銀行賬戶管理自查報(bào)告(熱門21篇)

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銀行賬戶管理自查報(bào)告(熱門21篇)
時(shí)間:2023-11-10 03:27:12     小編:JQ文豪

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銀行賬戶管理自查報(bào)告篇一

農(nóng)村信用社亟需加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶合規(guī)管理前,部分農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)依然比較突出,尤其是同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理較為混亂,沒有認(rèn)真落實(shí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[20xx]第5號(hào)發(fā)布)、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的通知》(銀發(fā)[20xx]178號(hào),以下簡稱通知)等相關(guān)要求。為進(jìn)一步加強(qiáng)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的規(guī)范性管理,對(duì)存在的問題進(jìn)行分析,并提出解決問題的辦法。

(一)部分農(nóng)村信用社沒有建立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的專項(xiàng)制度。對(duì)于同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理、內(nèi)部控制管理、部門間的職責(zé)劃分、賬戶開立后的預(yù)警監(jiān)測管理等,均沒有建立專項(xiàng)制度規(guī)定。

(二)部分農(nóng)村信用社開立銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料不全。他行在本機(jī)構(gòu)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶缺少營業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶開戶許可證等證明文件及復(fù)印件;首次開戶未嚴(yán)格執(zhí)行面簽、雙人復(fù)核制度;開戶資料中無授權(quán)委托書、以簽報(bào)代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)書等。

(三)部分農(nóng)村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶信息正常,但未在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開戶,賬戶管理信息化管理十分滯后,內(nèi)外部信息不匹配。

(四)部分農(nóng)村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶管理系統(tǒng)中開戶或開戶信息已撤銷,但在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中狀態(tài)正常,信息一致性出現(xiàn)問題給同業(yè)賬戶管理帶來麻煩和風(fēng)險(xiǎn);部分農(nóng)村信用社在他行開立的同業(yè)賬戶已銷戶,未在本行核心系統(tǒng)中銷戶。

(五)部分農(nóng)村信用社開戶單位法定代表人未在開戶申請(qǐng)書、賬戶管理協(xié)議以及授權(quán)委托書中簽字,給農(nóng)村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(一)農(nóng)村信用社要嚴(yán)格劃分結(jié)算性、投融資性賬戶并建立專項(xiàng)管理制度。

除開立基本存款賬戶外,其他賬戶一律按照專用存款賬戶開立。按照用途嚴(yán)格劃分為結(jié)算性和投融資性賬戶,結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶只能用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù);投融資性賬戶用于同業(yè)存款(結(jié)算性存款除外)、同業(yè)借款、買入返售(賣出回購)同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機(jī)構(gòu)必須要制定同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理專項(xiàng)制度,明確開立賬戶的內(nèi)部授權(quán)管理,賬戶開立、使用、變更和撤銷等內(nèi)部控制管理及預(yù)警監(jiān)測管理等各項(xiàng)要求。

(二)農(nóng)村信用社要加強(qiáng)在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理。

一是明確部門間同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理職責(zé)。各法人機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)條線部門為同業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理的牽頭部門,金融市場部、運(yùn)營部門、辦公室等承擔(dān)配合職責(zé),并要清晰界定各自的職責(zé)范圍。在賬戶開立、日常對(duì)賬管理等工作中,嚴(yán)禁一個(gè)部門或者一個(gè)人“一手清”現(xiàn)象發(fā)生。

二是要嚴(yán)格執(zhí)行逐戶授權(quán)、逐戶審批的規(guī)定,確保開戶流程依法合規(guī)。同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開立管理權(quán)限(包括為其他存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶)僅限于法人機(jī)構(gòu)總部(聯(lián)社或總行),嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu)。對(duì)開立投融資性和異地(跨縣市)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,必須由理(董)事長親自審批。

三是對(duì)外開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶銀行必須為二級(jí)分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu),嚴(yán)禁到支行及以下機(jī)構(gòu)開立投資性同業(yè)結(jié)算賬戶。四是在他行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的,須按照要求,做好事前備案工作。

(三)農(nóng)村信用社要加強(qiáng)他行在本機(jī)構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的管理。

一是嚴(yán)格審核存款銀行的內(nèi)部授權(quán)情況。在為存款銀行分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)逐戶獲得該銀行一級(jí)法人的內(nèi)部書面授權(quán)。存款銀行一級(jí)法人應(yīng)當(dāng)以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權(quán),明確分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行、賬戶名稱、用途以及經(jīng)辦人員等。對(duì)于存款銀行為全國性銀行的,可以由一級(jí)分行進(jìn)行授權(quán)。

二是嚴(yán)格存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的審核。為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的,原則上應(yīng)當(dāng)由開戶銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開立,二級(jí)分行確有開立需要的,應(yīng)當(dāng)由一級(jí)法人進(jìn)行授權(quán),不得轉(zhuǎn)由一級(jí)分行授權(quán)。

三是嚴(yán)格控制為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。為其他存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,僅限于機(jī)構(gòu)總部(聯(lián)社或總行),嚴(yán)禁下放給分支機(jī)構(gòu)。

四是嚴(yán)格存款銀行申請(qǐng)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶資料審核。除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外,還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準(zhǔn)文件;非一級(jí)法人開戶的,還應(yīng)當(dāng)出具一級(jí)法人(或者一級(jí)分行)授權(quán)書原件。對(duì)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用途超越經(jīng)營范圍的,應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。同時(shí),要認(rèn)真審查法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)身份證件的真?zhèn)?,其中居民身份證應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核實(shí),其他身份證件通過向公安機(jī)關(guān)查詢等方式進(jìn)一步核實(shí)。有條件的地區(qū),通過工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門的政府信息公開網(wǎng)站查詢營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。

五是認(rèn)真落實(shí)首次開戶面簽和雙人復(fù)核制度。要由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)在開戶申請(qǐng)書和銀行賬戶管理協(xié)議上簽名確認(rèn)。同時(shí),嚴(yán)格執(zhí)行開戶證明文件原件的審核要求,不得以審核復(fù)印件或影印件代替,必須采取雙人復(fù)核制度。

六是認(rèn)真落實(shí)對(duì)存款銀行開戶意愿真實(shí)性的核實(shí)措施。要至少采取一是通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí);二是到存款銀行上門核實(shí)兩種方式對(duì)開戶意愿真實(shí)性進(jìn)行核實(shí),并完整留存對(duì)開戶意愿和開戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄。

七是開戶銀行在受理開戶后必須按照規(guī)定把開戶信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案。

八是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行開戶生效日制度,同業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起三個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。

(四)農(nóng)村信用社要加強(qiáng)他行在本機(jī)構(gòu)開立同業(yè)結(jié)算賬戶的對(duì)賬等日常管理。

一是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定與存款銀行及?r對(duì)賬,對(duì)賬地址(聯(lián)系地址)應(yīng)當(dāng)為存款銀行經(jīng)營所在地或者工商注冊地的地址。二是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開展需要等特殊情況的,開戶銀行可以不予撤銷久懸賬戶,但應(yīng)當(dāng)停止賬戶支付;停止支付時(shí)間超過5年的,應(yīng)當(dāng)銷戶。三是開戶銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行年檢制度。對(duì)于不符合開立條件的,應(yīng)當(dāng)立即停止支付,并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。

(五)農(nóng)村信用社要加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的日常監(jiān)測檢查。

各農(nóng)村信用社法人機(jī)構(gòu)要至少每季度從人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)核查比對(duì)同業(yè)賬戶開立和使用情況,對(duì)于發(fā)現(xiàn)異常開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知開戶銀行予以撤銷,確屬冒名開立的,及時(shí)向開戶銀行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。對(duì)于分支機(jī)構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)當(dāng)對(duì)其主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

(六)農(nóng)村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結(jié)算賬戶情況。

一是對(duì)我行在他行開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶,要通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行逐戶核查,重點(diǎn)核查同業(yè)專營部門以外的其他部門或分支機(jī)構(gòu)開立同業(yè)賬戶情況、被冒名開立同業(yè)賬戶的情況、一直未使用閑置賬戶情況、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)未同步開銷戶情況以及開戶流程不合規(guī)情況等,對(duì)核查中存在問題的賬戶要主動(dòng)上門核實(shí)或通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇二

第一條為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡稱“銀行結(jié)算賬戶”)管理,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定,根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(以下簡稱《辦法》),制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱銀行,是指在中華人民共和國境內(nèi)依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立,可經(jīng)營人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第三條中國人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門,負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。

第四條中國人民銀行通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡稱“賬戶管理系統(tǒng)”)和其他合法手段,對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷實(shí)施監(jiān)控和管理。

第五條中國人民銀行對(duì)下列單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度:

(一)基本存款賬戶;。

(二)臨時(shí)存款賬戶(因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外);。

(三)預(yù)算單位專用存款賬戶;。

(四)合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(以下簡稱“qfii專用存款賬戶”)。

第六條《辦法》中“開戶登記證”全部改為開戶許可證。開戶許可證是中國人民銀行依法準(zhǔn)予申請(qǐng)人在銀行開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的行政許可證件,是核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。

中國人民銀行在核準(zhǔn)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶(因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)、預(yù)算單位專用存款賬戶和qfii專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開戶許可證和專用存款賬戶開戶許可證(附式1)。

第七條人民銀行在頒發(fā)開戶許可證時(shí),應(yīng)在開戶許可證中載明下列事項(xiàng):

(一)“開戶許可證”字樣;。

(二)開戶許可證編號(hào);。

(三)開戶核準(zhǔn)號(hào);。

(四)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專用章;。

(五)核準(zhǔn)日期;

(六)存款人名稱;。

(七)存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名;。

(八)開戶銀行名稱;。

(九)賬戶性質(zhì);。

(十)賬號(hào)。

臨時(shí)存款賬戶開戶許可證除記載上述事項(xiàng)外,還應(yīng)記載臨時(shí)存款賬戶的有效期限。

第八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱“注冊地”是指存款人的營業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上記載的住所地。

第二章開戶。

第九條存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶,并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。中國人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。

第十條境外(含港澳臺(tái)地區(qū))機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)的,或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的,持政府有關(guān)部門批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文件,經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后可開立臨時(shí)存款賬戶。

第十一條單位存款人因增資驗(yàn)資需要開立銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)持其基本存款賬戶開戶許可證、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件,在銀行開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。該賬戶的使用和撤銷比照因注冊驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶管理。

第十二條存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的,只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶,不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。

存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的,只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。

建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的,可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。

第十三條《辦法》第十七條所稱“稅務(wù)登記證”是指國稅登記證或地稅登記證。

存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)的納稅人,根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的,在申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。

第十四條存款人憑《辦法》第十九條規(guī)定的同一證明文件,只能開立一個(gè)專用存款賬戶。

合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開立qfii專用存款賬戶應(yīng)根據(jù)《辦法》第二十條的規(guī)定出具證明文件,無須出具基本存款賬戶開戶許可證。

第十五條自然人除可憑《辦法》第二十二條規(guī)定的證明文件申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶外,還可憑下列證明文件申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶:

(一)居住在境內(nèi)的中國公民,可出具戶口簿或護(hù)照。

(二)軍隊(duì)(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人,可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。

(三)居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑,可出具中國護(hù)照。

(四)外國邊民在我國邊境地區(qū)的銀行開立個(gè)人銀行賬戶,可出具所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。

(五)獲得在中國永久居留資格的外國人,可出具外國人永久居留證。

第十六條《辦法》第二十三條第(一)項(xiàng)所稱出具“未開立基本存款賬戶的證明”(附式2)適用以下三種情形:

(一)注冊地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng),但經(jīng)營地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。

(二)經(jīng)營地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng),但注冊地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。

(三)注冊地和經(jīng)營地均未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的。

第十七條存款人為單位的,其預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的,其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或者蓋章。

第十八條存款人在申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)保持一致,但下列情形除外:

(三)沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶,其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章。

第十九條存款人因注冊驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶后,需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的,應(yīng)出具工商行政管理部門的證明;無法出具證明的,應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。

第二十條《辦法》第二十七條所稱“填制開戶申請(qǐng)書”是指,存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)填寫“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式3),并加蓋單位公章。存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、上級(jí)法人或主管單位的,應(yīng)在“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”上如實(shí)填寫相關(guān)信息。存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)的,應(yīng)填寫“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”(附式4)。存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)填寫“開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式5),并加其個(gè)人簽章。

第二十一條中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种性诤藴?zhǔn)存款人開立基本存款賬戶后,應(yīng)為存款人打印初始密碼,由開戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。

存款人可到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行,提交基本存款賬戶開戶許可證,使用密碼查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。

第二十二條開戶銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的內(nèi)容可在開戶申請(qǐng)書中列明,也可由開戶銀行與存款人另行約定。

第二十三條存款人符合《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的開戶條件的,銀行應(yīng)為其開立銀行結(jié)算賬戶。

第二十四條《辦法》第三十六條所稱“臨時(shí)存款賬戶展期”的具體辦理程序是,存款人在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前申請(qǐng)辦理展期時(shí),應(yīng)填寫“臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書”(附式6),并加蓋單位公章,連同臨時(shí)存款賬戶開戶許可證及開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)需要出具的相關(guān)證明文件一并通過開戶銀行報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

符合展期條件的,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)核準(zhǔn)其展期,收回原臨時(shí)存款賬戶開戶許可證,并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶開戶許可證。不符合展期條件的,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其展期申請(qǐng),存款人應(yīng)及時(shí)辦理該臨時(shí)存款賬戶的撤銷手續(xù)。

第二十五條《辦法》第三十八條所稱“正式開立之日”具體是指:對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,“正式開立之日”為中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;對(duì)于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶,“正式開立之日”為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。

第二十六條當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí),重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。

第二十七條《辦法》第四十一條所稱“有下列情形之一的”,是指“有下列情形之一”,且符合“單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)每筆超過5萬元”的情形。

第二十八條《辦法》第四十二條所稱“銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件,并留存復(fù)印件”是指:對(duì)于《辦法》第四十條規(guī)定的情形,單位銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查付款依據(jù)的原件,并留存復(fù)印件;對(duì)于《辦法》第四十一條規(guī)定的情形,個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查收款依據(jù)的原件,并留存復(fù)印件。

存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé),銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。

第二十九條個(gè)人持出票人(或申請(qǐng)人)為單位且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票,向開戶銀行提示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)按照《辦法》第四十一條和本實(shí)施細(xì)則第二十八條的規(guī)定,向開戶銀行出具最后一手背書人為單位且被背書人為個(gè)人的收款依據(jù)。

第三十條《辦法》第四十四條所稱“規(guī)定期限”是指銀行與存款人約定的期限。

第四章變更與撤銷。

第三十一條《辦法》第四十六條所稱“提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)”是指,存款人申請(qǐng)辦理銀行結(jié)算賬戶信息變更時(shí),應(yīng)填寫“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式7)。屬于申請(qǐng)變更單位銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加其個(gè)人簽章。

第三十二條存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的,銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi),將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

符合變更條件的,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)其變更申請(qǐng),收回原開戶許可證,頒發(fā)新的開戶許可證。不符合變更條件的,中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)。

第三十三條存款人因《辦法》第四十九條第(一)、(二)項(xiàng)原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。

第三十四條存款人因《辦法》第四十九條第(三)、(四)項(xiàng)原因撤銷基本存款賬戶后,需要重新開立基本存款賬戶的,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶。

存款人在申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶時(shí),除應(yīng)根據(jù)《辦法》第十七條的規(guī)定出具相關(guān)證明文件外,還應(yīng)出具“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”(附式8)。

第三十五條存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)填寫“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式9)。屬于申請(qǐng)撤銷單位銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)加其個(gè)人簽章。

第三十六條銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后,對(duì)于符合銷戶條件的,應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。

第三十七條《辦法》第五十四條所稱交回“開戶登記證”是指存款人撤銷核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)交回開戶許可證。

第三十八條存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期,變更、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證時(shí),可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件。

第三十九條對(duì)于按照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

第五章賬戶的管理。

第四十條中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种型ㄟ^賬戶管理系統(tǒng)與支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)等系統(tǒng)的連接,實(shí)現(xiàn)相關(guān)銀行結(jié)算賬戶信息的比對(duì),依法監(jiān)測和查處未經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)或未向中國人民銀行備案的銀行結(jié)算賬戶。

第四十一條賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的,用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí),是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

中國人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。銀行應(yīng)按要求準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩陥?bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。

第四十二條中國人民銀行應(yīng)將開戶許可證作為重要空白憑證進(jìn)行管理,建立健全開戶許可證的印制、保管、領(lǐng)用、頒發(fā)、收繳和銷毀制度。

第四十三條開戶許可證遺失或毀損時(shí),存款人應(yīng)填寫“補(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書”(附式10),并加蓋單位公章,比照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則有關(guān)開立銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定,通過開戶銀行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲅a(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證的申請(qǐng)。申請(qǐng)換發(fā)開戶許可證的,存款人應(yīng)繳回原開戶許可證。

第四十四條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章,應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。

單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的,應(yīng)向開戶銀行出具原印簽卡片、開戶許可證、營業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關(guān)證明文件。

單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章,可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的,除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件。

第四十五條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章,可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。

由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的,應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。

授權(quán)他人辦理的,應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書、被授權(quán)人的身份證件。無法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的,應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件。

第四十六條存款人應(yīng)妥善保管其密碼。存款人在收到開戶銀行轉(zhuǎn)交的初始密碼之后,應(yīng)到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。

存款人遺失密碼的,應(yīng)持其開戶時(shí)需要出具的證明文件和基本存款賬戶開戶許可證到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)重置密碼。

第六章附則。

第四十七條本實(shí)施細(xì)則所稱各類申請(qǐng)書,可由銀行參照本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書式樣,結(jié)合本行的需要印制,但必須包含本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書式樣中列明的記載事項(xiàng)。

第四十八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱身份證件,是指符合《辦法》第二十二條和本實(shí)施細(xì)則第十五條規(guī)定的身份證件。

第四十九條本實(shí)施細(xì)則由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

第五十條本實(shí)施細(xì)則自2005年1月31日起施行。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇三

xxx市分行:

根據(jù)上級(jí)行要求,我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

一、賬戶管理情況。

我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,嚴(yán)把柜面審核關(guān),加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),加強(qiáng)開戶資料審查,加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的`審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查,進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別,積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,明確雙方權(quán)利義務(wù),細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理,并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單,進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì),對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因,確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。

二、完善內(nèi)控制度,規(guī)范崗位職責(zé)。

按照我行實(shí)際,比照上級(jí)行文件,完善崗位分工,規(guī)范崗位設(shè)置。

做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督,對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度,進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制,防范內(nèi)控管理隱患。

三、加強(qiáng)自查力度,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

通過本次檢查,對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查,對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性,實(shí)行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,嚴(yán)格按照操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,確保資金安全,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在今后的工作中,我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān),健全完善內(nèi)控制度,加大獎(jiǎng)懲力度,進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,真正從源頭上防止問題發(fā)生。

**縣支行。

二0xx年x月xx日。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇四

城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益記錄和計(jì)算個(gè)人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù),涉及到參保人員的切身合法利益,為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理,維護(hù)參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益,我局嚴(yán)格按照《xxx社會(huì)保險(xiǎn)管理服務(wù)中心關(guān)于開展新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理情況專項(xiàng)檢查工作的實(shí)施方案》(xxx[20xx]12號(hào))文件要求,切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),統(tǒng)籌安排,制定措施,邊查邊改,做到了建賬完善、記賬清楚、對(duì)賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全,并對(duì)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理進(jìn)行自檢自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真抓好組織實(shí)施。為確保我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理專項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處,我局認(rèn)真研究,制定檢查方案,成立了由局長任組長,副局長任副組長,各股室相關(guān)人員為成員的專項(xiàng)工作檢查小組,明確分工,責(zé)任到人,組長靠前指揮,親自抓落實(shí),帶頭組織檢查工作。同時(shí),我們還爭取市財(cái)政局、市農(nóng)村信用社的支持,集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中,我局嚴(yán)格對(duì)照文件精神和要求,深入細(xì)致地開展自查,做到了“不留死角,不降低標(biāo)準(zhǔn),不弄虛作假”,并針對(duì)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的自查報(bào)告問題和不足,研究具體整改措施,及時(shí)進(jìn)行整改,做到了不等、不靠、不拖。

(二)建章立制,個(gè)人帳戶管理規(guī)范。

為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人帳戶管理的規(guī)范化、制度化,我局根據(jù)個(gè)人帳戶目標(biāo)管理要求,結(jié)合工作實(shí)際,建立了《個(gè)人賬戶管理制度》、《基金財(cái)務(wù)管理制度》、《信息及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施,不斷完善和細(xì)化業(yè)務(wù)流程,規(guī)范操作流程,確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行,做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì),為個(gè)人帳戶管理規(guī)范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。

(三)開展自查,實(shí)事求是查缺補(bǔ)漏。針對(duì)專項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求,我市新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理自查情況如下:

前繳費(fèi)檔次、繳費(fèi)累計(jì)月數(shù)、繳費(fèi)總額),參加險(xiǎn)種信息(險(xiǎn)種類型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費(fèi)狀態(tài))和綜合信息(繳費(fèi)明細(xì)信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息)準(zhǔn)確、齊全。

二是記賬情況。

1.賬戶記賬:參保人員按規(guī)定繳費(fèi)后,業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個(gè)人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶,個(gè)人賬戶記錄完整齊全準(zhǔn)確,無缺記、漏記、錯(cuò)記情況,截止20xx年6月,個(gè)人繳費(fèi)共計(jì)x萬元,政府補(bǔ)貼x萬元。個(gè)人賬戶養(yǎng)老金由個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額支付,并按照分開記錄、按比例沖減的原則分別從“個(gè)人繳費(fèi)”和“政府繳費(fèi)補(bǔ)貼”中列支,截止20xx年6月,共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。

2.賬戶計(jì)息:個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額從繳費(fèi)次月起開始計(jì)息,于每年12月底結(jié)息;年內(nèi)單利,逐年復(fù)利;業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確地為參保人員的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額計(jì)算和記入利息;在一個(gè)結(jié)息年度結(jié)束時(shí),按照規(guī)定對(duì)當(dāng)年度的個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額進(jìn)行結(jié)算;個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計(jì)息。截止20xx年12月,為全市71.6萬參保人分別記息,個(gè)人賬戶利息共計(jì)x萬元。

險(xiǎn)關(guān)系和個(gè)人賬戶中全部儲(chǔ)存額資金(含個(gè)人賬戶累計(jì)本息),現(xiàn)階段已啟動(dòng)市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù),市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。

4.賬戶繼承:參保人員死亡后,個(gè)人賬戶的儲(chǔ)存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的,個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額或余額(不含政府補(bǔ)貼)一次性支付給法定繼承人或指定受益人,截止20xx年6月,共辦理一次性支付業(yè)務(wù)?筆,死亡注銷登記?人,發(fā)放喪葬補(bǔ)助x萬元。

三是對(duì)賬查詢情況。

1.與部門對(duì)賬:我局及時(shí)建立健全了財(cái)務(wù)制度和基金管理辦法,市人社局、市財(cái)政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)保費(fèi)收繳管理辦法(試行)》,對(duì)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)記帳、單獨(dú)核算,在市農(nóng)信社開設(shè)了城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)收入戶、支出戶、基金專戶,每月10日人社、財(cái)政、信用社三方集中對(duì)帳,不定期與鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、街道)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統(tǒng)六相符,市、鄉(xiāng)、村一致,確保戶清、人清、賬清,做到人表相符、人賬相符、賬賬相符,賬錢相符。

(鎮(zhèn)、街道)負(fù)責(zé)人審核,市級(jí)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)復(fù)審,并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對(duì)賬后書面申請(qǐng)對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行核查的,其所屬鄉(xiāng)(鎮(zhèn)、街道)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要30日內(nèi)上報(bào)核查情況,市城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)局將視情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核。

四是個(gè)人賬戶實(shí)賬管理情況。個(gè)人賬戶單獨(dú)記賬、單獨(dú)核算,并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理;在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對(duì)個(gè)人賬戶養(yǎng)老金支出進(jìn)行核算;不存在將個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額挪作他用或提前支取的情況;地方財(cái)政補(bǔ)貼及時(shí)到位;在財(cái)政補(bǔ)貼到賬或收到財(cái)政部門提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶記錄;參保人員個(gè)人繳費(fèi)額到賬后,個(gè)人繳費(fèi)額和地方各級(jí)財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶;地方財(cái)政對(duì)參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼與參保人員個(gè)人繳費(fèi)資金同步計(jì)息。

五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況。我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度;個(gè)人賬戶依托信息系統(tǒng)進(jìn)行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢;信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令控制等功能,專人負(fù)責(zé);制定了信息系統(tǒng)安全防護(hù)辦法,在裝有信息系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)上安裝了防火墻和殺毒軟件,及時(shí)備份數(shù)據(jù),有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。

(四)制定措施,確保整改及時(shí)到位。針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題和不足,我局進(jìn)行專題研究,制定了以下整改措施。

萬元的.利息差。針對(duì)這一問題,我局牽頭聯(lián)系市財(cái)政局、市農(nóng)信社研究基金保值增值辦法,擬定《xxx城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金管理服務(wù)協(xié)議》,計(jì)劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議,市財(cái)政局將基金專戶中除備用金之外的基金轉(zhuǎn)為3-5年定期存款,市農(nóng)信社對(duì)收入戶、支出戶、基金專戶的滯留資金按1年期存款利率計(jì)息。

二是宣威參保人數(shù)多,涉及個(gè)人賬戶對(duì)賬約57.4萬人,定期與參保人員對(duì)賬工作量大,且外出務(wù)工人員多,無法與本人簽字確認(rèn),所以,目前我局只能采取信息公示、設(shè)立監(jiān)督舉報(bào)電話、不定期對(duì)有疑問的參保人進(jìn)行對(duì)賬等方式與參保人進(jìn)行對(duì)賬。

三是為確保個(gè)人賬戶做實(shí)、做細(xì)、做準(zhǔn),制定長期的個(gè)人賬戶管理檢查制度,聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財(cái)務(wù)股室、市財(cái)政局、農(nóng)村信用社等單位,將個(gè)人賬戶管理檢查作為城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓,做到定期檢查、隨時(shí)整改,確保個(gè)人賬戶管理工作規(guī)范有序。此次,個(gè)人賬戶管理專項(xiàng)檢查是加強(qiáng)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現(xiàn)精確管理的一個(gè)重要舉措,規(guī)范新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理,有利于維護(hù)參保人員的養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益,調(diào)動(dòng)參保人員的繳費(fèi)積極性。我局將嚴(yán)格按照此次檢查活動(dòng)的要求,查缺補(bǔ)漏,認(rèn)真落實(shí)整改措施,切實(shí)把新農(nóng)保和城居保個(gè)人賬戶管理工作提升到一個(gè)新水平,維護(hù)參保人員的合法權(quán)益,推動(dòng)新農(nóng)保和城居保制度健康有序發(fā)展。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇五

按照xxxxxx號(hào)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支會(huì)業(yè)務(wù)管理的通知》,我支行對(duì)辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查?,F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下:

一、認(rèn)真組織學(xué)習(xí),嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定。

我支行認(rèn)真組織全體會(huì)計(jì)人員對(duì)此次中國人民銀行下發(fā)的通知進(jìn)行了學(xué)習(xí),通過對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付、賬戶年檢及反洗錢報(bào)送等相關(guān)問題的進(jìn)行解讀,使所有人員理解并掌握操作要點(diǎn),統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識(shí),提高了對(duì)賬戶管理和反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí),確保了制度的執(zhí)行到位。

我行日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則,建立了客戶身份登記制度,嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序,審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性,通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份。

1、檢查所有開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證,開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí)、齊全,符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求。

2、經(jīng)辦人為單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,我行嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員,我行在有授權(quán)書的情況下通過電話錄音核實(shí)開戶行為的真實(shí)性。

3、結(jié)算賬戶資料合規(guī)、完整。經(jīng)檢查,未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的案件,沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象。開戶申請(qǐng)書填寫規(guī)范,留存資料中的組織機(jī)構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印證件齊全,開戶資料按照會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。

4、對(duì)于結(jié)算賬戶內(nèi)容盡職審查,通過再次比對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)與我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶身份資料一致,確保賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。

自撤銷賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。

6、認(rèn)真執(zhí)行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定。對(duì)于新開立的單位銀行結(jié)算戶,我行自正式開立之日起3個(gè)工作日后,辦理付款業(yè)務(wù)。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查,沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象,專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理,嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。

7、所有開立的單位銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行年檢制度,對(duì)于未按時(shí)年檢的賬戶我支行在均對(duì)客戶進(jìn)行通知同時(shí)對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行暫禁處理。接下來,將對(duì)于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷戶。

我行現(xiàn)共有賬戶xx戶,其中銀行卡類賬戶xx戶。受理銀行卡申請(qǐng)時(shí),通過聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息,對(duì)于聯(lián)網(wǎng)核查無記錄的同時(shí)審核客戶其他有效證件如戶口簿,并通過身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別,嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識(shí)別和賬戶實(shí)名制,確保申請(qǐng)人開戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)。我行通過制定《xx銀行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理規(guī)定》,嚴(yán)格執(zhí)行《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》確實(shí)落實(shí)客戶身份識(shí)別制度和賬戶實(shí)名制,不存在匿名或假名賬戶。對(duì)于個(gè)人代辦借記卡,柜臺(tái)人員是通過詢問客戶本人,盡可能要求客戶提供工作證件及相關(guān)客戶經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的,同時(shí)做到在賬戶開立的現(xiàn)場通過錄音電話聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),并留存電話記錄等聯(lián)系資料,在被代理人無異議的情況下進(jìn)行開戶。對(duì)于單位員工集體開立借記卡賬戶的,采取批量開卡方式,通過簽訂代發(fā)協(xié)議規(guī)定單位應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。批量開卡須修改密碼后方能正常使用。

我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》等法規(guī)制度,加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理,對(duì)大額可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的,我們要求提供個(gè)人身份證復(fù)印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)于賬戶資金急中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出;快進(jìn)快出,不留余額;拆分交易,故意規(guī)避交易限額;對(duì)外收付與單位經(jīng)營規(guī)模明顯不符等情況,我行拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。對(duì)于辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的,通過聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的,我行及時(shí)按規(guī)定報(bào)告中國反洗錢監(jiān)測分析中心,同時(shí)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

四、反洗錢的自查情況。

我行能認(rèn)真落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度有關(guān)要求的執(zhí)行,嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等規(guī)章制度,沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制,結(jié)合本行實(shí)際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施;嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別及交易記錄保存制度。認(rèn)真核對(duì)客戶身份資料并定期審核保存的客戶基本信息;嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)大額和可疑支付交易,不存在遲報(bào)或漏報(bào)的情況。

五、存在問題。

1、存在賬戶報(bào)備不及時(shí)現(xiàn)象;。

2、年檢情況不理想,未年檢賬戶雖進(jìn)行了凍結(jié),但占比面大;。

3、個(gè)人銀行卡代理開立,存在經(jīng)辦人員只是口頭詢問客戶、未按規(guī)定在相關(guān)開戶資料注明代理原因現(xiàn)象。

六、整改措施。

1、加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí);。

2、積極開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)培訓(xùn),落實(shí)日常檢查。

3、強(qiáng)化宣傳,促進(jìn)支付結(jié)算發(fā)展。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇六

xx縣信用合作聯(lián)社:為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員,分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況,進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:

一:上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況:

不同意計(jì)發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

2822.20元,工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn),無超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。3、低值易耗品攤銷;二00五年列支30713.00元,系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。4、其他營業(yè)管理費(fèi)用:均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支,大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金:二00五年列支57122.00元,其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元,政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

(三)、其他營業(yè)支出:二00五年共列支136446.80元,其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提,均按《xx縣農(nóng)村信用社二00五年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行;其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。

(四)、營業(yè)外支出:二00五年列支39150.00元,其中非常損失。

33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題,其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

二、今年1至3月費(fèi)用開支情況。

(一)、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元,其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元,系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi),一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬元,手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā);代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。

(二)、營業(yè)費(fèi)用開支164538.57元,均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的`相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支,其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元,實(shí)列支9718.00元,多列支5923.80元。

60000.00元,其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

(四)、其他營業(yè)外支出1900.00元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社審批。

三、存在的問題及原因。

出勤工資11580.00元.

四、整改措施:對(duì)過去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問題,聯(lián)社于二00五年十二月組織人員,對(duì)全縣二00五年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查,對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題以《xx信聯(lián)發(fā)(20xx)267號(hào)文件通報(bào)全縣:對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元,對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi),化雜費(fèi),水電費(fèi),郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定,由責(zé)任人(信用社三長)按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償;公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償;責(zé)任人的賠償比例是:主任為50%,副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營業(yè)支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費(fèi)用的,處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各300元,以此引以為戒,警示信用社“三長”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開支,真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外,對(duì)自查中存在的問題提出以下整改措施;1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開支,特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支,降低經(jīng)營成本。3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí),正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用,真實(shí)反映經(jīng)營成果。4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資,轉(zhuǎn)入資本公積科目,增加資本實(shí)力。通過自查,我社在費(fèi)用管理上,能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支,大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支,各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中,繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理,認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度,依法合規(guī)列支費(fèi)用,努力提高經(jīng)營效益,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇七

市分行:

根據(jù)上級(jí)行要求,我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,嚴(yán)把柜面審核關(guān),加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),加強(qiáng)開戶資料審查,加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查,進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別,積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,明確雙方權(quán)利義務(wù),細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理,并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單,進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì),對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因,確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。

按照我行實(shí)際,比照上級(jí)行文件,完善崗位分工,規(guī)范崗位設(shè)置。

做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督,對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度,進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制,防范內(nèi)控管理隱患。

通過本次檢查,對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查,對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性,實(shí)行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的`每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,嚴(yán)格按照操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,確保資金安全,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在今后的工作中,我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān),健全完善內(nèi)控制度,加大獎(jiǎng)懲力度,進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,真正從源頭上防止問題發(fā)生。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇八

為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》(***辦發(fā)[2005]*號(hào))文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?,F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下:

一、基本情況。

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè),其中,基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè),其中基本帳戶353個(gè),一般帳戶19個(gè),專用帳戶21個(gè),臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè),轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。

二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況。

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實(shí)行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,實(shí)行了開銷戶登記制度,開戶資料基本完整。

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),單筆超過5萬元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

三、存在問題。

1、個(gè)別社由于人員變動(dòng),責(zé)任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個(gè)別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。

3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。

4、因未對(duì)賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時(shí)通知開戶銀行變更,致使信用社對(duì)存款人變更的信息無法及時(shí)處理。

四、糾改措施針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改:

1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,按照實(shí)施細(xì)則,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過一年期限,又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇九

市分行:

根據(jù)上級(jí)行要求,我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,嚴(yán)把柜面審核關(guān),加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),加強(qiáng)開戶資料審查,加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查,進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別,積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,明確雙方權(quán)利義務(wù),細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理,并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單,進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì),對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因,確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。

二、完善內(nèi)控制度,規(guī)范崗位職責(zé)。

按照我行實(shí)際,比照上級(jí)行文件,完善崗位分工,規(guī)范崗位設(shè)置。

做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督,對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度,進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制,防范內(nèi)控管理隱患。

三、加強(qiáng)自查力度,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

通過本次檢查,對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查,對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性,實(shí)行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,嚴(yán)格按照操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,確保資金安全,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在今后的工作中,我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān),健全完善內(nèi)控制度,加大獎(jiǎng)懲力度,進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,真正從源頭上防止問題發(fā)生。

**縣支行。

二0一0年五月十二日。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十

會(huì)議時(shí),已較為充分認(rèn)識(shí)到現(xiàn)金管理的重要性,及時(shí)傳達(dá)了市聯(lián)社《xxx市農(nóng)村信用社關(guān)于做好大額現(xiàn)金管理工作的通知》、《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行xxx市中支辦公室〈關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行賬戶管理的通知〉的通知》的文件精神,多次組織職工深入學(xué)習(xí)《現(xiàn)金管理暫行條例》及《金融違法行為處罰辦法》,努力增強(qiáng)職工對(duì)加強(qiáng)現(xiàn)金管理特別是加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理的工作意識(shí),自覺遵守相關(guān)內(nèi)控制度,履行現(xiàn)金管理職責(zé),在現(xiàn)金管理方面嚴(yán)格把關(guān);xxx月份組織召開社務(wù)會(huì)學(xué)習(xí)《中國人民銀行關(guān)于實(shí)施〈人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法〉有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)[20xx]163號(hào)),對(duì)賬戶現(xiàn)金支付做了規(guī)范,現(xiàn)金管理得到了進(jìn)一步加強(qiáng);xxx月xxx日及時(shí)傳達(dá)市聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金管理工作的會(huì)議精神,對(duì)現(xiàn)金管理提出了更為嚴(yán)格的要求,逐步將現(xiàn)金管理引向深化。

一、落實(shí)相關(guān)制度,加強(qiáng)現(xiàn)金管理工作。

(一)各項(xiàng)內(nèi)控制度得到較好落實(shí)。

根據(jù)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定,我社制定了一系列有關(guān)現(xiàn)金管理內(nèi)控制度,現(xiàn)已下發(fā)的相關(guān)文件有:《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于落實(shí)人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法的幾點(diǎn)要求〉的通知》(xxx[20xx]044號(hào))。xxx月中旬,我社組織開展的財(cái)務(wù)、信貸、安全保衛(wèi)及文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)四項(xiàng)檢查剛剛結(jié)束,已就相關(guān)內(nèi)控制度的執(zhí)行情況作了一次較為全面的自查,各網(wǎng)點(diǎn)職工現(xiàn)金管理工作意識(shí)有了較大提高,基本上能按現(xiàn)金管理?xiàng)l例貫徹執(zhí)行。

(二)大額現(xiàn)金支取登記備案制度得到較好落實(shí)。

1、落實(shí)儲(chǔ)蓄實(shí)名制度,嚴(yán)格客戶信息登記制度,對(duì)在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)生大額現(xiàn)金支付的儲(chǔ)戶提供的有效證件的合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核,確定儲(chǔ)戶身份,相關(guān)的個(gè)人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。

2、臺(tái)帳制度得到較好的落實(shí),由現(xiàn)金管理人員負(fù)責(zé)匯總并填制《開戶單位大額現(xiàn)金支付統(tǒng)計(jì)表》,對(duì)大額現(xiàn)金支付建立臺(tái)帳,逐筆登記備查。今年1至8月份,我社發(fā)生的對(duì)公大額現(xiàn)金支出1123筆,金額25818萬元,其中20萬元以上的大額現(xiàn)金支出497筆,金額7萬元,支現(xiàn)用途以建材企業(yè)業(yè)務(wù)往來為主,占現(xiàn)金支付總量的45%左右,符合當(dāng)?shù)氐漠a(chǎn)業(yè)格局。截止目前,暫未發(fā)現(xiàn)存在提取現(xiàn)金明顯超過企業(yè)應(yīng)用額度或超過現(xiàn)金使用范圍等可疑現(xiàn)象。

(三)大額現(xiàn)金支付分級(jí)審批授權(quán)制度得到較好落實(shí)。

1、基本存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付,單筆或單日累計(jì)金額超過5萬元(含5萬元)不足30萬元的現(xiàn)金支取,均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會(huì)計(jì)審批;超過30萬元(含30萬元)但不足50萬元的現(xiàn)金支取,均有上報(bào)聯(lián)社業(yè)務(wù)科審批;超過50萬元(含50萬元)但不足100萬元的現(xiàn)金支取,均有上報(bào)聯(lián)社分管主任審批;超過100萬元(含100萬元)的現(xiàn)金支取,均能上報(bào)xxx市信合辦審批。

2、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶開戶單位的現(xiàn)金支付,單筆或單日累計(jì)金額超過5萬元(含5萬元)不足10萬元的現(xiàn)金支取,均有主任或主任授權(quán)的分管副主任、主辦會(huì)計(jì)審批;超過10萬元(含10萬元)不足50萬元的現(xiàn)金支取,均有聯(lián)社分管主任審批;50萬元以上的現(xiàn)金支取,均能按規(guī)定上報(bào)審批。

3、個(gè)人銀行存款帳戶的現(xiàn)金管理均能嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》中規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍進(jìn)行管理,暫未發(fā)現(xiàn)超現(xiàn)金使用范圍支付現(xiàn)金等違規(guī)現(xiàn)象。

三、做好現(xiàn)金管理的.宣傳、解釋工作。

一是組織信貸員到各企事業(yè)單位中去,解釋上級(jí)行社關(guān)于現(xiàn)金管理工作的有關(guān)規(guī)定,爭取企業(yè)的諒解和支持,積極配合我社的現(xiàn)金管理工作;二是開展信貸員下鄉(xiāng)活動(dòng),動(dòng)員個(gè)體工商戶自覺開立個(gè)人銀行,鼓勵(lì)企業(yè)、個(gè)體工商戶貸款資金通過轉(zhuǎn)帳結(jié)算,避免大額現(xiàn)金支付;三是充分利用轉(zhuǎn)帳、大同城、匯兌等結(jié)算工具,積極動(dòng)員企業(yè)將大額資金通過轉(zhuǎn)、匯結(jié)算,便于開展大額現(xiàn)金交易監(jiān)控,保證現(xiàn)金管理工作的順利開展。

四、加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金支付用途的審查管理工作。

重點(diǎn)檢查各網(wǎng)點(diǎn)大額現(xiàn)金支付情況,對(duì)支付用途、提取金額、交易情況進(jìn)行了較為全面的審查、分析。今年1至8月份,我社5萬元以上的對(duì)公大額現(xiàn)金支付主要集中在建材、陶瓷、糧食加工、石油化工等支柱產(chǎn)業(yè),提現(xiàn)用途主要用于購置荒料、原油、糧食或其它正常經(jīng)營往來,提取現(xiàn)金的用途、額度、頻率與企業(yè)的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)?;鞠喾?。

通過此次自查,我社的現(xiàn)金管理工作得到了較大程度的加強(qiáng),管理工作進(jìn)展順得,但還是存在某些方面不足,主要有:

(三)對(duì)《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》的學(xué)習(xí)還不夠深入、透徹,帳戶管理有待進(jìn)一步規(guī)范。今后,我社將緊緊圍繞《現(xiàn)金管理暫行條例》的有關(guān)規(guī)定,繼續(xù)加大現(xiàn)金管理力度,主要做好以下幾項(xiàng)工作:

(五)做好企業(yè)現(xiàn)金管理的宣傳、解釋工作,確?,F(xiàn)金管理工作的順利開展。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十一

根據(jù)《xx分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見書》要求,我行由財(cái)會(huì)部部牽頭,組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下:

一、組織工作。

2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì),xx營業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議,會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置,要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢,提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況。

(一)加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn),提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范。”的情況,我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn),利用晨會(huì)、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),更新知識(shí),及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定,最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作,從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí),參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀,糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差,進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況,財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像,跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài),通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等,落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

(二)加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)。

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足,存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況,我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整,充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍,加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是,第一步,由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作,主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步,新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí),將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍,由老員工帶好新兵,并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘,預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

(三)建立健全崗位責(zé)任制,明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)。

位,結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé),加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性,和操作的連貫性,尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分,避免一人兼職過多,無法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部,財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān),提出意見建議,并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

(四)優(yōu)化改革柜面流程,強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)。

目前我行存在柜面流程不盡合理,柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問題我行采取的措施是,根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則,本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行,科學(xué)合理,便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程,會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。

(五)提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì),加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督。

針對(duì)“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題,我行分析了存在問題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé),審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求:一是檢查突出重點(diǎn);二是違法必究。

突出重點(diǎn),就是要集中力量深入檢查,重點(diǎn)突破,避免做表面文章,避免查而不處、不了了之。違法必究,是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí),關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行:對(duì)于問題責(zé)任人,一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。

各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己,緊跟制度規(guī)章更新的步伐,做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督,避免以罰代管的工作方式,將監(jiān)督重心前移。

(六)整改完成情況。

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢,一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單,正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)xx年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件?!钡那闆r,已對(duì)11月份以來開戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系,目前還有20個(gè)賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》(xx[xx]32號(hào))的文件精神,我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下:

一、全行上下高度重視,成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

為了有效開展此項(xiàng)自查工作,市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長,副行長擔(dān)任副組長,各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,以區(qū)縣為單位,切實(shí)做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況。

為確保此次自查工作深入開展,我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,每位員工。

1、加強(qiáng)員工教育,筑牢員工思想防線。

公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中,嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù),不得損害國家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則,完善治理和內(nèi)控機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束,實(shí)現(xiàn)自我管理,反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí),規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作,保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作,維護(hù)金融市場秩序,全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象,共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

2、組織員工對(duì)照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中,嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),要求員工規(guī)范行舉止,按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,維護(hù)正常的市場秩序,遵守商業(yè)道德。

審計(jì)部門對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符;貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,是否有違規(guī)貸款;票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

三、自查結(jié)果。

1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,不搞惡意競爭,嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴,公平合理,促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,執(zhí)行規(guī)定的貸款利率,不任意提高或降低貸款利率。

2、辦理業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系,確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外,還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告,充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán),并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理,由專人負(fù)責(zé),明確了相關(guān)工作職責(zé),并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案,日常工作中通過監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查,確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)常化。認(rèn)真處理日??蛻敉对V,做到100%反饋回復(fù)。

5、認(rèn)真對(duì)待《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況,對(duì)立健全了相關(guān)工作制度,反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密,不對(duì)外泄露。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答,使客戶心中有數(shù),明明白白。

經(jīng)自查,我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正,同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)行內(nèi)自查,杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生,將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十二

全縣司法行政工作在縣委、政府的領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)業(yè)務(wù)主管部門的指導(dǎo)幫助下,認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的、社會(huì)主義法治理念和中央、省、市、縣政法工作會(huì)議及全市司法行政工作會(huì)議精神,充分發(fā)揮司法行政工作職能,以化解社會(huì)矛盾為主線、以服務(wù)服從于縣委政府工作大局、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村和社會(huì)主義和諧社會(huì)建設(shè)為中心,以普法和依法治理為基礎(chǔ)、以法律服務(wù)為落腳點(diǎn),為促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展做了大量的工作?,F(xiàn)總結(jié)如下:

一、主要工作情況。

(一)以強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作為首要任務(wù),有力維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

全年,我們積極強(qiáng)化基層基礎(chǔ)工作,始終緊緊圍繞縣、鄉(xiāng)黨委政府各個(gè)時(shí)期的中心工作來開展。緊緊圍繞“一個(gè)目標(biāo)”,即圍繞構(gòu)建平安和諧**的總目標(biāo);突出“兩個(gè)重點(diǎn)”,即以預(yù)防因矛盾糾紛引發(fā)的集體事件和“民轉(zhuǎn)刑”案件為重點(diǎn);堅(jiān)持“三個(gè)結(jié)合”,即堅(jiān)持排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)性工作相結(jié)合,堅(jiān)持人民調(diào)解與行政調(diào)解、司法調(diào)解相結(jié)合,堅(jiān)持人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合。在各級(jí)人民調(diào)解組織的積極努力、辛勤工作下,圍繞煤炭資源整合、林權(quán)制度改革、城鎮(zhèn)化發(fā)展、紅色旅游節(jié)召開等重大工程和重大活動(dòng)的推進(jìn),狠抓人民內(nèi)部矛盾的化解工作,化解了大量的矛盾糾紛,防止了多次群體性上訪,制止了多件群體性械斗,這些有效的做法和成績的取得,得到了省司法廳、市委政法委和市司法局的充分肯定和高度贊賞,7月,我們舉全局之力,成功地舉辦了全市人民調(diào)解工作現(xiàn)場會(huì)。具體工作中,主要是:繼續(xù)開展好“一個(gè)活動(dòng)”、突出“兩個(gè)重點(diǎn)”、確?!叭齻€(gè)加強(qiáng)”、做到“四個(gè)創(chuàng)新”。

1、繼續(xù)扎實(shí)有效地開展“人民調(diào)解年”活動(dòng)。

一年來,根據(jù)全國、省、市、縣政法綜治工作會(huì)議和司法行政工作會(huì)議精神,在xx年人民調(diào)解年活動(dòng)的基礎(chǔ)上,緊緊圍繞構(gòu)建“和諧平安**”的總目標(biāo),堅(jiān)持走排查調(diào)處矛盾糾紛與規(guī)范人民調(diào)解基礎(chǔ)工作相結(jié)合、人民調(diào)解與司法調(diào)解和行政調(diào)解相結(jié)合、人民調(diào)解與平安建設(shè)活動(dòng)相結(jié)合的路子,構(gòu)筑以人民調(diào)解為基礎(chǔ)的“大調(diào)解”工作格局,落實(shí)好村級(jí)每半月排查一次、鄉(xiāng)級(jí)每月排查一次、縣級(jí)每兩月排查一次的排查糾紛機(jī)制,集中梳理好可能影響全縣社會(huì)穩(wěn)定及重大項(xiàng)目建設(shè)的矛盾糾紛,有效地落實(shí)好調(diào)處責(zé)任單位和責(zé)任人的調(diào)處部門,使大量的糾紛得到有效調(diào)解,最大限度地增加和諧因素,有力地促進(jìn)了全縣社會(huì)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展。

全縣各級(jí)人民調(diào)解組織共受理各類糾紛994件,與去年相比上升458件。調(diào)處糾紛994件,調(diào)處率100%,規(guī)范化調(diào)處成功976件,調(diào)成率98.2%,履行973件,履行率99.7%,沒有出現(xiàn)因調(diào)解協(xié)議毀約而進(jìn)行訴訟的情況。

2、突出抓好“基層司法所建設(shè)年”和我縣推行的“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”激勵(lì)機(jī)制為重點(diǎn)。

今年是全市“基層司法所建設(shè)年”,為認(rèn)真貫徹落實(shí)中央關(guān)于加強(qiáng)“兩所一庭”建設(shè)的要求和省、市司法所建設(shè)工作會(huì)議精神,局黨組高度重視司法所建設(shè)工作,認(rèn)真研究、周密部署、精心組織實(shí)施。目前,工程建設(shè)正有張有序地進(jìn)行,整個(gè)司法所建設(shè)活動(dòng)能在市局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完工;二是全系統(tǒng)進(jìn)一步完善各項(xiàng)矛盾糾紛排查、調(diào)處責(zé)任等基層司法所管理規(guī)章制度,嚴(yán)格獎(jiǎng)懲,在抓落實(shí)、見成效上下功夫,樹立了全縣基層司法所的良好形象;三是緊緊圍繞全縣改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局,認(rèn)真開展?fàn)巹?chuàng)“優(yōu)秀司法所”和“優(yōu)秀司法助理員”活動(dòng),不斷提高司法行政服務(wù)基層、構(gòu)建和諧社會(huì)的能力和水平,積極為構(gòu)建“和諧平安**”充當(dāng)主力軍作用。全體司法助理員共參與調(diào)解疑難復(fù)雜民間糾紛115件;為各級(jí)黨委、政府提出司法行政建議34條,采納32條;制作規(guī)范性文件37份;協(xié)助基層政府處理社會(huì)矛盾糾紛94件,成功87件;開展矛盾糾紛大排查293次;防止群體性上訪9件,制止群體性械斗4件;參與專項(xiàng)治理整治活動(dòng)11次。同時(shí),指導(dǎo)各人民調(diào)解委員會(huì)成功調(diào)處大量的民間糾紛。

去年,我局組織工作組對(duì)全縣人民調(diào)解工作進(jìn)行調(diào)研時(shí)發(fā)現(xiàn),由于長期受人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)“誰組建、誰負(fù)責(zé)”習(xí)慣思維的影響,加之受財(cái)政困難的制約,人民調(diào)委會(huì)工作經(jīng)費(fèi)一直未得到妥善解決,較大程度上影響其工作積極性,為此,我們積極向縣人民政府反映,得到了縣人民政府的`關(guān)心和支持,把人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)納入財(cái)政預(yù)算,對(duì)糾紛調(diào)解成功且檔案材料完備的采取“以獎(jiǎng)代補(bǔ)”的方式兌現(xiàn)經(jīng)費(fèi)。今年,我們?nèi)酝菩羞@一方式,有效地激發(fā)了廣大調(diào)解員的工作積極性,也促進(jìn)了我縣人民調(diào)解工作質(zhì)量和規(guī)范化水平的進(jìn)一步提高。

歷來,我局始終積極爭取縣委政府的關(guān)心和支持,以優(yōu)異的司法行政工作業(yè)績贏得縣委政府的高度重視,在全縣考慮經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局的同時(shí),仍把司法行政工作擺在突出的位置來抓,從人力、物力、財(cái)力上給予大力支持。上半年來,積極爭取了人民調(diào)解工作經(jīng)費(fèi)、法律援助經(jīng)費(fèi)、普法宣傳經(jīng)費(fèi)、司法所建設(shè)經(jīng)費(fèi)的落實(shí),同時(shí),還根據(jù)《云南省縣級(jí)司法行政機(jī)關(guān)公用經(jīng)費(fèi)保障標(biāo)準(zhǔn)》(云財(cái)行﹝20xx﹞566號(hào))文件要求解決了6000/人年的公用經(jīng)費(fèi)。一定程度上充分調(diào)動(dòng)了廣大司法行政工作者的工作積極性,司法行政系統(tǒng)工作職能職責(zé)得到了較好的發(fā)揮。

加強(qiáng)對(duì)隊(duì)伍的管理和培訓(xùn),努力造就一支高素質(zhì)的人民調(diào)解隊(duì)伍是干好基層工作的關(guān)鍵。一是進(jìn)一步健全調(diào)委會(huì)學(xué)習(xí)、例會(huì)、考勤、獎(jiǎng)懲、紀(jì)律等各項(xiàng)制度并上墻,亮相辦公,接受群眾監(jiān)督,方便群眾辦事。二是實(shí)行層層培訓(xùn)工作制,方式上由縣培訓(xùn)到鄉(xiāng),再由鄉(xiāng)培訓(xùn)到村;內(nèi)容上以社會(huì)主義法治理念教育為主線,以黨的路線、方針、政策和調(diào)解技能技巧為重點(diǎn),特別突出人民調(diào)解規(guī)范化建設(shè)培訓(xùn)為重要內(nèi)容,加強(qiáng)對(duì)“一案一卷、一案六表”調(diào)解文書檔案的培訓(xùn)指導(dǎo)。全縣各級(jí)人民調(diào)解員綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平有了明顯提高,調(diào)解技能和技巧不斷加強(qiáng)。

刑釋解教人員安置幫教工作不斷加強(qiáng)。一是進(jìn)一步規(guī)范刑釋解教工作臺(tái)帳,做到全面掌握近三年來刑釋解教人員的底數(shù)和情況,為奧運(yùn)會(huì)的圓滿舉辦積極創(chuàng)造良好的社會(huì)治安環(huán)境;二是進(jìn)一步健全各級(jí)安置幫教組織,切實(shí)落實(shí)好回鄉(xiāng)刑釋解教人員的幫教措施,做到了不失控、防止了脫管現(xiàn)象的發(fā)生;三是盡力協(xié)調(diào)有關(guān)部門盡量拓展刑釋解教人員的就業(yè)渠道,盡力幫助他們解決遇到的困難和問題。共接收刑釋解教通知書110份,其中:刑釋人員102人,解教人員8人。

4、做到“四個(gè)創(chuàng)新”,努力拓展人民調(diào)解服務(wù)空間和途徑。

一是創(chuàng)新工作理念。堅(jiān)持走“大調(diào)解”之路,構(gòu)建黨委政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),以人民調(diào)解為基礎(chǔ),行政調(diào)解和司法調(diào)解為支撐,形成了三種調(diào)解相互銜接的多元化矛盾糾紛排查調(diào)處機(jī)制。

二是創(chuàng)新工作領(lǐng)域。根據(jù)矛盾糾紛的發(fā)生特點(diǎn),圍繞各時(shí)期的工作中心,開展人民調(diào)解工作,自我縣實(shí)施煤電一體化項(xiàng)目以來,我們及時(shí)調(diào)整工作思路,緊緊圍繞服務(wù)工程建設(shè)、確保工程順利推進(jìn)為重點(diǎn),全力抓好征地拆遷、就業(yè)安置、項(xiàng)目施工過程中引發(fā)的矛盾糾紛及全縣林權(quán)制度改革等矛盾糾紛的排查調(diào)處工作,努力為全縣經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展作出積極的貢獻(xiàn)。

三是創(chuàng)新工作模式。積極探索新時(shí)期人民調(diào)解的工作機(jī)制和運(yùn)作模式,經(jīng)過多年的工作實(shí)踐,扎西鎮(zhèn)開創(chuàng)的“庭式調(diào)解”模式和麟鳳鄉(xiāng)畢壩村民小組“村組調(diào)解”也取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。

扎西鎮(zhèn)人民調(diào)解委員會(huì)模仿人民法院民事審判制的形式,建立了規(guī)范的調(diào)解室,自開展“庭式調(diào)解”以來,調(diào)成了許多重大疑難矛盾糾紛,被群眾稱之“不收費(fèi)的法庭”,我們在其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)積極推廣這一做法,目前,已在全縣全部推開。

畢壩村民小組調(diào)解室是在20xx年“平安村寨”創(chuàng)建中率先建立的,聚民調(diào)、普法、幫教、村民議事等工作于一體,抓了四個(gè)方面的工作:一是成立了“一長三員”的調(diào)解小組;二是制定了相關(guān)工作制度;三是該小組每月召開一次會(huì)議,組織村民學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)知識(shí),用科技發(fā)展生產(chǎn);四是針對(duì)本組青壯年外出務(wù)工較多,對(duì)老人贍養(yǎng)不夠的實(shí)際,把本組贍養(yǎng)老人的先進(jìn)事跡印成材料,分發(fā)到各戶,起到了良好的推廣作用。通過抓好上述工作,本組今年未發(fā)生任何大小糾紛,目前,我們正把這做法向全縣推廣。

四是創(chuàng)新調(diào)解方法。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和社會(huì)利益分配的重新整合,城鄉(xiāng)人民內(nèi)部矛盾日益呈現(xiàn)多樣性和復(fù)雜性,調(diào)處難度逐步增大,在工作實(shí)踐中,我們總結(jié)出矛盾糾紛排查調(diào)處“十法”,即:法理調(diào)解法、情感說服法、以退為進(jìn)法、先入為主法、聯(lián)動(dòng)聯(lián)調(diào)法、案例調(diào)解法、定向調(diào)解法、借力調(diào)解法、趁熱打鐵法、多次調(diào)解法等,得到市司法局的認(rèn)可和推廣,為人民調(diào)解工作注入了新的活力。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十三

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國**銀行xxxx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》(****[xxxx]32號(hào))的文件精神,我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí),同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查,全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化,現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下:

一、全行上下高度重視,成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

為了有效開展此項(xiàng)自查工作,市分行成立了行規(guī)行約貫徹落。

實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施,領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長,副行長擔(dān)任副組長,各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組,以區(qū)縣為單位,切實(shí)做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況。

為確保此次自查工作深入開展,我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人,親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位,每位員工。

1、加強(qiáng)員工教育,筑牢員工思想防線。

公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中,嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章,在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù),不得損害國家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則,完善治理和內(nèi)控機(jī)制,強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè),提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束,實(shí)現(xiàn)自我管理,反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí),規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作,保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作,維護(hù)金融市場秩序,全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平,樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象,共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

2、組織員工對(duì)照檢查,反思自身,恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中,嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān),要求員工規(guī)范行舉止,按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù),做到快捷準(zhǔn)確,把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,維護(hù)正常的市場秩序,遵守商業(yè)道德。

審計(jì)部門對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各。

項(xiàng)賬務(wù)是否相符;貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行,是否有違規(guī)貸款;票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

三、自查結(jié)果。

1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,不搞惡意競爭,嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù),以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴,公平合理,促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求,執(zhí)行規(guī)定的貸款利率,不任意提高或降低貸款利率。

2、辦理業(yè)務(wù)時(shí),嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求,對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理,審查各項(xiàng)要素是否合理齊全,對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理,發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系,確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目,我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外,還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告,充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán),并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目,同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查,確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?;?。認(rèn)真處理日??蛻敉对V,做到100%反饋回復(fù)。

5、認(rèn)真對(duì)待《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況,對(duì)立健全了相關(guān)工作制度,反對(duì)不正當(dāng)競爭行為,并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn),為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密,不對(duì)外泄露。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答,使客戶心中有數(shù),明明白白。

經(jīng)自查,我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患,員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度,今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正,同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí),加強(qiáng)行內(nèi)自查,杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生,將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十四

為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》(***辦發(fā)[20xx]*號(hào))文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下:

我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè),其中,基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)?,F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè),其中基本帳戶353個(gè),一般帳戶19個(gè),專用帳戶21個(gè),臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè),轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。

〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況。

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實(shí)行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿,實(shí)行了開銷戶登記制度,開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況。

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),單筆超過5萬元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

1、個(gè)別社由于人員變動(dòng),責(zé)任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個(gè)別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。

3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。

4、因未對(duì)賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時(shí)通知開戶銀行變更,致使信用社對(duì)存款人變更的信息無法及時(shí)處理。

針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改:

1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》,按照實(shí)施細(xì)則,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十五

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[xx]6號(hào))、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[xx]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[xx]77號(hào))精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線。

站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在單位的角度去想問題、做工作,堅(jiān)決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失,當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),以集體為重,個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評(píng)與自我批評(píng),做一名合格的信合人。

一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理,堅(jiān)持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí),落實(shí)“三防一?!?;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點(diǎn):一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫保管制度,細(xì)心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義,牢固樹立“平凡”意識(shí),忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十六

xxx市分行:

根據(jù)上級(jí)行要求,我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求,嚴(yán)把柜面審核關(guān),加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng),加強(qiáng)開戶資料審查,加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的`審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新,對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查,進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別,積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作,杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議,明確雙方權(quán)利義務(wù),細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理,并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單,進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì),對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶,實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì),發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因,確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。

二、完善內(nèi)控制度,規(guī)范崗位職責(zé)。

按照我行實(shí)際,比照上級(jí)行文件,完善崗位分工,規(guī)范崗位設(shè)置。

做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督,對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理,做到權(quán)責(zé)分明,責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度,進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制,防范內(nèi)控管理隱患。

三、加強(qiáng)自查力度,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

通過本次檢查,對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查,對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性,實(shí)行逐一梳理,不留死角,真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查,嚴(yán)格按照操作規(guī)程,規(guī)范業(yè)務(wù)操作,確保資金安全,防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在今后的工作中,我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo),對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān),健全完善內(nèi)控制度,加大獎(jiǎng)懲力度,進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心,真正從源頭上防止問題發(fā)生。

**縣支行。

二0xx年x月xx日。

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銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十七

根據(jù)xx函[xx]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查,自查情況如下:

2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;。

3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;。

1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;。

3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經(jīng)常找人借錢的行為;。

5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;。

4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為,未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。

6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。

2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;。

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況,提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;。

9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;。

10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。

11、無故意違章操作,有章不循行為,未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分,按照wto規(guī)劃和中國金融對(duì)外開放步伐的加快,其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”,即政策性和經(jīng)營性,這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?,F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分,作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性,保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則,將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象,其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象,可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益,有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全,因此,保密工作時(shí)刻伴隨著我們,要像安保工作一樣警鐘常常敲。

2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事,與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對(duì)涉及國家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布,對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息,與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性,上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹,實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問題,每個(gè)員工都有保密職責(zé),凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。

3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來看,基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣,似乎對(duì)各方面工作開展影響不大,對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員,既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等,沒有切實(shí)有效地開展工作;四是對(duì)保密工作說起來重要,實(shí)際檢查指導(dǎo)少,崗位工作職責(zé)不到位。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十八

一年以來,我行根據(jù)廣東省地方稅務(wù)局粵地稅企文件《關(guān)于開展稅收風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)重點(diǎn)復(fù)核的通知》精神,在省、市地稅局的領(lǐng)導(dǎo)下,以十八屆六中全會(huì)精神為指導(dǎo),全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,按照我行領(lǐng)導(dǎo)的總體要求和重大部署,始終把會(huì)計(jì)工作的三個(gè)基本職能“服務(wù)、參與、監(jiān)督”作為財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想,密切結(jié)合國家稅務(wù)總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務(wù)自查工作的要求,有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作,取得了豐碩成果,并與20xx年x月x日對(duì)我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務(wù)進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:

在計(jì)劃制定階段,我行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識(shí)稅務(wù)工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一安排,結(jié)合我行實(shí)際,及時(shí)制定了年度稅務(wù)工作方案,分階段明確了工作重點(diǎn),成立了稅務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。由財(cái)務(wù)部牽頭,負(fù)責(zé)稅務(wù)自查的宣傳動(dòng)員工作,組織對(duì)自查內(nèi)容進(jìn)行宣傳,并形成有針對(duì)性、操作性強(qiáng)的檢查方案和分工。扎實(shí)有效地開展了一工作.針對(duì)市稅局領(lǐng)導(dǎo)提出的重要指導(dǎo)意見,我行高度重視,認(rèn)真對(duì)待。

(一)深化稅務(wù)文化建設(shè),強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。

依法納稅是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù)。作為商業(yè)銀行,更需要明確界定各項(xiàng)工作的分工、程序、手續(xù)、要求,把握規(guī)律,理清思路,規(guī)范納稅過程行為。將增強(qiáng)稅務(wù)工作相關(guān)人員的責(zé)任心、進(jìn)取心作為稅務(wù)文化建設(shè)的核心目標(biāo),倡導(dǎo)誠信納稅的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。

(二)增強(qiáng)工作執(zhí)行力,防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

客觀分析本企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn),確定稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn),梳理稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和框架。進(jìn)一步明確稅務(wù)管理崗位職責(zé)和權(quán)限,確保稅務(wù)管理的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。改進(jìn)手段,健全完善稅務(wù)管理機(jī)制,按照誰主管誰負(fù)責(zé),誰的問題誰整改的要求,堅(jiān)持稅務(wù)工作目標(biāo)管理,將制度建設(shè)、思想政治學(xué)習(xí)、職業(yè)道德、行業(yè)作風(fēng)、綜合治理等各方面,與年終獎(jiǎng)金、評(píng)優(yōu)、晉升等掛鉤,并采取有效措施對(duì)全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風(fēng)實(shí)行月查制度,直接同年終獎(jiǎng)金掛鉤,使員工養(yǎng)成周密細(xì)致、科學(xué)高效的行為習(xí)慣。

(三)完善教育培訓(xùn)機(jī)制,增強(qiáng)專業(yè)技能。

培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)化,重點(diǎn)培訓(xùn)與我行密切相關(guān)的大稅種,特別是加強(qiáng)增值稅轉(zhuǎn)型和個(gè)人所得稅有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。開展我行內(nèi)部的互動(dòng)式培訓(xùn),帶動(dòng)相關(guān)人員業(yè)務(wù)水平的提高。并由專門涉稅人員負(fù)責(zé)收集適用本單位的稅收法律法規(guī),對(duì)新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)研究,準(zhǔn)確理解和把握有關(guān)稅收政策。今年以來,已組織稅務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)x次,相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)覆蓋率100%。

(四)抓好整治工作,保持我行穩(wěn)定與發(fā)展。

認(rèn)真貫徹落實(shí)稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神,結(jié)合單位具體情況,穩(wěn)步推進(jìn),不斷深化,正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系,依靠廣大干部群眾,順利完成了專項(xiàng)治理工作。

在治理過程中,充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用,依法辦事,在人事用工、分配制度改革方面引入競爭機(jī)制,按需設(shè)崗,按崗定酬,擇優(yōu)聘用,定期考核,變身份管理為崗位管理,建立起“上崗靠競爭、分配靠貢獻(xiàn)、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機(jī)活力的的人事管理體制,充分激勵(lì)職工工作積極性。通過治理,理順了單位稅收稽查執(zhí)法運(yùn)行機(jī)制和管理機(jī)制,為我行的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

20xx年度稅務(wù)自查工作由財(cái)務(wù)、人資、內(nèi)審、內(nèi)控、營銷、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加,將稅種分解并落實(shí)到責(zé)任部門的責(zé)任人,按照廣東省稅務(wù)局制定的自查提綱和自查工作底稿,結(jié)合我行的情況,逐項(xiàng)、逐條進(jìn)行嚴(yán)格檢查,確保稅務(wù)自查面100%覆蓋。增值稅指標(biāo)xx萬元,企業(yè)所得稅xx萬元,其他稅收指標(biāo)xx萬元,代扣代繳合計(jì)xx萬元。(請(qǐng)您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經(jīng)檢查,20xx年共計(jì)上交各項(xiàng)稅費(fèi)xxx萬元,為發(fā)現(xiàn)應(yīng)補(bǔ)稅情況。

通過此次稅務(wù)自查活動(dòng),我行進(jìn)一步加強(qiáng)了稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,杜絕僅是出現(xiàn)問題后解決問題的情況,全面提高了稅務(wù)工作能力,我行將繼續(xù)規(guī)范會(huì)計(jì)制度,提高稅收工作水平,增強(qiáng)員工的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),并將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇十九

xx縣信用合作聯(lián)社:為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神,根據(jù)縣聯(lián)社的安排,我社于今年6月2日,組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員,分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日,今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況,進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查,現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下:

(一)、手續(xù)費(fèi)支出上年度,我社列支手續(xù)費(fèi)319046.82元,經(jīng)核查,我社二0xx年儲(chǔ)蓄月平余額為4344.18萬元,共五人辦理存款業(yè)務(wù),其中二人為代辦員,應(yīng)列支代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)139013.76元,實(shí)際列支35549.40元,少列支103464.34元;二0xx年列支代辦收貸手續(xù)費(fèi)158970.00元,其中,與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議,全年收回不良貸款本金224047元,收回貸款利息76584.28元,按綜合付費(fèi)?%計(jì)算,應(yīng)給付手續(xù)費(fèi)12041.24元,剔減借新還舊因素,實(shí)際支付10000.00元;員工收回“雙呆”貸款本金1684728元,計(jì)費(fèi)率3%;收回“雙呆”貸款利息1968566元,計(jì)費(fèi)率5%;兩項(xiàng)應(yīng)計(jì)付手續(xù)費(fèi)148970.00元,經(jīng)聯(lián)社審查并報(bào)經(jīng)國稅局同意列支148970.00元。二0xx年列支代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)124527.40元,其中因人少,業(yè)務(wù)量大,任務(wù)重,員工不能休假計(jì)提的超任務(wù)、超出勤工資22436元,聯(lián)社不同意計(jì)發(fā)外,其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

(二)、營業(yè)費(fèi)用支出。

1、比例費(fèi)用列支:二0xx年實(shí)現(xiàn)總收入2995464.07元,其中貸款利息收入2720455.56元,應(yīng)列支業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)13602.28元,實(shí)際列支32806.00元,超支19203.72元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支;廣告費(fèi)應(yīng)列支59909.28元,實(shí)際列支13820.00元;未超支、亂支;業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支14977.32元,實(shí)際列支36938.00元,超支21960.68元。

2、比例費(fèi)用計(jì)提:二0xx年職工工資列支188146.69元,應(yīng)計(jì)提職工福利費(fèi)26340.54元,職工教育經(jīng)費(fèi)2822.20元,工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn),無超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。

3、低值易耗品攤銷;二0xx年列支30713.00元,系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品,且經(jīng)聯(lián)社審批,無在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。

4、其他營業(yè)管理費(fèi)用:均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支,大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。

5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金:二0xx年列支57122.00元,其中業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元,政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。

(三)、其他營業(yè)支出:二0xx年共列支136446.80元,其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提,均按《xx縣農(nóng)村信用社二0xx年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行;其他營業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。

(四)、營業(yè)外支出:二0xx年列支39150.00元,其中非常損失33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問題,其他營業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

(一)、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元,其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元,系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi),一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬元,手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā);代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元,符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。

(二)、營業(yè)費(fèi)用開支164538.57元,均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支,其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元,實(shí)列支9718.00元,多列支5923.80元。

(三)、其他營業(yè)支出101044.50元,其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計(jì)提357.50元,預(yù)提呆賬準(zhǔn)備60000.00元,其他營業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

(四)、其他營業(yè)外支出1900.00元,經(jīng)查符合開支范圍,并經(jīng)聯(lián)社審批。

通過自查,我社費(fèi)用列支存在以下問題:

1、部分費(fèi)用超標(biāo),如業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi),其原因是確定的標(biāo)準(zhǔn)與促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng),與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應(yīng)。

2、個(gè)別營業(yè)費(fèi)用項(xiàng)目使用不正確。主要是業(yè)務(wù)人員對(duì)開支項(xiàng)目確定不準(zhǔn)。如在代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)中列支超出勤工資11580.00元.

1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算,努力開源節(jié)流,以增加收入來擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。

2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理,嚴(yán)格費(fèi)用開支,特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支,降低經(jīng)營成本。

3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí),正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用,真實(shí)反映經(jīng)營成果。

4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資,轉(zhuǎn)入資本公積科目,增加資本實(shí)力。通過自查,我社在費(fèi)用管理上,能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用,按照“勤儉辦社,厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支,大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支,各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營中,繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理,認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度,依法合規(guī)列支費(fèi)用,努力提高經(jīng)營效益,促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇二十

為加強(qiáng)支行安全保衛(wèi)工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除安全隱患,支行安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)支行的安全保衛(wèi)工作、安全保衛(wèi)制度執(zhí)行情況、安防設(shè)施基本情況、消防知識(shí)培訓(xùn)及演練、自助設(shè)備、自助銀行安全措施、計(jì)算機(jī)安全管理等方面的工作開展了全面自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等,以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔(dān)任組長,副行長擔(dān)任副組長,各部門負(fù)責(zé)人為小組成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室(與綜合管理部合署辦公),行長為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人,并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo),綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。

1、簽訂目標(biāo)責(zé)任書。

為切實(shí)落實(shí)安全保衛(wèi)工作的目標(biāo)責(zé)任,支行逐級(jí)簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)任書》,即行長與各部門負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書,各部門負(fù)責(zé)人與本部門員工簽訂責(zé)任書,明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。支行嚴(yán)格執(zhí)行“一票否決制”,并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核。

2、加強(qiáng)教育培訓(xùn),強(qiáng)防范意識(shí)。

支行每月組織全行員工、駐勤保安開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí),并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn),20xx年共開展了四次應(yīng)急演練(一季度消防演練及應(yīng)急預(yù)案知識(shí)問答;二季度自助設(shè)備區(qū)域防搶應(yīng)急演練;三季度營業(yè)部門前群眾性騷亂應(yīng)急演練;四季度防搶應(yīng)急演練),20xx年一季度開展了消防逃生應(yīng)急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。

3、嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;現(xiàn)金出納柜臺(tái)按要求按照了防彈玻璃及防護(hù)板;無超負(fù)荷用電現(xiàn)象,ups電源能自動(dòng)切換供電;監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行,且錄像能保持90天以上;自助設(shè)備區(qū)域檢查一日三查制度,其監(jiān)控設(shè)備能清晰的看到客戶的面部及出鈔口;員工能夠熟練使用消防設(shè)施、器材;能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查,下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、上門收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅(jiān)持雙人交接,款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;設(shè)立了獨(dú)立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間,并安裝了防盜安全門,鑰匙由支行綜合管理部負(fù)責(zé)管理,進(jìn)入機(jī)房均進(jìn)行了登記。

4、加大案件防控工作力度。

支行根據(jù)總行和分行的部署,認(rèn)真開展案件防控工作。一是認(rèn)真開展案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式排查,各部門定期對(duì)本部門的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查,將檢查出的問題形成臺(tái)賬并落實(shí)責(zé)任人進(jìn)行限期整改,并將自查情況形成報(bào)告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強(qiáng)執(zhí)行、查漏洞、除風(fēng)險(xiǎn)”的專項(xiàng)活動(dòng)。專項(xiàng)活動(dòng)從學(xué)習(xí)開始,采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習(xí)的方法進(jìn)行學(xué)習(xí)、培訓(xùn),并對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查,將自查的情況形成了報(bào)告上報(bào)xx分行,接受并通過了上級(jí)的專項(xiàng)檢查。

銀行賬戶管理自查報(bào)告篇二十一

本人xxx,結(jié)合自身xx崗位,就xxxx年度履職情況,開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:

介紹本人基本情況,如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況,有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說明。

(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩,對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查,重點(diǎn)是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。

(二)請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。

(三)違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制,鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào),針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。

對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生原因作出詳盡分析,深入了解問題(風(fēng)險(xiǎn))產(chǎn)生根源。

對(duì)上述問題(風(fēng)險(xiǎn))的產(chǎn)生提出解決或處理措施,認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系,嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé),最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的,促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

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