總結(jié)是對過往的一種回顧與反思。寫文化總結(jié)時需要關注哪些方面？有什么經(jīng)驗可以借鑒？以下是一篇范文，供大家參考。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇一
通過幾天的合規(guī)文化的培訓學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優(yōu)秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領導和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當成一次很好的鍛煉機會。
首先我們到達目的地的第一項就是進行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的`說出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規(guī)很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。
再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優(yōu)點等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?/p>
作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數(shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結(jié)果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。
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法律合規(guī)工作規(guī)劃篇二
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結(jié)xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關部門提出可行建議。
(三)加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
我行風險合規(guī)部201x年工作思路為建立健全風險合規(guī)管理制度，完善風險合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風險合規(guī)管理責任，構(gòu)建風險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規(guī)。我部制定201x年初步工作計劃。
通過建立健全風險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)。
8、持續(xù)性梳理補充行內(nèi)各項規(guī)章制度。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇三
紹興，古稱越都，建城距今已有25的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項業(yè)務條線。經(jīng)紀業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務、投行業(yè)務、零售業(yè)務等等。以經(jīng)紀業(yè)務為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當性，在銷售各項金融產(chǎn)品時是否遵循了金融產(chǎn)品適當性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財、利用內(nèi)幕信息進行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風險等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀業(yè)務收入同比下滑嚴重，資產(chǎn)管理業(yè)務在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務部門、各業(yè)務崗位將共同承擔合規(guī)責任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴格落實全面的風險控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。依法運作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點和立足點就是維護金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風險才能有效支持經(jīng)濟建設。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強學習監(jiān)管文件，黨和國家領導人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機構(gòu)實際情況，定規(guī)立矩，從嚴防控合規(guī)風險。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風險事項。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點是為業(yè)務發(fā)展服務的，是促進業(yè)務的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵拍軗碛芯薮蟮牧α?。合?guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠的利益；敢于自查自糾，堅持高標準、嚴要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務本身的特點，運用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實，真正做到保駕護航。
古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠。
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法律合規(guī)工作規(guī)劃篇四
2018年工作思路為建立健全風險合規(guī)管理制度，完善風險合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風險合規(guī)管理責任，構(gòu)建風險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規(guī)。我部制定2018年初步工作計劃。
通過建立健全風險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇五
地址：_________________。
電話：_________________。
乙方：_________________北京市__________律師事務所。
負責人：_________________。
地址：_________________。
郵政編碼：_________________。
電話：_________________。
傳真：_________________。
甲方因工作需要，聘請乙方的律師為專項法律顧問，根據(jù)《中華人民共和國律師法》、《北京市律師訴訟代理服務收費政府指導價標準(試行)》、《北京市律師服務收費管理實施辦法(試行)》的有關規(guī)定，經(jīng)雙方協(xié)商訂立下列合同：
一、乙方委派律師為甲方的專項法律顧問，為甲方提供專項法律服務，依法維護甲方的合法權利。
1、為甲方提供有關法律咨詢;。
2、為甲方事宜出具法律意見書。
三、乙方律師提供專項法律服務的工作時間、地點，由雙方另行協(xié)商確定。
四、甲乙雙方在本合同的簽訂、履行過程中，所獲知的對方的商業(yè)秘密，均有承擔保密責任的義務。未經(jīng)乙方同意，甲方不得將乙方為其起草、修改的合同、出具的法律意見及其他法律文書透露、提供給他人。
六、如甲方委托乙方律師代理進行訴訟或仲裁，律師代理費雙方另行協(xié)商。
七、如乙方律師受甲方委托異地出差，乙方律師出差期間的相關費用(含交通費、差旅費和各項雜費)由甲方另行支付。
八、甲方應向乙方律師如實提供與業(yè)務有關的情況、資料和必要的工作條件。如甲方故意隱瞞案情或提供虛假不實材料，乙方有權終止本合同。因此造成的損失全部由甲方負責。
九、本合同一式貳份，雙方各執(zhí)壹份，具有相同的法律效力。
十、本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。
日期：_________________日期：_________________
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇六
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
乙方：_________。
住址：_________。
郵編：_________。
聯(lián)系電話：_________。
鑒于：甲方因購買房屋，需委托乙方提供法律服務，故此，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達成購房專項法律服務合同，合同如下：
第一條乙方接受甲方的委托，指派_________為甲方購買房屋提供法律服務。
第二條乙方為甲方提供如下法律服務，每項服務按次收費，每次不超過半個工作日：
4.甲方要求乙方提供其它法律服務：_________。
第三條乙方必須認真依法保護甲方合法權益。
第四條甲方應當向乙方如實提供辦理專項法律事務的相關材料，乙方接受委托后，若甲方不積極提供相關材料，或弄虛作假等情況，有權終止服務，依約所收費用不予退還。
第五條如乙方無故終止履行合同，依約所收費用全部退還甲方，如甲方無故終止合同，乙方依約所收費用不予退還。
第六條根據(jù)甲乙雙方協(xié)議，甲方應向乙方繳納法律服務費總額_________元，其中差旅費_________元，于本合同簽訂之日一次性交清。
甲方：_________乙方：_________。
法定代表人：_________法定代表人：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇七
第一條為規(guī)范商業(yè)銀行（下文簡稱“我行”）法律性文本、文件審查工作程序，及時解決我行法律問題，提高審查工作效率和質(zhì)量，為管理創(chuàng)新與業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展提供有效的法律支持和制度保障，根據(jù)《商業(yè)銀行股份有限公司風險管理制度》及風險資產(chǎn)部職責制定本辦法。
第二條本辦法所稱“法律性文本、文件”是指我行在經(jīng)營和管理過程中，以本行名義對內(nèi)（外）出具或接受的產(chǎn)生法律權利、義務的合同、協(xié)議、信函、證明、聲明、承諾以及其他有關文件和重要規(guī)章制度。
我行各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式提交風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第三條合規(guī)審查應當遵循以下原則：
（一）依法合規(guī)原則。
（二）維護自身合法權益與促進我行規(guī)范發(fā)展的原則。
（三）業(yè)務職能管理部門管理與風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）管理相結(jié)合原則。
第四條我行合規(guī)審查工作采取與外部律師事務所合作的運行機制。
第二章部門分工與職責。
第五條風險資產(chǎn)部負責統(tǒng)一對總行法律性文件的合法性進行審查并對全行的法律問題提供咨詢服務。
第六條業(yè)務性審查職責。
（一）是否符合國家經(jīng)濟政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、監(jiān)管政策等業(yè)務性規(guī)范。
（二）是否符合上級監(jiān)管制定的有關行業(yè)管理制度及政策，內(nèi)部控制機制是否嚴密、完備，操作流程與崗位節(jié)點設置是否合理科學。
（三）是否符合行業(yè)規(guī)定的技術等級、施工規(guī)范、產(chǎn)品。
1質(zhì)量標準與相應資質(zhì)要求。
（四）是否超越業(yè)務權限。
（五）是否真實反映談判情況。
（六）對方當事人是否具有簽約主體資格。
（七）業(yè)務用語表述是否規(guī)范，是否會產(chǎn)生歧義。第七條法律合規(guī)性審查職責包括：
（一）制定或簽約法律程序是否符合規(guī)范。
（二）條款之間是否有沖突。
（三）條款之間是否有歧義。
（四）條款是否與現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章和國家政策相抵觸。
（五）條款是否損害我行的合法權益。
第三章審查流程與時限。
第七條總行各部門認為需要將法律性文件送交風險資產(chǎn)部審查的，應填制《法律審查申請表》（格式附后）。申請表經(jīng)送審部門負責人簽字后，連同法律性文件、相關材料的復印件送交風險資產(chǎn)部。
第八條對于涉及或可能涉及重大、復雜法律問題的業(yè)務，有關部門應在業(yè)務辦理的前期，約請風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）早期介入，指派人員參與業(yè)務談判及文件準備，爭取有利的談判地位，擬定對我行有利的文件草案，提高法律性文件審查效率。
第九條各級部門在日常經(jīng)營過程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律問題可以書面形式（連同電子版）于每周二前提交風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）。
第十條送審部門應如實、全面地介紹、解釋有關背景情況。有特殊需求和特殊風險的，有關部門應主動加以說明。
第十一條風險資產(chǎn)部（法律合規(guī)部）在審查過程中，有權要求送審部門提供必要的補充資料。如果送審部門無法提供全部所需資料，審查人員僅以已送材料為依據(jù)出具法律意見，未經(jīng)送審部門確認的情況介紹不得作為提出法律意見的依據(jù)。
第十二條對涉及重大、復雜業(yè)務或管理問題的法律性文件，法律審查人員應認真聽取有關部門業(yè)務、管理人員的業(yè)務意見，對業(yè)務或管理問題有必要的了解以后，方可出具法律審查意見。
第十三條風險資產(chǎn)部接到申請表及有關材料后，應于當日指定審查人員。
第十四條審查工作一般分為初審和復審，分別由不同的審查人員審核。
簡單的審查工作可由一名審查人員獨立完成。
涉及重大、復雜法律問題的法律性文件，審查人員可以要求風險資產(chǎn)部集體討論，形成審查意見。風險資產(chǎn)部可以聘請行外律師發(fā)表審查意見。
第十五條法律性文件審查原則上應自收到送審文件次日起三個工作日內(nèi)完成；涉及重大、復雜法律問題的法律性文件，應自收到送審文件次日起七個工作日內(nèi)完成；對于需進一步調(diào)查、補充材料的法律性文件，經(jīng)通知送審部門，可以適當延長審查期限；對緊急文件應優(yōu)先辦理。
“法律性文本、文件”以外的法律問題于送到次周周三前以律師意見書形式予以解答。
第十六條審查人員應根據(jù)送審部門提供的事實情況，以法律為依據(jù)，分析法律性文件涉及到的權利、義務內(nèi)容及其法律后果，提出審查意見和建議。
第十七條法律審查意見書應統(tǒng)一編號，由風險資產(chǎn)部負責人簽發(fā)。
第十八條法律審查意見書僅作為送審部門決策的參考依據(jù)。送審部門應綜合權衡各方面因素（包括法律因素）后進行決策。
第十九條法律性文件審查完畢，審查人員應將法律審查意見書交送審查部門。
第二十條法律性文件審查完畢，審查人員應將法律審查意見書復印，連同法律審查申請表及相關材料一并歸檔。
第二十一條風險資產(chǎn)部應當認真審查法律性文件。
因法律審查人員工作疏忽，造成損失的，由有關人員承。
3擔責任，但因送審部門提供的資料、情況不完整、不準確導致法律審查人員判斷錯誤的除外。
第四章附則。
第二十二條本辦法由總行風險資產(chǎn)部負責解釋。第二十三條本辦法自印發(fā)之日起施行。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇八
乙方：_________。
甲方因房地產(chǎn)項目經(jīng)營開發(fā)需要，特聘請乙方為其整個項目經(jīng)營開發(fā)提供全過程的專業(yè)法律服務，要求指派熟知房地產(chǎn)行業(yè)又熟知工程建設行業(yè)的專業(yè)知識及專業(yè)法律規(guī)定的律師擔任甲方的經(jīng)濟、法律顧問，以維護甲方在整個建設過程中的所有行為的合法性及其合法權益。經(jīng)協(xié)商，雙方達成以下條款，以資共同遵照執(zhí)行。
一、甲方要求乙方指派_________律師擔任甲方的特邀經(jīng)濟、法律顧問。乙方同意甲方的要求，指派該律師擔任甲方的特邀經(jīng)濟、法律顧問，并配之以其他律師提供法律服務。
二、雙方約定：受聘律師須為甲方提供如下非訴訟法律事務服務：
1.根據(jù)項目開發(fā)進展，完善甲方參與的三方合資合同、章程；
2.參與本工程建設的前期動遷及市政配套合同的完善、修改；
4.代表甲方與工程承包方洽談，草擬、修改工程承包合同，使之達到可正式簽約條件；
5.如甲方需要，為甲方代辦工程承包合同公證或見證；
7.如甲方需要，為甲方代辦工程分包合同公證或見證；
8.督促、檢查甲方履行工程承包合同及履約資料的積累、保管工作；
11.參加甲方對工程竣工的驗收工作，協(xié)助甲方確定工程最終造價；
12.根據(jù)甲方的要求，為甲方部分或全部樓宇出售、出租（境內(nèi)外）提供以下法律服務：
（2）協(xié)助甲方辦理樓宇外銷批準手續(xù)；
（4）協(xié)助甲方辦理境內(nèi)外購房銀行按揭手續(xù)，起草與此有關的法律文件；
（5）代理甲方向購房業(yè)主出具工程進度、質(zhì)量等符合預收樓款條件的法律意見書；
（6）如甲方需要，代為監(jiān)管預售樓宇價款，使購房業(yè)主增強信心，減少風險；
（7）如甲方需要，代辦購房業(yè)主的樓宇預、銷售公證；
（8）如甲方需要，代理購房業(yè)主向房地產(chǎn)管理部門辦理房屋產(chǎn)權登記；
（9）協(xié)助甲方組織預、銷售展示、交易活動，提供相應的法律服務。
2.支付方式；律師服務報酬以人民幣支付，支付期限為：
（1）第一次：本合同簽約后10天內(nèi)，支付20％計人民幣_________元，
（4）第四次：工程竣工交付使用后10天內(nèi)，支付剩余的20％，計人民幣_________元。
五、乙方及受聘律師可根據(jù)法律服務工作項目及有關要求，安排有關律師或工作人員辦理具體事務，具體工作人員的費用由乙方負責。
六、乙方提供的法律服務應確保服務質(zhì)量，確保所有合同和法律文件的合法性和有效性，并確保在法律、法規(guī)規(guī)定的或者甲方要求、乙方承諾的期限內(nèi)完成。
七、如因乙方的工作疏忽造成甲方經(jīng)濟損失的，乙方承擔經(jīng)濟賠償責任，最高賠償額不超過律師服務_____的10倍即人民幣_________元。具體賠償辦法按乙方提供的《律師承辦非訴訟專項法律事務過錯責任有限賠償試行辦法》執(zhí)行。該試行辦法為本合同的附件。
八、甲方須按期支付律師報酬，如支付逾期，以應付款千分之一/每天支付逾期的違約金。如逾期超過一個月，乙方有權停止工作直至中止合同。
九、甲方應按規(guī)定提供各種有關書面材料，如實向律師闡明情況，如因甲方提供材料虛假不實或有重大錯誤，乙方不承擔因此產(chǎn)生的責任。
十一、本合同自簽訂之日起生效，至乙方完成所有法律服務時失效。
十二、本合同一式二份，雙方各執(zhí)一份。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________。
法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇九
合規(guī)管理部：
根據(jù)《xxxxxxxxx》相關要求，現(xiàn)將分公司2013年一季度合規(guī)工作情況報告如下：
在公司總裁室的正確領導下，分公司堅持業(yè)務發(fā)展與合規(guī)管理并重，自覺踐行依法合規(guī)理念，傳統(tǒng)通道業(yè)務*穩(wěn)有序，創(chuàng)新業(yè)務蓬勃開展，內(nèi)控合規(guī)管理工作持續(xù)推進，未出現(xiàn)重大違規(guī)事件，員工自覺合規(guī)意識持續(xù)增強。
在反_工作方面分公司進一步健全組織領導，強化監(jiān)測分析，努力提高_風險防控能力的及時性和有效性，不斷加強反_人員隊伍建設，及時向xx人行報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息，規(guī)范客戶身份識別及資料保存工作，努力提高大額及可疑交易的主動監(jiān)測分析力度，提高可疑交易報告質(zhì)量，得到人行高度評價，分公司還被xx人行授予“****年度反_工作先進集體”。
作為分公司合規(guī)負責人，我不斷加強公司各項新制度和規(guī)定的學習，認真參加公司組織的創(chuàng)新業(yè)務培訓，不斷提升業(yè)務水*和合規(guī)管理水*，實際工作中較好的實現(xiàn)了以理論指導實踐、以實踐強化理論的良性循環(huán)。在合規(guī)管理上，我積極配合分公司經(jīng)紀業(yè)務管理部做好日常業(yè)務的監(jiān)督檢查和咨詢工作，發(fā)現(xiàn)問題及時做好記錄，積極查找分析問題出現(xiàn)的原因，督促有關人員進行整改。在條線管理方面我能正確處理業(yè)務發(fā)展和風險防控的關系，實現(xiàn)合規(guī)管理的有效性和適用性。
一季度以來，為充分做好迎檢相關工作，分公司要求區(qū)內(nèi)營業(yè)部嚴格按照公司關于做好迎檢準備工作相關規(guī)定積極行動，進一步梳理細化各項制度和業(yè)務流程，仔細核對柜臺業(yè)務系統(tǒng)中客戶電子信息和書面存檔資料是否存在不一致的情況，認真核查客戶書面檔案信息的真實性和完整性，特別對于在業(yè)務開展過程中是否嚴格按照公司制度規(guī)定執(zhí)行進行了專門檢查。公司在匯總各營業(yè)部上報的自查結(jié)果后，近期又下發(fā)了關于自查結(jié)果的通報，要求營業(yè)部再就通報內(nèi)的所有問題進行清查，為此分公司已擬定了在后期對區(qū)內(nèi)營業(yè)部再進行全面檢查的工作計劃，確保整改工作落實到位。在對區(qū)內(nèi)營業(yè)部全面檢查完成后，分公司將再就相關情況進行專項報告。
一季度以來，分公司未發(fā)現(xiàn)存在證券從業(yè)人員違規(guī)的情況。分公司始終重視加強內(nèi)控合規(guī)管理，致力于建立內(nèi)控合規(guī)管理的長效機制。一是著力意識教育，充分利用公司創(chuàng)新業(yè)務培訓的機會積極開展合規(guī)業(yè)務培訓，提高廣大員工依法合規(guī)的自覺性；二是持續(xù)推進制度梳理工作，重點加強業(yè)務管理、責任追究、合規(guī)風控、反_等方面的制度建設，努力做到“有法可依”。
（一）隨著證券行業(yè)不斷創(chuàng)新發(fā)展，今后分支機構(gòu)工作內(nèi)容將大幅增加，合規(guī)管理部是否可考慮將現(xiàn)行合規(guī)工作季度文字報告改為報表形式，營業(yè)部只需按照報表內(nèi)容填寫相關內(nèi)容即可，做到有的放矢。這樣既可以減輕營業(yè)部寫作負擔，又可以隨時根據(jù)監(jiān)管要求增減合規(guī)報表內(nèi)容，確?？傮w控制符合要求。
（二）根據(jù)監(jiān)管部門現(xiàn)行規(guī)定，從事合規(guī)風控工作的人員不能從事營銷客服工作，這樣的后臺工作性質(zhì)勢必對職級產(chǎn)生影響，且根據(jù)目前了解的實際情況，營業(yè)部合規(guī)風控員職級都不算高，而合規(guī)風控員作為重要崗位又不可或缺，從工作內(nèi)容的重要性和薪酬相匹配的角度出發(fā)，建議合規(guī)管理部考慮提高合規(guī)風控員的職級標準或者待遇，確保合規(guī)風控工作穩(wěn)定開展。
以上報告，不當之處，請批評指正。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓機構(gòu)為期兩周的培訓。本次培訓由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實踐、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設計等范圍。總體上講，本次培訓一方面讓我們了解了北美金融市場運作模式的發(fā)展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設計領域講解了金融衍生品從設計到推廣，進一步到通過產(chǎn)品對客戶進行資產(chǎn)配置。通過這些知識結(jié)合國內(nèi)金融市場的實際情況，非常有利于當前我司內(nèi)部綜合業(yè)務平臺的建設。
一、財富管理（第1-2天）。
財富管理部分主要針對各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業(yè)、共同基金的背景和運作模式，轉(zhuǎn)化到具體開展財富管理業(yè)務的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀業(yè)務從單一通道業(yè)務向財富管理轉(zhuǎn)型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場的經(jīng)紀業(yè)務是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務券商轉(zhuǎn)型之路的發(fā)展。而目前國內(nèi)情況是，證券經(jīng)紀業(yè)務的收入絕大部分來源于傭金收入，服務收費幾乎為零。自去年底證監(jiān)會放寬設立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競爭直接導致了國內(nèi)券商經(jīng)紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長點必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財富管理方面。
隨著國內(nèi)高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內(nèi)證券公司也應該像北美市場一樣，大力開展財富管理業(yè)務，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規(guī)劃。因此，我公司應該在機制保障、產(chǎn)品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設等方面進行嘗試和努力。
結(jié)合我司的情況來講，近年來隨著國內(nèi)券商行業(yè)大勢所趨，我司通過整合內(nèi)部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務有機地融合在一起，并在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業(yè)務轉(zhuǎn)型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標志著西南證券開始由通道服務向增值服務轉(zhuǎn)型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財富管理中心，定位應該是為高凈值客戶提供上市融資、財務顧問、投資管理等專業(yè)服務。同時，應在營業(yè)部構(gòu)建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關系。
二、高凈值客戶的資產(chǎn)配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。
該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰(zhàn)術性、動態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀經(jīng)濟方面解釋了在不同經(jīng)濟周期的狀況下的資產(chǎn)配置調(diào)整策略，結(jié)合摩根士丹利的現(xiàn)實案例，詳細闡述了現(xiàn)實生活中資產(chǎn)配置模式。
將該部分內(nèi)容結(jié)合國內(nèi)市場來看，在進行機構(gòu)投資策略制訂時，首先要給資產(chǎn)組合設定一個長期的目標，并考慮中國高凈值客戶的實際情況，結(jié)合國內(nèi)市場特點，并放眼全球市場；同時，期權即將推出的大環(huán)境下，應當如何將這類創(chuàng)新產(chǎn)品體現(xiàn)在投資組合中，從而達到對沖風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。
結(jié)合目前國內(nèi)實際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內(nèi)高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。國內(nèi)這類高凈值客戶主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨著境內(nèi)外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產(chǎn)品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由于世界不同區(qū)域經(jīng)濟和主要投資市場間存在著此消彼長的關系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達到一定分散、對沖風險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時對沖基金的不同策略調(diào)整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環(huán)境下，產(chǎn)品種類等極為豐富，結(jié)合國內(nèi)不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。
大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對沖風險。
三、全球資本市場及創(chuàng)新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實務及期權策略（第6-10天）。
該部分包括了全球資本市場的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結(jié)構(gòu)型理財品的設計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結(jié)合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經(jīng)理了解客戶具體需求，結(jié)合市場現(xiàn)狀交給產(chǎn)品設計部門針對客戶進行產(chǎn)品設計，考慮結(jié)構(gòu)、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產(chǎn)品，而中后臺的風控部門與此同時對每個環(huán)節(jié)進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結(jié)構(gòu)型票據(jù)掛鉤于巴西境內(nèi)利率，為日本國內(nèi)的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細介紹了結(jié)構(gòu)型創(chuàng)新產(chǎn)品的設計理念，如何利用創(chuàng)新的結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品為客戶解決理財融資。利用結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品可以設計成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權、遠期、波動率等因素，通過設計數(shù)學模型運算，根據(jù)投資目標的不同組合投資。
此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新模式，實務操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。
四、總結(jié)。
1、北美財富管理的優(yōu)勢和借鑒意義。
北美私人客戶業(yè)務服務的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現(xiàn)金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務內(nèi)容目前覆蓋全部領域，從交易執(zhí)行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據(jù)市場機會以多種方式建立和經(jīng)營的多種業(yè)務模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務350-500名客戶，服務對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務50-150名客戶，關注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產(chǎn)管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務質(zhì)量由客戶評定，都要經(jīng)常與客戶溝通，工作內(nèi)容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費是基于所管理的資產(chǎn)規(guī)模，一般按照資產(chǎn)規(guī)模的1%-2.5%收費。全面服務型業(yè)務的大發(fā)展，成就了財富管理業(yè)務在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發(fā)展雖說歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經(jīng)濟體中發(fā)展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內(nèi)，走過老牌發(fā)達國家證券市場所經(jīng)歷的過程。階段不會減少，經(jīng)歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。
2、公司當前存在的問題及建議。
目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模和風險承受度推銷各類理財產(chǎn)品上。我司給客戶提供的理財產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的vc風險投資、pe股權投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務，將來隨著期權的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結(jié)構(gòu)配置產(chǎn)品。
在服務模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財富顧問+屬地客戶經(jīng)理+后臺支援團隊”的模式。后臺支援團隊包括總行服務團隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務等第三方公司。這樣既保證了貼身服務，也可以彌補客戶經(jīng)理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務。事實上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當于私人銀行的客戶經(jīng)理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺的研發(fā)、合規(guī)、風控等部門，這樣可為同一業(yè)務提供更加專業(yè)化、精細化的服務，而這正是西南證券未來長期發(fā)展的目標。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十一
法律進校園推進年活動是深入貫徹黨的_精神，全面落實科學發(fā)展觀的一項重要工作，活動中學校要以“弘揚法制精神，普及法律知識，推進依法治校，共建和諧社會”為主題，進一步貫徹落實依法治校方略，落實“五五”普法規(guī)劃和“四五”依法治區(qū)規(guī)劃。根據(jù)上級部門的相關要求，結(jié)合我校實際，經(jīng)學校研究決定在我校廣泛開展“法律進校園”活動，積極推進“平安、和諧”校園建設。
通過法律進校園推進年活動的開展，培養(yǎng)學生的創(chuàng)新意識、實踐能力和社會責任感，進一步增強我校師生員工的社會主義法制理念，提高依法行政的能力與水平，進一步增強廣大師生員工的法律意識，提高青少年法律常識的水平，提高師生學法、守法、用法水平。
1、全體師生要以“法律進校園”活動為契機，認真學習憲法和基本法律知識，明確法律賦予的權利和義務，努力做到知法、守法、護法，依法維護自身合法利益。學校將從實際出發(fā)，以《青少年法律知識讀本》、《領導干部五五普法讀本》等作為“五五”法制宣傳教育基本教材。
2、中層以上領導干部帶頭學法用法，提高依法決策、依法行政和依法治教的能力。深入學習社會主義法制理論，重點了解和掌握《教育法》、《教師法》、《未成年人保護法》、《預防未成年人犯罪法》、《國防教育法》、《環(huán)境保護法》，以及與學校管理工作密切相關的法律法規(guī)、工作條例、規(guī)程和國家新頒布的法律法規(guī)等，在學法、用法和守法、護法中發(fā)揮表率作用。
3、教學科研和管理人員要加強學習教育法律和其他相關法律，掌握基本法律知識，增強法制觀念，依法管理學校。重點掌握《教育法》、《教師法》、《預防未成年人犯罪法》、《交通安全法》、等教育與知識產(chǎn)權法律法規(guī)，嚴格依法從教，自覺遵紀守法，成為學生的榜樣。緊緊圍繞全面實施素質(zhì)教育的要求，把加強青少年法制教育，培養(yǎng)社會主義法治觀念與法律素質(zhì)，作為學校教育教學中的一項重要任務，形成科學、系統(tǒng)的學校法制教育課程體系，建立學生法律素質(zhì)的評價標準，全面提高學校法制教育的水平。
4、結(jié)合小學生的特點，堅持品德教育與法制教育并重，既要加強法制教育，注重法治實踐，發(fā)揮好法律對人們行為的規(guī)范作用；又要加強品德教育，注重道德實踐，發(fā)揮好道德對人們思想和行為的教育引導功能。要建立健全法制教育與品德教育、依法治校與道德實踐并重的長效機制，把社會主義榮辱觀教育貫徹到法制教育和法治實踐之中。
（一）加強陣地建設。
1、發(fā)揮課堂的主渠道作用，保證學校法制建設，使法制教育成為我校全面實施素質(zhì)教育的重要內(nèi)容。教務處抓好計劃、教材、課時、師資“四落實”，確保每月安排法制教育課不少于1課時，一學期不少于4課時，并組織授課教師認真?zhèn)浜谜n、上好課。各班除了落實課堂教學外，還應在班會活動、團隊會活動、綜合實踐活動中安排一定的課時進行法制教育。
2、積極開辟第二課堂，依托派出所、鄉(xiāng)綜治辦等機構(gòu)，利用各種教育陣地，開展青少年學法用法實踐活動。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十二
我行風險合規(guī)部20xx年工作思路為建立健全風險合規(guī)管理制度，完善風險合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風險合規(guī)管理責任，構(gòu)建風險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規(guī)。我部制定20xx年初步工作計劃。
通過建立健全風險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營。
倡導、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；
4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的'現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。
5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。
6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經(jīng)驗，結(jié)合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十三
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
（1）加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
（2）提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
（3）強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
（4）深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的`風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十四
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規(guī)文化建設，積極倡導和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念。
開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎。
開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平。
建立健全反洗錢和關聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結(jié)xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關部門提出可行建議。
加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
三、認真做好非訴訟法律工作，加強事前風險防范，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
以加強法律性文件審查為重點，加大提前介入業(yè)務工作力度，不斷提高法律性文件審查工作的整體水平。全面介入經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)，緊貼業(yè)務實際，不斷提高審查質(zhì)量，促進全行經(jīng)營管理進一步規(guī)范化。改善法律工作管理信息系統(tǒng)應用工作，進一步提高法律性審查工作質(zhì)量效率，逐步實現(xiàn)法律工作的電子化管理。
積極為業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新提供法律支持和保障。加強與業(yè)務部門和分支行溝通協(xié)調(diào)，積極參與新業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新，包括產(chǎn)品營銷、項目團隊、業(yè)務談判、文件起草等過程中涉及的法律服務。促進法律人員及早介入重大業(yè)務項目，完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，分析法律關系，揭示法律風險，提出法律對策，完善業(yè)務環(huán)節(jié)法律風險防范措施。
有針對性地加強業(yè)務發(fā)展過程中急需解決闡明以及對業(yè)務影響較大的相關法律問題的研究。及時揭示新法規(guī)規(guī)定及業(yè)務運行應注意的法律風險，提出相應法律意見，注重針對性和可操作性，以“法律意見書”的形式下發(fā)各行指導業(yè)務工作。
通過參加信貸審批、資產(chǎn)保全、風險內(nèi)控等各種專業(yè)決策會議、電話和書面答復法律咨詢問題，以及出具法律意見書、利用法律合規(guī)部網(wǎng)站宣傳和刊發(fā)法律電子刊物、參與業(yè)務談判和營銷團隊等各種形式和渠道，提供優(yōu)質(zhì)、及時、高效法律支持服務，當好全行工作法律顧問。
重視和加強知識產(chǎn)權工作。進一步加強與產(chǎn)品研發(fā)、信息技術管理部門的溝通，推進知識產(chǎn)權申報工作。及時避免我行侵犯他人知識產(chǎn)權給**帶來經(jīng)濟和聲譽損失。
四、加強法律糾紛管理，努力有效化解法律風險，提高全行依法維權工作水平。
加強對系統(tǒng)內(nèi)重大起訴類案件的管理指導力度，提高訴訟工作效率和成果。積極配合資產(chǎn)保全等業(yè)務部門做好債權類案件的處理，充分利用法律訴訟手段，強化不良資產(chǎn)的盤活回收。關注和支持指導有發(fā)展?jié)摿髣诺拇罂蛻舨涣假Y產(chǎn)項目訴訟和執(zhí)行工作進程，積極提供法律服務，力爭取得更好效果。
深化被訴案件規(guī)范管理工作，完善涉案部門職責分工、聯(lián)動運作機制，提高被訴案件減損效果，維護我行權益和聲譽。強化對重大疑難被訴案件的個案跟蹤，重點關注和做好近年多發(fā)的個人類業(yè)務起訴、勞資糾紛、不良資產(chǎn)違規(guī)不當處置引發(fā)的被訴案件等的維權工作，有效防范和減少被訴案件可能造成的資產(chǎn)損失。
積極配合做好風險及糾紛事項的處理，包括司法與行政執(zhí)法協(xié)助、客戶投訴、業(yè)務風險及違規(guī)事項、信訪上訪、媒體危機公關等，配合有關部門，依法及時處理，從源頭化解法律風險。
五、強化檢查督導職能，切實防范和控制法律合規(guī)風險。
根據(jù)總行安排，對全行開展一次法律合規(guī)綜合大檢查。二級分支行抽查面達到30%以上。各二級分行對所轄機構(gòu)的抽查面要達到60%以上。**城區(qū)綜合型支行的抽查面要達到80％以上。**城區(qū)其他類型的支行和郊縣支行的抽查面要達到100％。
充分發(fā)揮兩支檢查隊伍的作用，加強檢查的科學性。信貸巡檢隊伍將及時跟進政策調(diào)整，轉(zhuǎn)換檢查方法和內(nèi)容，與依法合規(guī)管理達標升級活動相結(jié)合，對xx年4季度以來發(fā)放貸款情況以及有信貸余額的未查機構(gòu)進行檢查；柜面檢查隊伍將更新問題庫，增加案件防控資料，提高檢查針對性，對管理薄弱行實行重點檢查，同時配合全行工作，突出非現(xiàn)場檢查。
建立法律合規(guī)管理舉報、咨詢熱線。實行“專人受理，如實登記；部門協(xié)作，限時答復；預警提示，信息共享；嚴格保密，表彰獎勵”原則，鼓勵員工舉報違規(guī)行為、違反職業(yè)操守行為或可疑行為。
六、強化法律合規(guī)業(yè)務培訓，全面提高相關從業(yè)人員的業(yè)務素質(zhì)。
組織開展集中培訓。根據(jù)總行有關安排，結(jié)合我行實際，我部擬于**年集中舉辦五期培訓班。一是針對合規(guī)和個金、會計條線人員，組織舉辦反洗錢知識培訓班；二是針對合規(guī)和公司、會計條線人員舉辦關聯(lián)交易培訓班；三是根據(jù)總行系統(tǒng)上線安排，舉辦整改信息系統(tǒng)上線轉(zhuǎn)培訓；四是上半年針對業(yè)務部門開展業(yè)務合同文本使用進行培訓；五是在三季度前，進行法律合規(guī)人員綜合培訓。
積極開展就地培訓。充分利用兩支隊伍巡檢和法律合規(guī)綜合檢查的機會，對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的典型問題，采取現(xiàn)場講解和現(xiàn)場演示的方式進行就地培訓。
七、加強法律合規(guī)管理隊伍建設，積極探索和試行法律合規(guī)人員配備和資源整合工作。
以增強隊伍的綜合素質(zhì)、適應發(fā)展需要、提高凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標，進一步加強法律合規(guī)組織建設及人員配備，試行整合二級分支行法律合規(guī)資源，努力建設一支素質(zhì)優(yōu)良、技能過硬的法律合規(guī)管理人員隊伍。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十五
一年來，在總行法律合規(guī)部的正確指導下，在**省分行黨委的正確領導下，**法律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)，開拓進取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規(guī)風險防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，出色地完成了各項工作任務。
1.繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實基礎管理工作。法律合規(guī)部始終秉持質(zhì)量優(yōu)先的審查理念，堅持落實法律性文件的雙人審查制度，強化法律性文件審查的職責分工及崗位責任意識，確保出具的合法性審查意見的準確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。
今年以來，省分行法律合規(guī)部審查貸款項目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務重的等困難，對信貸審批法律性審查材料采取初審和復核兩道程序進行審查，從源頭上保障了貸款項目的合法合規(guī)與我行的合法權益。
2.積極參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新，為業(yè)務發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務。在健全法律部門介入重大業(yè)務項目機制的基礎上，為適應我行業(yè)務尤其是對公業(yè)務客戶服務模式的轉(zhuǎn)變，法律合規(guī)部積極主動參與客戶綜合服務團隊，規(guī)范法律人員參與重大業(yè)務項目的程序和內(nèi)容，建立健全了重大項目法律風險管理和業(yè)務管理平行運作的機制；同時，法律合規(guī)部進一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，通過健全重大業(yè)務項目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準確性，力圖提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務。
今年以來，為盤活我行信貸規(guī)模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業(yè)務中不斷嘗試進行創(chuàng)新。法律合規(guī)部積極介入業(yè)務創(chuàng)新研發(fā)，如今年上半年參加了“票據(jù)盈”理財產(chǎn)品設計與合同審核，確保了多期該理財業(yè)務的順利發(fā)行。同時全程介入與郵儲銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團貸款業(yè)務的合同設計與修改，目前該種創(chuàng)新業(yè)務正在可門電廠、高速公路及個別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。法律人員通過參與談判、引導決策、設計流程、起草法律性文件到指導合同正確履行，將非訴訟法律服務貫穿于業(yè)務經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)。這拓寬了法律風險管理的范圍，實現(xiàn)法律風險防范關口的進一步前移，為提高我行的市場競爭力發(fā)揮了積極作用。
3.不斷完善法律糾紛管理機制，實現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價值。**年，法律合規(guī)部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應對，最大限度地降低、挽回資產(chǎn)損失，切實維護了我行的合法權益、社會聲譽。
一年來，我部當年辦結(jié)重大復雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當年新發(fā)生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執(zhí)行中案件為241件，當年執(zhí)行回收7576萬元，執(zhí)行回收率高達56.12%。
**年，法律合規(guī)部對系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導力度大大加強。一是將部門集體階段性研討被訴案件應對方案程序化、常規(guī)化，采用每周例會方式集中研討，制定階段性應對處理方案，有力地推進了被訴案件的處理。二是加強被訴案件的證據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及客戶投訴或報案，有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關部門的職責，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業(yè)務骨干和法律聯(lián)絡員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓班”和“典型案例研討會”，下發(fā)了相關的指導意見。
為強化保護知識產(chǎn)權，促進我行核心競爭力的提升，作為知識產(chǎn)權工作歸口管理部門的法律合規(guī)部在今年進一步深化了知識產(chǎn)權保護和管理，積極開展知識產(chǎn)權的申報工作，取得了驕人的成果。
1.我行在知識產(chǎn)權的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產(chǎn)權局正式授予**分行以總行名義申請“單元財務pos辦理分解支付的裝置”項目實用新型專利，頒發(fā)了實用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數(shù)不多的專利之一，是**分行在知識產(chǎn)權申請方面的重大突破，對于推動我行業(yè)務創(chuàng)新，提升我行的核心競爭力有著積極的意義。
2.進一步強化知識產(chǎn)權管理的制度建設。一是對總行有關知識產(chǎn)權分析評估的規(guī)定進行了細化，制定出《知識產(chǎn)權分析評估管理暫行規(guī)定》，對在知識產(chǎn)權分析評估中的各部門的職責分工，業(yè)務流程、管理權限作出了明確的規(guī)定，使得該項制度更具有操作性，以便推動知識產(chǎn)權工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標志類侵權行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標志的情形逐項進行清理，這進一步增強了全行員工知識產(chǎn)權意識，創(chuàng)造了依法合規(guī)保護、使用知識產(chǎn)權的良好氛圍。
3.不斷拓展知識產(chǎn)權保護申請工作的范圍。在往年著作權、實用新型、專利保護申請的基礎上，法律合規(guī)部今年強化了在業(yè)務創(chuàng)新方面的品牌保護工作，向國家商標局遞交了“轉(zhuǎn)賬寶”、“居家銀行”等系列共計8項商標的注冊申請，目前這8項金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標注冊申請已獲得國家商標局的正式受理。該等商標申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護我行的知識產(chǎn)權權益，全面提升了我行的核心競爭力。
一份耕耘一份收獲，經(jīng)過不懈的努力，我行的知識產(chǎn)權工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產(chǎn)權管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財務pos系統(tǒng)”占據(jù)兩個席位。
1.主動提升工作標準，認真履行反洗錢義務。**年以來，法律合規(guī)部積極貫徹落實監(jiān)管要求，切實履行反洗錢義務，通過溝通交流，爭取監(jiān)管部門的理解和支持，不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強化可疑資金監(jiān)測。一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度，重點關注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質(zhì)，嚴格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查，強化大額現(xiàn)金存取管理和可疑交易監(jiān)測，把好大額現(xiàn)金支取關口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等敏感期間及個人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點領域的可疑資金監(jiān)測，防范不法分子利用我行金融產(chǎn)品和服務實施洗錢行為。二是推進客戶盡職調(diào)查，要求相關業(yè)務條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識別融入各項業(yè)務流程。三是協(xié)助打擊洗錢行為，及時向當?shù)乇O(jiān)管部門報告重點可疑交易，積極協(xié)助人民銀行做好反洗錢調(diào)查,全力配合省公安廳專案組行動,協(xié)助完成相關賬戶的司法查詢和凍結(jié)工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計報告重點可疑案例21件；配合監(jiān)管部門開展反洗錢調(diào)查11次，涉及客戶203個；協(xié)助司法機關打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結(jié)賬戶31個。
2.大力加強基礎管理，提高關聯(lián)交易申報質(zhì)量。為加強關聯(lián)交易申報登錄管理，法律合規(guī)部從管理入手，強化教育，落實責任，加強監(jiān)測，確保關聯(lián)交易申報登錄工作的順利開展。一積極貫徹實施總行《關聯(lián)交易管理實施辦法》，加強對關聯(lián)交易申報工作的管理，及時申報、復核、調(diào)整相關關聯(lián)人的交易信息，按季做好關聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報工作，完整、準確填報《最大二十家關聯(lián)方關聯(lián)交易情況表》，滿足外部監(jiān)管和審計工作需要。二是認真開展信息數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)測分析，加強業(yè)務指導，確保了關聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實、及時、準確?？傂小蛾P聯(lián)方識別指引》下發(fā)后，我行對現(xiàn)有的關聯(lián)法人和客戶進行重新識別，其中我行識別的中國核工業(yè)集團關聯(lián)方還受到總行表揚。
截止**年11月30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關聯(lián)方2個，更新關聯(lián)方信息21個；全行60個關聯(lián)法人共計發(fā)生關聯(lián)交易1094筆，其中授信類933筆，服務和存款類交易161筆。
3.以整改促合規(guī)，全面落實問題整改。一年來，法律合規(guī)部切實履行牽頭內(nèi)外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作職責，在人手緊，任務重的情況下，牽頭協(xié)調(diào)高管人員履職情況檢查、整改機制及效果審計、年度內(nèi)控審計等17個內(nèi)部審計和外部監(jiān)管檢查項目，做好后勤保障、全力支持審計和檢查工作開展。同時，法律合規(guī)部還對整改工作集中管理進行有益探索，進一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務梳理與分解、集中整改、結(jié)果反饋驗收、總結(jié)與匯報、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實時掌握轄內(nèi)各級機構(gòu)和各業(yè)務條線縱橫雙向的整改動態(tài)，推行審計整改提示書制度，定期通報并督促相關行加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實，切實提高整改完成率。
目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強，對全行依法合規(guī)經(jīng)營和加強內(nèi)控管理所起的作用日益深化，得到了內(nèi)外審計監(jiān)管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。
四、積極查找風險點，切實貫徹落實案件防控工作精神。
1.積極開展梳理、整合規(guī)章制度工作，規(guī)章制度體系科學化、規(guī)范化建設得到了進一步加強。**年，法律合規(guī)部在進一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認定有效規(guī)章制度13大類208件，認定失效或廢止的規(guī)章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規(guī)章的有效性。同時，還組織編制下發(fā)了《**年規(guī)章制定計劃》。二是通過“規(guī)章自動查詢系統(tǒng)”對全行規(guī)章制度實行動態(tài)化管理，定期做好規(guī)章制度的上傳和維護工作。全行員工目前可以通過標題、文號、內(nèi)容關鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進一步健全了法律合規(guī)工作機制。如：下發(fā)了《法律糾紛管理實施細則》，全面細化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權限，完善了法律糾紛處理過程的上報與審批程序，細分了法律部門與業(yè)務部門的聯(lián)動配合職責；出臺《關于案件、嚴重違規(guī)違紀問題及問題整改等在kpi指標考核中的扣分辦法》,強化了各級領導班子的責任意識，促進全行合規(guī)管理深化開展；制訂了《外部監(jiān)管報表、材料報送工作規(guī)程》，進一步明確相關部門職責，規(guī)范各類報表具體報送流程；制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)管理實施細則和電子銀行業(yè)務反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。
2.積極開展各類專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯引發(fā)的風險。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場檢查。法律合規(guī)部組織法律人員對全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況進行大檢查。在檢查中，檢查人員結(jié)合各經(jīng)營機構(gòu)的用印審批單對最后簽訂的非標準化法律性文件進行全面復查，對個別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象即時要求當事行進行完善與整改。同時依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)抽查了相關經(jīng)營部門的格式合同簽約情況，并通過座談會方式認真聽取了前臺人員對格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議，現(xiàn)場解答前臺業(yè)務人員在系統(tǒng)管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業(yè)務前臺人員合同使用中的操作風險，也提升了省分行法律部門與前臺部門的聯(lián)動能力。二是進行反洗錢工作專項檢查，對所轄機構(gòu)重點檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析、大額現(xiàn)金存取管理、保密制度等履行情況，共發(fā)現(xiàn)137個問題，法律合規(guī)部逐一下發(fā)整改通知書，責令相關單位對存在的問題進行整改。三是組織開展合規(guī)綜合大檢查。法律合規(guī)部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點關注內(nèi)外部審計整改、不良貸款責任認定、關聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè)務經(jīng)營管理合規(guī)性等內(nèi)容,共檢查發(fā)現(xiàn)問題84個，通過合規(guī)性檢查，強化了員工合規(guī)教育，引導員工達成理念上的認同和行為上的自覺。
五、完善相關系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進一步提升。
1.努力推進、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。我行自主開發(fā)上線運行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程，通過后臺程序控制前臺合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統(tǒng)與總行個貸系統(tǒng)相互獨立的現(xiàn)狀造成業(yè)務人員重復錄入，降低了格式合同系統(tǒng)的運轉(zhuǎn)效率，為此，法律合規(guī)部今年全面啟動格式合同系統(tǒng)與個貸系統(tǒng)的對接取數(shù)工程。按照先多后少的原則在短時間內(nèi)完成了6份個貸合同380個數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時與信息技術部、個貸系統(tǒng)外包開發(fā)公司形成高效互動機制，通過每周技術開發(fā)論證會集中逐項突破開發(fā)難點，在三個月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運行，實現(xiàn)了近70%個貸合同數(shù)據(jù)的自動提取，這有力的提高了前臺客戶經(jīng)理的工作效率，進一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過程中的操作風險。
2.精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)和關聯(lián)交易申報及披露系統(tǒng)。為了確保總行三大系統(tǒng)在全轄穩(wěn)步上線運行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進行推廣，抓好培訓，在第一時間組織系統(tǒng)操作的培訓工作，通過視頻系統(tǒng)直接向全轄相關機構(gòu)與人員對系統(tǒng)操作與管理進行講解；及時整理出系統(tǒng)操作問題答疑手冊，對系統(tǒng)運行過程中常見問題進行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)；根據(jù)統(tǒng)計分析，提出相關參數(shù)設置優(yōu)化建議，著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)推廣項目榮獲今年省分行項目推廣類科學技術進步獎二等獎。
1.加強全行法律隊伍建設，積極探索建立適合法律工作特點的考評體系。為進一步加強法律事務工作的規(guī)范化管理，在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗的基礎上，法律合規(guī)部針對全轄各行推行法律事務工作量化考核制度，對法律工作崗位建設、綜合業(yè)務、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新、知識產(chǎn)權管理、法律事務授權管理、法律糾紛管理、法律事務檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務等各項工作業(yè)績評價實行量化評價。這將有利于進一步推進全省法律工作管理，明晰法律工作職責，強化法律工作崗位建設，有利于調(diào)動法律人員的工作積極性、主動性、創(chuàng)造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務水平和責任意識，充分發(fā)揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風險的作用。
2.創(chuàng)新工作機制，加強了系統(tǒng)調(diào)研指導和法律課題研究。為更好地滿足業(yè)務發(fā)展對法律人員素質(zhì)的要求，提高全轄法律人員自身業(yè)務能力，今年來法律合規(guī)部創(chuàng)設了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓模式。具體做法：每月確定一項法律或業(yè)務前沿專題，采取省分行與二級行法律人員攜手聯(lián)動的方式進行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)，召集全省**法律人員通過視頻進行集中研討、互動交流。研修會后，專題牽頭人根據(jù)研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發(fā)全轄指導業(yè)務部門防范相關法律風險。截至目前，法律合規(guī)部已就“《勞動合同法》實施與完善我行用工制度”、“《物權法》實施后我行行使擔保物權”、“應收賬款質(zhì)押”、“銀行理財產(chǎn)品管理”、“信用卡業(yè)務法律問題”、“個貸催收”、“中間業(yè)務”等業(yè)務創(chuàng)新、經(jīng)營活動中熱點法律問題形成研究成果，并以指導意見或風險提示的形式下發(fā)全轄，這對于指導轄內(nèi)業(yè)務中法律風險防范和促進業(yè)務合法合規(guī)經(jīng)營起到了積極的作用。
七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心。
1.創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規(guī)宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業(yè)務人員法律合規(guī)知識水平：以《物權法》等法律法規(guī)的頒布實施為契機，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓與交流；舉辦了全省法律聯(lián)絡員培訓班，培訓班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓、當前銀行訴訟的新動向及應對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內(nèi)容，強化法律聯(lián)絡員的法律工作能力和服務質(zhì)量；全面開展對一線個人業(yè)務類和公司業(yè)務類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓，通過有針對性地講解新版合同文本的規(guī)范填寫和使用，在實務操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風險防范的能力；除重點對**年新入行員工和140名個人金融業(yè)務巡回督查員進行反洗錢知識業(yè)務培訓外，法律合規(guī)部還積極通過掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁、播放宣傳視頻、進社區(qū)宣傳、上街咨詢、設置宣傳專欄、有獎征答等多種喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極采用短信、網(wǎng)絡方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文化。法律合規(guī)部除通過95533客戶服務中心定期以發(fā)送手機短信形式向行內(nèi)員工發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識外，還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識網(wǎng)上測試，力求擴大法律合規(guī)知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規(guī)文化理念。
2.扎實推進法律合規(guī)風險揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規(guī)知識。增強法律法規(guī)風險識別能力。要求法規(guī)人員持續(xù)關注與業(yè)務相關的法律法規(guī)變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規(guī)識別，切實增強法律風險提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內(nèi)近年來發(fā)生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經(jīng)常遇到的重點、難點問題，闡述業(yè)務操作和法律防范的關聯(lián)，總結(jié)業(yè)務風險控制的經(jīng)驗和教訓，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛征集主要業(yè)務條線內(nèi)外部審計整改工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，印發(fā)《**年內(nèi)外部審計及監(jiān)管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風險隱患、整改重點和難點、采取整改措施或擬采取整改計劃、整改成效等方面進行了逐一深入剖析，強化了員工的事前教育和風險防范。
3.積極倡導社會責任，努力構(gòu)建平安**。為了積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，法律合規(guī)部制定了具體的推進方案，以“服務海西經(jīng)濟，創(chuàng)建責任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務”、“和諧團隊”、“陽光銀行”等四大主題，相應成立推進工作小組，從宣傳發(fā)動、組織推進、總結(jié)評估等三個階段進行組織推進。此外，還發(fā)出了《履行社會責任倡議書》，號召所屬機構(gòu)積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，主動履行社會責任，積極服務海西經(jīng)濟建設。
一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規(guī)部認真開展了全方位、深層次的法律合規(guī)宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經(jīng)營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯(lián)合發(fā)文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導檢查的基礎上，表彰一批全國“五五”普法中期先進集體和先進個人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統(tǒng)唯一一家“五五”普法中期先進集體。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十六
保險合規(guī)法律培訓是現(xiàn)代保險業(yè)務運作中的核心環(huán)節(jié)。在這個信息時代，保險合規(guī)法律是保險從業(yè)人員必備的知識點。作為一名保險從業(yè)人員，參加保險合規(guī)法律培訓，不僅有助于提高自己的專業(yè)素質(zhì)，更能夠適應不斷變化的法規(guī)環(huán)境。在最近參加的一次保險合規(guī)法律培訓中，我受益匪淺，深刻體會到培訓的重要性。
第二段：培訓內(nèi)容的重要性。
在保險合規(guī)法律培訓中，我們學習了很多重要的內(nèi)容。首先包括了保險市場的監(jiān)管制度和發(fā)展趨勢，即使是在互聯(lián)網(wǎng)時代，保險行業(yè)仍然需要依法經(jīng)營，合規(guī)才能贏得消費者的信賴。其次，我們學習了各種保險合同的法律條款與解釋，這對于我們正確處理保險理賠糾紛有著重要的指導意義。最后，培訓還涉及到保險銷售行為的監(jiān)管要求，這有助于我們建立正確的銷售理念，提高銷售技巧。
第三段：培訓的實踐意義。
保險合規(guī)法律培訓雖然知識點繁多，但對于我們保險從業(yè)人員來說，具有非常重要的實踐意義。首先，培訓使我們對保險市場的法律規(guī)范有了更全面的認識，避免了違反法律法規(guī)而導致的不必要的風險。其次，培訓增強了我們處理保險案件的能力，能夠更準確地理解保險合同中的條款和條件，并合理判斷理賠糾紛。最后，培訓也提高了我們的保險銷售技巧，以便更好地為客戶提供全方位的保險服務。
第四段：培訓的應用價值。
保險合規(guī)法律培訓不僅在個人職業(yè)發(fā)展中具有重要意義，也在企業(yè)運營中發(fā)揮著重要作用。首先，保險公司能夠通過培訓提高員工的專業(yè)素質(zhì)，增強企業(yè)的核心競爭力。其次，企業(yè)通過合規(guī)法律培訓，能夠降低違規(guī)操作風險，提高企業(yè)的信譽度與聲譽。最后，培訓還可為企業(yè)提供保險行業(yè)發(fā)展趨勢的最新信息，有助于調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，增加市場競爭力。
第五段：總結(jié)與展望。
通過參加保險合規(guī)法律培訓，我深刻認識到合規(guī)法律知識對于保險從業(yè)人員的重要性。在以后的工作中，我將繼續(xù)關注保險合規(guī)法律的最新動態(tài)，并不斷學習、提升個人素質(zhì)。希望未來能夠應用這些知識，為客戶提供更好的服務，成為一名滿足客戶需求、合規(guī)運營的優(yōu)秀保險從業(yè)人員。
以上是我參加保險法律培訓的心得體會。保險合規(guī)法律培訓不僅幫助我們提升專業(yè)素質(zhì)，也推動了整個保險行業(yè)的健康發(fā)展。只有不斷學習和遵守法律法規(guī)，我們才能夠保持良好的社會形象，并為客戶提供更好的保險服務。
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十七
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念。
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
二、合規(guī)和三大風險(操作風險、信用風險、市場風險)的關系。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關系。
三、合規(guī)是一種文化(合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、主動合規(guī)、持續(xù)合規(guī)、執(zhí)行力)。
這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權力的人都容易濫用權力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權力的人們使用權力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權限也是如此，業(yè)務權限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權、無權、濫用權或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責?！叭巳擞胸煛钡暮弦?guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的心得體會：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業(yè)流通服務。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
法律合規(guī)工作規(guī)劃篇十八
紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項業(yè)務條線。經(jīng)紀業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務、投行業(yè)務、零售業(yè)務等等。以經(jīng)紀業(yè)務為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當性，在銷售各項金融產(chǎn)品時是否遵循了金融產(chǎn)品適當性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財、利用內(nèi)幕信息進行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質(zhì)、異常交易、反洗錢風險等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經(jīng)紀業(yè)務收入同比下滑嚴重，資產(chǎn)管理業(yè)務在去通道、降杠桿的要求下逐步轉(zhuǎn)型，經(jīng)營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務部門、各業(yè)務崗位將共同承擔合規(guī)責任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴格落實全面的風險控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。依法運作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點和立足點就是維護金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經(jīng)營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風險才能有效支持經(jīng)濟建設。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強學習監(jiān)管文件，黨和國家領導人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結(jié)合分支機構(gòu)實際情況，定規(guī)立矩，從嚴防控合規(guī)風險。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風險事項。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點是為業(yè)務發(fā)展服務的，是促進業(yè)務的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛?cè)岵?，才能擁有巨大的力量。合?guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠的利益；敢于自查自糾，堅持高標準、嚴要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結(jié)合業(yè)務本身的特點，運用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實，真正做到保駕護航。
古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠。
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