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銀行案件管理工作報告篇一
（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據相關工作要求，結合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯動，扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業(yè)務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力，提高業(yè)務條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權作用。遠程監(jiān)控中心要實現對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權、集中對賬和內部審計的預防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統的上線推廣應用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內部報告、處罰標準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標桿基層網點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結合實際，總結一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
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四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經營管理結合起來。堅持案件防控與業(yè)務經營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
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銀行案件管理工作報告篇二
銀行是金融行業(yè)的重要組成部分，而案件管理則是銀行日常運營中的一項重要工作。在我所工作的銀行多年的實踐經驗中，我深刻認識到銀行案件管理的重要性。在這方面，我積累了許多心得體會，現將其總結為五點，與大家分享。
首先，銀行案件管理要注重風險防范。銀行案件往往涉及大量的資金和信息，一旦出現問題，將對銀行的聲譽和財務狀況造成嚴重影響。因此，在案件管理過程中，首要任務是做好風險防范工作。我們要建立健全的風險識別機制，加強對內部員工和外部合作方的審查和監(jiān)控。此外，還需要加強應急預案的制定和演練，以應對突發(fā)狀況，確保銀行運營的穩(wěn)定和安全。
其次，銀行案件管理要確保合規(guī)經營。銀行是一種高度監(jiān)管的行業(yè)，各種法規(guī)和規(guī)章制度層出不窮，對銀行的經營活動有著明確的要求。因此，我們在案件管理過程中要始終堅持合規(guī)經營的原則。要密切關注相關法規(guī)的更新和變動，及時調整和完善內部的相關制度和流程。此外，還要加強對員工的培訓和教育，提高他們的法律意識和合規(guī)意識，確保所有的操作都符合法規(guī)的要求。
第三，銀行案件管理要加強信息化建設。隨著科技的不斷發(fā)展，信息化已經成為銀行案件管理的現代化趨勢。信息化可以提高案件管理的效率和準確性，降低人為失誤的風險。因此，我們要充分利用現有的信息化技術，建立完善的案件管理系統和數據庫。這樣，不僅可以實現對案件的快速處理和監(jiān)控，還可以對案件進行全面的統計和分析，為銀行決策提供科學依據。
第四，銀行案件管理要依靠團隊協作。案件管理工作涉及多個部門和多個崗位的協同合作。要想做好案件管理，就必須強化團隊意識，加強團隊間的溝通和協調。我們要建立橫向和縱向的溝通機制，確保信息的暢通和及時的反饋。此外，還要制定明確的責任分工和工作流程，確保每個環(huán)節(jié)的順利進行。
最后，銀行案件管理要不斷創(chuàng)新。案件管理工作是一項復雜而繁瑣的工作，需要根據實際情況不斷進行創(chuàng)新和改進。我們要加強對市場和行業(yè)的研究，關注行業(yè)最新的動向和發(fā)展趨勢。在此基礎上，我們要勇于嘗試新的管理方法和工具，不斷提高案件管理的效率和水平。只有不斷創(chuàng)新，才能在激烈的市場競爭中脫穎而出。
綜上所述，銀行案件管理是一項重要的工作，關系到銀行的穩(wěn)定和發(fā)展。我們在這一領域必須注重風險防范、確保合規(guī)經營，加強信息化建設，依靠團隊協作，不斷創(chuàng)新。只有這樣，銀行案件管理才能達到更高的水平，為銀行的發(fā)展提供有力支撐。
銀行案件管理工作報告篇三
近年來，銀行案件頻發(fā)，給金融行業(yè)帶來了巨大的風險和挑戰(zhàn)。作為銀行從業(yè)人員，我們不僅要熟悉各種業(yè)務操作，還要善于處理案件，保障銀行業(yè)務的合法性和安全性。在長期的工作實踐中，我積累了一些關于銀行案件管理的心得和體會，愿與大家分享。
首先，高度重視內部控制，做到鐵桶一般。銀行業(yè)務的安全性離不開嚴密的內部控制機制。在日常工作中，我們要堅持原則、優(yōu)化操作流程，確保每一個環(huán)節(jié)都能得到有效的監(jiān)控。此外，加強內部監(jiān)察，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對疑似違規(guī)操作及時進行審核和處理，防止風險擴散。通過不斷優(yōu)化內部控制，我們能夠及早發(fā)現和解決問題，避免銀行案件發(fā)生。
其次，保持謹慎和警惕的態(tài)度，提高識別風險能力。銀行案件多是由于客戶信用等因素引發(fā)的，我們要提高辨別客戶真實意圖的能力，判斷客戶是否有作假行為。在與客戶進行業(yè)務往來時，要注意客戶的言行舉止，不能掉以輕心。此外，應加強對新型詐騙手段的了解和學習，提高自身的風險防范意識。只有保持警醒的態(tài)度，才能避免成為銀行案件的受害者。
第三，加強信息共享與偵查合作，形成合力。在銀行案件中，信息共享和合作是至關重要的。我們應積極參與銀行聯合行動，與其他銀行共同打擊金融犯罪。在發(fā)現可疑操作或賬戶時，要及時報告給上級，及時分享相關信息。此外，要與公安機關建立良好的合作關系，主動提供資料和協助調查。通過信息共享和合作，我們能夠更好地打擊銀行案件，保護銀行業(yè)務的安全。
第四，加強員工培訓，提高專業(yè)素養(yǎng)。銀行案件往往是由于員工操作不慎或疏忽大意造成的。因此，我們要加強員工培訓，提高員工的業(yè)務素質和專業(yè)水平。培訓內容應包括案件處理流程、法律法規(guī)等方面的知識，同時也要加強員工的紀律和職業(yè)道德教育。只有確保每個員工都具備較高的業(yè)務素養(yǎng)和風險防范意識，才能有效遏制銀行案件的發(fā)生。
最后，加強宣傳和教育，形成良好氛圍。銀行案件的發(fā)生往往會引起社會的廣泛關注，損害銀行的形象和聲譽。因此，我們要加強對銀行案件的宣傳和教育，提高公眾的風險意識和防范能力。通過開展宣傳活動和舉辦專題講座，讓公眾了解銀行案件的危害和預防措施，從而形成整個社會共同防范銀行案件的氛圍。
總之，銀行案件管理是一個復雜而又關鍵的工作環(huán)節(jié)。通過加強內部控制、提高識別風險能力、加強信息共享與合作、加強員工培訓和加強宣傳教育，我們能夠更好地預防和應對銀行案件的發(fā)生，保障銀行業(yè)務的正常運轉。希望這些心得和體會能夠對大家有所啟發(fā)和幫助，共同為金融行業(yè)的安全穩(wěn)定做出貢獻。
銀行案件管理工作報告篇四
20xx年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當地各監(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統穩(wěn)健運行。根據總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。
(三)嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。
一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
銀行案件管理工作報告篇五
第一段：引言（200字）。
近年來，銀行案件頻頻爆發(fā)，嚴重影響了金融秩序和社會穩(wěn)定。作為銀行從業(yè)人員，我們應當積極適應時代發(fā)展，提升自身素質，加強對銀行案件的管理。在實踐中總結經驗和教訓，形成自己的心得與體會，對銀行案件管理具有重要意義。本文將從加強內部培訓，建立科學的風險控制機制，加大監(jiān)督力度，加強合規(guī)意識和加強員工教育等五個方面闡述我的心得。
第二段：加強內部培訓（200字）。
銀行業(yè)務繁雜，風險多樣化，要提高工作人員的綜合素質，必須加強內部培訓。銀行應組織各級干部、員工參加專業(yè)培訓和崗位技能培訓，提升他們業(yè)務知識和法律法規(guī)意識。同時，銀行還要加大對高風險崗位的培訓力度，提高員工風險意識和風險防范能力。
第三段：建立科學的風險控制機制（200字）。
銀行案件管理的關鍵在于防控風險，提高風險控制水平。銀行應建立科學的風險評估和風險控制機制，對各類風險進行分類、評估和控制。在風險控制方面，銀行應注重外部風險的監(jiān)測和內部控制的完善，確保風險監(jiān)測預警體系的有效運轉，及時發(fā)現和化解風險。
第四段：加大監(jiān)督力度（200字）。
監(jiān)督是防范銀行案件的重要環(huán)節(jié)。銀行應加強監(jiān)管部門與業(yè)務部門的溝通與合作，建立健全的監(jiān)管體制和機制。對銀行內部進行全面監(jiān)察，發(fā)現問題及時糾正，確保制度的執(zhí)行和規(guī)則的遵守。同時，銀行也應主動接受社會公眾的監(jiān)督，加強信息公開透明，提高社會信任度。
第五段：加強合規(guī)意識和員工教育（200字）。
銀行員工必須具備嚴重合規(guī)的意識，要遵守相關法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度，保持清白自律的職業(yè)操守。銀行應加強員工教育，提高員工的合規(guī)意識和道德水平。通過開展培訓活動、組織講座等形式，使員工時刻保持對法律風險的敏感和警覺。
結尾部分（200字）。
要做好銀行案件管理，我們不僅需要加大對員工的培訓和教育力度，建立科學的風險控制機制，還需要加大對風險的監(jiān)測和監(jiān)督力度，加強對外部合規(guī)要求的理解和遵守。只有這樣，才能更好地預防和應對銀行案件，維護銀行業(yè)風清氣正的形象，為社會經濟發(fā)展作出貢獻。希望通過本文的分享，能夠引起更多從業(yè)人員的思考和共鳴，共同為銀行案件管理做出更多的探索和努力。
銀行案件管理工作報告篇六
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一、主要工作。
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現有不良思想傾向和不良行為的員工。
強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
抓落實控風險全面提升風險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。在內網上。
專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現案件（風險）信息，報送數為零。
人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。
（二）建立責任體系，明確責任目標。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
2011年以來，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。
知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。
卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現要立即整改。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當地各監(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
在行務會上通報內控制度執(zhí)行情況及風險事件；并經常帶領安保工。
作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統穩(wěn)健運行。根據總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。
xx農村信用社合作聯社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網點。在職職工xxx人。聯社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產473.48萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網點管理能力、內控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現有2個不良行為的員工，聯社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯社根據每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
銀行案件管理工作報告篇七
根據銀監(jiān)局《關于開展銀行業(yè)操作風險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統內往來賬戶對賬的風險隱患，進一步規(guī)范銀行業(yè)務操作行為，加強銀行案件風險防控為目標，對相關業(yè)務進行了操作風險排查工作，現將檢查情況報告如下：
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風險防范水平，各類支付結算業(yè)務、現金收付款等業(yè)務的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風險經理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進行了檢查。
（一）賬戶管理。
經查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網銀密鑰等由企業(yè)有權人領取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務。銷戶業(yè)務手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20**年7月19日開戶，于20**年7月24日延期，賬戶于20**年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經濟開發(fā)區(qū)力遠輪胎商行于20**年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
（二）銀企對賬情況：我行。
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
（三）柜面業(yè)務基礎控制。
1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應關系，
2、柜員管理：支行嚴格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯行業(yè)務錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動時及時進行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經對重要崗位人員的任職期限進行排查，不存在超期限任職情況。
（三）柜面重要事項監(jiān)督管理。
1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執(zhí)行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規(guī)定》和《農行內蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務，監(jiān)交人未認真履行工作職責，當時未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過調閱監(jiān)控錄像和現場查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現金、重空進行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業(yè)務印章管理：我行現有停用業(yè)務印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預先在各類重空或有價單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無掛失預留印鑒業(yè)務，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)操作轉移客戶資金或侵占存款的現象。
（四）支付結算業(yè)務。
3及時入賬。
2、現金業(yè)務審核：經調閱錄像和現場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務時能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務經有權人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務審核：沖抹賬業(yè)務程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現象。查詢、凍結、扣劃業(yè)務手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
（五）運營主管授權管理：運營主管在授權前對授權業(yè)務進行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進行核對，在確定業(yè)務正確、合規(guī)時予以授權。今年我行有一筆運營主管轉授權業(yè)務，轉授權和撤銷轉授權均在“會計主管工作日志”進行登記。
（六）運營主管對arms系統管理：我行運營主管及時核銷預警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學習不夠，出現了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復，未出現延誤。
（七）系統內往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統內往來賬戶，與盟分行進行清算，對賬工作由運營副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來賬賬相符。
（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況。
1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。
2、對20**年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現金和轉賬業(yè)務進行了檢查，涉及19筆13042萬元，經查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現違規(guī)違紀現象。
（九）其他業(yè)務檢查：
截止20**年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經放款審核崗審核同意后放款。
銀行案件管理工作報告篇八
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
1.思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
(一)持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
(二)開展警示教育活動，增強員工防范意識。×行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
2.專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。
(一)完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
(二)強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人。
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
(二)高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
(三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告;對發(fā)現符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理;要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現案件(風險)信息，報送數為零。
(四)高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
為此我們堅持做到三個到位：
(一)監(jiān)督措施要到位?！列刑岢?，防范案件不能總當。
“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然?！聊?，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位?！聊辏列袑`規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動。
(三)激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
(一)加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉變?yōu)橹鲃有问健?/p>
(二)加強內控制度建設，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。
(三)強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
(四)案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現零案件工作目標。
(一)組織情況。
按照省、市行案件防控領導小組的要求，為適應支行內設機構職責調整，積極發(fā)揮各部門職能，進一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領導小組，具體如下。
主任：
副主任：
成員：
支行案件防控工作責任部門為綜合管理部、公司業(yè)務部、三農金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
(二)將案件情況納入對下級機構的績效考核情況。
按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案，將案件考核納入實施方案，明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時加強對各部門負責人績效管理思維方面的培訓，轉變觀念，正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績效評分過程中嚴格按照評分考核標準執(zhí)行。
(一)轉發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關文件情況。
我行各部門能夠認真、及時的轉發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關文件，并認真執(zhí)行相關工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
(二)關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執(zhí)行情況。
嚴格按照上級行的相關要求對關鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強制休假制度，具有較強的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。
嚴格按照員工行為排查工作有關制度對每名員工實行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應急預案情況。
為了及時有效上報和應對突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
為積極推動案件防控長效機制建設，切實提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經營意識，固安聯社組織一線員工及相關部室開展了上半年案防教育培訓活動。
此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機構、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關處罰等多角度、多方面進行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認識到銀行從業(yè)人員職務犯罪的嚴重危害性。
通過此次培訓，有效糾正了員工“重業(yè)務、輕案防”的錯誤思想，進一步提高了合規(guī)操作意識和風險防范意識，對我聯社完善案件防控機制建設和提升內控管理工作水平具有重要意義。
(六)向監(jiān)管機構、省行報送員工處罰信息。
截止目前，未向監(jiān)管機構、省市行報送員工處罰信息。
(七)信用卡偽冒進件欺詐情況。
我行嚴格按照信用卡進件相關要求辦理信用卡進件，無偽冒進件欺詐情況發(fā)生。
(八)案件信息報送及登記制度。
為貫徹國家有關法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，規(guī)范案件(風險)信息報送及登記程序，及時掌握案件(風險)信息，根據《銀行業(yè)金融機構案件信息統計制度》、《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》等有關規(guī)定，制定《**市支行案件(風險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時、真實的原則，嚴禁遲報、瞞報。由各級機構負責案件(風險)信息報送及登記工作的組織、管理和協調，指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理、報送和登記工作。
銀行案件管理工作報告篇九
1，認真落實黨風廉政建設和案件防范工作責任制。深入貫徹省分行年紀檢監(jiān)察保衛(wèi)工作會議精神。制定并印發(fā)了《--分行年黨風廉政建設和反腐敗防案件主要工作任務分解表》《--分行年紀檢監(jiān)察保衛(wèi)工作意見》，層層簽定了《--分行黨風廉政建設和反腐敗防案件目標責任書》。將黨風廉政建設責任制與經營管理、業(yè)務績效指標同布置、同落實、同檢查、同考核，從而增強了各單位各部門責任人的責任感。
2、認真落實黨風廉政建設和案件防范工作機制。強化黨委統一領導，紀檢監(jiān)察部門組織協調，部門各負其責，依靠群眾支持和參與的反腐敗領導體制和工作機制。各單位“一把手”對反腐倡廉和案件防范工作切實負擔起了全面領導責任，領導班子其他成員根據分工各負其責。市行紀委、監(jiān)察認真履行協助黨委組織協調反腐倡廉和案件防范工作，督促轄內各行部負責人履行對本行、本部門黨風廉政建設責任制主要責任單位和協同責任單位工作職責，并責任到人，真正形成齊抓共管的工作格局。
3、認真抓好領導干部廉潔自律，完善和規(guī)范領導干部廉潔從業(yè)制度。全行黨員干部和管理人員嚴格遵守“四大紀律、八項要求”。市分行領導和各級管理人員帶頭執(zhí)行廉潔自律各項規(guī)定，堅持勤儉辦行，反對鋪張浪費和大手大腳。自覺加強思想道德修養(yǎng)，講操守、重品行，注重培養(yǎng)健康的生活情趣和高尚的精神追求，正確處理與客戶及親友的關系，自覺保持“三個距離”，凈化自已的社交圈。全年未發(fā)生收受現金、有價證券和支付憑證等情況，并對照《中央紀委關于嚴格禁止利用職務上的便利謀取不當利益的若干規(guī)定》進行自查自糾。
4、加強黨內監(jiān)督、群眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督和制度約束。
一是認真執(zhí)行述職述廉制度。全年--名分支行領導向上一級行進行述職述廉。二是認真落實紀委、中組部有關要求，上半年在全轄縣支行以上的黨組織增開了一次以加強領導干部作風為主題的專題民主生活會，認真對照總書記總書記倡導的八個方面的良好風氣進行剖析和自查，制定整改措施，明確整改重點，落實整改責任。下半年又召開了一次黨委（支部）民主生活會，領導班子以“樹立科學發(fā)展觀，大力發(fā)展業(yè)務；加強領導班子建設；加強授信管理，防范風險”為主題，從思想觀念，政治素質，經營業(yè)績、作風形象、團結協作及自身工作等方面廣泛開展批評與自我批評。同時針對思想、作風和工作中存在的問題深入剖析原因，并提出了今后的改進措施和努力方向。三是開展民主評議。四是堅持民主集中制度，重要事項和決策必經集體研究，做到公正、公開、透明。五是堅持誡勉談話制度。對4名業(yè)務后進單位負責人進行了誡勉談話。六是嚴格執(zhí)行領導干部個人重大事項報告制度。分、支行主要領導按要求填報了《領導干部個人重大事項報告》。七是堅持任期和離任稽核制度，今年對---支行、==支行、==支行、==分理處等負責人變動進行了離任稽核。八是發(fā)揮專業(yè)委員會作用。對大額采購、基建裝修、資產處置及人員提拔使用等進行監(jiān)督，從源頭上預防了腐敗現象發(fā)生。九是推行行務公開。始終堅持每周行務例會制度，議事和決策內容通過會議、內部網絡向全行員工發(fā)布信息，加強了同全行員工信息溝通和情況了解，全年未發(fā)生上訪和群眾來信來訪事件。
5、進一步深入推進治理商業(yè)賄賂工作。
一是根據市銀監(jiān)分局轉發(fā)關于《銀行業(yè)不正當交易行為自查自糾工作檢查評估實施方案》的通知要求，我行對轄內各單位的自查自糾及自我評估工作進行了檢查和重點核查。通過市分行和全轄11個行處自查評估，整體情況良好。進一步增強了全員依法合規(guī)經營意識和抵制不正當交易行為的自覺性，正確區(qū)分了正常商業(yè)活動與不正當交易行為的界限，規(guī)范經營行為。二是認真落實了《銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領導小組辦公室關于開展市場誠信體系建設調研活動的通知》《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會==監(jiān)管分局轉發(fā)銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領導小組關于進一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知》開展了調研活動。三是開展了防止銀行資金流入房市、股市的全面檢查。
6、認真貫徹落實《實施綱要》。
一是加強領導。按照市行下發(fā)的《==分行貫徹落實〈實施綱要〉主要任務分解表和責任分解表》要求，緊密結合本單位實際，以預防領導干部職務犯罪和防范操作層違紀違法問題為重點，緊緊圍繞教育、制度和體系建設、監(jiān)督、懲治、深化改革等五個方面主要內容，抓好任務分解和責任落實。紀檢監(jiān)察部門切實履行好組織協調和監(jiān)督檢查職責，加強與相關部門的協調配合，把貫徹落實《實施綱要》工作不斷推向深入，保障各項業(yè)務健康穩(wěn)步發(fā)展。二是按照省分行紀委“關于開展落實《實施綱要》工作情況自查”（==中==銀紀[]1號）通知的要求，對貫徹落實〈實施綱要〉情況進行了自查，總體良好。
7、深入開展教育學習。
一是加強政治理論學習。市行黨委和支行黨支部堅持中心組學習制度，認真學習領會總書記總書記的重要講話精神、充分認識加強領導干部作風建設和大力倡導八個方面的良好風氣的重要意義，樹立了講政治、講正氣、講學習、講大局的氛圍，提升了全員的政治素質和理論水平。二是深入開展了“xx大”文件學習，行黨委把學習貫徹xx大精神作為當前和今后一個時期的重要工作，有計劃、有步驟安排，認真組織黨員和員工研讀黨的xx大報告和黨章原文，堅持集中學習和自學相結合，聯系實際開展討論，領悟要義，掌握實質，以進一步把全行員工的思想統一到黨的xx大精神上來，更好地把科學發(fā)展觀的要求貫徹落實到全行業(yè)務發(fā)展和內控管理中，進一步明確本單位的具體工作目標與任務，扎扎實實地推動本單位的工作，確保學習貫徹xx大精神取得實效。三是加強廉政思想教育。組織學習了《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）》和《中國==銀行黨委關于進一步加強對高級管理人員教育監(jiān)督的若干要求和措施》，教育引導各級黨員干部和管理人員進一步堅定信念，加強黨性鍛煉和職業(yè)修養(yǎng)，自覺抵制腐朽思想侵蝕，規(guī)范操守，廉潔從業(yè)。以領導干部作風建設促進黨風行風建設。打牢全員廉潔從業(yè)的思想道德防線。四是開展了“雙十禁”學教活動。全轄管理人員和員工認真學習、宣傳，嚴格遵守、執(zhí)行。與此同時，在學習“雙十禁”中，注意做到三個結合。即：把學習“雙十禁”與做好內控、防范風險相結合，與當前防風險教育相結合，與風險自查相結合；全行參學參測人員達300多人。五是組織全轄干部員工觀看了《“賭之害“——黨員領導干部參賭警示錄》紀錄片。使大家認識到由賭而貪，幾成定律。賭博不僅使干部自身犯罪，還造成了國家財產損失，對黨風、社會風氣也造成危害。六是落實市委二屆六次全會關于在市直機關繼續(xù)開展“創(chuàng)建學習型、服務型、創(chuàng)新型機關”活動。制定了活動方案和學習計劃，開展了教育學習，并響應金融系統倡導的“==發(fā)展我發(fā)展，我為==作貢獻”活動，增強了為地方經濟發(fā)展竭誠服務的意識。
（二）認真落實防控工作制度，注重關口前移。
1、牢固樹立全員防案思想理念。一是利用正面教材和反面案例教訓開展教育，使全行每位員工都充分認識無案件無事故對單位對自己利益有著重要意義。二是認真貫徹《中國==銀行加強案件防查工作指導意見》，明確各級機構、管理人員和所有員工在案件防范上的責任和義務。三是領導重視，全面推動。市分行領導先后多次主持召開中層以上管理人員會議，帶頭學習并貫徹落實省銀監(jiān)局關于轄內銀行業(yè)金融機構案件案件防控工作會議精神。7月12日晚==行長主持召開了全行職工大會，傳達學習了銀監(jiān)會主席劉明康在大型銀行案件防控工作會議上的講話和省銀監(jiān)局==副局長講話。強調在全行開展好合規(guī)文化建設及案件防范大討論活動。8月3日晚市行再次召開了全行員工大會，副行長===作了“加強內控管理，強化執(zhí)行力度，努力做好內控和案件防控工作”報告。進一步提高了全行員工案件和風險防控意識。
3、認真落實防案工作制度，排查異常，化解風險。一是堅持案件形勢分析會制度。市分行和各支行、處按要求召開，并形成會議紀要報送相關部門，組織人員到部分支行、分理處參加案件形勢分析會，促進基層行會議取得效果。二是對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。全年全轄交流輪崗72人，完成年計劃輪崗人數120%。同時加強了基層經營性分支機構負責人的定期輪崗交流制度落實的監(jiān)督檢查。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。三是加強對基層負責人重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監(jiān)督，每半年開展一次員工行為排查，掌握異常行為表現，及時消除風險隱患，防范案件發(fā)生。四是建立全員抵制違規(guī)行為激勵機制，落實《員工堵截、舉報和抵制違法違紀行為獎勵辦法》。
4、進一步開展案件專項治理。為了推進案件專項治理工作，防范案件和風險發(fā)生。一是認真落實了銀監(jiān)會關于防范操作風險“十三條”和“十個聯動”的要求，開展專項治理，防范操作風險。二是制定了《中國==銀行==分行案件治理整改方案》和《==分行年案件治理具體措施及落實計劃任務分解表》，落實責任抓整治。三是落實年度風險金考核獎懲制度，對未發(fā)生經濟案件的單位和個人給予了獎勵，對發(fā)生經濟案件，不僅扣除年了度風險金，而且同單位、個人績效考核評價及獎懲進行掛鉤，實行了一票否決制。四是制定了《==分行重大突發(fā)事件緊急預案》，預防突發(fā)事件發(fā)生。五是落實了《關于加強銀行金庫業(yè)務風險管理的通知》和《關于==銀行金庫安全專項治理工作方案》，對檢查中存在的隱患及時整改。五是圍繞創(chuàng)建“平安==市”的總目標，開展創(chuàng)建“平安單位”活動，促進了社會和單位穩(wěn)定、和諧。一年來由于高度重視案件專項治理工作，使各級管理者和全行員工增強了案件防范意識，加強了內控管理，杜絕了各類案件的發(fā)生。
5、建立差錯信息記錄平臺，加大責任追究力度。
針對以往檢查中發(fā)現的差錯屢查屢犯的情況，為了掌握全轄各項業(yè)務在歷次內查外審中存在的問題，加大對業(yè)務差錯整改落實的監(jiān)督和相關責任人的處罰。市分行利用《==分行業(yè)務差錯管理系統》，《==分行業(yè)務差錯系統管理辦法》和《==分行業(yè)務差錯處理辦法》。對業(yè)務差錯情況和屢查屢犯問題進行跟蹤檢查，統計和公告發(fā)布。截止今年11月末，記錄各類差錯信息903條。上半年績效考核對35名柜面經辦人員,29名業(yè)務經理,20名網點負責人進行了經濟處罰,罰款金額3150元。對少數員工無視三人當班，雙人臨柜制度，違反勞動紀律，給予了記大過處理。
6、認真做好反洗錢工作。
今年以來，市分行規(guī)定對反洗錢工作由監(jiān)察內控保衛(wèi)部統一管理調整為條線管理，從而理順了關系，提高了工作效率。使反洗錢的業(yè)務監(jiān)控面覆蓋國內結算、國際結算、清算、銀行卡、儲蓄等銀行業(yè)務的所有方面，形成了覆蓋面廣、分工明確、職責清晰、可操作性強的反洗錢組織管理體系。一是按要求報送大額和可疑交易，基本完成系統維護和驗平工作。二是進行反洗錢檢查，省分行于年10月對我行本部反洗錢組織機構建設等情況進行了專項檢查。市分行對反洗錢工作進行了自查。通過檢查，發(fā)現了我行在反洗錢工作中還存在不足之處，針對存在的問題，市分行下發(fā)了整改報告，相關單位均進行了整改，有力地促進了反洗錢工作的開展。三是市分行舉辦了反洗錢知識講座，對全轄所有報告員和信息員進行了培訓。四是各經營性分支機構均能本著“了解你的客戶”的原則，嚴格執(zhí)行有關賬戶管理的各項規(guī)章制度，認真履行反洗錢工作職責。五是在辦理企業(yè)開、銷戶過程中進行盡職調查；在柜面辦理業(yè)務中注重對有效證件審核，無匿名、假名和無效證件辦理業(yè)務的情況。
（三）加強內控建設，扎實開展內控各項工作。
1、整合內控職能。一是按照調整架構、優(yōu)化流程、合理分工、明確職責的要求，整合了風險管理部和個人金融部的內控職能，監(jiān)察內控保衛(wèi)部負責履行內控第二道防線的相關職能。二是落實《==分行內部控制委員會章程》，在全轄調整充實了內控合規(guī)員。監(jiān)察內控保衛(wèi)部承擔內部控制委員會秘書處日常工作。按季召開會議，研究防風險事項，報告全行內控防范情況。三是制定了《==分行年內控工作要點》，并按照條線監(jiān)控原則，對內控體系建設工作任務進行分解細化，由各責任單位逐項予以落實。同時，強調加強部門間的協調配合，真正做到齊抓共管。
2、加快內控“三道防線”建設。一是扎實開展了內控“三道防線”宣傳月活動。充分認識三道防線建設的重要意義。宣傳、張貼“三道防線”材料。二是組織學習“三道防線”內容，抽查“三道防線”內容測試，收到良好效果。三是明確職責。內部控制第一道防線就是全行各級機構、各業(yè)務管理部門和每位員工。每個機構、部門和員工既是業(yè)務的直接經辦者，又是風險的所有者，也是內控的第一責任人。
3、加強和完善制度建設，夯實內控管理的基礎。一是落實《中國==銀行==省分行內部控制第二道防線管理辦法》，履行監(jiān)察內控保衛(wèi)部所承擔的內部控制第二道防線工作職能和任務。制定《===分行監(jiān)察內控管理工作考評標準》，對全轄進行考核。二是制定《===分行事后監(jiān)督部門員工考核管理辦法》。三是制定《==分行庫存限額考核辦法》《關于規(guī)范柜員匯款限額變更申請程序的通知》《關于加強客戶柜面遺失重要物品管理的通知》《關于進一步加強印章管理的緊急通知》、《關于確實加強銀企對賬工作的通知》等，進一步完善了我行相關業(yè)務操作的制度規(guī)定，對內控風險防范起到了積極地作用。
4、實行銀行業(yè)務全面監(jiān)督和重點監(jiān)督相結合，不斷提高事后監(jiān)督工作質量。，我行進一步加強事后監(jiān)督工作，業(yè)務監(jiān)督已涵蓋儲蓄、會計、信貸、銀行卡、國際結算、財務等銀行業(yè)務的所有方面。事后監(jiān)督方式實現了從普遍監(jiān)督向一般監(jiān)督和重點監(jiān)督的轉移。在工作方法上改變以往的單純審查傳票的審核模式，每月開展對長期不動戶、長期未解掛業(yè)務、沖正授權等高風險業(yè)務的現場檢查；同時在市分行事后監(jiān)督中心設立了質量控制崗，加大對縣支行派駐員工作質量的監(jiān)督，按月抽查監(jiān)督過的會計憑證，提高事后監(jiān)督派駐員的工作責任心。按月在自主開發(fā)的“==分行事后監(jiān)督差錯管理系統”中發(fā)布《事后監(jiān)督報告》，對帶有共性的業(yè)務差錯向相關管理部門提出風險警示。今年發(fā)現各類問題179個,其中一般差錯43個,較大差錯86個,重大差錯50個。
5、加大檢查和整改力度，規(guī)避操作性風險和監(jiān)管風險。今年以來，一是市分行根據銀監(jiān)局《關于對中國==銀行==省分行轄內分支機構進行全面現場檢查的通知》的文件精神，由監(jiān)察內控保衛(wèi)部牽頭組成聯合檢查組，1月18日-2月12日在全轄開展了經營性分支機構業(yè)務操作性風險大檢查，檢查面達100%。檢查內容涉及存款及柜臺操作、會計結算、信貸業(yè)務、票據承兌及貼現、銀行卡、利率管理、安全保衛(wèi)及金庫管理等12個方面，發(fā)現各類問題30個。4月11日-23日，監(jiān)察內控保衛(wèi)部對全轄各經營性分支機構的異地存款及利率執(zhí)行檢查情況進行了專項檢查。檢查采取通過ondemend系統采集賬戶信息，人工分析判斷，并對市分行營業(yè)部異地存款的賬戶資料進行了現場檢查。發(fā)現各類問題5個問題，目前已全部整改到位。二是在職能管理和業(yè)務部門自我檢查、評估的基礎上，監(jiān)察內控保衛(wèi)部堅持按季度檢查。5月和9月份，市分行組織兩次對轄內單位貫徹落實黨風廉政建設和案件防范工作責任制情況、紀檢監(jiān)察內控會議、文件及相關制度落實情況進行了檢查。對檢查發(fā)現的問題，提出了整改建議。并督促和幫助其落實整改，切實改變內控薄弱的狀況，強化內控管理工作。三是為了有效防范經營性分支機構業(yè)務操作風險，保障我行各項業(yè)務的健康發(fā)展，7月下旬—8月上旬，在全轄開展了經營性分支機構業(yè)務操作性風險大檢查和自查，檢查面達100%。發(fā)現各類問題56個，目前已整改45個，11個正在整改中。在開展各種檢查活動中同時對內外審發(fā)現的問題進行跟蹤檢查，11月對16項未徹底整改事項進行督辦。四是配合省分行開展專項檢查和稽核檢查。年8月，開展了授信業(yè)務專項檢查，檢查內容涉及資產質量真實性、授信前中后期評估、管理、住房、汽車消費貸款。對省分行檢查組提出的整改要求，認真督促整改，及時上報現場和非現場要求的各種報告和資料。五是開展了安全生產隱患排查治理和安全評估自評工作。通過檢查，降低了操作風險，全面提高了業(yè)務和工作質量。
6、積極開展代職管理和離任稽核。完成了全年計劃代職10個經營機構負責人的代職管理任務，并按時上報代職情況報告。一是將代職管理和柜面常規(guī)檢查有機地結合起來，加大了代職管理檢查的深度和廣度，公正、客觀地對每位基層管理者的經營業(yè)績和管理水平進行評價。二是積極開展對離職干部的稽核審計工作。今年以來先后完成了==支行、==支行、===分理處主要負責人的離任稽核。通過代職管理及相關檢查，共查找出業(yè)務發(fā)展、規(guī)范操作、內部管理、隊伍建設、文明優(yōu)質服務等方面的各類問題43項，經過督促現已整改。通過代職管理及相關檢查進一步強化落實了各項內控管理措施，加強了網點的合規(guī)管理制度建設和內控監(jiān)督機制在日常工作中的有效運作。
7、開展集中對賬工作，防范高風險銀行業(yè)務環(huán)節(jié)。截止11月底，我行客戶對賬單送達率為99%，較年底上升了7個百分點;重點客戶對賬單回收率86.59%,非重點客戶對賬單回收率72.26%，雖較上年度都有所上升。主要做法：一是開展了對賬客戶通訊地址專項清理。成立了由分管行長任組長的對賬客戶通訊地址專項清理工作組。制定了全轄的對賬客戶通訊地址專項清理方案。組織開展規(guī)了范采集客戶通訊地址的培訓，在全轄進行了信息梳理，客戶清理，規(guī)范采集、維護客戶的通訊地址。總計清理重點客戶836戶，非重點客戶1327戶，重點客戶清理維護率達100％，非重點客戶清理維護率99.92％，取得了較為滿意的成果。二是加強內部對賬。將外圍系統、自有賬戶的對賬內容納入其中，每月通過信箱發(fā)送對帳單，要求七日內蓋齊印鑒送到對帳中心，目前回收率100%。三是采取上門對帳。對市區(qū)無法收回對帳單的企業(yè)，對其中129戶重點客戶進行了上門對帳。對縣支行重新制作上門對帳單，計上門對帳48戶。通過對帳本年度累計發(fā)出對帳整改通知書89份，對帳不符通知書46份。并監(jiān)督各行.各分理處進行了整改，整改率100％。
8、認真開展平賬巡查工作。今年以來，股市、房市異?；鸨?，大量的儲蓄資金流入兩市，為了防止對銀行的潛在風險，在全省實行平賬巡查制度。市分行領導高度重視此項工作，親自帶領監(jiān)察內控保衛(wèi)人員參加每天的檢查大庫，抽查現金尾箱，認真做好檢查記錄；巡查人員自備交通工具，犧牲節(jié)假日休息，堅持巡查工作不間斷。平賬巡查工作開展以來，我行及時糾正了兩筆業(yè)務差錯，有效降低了現金庫存的規(guī)模。各行處同樣認真做好每日庫、箱現金平帳工作，防止了案件苗頭。
9、實行營業(yè)機構業(yè)務經理派駐制，監(jiān)督業(yè)務經營以法合規(guī)，防范操作風險。市分行計財部門對全轄業(yè)務經理的工作情況進行管理和監(jiān)督，按時召開業(yè)務經理工作會議，不定期抽查業(yè)務經理工作開展情況，對網點的合規(guī)問題實時監(jiān)控并及時上報。
10、根據總、分行要求，1月份和十月份全轄分別完成了“重要控制測試”工作，并對測試結果進行了評價。三季度根據《中國==銀行==省分行經營性分支機構員工個人合規(guī)檔案管理辦法（試行）》，制定了==分行全員合規(guī)檔案實施方案。此外、還開展了規(guī)章制度清理，印章管理全面地清理工作。
通過各項內控制度和措施的落實，我行的內控管理水平上了一個新臺階，業(yè)務差錯率大幅下降，每萬筆業(yè)務差錯由年初的萬分之1.1下降到目前的0.8。
（四）做好安全保衛(wèi)工作，提高防范能力。
1、落實安全責任制。堅持分級管理，“按照誰主管，誰負責，一把手負總則”的原則，層層落實安全保衛(wèi)工作責任制。市行領導與各縣支行行長、各部室主任、城區(qū)各分理處主任簽訂了風險防范與安全保衛(wèi)工作責任書。真正做到了一級抓一級，把安全保衛(wèi)工作落到實處。
2、抓檢查監(jiān)督，抓整改落實。今年以來，抓檢查監(jiān)督工作不放松，一是行領導親自帶隊檢查。全年對縣支行和城區(qū)網點檢查達6人次，檢查次數達7次。即元旦、春節(jié)、四月中旬、五一和十一期間；二是監(jiān)察內控保衛(wèi)部對縣支行、城區(qū)分理處進行了6次綜合檢查，每次檢查都做到了制定詳細的檢查方案，做到有的放矢，有針對性的對縣支行實行同業(yè)寄庫保衛(wèi)工作重心轉移后，出現的新情況、新問題進行了重點檢查，并對照《安全生產隱患排查表》規(guī)定的內容進行了認真細致檢查，檢查面達100%。全年共查出各類存在問題7項，有的當場進行了整改，有的限期整改，并對檢查情況進行了通報，與此同時在對檢查中限期整改的進行跟進檢查，認真抓好督促整改的落實。三是做好節(jié)假日期間的重點安全檢查。如元旦、春節(jié)期間，根據上級行和公安、銀監(jiān)局要求，認真抓好“兩節(jié)”期間的安全保衛(wèi)工作，市分行領導高度重視，成立安全大檢查領導小組，制定了檢查實施方案、提出了具體要求。先是認真做好自查，而后對自查情況進行了跟蹤檢查。由于此次安全大檢查工作中，領導重視，工作扎實，在迎接省銀監(jiān)局、公安廳“兩節(jié)”安全大檢查聯合檢查中獲得了好評。
3、積極做好營業(yè)網點安全達標和圖像聯網工作。根據省分行統一安排布署，市行加強了技防工作，充分發(fā)揮技防、物防在安全保衛(wèi)工作的積極作用。明確了今年技防工作主要抓好兩個聯網：即大力推廣報警聯網和圖象聯網傳輸，規(guī)范監(jiān)控值班和預警運行機制。兩個達標：即繼續(xù)做好網點和金庫安防新標準達標的工作。一是完成了全轄營業(yè)網點報警聯網。二是圖像聯網傳輸工作正在緊張安裝調試。截止11月底，前端27個的圖像及聲音全部調試完畢效果良好。年底前全部安裝調試驗收結束，正式投入運行。三是根據公安部和銀監(jiān)會對金融系統營業(yè)網點實施安全達標的工作要求，我行積極對營業(yè)網點的安全達標工作進行了整改。截止11月末已對8個營業(yè)網點進行了老網點改造，增加安裝了共計21路電視監(jiān)控、20副防尾隨聯動門鎖具以及拾音器、對講器。已通過公安部門、監(jiān)管分局對營業(yè)網點達標整改審核方案、風險等級的審定，并通過公安部門驗收，已完成19個營業(yè)網點的安全達標，安全達標合格率達95%。提前完成了公安部門、監(jiān)管分局要求的三年達標任務。
4、加強技防設施的保養(yǎng)，充分發(fā)揮技防在業(yè)務經營中的作用。目前，全轄共有數字柜員式監(jiān)控30套，“110”報警系統18套，獨立紅外報警系統6套，為確保上述技防設施的正常運作，我們積極地做好維護保養(yǎng)工作，基本上做到對城區(qū)網點有報告的在6小時內就維修到位。今年以來共對城區(qū)分理處柜員電視監(jiān)控、atm機檢修了12次。在做好對atm機的工作中加大了對atm機的防范工作力度。在對城區(qū)的atm機檢查中做到了每月不少于兩次，并做好與市其他金融機構的相互溝通。截止11月末，==市有3家金融機構的atm機被犯罪嫌疑人先后張貼小廣告、安裝卡槽卡扣就達到了5次。我們做到積極與其他金融機構及時溝通情況，并及時對我行的atm機進行跟蹤檢查和巡查，截止目前我行在市區(qū)的atm機未發(fā)生一起異常情況。
5、認真做好錄象檢查回放工作。由監(jiān)察內控保衛(wèi)部牽頭，相關部室參與，對錄象回放實施聯合檢查，做到每周由監(jiān)察內控保衛(wèi)部到城區(qū)各分理處將錄象資料拷貝回來，然后再發(fā)出通知，做到每周5全天對錄象進行集中回放查看，各部門對在查看中存在的問題做到有記錄、有簽字、有反饋，監(jiān)察內控保衛(wèi)部每月集中整理并發(fā)出月度錄象查看回放情況通報。
6、加強與保安公司的監(jiān)督協調和溝通。今年以來，保安公司配合營業(yè)部門收款20余次，前往==繳、調款達9次。為保證公司業(yè)務部大客戶的上門收款，確保收款任務的萬無一失，事前與保安公司相關領導進行了溝通，確保了上門收款的安全。在平時工作中，經常與保安公司的管理人員就工作中的事項、保安隊伍的管理和如何加強守押工作進行了溝通，由于平時的溝通協調增進了彼此進一步相互了解，確保了經營業(yè)務的安全運行，實現了全年安全無事故。
7、做好節(jié)假日值班和分行辦公樓裝修期間的安全保衛(wèi)工作。一是做好節(jié)假日全轄值班安排和市分行綜合值班室的值班工作，堅持實行行領導代班制度和行政人員值班制度，營業(yè)網點堅持做到3人當班2人臨柜，并經常檢查值班人員的在位情況。二是認真做好裝修期間的安全保衛(wèi)工作。加強辦公室搬遷當中做好大樓門衛(wèi)的值班工作和樓層之間的巡查，嚴格了大樓安全管理責任制度，執(zhí)行夜間的大樓巡查制度。三是積極做好大樓裝修期間的消防保障工作，把每一樓層配備了消防滅火器材。從而保障了大樓裝修改造施工期間的安全。
（五）存在問題與不足。
盡管我行在黨風廉政建設和反腐敗防案件方面，在內控制度建設方面做了大量工作，取得了一定成效，但與我行黨風廉政建設和反腐敗防案件主要工作任務及內控工作的實際要求仍有差距，還有待改進和完善。主要表現在：
1、少數單位、部門負責人和員工對黨風廉政建設和反腐敗防案件認識不夠深刻，對內控建設思想認識有差距。認為這些工作與本部門沒有多大關系，是務虛工作，是監(jiān)察內控保衛(wèi)部一個部門的工作，重視程度不夠，不能處理好與業(yè)務發(fā)展關系，使得具體任務停留在表面，落實不力。
2、內控制度的建設與執(zhí)行方面存在薄弱環(huán)節(jié)。一是整改問題不徹底，屢查屢犯現象時有發(fā)生。二是管理不到位，執(zhí)行制度不到位。對文件的學習、落實打折扣。如個別行因在印章清理工作中有疏漏，給別有用心的人留下了可乘之機。三是部分職能部門履責不到位。對內控檢查工作不重視，檢查次數偏少，上報信息、資料、反饋報告不及時。四是內控檢查工作操作不夠規(guī)范，缺少相應書面記錄，有的檢查登記不齊，沒有形成檢查報告制度。
3、內控檢查手段落后于業(yè)務發(fā)展和產品創(chuàng)新?，F階段，開展各項業(yè)務檢查仍停留在查看各種登記薄、監(jiān)控錄像、審閱會計報表、抽查會計傳票、核打各類賬卡和詢問業(yè)務當事人等方式方法，不能通過科技手段從龐雜的業(yè)務流水中提取出特定的業(yè)務種類，有的放矢地開展專項檢查，從而節(jié)省大量的人力和物力，做到既提高管理效能又降低管理成本。
此外，人員素質急待提高，急待知識更新。有的對新業(yè)務，新產品科技含量沒有完全理解和掌握，操作使用和專磚研不夠，造成一定的人力、物力、財力浪費。
二、明年工作展望。
我們將緊緊圍繞省市行黨風廉政建設暨紀檢監(jiān)察內控保衛(wèi)工作會議和市分行年度工作會議精神繼續(xù)深入推進《實施綱要》貫徹落實加強領導干部作風建設以預防領導干部職務犯罪和案件防范為工作重點加強內控建設和管理加大監(jiān)督檢查力度狠抓規(guī)章制度落實杜絕重大案件和事故為我行業(yè)務健康發(fā)展提供有力保障。
（一）認真抓好領導干部廉潔自律和黨風廉政建設工作。
1、認真加強領導干部作風建設。深入開展xx大文件和《黨章》學習，注重事前監(jiān)督和防范，及時發(fā)現和糾正領導干部作風方面存在的問題。繼續(xù)抓好黨內監(jiān)督的各項制度的落實，執(zhí)行好個人重大事項報告、述職述廉、民主評議、誡勉談話、民主生活會、責任審計、函詢等黨內監(jiān)督制度，推進行務公開，加強群眾監(jiān)督，增強監(jiān)督的合力和實效，促進領導干部作風建設。
2、督促檢查任務和責任分解落實到各單位、各部門和領導干部個人；完善全行績效考核中的案件和內控指標；繼續(xù)貫徹《總行黨委關于貫徹落實的具體意見》，切實履行組織協調和監(jiān)督檢查職責，不斷推進《實施綱要》的貫徹落實。
3、認真落實領導干部廉潔自律的有關規(guī)定。繼續(xù)貫徹執(zhí)行《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》和總行《關于進一步加強對高管人員教育監(jiān)督的若干要求和措施》等，不斷發(fā)揮內部監(jiān)督機制作用。
4、加強廉潔從業(yè)教育。不斷加強理想信念教育和職業(yè)道德教育，引導廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，從根本上夯實拒腐防變的思想基礎。
（二）標本兼治，綜合治理，不斷提高我行案件防范的能力。
1、進一步落實案件防范工作責任制。認真貫徹落實《中國==銀行加強案件防查工作指導意見》和市分行內控委員會的有關決策，對6個縣支行、5個城區(qū)支行、7個城區(qū)分理處和市行營業(yè)部、監(jiān)察內控保衛(wèi)部“一把手”實行年度風險金考核獎懲制度。
2、進一步加強企業(yè)合規(guī)文化建設，增強廣大員工依法合規(guī)經營意識。組織廣大員工認真學習《員工守則》和《員工違規(guī)處理辦法》等，嚴格遵守、認真執(zhí)行“雙十禁”，在注重一線員工的教育管理和排查的同時，做好對各級機構負責人和部室員工的教育管理工作，教育引導員工認真貫徹科學發(fā)展觀，堅持業(yè)務發(fā)展和內部管理并重，正確處理好業(yè)務發(fā)展與風險控制之間的關系，有效防范和控制風險。
3、進一步落實案件防范制度。一是抓好案件排查和整改制度落實。堅持案件形勢分析會制度。組織人員到部分支行、分理處參加案件形勢分析會，促進基層行會議取得實效。二是加強基層經營性分支機構負責人的定期輪崗交流制度落實的監(jiān)督檢查。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。三是抓好《八小時之外考察管理意見》的落實，做好員工行為考察，建立全員合規(guī)檔案。四是建立全員抵制違規(guī)行為激勵機制，落實員工堵截、舉報和抵制違法違紀行為獎勵辦法。
4、加強監(jiān)督檢查。對全轄各單位黨風廉政建設和案件防范責任制的貫徹落實進行檢查。著重檢查案件防范制度的落實工作，幫助和指導各行查找薄弱環(huán)節(jié)，提出整改要求，抓好督辦，切實改變內控薄弱的狀況，強化內控管理工作。
（三）堅持從嚴治行，強化責任追究。
1、落實案件查辦責任制。一旦發(fā)現經濟案件，立即執(zhí)行案件查處預案，及時逐級向主管部門報告，控制涉案人，限度降低損失，提高辦案效率，嚴格履行辦案程序，提高辦案質量。
2、加大責任追究力度。對檢查發(fā)現或暴露的案件，依據《違規(guī)處理辦法》，在分清責任的基礎上，進行“雙線問責”，嚴格追究責任人和相關領導的責任，同時追究業(yè)務管理部門的失職責任。
（四）、做好信訪舉報核查工作，發(fā)揮信訪監(jiān)督作用。
1、切實加強領導。高度重視群眾來信來訪受理和核查工作，對重要信訪或舉報，及時報行領導批辦。對群眾反映強烈、舉報不斷、帶有傾向性的問題，及時組織核查，研究解決所反映的問題。
2、落實信訪核查責任制，保證信訪辦結率達到100%。對上級機關和行領導批示明確查處結果的信訪，在一個月內組織核查，三個月內上報調查和處理情況，如確有特殊情況不能辦結的，按規(guī)定匯報進展情況。在信訪核查過程中，堅持客觀公正、不徇私情，嚴肅維護信訪工作紀律。
（五）深入推進案件專項治理和治理商業(yè)賄賂專項工作。
一是全面落實銀監(jiān)會關于防范操作風險“十三條”和“十個聯動”的要求。加強對重點單位部門、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、等控制和管理。突出對銀行票據、重要空白憑證、異地客戶存款、大額資金支付、理財、印章、印鑒卡、授權卡、柜員卡、現金尾箱、消費信貸、對公貸款等12個案件多發(fā)部位的專項檢查，重點防范違規(guī)辦理票據業(yè)務套取銀行信貸資金、偽造銀行存單騙取質押貸款、挪用盜用客戶資金等主要風險點。對各類檢查，尤其是稽核和內外審、監(jiān)管部門檢查指出的問題，認真抓好整改落實。二是繼續(xù)深入開展防治商業(yè)賄賂教育，進一步增強全員依法合規(guī)經營意識和抵制不正當交易行為的自覺性。進一步完善內部控制、授權（授信）管理、資本約束管理、財務收支管理、基建工程和大宗物品采購招投標、人力資源管理等各項制度，建立防范商業(yè)賄賂長效機制，從源頭上堵塞漏洞。
（六）加強內控制度建設，切實履行內控職責。
1、加強內控建設。明確各部門內控任務，強化各部門內控責任，提高一道防線與二道防線的協調配合，做到齊抓共管。
2、加強內控制度執(zhí)行和落實，充分發(fā)揮內控合規(guī)員隊伍作用。加強三道防線建設，落實崗位制約機制，對不相容崗位兼職問題認真排查和整改，嚴禁業(yè)務操作“一手清”。強化事后監(jiān)督對基層機構日常操作風險的監(jiān)督和控制。
3、加大檢查和問責。加強職能部門的檢查工作力度，規(guī)范檢查方式，
以資金運營監(jiān)管為關鍵，以基層營業(yè)機構為重點，通過健全和完善規(guī)章制度，對重點部門、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)進行多層次、多角度、高頻率的事后監(jiān)督和檢查，有效遏制案件的發(fā)生。加大對違規(guī)事件責任人的行政和經濟處罰。
4、大力推進員工合規(guī)檔案管理工作，對我行現有的“事后監(jiān)督差錯管理系統”進行改造，使之成為“員工合規(guī)檔案管理系統”，更廣泛地記錄員工的合規(guī)行為。
5、積極開展代職管理、離任稽核、集中對賬、平賬巡查，崗位輪換等工作，嚴防案件苗頭。
6、實行營業(yè)機構業(yè)務經理派駐制，監(jiān)督業(yè)務經營以法合規(guī)，防范操作風險。
7、認真做好“重要控制測試”工作，并對測試結果進行評價。
8、落實《中國==銀行===省分行內部控制第二道防線管理辦法》，明確第二道防線人員責任，做好第二道防線各項工作。加強全轄內控合規(guī)員培訓，提高內控工作能力。
（七）認真做好保衛(wèi)工作。
1、加強領導，明確任務，強化責任。進一步堅持分級管理，按照“誰主管，誰負責，一把手負總則”的原則，層層落實安全保衛(wèi)工作責任制。切實提高對安保工作重要性的認識，認真履行職責，扎扎實實做好安全保衛(wèi)工作，確保全轄無得逞四類案件和重大責任事故發(fā)生。
2、完善圖像聯網傳輸的后續(xù)工作。加強報警聯網和圖象聯網傳輸管理，確保報警聯網和圖象聯網傳輸有效暢通運行，規(guī)范監(jiān)控值班和預警運行機制。金庫監(jiān)控圖象和報警信號上傳率達到100%；在市分行逐步建立以本部為中心對本部金庫、辦公大樓及支行、網點的防搶、防盜進行綜合監(jiān)控值班。建立網點、atm機、辦公樓的安防預警運行機制。
3、鞏固安全保衛(wèi)基礎工作，確保無搶劫、盜竊案件及火災事故發(fā)生。一是加強安全檢查工作。充分利用聯網圖象監(jiān)控對各縣、城區(qū)（支）行、分理處檢查工作。重點檢查各單位綜合值班情況，營業(yè)網點防搶、辦公樓防火、防盜及守庫押運監(jiān)督協調情況。二是堅持對網點檢查面達100%，做到檢查前有計劃、有重點，檢查中（被檢查單位）有記錄，檢查后有檢查反饋意見書，每季有安全檢查情況通報。將對各行處安全工作任務落實情況列入市分行年度考核內容。
4、認真落實營業(yè)網點監(jiān)控錄象檢查工作。定期召開分析會和防詐騙協調會。及時收集、歸納有關案件通報和媒體披露的相關案件，對營業(yè)網點監(jiān)控錄象資料，做到認真檢查，分析，綜合利用，發(fā)現情況及時通報并提出整改建議，情節(jié)嚴重的嚴肅追究責任，從而消除一切隱患。
5、做好技防設施的使用，管理，保養(yǎng)和維護。
6、進一步做好與保安公司工作協調，做好守押保障工作，完善操作程序，確保我行業(yè)務需求，確保我行資金和人員的安全。
銀行案件管理工作報告篇十
近年來，隴南分行、隴南審計辦事處認真貫徹落實省分行內控管理案件防范工作會議精神，堅持以科學發(fā)展觀統領全局，積極適應股份制改革要求，堅持以“股改促發(fā)展、嚴控促管理、狠抓促落實”，有力的推動了各項業(yè)務又好又快發(fā)展。截止9月末，隴南分行各項存款余額達到438276萬元，貸款余額150645萬元，實現經營利潤5656萬元，各項經營指標均排全省前列。同時，今年在全省年中工作會議上，成縣、兩當縣支行還被評為連續(xù)10年無案件縣支行，市分行黨委被授予“四好”領導班子，實現了業(yè)務經營與內控管理共促進、同發(fā)展，“雙豐收”。
一、重內控，推動各項業(yè)務的發(fā)展。在工作思路和經營理念上，隴南分行黨委始終堅持“兩手抓、兩手硬”，積極引導全行員工牢固樹立“股改是第一使命、發(fā)展是第一要務、控險是第一責任”的理念，在快速發(fā)展業(yè)務的同時，正確處理改革與發(fā)展、管理與風險防范的關系，促使各縣支行樹立了正確的經營觀、發(fā)展觀和政績觀。牢固樹立“內控優(yōu)先”意識，保證業(yè)務發(fā)展始終與風險控制能力相適應，并將發(fā)展建立在風險與可控性相統一的基礎之上，實現了各項業(yè)務健康、全面、協調、可持續(xù)發(fā)展。特別在內控監(jiān)管協調配合上，市分行黨委積極聽取審計辦的意見和建議，同時，每次召開全行性會議都邀請審計辦參加，并安排一定時間，專門部署內控管理工作。如2017年10月，市分行和審計辦共同組成工作組，針對審計辦操作風險大檢查中查出的問題和部門自律監(jiān)管中發(fā)現的問題，對全轄40個營業(yè)網點進行了拉網式現場整改，經過兩個多月的共同努力，及時有效地糾改了存在的各類問題。同時，今年前9個月，市分行和審計辦又先后組織40余人次，分赴9個縣區(qū)支行，結合貫徹落實年中工作會議精神，深入基層營業(yè)網點，幫助抓弱、抓欠、抓進度、抓效果、抓內控、抓案件防范，既有力地推動了各項業(yè)務的發(fā)展，又加強了內控管理和風險防范工作，確保了全行各項工作的健康有序進行。
二、重檢查，促進了各類問題整改。隴南分行在開展案件防范和專項治理方面，加強組織領導，落實排查責任，認真開展風險排查和十二個案件易發(fā)多發(fā)點的排查檢查。駐隴南審計辦事處為促進隴南分行合規(guī)操作、全面加強風險控制和案件防范，不斷強化內部管理、切實提高制度執(zhí)行力基礎，審計辦事處在積極有效地開展完成各項審計工作的同時，認真配合隴南分行對全行9個縣支行的40個營業(yè)網點、12個設庫單位進行了“金庫安全大檢查”、圍繞案件防范和查處十項規(guī)定，對9個支行進行了全面檢查；在開展各種檢查的同時，狠抓問題的整改，對十二個重點環(huán)節(jié)風險點排查發(fā)現的1121個問題，己邊查邊改754個，糾改78個；各種審計檢查發(fā)現問題122個、2248.8萬元，已整改112個、2080.93萬元，整改率達75%以上。在對成縣支行開展重點審計后，審計辦專門召開了由縣支行管理層以上參加的座談會議，就該行存在的問題從主、客觀兩方面查找了問題根源，提出了七條整改意見。縣支行領導班子針對審計辦提出的整改意見，高度重視，當即調整了領導班子分工，并指定一名副行長專門負責內控建設工作，同時補充了兩名會計事后監(jiān)督。各類問題的及時整改，有效防范了各類案件及事故的發(fā)生，確保了全行業(yè)務經營的穩(wěn)健運行。
理工作。市分行還針對內控管理、案件防范工作突出制度執(zhí)行力這一關鍵，不斷加強合規(guī)文化教育，努力提高全員的思想認識，切實把案件防范變成每個員工的自覺活動，使員工的認識和行動進一步統一起來，確保了各項制度落實到位。例如，在今年一季度案件防范座談會上，審計辦提出了個別部門和縣支行自律監(jiān)管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現象。隴南分行黨委針對審計辦提出的這一建議，當場決定：對下轄7個縣支行采用召開現場會議的方式，找亮點，擺實事，查問題，抓落實，通過現場觀摩，查擺問題，總結內控管理經驗，不但促使全行內控管理各項制度真正落到了實處，各類問題得到有效糾改，而且對全行內控管理工作起到了積極的推動作用。
《銀行內控管理案件防范典型材料》全文內容當前網頁未完全顯示，剩余內容請訪問下一頁查看。
銀行案件管理工作報告篇十一
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構案件問責工作參照適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或其他財產杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統性風險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。
第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構法人或分支機構的負責人或部門負責人。
對案件發(fā)生資有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現而未能及時發(fā)現、報告案件及風險的人員。
第七條案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業(yè)務條線的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定。
第八條銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。
第二章問責主要方式。
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
第十一條案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。
第三章問責基本標準。
第十二條銀行業(yè)金融機構應當追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構除追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任外，還應當對案發(fā)層級機構上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。
第十三條根據責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。
第十四條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以免予追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責的情形。
第十五條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)。
行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；
（三）自查發(fā)現、主動揭露案件的；
（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構應當對有關案件責任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內發(fā)生同質同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的；
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（九）其他應當從重處理的情形。
第十七條案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。
第十八條銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構任職的，應當將認定結果及擬處理意見移送離職人員現任職單位。
第二十條案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構應當向公安、司法機關報案。
第三章問責基本程序。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構主要負責人職務，責成其積極配合案件調查。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人、主要負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構上一級機構分管負責人職務，責成其積極配合案件調查。
案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。
發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構應當由法人機構總部或省級（一級）分支機構牽頭組織開展具體案件問責工作，其他銀行業(yè)金融機構應當由法人機構總部牽頭組織開展具體案件問責工作。
案發(fā)層級機構人員不得參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構為法人機構總部的除外。
第二十三條銀行業(yè)金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。
銀行案件管理工作報告篇十二
年是中國共產黨建黨。
90。
年社會治安綜合治理工作要點》，對支行的綜治工作進行了認真研究和部署。一是召開了支行社會治安綜合治理領導小組會議，傳達貫徹全國、全省、市縣政法（綜治）工作會議精神，分析研究本單位的綜治工作形勢和情況；二是適時成立了人民銀行縣支行金融穩(wěn)定工作組和金融穩(wěn)定分析小組；三是制訂了《人民銀行縣支行和諧平安單位三年創(chuàng)建規(guī)劃》，進一步明確和完善建設和諧平安支行的長效機制；五是進一步建立和完善了綜治工作規(guī)章制度。修訂完善了《人行縣社會治安綜合治理目標管理考評辦法》和《人行縣支行社會治安綜合治理目標管理獎懲辦法》，實行綜合治理工作季度考評和綜合治理目標管理年度考評，進一步加大考評、表彰和獎懲工作力度。
一年來，我們認真貫徹落實中辦發(fā)。
[2005]25。
年度社會治安綜合治理目標管理責任書》，明確了綜治要與各級領導及責任人的晉職晉級、獎懲和經濟利益掛鉤。健全了綜治（維穩(wěn)）信息員、護行隊、義務消防隊、矛盾糾紛排查調處小組等群防群治隊伍。根據工作績效考核要求，結合本單位、本部門工作實際，均制訂了績效考核和工作量化標準，完善綜治各項責任制，做到“一級抓一級，一級管一級，層層承包，層層落實”，將綜治目標管理責任分解到部門，量化到崗位；同時，創(chuàng)新綜治考評、獎懲機制，實行目標管理季度考評，并注重把平時檢查督促與季度、年終考評結合起來，將綜治目標管理責任分解到日常工作中，做到風險同擔、獎懲兌現，充分調動了大家的積極性，形成了綜合治理人人參與、真抓實干、齊抓共管的良好局面。
按照總體穩(wěn)健、調節(jié)有度、結構優(yōu)化的要求，積極引導轄內金融機構根據宏觀形勢變化和自身業(yè)務發(fā)展實際，把好信貸投放的力度和節(jié)奏。
制定《縣金融機構窗口指導意見》，明確了信貸調控總量，按照總體穩(wěn)健、調節(jié)有度、結構優(yōu)化的要求。一是認真組織開展“三農”發(fā)展金融支服務年活動，上報三個創(chuàng)新產品，提升農村金融服務水平。二是加強信貸政策與產業(yè)政策的協調配合，在保持信貸總量適度增長的前提下，引導金融機構把信貸支持重點放在保民生、保重點、保新興產業(yè)上。三是積極引導金融機構對中小企業(yè)的金融服務，改善融資方式。拓寬中小企企業(yè)流動資金融資渠道。
一是嚴格存款準備金率管理。
及時了解反饋存款準備金率調整對轄內法人金融機構流動性的影響，重點建立和完善了轄內農村信用社存款準備金管理臺賬，督促轄內地方性金融機構能嚴格執(zhí)行存款準備金有關管理規(guī)定，按時調整存款準備金及監(jiān)測表。
二是嚴格利率管理。
在督促各機構嚴格執(zhí)行利率政策的基礎上，主要是做好了監(jiān)測、分析和引導工作。按有做好監(jiān)測報表上報工作，按季對農村信用社人民幣貸款利率浮動狀況進行了統計、分析和上報；加強利率定價指導工作，督促轄內農村信用社根據自身實際完善貸款利率定價機制，引導其嚴格執(zhí)行制定《貸款利率浮動管理辦法》，對定價能力弱的個別信用社進行重點輔導，切實提高其利率定價水平。
一是完善了金融機構風險突發(fā)事件應急處置預案，督促金融機構提高應對和處置突發(fā)事件的能力，在繼續(xù)抓好了金融穩(wěn)定重大事項報告制度貫徹落實的基礎上，對轄內所有金融機構可能發(fā)生的擠兌事件、重大刑事案件、重大自然災害等突發(fā)事件都相應建立完善了應急處置預案。
二是好轄內金融風險監(jiān)測和評估工作，借助南昌中支推廣的《省金融穩(wěn)定性監(jiān)測操作系統》，繼續(xù)做好轄內金融風險監(jiān)測和評估工作，收集并建立起了完善的轄內金融穩(wěn)定數據庫和金融風險監(jiān)測指標體系。
認真貫徹。
“預防為主”的方針，根據人總行關于強化內部管理的工作要求和分行關于加強安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理的實施意見，結合支行安全保衛(wèi)、綜合治理的特點和實際情況，進一步加強規(guī)范了內部治安防范工作。一是加強規(guī)范了重點、要害部位特別是金庫守護、運鈔押運的安全防范工作；二是加強規(guī)范了對槍彈、重要憑證、印鑒、現金、文件及貴重物品等的安全監(jiān)管工作；三是加強規(guī)范了計算機安全管理工作，有效地預防了金融計算機犯罪案件和泄密、失密案件的發(fā)生；四是加強規(guī)范了防盜、防搶、防治安災害事故工作；五是加強規(guī)范了調解、治保等組織建設；六是加強規(guī)范了值班守護、巡視等內部安全保衛(wèi)制度；七是加強規(guī)范了技術防范工作；八是加強規(guī)范了暫住人口及計劃生育的管理工作；九是加強規(guī)范了內部治安問題和安全隱患的排查、整改工作；十是加強規(guī)范了安全防范檢查工作。通過強化內部治安防范工作，維護了支行良好的機關辦公秩序和職工生活秩序。
我支行綜合治理的一個重要特色是注重抓好法制和綜合治理的宣傳教育普及工作，與人民銀行的業(yè)務特點相結合。紀檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)部門經常利用典型案例進行警示教育，增強全體員工的法紀、政紀觀念和安全防范意識。行領導對綜合治理、安全防范工作逢會必講，并親自講課。為提高干部職工的綜治意識，增強全行干部職工參與社會治安綜合治理工作積極性。
安全創(chuàng)建活動是促進社會治安綜合治理措施具體落實的一次重要工作。我支行。
“銀馨苑”住宅小區(qū)有住戶。
29。
戶，自去年搬遷入住以來，致力于精神文明建設，并取得了良好成效。俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”，為做好“創(chuàng)安”建設，支行制定了《銀馨苑安全小區(qū)住戶公約》、《銀馨苑門衛(wèi)安全管理制度》、《銀馨苑文明家庭、五好家庭評選辦法》等，由于制度完善，管理嚴格，院內遵紀守法、提倡文明、崇倡文明的風氣蔚然成風，給小區(qū)居民營造了一個健康、文明、溫馨的大家園。
自覺服從。
“屬地管理”原則，積極參與、支持、配合當地綜治機構開展的各項綜治工作，并認真接受當地綜治機構的檢查和指導。一是結合金融工作特點，充分發(fā)揮央行在綜治工作中的職能作用，積極主動配合政法機關開展各項打擊、整治活動，認真履行了央行職責，加強了行業(yè)管理；二是抓好創(chuàng)“五好家庭”、“文明家庭”這一綜合治理細胞工程，進一步推進了我支行的精神文明建設。
綜合治理工作是一項系統工程，人民銀行作為中央銀行，維護金融秩序的穩(wěn)定是我們的職責，我們將加強單位內部安全管理，防范和化解轄內的金融風險，以維護穩(wěn)定大局出發(fā)，積極進取，不斷創(chuàng)新，為保一方金融平安而不懈努力。
銀行案件管理工作報告篇十三
第一條為規(guī)范***案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?和?中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號文）等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條***及轄內各營業(yè)網點（以下簡稱信用社）案件問責工作，適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。
信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統性風險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條本辦法所稱案件問責是指信用社對案件責任人員實施責任追究的行為。
第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營業(yè)網點的負責人。
對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現而未能及時發(fā)現、報告案件及風險的人員。
第七條案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業(yè)務條線的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定。
第八條信用社案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究的原則。
第九條信用社案件問責工作應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督和指導。
第二章問責主要方式第十條信用社案件問責主要包括但不限于以下方式：
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
第十一條案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。
第三章問責基本標準。
第十二條信用社應當追究案發(fā)營業(yè)網點案件責任人員的責任，并對其營業(yè)網點負責人、聯社涉案業(yè)務條線部門負責人和聯社分管領導、聯社主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。
第十三條根據責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網點主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網點主要負責人及聯社涉案業(yè)務條線部門負責人降級（含）以上處分。第十四條根據責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責的情形。
第十五條根據責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（三）自查發(fā)現、主動揭露案件的；
（四）主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據責任認定情況，有下列情形之一的，信用社應當對有關案件責任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內發(fā)生同質同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;。
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（九）其他應當從重處理的情形。
第十七條案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。
第十八條信用社離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，信用社應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構；案件責任人仍在信用社任職的，應當做出認定結果及擬處理意見移送離職人員現任職單位。
第十九條信用社在案件問責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權利。
第二十條案件責任人員涉嫌犯罪的，信用社應當向公安、司法機關報案。
第四章問責基本程序。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網點負責人職務，責成其積極配合案件調查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網點負責人職務，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務條線部門負責人職務，責成其積極配合案件調查。
案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。
第二十二條案件查清后，信用社應當按照員工管理權限組織開展具體案件問責工作。
發(fā)生重大、惡性案件的，由聯社紀委牽頭組織開展具體案件問責工作。
案發(fā)營業(yè)網點人員不得參與具體案件問責工作。第二十三條信用社對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。
第二十四條信用社原則上應當在立案之日起3個月內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。
對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同意。
第五章問責監(jiān)督。
第二十五條問責工作未按照?關于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號）規(guī)定開展的，聯社應當追究具體案件問責工作層級機構主要負責人的責任。涉嫌犯罪的，應當向公安、司法機關報案。
第二十六條聯社未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。
第六章附則。
第二十七條本辦法實施后，有關案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。
第二十八條本辦法由***負責解釋。第二十九條本辦法自下發(fā)之日起施行。
銀行案件管理工作報告篇十四
各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：
為鼓勵主動排查并及早發(fā)現案件、減少損失，各銀行業(yè)金融機構20xx年12月31日前發(fā)現的發(fā)生在20xx年1月1日前案件的問責工作適用原規(guī)定。
各銀行業(yè)金融機構法人應當根據本辦法制定或修訂本機構案件責任追究工作制度，并于20xx年1月1日前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報備。
20xx年11月11日。
第一章總則。
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構案件問責工作參照適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或其他財產杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統性風險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。
第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構法人或分支機構的負責人或部門負責人。
對案件發(fā)生資有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現而未能及時發(fā)現、報告案件及風險的人員。
第七條案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業(yè)務條線的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定。
第八條銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。
第二章問責主要方式。
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
第十一條案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。
第三章問責基本標準。
第十二條銀行業(yè)金融機構應當追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構除追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任外，還應當對案發(fā)層級機構上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據責任認定情況進行問責。
第十三條根據責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。
第十四條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以免予追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責的情形。
第十五條根據責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
銀行案件管理工作報告篇十五
為貫徹落實《**銀行合規(guī)報告辦法》的要求，及時、全面和真實地反映**分行各級單位的合規(guī)管理狀況，進一步加強案件防控工作，緊緊圍繞風險管理年的工作主題，促進**分行各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，我支行結合自身實際情況，開展了全面自查，現將自查情況做如下匯報：
一、組織領導
組 長：張-健
副組長：李鐵威、叢林
成 員：安發(fā)支行全體員工
二、授信業(yè)務自查內容
（一）公司授信業(yè)務管理自查內容
檢查授信業(yè)務的真實貿易背景，核查貿易合同、發(fā)票是否齊全，鑒別合同、票據、印鑒的真實性。通過調閱檔案檢查是否真正落實第二還款來源，做實有關抵押、質押及擔保手續(xù)，是否嚴格審查質押的存單款項來源的合法性，是否有效落實抵、質押。檢查是否按照我部要求，對新投放的授信業(yè)務履行條線報備及定價審批，是否存在未經報備審批自行投放貸款現象。檢查貸款合同是否按照要求準確、規(guī)范填寫有關授信合同，合同中是否存在有空白項未填現象，是否按照規(guī)定定期進行貸后檢查，并形成檢查報告，是否對貸后檢查中發(fā)現的問題予以及時、有效補救；是否對問題貸款或不良貸款及時進行催收。
（二）三法一引執(zhí)行情況排查內容
檢查我行各類貸款的審查、發(fā)放是否符合三法一引、國家政策法規(guī)及相關規(guī)定。
2017年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
一、加強領導，全力抓好案件防控工作
年初，我行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
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二、強化教育，筑牢思想防線
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
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心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “我”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的'思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。
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銀行案件管理工作報告篇十六
（1）稅率下調引致商業(yè)銀行進項抵扣下降，增值稅稅負上升。為進一步落實減稅降費政策，切實減輕企業(yè)負擔，國家從2019年4月1日開始對增值稅率進行了調降，原適用16%稅率的調整為13%，原適用10%稅率的調整為9%，而一般計稅法商業(yè)銀行其銷項稅率維持6%不變，也不在進項加計抵扣的優(yōu)惠政策范圍之內，因此在購進貨物或購買服務時，商業(yè)銀行面臨進項抵扣下降，成本上升的情況。同時，商業(yè)銀行最主要的貸款利息支出不能抵扣，而其他可抵扣項目也較少，這些因素一起導致銀行稅負較高。
（2）普惠金融優(yōu)惠政策覆蓋面有限，中小銀行機構難以達到政策門檻。部分地方法人金融機構難以達到“兩增”考核要求，無法享受稅收減免。2019年3月，銀保監(jiān)出臺的進一步提升小微企業(yè)金融服務質效的相關文件中，明確提出在地方性法人金融機構中實行差異化考核：在法人機構信貸計劃總體完成“兩增”考核目標的前提下，可對部分機構實行差異化考核，相關標準或條件由各地銀保監(jiān)局自主制定。由于國有大型商業(yè)銀行為實現政策目標，迅速搶占了當地優(yōu)質小微企業(yè)資源，導致中小銀行機構小微企業(yè)貸款下滑，難以符合“兩增”考核要求。
（3）部分政策執(zhí)行標準前后不一，企業(yè)所得稅稅負快速攀升。根據《企業(yè)所得稅法實施條例》第九條規(guī)定：“企業(yè)應納稅所得額的計算，以權責發(fā)生制為原則，屬于當期的收入和費用，不論款項是否收付，均作為當期的收入和費用?！倍悇詹块T在以前年度并未要求商業(yè)銀行對其計提但尚未支出的應付未付利息作納稅調整，但在今年的企業(yè)所得稅匯算清繳中，稅務部門卻依據收付實現制原則要求銀行機構對該支出作納稅調增處理，引起地方法人銀行機構稅負大幅攀升。
（4）金融政策和稅收政策缺乏配合，使得銀行在享受企業(yè)所得稅優(yōu)惠上存在困難。一是存款保險費抵扣不足增加商業(yè)銀行稅負?！敦斦繃叶悇湛偩株P于銀行業(yè)金融機構存款保險保費企業(yè)所得稅稅前扣除有關政策問題的通知》（財稅[2016]106號）文件規(guī)定銀行業(yè)金融機構按照不超過0.16‰存款保險費率繳納的存款保險費準予在企業(yè)所得稅稅前扣除，而實際執(zhí)行中部分商業(yè)銀行由于風險差別費率過高不能足額抵扣引致負擔進一步增加。如，山西長治轄內某商業(yè)銀行反映，因2018年修訂了存款保險費費率水平和級距差額，地方性商業(yè)銀行存款保險費率總體上升，該行2018年度申報存保的總體費率水平分別為0.32‰、0.21‰，企業(yè)所得稅規(guī)定只能按0.16‰扣除，因執(zhí)行費率原因，導致企業(yè)所得稅調增應納稅所得額214.65萬元，稅負上升53.66萬元。二是貸款損失準備金計提比例高于稅法允許稅前扣除的比例。根據企業(yè)所得稅相關扣除規(guī)定，銀行涉農貸款和中小企業(yè)貸款損失準備金可按照關注類、次級類、可疑類貸款扣除比例分別為2%、25%、50%。但銀監(jiān)部門要求損失準備金計提比例分別為3%、30%、60%，稅務部門可抵扣金額小于銀監(jiān)部門要求，導致銀行機構在所得稅匯算清繳時，貸款損失準備金納稅調增，引起稅負上升。
（5）商業(yè)銀行處置不良貸款抵債不動產面臨高額稅費，加重銀行機構損失。近年來，部分商業(yè)銀行不良貸款率出現上升，其取得抵債不動產較以往年度大幅增加，而抵債不動產從取得至處置過程中，需要繳納增值稅、契稅、房產稅等多種稅費，導致商業(yè)銀行債權難以保障。同時，法院判決的抵債資產主要依據市場評估價格，未實際考慮變現情況，抵債價值過高，導致承擔過高的過戶費用。在實際辦理過戶時，銀行除承擔自身過戶費用，還需面對承擔對方過戶費用的被動局面。
（一）進一步降低銀行業(yè)金融機構的增值稅稅率并合理擴大抵扣范圍。
按照財政部、國家稅務總局對增值稅率的調整，銀行業(yè)的貸款服務和直接收費金融服務等仍維持6%的稅率。由于制造業(yè)稅率的降低，導致營改增之后的商業(yè)銀行稅負沒有實質性下降，因此建議進一步降低商業(yè)銀行增值稅稅率。同時，要充分考慮銀行機構的經營特點，應盡快研究制定利息支出可抵扣的適合銀行的增值稅模式，并允許以實收利息繳納增值稅，扣除不良貸款利息。
（二）進一步完善相關金融政策和稅收政策。
多數農商行、城商行等地方法人金融機構在發(fā)放小微企業(yè)貸款時，以小微企業(yè)主和個體工商業(yè)主作為承貸主體，實際用途用于小微企業(yè)及個體工商業(yè)，這些貸款在地方法人金融機構占比較大，應盡快研究制定相關政策，讓這部分貸款適用財稅[2018]91號《國家稅務總局關于金融機構小微企業(yè)貸款利息收入免征增值稅政策的通知》，享受相應的貸款優(yōu)惠政策。
（三）進一步改進銀行機構企業(yè)所得稅方面的改革。
營改增之后銀行業(yè)金融機構的總體稅負水平不降反升，與所得稅稅負的增加有很大關系。所以建議要進一步推進銀行業(yè)所得稅改革，確實保障“稅負只減不增”落到實處。同時，要更多考慮地方法人金融機構，尤其是農商行等涉農金融機構對支持三農方面的貢獻，調整對地方法人金融機構的稅率和核算方式，進一步實現減稅效果。
銀行業(yè)金融機構應盡快適應政策的變化，不斷優(yōu)化自身稅控服務管理系統，繼續(xù)加強對涉稅工作人員的培訓力度提升其業(yè)務能力，同時要加強工作人員的思想道德建設，提升涉稅工作人員的稅收籌劃意識和能力;不斷利用互聯網和大數據，將稅收籌劃和涉稅分析納入銀行重要事項。
參考文獻：
[1]楊晶晶.“營改增”對農村商業(yè)銀行的稅負影響分析[j].財稅探討，2018.
[2]陳海芹.農村商業(yè)銀行增值稅稅收籌劃探析[j].全國流通經濟，2017（16）.
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