心得體會是對已有知識和經(jīng)驗進行深入思考和拓展的過程。寫心得體會時,要遵循邏輯思維和寫作規(guī)范,注意段落銜接和語言流暢度。小編為大家搜集了一些精彩的心得體會,希望可以給大家提供一些寫作上的靈感。
柜員合規(guī)心得體會篇一
近年來,隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展,銀行內(nèi)部風險控制和合規(guī)管理變得尤為重要。作為工商銀行的柜員,我深感自身職責重大,要時刻保持敏銳的風險意識,嚴守合規(guī)紀律。在日常工作中,我積累了一些心得體會,希望與大家分享。
首先,了解合規(guī)規(guī)定是關(guān)鍵。銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分,履行著社會信用調(diào)劑、服務實體經(jīng)濟的重要職能。在操作過程中,柜員必須時刻遵守國家法律法規(guī)和銀行的內(nèi)部規(guī)定,確保每一筆交易的合規(guī)性。因此,柜員必須熟悉業(yè)務規(guī)則,了解合規(guī)要求,做到心中有數(shù),才能保證操作的合法合規(guī)。
其次,嚴格執(zhí)行操作流程是基本要求。在柜臺工作中,每個步驟都有固定的操作流程,而流程的規(guī)范性直接影響到合規(guī)管理的效果。因此,作為柜員,我們必須嚴格按照操作流程進行操作,確保每一步都符合合規(guī)要求。嚴謹?shù)牟僮髁鞒炭梢杂行Ы档惋L險,提升業(yè)務處理的準確性和可靠性。
此外,保護客戶隱私是我們的職責。在柜臺工作過程中,客戶的隱私是需要嚴密保護的,我們不得泄露客戶的任何個人信息。為此,我常常提醒自己要保持慎密的態(tài)度,嚴防個人信息被他人竊取和利用。只有做到客戶信息絕密,才能增強客戶的信任和滿意度,也才能顯示我行專業(yè)可靠的形象。
另外,自我約束是提高合規(guī)程度的關(guān)鍵。內(nèi)控合規(guī)的最基本要求是自我約束,‘以我為主’的精神能夠在我行事的方方面面得到充分體現(xiàn)。遵守合規(guī),遵守規(guī)章制度,是我要時刻約束自己的原則。此外,我要努力提升自身的專業(yè)素養(yǎng)和知識水平,才能更好地履行職責。
最后,合作共贏是實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。作為工行的一員,我時刻以‘綠色理念、合規(guī)行動’為導向,積極與同事協(xié)作,實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)管理的有效運作。如遇風險和問題,我會立即與同事進行溝通,共同解決,努力打造高效的內(nèi)控合規(guī)團隊。
綜上所述,作為工行柜員,我深知內(nèi)控合規(guī)的重要性,并在日常工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗,提高自身水平。了解合規(guī)規(guī)定、嚴格執(zhí)行操作流程、保護客戶隱私、自我約束以及合作共贏,這些都是我在柜臺工作中體會到的關(guān)鍵點。同時,我也相信,只有我們每個柜員在內(nèi)控合規(guī)方面不斷努力,才能為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。
柜員合規(guī)心得體會篇二
合規(guī)文化心得體會是銀行柜員們常常需要思考和總結(jié)的一個話題。作為銀行柜員,我們必須時刻牢記自己的職責,遵守相關(guān)法律法規(guī)和銀行的規(guī)章制度,以確保銀行業(yè)務的合規(guī)性。以下是我對合規(guī)文化的一些心得體會。
首先,作為銀行柜員,我們必須具備良好的道德素質(zhì)和職業(yè)操守。合規(guī)文化要求我們要以誠信和正直的態(tài)度對待工作和客戶。我們要遵循“一切為客戶,一切合乎規(guī)范”的原則,絕不以權(quán)謀私,利用職務之便謀取不正當利益。此外,在處理客戶業(yè)務時,我們要堅守不泄露客戶信息的原則,嚴格保護客戶隱私。
其次,銀行柜員必須熟悉各項法律法規(guī)和銀行的規(guī)章制度。只有了解并遵守相關(guān)規(guī)定,才能確保銀行業(yè)務的合規(guī)性。我們要不斷學習和更新自己的法律知識,了解最新的法律法規(guī)變化,并將其應用到實際工作中。同時,我們還要仔細閱讀和理解銀行的內(nèi)部規(guī)章制度,嚴格按照規(guī)定操作,確保自己的工作符合規(guī)定。
此外,合規(guī)文化要求我們始終保持高度的警覺性和風險意識。作為銀行柜員,我們處理的是客戶的資金和財產(chǎn),一絲不茍的操作和審慎的態(tài)度至關(guān)重要。我們要時刻警惕各種風險,嚴格執(zhí)行反洗錢、反恐怖融資等相關(guān)制度,及時發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易。在工作中,我們還要時刻防范內(nèi)外部的欺詐行為,保護客戶的權(quán)益,同時提高自身的反欺詐能力。
另外,銀行柜員還要不斷提高自身的合規(guī)意識和能力。銀行業(yè)務繁雜多樣,法律法規(guī)不斷變化,作為銀行柜員,必須保持敏感的合規(guī)意識。我們要定期參加合規(guī)培訓,掌握最新的合規(guī)知識,增強自己的合規(guī)意識和能力。只有不斷提高自己的合規(guī)素質(zhì),才能更好地適應工作的需要,并為顧客提供更好的服務。
最后,合規(guī)文化既是銀行的基本要求,也是我們作為銀行柜員的職業(yè)追求。銀行的合規(guī)文化建設需要所有員工的共同努力,每一個銀行柜員都應該成為合規(guī)文化的踐行者。通過建立和完善合規(guī)體系,加強合規(guī)監(jiān)管,確保金融業(yè)務規(guī)范有序,不僅能保障銀行的可持續(xù)發(fā)展,也能為客戶提供更加安全可靠的金融服務。
總之,合規(guī)文化是銀行柜員必須時刻牢記的重要理念。只有通過堅持誠信、遵守規(guī)章制度、保持警覺性和提高自身素質(zhì),我們才能做到業(yè)務的合規(guī)性。合規(guī)文化的建設需要每一個銀行柜員的付出和努力,只有我們共同努力,才能為銀行業(yè)務的健康發(fā)展和客戶的滿意度作出貢獻。
柜員合規(guī)心得體會篇三
作為一名銀行柜員,我深深體會到了合規(guī)文化的重要性。合規(guī)文化是指銀行中員工對法律法規(guī)、道德規(guī)范以及公司內(nèi)部規(guī)定的遵守和執(zhí)行的一種態(tài)度和行為方式。在銀行工作的過程中,我不僅需要做到業(yè)務熟悉、效率高效,更重要的是要始終保持合規(guī)意識。以下是我的一些心得體會。
首先,合規(guī)文化必須貫穿于工作的方方面面。作為一名銀行柜員,我們的工作涉及到客戶信息的處理、資金的流動以及各種金融產(chǎn)品的銷售等等,這些都需要遵守相關(guān)的法律法規(guī)。因此,我們要時刻對自己的工作進行反思和審視,保持清醒的頭腦,時刻將合規(guī)納入到我們的工作當中。無論是對客戶的懇切服務,還是對于風險的審慎評估,每個環(huán)節(jié)都要符合合規(guī)的要求。
其次,合規(guī)文化要通過教育培訓不斷強化。銀行作為一個特殊的行業(yè),法律法規(guī)和政策政策發(fā)生變化的頻率非常高。因此,我們必須不斷更新知識、學習新政策。銀行必須及時組織合規(guī)相關(guān)的培訓,對員工進行集中培訓和日常巡查,以確保員工都明確合規(guī)要求,并能做到主動遵守。我所在的銀行每年都會組織合規(guī)培訓,邀請行內(nèi)外的專家為我們解析法律法規(guī),交流合規(guī)心得。這些培訓為我們提供了寶貴的經(jīng)驗和知識,提升了我們的合規(guī)意識。
第三,合規(guī)文化要依靠制度建設保障。除了培訓以外,銀行還要通過建立一套完善的制度來推動合規(guī)文化的落實。例如,在我所在的銀行,我們有嚴格的操作規(guī)程和審核機制,每一項業(yè)務都必須按照規(guī)定的流程操作,并經(jīng)過審核人員的審核。這樣做的目的是為了確保行為符合規(guī)定,防止內(nèi)外雙軌制、濫權(quán)主義的發(fā)生。制度的建設能夠讓員工知道自己在做什么是對的,什么是錯的,有了規(guī)范,才能更好地執(zhí)行合規(guī)要求。
第四,合規(guī)文化需要員工的自覺遵守。銀行柜員是合規(guī)文化的執(zhí)行者,只有員工們自覺遵守合規(guī)要求,才能真正落實合規(guī)文化。合規(guī)要求不僅僅是一種規(guī)定,更是一種責任和職業(yè)操守。在工作中,我時刻提醒自己,在幫助客戶辦理業(yè)務的同時,不能觸碰紅線,不能為了一時的高額提成而違反合規(guī)規(guī)定。我要時刻保持對法律的敬畏和對客戶的負責,始終做到合規(guī)操作。
最后,合規(guī)文化是銀行長期發(fā)展的保障。合規(guī)文化在筑牢銀行行業(yè)的信用基礎(chǔ)、保障金融市場穩(wěn)定、提升銀行的整體形象等方面具有重要作用。只有在合規(guī)文化的引領(lǐng)下,銀行才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。同時,合規(guī)文化也是銀行信任客戶的基礎(chǔ),只有在清廉且合規(guī)的環(huán)境中,客戶才會對銀行和柜員的能力、信用產(chǎn)生信任,從而愿意與我們建立長期合作關(guān)系。
總之,合規(guī)文化是現(xiàn)代銀行不可或缺的一部分。作為銀行柜員,我們應時刻保持合規(guī)意識,將合規(guī)思維融入到我們的日常工作中。只有這樣,才能真正做到合規(guī)有序、服務有溫度,為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務,同時也為銀行自身的長遠發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
柜員合規(guī)心得體會篇四
近年來,銀行業(yè)合規(guī)要求日益嚴格,合規(guī)培訓成為了每位銀行柜員必須接受的重要課程。最近我參加了一次關(guān)于銀行柜員合規(guī)課堂的培訓,通過這次培訓,讓我深刻認識到了銀行柜員合規(guī)的重要性,并且對我以后的工作產(chǎn)生了深遠的影響。以下是我對這次培訓的心得體會。
首先,合規(guī)意識是銀行柜員必須具備的重要素質(zhì)。在課堂中,老師強調(diào)了合規(guī)意識的重要性,合規(guī)不僅僅是一項法律要求,更是我們銀行柜員應該具備的職業(yè)道德。只有具備了正確的合規(guī)意識,我們才能夠在工作中做到知法、守法、用法,保障客戶利益的同時,也保護了自己的合法權(quán)益。這讓我明白了合規(guī)不僅僅是為了遵守規(guī)定,更是為了維護銀行的聲譽和信任。
其次,學習法律法規(guī)是銀行柜員的基本功。銀行業(yè)務繁雜復雜,許多業(yè)務操作都受到了法律法規(guī)的嚴格限制。在課堂上,老師講解了銀行業(yè)務中常見的法律風險,例如洗錢風險、合同風險等。通過這次學習,我對相關(guān)法律法規(guī)有了更深入的了解,更加清楚地知道了哪些操作是可以的,哪些是不可以的。在以后的工作中,我將會更加謹慎地操作,確保自己的行為符合法律法規(guī)要求,避免出現(xiàn)不必要的糾紛和風險。
再者,保護客戶信息是銀行柜員的一項重要職責。在課堂上,老師重點強調(diào)了客戶信息保護的重要性,我們作為柜員必須做到盡職盡責地保護客戶信息的安全。課堂上,我們學習了有關(guān)信息保護的法規(guī)和政策,了解了信息泄露的危害以及相關(guān)的處罰制度。我深知客戶信息的泄露不僅會損害客戶的利益,也會對銀行造成不可挽回的損失。因此,我將會加強對客戶信息的保護意識,時刻保持高度的警惕,做到真正意義上的客戶信息保密。
最后,誠信是銀行柜員最重要的品質(zhì)。在銀行柜臺工作,我們經(jīng)常接觸到各類客戶,處理各種業(yè)務。誠信是我們與客戶建立起信任關(guān)系的基礎(chǔ),也是我們在工作中不可或缺的品質(zhì)。在課堂上,我明白了誠信不僅僅是向客戶做出虛假承諾或故意隱瞞事實,還包括對業(yè)務操作的真實記錄和信息披露等方面。誠實守信的態(tài)度不僅會給客戶留下良好的印象,也能夠提高我們自己的專業(yè)水平和個人聲譽。
通過這次銀行柜員合規(guī)課堂培訓,我深深體會到了銀行柜員合規(guī)的重要性。只有具備合規(guī)意識、熟悉法律法規(guī)、保護客戶信息以及誠實守信的品質(zhì),我們才能更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務,維護銀行的聲譽和信任。我將會將這次培訓的學習成果付諸于實踐,不斷提升自己的合規(guī)水平和專業(yè)素養(yǎng),做到合規(guī)合法、盡職盡責,為銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。
柜員合規(guī)心得體會篇五
近年來,隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和監(jiān)管政策的不斷加強,合規(guī)意識逐漸成為銀行柜員的一項重要素質(zhì)。為了提高柜員的合規(guī)意識和能力,我參加了銀行柜員合規(guī)課堂培訓,在這個過程中,我深受啟發(fā),領(lǐng)悟到了許多關(guān)于合規(guī)的重要性以及具體的合規(guī)操作技巧。以下是我在課堂上的所學所悟的心得體會。
合規(guī)意識是銀行柜員的基本功。在合規(guī)課堂上,講師以生動的案例和文字表現(xiàn)形式,給我們講述了合規(guī)的重要性以及合規(guī)意識的培養(yǎng)。我意識到合規(guī)不僅是為了遵守各種規(guī)定和法律的要求,更是為了維護銀行形象和客戶信任,以及降低銀行的風險。合規(guī)是每個柜員的基本素質(zhì),無論遇到什么樣的情況,我們都應該首先考慮合規(guī)的適用和要求,把握好度,確保不觸碰紅線。只有建立起合規(guī)意識,才能避免各種不必要的問題和風險。
具體的合規(guī)操作技巧也是我在課堂上的重要收獲之一。銀行柜員的日常工作中,涉及到許多涉及合規(guī)的操作細節(jié)。課堂上,講師詳細介紹了各種金融業(yè)務的合規(guī)操作要點,并給出了實際示范,讓我們能夠更加直觀地理解和掌握。例如,在辦理風險防控業(yè)務時,我們要仔細核對客戶身份證件和憑證,合規(guī)操作的每個步驟都不能有絲毫疏漏。此外,我們還學習了防控金融欺詐的具體技巧,例如如何判斷偽造證件和假冒身份等。通過這些課程的學習,我們對合規(guī)操作有了更加深入和全面的認識,尤其是在繁忙的工作場景中臨場操作時,能夠更加沉著應對,確保合規(guī)操作順利完成。
合規(guī)培訓不僅關(guān)注操作技巧,更注重理論知識的普及和培養(yǎng)。在課堂上,講師向我們介紹了國內(nèi)外金融合規(guī)政策的發(fā)展歷程和特點,詳細分析了合規(guī)政策對銀行的影響和要求。通過這些理論知識的學習,我們不僅能夠更好地理解合規(guī)政策的背景和理念,也能夠?qū)⑦@些理論知識轉(zhuǎn)化為實際工作的指導和支持。例如,在識別可疑交易和洗錢防控方面,我們通過學習相關(guān)理論知識,能夠清晰地判斷什么樣的交易有風險,以及如何順利完成合規(guī)審查等。理論知識的學習不僅提高了我們的綜合素質(zhì),也為我們的未來發(fā)展提供了更加廣闊的空間。
除了基本的合規(guī)知識和技巧之外,課堂上還給我們提供了案例分析和討論的機會。我們分組進行案例研究,通過模擬操作和角色扮演的方法,全方位地了解并解決實際工作中的合規(guī)問題。通過與同事的討論和分享,我們能夠互相學習和交流,提高我們的合作和團隊意識。在這個過程中,我認識到團隊合作是合規(guī)工作的重要環(huán)節(jié),只有通過集思廣益和合作共贏,才能更好地解決和應對各種合規(guī)困境。
綜上所述,銀行柜員合規(guī)課堂培訓為我們提供了一個全面的合規(guī)意識和操作技巧的學習平臺,不僅使我個人對合規(guī)的認識更深入和全面,也提高了我的操作能力和團隊合作意識。在今后的工作中,我將堅持合規(guī)原則,嚴格要求自己,并將所學所悟付諸實踐,為銀行的合規(guī)工作做出自己的貢獻。
柜員合規(guī)心得體會篇六
一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經(jīng)營作風,營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險,維護和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識,全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,認真開展規(guī)范化服務,按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢,認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗,積極運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng),要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,重視早期預警,認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
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柜員合規(guī)心得體會篇七
第一段:引入合規(guī)意義和重要性(200字)。
農(nóng)商銀行作為一個金融機構(gòu),合規(guī)意識和規(guī)范行為是其職業(yè)道德和社會責任的重要體現(xiàn)。柜員作為農(nóng)商銀行與客戶直接交流的紐帶,具有著特殊的職責和責任。遵守合規(guī)規(guī)定不僅能夠維護農(nóng)商銀行的聲譽和形象,也能夠提高客戶滿意度,增強客戶的信任感。因此,作為一名農(nóng)商銀行柜員,合規(guī)意識對于我的工作至關(guān)重要。
第二段:了解合規(guī)規(guī)范和制度(200字)。
首先,作為柜員,我要熟悉并遵守農(nóng)商銀行的合規(guī)規(guī)定和制度。這包括了解銀行業(yè)人員的基本行為準則、反洗錢和反恐怖融資規(guī)定、關(guān)于客戶隱私和信息保護的規(guī)定等。只有對這些合規(guī)規(guī)定有足夠的了解,才能在日常工作中注意避免違規(guī)行為,確保自己的行為符合法律法規(guī)要求。
第三段:注重業(yè)務操作中的合規(guī)要求(200字)。
在柜員工作中,我始終注重業(yè)務操作中的合規(guī)要求。為了確??蛻粜畔⒌陌踩捅C?,我嚴格按照規(guī)定的程序和流程進行操作,確保客戶信息不外泄。同時,在處理客戶業(yè)務過程中,我也時刻注意遵守農(nóng)商銀行的各項規(guī)定,不越權(quán)、不違規(guī)操作,并根據(jù)銀行的流程和規(guī)程,為客戶提供準確、高效的服務。
第四段:提高自身合規(guī)意識和能力(200字)。
為了更好地履行合規(guī)責任,我不斷提高自身的合規(guī)意識和能力。通過梳理部門規(guī)章制度、參加各種培訓和學習活動,我不斷提升對合規(guī)工作的認識和理解。同時,我也學習并了解相關(guān)法律法規(guī)的變化和更新,及時調(diào)整工作方式,確保自己的工作符合最新的合規(guī)要求。合規(guī)意識和能力的提升不僅有助于保護客戶利益,也是個人職業(yè)發(fā)展的重要保障。
第五段:合規(guī)的重要意義(200字)。
堅持合規(guī)的工作態(tài)度和行為準則,可以樹立良好的行業(yè)形象,提高銀行的市場聲譽。只有通過合規(guī)行為,農(nóng)商銀行才能在競爭激烈的金融市場中取得客戶信任,吸引更多客戶資源。同時,合規(guī)行為也能夠避免涉及法律風險和違規(guī)懲罰,保護農(nóng)商銀行的利益和客戶的權(quán)益。因此,作為一名農(nóng)商銀行柜員,我們應當時刻保持警惕,嚴格遵守合規(guī)規(guī)定,努力成為一名合規(guī)專業(yè)的柜員。
總結(jié):合規(guī)對于農(nóng)商銀行柜員來說是一項重要的職責和要求。只有通過理解合規(guī)規(guī)定,注重業(yè)務操作過程中的合規(guī)要求,提高自身合規(guī)意識和能力,才能夠保護客戶利益,提高銀行聲譽,為農(nóng)商銀行的可持續(xù)發(fā)展貢獻力量。
柜員合規(guī)心得體會篇八
合規(guī)文化是指在企業(yè)的管理、運作和市場行為中遵循法規(guī)、規(guī)章、條例和內(nèi)部規(guī)范的價值觀和行為準則。對銀行機構(gòu)來說,合規(guī)文化尤為重要。銀行柜員是銀行與客戶之間的橋梁,負責處理客戶的各種業(yè)務。他們直接接觸客戶,是銀行合規(guī)文化實踐的重要一環(huán)。在執(zhí)行各項業(yè)務時,銀行柜員始終要以合規(guī)為前提,充分發(fā)揮自己在銀行合規(guī)文化建設中的作用。
第二段:遵守法規(guī)是銀行柜員合規(guī)的基礎(chǔ)(300字)。
作為銀行柜員,在執(zhí)行業(yè)務過程中,遵守法規(guī)是最基本的要求。法規(guī)的遵守包括相關(guān)的國家法律法規(guī)以及銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。無論是開立銀行賬戶、辦理各種貸款、理財業(yè)務還是辦理轉(zhuǎn)賬匯款等,銀行柜員必須嚴格按照相關(guān)規(guī)定進行操作,確保業(yè)務的合法性和規(guī)范性。只有遵守法規(guī),銀行柜員才能保證辦理業(yè)務的安全和正當。
第三段:保守客戶隱私是銀行柜員合規(guī)的關(guān)鍵(300字)。
銀行柜員在日常工作中接觸到大量的客戶信息,這些信息涉及個人隱私,保護客戶隱私是銀行柜員合規(guī)的重要職責。銀行柜員必須嚴格履行保密義務,不得泄露客戶信息。在辦理業(yè)務時,必須確保客戶信息的安全和保密,嚴禁擅自查閱、披露或者盜用客戶信息。只有妥善保護客戶隱私,銀行柜員才能贏得客戶的信任,提升銀行合規(guī)文化的品牌形象。
第四段:誠信經(jīng)營是銀行柜員合規(guī)的核心(200字)。
銀行柜員是銀行與客戶之間的紐帶,對于銀行柜員來說,誠信經(jīng)營是合規(guī)的核心。誠信經(jīng)營是指銀行柜員在處理業(yè)務時要誠實守信、恪守職業(yè)道德。銀行柜員要以客戶利益為重,嚴禁利用職務之便謀取私利,妄圖操縱市場或違規(guī)操作。只有銀行柜員以誠信的態(tài)度對待工作和客戶,才能推動銀行的合規(guī)文化不斷發(fā)展和進步。
第五段:提高自身素質(zhì)是銀行柜員合規(guī)的保障(200字)。
銀行柜員在銀行合規(guī)文化建設中扮演著重要的角色,為了更好地履行自己的工作職責,銀行柜員要不斷提高自身素質(zhì)。他們應該不斷學習,了解最新的法規(guī)、政策和市場動態(tài),掌握各種業(yè)務規(guī)則,提高業(yè)務水平。同時,銀行柜員還應具備良好的溝通能力、協(xié)調(diào)能力和解決問題的能力,以應對各種復雜情況。通過不斷提高自身素質(zhì),銀行柜員能夠更好地服務客戶,推動銀行合規(guī)文化的建設。
總結(jié):合規(guī)文化的建設是銀行持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。作為銀行合規(guī)文化建設的重要一環(huán),銀行柜員發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。銀行柜員在履行自己職責的過程中,要遵守法規(guī),保守客戶隱私,誠信經(jīng)營,并不斷提高自身素質(zhì),以推動銀行的合規(guī)文化進步。只有銀行柜員積極踐行合規(guī)文化,才能為銀行的良性發(fā)展和社會的穩(wěn)定作出應有的貢獻。
柜員合規(guī)心得體會篇九
引言:
在銀行行業(yè)中,柜員是客戶接觸銀行最直接的人員,其工作涉及大量的合規(guī)事務。為了提高柜員合規(guī)意識和能力,我近日參加了一場關(guān)于銀行柜員合規(guī)的課堂培訓。通過這次培訓,我深刻認識到合規(guī)對銀行業(yè)發(fā)展的重要性,對個人職業(yè)發(fā)展也有著長遠的影響。
第一段:合規(guī)是銀行發(fā)展的基石。
銀行業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分,其合規(guī)問題牽涉到整個金融體系的安全和穩(wěn)定。合規(guī)是保障金融業(yè)健康發(fā)展的基石,對于維護金融秩序、保護金融消費者權(quán)益具有重要意義。在課堂上,講師詳細講解了各種合規(guī)規(guī)章制度以及應對措施,我對合規(guī)工作的重要性有了更深刻的認識。
第二段:合規(guī)知識對柜員的重要性。
作為銀行柜員,我們直接面對客戶,處理大量的資金和賬戶信息,合規(guī)意識和能力直接關(guān)系到銀行業(yè)務的規(guī)范運作和客戶的利益保護。通過這堂課,我了解到合規(guī)知識包括反洗錢、反欺詐、反恐怖融資、保護客戶隱私等,這些知識不僅用于規(guī)避風險,還能提升業(yè)務水平,增強客戶信任感。合規(guī)知識對柜員的重要性不言而喻。
第三段:合規(guī)是柜員個人職業(yè)發(fā)展的保障。
在柜員崗位上,合規(guī)能力的提升不僅關(guān)系到工作水平的提升,也關(guān)系到個人職業(yè)發(fā)展的保障。隨著合規(guī)要求的不斷提高,對于具備合規(guī)知識和能力的柜員需求也越發(fā)旺盛。只有通過不斷學習和提升,才能在競爭激烈的銀行業(yè)職場中立于不敗之地。這次課程給我展示了合規(guī)知識的廣闊前景,我深感只有不斷學習和完善自己,才能在職業(yè)道路上持續(xù)發(fā)展。
第四段:提升思維方式,強化合規(guī)意識。
合規(guī)工作需要柜員具備嚴謹?shù)乃季S方式和高度的責任心。在課堂上,講師通過案例分析和互動討論,引導我們進行思維訓練。通過不斷的實例分析,我在思維方式上得到了很大的提升,學會了從合規(guī)角度看待問題,提高了辨別合法與違規(guī)的能力。同時,合規(guī)意識的強化讓我意識到合規(guī)工作需要每個柜員都以高度的責任心對待,從自身做起,做到合規(guī)從業(yè),合規(guī)行為貫穿于日常工作中。
結(jié)尾:
通過這次銀行柜員合規(guī)的課堂培訓,我深刻認識到合規(guī)對銀行業(yè)的重要性,對我的個人職業(yè)發(fā)展也有著深遠的影響。我深感合規(guī)不僅是銀行行業(yè)的基石,也是柜員個人職業(yè)發(fā)展的保障。為了更好地適應金融行業(yè)的發(fā)展需求,我決心繼續(xù)深入學習合規(guī)知識,不斷提升自己的能力,為銀行業(yè)的發(fā)展貢獻力量。
柜員合規(guī)心得體會篇十
一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經(jīng)營作風,營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險,維護和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識,全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎(chǔ)管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。
更多。
柜員合規(guī)心得體會篇十一
在銀行工作的柜員是銀行與客戶之間的橋梁,他們處理著客戶的款項,為客戶提供各種金融服務。然而,隨著金融監(jiān)管的不斷加強,柜員的合規(guī)要求也越來越高。如何在合規(guī)的框架下更好地服務客戶,成為了柜員們思考的重要問題。在長期的工作實踐中,我從合規(guī)心得的角度總結(jié)了一些體會。
首先,柜員應該具備專業(yè)的知識和技能。作為一名合規(guī)的柜員,首先要了解國家金融法律法規(guī)的內(nèi)容和要求。只有在知法守法的前提下,才能更好地為客戶服務。同時,柜員還需要了解各類金融產(chǎn)品的特點和風險,以便為客戶提供更準確的建議。此外,通過不斷學習和培訓,提高自己的服務技能,如溝通能力、解決問題的能力等,也是非常重要的。
其次,柜員需要保持誠信和責任心。由于工作中接觸到的是客戶的財務信息和相關(guān)資料,柜員必須保證這些信息的保密性。他們不能濫用客戶的信息,更不能向他人泄露。此外,柜員還要堅守職業(yè)道德,不得利用職務之便謀取私利。他們要以客戶的利益為先,為客戶提供誠信、可靠的服務。只有以誠信為本,才能得到客戶的信任,并取得良好的職業(yè)聲譽。
第三,柜員需要具備較強的風險意識和把控能力。金融行業(yè)的合規(guī)工作充滿了不確定性和復雜性,各種風險也時刻存在。柜員應該具備辨識風險的能力,并及時采取相應的控制措施。在處理客戶業(yè)務時,他們要時刻保持警惕,防范各類風險。例如,在辦理資金轉(zhuǎn)賬時,柜員要核對客戶身份,并仔細查驗相關(guān)文件,以免發(fā)生資金損失。只有提高風險意識,才能更好地遵循合規(guī)要求,保障客戶的權(quán)益。
第四,柜員應該與團隊成員緊密配合。在合規(guī)工作中,一個人很難完全做到萬無一失。因此,柜員應該與團隊成員保持良好的溝通與協(xié)作,共同制定合規(guī)策略和控制措施。團隊的力量可以互相補充,共同提高整體的合規(guī)水平。同時,柜員還應該學會向上級領(lǐng)導請教和匯報,及時反映問題和困惑,以便得到更好的指導和支持。
最后,柜員應該不斷總結(jié)經(jīng)驗,不斷提高自己的合規(guī)水平。通過工作實踐,柜員可以積累很多寶貴的經(jīng)驗。他們應該及時總結(jié)經(jīng)驗教訓,形成規(guī)范和流程,為今后的工作提供參考。此外,柜員可以通過參加各種培訓和考試,不斷提高自己的合規(guī)能力。只有不斷學習和成長,才能更好地適應合規(guī)要求的變化。
總之,作為一名柜員,在合規(guī)工作中面臨著困惑和挑戰(zhàn)。但只要具備專業(yè)知識和技能,保持誠信和責任心,具備較強的風險意識和把控能力,與團隊成員緊密配合,并不斷總結(jié)經(jīng)驗和提高能力,就能成為一名合格的柜員,為客戶提供更好的服務。合規(guī)心得的積累不僅對柜員自身的職業(yè)發(fā)展有著積極作用,也是銀行建設和發(fā)展的重要保證。相信在未來的工作中,我們將不斷完善合規(guī)體系,提升合規(guī)水平,為客戶創(chuàng)造更大的價值。
柜員合規(guī)心得體會篇十二
合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。
合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。
大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。
即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。
人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。
情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設。
二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。
當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時,違規(guī)也就悄然而至。
因此,合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。
在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。
壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的'實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重托來建立。
給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,進而激發(fā)信任感、榮譽感,實現(xiàn)一個代表的職責。
而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。
人們有這樣的經(jīng)驗,當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,就會出現(xiàn)自覺維護,不亂扔垃圾的現(xiàn)象。
這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。
角色理論告訴我們,一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔當兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。
否則就會造成角色沖突和角色曖昧。
培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,就是要制造一個守望者的單一職能,接受上級領(lǐng)導的重托,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,這樣相當于上級領(lǐng)導常駐,保持常年的一定壓力。
只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。
因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。
通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。
南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。
作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業(yè),必須把風險防范放在第一位。
版權(quán)聲明:依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),作者:績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,轉(zhuǎn)載請注明出處。
每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。
我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
柜員合規(guī)心得體會篇十三
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行18年來,一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣,她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當做自己的有力陣地,用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務傳遞給每一位用戶,用合規(guī)操作嚴格規(guī)定自己,形成了一道亮麗的風光線。她全年的業(yè)務量居支行前茅,無一筆風險事故出現(xiàn),榮獲省分行“合規(guī)標兵”個人榮譽頭銜,是當之無愧的合規(guī)標兵和學習的榜樣。
每個季度,曲云霞的個人業(yè)務量總是列居支行前茅,同時她的各項考核指標均能超額完成。她經(jīng)??偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點,準備好每天工作所需的必要章、證,隨著網(wǎng)點大門的開啟,用飽滿、熱情的服務接待客人;對于業(yè)務上的難點,她總能耐心解決,給用戶一個滿意的解答;她能做到令行禁止,用推進的內(nèi)控機制武裝自己,合規(guī)高效地申請業(yè)務。同時,針對新入行人員,她手把手指導新學員的業(yè)務技能,傳授業(yè)務和合規(guī)知識,提升新學員的業(yè)務能力。
她將自己的崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”,正是這一顆顆小小的螺絲釘,才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中,離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求:“道”是指工作方式,如果沒有恰當?shù)姆绞?,就會迷失方向,只有自己瞄準方向,找準定位,合?guī)操作,愛崗敬業(yè),腳踏實地干業(yè)績,才能為工行事業(yè)的興旺提供動力;“德”是指工作態(tài)度,她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作,而是嚴肅看待、勤勉奉獻,用優(yōu)質(zhì)的服務獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認可、用嚴謹?shù)牟僮鳡幃敽弦?guī)標兵,她出眾的服務和細致的操作獲得了高度的認同,榮獲了20xx年度市級服務先進個人榮譽。
柜員合規(guī)心得體會篇十四
在前段時間的學習教育活動中,我深刻認識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設,必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。
第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?!盎A(chǔ)牢固,穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,地動山搖”。風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,引導和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作,防范風險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風險管理和內(nèi)控建設具有不可替代的重要作用。
第二,要更新服務意識?,F(xiàn)實看,銀行的業(yè)務基礎(chǔ)是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務,以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質(zhì)市場,善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務的意識,因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三,要著實提高風險管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下,我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模,不計成本造成了相當程度的浪費。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領(lǐng)導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明,無約束下的經(jīng)營,就會增加經(jīng)營風險。因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風險,重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學會在有成本制約條件下的"健康發(fā)展,每項業(yè)務都要講成本管理,每項經(jīng)營活動都要講成本制約,認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進銀行強調(diào)的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚摹W鳛橐幻麊T工,特別是作為一名領(lǐng)導,只有風險服務意識還不夠,還要有風險服務技能。要采取有效措施,積極培育員工的風險意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處,使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中,進一步加強內(nèi)部控制,增強自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第四,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務,但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務?,F(xiàn)在,中間業(yè)務的內(nèi)涵在迅速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時,由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務的發(fā)展,既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務的同時,要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,增強防范風險的能力,為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,有效防范合規(guī)風險,依法合規(guī)經(jīng)營,龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領(lǐng)導和職員都積極參加了這次的學習會,學習氣氛濃厚,通過這次的學習,現(xiàn)將學習心得匯報如下:。
一、學習合規(guī),提高認識。
在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內(nèi)容,在學習會上我認真的做好學習筆記,通過學習,使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習,讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習,讓我找到了自我正確的價值取向,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
二、加強學習合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風險”觀念,是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則,這是需要一定時間來塑造的,而不是一朝一夕,一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說,不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的,在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關(guān)的規(guī)章制度,要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,只有這樣,業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高,我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。
三、
合規(guī)管理從我做起。
通過此次的合規(guī)管理學習,讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工,就應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習慣。
學習會在短暫的一個多小時里結(jié)束了,時間雖短,但對我來說意義卻是重大的。通過學習,不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義,更對我的業(yè)務素質(zhì)和技能有了更高的要求,力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
為進一步加強合規(guī)文化建設,促進各項工作又好又快發(fā)展,積極創(chuàng)建“一流支行”,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動:。
一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究責任。
二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價,做到人人過關(guān)。
四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制,強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程,做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或?qū)徟恕I(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責,后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題,必須在專項登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的,按違規(guī)操作處罰。
五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度,檢查工作情況納入對分支機構(gòu)負責人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動,發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改進措施和建議。
六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設“合規(guī)管理”類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺琶亢蟮?,進行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的,嚴重影響支行在總行年度考核排名的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,定期公布結(jié)果,排名靠前的給予獎勵,排名靠后的給予處罰。
七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關(guān)人員責任。
八是抓業(yè)務輔導到位?;藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報,各業(yè)務部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,形成報告,印發(fā)各分支機構(gòu)學習。
九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學習等措施。
十是抓領(lǐng)導帶頭到位。支行領(lǐng)導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求,特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。
近日,總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大討論活動,不斷增強員工合規(guī)理念,強化合規(guī)意識,提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動。
總結(jié)。
了以下心得:
一合規(guī)建設必須有完善的管理制度體系,必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ),我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題,從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論,促進合規(guī)文化深入推廣根植,保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設不但是為農(nóng)行,而且是為他人,更是為自己,“合規(guī)是嚴肅的愛,是一種對每個人負責任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍,促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明,無論做什么事,只要瞄準目標,認真抓,認真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響,在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序,擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險,杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務活動,為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程,我們大家必須再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐!
柜員合規(guī)心得體會篇十五
通過參加此次學習,使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識,合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍,這次學習正是一個很好的機會,通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經(jīng)營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
2、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細,監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓,都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當作風險防范的`前提條件,要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務,在發(fā)展業(yè)務的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外,我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容,我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳,這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。
3、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
柜員合規(guī)心得體會篇十六
銀行,一個每天與現(xiàn)金,存款貴金屬打交道的高危行業(yè),且銀行案件無小事,因此,如何防范風險案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。
哲學上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的,內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對立統(tǒng)一,也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一,則是外部矛盾,即外因。辯證唯物主義認為,內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時存在、缺一不可的.,但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ),是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì),是事物運動的源泉和動力,它規(guī)定著事物運動和發(fā)展的基本趨勢。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件,它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展,加速或延緩事物的發(fā)展進程,但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。
所以,內(nèi)因是第一位的原因,外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時,既要看到內(nèi)因的重要作用,同時也不可忽視外因的作用。在堅持“內(nèi)因論”的前提下,不忽視外因的作用。形而上學則與之相反,主張“外因論”。認為事物的運動和發(fā)展完全是由外力推動的。
大家知道,內(nèi)控是銀行對內(nèi)部的風險防范控制。當一個員工出現(xiàn)問題時,我們要給予提醒、給予警告、給予處罰,目的在于警示、在于教育?,F(xiàn)在,各項制度要求異常嚴格,處罰力度越來越大,要求我們:“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴究”。
柜員合規(guī)心得體會篇十七
內(nèi)控合規(guī)心得體會2015年是我行“制度執(zhí)行年”,在2014年業(yè)務風險和員工行為風險排查成果的基礎(chǔ)上,我行活動重點為對去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”,嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實活動精神,我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓。通過這段時間的學習和總結(jié),我就內(nèi)控合規(guī)培訓活動談一談自己的體會。
首先,合規(guī)經(jīng)營是提高風險管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工,要有風險服務意識和風險服務技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓,要明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處。只有讓每一個員工把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入到工作的每一個細節(jié)中,增強自我約束和自我發(fā)展能力,才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二,合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營是增強規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的,就是因為銀行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規(guī)章辦事,我們的制度才得以執(zhí)行,我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的根本保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓活動,提高了工作合規(guī)操作意識。在以后的工作中,我將嚴格要求自己,做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,為實現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
二零一五年八月。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關(guān)己,高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
結(jié)合平時在工作中實際情況,對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此次學習活動總結(jié)出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻:在平凡中奉獻,愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業(yè),也就沒有單位事業(yè)的興旺,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù),講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。
多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹需要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵”:鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執(zhí)行,那也將走向它的反面。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系,限于既要進行正面教育,又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動,我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識;通過對相關(guān)制度的深入學習,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患,樹立對廣發(fā)銀行改革的信心,增強維護廣發(fā)銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
柜員合規(guī)心得體會篇十八
為進一步加強合規(guī)文化建設,促進各項工作又好又快發(fā)展,用心建立“一流支行”,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動:
抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究職責。
抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價,做到人人過關(guān)。
抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點,開展案例學習討論和盡職教育,并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務制度和《中小金融機構(gòu)案件風險》為主要資料,對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試,低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的,將下崗學習。指派業(yè)務潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶,根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制,強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程,做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或?qū)徟恕I(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責,后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題,務必在專項登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的,按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度,檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負責人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動,發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設“合規(guī)管理”類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺判锌亢蟮模M行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的,嚴重影響支行在總行年度考核排行的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,定期公布結(jié)果,排行靠前的給予獎勵,排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關(guān)人員職責。
抓業(yè)務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報,各業(yè)務部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,構(gòu)成報告,印發(fā)各分支機構(gòu)學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學習等措施。
抓領(lǐng)導帶頭到位。支行領(lǐng)導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求,特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。
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