優(yōu)秀銀行員工違規(guī)心得（模板14篇）

總結是一種對過去經(jīng)驗的總結和總結，有助于我們更好地規(guī)劃未來?？偨Y要與實際情況相結合，關注未來的規(guī)劃和發(fā)展。以下是一些專家們總結的成功經(jīng)驗和實用技巧，供大家參考。

銀行員工違規(guī)心得篇一

我作為基層網(wǎng)點的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經(jīng)理，所以在崗位相關方面的規(guī)定有一定認識，以下是我的一點

心得體會

銀行的業(yè)務特點決定了每個業(yè)務環(huán)節(jié)都具有潛在的風險作為法人企業(yè)也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點。

目前受美國次貸危機的影響，為有著良好業(yè)務關系且發(fā)展前景良好的小企業(yè)在關鍵時刻雪中送碳，使寧波地區(qū)經(jīng)濟水平不會因次貸危機受到過大影響。

1、法人客戶經(jīng)理崗位的獨特性質例如企業(yè)在辦理銀行承兌匯票及相關票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務時2

3、落實保密規(guī)定

真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標準等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權責分明原則，部分行內偉德也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規(guī)合法辦理業(yè)務，為工行美好的明天而奮斗。

金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機構、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎上。如果金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應該而且必須受到限制和規(guī)范。

近期我行組織學習了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規(guī)處理辦法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風險及道德風險，為我偉德務的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。

對違規(guī)處理辦法，我認為應從以下幾個方面加以重視和落實：

首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認識違規(guī)處理辦法出臺的背景和意義，尤其應偉德銀偉德歷史以來的業(yè)務及案件實際。河北邯鄲農(nóng)行內部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發(fā)生，就在于當時農(nóng)行的懲戒機制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進行震懾，在于遵章守紀的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進行著業(yè)務操作或是業(yè)務管理，我們應該習慣性的思考我們正在進行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農(nóng)商行負責，也是為自己負責。思想決定行為和習慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念一定會深入人心。

其次，結合崗位要求，認真落實有關規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理辦法中規(guī)定的違規(guī)行為，實際上都與我行的具體規(guī)章制度相偉德。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要認真學習違規(guī)處理辦法，更基礎的在于我行必須堅持學習有關法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。

最后，保持虛心的學習態(tài)度，在書本與實踐中多學習，向領導、同事多學習。我們的國家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規(guī)章制度要不斷修正以適應社會經(jīng)濟的發(fā)展，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風險，因此，保持對業(yè)務的敏感性，保持進取不止的學習態(tài)度，有利于我們正確判斷風險，避免走彎路。

銀行員工違規(guī)心得篇二

工商銀行是中國最大的商業(yè)銀行之一，其員工一直承擔著為客戶提供優(yōu)質金融服務的重要角色。然而，近年來，一些工商銀行員工涉嫌違規(guī)行為的案例頻頻曝光，引發(fā)了社會的廣泛關注和深思。作為工商銀行員工，我們有責任深入剖析這些違規(guī)行為背后的原因，并從中獲得有益的教訓和體會。

第二段：挑戰(zhàn)與壓力

作為金融行業(yè)從業(yè)人員，工商銀行員工面臨著巨大的挑戰(zhàn)和壓力。競爭激烈的市場環(huán)境，不斷變化的金融政策，以及來自上級的銷售任務等等，使得員工往往在艱難的境地中工作。這種背景下，一些員工違規(guī)行為的背后往往隱藏著對銷售業(yè)績追求的盲目和急功近利的心態(tài)。他們可能會通過隱瞞風險、虛構客戶需求或誘導投資等方式來完成任務，從而達到自己的銷售目標。

第三段：文化與制度

一些員工違規(guī)行為的發(fā)生也與工商銀行的文化和制度密不可分。過分強調營業(yè)額和盈利能力，過度關注短期業(yè)績的表現(xiàn)，使得一些員工不得不通過違規(guī)行為來了解目標。此外，一些員工尤其是初入行的新人在銀行現(xiàn)有的培訓體系中容易產(chǎn)生迷茫和迷失，導致他們在適應和融入銀行文化的過程中走偏。因此，建立健全的制度并加強員工培訓和教育非常重要。

第四段：道德與職業(yè)操守

工商銀行員工違規(guī)行為的背后也反映出一些員工在道德和職業(yè)操守上的缺失。金融業(yè)是充滿誘惑和機會的行業(yè)，員工應當以道德為基準，堅決抵制利益誘惑，并遵守職業(yè)道德規(guī)范。工商銀行應加強對員工的道德教育，幫助他們樹立正確的價值觀和職業(yè)操守，并鼓勵員工在工作中注重道德和誠信。

第五段：加強監(jiān)管

作為中國最大的商業(yè)銀行，工商銀行需要承擔起更大的社會責任和監(jiān)管風險。加強內部監(jiān)管，建立完善的風險管理和合規(guī)體系，對員工的行為進行有效的監(jiān)督和約束，是防止員工違規(guī)行為的關鍵。此外，工商銀行還應積極配合相關監(jiān)管機構開展自律和合規(guī)的評估工作，共同推動金融行業(yè)健康發(fā)展。

總結：

工商銀行員工違規(guī)行為給銀行和整個金融行業(yè)帶來了巨大的負面影響。通過深入剖析違規(guī)行為背后的原因，我們應當認識到員工面臨的挑戰(zhàn)與壓力，加強文化與制度建設，注重道德與職業(yè)操守，并加強監(jiān)管和風險管理。只有通過全面的改革和提升，工商銀行才能繼續(xù)發(fā)揮應有的作用，為客戶提供更加優(yōu)質的金融服務。

銀行員工違規(guī)心得篇三

近日來，河南分行開展了《中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的學習活動，本人積極認真的參加了單位組織的集中學習。通過學習，使我更加提高了對郵政儲蓄銀行規(guī)章制度的全面認識，深刻理解到掌握制度、執(zhí)行制度的重要性。下面根據(jù)學習情況，結合個人實際談一點膚淺的體會。

一、通過學習提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀的自覺性。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀偉德在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前全省我行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面認為與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次規(guī)章制度學習偉德，使我深刻地認識到，不熟悉規(guī)章制度對各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。因此，學好內部的各項規(guī)章制度，并嚴格執(zhí)行這些制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

二、要強化制約、進一步提高自我防范能力。

當前，金融業(yè)偉德子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融犯罪。因此，通過近一個時期的學習，結合我處實際，我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的學習和偉德；要強化制約，嚴格管理；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽退制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強實時和事后監(jiān)督。

三、作為郵政儲蓄銀行的一名普通員工，《辦法》武裝了我的頭腦，并為我?guī)砹嗽S多實惠。

作為郵政儲蓄銀行的一名農(nóng)村基層信貸員，通過對《辦法》的學習，使我懂得了應該怎樣合規(guī)操作，預防金融風險，盡量減少不良貸款的發(fā)生。并且，在實踐《辦法》要求的同時，我更樹立了良好的服務意識，提高了業(yè)務技能，完善了客戶至上的金融市場經(jīng)營觀念。在我的服務水準全面提高后，我的.客戶忠誠度也得到了大幅度的提高。這一切實惠，都證明了《辦法》的重要性和實用性。

郵政儲蓄銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。加強《辦法》的學習，不僅是為了貫徹執(zhí)行上級行的工作任務，也是我們每位員工的責任。

銀行員工違規(guī)心得篇四

我作為基層網(wǎng)點的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經(jīng)理，所以在崗位相關方面的規(guī)定有一定認識，以下是我的一點。

一、形勢分析

銀行的業(yè)務特點決定了每個業(yè)務環(huán)節(jié)都具有潛在的風險作為法人企業(yè)也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點。

目前受美國次貸危機的影響，為有著良好業(yè)務關系且發(fā)展前景良好的小企業(yè)在關鍵時刻雪中送碳，使寧波地區(qū)經(jīng)濟水平不會因次貸危機受到過大影響。

二、崗位要求

1、法人客戶經(jīng)理崗位的獨特性質例如企業(yè)在辦理銀行承兌匯票及相關票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務時2

3、落實保密規(guī)定

真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標準等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權責分明原則，部分行內偉德也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規(guī)合法辦理業(yè)務，為工行美好的明天而奮斗。

金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機構、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎上。如果金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應該而且必須受到限制和規(guī)范。

近期我行組織學習了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規(guī)處理辦法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風險及道德風險，為我偉德務的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。

對違規(guī)處理辦法，我認為應從以下幾個方面加以重視和落實：

首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認識違規(guī)處理辦法出臺的背景和意義，尤其應偉德銀偉德歷史以來的業(yè)務及案件實際。河北邯鄲農(nóng)行內部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發(fā)生，就在于當時農(nóng)行的懲戒機制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進行震懾，在于遵章守紀的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進行著業(yè)務操作或是業(yè)務管理，我們應該習慣性的思考我們正在進行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農(nóng)商行負責，也是為自己負責。思想決定行為和習慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念一定會深入人心。

其次，結合崗位要求，認真落實有關規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理辦法中規(guī)定的違規(guī)行為，實際上都與我行的具體規(guī)章制度相偉德。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要認真學習違規(guī)處理辦法，更基礎的在于我行必須堅持學習有關法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。

銀行員工違規(guī)心得篇五

通過我行組織的《交通銀行員工違反規(guī)章制度》視頻學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個大型國有上市銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識

作為交行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對所分管的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領會學習內容

我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己

此次的合規(guī)辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為交行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。銀行員工違規(guī)心得二：銀行員工違規(guī)心得體會（386字）

我作為基層網(wǎng)點的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經(jīng)理，所以在崗位相關方面的規(guī)定有一定認識，以下是我的一點心得體會。

一、形勢分析

銀行的業(yè)務特點決定了每個業(yè)務環(huán)節(jié)都具有潛在的風險作為法人企業(yè)也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點。

真正做到“一人一碼、以碼定責”。涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標準等不能透露給企業(yè)為其提供便利。根據(jù)權責分明原則，部分行內信息也不能透露給其他部門人員。

如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規(guī)合法辦理業(yè)務，為工行美好的明天而奮斗。

銀行員工違規(guī)心得三：銀行人員違規(guī)心得（1025字）

金融業(yè)的健康發(fā)展不僅源于不斷創(chuàng)新的思維思路，也必須建立在一整套良好的監(jiān)管制度及金融機構、金融從業(yè)者合法合規(guī)的文化基礎上。如果金融從業(yè)者脫離規(guī)章制度自行其是，偶爾或常常做著與崗位要求，與法律法規(guī)不相稱或者完成對立的行為，那么輕則自身須受處分，重則給社會金融資源造成巨大損失，從國內外頻發(fā)的金融大案要案我們可以看出，鑒于金融業(yè)在現(xiàn)代經(jīng)濟中的中樞地位，金融從業(yè)者的行為應該而且必須受到限制和規(guī)范。

近期我行組織學習了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件追究暫行辦法》（以下簡稱違規(guī)處理辦法），正是在金融業(yè)廣度及深度不斷加大的背景下推出的人力資源精細化管理的重要舉措之一，無疑這將有利于減少我行員工的操作風險及道德風險，為我行業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。對違規(guī)處理辦法，我認為應從以下幾個方面加以重視和落實：首先，思想上須高度重視。我們必須深刻認識違規(guī)處理辦法出臺的背景和意義，尤其應聯(lián)系銀行業(yè)歷史以來的業(yè)務及案件實際。河北邯鄲農(nóng)行內部員工挪用金庫5000萬元案件為何能夠發(fā)生，就在于當時農(nóng)行的懲戒機制仍不夠完善，仍不足以對心存僥幸的潛在犯罪分子進行震懾，在于遵章守紀的文化氛圍還不夠濃厚。在每個工作日，我們都在進行著業(yè)務操作或是業(yè)務管理，我們應該習慣性的思考我們正在進行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對農(nóng)商行負責，也是為自己負責。思想決定行為和習慣，每個員工思想上能夠引起高度重視，合規(guī)理念一定會深入人心。

其次，結合崗位要求，認真落實有關規(guī)章制度，使思想不“越位”行為不“越線”。違規(guī)處理辦法中規(guī)定的違規(guī)行為，實際上都與我行的具體規(guī)章制度相聯(lián)系。如在信貸管理方面，我們規(guī)定了客戶的準入條件，放款條件等，這些條件都是前置性的，必須在具體行為實施前滿足，很顯然，如果具體經(jīng)辦人員忽視前置條件或者甚至與客戶串通提供虛假證明材料，就是違規(guī)行為。因此，確保行為不違規(guī)，我們不僅要認真學習違規(guī)處理辦法，更基礎的在于我行必須堅持學習有關法律法規(guī)及農(nóng)商行規(guī)章制度，按章辦事。

最后，保持虛心的學習態(tài)度，在書本與實踐中多學習，向領導、同事多學習。我們的國家處于高速發(fā)展中，各種新事物層出不窮，改革開放也使得許多規(guī)章制度要不斷修正以適應社會經(jīng)濟的發(fā)展，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風險，因此，保持對業(yè)務的敏感性，保持進取不止的學習態(tài)度，有利于我們正確判斷風險，避免走彎路。

銀行員工違規(guī)心得篇六

我作為基層網(wǎng)點的一名普通員工由于我目前的崗位為法人客戶經(jīng)理，所以在崗位相關方面的規(guī)定有一定認識，以下是我的一點心得體會.

銀行的業(yè)務特點決定了每個業(yè)務環(huán)節(jié)都具有潛在的風險作為法人企業(yè)也同樣會受到風險波及的不良影響，顯然成了各方面所關注的焦點.

目前受美國次貸危機的影響，為有著良好業(yè)務關系且發(fā)展前景良好的小企業(yè)在關鍵時刻雪中送碳，使x地區(qū)經(jīng)濟水平不會因次貸危機受到過大影響.

1、法人客戶經(jīng)理崗位的獨特性質例如企業(yè)在辦理銀行承兌匯票及相關票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務時2

3、落實保密規(guī)定

真正做到“一人一碼、以碼定責”.涉及到我行的商業(yè)秘密例如企業(yè)的授信額度、貼現(xiàn)標準等不能透露給企業(yè)為其提供便利.根據(jù)權責分明原則，部分行內信息也不能透露給其他部門人員.

如何讓每個員工都做到合規(guī)辦事對于企業(yè)來說是一項十分艱巨但又不可回避的任務合規(guī)合法辦理業(yè)務，為工行美好的明天而奮斗.

銀行員工違規(guī)心得篇七

近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得

總結

近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，偉德乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想偉德開展不夠，員工重視實際，視思想偉德為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內的人低頭不見抬頭見，思想偉德無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全偉德和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、

（一）嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。

（二）大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

（三）大額儲戶一定要留有客戶的偉德話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

（四）對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機偉德話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。

（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。

（七）加強對員工銀偉德務基礎知識和案防知識的偉德，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的偉德。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。

案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我偉德，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把偉德管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀偉德競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓栏褡袷馗黜椧?guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。

銀行員工違規(guī)心得篇八

通過我行組織的《交通銀行員工違反規(guī)章制度》視頻學習，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風的方方面面。通過辦法的學習，讓我們體會到了合規(guī)文化建設的重要性，體現(xiàn)了一個大型國有上市銀行在內控和風險防范上面所注重的程度與防范能力。

一、加強自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識

作為交行的一員，點滴小事往往是最能夠反映對相關制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學習的內容，堅持集中學習與自學相結合，積極參加上級行組織的各類集中培訓；在工作上要對所分管的工作，盡力做到讓同事與領導滿意，以合規(guī)、合法為基礎；生活上堅持做到廉潔自律，以身作則。

二、結合工作實際，領會學習內容

我行把提高資產(chǎn)質量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對業(yè)務上所要求的，進一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長效機制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅戰(zhàn)”向縱深推進。在對存量不良貸款全力壓縮的同時，加強對存量正常貸款和增量貸款的預警和基礎管理工作，從貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)嚴格履行信貸監(jiān)管的職責，保證信貸業(yè)務穩(wěn)健運行。同時,按照制度化、規(guī)范化、精細化的要求，加強基礎管理和內控建設，為全面提升風險防控能力，促進業(yè)務健康發(fā)展奠定了基礎。

三、廉潔自律，嚴格要求自己

此次的合規(guī)辦法學習是對現(xiàn)實出現(xiàn)的案例的歸納與總結，對進一步加強工作要求與規(guī)范行為、嚴格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為交行員工，要時刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠離不良風氣，免受各種誘惑，嚴格按照辦法上的規(guī)章制度來要求自己。

四、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，進一步提高自我防范能力我們平時疏于學習，對規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀律的想法，而忽視了對規(guī)章制度和相關法律法規(guī)的學習，日久會產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導致違規(guī)違紀的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過這次活動的開展，使我深刻認識到，不學習法律法規(guī)的有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的交行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識，學好內部的各項規(guī)章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。

通過這次活動的學習，聯(lián)系全行實際，我感到當前關鍵要加強約束機制，嚴格業(yè)務操作管理，加強業(yè)務監(jiān)督，禁止崗位職責混淆、業(yè)務運作交叉，嚴格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類案件的發(fā)生。

甘井子支行

王勁華

銀行員工違規(guī)心得篇九

作為一個銀行從業(yè)人員，我對于銀行違規(guī)行為深感憤慨和憂慮。近年來，銀行業(yè)發(fā)生了一系列違規(guī)行為，給整個行業(yè)形象帶來了負面影響。這不僅對銀行自身的聲譽造成了損害，也嚴重侵害了客戶的利益。通過對銀行違規(guī)現(xiàn)象的思考和總結，我深刻認識到違規(guī)行為背后的原因，也從中汲取了寶貴的經(jīng)驗和教訓。

首先，銀行違規(guī)行為的根源在于利益驅動。由于銀行業(yè)務的特殊性，很容易出現(xiàn)搞利益尋租行為。某些銀行業(yè)務人員為了個人的榮譽和利益，不惜違規(guī)操作和違法違規(guī)行為。這種功利主義思想使得他們對違規(guī)所帶來的風險和損害置之度外，只顧自己的得失。因此，銀行必須建立起一個有效的管理機制，強化對員工的日常監(jiān)督，嚴厲打擊違規(guī)行為，讓銀行從業(yè)人員始終牢記自己的職業(yè)操守，不為利益蒙蔽雙眼。

其次，銀行違規(guī)行為還與內部管理不善有關。銀行作為金融機構，其內部管理存在著一定的漏洞和不足。一些銀行對內部業(yè)務的監(jiān)控和控制不夠嚴格，導致了違規(guī)行為的滋生。例如，有些部門存在權力集中，內部審批流程不完善，容易出現(xiàn)信息不對稱和利益輸送的情況。銀行應加強內部監(jiān)管體系的建設，確保各個業(yè)務環(huán)節(jié)的有效監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和防范違規(guī)行為的發(fā)生。

同時，銀行違規(guī)行為也與員工職業(yè)操守的缺失有關。作為一名銀行從業(yè)人員，要始終保持良好的職業(yè)操守，誠實守信、真正為客戶著想。然而，一些員工卻在工作中喪失了這種職業(yè)操守，甚至以自私自利的行為來謀取個人利益。銀行應加強對員工的道德修養(yǎng)教育，強調職業(yè)道德的重要性，倡導員工遵紀守法、追求專業(yè)的操守，使每個員工都能以高度的責任心和道德自律來擔當起維護行業(yè)聲譽的使命。

最后，銀行違規(guī)行為的發(fā)生也反映出銀行監(jiān)管體系有待完善。盡管監(jiān)管部門加大了對銀行違規(guī)行為的查處力度，但對于一些新型違規(guī)行為和監(jiān)管漏洞，監(jiān)管部門還存在一定的盲點。銀行監(jiān)管部門應加強對銀行業(yè)務的全面監(jiān)管，不斷改進監(jiān)管手段和方法，提高監(jiān)管的精準性和針對性。同時，加強與銀行業(yè)協(xié)會、第三方機構的合作，共同提升對銀行行業(yè)的監(jiān)管力度和水平。

通過對銀行違規(guī)行為的分析和體會，我們深刻認識到維護銀行業(yè)的規(guī)范和秩序的重要性。只有銀行本身和全行業(yè)的共同努力，才能使銀行行業(yè)更加健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和穩(wěn)定的金融服務。銀行要加強內部管理，強化員工職業(yè)操守，監(jiān)管部門要完善監(jiān)管體系，形成一種良好的生態(tài)環(huán)境，共同維護行業(yè)發(fā)展的良好形象。只有如此，才能讓銀行業(yè)在服務實體經(jīng)濟、促進經(jīng)濟發(fā)展的同時，保持自己的公信力和信譽度。

銀行員工違規(guī)心得篇十

大家好，由于日前我誤用自己的操作碼為自己辦理業(yè)務，違反了我行柜員操作的基本規(guī)章制度，造成了極其惡劣的影響，在此我向大家做出深刻的自我反省！xx月xx日，由于我的馬虎大意和精神不集中，我錯將自己戶名的借記卡當作同事的借記卡，用自己的柜員操作碼存入500元。當我發(fā)現(xiàn)時便立刻進行了沖賬，但為時已晚，違規(guī)操作既成事實。對此，我深表歉意。經(jīng)過多日的自我反省和深刻自剖，今天，我在此寫下我的檢討。這篇檢討，絕對不是敷衍塞責，也絕非無奈之舉，更不是陽奉陰違。而是我非常誠懇，態(tài)度極為端正地檢討自己在思想上的懈怠與行動上的謬誤！

經(jīng)過深刻的自我檢討與分析，我認為我所犯的錯誤為以下兩點：一，將私人物品帶入柜臺；二：用自己的柜員碼為自己辦理業(yè)務。造成這兩點錯誤的主要原因是對基本規(guī)章制度的不夠重視和思想上的漫不經(jīng)心，麻痹大意。由于平時疏忽了對自我行為的規(guī)范約束，和對自身素質修養(yǎng)的鍛煉，時至今日，禍起蕭墻！我行曾三令五申，禁止柜員為自己辦理業(yè)務。支行各級領導在平日的工作中也常常提醒我們，要嚴格按照規(guī)范進行操作，一定要細心謹慎，避免失誤。而身為儲蓄組組長的我，不僅沒有為各位同志做出表率，反而身先士卒，以身試法！給支行聲譽帶來了及惡劣的影響。

作為一個工齡將近20年的老員工，對自己工作水平的過分自信是造成本次事故的罪魁禍首！長期從事儲蓄工作的我，在增長專業(yè)知識的業(yè)務能力經(jīng)驗的同時，也滋生了自大自滿的不良心態(tài)！由于過分的自信，輕視了對我行規(guī)章制度的學習，習慣了用自己所謂豐富的經(jīng)驗來解決工作中的問題。冰凍三尺非一日之寒！回憶往昔，我也時常在工作中打出擦邊球，所以今日鑄成大錯也并非機緣巧合。巴爾扎克曾經(jīng)說過：自滿、自高自大和輕信，是人生的三大暗礁。通過此次事故，讓我明白了謙遜和不斷學習的重要性！也明白了觸犯組織紀律的嚴重后果！

對于以上的錯誤，我已經(jīng)深深的認識到了它們的嚴重性，為了更好的向領導以及同事們檢討自己，我特提出以下幾點改正意見，望大家在日后的工作中督促自己改正錯誤：

1、誠懇的向全體人員認錯，寫檢查書。既然自己已經(jīng)犯了錯，我就應該去面對，要認識到自己的錯誤，避免以后犯同樣的錯誤。所以，我寫下這篇深刻的檢討，向大家表明我認錯的決心。

2、提高紀律性。我要做到時刻牢記我行的各項制度紀律，并且做到自覺遵守和督促他人遵守，做好帶頭典范作用。

3、提高自己的思想覺悟。對平日辦理業(yè)務的每一流程都應該重視以對，并且要養(yǎng)成良好的工作習慣，增強自身和集體的榮譽感。

4、加強學習。我在作為一名銀行從業(yè)人員的同時，也是一名有著強烈求知欲的學生，我要敦促自己不斷學習行內的各項精神和規(guī)程，還應該努力培養(yǎng)自己的職業(yè)素養(yǎng)。

5、學會謙虛。在今后的工作中凡事要三思而后行，多角度的權衡利弊，不能再像以前一樣草草了事，這一點對于自己無論是做人，還是做事都是很重要的。

世間凡事，一分為二，通過此次事故，我也收獲不少，最重要的是讓我學會了自我反省！反省是一面鏡子，它能將我們的錯誤清清楚楚地照出來，使我們有改正的機會。犯錯之后的反省叫作檢討，而真正的自省是在平日中無時無刻都要做的！不要到錯誤被人發(fā)現(xiàn)才明白事情的重要性，孔子曰：吾日三省吾身。

銀行員工違規(guī)心得篇十一

各位領導，各位同事：

xx年某月的一中午，12點正，這個時間是我們門前柜員交—班的時間，在這個時間，為了交—班的順利，錢款清楚。所以，交—班時是不對外收付款業(yè)務的。

當我正在緊張有序的清點庫存時，忽見一女子正走入大門，準備走向窗口時，為了不影響清庫存，為了不影響顧客等待時間，我主動對她說：“要干什么，交—班，等一下再來：“，由于交—班時間緊，錢款較瑣碎，所以態(tài)度不夠柔和，語氣有點生硬。由于客戶不理解交—班的規(guī)定，又認為顧客就是銀行的衣食父母，硬要存，這時，我放下手頭的工作，耐心，禮貌的解釋，但這位女子無法接受，在柜臺外生氣兼夾粗話，最后憤然投訴。

以上事件之所以發(fā)生，我認為要吸取以上教訓。

一、不論業(yè)務多么的繁忙，不論手頭的工作多么的重要，都要堅持微笑服務。

二、客戶是多種多樣的，素質有高低。所以，我們在對話時要婉轉，要講究技巧。

三、要堅定不移的正確理解堅持“顧客永遠是對的”要記住，顧客的不理解就是我們工作的不細致，客戶的不滿意就是我們工作的不積極。

一葉可知秋，一事可成鏡。我將以此事作為一面明鏡，以明鏡為鑒，時時自照，日日面對，在以后的工作中，露出一次次燦爛的微笑，做到一絲絲耐心的解釋。最終達到服務無止境，更上一層天。

此致

敬禮！

檢討人：xxxx

年月日

銀行員工違規(guī)心得篇十二

尊敬的經(jīng)理：

今天我在處理業(yè)務的時候，因為粗心大意沒有看清楚戶名和帳號，將a客人的款項誤入了b客戶的帳戶，而b客戶又支取了這筆款項。

由于我這筆錯誤的操作，營業(yè)部一方面要派人手給a客戶做款項沒有到帳的解釋工作，又要因銀行工作的失誤道歉，一方面還要派人去把b客戶支取的金額追回來，b客戶還撒賴認為支取自己帳戶的.錢，銀行無權追問，后來在經(jīng)理和保衛(wèi)科一齊做b客戶的思想工作才收回誤入款項。

因為我的這個工作上的粗心大意造成了在客戶產(chǎn)生了不良的影響，給銀行的工作帶來了不少的麻煩，為此，自己深感內疚，認識到自己的錯誤效果非常嚴重。

特向經(jīng)理檢討自己。

并引以為鑒，決不重犯。

以后要注意提高業(yè)務水平，細心處理好每一筆業(yè)務。

讓顧客滿意。

因為這個錯誤本人愿意接受銀行規(guī)章制度的處罰。

檢討人：xx

20xx年xx月xx日

銀行員工違規(guī)心得篇十三

各位領導，各位同事：

xx年某月的一中午，12點正，這個時間是我們門前柜員交—班的時間，在這個時間，為了交—班的順利，錢款清楚。所以，交—班時是不對外收付款業(yè)務的。

當我正在緊張有序的清點庫存時，忽見一女子正走入大門，準備走向窗口時，為了不影響清庫存，為了不影響顧客等待時間，我主動對她說：“要干什么，交—班，等一下再來：“，由于交—班時間緊，錢款較瑣碎，所以態(tài)度不夠柔和，語氣有點生硬。由于客戶不理解交—班的規(guī)定，又認為顧客就是銀行的衣食父母，硬要存，這時，我放下手頭的工作，耐心，禮貌的解釋，但這位女子無法接受，在柜臺外生氣兼夾粗話，最后憤然投訴。

以上事件之所以發(fā)生，我認為要吸取以上教訓。

一：不論業(yè)務多么的繁忙，不論手頭的工作多么的重要，都要堅持微笑服務。

二：客戶是多種多樣的，素質有高低。所以，我們在對話時要婉轉，要講究技巧。

三：要堅定不移的正確理解堅持“顧客永遠是對的”要記住，顧客的不理解就是我們工作的不細致，客戶的不滿意就是我們工作的不積極。

一葉可知秋，一事可成鏡。我將以此事作為一面明鏡，以明鏡為鑒，時時自照，日日面對，在以后的工作中，露出一次次燦爛的微笑，做到一絲絲耐心的解釋。最終達到服務無止境，更上一層天。

檢討人：xxx

20xx年xx月xx日

銀行員工違規(guī)心得篇十四

銀行作為金融體系的重要組成部分，承載著社會經(jīng)濟發(fā)展的重責大任。然而，我們很遺憾地看到，近年來銀行違規(guī)問題接連不斷，嚴重損害了銀行業(yè)的聲譽和信譽，給社會經(jīng)濟秩序帶來了一定的負面影響。參與金融業(yè)的我們應當從銀行違規(guī)中汲取經(jīng)驗教訓，進一步加強銀行監(jiān)管和內控，以確保金融市場的穩(wěn)定健康發(fā)展。

第二段：違規(guī)案例分析

近年來，銀行違規(guī)案例屢見不鮮，其表現(xiàn)形式多種多樣，如違法保證、亂收費、批貸不審慎等等。其中，亂收費問題引起了廣泛關注，銀行通過各種名目的收費項目不斷削減客戶的利益，損害了行業(yè)的公信力。違規(guī)問題的背后，往往是大意和監(jiān)管不力造成的，銀行內部管理體系的不健全也是導致違規(guī)問題頻發(fā)的重要原因。因此，銀行違規(guī)問題的解決需要從內部管理和監(jiān)管層面加以改進，確保銀行業(yè)的健康有序運行。

第三段：銀行違規(guī)的影響

銀行違規(guī)行為嚴重危害了金融市場的穩(wěn)定健康發(fā)展。首先，違規(guī)行為破壞了市場秩序，導致金融活動無序，增加了金融風險。其次，違規(guī)行為損害了銀行業(yè)的公信力和行業(yè)形象，可能造成客戶流失和業(yè)務萎縮，進而打擊整個金融體系的信心。更為重要的是，違規(guī)行為可能導致金融風險和市場震蕩，甚至直接對實體經(jīng)濟產(chǎn)生沖擊。因此，避免銀行違規(guī)行為，對于維護金融市場的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展至關重要。

第四段：心得體會

從銀行違規(guī)問題中，我們應該深刻認識到，金融行業(yè)是一個高度敏感且風險較大的行業(yè)。首先，銀行監(jiān)管部門應當進一步加強監(jiān)管措施，嚴格約束銀行的行為，遏制違規(guī)行為的滋生。其次，銀行內部管理應當更加規(guī)范、透明，建立健全的內控體系。同時，加強員工的道德和職業(yè)規(guī)范教育，提高員工的風險意識和合規(guī)意識，加強內外部溝通與合作，提高整體風險管理水平。最后，加強公眾監(jiān)督，提高違規(guī)成本，讓銀行違規(guī)“不得善終”，以實現(xiàn)銀行業(yè)的規(guī)范化、健康發(fā)展。

第五段：總結

銀行違規(guī)問題是我們在金融行業(yè)發(fā)展中所面臨的嚴峻挑戰(zhàn)，是我們檢驗金融體系健康發(fā)展和規(guī)范運行的重要標尺。只有通過嚴格監(jiān)管、健全內部管理和加強從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，才能有效預防和遏制銀行違規(guī)行為，從而推動金融市場的良性發(fā)展和社會經(jīng)濟的繁榮。我們每個人都應當對銀行違規(guī)行為保持高度警惕，發(fā)揮自身所長，共同營造一個誠信、透明、穩(wěn)健的金融環(huán)境。只有這樣，我們才能為金融領域的發(fā)展做出更加積極的貢獻。

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