在學術界和工作場所中，報告扮演著重要的角色，幫助人們交流和分享研究成果或工作經驗。在報告中，可以適當運用引用他人觀點和研究成果的方法，增加報告的權威性和可信度。最后，希望這些范文能夠對大家寫作有所啟發(fā)，寫出更加出色的報告。
個人客戶經理年終工作總結報告篇一
彈指一揮間，20xx年已經成為歷史了。在擔任支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將20xx年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用新的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
個人客戶經理年終工作總結報告篇二
首先，我認為電話里的溝通和面對面的交流都需要技巧，但是面對面交流更有難度，更有挑戰(zhàn)性。雖然很有挑戰(zhàn)性，難度較大，但我喜歡挑戰(zhàn)，所以我會努力學習，用技巧同時也用真誠和客戶溝通交流，以期達到的效果。在溝通時我認為最重要的是眼睛，因為眼睛是心靈的窗口，我們必須讓客戶從這里感受到你的真誠和你的熱情。而這些天的努力也粗見成效，工作業(yè)績在提高，同時讓我每天有所進步，有所收獲。
同時，作為客戶經理，我們要做得是讓用戶感受到他的服務跟普通客戶是有區(qū)別的，讓他們體會到享受的待遇跟普通客戶是不同的。所以我們不僅實現了一對一的服務，且提供上門服務，節(jié)省客戶的保貴時間，最終目的是讓客戶信任我們，把我們變成他們的朋友。在服務中，尤其重要的是客戶交待我們的事，所咨詢的信息，一定要給客戶及時的令他們滿意的回復。對于客戶的反饋，我們也必須認識到會有快慢，所以我們要學會耐心，學會觀察，學會試探。而作為客戶經理還必須保持清醒的頭腦，分清主次，利用自己手上的資源，去關愛最需要的客戶。
舉一個簡單的例子吧。~~~`號碼的客戶，已經是五年以上的脫綁客戶了，打他電話的時候反映我們手機信號不好，帶來了很多不便，我告訴他有預存話費送手機活動，卻被告知這個號碼不想要了，很明白的說你們送我手機不就是想綁定我嘛，要分24個月返回，然后沒有說再見就掛機了。第二次跟客戶又聯系了，用戶態(tài)度還是很強烈，這個號碼我不要了，有空會來營業(yè)廳辦理。但是我沒有放棄，還是決定對這個客戶追蹤服務。終于有一天客戶在三樓等著我了，我很開心，覺得事情有了進展，見到客戶后我對客戶微微一笑，客戶也不好意思的真誠的回了一個微笑給我，我可以感覺到我的氣質和外形沒有讓客戶反感，我輕舒了一口氣，同時我能感受到客戶之前在電話里的對話還是表示一點不好意思，所以我很有信心可以說服這個客戶打消他之前的想法。后來在跟客戶溝通過程中，我先認真去傾聽客戶這些年的使用情況，耐心聽他講訴不滿的地方，然后我跟客戶描述了cdma的前景，同時我也告之客戶預存話費送手機活動也是我們電信回饋vip客戶一種方式，并不是完全為了綁定，而是考慮你們手機也舊了或不好使用了，對于你們來說也是機會，最終還是希望得到你們的支持，更何況這個號碼必竟用了那么多年，我想你肯定還是想繼續(xù)使用的，而且您可以放心套餐不會給你改變，您還可以繼續(xù)使用老套餐。最后我建議他要不要先看一下手機，而且手機隨他挑，也沒有限制指定型號。最后，客戶被我的誠懇打動，參加了這次活動，再次成為cdma的綁定vip客戶。
還有一位脫綁五年的客戶，象山人，因為我自己也是象山人，所以我有信心在最短時間讓彼此拉近距離。他是來降套餐的，這說明這個號碼肯定是要用的，只是已不怎么使用了，所以我要了解為什么現使用少了，少的原因又是什么，這是我要思考的。聯系多次，用戶都表示很忙，在我電話再三邀請下，用戶終于來營業(yè)廳了，說自己也有移動號碼，想辦理打一個算一個，在與客戶的溝通中我了解到此號碼曾在某銀行辦理業(yè)務時在單子上留過，那就說明客戶很注重這個號碼的話費。所以我必須從他的優(yōu)惠活動著手，我要讓他了解這個套餐，在這次的溝通中我用了象山話，告訴他這是聯通的老套餐，是很優(yōu)惠的，你取消再想辦理，那是決不可能，此套餐也沒有了，現還是全國接聽免費的，客戶對這些原先應該不是很了解，一聽到，馬上有了興趣，我就趁火打鐵，跟他說在不改套餐的情況下，您還可以享受預存話費送手機活動，預存話費還可以分24個月返回，到時候可以抵扣您的月費，相當于月費也可少交了，手機也送給您了，您可以繼續(xù)使用起來，手機隨您挑，現手機款式很多，用戶表示很滿意。最后決定不降套餐，繼續(xù)綁定vip客戶。
因為面對面的溝通畢竟需要花費較多的時間，比較不方便，所以我們在日常工作中不得不大量借助電話營銷。電話營銷是很單一的，只能通過電話線連線客戶，這時自信心的表現就在語速語調里。運用自己的語速語調，我們也可以通過電話線，把熱情、真誠、耐心傳達給我們的客戶。不斷的營銷實踐中，我知道了一條經驗：雖然我們有針對性的方案，有完善的腳本，但是我們的客戶是多樣化的，每個人的需求、每個人的追求都各不相同，所以要適合的學會因人而異，學會不同客戶不同問題區(qū)別對待。
人與人之間的溝通其實是心智與心智的較量，態(tài)度、知識和技巧都很重要。而人與人之間感情的維系，在一定的程度上是為了更好地提高客戶的忠誠度和增進客戶保有率奠定良好的基礎。談起營銷的經驗，我想說：在溝通時，持互讓互諒而非對立抗拒的態(tài)度很重要，要留心“聆聽”，要設身處地，將心比心，把握客戶的心理與需求。營銷能否成功，取決于如何成功把握客戶心理;提高營銷成功率，前期準備工作是關鍵;職業(yè)氣質的塑造，自我的努力提升與改善是必備的條件;業(yè)務學習+經驗積累+真誠服務是成功的三大基礎;成功的營銷承襲著企業(yè)文化的內涵。
在客戶服務的崗位上，我對自己的工作提出了全新的要求。營銷，讓客戶接受，讓客戶滿意;服務，為客戶解決問題，為客戶提供保障;加上站在客戶角度考慮問題的工作思路，才能帶來服務工作的成功。在營銷工作中只有注重細節(jié)，針對性地去把握客戶心理，合理運用營銷技巧，才是成功的基礎!
個人客戶經理年終工作總結報告篇三
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品--匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
四、努力方向：
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒臁⒔】?。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
個人客戶經理年終工作總結報告篇四
2019年，對于咱們銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐，圍繞部門工作重點，盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至此刻，我存款任務仍然日均__萬元，完成個人攬儲__萬元。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作本事，隨著銀行改革的需要，我的工作本事和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和提高。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經理，應對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫忙下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶供給最優(yōu)質的金融服務，自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經構成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，經過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，經過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都留在我行帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情景下，進取的上門聯系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年_月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，進取的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感，任勞任怨、進取工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自我高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我經過不懈的努力，在2019年的工作中，盡管由于行內的不正當不公平的競爭，結果不盡如人意，但我盡了我的所能!明年爭取更大突破!
個人客戶經理年終工作總結報告篇五
轉眼間到xx區(qū)域工作已經四個月了，感受頗多，收獲頗多。新環(huán)境，新領導，新崗位，對我來說是一個良好的發(fā)展機遇，也是一個很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機會。
剛到工作時，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進取，暖如春風的工作氛圍。感覺到了同事們的熱情、執(zhí)著和敬業(yè)。正是在他們的啟發(fā)和感染下，我開始認真學習客戶經理業(yè)務知識，扎扎實實地苦練服務技巧，業(yè)務一點一滴的學習，心靈一分一分的融入，工作一點一點的進步。我不斷堅持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領導和同事們給予我的大力支持、關心和幫助。，使我能夠很快地適應新崗位的管理與運作程序。
剛接手大舜片區(qū)的時候看到100多家在網單位覺得這是一個比較有挑戰(zhàn)的片區(qū)，我清楚的明白大部分集團規(guī)模都不大，但是量多，按照漁夫撒網的經驗我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團建立人脈，由于大舜片區(qū)門牌及街道比較錯綜復雜，此項工作的開展并不易，通過百度地圖及各種詢問我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過對集團關鍵人物進行優(yōu)惠政策營銷*及服務中得到了客戶的肯定及認可，在與客戶建立初步良好關系的基礎下再對客戶單位進行集團成員收集及集團產品的營銷工作。
然而對于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學習的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強服務意識與水平還要更加繼續(xù)注意學習業(yè)務知識，實踐和積累，刻苦練習服務技巧，同時認真聽取各種意見及建議，不斷地把自己所學的知識應用到實踐中僅是機械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開朗，熱情，自信，堅毅的一面。
在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實現自我的價值，在進取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業(yè)務知識還不深廣和經驗不足解決不到的問題而產生遺憾，也不得不接受客戶沒有達到目的時不滿的宣泄。可是，以真誠服務換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實，還提升了自身的綜合素質。通過四個多月的客戶經理工作，我簡單的總結了兩點：
一、自覺加強理論學習，提高個人素質。
在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進入角色，擔負起自己的職責。同時，我還自覺學習客戶經理培訓教材等業(yè)務書籍，并通過網絡來吸取自己所需要的知識，達到不斷積累自己的業(yè)務知識儲備。
二、腳踏實地，努力完成好各項業(yè)務工作。
從今年三月份開始我擔任個人客戶經理職務，通過對客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實基本信息，讓客戶加深對我的印象。主動了解客戶的需求、建議、意見或投訴，及時解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎；認真的服務個人客戶，做好個人客戶感情維系工作。在節(jié)慶日期間、客戶過生日時為其發(fā)送短信送去溫馨的節(jié)日祝福，讓客戶感覺有專門的人員為他一個人服務，以提高客戶的感知度；上門走訪調查，了解客戶的通信需求。定期對個人客戶進行上門走訪，通過與客戶面對面的交流真正從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信服務以及使用移動業(yè)務所遇到的問題，盡心盡力為客戶做到，并根據走訪調查表內客戶需求有針對性地為客戶提供專項服務；特色服務，有針對性的為不同的客戶定時發(fā)送溫馨短信提醒，讓客戶針對其感興趣的增值業(yè)務進行主動訂購，針對操作步驟進行一對一宣傳；整理客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會將客戶資料表裝訂成冊，錄入歸檔。通過以上的方方面面，并結合“服務與業(yè)務”的戰(zhàn)略目標，不斷增強自我的危機感、緊迫感、使命感、責任感從而全面提高為客戶服務的質量。
在接下來的工作日子里，我會加強學習業(yè)務知識及業(yè)務操作規(guī)范，我堅信：業(yè)精于勤，我將本著對自己負責的原則，把工作做好、做細、做精！
個人客戶經理年終工作總結報告篇六
20__年7月，我有幸進入__工作。半年來，在領導的關心與指導下，我不斷積極應對挑戰(zhàn)，加強適應與學習的進度，以期盡快達到一名合格稱職的客戶經理要求?，F將年度工作小結總結如下：
一、回顧總結。
(1)工作方面。
在部門半年度工作會議上，我為自己設定的工作目標圍繞老客戶維護與新客戶開發(fā)展開，現將半年來的工作總結如下：
老客戶維護上，我的主要工作內容是協助主管處理各類基礎性事務工作，包括基本的單項交易業(yè)務、客戶關系維護、貸后管理等。在工作過程中以“干中學”的方式學習技能、積累經驗。在這半年，我主要完成以下工作內容：
續(xù)報工作：完成__、__家企業(yè)續(xù)報工作，撰寫這幾家續(xù)報授信報告。
除此之外，我還承擔蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護工作、客戶公司網銀維護以及銀企溝通、信息維護等等。
新開發(fā)客戶方面，目前尚未有自行開發(fā)，目標客戶群體有__等幾家客戶。協助部門主管走訪的新客戶有__等。目前與維維達成初步意向，正在撰寫維維授信報告。
(2)思想方面。
面對人生第一份職業(yè)，我一直懷有感恩之情，也時時提醒自己懂得珍惜與把握機會。我部是一個十分鍛煉人的部門，部門對客戶經理要求也比較高，我一直有種緊迫感，也深知挑戰(zhàn)與機會并存。半年來在市場二部我相對得到了更多的鍛煉機會與成長空間，部門老總__從我進入部門第一天就將我定位為正式工，而不是實習生，提醒我不要懈怠;主管__能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機會，并耐心指導我的工作，包容我的過失，幫助我成長。
作為一名新員工，在__銀行的“導師式”培養(yǎng)機制中，我給自己設定的第一階段目標就是在工作過程中贏得“導師”的信任，成為他的左膀右臂。在“干中學”中不斷充實自己，同時將自己所學知識迅速轉化為“生產力”，盡職盡責的執(zhí)行、出色的完成領導交代的任務，直至具備分析問題與解決問題的能力，主動與領導一起分憂解難。半年來我都將這一目標作為自己的努力方向，目前也正往這個方向循序漸進。
(3)收獲。
因為早在3月份我就開始了在我行的實習工作，因此在適應工作環(huán)境與一些基礎性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進入我行工作這半年，我逐漸了解了銀行內部制度、業(yè)務流程，產品知識等;對銀行的經營政策、企業(yè)文化也有了更深刻的認識;使我之前對銀行業(yè)務的完全陌生，到現在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進。通過自己的前期工作以及自己對工作的掌握情況，也使得自己對以后的工作也充滿了信心。
除此之外，在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認識與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術與技巧、在出差過程中的時間與行程的安排、在做單向交易過程中各個環(huán)節(jié)的運籌把握等等，領導在這些方面做出了良好的示范，我也諳熟于心。
另外，在這半年的時間里，我也逐漸的融入了團隊，適應了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽，不管在工作上、生活上還是學習上，都感受到了我們這個部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼?？梢哉f自己非常幸運，在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。
二、不足之處。
(1)、風險意識有待提高。
從學生到銀行從業(yè)者的轉換過程中，最大的感受就是銀行人的對風險的把控意識，而體現在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥，但是都必須一絲不茍，來不得半點馬虎。在一些工作中，我常因粗心犯一些低級錯誤，或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作，這些常導致工作效率受到影響，甚至可能成為日后風險點的隱患。現在我將出現的差錯或者失誤都總結下來以免下次再犯，并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯。而風險以及合規(guī)意識是我在職業(yè)道路上需要不斷加強的能力。
(2)、學習效率有待提高。
雖然自己在這半年里對業(yè)務了解有了較大的進步，但是學習進度以及效率并不如自己想象中的.快，尤其是對銀行業(yè)務理論的學習。這主要是自己在時間安排上的問題，因為部門平時出差較多，自余時間比較零碎，沒有做好合理的時間運籌，也沒有制定完善的學習計劃，日后將要加快業(yè)務理論的學習進度，使自己更快實現專業(yè)化與職業(yè)化。
(3)、成長速度仍需加快。
雖然與同一批進入我行的員工相比，我得到了更多的鍛煉機會，成長的相對也比較快。但就目前來說，感覺自己對部門的貢獻有限，成長的步伐仍需加快，我部人數較少，每個人都需承擔起自己的責任。拿新客戶開發(fā)來說，我部今年在新開發(fā)客戶進度上比較緩慢，排除客觀因素，這也與我部門今年以來人員流動頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻有關。所以我將努力使自己能夠迅速成長起來，壯大客戶開發(fā)隊伍，完成自己與部門各項分行下達的任務指標。
三、未來工作思路。
(1)、繼續(xù)做好現有客戶的維護工作。
扎實做好各項基礎性的事務工作仍是我的目前的工作重心，通過這些基礎性的工作加深學習，并逐步達到能夠獨立做好客戶關系維護各項工作的能力。
(2)、做好開發(fā)新客戶的準備工作。
今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹，分析原因，主要還是自身的業(yè)務能力尚未達到水平，不熟悉整個流程，也不了解與客戶磋商內容細節(jié)與技巧?，F在與部門主管跟過大洋與維維兩個較為全面的案子之后，對整個客戶開發(fā)的流程有了初步的了解。在明年上半段，我將做好一些客戶開發(fā)的準備工作，與潛在客戶對象保持聯絡，并在政策及條件許可的情況下出擊，爭取能夠自主開發(fā)新客戶。
(3)、加強自身的學習建設。
這半年來，因為自身水平有限，還沒有能夠在績效方面做出自己的貢獻，尤其在開發(fā)新客戶方面尚未體現出作用。因此，各種業(yè)務能力的學習是自己最有待加強的。一是業(yè)務理論的學習：在授信報告撰寫、企業(yè)財務分析、投行業(yè)務、國際業(yè)務以及不斷更新的我行金融產品知識等方面都亟待加強。二是業(yè)務能力的學習：銀行業(yè)務的流程、制度還需更進一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等，以及一些社會經驗等都需要多加積累。
個人客戶經理年終工作總結報告篇七
我于20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
個人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
個人客戶經理年終工作總結報告篇八
因為工作需要，xx年x月底至xx月初，我在支行個人業(yè)務部擔任部門經理。根據行黨委的工作思路和支行個人業(yè)務發(fā)展的現狀，確立了“注重傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經濟增長點，促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長”的努力方向。
在行黨委的正確領導下，通過開展“春天行動”和“夏日激情”等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到x月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增萬元，完成分行下達計劃的xx%，各項貸款比年初凈增萬元，使近年來xx較好的“xx”和“xx”兩個樓盤落戶農行。
結合xx長江航道的優(yōu)質運力，配合市分行三農個人金融業(yè)務部的調研，出臺了《xx農業(yè)銀行xx市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸的大縣，我們又多了一個新利潤的。經濟增長點。
以“農商通”、“惠農卡”和“小額貸款”作為支撐點繼續(xù)推動三農工作。收集農商通資料xx戶，x月份組織農商通安裝使用培訓會，一次安裝農商通xx臺，開通小額取現農商通xx，拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。
與分管行長到三個三農網點實地摸底調研，針對“小額農貸不良貸款的增長”的現狀和農戶的實際情況，制定并落實“起訴一部分，震懾一部分，上門催收一部分，暫緩一部分”的方案，對于小額農貸的不良貸款，進行嚴防死堵。通過各種方法，全縣共收回xx萬元，不良率控制在x%以下。
個人客戶經理年終工作總結報告篇九
我是如何做好銀證通業(yè)務客戶經理的對于過往的業(yè)績，只能代表是我過去的成績，在取得這一成績的過程中，也讓我總結出了一些的經驗。
一、在銀行里營銷，必須要把自己的身份，任務和最終目標擺正。
在客戶眼中的我們是證券公司的客戶經理，但在我們自己的眼中，我們的身份就是一名普通營銷人員，我們的任務就是要把自己的產品最大限度的讓客戶接受，我們的最終目標是讓客戶開戶，并在一定的時間內買賣股票，發(fā)生交易，從而使我們?yōu)楣編硇б妗?/p>
二、識別群體。
在我們眼中，所有去銀行里辦業(yè)務的群眾，都是我們潛在客戶，只有股民和非股民的區(qū)別，不要用一般的眼光去看，老的太老，小的太小，有幾個中年的吧，還看著人家沒錢，不像炒股的，這些都是我們識別群體時的誤區(qū)。到我們這里就只能是股民和非股民的區(qū)別，我們的目標就是讓炒股的轉戶，不炒的新開戶。
三、客戶開發(fā)。
客戶的開發(fā)與派發(fā)宣傳頁是密不可分的，若在派發(fā)折頁的過程當中沒有人前來咨詢，我們便要采取主動出擊的方法，不要認為發(fā)完折頁后就完成了任務，這樣就不會為公司帶來效益，只有在開發(fā)客戶的過程當中機會把握的準才能像踢球似的多進球、多得分。
四、客戶溝通。
在需要與客戶講解“銀證通”時，不能做“評書”求講解，要與客戶在一種和諧的氣氛中問答兼?zhèn)洌v解的過程話語不要過貧，要恰倒好處，若講到客戶不感興趣的內容，要立即打住，改換話題。
在遇到不善溝通的客戶時，要采用比較和諧的語言緩和氣氛，再采用半問半答，讓客戶主動追問的方式進行溝通。
在與客戶溝通的過程中有一個中心一定要把握住，說的每一句話都要讓客戶明白：辦了銀證通后就是要為客戶省錢、就是要讓客戶的'資金更安全、就是要讓客戶炒股更方便。你只要能做到這點就能讓客戶相信公司，因為他對銀證通此時就有一個好的印象和評價。
在與客戶溝通的過程中有一個中心一定要把握住，說的每一句話都要讓客戶明白：辦了銀證通后就是要為客戶省錢、就是要讓客戶的資金更安全、就是要讓客戶炒股更方便。你只要能做到這點就能讓客戶相信公司，因為他對銀證通此時就有一個好的印象和評價。
五、客戶回訪。
定期或不定期的做客戶回訪，這樣就會讓客戶感到放心，同時也能感受到你對他的重視與尊重，而且還會加深我們之間的溝通，為再一次做老客戶的二次開發(fā)（包括營銷基金和介紹新客戶）埋好伏筆，讓他們在一次給我們帶來利潤。
六、客戶維護。
客戶開戶后，一定要做好客戶的維護，包括回訪。因為只要客戶在公司一天都能給我們帶來收益的，還可以給我們做宣傳，有親朋好友炒股時他就會想到我們；無論什么時間、什么情況下，都不能將個人情緒帶入工作中，客戶任何時間給我們打電話都要先溫情的送上一句“先生/小姐，您好！”而且要精神飽滿，即使在電話里也能讓客戶看到我們的笑臉或者感到我們笑容可掬，把我們的服務做到家，做到位。
銀證通做來做去，客戶再多，也只是券商/銀行的客戶。不是你的。。。。。。。。。
個人客戶經理年終工作總結報告篇十
總結。
報告。
客戶經理是直接跟客戶進行對接的，一年時間結束，做為客戶經理，回顧一年工作的經歷，有很多的心得與感想，對工作也有自己的見解。下面是由豆花問答網小編為大家整理客戶經理年終工作總結報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
2020年，我們按照集團公司的統(tǒng)一安排部署，圍繞省公司的發(fā)展戰(zhàn)略和總體目標，以體系建設為基礎，以行業(yè)應用為突破口，以實施十百千萬工程為奮斗目標，充分發(fā)揮全業(yè)務優(yōu)勢，突出業(yè)務重點，不斷完善管理體系和營銷服務體系，提升隊伍素質和客戶服務滿意度，實現__集團客戶業(yè)務又好又快的發(fā)展客戶經理工作總結工作總結。在服務方面的主要工作如下：
一、不斷完善集團客戶服務體系。
二、深化集團客戶分層分級管理。
推動特色標準化服務，實現服務帶發(fā)展，發(fā)展促服務的良性循環(huán)強化集團客戶名單制營銷服務制度，落實《關于實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求，對__家省級集團客戶單位，做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其營銷和服務工作，確保集團大客戶的服務，整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單，實現了有系統(tǒng)支撐的集團客戶服務管理。按照客戶類別屬性（行業(yè)客戶或商企客戶）、業(yè)務屬性（純移動業(yè)務集團、純數固業(yè)務集團、純行業(yè)應用類集團和綜合業(yè)務集團）、規(guī)模屬性（按照集團客戶收入和用戶量規(guī)模分級），建立多維度客戶分層分級管理體系。
面向中小企業(yè)客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業(yè)運作，以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。
三、
以服務促發(fā)展。
客戶需求結合為客戶提供不同等級的服務，加深集團客戶的服務深度，體現不同類別客戶的服務差異化，增強客戶感知，提升集團客戶的滿意度和忠誠度，最終實現集團客戶和企業(yè)的雙贏。在此基礎上，對存量的行業(yè)客戶進行深度開發(fā)，通過行業(yè)解決方案的應用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業(yè)單位對信息化和通信的需求。
四、堅持以客戶為中心。
完善集團客戶服務支撐響應體系，不斷提升對集團客戶的服務支撐能力和水平，努力提升客戶感知。
在銀行工作的這一年，我積極的去做好工作，作為客戶經理，也是盡責的去為客戶而服務，同時也是配合同事們完成部門的一個工作，大家也是團結起來完成了一些工作，一年過去自己也是有了一些經驗的積累以及發(fā)現了自身的一些問題，要去改進，在此也是就自己客戶經理過去的工作來總結下。
為了維護好客戶，我也是積極的去做好聯系，同時也是清楚自己這份服務的工作也是要去滿足客戶的一個需求，同時也是自己對于本職位的工作要有了解，清楚銀行最新的一些情況以及政策，只有如此客戶才能更好的了解一些情況來作出決定，而自己作為客戶經理在服務之中也是積極的去做好，我明白工作任務上并不是那么的容易完成，需要的是自己耐心細心的做事情，同時也是要對客戶態(tài)度上要好，服務上要做到位。當然也是明白工作并不是那么容易做好，也是每一天我都是會去規(guī)劃好一天要做什么事情，又是那些比較重要的要提前的去做好，而一些不是那么重要的可以放到后面去，同時對于客戶的一些需求我也是盡力的去做到位，得到他們的肯定，一年工作下來也是收獲到很多的肯定。
除了做好了工作，我也是積極的去學習，去提升自己，疫情期間無法到銀行來工作的那半個月我也是積極的去學習一些東西，去對一年的工作做好計劃，雖然之前也是做過，但是自己也是去完善去看到自身的一些問題，要如何的去改善才行的，而我也是在這段日子雖然在家，但是我也是看了一些書籍，并和同事們一起探討了一些工作的情況，對于以前的問題去找到解決的方法，并認識到自身的一些方面去改進了，當然一年的工作下來，依舊還是會有一些新的問題發(fā)生，而這也是自己以前沒有看到的，可以說隨著經驗的積累，我也是更能看到以前工作中粗糙或者還可以優(yōu)化的方面，這也是一種成長，讓我更加的明白要多去反思做過的一個工作，去讓自己有提升，作為客戶經理我也是積極的配合其他的同事來完成銀行其他的一些工作，沒有松懈，也是讓自己有了更多的接觸工作機會。
時間雖然過得很快，但也是過得充實，對于來年我也是有自己的工作計劃，同時也是會去繼續(xù)的來把客戶經理工作給做好，讓客戶滿意。
2020年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
二、“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在2020年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
時光飛逝如白駒過隙，轉瞬即逝，彈指一揮間，2020年已經離我們遠去，嶄新的2021年在向我們招手問候。我和眾和順擔保這個大家庭已經經歷了1年的時光。在和大家共處的1年時間里，我勤奮努力，不斷進取，在公司領導的指導下和同事的相互鼓勵，相互幫助下，我自身的業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。
擔保行業(yè)是高風險行業(yè)，在面對高風險客戶時，除了要有較高的風險意識外，還必須要有豐富的業(yè)務知識和實際業(yè)務操作能力。因此，我認真學習各項金融法律法規(guī)及擔保業(yè)務規(guī)章制度，積極了解各行業(yè)的相關知識，把握各行業(yè)的政策變化，準確判斷各行業(yè)客戶存在的風險及防范措施，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能。積極參加業(yè)務培訓，提高業(yè)務技能。
過去的一年里，在公司領導的關愛以及各位同事的幫助下，我虛心請教，認真聆聽各位領導及同事的意見和建議，不斷強化崗位專業(yè)技能和業(yè)務處理能力，使我的業(yè)務知識水平和工作能力有了極大的提高。
在工作中，我一直嚴格要求自己，遵守公司各方面的規(guī)章制度，認真及時做好領導布置的每一項任務。作為客戶經理，我們是控制風險的重要環(huán)節(jié)，必須保持堅持不懈的原則，多渠道，多方面的收集信息，努力做好本職工作。在處理業(yè)務過程中，我知道客戶資質對我公司穩(wěn)定持續(xù)經營有著舉足輕重的影響，在客戶風險把控方面，必須嚴格遵守規(guī)章制度，不能有絲毫的馬虎。我對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到反擔保人的資格、擔保能力，抵、質押物的合法有效性，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。
到擔保公司做一名客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏夜緦蛻舻囊粡埫?，是聯系客戶和銀行的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我公司的形象。因此，我平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以飽滿的工作熱情和良好的服務態(tài)度面對每一位客戶，針對客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。
在過去的一年里，有成績也有不足。第一，在金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，和復雜性，我還需要不斷提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平。第二，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。
時代在變、環(huán)境在變，擔保的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務全面的員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，是我所努力的目標。當然，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己。
語句還算優(yōu)美。
個人客戶經理年終工作總結報告篇十一
我是xx年7月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，通過考試，然后入職，在這幾個月的學習與工作的時間里，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我入職以來的工作情況。
首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗！作為客戶經理，我認為開發(fā)客戶與客戶維護是非常重要的`，如今的市場行情，開發(fā)一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端！
其次，在維護客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問題，第三，親情服務，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發(fā)現了開發(fā)客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的，現在證券公司很多，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己，因為知識永遠不熊市，這樣才會獲取客戶的認可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會形成動力！客戶經理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以！我的工作與熱情一切盡在行動中！
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標是：按照公司的規(guī)定，開發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產，完成轉正要求！
個人客戶經理年終工作總結報告篇十二
崗位職責：
(1)負責客戶的開發(fā)，營銷渠道的維護;。
(2)組織并參與各種營銷活動;。
(3)指導并協助客戶辦理開戶等手續(xù)，做好已有客戶的維護工作;。
(4)主動向客戶推廣公司的理財產品和服務，做好金融產品銷售工作。
崗位要求：
(2)對客戶開發(fā)、服務具有深刻理解;。
(4)為人正直、誠信、精神面貌佳，有挑戰(zhàn)的決心;。
(5)具有證券從業(yè)資格者優(yōu)先，具有銀行、證券、期貨、基金投資經驗者優(yōu)先;。
(6)有客戶資源者優(yōu)先。
崗位職責：
1.開發(fā)、維護高凈值的個人客戶，開展各類經紀及產品業(yè)務;。
3.可自行開展渠道開發(fā)，業(yè)績突出者可晉升區(qū)域總監(jiān)儲備干部。
任職要求：
1.18至35周歲，有客戶資源、面試表現優(yōu)秀者可適當放寬年齡要求;。
4.具有較強的團隊意識，能夠按時、高質量地完成團隊分配的工作;。
5.具有一定的客戶資源和渠道資源者優(yōu)先錄用;。
7.具備證券從業(yè)資格者優(yōu)先錄用;無證券從業(yè)資格，經面試合格后先獲得從業(yè)資格后錄用。
崗位職責：
2、做好客戶的基礎服務和維護工作，整理分析客戶需求并向中后臺部門傳遞;。
3、向客戶推介公司發(fā)行或代銷的各類金融產品;。
4、維護所在渠道的銀證協作關系，確保取得良好的品牌宣傳，樹立卓越的市場形象;。
6、配合公司及營業(yè)部做好品牌宣傳、產品宣傳及組織各種營銷活動;。
任職要求：
1、通過證券從業(yè)考試;(注：從事證券行業(yè)，必須持證上崗)。
2、大專及以上學歷;。
3、品行端正、思維敏捷、踏實負責、具有飽滿的工作熱情;。
5、具備良好的溝通表達能力和團隊協作精神。
6、有投資顧問資格及保險、證券等工作經驗者優(yōu)先;。
薪酬構成：
基本薪酬+開戶獎勵+傭金提成+理財產品銷售獎勵+專項活動獎勵+月度有效戶及資產競賽獎勵。
公司福利：五險一金(轉正員工)。
個人客戶經理年終工作總結報告篇十三
加強黨的執(zhí)政能力的決定等，進一步提高了自己的理論水平與政治素質，保證了自己在思想上和黨保持一致性，強化了廉潔自律的自覺性。認真學習銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。其次，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。
此外，根據分行安排我參加了個人理財師和個人客戶經理的培訓。在每周一次的培訓中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經理的角色。通過分行提出的“將*銀行打造成區(qū)域市場內客戶首選銀行”和“*銀行要成為大___市場份額第一”的目標學習，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了建行發(fā)展的巨大潛力，增加了我們業(yè)務發(fā)展的緊迫感。
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