最新銀行機構優(yōu)化工作總結報告精選

報告在傳達信息、分析問題和提出建議方面發(fā)揮著重要作用。那么什么樣的報告才是有效的呢？下面是我給大家整理的報告范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。

最新銀行機構優(yōu)化工作總結報告精選篇一

一季度機構管理部緊密圍繞年度工作計劃和市行年初工作會議精神開展各項工作，并在工作中結合本年工作實際進行調(diào)整充實，重點圍繞職能抓好基礎服務建設，圓滿的完成了各項工作任務。

一、穩(wěn)步推進網(wǎng)點標準化管理及前臺優(yōu)質(zhì)文明服務管理、考評工作

（一）通過系統(tǒng)考察，提出我行網(wǎng)點標準化管理方案并組織落實。

1、年初走訪了盛京銀行、中國銀行、東亞銀行，借鑒了建設銀行、工商銀行等新裝網(wǎng)點的vi設計，我行提出了以紅、白、灰為主色調(diào)的網(wǎng)點vi，制定了《***銀行文明優(yōu)質(zhì)服務標準化管理實施細則（暫行）》，實現(xiàn)了網(wǎng)點裝飾的統(tǒng)一。

2、我們通過在各網(wǎng)點大廳統(tǒng)一布放填單臺和led電子顯示屏，定制5套商行業(yè)務宣傳單，并且還規(guī)范營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)外環(huán)境、班前準備及晨會流程、員工服務禮儀、大堂經(jīng)理和大堂保安的服務來具體落實標準化管理。

行《服務理念文化與服務質(zhì)量管理》的心理培訓，讓員工得到了一次從內(nèi)到外的洗禮，通過培訓每名員工都寫了

心得體會

（二）進一步加強優(yōu)服檢查工作，通過定組定量對現(xiàn)場非現(xiàn)場及晨訓檢查評分，使每名員工都在參評考核范圍之內(nèi)，以保證優(yōu)服檢查的公平性。

1、我們每一到兩周下發(fā)一次晨訓指引，總結近期網(wǎng)點標準化管理及各行優(yōu)服情況，對優(yōu)服差的員工進行培訓，培訓后如無明顯效果進行下崗處理。

2、對待客戶投訴，我們一直都秉著“理解、包容、解決”的態(tài)度來處理客戶提出的每一起投訴，無論是有效投訴還是無效投訴我們都耐心聆聽、認真解決。一季度共接待投訴5余起，其中有效投訴1起，對客戶提出的疑難問題我們會協(xié)調(diào)相關業(yè)務科室為客戶解答。一季度解答客戶電話業(yè)務咨詢350余次。

支行、**支行獲得“優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務百佳金牌單位”，**支行、**支行獲得“優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務先進單位”，同時我行員工也獲得了“文明優(yōu)質(zhì)服務標兵”、“優(yōu)質(zhì)文明規(guī)范服務創(chuàng)建活動優(yōu)秀督察員”及“銀行卡服務先進個人”等光榮稱號。

4、為了更好的檢查優(yōu)服工作，將全行**家網(wǎng)點的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查和晨訓檢查劃分為三個小組，并設立負責人，指定每組每月對所負責的網(wǎng)點進行現(xiàn)場檢查1次、晨訓檢查1-2次、非現(xiàn)場檢查每家支行保證至少3人，對人數(shù)多的支行按一個季度的比例劃分進行抽調(diào)，以保證每名員工的優(yōu)服都能在考核范圍內(nèi)，每季度末各小組負責人將現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查和晨訓檢查匯總并評出分值，以晨訓指引的方式發(fā)給各支行。

二、執(zhí)行并落實《存款管理辦法》，下放支行相應權力，以激勵支行與員工營銷客戶。

1、為了解決員工因調(diào)離崗位流失的攬存款和行與行之間為了完成存款任務而互相挖翹存款的現(xiàn)象，我行在 2月16日 頒布了《存款管理實施辦法（暫行）》文件，并開通了存款管理報表系統(tǒng)，實現(xiàn)了總部統(tǒng)一管理存款，有效監(jiān)督支行存款管理的目的。事實證明存款的統(tǒng)一管理有效的監(jiān)制了支行存款管理模式，使我行存款穩(wěn)定高效的增長，截止一季度我行存款已達到***億元，存款增長了**億元。

2、在穩(wěn)定原有客戶的基礎上，總部積極采用營銷策略，新增加財政、社保等大客戶。為了方便一些客戶辦理業(yè)務，我們將這些客戶的賬戶交由指定的承辦行來管理，在確立總部與承辦行責、權、利關系的前提下，按比例分發(fā)承辦行業(yè)務經(jīng)辦費，以提高支行員工辦理業(yè)務的積極性。同時我們還與一些有潛力的客戶，如：勞動局、醫(yī)保中心、房產(chǎn)物業(yè)維修專項資金、住房公積金專業(yè)賬戶、財政局行政收費中心等達成了初步合作協(xié)議，預計資金**億元。

三、

一直以來我行都免費為網(wǎng)通、聯(lián)通、鐵通公司代收繳費用，但是今年初我們與“網(wǎng)通公司”、“聯(lián)通公司”、“鐵通公司”的相關負責人做了大量的工作，最終與三家通信公司達成一致，順利的簽訂了《收取代辦中間業(yè)務手續(xù)費協(xié)議書》，使我行的中間業(yè)務的辦理步入正軌。

貼，保證支行繳費的高峰期能平穩(wěn)的過渡。

四、實現(xiàn)了我行新增網(wǎng)點的設立，并加大了網(wǎng)點改造的力度。

為了我行經(jīng)營發(fā)展的需要，確立了9家支行遷址；3家支行原址裝修；2家支行原址擴建裝修；新設1家支行；籌建1家支行發(fā)展規(guī)劃。目前，已有3家支行遷址，新設1家支行開業(yè)。新增網(wǎng)點在格局上完善了功能少、空間單一的不足，增加大戶室、客戶靜候區(qū)、行長辦公室等專區(qū)。

五、與廣告公司、報社、電臺、電視臺等多家廣告媒體合作，宣傳我行企業(yè)ci形象。

1、與****影視廣告公司合作，拍攝制作完成十分鐘企業(yè)形象宣傳片，在各營業(yè)網(wǎng)點大廳液晶電視循環(huán)播放宣傳。

2、與思想公社合作，設計制作了電話銀行、結算業(yè)務、代發(fā)放、代繳費業(yè)務、銀行卡業(yè)務等5類業(yè)務的dm宣傳單，同時也完成**支行戶外廣告設計和**路橋體三翻轉廣告畫面的更換。

3、與報社、電視臺、電臺等媒體合作，以宣傳我行企業(yè)形象，并在電視臺舉辦“***行風****”欄目，開始前插播由***智博影視公司為我行制作的15秒企業(yè)形象廣告。

因清算差錯而引起的客戶投訴。

1、新增atm機具13臺，更換atm機具2臺，截止目前我行共有atm設備56臺，基本保證我行銀行卡客戶的正常需要，大大緩解我行柜臺壓力，有效的提高了我行銀行卡的服務質(zhì)量。

2、針對我行銀行卡交易時常出現(xiàn)的單邊扣賬、銀行卡吞卡等現(xiàn)象經(jīng)常會接到客戶投訴，對于該類投訴我部門實行首問負責制，并按類別轉交相關崗位，堅持做到熱情、耐心、真誠。對于本代本業(yè)務能立即給予解決的立即解決，對于他代本、本代他業(yè)務給予積極協(xié)助查詢處理，使客戶放心滿意，無一例糾紛爭議發(fā)生。

3、對發(fā)生的退款、退貨等出現(xiàn)的差錯交易，我們積極同科技部和銀聯(lián)等相關部門溝通，弄清原因，盡可能快速退還客戶款項和追還我行差款。迄今為止共處理跨行差錯16筆，金額9600元。對pos商戶的設立，能按照銀聯(lián)商務的要求認真審核，共同把好開戶審查關，清理4戶違規(guī)套現(xiàn)pos商戶，對有不良信息記錄的客戶堅決予以撤銷賬戶，杜絕銀行卡風險案件的發(fā)生。

最新銀行機構優(yōu)化工作總結報告精選篇二

古往今來，各代名家都以研習“琴棋書畫”為好，四者不僅修身養(yǎng)性，而且還蘊含大智大慧。較其它三者而言，“棋”局，立于競爭之中，迫于客觀之勢，高深莫測，變化多端。然而萬變之形，卻始終不離其中——“棋者，以正合其勢，以權制其敵。故計定于內(nèi)而勢成于外?！边@說的是，出奇制勝之道，乃于內(nèi)有嚴密的把守，于外便有了必勝的態(tài)勢。當今之銀行，也立于這樣的“棋局”之中：同業(yè)競爭日趨激烈，謀求發(fā)展迫在眉睫。這時在內(nèi)部形成一種嚴密的把守，顯得尤為重要。“合規(guī)文化”的引入和倡導，是提升銀行品牌的需要，是提高銀行經(jīng)營管理水平的需要，是建立銀行長效發(fā)展機制的需要，更是銀行提高經(jīng)濟效益的需要。

何謂“合規(guī)”？“規(guī)”乃“成例、標準、法則”之意，“合”乃“互相配合，協(xié)調(diào)一致”之意，“合規(guī)”就是做符合標準法則的事情?！皼]有規(guī)矩無以成方圓。”合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是銀行存在和發(fā)展的基礎，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構建和諧的金融秩序。

“文化”的力量是無窮的，它是凝聚力和活力的源泉，更是“覺悟”形成的良好土壤?！拔幕钡奶嵘?，必將帶動“覺悟”的提升！因此，建立“合規(guī)文化”，倡導“主動合規(guī)”是構建合規(guī)體系的重要內(nèi)容。

在事物的的發(fā)展進程中，往往有部分人的理念無法與時俱進，在“構建合規(guī)體系，建設合規(guī)文化”的進程中，也不乏出現(xiàn)這樣的的聲音：“全面合規(guī)將會阻礙某些業(yè)務的開展，勢必降低銀行經(jīng)營效益，很可能制約銀行的發(fā)展”。那么，究竟要怎樣理解“合規(guī)與發(fā)展”的關系呢？其實“合規(guī)”與“發(fā)展”相輔相成、相得益彰：“合規(guī)”是銀行持續(xù)發(fā)展的保障，發(fā)展又不斷為“合規(guī)”提出新的課題?！昂弦?guī)”不代表墨守成規(guī)、不代表停滯不前，“合規(guī)”的作用在于修正發(fā)展過程中的不和諧因素，力爭發(fā)展的健康與穩(wěn)定。不同發(fā)展時期的“合規(guī)”，也必將有不同的內(nèi)涵和意義！

不齊、智謀不全而盲目上陣，很可能導致“丟盔棄甲”、“潰不成軍”，多年基業(yè)毀于一旦！銀行的發(fā)展唯有合乎規(guī)則、穩(wěn)中求健，才能取得最終勝利；唯有實現(xiàn)“全面合規(guī)”，才能促進“和諧發(fā)展”！

1.管理文化尚不成熟。一是管理權力與管理責任不對等，削弱了管理。在經(jīng)營過程中，為了個人業(yè)績，追求短期效益而放棄制度約束。二是責任追究制度不健全，已形成了“業(yè)務經(jīng)營硬指標，內(nèi)控管理軟約束”的普遍認識，無法起到威懾作用。三是管理傳導不力。內(nèi)部管理環(huán)節(jié)多，鏈條長，傳導渠道及力度不足，使執(zhí)行效果層層衰減，尤其是基層業(yè)務主管部門，作為制度執(zhí)行的督辦、協(xié)助層，是領導層和基層營業(yè)網(wǎng)點的傳遞橋梁和紐帶，但有些部門只是簡單地充當“二傳手”的角色，片面強調(diào)經(jīng)營壓力，淡化管理責任，形成執(zhí)行“斷層”。

2.執(zhí)行文化未真正建立。實踐證明，再多再好的制度不去執(zhí)行，制度也只能是一紙空文。導致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低，內(nèi)控制度就形成虛設，造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。

執(zhí)行力。一些專業(yè)部門不是出于全面控制風險的目的有計劃、有針對性地進行制度梳理，而是為了擺脫部門的管理責任想出了許多“不準”、“不要”、“嚴禁”之類的戒律，通過打補丁式的制度限制員工的操作行為。三是新制度的出臺缺乏流程控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗，在新業(yè)務的設計和制度建設中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象，一些制度的出臺也僅僅是為了應付經(jīng)營的需要而閉門造車。目前，盡管為加強合規(guī)制度建設而設立了合規(guī)部門，但新制度出臺也只停留在合規(guī)部門進行“會簽”的基礎上。

筆者認為，合規(guī)文化建設的現(xiàn)實途徑選擇主要有以下幾點：

1.制度建立應充分體現(xiàn)流程控制。一要建立“制度的制度”。制度是人們相互的約定，制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制，沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。要改變目前規(guī)章制度的制定模式，可聘請外部專業(yè)機構，發(fā)動各業(yè)務條線共同對業(yè)務流程進行梳理，實現(xiàn)員工手冊化、標準化作業(yè)。二要避免制度的“破窗效應”。根據(jù)政治學家威爾遜和犯罪學家凱林提出的“破窗理論”，當違規(guī)發(fā)生時，管理者要及時在業(yè)務政策、行為手冊和操作程序上進行適當?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件像“破窗”一樣重復發(fā)生。通過定期測試等工作，主動維護、強化事前預警和控制。進一步建立制度流程的后評價制度，切實有效地落實問責制。

2.流程再造應突出合規(guī)文化。在完成以客戶為中心、以風險

控制為主線的業(yè)務和管理流程再造，逐步實現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉變過程中，要不斷強化以“合規(guī)文化”為導向的內(nèi)控體系建設。一是要對現(xiàn)有業(yè)務品種進行科學的分類。二是業(yè)務部門應打破原有的部門界限，“以客戶為中心，以市場為導向”，對現(xiàn)有的操作規(guī)程進行系統(tǒng)的梳理，在此基礎上按業(yè)務品種制作“活頁式”《業(yè)務操作指南》或《操作手冊》，提供給不同層次的操作人員使用，并確保實用性和可操作性。三是要在明確業(yè)務品種、梳理操作規(guī)程的基礎上，明確業(yè)務流程中的風險控制要點，對業(yè)務流程進行全面優(yōu)化。要加快構建全面風險管理體系，把信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等風險因素融入全面質(zhì)量管理過程。

3.制度執(zhí)行應營造“熱爐效應”。“熱爐法則”源自于西方管理學家提出的懲罰原則，認為有人在工作中違反了規(guī)章制度，就像去碰一個燒紅的火爐，一定要讓他受到燙傷的懲罰。通過加大懲戒力度，特別是對管理者違規(guī)的懲戒，及時有效制止違規(guī)操作，提高執(zhí)行力，并在實踐中形成一種“文化”予以滲透，是實現(xiàn)有效的全面風險控制的重要手段。國外銀行合規(guī)管理的成功原因之一就是違規(guī)成本高。

報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰，接受報告各方的責任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應該做些什么，合規(guī)風險管理就不可能有效。應在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道，制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃，明確管理內(nèi)部報告流程，以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題，并建立管理報告核證流程。

讓我們在倡導合規(guī)中實現(xiàn)企業(yè)價值，在謀求發(fā)展中，建設合規(guī)文化，筑造金融強行！

最新銀行機構優(yōu)化工作總結報告精選篇三

下面是小編為大家整理的,供大家參考。

今年以來，人民銀行x縣支行認真學習貫徹******關于優(yōu)化營商環(huán)境的重要論述，按照縣委政府統(tǒng)一部署和要求，積極做好優(yōu)化營商環(huán)境各項工作，切實履行基層人民銀行工作職責。

（一）銀行開戶服務優(yōu)化。按照《x省取消企業(yè)銀行賬戶許可工作實施方案》和《x縣優(yōu)化營商環(huán)境實施辦法（試行）》等相關文件要求，我縣支行已于2021年x月

（二）加大金融支持。為加大金融支持力度，提升法人機構支持普惠小微企業(yè)的能力，2021年，我縣支行新投放再貸款、再貼現(xiàn)資金x億元。截至目前，央行再貸款、再貼現(xiàn)沉淀資金x億元，政策支持力度不斷增強。同時我縣支行通過開展對存量x萬元支農(nóng)、支小再貸款的使用合規(guī)性現(xiàn)場檢查，確保再貸款資金真實有效投放到涉農(nóng)、普惠小微領域。

（三）銀企對接線上線下常態(tài)化。一是持續(xù)開展“金融助力一對一”融資活動，采用銀行“單獨面試”，企業(yè)闡述匯報的形式，組織銀行、企業(yè)精準對接。定期跟蹤督導各商業(yè)銀行信貸項目摸排和落地情況，推動政府構建項目幫辦機制，靶向發(fā)力破解企業(yè)融資難、融資貴問題，加速新項目及時落地。截至x月末，累計開展銀企活動累計x場次，銀行對接企業(yè)x家，推動對接資金實現(xiàn)貸款投放x億元。二是政銀戰(zhàn)略對接。推動政府與銀行機構開展對接合作，建立政銀戰(zhàn)略合作平臺。x月x日，農(nóng)發(fā)行蚌埠市分行和x縣政府簽訂了《x省x縣人民政府中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行蚌埠市分行全面合作協(xié)議》，在拓寬融資渠道、降低融資成本、戰(zhàn)略整合、規(guī)模擴張方面開展更深層次合作，形成資源共享，優(yōu)勢互補的政銀合作新格局。自年初以來，農(nóng)發(fā)行新增信貸投放x億元，預計三年內(nèi)授信突破x億元。三是專項銀企對接。組織召開轄區(qū)應收賬款融資簽約儀式，督促銀行業(yè)機構通過運用應收賬款融資政策工具，對企業(yè)融資合理讓利，推進金融穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)政策落地生效。實現(xiàn)現(xiàn)場簽約x筆，達成意向金額x萬元。

（四）落實無還本續(xù)貸。我縣支行在全面摸排掌握全縣兩家法人金融機構年內(nèi)普惠小微企業(yè)貸款本息到期情況的基礎上，積極引導金融機構對承諾穩(wěn)定就業(yè)崗位的普惠小微企業(yè)貸款本息做到應延盡延，加大普惠小微信用貸款投放。截至目前，全縣兩家法人機構對符合條件的x筆，金額為x萬元普惠小微企業(yè)貸款本金進行延期操作。

（五）降低企業(yè)融資成本。為實現(xiàn)對小微企業(yè)信貸投放擴面、增量、降價的工作目標，今年以來，各銀行業(yè)機構響應“穩(wěn)企業(yè)、保就業(yè)”、“向企業(yè)合理讓利，助力穩(wěn)住經(jīng)濟基本盤”的決策部署，通過強化普惠小微領域信貸支持考核，單列普惠領域信貸資金額度，全面下調(diào)貸款利率，為市場主體減負降成本。x月末，全縣銀行業(yè)機構平均加權利率較年初下降x個百分點，累計為企業(yè)節(jié)約融資成本x萬元。督促法人機構序時完成“一三八”的轉換進度目標，充分運用存量浮動利率貸款的定價基準轉換為lpr轉換政策助推企業(yè)融資成本下行。截至目前，兩家法人機構累計轉化率x%，普惠小微貸款融資成本下降x萬元。

一是進一步做好優(yōu)化銀行開戶相關工作。加大督導力度，加強對商業(yè)銀行機構管理，做好企業(yè)賬戶開設監(jiān)測，對開戶過程中存在的問題定期進行通報，要求商業(yè)銀行進一步優(yōu)化企業(yè)開戶服務，提高企業(yè)開戶服務效率，將改革舉措落實落地，取得實效。二是繼續(xù)加大金融支持。有效提升法人機構支持普惠小微企業(yè)的能力，確保各項貸款資金真實有效投放到涉農(nóng)、普惠小微領域。三是持續(xù)推進銀企對接線上線下常態(tài)化。持續(xù)開展“金融助力一對一”融資活動，組織銀行、企業(yè)精準對接。繼續(xù)推動政府與銀行機構開展對接合作，在拓寬融資渠道、降低融資成本、戰(zhàn)略整合、規(guī)模擴張方面開展更深層次合作，形成資源共享，優(yōu)勢互補的政銀合作新格局。四是繼續(xù)落實無還本續(xù)貸政策。積極引導金融機構對承諾穩(wěn)定就業(yè)崗位的普惠小微企業(yè)貸款本息做到應延盡延，加大普惠小微信用貸款投放。五是繼續(xù)做好降低企業(yè)融資成本工作。強化普惠小微領域信貸支持考核，單列普惠領域信貸資金額度，全面下調(diào)貸款利率，為市場主體減負降成本。

最新銀行機構優(yōu)化工作總結報告精選篇四

第一章 總 則

第一條

為科學評價轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構（以下簡稱“銀行”）合規(guī)風險管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》和《銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理機制建設指導意見》等相關規(guī)定，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于銀監(jiān)局轄區(qū)各類銀行業(yè)金融機構，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構等。金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司和財務公司等參照執(zhí)行。

第三條

銀行合規(guī)風險管理評估的總體目標是，銀行通過適時有效開展合規(guī)風險管理評估工作，全面梳理自身合規(guī)風險管理狀況，及時解決合規(guī)缺陷和問題，持續(xù)改進和強化合規(guī)風險管理機制，不斷夯實依法合規(guī)經(jīng)營和案件風險防控的堅實基礎。

第四條

銀行合規(guī)風險管理評估的內(nèi)容主要包括合規(guī)機制建設情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個方面。

第五條

銀行開展合規(guī)風險管理評估應堅持依法、獨立、客觀、公正、公平的原則。

第六條

務復雜程度、內(nèi)控風險狀況等，合理確定合規(guī)風險管理評估的重點、范圍和頻度，每年應至少開展一次全面合規(guī)風險管理自我評估。

對新實施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)，新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險管理應適時開展專項評估工作。

第二章 評估程序與要求

第七條

銀行合規(guī)風險管理評估分為評估準備、評估實施、評估報告三個階段。

第八條

評估準備階段。

（一）銀行應成立合規(guī)風險管理評估小組，小組成員應當熟悉銀行業(yè)務，能夠正確理解與銀行有關的法律、規(guī)則和準則及對銀行經(jīng)營活動的影響。

（二）銀行應制定評估實施方案，明確評估目的、內(nèi)容、范圍、重點、要求等，全面收集評估期內(nèi)與合規(guī)風險管理相關的文件、工作記錄、有關數(shù)據(jù)等資料。

（三）銀行可聘請外部機構承擔部分內(nèi)容的評估工作，但銀行應監(jiān)督其評估過程，確保其合規(guī)性，并承擔其評估結果及相關責任。

第九條

評估實施階段。

（一）評估小組應通過查閱資料、現(xiàn)場詢問、符合性測試、問卷調(diào)查、合規(guī)檢查等方法，逐項對照評估內(nèi)容對相關信息資料進行梳理、分析，審核各項政策和程序的合規(guī)性，測試法律、規(guī)則、準則在業(yè)務活動中的貫徹執(zhí)行情況，確認風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)操作的合規(guī)性。

（二）通過分析可能預示潛在合規(guī)問題的有關數(shù)據(jù)和運行指標（如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等），對潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項進行識別和確認。

（三）評估小組應詳細記錄評估過程和發(fā)現(xiàn)的相關問題，并作進一步分析核實和調(diào)查確認，最終做出客觀、準確的判斷。

第十條

評估報告階段。

（一）評估小組根據(jù)評估實施情況，在全面整理、深入分析基礎上，撰寫合規(guī)風險管理評估報告。評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：評估工作組織開展情況、報告期內(nèi)合規(guī)風險管理狀況及變化、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或建議采取的糾正措施等。

（二）合規(guī)風險管理評估報告要準確定性和積極量化銀行因政策、制度、程序及客戶、產(chǎn)品、服務所引發(fā)的合規(guī)風險，以及特定機構、部門、業(yè)務或經(jīng)營活動的風險暴露，形成對合規(guī)風險管理狀況的明確評估結果。

第十一條

銀行應以合規(guī)管理行為對應的充分書面資料作為得出評估結論的適當證據(jù)。書面資料可包括正式發(fā)布的文件資料和非正式發(fā)布但經(jīng)有效程序審核認定的書面記錄或描述。

第十二條

銀行應加強合規(guī)風險管理評估工作的制度化、規(guī)范化建設，不斷完善合規(guī)風險管理評估方法與程序，著力提高銀行合規(guī)風險管理評估工作的有效性。

第十三條

銀行應加強識別、計量、監(jiān)測和評估合規(guī)風險的方法和途徑研究，探索建立合規(guī)風險監(jiān)測指標體系和評估模型，做到科學評估銀行的合規(guī)風險。

第三章 合規(guī)機制建設情況評估

第十四條

合規(guī)機制建設情況評估包括合規(guī)風險管理組織體系構建情況、合規(guī)管理制度建設情況兩個方面。

第十五條

合規(guī)風險管理組織體系構建情況，主要指合規(guī)部門設置、人員配備、職能分工、保障機制等情況。

（一）是否按要求設立合規(guī)管理部門，包括根據(jù)要求設立相對獨立的合規(guī)部門或設置合規(guī)崗位。

（二）合規(guī)管理部門是否配備充足和合格的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理人員資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能、個人素質(zhì)是否與所履行的職責相匹配。

（三）合規(guī)管理部門職能和負責人職責是否明確、清晰、完整，職責內(nèi)容設定是否符合監(jiān)管規(guī)定。

3．合規(guī)管理負責人是否能獨立與銀行董（理）事會、高級管理層溝通，各級合規(guī)管理部門能否及時、通暢地反映合規(guī)問題和建議等。

3．合規(guī)管理部門及其工作人員是否承擔經(jīng)營性考核指標任務；

5．合規(guī)負責人是否分管業(yè)務條線等。

管理層、法人機構高管層向董事會等報告合規(guī)風險的路線；是否明確合規(guī)風險報告所涉及人員的職責，是否明確報告要素、格式和頻率等。

第十六條

合規(guī)管理制度體系建設情況，主要指合規(guī)管理政策、合規(guī)風險識別管理流程、合規(guī)問責、考核制度等建設及適時修訂完善情況。

（一）是否制定書面的合規(guī)政策，內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定；對總行和地區(qū)總部未制定有關合規(guī)政策和程序的，轄內(nèi)銀行高級管理層是否制定本機構合規(guī)制度和操作規(guī)程。是否根據(jù)銀行業(yè)務發(fā)展變化、合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策或合規(guī)制度等。

（二）是否制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，是否明確合規(guī)風險識別管理流程；是否不斷評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，及時進行完善改進。

（三）是否建立合規(guī)風險管理考核制度，是否將合規(guī)風險管理情況作為銀行各部門、業(yè)務條線和分支機構考核評價管理人員工作業(yè)績的重要依據(jù)。

（四）是否建立合規(guī)問責制度，是否體現(xiàn)按不同違規(guī)情節(jié)分別規(guī)定不同處理措施的原則，是否對主動報告和隱瞞不報的情形分別規(guī)定相應減輕或加重措施。

（五）是否建立誠信舉報制度，是否體現(xiàn)鼓勵舉報的原則，是否規(guī)定保護舉報人的相關措施。

（六）是否建立符合合規(guī)理念的經(jīng)營績效考核制度體系，經(jīng)營績效考核指標是否體現(xiàn)倡導合規(guī)、懲戒違規(guī)的價值理念和導向作用，是否存在鼓勵違規(guī)、誘發(fā)風險的經(jīng)營考核指標。

第四章 合規(guī)履職情況評估

第十七條

合規(guī)履職情況評估包括對銀行高層合規(guī)職責落實情況、銀行合規(guī)管理部門職責落實情況、業(yè)務條線合規(guī)職責落實情況三個方面。

第十八條

銀行高層的合規(guī)職責落實情況，主要指董事會對機構合規(guī)性負最終責任職責、高級管理層有效管理合規(guī)風險職責和監(jiān)事會監(jiān)督合規(guī)管理職責落實情況等。

（一）董事會是否對本行的合規(guī)政策進行審議批準；是否根據(jù)銀行風險戰(zhàn)略、組織結構及資產(chǎn)規(guī)模批準設立相應的合規(guī)部門；是否授權或專門設立有關組織對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督。

（二）董事會和高級管理層是否主動監(jiān)督合規(guī)政策實施，是如何具體開展或采取何種形式來有效履行監(jiān)督職責的。

級管理層是否至少每年評估一次銀行所面臨的主要合規(guī)風險，是否至少每年一次向董事會提交合規(guī)風險管理報告。

（四）高級管理層是否按程序確定合規(guī)負責人，是否確保合規(guī)負責人獨立地推動各項措施的落實；是否就合規(guī)負責人就職或離任情況組織向當?shù)乇O(jiān)管部門備案。

（五）高級管理層是否審議批準并督促落實合規(guī)部門提交的合規(guī)風險管理計劃；是否及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件。

（六）監(jiān)事會是否主動監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況，具體是如何開展或采取何種形式來有效履行監(jiān)督職責的，是否留存監(jiān)督過程和結果的有關書面記錄。

第十九條

銀行合規(guī)管理部門職責落實情況，主要指合規(guī)管理部門協(xié)助高級管理層，通過制定合規(guī)方案和建立合規(guī)風險報告路線等，有效識別和管理合規(guī)風險的情況。

（一）是否制定合規(guī)風險管理計劃或合規(guī)方案，內(nèi)容是否符合監(jiān)管規(guī)定，是否按計劃開展合規(guī)風險管理工作；合規(guī)負責人是否監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責。

（二）是否組織審核評價銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，是否組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門及時梳理整合和修訂銀行的規(guī)章制度和操作規(guī)程，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、法規(guī)和準則要求。

1．是否為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試；

2．是否識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險等。

（四）是否組織收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，是否建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，是否運用有效方法衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響并確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。

（五）是否對合規(guī)性測試的結果按照內(nèi)部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告；是否定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告，報告要素是否符合監(jiān)管規(guī)定。

第二十條

業(yè)務條線合規(guī)職責落實情況，主要指業(yè)務條線對本條線經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任，主動識別和管理合規(guī)風險的情況。

（一）是否組織對本條線相關的各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，使其符合法律、規(guī)則和準則的要求。

（二）是否主動開展日常和定期的條線合規(guī)自查，并向合規(guī)管理部門提供合規(guī)風險信息和風險點。

（三）是否根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理條線合規(guī)風險，是否按合規(guī)風險報告的路線和相關要求及時報告。

第五章 合規(guī)管理效果評估

第二十一條

合規(guī)管理效果評估包括對監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)控制度傳導機制建設和運行情況、經(jīng)營活動合規(guī)性日常監(jiān)督保障機制建設和運行情況、合規(guī)文化建設情況三個方面。

第二十二條

監(jiān)管法規(guī)及內(nèi)控制度傳導機制建設和運行情況，主要指傳導機制建設、合規(guī)培訓和與監(jiān)管部門的有效互動等情況。

（一）是否建立監(jiān)管法規(guī)傳導機制，是否通過有效途徑持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，準確把握法律、規(guī)則和準則對銀行經(jīng)營的影響，是否及時將監(jiān)管審慎規(guī)章轉化為銀行內(nèi)部業(yè)務制度。

（二）是否建立內(nèi)控制度傳導機制，是否通過有效途徑使銀行合規(guī)理念、合規(guī)政策、管理程序和操作指南等得以在內(nèi)部充分傳遞傳播，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供保障。

（三）銀行是否定期為合規(guī)人員提供系統(tǒng)的合規(guī)規(guī)則和專業(yè)技能培訓，培訓內(nèi)容是否突出對法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營影響的正確把握。

（四）合規(guī)部門是否協(xié)助相關教育培訓部門對員工進行合規(guī)培訓，培訓范圍是否包括對所有員工的定期合規(guī)培訓，以及新入、轉崗等類員工的適時合規(guī)培訓。

（五）合規(guī)部門是否采取有效形式保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系；是否向監(jiān)管部門定期報告合規(guī)風險管理事項，應報告事項有無遺漏；是否跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第二十三條

經(jīng)營活動合規(guī)性日常監(jiān)督保障機制建設和運行情況，主要指監(jiān)督保障機制建立、監(jiān)督工作開展、違規(guī)責任追究、風險防控和內(nèi)審部門獨立評價等方面。

（一）是否建立經(jīng)營活動合規(guī)性日常監(jiān)督保障機制，是否針對經(jīng)營管理和業(yè)務操作建立日常合規(guī)檢查制度和糾正機制；銀行管理信息系統(tǒng)是否設立相應的合規(guī)風險監(jiān)測指標，為合規(guī)部門和業(yè)務條線實施監(jiān)測提供技術支持。

（二）是否開展經(jīng)營活動合規(guī)性日常監(jiān)督工作；經(jīng)營活動是否存在與法律、規(guī)則和準則要求不一致情況，包括有章不循、管理違規(guī)和操作違規(guī)等問題。

（三）對各類監(jiān)督檢查、監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)缺陷和違規(guī)事件是否及時采取適當?shù)募m正措施，各項整糾措施是否及時落實，合規(guī)缺陷和問題是否得到有效彌補和糾正。

（四）是否按照合規(guī)問責制度和程序嚴格對違規(guī)行為進行責任認定與追究，責任追究措施是否落實到位。

（五）對發(fā)生操作風險或案件的，是否認真調(diào)查分析其主要原因，并在系統(tǒng)內(nèi)進行了全面整改和補救。

（六）對監(jiān)管部門通報的操作風險案件，是否在轄內(nèi)傳達并采取有效的防范措施，有無本機構已發(fā)生或監(jiān)管部門已通報同類型案件又發(fā)生情況。

（七）是否持續(xù)查找并揭示操作風險管理和案件防控的主要風險點或薄弱環(huán)節(jié)，是否針對風險點或薄弱環(huán)節(jié)實施有效的管控措施。

（八）合規(guī)部門管理合規(guī)風險的情況是否受到獨立的審計；是否按內(nèi)部責任追究辦法，對審計中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險管理失職問題進行問責。

第二十四條

合規(guī)文化建設效果情況，主要指合規(guī)文化機制建立、合規(guī)理念傳播和合規(guī)文化活動開展情況等。

（一）是否建立合規(guī)文化創(chuàng)建機制，是否有效組織開展合規(guī)文化建設活動，是否將合規(guī)文化建設納入到企業(yè)文化建設過程。

（二）董事會和高級管理層確定的合規(guī)基調(diào)是否與監(jiān)管要求保持一致；合規(guī)從高層做起是如何體現(xiàn)的，是否建立相應的實施保障機制。

（三）銀行是如何在全行推行全員合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念的，是采取哪些有效形式、運用哪些有效載體進行展現(xiàn)和傳播的。

第六章 評估結果的運用

第二十五條

銀行應充分利用合規(guī)風險管理評估成果，持續(xù)完善合規(guī)管理機制。銀行董事會和高級管理層應認真研究評估報告提出的改進建議，相關責任部門應落實整改措施，合規(guī)部門應做到持續(xù)關注。

第二十六條

合規(guī)管理部門應以評估結果為導向，研究確定下一步合規(guī)風險管理計劃，全面提升合規(guī)風險管理的前瞻性、針對性和有效性。

第二十七條

銀行年度合規(guī)風險管理評估報告應于次年二月底前按屬地管理原則報銀監(jiān)局（分局）對口監(jiān)管部門，專項評估報告應及時報送。評估報告中有需要整改內(nèi)容的，還應在評估報告上報后四個月內(nèi)上報整改報告。監(jiān)管部門將把銀行合規(guī)風險管理評估結果及整改情況作為實施監(jiān)管評級、分類監(jiān)管及合規(guī)風險現(xiàn)場檢查的參考依據(jù)。

第二十八條

如發(fā)現(xiàn)銀行在合規(guī)風險管理評估中弄虛作假、有意隱瞞問題等情況，監(jiān)管部門可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關規(guī)定采取相應的監(jiān)管措施。

第七章 附 則

第二十九條

本辦法由銀監(jiān)局負責解釋。第三十條

最新銀行機構優(yōu)化工作總結報告精選篇五

你正在瀏覽的實習報告是金融機構銀行試用期的實習工作總結

白駒過隙，兩個多月的試用期即將結束!從6月18號工作至今，每天都過得很充實，我從剛進來的陌生到現(xiàn)在的熟悉，這個過程，**信社的領導以及各位同事給了我很大的支持與鼓舞，他們的信任與教導使我不斷進步。

為了熟悉農(nóng)信的各種業(yè)務和基本知識，我看了不少如柜臺、信貸、稽核、會計準則、財務等方面的業(yè)務書籍，在接觸到一些不太熟悉的術語以及科目時，我就會在網(wǎng)上查找相關的解釋，如果實在不明白，我就向同事們請教，大家也都不厭其煩地給我講解，并且想方設法讓我去接觸更多我尚不熟悉的知識。

有了業(yè)務知識還不夠，還得過硬的業(yè)務素質(zhì)和道德素質(zhì)，通過學習職(!)業(yè)道德規(guī)范讀本以及信社定期開展的案件防控專項整治工作以及會議精神，我深知作為農(nóng)信員工，一定得經(jīng)得起考驗，經(jīng)得起誘惑，做到蓮花般的純潔，微笑服務，舉止文明，切實做到“手握手的承諾，心貼心的服務”。

在同事們需要的情況下，我也會盡自己所能去給大家提供便利，每天我都準時上下班，回到營業(yè)廳時做好各種開展業(yè)務前的準備工作，如泡茶、開電腦或者是下班前的清潔……盡管這都算不上什么大事，只是我的舉手之勞，不過我覺得正是這樣一個良好和諧的辦公室氣氛，使我在一個祥和的環(huán)境中可以把工作做得最好。

總結這兩個多月來的日子，我自我認為取得了很大進步，學到了很多，雖然也犯了不少錯。在此真誠感謝信社領導的關懷與個同事的教導，試用期的結束，并不是真的結束，而是新的開始，是對我更嚴峻的考驗，我將加倍努力，用青春的汗水去灌

溉

【本文地址：http://aiweibaby.com/zuowen/3160246.html】