報(bào)告可以是個(gè)人的工作總結(jié)，也可以是團(tuán)隊(duì)或組織的成果匯報(bào)。最后，在完成報(bào)告之后，應(yīng)該進(jìn)行審查和修改，確保語(yǔ)言流暢、內(nèi)容準(zhǔn)確。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文，供大家參考。希望這些范文能夠幫助你更好地撰寫(xiě)報(bào)告，展示出你的觀察力和分析能力。請(qǐng)看以下內(nèi)容。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇一
為了全面推進(jìn)農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢(qián)行為在xx縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生案件，確保信用社信用支付的穩(wěn)定。為保證反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢(qián)工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我縣農(nóng)信社的實(shí)際情況，對(duì)反洗錢(qián)工作做出如下安排：
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇二
反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)法律。
規(guī)章制度。
要求和上級(jí)行工作安排，我行通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將本年度反洗錢(qián)。
如下：
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
我行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。由于人員緊張，配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。召開(kāi)了由部門(mén)主管、客戶(hù)經(jīng)理和反洗錢(qián)工作兼職人員參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，使大家都能充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。
二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)，積極配合我們開(kāi)展反洗錢(qián)工作。四是認(rèn)真選配工作人員。反洗錢(qián)信息采集崗由業(yè)務(wù)骨干兼任，反洗錢(qián)事務(wù)審核報(bào)告崗由財(cái)會(huì)部門(mén)主管兼任，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展打好了基礎(chǔ)。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)(地)稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理。對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或，辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶(hù)經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。
我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地使用，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。對(duì)于反洗錢(qián)信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)，經(jīng)核實(shí)均為企業(yè)正常業(yè)務(wù)范圍;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、下一年。
工作計(jì)劃。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。在人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，按照上級(jí)行工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)更加完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，使他們能更好的完成反洗錢(qián)工作任務(wù)。今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇三
我行于20xx年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開(kāi)展反洗工作，我行在20xx年末度開(kāi)展了一次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。
每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對(duì)大額和異常支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)總行。
今后我行將把反洗錢(qián)工作提到我行的議事日程上來(lái)，將把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和異常交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇四
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
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銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇五
洗錢(qián)犯罪是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題，反洗錢(qián)已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)?lái)的反洗錢(qián)。
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根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作，順利的完成了本年度的反洗錢(qián)工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢(qián)工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，立即召開(kāi)會(huì)議討論，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢(qián)工作。
加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí)，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢(qián)工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢(qián)管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢(qián)的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例、危害，講解可疑交易類(lèi)型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢(qián)。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢(qián)意識(shí)，而且也有效防范了各類(lèi)反洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
三、制定專(zhuān)人，落實(shí)客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。
根據(jù)《*銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專(zhuān)人對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見(jiàn);然后，提交信貸部，由信貸部指定專(zhuān)人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見(jiàn);最后，提交反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見(jiàn)。(“三嚴(yán)三實(shí)”專(zhuān)題教育總結(jié)匯報(bào))。
四、明確職責(zé)，制定反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶(hù)評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過(guò)場(chǎng)，支行專(zhuān)門(mén)出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢(qián)工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢(qián)工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢(qián)的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門(mén)口進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢(qián)維護(hù)金融安全》、《反洗錢(qián)：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢(qián)法預(yù)防監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)》等資料，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢(qián)的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢(qián)意識(shí)。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢(qián)的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢(qián)工作的發(fā)展。
今后，我行對(duì)反洗錢(qián)工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢(qián)識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢(qián)工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展;(3)繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，加大反洗錢(qián)工作力度，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢(qián)工作無(wú)死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢(qián)活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢(qián)宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。
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銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇六
時(shí)間轉(zhuǎn)逝，銀行反洗錢(qián)工作已經(jīng)持續(xù)了一段時(shí)間，在這段時(shí)間里，我不僅獲得了很多經(jīng)驗(yàn)，而且也有了很多感悟。
反洗錢(qián)工作是維護(hù)金融秩序、保障社會(huì)公平正義的必要措施，它對(duì)于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義。在工作中，我發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)行為往往具有高度的隱蔽性和復(fù)雜性，因此需要我們不斷地學(xué)習(xí)和研究，提高自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和識(shí)別能力。
為了做好反洗錢(qián)工作，我采取了多種方法。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和政策文件，提高了自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)水平。其次，我積極與其他同事溝通交流，分享經(jīng)驗(yàn)，共同探討工作中的難點(diǎn)問(wèn)題。此外，我還深入了解洗錢(qián)的方式和手段，從多個(gè)角度分析問(wèn)題，以便更好地識(shí)別和防范洗錢(qián)行為。
通過(guò)反洗錢(qián)工作的實(shí)踐，我深刻地認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性和艱巨性。在這個(gè)過(guò)程中，我也得到了很多收獲。首先，我提高了自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)了對(duì)洗錢(qián)行為的識(shí)別能力。其次，我深入了解了金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問(wèn)題的復(fù)雜性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的重要性。最后，在與其他同事的交流中，我增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和溝通能力，這對(duì)于我的職業(yè)發(fā)展具有重要的促進(jìn)作用。
總之，反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)艱巨而又重要的任務(wù)，需要我們不斷地學(xué)習(xí)和實(shí)踐。在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)努力，不斷提高自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定做出更大的貢獻(xiàn)。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇七
洗錢(qián)犯罪對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時(shí)危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，反洗錢(qián)已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)。本站小編為大家整理了一些反洗錢(qián)季度。
希望對(duì)你有用!
在20xx年第一季度中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)日常工作中切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢(qián)一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號(hào))》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號(hào))》、《xxxxxx市分行反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢(qián)工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢(qián)工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢(qián)工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢(qián)信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢(qián)工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢(qián)工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢(qián)監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢(qián)的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢(qián)內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢(qián)管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢(qián)交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢(qián)的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢(qián)內(nèi)控制度，保證反洗錢(qián)規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢(qián)崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢(qián)部門(mén)。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢(qián)部門(mén)可疑交易共315戶(hù)，3699筆，可疑交易金額82454.72萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶(hù)70戶(hù)，1169筆,金額35545.75萬(wàn)元;個(gè)人帳戶(hù)245戶(hù),2530筆,金額46908.97萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類(lèi)型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶(hù)信息以及對(duì)客戶(hù)資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢(qián)行為。
四、客戶(hù)盡職調(diào)查、帳戶(hù)資料和交易記錄保存等情況。
客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶(hù)進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶(hù)身份等信息以及客戶(hù)資金來(lái)源、用途的合法性。
支行成立反洗錢(qián)培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門(mén)人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢(qián)培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢(qián)資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢(qián)工作的通知》、《xxxx反洗錢(qián)工作。
崗位職責(zé)。
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢(qián)規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門(mén)抽查、處罰情況。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢(qián)行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢(qián)保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門(mén)報(bào)告外，無(wú)將反洗錢(qián)報(bào)告信息泄露給客戶(hù)或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢(qián)存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢(qián)工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢(qián)的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢(qián)工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇八
20xx年，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面。
1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。20xx年2月，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。20xx年12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作。20xx年，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面。
1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。
1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。20xx年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對(duì)公報(bào)送5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對(duì)私82筆，368.47萬(wàn)美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)2戶(hù)pos個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。
2、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀2007253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù)，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶(hù)信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。20xx年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20__)第45號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵?。今?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢(qián)的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對(duì)公客戶(hù)、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。
(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)、檢查方面。
1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高校”特色。宣傳采取張貼宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè)500多份;東山支行于6月、11月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。
2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。20xx年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。
9月20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇九
為有效防范洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，不斷促進(jìn)和提高反洗錢(qián)管理工作水平，中國(guó)工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)自律評(píng)估工作的要求，成立了以分行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢(qián)自律評(píng)估工作小組，具體負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)該行的反洗錢(qián)自律評(píng)估工作，通過(guò)認(rèn)真組織、統(tǒng)籌安排、切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，確保了自律評(píng)估工作的順利開(kāi)展。該行組要措施如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，完善反洗錢(qián)管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實(shí)際情況，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，充分發(fā)揮反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)小組的作用，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)制度規(guī)定和各項(xiàng)工作要求，確保相關(guān)反洗錢(qián)工作流程符合總行要求。
二、加強(qiáng)反洗錢(qián)合規(guī)管理。將客戶(hù)身份識(shí)別資料保管、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢(qián)工作納入全流程管理。加強(qiáng)反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)聯(lián)動(dòng)，將反洗錢(qián)職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點(diǎn)、規(guī)范操作。同時(shí)，完善客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的動(dòng)態(tài)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的盡職調(diào)查，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
三、不斷強(qiáng)化反洗錢(qián)集中處理工作。在全面實(shí)行反洗錢(qián)集中處理后，完善反洗錢(qián)業(yè)務(wù)集中處理崗位職責(zé)、操作流程，加強(qiáng)對(duì)集中處理人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高集中處理崗位員工對(duì)可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點(diǎn)上線工作。
四、組織做好可疑交易報(bào)送工作。該行反洗錢(qián)中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的報(bào)送工作，對(duì)可疑交易認(rèn)真進(jìn)行分析、識(shí)別，定期開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)電子銀行可疑交易的監(jiān)測(cè)和控制，完善可疑交易監(jiān)測(cè)，切實(shí)提高南充分行可疑交易報(bào)告質(zhì)量。
五、加強(qiáng)反洗錢(qián)和反恐怖融資宣傳培訓(xùn)。在配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢(qián)宣傳工作的同時(shí)，各支行和各專(zhuān)業(yè)小組成員部門(mén)充分利用各種培訓(xùn)資源和渠道，把反洗錢(qián)培訓(xùn)及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓(xùn)中，切實(shí)提高員工的反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
六、認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)督檢查。在各支行、各專(zhuān)業(yè)小組牽頭部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)督檢查的同時(shí)，反洗錢(qián)中心組織開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查和內(nèi)控評(píng)價(jià)，將反洗錢(qián)工作同員工績(jī)效考核掛鉤，充分調(diào)動(dòng)員工反洗錢(qián)工作積極性。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十
銀行業(yè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要行業(yè),其正在向市場(chǎng)化、網(wǎng)絡(luò)化和國(guó)際化的方向發(fā)展。你知道銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)心得是什么嗎?接下來(lái)就是本站小編為大家整理的關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)心得，供大家閱讀!
近日以來(lái)，通過(guò)對(duì)我行員工違規(guī)案例的深入學(xué)習(xí)和剖析，觸發(fā)內(nèi)心感慨萬(wàn)千。
翻開(kāi)一頁(yè)頁(yè)沉重的案例，其中主人公都曾經(jīng)擁有一段光鮮的職場(chǎng)經(jīng)歷：他們中有的學(xué)校畢業(yè)后在眾多求職者中幸運(yùn)而順利的進(jìn)入銀行，成為許多學(xué)子羨慕的銀行職員;他們中有的作為優(yōu)秀人才被引入銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英;他們中有的從部隊(duì)光榮轉(zhuǎn)業(yè)后，因?yàn)檎芜^(guò)硬、管理能力強(qiáng)而走上銀行領(lǐng)導(dǎo)崗位……,這樣的例子不勝枚舉。這些人，本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮、他們的前途、他們的事業(yè)乃至他和他們家人的幸福生活都因?yàn)槟且粫r(shí)的意念而戛然而止，灰飛煙滅。
作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”，這就要正確處理好工作責(zé)任與個(gè)人名利的關(guān)系：所謂“人為財(cái)死，鳥(niǎo)為食亡”，名利對(duì)于很多人來(lái)說(shuō)無(wú)疑是極具誘惑力的東西，然而，試想馬失前蹄、鋌而走險(xiǎn)換取的名利又怎能長(zhǎng)久?不顧良心和道德的約束得到的一時(shí)揮霍無(wú)度又怎能讓自己和家人安心?只有樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，正確處理好個(gè)人得與失的關(guān)系，方能在紛繁復(fù)雜的環(huán)境中為內(nèi)心留一片清涼平靜的綠地，永遠(yuǎn)常青。
有心懷覬覦者，追名逐利，盲目攀比，經(jīng)過(guò)一番欲無(wú)度，終得身陷囹圄中;。
有矢志不渝者，不計(jì)得失，忘我工作，經(jīng)過(guò)一番寒徹骨，終得梅花撲鼻香!
以上兩種人生，該得誰(shuí)，該棄誰(shuí)，不言而喻，作為一名銀行工作人員，選擇了不同的態(tài)度和價(jià)值觀，其人生就會(huì)呈現(xiàn)出不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者——多敗，寧?kù)o致遠(yuǎn)者——多成，如此而已!
由總行編輯并下發(fā)全行員工學(xué)習(xí)的《中國(guó)建設(shè)銀行警示教育案例》，收集了近幾年來(lái)全行發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)講述分析具體的事例，詳盡地描寫(xiě)了案件的經(jīng)過(guò)，深刻地剖析了案件的成因，同時(shí)也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺(jué)得這本書(shū)印發(fā)得非常及時(shí)，有很強(qiáng)的真實(shí)性，警示性和可讀性，對(duì)我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。
《走錯(cuò)一步入深淵》這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(zhǎng)治市郊區(qū)支行曾是長(zhǎng)治市分行多年的盈利大戶(hù)和先進(jìn)單位，也是長(zhǎng)治市分行會(huì)計(jì)工作中最早達(dá)總行一級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的基層行。然而，就在這耀眼的光環(huán)下，原行長(zhǎng)李偉伙同金融掮客們，通過(guò)偽造客戶(hù)印章等非法手段，從20xx年7月至9月，非法盜取客戶(hù)存款3000萬(wàn)元，用于投資辦廠和支付引資高額利息，給建設(shè)銀行造成重大資金風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損害。
反思這一案件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對(duì)基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問(wèn)題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題。從當(dāng)時(shí)的實(shí)際情況看，長(zhǎng)期以來(lái)，長(zhǎng)治市郊區(qū)支行形成的“一把手”負(fù)責(zé)制，使“一把手”的權(quán)力過(guò)于集中。班子成員之間盲目順從，只講團(tuán)結(jié)，不講原則，互相監(jiān)督難以形成。有的員工懾于權(quán)威，出于對(duì)自身發(fā)展和利益的考慮，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)只有服從，談不上監(jiān)督。在此案中還有精通會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的副科長(zhǎng)作幫手，能夠巧妙地避開(kāi)各種檢查，因而實(shí)施的常規(guī)檢查很難發(fā)現(xiàn)。這樣一來(lái)對(duì)李偉失去了有效的監(jiān)督，使其一步步走向了犯罪的深淵。
“十案十違章”。有章不循，違章操作，是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問(wèn)題看，長(zhǎng)治市效區(qū)支行。
規(guī)章制度。
形同虛設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重.由于該行帳戶(hù)管理制度執(zhí)行不嚴(yán)，印章和操作員密碼管理不善，重要空白憑證管理混亂，支付結(jié)算制度落實(shí)不到位，致使李偉參與詐騙，挪用銀行資金得逞。
案發(fā)后，司法機(jī)關(guān)抓捕涉案人員12人，建行共處理人員17人。這么多人無(wú)一人及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)。這說(shuō)明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，法律意識(shí)淡薄，缺乏自我保護(hù)意識(shí)，簡(jiǎn)單聽(tīng)信，盲目服從，互不設(shè)防，不能?chē)?yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會(huì)。對(duì)李偉的犯罪行為缺乏應(yīng)有的警惕，使李偉作案有機(jī)可乘。
由此案我想到了發(fā)生在我們身邊的閆立兵案件，同此案有諸多的相似之處：一是監(jiān)督檢查不到位，對(duì)違章操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn);二是有章不循，違章操作，使犯罪分子有機(jī)可乘;三是員工防范意識(shí)差，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，喪失原則。
這一系列案件，不但給建行造成了重大資金風(fēng)險(xiǎn)和損失，損害了建行形象，而且對(duì)每一個(gè)涉案人員及家庭造成的傷害也是慘痛的。李偉在他人生的十字路口選錯(cuò)了方向，一步走錯(cuò)步入深淵。作為一名普通人，我們沒(méi)有比爾.蓋茨的偉大智慧，我們成就不了驚天偉業(yè)，但是踏踏實(shí)實(shí)做好自已的本職工作，用自己的勤勞和汗水為自己，為國(guó)家，為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值也是一種幸福，因?yàn)槲覀儫o(wú)愧于良心，無(wú)愧于這份工作，我們擁有自由，擁有做人的尊嚴(yán).不論創(chuàng)造價(jià)值大小，只要是通過(guò)合法正當(dāng)途徑，就會(huì)獲得大至國(guó)家給予的尊嚴(yán)，小至個(gè)人給予的尊嚴(yán)。
通過(guò)我行組織的《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》的學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面。通過(guò)辦法的學(xué)習(xí)，讓我們體會(huì)到了合規(guī)文化建設(shè)的重要性，體現(xiàn)了一個(gè)新興農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)防范上面所注重的程度與防范能力。
一、加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高合規(guī)意識(shí)。
作為贛榆農(nóng)商行的一員，點(diǎn)滴小事往往是最能夠反映對(duì)相關(guān)制度辦法的理解程度。在思想上要高度重視本次學(xué)習(xí)的內(nèi)容，堅(jiān)持集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，積極參加上級(jí)行組織的各類(lèi)集中培訓(xùn);在工作上要對(duì)自己的工作，盡力做到讓同事與領(lǐng)導(dǎo)滿意，以合規(guī)、合法為基礎(chǔ);生活上堅(jiān)持做到廉潔自律，以身作則。
二、結(jié)合工作實(shí)際，領(lǐng)會(huì)學(xué)習(xí)內(nèi)容。
我行把提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范案件作均為重要工作之一，這也是規(guī)范辦法中對(duì)業(yè)務(wù)上所要求的，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(zhǎng)效機(jī)制，將降低不良資產(chǎn)和防范案件“攻堅(jiān)戰(zhàn)”向縱深推進(jìn)。在對(duì)存量不良貸款全力壓縮的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)存量正常貸款和增量貸款的預(yù)警和基礎(chǔ)管理工作，從貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格履行信貸監(jiān)管的職責(zé)，保證信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。同時(shí),按照制度化、規(guī)范化、精細(xì)化的要求，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理和內(nèi)控建設(shè)，為全面提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
三、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。
此次的辦法學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。作為贛榆農(nóng)商行員工，要時(shí)刻以辦法為行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照辦法上的規(guī)章制度來(lái)要求自己。
四、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，日久會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生，甚至是違法的案件發(fā)生。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的贛榆農(nóng)商行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。
通過(guò)這次活動(dòng)的學(xué)習(xí)，聯(lián)系全行實(shí)際，我感到當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)約束機(jī)制，嚴(yán)格業(yè)務(wù)操作管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)督，禁止。
崗位職責(zé)。
混淆、業(yè)務(wù)運(yùn)作交叉，嚴(yán)格按照規(guī)章制度規(guī)定的各項(xiàng)要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生。
在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X(qián)工作中有以下幾點(diǎn)不足：
(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢(qián)宣傳工作不到位。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。
(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專(zhuān)業(yè)人才。
反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(四)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
一線工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻?hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議。
(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(二)認(rèn)真貫徹客戶(hù)身份識(shí)別制度。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。
(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十一
第一條為加強(qiáng)直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作，防范和打擊洗錢(qián)行為，根據(jù)依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》等規(guī)定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱(chēng)直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)，是指我行為了預(yù)防通過(guò)直銷(xiāo)銀行交易方式掩飾和隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。
直銷(xiāo)銀行交易是指?jìng)€(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò)直銷(xiāo)銀行渠道進(jìn)行給付及資金清算的交易。直銷(xiāo)銀行交易納入我行統(tǒng)一的反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)，由系統(tǒng)以客戶(hù)為單位進(jìn)行大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)篩選并經(jīng)人工判斷后形成大額交易和可疑交易報(bào)告。
第四條為保證直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作有序開(kāi)展，應(yīng)遵循以下業(yè)務(wù)處理原則：
（一）合法審慎原則。各部門(mén)應(yīng)相互協(xié)助，嚴(yán)格按照有關(guān)要求開(kāi)展反洗錢(qián)工作，審慎地識(shí)別可疑交易，不得妨礙反洗錢(qián)義務(wù)的履行。
（二）保密原則。各部門(mén)工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)直銷(xiāo)銀行大額交易和可疑交易相關(guān)信息保密，不得違反規(guī)定將有關(guān)信息泄漏給客戶(hù)和無(wú)關(guān)人員。
（三）與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)等有權(quán)部門(mén)全面合作原則。各部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)行為，按照有關(guān)規(guī)定協(xié)助有權(quán)部門(mén)辦理對(duì)有關(guān)賬戶(hù)的查詢(xún)、凍結(jié)等事宜。
第五條應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種形式組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，加強(qiáng)工作人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)，使其掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律法規(guī)和制度，知曉所承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利，提高反洗錢(qián)意識(shí)和工作能力。
第二章職責(zé)分工。
第六條反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組是。
第七條反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的主要工作職責(zé)包括：
（一）在中國(guó)人民銀行的統(tǒng)一監(jiān)管下，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)直銷(xiāo)銀行的反洗錢(qián)工作；
（四）督促審計(jì)部門(mén)對(duì)本行反洗錢(qián)工作進(jìn)行評(píng)估并督促整改事項(xiàng)的落實(shí)；
（七）審議直銷(xiāo)銀行的反洗錢(qián)工作總結(jié)、組織安排制訂本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作計(jì)劃；
（八）負(fù)責(zé)部署本行的反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)勵(lì)；
（九）組織相關(guān)部門(mén)、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，加強(qiáng)溝通；
（十）負(fù)責(zé)對(duì)本行反洗錢(qián)重大事項(xiàng)作出決定。
第八條領(lǐng)導(dǎo)小組實(shí)行例會(huì)制度，按季召開(kāi)，必要時(shí)可由領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)提議召開(kāi)臨時(shí)性會(huì)議。會(huì)議流程一般為了解最新監(jiān)管政策，聽(tīng)取并審議本行的反洗錢(qián)工作情況報(bào)告，分析本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作形勢(shì)及工作中存在的問(wèn)題，并提出切實(shí)可行的解決方案、改進(jìn)措施。
第九條反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)反洗錢(qián)工作辦公室，設(shè)在總行xxxx部，辦公室主任由合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，主要職責(zé)是：
（一）制定反洗錢(qián)工作計(jì)劃和實(shí)施方案，完善我行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，并組織實(shí)施；
（二）組織開(kāi)展對(duì)直銷(xiāo)銀行反洗錢(qián)規(guī)章制度執(zhí)行情況的專(zhuān)項(xiàng)檢查、監(jiān)督和考核；
（四）在本機(jī)構(gòu)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和新的金融服務(wù)產(chǎn)品上線前對(duì)其中存在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；
（五）對(duì)異常交易、可疑交易組織部署和分析，協(xié)助做好反洗錢(qián)行政調(diào)查；
（六）組織反洗錢(qián)的培訓(xùn)宣傳工作；
（七）了解和掌握本行反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)并及時(shí)通報(bào)；
（八）建立反洗錢(qián)工作檔案，保管所有反洗錢(qián)資料；
（九）負(fù)責(zé)報(bào)告本行反洗錢(qián)重大事項(xiàng)；
（十）完成領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。
第十條辦公室應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量情況，科學(xué)合理地配備專(zhuān)（兼）職直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)人員，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢(qián)工作職責(zé)，具體職責(zé)是：
（一）負(fù)責(zé)與人民銀行有關(guān)反洗錢(qián)工作的聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)和處理；
（二）及時(shí)傳達(dá)上級(jí)監(jiān)管部門(mén)及本行有關(guān)文件精神和管理規(guī)定；
（五）及時(shí)了解和掌握本行反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向上級(jí)部門(mén)和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。
（六）負(fù)責(zé)辦公室領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
第三章客戶(hù)身份識(shí)別。
第十一條個(gè)人客戶(hù)在直銷(xiāo)銀行各電子渠道辦理注冊(cè)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定，通過(guò)核對(duì)客戶(hù)有效身份證件的真實(shí)性以及驗(yàn)證客戶(hù)在我行直銷(xiāo)銀行綁定的銀行卡是否歸屬同一人，預(yù)留信息是否一致等方式確認(rèn)客戶(hù)身份。
第十二條個(gè)人客戶(hù)在直銷(xiāo)銀行各電子渠道辦理變更業(yè)務(wù)和提現(xiàn)業(yè)務(wù)，按有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定需要核查客戶(hù)有效身份證件信息，手持身份證照片和特殊動(dòng)作照片（視頻認(rèn)證等），確保時(shí)客戶(hù)本人親自操作。
第十三條個(gè)人客戶(hù)在直銷(xiāo)銀行的各電子渠道進(jìn)行其他相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取登錄密碼，交易密碼，手機(jī)動(dòng)態(tài)碼，靜態(tài)驗(yàn)證碼等交叉認(rèn)證措施，識(shí)別客戶(hù)身份。
第四章大額交易和可疑交易報(bào)告。
第十四條反洗錢(qián)人員應(yīng)對(duì)直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)中的大額交易和可疑交易大額或行為進(jìn)行甄別、確認(rèn)，并按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)形成大額交易和可疑交易報(bào)告，按照規(guī)定的程序及時(shí)、完整地向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送。
第十五條大額交易和可疑交易報(bào)告以客戶(hù)為單位生成，含有客戶(hù)不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息。
大額交易和可疑交易認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)按照中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào)）的規(guī)定執(zhí)行。
第十六條直銷(xiāo)銀行大額交易報(bào)告信息的采集、報(bào)告工作以反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)為主；可疑交易報(bào)告信息實(shí)行系統(tǒng)批量采集與人工判斷發(fā)現(xiàn)相結(jié)合的方式，對(duì)能夠通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)采集的可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)行系統(tǒng)批量采集。反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)將符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)或可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄分別生成大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告導(dǎo)入反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)。
第十七條大額交易報(bào)告流程。
（一）反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對(duì)直銷(xiāo)銀行交易日志進(jìn)行掃描，將所有渠道發(fā)生的符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)。
（二）反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)將大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總，在交易發(fā)生后的按照客戶(hù)為單位生成大額交易報(bào)告向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
第十八條可疑交易報(bào)告流程。
（一）反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)每日日終對(duì)交易日志進(jìn)行掃描，將所有渠道發(fā)生的且符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易記錄導(dǎo)入反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)，由反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)生成可疑交易報(bào)告。
（二）反洗錢(qián)人員應(yīng)每日登錄反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)檢查是否有相應(yīng)的可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行甄別。
（三）初步可疑交易甄別工作應(yīng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)完成。
第十九條直銷(xiāo)銀行應(yīng)遵循有關(guān)反洗錢(qián)法規(guī)和監(jiān)管要求，保存好客戶(hù)身份資料、交易記錄。
第二十條應(yīng)保存的客戶(hù)身份資料包括：客戶(hù)身份信息、資料以及反映本行開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。
應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：每筆交易的時(shí)間，交易類(lèi)型，金額，產(chǎn)品，賬號(hào)等交易明細(xì)信息以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況驗(yàn)證信息。
第二十一條直銷(xiāo)銀行系統(tǒng)設(shè)臵上應(yīng)當(dāng)采取必要的控制，防止客戶(hù)身份資料和交易記錄信息缺失、損毀及泄漏。
第二十二條直銷(xiāo)銀行客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限：
（一）直銷(xiāo)銀行客戶(hù)身份資料應(yīng)按照《銀行電子賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管；
（二）直銷(xiāo)銀行交易記錄為電子交易數(shù)據(jù)，應(yīng)自交易發(fā)生日起至少保存5年。
第六章反洗錢(qián)調(diào)查和檢查協(xié)助工作。
第二十三條各部門(mén)應(yīng)按我行有關(guān)規(guī)定積極配合司法機(jī)關(guān)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，提供必要的人員、技術(shù)和設(shè)備支持，提供相關(guān)數(shù)據(jù)、資料，如實(shí)反映調(diào)查、檢查提出的問(wèn)題。第二十四條內(nèi)控合規(guī)部門(mén)為協(xié)助執(zhí)行工作的主管部門(mén)，負(fù)責(zé)牽頭協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作；直銷(xiāo)銀行各部門(mén)應(yīng)密切配合，如提供相關(guān)直銷(xiāo)銀行數(shù)據(jù)或資料，應(yīng)經(jīng)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)審定并由其提交給有權(quán)機(jī)關(guān)。
第二十五條協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行工作的范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)之內(nèi)，不得超出法定范圍。
第二十六條將直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)檢查納入運(yùn)行日常檢查工作，采取日常檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查相結(jié)合的方式，分層次、有重點(diǎn)地開(kāi)展反洗錢(qián)檢查和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題。
第二十七條將直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作情況納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核體系，定期對(duì)直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。
第二十八條對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的單位和人員，按照《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》和我行有關(guān)制度進(jìn)行處理；對(duì)觸犯刑法的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
第二十九條對(duì)從事直銷(xiāo)銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作成績(jī)突出的單位或工作人員，應(yīng)當(dāng)給予表彰。
第八章附則。
第三十條本辦法未盡事宜，按照《銀行股份有限公司反洗錢(qián)管理辦法（修訂）》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》執(zhí)行。第三十一條本辦法由銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第三十二條本辦法自****年*月*日起施行。以往有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十二
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領(lǐng)導(dǎo)班子和全體干部職工對(duì)尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導(dǎo)工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報(bào)如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認(rèn)真領(lǐng)會(huì)黨的十八屆三中、四中全會(huì)和省市公司工作會(huì)議精神，以集團(tuán)公司和延安分公司“適應(yīng)新常態(tài)、謀劃新發(fā)展、實(shí)現(xiàn)新跨越”戰(zhàn)略為指導(dǎo)，制定全年重點(diǎn)工作任務(wù)63項(xiàng)，逐條逐件予以落實(shí)。
(一)以安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化為契機(jī)，全面提升公司安全生產(chǎn)水平。
按照延安分公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)工作要求，加強(qiáng)公司電網(wǎng)設(shè)備和資料的完善工作，順利通過(guò)省市公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收工作;認(rèn)真開(kāi)展xx年安全生產(chǎn)月活動(dòng)和春秋兩季安全生產(chǎn)大檢查工作，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)全過(guò)程的痕跡化管理;在完成安全性評(píng)價(jià)工作的同時(shí)，實(shí)施設(shè)備管理考核工作;認(rèn)真落實(shí)“兩措計(jì)劃”，開(kāi)展各項(xiàng)安全專(zhuān)題工作;同時(shí)制定公司安全生產(chǎn)獎(jiǎng)罰制度，嚴(yán)肅查處倒桿斷線燒配變的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，加大獎(jiǎng)罰力度，強(qiáng)化公司施工人員的安全培訓(xùn)教育工作，嚴(yán)防各類(lèi)安全生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終形成縣公司安全監(jiān)督管理部門(mén)由主要負(fù)責(zé)人主管的工作機(jī)制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設(shè)施等違法行為的查處力度，加強(qiáng)公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個(gè)法律法規(guī)集中宣傳日，堅(jiān)持黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)，各司其職，協(xié)同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項(xiàng)法規(guī)制度落實(shí)到位。
(二)堅(jiān)持精準(zhǔn)投資的原則，推進(jìn)城鄉(xiāng)電網(wǎng)基礎(chǔ)建設(shè)續(xù)建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬(wàn)元，實(shí)施xx年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)管理和維護(hù)，加強(qiáng)配網(wǎng)基礎(chǔ)管理工作。xx年作為國(guó)家支持農(nóng)村電網(wǎng)改造的最后一年，按照集團(tuán)公司“精準(zhǔn)投資”的工作思路，對(duì)公司供電區(qū)域內(nèi)的線路設(shè)備進(jìn)行徹底完善，滿足城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展的需求，提高公司電網(wǎng)建設(shè)水平的同時(shí)，使公司的供電質(zhì)量在xx年得到明顯提高。針對(duì)延安分公司變電站無(wú)人值守改造工程驗(yàn)收提出的問(wèn)題，生產(chǎn)技術(shù)部利用春季變電站預(yù)防性試驗(yàn)停電機(jī)會(huì)，完成高橋、東營(yíng)、鐮刀灣等變電站服務(wù)器、直流屏等設(shè)備的消缺工作，結(jié)合公司變電站無(wú)人值守改制實(shí)施方案，盡快實(shí)現(xiàn)公司所屬35千伏變電站無(wú)人值守。不斷推進(jìn)縣城周邊區(qū)域配網(wǎng)建設(shè)能力，加快建設(shè)10千伏環(huán)網(wǎng)供電，優(yōu)化配網(wǎng)結(jié)構(gòu)，使縣城整體供電能力得到進(jìn)一步提升。
(三)規(guī)范公司經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)管理工作，保證公司發(fā)展質(zhì)量針對(duì)營(yíng)銷(xiāo)管理基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，xx年公司以“營(yíng)業(yè)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，由公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部牽頭，電力警務(wù)室配合，協(xié)同執(zhí)法部門(mén)成立專(zhuān)項(xiàng)用電稽查工作小組，定期開(kāi)展用戶(hù)電價(jià)、計(jì)量以及抄核收為主要內(nèi)容的專(zhuān)項(xiàng)檢查，制定電能表輪換輪校計(jì)劃，加強(qiáng)計(jì)量送檢和和高壓計(jì)量現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)工作。堅(jiān)持每季度召開(kāi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析會(huì)，樹(shù)立標(biāo)桿饋路、臺(tái)區(qū)，對(duì)高損饋路和高損臺(tái)區(qū)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和治理。深刻領(lǐng)會(huì)延安分公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)建設(shè)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)擴(kuò)大公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)建設(shè)規(guī)模，結(jié)合x(chóng)x年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程，每個(gè)供電所建成2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)，同時(shí)不斷加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理工作，規(guī)范供電所基礎(chǔ)資料達(dá)標(biāo)工作，公司年終對(duì)已建成的標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)進(jìn)行一次評(píng)選，形成安塞電力的新名片。按照根據(jù)省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩(wěn)步推進(jìn)規(guī)范化供電所改制工作。根據(jù)集團(tuán)公司計(jì)量工作規(guī)劃，推廣遠(yuǎn)程集抄技術(shù)的運(yùn)用。努力提升公司優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，做好新上項(xiàng)目、重大項(xiàng)目以及政府重點(diǎn)項(xiàng)目的跟蹤服務(wù)工作，超前介入，培育新的用電增長(zhǎng)點(diǎn)。
(四)規(guī)范內(nèi)控工作機(jī)制，提升公司管理水平。
進(jìn)一步提高公司oa系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)等軟件的運(yùn)行速度使用效率，根據(jù)集團(tuán)公司管理信息網(wǎng)建設(shè)要求，由辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施公司管理信息網(wǎng)建設(shè)和投運(yùn)工作，規(guī)范公司網(wǎng)絡(luò)資源的使用，管理信息網(wǎng)建成后公司將逐漸退出電信網(wǎng)絡(luò)等其他運(yùn)營(yíng)商。同時(shí)加強(qiáng)公司教育培訓(xùn)和績(jī)效考核工作，積極貫徹執(zhí)行“三重一大”決策制度，制定教育培訓(xùn)計(jì)劃，拓寬學(xué)習(xí)培訓(xùn)渠道，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員崗位履職能力和農(nóng)電工隊(duì)伍建設(shè)，利用“長(zhǎng)板”，補(bǔ)齊“短板”。實(shí)施同業(yè)對(duì)標(biāo)活動(dòng)，保證“走出去”的質(zhì)量;同時(shí)積極開(kāi)展資產(chǎn)清查、財(cái)務(wù)審核、財(cái)務(wù)核算、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算、納稅申報(bào)、財(cái)務(wù)分析、工程核算、財(cái)務(wù)對(duì)標(biāo)學(xué)習(xí)、財(cái)務(wù)稅務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)檔案管理以及輔業(yè)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化達(dá)標(biāo)工作，確保公司管理水平再上新臺(tái)階。
(五)發(fā)揮黨群工團(tuán)主體作用，持續(xù)推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)。
進(jìn)一步強(qiáng)化基層黨建工作，加強(qiáng)十八屆三中、四中全會(huì)精神的'宣貫，扎實(shí)開(kāi)展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)回頭看工作，鞏固和擴(kuò)大活動(dòng)成果。有序推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)，形成公司黨建和精神文明建設(shè)新常態(tài)。創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化黨支部建設(shè)工作，完成標(biāo)準(zhǔn)化黨支部創(chuàng)建工作;充分發(fā)揮黨群工團(tuán)的主體作用，開(kāi)展各類(lèi)體育文化活動(dòng)，豐富離退休職工生活。加強(qiáng)新聞宣傳報(bào)道工作，提升公司新聞報(bào)道的數(shù)量和質(zhì)量，號(hào)召員工弘揚(yáng)企業(yè)正能量。構(gòu)建公司黨風(fēng)廉政建設(shè)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)沿河灣供電所市級(jí)廉潔文化示范基地創(chuàng)建目標(biāo)，牢固樹(shù)立作風(fēng)建設(shè)沒(méi)有終點(diǎn)的思想，保持八項(xiàng)規(guī)定“抓緊”、“抓嚴(yán)”的高壓態(tài)勢(shì)，徹底根除“四風(fēng)”問(wèn)題，防止各類(lèi)貪腐案件的發(fā)生。
(一)主要指標(biāo)完成情況。
售電量完成6679.12萬(wàn)千瓦時(shí);。
售電單價(jià)完成600.39元/千千瓦時(shí);。
購(gòu)電單價(jià)完成389.26元/千千瓦時(shí);。
購(gòu)售價(jià)差完成211.13元/千千瓦時(shí);。
綜合線損率完成19.09%;。
銷(xiāo)售收入完成3427.44萬(wàn)元;。
利潤(rùn)完成605.67萬(wàn)元。
一是扎實(shí)有效開(kāi)展安全生產(chǎn)月活動(dòng)。根據(jù)省市公司xx年“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)安排，安塞分公司以“電網(wǎng)堅(jiān)強(qiáng)智能、設(shè)備穩(wěn)定可靠、全員安全高效”為活動(dòng)主題，采取領(lǐng)導(dǎo)班子包片的方式，組織公司各部門(mén)、站所認(rèn)真學(xué)習(xí)省市公司安全生產(chǎn)月動(dòng)員大會(huì)上的講話精神，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，要求廣大職工指出身邊的習(xí)慣性違章行為，做出安全承諾，書(shū)寫(xiě)心得體會(huì)，明確安全責(zé)任，使公司全體職工的安全意識(shí)得到進(jìn)一步提高。同時(shí)，修改和制定了公司《安全生產(chǎn)獎(jiǎng)懲規(guī)定》、《安全生產(chǎn)工作要點(diǎn)》、《安全目標(biāo)》等，使職工工作有章可循，考核有據(jù)可查。
二是春季安全生產(chǎn)大檢查工作穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產(chǎn)大檢查有關(guān)要求，從3月份開(kāi)始，安塞分公司先后成立以公司經(jīng)理為組長(zhǎng)的春季安全生產(chǎn)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要求主管副經(jīng)理、主任工、部門(mén)主任、站所長(zhǎng)采取包片、分階段的方式，以開(kāi)展春季凍融期地質(zhì)災(zāi)害排查防治工作、變電站預(yù)防性試驗(yàn)和防雷試驗(yàn)工作為契機(jī)，分別對(duì)公司所屬變電站設(shè)備、10千伏、0.4千伏線路和臺(tái)區(qū)配變的運(yùn)行情況進(jìn)行全面排查，為線路、設(shè)備建立缺陷檔案。同時(shí)書(shū)面通知轄區(qū)內(nèi)的重要客戶(hù)、專(zhuān)用變電站客戶(hù)、專(zhuān)線客戶(hù)和接入公司電網(wǎng)的各類(lèi)用戶(hù)同步開(kāi)展安全檢查。在完成線路設(shè)備隱患缺陷統(tǒng)計(jì)建檔工作的基礎(chǔ)上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產(chǎn)大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無(wú)人值守改造的基礎(chǔ)上，制定了變電站無(wú)人值守實(shí)施方案，經(jīng)過(guò)公司黨政聯(lián)席會(huì)議和各部門(mén)會(huì)議多次討論論證，目前公司變電站無(wú)人值守實(shí)施方案已正式通過(guò)。
四是對(duì)公司標(biāo)準(zhǔn)化臺(tái)區(qū)進(jìn)行全面完善。根據(jù)延安分公司深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理的相關(guān)要求，公司一方面對(duì)已建成的石茆子、仙人橋c區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理的常態(tài)化。另一方面要求各供電所結(jié)合x(chóng)x年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程計(jì)劃，盡快完成一個(gè)供電所建成一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)的任務(wù)。
五是加強(qiáng)省市縣公司工作會(huì)報(bào)告的宣貫。為了深入貫徹落實(shí)省市公司工作會(huì)議精神，為公司xx年各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)指明方向，在省市縣公司工作會(huì)議分別召開(kāi)以后，公司緊接著組織公司全體職工進(jìn)行學(xué)習(xí)貫徹。并就集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)干部會(huì)議講話組織職工進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)學(xué)習(xí)，確保公司全體職工對(duì)省市縣公司工作會(huì)議精神入心入腦。同時(shí)成立公司“三重一大”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定“三重一大”事項(xiàng)監(jiān)督管理辦法。
六是完成公司管理信息網(wǎng)二期工程的建設(shè)工作。在延安分公司和眾慧運(yùn)營(yíng)商的指導(dǎo)配合下，經(jīng)過(guò)公司全力施工，截至目前，公司機(jī)關(guān)、站所管理信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)全部覆蓋，并經(jīng)測(cè)試全部連接暢通，現(xiàn)已具備正式投運(yùn)條件。
七是啟動(dòng)公司新“桿號(hào)牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結(jié)合電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)對(duì)轄區(qū)桿塔的編號(hào)重新整理情況，3月初，公司啟動(dòng)新“桿號(hào)牌”更換工作，共計(jì)涉及111安龍等18條饋路，主線路長(zhǎng)度285.094千米，電桿總數(shù)10886基，分支線416條，線路總長(zhǎng)度1126.534千米，預(yù)計(jì)5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農(nóng)電工隊(duì)伍素質(zhì)。為了進(jìn)一步適應(yīng)集團(tuán)公司xx年工作報(bào)告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態(tài)”。3月份，公司組織22名基層供電所農(nóng)電工赴陜西省農(nóng)電技校進(jìn)行為期20天的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，在增強(qiáng)農(nóng)電工勝任崗位工作能力的同時(shí)，為順利完成供電所管理模式改革打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
九是召開(kāi)公司xx年工作會(huì)議。3月19日，安塞分公司召開(kāi)xx年工作會(huì)議。會(huì)議回顧總結(jié)了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標(biāo)和重點(diǎn)工作。在《扎實(shí)工作，精細(xì)管理，為全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平新常態(tài)而努力奮斗》工作報(bào)告的指導(dǎo)下，公司各項(xiàng)工作有序推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)了第一季度的開(kāi)門(mén)紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平的新常態(tài)，廣大職工責(zé)任重大，任務(wù)艱巨。我們將在省市公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，把握形勢(shì)，銳意進(jìn)取，扎實(shí)工作，精細(xì)管理。把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到省市公司適應(yīng)新常態(tài)的發(fā)展思路上來(lái)，在更好服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)公司“十二五”規(guī)劃圓滿收官而努力奮斗!
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十三
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20__年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20__年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件，重新印制了?！秱€(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十四
反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。本站小編為大家整理了一些個(gè)人反洗錢(qián)。
希望對(duì)你有用!
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)。
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)?，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
心得體會(huì)。
5篇反洗錢(qián)工作心得體會(huì)5篇二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)。
申請(qǐng)書(shū)。
》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)。
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。
通過(guò)十天在鄭陪的學(xué)習(xí)，收獲頗豐，做為一名反洗錢(qián)崗位工作人員在聽(tīng)取了總行反洗錢(qián)局魯政處長(zhǎng)《新形勢(shì)下反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀及發(fā)展》的講座，現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談在反洗錢(qián)工作中的實(shí)踐心得。
反洗錢(qián)工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢(qián)工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，。反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢(qián)操作流程，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)日常工作。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求，無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。
目前存在以下一些問(wèn)題。
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后，反洗錢(qián)工作缺乏力度。某些金融機(jī)構(gòu)成立后，由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定，時(shí)至今日，部分縣市支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立，致使目前反洗錢(qián)工作處于尷尬境地，缺乏應(yīng)有的力度。
(二)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌上市成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(三)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。從調(diào)查情況來(lái)看，一線工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，蓮山。
課件。
核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻?hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
(四)一線員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄，思想認(rèn)識(shí)上存在偏差。一是普遍認(rèn)為洗錢(qián)活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市，對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū)，洗錢(qián)的可能性極小;二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn)，農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一，不會(huì)有人把“黑錢(qián)”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢(qián)一無(wú)所知，即便開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳，也沒(méi)有任何效果。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢(qián)履職不到位。人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。
鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題，我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策。
要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。
(二)完善內(nèi)控制度建設(shè)。根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，個(gè)金機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(三)加強(qiáng)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別制度。在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)并登記有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶(hù)姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)，客戶(hù)身份識(shí)別資料有變化的，要及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。要舍得投入，購(gòu)買(mǎi)“居民身份證識(shí)別器”，驗(yàn)證身份證的真?zhèn)?購(gòu)買(mǎi)復(fù)印機(jī)將客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件復(fù)印，并在“客戶(hù)身份識(shí)別登記簿”上登記保存。嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對(duì)規(guī)定金額以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份，并登記公民聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高個(gè)金機(jī)構(gòu)一線反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。金融機(jī)構(gòu)是反洗錢(qián)重要組成部分，基層行網(wǎng)點(diǎn)眾多，加之體制因素的影響，很有可能成為犯罪分子進(jìn)行洗錢(qián)的“溫床”。因此，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)行反洗錢(qián)操作行為非常重要。一是請(qǐng)基層人民銀行指導(dǎo)和監(jiān)督反洗錢(qián)工作。首先通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，使正確認(rèn)識(shí)和理解反洗錢(qián)工作，不斷完善反洗錢(qián)組織體系和內(nèi)控制度，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù);其次依法開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大檢查處罰力度，督促把反洗錢(qián)工作制度落到實(shí)處，嚴(yán)格規(guī)范反洗錢(qián)工作行為。二是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部自上而下要建立反洗錢(qián)定期不定期檢查制度，督促轄區(qū)各支行，及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心上報(bào)大額交易和可疑交易，有效落實(shí)反洗錢(qián)操作規(guī)程，認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)。根據(jù)央行的反洗錢(qián)報(bào)告，我們發(fā)現(xiàn)：中國(guó)反洗錢(qián)制度的漏洞仍然存在于銀行，未來(lái)銀行仍然面臨著巨大的反洗錢(qián)壓力。所以我們要切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)。
規(guī)章制度。
的執(zhí)行力度，彌補(bǔ)銀行在反洗錢(qián)執(zhí)行情況過(guò)程中存在的幾大漏洞。首先是客戶(hù)身份識(shí)別制度?！傲私饪蛻?hù)制度”作為反洗錢(qián)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其執(zhí)行效果的好壞直接關(guān)系到反洗錢(qián)后續(xù)工作的順利開(kāi)展。因此，強(qiáng)化反洗錢(qián)“了解客戶(hù)制度”，成為當(dāng)前反洗錢(qián)工作亟待解決的問(wèn)題。當(dāng)前，銀行只能在柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶(hù)了解客戶(hù)信息，但這種方式效果不盡人意。一是客戶(hù)往往以屬于公司秘密和個(gè)人隱私為由拒絕透露或提供相關(guān)信息;二是客戶(hù)愿意提供，但無(wú)法核實(shí)該信息的真實(shí)性。有效證明文件種類(lèi)較多，識(shí)別難度較大。目前我國(guó)的有效身份證件主要包括：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶(hù)口簿、護(hù)照、軍人及武裝警察身份證件、港澳及中國(guó)臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證等。柜面人員在缺少有效識(shí)別手段的前提下，對(duì)于如此多的有效身份證件，很難識(shí)別其真?zhèn)危虼穗y以確保對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性、合法性進(jìn)行核實(shí)。建議盡快建立與人行、公安、工商、稅務(wù)等政府管理部門(mén)的信息共享平臺(tái)，及時(shí)獲取企業(yè)、個(gè)人的相關(guān)資料，有效確認(rèn)客戶(hù)身份，準(zhǔn)確核實(shí)客戶(hù)資料，為識(shí)別洗錢(qián)犯罪活動(dòng)提供真實(shí)的基礎(chǔ)信息，為反洗錢(qián)工作及時(shí)、高效地開(kāi)展提供有力的信息支持。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十五
州分行：
根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢(qián)工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！
一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。
3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況。客戶(hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。
9、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類(lèi)工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。
10、反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。 根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，。
11、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。
12、反洗錢(qián)考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評(píng)估，基本合格。
綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢(qián)職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢(qián)相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢(qián)崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢(qián)意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢(qián)工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢(qián)工作質(zhì)量。
一 反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況
1、 我行根據(jù)縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作小組?？h支行營(yíng)業(yè)部主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督我行反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二 反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況
2、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。證件齊全。
泄密情況。同時(shí)對(duì)客戶(hù)身份及辦理人員進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人業(yè)務(wù)20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排營(yíng)業(yè)部主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，建立客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)檔案，對(duì)新建業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，在10日內(nèi)完成評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào)整，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類(lèi)工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。
經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù)；在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
10、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。
11、反洗錢(qián)考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評(píng)估，基本合格
綜上所述，我們支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢(qián)職責(zé)，但在工作中也主動(dòng)學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，不斷加強(qiáng)培訓(xùn)。增強(qiáng)反洗錢(qián)崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢(qián)意識(shí)薄，不斷提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量，我們支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢(qián)工作質(zhì)量。
根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國(guó)銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢(qián)維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。
二、設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢(qián)措施：
1、建立客戶(hù)身份登記制度。按照“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的.開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的姓名、身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開(kāi)展對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；?
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開(kāi)立有匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，沒(méi)有為身份不明確的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢(qián)材料和銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類(lèi)型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十六
在這段工作期間，我覺(jué)得我們?cè)诜聪村X(qián)工作中有以下幾點(diǎn)不足：
(一)對(duì)社會(huì)工作的反洗錢(qián)宣傳工作不到位。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門(mén)因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢(qián)體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶(hù),從而放棄執(zhí)行反洗錢(qián)的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢(qián)是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專(zhuān)人負(fù)責(zé),反洗錢(qián)工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢(qián)是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢(qián)。
(二)銀行從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)不夠，缺乏專(zhuān)業(yè)人才。
反洗錢(qián)工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)人才十分缺乏,反洗錢(qián)崗位人員大都是兼職人員,反洗錢(qián)的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。加之對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢(qián)工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢(qián)操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層網(wǎng)點(diǎn)管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢(qián)培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢(qián)知識(shí)欠缺。
(三)內(nèi)控制度還需進(jìn)一步完善。
現(xiàn)在我們的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)慢慢發(fā)生了一些變化，因此，原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，我們反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(四)客戶(hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
一線工作人員在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶(hù)的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶(hù)身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶(hù)都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢(qián)，為挽留客戶(hù)，放松了對(duì)部分客戶(hù)的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻?hù)身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。
對(duì)策與建議。
(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作,建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議我們要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)社的反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢(qián)組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢(qián)工作的負(fù)責(zé)部門(mén)，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。根據(jù)我社業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢(qián)義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢(qián)制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢(qián)崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢(qián)工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(二)認(rèn)真貫徹客戶(hù)身份識(shí)別制度。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢(qián)的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶(hù)的真實(shí)身份。在為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》及有關(guān)賬戶(hù)管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱(chēng)、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶(hù),在為其開(kāi)戶(hù)或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱(chēng)開(kāi)戶(hù),記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶(hù)的身份證件。
(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢(qián)的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
(四)加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢(qián)隊(duì)伍素質(zhì)。
加強(qiáng)基層網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。
反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)結(jié)合實(shí)際，注重反洗錢(qián)操作技能的有效提高，培訓(xùn)工作要分層次開(kāi)展，首先要加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)進(jìn)一步提高其思想認(rèn)識(shí)，提升管理水平;其次要強(qiáng)化對(duì)具體操作人員的培訓(xùn)，重點(diǎn)是制度法規(guī)和日常操作，盡快提高一線反洗錢(qián)崗位人員的工作水平和操作能力。
(五)加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查，規(guī)范反洗錢(qián)操作行為。
銀行反洗錢(qián)工作報(bào)告篇十七
同志們:。
我們今天召開(kāi)四季度工作會(huì)議，同時(shí)也是秋種的動(dòng)員會(huì)，主要任務(wù)是總結(jié)公司前三個(gè)季度工作情況，安排部署第四季度工作，重點(diǎn)是如何順利完成農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理改革后的第一次秋種，為搞好明年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，為完成集團(tuán)公司下達(dá)的一至兩年扭虧為盈的艱巨任務(wù)開(kāi)好頭、起好步。
我的講話分三個(gè)部分。
今年前三季度，公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況較好，預(yù)計(jì)1~9月份完成銷(xiāo)售收入950萬(wàn)元，機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)支出595萬(wàn)元，基本上每月都能完成集團(tuán)公司下達(dá)的考核指標(biāo)。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較為平穩(wěn)，午季小麥平均畝產(chǎn)量達(dá)到900斤以上，與去年基本相當(dāng);大豆長(zhǎng)勢(shì)也屬正常水平，預(yù)計(jì)產(chǎn)量也不會(huì)低于往年。種業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步推進(jìn)，在種子產(chǎn)量大幅度下降的情況下，利用市場(chǎng)價(jià)格提高的有利條件，務(wù)實(shí)制定銷(xiāo)售策略，只投標(biāo)了運(yùn)距短、易服務(wù)的烈山，其它種子都用作市場(chǎng)銷(xiāo)售，保持了市場(chǎng)和效益的相對(duì)均衡。預(yù)計(jì)今年種子產(chǎn)量為900萬(wàn)斤，銷(xiāo)售收入能夠達(dá)到1200萬(wàn)元，但盈利水平能夠保持不下降。前三季度安全生產(chǎn)繼續(xù)保持平穩(wěn)態(tài)勢(shì)，順利度過(guò)冬春季山林防火高危期，午收安全無(wú)事故，有望再次實(shí)現(xiàn)全年安全生產(chǎn)。
更為重要的是，公司理清了下步工作思路，明確了工作方向和任務(wù)。5月份班子調(diào)整以來(lái)，公司即把工作重點(diǎn)放在謀劃今后的發(fā)展上來(lái)，通過(guò)考察學(xué)習(xí)，準(zhǔn)備借鑒五鋪、夾溝農(nóng)場(chǎng)的先進(jìn)生產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。6月18日集團(tuán)公司專(zhuān)題會(huì)議布置了一到兩年扭虧為盈的任務(wù)，更使我們堅(jiān)定了改革農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理模式、集中管理農(nóng)業(yè)種植的決心。畢竟，我們現(xiàn)在的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)就是農(nóng)業(yè)，種業(yè)也是立足于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)上的，是農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)的延伸。而且，從這兩年的發(fā)展趨勢(shì)看，種業(yè)的重點(diǎn)還在品種、產(chǎn)量和質(zhì)量上，市場(chǎng)需求量很大，有了這些基礎(chǔ)，銷(xiāo)售基本上有保障。通過(guò)充分的研討，公司上下一致認(rèn)識(shí)到，只有企業(yè)統(tǒng)一管理、集中種植才能提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)量和質(zhì)量，才能保障種源不流失，才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)和職工的效益最大化。有了明確的思路和方向，我們的工作就有了目標(biāo)，才能凝聚全體干部職工的干勁，《農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理方式改革方案》獲得職工代表全票通過(guò)，就是例證，下步的關(guān)鍵就是落實(shí)。
同志們，前三季度取得的工作成績(jī)是公司全體干部職工共同奮斗的結(jié)果，希望大家在四季度繼續(xù)努力，確保完成今年的各項(xiàng)工作任務(wù)。在看到成績(jī)的同時(shí)，我們還要保持清醒的頭腦，認(rèn)清自己的差距和不足。一是種子的質(zhì)量波動(dòng)較大，特別是田間表現(xiàn)很雜，說(shuō)明我們的種源問(wèn)題不但沒(méi)有解決，反而更加嚴(yán)重了，同時(shí)田間管理的水平也有待提高，像各類(lèi)病蟲(chóng)害的防控、雜草的化控、小麥容易倒伏等問(wèn)題在不同的場(chǎng)都或多或少出現(xiàn)，還有今年銷(xiāo)售出去的麥種，市場(chǎng)普遍反映芽率偏低，能否拿出解決辦法對(duì)我們做好下步的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作至關(guān)重要;二是午收工作還需要總結(jié)完善，在天氣異常、預(yù)報(bào)失準(zhǔn)的情況下，怎樣把握收割的時(shí)機(jī)和節(jié)奏才能既保證產(chǎn)量，又保證質(zhì)量，需要我們總結(jié)反思;三是內(nèi)部管理還有許許多多急待加強(qiáng)的地方，今后公司將自負(fù)盈虧甚至還可能改制，不嚴(yán)細(xì)管理、控制支出、降低成本是絕對(duì)不行的;四是人力資源規(guī)劃的實(shí)施問(wèn)題，工作的進(jìn)度和力度與集團(tuán)公司的要求有很大差距，下步肯定要加強(qiáng);五是我們工作的主動(dòng)性和積極性還有待加強(qiáng)，很多工作干的好與不好，關(guān)鍵在于我們是否付出了極大的責(zé)任心和持什么樣的工作態(tài)度問(wèn)題，我就不具體說(shuō)了，請(qǐng)大家在遇到問(wèn)題時(shí)多做自我反思。只有看到差距和不足，才能不斷改進(jìn)我們的工作，促使公司各項(xiàng)工作不斷邁上新臺(tái)階，才能攻堅(jiān)克難，完成扭虧為盈的艱巨任務(wù)。
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