總結(jié)需要把握關(guān)鍵信息，對(duì)重要成果進(jìn)行歸納總結(jié)。寫總結(jié)時(shí)可以結(jié)合實(shí)際案例，展示自己在工作或?qū)W習(xí)中的成果和收獲。在這里，我們可以看到一些優(yōu)秀的總結(jié)范例，借鑒他人的經(jīng)驗(yàn)和方法。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇一
福利執(zhí)行符合相關(guān)規(guī)定；嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位員工的強(qiáng)制休假制度和定期崗位輪換制度以及對(duì)掌握國家秘密或重要商業(yè)秘密的員工離崗的限制性規(guī)定。員工的薪酬管理、績效考核等相關(guān)內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制都通過職代會(huì)討論通過，出臺(tái)了《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理目標(biāo)考核辦法》、《岱山縣支行2011年業(yè)務(wù)指標(biāo)考核辦法》等一系列績效考評(píng)制度，科學(xué)設(shè)置考核指標(biāo)體系，對(duì)內(nèi)部各責(zé)任單位和全體員工的業(yè)績進(jìn)行定期考核和客觀評(píng)價(jià)，將考評(píng)結(jié)果作為確定員工薪酬以及職務(wù)晉升、評(píng)優(yōu)、降級(jí)、調(diào)崗、辭退等的依據(jù)；按相關(guān)文件要求做好員工培訓(xùn)和繼續(xù)教育工作，制定了全行員工的培訓(xùn)計(jì)劃，努力提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）內(nèi)部控制體系方面。岱山支行班子具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制意識(shí)，按規(guī)定對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)開展各項(xiàng)工作，嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)批、報(bào)備管理制度。建立了違規(guī)整改制度，針對(duì)外部監(jiān)管部門、外部和內(nèi)部審計(jì)及其它渠道發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，制訂整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任，落實(shí)整改措施，確保整改效果。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇二
20xx上半年上半年年工作結(jié)束了一半了，在過去的半年中，我的工作可以用出*來形容，因?yàn)榈奈夜ぷ鳂I(yè)績都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對(duì)我多年以來努力工作和學(xué)習(xí)的回報(bào)，我對(duì)我自己這半年的工作可以打滿分，因?yàn)槲乙呀?jīng)盡我最大的努力工作了。
一、各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況。
1、經(jīng)營效益明顯增強(qiáng)。
全轄24個(gè)*核算的信用社，貸款利息收回率達(dá)到0%；貸款收息率0%。半年實(shí)現(xiàn)總收入0萬元，較上年增加0萬元，增長0%；實(shí)現(xiàn)凈利潤0萬元，社社盈余。實(shí)現(xiàn)凈利潤xx萬元，同比增加xx萬元，增長了xx%；所有者權(quán)益達(dá)xx萬元，其中，實(shí)收資本和資本公積分別達(dá)xx萬元和xx萬元。
2、各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長。
年中各項(xiàng)存款余額突破10億元大關(guān)，達(dá)到xx0萬元，較年初增加xx0萬元，增長xx%，完成上級(jí)分配任務(wù)的xx%；存款月均余額達(dá)xx萬元，完成分配計(jì)劃的xx%。
3、信貸支農(nóng)力度強(qiáng)勁，貸款結(jié)構(gòu)平緩合理。
半年累計(jì)投放貸款xx萬元，較年初增長了xx%，各項(xiàng)貸款年末余額xx萬元，較年初增加xx萬元，增長xx%。其中農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%。年末存貸占比為xx%。
4、資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。年末不良貸款余額xx萬元，占各項(xiàng)貸款余額的xx%，較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)。按貸款五級(jí)分類劃分正常類貸款xx萬元，占比xx%，關(guān)注類貸款xx萬元，占比xx%，不良貸款xx萬元，占比xx%。其中次級(jí)類貸款xx萬元，占比xx%，可疑類貸款xx萬元，占比xx%，損失類貸款xx萬元，占比xx%。四級(jí)分類與五級(jí)分類相比，不良貸款下降xx萬元，占比下降xx個(gè)百分點(diǎn)。（不含央行*置換部分）。
二、主要工作措施。
（一）加強(qiáng)信貸綜合管理，不斷提高經(jīng)營管理水平。
1、全面推開全轄貸款五級(jí)分類試點(diǎn)工作。
貸款五級(jí)分類工作，是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)工作。業(yè)務(wù)股按照《貸款五級(jí)分類實(shí)施方案》認(rèn)真組織培訓(xùn)教材，量化培訓(xùn)內(nèi)容，對(duì)全轄主任、座班主任和全體信貸員分兩期，近七天時(shí)間對(duì)135名人員進(jìn)行了培訓(xùn)，7月份利用20天時(shí)間對(duì)全轄24個(gè)信用社進(jìn)行了貸款五級(jí)分類推廣工作和驗(yàn)收工作。達(dá)到了分類認(rèn)定準(zhǔn)確，標(biāo)準(zhǔn)界定清楚，劃分類別靠實(shí)的工作要求。
2、*抓貸款增量，從信貸源頭上杜絕貸款風(fēng)險(xiǎn)。
3、加大大額貸款序時(shí)檢查頻率。
按季對(duì)金額在10萬元以上大額貸款跟蹤上門檢查一次，對(duì)存在的問題及時(shí)糾正與整改，半年共檢查大額貸款0筆，金額0萬元，發(fā)出預(yù)*整改通知0個(gè)社，涉及金額0萬元。
4、*抓信貸隊(duì)伍建設(shè)。
督促學(xué)習(xí)，以信貸通報(bào)，以案說教，法規(guī)教育為題材，半年組織信貸員學(xué)習(xí)培訓(xùn)班2期，從而進(jìn)一步提高了信貸人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過半年來的學(xué)習(xí)，信貸人員的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)以及依法管貸水平有了較大程度的提高。
5、強(qiáng)化主任責(zé)任意識(shí)，提高全轄管貸水平，依法規(guī)范信貸管理。
今年對(duì)三墩、臨水、鏵尖和銀達(dá)四個(gè)信用社全面進(jìn)行了信貸檢查，檢查金額以改往年正常貸款在1萬元以上檢查為不論金額大小全面進(jìn)行了檢查，檢查達(dá)到了鎖定貸款風(fēng)險(xiǎn)，摸清貸戶底數(shù)，依規(guī)管貸促發(fā)展的效果，推動(dòng)了管理發(fā)展的動(dòng)力。
6、有效整合脫水行業(yè)貸款，采取予多、予少的管理策略，重點(diǎn)進(jìn)行規(guī)模扶持。
3月份，首先對(duì)全轄支持的22家脫水菜廠經(jīng)營現(xiàn)狀進(jìn)行了前期調(diào)研，提出了有力整合脫水菜行業(yè)貸款的管理措施，按照適度壓縮貸款規(guī)模，穩(wěn)健扶持發(fā)展的方略，半年重點(diǎn)支持脫水行業(yè)貸款0家，投放金額xx萬元，延續(xù)了產(chǎn)業(yè)鏈條，壯大了企業(yè)發(fā)展后勁。
（二）廣拓儲(chǔ)源求發(fā)展半年來，始終堅(jiān)持高點(diǎn)定位，攻堅(jiān)克難，以城補(bǔ)鄉(xiāng)，調(diào)劑余缺，平衡總量的組織資金原則，按照全員攬存，鞏固農(nóng)村，滲透城鎮(zhèn)，輔*周邊，激勵(lì)促進(jìn)，擴(kuò)大總額的籌資工作整體思路，積極落實(shí)攻堅(jiān)措施，動(dòng)員廣大職工做一家一戶的工作，繼續(xù)實(shí)施531計(jì)劃。深入開展每天入20個(gè)農(nóng)戶，收千元儲(chǔ)蓄活動(dòng)。同時(shí)結(jié)合信用等級(jí)復(fù)評(píng)做好引存工作，提升服務(wù)質(zhì)量，保*儲(chǔ)蓄存款快速增長。截止20上半年上半年年12月末，全轄儲(chǔ)蓄存款余額為萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元。其中，活期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元；定期存款xx萬元，比20上半年上半年年末增長xx萬元。
（三）傾力支農(nóng)創(chuàng)雙贏。
1、支持地方建設(shè)，全力支持非公經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。半年累計(jì)發(fā)放非公經(jīng)濟(jì)貸款0萬元。其中：
基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款萬元，為0個(gè)個(gè)體經(jīng)商戶發(fā)放貸款萬元，促其規(guī)模壯大，快速發(fā)展。通過延伸信貸服務(wù)觸角，有效拓寬了信貸領(lǐng)域，也為我區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和農(nóng)民收入的提高做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
2、轉(zhuǎn)變支農(nóng)理念，開展好支農(nóng)專題活動(dòng)。
半年來，認(rèn)真開展農(nóng)戶小額信貸活動(dòng)，以小額信貸這一農(nóng)村信用社的優(yōu)勢(shì)品牌為載體，努力*農(nóng)民貸款難難題。為保*此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效，我們提出了實(shí)、細(xì)、穩(wěn)、好四個(gè)要求，即牢固樹立立足農(nóng)村、服務(wù)三農(nóng)的理念，堅(jiān)定支農(nóng)方向不動(dòng)搖；在工作中細(xì)致周到（建立農(nóng)戶檔案全面細(xì)心；評(píng)定信用等級(jí)精確細(xì)致；發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款審查仔細(xì)；貸款檢查和管理周到細(xì)心；評(píng)定信用村鎮(zhèn)嚴(yán)格詳細(xì)）；堅(jiān)持穩(wěn)健發(fā)展原則，杜絕一哄而上和消極對(duì)待；以效果好為標(biāo)準(zhǔn)，向支農(nóng)貸款要效益，有效解決了農(nóng)民生產(chǎn)生活的所需資金，受到了農(nóng)戶的普遍歡迎與好評(píng)。
3、在做好小額信貸工作的同時(shí)，針對(duì)我區(qū)部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特*農(nóng)業(yè)，適時(shí)調(diào)整貸款投向。
20上半年上半年年累計(jì)發(fā)放制種業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元，養(yǎng)殖業(yè)貸款xx萬元，同比增投xx萬元；20上半年上半年年是我區(qū)農(nóng)村信用社全面實(shí)現(xiàn)金融改革和機(jī)制創(chuàng)新的關(guān)鍵年。也是我區(qū)農(nóng)村信用社在新的起跑線上，搶抓機(jī)遇，奮發(fā)進(jìn)取，審慎經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展的重要半年。半年來，業(yè)務(wù)股堅(jiān)持以改革、發(fā)展、穩(wěn)定為大局，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)我區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)定服務(wù)三農(nóng)辦社宗旨和方向，牢固樹立支農(nóng)保穩(wěn)定促發(fā)展的思想，突出風(fēng)險(xiǎn)防范，強(qiáng)化監(jiān)督，力促管理，不斷提高支農(nóng)服務(wù)水平，有效發(fā)揮了信貸服務(wù)杠桿作用，較好地完成了年初確定的經(jīng)營目標(biāo)，取得了可喜的經(jīng)營業(yè)績。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇三
常言道：安全自合規(guī)來，案件自違規(guī)起，水土流失多災(zāi)害，制度缺失多案件。近來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行對(duì)合規(guī)內(nèi)控的嚴(yán)格要求，通過學(xué)習(xí)，加深了我對(duì)合規(guī)的理解，也有些許心得體會(huì)：
合規(guī)的道路有起點(diǎn)沒終點(diǎn)，違規(guī)的道路有起點(diǎn)必有終點(diǎn)。我認(rèn)為合規(guī)管理天生就是銀行業(yè)需要管理的一項(xiàng)基礎(chǔ)內(nèi)容，任何時(shí)候提“守規(guī)矩、防風(fēng)險(xiǎn)、建設(shè)合規(guī)銀行”，都是一種本位回歸。合規(guī)操作，既是對(duì)員工最基本要求，又是最高的要求，說易也易，因?yàn)楹弦?guī)者就在我們身邊，就在我們中間；說難也難，因?yàn)楹弦?guī)品牌要日積月累去鍛造，而毀損就在一念間。
第一，打造“自律”合規(guī)的意識(shí)理念。在企業(yè)文化建設(shè)中要引入合規(guī)理念，要積極倡導(dǎo)自律合規(guī)，因?yàn)樽晕乙?guī)范的力量，是最原始、最本能的約束機(jī)制，也是最有效率、成本最低的方式。一個(gè)人業(yè)務(wù)能力的高低，不僅體現(xiàn)為有效開展了多少業(yè)務(wù)，而且還體現(xiàn)為已經(jīng)開展的業(yè)務(wù)是否合規(guī)；合規(guī)管理能力的高低，不僅體現(xiàn)為阻止了哪些違規(guī)行為的發(fā)生，而且還應(yīng)體現(xiàn)為保障了哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)的開展。因此我行的制度和機(jī)制，應(yīng)當(dāng)是既能夠切實(shí)保障業(yè)務(wù)合規(guī)，又能夠有力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。做為金融服務(wù)行業(yè)，我們不能做賠不起的業(yè)務(wù)，在基層支行的經(jīng)營中，讓我越發(fā)覺得“興業(yè)的發(fā)展既取決于所做的業(yè)務(wù)也取決于不做的業(yè)務(wù)”，應(yīng)提倡“向善而為”的經(jīng)營導(dǎo)向，這有利于合規(guī)文化的形成。
第二，打造違規(guī)必“糾”的思想理念。這里的“糾”，即包含追究的“究”，也包含糾正的“糾”，我們不僅僅是追究責(zé)任，我們的最終目的是糾正錯(cuò)誤，有錯(cuò)必改，通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育、培訓(xùn)等手段，培養(yǎng)全行員工遵規(guī)守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，建設(shè)合規(guī)文化體系，全面提高員工專業(yè)素質(zhì)、強(qiáng)化全員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三，打造“合規(guī)服務(wù)”的外延理念。在這里，我認(rèn)為合規(guī)不能僅僅只是指員工行為的遵規(guī)守紀(jì)、員工思想的合規(guī)以及業(yè)務(wù)操作上的合規(guī)，它應(yīng)該還包含規(guī)范服務(wù)上的合規(guī)，因?yàn)槲覀兪墙鹑谛袠I(yè)，是服務(wù)廣大群眾的行業(yè)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)的重要性毋庸置疑，將“合規(guī)服務(wù)”的理念融入我們農(nóng)商行的企業(yè)文化中，培養(yǎng)員工“劣質(zhì)服務(wù)”就是“違規(guī)服務(wù)”，就是一種“違規(guī)行為”，“優(yōu)質(zhì)服務(wù)”就是“合規(guī)服務(wù)”，就是一種“合規(guī)”的理念，從而倡導(dǎo)員工自覺提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇四
加強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，加大”清非”力度，尤其是清收”兩呆”貸款，努力扎實(shí)支持”三農(nóng)”貸款，壓縮大額超比例貸款，增收節(jié)支，提高經(jīng)營效益，提高資本充足率和貸款抵補(bǔ)率，盡快降低和化解風(fēng)險(xiǎn)。
面對(duì)信貸員這個(gè)崗位，開始我還真有些膽怯。從1993年參加工作以來，需要三天兩頭跑到客戶家中，實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力。這些對(duì)于不善與人交流的我來說，實(shí)在是太難了。起初的一個(gè)月里，我總在心里想，把錢放出去還不上怎么辦？有時(shí)打起了退堂鼓，覺得還是繼續(xù)干老本行比較好。
支行領(lǐng)導(dǎo)了解到信貸員們的普遍心態(tài)后，及時(shí)和大家座談，讓大家解放思想，放下包袱，說：“還沒干就不要輕易否定自己，你們一定會(huì)慢慢地喜歡上信貸這個(gè)崗位的?！鳖I(lǐng)導(dǎo)的耐心開導(dǎo)和對(duì)發(fā)展前景的描繪，使大家對(duì)自己的工作漸漸鼓起了勇氣。思想顧慮消除了，整個(gè)隊(duì)伍開始有了活力。我和大家一樣，也受到了很大鼓舞，下定決心從零開始學(xué)起。
通過專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，漸漸地掌握了小額貸款業(yè)務(wù)和操作流程。
通過支行前期的大力宣傳，陸續(xù)有一些有需求的客戶開始上門咨詢，我也迎來了第一位貸款客戶。那天，我懷著復(fù)雜的心情，與另一名同事坐了一個(gè)半小時(shí)的公車來到了xx村。這位客戶是個(gè)農(nóng)戶，有十多年的養(yǎng)殖歷史，對(duì)市場(chǎng)非常了解。在客戶家，我作了自我介紹后，便開始按培訓(xùn)時(shí)要求的調(diào)查順序逐項(xiàng)詢問。由于是第一次與客戶進(jìn)行“營銷”交流，加上對(duì)xx行業(yè)了解不夠，心里很緊張，問了不到20分鐘，客戶突然說：“我不貸了，你們走吧，不就是從你們銀行貸點(diǎn)款嘛，跟審犯人似的?！蔽乙姞?，趕忙解釋，可這位農(nóng)戶就是不再配合了。無奈，我與同事掃興而歸，第一次營銷就此“流產(chǎn)”。
回去的路上，我翻來覆去地回憶剛才的場(chǎng)景，又問同事的感受是什么。經(jīng)過分析，我找到了答案：問題不在客戶，完全是自己根本不會(huì)跟客戶交流，不懂對(duì)方的需求和困難所在才造成了尷尬局面。
捫心自問，如果總是這樣不善于與客戶交流溝通，以后誰還敢來找我貸款？不行，必須改，從頭練！從此，每天上班后就和同事們一起上街作宣傳，與小商戶們聊天，練習(xí)介紹貸款業(yè)務(wù)；下班后還走親訪友，介紹銀行小額信貸，把他們當(dāng)成練習(xí)對(duì)象。功夫不負(fù)有心人?，F(xiàn)在我自認(rèn)為交流技巧有了很大提高。辛勞踏出豐收路銀行小額貸款如何融入當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)，成了支行信貸工作的重要突破點(diǎn)。我們調(diào)查得知：。
開發(fā)信用村將是支行以后的重點(diǎn)發(fā)展客戶，深入了解掌握農(nóng)戶的經(jīng)營情況和規(guī)律，盡快了解行業(yè)，是自己的首要任務(wù)。通過親戚找到幾戶農(nóng)戶，與同事一起實(shí)地去了解情況。時(shí)間一長，漸漸地習(xí)慣了這種工作。
半年的工作業(yè)績雖然不理想，但我深感自己的工作離不開領(lǐng)導(dǎo)和信貸部團(tuán)隊(duì)對(duì)我的關(guān)心和支持；同時(shí)，更感激一直默默無聞在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顧大家”的敬業(yè)精神，努力工作爭(zhēng)起做一名合格的xx銀行信貸員。
時(shí)光悄然走過，工作的日子已經(jīng)有了差不多半年了，作為農(nóng)村信用社的一名小額信貸員感觸甚多，就本人小額貸款業(yè)務(wù)工作所作所為所思所想談?wù)匋c(diǎn)體會(huì)。
首先談?wù)勎覀€(gè)人的工作態(tài)度，這份工作是我大學(xué)畢業(yè)后的第一份工作，因此我視其如寶。從培訓(xùn)到工作這段時(shí)光里，常常聽到很多人說這份工作太辛苦、太勞累、農(nóng)村環(huán)境太惡劣，然而對(duì)于出生農(nóng)村的我其實(shí)那都是小ks。有人說工資太低，而我眼光不會(huì)那么膚淺，我看到是未來的舞臺(tái)而不是此刻的待遇。此刻我真的個(gè)性喜歡這份工作，因?yàn)樵谀抢镂夷軌蚩吹綄?shí)現(xiàn)我人生的價(jià)值和夢(mèng)想。
在工作過程中，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要我們學(xué)的東西很多很多。比如：做過一件事，總會(huì)有經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。為便于今后的工作，須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認(rèn)識(shí)。
第一、我們要學(xué)會(huì)看人。
因?yàn)槲覀兪亲鲂庞觅J款，如果你第一步看錯(cuò)了，以后收貸款的時(shí)候說再多的好話，恐怕都很難到達(dá)你預(yù)期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人，而不是實(shí)在沒有錢沒有辦法還的人。
第二、我們要學(xué)會(huì)培養(yǎng)客戶、留住客戶。
我們是做業(yè)務(wù)，客戶是我們的上帝。那么我們?cè)鯓硬拍茏プ∥覀兊纳系鄣哪?貸款風(fēng)險(xiǎn)控制原則其一“培訓(xùn)不低于五天”這點(diǎn)可不能小看，而是要認(rèn)真貫徹執(zhí)行。你要是認(rèn)真比較兩組貸戶，其中一組是培訓(xùn)五天，另一組是不培訓(xùn)，那么你會(huì)發(fā)現(xiàn)經(jīng)過培訓(xùn)貸戶比不經(jīng)過培訓(xùn)的貸戶的還款意識(shí)好得多。
“打江山容易守江山難”這句話估計(jì)以后會(huì)成為我們工作的真實(shí)寫照哦，我們只要做這個(gè)小額貸款項(xiàng)目成功了，我也堅(jiān)定地相信它會(huì)成功。那么我更相信農(nóng)行的競(jìng)爭(zhēng)就隨次而來，農(nóng)行此刻的惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)雖然它的貸款金額一般都是兩、三萬比我們有這點(diǎn)的強(qiáng)勁優(yōu)勢(shì)，客戶都喜歡貸到更多的錢做更大的事業(yè)，這點(diǎn)是不用質(zhì)疑。
還有農(nóng)行的利息比我們的利息還要低出很多，那么理所當(dāng)然他們的業(yè)務(wù)就應(yīng)更比我們好做，但就我個(gè)人認(rèn)為做得不是那么成功，為什么呢?因?yàn)樗麄儧]有我們這批人，沒有像我們這樣走進(jìn)村村戶戶農(nóng)家服務(wù)，然而只要有我們成功模樣，相信他們也會(huì)立刻招一批大學(xué)生下鄉(xiāng)開始做我們“同樣”的工作，那么到時(shí)競(jìng)爭(zhēng)就真正到來。
所以我們此刻開展了這樣的工作，打下的“江山”我們務(wù)必要想到以后如何地守住“江山”。貸戶是人，人是有感情的，當(dāng)她們成為我們的顧客時(shí)，我們要用真誠的心對(duì)待她們，在她們有困難的時(shí)候我們幫忙她。我們要努力成為她們的知心朋友，要是做到這點(diǎn)那么這客戶你是絕對(duì)的放心。
第三、我們要學(xué)會(huì)管理。
我們的客戶多了，如果你沒有很好的管理潛力，那么你的問題就來了，問題煩到你心煩、郁悶。首先你得學(xué)會(huì)合理分配你的時(shí)光，這樣你才能更好地工作。雖然你的時(shí)光是為貸戶而定，而貸戶是很多，你不可能滿足所有貸戶，那么我們就得學(xué)會(huì)如何管理好自我的貸戶。還有一個(gè)，你務(wù)必學(xué)會(huì)管理賬目，因?yàn)槲覀冏龅慕鹑跇I(yè)務(wù)涉及是錢的問題，而人們對(duì)錢是最嚴(yán)肅和認(rèn)真的。我們不能馬虎、不能大意，我們要認(rèn)真管理好自我的賬單對(duì)貸戶負(fù)責(zé)、對(duì)信用社負(fù)責(zé)、更是要對(duì)自我負(fù)責(zé)。
第四、我們要學(xué)會(huì)做人。
“要學(xué)會(huì)做事，先得學(xué)會(huì)做人”其實(shí)這句話是十分有道理。如果你不會(huì)做人，那么你就不會(huì)做出更好的事情。因?yàn)槟阕鍪聲r(shí)，首先應(yīng)對(duì)的是人，當(dāng)你進(jìn)入一個(gè)公司你不能立刻適應(yīng)你的工作環(huán)境、你的人際關(guān)系，何談做出更好的事。我們首先務(wù)必在自我所在的信用社跟老員工溝通好，處理好人際關(guān)系，做到天天上班都是懷著愉快的情緒、帶著用心向上的精神風(fēng)貌，做到信用社就是我家，到信用社就像回到自我溫暖、和諧的家里一樣幸福快樂。
應(yīng)對(duì)顧客時(shí)，我們更好做好自我本職的工作，展現(xiàn)自我優(yōu)秀的服務(wù)態(tài)度、專業(yè)素質(zhì)，做到貸戶和自我是親如一家人。還有我們要學(xué)會(huì)時(shí)常回訪客戶。我們的業(yè)務(wù)不是放出貸款就完了，而是要收回貸款，那么我們就要持續(xù)和貸戶有良好的聯(lián)系，有著他們的最新收成信息、有著他們的思想動(dòng)態(tài)，這樣我們就不會(huì)被動(dòng)。如果做好這些工作那么我相信業(yè)務(wù)量會(huì)直線上升，以后的回收率更是百分之百。
第五、往后專業(yè)知識(shí)、工作潛力和具體工作。
1、在領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，明確了工作的程序、方向，提高了工作潛力，在具體的工作中構(gòu)成了一個(gè)清晰的工作思路。在做小額信貸員后，我本著“把工作做的更好”這樣一個(gè)目標(biāo)，開拓創(chuàng)新意識(shí)，用心圓滿的完成領(lǐng)導(dǎo)分配的各項(xiàng)工作，在余限的時(shí)光里，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)工作，為下一步工作打好基礎(chǔ)。明確努力方向，提出改善措施。
作為小額貸款業(yè)務(wù)工作，深深地感到肩負(fù)重任，作為公司的窗口，自我的一言一行也同時(shí)代表了公司的形象，所以更要提高自身的素質(zhì)，高標(biāo)準(zhǔn)的要求自我，加強(qiáng)自我的專業(yè)知識(shí)和技能。
2、認(rèn)真、按時(shí)、高效率地做好貴社領(lǐng)導(dǎo)及隊(duì)長交辦的具體工作。為了工作的順利進(jìn)行及與信用社之間的工作協(xié)調(diào)，除了做好本職工作，用心配合信用社其他同事做好工作。
3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自我的本職工作，能夠正確認(rèn)真地對(duì)待工作的每個(gè)細(xì)節(jié)，熱心為農(nóng)民服務(wù)，認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律，保證按時(shí)出勤，堅(jiān)守崗位。
總結(jié)了這三個(gè)月來的工作，盡管有了必須的進(jìn)步，但在很多方面還存在著不足。比如有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作做的還不夠完善，業(yè)務(wù)類客戶資料太少，這有待于在今后的工作中加以改善。在以后的日子里，我將認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)章制度，努力使工作效率全面進(jìn)入一個(gè)新水平，為貴社的發(fā)展做出更大更多的貢獻(xiàn)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇五
自身素質(zhì)，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的助手。首先加強(qiáng)與領(lǐng)導(dǎo)、同事之間的溝通與理解；其次轉(zhuǎn)變思想觀念，及時(shí)了解把握信用社財(cái)務(wù)工作中存在問題的艱巨性、復(fù)雜性和多樣性。認(rèn)真學(xué)習(xí)金融財(cái)會(huì)知識(shí)，提高財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)能力。認(rèn)真學(xué)習(xí)法律知識(shí)和各項(xiàng)規(guī)章制度，力求上進(jìn)，為完成20xx下半年年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，為大關(guān)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的發(fā)展，做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
總之，半年來，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，我的各個(gè)方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)能力也得到了較大程度的提高，雖然在有些方面還存在著很多不足，如對(duì)金融財(cái)會(huì)知識(shí)了解不夠，對(duì)信用社改革有待作進(jìn)一步的了解等，但我相信，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的的關(guān)心幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好。
20xx年即將結(jié)束了，在過去的一年中，我的工作能夠用出色來形容，正因的我工作業(yè)績都出現(xiàn)了大幅度的上漲。這是對(duì)我多年以來發(fā)奮工作和學(xué)習(xí)的回報(bào)，我對(duì)我自己這一年的工作能夠打滿分，正因我已經(jīng)盡我最大的發(fā)奮工作了。
大學(xué)畢業(yè)到此刻已經(jīng)幾年了，畢業(yè)以后我就考取了銀行的工作，來到已拿回那個(gè)工作后我被分配做銀行的信貸員。在剛開始的時(shí)候我并不熟悉我的工作，還好我認(rèn)真發(fā)奮的工作，用心的熟悉我的工作業(yè)務(wù)，我最后平穩(wěn)的度過的實(shí)習(xí)期，我開始了我在銀行做正式信貸員的工作。在20xx年，我的工作個(gè)任總結(jié)：
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇六
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個(gè)員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個(gè)月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對(duì)銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。
首先，對(duì)于內(nèi)控的理解為：它是無時(shí)不控的――貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的――與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的――上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的――小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動(dòng)無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬?duì)于合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個(gè)失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識(shí)是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并針對(duì)性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競(jìng)爭(zhēng)也是為了保護(hù)全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺(tái)；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時(shí)強(qiáng)化自覺意識(shí)，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規(guī)，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)的疑問。通過這次內(nèi)控防案的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量！
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇七
1、強(qiáng)化定位，加強(qiáng)指導(dǎo)，確保全行信貸工作適應(yīng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和資金安全需要。今年以來，我在主管經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，研究探索全行的信貸工作思路，明確了20xx年的信貸工作是把“安全營銷”貫穿于整個(gè)信貸管理當(dāng)中，要求各信用社、營業(yè)部要妥善處理好規(guī)模擴(kuò)張與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，確保在經(jīng)營權(quán)下放與管理權(quán)上收過程中的信貸資金安全。堅(jiān)持以市聯(lián)社“三個(gè)工程建設(shè)”為有效載體。在貸款投放上，實(shí)行分類指導(dǎo)，強(qiáng)化市場(chǎng)定位，堅(jiān)持服務(wù)農(nóng)區(qū)與開拓社區(qū)并重，加大貸款投放力度。
2、分類指導(dǎo)、積極營銷、努力提高信貸管理指導(dǎo)能力。
一是加大支農(nóng)貸款投放力度。針對(duì)今年中央出臺(tái)的一號(hào)文。
3、不良貸款清收效果顯著，信貸資產(chǎn)質(zhì)量得到比較明顯的改善。
年初以來，我在清非抓降工作中，堅(jiān)持把不良貸款清收盤活工作作為信用社生存發(fā)展的生命線來抓，收到了明顯效果。一是在繼續(xù)實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)清收、委托清收、招標(biāo)清收和訴訟清收的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化責(zé)任清收，杜絕不良貸款前清后增的現(xiàn)象發(fā)生，突出重點(diǎn)加大對(duì)當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款的檢查和監(jiān)督力度；二是認(rèn)真貫徹執(zhí)行市聯(lián)社“百日攻堅(jiān)戰(zhàn)”活動(dòng)精神，指導(dǎo)近郊信用社抓住當(dāng)前城區(qū)擴(kuò)張、綠化占地、企業(yè)搬遷的有利時(shí)機(jī)，清收關(guān)停企業(yè)欠款，如：**信用社抓住開發(fā)商占地的有利時(shí)機(jī)，以貨幣形態(tài)回收貸款580萬元，其中：收回“呆滯”貸款380萬元；**信用社以貨幣形態(tài)回收不良貸款300萬元，并代表***兩次參加市聯(lián)社“百日攻堅(jiān)戰(zhàn)”活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，交流經(jīng)驗(yàn)；中遠(yuǎn)郊信用社抓住政府“合村并鎮(zhèn)”的有利時(shí)機(jī)，大力開展清收盤活攻堅(jiān)戰(zhàn)，采取“收落結(jié)合”的辦法；加大對(duì)個(gè)人和村集體貸款的清收力度。三是積極抓住信用社改革的有利時(shí)機(jī)，充分借助“政府力量”清收不良貸款，在9月末的基礎(chǔ)上，又清收不良貸款***萬元。截止12月31日，不良貸款余額**萬元，比年初凈下降7**4萬元，完成市聯(lián)社下達(dá)年度及改革計(jì)劃的**%，其中，以貨幣形態(tài)回收不良貸款1,796萬元。
4、努力做好其它工作。一是繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)的管理力度，對(duì)個(gè)別違反《銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)管理制度》的行為進(jìn)行了處罰，保證了系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。二是加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、資金調(diào)劑的管理工作力度。截止12月末,共審批大額現(xiàn)金37,930萬元，累計(jì)調(diào)劑資金49,000萬元，調(diào)劑資金利息收入——萬元，同比增加——萬元。三是加強(qiáng)對(duì)信貸人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，針對(duì)農(nóng)村信用社貸款五級(jí)分類工作，舉辦了信貸主任培訓(xùn)班。四是以**信用社為試點(diǎn)，進(jìn)行了貸款五級(jí)分類的試分工作。五是根據(jù)市聯(lián)社的統(tǒng)一部署，對(duì)全區(qū)信貸檔案進(jìn)行了統(tǒng)一和規(guī)范化管理。
綜觀全年工作，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和同事們的密切配合下，各項(xiàng)工作取得了一定的進(jìn)步和成績，但從總體上進(jìn)行反思，仍然存在以下方面的不足和問題：一是創(chuàng)新方式方法不足，農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款發(fā)放額度偏低。二是不良貸款的清收任務(wù)仍然相當(dāng)艱巨，這是當(dāng)前和今后信貸工作的難點(diǎn)和重點(diǎn)。三是法律法規(guī)和規(guī)章制度知識(shí)仍不夠豐富，有待于今后進(jìn)一步加強(qiáng)。四是信貸管理水平有待進(jìn)一步提高。
時(shí)間悄然走過，參加工作的日子已經(jīng)兩年半了，作為xx銀行xx支行的一名信貸員感觸甚多，回顧20xx年的工作，在總行及各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同志的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)技能，積極主動(dòng)的履行工作，較好的完成了本的工作任務(wù)，在思想覺悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將本年度的工作總結(jié)如下：
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇八
2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 1
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
3
xx-xx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
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銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇九
2012年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)**支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的`學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
三、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空 1
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
（一）公司條線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
（二）個(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個(gè)人客戶信息保密管理辦法（2011年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案的通知》文件要求，我行對(duì)2017年8月至2012年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
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自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個(gè)儲(chǔ)蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺(tái)賬督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺(tái)了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)*次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xx*、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交*個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxx*、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxx*委員會(huì)、xxxx*領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xx*工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十一
截止年月為止，我支行本外幣儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。對(duì)公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
（一）健全培訓(xùn)監(jiān)管，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
一是加強(qiáng)對(duì)員工的教育力度，提高員工對(duì)執(zhí)行制度重要性的認(rèn)識(shí)。有計(jì)劃地組織員工對(duì)工作制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動(dòng)，使員工掌握了各項(xiàng)制度的具體規(guī)定，熟悉各項(xiàng)操作規(guī)程，使員工能夠真正認(rèn)識(shí)到執(zhí)行制度是保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全運(yùn)作的基礎(chǔ)。二是增強(qiáng)員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實(shí)。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實(shí)，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時(shí)和不定時(shí)隨機(jī)抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對(duì)屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責(zé)任感。
（二）深抓風(fēng)險(xiǎn)核心，發(fā)揮職能效用。
一是加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè)，提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)大額信貸風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實(shí)性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調(diào)查、審查和審批等崗位職責(zé)。
二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。多層次開展對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導(dǎo)專項(xiàng)活動(dòng)，提高會(huì)計(jì)部位的風(fēng)險(xiǎn)防范能力。進(jìn)一步提高銀企對(duì)賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機(jī)制。修訂完善會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會(huì)計(jì)電子檔案系統(tǒng)。
三是加強(qiáng)安全保衛(wèi)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能。
四是加強(qiáng)員工行為管理，提高風(fēng)險(xiǎn)案防基礎(chǔ)。以防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對(duì)信息征集、分析流程、分析成果運(yùn)用進(jìn)行全面規(guī)范。探索實(shí)施分級(jí)家訪制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度。
五是加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)管理，發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用。不斷完善審計(jì)組織體系建設(shè)，組建審計(jì)隊(duì)伍。重點(diǎn)組織內(nèi)控評(píng)價(jià)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、信息科技風(fēng)險(xiǎn)等審計(jì)，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。
古語云：以史為鑒，可以明得失?；仡?0xx年工作情況，在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)中，我雖取得了一定的成績，同時(shí)我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
一是部分員工還存在著僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識(shí)掌握不夠，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了解不透，規(guī)范操作意識(shí)沒有得到強(qiáng)化，工作責(zé)任感嚴(yán)重缺乏，造成制度執(zhí)行不到位和理解不透徹，操作不規(guī)范等潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。
二是部門與部門之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險(xiǎn)率得到明顯降低，但是總體上升趨勢(shì)不大。
三是檢查力度不夠，對(duì)部分崗位還存在遺漏情況，對(duì)重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對(duì)部分基礎(chǔ)崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險(xiǎn)。
一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。在思想上、行動(dòng)上要堅(jiān)定不移地緊跟支行黨委步伐，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險(xiǎn)介入。實(shí)施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，把好貸前風(fēng)險(xiǎn)控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險(xiǎn)措施，對(duì)貸款項(xiàng)目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調(diào)研和評(píng)估。把握好貸款使用過程的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為核心，全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險(xiǎn)問題，必須加強(qiáng)客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標(biāo)、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險(xiǎn)極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過程中，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的原則，將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十二
____年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十三
內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：
一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)。
xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長協(xié)助行長組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì)，聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào)，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報(bào)告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會(huì)議，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書。
xxxx日，我行召開全行員工會(huì)議，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實(shí)際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)。
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進(jìn)反洗錢工作的常態(tài)化管理。
通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試，通過近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實(shí)做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn)，結(jié)合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好反洗錢的日常臺(tái)賬的記錄工作。
五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量。
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，提升案件防控能力。
我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查。持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達(dá)到100%。對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動(dòng)，以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項(xiàng)檔案，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)整改和糾正。
七、注重人員日常培訓(xùn)工作，進(jìn)一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍。
xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動(dòng)，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí)，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用，在全行上下倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習(xí)慣動(dòng)作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。
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銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十四
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險(xiǎn)[20xx]9號(hào)）要求以及銀監(jiān)會(huì)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實(shí)際，組織全體員工認(rèn)真開展此項(xiàng)工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報(bào)告如下：
為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級(jí)文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對(duì)本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對(duì)照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。
在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時(shí)由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、各項(xiàng)信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項(xiàng)制度，并結(jié)合實(shí)際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動(dòng)的講解。通過一個(gè)月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。
在全面部署和組織推動(dòng)的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對(duì)安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對(duì)賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的.問題對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。
通過自查，對(duì)于各社（部）財(cái)務(wù)方面存在的問題：
（一）憑證管理不合規(guī)。
（二）列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
（一）未按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”委托支付和自主自付貸款。
（二）貸款手續(xù)不齊全。
（三）貸款三責(zé)制度落實(shí)不到位等問題。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十五
為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢(shì)，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施。
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，20xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)x次，參加人員xx人次，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的`責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;支持分行審計(jì)處人員調(diào)用;對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查;建立了問題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級(jí)行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺(tái)了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識(shí)。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十六
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)中國建設(shè)銀行案件防控及整改方案的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
一、基本情況
xx年年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
1．年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2．認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[xx年]231號(hào)的通知精神，在支行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。
習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識(shí)。
4．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對(duì)違規(guī)行為員工現(xiàn)場(chǎng)積分，xx年年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
二、案件防控具體做法
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函[xx年]231號(hào))文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)
班子高度重視，先后召開專題會(huì)、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì)，對(duì)總行和省分行案件防控視頻會(huì)精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)建行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警
認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門、網(wǎng)點(diǎn)聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門、網(wǎng)點(diǎn)平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。
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銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十七
一個(gè)月來，在市行組織領(lǐng)導(dǎo)下，我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20xx年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法(20xx年版)》等關(guān)于我行員工內(nèi)控教育的學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過自學(xué)和行里組織的集中學(xué)習(xí)，我對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控在思想上有了進(jìn)一步的提高，對(duì)《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細(xì)的了解，對(duì)照我的崗位職責(zé)，對(duì)于與我息息相關(guān)的各項(xiàng)條例有了比較明確的認(rèn)識(shí)，對(duì)于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納，儲(chǔ)蓄與atm業(yè)務(wù)，外幣兌換，銀行卡和網(wǎng)上銀行，對(duì)公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認(rèn)識(shí)和體會(huì)，另外對(duì)于管理人員失職行為，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，人力資源管理，檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認(rèn)識(shí)，下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì)：
市行開展本次內(nèi)控教育學(xué)習(xí)活動(dòng)后，首先我在思想上高度重視，積極貫徹市行方針政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)兩項(xiàng)《處理辦法》，并自覺做好筆記。通過學(xué)習(xí)，我深深體會(huì)到，處理辦法為我們中國銀行前進(jìn)發(fā)展的`起著保駕護(hù)航的作用，是我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的奠基石;同時(shí)我也深切的感受到，作為一名中行的員工，一定要處處以《處理辦法》上各項(xiàng)規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范，只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。
近年來，我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故，究其原因就是我們一些員工不能從思想上認(rèn)同各項(xiàng)規(guī)章制度，視制度如不見，完全無視或者不能完全按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，被不法分子所利用，造成一些無法挽回的損失。因此，我們更應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻體會(huì)《處理辦法》的各項(xiàng)條例，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，把握好風(fēng)險(xiǎn)控制。
通過這次學(xué)習(xí)，比照本人在工作中存在一些不足，在今后的工作中我要努力做到：一是加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自己的業(yè)務(wù)能力水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。二是對(duì)自己的崗位要充滿熱情，提升自我作為一名中行員工的自豪感，愛崗敬業(yè)，努力工作，忠于職守，做一名有責(zé)任心的員工，踏踏實(shí)實(shí)工作，清清白白做人，做一個(gè)克于律己的中行人。
銀行授信工作內(nèi)控工作總結(jié)匯報(bào)篇十八
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。透過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動(dòng)的好處和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。所以，在經(jīng)營管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位！每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒?？墒俏覀円鞔_這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務(wù)必再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
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