工商銀行案防工作報告(四篇)

在當下這個社會中，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告具有成文事后性的特點。那么報告應該怎么制定才合適呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文，希望大家能夠喜歡!

工商銀行案防工作報告篇一

本季度我行認真學習業(yè)務操作風險、員工違規(guī)行為處罰規(guī)定、突發(fā)事件應急預案等有關規(guī)程，認真學習反洗錢工作制度，結合內控評價的有關檢查，通過對員工安全教育學習，使本網(wǎng)點員工提高了防范案件的能力，培養(yǎng)員工養(yǎng)成按章辦業(yè)務的良好職業(yè)習慣，有效控制了風險的發(fā)生。

一、加強規(guī)范操作，提高核算質量

每月對權限卡、空白重要憑證、重要印章、賬務核算、現(xiàn)金業(yè)務、特殊業(yè)務、反洗錢業(yè)務、自助設備、監(jiān)控等業(yè)務進行一次全方位的規(guī)章制度檢查；日常工作中對柜面操作、權限卡管理、人民幣結算賬戶管理、會計要素管理、反交易等重點業(yè)務不定期進行專項檢查。檢查不受時間限制，加大對關鍵時間段、交接環(huán)節(jié)等的檢查，從源頭上防范和控制案件發(fā)生。營業(yè)經理能嚴格執(zhí)行現(xiàn)場授權，對員工不良的操作習慣及時的進行糾正，本季度未發(fā)生一筆查詢。

（一）、空白重要憑證的管理檢查

1、實行“專人管理，入庫保管”辦法，按憑證種類立戶，納入會計要素系統(tǒng)管理，沒有納入會計要素系統(tǒng)的空白重要憑證，均建立《空白重要憑證登記簿》進行管理。檢查未發(fā)現(xiàn)短缺丟失等問題。

2、空白重要憑證的領用適量，網(wǎng)點為一個月的額度，柜員為一周的額度，無超額領用現(xiàn)象。

3、柜員在向主管領用憑證時填制請領單，并有打印記錄。憑證經柜員使用及時進行銷號處理。

4、大庫憑證每周四清點核對，并將憑證數(shù)上報支行。小庫憑證每日營業(yè)結束后，換人復核。

5、柜員對打印錯的空白重要憑證進行作廢處理，憑證實物加蓋“作廢”標記，跟回核算中心。

（二）、現(xiàn)金業(yè)務的檢查

1、堅持網(wǎng)點99999錢箱日終雙人結賬，現(xiàn)金實物、錢箱查詢余額、網(wǎng)點現(xiàn)金日結單核對，核對無誤后，雙人加雙鎖、貼封簽后入庫保管；辦理現(xiàn)金業(yè)務堅持“日清日結”，99999錢箱的庫存現(xiàn)金的真實性由網(wǎng)點營業(yè)經理負責監(jiān)督。

2、柜員錢箱交叉發(fā)放，營業(yè)終了，錢箱實物由營業(yè)經理負責復點，柜員錢箱中的人民幣余額未超過2萬元。

3、堅持每天午間、日終兩次軋平帳務，由營業(yè)經理檢查清點現(xiàn)金，做到帳實相符。中途離崗，錢、章、證入保險柜保管。

4、款箱與保安公司的交接全過程、身份驗證在監(jiān)控下進行。早晚堅持下卷扎進行交接。有效防控風險的發(fā)生。

5、營業(yè)經理能認真審查大額提現(xiàn)、反交易、錯賬沖正業(yè)務等特殊業(yè)務，監(jiān)督反交易帳實同步沖正，使事權劃分不流于形式，對大額現(xiàn)金收付時做到卡把授權。第二天營業(yè)經理核對上日反交易情況。

（三）、權限卡的檢查

1、權限卡由本人自行保管，無隨意擺放或轉交他人使用現(xiàn)象；柜員離柜，能夠將終端簽退，權限卡隨身攜帶，自負其責，切實做到自管自用；授權柜員權限卡不存在交由他人代為刷卡授權的現(xiàn)象。班后雙人入庫保管。

2、設置“柜員登記簿”，按規(guī)定登記權限卡的啟用、停用、崗位信息調整等情況。

3、聯(lián)機查看網(wǎng)點柜員及個人客戶信息，柜員的姓名、身份證號碼等信息與“柜員登記簿”及在崗人員情況一致，無規(guī)定以外的一人持多卡及串用、混用權限卡現(xiàn)象。

4、對支行檢查提出的原柜員登記簿記載不規(guī)范，對調離人員信息記載有誤的問題及時進行了整改。

（四）、會計業(yè)務印章的檢查

1、建立、使用“印章保管使用登記簿”，由營業(yè)經理保管，并詳細記載；各類業(yè)務印章在“印章保管使用登記簿”上預留印模，印章使用人與登記簿登記一致；柜員崗位調換或臨時離崗，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，登記簿上簽章齊全。

2、會計專用印章做到專人使用、專人保管、專人負責、章證分管；核算用章能做到臨時離崗人離章收，營業(yè)終了統(tǒng)一入庫保險柜保管。

3、無錯用、串用、提前或過期使用現(xiàn)象；無事先在空白憑證、賬、表、簿、單證等上加蓋有關印章的現(xiàn)象。

（五）、atm的檢查

1、atm鈔箱開閉、裝鈔、整點、帳款核對等工作，能做無客戶、下卷扎、雙人在場、營業(yè)經理監(jiān)督檢查。

2、atm機柜員管鑰匙，網(wǎng)點負責人管密碼。

3、atm機庫存現(xiàn)金能做到3日一清點核對庫存。

4、atm機鑰匙、密碼能做到單線傳遞。

（六）、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務

1、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務堅持本人辦理，認真核實客戶證件，營業(yè)經理審核授權辦理。

2、口令卡營業(yè)經理負責監(jiān)交，客戶本人簽字領取。

3、客戶證書營業(yè)經理保管，親自交接給客戶本人簽字領取。

4、由大堂經理負責在24小時內進行回訪u盾客戶證書客戶。

5、存在個別柜員不審查客戶填寫開戶申請書內容，辦理電子銀行業(yè)務不填寫各種選項問題。

（七）、大額和反洗錢

本月通過對客戶盡職調查表的錄入、檢查柜員大額和反交易發(fā)現(xiàn)存在以下問題。

1、大額款項聯(lián)系登記簿與機打登記簿存在金額不符問題。主要是機器記載問題。

2、反洗錢登記簿記載不規(guī)范，記錄不全。十月漏登記4筆，已督促柜員進行了補登記。

3、登記薄有不甄別大額還是反洗錢現(xiàn)象。

4、有的柜員登記薄上漏標明現(xiàn)轉或存取標志。

5、大機經常性的在系統(tǒng)校驗錯誤里有報錯記錄。

6、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)有時將幾個月前信息又顯示為未補錄。

7、客戶盡職調查表內容填寫不全。

二、信息通暢、學習到位

在日常工作中對于各類業(yè)務文件做到及時傳閱，利用晨會、周會對員工進行新業(yè)務新方法的培訓，通過不同形式的培訓學習，使員工從各種案件通報中受到警示，掌握業(yè)務知識。

三、學習《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》

利用班前、班后時間組織員工認真學習《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》，使員工熟悉積分管理條款和具體操作流程以及扣分規(guī)定，讓員工從思想上高度重視，糾正辦理業(yè)務中的操作陋習，讓每名員工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名員工了解積分標準、積分程序及積分考核與管理，了解存在違規(guī)積分將要面對的后果，了解積分認定過程自己的權利和義務。自加壓力，主動學習，從而引導和幫助員工自覺規(guī)范從業(yè)行為，不斷促進員工自我約束、自我管理。對員工違反各項控制措施和相關管理規(guī)定的行為，嚴格按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》實行累計積分管理。

四、員工思想行為動態(tài)：

我行員工的各方面思想上比較平穩(wěn)。工作能夠按照要求完成。雖然從事柜臺一線工作，日復一日，年復一年，天天與數(shù)字打交道，工作單調、枯燥無味，但工作主動性較強，對安排的工作能夠執(zhí)行。檢查出的問題都屬于操作不規(guī)范、粗心所致。但總的來說員工思想動態(tài)比較平穩(wěn)。

五、本部門所涉及業(yè)務的操作風險分析。 客戶簽字風險主要是銀行柜員在辦理業(yè)務過程中對客戶簽字要求不嚴，有的客戶在辦理業(yè)務前已經簽好名，對代簽等現(xiàn)象控制不嚴存在一定的風險；有客戶辦理理財業(yè)務時，未按有關規(guī)定審查客戶所抄寫內容，未按規(guī)定抄寫的也不好意思要求。存在一定風險。

控制風險可采取如下措施：

加強對網(wǎng)點人員的業(yè)務檢查和輔導，加強員工各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務技能的學習培訓。使之能樹立安全服務意識，熟練掌握并在每個環(huán)節(jié)上遵守各項規(guī)章制度。督促員工認真認真執(zhí)行各項規(guī)章制度。不要圖省事方便，嚴格操作規(guī)程?？刂瓶赡艹霈F(xiàn)的風險。

六、需支行解決的問題： 柜臺抽屜損壞嚴重，無法上鎖。

民航支行

2010年1月20日

工商銀行案防工作報告篇二

銀行內控和案防自查報告

一、存在的主要問題及原因

一是思想失防。少數(shù)領導與員工，忙于存貸業(yè)務、忽視內控內管，業(yè)務經營抓得多、抓得細、抓得實，案防工作抓得少、抓得粗、抓得虛，且認為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認為低頭不見抬頭見，你好我好大家都好，拉起架勢搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實際操作中，依然是憑經驗、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有員工驚詫：這個地方怎么也出問題？

二是制度失靈。雖然根據(jù)上級有關規(guī)定制定了嚴格的管理制度，各行也按規(guī)定與有關責任人簽訂了責任書，但實際上，少數(shù)行對制度執(zhí)行沒有落實到行動上，我行我素。如，崗位輪換和強制休假制度執(zhí)未能完全執(zhí)行。部分網(wǎng)點均未解決電視監(jiān)控問題。

三是監(jiān)督失效。一是領導責任不到位。部分行沒有嚴格履行對案防工作的領導責任，沒有按規(guī)定每月對轄內內控工作進行一次全面檢查。二是監(jiān)督責任不到位。

二、整改措施及努力方向

(一)嚴格責任追究。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經濟上風險抵押、管理上一票否決。

(二)強化規(guī)章制度。對經營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化，明確管理責任人及責任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項工作、每個時點均有規(guī)可依。

(三)突出案防重點。一是管員工，控制風險源。對員工管理做到嚴把聘用關、管理關、教育關、獎懲關，構筑起案防長城，對重點人物進行重點盯防，進行風險預警，嚴控風險源。二是管機構，控制風險點。三是管法人，控制風險體。

(四)加強教育培訓。在全轄開展了學政治、學業(yè)務、學文化、學法紀、學英模、練技術的“五學一練”活動。首先，狠抓思想教育，思想是行為的先導，按照胡錦濤總書記提出的“八個為榮、八個為恥”的社會主義榮辱觀，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長城。

(五)加大監(jiān)管力度。一是強化稽核監(jiān)督力量。認真開展“四查、五清、八控”活動，開展好決算真實性檢查、離任審計、內控檢查、資金專項檢查等專項稽核和常規(guī)稽核。

工商銀行案防工作報告篇三

銀行內控案防案例心得體會

篇1:xx銀行案防內控工作總結 xx銀行案防內控工作總結

根據(jù)總行《關于印發(fā)

xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重

1 點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內管內控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1(年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，(支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書)實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。2(認真落實《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。

3(認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構網(wǎng)點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。

4(條線管理部門深入機構網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產生的操作風險和案

2 件，條線部門、機構網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實省分行《關于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結合實際，全行范圍內開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

(一)高度重視，周密部署，扎實落實

班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。

(二)明確責任，各盡其職，各負其責

“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調、直接參與;在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督

3 辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

(三)筑防火墻，注重預防，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患;組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即:在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在 4 工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經商辦企業(yè)以及利用職務之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設立排查(舉報)信箱，明確雙人負責，并公布排查(舉報)電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務發(fā)展與不良行為排查工作的關系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記

5 錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。

(四)及時用電子郵件方式轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神 要求部門、機構網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

三、關鍵風險點監(jiān)控檢查情況

為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產生的操作風險和案件，根據(jù)《關于監(jiān)控檢查基層機構關鍵風險點的通知》(建總函[xx年]132號)、《關于加強基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查工作有關事項的通知》(建總函[xx年]590號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務經營管理部門加強內控管理的同時，支行建立了專、兼職風險經理對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經積累了一定的工作經驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得

6 到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和 不足。

支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內容，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點、294名柜員進行了基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總人次為7730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經理監(jiān)控檢查的基礎上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個(其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個)，截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100,，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關責任人進行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。

監(jiān)控檢查采取的主要措施: 1(我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經理再進行一次自查。

2(風險管理部專職風險經理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內由問題網(wǎng)點

7 將整改結果回復風險管理部，同時抄送業(yè)務歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改;對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務歸口管理部門和經營部門共同整改。

四、個金部案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發(fā)

篇2:2016銀行內控防范心得體會 2016銀行內控防范心得體會

最近我們銀行出現(xiàn)了一些問題，雖然問題出現(xiàn)在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現(xiàn)，著重說明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規(guī)意識不規(guī)范，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現(xiàn)的問題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規(guī)，防范風險，需要抓好兩方面工作:一是我們銀行每一位員工要提

8 高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的古訓，實現(xiàn)“內控防風險，合規(guī)保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現(xiàn)代銀行經營理念，建立現(xiàn)代銀行經營機制，規(guī)范現(xiàn)代銀行管理方式，把加強內控，深化合規(guī)工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全，實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展。

為吸取教訓，防止此類問題的再次發(fā)生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內控，深化合規(guī)，防范風險，促進我們銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一是加強金融風險意識。每個員工要努力學習，掌握金融風險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。

二要加強自身建設。每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。

三要嚴格執(zhí)行各項工作制度。工作制度是防范金融風險的 9 屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進不來。每個員工執(zhí)行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到工作實處。四要具有符合銀行系統(tǒng)實際的內控文化。每個員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認識，學習和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

五要熟悉自身崗位工作的職責要求。每個員工要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產平安，實現(xiàn)最大效益。

篇3:建設銀行案防心得體會 心得一:建設銀行案防心得體會

商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經濟的正常秩序，而且毒化了社會風氣，滋生了腐敗行為和經濟犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風險大的特殊領域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認真學習《關于開展案件專項治理，進一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結合對典型

10 案例的深入學習，積極開展了批評與自我批評。一、堅定共產主義理想和信念

始終堅定共產主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經不起社會不良風氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場經濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經濟條件下物質的誘惑，規(guī)范經營，過好權利關、金錢關、美人關，才能經受住各種考驗，抵御住各種誘惑。

二、從案例中吸取教訓，做到警鐘長鳴

反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明:人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己:強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務意識。

三、加強法規(guī)和業(yè)務業(yè)務學習，提升自己的防腐能力 我們要加強金融法規(guī)和建設銀行的各項規(guī)章制度的學 11習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經營，徹底杜絕腐敗。

心得二:建設銀行案防心得體會

10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經理進一步強調了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經了無數(shù)前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。12 我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢, 作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，13 體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

心得三:建行案件防控跟班學習心得體會

20xx年8月20日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學習，日程雖短，他行先進的案件防控的經驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多: 一、案件防控跟班學習基本情況

8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學習。由于本次跟班學習系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學習人員參觀了相關部門(中心)工作場所、業(yè)務處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學習、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學習致用。

二、商業(yè)銀行與農信社、農商銀行優(yōu)劣勢分析 1、商業(yè)銀行案件防控及內控工作中心突出，各部門條線 14 所有業(yè)務開展基本能涵蓋案件防控及

內控要求，組織架構、業(yè)務流程、報告線路、檢查處理處罰等職責分工清晰明了;2商業(yè)銀行案件防控條線職責清楚，檢查整改跟蹤都由各條線完成，業(yè)務、合規(guī)風險、內審等三道防線監(jiān)督檢查、處罰、整改跟蹤落實等工作都由各自條線自行完成，內審部門還有再監(jiān)督職能，部門查完內審發(fā)現(xiàn)問題還要追究檢查人員責任，真正達到監(jiān)督和再監(jiān)督效果;3、工作細致，專家類型管理人員較多，有較多的管理文化積淀，部門老總副總都是本條線專家，職能明確，對業(yè)務熟悉，專業(yè)水平高，管理能力強，管理及崗位文化積淀較好，有利于下一手交接;4、科技手段防控能力高，系統(tǒng)比較完善，大小系統(tǒng)有100多個，各條線基本依靠科技手段能完成查詢、取數(shù)、檢查、反饋等職能，前中后臺在科技系統(tǒng)已明確劃分并由系統(tǒng)控制;5、考核機制完善，實行kpi考核，所有指標要求都列入考核，輕微違規(guī)有積分、一般違規(guī)有經濟處罰、稍重違規(guī)有行政處分，而且這些都要進入網(wǎng)點kpi考核中，與網(wǎng)點負責人、員工的收入、評先評優(yōu)、提拔任用等掛鉤，考核機制真正能全方位發(fā)揮作用;6、我們農信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢:商業(yè)銀行決 15 策鏈不如農信社靈活，短、快;商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。

二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進經驗及做法: 1、員工行為排查工作由誰主管誰排查，誰排查誰負責;員工家訪制度由主管負責人每年完成30%的員工的家訪工作，并做好登記及報告;擬在9月底前下文進行明確并開展實施;2、員工教育

制度:一班二講三堂課三教育, 一班指高積分學習班

二講業(yè)務條線、內控案防條線每周一講 三堂課領導每季法紀課、警示教育課、部門下去宣講課 三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育

通過修訂員工積分管理辦法完善員工違規(guī)積分管理，并對積分高的員工采取不同的處罰辦法，借鑒建行做法將這些工作融入日常工作中去;3、案件防控會議制度:四會制度 晨會合規(guī)一句話 周會警示教育一段話 月會問題一分析 季會案防工作一總結

向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議 16 程，時時提醒警示員工;4、檢查工作:三道防線檢查，業(yè)務，風險合規(guī)，稽核;分現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查;頻率為每月各一次;將案件防控工作量化到部門，督促各部門開展條線的檢查輔導頻率和深度;5、整改工作:所有整改都要定措施、定期限、定責任人、定監(jiān)督人，并與績效考核掛鉤;收到風險提示書部門或支行要在15個工作日完成組織學習、部署、檢查、整改等措施;三、今后我行案防工作思路

一是推行網(wǎng)點內控評級分等級管理:擬在本年內推進此項工作，對所有網(wǎng)點進行內控評價，并對好中差網(wǎng)點采取不同的政策，評級結果與績效考核、檢查頻率、評先評優(yōu)、晉升等掛鉤，采取一年一評; 二是借款客戶準入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結合借款客戶、供應商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關制度并下發(fā)文件予以明確具體內容和要求等。

三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行(部門)負責人對本行(部)員工的家訪，總行領導負責中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。

工商銀行案防工作報告篇四

銀行內控案防心得體會范文

心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內容并記錄下來的文字，近似于經驗

總結

銀行內控案防心得體會(1)

眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實現(xiàn)經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經營機構和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經營機構的合規(guī)經營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內控防案制度的學習，使我對銀行的內控防案制度及合規(guī)經營有了更加深刻的認識。

首先，對于內控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經營的認識。

第一，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

第二，合規(guī)經營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。

第三，合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，內控防案和合規(guī)經營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。

第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線員工是內控防案的排頭兵、主力軍;基層機構、條線部門的主要負責人是內控防案的第一責任人;業(yè)務經理是機構柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內控工作的平臺;內控是一項持續(xù)性的工作。

第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。

第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經過近百年的經營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度?；鶎咏洜I機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

通過這次內控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!

銀行內控案防心得體會(2)

這次全行“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農業(yè)銀行會計主管內控操作手冊》《關于加強會計內控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。

加強內部控制、防范化解經營風險，是商業(yè)銀行經營管理永恒的主題。真正把“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結合這次學習，以下心得體會。

一、加強員工教育，營造內控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。

堅持常規(guī)培訓與警示教育相結合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內控管理中存在的問題、構成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內控管理工作的認識和重視程度。

堅持激勵與約束相結合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。

堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

二、加強基礎管理，握高全員內控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。

加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內控管理體系建設，構成齊抓共管的內控管理格局。

強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。

三、

制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范長效機制。強化職責意識教育，抓

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。

管理是商業(yè)銀行經營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內控管理，深化內部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經營管理工作安全穩(wěn)健運行。

銀行內控案防心得體會(3)

近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業(yè)在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務的相互分離、相互制約;業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

銀行內控案防心得體會(4)

近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。

作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。

其次要合規(guī)操作到位。合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經營貢獻力量!

銀行內控案防心得體會(5)

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經營是我行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營意義重大。

首先，合規(guī)經營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經營深入人心，促進信用社的健康發(fā)展?我認為把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

操作。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨 證關系，只有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在農村信用社經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農村信用社持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考

【本文地址：http://www.aiweibaby.com/zuowen/1083901.html】