報(bào)告，漢語(yǔ)詞語(yǔ)，公文的一種格式，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書(shū)面的陳述。報(bào)告對(duì)于我們的幫助很大，所以我們要好好寫(xiě)一篇報(bào)告。下面是小編幫大家整理的最新報(bào)告范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行存款滾動(dòng)檢查報(bào)告篇一
省分行：
為加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶(hù)存款案件，根據(jù)省分行《中國(guó)工商銀行四川省分行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度（暫行）》（工銀川辦[ⅹⅹ]1000號(hào)）、省分行《中國(guó)工商銀行四川省分行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作規(guī)定（暫行）》(工銀行川辦[ⅹⅹ]171號(hào))的要求，我行按期完成ⅹⅹ年4-5月存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
根據(jù)省分行通知精神，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，結(jié)合我行實(shí)際，由運(yùn)行管理部組織運(yùn)行督導(dǎo)員等組成檢查組認(rèn)真、全面、及時(shí)地開(kāi)展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查工作，我行采取“邊檢查、邊整改、邊處理”的原則，檢查組采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、翻閱傳票、聯(lián)機(jī)查看賬戶(hù)歷史明細(xì)、“人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)”賬戶(hù)開(kāi)立錄入情況以及大額存取款進(jìn)出情況等方式進(jìn)行了檢查。
ⅹⅹ年4-5月我行繼續(xù)對(duì)相關(guān)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料完備性和開(kāi)戶(hù)手續(xù)真實(shí)性，各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)《存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查臺(tái)賬》的大額存取款進(jìn)出情況進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。共查ⅹⅹ年4月01日-ⅹⅹ年05月30日新開(kāi)各類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)共32戶(hù)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題賬戶(hù)22數(shù)戶(hù)。各支行、本部網(wǎng)點(diǎn)《存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查臺(tái)賬》上報(bào)的賬戶(hù)7戶(hù)，通過(guò)檢查大額存取款進(jìn)出情況，未發(fā)現(xiàn)可疑賬戶(hù)。
二、存在的問(wèn)題
1、個(gè)別賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息（“四川企業(yè)信用網(wǎng)”等信息滯后）。如武勝支行營(yíng)業(yè)室開(kāi)立的“武勝縣龍女酒業(yè)經(jīng)營(yíng)部（賬號(hào)23165812645）”、岳池支行南門(mén)分理處開(kāi)立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營(yíng)業(yè)部（賬號(hào)23116351）”。
2、個(gè)別新開(kāi)單位結(jié)算賬戶(hù)檔案中無(wú)銀行實(shí)地核查人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料。如武勝支行人民南路分理處開(kāi)立的“武勝縣通達(dá)畜牧專(zhuān)業(yè)合作社（賬號(hào)2316554309103）?！?/p>
3、ⅹⅹ年4月1日后新開(kāi)單位結(jié)算賬戶(hù)檔案中普遍存在無(wú)“銀行實(shí)地核查人員盡職調(diào)查報(bào)告”的問(wèn)題。如岳池支行南門(mén)分理處開(kāi)立的“成都華夏旅行社有限公司岳池營(yíng)業(yè)部（賬號(hào)231016351）、武勝支行人民南路分理處開(kāi)立的“武勝縣通達(dá)畜”牧專(zhuān)業(yè)合作社（賬號(hào)23103）”。
三、組織檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改
我行在存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查結(jié)束后，及時(shí)對(duì)上述存在的問(wèn)題的督促整改，要求對(duì)在“四川企業(yè)信用網(wǎng)”或“成都企業(yè)信用網(wǎng)”未核查到營(yíng)業(yè)執(zhí)照等信息的賬戶(hù)，必須到當(dāng)?shù)毓ど叹值炔块T(mén)進(jìn)行核查；對(duì)無(wú)“銀行實(shí)地核查人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影資料”及無(wú)“銀行實(shí)地核查人員盡職調(diào)查報(bào)告”的賬戶(hù)要補(bǔ)齊相關(guān)資料。目前已整改賬戶(hù)10戶(hù)。
四、問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析
2 針對(duì)我行賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節(jié)存在的問(wèn)題，轄屬各支行及網(wǎng)點(diǎn)要引起高度重視，就問(wèn)題產(chǎn)生的原因分析，主要是網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)資料審查不嚴(yán)密、個(gè)別柜員責(zé)任心不強(qiáng)、粗心大意，對(duì)新的規(guī)章制度不熟悉所致，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)還存在重營(yíng)銷(xiāo)輕業(yè)務(wù)的思想，始終把業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)放在第一位而忽略了有規(guī)章制度的約束，故而出現(xiàn)了一些有章不循、屢查屢犯問(wèn)題。
五、下一步工作措施及建議
（一）根據(jù)省分行關(guān)于開(kāi)展?jié)L動(dòng)檢查的要求，在現(xiàn)有檢查進(jìn)度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大存款風(fēng)險(xiǎn)檢查工作力度，切實(shí)查找問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，不留死角，確保質(zhì)量，對(duì)發(fā)現(xiàn)的涉嫌案件線(xiàn)索立即按規(guī)定向上級(jí)行和ⅹⅹ銀監(jiān)分局報(bào)告。
（二）在今后的檢查中，對(duì)屢查屢犯責(zé)任機(jī)構(gòu)和人員從重從嚴(yán)給予處罰，切實(shí)整改到位，堵住漏洞隱患。
(三)進(jìn)一步加強(qiáng)新規(guī)章制度、操作流程的學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，加強(qiáng)職業(yè)道德教育，增強(qiáng)工作責(zé)任心，提高員工思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，做到規(guī)范操作，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
ⅹⅹ分行
ⅹⅹ531
銀行存款滾動(dòng)檢查報(bào)告篇二
xx銀行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度
第一條 為完善我行內(nèi)控制度體系，加強(qiáng)存款風(fēng)險(xiǎn)管理，防范欺詐、盜竊和挪用客戶(hù)存款案件的發(fā)生，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]85號(hào)），制定本制度。
第二條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是我行內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度與開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度、對(duì)賬制度、事后監(jiān)督管理等其他制度相銜接。
第三條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款。
第四條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查應(yīng)實(shí)現(xiàn)全面覆蓋、保證真實(shí)和確實(shí)有效的要求，通過(guò)檢查，發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生。
第五條 存款檢查實(shí)現(xiàn)接續(xù)滾動(dòng)的方法，即以6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期接續(xù)滾動(dòng)檢查。一年內(nèi)不得少于2個(gè)周期，以實(shí)現(xiàn)全面覆蓋的要求。
第六條 總行運(yùn)營(yíng)管理部是全行存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查的主管部門(mén)，負(fù)責(zé)建立完善對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、核算、檢查監(jiān)督等環(huán)節(jié)的制度，按照存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度要求，制定檢查提綱，按期開(kāi)展存款檢查工作。
每期檢查情況應(yīng)形成正式報(bào)告，上報(bào)總行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組。存款檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題經(jīng)確認(rèn)后，運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)責(zé)成依次檢查。大額存款的金額下限，最低為50萬(wàn)元。根據(jù)不同時(shí)期的情況，總行對(duì)大額存款的下限進(jìn)行調(diào)整。
（二）存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中違反常態(tài)變動(dòng)的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內(nèi)頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)拇婵?、賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉(zhuǎn)大的款項(xiàng)等情形。
（三）重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對(duì)認(rèn)為應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)的存款變動(dòng)優(yōu)先檢查。重點(diǎn)賬戶(hù)包括（但不限于）非銀行長(zhǎng)期合作客戶(hù)開(kāi)立的臨時(shí)結(jié)算賬戶(hù)。未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的賬戶(hù)、由非開(kāi)戶(hù)企業(yè)人員代理開(kāi)立的賬戶(hù)、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶(hù)、長(zhǎng)期不與銀行對(duì)賬或不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單的賬戶(hù)等。
第十一條 存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查要求
（一）檢查可采用現(xiàn)場(chǎng)檢查、登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)檢查、抽查錄像、抽查傳票等多種方式進(jìn)行。
（二）檢查采用定期與不定期、專(zhuān)項(xiàng)檢查與重點(diǎn)檢查、部分抽查與全面檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。
（三）檢查前列出檢查提綱，檢查過(guò)程中填寫(xiě)檢查底稿，檢查后形成檢查情況報(bào)告，并就風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)糾正或下發(fā)整改通知，限期整改落實(shí)，對(duì)整改情況開(kāi)展后續(xù)檢查。
第十二條 進(jìn)行存款分析滾動(dòng)式檢查時(shí)應(yīng)成立檢查小組。根據(jù)檢查任務(wù)配備檢查人員，并確定檢查組長(zhǎng)。每小組至少應(yīng)有兩位檢查人員組成，保證檢查內(nèi)容有適當(dāng)形式的監(jiān)督。
第十九條 本辦法自下發(fā)之日起實(shí)施。
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