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銀行案件防控工作匯報材料篇一
市分行《2012案件防控方案》下發(fā)后，我行非常重視，立即組織全體人員進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，并且要求各科室和網(wǎng)點，根據(jù)本部門的業(yè)務(wù)，針對《方案》進(jìn)行認(rèn)真對照檢查。同時為貫徹落實市分行《案件防控方案》，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件風(fēng)險，結(jié)合實際情況，認(rèn)真開展工作。
一、組織開展情況。
2012年年以來，黨支部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
2．認(rèn)真落實行為排查工作和市行組織的每季度員工行為集中排查工作，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，組織日常行為排查11次，集中排查3次，對員工不良行為排查率為100%。
13．條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風(fēng)險能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，2012年年至今全行員工違規(guī)行為2人次，共積分2分。
4.案件防控及整改工作，根據(jù)《市行方案》要求，實際條塊結(jié)合、雙線負(fù)責(zé)的機(jī)制。全面抓好《市行方案》的貫徹落實，各科室和網(wǎng)點，對所轄范圍內(nèi)案件防控整改工作的有效性和真實性負(fù)責(zé)；涉及多個科室整改的問題，由辦公室牽頭負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、督辦、匯總，各協(xié)辦科室負(fù)責(zé)在本條線落實，并及時向辦公室反饋。
二、筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展治理信貸部位、商業(yè)賄賂、柜面業(yè)務(wù)部位、員工參與民間借貸案件風(fēng)險等專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：
在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是重點突出排查網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。通過排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險的能力。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
三、重點部位排查情況。
1、治理信貸部位情況。
一是能夠按照銀監(jiān)會“三個辦法一個指引”的要求，認(rèn)真執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查的“三查”制度，強(qiáng)化風(fēng)險經(jīng)理平行作業(yè)以及信貸審批的獨立性，繼續(xù)推進(jìn)貸后管理崗位分離，切實強(qiáng)化授信業(yè)務(wù)全過程風(fēng)險控制。
二是風(fēng)險管理能夠認(rèn)真執(zhí)行省分行《項目評估評級操作規(guī)程實施細(xì)則》進(jìn)行平行作業(yè)，貸前客戶經(jīng)理能夠認(rèn)真審核、查驗條件落實文件或證明材料等形式要件。
三是完善和落實對公信貸客戶內(nèi)控名單制度。嚴(yán)把客戶準(zhǔn)入關(guān)，對有重大不良信用記錄、違法違規(guī)行為、涉及高息借貸等行為的客戶，嚴(yán)格落實禁入政策，逐步退出存量貸款。
2、商業(yè)賄賂治理情況。
我行目前尚無集中采購權(quán)限，資產(chǎn)處置權(quán)限、基建情況。
3、柜面業(yè)務(wù)部位治理情況。
一是嚴(yán)格加強(qiáng)了對柜員卡、授權(quán)卡、密碼口令、印章、個人名章、重要物品、重要空白憑證、有價證券管理，規(guī)范基礎(chǔ)管理事項操作流程，提高制度的可操作性。嚴(yán)禁柜員辦理本人業(yè)務(wù)，代客辦理儲蓄、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)，代客保管存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等。加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡資金或通過本人和他人賬戶過渡銀行、客戶資金。加強(qiáng)授信管理，嚴(yán)禁騙取銀行信用，嚴(yán)禁違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。我行對上述相關(guān)內(nèi)容逐一進(jìn)行了細(xì)致排查，目前尚未發(fā)現(xiàn)我行員工發(fā)生上述問題的情況。
意性操作的頻率有了大幅度下降，全年未發(fā)生稽核差錯和責(zé)任事故，有效杜絕和防范了各類結(jié)算案件發(fā)生。
市分行一直將現(xiàn)金管理工作給予了重點關(guān)注，為此，我行按照市分行相關(guān)制度和考核辦法，對柜員現(xiàn)金日常備付、柜員機(jī)現(xiàn)金管理做出了明確的規(guī)定，建立了我行現(xiàn)金備付管理辦法，嚴(yán)格尾箱現(xiàn)金留存和日常核算備付，明確日?，F(xiàn)金管理相關(guān)責(zé)任人。上述辦法，有效降低了我行現(xiàn)金備付率，現(xiàn)金管理風(fēng)險有效降低。
四、下一步工作計劃。
1、進(jìn)一步提高認(rèn)識對全行員工，特別是一線員工的警示和風(fēng)險提示經(jīng)?；?、制度化，切實增強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識。同時教育員工要從“忠誠建行、保護(hù)自己”的角度，對案件風(fēng)險始終保持高度警覺，無論在任何情況下，都必須堅持合規(guī)操作，照章辦事。
2、行領(lǐng)導(dǎo)、各科室要認(rèn)真做好檢查、排查和自查工作，做到有問題能及時發(fā)現(xiàn)、及時糾正，抓小防大，防患于未然，防微杜漸。
3、加大對違規(guī)行為的懲處辦度，以鐵的紀(jì)律，增強(qiáng)制度的執(zhí)行力。對屢查、屢犯和嚴(yán)重違規(guī)行為，進(jìn)行嚴(yán)肅追究、嚴(yán)肅問責(zé)。
制。使我行上下，始終能夠做到頭腦清醒、正視隱患、齊心力協(xié)力、加強(qiáng)防范。
銀行案件防控工作匯報材料篇二
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
1.思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。×行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
(二)開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識。×行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
2.專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
(一)完善案防工作考核評價機(jī)制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
(二)強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。
和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
(二)高度重視對對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
(三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理;要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件(風(fēng)險)信息，報送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
為此我們堅持做到三個到位：
(一)監(jiān)督措施要到位。×行提出，防范案件不能總當(dāng)。
“事后諸葛亮”，要通過加強(qiáng)對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。×年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位?！聊?，×行對違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強(qiáng)的威懾力，在全行上下引起了較大震動。
(三)激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問責(zé)的同時，制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚(yáng)和獎勵。
(一)加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?/p>
(二)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長效機(jī)制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。
(三)強(qiáng)化對操作風(fēng)險的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風(fēng)險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達(dá)到100%。
(四)案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
(一)組織情況。
按照省、市行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組的要求，為適應(yīng)支行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職責(zé)調(diào)整，積極發(fā)揮各部門職能，進(jìn)一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體如下。
主任：
副主任：
成員：
支行案件防控工作責(zé)任部門為綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
(二)將案件情況納入對下級機(jī)構(gòu)的績效考核情況。
按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案，將案件考核納入實施方案，明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時加強(qiáng)對各部門負(fù)責(zé)人績效管理思維方面的培訓(xùn)，轉(zhuǎn)變觀念，正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績效評分過程中嚴(yán)格按照評分考核標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件情況。
我行各部門能夠認(rèn)真、及時的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關(guān)文件，并認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
(二)關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假制度執(zhí)行情況。
嚴(yán)格按照上級行的相關(guān)要求對關(guān)鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，具有較強(qiáng)的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。
嚴(yán)格按照員工行為排查工作有關(guān)制度對每名員工實行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應(yīng)急預(yù)案情況。
為了及時有效上報和應(yīng)對突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
為積極推動案件防控長效機(jī)制建設(shè)，切實提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，固安聯(lián)社組織一線員工及相關(guān)部室開展了上半年案防教育培訓(xùn)活動。
此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機(jī)構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關(guān)處罰等多角度、多方面進(jìn)行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認(rèn)識到銀行從業(yè)人員職務(wù)犯罪的嚴(yán)重危害性。
通過此次培訓(xùn)，有效糾正了員工“重業(yè)務(wù)、輕案防”的錯誤思想，進(jìn)一步提高了合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范意識，對我聯(lián)社完善案件防控機(jī)制建設(shè)和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。
(六)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省行報送員工處罰信息。
截止目前，未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、省市行報送員工處罰信息。
(七)信用卡偽冒進(jìn)件欺詐情況。
我行嚴(yán)格按照信用卡進(jìn)件相關(guān)要求辦理信用卡進(jìn)件，無偽冒進(jìn)件欺詐情況發(fā)生。
(八)案件信息報送及登記制度。
為貫徹國家有關(guān)法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，規(guī)范案件(風(fēng)險)信息報送及登記程序，及時掌握案件(風(fēng)險)信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定《**市支行案件(風(fēng)險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時、真實的原則，嚴(yán)禁遲報、瞞報。由各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息報送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險)信息的收集、整理、報送和登記工作。
銀行案件防控工作匯報材料篇三
州局儲匯稽查室：
按照x郵金管[2007]66號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)%26lt;xx銀監(jiān)分局印發(fā)%26lt;2007xx銀行業(yè)案件防控工作措施%26gt;的通知》,我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視,及時傳達(dá)了文件精神,要求各部(室)、班組、支局（所）認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。成立了xx縣郵政局郵政金融機(jī)構(gòu)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組,根據(jù)文件要求，結(jié)合本局實際，經(jīng)研究決定采取相應(yīng)辦法，加強(qiáng)案件防控工作。具體措施情況如下：
一、以銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條意見”、案件治理“六個重要環(huán)節(jié)”和長效機(jī)制“十項措施”、內(nèi)控建設(shè)“十個聯(lián)動”為依據(jù)，結(jié)合《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引》等文件要求，在建立完善和執(zhí)行內(nèi)部規(guī)章制度中切實加以貫徹落實。
二、強(qiáng)化對農(nóng)村儲匯網(wǎng)點的案件防控工作。合理調(diào)配人員，狠抓網(wǎng)點三級密碼權(quán)限落實的管理；加大對網(wǎng)點人員的排查力度，增加走訪用戶的頻次；進(jìn)一步強(qiáng)化網(wǎng)點人員的法制觀念和職業(yè)道德教育，不斷增強(qiáng)基層案件防控能力。
三、強(qiáng)化操作層、業(yè)務(wù)管理層、監(jiān)督檢查層再檢查的“三道防線”執(zhí)行力度。對內(nèi)控制度執(zhí)行不力的，嚴(yán)格按照省公司和州局的相關(guān)規(guī)定，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)格處罰。
四、加強(qiáng)對中間業(yè)務(wù)管理工作。中間業(yè)務(wù)的會計、出納、網(wǎng)點人員嚴(yán)格按照各項中間業(yè)務(wù)的操作流程、管理辦法進(jìn)行操作；資金轉(zhuǎn)帳、上帳、必須經(jīng)審批人員（會計員、中間業(yè)務(wù)管理員）簽字后才允許轉(zhuǎn)帳、上帳。
五、嚴(yán)格執(zhí)行金庫安全管理要求和重要制度，認(rèn)真落實金庫檢查、鑰匙管理、人員進(jìn)出、現(xiàn)金存放、金庫值守、硬件防范等方面的安全制度和要求，確保金庫安全，有效杜絕資金風(fēng)險。
六、嚴(yán)格執(zhí)行備付金管理制度，網(wǎng)點備付金按縣局根據(jù)業(yè)務(wù)量統(tǒng)一核定標(biāo)準(zhǔn)，網(wǎng)點現(xiàn)金超出備兌周轉(zhuǎn)金應(yīng)收繳存行。嚴(yán)格執(zhí)行對網(wǎng)點的重空憑證發(fā)放規(guī)定，不得超限。
銀行案件防控工作匯報材料篇四
以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，實行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角.
2.認(rèn)真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力，對員工不良行為排查率為100%.
4---綜合評價，并組織員工對本部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評。部門、網(wǎng)點平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
三是重點突出排查網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理及其他重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金購買股票、彩票、參與賭博、炒期貨、炒賣房屋、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物、好處費等問題。4下旬至5月份，全行排查613人，排查面達(dá)到100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主測評表469份。通過這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
這次員工不良行為排查工作，大多。
8---。
2、風(fēng)險管理部專職風(fēng)險經(jīng)理對各基層網(wǎng)點進(jìn)行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題網(wǎng)點將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險管理部，同時抄送業(yè)務(wù)歸口管理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務(wù)歸口管理部門確認(rèn)情況屬實后，由業(yè)務(wù)歸口管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
10---。
銀行案件防控工作匯報材料篇五
20xx年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風(fēng)險防控工作總結(jié))領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下，我分行認(rèn)真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊伍建設(shè)，強(qiáng)化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
作人員聯(lián)合風(fēng)險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強(qiáng)化案防常識學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴(yán)格落實案防知識學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習(xí)和教育，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴(yán)峻性、必要性有一個清醒的認(rèn)識,增強(qiáng)憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
在日常工作中，加強(qiáng)隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn)，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風(fēng)險得到有效防控。
(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè)。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo)，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風(fēng)險區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴(yán)控風(fēng)險事件，預(yù)防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風(fēng)險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險防控，嚴(yán)格貫徹落實信貸風(fēng)險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
一是安全防范意識有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā)，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作。
銀行案件防控工作匯報材料篇六
根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險防控為目標(biāo)，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將檢查情況報告如下：
烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用，加強(qiáng)對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制，通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險防范水平，各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
（一）賬戶管理。
經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī)，保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題：
1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20**年7月19日開戶，于20**年7月24日延期，賬戶于20**年7月23日到期，已超期限使用賬戶。
2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù)，阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20**年7月12日在我行開戶，于7月18日在人行開戶。
（二）銀企對賬情況：我行。
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實相符。
（三）柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制。
1、終端管理：我行物理終端與abis分配的邏輯終端號建立了對應(yīng)關(guān)系，
2、柜員管理：支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置，在柜員崗位有變動時及時進(jìn)行調(diào)整，掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
（三）柜面重要事項監(jiān)督管理。
1、柜員交接監(jiān)督：會計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空，未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認(rèn)真核對賬務(wù)，監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé)，當(dāng)時未發(fā)現(xiàn)差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。
2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查：通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看，主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查，對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查，賬實、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類印章按規(guī)定使用，不存在預(yù)先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。
4、預(yù)留印鑒管理：今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續(xù)齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。
（四）支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
3及時入賬。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批，手續(xù)齊全合規(guī)。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī)，均由主管審批簽字，并登記在“會計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī)，無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法，未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面，重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
（五）運營主管授權(quán)管理：運營主管在授權(quán)前對授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核，將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時予以授權(quán)。今年我行有一筆運營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會計主管工作日志”進(jìn)行登記。
（六）運營主管對arms系統(tǒng)管理：我行運營主管及時核銷預(yù)警信息，未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠，出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補(bǔ)磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補(bǔ)磁交易，但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復(fù)，未出現(xiàn)延誤。
（七）系統(tǒng)內(nèi)往來對賬基本規(guī)定：我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營副主管負(fù)責(zé)，按月對賬，明細(xì)賬逐筆勾對，換人復(fù)核，自年初以來賬賬相符。
（八）大額存單簽發(fā)、大額存款支取情況。
1、我行今年以來共簽發(fā)4份，金額為640萬元的單位定期存單，均資料齊全，手續(xù)合規(guī)。
2、對20**年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬元，經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
（九）其他業(yè)務(wù)檢查：
截止20**年8月末，發(fā)放貸款58788萬元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元，均按照信貸審批原則逐級上報批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
銀行案件防控工作匯報材料篇七
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機(jī)制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責(zé)”的要求，開展案件風(fēng)險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，及時進(jìn)行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類問題和風(fēng)險的整改，達(dá)到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務(wù)部門之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認(rèn)識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠(yuǎn)程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠(yuǎn)程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強(qiáng)化遠(yuǎn)程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預(yù)防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應(yīng)用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀(jì)檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機(jī)制。
（三）加強(qiáng)行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風(fēng)險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標(biāo)準(zhǔn)和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務(wù)。
3、加強(qiáng)對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強(qiáng)合規(guī)教育，努力增強(qiáng)從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強(qiáng)教育，增強(qiáng)案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓(xùn)班，力爭培訓(xùn)到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導(dǎo)合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標(biāo)準(zhǔn)基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標(biāo)桿基層網(wǎng)點，二是認(rèn)真落實“合規(guī)從高層做起”，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，總結(jié)一批合規(guī)先進(jìn)典型，剖析一些典型案例，進(jìn)行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
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四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認(rèn)識當(dāng)前案件防控工作的嚴(yán)峻形勢，進(jìn)一步增強(qiáng)案防責(zé)任意識，思想上決不心存僥幸，認(rèn)識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進(jìn)行排查。在開展各種行為和風(fēng)險排查的過程當(dāng)中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進(jìn)行全方位、多角度的核實與排查。
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銀行案件防控工作匯報材料篇八
20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險防控體系的建設(shè)，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo)，各項業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
年初，我行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標(biāo)，做到目標(biāo)落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認(rèn)識，高度認(rèn)識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務(wù)，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負(fù)總責(zé)制，并在不同層級設(shè)立專兼職案防崗位，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。我行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓(xùn)，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
（二）開展警示教育活動，增強(qiáng)員工防范意識。我行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育、抓引導(dǎo)，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務(wù)會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認(rèn)識交流，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進(jìn)行，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來，我行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標(biāo)準(zhǔn)化。
（一）完善案防工作考核評價機(jī)制。
今年以來，我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評價工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險的提前消除，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性，并將責(zé)任落實到人，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”。
（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理。
在對各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進(jìn)行違規(guī)行為積分，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細(xì)則》。引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實施，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，我行按照工作思路，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面，我行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進(jìn)行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達(dá)100%。按照要求，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進(jìn)行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關(guān)于案件(風(fēng)險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自我年以來的案件風(fēng)險情況，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報告。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險清查，妥善處置和化解案件風(fēng)險。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴(yán)肅處理；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé)，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè)。實行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強(qiáng)化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機(jī)制。
從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當(dāng)“事后諸葛亮”，要通過加強(qiáng)對業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作風(fēng)險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機(jī)制。加大對基層機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責(zé)任追究提出了更為嚴(yán)厲的措施。同時制定了相關(guān)柜臺業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務(wù)操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強(qiáng)的`威懾力，在全行上下引起了較大震動。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風(fēng)險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴(yán)肅問責(zé)的同時，制定了相應(yīng)的激勵措施。對嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚(yáng)和獎勵。
（一）加強(qiáng)思想教育，重視案防工作培訓(xùn)，進(jìn)一步提高案防意識，使員工防范風(fēng)險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?/p>
（二）加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，進(jìn)一步完善案防長效機(jī)制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴(yán)密的制度防范體系。
（三）強(qiáng)化對操作風(fēng)險的管控，繼續(xù)加強(qiáng)貸款“三查”、輪崗、對賬和強(qiáng)制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風(fēng)險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達(dá)到100%。
（四）案件防控工作任重道遠(yuǎn)，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強(qiáng)化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風(fēng)險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標(biāo)。
銀行案件防控工作匯報材料篇九
1、多聽、多看、多分析，摸清情況，為開展工作打好基礎(chǔ)。
到任之初，為了在短時間內(nèi)盡快了解掌握支行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、管理水平和人員素質(zhì)等情況，克服困難，平時經(jīng)常找干部職工談話,積極與當(dāng)?shù)卣〉寐?lián)系和支持，掌握第一手資料，迅速了解支行各個方面的情況。
根據(jù)沈北地區(qū)的特點，我及時走訪區(qū)政府和相關(guān)部門，了解沈北新區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和思路，走訪稅務(wù)、工商、區(qū)政府等部門和企業(yè)，了解沈北地區(qū)的金融市場情況,了解企業(yè)客戶的經(jīng)營狀況和需求，為今后工作的順利開展打好基礎(chǔ)。
為進(jìn)一步了解支行干部職工的真實想法，加強(qiáng)支行的經(jīng)營管理水平，我在3月初通過找員工談話、召開部門負(fù)責(zé)人座談會、各種小型會議和支行工作會等形式，及時了解員工思想狀況，并對員工提出的意見和建議認(rèn)真分析研究，對合理建議及時采納和總結(jié)，并對一些職工普遍關(guān)注的問題給予了答復(fù)和解決。使職工看到了我誠懇的工作態(tài)度，激發(fā)了廣大員工對管理的參與意識,提高了工作積極性和主動性，形成了職工之間談?wù)撊绾喂ぷ?，如何努力將工作干好的良好風(fēng)氣。同時也使我基本摸清了支行的整體情況，為盡快融入到一個新的工作環(huán)境并盡快使工作打開局面奠定了堅實的基礎(chǔ)。
2、規(guī)劃某某支行未來幾年發(fā)展方向。
根據(jù)某某地區(qū)未來幾年經(jīng)濟(jì)發(fā)展“以工業(yè)強(qiáng)區(qū)、旅游富民為主導(dǎo)、以加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為突破口、以招商引資為重點，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展實力，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，提升產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)水平，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、社會和資源的協(xié)調(diào)發(fā)展”的思路，結(jié)合管轄行關(guān)于某某支行發(fā)展的指導(dǎo)意見，規(guī)劃出了某某支行未來幾年的發(fā)展方向。同時，通過發(fā)展規(guī)劃，充分了解了宏觀、區(qū)域經(jīng)濟(jì)走勢，市場變化、同業(yè)競爭手段等內(nèi)容，把準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的脈搏。
3、明確中層干部工作目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)。
我清楚地知道，一個支行的發(fā)展不僅要依靠高管人員的科學(xué)決策和有效管理，還要培養(yǎng)鍛煉出一支過得硬的中層管理干部隊伍，只有這樣才能形成工作合力，才能使總行、管轄行的政策、經(jīng)營理念和相關(guān)規(guī)章制度得以準(zhǔn)確有效的貫徹落實。
我感到，某某支行干部職工整體業(yè)務(wù)素質(zhì)、文化素質(zhì)和政治素質(zhì)還是不錯的，但也有落后的思想意識和行為習(xí)慣嚴(yán)重影響著支行業(yè)務(wù)發(fā)展，如認(rèn)為某某支行歷史上各項業(yè)務(wù)指標(biāo)就完成不好，努力也是徒勞的破罐子破摔的頹廢思想；自己的業(yè)務(wù)和水平比以前強(qiáng)多了，沒有必要再努力學(xué)習(xí)的自滿自足的思想；大家在一起工作很不容易，能干的就干點不能干的就不干的懶惰思想。
針對某某支行部分干部跟不上目前農(nóng)商行快速發(fā)展形勢的現(xiàn)實,提出了衡量中層領(lǐng)導(dǎo)干。
部是否稱職的“十條標(biāo)準(zhǔn)”。這十條標(biāo)準(zhǔn)是：
一、要有“想干事、能干事、干成事”的欲望和信心；
二、要在工作上、管理上有自己的想法和思路；
三、要善于從習(xí)慣的工作模式中發(fā)現(xiàn)問題，并能提出改進(jìn)建議；
四、要言行一致、表里如一，言必行、行必果；
六、要有全行一盤棋意識，正確處理好個人、局部、整體之間的關(guān)系；
七、要正確處理好上下級之間、人情與制度之間的關(guān)系，不能因人情放松制度；
八、要有逐級負(fù)責(zé)意識，各級干部都要種好自己的田、看好自己的門、管好自己的人；
九、要能夠客觀真實地反映情況，為上級決策提供可靠依據(jù)；
十、要正確處理好開展工作與承擔(dān)責(zé)任之間的關(guān)系，不能因噎廢食。
“十條標(biāo)準(zhǔn)”的提出，希望使中層管理人員對照標(biāo)準(zhǔn)找到了自身的差距，明確改進(jìn)目標(biāo)，也讓一些普通員工看到自身發(fā)展和努力的方向，為提高干部員工的素質(zhì)奠定基礎(chǔ)。
4、抓文明規(guī)范服務(wù)，樹農(nóng)商行形象。
銀行的服務(wù)形象在很大程度上是決定著銀行整體形象，我們的一言一行，一舉一動都代表著北京農(nóng)商行的服務(wù)形象，能否為客戶提供周到的服務(wù)會直接影響我行的聲譽(yù)，因此支行班子組建后積極研究如何提高服務(wù)質(zhì)量和效率，制定了服務(wù)質(zhì)量考核制度，將員工儀容儀表、服務(wù)規(guī)范、環(huán)境衛(wèi)生、服務(wù)事故等服務(wù)工作細(xì)化到27小項，并細(xì)化每一小項檢查原則和獎罰標(biāo)準(zhǔn)，力求使員工找出自己的差距，逐步養(yǎng)成良好的文明服務(wù)習(xí)慣。
同時充分利用中國銀行業(yè)協(xié)會倡導(dǎo)的銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)活動，根據(jù)管轄行要求精心組織，扎實推進(jìn)，初步實現(xiàn)了提高服務(wù)質(zhì)量、擴(kuò)大社會影響力、創(chuàng)造良好聲譽(yù)的預(yù)期目標(biāo)，某某支行的文明規(guī)范服務(wù)工作受到上級領(lǐng)導(dǎo)的好評，所轄某某分理處被總行授予“文明規(guī)范服務(wù)先進(jìn)單位”榮譽(yù)稱號。
5、梳理業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。
在抓服務(wù)質(zhì)量的同時，支行領(lǐng)導(dǎo)班子將業(yè)務(wù)流程梳理和內(nèi)控建設(shè)放在了同等重要的地位，結(jié)合管轄行案件專項治理工作精神深入、細(xì)致、全面的開展支行案件專項治理工作，分別制定了《某某支行2007年案件專項治理工作實施方案》和《某某支行案件專項治理工作自查小組分工》，詳細(xì)明確了案件專項治理工作的范圍、具體時間、各層次的職責(zé)分工，檢查的方法等，逐級簽定責(zé)任書，落實責(zé)任，確保了案件專項治理工作的統(tǒng)一開展，全面梳理了支行的各項制度規(guī)定，將各項規(guī)章制度力爭作到有的放矢并易于操作，有效的避免了制度形式化，盡量避免有章不循、有章難循的尷尬境界，維護(hù)各項規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。
通過案件專項治理，支行加強(qiáng)了監(jiān)督檢查力度，監(jiān)督檢查制度得以細(xì)化，違規(guī)處罰力度得以強(qiáng)化，內(nèi)控制度體系得以健全，員工風(fēng)險意識得以提高。員工進(jìn)一步提高了對案件專項治理工作重要性及意義的認(rèn)識，使員工在思想上增強(qiáng)了風(fēng)險防范和遵章守紀(jì)的意識。支行案件專項治理工作受到管轄行好評，并將某某支行作為某某支行試點單位。員工的風(fēng)險意識和內(nèi)控意識得到進(jìn)一步提高和強(qiáng)化，為案件防控打下了良好的人文基礎(chǔ)。
6、加強(qiáng)信貸管理指導(dǎo)，注重貸款營銷。
為了對支行的貸款質(zhì)量情況有一個整體了解，以防范信貸工作中的潛在風(fēng)險，我多次聽取信貸部門的匯報，對存量貸款企業(yè)進(jìn)行摸底，并對主要的貸款客戶逐戶走訪，了解企業(yè)經(jīng)營狀況，進(jìn)行認(rèn)真分析、考察，分析其貸款風(fēng)險點，判斷其是否為真正應(yīng)該支持的貸款客戶，是否存在潛在的風(fēng)險，以確保我行信貸資金的安全。如某家貸款客戶過去一直是我行支持的客戶,在走訪時發(fā)現(xiàn)其存在很大的風(fēng)險因素，我及時與信貸員進(jìn)行了情況溝通，同時要求制定了符合實際的、切實有效的逐步退出的計劃并實施，以防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。
現(xiàn)風(fēng)險，不予追究。要求信貸客戶經(jīng)理，不要被總行嚴(yán)肅處理不良貸款責(zé)任人所嚇倒，因為他們都是沒有依法合規(guī)做貸款，沒有盡職盡責(zé)。同時結(jié)合自己的工作經(jīng)歷現(xiàn)身說法，指出：“工作二十多年來，有我簽字的貸款還沒有一筆發(fā)生不良，說明信貸風(fēng)險在一定程度上是可以防范的。同時也強(qiáng)調(diào)并不是符合銀行貸款條件的貸款就沒有風(fēng)險，只有把銀行的貸款真正當(dāng)成自己的錢借給別人那樣來琢磨，你才能把所有的風(fēng)險點都考慮到，才能真正的防范住貸款風(fēng)險?！?/p>
在解決了貸款營銷人員的思想問題以后，我?guī)ьI(lǐng)營銷人員走訪鎮(zhèn)政府、某某開發(fā)區(qū)，了解政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目計劃，新入?yún)^(qū)的企業(yè)、高科技集團(tuán)公司，如***有限公司、***廠、***等，為今后儲備新的存貸款資源打下了基礎(chǔ)。同時帶領(lǐng)大家走出區(qū)外，對區(qū)外的優(yōu)質(zhì)存、貸款客戶，積極主動營銷。我深切的感受到某某地區(qū)的金融資源有限，要求大家要走出去，要放眼整個某某市場乃至北京市場，要求大家要解放思想、提高素質(zhì)、敢于競爭、善于營銷、同心協(xié)力、扎實奮斗，使某某支行在較短的時間里取得較大發(fā)展。
8、培養(yǎng)存貸款工作“四營銷”機(jī)制。
存貸款工作是當(dāng)前我行重點工作，培養(yǎng)一支營銷團(tuán)隊和營銷手段是取得成績的關(guān)鍵，到任之初，我就結(jié)合支行和地區(qū)特點，構(gòu)建存貸款工作“四營銷機(jī)制”建設(shè)，力圖帶領(lǐng)大家逐步建立一套符合實際的營銷體系，從而培養(yǎng)一支能打硬仗的客戶經(jīng)理隊伍。“四營銷機(jī)制”即：一是立體營銷，以“抓大不放小，關(guān)鍵在于優(yōu)”的宗旨，按存款規(guī)模大小，實行客戶經(jīng)理、部門經(jīng)理、行長差別營銷。堅持上、下聯(lián)動，各部門協(xié)同公關(guān)，不拘一格抓存貸款。
二是連環(huán)營銷，定期走訪政府職能部門掌握新入資項目第一手信息，摸準(zhǔn)牽頭部門和承辦部門，從龍頭抓起，實行連環(huán)式營銷，收到很好的效果。
銀行案件防控工作匯報材料篇十
為深入貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會議、全國金融工作會議和全省防范化解金融風(fēng)險工作會議精神，進(jìn)一步加強(qiáng)我縣金融風(fēng)險防控，完善金融風(fēng)險監(jiān)管、防控機(jī)制，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展秩序和金融生態(tài)環(huán)境，嚴(yán)厲打擊金融違法違規(guī)行為，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)監(jiān)管制度建設(shè)，促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合我縣實際，特制定本方案。
（一）政府債務(wù)風(fēng)險。
1、嚴(yán)格按照_《關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》（國發(fā)〔2014〕43號）和財政部《關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)對地方政府和國有企業(yè)投融資行為有關(guān)問題的通知》（財金〔20xx〕23號）規(guī)定，完善地方債務(wù)管理工作機(jī)制，加強(qiáng)地方融資平臺管理，嚴(yán)防以政府投資基金、政府和社會資本合作（ppp）、政府購買服務(wù)等名義變相舉債。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
2、為切實加強(qiáng)全縣地方政府債務(wù)管理，規(guī)范政府債務(wù)的舉借和使用，有序化解地方政府隱性債務(wù)，嚴(yán)控新增債務(wù)，完善政府債務(wù)風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，有效防范和化解財政金融風(fēng)險，根據(jù)《_中央、_關(guān)于防范化解地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險的意見》（中發(fā)〔20xx〕27號）《_中央辦公廳_辦公廳關(guān)于印發(fā)〈地方政府隱性債務(wù)問責(zé)辦法〉的通知》（中辦發(fā)〔20xx〕46號）文件精神，制定樺南縣隱性債務(wù)化解方案。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦）。
3、為建立健全我縣政府性債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置工作機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險的底線，切實防范和化解財政金融風(fēng)險，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。根據(jù)《_預(yù)算法》《_突發(fā)事件應(yīng)對法》《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)的通知》（黑政辦函〔2017〕43號）規(guī)定，制定《樺南縣政府性債務(wù)風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》，設(shè)立政府性債務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定樺南縣政府性債務(wù)管理辦法，負(fù)責(zé)全縣政府性債務(wù)日常管理工作，當(dāng)出現(xiàn)政府性債務(wù)風(fēng)險事件時，領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)實際情況，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮風(fēng)險事件應(yīng)對工作。（牽頭單位：財政局，配合單位：金融辦、審計局、國資辦、人民銀行）。
4、縣財政需將當(dāng)年債務(wù)還本支出等列入年度預(yù)算草案，報縣_批準(zhǔn)，將上級政府轉(zhuǎn)貸的債務(wù)收入、安排的支出等列入預(yù)算調(diào)整方案，報縣_常務(wù)委員會批準(zhǔn)。（牽頭單位：財政局）。
（二）流動性風(fēng)險。
5、綜合運用定向降準(zhǔn)、再貼現(xiàn)、再貸款等央行貨幣政策工具，提高金融機(jī)構(gòu)的資金實力。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：各商業(yè)銀行）。
（三）信用風(fēng)險。
6、為建立以信用為核心的市場監(jiān)管體制，根據(jù)《_關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會誠信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國發(fā)〔20xx〕33號）《黑龍江省人民政府關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會誠信建設(shè)的實施意見》，制定《樺南縣20xx年誠信體系建設(shè)工作方案》《樺南縣關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲治懲戒制度加快推進(jìn)社會誠信建設(shè)的實施意見》。做好金融風(fēng)險的輿情監(jiān)測，抓好商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量和不良資產(chǎn)風(fēng)險排查工作，緊盯地方政府融資平臺、房地產(chǎn)、過剩產(chǎn)能等重點領(lǐng)域信用風(fēng)險和重點企業(yè)的信用風(fēng)險，實施全方位、全鏈條監(jiān)測，加大風(fēng)險的管控，積極防范新增不良貸款。（牽頭單位：市監(jiān)局、人民銀行，配合單位：財政局、工信局、住建局、人民銀行、各商業(yè)銀行）。
（四）融資擔(dān)保風(fēng)險。
7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對企業(yè)關(guān)聯(lián)擔(dān)保風(fēng)險的識別與監(jiān)測，建立健全監(jiān)測臺賬。對存量擔(dān)保圈貸款，根據(jù)確定的核心客戶和關(guān)鍵節(jié)點，綜合運用多種措施拆圈解鏈。對已出現(xiàn)風(fēng)險的擔(dān)保圈，及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方政府報告，并啟動相應(yīng)預(yù)案。（牽頭單位：人民銀行，配合單位：金融辦、各商業(yè)銀行）。
（五）小額貸款公司、投資咨詢類公司和典當(dāng)行業(yè)風(fēng)險。
8、做好對小額貸款公司摸底排查、借貸風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測等工作，嚴(yán)防借貸主體非法集資、暴力催收、高息長期放貸、逃廢債務(wù)，超范圍經(jīng)營。（牽頭單位：金融辦，配合單位：公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
9、加強(qiáng)對投資咨詢類公司監(jiān)管，規(guī)范市場經(jīng)營行為，對現(xiàn)有投資咨詢類公司進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)非法集資的，金融辦牽頭會商，構(gòu)成犯罪的，移交公安機(jī)關(guān)受理。（牽頭單位：市監(jiān)局，配合單位：公安局、金融辦、工信局、社區(qū)辦）。
10、加強(qiáng)對典當(dāng)行的業(yè)務(wù)監(jiān)管，防止典當(dāng)行超范圍經(jīng)營、超比例發(fā)放當(dāng)金、超標(biāo)準(zhǔn)收取利息費、從事非絕當(dāng)物品的銷售以及舊物收購、寄售。（牽頭單位：商務(wù)和經(jīng)濟(jì)合作局（商務(wù)局），配合單位：金融辦、公安局、市監(jiān)局、社區(qū)辦）。
銀行案件防控工作匯報材料篇十一
各位領(lǐng)導(dǎo)：
根據(jù)安海黨［2012］26號文件精神，結(jié)合公司實際，公司黨委對開展好廉潔風(fēng)險防控工作進(jìn)行了認(rèn)真研究，制定了相關(guān)實施方案，按照集團(tuán)黨委要求，廉潔風(fēng)險防控管理工作主要分四個步驟：
一、動員部署階段；
三、
制定防控措施階段；
四、
總結(jié)。
檢查驗收階段。按照相關(guān)時間、節(jié)點要求，前兩個階段工作基本完成，第三個階段正在進(jìn)行，現(xiàn)將具體工作匯報如下：
6月29日公司黨委召開黨員大會，傳達(dá)集團(tuán)公司黨委《關(guān)于開展廉潔風(fēng)險防控管理工作的實施方案》，學(xué)習(xí)廉潔風(fēng)險防控工作相關(guān)資料，進(jìn)一步明確開展廉潔風(fēng)險防控工作的流程和要點，對公司開展廉潔風(fēng)險防控工作進(jìn)行全面布置。
6月30日公司制定下發(fā)黨14號文《關(guān)于下發(fā)公司海螺公司關(guān)于開展廉潔風(fēng)險防控管理工作實施方案的通知》，進(jìn)一步落實公司海螺公司廉潔風(fēng)險防控工作的流程和要點，并對公司各部門廉潔風(fēng)險防控工作提出具體要求。
程、制度機(jī)制等方面，分別查找崗位、部門廉潔風(fēng)險，認(rèn)真梳理分析，全面排查找準(zhǔn)廉潔風(fēng)險點。
8月2日公司召開黨委中心組學(xué)習(xí)會議，進(jìn)一步傳達(dá)《集團(tuán)公司廉潔風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組研討推進(jìn)會》精神，并要求各部門在前期工作的基礎(chǔ)上，將廉潔風(fēng)險防控工作落實到人員、到崗位、到部門、到公司領(lǐng)導(dǎo)班子的防范領(lǐng)域，并將部門和崗位風(fēng)險點登記匯總。據(jù)統(tǒng)計，公司各部門經(jīng)過自查共計125處部門職責(zé)風(fēng)險點，179處崗位風(fēng)險點。
8月30日公司召開廉潔風(fēng)險防控內(nèi)部推進(jìn)會，通報各單位廉潔風(fēng)險防控自查情況，布置下一階段重點工作。
9月-10月著重圍繞查找的風(fēng)險點和確定的風(fēng)險等級，制定針對性和操作性強(qiáng)、具體管用、切實可行的防控措施，化解廉潔風(fēng)險。主要從崗位風(fēng)險防控和部門風(fēng)險防控方面入手，屬于崗位職責(zé)的，教育引導(dǎo)各級管理人員和關(guān)鍵崗位人員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，學(xué)習(xí)制度，筑牢思想道德防線。屬于業(yè)務(wù)流程的，按照高效廉潔的原則，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程；屬于制度機(jī)制缺失或不完善的，健全完善相關(guān)制度機(jī)制，并抓好制度的落實。
在下一階段，我們要切實貫徹落實上級黨組織的指示精神，深化認(rèn)識，統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化措施，全面完成廉潔風(fēng)險防控工作。
銀行案件防控工作匯報材料篇十二
今年以來，我行始終堅持將儲蓄存款工作作為零售業(yè)務(wù)的重中之重，扎實踐行進(jìn)位戰(zhàn)略，打破常規(guī)，用心經(jīng)營，取得了一定成績：至 月末，我行儲蓄存款余額達(dá)到xx億元，比年初增加xx億，同比多增xx億元，余額市場份額xx%，增量市場份額xx%，均居四大行首位，繼續(xù)保持了“雙第一”的領(lǐng)先地位，儲蓄存款凈增額居全省第一位，創(chuàng)××××同期儲蓄存款凈增額歷史新高。在全省2011年網(wǎng)點儲蓄存款工作競賽活動中，我行共有xx個（次）網(wǎng)點獲獎，全行儲蓄存款工作呈現(xiàn)出良好、持續(xù)、穩(wěn)定、協(xié)調(diào)的發(fā)展態(tài)勢。
一、把握形勢，因地制宜謀劃戰(zhàn)略
××分行現(xiàn)有xx個網(wǎng)點，點多人少，年齡老化，競爭力偏弱，今年，省分行分配我行儲蓄存款保底任xx億元、目標(biāo)任務(wù)xx億元，均占全省的xx%，壓力很大。去年，我行撤并了xx個網(wǎng)點，同時本市又新進(jìn)了招商、民生交通、廣發(fā)、中信等 家股份制銀行，同業(yè)競爭更趨激烈。面對艱難的經(jīng)營形勢，我行審時度勢制定儲蓄進(jìn)位戰(zhàn)略，以“四個超越”為目標(biāo)，即超越自我、超越同期、超越同業(yè)、超越兄弟行，全力拼搶市場份額，從“做新、做實、做嚴(yán)、做細(xì)”入手，最終實現(xiàn)儲蓄存款工作全面進(jìn)位。
二、多策并舉，全員營銷，全力推動儲蓄存款再上新臺階。
1
史最佳成績。xx支行在上半年儲蓄存款就凈增 2.6億元，提前半年完成全年任務(wù)。為推動全行儲蓄存款先進(jìn)經(jīng)驗，市分行分別召開了城區(qū)、農(nóng)村二個儲蓄工作現(xiàn)場會，及時推介xx的經(jīng)驗和作法，促進(jìn)了全行二、三季度的儲蓄工作精彩紛呈。四是加強(qiáng)督導(dǎo)，及時揚(yáng)先激后。今年以來，我行個金部門安排專人每天發(fā)進(jìn)度，每月作講評和考核，對儲蓄工作相對落后的支行和網(wǎng)點逐個進(jìn)行督導(dǎo)，提出有針對性的建議。并對xx個已轉(zhuǎn)型的核心網(wǎng)點每天通報排名，在重點時段要求網(wǎng)點負(fù)責(zé)人駐守網(wǎng)點，市分行分組下支行督導(dǎo)，確保目標(biāo)任務(wù)完成。
定快速增長。
（三）機(jī)關(guān)帶頭，全員營銷。一是積極開展機(jī)關(guān)員工營銷競賽活動。今年一季度，市分行機(jī)關(guān)在去年全員營銷的基礎(chǔ)上，今年繼續(xù)開展了以儲蓄存款為重點的四項營銷競賽活動，按照百分制考核，每人拿出一季度效益工資的50%與營銷任務(wù)掛鉤，每10天統(tǒng)計進(jìn)度并在內(nèi)網(wǎng)公布，每月對排名后五位的部室和排名后三十位的員工，進(jìn)行通報批評，對季末未破零的員工直接調(diào)出市分行機(jī)關(guān)。對排名前三位的部室及前六名的員工進(jìn)行重獎。一季度，市分行機(jī)關(guān)全員業(yè)余攬儲達(dá)到1.1億元。同時，各支行機(jī)關(guān)通過同樣辦法，業(yè)務(wù)攬儲達(dá)3億多元。
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銀行案件防控工作匯報材料篇十三
一、完善組織機(jī)構(gòu)，建立工作機(jī)制。
為進(jìn)一步落實我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作責(zé)任，有效防范各類案件和重大責(zé)任事故，保障我區(qū)聯(lián)社各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。聯(lián)社成立以理事長周承中任組長、主任單福明、監(jiān)事長宋耀武、副主任梁吉川、王小玲、王玉榮任副組長、部門經(jīng)理晉美茹、張成梅、王懷堂、陳作軍、謝瓊、丁煥章為成員的案件防控暨安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)我區(qū)聯(lián)社案件防控暨安全保衛(wèi)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，督促、指導(dǎo)、檢查、考核等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部和安全保衛(wèi)部，負(fù)責(zé)案件防控暨安全保衛(wèi)工作的具體事宜。
今年以來，聯(lián)社黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.全區(qū)員工在2010年初簽訂案件防控責(zé)任書220份，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。
“把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部門加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全區(qū)整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
認(rèn)真開展專項排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項禁止性規(guī)定”，要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
（四）及時傳達(dá)省聯(lián)社各種文件精神。
銀行案件防控工作匯報材料篇十四
按照琿礦公司紀(jì)委關(guān)于“加強(qiáng)廉潔風(fēng)險防控”工作要求，供電分公司高度重視，以班子成員、副科級以上干部及重要崗位為重點，把重點人員、重要崗位的防控措施落到了實處，積極營造了廉潔風(fēng)險防控工作的良好氛圍，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：
一、統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，全力營造良好氛圍一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。
二、周密部署，積極排查，準(zhǔn)確查找崗位風(fēng)險點。
（一）準(zhǔn)確查找風(fēng)險點。對重點人員和重要崗位采取自已找、其它人員幫助提、領(lǐng)導(dǎo)點等方法，深入查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境五個方面的廉潔風(fēng)險點，共查找思想道德風(fēng)險點21條，崗位職責(zé)風(fēng)險點101條，制度機(jī)制風(fēng)險點12條，業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點46條，外部環(huán)境風(fēng)險點10條。
（二）劃分風(fēng)險等級。班子成員、副科級以上干部等14人填寫了《個人廉潔風(fēng)險點登記表》，3個重要崗位填寫了《崗位廉潔風(fēng)險點登記表》，黨委書記根據(jù)風(fēng)險發(fā)生幾率的大小、可能造成的危害程度，進(jìn)行逐一分析并劃分等級，為后期風(fēng)險點的防控提供重要保障，政工科將風(fēng)險點和風(fēng)險等級匯總存檔、公示。
四、制訂措施，強(qiáng)化監(jiān)控，防范崗位廉潔風(fēng)險。
在確定重要崗位和主要風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，繪制了《供電分公司“三重一大”事項決策風(fēng)險防控流程圖》、《供電分公司人力資源管理全力運行圖》、《供電分公司材料申購單與風(fēng)險防范控控制圖》、《財務(wù)管理廉政風(fēng)險防控流程圖》，重點人員和重要崗位認(rèn)真填寫了《個人廉潔風(fēng)險防控表》和《崗位廉潔風(fēng)險防控表》，切實做到風(fēng)險定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。
銀行案件防控工作匯報材料篇十五
2011年以來，七里村信用社在聯(lián)社正確領(lǐng)導(dǎo)下，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，緊緊圍繞年初制定的目標(biāo)計劃，堅持以業(yè)務(wù)經(jīng)營為中心，以提高效益為目標(biāo)，內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外塑形象，積極開拓，銳意進(jìn)取，各項工作都有了長足的發(fā)展。
一、加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全。
信貸工作是信用社實現(xiàn)效益的關(guān)鍵。今年，我社緊緊圍圍繞資產(chǎn)經(jīng)營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益。一是完善信貸管理，提高信貸風(fēng)險識別和控制能力。從年初開始，為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的標(biāo)準(zhǔn)，我社組織客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，對所有貸款資料進(jìn)行檢查，對手續(xù)不齊全、資料不完善的按照風(fēng)險管理部的要求進(jìn)行收集和整理。二是嚴(yán)格貸款發(fā)放程序、嚴(yán)格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量。今年，我社把加強(qiáng)信貸管理，提高信貸發(fā)放質(zhì)量作為信貸工作的重要內(nèi)容來抓。完善了貸款審批制度，嚴(yán)格貸款操作程序，使我社的貸款審查審批工作制度化、規(guī)范化、程序化，堵截了違規(guī)貸款的源頭。在貸款的發(fā)放上，我社嚴(yán)格按照聯(lián)社的規(guī)定程序辦理，實行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回。對收回再貸的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠，積極培育良好的信用環(huán)境。
在信貸管理上，我社能做到提早打算，心中有數(shù)。我社要求客戶經(jīng)理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進(jìn)行跟蹤檢查，月初五日前對當(dāng)月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知書，對發(fā)現(xiàn)苗頭不對的貸款及時上報信貸管理小組，形成書面材料。其次加大考核力度，確保任務(wù)目標(biāo)的完成。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進(jìn)行逐戶摸底排查，摸清貸款底數(shù)，要求客戶經(jīng)理充分認(rèn)識到今年的嚴(yán)峻形式。其次加大客戶經(jīng)理考核力度，集中精力清收不良貸款，每位客戶經(jīng)理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額下降與當(dāng)月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶經(jīng)理責(zé)令下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費。同時對貸款第一責(zé)任人進(jìn)行追究，嚴(yán)重者上報聯(lián)社，決不如息遷就。經(jīng)過全體客戶經(jīng)理的共同努力，切實遏止了隱形不良貸款的產(chǎn)生。
二、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，做好會計出納工作。
1、建立健全各項規(guī)章制度，確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化。做好內(nèi)控管理，首要因素是加強(qiáng)會計出納人員的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。根據(jù)聯(lián)社及上級工作發(fā)展的要求，結(jié)合我社案件防控季度排查工作的開展和內(nèi)部工作的實際情況，繼續(xù)組織內(nèi)勤人員學(xué)聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)會計出納文件精神，每人一本學(xué)習(xí)筆記，定期不定期進(jìn)行檢查，充實了全體內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)知識，提高了全員的政治素質(zhì)。切實解決我社人員內(nèi)控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問題，促進(jìn)我社健康、快速發(fā)展。通過學(xué)習(xí)，使我社在賬款質(zhì)量上有了較大提高。
2、加強(qiáng)財務(wù)管理，努力增收節(jié)支，提高經(jīng)濟(jì)效益。在財務(wù)開支方面，我社根據(jù)聯(lián)社文件精神，實行財務(wù)公開，嚴(yán)格按照聯(lián)社規(guī)定報批、審查入賬。嚴(yán)格控制在總額包干的費用項目中列支，掌握在標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)。嚴(yán)格執(zhí)行主任“一支筆”制度，確保各項開支合規(guī)、合法，經(jīng)得起各部門檢查。
3、以“案件防控季度排查活動”為契機(jī)，開展好風(fēng)險排查工作。七里村信用社認(rèn)真貫徹落實各級案件專項治理工作會議精神，緊緊圍繞聯(lián)社黨委的工作部署，堅持以人為本，扎實有效的開展風(fēng)險排查活動。成立了七里村信用社案件防控排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真學(xué)習(xí)、研究了聯(lián)社的風(fēng)險排查活動方案，針對七里村信用社的工作實際，制定了操作性強(qiáng)的實施方案。學(xué)習(xí)階段，認(rèn)真學(xué)習(xí)了會計出納、結(jié)算、信貸管理、安全保衛(wèi)等應(yīng)知應(yīng)會的知識，同時和內(nèi)控管理工作及近年來發(fā)生的案件相結(jié)合，用身邊的事教育身邊的人，起到舉一反三的效果。
4、加強(qiáng)業(yè)務(wù)技術(shù)練兵，提高員工的業(yè)務(wù)操作技能。我社為不斷提高各崗位人員的業(yè)務(wù)技能，更好地適應(yīng)當(dāng)前金融行業(yè)的快速發(fā)展，進(jìn)一步提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，使每個職工在業(yè)務(wù)質(zhì)量和辦事效率得到提高，制定了業(yè)務(wù)技術(shù)練兵制度，掀起了技術(shù)練兵的熱潮。
三、高度重視，做好“三防一保”工作。
四、2012年工作計劃。
1、加強(qiáng)對員工的政治思想素質(zhì)教育，提高思想覺悟，促進(jìn)員工隊伍職業(yè)道德素質(zhì)的提高。建設(shè)信合文化，構(gòu)建和諧信用社。
2、加大收貸收息力度，努力盤活信貸資產(chǎn)，加大對不良貸款的依法起訴和執(zhí)行力度，扭轉(zhuǎn)不良貸款的清收活化和貨幣形式收回薄弱的局面。
3、提高員工業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)崗位練兵。定期舉行業(yè)務(wù)技能比賽，營造學(xué)習(xí)、鍛煉、提高的氛圍。
七里村信用社。
2011年12月14日。
銀行案件防控工作匯報材料篇十六
書
突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。
為切實做好全轄案件防控及反洗錢工作，有效防范案件和洗錢犯罪的發(fā)生，提升農(nóng)村信用社服務(wù)水平，維護(hù)農(nóng)村金融穩(wěn)定，確保農(nóng)村信用社健康發(fā)展，特簽訂本責(zé)任書。
（一）各信用社、營業(yè)部當(dāng)年新發(fā)生或發(fā)現(xiàn)各類經(jīng)濟(jì)案件的，實行“一票否決”，取消發(fā)案單位當(dāng)年“雙先”評選資格，并視情節(jié)輕重和涉案金額大小，按照《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究暫行規(guī)定》及案件防控工作要求，對各社、部主任及相關(guān)責(zé)任人予以問責(zé)。
（二）凡發(fā)現(xiàn)各信用社、營業(yè)部及員工參與民間融資、銀行客戶轉(zhuǎn)借貸款資金、作假賬、虛列費用、截留收入、賬外經(jīng)營、私設(shè)“小金庫”等嚴(yán)重違法、違紀(jì)、違規(guī)經(jīng)營行為的，依法依規(guī)對各社、部主任和相關(guān)責(zé)任人予以嚴(yán)肅處理，觸犯法律的，依法追究責(zé)任。
二、反洗錢工作。
（一）各信用社、營業(yè)部必須成立反洗錢工作組織，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確反洗錢專管員和信息聯(lián)絡(luò)員，遵守有關(guān)反洗錢的規(guī)章、法規(guī)和法律，嚴(yán)格遵守客戶身份識別等15項內(nèi)控制度，并做好反洗錢年初工作安排和年終總結(jié)工作。
（二）建立反洗錢宣傳和培訓(xùn)機(jī)制，將反洗錢工作責(zé)任落實到一線工作崗位和具體工作人員。按要求報送大額和可疑資金交易，提供真實完整準(zhǔn)確的交易信息，保守反洗錢工作秘密，做好資料存檔工作。
（三）凡因工作人員違規(guī)被監(jiān)管部門給予經(jīng)濟(jì)處罰，由責(zé)任人承擔(dān)。凡觸犯刑律的，移送司法機(jī)關(guān)處理。
三、本責(zé)任書一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自簽訂之日起生效。
突泉縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長（簽字）：
信用社（部）主任（簽字）：
2014年月。
日
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