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多銀行資金管理系統(tǒng) 招標(biāo)7月 多銀行資金管理系統(tǒng)哪家銀行比較成熟篇一
隨著糧食市場(chǎng)的進(jìn)一步放開和深入，今年以來。三農(nóng)”問題和糧食平安問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購(gòu)資金封閉管理工作面臨新的形勢(shì)。行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購(gòu)資金封閉管理這個(gè)中心，適時(shí)調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則，以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo)，調(diào)動(dòng)資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用，使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的效果?，F(xiàn)將年上半年資金計(jì)劃管理工作如下：
明確工作目標(biāo)，一、統(tǒng)一。量化和細(xì)化考核評(píng)比方法
市分行召開了年工作會(huì)議，繼全省分、支行長(zhǎng)會(huì)議之后。把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在全行各項(xiàng)工作的首位，明確提出了工作的指導(dǎo)和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以績(jī)效管理為重點(diǎn)，以改革創(chuàng)新為動(dòng)力，以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對(duì)照省行資金計(jì)劃處的考核方法，對(duì)資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項(xiàng)管理制度。百分考核方法中，把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級(jí)行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí)，半年來的工作標(biāo)明，年初制定的工作意見和考核評(píng)比方法方向明確，切合實(shí)際，對(duì)做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對(duì)性。
提高資金使用效益。
二、加強(qiáng)資金營(yíng)運(yùn)管理。
行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營(yíng)運(yùn)管理，今年以來。信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本堅(jiān)持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在99.5%以上，信貸資金堅(jiān)持較高的營(yíng)運(yùn)水平。
嚴(yán)格對(duì)資金頭寸的管理，1堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)核算意識(shí)。省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對(duì)不合理占用及時(shí)調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費(fèi)。
市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。請(qǐng)調(diào)資金時(shí)，2完善資金調(diào)度管理。資金調(diào)度環(huán)節(jié)上。做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接，增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用，防止了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請(qǐng)調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常，行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請(qǐng)調(diào)時(shí)間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請(qǐng)調(diào)資金87筆23350萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級(jí)行的要求，規(guī)范使用《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》資金請(qǐng)調(diào)單》資金申請(qǐng)審批情況表》等，建立了系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺(tái)帳》按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對(duì)賬，全年賬務(wù)無差錯(cuò)，保證了資金的平安運(yùn)行。
提高統(tǒng)計(jì)資料質(zhì)量
三、加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作。
加班加點(diǎn)，一）行各級(jí)統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況。任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
按月對(duì)轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析，二）為加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測(cè)和分析。行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析演講制度。并對(duì)造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）原因予以重點(diǎn)分析。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會(huì)計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表，三）行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持依照國(guó)家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密，按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí)，認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
做好監(jiān)督撥付工作
四、加強(qiáng)財(cái)補(bǔ)資金管理。
積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況，今年以來我行對(duì)財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系。補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到行各項(xiàng)工作順利開展。
國(guó)有糧食購(gòu)銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少，一）自糧食市場(chǎng)放開后。加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營(yíng)和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴(yán)重影響到行信貸資產(chǎn)的平安性和效益性。新形勢(shì)下，行年初對(duì)所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底，及時(shí)掌握各級(jí)糧棉油貯藏?cái)?shù)量、庫(kù)存值的增減變化及其原因，對(duì)各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對(duì)已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況，認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作，切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作，按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析；認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺(tái)帳，確保臺(tái)帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，二）積極加強(qiáng)宣傳。爭(zhēng)取理解和支持，為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營(yíng)造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員，積極主動(dòng)督促同級(jí)財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金，弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈，及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門，督促下?lián)苜Y金，防止了由于職責(zé)不清、信息不對(duì)稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況，并與會(huì)計(jì)部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
財(cái)本文來自轉(zhuǎn)載請(qǐng)保管此標(biāo)記。政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測(cè)管理水平有了較大的提高。至6月末，三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力。全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬元，實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬元，財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77.8％。
適時(shí)調(diào)整工作思路
五、監(jiān)測(cè)和分析等級(jí)行管理指標(biāo)。
首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會(huì)等級(jí)行管理文件，等級(jí)行考核與以前相比有很大的調(diào)整。掌握新的指標(biāo)精神，并對(duì)考核指標(biāo)提出反饋意見，分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況，市行對(duì)各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對(duì)策分析，通過對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)反映，適時(shí)調(diào)整工作思路，找收工作重點(diǎn)，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測(cè)決策提供了保證，有效提高了各行的經(jīng)營(yíng)管理水平。[page]
做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析，六、加大調(diào)查研究深度。發(fā)揮業(yè)務(wù)綜合職能
行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析水平，為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用。增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的顧問助手。通過對(duì)所轄支行、部和糧食購(gòu)銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動(dòng)、信貸資金活動(dòng)的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購(gòu)資金封閉管理動(dòng)態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動(dòng)的各種因素，并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)分析與企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購(gòu)資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn)，揭示規(guī)律，找出特點(diǎn)，反映問題，提出對(duì)策，增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
確保政策正確執(zhí)行
七、加強(qiáng)現(xiàn)金和利率檢查。
行依照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施方法，一）今年以來。繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理，現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá)，認(rèn)真組織執(zhí)行，同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴(yán)格依照大額現(xiàn)金支付三級(jí)審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購(gòu)銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴(yán)格控制糧棉購(gòu)銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫(kù)存現(xiàn)金限額，切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理，并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對(duì)各支行（部）進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能依照管理要求執(zhí)行。
明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，二）行利用多種形式向購(gòu)銷企業(yè)宣傳利率政策。按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策，切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí)，行要求各支行（部）每季對(duì)利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查，并書面上報(bào)市分行。市分行也對(duì)各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能依照國(guó)家有關(guān)政策要求。
為經(jīng)營(yíng)決策服務(wù)。
八、認(rèn)真做好夏季信貸資金需求預(yù)測(cè)。
保證糧油收購(gòu)資金的供應(yīng)，為進(jìn)一步做好年夏季糧油收購(gòu)工作。行主動(dòng)和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營(yíng)信息量，為計(jì)劃預(yù)測(cè)服務(wù)。通過對(duì)今年夏季糧油購(gòu)銷形勢(shì)的分析，預(yù)計(jì)前期收購(gòu)進(jìn)度較慢，收購(gòu)時(shí)間會(huì)拉長(zhǎng)，可能會(huì)出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購(gòu)準(zhǔn)入條件放開，糧食收購(gòu)主體呈多元化，收購(gòu)量勢(shì)必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計(jì)全市將收購(gòu)小麥約6200萬公斤、收購(gòu)油菜籽1945萬公斤。
雖然做了大量的工作，回顧年上半年我行資金計(jì)劃管理工作。但是對(duì)照省分行的要求還有一定的差異，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表示在一是新形勢(shì)下，全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步空虛，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想，有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
九、下半年工作打算
迎接新挑戰(zhàn)，年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢(shì)。緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
加大資金計(jì)劃工作考核力度，一）根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容。按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況，促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。
編制年、季度糧棉購(gòu)銷計(jì)劃；根據(jù)糧棉市場(chǎng)供需情況和預(yù)期購(gòu)銷價(jià)格測(cè)算，二）建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。依照“購(gòu)得進(jìn)、銷得出、有效益”原則預(yù)測(cè)年、季度企業(yè)購(gòu)銷量。依照“以效定貸，以銷定貸”貸款原則預(yù)測(cè)信貸投放量，編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場(chǎng)變化趨勢(shì)，及時(shí)修正年、季度糧棉購(gòu)銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃，以逐步建立適應(yīng)市場(chǎng)化要求的信貸投放預(yù)測(cè)機(jī)制。
促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位，三）積極主動(dòng)與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門溝通和協(xié)調(diào)。減少各類財(cái)補(bǔ)資金滯留專戶的時(shí)間，努力提高財(cái)補(bǔ)資金的位率，為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)發(fā)明有利條件。
多銀行資金管理系統(tǒng) 招標(biāo)7月 多銀行資金管理系統(tǒng)哪家銀行比較成熟篇二
多銀行資金管理系統(tǒng)編輯本段回目錄
多銀行資金管理系統(tǒng)（multi-bank system，簡(jiǎn)稱mbs），是中信銀行在專業(yè)分工、合作共贏的全新商業(yè)理念的指導(dǎo)下，聯(lián)手專業(yè)軟件廠商，根據(jù)國(guó)內(nèi)集團(tuán)企業(yè)的實(shí)際資金管理情況而打造出的多銀行資金管理系統(tǒng)，不但融合了銀行金融服務(wù)和軟件廠商技術(shù)服務(wù)優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)造了一種專業(yè)、可持續(xù)的服務(wù)模式，更以一種開放的心態(tài)進(jìn)行系統(tǒng)研發(fā)，使得mbs的全新合作模式不排他。
功能完善的多銀行資金管理系統(tǒng)編輯本段回目錄
中信銀行mbs在研發(fā)過程中吸收了銀行和軟件廠商兩方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，不但能夠?qū)崿F(xiàn)與銀行產(chǎn)品服務(wù)的快速對(duì)接，同時(shí)能夠更多地體現(xiàn)企業(yè)在資金預(yù)算、結(jié)算和內(nèi)部財(cái)務(wù)控制等方面的管理需求，既可以為集團(tuán)企業(yè)提供傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理服務(wù)，還能作為全面的企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)，為企業(yè)提供多銀行賬戶管理、資金結(jié)算劃撥、計(jì)劃預(yù)算管控和資金流量分析四大業(yè)務(wù)平臺(tái)。
通過多銀行賬戶管理平臺(tái)企業(yè)可以自主設(shè)定和維護(hù)需要管理的所有銀行賬戶，并按照自身的組織架構(gòu)來定義賬戶結(jié)構(gòu)，并可以在總部層面實(shí)時(shí)查詢和掌握所有成員機(jī)構(gòu)在各銀行的資金余額和交易狀況，所有信息按層級(jí)分別顯示，余額自動(dòng)匯總，整體資金情況一目了然。通過資金結(jié)算劃撥平臺(tái)企業(yè)能夠?qū)Ω縻y行賬戶進(jìn)行收付結(jié)算處理，支持企業(yè)根據(jù)自身財(cái)務(wù)制度靈活設(shè)置各種資金交易的審批流程。資金交易可以通過手動(dòng)或自動(dòng)方式發(fā)起，系統(tǒng)及時(shí)反饋交易信息。如果與erp相連，還可以聯(lián)動(dòng)記賬，生成財(cái)務(wù)憑證。同時(shí)所有資金交易均支持單筆錄入或批量導(dǎo)入，支付時(shí)可以受企業(yè)預(yù)算控制，并提供多種控制方式。此外，企業(yè)還可通過特殊對(duì)賬碼實(shí)現(xiàn)自動(dòng)對(duì)賬，并生成余額調(diào)節(jié)表，減少人工操作。
通過計(jì)劃預(yù)算管控平臺(tái)企業(yè)可以建立全面的資金計(jì)劃管理體系，包括制定統(tǒng)一的資金計(jì)劃政策和模版，資金計(jì)劃審批、執(zhí)行、調(diào)整和控制等。企業(yè)也可以根據(jù)實(shí)際收支情況，自動(dòng)提交計(jì)劃執(zhí)行情況，實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃考核和資金風(fēng)險(xiǎn)防范。
通過資金流量分析平臺(tái)企業(yè)可以結(jié)合收支計(jì)劃和當(dāng)前資金存量計(jì)算下一計(jì)劃周期的資金盈缺，為企業(yè)提供資金管理的考核及決策依據(jù)，同時(shí)將資金流量計(jì)劃匯總到集團(tuán)，對(duì)集團(tuán)資金做出平衡試算，并能據(jù)此做出資金安排和投融資決策。
更加專業(yè)、可持續(xù)的全流程服務(wù)模式編輯本段回目錄
中信銀行mbs除了擁有完善的產(chǎn)品體系，更為關(guān)鍵的是引入了第三方軟件廠商作為系統(tǒng)實(shí)施和售后服務(wù)支持的技術(shù)服務(wù)提供商，建立了一種更加專業(yè)、可持續(xù)的服務(wù)模式。
在這種服務(wù)模式下，銀行專注于金融服務(wù)，軟件廠商專注于技術(shù)服務(wù)，充分體現(xiàn)了銀行與軟件廠商之間的專業(yè)化分工。商業(yè)銀行通過攜手專業(yè)軟件廠商擴(kuò)充了自身的技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，可以更加快速地響應(yīng)客戶需求，縮短項(xiàng)目實(shí)施周期，而軟件廠商運(yùn)用雄厚的技術(shù)專家團(tuán)隊(duì)和服務(wù)資源，可為企業(yè)提供更加專業(yè)、可持續(xù)的技術(shù)服務(wù)，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金管理系統(tǒng)與企業(yè)自身其他管理系統(tǒng)的無縫對(duì)接，使資金管理系統(tǒng)與其他系統(tǒng)發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，最大程度地體現(xiàn)
信息整合優(yōu)勢(shì)。在這種雙方合作的格局下，企業(yè)非常容易地實(shí)現(xiàn)了與多家銀行系統(tǒng)的對(duì)接，并且業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保存在企業(yè)端，有效保證了數(shù)據(jù)安全，最大程度地降低了項(xiàng)目實(shí)施的難度和各參與方對(duì)信息安全的擔(dān)憂。
隨著中信銀行金融產(chǎn)品不斷更新?lián)Q代，中信銀行mbs也將加快后續(xù)研發(fā)，不斷進(jìn)行優(yōu)化和改善，實(shí)現(xiàn)和中信銀行最新創(chuàng)新金融產(chǎn)品的快速對(duì)接，建立可持續(xù)的客戶服務(wù)模式。專業(yè)分工、多方共贏的全新商業(yè)模式編輯本段回目錄
中信銀行mbs充分體現(xiàn)了專業(yè)分工，合作共贏的全新商業(yè)理念，能夠?qū)崿F(xiàn)銀行、軟件廠商和企業(yè)客戶三方共贏的局面。
首先，銀行不必花費(fèi)巨資便可獲得相對(duì)成熟的資金管理軟件的使用權(quán)和開發(fā)權(quán)，并不斷改造研發(fā)出順應(yīng)客戶個(gè)性化需求的特色產(chǎn)品，減少開發(fā)成本。此外，銀行擁有了一支力量雄厚的專業(yè)技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，能夠不斷更新產(chǎn)品功能，持續(xù)進(jìn)行后續(xù)研發(fā)；更為重要的是，通過聯(lián)合專業(yè)的軟件廠商為客戶提供項(xiàng)目實(shí)施中和系統(tǒng)上線后的技術(shù)服務(wù)，可以有效保證客戶服務(wù)質(zhì)量和效率。
其次，企業(yè)可以免費(fèi)獲得專業(yè)的資金管理軟件，采取租賃的方式取代一次性購(gòu)買，節(jié)省在金融危機(jī)下的財(cái)務(wù)支出，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理目標(biāo)，并能獲得專業(yè)軟件廠商提供的持續(xù)技術(shù)服務(wù)。通過應(yīng)用中信銀行mbs，企業(yè)客戶能夠同時(shí)擁有中信銀行提供的專業(yè)金融服務(wù)和軟件廠商提供的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，這與以往的資金管理系統(tǒng)是有顯著區(qū)別的。
另外，軟件廠商通過為企業(yè)提供技術(shù)服務(wù)，收取服務(wù)費(fèi)用，相當(dāng)于采取租賃的方式逐期取得收入，實(shí)現(xiàn)盈利。同時(shí)軟件廠商在為企業(yè)客戶提供系統(tǒng)軟件的同時(shí)，不僅獲得了銀行信用，還能獲得銀行的網(wǎng)絡(luò)和客戶資源，擴(kuò)大了其市場(chǎng)覆蓋范圍和銷售機(jī)會(huì)。
中信銀行mbs將持續(xù)進(jìn)行優(yōu)化和后續(xù)研發(fā)，快速響應(yīng)企業(yè)客戶的需求和銀行產(chǎn)品服務(wù)的升級(jí)，成為一個(gè)具有持續(xù)創(chuàng)新生命力的系統(tǒng)，不斷為客戶和社會(huì)提供隨時(shí)間持續(xù)增長(zhǎng)的價(jià)值和支持的力量。
面向未來的商業(yè)模式，帶來資金管理市場(chǎng)的變革編輯本段回目錄
中信銀行mbs不僅是資金管理系統(tǒng)，更是面向未來的全新商業(yè)模式。銀行開發(fā)創(chuàng)新型金融工具，軟件廠商提供技術(shù)支持，雙方合力為企業(yè)提供高附加值的財(cái)資管理服務(wù)。這種專業(yè)分工、三方共贏的商業(yè)模式代表了中國(guó)企業(yè)資金管理的未來發(fā)展趨勢(shì)，為銀行現(xiàn)金管理服務(wù)模式和資金管理軟件行業(yè)帶來了新的變化。
中信銀行mbs不僅是在金融危機(jī)背景下滿足企業(yè)多銀行資金管理需求的創(chuàng)新金融產(chǎn)品，更重要的是引入了全新的商業(yè)理念和商業(yè)模式，必將對(duì)我國(guó)現(xiàn)金管理市場(chǎng)產(chǎn)生積極而深遠(yuǎn)的影響。
目錄
?
? ? 銀企直聯(lián)? 某集團(tuán)企業(yè)銀企直聯(lián)解決方案
銀企直聯(lián)編輯本段回目錄
所謂 “銀企直聯(lián)”（host-to-host），就是集團(tuán)企業(yè)在集團(tuán)內(nèi)部建立自己的資金管理系統(tǒng)，并與商業(yè)銀行共同開發(fā)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)接口，通過數(shù)據(jù)接口將內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)接。因?yàn)榇四Ｊ降你y企聯(lián)接一經(jīng)啟動(dòng)就無需人工干預(yù)，所以被稱為“銀企直聯(lián)”。
“銀企直聯(lián)”的應(yīng)用特點(diǎn)是連接手段不限，公網(wǎng)、專線均可； 一點(diǎn)介入、集團(tuán)所有成員單位都可使用；有完善的安全解決方案。采用“銀企直聯(lián)”后，企業(yè)在自己內(nèi)部的資金管理系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行結(jié)算、投資、融資、預(yù)算、審批、核算等各種業(yè)務(wù)管理，所以所有個(gè)性化管理全部不再涉及商業(yè)銀行。之后企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)自動(dòng)將需要商業(yè)銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)通過數(shù)據(jù)接口發(fā)送給商業(yè)銀行，借助商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實(shí)現(xiàn)。某集團(tuán)企業(yè)銀企直聯(lián)解決方案編輯本段回目錄
銀企直聯(lián)
系統(tǒng)功能介紹：
1.簽約銀行管理：對(duì)與財(cái)務(wù)公司進(jìn)行銀企互聯(lián)接口處理的銀行信息進(jìn)行登記和管理；
2.成員單位賬戶管理：維護(hù)財(cái)務(wù)公司所管理的成員單位在銀行開立的賬戶信息；
3.資金歸集：即由財(cái)務(wù)公司通過銀企互聯(lián)接口向簽約銀行發(fā)起，指示簽約銀行按指令中指示的賬號(hào)和指示的金額歸集資金；
4.頭寸調(diào)撥：通過該業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司在各家銀行之間、同一銀行內(nèi)的多個(gè)頭寸賬戶之間的頭寸調(diào)撥，即當(dāng)財(cái)務(wù)公司在某一銀行的頭寸賬戶余額不足時(shí)，可通過該業(yè)務(wù)將財(cái)務(wù)公司在同行或其他銀行的頭寸賬戶資金調(diào)撥至該銀行。
5.進(jìn)帳審批臺(tái)：對(duì)于財(cái)務(wù)公司從銀行獲取的交易明細(xì)或從其它渠道導(dǎo)入的進(jìn)賬明細(xì)，應(yīng)先由進(jìn)賬審批臺(tái)操作人員通過審批臺(tái)操作，選擇指定的進(jìn)賬處理方式進(jìn)行進(jìn)賬賬務(wù)處理或提交其它系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)賬處理。
多銀行資金管理系統(tǒng) 招標(biāo)7月 多銀行資金管理系統(tǒng)哪家銀行比較成熟篇三
某
銀
行
資
金
管
理
系
統(tǒng)
項(xiàng)目背景
隨著中國(guó)金融體制的改革和銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，建設(shè)一套銀行資金營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)，滿足某銀行資金營(yíng)運(yùn)管理流程處理和方便為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和管理人員全面掌握金融業(yè)務(wù)發(fā)展的情況和資金營(yíng)運(yùn)的規(guī)律；為決策提供準(zhǔn)確的依據(jù)；對(duì)現(xiàn)有資金交易的全流程進(jìn)行規(guī)范，實(shí)現(xiàn)全程計(jì)算機(jī)管理監(jiān)控，每一環(huán)節(jié)均留下電子簽名，從而明晰責(zé)任，規(guī)避前臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)；確保后臺(tái)會(huì)計(jì)可按照每天的市場(chǎng)價(jià)格重新計(jì)量資產(chǎn)組合的市值，及時(shí)評(píng)估資產(chǎn)質(zhì)量，評(píng)價(jià)投資績(jī)效，可根據(jù)現(xiàn)有資產(chǎn)價(jià)值的變動(dòng)情況提出相應(yīng)的投資策略；通過全面采集交易數(shù)據(jù)和后臺(tái)會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，可以得出資產(chǎn)組合的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，為風(fēng)險(xiǎn)管理提供量化依據(jù)。實(shí)現(xiàn)全行資金營(yíng)運(yùn)管理業(yè)務(wù)科學(xué)化、規(guī)范化的管理；提高核心競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)金融事業(yè)的全面發(fā)展。
設(shè)計(jì)目標(biāo)及原則
1.設(shè)計(jì)目標(biāo)
建設(shè)一套資金營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)；包含公共管理子系統(tǒng)、前臺(tái)交易處理子系統(tǒng)、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理子系統(tǒng)、后臺(tái)核算子系統(tǒng)、綜合接口前置子系統(tǒng)。實(shí)現(xiàn)與行內(nèi)、行外與境外系統(tǒng)的互聯(lián)。行內(nèi)系統(tǒng)包含公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)、國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)及財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)；行外系統(tǒng)包含中國(guó)外匯交易中心；境外系統(tǒng)包括swift系統(tǒng)、路透系統(tǒng)及彭博系統(tǒng)等。
2.設(shè)計(jì)原則
某銀行資金營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)遵循以下原則：
? 前瞻性
系統(tǒng)采用當(dāng)前成熟的技術(shù)，符合國(guó)際、國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)的軟硬件技術(shù)規(guī)范。軟件設(shè)計(jì)思想成熟穩(wěn)定，充分考慮銀行資金營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)與其他各系統(tǒng)之間的建設(shè)關(guān)系以及有可能產(chǎn)生的相互影響，符合某銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的需求。
? 可擴(kuò)展性
要充分考慮系統(tǒng)承擔(dān)的集中處理的壓力，在軟件功能設(shè)計(jì)上獨(dú)立分開。在功能部署上可以統(tǒng)一部署在一臺(tái)主機(jī)設(shè)備上，也可以在主機(jī)壓力大時(shí)，將部分功能靈活部署到其他主機(jī)設(shè)備中。同時(shí)，要考慮未來業(yè)務(wù)的發(fā)展和管理的變化，方便新業(yè)務(wù)和新需求的擴(kuò)展和支持，滿足未來某銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
? 開放性
系統(tǒng)應(yīng)具有或預(yù)留與外部系統(tǒng)的接口，如某銀行公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)、某銀行國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)、某銀行財(cái)務(wù)管理信息系統(tǒng)、央行大額支付系統(tǒng)、中國(guó)外匯交易中心、中國(guó)債券登記結(jié)算公司、路透及彭博系統(tǒng)、swift系統(tǒng)等。數(shù)據(jù)采集應(yīng)支持自動(dòng)接入、手工導(dǎo)入導(dǎo)出的方式。
? 標(biāo)準(zhǔn)化
系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)符合相關(guān)國(guó)家及金融行業(yè)已有的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，建立并完善某銀行資金營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)與各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口數(shù)據(jù)規(guī)范。系統(tǒng)建設(shè)中應(yīng)遵循統(tǒng)一的數(shù)據(jù)采集、維護(hù)、交換標(biāo)準(zhǔn)，以便于數(shù)據(jù)的集中和跨區(qū)域的交流。
? 安全性
在某銀行資金營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)的建設(shè)中，要從網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、軟件、數(shù)據(jù)庫(kù)等方面充分考慮系統(tǒng)的安全，保證某銀行資金營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)安全運(yùn)行。
業(yè)務(wù)流程
資金營(yíng)運(yùn)部
? 前臺(tái)交易
根據(jù)限額、頭寸、市場(chǎng)數(shù)據(jù)等信息，結(jié)合定價(jià)工具及模擬交易等分析手段，通過手工輸入以及與其他系統(tǒng)的接口程序獲取交易數(shù)據(jù)，完成對(duì)多種交易品種、不同交易對(duì)手的交易數(shù)據(jù)錄入功能。
? 信息管理
提供對(duì)所有產(chǎn)品信息和交易的在線查詢與統(tǒng)計(jì)服務(wù)。包括任一交易的詳細(xì)情況及當(dāng)前狀態(tài)的查詢，按交易員、產(chǎn)品、交易臺(tái)、賬目、利潤(rùn)中心等方式實(shí)時(shí)查詢頭寸、敞口、損益、現(xiàn)金流等信息，并完成對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)的報(bào)表打印功能。
國(guó)際業(yè)務(wù)部
? 外幣前臺(tái)交易
根據(jù)限額、頭寸、市場(chǎng)數(shù)據(jù)等信息，結(jié)合定價(jià)工具及模擬交易等分析手段，通過手工輸入以及與其他系統(tǒng)的接口程序獲取交易數(shù)據(jù)，完成對(duì)多種外幣的投資產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品的交易錄入功能。
? 收付款指令管理
完成外幣交易的收付款指令的發(fā)送設(shè)置，發(fā)送指令流程管理；完成清算指令的錄入、復(fù)核、授權(quán)功能；在到期日或交割日根據(jù)為每一筆交易指定的方式，為所有交易生成收付款指令；在付款指令傳送到相應(yīng)的系統(tǒng)發(fā)送前，對(duì)生成的付款指令進(jìn)行修改。
? 會(huì)計(jì)核算
完成外幣交易的會(huì)計(jì)確認(rèn)、會(huì)計(jì)入帳、會(huì)計(jì)對(duì)帳功能。
? 報(bào)表管理
完成外幣資金營(yíng)運(yùn)交易的報(bào)表設(shè)置、查詢、打印等功能。
風(fēng)險(xiǎn)管理部
? 風(fēng)險(xiǎn)管理
通過提供壓力測(cè)試報(bào)告，提供各個(gè)交易員的交易情況（如交易筆數(shù)、交易量、當(dāng)期買賣量等）報(bào)告，提供提供單個(gè)產(chǎn)品、各類產(chǎn)品、各類產(chǎn)品組合及其指定產(chǎn)品組合的期初余額、期末余額、起初市值、期末市值、當(dāng)期買賣量、每日市制重估值、損益等報(bào)告的各類手段以完成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理報(bào)告功能。
? 損益管理
完成對(duì)多種產(chǎn)品和組合（包括：本外幣固定收益類及衍生產(chǎn)品、外匯類及衍生品、權(quán)益類及衍生品、信用衍生品、商品類及衍生品、期貨類產(chǎn)品等）建立理論定價(jià)模型，進(jìn)行每日損益計(jì)算，提供風(fēng)險(xiǎn)管理和損益管理的預(yù)警配置，提供var值分析、敏感性分析、情景分析等，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量評(píng)估分析。
? 額度管理
能夠提供基于不同組合的敞口和限額的對(duì)照?qǐng)?bào)告，提供動(dòng)態(tài)額度管理，提供敞口的在線查詢，提供可用額度及其當(dāng)前額度使用情況，實(shí)時(shí)監(jiān)控各類額度是否超出，提供異常報(bào)告。
? 投資組合管理
可以依據(jù)幣種、參考貨幣和債券檔案等元素在多幣種環(huán)境中完成組合中的任意產(chǎn)品設(shè)置，創(chuàng)建由用戶自定義的投資組合，完成各組合的實(shí)時(shí)信息查詢，風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)、損益分析等功能。
? 流程設(shè)置
能夠依據(jù)不同輸入要素的狀態(tài)設(shè)置對(duì)不同的流程的觸發(fā)，能夠自動(dòng)實(shí)施如：確認(rèn)控制、批準(zhǔn)控制等多種流程控制，能夠提供實(shí)時(shí)的審批監(jiān)控流程設(shè)置。
資金清算部
? 清算設(shè)置
根據(jù)貨幣、交易品種和交易對(duì)手等靈活設(shè)定清算方式。
? 收付款指令管理
收付款指令的發(fā)送設(shè)置，發(fā)送指令流程管理；完成清算指令的錄入、復(fù)核、授權(quán)功能；在到期日或交割日根據(jù)為每一筆交易指定的方式，為所有交易生成收付款指令；在付款指令傳送到相應(yīng)的系統(tǒng)發(fā)送前，對(duì)生成的付款指令進(jìn)行修改。
會(huì)計(jì)核算部
? 會(huì)計(jì)規(guī)則設(shè)置
對(duì)融資業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、衍生業(yè)務(wù)等進(jìn)行會(huì)計(jì)處理規(guī)則的設(shè)置。
? 會(huì)計(jì)確認(rèn)
輸入前臺(tái)交易信息；對(duì)交易要素的完備性和交易要素進(jìn)行核查；對(duì)錯(cuò)誤交易信息的修改或退回前臺(tái)修改。
? 會(huì)計(jì)入帳
修改和設(shè)置會(huì)計(jì)科目；按幣種和產(chǎn)品自動(dòng)生成交易的帳務(wù)處理的會(huì)計(jì)分錄。
? 會(huì)計(jì)對(duì)帳
設(shè)置會(huì)計(jì)對(duì)帳方式、對(duì)帳規(guī)則；對(duì)對(duì)帳異常信息進(jìn)行處理；
? 報(bào)表管理
對(duì)報(bào)表完成設(shè)置、查詢、打??；按日、月、季、年生成業(yè)務(wù)報(bào)表、管理和外部報(bào)表。
多銀行資金管理系統(tǒng) 招標(biāo)7月 多銀行資金管理系統(tǒng)哪家銀行比較成熟篇四
銀行賬戶管理系統(tǒng)
需求
本系統(tǒng)基于c/s架構(gòu)，即客戶端/服務(wù)端模式。
服務(wù)器數(shù)據(jù)庫(kù)采用oracle 10g，客戶端使用java swing圖形化界面編寫
服務(wù)端要求：
存儲(chǔ)客戶賬戶信息、理財(cái)產(chǎn)品以及收益等數(shù)據(jù)。
客戶端要求：
界面簡(jiǎn)潔美觀。
客戶端分為管理員模塊和銀行客戶模塊。
管理員模塊：
必須以專門的管理員帳號(hào)登錄才能進(jìn)入。
可以列出和查看所有銀行客戶信息，可以根據(jù)條件查詢某些客戶的信息（例如儲(chǔ)蓄額>50000的所有用戶等）。將這些結(jié)果顯示在一個(gè)表格中。
以類似如下形式顯示：
賬戶號(hào)
yzbank-wx-00000001
yzbank-wx-00000002
姓名barachielangela賬號(hào)注冊(cè)日期 2006-10-102006-10-10狀態(tài) 有效 凍結(jié)
用戶賬戶狀態(tài)分為：審核中、有效、凍結(jié)、已注銷
點(diǎn)擊某一行可以查看、修改某個(gè)用戶的詳細(xì)信息。
客戶詳細(xì)信息至少包括：賬戶號(hào)（格式為yzbank+地區(qū)碼+8位數(shù)字，例如yzbank-wx-00000001）、姓名、性別、出生日期、注冊(cè)賬戶日期、是否已銷號(hào)、聯(lián)系地址
1、聯(lián)系地址2（可空）、聯(lián)系地址3（可空）、聯(lián)系電話、手機(jī)、儲(chǔ)蓄額、辦理了哪些理財(cái)業(yè)務(wù)。然后可以查看某個(gè)業(yè)務(wù)的具體信息。
理財(cái)業(yè)務(wù)包括業(yè)務(wù)號(hào)、流水號(hào)、業(yè)務(wù)名稱、開通時(shí)間、投資額、收益（如果虧損則顯示負(fù)數(shù)）、是否有效。
能夠取消用戶的理財(cái)業(yè)務(wù)、注銷某個(gè)用戶賬戶（注意不是刪除，是注銷或凍結(jié)）
用戶模塊：
必須登錄成功后才能查看自己的信息，且只能查看自己的信息。
如果沒有賬號(hào)可以注冊(cè)一個(gè)，必須輸入自己的姓名、出生日期、聯(lián)系地址
1、聯(lián)系電話、手機(jī)、密碼。注冊(cè)成功后可在信息窗體頁(yè)面修改自己的信息以及準(zhǔn)備儲(chǔ)蓄的額度。剛注冊(cè)的賬戶狀態(tài)為審核中，需要管理員審核后才能激活成有效。
用戶可以辦理理財(cái)業(yè)務(wù)、查看已辦理的理財(cái)業(yè)務(wù)、盈虧狀態(tài)以及總資產(chǎn)等
用戶不能更改自己的賬號(hào)狀態(tài)和資產(chǎn)，只能查看。
tbd
tbd
某些信息字段一經(jīng)注冊(cè)不可修改，例如注冊(cè)日期、性別等。
多銀行資金管理系統(tǒng) 招標(biāo)7月 多銀行資金管理系統(tǒng)哪家銀行比較成熟篇五
資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總結(jié)
作者: 來源: 發(fā)布時(shí)間:2009-8-31 瀏覽:387次
因上海銀聯(lián)商務(wù)的業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)展，服務(wù)逐漸趨于多元化，原有的集團(tuán)功能已無法滿足現(xiàn)有業(yè)務(wù)量的需求?；趯?shí)際情況，雁聯(lián)公司為銀聯(lián)商務(wù)量身研發(fā)了一套資金管理系統(tǒng)，以實(shí)現(xiàn)商戶結(jié)算的集中統(tǒng)一處理，加強(qiáng)集團(tuán)總部和和各分支機(jī)構(gòu)的資金管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，降低資金的管理成本，提高資金的使用效率。
資金管理系統(tǒng)共分兩期，一期主要實(shí)現(xiàn)商戶結(jié)算資金集中管理，二期主要實(shí)現(xiàn)銀聯(lián)商務(wù)集團(tuán)自有資金管理。
一期系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)是商戶資金集中結(jié)算，主要包含結(jié)算數(shù)據(jù)提交與預(yù)處理、結(jié)算數(shù)據(jù)與資金匹配、商戶結(jié)算款項(xiàng)支付（通過商業(yè)銀行銀企直聯(lián)接口）、退票處理、日終對(duì)帳等業(yè)務(wù)流程。一期系統(tǒng)自2008年9月上線運(yùn)行至今，已實(shí)現(xiàn)了銀聯(lián)商務(wù)15個(gè)分支機(jī)構(gòu)的商戶資金集中支付，日均處理交易35000筆，滿足了客戶的業(yè)務(wù)需求。
二期系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)是銀聯(lián)商務(wù)集團(tuán)的自有資金管理，實(shí)現(xiàn)總部控制分支機(jī)構(gòu)的資金使用。主要包括的功能點(diǎn)有：收入上劃管理，預(yù)算調(diào)撥管理，預(yù)算支出管理，總部其它支出管理，工資管理等。
資金管理系統(tǒng)使用struts+hibernate技術(shù)框架，從邏輯上可分為四大部分：web應(yīng)用系統(tǒng)、后臺(tái)業(yè)務(wù)邏輯系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)、應(yīng)用程序客戶端。
web應(yīng)用系統(tǒng)是集團(tuán)用戶訪問系統(tǒng)的主要入口，提供了系統(tǒng)功能的web展現(xiàn)，用戶可以在內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)通過瀏覽器來訪問資金管理系統(tǒng)，進(jìn)行系統(tǒng)管理、商戶集中結(jié)算等各種操作。
后臺(tái)業(yè)務(wù)邏輯系統(tǒng)是整個(gè)資金管理系統(tǒng)的關(guān)鍵部分。它提供接口給web應(yīng)用，來執(zhí)行在web應(yīng)用系統(tǒng)中發(fā)起的各項(xiàng)操作指令，然后返回處理結(jié)果給web應(yīng)用系統(tǒng)，以便展現(xiàn)給用戶；它與外部商業(yè)銀行的交互是通過商業(yè)銀行提供的銀企直聯(lián)接口來實(shí)現(xiàn)的；它與總部公司其它系統(tǒng)的交互是通過其它系統(tǒng)提供的接口來實(shí)現(xiàn)的。
資金管理系統(tǒng)是bs客戶端、web服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)、數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器四層體系架構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)通過vpn或?qū)＞€接入總部訪問資金管理系統(tǒng)，資金管理系統(tǒng)通過vpn或?qū)＞€使用銀企直連接口訪問商業(yè)銀行。
現(xiàn)在該系統(tǒng)已建設(shè)完成并成功上線，通過資金管理系統(tǒng)的建設(shè)，雁聯(lián)公司在定制研發(fā)管理系統(tǒng)領(lǐng)域積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)，為開拓公司的市場(chǎng)邁出了重要的一步。
2010 資金財(cái)務(wù)部工作總結(jié)
2010 年，資金財(cái)務(wù)部按照公司年初工作安排意見，圍繞業(yè)務(wù)處置中心工作，樹立服務(wù)觀念，堅(jiān)持原則，實(shí)事求是，認(rèn)真務(wù)實(shí)，嚴(yán)格履行各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支及管理職責(zé)?，F(xiàn)將一年來的工作總結(jié)如下：
（一）發(fā)揮資金財(cái)務(wù)的調(diào)控、監(jiān)測(cè)與激勵(lì)作用，確保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)穩(wěn)健開展。． 精心測(cè)算，及時(shí)下達(dá)了 2010 年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。2010 年總公司下達(dá)給我公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃為：商業(yè)性資產(chǎn)處置現(xiàn)金回收 15 億元，中間業(yè)務(wù)收入 788 萬元。我公司年初在前臺(tái)人員的分派上做了較大調(diào)整，為了使公司的計(jì)劃分解既能保證超額完成總公司下達(dá)的任務(wù)，又能最大限度地體現(xiàn)公平、客觀、可行的原則，資金財(cái)務(wù)部在計(jì)劃安排上充分考慮了各經(jīng)營(yíng)部門的地域差異、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、歷史遺留問題等多方面因素，做出了多種分配方案進(jìn)行比較分析。在年初及時(shí)下達(dá)了針對(duì)對(duì)各經(jīng)營(yíng)部門的 2010 年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃指標(biāo)。
2.定期監(jiān)測(cè)和分析公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。資金財(cái)務(wù)部按月制做公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況監(jiān)測(cè)與分析資料，對(duì)公司階段性的商業(yè)性資產(chǎn)處置情況，應(yīng)收帳款進(jìn)展情況，費(fèi)用支出情況等業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)與分析。同時(shí)，為了使公司領(lǐng)導(dǎo)能及時(shí)了解掌握全國(guó)及各公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)開展情況，資金財(cái)務(wù)部由專人負(fù)責(zé)在第一時(shí)間整理打印出總公司的業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)分析表，提供給公司
領(lǐng)導(dǎo)。
3.準(zhǔn)確、及時(shí)地歸集、劃轉(zhuǎn)和調(diào)度資金，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正...
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