總結(jié)是對過去一段時間內(nèi)的經(jīng)歷和成果進行概括和總結(jié)。寫總結(jié)時，可以借鑒一些優(yōu)秀范文或參考書籍，了解總結(jié)的基本結(jié)構(gòu)和表達方式。以下是一些總結(jié)的典型錯誤和改進方案，幫助您提升寫作水平。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇一
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：
4。結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓，經(jīng)過本階段的學習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
2。營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力；
2。不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學及參加培訓；進一步提高業(yè)務(wù)水平。
3。加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇二
20xx年財務(wù)工作計劃財務(wù)工作是一個公司及政府任何部門的重點部份，所以這項工作要嚴格做好，為了做好20xx財務(wù)工作，特擬訂了這份財務(wù)工作計劃書。
20xx年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年，各項工作的開展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進程和專項票據(jù)的兌付。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排，結(jié)合我縣信用社財務(wù)管理工作中的實際，在上年度財務(wù)管理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，細致分析信用社以后發(fā)展形勢，20xx年度聯(lián)社財務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟效益為目標。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項票據(jù)兌付工作，強化財務(wù)管理，狠抓制度落實，防范各種操作風險，全面完成各項目標任務(wù)”。
在去年會計工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上，繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作，提高會計核算管理水平，防范和化解操作風險。具體從8個方面抓起：會計基本規(guī)定;會計核算質(zhì)量;會計報表質(zhì)量;計算機管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會計檔案管理;信用社網(wǎng)點管理及其它;會計經(jīng)營管理。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺，每年的會計憑證雖然都歸了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理，需要進一步規(guī)范。
緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理，力爭全年實現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下，實現(xiàn)利潤xxx萬元，確保社社盈余和專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標。針對目標，制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實施方案》，圍繞增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理，積極盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道，千方百計應(yīng)收盡收。內(nèi)抓財務(wù)管理，降低經(jīng)營成本，特別要加強營業(yè)費用的管理，在確保個人費用的前提下，壓縮公費用，確保專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費用率逐年下降目標。具體抓好五項操作：一是財務(wù)開支操作：對營業(yè)費用實行費用額和費用率控制，嚴格實行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額，超支自負”的費用計提開支原則，將費用控制在核定比例之內(nèi)。二是比例操作：即在費用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定，對職工福利費，工會經(jīng)費，養(yǎng)老保險，待業(yè)保險金等按比例準確計提。對招待費、宣傳費等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用。三是預(yù)算操作：對培訓費、會議費、修理費、電子設(shè)備費購置及運轉(zhuǎn)費實行了預(yù)算制，做到了在具體操作中嚴格按照預(yù)算控制支出。四是包干操作：對差旅費、郵電費、水電費、公雜費等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價情況合理制定包干使用辦法，無正當理由超出包干限額的社，其超額部分扣減個人費用。五是成本操作：嚴格加強了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理，堅持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支。
在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，近年來，通過每年的序時檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點對重要憑證使用，管理達到了加強，但此項工作不敢懈怠，07年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進行了專項序時檢查。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用，逐項逐類憑證跟蹤進行檢查。同時要求信用社主管會計每月對所轄網(wǎng)點的重要空白憑證檢查一次，每次檢查認真登記《重要空白憑證檢查登記簿》，責任明確。
去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復我縣信用社自然人股入股起點為xxx元，法人股入股起點為xxxx元，投資股比例xxx%。入股起點的提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難，20xx年雖然開展了此項工作，但離票據(jù)兌付要求還有差距，需要進一步規(guī)范。09年底投資股比例xxx%,還差xx個百分點,需在一季內(nèi)達到比例。20xx年要大力開展增資擴股工作，雖然09年底縣信用社的資本充足率已達到xxx%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項票據(jù),還需進一步加大增資擴股的力度,確保專項票據(jù)兌付時不受影響。
五、按標準開展信息披露工作。
信息披露工作直接影響到專項票據(jù)兌付工作，今年3月份之前，要組織信用社按專項票據(jù)兌付標準認真開展信息披露，具體對20xx年度的各項經(jīng)營指標完成情況、股金分紅情況、“三會”召開情況、利潤分配情況等進行披露，將信息披露報告和信息披露表放于相關(guān)場合，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實準確地了解我縣農(nóng)村社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實情況。
1、搞好會計報表、項目電報的匯總上報工作。
2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發(fā)等管理工作。
3、認真搞好全年各項財務(wù)制度和政策文件的上傳下達。
4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機操作的日常指導。
5、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作。
6、認真編寫財務(wù)分析和項目電報分析。
7、加強信用社無息資金管理。
8、繼續(xù)做好信用社帳戶、現(xiàn)金、大額支取方面的管理工作。
總之，在新的一年里，我們財務(wù)科將借改革契機，繼續(xù)加大財務(wù)管理力度，提高員工業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財務(wù)科的職能作用，積極完成全年各項計劃任務(wù)，以最大限度地服務(wù)于信用社，為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻!
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇三
剛進公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的.轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
1、加強自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。
主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結(jié)，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題；要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶；每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。
2、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。
通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
3、做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。
對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程！一路上，有你們，前行的腳步更堅定！
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇四
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇五
大家好！我是來自xx支行的xx，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)腵品牌，來吸引更多的客戶。
在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇六
在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：
一、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇七
回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
1.理財產(chǎn)品銷售情況：
一季度，銷售理財共計x萬，月平均xx萬；
二季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
三季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；
四季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套，世界杯金鈔一套。
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆，共計金額x萬美元。
大額存單完成x筆，共計金額x萬人民幣。
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計x人，成功營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計x次，參與活動人數(shù)共計x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)x余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名，新增手機銀行活躍客戶x余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆，共計金額x萬美元；累計營銷貴金屬共計x套；累計新增信用卡客戶x余名。
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。
以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會打x分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。
1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇八
回首202x年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。
一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：
1.理財產(chǎn)品銷售情況：
一季度，銷售理財共計1069萬，月平均356萬；
二季度，銷售理財共計20xx萬，月平均690萬；
三季度，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬；
四季度，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬。
2.信用卡任務(wù)完成情況：
全年發(fā)卡36張，激活卡片5張。
3.貴金屬任務(wù)完成情況：
年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套。
4.儲蓄存款完成情況：
年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元。
大額存單完成4筆，共計金額120萬人民幣。
二、工作措施情況：
由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。
本年度，深入社區(qū)宣傳共計兩次，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象。
在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數(shù)共計80余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參與人數(shù)30余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，新增手機銀行活躍客戶150余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。
另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導及同事的認可與贊賞。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套；累計新增信用卡客戶10余名。
三、其他工作情況：
除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為xx市內(nèi)保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。
四、存在的不足及改進措施:。
以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話，我會打60分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。
1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應(yīng)該更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務(wù)。
2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。
3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。
五、工作規(guī)劃：
在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學習多請教，爭取早日學會所有業(yè)務(wù)方面的知識，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格按照總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇九
20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領(lǐng)導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
2加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。
3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。
由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行。
第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門同事銀企之間等合作意識，加強團結(jié)，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
今天小編為大家收集資料整理回來了一些關(guān)于的作文，希望能夠為大家?guī)韼椭Ｍ蠹視矚g。同時也希望給你們帶來一些參考的作用，如果喜歡就請繼續(xù)關(guān)注我們的后續(xù)更新吧!
一、加強學習，提高自身素質(zhì)。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會，請保留此標記細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
20xx年二季度我在xxxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)腵高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十一
時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入xx銀行支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌，但十分充實，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：
今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于aum的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品，而是更要注重對保險、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)刟um增量，aum的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升aum。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行，但是人以類聚，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶，所以aum增量很不理想。
下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年aum增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感，漸漸的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)該慢慢引導客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打。
個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復雜，但兩者的側(cè)重點不同。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與有價值的客戶交朋友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距。在今后的工作中，我會不斷學習改進自己的不足之處，努力提升人際交往能力，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動腦，多思考，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項經(jīng)營指標，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十二
我于xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：
xx年二季度我在xxxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十三
在擔任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報如下：
一、____年，在支行行長和各位領(lǐng)導同時的關(guān)心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的`成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十四
1、多聽、多看、多分析，摸清情況，為開展工作打好基礎(chǔ)。
到任之初，為了在短時間內(nèi)盡快了解掌握支行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、管理水平和人員素質(zhì)等情況，克服困難，平時經(jīng)常找干部職工談話,積極與當?shù)卣〉寐?lián)系和支持，掌握第一手資料，迅速了解支行各個方面的情況。
根據(jù)沈北地區(qū)的特點，我及時走訪區(qū)政府和相關(guān)部門，了解沈北新區(qū)政治、經(jīng)濟發(fā)展狀況和思路，走訪稅務(wù)、工商、區(qū)政府等部門和企業(yè)，了解沈北地區(qū)的金融市場情況,了解企業(yè)客戶的經(jīng)營狀況和需求，為今后工作的順利開展打好基礎(chǔ)。
為進一步了解支行干部職工的真實想法，加強支行的經(jīng)營管理水平，我在3月初通過找員工談話、召開部門負責人座談會、各種小型會議和支行工作會等形式，及時了解員工思想狀況，并對員工提出的意見和建議認真分析研究，對合理建議及時采納和總結(jié)，并對一些職工普遍關(guān)注的問題給予了答復和解決。使職工看到了我誠懇的工作態(tài)度，激發(fā)了廣大員工對管理的參與意識,提高了工作積極性和主動性，形成了職工之間談?wù)撊绾喂ぷ?，如何努力將工作干好的良好風氣。同時也使我基本摸清了支行的整體情況，為盡快融入到一個新的工作環(huán)境并盡快使工作打開局面奠定了堅實的基礎(chǔ)。
2、規(guī)劃某某支行未來幾年發(fā)展方向。
根據(jù)某某地區(qū)未來幾年經(jīng)濟發(fā)展“以工業(yè)強區(qū)、旅游富民為主導、以加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為突破口、以招商引資為重點，增強經(jīng)濟發(fā)展實力，擴大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，提升產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)水平，實現(xiàn)經(jīng)濟、社會和資源的協(xié)調(diào)發(fā)展”的思路，結(jié)合管轄行關(guān)于某某支行發(fā)展的指導意見，規(guī)劃出了某某支行未來幾年的發(fā)展方向。同時，通過發(fā)展規(guī)劃，充分了解了宏觀、區(qū)域經(jīng)濟走勢，市場變化、同業(yè)競爭手段等內(nèi)容，把準經(jīng)濟發(fā)展的脈搏。
3、明確中層干部工作目標和標準。
我清楚地知道，一個支行的發(fā)展不僅要依靠高管人員的科學決策和有效管理，還要培養(yǎng)鍛煉出一支過得硬的中層管理干部隊伍，只有這樣才能形成工作合力，才能使總行、管轄行的政策、經(jīng)營理念和相關(guān)規(guī)章制度得以準確有效的貫徹落實。
我感到，某某支行干部職工整體業(yè)務(wù)素質(zhì)、文化素質(zhì)和政治素質(zhì)還是不錯的，但也有落后的思想意識和行為習慣嚴重影響著支行業(yè)務(wù)發(fā)展，如認為某某支行歷史上各項業(yè)務(wù)指標就完成不好，努力也是徒勞的破罐子破摔的頹廢思想；自己的業(yè)務(wù)和水平比以前強多了，沒有必要再努力學習的自滿自足的思想；大家在一起工作很不容易，能干的就干點不能干的就不干的懶惰思想。
針對某某支行部分干部跟不上目前農(nóng)商行快速發(fā)展形勢的現(xiàn)實,提出了衡量中層領(lǐng)導干。
部是否稱職的“十條標準”。這十條標準是：
一、要有“想干事、能干事、干成事”的欲望和信心；
二、要在工作上、管理上有自己的想法和思路；
三、要善于從習慣的工作模式中發(fā)現(xiàn)問題，并能提出改進建議；
四、要言行一致、表里如一，言必行、行必果；
六、要有全行一盤棋意識，正確處理好個人、局部、整體之間的關(guān)系；
七、要正確處理好上下級之間、人情與制度之間的關(guān)系，不能因人情放松制度；
八、要有逐級負責意識，各級干部都要種好自己的田、看好自己的門、管好自己的人；
九、要能夠客觀真實地反映情況，為上級決策提供可靠依據(jù)；
十、要正確處理好開展工作與承擔責任之間的關(guān)系，不能因噎廢食。
“十條標準”的提出，希望使中層管理人員對照標準找到了自身的差距，明確改進目標，也讓一些普通員工看到自身發(fā)展和努力的方向，為提高干部員工的素質(zhì)奠定基礎(chǔ)。
4、抓文明規(guī)范服務(wù)，樹農(nóng)商行形象。
銀行的服務(wù)形象在很大程度上是決定著銀行整體形象，我們的一言一行，一舉一動都代表著北京農(nóng)商行的服務(wù)形象，能否為客戶提供周到的服務(wù)會直接影響我行的聲譽，因此支行班子組建后積極研究如何提高服務(wù)質(zhì)量和效率，制定了服務(wù)質(zhì)量考核制度，將員工儀容儀表、服務(wù)規(guī)范、環(huán)境衛(wèi)生、服務(wù)事故等服務(wù)工作細化到27小項，并細化每一小項檢查原則和獎罰標準，力求使員工找出自己的差距，逐步養(yǎng)成良好的文明服務(wù)習慣。
同時充分利用中國銀行業(yè)協(xié)會倡導的銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)活動，根據(jù)管轄行要求精心組織，扎實推進，初步實現(xiàn)了提高服務(wù)質(zhì)量、擴大社會影響力、創(chuàng)造良好聲譽的預(yù)期目標，某某支行的文明規(guī)范服務(wù)工作受到上級領(lǐng)導的好評，所轄某某分理處被總行授予“文明規(guī)范服務(wù)先進單位”榮譽稱號。
5、梳理業(yè)務(wù)流程，加強內(nèi)控建設(shè)。
在抓服務(wù)質(zhì)量的同時，支行領(lǐng)導班子將業(yè)務(wù)流程梳理和內(nèi)控建設(shè)放在了同等重要的地位，結(jié)合管轄行案件專項治理工作精神深入、細致、全面的開展支行案件專項治理工作，分別制定了《某某支行2007年案件專項治理工作實施方案》和《某某支行案件專項治理工作自查小組分工》，詳細明確了案件專項治理工作的范圍、具體時間、各層次的職責分工，檢查的方法等，逐級簽定責任書，落實責任，確保了案件專項治理工作的統(tǒng)一開展，全面梳理了支行的各項制度規(guī)定，將各項規(guī)章制度力爭作到有的放矢并易于操作，有效的避免了制度形式化，盡量避免有章不循、有章難循的尷尬境界，維護各項規(guī)章制度的嚴肅性。
通過案件專項治理，支行加強了監(jiān)督檢查力度，監(jiān)督檢查制度得以細化，違規(guī)處罰力度得以強化，內(nèi)控制度體系得以健全，員工風險意識得以提高。員工進一步提高了對案件專項治理工作重要性及意義的認識，使員工在思想上增強了風險防范和遵章守紀的意識。支行案件專項治理工作受到管轄行好評，并將某某支行作為某某支行試點單位。員工的風險意識和內(nèi)控意識得到進一步提高和強化，為案件防控打下了良好的人文基礎(chǔ)。
6、加強信貸管理指導，注重貸款營銷。
為了對支行的貸款質(zhì)量情況有一個整體了解，以防范信貸工作中的潛在風險，我多次聽取信貸部門的匯報，對存量貸款企業(yè)進行摸底，并對主要的貸款客戶逐戶走訪，了解企業(yè)經(jīng)營狀況，進行認真分析、考察，分析其貸款風險點，判斷其是否為真正應(yīng)該支持的貸款客戶，是否存在潛在的風險，以確保我行信貸資金的安全。如某家貸款客戶過去一直是我行支持的客戶,在走訪時發(fā)現(xiàn)其存在很大的風險因素，我及時與信貸員進行了情況溝通，同時要求制定了符合實際的、切實有效的逐步退出的計劃并實施，以防范信貸風險的發(fā)生。
現(xiàn)風險，不予追究。要求信貸客戶經(jīng)理，不要被總行嚴肅處理不良貸款責任人所嚇倒，因為他們都是沒有依法合規(guī)做貸款，沒有盡職盡責。同時結(jié)合自己的工作經(jīng)歷現(xiàn)身說法，指出：“工作二十多年來，有我簽字的貸款還沒有一筆發(fā)生不良，說明信貸風險在一定程度上是可以防范的。同時也強調(diào)并不是符合銀行貸款條件的貸款就沒有風險，只有把銀行的貸款真正當成自己的錢借給別人那樣來琢磨，你才能把所有的風險點都考慮到，才能真正的防范住貸款風險?！?/p>
在解決了貸款營銷人員的思想問題以后，我?guī)ьI(lǐng)營銷人員走訪鎮(zhèn)政府、某某開發(fā)區(qū)，了解政府基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目計劃，新入?yún)^(qū)的企業(yè)、高科技集團公司，如***有限公司、***廠、***等，為今后儲備新的存貸款資源打下了基礎(chǔ)。同時帶領(lǐng)大家走出區(qū)外，對區(qū)外的優(yōu)質(zhì)存、貸款客戶，積極主動營銷。我深切的感受到某某地區(qū)的金融資源有限，要求大家要走出去，要放眼整個某某市場乃至北京市場，要求大家要解放思想、提高素質(zhì)、敢于競爭、善于營銷、同心協(xié)力、扎實奮斗，使某某支行在較短的時間里取得較大發(fā)展。
8、培養(yǎng)存貸款工作“四營銷”機制。
存貸款工作是當前我行重點工作，培養(yǎng)一支營銷團隊和營銷手段是取得成績的關(guān)鍵，到任之初，我就結(jié)合支行和地區(qū)特點，構(gòu)建存貸款工作“四營銷機制”建設(shè)，力圖帶領(lǐng)大家逐步建立一套符合實際的營銷體系，從而培養(yǎng)一支能打硬仗的客戶經(jīng)理隊伍?！八臓I銷機制”即：一是立體營銷，以“抓大不放小，關(guān)鍵在于優(yōu)”的宗旨，按存款規(guī)模大小，實行客戶經(jīng)理、部門經(jīng)理、行長差別營銷。堅持上、下聯(lián)動，各部門協(xié)同公關(guān)，不拘一格抓存貸款。
二是連環(huán)營銷，定期走訪政府職能部門掌握新入資項目第一手信息，摸準牽頭部門和承辦部門，從龍頭抓起，實行連環(huán)式營銷，收到很好的效果。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十五
一是各項存款大幅度增長，資金實力不斷增強。共增加存款5億元，占農(nóng)行恢復21年存款總額的，余額達到億元。不僅還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元，在上級行的存款最高額還曾達到了5000多萬元，負債結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。
二是信貸管理趨于規(guī)范，貸款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。共增加貸款億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質(zhì)押貸款。同時，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤活不良貸款億元，貸款質(zhì)量有了很大的提高。
三是新業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，服務(wù)領(lǐng)域不斷擴大。國際業(yè)務(wù)經(jīng)過４年的拚搏，已經(jīng)由小到大，占據(jù)了東港市的半壁江山，到2000年末，外幣存款余額達到395萬美元，國際結(jié)算額達到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務(wù)也從無到有，不斷開拓發(fā)展。通過整頓，信用卡業(yè)務(wù)也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路，發(fā)卡量達到3771張，存款余額達到973萬元。
四是經(jīng)營形勢不斷好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節(jié)支效果顯著。1999年，實現(xiàn)利息收入3079萬元，實現(xiàn)減虧1023萬元，受到了省行的嘉獎。2000年，在剝離出去2億多元信貸資產(chǎn)的情況下，又實現(xiàn)利息收入2050萬元，比上年減虧2159萬元。
五是精神文明建設(shè)大踏步前進。行黨委被市委授予“先進黨委”，市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風先進單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號，營業(yè)部被省行授予窗口服務(wù)先進單位，并榮獲省婦聯(lián)“三八社區(qū)服務(wù)崗”稱號；孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝單位；等等。
回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經(jīng)歷，我們走過了一段極其困難的路程。下面，我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。
一、理清工作思路，確立經(jīng)營戰(zhàn)略搞好宣傳發(fā)動，統(tǒng)一全行思想。
1997年初，由于受農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè)、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩(wěn)，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進行了認真的回顧，在充分肯定經(jīng)驗、成績的同時，也找出了內(nèi)部管理偏松，沒有一個上下共識的奮斗目標等問題。在集中各方面意見的基礎(chǔ)上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌”。為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌，全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員；在存款工作會議上，向全行發(fā)出了“瞄準先進、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號；在全體黨員大會上，發(fā)出了“^v^員要站出來，站到兩個文明建設(shè)的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上，發(fā)出了“愛崗敬業(yè)，遵紀守法，做一名合格的農(nóng)行員工”的嚴格要求。通過層層發(fā)動，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領(lǐng)導要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農(nóng)行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上；農(nóng)行要背水一戰(zhàn)、農(nóng)行人腰桿要硬、農(nóng)行這支隊伍要強，農(nóng)行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。
二、明確主攻目標，實施名牌戰(zhàn)略突出工作重點，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。
（一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結(jié)構(gòu)。
1997年初，制約我行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的難點有兩個，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調(diào)。當時，系統(tǒng)內(nèi)、外借款億多元，存貸比例高達100％。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下，收息水平不高。年初，我組織領(lǐng)導班子成員對當時的形勢進行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以儲蓄存款做為突破口，帶動各項業(yè)務(wù)經(jīng)營開展”的經(jīng)營思路，提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號，并結(jié)合當時的實際情況，對名牌的內(nèi)涵，賦于三項簡單的內(nèi)容，即：樹形象、增功能、上效益。
圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設(shè)入手，先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進行了改造，大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時，加強了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)則，從環(huán)境設(shè)施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質(zhì)量效率，都進行了嚴格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口，從服務(wù)時間到服務(wù)設(shè)施，從服務(wù)環(huán)境到服務(wù)手段，進行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉，從服務(wù)觀念、環(huán)境、設(shè)施、功能、手段、時間等方面進行了大膽的創(chuàng)新?！吨袊青l(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的，稱東港農(nóng)行為“儲戶心中的金字招牌”?！督鹑跁r報》也報道了這方面的事跡。通過推行名牌戰(zhàn)略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面，并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來，共增加存款5億多元，還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元，存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農(nóng)行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務(wù)和防彈車登門服務(wù)，中心儲蓄所在全省農(nóng)行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進億元儲蓄所行列等等。
（二）以信貸管理為重點，加強基礎(chǔ)建設(shè),嚴格規(guī)范管理。
首先，嚴肅規(guī)章制度，嚴格按規(guī)范要求辦事。幾年來，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關(guān)。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次，被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。
三是對形勢分析準確，業(yè)務(wù)措施得當，工作部署到位。布吉支行地處關(guān)外，本地企業(yè)多是小型“三來一補”企業(yè)，且一直是國有商業(yè)銀行的勢力地盤，業(yè)務(wù)開拓環(huán)境異常艱苦，如果不清楚內(nèi)、外部形勢，不認清“行”情，就會沒有明確的市場導向和正確的市場定位，這就會導致全行工作一盤散沙，打亂仗。因此，我行領(lǐng)導高度重視調(diào)查研究，認清工作環(huán)境，打有準備的仗。2007年做的第一項工作就是搞好“四個研究”，即：
1、研究分析所轄區(qū)內(nèi)的經(jīng)濟發(fā)展情況，政策、產(chǎn)業(yè)和發(fā)展規(guī)劃；
2、研究分析同業(yè)的發(fā)展情況，明確競爭對手，認清形勢；
3、研究分析存、貸款客戶構(gòu)成情況，抓重點，分層次進行管理。
4、研究自身的經(jīng)營對策。在進行“四個研究”的時候，每一位信貸外勤人員要做到“四個清楚”，即：數(shù)據(jù)清楚，環(huán)境清楚，困難清楚和對策清楚。通過以上的調(diào)查研究工作，發(fā)現(xiàn)布吉鎮(zhèn)本地居民收入水平較高，且受到樓價等各方面因素的影響，越來越多的特區(qū)白領(lǐng)及香港同胞在布吉置業(yè)，同時布吉鎮(zhèn)雖然“三來一補”的小企業(yè)居多，但其中也不乏一些規(guī)模大，效益好的大中型外資企業(yè)，且這些企業(yè)選擇銀行的取向較少受條條框框的限制，下足功夫，艱苦爭取，還是有可能爭取過來的。所以根據(jù)這些情況制訂了2007年開拓市場的工作重點：大力發(fā)展儲蓄業(yè)務(wù)，同時開展大戶戰(zhàn)略。業(yè)務(wù)措施方面實行目標層層分解，層層落實，通過“定任務(wù)，定措施，定時間，定考核，定獎懲”，使全行人人有目標，人人有壓力，人人有動力。每月公布每個信貸員的工作進度，完成計劃數(shù)，讓全體外勤人員認識到差距，感受到壓力，從而產(chǎn)生動力。而且每個星期定期召開信貸外勤人員工作交流會，介紹各自的經(jīng)驗、心得體會，實現(xiàn)資源共享。這些措施有力地推動了業(yè)務(wù)開拓的發(fā)展。
我行在明確市場導向，找準市場定位，以及實施有關(guān)業(yè)務(wù)措施的同時，也做好各方面的工作部署。實行“區(qū)內(nèi)、區(qū)外結(jié)合，對公和儲蓄結(jié)合，內(nèi)勤和外勤結(jié)合，領(lǐng)導和員工結(jié)合”的方針；實行“領(lǐng)導為員工服務(wù)，內(nèi)勤為外勤服務(wù)，全行為客戶服務(wù)”的一條龍服務(wù)；實行“人盯人”戰(zhàn)術(shù)，一個信貸員一定時期內(nèi)“盯住”一個客戶，了解情況，抓住契機，乘“虛”而入。倡導“釘子精神”和“愚公精神”，樹立一種“不怕苦，不怕累”的敬業(yè)精神，這種做法有效地打開了工作局面，在業(yè)務(wù)開拓上取得了良好的效果。例如：a、布吉鎮(zhèn)德興城全長公里，為布吉鎮(zhèn)較好的優(yōu)質(zhì)樓盤之一，斯所有代收費業(yè)務(wù)都確定在我行辦理。開拓該客戶難度相當大，同業(yè)競爭很強。我行首先派外勤人員，四面出擊。跟水、電部門、物業(yè)管理處及施工單位的領(lǐng)導取得聯(lián)系。其次，集中力量，逐個擊破。對有關(guān)部門領(lǐng)導逐一做耐心的爭取工作，發(fā)揚招行人的“釘子精神”和“愚公精神”，硬是在同業(yè)競爭中處于不利的局面下逐一用汗水和真誠取昨了他們的意。最后，來個“大會戰(zhàn)”。把各方面的領(lǐng)導請出來，聚成一桌，當場敲定。此業(yè)務(wù)談成歷經(jīng)三個月，三個月的汗水沒有白費，它有力的推動了我行儲蓄業(yè)務(wù)和對公業(yè)務(wù)的發(fā)展，取得了較好的效益。b、新利公司是我行2007年開拓的有份量的大戶。該客戶被管理部領(lǐng)導譽為“邊遠支行的一朵奇葩”。該公司2007年的國際業(yè)務(wù)量為5000多萬美元，人民幣存款余額日均500多萬元，美元存款200多萬元，每月在我行代發(fā)工資2000多戶，金額達200多萬元人民幣，該客戶本來在華商銀行辦理業(yè)務(wù)，在區(qū)內(nèi)同業(yè)競爭中我行也處于不利的位置，為此我行專門召開了外勤人員專題會，研究部署開拓該客戶的方案。首先對該公司進行摸底。了解到該公司為外商獨資企業(yè)，在國內(nèi)外都有較高聲譽，對銀行要求較高，但一旦建立業(yè)務(wù)關(guān)系，一般不易轉(zhuǎn)行，合作較穩(wěn)定。其次，實行“人盯人”戰(zhàn)術(shù)。安排一個信貸員盯住該企業(yè)的情況，而且定期到單位和家中拜訪、聯(lián)絡(luò)，跟客戶建立一種較親密的關(guān)系。再次，抓住契機，乘“虛”而入。當我行了解到抓住這個契機，趕快“乘虛”而入，在上級行的支持下，在公司安裝了柜員機，有效地解決了該司代發(fā)工資的問題。同時在其它業(yè)務(wù)上趕愉進行宣傳攻勢和爭取工作，終于使客戶順利到我行全面開展業(yè)務(wù)。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十六
2007年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
2．認真落實《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[2007]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務(wù)操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%。
認真貫徹落實省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》(建鄂函。
[2007]231號)文件精神，我行結(jié)合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實落實。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十七
一是各項存款大幅度增長，資金實力不斷增強。共增加存款5億元，占農(nóng)行恢復21年存款總額的，余額達到億元。不僅還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元，在上級行的存款最高額還曾達到了5000多萬元，負債結(jié)構(gòu)得到了優(yōu)化。
二是信貸管理趨于規(guī)范，貸款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化。共增加貸款億多元，累計投放貸款4億多元，累計簽發(fā)銀行承兌匯票3億多元，全部投向了信用等級高的企業(yè)和用于小額質(zhì)押貸款。同時，不良貸款大幅度下降，扣除撥離因素，共盤活不良貸款億元，貸款質(zhì)量有了很大的提高。
三是新業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，服務(wù)領(lǐng)域不斷擴大。國際業(yè)務(wù)經(jīng)過４年的拚搏，已經(jīng)由小到大，占據(jù)了東港市的半壁江山，到2000年末，外幣存款余額達到395萬美元，國際結(jié)算額達到1210多萬美元。代收、代付、代等中間業(yè)務(wù)也從無到有，不斷開拓發(fā)展。通過整頓，信用卡業(yè)務(wù)也已走上了穩(wěn)步、規(guī)范之路，發(fā)卡量達到3771張，存款余額達到973萬元。
四是經(jīng)營形勢不斷好轉(zhuǎn)，經(jīng)濟效益逐年提高。特別是近兩年，減虧幅度不斷增大，增收節(jié)支效果顯著。1999年，實現(xiàn)利息收入3079萬元，實現(xiàn)減虧1023萬元，受到了省行的嘉獎。2000年，在剝離出去2億多元信貸資產(chǎn)的情況下，又實現(xiàn)利息收入2050萬元，比上年減虧2159萬元。
五是精神文明建設(shè)大踏步前進。行黨委被市委授予“先進黨委”，市支行多次被東港市和丹東市政府授予糾風先進單位、安全文明模范單位、衛(wèi)生模范單位等稱號。營業(yè)部中心儲蓄所先后榮獲總行“全國十佳儲蓄所”和“全國青年文明號”稱號，營業(yè)部被省行授予窗口服務(wù)先進單位，并榮獲省婦聯(lián)“三八社區(qū)服務(wù)崗”稱號；孤山儲蓄所被省行授予青年文明號，孤山辦事處被市分行評為窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽優(yōu)勝單位；等等。
回顧幾年來和大家共同戰(zhàn)斗、拚搏過的經(jīng)歷，我們走過了一段極其困難的路程。下面，我從三個方面簡要匯報一下這幾年的工作情況。
一、理清工作思路，確立經(jīng)營戰(zhàn)略搞好宣傳發(fā)動，統(tǒng)一全行思想。
1997年初，由于受農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行分設(shè)、信用社脫鉤的沖擊，全行上下人心不穩(wěn)，職工情緒低落。我組織黨委一班人對過去的工作進行了認真的回顧，在充分肯定經(jīng)驗、成績的同時，也找出了內(nèi)部管理偏松，沒有一個上下共識的奮斗目標等問題。在集中各方面意見的基礎(chǔ)上，提出了各項工作總體指導方針，即“強化管理、從嚴治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌”。
為了統(tǒng)一全行上下的思想，幾年來，我們先后在職代會上向全行發(fā)出了“強化管理、從嚴治行、打好基礎(chǔ)、創(chuàng)建名牌，全面開創(chuàng)各項工作新局面”的總動員；在存款工作會議上，向全行發(fā)出了“瞄準先進、挖掘潛力、重整旗鼓、奮力拚搏，以嶄新的精神面貌和姿態(tài)搶占存款制高點”的戰(zhàn)斗口號；在全體黨員大會上，發(fā)出了“^v^員要站出來，站到兩個文明建設(shè)的前沿陣地上去、站到職工的前排上來”的響亮號召。在全體職工參加的職業(yè)道德教育動員大會上，發(fā)出了“愛崗敬業(yè)，遵紀守法，做一名合格的農(nóng)行員工”的嚴格要求。通過層層發(fā)動，全行干部職工看到了希望，增強了緊迫感和危機感，也充分認識到，只有拚搏才能有生路。領(lǐng)導要有正氣、職工要有志氣、隊伍要有士氣、農(nóng)行要有名氣的認識牢牢扎在每名員工的心上；農(nóng)行要背水一戰(zhàn)、農(nóng)行人腰桿要硬、農(nóng)行這支隊伍要強，農(nóng)行這塊牌子要亮的決心化做每名職工的實際行動。
二、明確主攻目標，實施名牌戰(zhàn)略突出工作重點，促進業(yè)務(wù)發(fā)展。
（一）以儲蓄存款為突破口，努力改善負債結(jié)構(gòu)1997年初，制約我行業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的難點有兩個，一是資金不足，頭寸形勢嚴峻，存貸比例失調(diào)。當時，系統(tǒng)內(nèi)、外借款億多元，存貸比例高達100％。二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量低下，收息水平不高。年初，我組織領(lǐng)導班子成員對當時的形勢進行了認真的分析，最后達成了共識，確定了“以儲蓄存款做為突破口，帶動各項業(yè)務(wù)經(jīng)營開展”的經(jīng)營思路，提出了實施名牌戰(zhàn)略的響亮口號，并結(jié)合當時的實際情況，對名牌的內(nèi)涵，賦于三項簡單的內(nèi)容，即：樹形象、增功能、上效益。
圍繞以上思路，我們從加強儲蓄所的軟硬件建設(shè)入手，先后對營業(yè)部中心儲蓄所等5個儲蓄所進行了改造，大大改善了營業(yè)環(huán)境和條件。同時，加強了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。制定了營業(yè)窗口文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)則，從環(huán)境設(shè)施、儀表行為、語言修養(yǎng)到質(zhì)量效率，都進行了嚴格的規(guī)范。并以營業(yè)部中心儲蓄所為突破口，從服務(wù)時間到服務(wù)設(shè)施，從服務(wù)環(huán)境到服務(wù)手段，進行了全方位的創(chuàng)新和改造。隨后，各處所紛紛推出創(chuàng)新之舉，從服務(wù)觀念、環(huán)境、設(shè)施、功能、手段、時間等方面進行了大膽的創(chuàng)新。《中國城鄉(xiāng)金融》報曾在二版頭條位置以很長的篇幅報道了我行的，稱東港農(nóng)行為“儲戶心中的金字招牌”?！督鹑跁r報》也報道了這方面的事跡。
通過推行名牌戰(zhàn)略，使我行的儲蓄存款工作迅速打開了局面，并連續(xù)保持了較高的增長速度。4年來，共增加存款5億多元，還清了系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外的借款億元，存貸比例控制在一個較理想的水平上。其間，我們還創(chuàng)造了很多東港、丹東市金融系統(tǒng)乃至遼寧省農(nóng)行系統(tǒng)的第一。如率先在丹東市金融系統(tǒng)推出24小時服務(wù)和防彈車登門服務(wù)，中心儲蓄所在全省農(nóng)行系統(tǒng)縣級行中第一個跨進億元儲蓄所行列等等。
（二）以信貸管理為重點，加強基礎(chǔ)建設(shè),嚴格規(guī)范管理。
首先，嚴肅規(guī)章制度，嚴格按規(guī)范要求辦事。幾年來，我們嚴格履行貸款審批程序，每一道程序都嚴格把關(guān)。共被信貸管理部頂回到處所重新履行手續(xù)或填制的審批材料60多次，被副行長、行長頂回到信貸管理部的20多次。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十八
職業(yè)道德是一種戰(zhàn)爭狀態(tài)，我們身處其中，就要常常與自己作斗爭。下面是銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)范文，歡迎參考閱讀！
一、財務(wù)核算和財務(wù)管理工作。
組織財務(wù)運動、處理與各方面的財務(wù)關(guān)系是我部的本職工作，隨著業(yè)務(wù)的不斷擴大，記帳、登帳工作越來越重要。為進步工作效率，使會計核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來。我們在年初即進行了會計電算化的實行，經(jīng)過一個月的數(shù)據(jù)初始化和三個月的手機聯(lián)合，全部財務(wù)人員全都熟練控制了財務(wù)軟件的運用與操作，財務(wù)核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務(wù)。這為財務(wù)人員節(jié)儉了時間，還大大進步了數(shù)據(jù)的查詢功效，為財務(wù)分析打下了良好的基礎(chǔ)，使財務(wù)工作上了一個新的臺階。
財務(wù)部一直人手較少,但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥當處理各項工作。財務(wù)部每天都離不開資金的收付與財務(wù)報帳、記帳工作。這是財務(wù)部最平常最沉重的工作，一年來，我們及時為各項內(nèi)外經(jīng)濟運動供給了應(yīng)有的支撐?；A(chǔ)上滿足了各部門對我部的財務(wù)請求。公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷售款的期間，現(xiàn)金流量宏大而繁瑣，財務(wù)部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風,各項資金收付安全、正確、及時，沒有涌現(xiàn)過任何毛病。全年累計實現(xiàn)資金收付達3757萬元。企業(yè)的各項經(jīng)濟運動最終都將以財務(wù)數(shù)據(jù)的方法展現(xiàn)出來。在財務(wù)核算工作中每一位財務(wù)人員盡職盡責，認真處理每一筆業(yè)務(wù)，為公司節(jié)儉各項開支費用盡自己最大的努力。財務(wù)部全年審核原始單據(jù)824張，處理會計憑證179張，正確無誤地出具各類會計報表無數(shù)。
制度屬于企業(yè)的硬性管理，任何成功的企業(yè)無一例外的有其嚴格的規(guī)章制度。長天公司從無到有，從當初的三兩人到今天的上百人，規(guī)范各項經(jīng)濟舉動已日益成為企業(yè)管理的主題。在過去的一年中，財務(wù)部相繼出臺了關(guān)于財產(chǎn)管理、合同簽定、費用把持等方面的規(guī)章制度。為完善公司各項內(nèi)部管理制度，建設(shè)財務(wù)管理內(nèi)外環(huán)境盡了我們應(yīng)盡的職責。
財務(wù)部除要認真負責地處理公司內(nèi)部財務(wù)關(guān)系外，為達成本單位的任務(wù)，還要妥當處理外部各方面的財務(wù)關(guān)系。與外部建立并保持良好的接洽。本年度財務(wù)部友愛妥當?shù)靥幚砹烁鲉挝坏耐鶃砜铐椀氖罩?。同時與銀行建立了精良的銀企關(guān)系、與稅務(wù)機構(gòu)建立了良好的稅企關(guān)系，全面處理了保險公司遺留資產(chǎn)的往來手續(xù)，并美滿完成了對統(tǒng)計、工商等各部門有關(guān)材料的申報。
二、資金調(diào)度和信貸工作。
資金對于企業(yè)來說，就如“血液”對于人體一樣重要。今年工程建設(shè)全面鋪開，各經(jīng)營管理機構(gòu)逐步建立，新員工不斷加盟。資金需求日益增長。尤其在1-7月份項目未能取得任何經(jīng)濟收益的情況下，公司蒙受了宏大的資金壓力。我部根據(jù)工程建設(shè)和公司發(fā)展的請求，為確保資金利用單位各項工作的順利開展，與總公司一起謀劃、合理安排調(diào)度資金。同時財務(wù)部還全面承擔了8月份開端的銷售收款和銀行按揭工作，在全部財務(wù)人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠。保證了市場建設(shè)的順利進行，及時償還了銀行到期貸款，全年累計完成投資0.11億元，償還到期貸款500萬元。
為了公司的長足發(fā)展，財務(wù)部與紅旗建立了信貸關(guān)系，以期達到積累企業(yè)信用的目標。我部于3月—5月向銀行申請銀行固定資產(chǎn)貸款1800萬元。期間收集、收拾了大批材料，編制各類貸款報告，與銀行人員商談貸款工作，多次招待銀行各級領(lǐng)導的視察，在完成貸款工作的同時與銀行建立了良好的合作伙伴關(guān)系，同時使我們對貸款工作有了全面的懂得，學到了新的業(yè)務(wù)知識。
三、全力協(xié)助招商工作。
時間飛逝，今年的工作轉(zhuǎn)瞬即為歷史。一年中，財務(wù)部有很多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作，比如在資產(chǎn)實物性管理的建章建卡上，在各項經(jīng)營費用的把持上，在規(guī)范財務(wù)核算程序、統(tǒng)一財務(wù)管理表格上，在及時正確地向公司領(lǐng)導匯報財務(wù)數(shù)據(jù)，實行財務(wù)分析等方面都相當欠缺。在財務(wù)工作中我們也創(chuàng)造公司的基礎(chǔ)管理工作比較單薄;日常成本費用支出比較隨便;公司對員工工作要么沒有很明確嚴格具體科學的請求;要么就是履行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場和利益上等等。這些應(yīng)當是財務(wù)管理要重點思考和解決的主題，也是每一位長天人如何進步自我、服務(wù)企業(yè)所要思考和改良的必修課。作為財務(wù)人員，我們在公司加強管理、規(guī)范經(jīng)濟舉動、進步企業(yè)競爭力等方面還應(yīng)盡更大的責任與責任。我們將不斷地總結(jié)和檢查，不斷地鞭策自己，加強學習，以適應(yīng)時代和企業(yè)的發(fā)展，與各位共同進步，與公司共同成長。
第一項從四個方面總結(jié)一下全年財務(wù)工作。
1、建立人員數(shù)據(jù)庫工作。
財政為控制財政支出，推進會計電算化進程，實行工資統(tǒng)發(fā)管理系統(tǒng)，建立人員數(shù)據(jù)庫是最基礎(chǔ)性工作。這項工作已在10月份完成了增人增資、離退休人員數(shù)據(jù)處理、減人下冊數(shù)據(jù)上報和信息收集工作，已完成兩上兩下，目前，只等工資調(diào)整和人員變動時再做數(shù)據(jù)上報和信息收集。
為清理多余帳戶避免設(shè)立帳外帳，規(guī)范統(tǒng)一管理預(yù)算內(nèi)和預(yù)算外資金，我財政根據(jù)《市市級行政事業(yè)單位銀行帳戶審批實施方案》文件要求，進行銀行帳戶的審批，它是以單位自查為主，進行自查登記和補報登記，這幾項工作已經(jīng)完成，在銀行保留了財政要求應(yīng)該保留的帳戶，并承諾今后不存在錯報、漏報、瞞報銀行帳戶，不擅自開設(shè)、變更、撤消帳戶。
3、預(yù)算單位清產(chǎn)核資工作。
清產(chǎn)核資工作是一項定期審核固定資產(chǎn)的工作，這是我從接管會計工作以來第一接觸到的業(yè)務(wù)。這次清產(chǎn)核資工作正適合摸清我委固定資產(chǎn)“家底”，以免國有資產(chǎn)的流失，全面清查各類財產(chǎn)和債務(wù)，并核實人員狀況、收入渠道、支出結(jié)構(gòu)等情況進行自查，按規(guī)定沒有清查出任何問題，為深化財務(wù)預(yù)算制度改革和加強我委財產(chǎn)監(jiān)管工作奠定基礎(chǔ)。
每年的年終決算基本程序都是一樣的，每一年的財務(wù)年終決算以后，都對增收節(jié)支、帳務(wù)處理積累一些經(jīng)驗，同時又發(fā)現(xiàn)存在許多不足。今年我感覺在每月的報財政報表的同時，自行設(shè)計的科目明細分析報表給我對本月財務(wù)分析幫助很大，對控制預(yù)算開支起到了重要作用。但不足的是在年初立帳時考慮不全面，明細科目還不健全，明年一定注意這個問題。
第二項工作人事勞資工作。
今年的人事工作較去年輕松一些，主要是工作人員信息采集工作這項工作，現(xiàn)已完成建立數(shù)據(jù)庫和軟盤上報.為明年人員變動的信息采集工作打下基礎(chǔ)。搞好本委工作人員年終考核總結(jié)上報，同時做好工資微調(diào)事宜。
另外，在完成本職工作以外，積極主動完成領(lǐng)導交辦的一些零星事務(wù)。
以上是我全年的工作總結(jié)，仔細想想，還有許多工作沒有到位的地方，比如，計算機應(yīng)用還沒有在業(yè)務(wù)工作充分體現(xiàn)，今后我要在這方面多學習，提高微機操作水平，努力學習業(yè)務(wù)知識，提高自身素質(zhì)，為明年我委創(chuàng)建全國科技工作先進市而努力工作。
理財經(jīng)理銀行案件防控工作總結(jié)篇十九
回首xx年工總行制定的“x服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標為_年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
x年學習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%！為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。
xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力_年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元。xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
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