工作學習中一定要善始善終，只有總結(jié)才標志工作階段性完成或者徹底的終止。通過總結(jié)對工作學習進行回顧和分析，從中找出經(jīng)驗和教訓，引出規(guī)律性認識，以指導今后工作和實踐活動。那么我們該如何寫一篇較為完美的總結(jié)呢？下面是小編為大家?guī)淼目偨Y(jié)書優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。
銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇一
一、單項選擇題（共140題）
1．從（b）年開始，中國銀監(jiān)會在全國銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了聲勢浩大的案件專項治理活動。
a．2004 b．2005 c．2006 d．2007 2．下列不屬于我國農(nóng)村中小金融機構(gòu)2009－2011年案件防控治理工作目標的是（d）。
a．案件風險管理意識普遍增強 b．制度流程基本完善 c．內(nèi)控管理明顯進步 d．現(xiàn)代金融企業(yè)制度全面建成 3．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當執(zhí)行（d），誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
a．崗位責任制 b．服務(wù)承諾制 c．崗位輪換制 d．首問負責制 4．銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當樹立（c）理念，與時俱進，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。
a．科學發(fā)展 b．文明服務(wù) c．終身學習 d．合規(guī)經(jīng)營 5．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（d）。
a．流程建設(shè) b．制度建設(shè) c．日常教育 d．輪崗休假 6．下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（a）a．不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件
b．建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度
c．嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行
d．加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開 7．國家反洗錢行政主管部門是（a）。
a．中國人民銀行 b．公安部 c．中國工商銀行 d．中國證券管理委員會
8．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行均以（a）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。
a．效益性、安全性、流動性 b．效益性 c．安全性 d．流動性
1 9．農(nóng)村商業(yè)銀行單個自然人股東持股比例不得超過總股本的5‰，單個法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過總股本的10%，本行職工持股總額不得超過總股本的（c）。
a．15% b．20% c．25% d．30% 10．下列不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員必須遵守的從業(yè)基本準則是（d）。a．勤勉盡職 b．保護商業(yè)秘密與客戶隱私 c．專業(yè)勝任 d．監(jiān)管規(guī)避
11．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（d）。a．遵守法律法規(guī) b．遵守行業(yè)自律規(guī)范 c．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度 d．以上皆是
12．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的規(guī)定的是（b）。a．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
b．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風險
c．熟知與自身崗位相關(guān)的法規(guī) d．熟知業(yè)務(wù)處理流程
13．銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則，自覺抵制（d）等不正當競爭手段。
a．低價傾銷 b．貶低同業(yè) c．虛假宣傳 d．以上皆正確 14．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反了“公平對待客戶”原則的是（b）。a．因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導致費率和服務(wù)便捷程度上的差別
b．在為反復提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài) c．為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù) d．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶 15．江蘇“十二五”時期的主題是（b）。a．率先建成全面小康社會，率先基本實現(xiàn)現(xiàn)代化 b．推動科學發(fā)展、建設(shè)美好江蘇
c．科學發(fā)展、和諧發(fā)展 d．以人為本、改善民生
16、中小金融機構(gòu)案件防控治理長效機制建設(shè)，要以現(xiàn)代商業(yè)銀行內(nèi)控目標為標桿，以加強（a）為基礎(chǔ)，建立完善的組織管理體系和嚴密的內(nèi)部控制制度。a、合規(guī)文化建設(shè) b、規(guī)章制度建設(shè) c、企業(yè)文化建設(shè) d、人力資源 2 建設(shè)
17、以下（a）為中小金融機構(gòu)案件責任追究方式中紀律處分之一。a、記過 b、通報批評 c、免職 d、停職
18、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》和《江蘇省農(nóng)村信用社案件責任追究暫行辦法》頒布實施具體日期是（d）。a、2010年1月1日 b、2010年3月1日 c、2010年5月8日 d、2010年6月8日
19、記大過和留用察看處分期分別為（b）個月。a、12個月和24個月 b、18個月和24個月 c、6個月和18個月 d、10個月和12個月 20、損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的（d）。
a、涉案全部金額 b、間接損失額 c、無法追回中的部分金額 d、直接損失數(shù)額
21、開銷戶手續(xù)不全、印鑒填寫及預(yù)留印鑒變更不合規(guī)導致不良后果，情節(jié)嚴重的，給予（c）處分。
a、記過 b、記大過 c、降級（職）至留用察看處分 d、開除
22、有下列（d）行為不應(yīng)給予有關(guān)責任人員開除處分。a、擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或有價單證的 b、擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的 c、盜竊重要空白憑證或有價單證的 d、作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的23、連續(xù)曠工超過（）天，或一年內(nèi)累計曠工超過（）天的，應(yīng)給予有關(guān)責任人員開除處分。（d）
a、3日、10日 b、7日、20日 c、10日、30日 d、15日、30日
24、有價單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的，給予有關(guān)責任人員（d）處分。a、記過 b、記大過 c、撤職 d、撤職至開除
25、柜面業(yè)務(wù)操作人員從事同一工種滿（b ）年的，應(yīng)安排輪崗。a、1年 b、2年 c、3年 d、5年
26、篡改或偽造客戶網(wǎng)上銀行申請資料的，給予有關(guān)責任人（d）處分： a、記過 b、記大過 c、留用察看 d、開除
27、盜竊重要空白憑證或有價單證的，給予有關(guān)責任人員（d）處分。
3 a、記大過 b、撤職 c、留用察看 d、開除
28、會計憑證的傳遞和款項劃撥不得積壓、延誤，賬務(wù)必須當日結(jié)平，即遵循（b）原則。
a．真實性 b．及時性 c．謹慎性 d．權(quán)責發(fā)生制
29、下列敘述不正確的是（a）。
a．重要空白憑證由人民銀行或信用社各級管理部門統(tǒng)一制定格式 b．重要空白憑證一律納入表外科目核算 c．重要空白憑證按假定每份一元的假定價格核算
d．重要空白憑證的調(diào)撥、領(lǐng)取和運送均比照現(xiàn)金出入庫運送的辦法辦理 30、票據(jù)出票日期必須使用中文大寫。如2002年10月20日，下列表述中，（a）是正確的。
a、貳零零貳年零壹拾月零貳拾日 b、貳零零貳零壹拾月貳拾日 c、貳零零貳壹拾月零貳拾日 d、貳零零貳壹拾月貳拾日
31、下列有關(guān)存款凍結(jié)的核算規(guī)定敘述正確的是（c）。
a．凍結(jié)存款的期限不得超過一年 b．存款凍結(jié)期間不計付利息 c．被凍結(jié)客戶賬戶中的存款不足凍結(jié)金額時，應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)對該賬戶實行只收不付，直至達到凍結(jié)的金額。
d．軍隊、武警等單位的各項存款，原則上均不得采取凍結(jié)訴訟保全措施
32、柜員錢箱實行“限額管理”，日終柜員尾箱超過額度必須上繳（b）a、會計主管 b、主出納 c、清算中心業(yè)務(wù)庫 d、指定柜員
33、下列哪一項不是管庫“五同”規(guī)定內(nèi)容（c）。
a、同開庫 b、同進庫 c、同盤庫 d、同出庫 e、同鎖庫
34、下列做法正確的是（a）。
a、重要空白憑證的使用，必須堅持“用一份銷一份”的銷號原則 b、手工銷號的重要空白憑證可以跳號使用
c、作廢的重要空白憑證必須加蓋“作廢”戳記，可不做截角處理，經(jīng)會計主管審簽后做有關(guān)傳票附件
d、已銷清的重要空白憑證銷號單無須配對裝訂
35、印鑒掛失后，應(yīng)同時補留新印鑒，新印鑒在掛失后的（d）開始可以使 用。
a、第11天 b、第7天 c、第10 天 d、第二天
36、辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵循（b）的原則。a、存款自愿、取款自由、為存款人保密
b、存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密 c、存款自愿、取款自由、存款有息 d、存款自愿、存款有息、為存款人保密
37、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，整存整取定期儲蓄存款默認為自動轉(zhuǎn)存，自動轉(zhuǎn)存的次數(shù)為（d）。
a、3 b、2 c、1 d、不限
38、客戶辦理存單（折）或銀行卡的書面掛失，到（）辦理掛失手續(xù)；書面掛失后，須到（）辦理解除書面掛失手續(xù)。（c）a、任一與開戶網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)的營業(yè)機構(gòu)，開戶網(wǎng)點 b、開戶網(wǎng)點，任一與開戶網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)的營業(yè)機構(gòu) c、開戶網(wǎng)點，開戶網(wǎng)點
d、任一與開戶網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)的營業(yè)機構(gòu)，任一與開戶網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)的營業(yè)機構(gòu)
39、以下不屬于開立個人銀行結(jié)算賬戶的證件是：（d）a、中國居民的居民身份證
b、中國居民的臨時身份證 d、外國公民的居民身份證 c、國人民解放軍軍人的軍人身份證件
40、持票人以匯票權(quán)利質(zhì)押時，（c）是質(zhì)權(quán)人。 a、出票人 b、背書人
c、被背書人
d、代理人
41、銀行匯票的提示付款期限為自出票日起（c）。 a、15日
b、20日
c、1個月
d、2個月
42、印章的使用和保管實行（b）。a、“誰使用、誰負責、誰分管”
b、“專人使用、專人保管、專人負責、章證分管” c、“專人使用、經(jīng)辦保管、專人負責、章證分管”
d、未啟用的印章由營業(yè)部門的主任或會計主管專人負責保管
43、我國《票據(jù)法》所指的票據(jù)，是指（b）。 a、支票、匯票和銀行承兌匯票 c、支票、銀行匯票和商業(yè)匯票
b、支票、本票和匯票 d、支票、匯票和匯兌
44、以下賬戶中不需經(jīng)中國人民銀行進行核準的是：（d）a、基本存款賬戶
b、臨時存款賬戶
5 c、預(yù)算單位開立專用存款賬戶
d、存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶
45、單位申請開辦借記卡的必須是在發(fā)卡營業(yè)網(wǎng)點開立（a）。 a、基本存款賬戶
存款賬戶
46、整存整取定期儲蓄存款自動轉(zhuǎn)存后存期未滿的，計息方式為（d）。a、自開戶日到支取日，全按原約定定期存款利率計息 b、按提前支取手續(xù)處理，按開戶日活期儲蓄存款利率計息 c、按提前支取手續(xù)處理，按支取日活期儲蓄存款利率計息
d、轉(zhuǎn)存日至支取日，按支取日掛牌活期利率計息；開戶日至轉(zhuǎn)存日，按開戶日掛牌公告的定期存款利率計息
47、以下屬于營業(yè)外支出的是（a）
a、捐贈支出 b、呆帳準備金 c、住房公積金 d、印刷費
48、法定盈余公積金轉(zhuǎn)為股本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前各行（社）注冊資本的（a）。
a、25% b、50% c、60% d、100%
49、epos業(yè)務(wù)與直聯(lián)pos業(yè)務(wù)相比，其特點在于（d）。
a、具有消費功能 b、具有轉(zhuǎn)賬功能 c、具有查詢功能 d、具有收款實時到帳功能
50、中國銀聯(lián)的客戶服務(wù)電話是（c）。
a、989611 b、96008 c、95516 d、98800
51、客戶在江蘇省內(nèi)撥打96008時，須支付的費用為（b）。
a、免費 b、普通市話費 c、市話+長途話費 d、長途話費
52、江蘇農(nóng)信網(wǎng)上銀行大額跨行轉(zhuǎn)賬交易時間為（c）。
a、5×24 b、7×24 c、每個工作日的8:30-17:00 d、7×8
53、江蘇農(nóng)信網(wǎng)銀客戶登錄密碼鎖定后，可到開戶行社任意網(wǎng)點辦理（c）。 a、解鎖 b、密碼掛失 c、密碼重置 d、解綁
54、圓鼎易貸通卡業(yè)務(wù)的基本原則不包括：（d）
a、存貸一卡 b、一次授信、隨用隨貸 c、余額控制、循環(huán)使用 d、無需擔保
55、圓鼎貸記卡持卡人可享受的免息還款期最長為（d ）天，最短為（）天。
b、一般存款賬戶
c、臨時存款
d、專用 6 a、27，0 b、56，1 c、60，25 d、56，25
56、（a）是威脅銀行機構(gòu)乃至整個金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素。 a.信用風險 b.市場風險 c.流動性風險 d.戰(zhàn)略風險
57、市場風險中尤為重要的風險類別是（a）
a.利率風險 b.匯率風險 c.股票價格風險 d.商品價格風險
58、針對不同類型、不同概率和規(guī)模的風險，采取相應(yīng)的措施或方法，使風險損失對銀行經(jīng)營的影響降到最低程度的是（d）
a.風險評估 b.風險決策 c.風險評價 d.風險處理
59、與市場風險相比，商業(yè)銀行的操作風險具有（b）a、特殊性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性 b、普遍性、非盈利性和可轉(zhuǎn)化性 c、特殊性、盈利性和可轉(zhuǎn)化性 d、普遍性、盈利性和不可轉(zhuǎn)化性
60、《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》明確，單一集團客戶授信集中度為最大一家集團客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（b ）。a、10% b、15% c、25% d、30% 6
1、對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當（b），并視情況向所在機構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。a、不聞不問 b、提示、制止
c、事前不表態(tài)，事后報告 d、分析不會造成經(jīng)濟損失，只告知領(lǐng)導 6
2、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有（c）a、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當至少保存五年。b、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。
c、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。d、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。
63.按貸款方式劃分，貸款分哪些種類(b)a.保證貸款 抵押貸款 質(zhì)押貸款 b.信用貸款 擔保貸款 票據(jù)貼現(xiàn) c.信用貸款 保證貸款 票據(jù)貼現(xiàn) d.擔保貸款 抵押貸款 質(zhì)押貸款 6
4、下列四種投資工具中，風險最低的是（b）。
a、有擔保的公司債券 b、國庫券 c、期貨 d、平衡性基金
7 6
5、為客戶安全考慮，客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時，柜臺工作人員應(yīng)（b）。 a、提供文明服務(wù) b、提醒其注意安全防范 c、出外護送 d、在營業(yè)場所內(nèi)護送
66、營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導人員進入營業(yè)場所檢查、輔導工作，應(yīng)出示（d）。 a、身份證 b、單位介紹信 c、工作證 d、單位介紹信和身份證 6
7、大額支付系統(tǒng)處理下列支付業(yè)務(wù)（a）
a.規(guī)定金額起點以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù) b.商業(yè)銀行行內(nèi)的借記支付業(yè)務(wù)
c.規(guī)定金額起點以上的緊急跨行貸記支付業(yè)務(wù) d.直接參與者發(fā)起的即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
68、下列小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)中，必須由客戶本人辦理的是（c ）。a.通存業(yè)務(wù) b.通兌業(yè)務(wù) c.賬戶信息查詢業(yè)務(wù) d.以上都不對
69、下列不屬于計算機設(shè)備安全管理范疇的是（d）。
a、主機設(shè)備b、網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備c、消防設(shè)備d、計算機外圍設(shè)備
70、信用社審計按進行的地點劃分，可分為()審計和（）審計。（c）a、內(nèi)部、外部 b、全面、專項 c、現(xiàn)場、非現(xiàn)場 d、定期、不定期
71．下列哪項屬于銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風險“4+1”中的“1”？（a）
a．庫房管理 b．安全保衛(wèi)器械管理 c．票證管理 d．設(shè)備管理 72．下列哪類人不屬于案件專項治理工作須排查的“九種人”？（c）a．有“黃賭毒”行為的 b．個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的 c．小額資金購買彩票的 d．無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的 73．下列哪項不屬于案件專項治理中的“五個w”？（c）a．where高發(fā)部位在哪里 b．who誰在主謀作案 c．why作案原因為何 d．what應(yīng)針對性的整改什么 74．下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一？（a）
a．槍支彈藥 b．授權(quán)卡 c．空白憑證 d．查詢對賬 75．根據(jù)我國《物權(quán)法》，以下關(guān)于物權(quán)登記機關(guān)的說法錯誤的是？（d）a．不動產(chǎn)物權(quán)登記由不動產(chǎn)所在地的登記機構(gòu)辦理
8 b．浮動抵押在抵押人所在地的工商行政管理部門辦理登記 c．基金份額質(zhì)押在證券登記結(jié)算機構(gòu)辦理登記 d．應(yīng)收賬款質(zhì)押在工商行政管理部門辦理登記
76．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（c）。
a．集資詐騙罪 b．高利轉(zhuǎn)貸罪 c．違法發(fā)放貸款罪 d．貸款詐騙罪
77．以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處（c）以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
a．1年
b．2年
c．3年
d．5年 78．銀行成立日期是指哪一天？（b）
a．資本繳足的日期 b．營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期 c．正式對外營業(yè)的日期 d．銀監(jiān)會發(fā)放開業(yè)批復的日期 79．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易信息在交易結(jié)束后至少保存（a）。
a．5年 b．10年 c．15年 d．永久 80．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說法正確的是（b）。
a．金融機構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作
b．金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份
c．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對代理人的身份進行核對、登記
d．金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀 81．《江蘇銀監(jiān)局關(guān)于2011年江蘇省農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控工作的實施意見》提出，全面提升案件防控（c）建設(shè)層次。
a．合規(guī)管理 b．it系統(tǒng) c．長效機制 d．內(nèi)控制度
82．農(nóng)村合作銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行都是由轄內(nèi)（d）入股組成的地方金融機構(gòu)。
9 a．農(nóng)民 b．農(nóng)村工商戶 c．企業(yè)法人 d．農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其它經(jīng)濟組織
83．以下哪一項不屬于公平競爭行為？（d）
a．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
b．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
c．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以兌換某些獎品
d．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負責人可以給予一定比例的提成84．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了（b）規(guī)定。
a．反洗錢 b．協(xié)助執(zhí)行 c．內(nèi)幕交易 d．監(jiān)管規(guī)避 85．銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕（d）。a．黃 b．賭 c．毒 d．以上皆正確 8
6、以下（a）屬中小金融機構(gòu)案件責任追究方式中其他處罰。a、批評教育 b、警告 c、嚴重警告 d、罰款
87、以下（c）為中小金融機構(gòu)案件責任追究方式其他處罰中組織處理之一。a、開除 b、降職 c、免職 d、辭職
88、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責任追究暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額（c）以上的屬于重大案件。
a、20萬元 b、50萬元 c、100萬元 d、1000萬元
89、強制休假時間根據(jù)崗位特點和離崗審計需要視實際情況而定，原則上一次不少于連續(xù)（b）個工作日。
a、3 b、5 c、7 d、10 90、我省農(nóng)村信用社案件防控治理工作三年規(guī)劃具體時間是（c）。a、2008年—2010年 b、2009年—2010年 c、2009年—2011年 d、2010年—2012年
10 9
1、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的紀律處分，警告處分期為（a）。
a、6個月 b、12個月 c、24個月 d、36個月 9
2、《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的紀律處分，記過處分期為（c）。
a、6個月 b、9個月 c、12個月 d、24個月 9
3、未按有關(guān)制度或授權(quán)書規(guī)定進行轉(zhuǎn)授權(quán)或未按規(guī)定及時進行授權(quán)調(diào)整的，給予有關(guān)責任人員（c）處分。
a、警告至記大過 b、記過至開除 c、記大過至開除 d、撤職至開除
94、在辦理存款業(yè)務(wù)過程中，吸收存款不入賬的，給予有關(guān)責任人員（d）處分。
a、記過 b、記大過 c、留用察看 d、開除 9
5、在辦理存款業(yè)務(wù)過程中，挪用客戶資金的，給予有關(guān)責任人員（d）處分。a、記過 b、記大過 c、留用察看 d、開除 9
6、在辦理存款業(yè)務(wù)過程中，無款項輸入存款信息，虛開存單（折）的，給予有關(guān)責任人員（d）處分。
a、記過 b、記大過 c、留用察看 d、開除 9
7、擅自銷毀重要空白憑證或有價單證的，給予有關(guān)責任人員（d）處分。a、記大過 b、撤職 c、留用察看 d、開除
98、下列不屬于憑證基本要素的是（d）。
a．收付款人開戶行的名稱和行號 b．會計分錄 c．憑證編號 d．券別
99、在填寫票據(jù)金額時，￥6 007.15大寫應(yīng)寫成（c）。a、陸仟零柒元壹角伍分 b、陸仟柒元壹角伍分 c、人民幣陸仟零柒元壹角伍分 d、人民幣陸仟柒元壹角伍分 100、編制（c）是會計核算工作的起點。
a、基本憑證 b、原始憑證 c、記賬憑證 d、單式憑證 10
1、企業(yè)采用的會計處理方法不能隨意變更，是基于（c）原則。a、客觀性 b、可比性 c、一貫性 d、重要性
11 10
2、客戶存款被全額止付時，（b）。
a、不收不付 b、只收不付 c、只付不收 d、可收可付 10
3、重要空白結(jié)算憑證一律納入（c）科目核算。a、資產(chǎn) b、存款 c、表外 d、表內(nèi) 10
4、（c）銷戶后要及時向人民銀行備案。
a、核準類賬戶 b、基本賬戶 c、非核準類賬戶 d、專用賬戶 10
5、對特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶是（c）。a、基本存款賬戶 b、一般存款賬戶 c、專用存款賬戶 d、臨時存款賬戶 10
6、儲蓄機構(gòu)的更名、遷址、撤并，應(yīng)事先報（a）按規(guī)定批準后方可正式 對外公布。
a、當?shù)劂y監(jiān)部門 b、管轄聯(lián)社 c、管轄農(nóng)村合作金融機構(gòu) d、儲蓄機構(gòu)主要負責人
7、下列憑證中，不能作為記賬憑證的是（d）。
a．現(xiàn)金交款單 b．支票 c．貸款轉(zhuǎn)存憑證 d．對賬簽證 10
8、對掛失時存款未被領(lǐng)取的，在辦妥書面掛失手續(xù)后，開戶行可與客戶約定在（a）個工作日內(nèi)，為客戶補開存單、折、卡，客戶應(yīng)持掛失申請書回單 到開戶行（社）辦理。
a、7 b、5 c、3 d、10 10
9、可以扣劃儲戶存款的單位是（d）。
a、國家安全部門 b、公安機關(guān) c、人民檢察院 d、稅務(wù)機關(guān)
110、營業(yè)終了，可以不入庫保管的是（d）。
a、現(xiàn)金 b、有價證券 c、重要空白憑證 d、點鈔券 e、業(yè)務(wù)公章
11、凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（c）。
a、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù) b、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù) c、自動解凍
d、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍結(jié)手續(xù)
12、單位結(jié)算賬戶自正式開立（d）個工作日后辦理付款業(yè)務(wù)。但注冊驗資的臨時存款帳戶轉(zhuǎn)為基本帳戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。a、2 b、1 c、當日 d、3 12 1
13、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人能在銀行開立（a）個基本存款賬戶。 a、1 b、2 c、無數(shù)個 d、以上均不對
14、銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位，自發(fā)出通知之日起（c）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。
a、10 b、15 c、30 d、60 1
15、下列資金中，存款人不能申請開立專用存款帳戶的是（b）。 a、基本建設(shè)的資金 c、更新改造的資金
b、日常開支
d、特定用途，需要專戶管理的資金
16、存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個帳戶（d）支取。a、一般存款帳戶
b、臨時存款帳戶
c、專用存款帳戶
d、基本存款帳戶
17、根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，托收承付結(jié)算每筆金額起點為（b）元。 a、1000
b、10000
c、50000
d、100000 1
18、農(nóng)村合作金融機構(gòu)發(fā)生的出納短款，按規(guī)定的權(quán)限審批后，分別應(yīng)計入(a)。
a、營業(yè)外支出 b、營業(yè)費用 c、其他營業(yè)支出 d、投資收益 1
19、留于以后年度分配的利潤或待分配的利潤叫(d)。a、實收資本 b、盈余公積 c、資本公積 d、未分配利潤 120、圓鼎貸記卡的賬單日為每月的（b）號。a、15 b、17 c、20 d、25 1
21、圓鼎貸記卡主卡持卡人可以為其他具有（d）或年滿（）周歲的自然人申領(lǐng)副卡。
a、完全民事行為能力，18 b、限制民事行為能力，16 c、無民事行為能力，18 d、完全民事行為能力，16 1
22、申領(lǐng)圓鼎借記卡個人卡起存金額為（b）元。 a、0 b、1 c、5 d、10 1
23、申領(lǐng)圓鼎借記卡單位卡起存金額為（c）元。 a、50 b、100 c、1000 d、5000 1
24、圓鼎借記卡持卡人在辦理口頭掛失后，必須在（c）天內(nèi)補辦書面掛失手續(xù)。 a、10 b、7 c、5 d、3 13 1
25、目前江蘇農(nóng)信個人網(wǎng)上銀行可以查詢（b）個月交易明細。 a、1 b、3 c、6 d、12 1
26、在（d）時期，除國際金融組織外，各國政府也在展開全方位金融救助的同時，著力推進全面風險管理。
a.20世紀70年代 b.20世紀80年代 c.20世紀90年代 d.21世紀初 1
27、全面風險管理是以（c）為基礎(chǔ)。
a.戰(zhàn)略定位 b.組織架構(gòu) c.資本 d.風險管理文化 1
28、風險管理和經(jīng)營決策的基礎(chǔ)是: （b）
a.風險識別 b.風險評估 c.風險評價 d.風險學習1
29、通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)的是（b）a.聲譽風險 b.操作風險 c.流動性風險 d.市場風險 130、（c）是風險事件發(fā)生后所造成的影響或損失。a.風險防控 b.風險管理 c.風險結(jié)果 d.風險識別
31、（d）是一個事后概念，反映的是風險事件發(fā)生后所造成的實際結(jié)果。 a.風險 b.管理 c.控制 d.損失
32、（a）是一個事前概念，反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展狀態(tài)。 a.風險 b.管理 c.控制 d.損失
33、銀行風險是指銀行在經(jīng)營活動中，由于各種不確定因素而導致其（c）能力下降的可能性。
a.損失 b.盈利 c.損失或盈利 d.損失和盈利 1
34、對關(guān)系人申請的授信業(yè)務(wù)，授信審批人員 （b）a、不需回避 b、申請回避 c、適當回避 d、盡量回避
35、根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，流動性比例衡量商業(yè)銀行流動性的總體水平，不應(yīng)低于（a）
ａ、25％
b、35％ ｃ、50％
d、75％ 1
36、要加強和完善適時對賬制度，就是要（d）
a、“了解你的客戶”（kyc）b、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（kyb）c、“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（kyd）d、明確對賬頻率、對賬對象和對賬人員
14 1
37、《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》由中國銀行業(yè)協(xié)會于（d）公布。
a、2006年2月 b、2006年10月 c、2006年12月 d、2007年2月 1
38、中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，以下哪條是錯誤的：（b）a、是落實科學發(fā)展觀的重要保障
b、有利于規(guī)避合規(guī)風險，使資產(chǎn)規(guī)模和自身效益迅速擴張 c、是保障銀行業(yè)特穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求 d、有利于提高制度執(zhí)行力
39、大額支付系統(tǒng)逐筆處理支付業(yè)務(wù)時是（c）a.延時 b.隔日 c.實時 d.當時 140、2011年我國實施（b）的貨幣政策
a、適度寬松 b、穩(wěn)健 c、從緊 d、靈活多變
二、多選題（共40題）
1．農(nóng)村中小金融機構(gòu)風險和案件防控工作必須始終堅持預(yù)防為主、標本兼治、統(tǒng)籌推進、常抓不懈，著力建立健全（abcd）為一體的案件查防長效機制。a．懲治 b．教育 c．監(jiān)督 d．防范 e．創(chuàng)新 2．下列表述哪幾項符合“四個禁止”監(jiān)管要求？（abcd）
a．禁止銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶
b．禁止銀行員工從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨或合伙承包辦企業(yè)
c．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為 d．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對賬、虛假查庫等行為
3．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是（abc）。a．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票
b．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲
c．商業(yè)銀行應(yīng)當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間
d．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費
4．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實對員工行為排查制度，對已發(fā)現(xiàn)有（bc）問題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
15 a．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 b．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè) c．賭博、不正常交友 d．違反國家稅收政策偷稅、漏稅
5、加大人員管控力度，要通過建立健全授權(quán)管理、前后臺職能分離等崗位分離與制衡制度，落實（bcde）等“四項制度”。a、定崗定職 b、干部交流 c、崗位輪換 d、強制休假 e、近親屬回避
6、在辦理存款業(yè)務(wù)過程中，違反下列哪些行為的，應(yīng)給予有關(guān)責任人員開除處分。（abcd）
a、吸收存款不入賬的 b、挪用客戶資金的c、無款項輸入存款信息，虛開存單（折）的 d、其他方式騙、盜儲蓄存款的7、《江蘇省農(nóng)村信用社案件責任追究暫行辦法》中所稱案件包括：農(nóng)村信用社從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責所引發(fā)的，以農(nóng)村信用社或其客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的（abcd）以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機關(guān)或經(jīng)公安、司法機關(guān)立案偵查的案件。
a、侵占 b、挪用 c、賄賂 d、破壞金融管理秩序
8、以下（abc）業(yè)務(wù)必須到開戶銀行網(wǎng)點辦理。 a、定期儲蓄存款的部分提前支取
c、存折、存單、卡的質(zhì)押止付
b、借記卡銷卡 d、口頭掛失
9、下列存款人中，可以申請開立基本存款賬戶的有：（abde）a、非法人企業(yè) b、機關(guān)、事業(yè)單位
c、營級(含)以上軍隊
d、社會團體 e、異地常設(shè)機構(gòu)
10、單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則（bcd）a、統(tǒng)一管理、分級核算
b、銀行不墊款 d、恪守信用、履約付款 c、誰的錢進誰的賬，由誰支配
11、中國人民銀行負責建設(shè)的“中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)”包括（abcd）應(yīng)用程序。 a、支票影像交換系統(tǒng)
c、小額批量支付系統(tǒng)
b、大額實時支付系統(tǒng) d、網(wǎng)銀互聯(lián)系統(tǒng)
12、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，核心資本包括（a b c d）a、盈余公積 b、資本公積 c、實收資本 d、未分配利潤
13、財務(wù)報表應(yīng)當至少包括（a b d）
16 a、利潤表 b、資產(chǎn)負債表 c、業(yè)務(wù)狀況表 d、現(xiàn)金流量表
14、江蘇農(nóng)信現(xiàn)推出的電子產(chǎn)品包括（abcd）等。
a、網(wǎng)上銀行 b、電話銀行 c、短信銀行 d、手機銀行
15、圓鼎貸記卡的激活途徑有（ab ）。
a、網(wǎng)上銀行 b、電話400-828-8828 c、96669 d、96008
16、銀行風險的種類包括：（abcde）
a.信用風險 b.市場風險 c.國家風險 d.法律風險 e.操作風險
17、風險管理應(yīng)包括以下步驟（abcd）.a、識別 b、評估 c、監(jiān)測 d、控制/緩釋
18、合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（abcd）的風險。
a、法律制裁 b、監(jiān)管處罰 c、重大財務(wù)損失 d、聲譽損失
19、狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括（abcde）等方面整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。
a、合規(guī)管理； b、合規(guī)風險； c、合規(guī)理念； d、合規(guī)價值； e、合規(guī)機制。
20、營業(yè)室臨柜人員應(yīng)配足（ab）等自衛(wèi)武器，同時配置消防器材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。
a、狼牙棒 b、石灰包 c、電警棍 d、電擊器 21．下列哪些人屬于“一案四問責”范圍？（abcd）a．案件當事人 b．知情人 c．業(yè)務(wù)管理部門相關(guān)人員 d．內(nèi)審部門相關(guān)人員
22．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（acd）。
a．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 b．乙銀行的董事王某的遠房表弟孫某 c．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 d．丁銀行行長李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)
23．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行發(fā)放信用貸款，應(yīng)對借款人的下列哪些基本事項進行嚴格審查？（abc）
a．借款用途 b．還款方式 c．償還能力 24．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（abcd）a．銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來
17 b．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯
d．在工作時間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等
25．金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采取的措施有（acd）。
a．客戶身份識別 b．反洗錢偵查 c．大額和可疑交易報告 d．保存客戶身份資料及交易記錄
26、有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分。（abcd）a、向客戶、下屬單位推銷物品或吃、拿、卡、要、玩，情節(jié)嚴重的b、暗中收受回扣或好處費不入賬、不上繳的 c、誣告、陷害他人的 d、盜取本單位財物或本單位員工私人財物的27、有下列哪些行為，給予有關(guān)責任人開除處分。（abcd）a、私自竊取網(wǎng)上銀行客戶信息或交易信息用于不法用途的 b、套取客戶用戶名、密碼等信息的 c、盜用客戶資金的 d、擅自修改客戶指令信息，給客戶或本單位造成資金損失的28、對違規(guī)人員的處理原則：（abcd）
a、實事求是，合法有據(jù) b、公開、公平、公正 c、懲處與教育相結(jié)合 d、權(quán)責對等，逐級追究
29、票據(jù)行為有（abcd）。 a、承兌 d、保證
30、以下屬本票必須記載的事項有（abcd）。 a、確定的金額和收款人名稱 c、表明“本票”的字樣
b、無條件支付的承諾 d、出票日期及出票人簽章
b、背書
c、出票
31、下列可用于異地結(jié)算的支付結(jié)算工具有（abcd）。 a、匯兌
b、銀行匯票
c、支票
d、商業(yè)匯票
32、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)有（abcd）。 a、了解客戶義務(wù)
c、保密義務(wù)
b、反洗錢教育培訓義務(wù) d、保存記錄義務(wù)
33、支付結(jié)算工具包括（abcd）
18 a、支票 c、匯票
b、本票
d、委托收款、信用卡結(jié)算
34、江蘇農(nóng)信銀聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)目前開通的功能有：（ab）a、網(wǎng)上購物 b、網(wǎng)上繳費 c、信用卡還款 d、企業(yè)代收代付業(yè)務(wù)
35、以下江蘇農(nóng)信電子銀行渠道哪些可以進行轉(zhuǎn)賬交易？（abcd）a、自助銀行 b、電話銀行 c、網(wǎng)上銀行 d、手機銀行
36、重要案防制度中的“四項制度”是指（abcd）。 a、崗位輪換制度 b、干部交流制度 c、強制休假制度 d、近親屬回避制度
37、商業(yè)銀行操作風險的成因主要包括（abcd）。
a、人員因素 b、內(nèi)部流程 c、系統(tǒng)培訓 d、外部因素
38、辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復必須做到（abcd）
a.有疑必查 b.有查必復 c.復必詳盡 d.切實處理
39、代理付款行以下哪些行為會導致退票：（abcd）a.匯票號碼錄入錯誤 b.出票日期錄入錯誤 c.出票金額錄入錯誤 d.密押輸入錯誤 40、支票影像業(yè)務(wù)處理遵循的原則是（abcd）。
a.先付后收 b.收妥抵用 c.全額清算 d.銀行不墊款
三、判斷題（共20題）
1．《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任。（√）
2．商業(yè)銀行應(yīng)當建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責的環(huán)境。（√）3．根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。（×）4．商業(yè)銀行應(yīng)當依法接受稅務(wù)機關(guān)的審計監(jiān)督。（×）
5、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。(√)
6、在案件責任追究中，對集體失職的共同責任行為，可免于對個人的處罰。（×）
7、通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務(wù)管理、加強稽核檢查及采取得當措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露各暴露案件的，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責任。(√)
8、單位定期存款證實書僅證實存款單位開戶情況，不得作為質(zhì)押的權(quán)利憑證。（√）
9、“一日三碰庫”均應(yīng)在監(jiān)控下進行。（√）
10、江蘇農(nóng)信的短信銀行目前尚未實現(xiàn)定期存款到期提前通知的功能。（×）11．作為經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風險相伴而生。因此，防范風險、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（×）
12．銀監(jiān)會案件防控考核體系，總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（×）
13．農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行的主要任務(wù)都是為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供金融服務(wù)。（√）
14．商業(yè)銀行對分支機構(gòu)應(yīng)當進行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）
15、中小金融機構(gòu)應(yīng)明確案防重點，建立對要害部門、重點業(yè)務(wù)、和重要人員的風險排查制度(√)
16、在處置突發(fā)事件中要嚴格保守機密，對于涉及機密事項應(yīng)嚴格遵守(√)
17、中小金融機構(gòu)在案件防控長效機制建設(shè)中，要強化業(yè)務(wù)流程管理，推進業(yè)務(wù)流程再造和機構(gòu)功能全面化改革。（ⅹ）
18、結(jié)算憑證須以中文大寫和阿拉伯數(shù)字同時記載，兩者必須一致，兩者不一致的結(jié)算憑證銀行不予受理。（√）
19、票據(jù)的有偽造簽章的，影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。（×）
20、圓鼎借記卡不可以在蘇南未入網(wǎng)機構(gòu)柜面辦理存取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。（×）
銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇二
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結(jié)合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2．認真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構(gòu)網(wǎng)點分散特點，xx年年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4．條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
（四）及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神 要求部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
三、關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查情況
為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點的通知》(建總函[xx年]132號)、《關(guān)于加強基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項的通知》(建總函[xx年]590號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，支行建立了專、兼職風險經(jīng)理對基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不足。
支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點、294名柜員進行了基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個（其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個），截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100％，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責任人進行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機構(gòu)關(guān)鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1．我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經(jīng)理對基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。
2．風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結(jié)果回復風險管理部，同時抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人存款有關(guān)事項的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。
同時根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》。
支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織各網(wǎng)點柜員（會計）主管每月進行交叉檢查。在檢查過程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵；對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點差錯，規(guī)范了網(wǎng)點的操作，降低了風險。
五、財會部案件防范工作采取的具體措施
1．加強集中采購管理，進一步規(guī)范采購行為，降低采購成本
根據(jù)支行實際，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質(zhì)量、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的一項重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關(guān)部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求、落實指標到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上，根據(jù)采購項目的不同特點，通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個項目進行了集中采購，集中采購金額達1000萬元，節(jié)約采購成本達100萬元。
2．夯實會計管理基礎(chǔ)，切實防范風險
一是夯實基礎(chǔ)，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲蓄稅務(wù)上報業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯賬報調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、****上交流程等11個業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。
六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施
1．認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作 為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2．狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3．切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預(yù)案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預(yù)案演練的情況來看，我行各項應(yīng)急處置預(yù)案均能切實指導網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。5．認真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作
隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護航。
七、下一步工作開展計劃
1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。支行要求各基層網(wǎng)點充分認識開展關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點要高度重視，認真對待。網(wǎng)點負責人要作為整改第一責任人，針對《基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》提出的問題做好整改工作。各條線管理部門加強與網(wǎng)點、業(yè)務(wù)主管部門的信息溝通。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風險點要在督促相關(guān)網(wǎng)點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導致違規(guī)行為的發(fā)生。
3．加強業(yè)務(wù)學習，進一步提高案件防控水平?？傂幸延?月29日下發(fā)了關(guān)于對《中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案》落實情況開展效能監(jiān)察的指導意見（建總函[xx年]145號）文件，支行將組織監(jiān)控檢查人員認真學習文件，全面掌握文件內(nèi)容，并按總行、省分行案件防控指導意見結(jié)合支行實際抓好工作落實。4．進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應(yīng)第一時間上報支行。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準確性。
5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。支行各條線管理部門將定期或不定期組織對所轄部門、機構(gòu)網(wǎng)點案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對營業(yè)網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人
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銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇三
xxx銀行支行認真落實案件防控工作
xxx年xx月xx日，xx銀行克拉瑪依分行召開xxxx年案件防控部署工作會議。行領(lǐng)導和各部室、各支行行長、全體員工參加了會議。會議通報了xxxx年案防工作情況，回顧
總結(jié)
了xxxx年全行案件防控工作，對xxxx年案防工作進行了動員并對xxxx年工作進行安排部署。為做好xxxx年案件防范工作，我支行根據(jù)會議內(nèi)容，總結(jié)經(jīng)驗，查找差距，認真制定工作意見和工作計劃，確保安全無事故，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航。
一、案件風險形成原因
1、員工責任心不強。我行主要是員工合規(guī)風險意識淡薄，責任心不強，沒有真正樹立起“風險控制優(yōu)先”的管理理念。工作中不認真細致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務(wù)過程中，整個流程不夠嚴密與完善，存在缺陷或漏洞。
2、業(yè)務(wù)不熟練。目前，雖然我支行從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對員工的業(yè)務(wù)培訓力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者沒有正確的理解，業(yè)務(wù)水平?jīng)]有達到相應(yīng)崗位的要求。主觀意識上愿意把工作做好，但在實際工作中，卻力不從心，對錯之間難以
把握，辦理業(yè)務(wù)往往容易出現(xiàn)差錯，存在一定的風險隱患。特別是有的員工平時不注意學習，干起工作來憑感，對業(yè)務(wù)流程和文件學得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)后形成了風險還不知錯在哪里。
二、提高預(yù)防和控制案件風險的認識
1、強化教育、提高認識案件、違規(guī)的事實，從發(fā)案的深層次原因分析，總結(jié)經(jīng)驗。抓好員工隊伍的教育和管理，特別是教育，一定要突出以人為本，教育員工把個人的生存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結(jié)合起來，建立銀行與員工之間雙向、互動的主人意識和責任意識。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線。
2、真正理解和認識案件防控工作在銀行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核。在學習教育和工作檢查上要給予大力支持，切實發(fā)揮各級管理人員的作用，強化責任，增強全員案件風險防控意識。
三、
控制和化解案件風險的對策1、強化我支行全員的教育和培訓。教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，特別是每位員工要把風險防控放在重要位置，始終貫穿到整個經(jīng)營活動之中，絕不能掉以輕心。要加強對前臺一線人員的培訓，使其熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風險意識，把規(guī)章制度和各項要求真正落到實處，對一些違規(guī)行為要及時加以糾正和制止。要加強對運營主管及支行負責人的培訓，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能
力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)隊伍。
2、切實抓好對制度落實情況的監(jiān)督檢查。將各項制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實到行動上，把防范風險關(guān)口前移，使員工不能違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查、現(xiàn)場監(jiān)督和非現(xiàn)場監(jiān)督相結(jié)合的方法，注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強監(jiān)督的及時性和有效性。
案防工作是一項長期任務(wù)，大家要進一步增強緊迫感、責任感，提高認識，端正態(tài)度；有效防范各類差錯，在做好我行的合規(guī)經(jīng)營同時，確保xxxx年“零案件”發(fā)生，為我行持續(xù)、健康、有效發(fā)展創(chuàng)造更加有利地條件。
xxxx支行
xxxx年xx月xx日
銀行柜員年終工作總結(jié) 銀行柜員試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)篇四
銀行案件防控工作總結(jié)
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結(jié)合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，各部門深入機構(gòu)網(wǎng)點防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：
一、基本情況
2007年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責任書、分管副行長與部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人簽訂、部門負責人與員工簽訂案件防控責書）實行分管責任，使案件防控責任到人，不留死角。
2．認真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機構(gòu)網(wǎng)點分散特點，2007年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機構(gòu)網(wǎng)點為單位組織員工學習傳達，提高了全體員工案件防控意識。
4．條線管理部門深入機構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進整改工作落實。為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，條線部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人加強積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，2007年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函
[2007]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實
班子高度重視，先后召開專題會、推進會、督導會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負責人組成的排查領(lǐng)導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點負責人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。
（二）明確責任，各盡其職，各負其責
“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警
認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門、網(wǎng)點聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負責人進行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面達到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作，大多數(shù)網(wǎng)點、部門負責人能認真組織員工學習上級行的文件精神，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查、互查。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報）信箱，明確雙人負責，并公布排查（舉報）電話及聯(lián)系人。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的能力。當然，也存在極個別網(wǎng)點負責人由于業(yè)務(wù)工作繁忙，對排查工作沒有足夠重視，沒有正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與不良行為排查工作的關(guān)系，思想認識不足，在組織員工學習、傳達上級行文件精神上，沒有做好記錄，排查表、互查表上交不及時等問題，影響了支行匯總統(tǒng)計工作。今后，我們將此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的長效機制，為支行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅實的基礎(chǔ)。
（四）及時用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神
要求部門、機構(gòu)網(wǎng)點負責人認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
三、關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查情況
為了加強基層機構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，根據(jù)《關(guān)于監(jiān)控檢查基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點的通知》(建總函[2007]132號)、《關(guān)于加強基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作有關(guān)事項的通知》(建總函[2007]590號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，支行建立了專、兼職風險經(jīng)理對基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來，基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績，但工作中也還存在一些問題和不
足。
支行從3月中旬開始，按照總行要求的檢查頻率、13個風險點的監(jiān)控檢查內(nèi)容，歷時7個月對全行44個網(wǎng)點、294名柜員進行了基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查，被檢查柜員總?cè)舜螢?730人次，被檢查營業(yè)網(wǎng)點總次數(shù)為2133次。支行風險管理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的基礎(chǔ)上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)現(xiàn)問題27個（其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個），截至9月底對檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改27個，整改率達100％，同時對監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的有關(guān)責任人進行了違規(guī)行為積分處罰。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少，基層機構(gòu)關(guān)鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：
1．我行每月初組織44個網(wǎng)點的基層風險經(jīng)理對基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點進行一次交*檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。
2．風險管理部專職風險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結(jié)果回復風險管理部，同時抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認情況屬實后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
四、個金部案件防控工作做法及具體措施
為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人存款有關(guān)事項的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》。同時根據(jù)檢查情況制定了《×××××支行營業(yè)網(wǎng)點柜員交易主管工作質(zhì)量考核辦法》和《建行湖北省分行×××××支行柜面人員服務(wù)考核及星級評定辦法》。支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織各網(wǎng)點柜員（會計）主管每月進行交*檢查。在檢查過程中，對業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員和網(wǎng)點進行表揚獎勵；對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點差錯，規(guī)范了網(wǎng)點的操作，降低了風險。
五、財會部案件防范工作采取的具體措施
1．加強集中采購管理，進一步規(guī)范采購行為，降低采購成本
根據(jù)支行實際，制定了《×××××支行集中采購管理辦法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購成本、提高采購質(zhì)量、促進業(yè)務(wù)發(fā)展的一項重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進一步規(guī)范集中采購行為。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關(guān)部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求、落實指標到集體決定的規(guī)范化集中采購程序。采購方式上，根據(jù)采購項目的不同特點，通過詢價采購、競爭性談判等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購成本，1-9月份，我部先后對12個項目進行了集中采購，集中采購金額達1000萬元，節(jié)約采購成本達100萬元。
2．夯實會計管理基礎(chǔ)，切實防范風險
一是夯實基礎(chǔ)，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)
流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲蓄稅務(wù)上報業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯賬報調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等11個業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。
二是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和營運管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的管理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭管理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。
三是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反應(yīng)速度，適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。以上工作的改進，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中管理工作，解決該業(yè)務(wù)風險大、監(jiān)控難的問題。按照支行現(xiàn)金管理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負責管理，最大限度降低操作風險。
六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施
1．認真做好營業(yè)網(wǎng)點安全檢查工作
為規(guī)范兩行合并后的安全保衛(wèi)工作，安全保衛(wèi)部迅速制定《營業(yè)網(wǎng)點安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)網(wǎng)點安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)網(wǎng)點負責人和安全員按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容40條進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。同時，安全保衛(wèi)部指派專門的保衛(wèi)人員，加大對營業(yè)網(wǎng)點的夜間巡查力度，明確每周不低于兩次的夜間巡查，每月網(wǎng)點夜間巡查覆蓋面達100%。
2．狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作
安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。截止三季度，安全保衛(wèi)部共發(fā)現(xiàn)和制止違規(guī)行為88起，發(fā)現(xiàn)整改安全隱患39起，下達違規(guī)行為整改通知單28份，同時對照《營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)違規(guī)積分標準》對9個營業(yè)網(wǎng)點及個人作出積分處理，從而從根本上扭轉(zhuǎn)了重查處、輕整改的工作傾向，也進一步提高了營業(yè)網(wǎng)點對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為，收到了良好的效果。
3．切實加強我行營業(yè)觀點技防設(shè)備的管理、維護工作
安全保衛(wèi)部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進網(wǎng)點對技防設(shè)備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
4．整理制定×××××建行安全保衛(wèi)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案
為積極預(yù)防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度，維護我行的正常經(jīng)營秩序，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全、反應(yīng)靈敏、運轉(zhuǎn)高效、責任明確的應(yīng)急管理組織和工作機制，使突發(fā)事件處置工作程序化、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害，安全保衛(wèi)部重新調(diào)整和制定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。從工作職責、組織架構(gòu)、人員分工、保障支持、處置流程等方面規(guī)范和細化預(yù)案內(nèi)容。從上半年營業(yè)網(wǎng)點預(yù)案演練的情況來看，我行各項應(yīng)急處置預(yù)案均能切實指導網(wǎng)點針對突發(fā)事處亂不驚，有條不紊的做好處置工作。
5．認真規(guī)范運鈔車輛及守押人員的管理工作
隨著我行押運工作社會化改革，運鈔車輛及接、送現(xiàn)（重空）工作是銀行押運安全工作中風險較為突出，而且最容易疏忽的一項工作。針對兩行合并后，押運工作量成倍上升的工作狀況，我行安全保衛(wèi)部抓緊與押運公司的銜接配合，進一步規(guī)范網(wǎng)點接、送現(xiàn)（重空）、上門收款及運鈔車輛調(diào)度管理工作，細化工作流程，加大對押運隊伍的學習教育，改善工作生活條件，促進守押人員的工作責任心，從物質(zhì)保障和思想防線兩方面切實抓好案件防控工作。
案件防控工作是一項長期、艱巨的任務(wù)，我行安全保衛(wèi)部將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務(wù)工作的持續(xù)開展保駕護航。
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