計劃是為了實現(xiàn)預期目標而事先安排的一系列行動步驟。在制定計劃之前，我們需要先梳理清楚自己的目標和需求。希望以下范文和建議可以幫助大家更好地制定和實施自己的計劃。
金融市場工作計劃篇一
1、強力推進商業(yè)網(wǎng)點規(guī)劃與實施。
按照我縣商業(yè)網(wǎng)點規(guī)劃，合理配置商業(yè)資源，確?？茖W發(fā)展、有序競爭。加強對現(xiàn)有商業(yè)設施的整合，研究閑置商業(yè)資源的開發(fā)，增強人氣、聚集商氣、激發(fā)活力。
2、強力推進重點市場建設。
通過“扶持壯大、改造提升、新建充實”等辦法，著力提升南照大米市場、南照黃沙大市場、三十鋪三粉大市場。盡快形成專業(yè)性強、特色突出、輻射范圍廣的專業(yè)市場群。按照“發(fā)揮優(yōu)勢、突出特色、因地制宜”的要求，發(fā)展建設跨區(qū)域的專業(yè)市場，即煤炭交易大市場、建筑材料大市場、糧食交易大市場、農(nóng)副產(chǎn)品交易大市場。加強培育，壯大規(guī)模，提高集散能力。鞏固提高“萬村千鄉(xiāng)市場工程”，進一步強化農(nóng)村商品流通體系建設。
3、強力推進外派勞務工作。
打造外派勞務基地大縣，爭取年底對外輸出30人。推進外派勞務品牌建設，為外派勞務人員提供優(yōu)質(zhì)服務，收集各地用工信息，適應市場需求開展多工種培訓。
4、強力推進重大項目和重點企業(yè)的進口。
協(xié)調(diào)金融部門加大進口信貸，外匯管理部門支持進口用匯，擴大重大項目先進技術和關鍵設備進口。跟蹤做好重大引資項目的設備進口工作；推動重點進出口企業(yè)擴大進口，加快技術改造，提升產(chǎn)業(yè)層次，擴大加工貿(mào)易，不斷增強進出口貿(mào)易的實力。
5、強力推進招商引資工作。
切實轉(zhuǎn)變招商引資工作的方式方法，努力提高利用外資的質(zhì)量和水平充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，利用貿(mào)促會、洽談會、商務網(wǎng)站等開展招商。同時，要積極推動我縣的投資環(huán)境的改善。針對我縣的投資環(huán)境的差距和不足，一是要加強基礎設施建設，美化、綠化、凈化環(huán)境，落實優(yōu)惠政策，提供優(yōu)質(zhì)服務，千方百計招商引資。二是要充分發(fā)揮企業(yè)招商的主體作用，用各種方式吸引外商投資。
6、強力推進整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序工作。
根據(jù)國家、省、市整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序工作的要求，要繼續(xù)堅持“標本兼治，著力治本”的方針，重點對食品、奶粉、生豬、酒類、醫(yī)藥、成品油、廢舊汽車回收及種子等專業(yè)市場的清理整頓，著力查處假、冒、偽、劣商品，打擊商業(yè)欺詐行為和制假售假窩點等擾亂市場經(jīng)濟秩序案件，建立健全各項制度，扎實有效地推進整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序工作。
7、強力推進金融保險業(yè)的協(xié)調(diào)與服務工作。
要用足用活國家金融政策，落實我縣金融獎懲措施，以促進金融業(yè)的快速發(fā)展，加大對我縣經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。
金融市場工作計劃篇二
20xx年，獨流鎮(zhèn)總的指導思想是：全面貫徹落實黨的十八大，十八屆三中、四中全會精神，以“一號工程”為著力點，統(tǒng)籌推進“美麗獨流”建設，繼續(xù)著力抓好結(jié)構調(diào)整、產(chǎn)業(yè)升級、城鎮(zhèn)建設和民計民生四項工程，堅定信心，齊心協(xié)力，克難攻堅，真抓實干，努力實現(xiàn)全鎮(zhèn)經(jīng)濟社會發(fā)展的新跨越。
主要奮斗目標是：全鎮(zhèn)實現(xiàn)生產(chǎn)總值22.7億元，同比增長10%；財政收入完成1.32億元，同比增長10%；工業(yè)固定資產(chǎn)投入完成2億元；農(nóng)民人均可支配收入達到19070元，同比增長12%。在實際工作中，力爭完成得更好。重點抓好四個方面的工作：
一是繼續(xù)抓好龍海果樹產(chǎn)業(yè)帶果樹栽植工作，實現(xiàn)果樹栽植無縫連接。年內(nèi)完成林木載植4500畝，其中龍海果樹帶700畝、經(jīng)濟林1350畝、村莊綠化450畝、林網(wǎng)700畝、育苗780畝等。同時，搞好全鎮(zhèn)xx000畝經(jīng)濟林和5000畝果樹的日常管護工作。二是積極探索林下種植大蒜、辣椒、藥材等經(jīng)濟作物，拓寬群眾增收渠道。三是加大對農(nóng)業(yè)基礎設施的投入力度，積極改善農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件。四是年內(nèi)新發(fā)展農(nóng)民專業(yè)合作社10個以上。
認真落實促進企業(yè)技術創(chuàng)新的`各項扶持政策，全力推動科技型中小企業(yè)的發(fā)展，培植科技“小巨人”。引導企業(yè)加快技改步伐，提高產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)檔次，提高企業(yè)核心競爭力，實現(xiàn)工業(yè)企業(yè)優(yōu)化升級和工業(yè)結(jié)構的戰(zhàn)略性調(diào)整。要通過產(chǎn)業(yè)升級，全力打造天津地區(qū)機械加工產(chǎn)業(yè)基地。年內(nèi)固定資產(chǎn)投入完成2億元，其中招商引資完成7000萬元，重點發(fā)展機械加工項目和高科技項目。
一是抓好園區(qū)建設，提高鎮(zhèn)蓮花工業(yè)集中區(qū)管理水平。在抓好基礎設施配套的同時，重點抓好閑置企業(yè)的“騰籠換鳥”工作，提高土地資源的利用率。二是加大總部經(jīng)濟引進力度，年內(nèi)總部經(jīng)濟稅收達到2500萬元。第三是傾注全力招商引資，蓄足企業(yè)發(fā)展后勁。要采取產(chǎn)業(yè)鏈招商、以商招商、企業(yè)業(yè)緣關系招商、網(wǎng)絡招商等多種方式進行招商，年內(nèi)至少引進納稅戶20家以上。
在城鎮(zhèn)建設上，一是要繼續(xù)堅持規(guī)劃先行，確保規(guī)劃要求落到實處。二要嚴格執(zhí)行土地管理法律法規(guī)，實現(xiàn)依法管理、有序建設。三是依法嚴厲打擊違法占地、違法建筑行為。
在環(huán)境衛(wèi)生治理上，要全力推進“美麗天津一號工程”，鞏固“四清一綠”成果。加大綜合整治力度，實施垃圾、柴草、坑塘、污水集中治理，創(chuàng)新鄉(xiāng)村垃圾、污水處理新模式，進一步完善鄉(xiāng)村環(huán)境衛(wèi)生長效管理機制，徹底改變村莊臟、亂、破的現(xiàn)狀，努力把村莊建設成為干凈、整潔、優(yōu)美、宜居的美麗鄉(xiāng)村。在生態(tài)環(huán)境建設上，堅持走可持續(xù)發(fā)展之路，全力打造天藍、水清、樹綠的“綠色獨流”。一要好項目準入關，嚴格控制高污染、高能耗項目入駐。二要加大水污染企業(yè)的治理力度，確保鎮(zhèn)域內(nèi)水污染企業(yè)達標排放。三要大力加強村莊綠化美化，重點抓好環(huán)村林建設、街道綠化和庭院美化工程的提高。
一是進一步建立和完善社會保障體系。繼續(xù)推進城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險和基本醫(yī)療保險擴面。繼續(xù)做好弱勢群體救助工作，力爭實現(xiàn)低保、五保、特困人群應保盡保。進一步加大殯葬改革力度，大力提倡移風易俗文明節(jié)儉辦喪事的新風尚。二是充分發(fā)揮鎮(zhèn)村兩級積極性，努力實現(xiàn)教育的健康發(fā)展。三是進一步完善計劃生育政策利益導向機制，教育引導廣大群眾轉(zhuǎn)變生育觀念。同時，加大社會撫養(yǎng)費征收力度，遏制超生現(xiàn)象的發(fā)生。四是組織村街開展豐富多彩的群眾性文體活動，滿足人民群眾多方面、多層次、多樣化的精神文化需求。村級文化活動室達標率達到90%以上，鎮(zhèn)文體中心上半年完成啟用準備。堅持把維護社會穩(wěn)定放在首位。一要繼續(xù)堅持領導干部接待群眾來訪、機關干部包村街、重大疑難信訪事件領導包案等制度。二要加大矛盾糾紛排查和調(diào)處力度，把矛盾消化在基層，解決在萌芽狀態(tài)。三要加強社會治安綜合治理，依法嚴厲打擊各類刑事犯罪活動，確保一方平安。四要堅持不懈地抓好安全生產(chǎn)、食品安全、交通安全工作，對于各類安全隱患做到早發(fā)現(xiàn)、早處置，確保全年不發(fā)生重大安全事故。
金融市場工作計劃篇三
2015年，xx銀行將金融消費者權益保護工作放在突出的位置，繼續(xù)抓緊、抓實、抓好，強化主動服務意識，進一步提高服務效率和服務質(zhì)量，努力實現(xiàn)客戶零投訴，切實樹立企業(yè)良好形象。一、加強組織領導。
全行成立金融消費者權益保護工作領導小組，由行長任組長，各部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，設在支行辦公室，具體負責組織協(xié)調(diào)工作。同時，結(jié)合人事變動情況，對領導小組成員進行及時調(diào)整，確?；顒诱ｉ_展。二、加強制度學習。
修訂文明服務規(guī)范實施細則、網(wǎng)點服務規(guī)范指引，對基本服務規(guī)范、服務環(huán)境規(guī)范、服務儀容儀表規(guī)范、服務禮儀規(guī)范、服務行為規(guī)范、服務語言規(guī)范、特殊情況服務規(guī)范、服務紀律規(guī)范和服務監(jiān)督規(guī)范等方面進行再明確、再細化。組織學習《儀征市金融消費者權益保護工作規(guī)程（試行）》，讓規(guī)范服務、金融消費者權益保護理念深入人心。三、明確投訴流程。
為構建和諧共贏的客戶與銀行的良好關系，制訂完善《客戶投訴處理辦法》，明確客戶投訴的首問責任制、公開透明、及時規(guī)范、總結(jié)與改進等原則，要求從接到客戶投訴到回復客戶必須在規(guī)定的時間內(nèi)完成。開通多項客戶投訴渠道，包括電話投訴、意見簿（箱）投訴、上門投訴、信件投訴、媒體投訴等，確保客戶投訴渠道通暢、處理及時有效。四、加強公益宣傳。開展“金融消費者權益保護”宣傳活動、“送金融知識下鄉(xiāng)”、“信用關愛日”等公益活動，向廣大群眾宣傳金融消費相關知識。結(jié)合“普及金融知識萬里行”活動，送金融知識、金融產(chǎn)品進社區(qū)，增加廣大市民防范金融風險、反假人民幣的知識、技能。五、明確收費標準。
收費項目全部向客戶公示，并在大堂展示。在服務收費上，我行做到公開收費、規(guī)范收費，并努力讓利于民，為營造和諧安定的金融環(huán)境作出積極貢獻。
金融市場工作計劃篇四
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變2016金融工作計劃范文二：新年剛至，分行就結(jié)合自身實際，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項工作的同時，對一季度提出了六項具體工作措施和要求。
一、精心部署早布局，努力實現(xiàn)開門紅。早在去年12月中旬，市分行就分別召開黨委會、行務會對資金組織、貸款營銷、中間業(yè)務收入等市場營銷工作進行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關于認真做好2016年一季度重點工作的指導意見》，提出了一季度各項業(yè)務經(jīng)營奮斗目標。即，到一季度末，營銷有效貸款xx0萬元;實現(xiàn)財務凈收入4750萬元，其中實現(xiàn)中間業(yè)務收入600萬元;各項存款凈增50000萬元，全年余額突破50億元大關;借記卡發(fā)卡達到21000張;實現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應計貸款利息清收達到200萬元。圍繞上述目標，各縣(區(qū))支行必須切實增強加快有效發(fā)展的緊迫感和責任感，及早籌劃安排，扎扎實實做好一季度重點工作，努力實現(xiàn)各項業(yè)務首季“開門紅”，爭分奪秒，積極爭取工作的主動權，為圓滿完成全年各項目標任務開好局、起好步。
二、把握機遇抓存款，確保增量及市場份額持續(xù)穩(wěn)定增長。為了確保全年存款凈增6個億、余額跨越50億目標，一季度全行在資金組織上要重點抓好四項工作措施落實。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對集中、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點，進一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺服務工作，切實以優(yōu)質(zhì)、快捷、高效的服務贏得廣大客戶的信賴和支持，不斷提高個人優(yōu)質(zhì)客戶市場影響力和競爭力，全力確保個人存款大幅度穩(wěn)定增長。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機遇，有重點地做好客戶拜訪維護工作，為全年實現(xiàn)機構類客戶占有量在縣域內(nèi)達到50%奠定基礎。三是牢牢關注鉛鋅企業(yè)一季度價格可能上揚的趨勢，千方百計提高法人客戶銷售資金歸行率，確保重點客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣、伴你成長。金鑰匙春天行動”，充分利用廣播電視、報紙專欄等媒體，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會、組織上門服務、文藝演出等豐富多彩的宣傳營銷活動，全方位、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營優(yōu)勢，進一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。
金融市場工作計劃篇五
建立金融支持精準扶貧考核評估制度，明確考核目標，把日?？己撕湍甓瓤己擞袡C結(jié)合，實行責任追究制度。對行動遲緩、工作不力、措施不當?shù)牟块T進行通報批評，并追究相關人員責任;對落實到位、成績突出、成效顯著的部門進行表揚、表彰。單列扶貧信貸指標，作為地方政府對金融機構支持地方經(jīng)濟發(fā)展考評獎勵的重要依據(jù)之一。以下是由聘才網(wǎng)小編為大家整理的相關內(nèi)容，歡迎借鑒參考。
2018銀行金融扶貧工作計劃范文1為貫徹落實中共中央、國務院《關于打贏脫貧攻堅戰(zhàn)的決定》和省委、省政府《關于推進精準扶貧打贏脫貧攻堅戰(zhàn)的實施意見》以及中央扶貧開發(fā)工作會議精神，緊緊圍繞“精準扶貧、精準脫貧”基本方略，全面改進和提升扶貧金融服務，增強扶貧金融服務的精準性和有效性，進一步推進農(nóng)村普惠金融的健康發(fā)展，現(xiàn)結(jié)合我市工作實際，提出如下實施意見。
以黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神為指導，深入學習領會黨中央、國務院精準扶貧、精準脫貧基本方略的深刻內(nèi)涵和工作任務，精準對接金融需求，精準完善支持措施，扎實創(chuàng)新完善金融服務體制機制和政策措施，以發(fā)展普惠金融為根基，全力推動貧困地區(qū)金融服務到村到戶到人，努力讓每一個符合條件的貧困人口都能按需求便捷獲得貸款，讓每一個需要金融服務的貧困人口都能便捷享受到現(xiàn)代化金融服務，為實現(xiàn)到2020年打贏脫貧攻堅戰(zhàn)、全面建成小康社會目標提供有力有效的金融支撐。
1.開發(fā)式扶貧原則。堅持以產(chǎn)業(yè)發(fā)展為引領，通過完善金融服務，不斷培育壯大地方特色產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)，擴大其對扶貧對象增收和脫貧致富的引領帶動作用。
2.商業(yè)可持續(xù)原則。堅持以市場化為導向，以政策扶持為支撐，充分發(fā)揮市場配置資源的決定性作用，健全激勵約束機制，在有效防范金融風險的前提下，引導金融資源向扶貧開發(fā)傾斜。
3.因地制宜原則。立足我市實際，根據(jù)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的產(chǎn)業(yè)特點、資源稟賦和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展趨勢，創(chuàng)新開發(fā)適合當?shù)匦枨蟮慕鹑诋a(chǎn)品和服務模式，力爭實現(xiàn)“一村一品”、“一鄉(xiāng)一策”。
(一)加大金融精準扶貧力度。
1.推行小額扶貧貸款。市政府以省扶貧小額信貸風險擔保金為基礎，通過市財政配套投入等方式，設立xx市扶貧小額信貸風險擔保，市財政局、市農(nóng)辦(扶貧辦)負責小額信貸風險擔保金的監(jiān)督管理，確保?？顚Ｓ谩Ｊ姓付▁x市xx有限公司作為運作小額信貸風險擔保金的專門工作機構，按照“政府搭臺、多方參與、市場運作、中介服務”的原則，與金融機構開展合作，大力實施精準扶貧小額貸款工程，向建檔立卡貧困農(nóng)戶中有貸款意愿、有創(chuàng)收增收項目、有創(chuàng)業(yè)就業(yè)潛質(zhì)和一定還款能力的農(nóng)戶提供“5萬元以下、3年期以內(nèi)、免除擔保抵押、扶貧貼息支持”的小額扶貧貸款，解決貧困戶貸款難、貸款貴的問題。
2.加大新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體貸款支持。鼓勵新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體發(fā)展扶貧產(chǎn)業(yè),帶動貧困群眾就業(yè)創(chuàng)業(yè)，充分發(fā)揮我市38家市級以上農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)作用，創(chuàng)新農(nóng)業(yè)經(jīng)營方式，扶持發(fā)展種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場、專業(yè)合作社、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)等新型經(jīng)營主體，培育新型職業(yè)農(nóng)民。金融機構對能夠帶動貧困戶發(fā)展的農(nóng)林牧漁業(yè)專業(yè)大戶、家庭農(nóng)場、農(nóng)民合作社、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)在原有貸款額度的基礎上，按每帶動一戶可申請增加5萬元貸款額度，最高不超過50萬元，并給予財政貼息，有效發(fā)揮龍頭示范帶頭作用，帶動貧困戶增收脫貧。
3.開展“銀村共建”活動，實施精準扶貧整村推進。以我市近年來持續(xù)開展的“銀村共建”活動為基礎，組織轄區(qū)內(nèi)金融機構對36個貧困村的建檔立卡貧困戶文化素質(zhì)、勞動力、耕地資源、技術優(yōu)勢、扶持項目及貸款需求等情況進行調(diào)查，建立貧困村、貧困農(nóng)戶的信用檔案。各家金融機構結(jié)合自身業(yè)務特點，以“銀村共建”活動為載體，采取“因地制宜，一村一品”的措施，積極探索金融支持精準扶貧新路徑，努力創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，強化金融服務，突出對當?shù)剞r(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的支持和帶動，精準落實小額扶貧貸款等扶貧信貸產(chǎn)品，通過銀村共建活動創(chuàng)建“扶貧示范村”，以點帶面，推動全市36個貧困村整村脫貧。
4.拓寬抵質(zhì)押物范圍，加大精準扶貧信貸投入。充分利用我市成功入選全國農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權抵押貸款試點縣(市)的契機，積極穩(wěn)妥推進農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權抵押貸款試點，建立健全農(nóng)村土地確權頒證、價值評估、流轉(zhuǎn)、處置等抵押貸款的配套措施，發(fā)揮xx公司的擔保增信作用，力爭試點期間累計實現(xiàn)農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權抵押融資5000萬元，使農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權成為我市金融機構廣泛接受的貸款抵押擔保物，貧困農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體通過農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權抵押擔保能夠更加便利獲得銀行融資支持。同時，積極引導涉農(nóng)金融機構探索開展農(nóng)村住房財產(chǎn)權抵押貸款業(yè)務，進一步拓展抵押擔保物范圍，為貧困戶提供更廣泛可融資擔保范圍。
5.提供貧困戶建房貸款,支持易地搬遷和農(nóng)村危房改造項目。市政府依托xx公司成立扶貧搬遷投融資平臺，承接易地搬遷扶貧任務，為易地扶貧搬遷貧困戶提供長期貼息貸款服務。市農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行要積極加強合作，加強信貸管理，簡化貸款審批程序，合理確定貸款利率，做好與易地扶貧搬遷項目對接。加大對自愿搬遷的建檔立卡貧困戶搬遷和危房改造扶持力度，為國定標準建檔立卡貧困戶搬遷提供長期貼息貸款，省定標準建檔立卡貧困戶扶貧搬遷可在原址新建，結(jié)合造福工程、農(nóng)村人居環(huán)境改善統(tǒng)籌推進，優(yōu)先做好危房改造，切實保障貧困戶基本住房安全。
6.對貧困戶子女發(fā)放助學貸款，加大貧困生資助力度。市農(nóng)村信用合作聯(lián)社要在近年已開展的生源地助學貸款業(yè)務的基礎上，加大對家庭經(jīng)濟困難學生發(fā)放生源地助學貸款支持力度。其中，全日制普通本?？泼咳嗣磕晟暾堎J款額度最高為8000元，全日制研究生最高為1xx元，市有關部門按相關規(guī)定給予貼息。延長助學貸款還本寬限期至2年，解決經(jīng)濟困難家庭學生就學資金困難。
7.積極創(chuàng)新金融信貸產(chǎn)品。除推行小額扶貧貸款外，金融部門要積極創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，大力發(fā)展林權抵押貸款、倉單、應收賬款質(zhì)押和電商創(chuàng)業(yè)等信貸業(yè)務，通過細分貧困群體資金需求特點，量身打造扶貧專屬信貸產(chǎn)品，精準對接扶貧人口創(chuàng)業(yè)和產(chǎn)業(yè)化扶貧項目資金需求。創(chuàng)新推出“擔保金.扶貧貸”、“萬通寶.扶貧貸”、“普惠卡.扶貧貸”以及“支農(nóng)貸”、“農(nóng)村重點產(chǎn)業(yè)小額擔保貸款”、“農(nóng)民專業(yè)合作社貸款”、“家庭貸”、“助商通”、“簡易貸”“新農(nóng)村建設貸款”等信貸產(chǎn)品。探索“公司+基地+貧困戶+征信”、“合作社+基地+貧困戶+征信”、“公司+合作社+基地+貧困戶+征信”、“企業(yè)+家庭農(nóng)場+征信”、“家庭農(nóng)場+農(nóng)民合作社+征信”等抵押擔保方式，提高貧困戶在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的金融可獲得性。
8.發(fā)揮政策性、商業(yè)性和合作性金融機構的互補優(yōu)勢。在原有涉農(nóng)金融機構的基礎上，引導轄內(nèi)更多的非涉農(nóng)金融機構參與扶貧開發(fā)工作，形成商業(yè)性、政策性、開發(fā)性、合作性等各類金融機構協(xié)調(diào)配合、共同參與、優(yōu)勢互補的工作格局。通過創(chuàng)新信貸管理體制、探索和改進服務方式，加大金融支持力度，將精準扶貧金融服務落到實處。
9.切實降低貧困戶融資成本。對建檔立卡貧困戶承貸機構在利率上要給予適當優(yōu)惠，同時市農(nóng)業(yè)局(農(nóng)辦)、林業(yè)局、人社局、團委、婦聯(lián)等相關部門要充分發(fā)揮好財政貼息資金的杠桿作用，落實好相關貼息和補助政策，切實降低扶貧貸款成本。
(二)大力推進貧困地區(qū)普惠金融發(fā)展。
1.加強金融基礎設施建設，提高綜合服務水平。加快推進貧困區(qū)域金融網(wǎng)點基礎設施建設，合理設置農(nóng)村金融服務網(wǎng)點和自助機具的布局，逐步擴展和延伸支付網(wǎng)絡的輻射范圍，擴大貧困區(qū)域金融服務覆蓋面。進一步優(yōu)化助農(nóng)取款服務點，切實滿足貧困地區(qū)農(nóng)民各項支農(nóng)補貼發(fā)放、小額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、余額查詢等基本服務需求。支持貧困區(qū)域助農(nóng)取款服務點與農(nóng)村電商服務點相互依托建設，促進服務點資源高效利用。推廣農(nóng)村地區(qū)手機支付業(yè)務，推動“助農(nóng)取款+”在貧困地區(qū)的應用，提高綜合服務水平。深化農(nóng)村支付服務環(huán)境建設，推動支付服務進村入戶。
2.加強農(nóng)村信用體系建設，促進信用與信貸聯(lián)動。推進精準建檔和信用建設有效融合，逐步提高信用評級結(jié)果的運用率，形成以信用促扶貧的良好局面。深入開展“信用戶”、“信用村”、“信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))”、“信用社區(qū)”以及“農(nóng)村青年信用示范戶”創(chuàng)建活動，不斷提高貧困地區(qū)各類經(jīng)濟主體的信用意識，優(yōu)化農(nóng)村信用環(huán)境。推動貧困戶“建檔、評級、授信”三同步，提高貧困地區(qū)低收入農(nóng)戶的申貸獲得率，對貧困信用戶實行貸款優(yōu)先、利率優(yōu)惠、手續(xù)簡化，體現(xiàn)守信價值。
3.加強金融知識普及，強化貧困地區(qū)金融消費者權益保護。加強金融消費者教育和權益保護，嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、制售使用假幣等非法金融活動，保障貧困地區(qū)金融消費者合法權益。暢通消費者投訴的處理渠道，完善多元化糾紛調(diào)解機制，優(yōu)化貧困地區(qū)金融消費者公平、公開共享現(xiàn)代金融服務的環(huán)境。根據(jù)貧困地區(qū)金融消費者需求特點，有針對性地開展金融消費者教育活動，深入實施農(nóng)村金融教育“金惠工程”，組織金融機構利用“農(nóng)村金融服務站”、“流動金融服務車”等宣傳平臺和服務載體，深入貧困鄉(xiāng)村開展“送金融知識下鄉(xiāng)”等現(xiàn)場宣傳，提高金融消費者的金融知識素養(yǎng)和風險責任意識，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
4.創(chuàng)新扶貧保險產(chǎn)品和服務，擴大貧困地區(qū)農(nóng)業(yè)保險覆蓋范圍。鼓勵保險機構建立健全鄉(xiāng)、村兩級保險服務體系。擴大農(nóng)業(yè)保險密度和深度，通過財政以獎代補等方式支持貧困地區(qū)發(fā)展特色農(nóng)產(chǎn)品保險。改進和推廣小額貸款保證保險，為貧困戶融資提供增信支持。鼓勵保險機構建立健全針對貧困農(nóng)戶的保險保障體系，全面推進貧困地區(qū)人身和財產(chǎn)安全保險業(yè)務，緩解貧困群眾因病致貧、因災返貧問題。
(一)建立健全金融精準扶貧工作協(xié)調(diào)機制。成立由市政府分管領導為組長，市人行、農(nóng)辦、財政局、農(nóng)業(yè)局、銀監(jiān)辦和各金融機構分管領導為成員的金融支持精準扶貧開發(fā)工作協(xié)調(diào)小組，辦公室設在市人行。定期或不定期召開金融支持精準扶貧開發(fā)工作會議，加強政策互動、工作聯(lián)動和信息共享，整體推進我市金融支持精準扶貧開發(fā)工作的開展。
(二)加強部門協(xié)調(diào)配合，找準金融支持的切入點。市人行要加強與市發(fā)展改革、扶貧、財政等部門的協(xié)調(diào)合作和信息共享，及時掌握貧困地區(qū)特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展、基礎設施和基本公共服務等規(guī)劃信息。指導金融機構認真梳理精準扶貧項目金融服務需求清單，準確掌握項目安排、投資規(guī)模、資金來源、時間進度等信息，為精準支持脫貧攻堅奠定基礎。各金融機構要積極對接扶貧部門確定的建檔立卡貧困戶，深入了解貧困戶的基本情況和金融服務需求信息，建立精準扶貧金融服務檔案，實行“一戶一檔”。
(三)運用貨幣政策工具，引導信貸資源傾斜配置。市人行要積極爭取支農(nóng)再貸款規(guī)模，優(yōu)先向貧困村和貧困人口傾斜，增加貸款投放。地方法人金融機構要充分利用支農(nóng)再貸款資金發(fā)放小額信用貸款,對貧困戶貸款比例不低于使用支農(nóng)再貸款總規(guī)模的30%。使用支農(nóng)再貸款的地方法人金融機構要降低貸款利率水平,切實降低貧困地區(qū)涉農(nóng)貸款融資成本，充分發(fā)揮支農(nóng)再貸款和再貼現(xiàn)等政策的引導作用和撬動效應。
(四)加強監(jiān)測考核，確保扶貧工作精準到位。市政府將金融支持扶貧開發(fā)工作納入金融機構績效考評，市人行要及時了解該項工作進展和存在問題，創(chuàng)新開展金融支持扶貧開發(fā)專項信貸政策導向效果評估，并將考核和評估結(jié)果作為差異化監(jiān)管的重要依據(jù)，促進金融政策在貧困區(qū)域得到有效貫徹落實。
(五)加強總結(jié)宣傳，營造良好氛圍。積極通過報紙、廣播、電視、網(wǎng)絡等多種媒體，金融機構營業(yè)網(wǎng)點以及村組、社區(qū)等公共宣傳欄，大力開展金融扶貧服務政策宣傳，增進貧困地區(qū)和貧困人口對精準扶貧金融服務政策的了解，增強其運用金融工具的意識和能力。及時梳理、總結(jié)精準扶貧金融服務工作中的典型經(jīng)驗、成功案例、工作成效，加強宣傳推介和經(jīng)驗交流，營造有利脫貧攻堅金融服務工作的良好氛圍。
2018銀行金融扶貧工作計劃范文2以黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神為指導，以贛南蘇區(qū)同步進入小康社會為統(tǒng)領，全面做好貧困群體的金融服務，初步建成全方位覆蓋貧困群體的普惠金融體系。
(一)金融扶貧開發(fā)體系日趨完善。完善面向“三農(nóng)”的金融服務體系，推動商業(yè)性金融機構網(wǎng)點持續(xù)下沉，不斷深化農(nóng)村信用社改革，推進農(nóng)村支付服務環(huán)境建設，著力消滅金融服務盲區(qū)，爭取實現(xiàn)基礎金融服務不出村、綜合金融服務不出鎮(zhèn)(鄉(xiāng))。
(二)信貸投入總量持續(xù)增長。通過創(chuàng)新金融產(chǎn)品，逐步加大對貧困戶和扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的信貸支持力度。力爭每年全市涉農(nóng)貸款增量高于去年同期水平，增速高于各項貸款平均增速。
(三)融資結(jié)構日益優(yōu)化。通過加強對扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體上市培育，鼓勵引導扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體通過債券市場進行融資，拓展扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的融資渠道，實現(xiàn)直接融資規(guī)模同比增長。
(四)風險保障體系逐步健全。通過創(chuàng)新發(fā)展小額信貸保證保險、特色農(nóng)業(yè)保險、醫(yī)療、養(yǎng)老等保障保險，充分發(fā)揮保險行業(yè)在精準扶貧中的作用和地位，健全貧困群眾的風險保險保障體系。
(五)金融服務水平明顯提升。創(chuàng)新精準扶貧擔保模式，破解貧困群眾無抵押、無擔保的瓶頸;努力推進貧困群體金融知識普及，推進誠信文化建設，使貧困地區(qū)金融生態(tài)環(huán)境得到進一步優(yōu)化。
(一)著力增強貧困群體“造血”功能。堅持以產(chǎn)業(yè)發(fā)展為引領，通過完善金融服務支撐，促進貧困群體提升自我發(fā)展能力，增強貧困群體“造血”功能。
(二)充分發(fā)揮市場在資源配置中的作用。堅持市場化和政策扶持相結(jié)合，以市場化為導向，以政策扶持為支撐，充分發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用。
(三)堅持統(tǒng)籌兼顧與因地制宜相結(jié)合。圍繞市委、市政府關于金融精準扶貧的決策部署，立足貧困地區(qū)和貧困群體的實際，各縣(市、區(qū))和各金融機構根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點、資源稟賦和經(jīng)濟社會發(fā)展趨勢，按照因地制宜原則，創(chuàng)新扶貧開發(fā)金融服務方式。
(一)完善面向“三農(nóng)”的金融服務體系。推進普惠金融，深化農(nóng)村信用社改革，盡快完成農(nóng)信社改制為農(nóng)商銀行工作目標，推動涉農(nóng)銀行業(yè)機構開展類似于農(nóng)行“三農(nóng)金融事業(yè)部”模式改革，引導郵儲銀行加快鄉(xiāng)村營業(yè)網(wǎng)點布設步伐，鼓勵村鎮(zhèn)銀行分支機構向鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸;縱深推進農(nóng)村支付服務環(huán)境建設，加快銀行卡助農(nóng)取款服務點行政村全覆蓋工作，切實滿足偏遠農(nóng)村各項支農(nóng)補貼發(fā)放、小額提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等基本服務需求，消滅金融服務盲區(qū)，爭取實現(xiàn)基礎金融服務不出村、綜合金融服務不出鎮(zhèn)(鄉(xiāng))。鼓勵在重點或大型鄉(xiāng)鎮(zhèn)設立專業(yè)支農(nóng)的小額貸款公司。鼓勵人保財險、中國人壽等保險機構完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)營銷服務部的布局，創(chuàng)新保險機構在鄉(xiāng)鎮(zhèn)行政村的服務方式。
(二)引導信貸投放向貧困群眾和貧困地區(qū)傾斜。以我市油茶、臍橙、花卉苗木、養(yǎng)殖等農(nóng)業(yè)主導產(chǎn)業(yè)和優(yōu)勢農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)等為扶持重點，鼓勵各銀行業(yè)金融機構特別是農(nóng)發(fā)行、農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)信社(農(nóng)商銀行)、村鎮(zhèn)銀行、郵儲銀行等涉農(nóng)金融機構加快扶貧金融產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新，加大對有條件的貧困農(nóng)戶小額農(nóng)貸投放力度，擴大貧困農(nóng)戶貸款覆蓋面，大力實施產(chǎn)業(yè)金融扶貧;積極搭建平臺，有效對接國家開發(fā)銀行等扶貧開發(fā)貸款，重點支持貧困地區(qū)基礎設施建設，實施基礎設施建設扶貧;針對扶貧龍頭企業(yè)、農(nóng)民合作社、種養(yǎng)大戶、家庭農(nóng)場等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，創(chuàng)新推出切合實際的信貸產(chǎn)品，重點支持“公司+合作社+貧困戶”、“龍頭企業(yè)+基地+貧困戶”等產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式，切實加大對其信貸支持力度，實施就業(yè)金融扶貧;落實好現(xiàn)有國家濟困助學信貸扶持政策，對當年被全日制大專以上院校錄取的貧困家庭大學生提供生源地助學貸款支持，加大對農(nóng)村校舍改造等項目貸款的支持力度，開展教育金融扶貧;支持農(nóng)村醫(yī)療衛(wèi)生等基礎設施改擴建等項目貸款，開展保障金融扶貧。
加快推進農(nóng)村“三權”抵押貸款的推廣運用，在全市推廣農(nóng)民住房財產(chǎn)權抵押;適當擴大對林權、果園證抵押貸款的額度，延長貸款期限，實行優(yōu)惠利率;適時探索開展土地承包經(jīng)營權抵押貸款試點工作。贛州銀行、農(nóng)信社每年要新增不少于3億元的扶貧專項貸款額度。涉農(nóng)金融機構要做好“財政惠農(nóng)信貸通”的發(fā)放工作，各金融機構在同等條件下要優(yōu)先滿足扶貧對象的信貸需求，加快扶貧貸款的審批流程，充分保障扶貧對象合理續(xù)貸需求。確保涉農(nóng)貸款增量高于去年同期水平、增速高于全市貸款平均水平。適當提高對扶貧貸款的風險容忍度。配合“雨露計劃”、“金藍領工程”等就業(yè)扶貧措施，加大再就業(yè)小額擔保貸款對貧困家庭成員的信貸支持力度，享受小額擔保貸款相關貼息政策。
(三)借力資本市場推動扶貧開發(fā)。建立扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體直接融資后備庫，支持符合條件的扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體到新三板和區(qū)域性股權市場掛牌融資。鼓勵和支持符合條件的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體通過發(fā)行企業(yè)公司債券、短期融資券、中小企業(yè)集合票據(jù)等多種債務融資工具，擴大直接融資的規(guī)模和比重?；I建覆蓋四省九市的區(qū)域性農(nóng)產(chǎn)品交易市場。對油茶、臍橙等我市優(yōu)勢農(nóng)產(chǎn)品設立期貨品種開展研究論證。探索籌建扶貧產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，重點支持扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體發(fā)展。
(四)建立保險行業(yè)精準扶貧長效機制。鼓勵保險行業(yè)積極參與精準扶貧工作，結(jié)合貧困戶的特點創(chuàng)新保險產(chǎn)品和服務。開拓農(nóng)村小額信貸保證保險產(chǎn)品，推動實現(xiàn)農(nóng)民小額貸款“手續(xù)簡便、無抵押、無擔?！?。進一步加強和改進農(nóng)業(yè)保險工作，推進油茶、茶葉、花卉苗木、水稻、生豬等地方特色優(yōu)勢農(nóng)業(yè)保險，力爭加快將柑橘(臍橙)、煙葉、油茶、白蓮等農(nóng)業(yè)保險納入中央、省級財政補貼范圍;創(chuàng)新發(fā)展天氣指數(shù)保險、產(chǎn)量保險、收入保險等新興產(chǎn)品。關注特殊人群的保險保障，積極發(fā)展大病補充醫(yī)療保險;推廣低保、五保、殘疾人、重點優(yōu)撫對象的意外保障制度;探索對失地農(nóng)民養(yǎng)老保障的新模式。鼓勵保險機構降低保險費率，鼓勵有條件的縣(市、區(qū))由財政出資為貧困戶購買補充醫(yī)療保險等保障保險。
(五)創(chuàng)新精準扶貧擔保方式。將貧困戶和扶貧新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體等列入“小微信貸通”的重點支持范圍。由市縣財政統(tǒng)籌資金，組建贛州市扶貧開發(fā)擔保機構，為扶貧對象等提供貸款擔保，免收擔保費用;提高對扶貧開發(fā)擔保機構代償損失的容忍度，對扶貧開發(fā)擔保機構的代償損失，由市政府、各縣(市、區(qū))政府、扶貧開發(fā)擔保公司、協(xié)作銀行按比例共同承擔。
(六)加快推動精準扶貧金融知識普及。搭建市、縣、鄉(xiāng)三級金融培訓平臺。充分發(fā)揮市委黨校、市金融研究院以及駐市高校的平臺作用，面向各金融機構開展小額信貸業(yè)務和技術等方面的培訓，提升金融服務水平;面向基層干部進行農(nóng)村金融改革、小額信貸、農(nóng)業(yè)保險、資本市場等方面的宣傳培訓，提高運用金融杠桿的意識和能力;借助縣、鄉(xiāng)兩級平臺(如，農(nóng)民培訓學校)，對貧困群體開展專項金融教育培訓，提高貧困群體的誠信意識，使農(nóng)民學會用金融致富，當好誠信客戶。
(一)建立部門聯(lián)動機制。強化政府部門與銀證保等金融機構聯(lián)合，進一步完善橫向協(xié)作機制。由市金融局牽頭、市財政局、市扶貧辦、贛州銀監(jiān)分局、人民銀行等政府部門以及駐市各金融機構共同參與的整體聯(lián)動機制。建立金融精準扶貧聯(lián)席會議制度，組織相關部門定期或不定期召開會議研究部署相關工作計劃，統(tǒng)一具體宣傳內(nèi)容和口徑，協(xié)調(diào)解決有關問題和困難，有效凝聚各部門的力量和資源，形成金融支持精準扶貧整體合力。
(二)健全管理制度。市農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)信社(農(nóng)商銀行)、村鎮(zhèn)銀行、郵儲銀行等涉農(nóng)金融機構要本著利民、便民、惠民的原則，制定金融扶貧工作實施辦法;各縣(市、區(qū))也要結(jié)合實際，制定符合當?shù)貙嶋H、操作性強的實施方案和管理辦法。
(三)建立考核機制。建立金融支持精準扶貧考核評估制度，明確考核目標，把日?？己撕湍甓瓤己擞袡C結(jié)合，實行責任追究制度。對行動遲緩、工作不力、措施不當?shù)牟块T進行通報批評，并追究相關人員責任;對落實到位、成績突出、成效顯著的部門進行表揚、表彰。單列扶貧信貸指標，作為地方政府對金融機構支持地方經(jīng)濟發(fā)展考評獎勵的重要依據(jù)之一。
金融市場工作計劃篇六
眼間又要進入新的一年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上（每件4萬元）。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的'開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權保護做到最全面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計劃。學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。
以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
金融市場工作計劃篇七
20xx年是全力實施上海國際金融中心建設“十二五”規(guī)劃的關鍵一年，是全面推進中國上海自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的攻堅一年，要加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、精心謀劃好全年工作。
一是要把握好20xx年工作的總體要求、主要任務，做到自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新要有新舉措，上海國際金融中心建設要有新進展，市屬金融國資國企改革要有新突破，政府職能轉(zhuǎn)變改進工作作風要有新成效。
二是要在自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新、市屬金融國資國企改革等影響重大的領域不斷取得新突破。
三是要密切關注中央與地方金融管理體制變化的新趨勢，積極研究新型金融發(fā)展和金融管理領域的新課題。要營造更好的金融發(fā)展環(huán)境，加強金融文化建設，完善金融業(yè)發(fā)展扶持政策，吸引更多功能性總部型金融機構集聚發(fā)展。要完善制度、提升地方金融監(jiān)管有效性，研究完善促進小額貸款公司健康發(fā)展的管理辦法，爭取率先在全國研究出臺促進互聯(lián)網(wǎng)金融等新型金融機構規(guī)范發(fā)展的措施，發(fā)揮示范和帶動作用。要加大對科技型企業(yè)、文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)等的金融支持力度，更好地服務實體經(jīng)濟發(fā)展。
四是要大興務實之風，在完善市屬金融國企考核評價體系、加強金融系統(tǒng)黨的建設、加強委辦機關自身建設等方面切實辦成幾件實事。
金融市場工作計劃篇八
今年上半年，區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府和市金融辦工作部署，以服務實體經(jīng)濟為目標，以新“金改十二條”為抓手，早計劃、早部署，進一步深化金融改革，狠抓工作落實，為全年工作謀好局，開好篇。
截至五月末，我區(qū)存貸款保持平穩(wěn)增長態(tài)勢，保持較高增速，其中，本外幣存款余額xxxx.08億元，同比增長xxx.83%，本外幣貸款余額xxxx.49億元，同比增長x.97%，存貸款增速xx.05%，相較全市存貸款增速5.92%高出8.13個百分點。另外，嚴控不良貸款風險，引導銀行通過債權打包轉(zhuǎn)讓、批量折價轉(zhuǎn)賣等方式化解不良貸款，五月末，我區(qū)不良貸款合計xx.38億元，比年初下降1.16億元，同比下降xxx.89%，不良率為xx.18%，比年初下降0.3個百分點。
(一)高度重視“兩鏈”風險化解,幫扶效率進一步提高。
一是領導重視。區(qū)四套班子領導多次組織“暖心助企”活動走訪基層，對重點風險企業(yè)掛鉤幫扶。3月4日全市金融（處置）工作會議后，市金融辦主任張震宇專題研究我區(qū)中城公司處置工作。林寶新常務副區(qū)長親自抓、經(jīng)常抓，每月一次調(diào)研、現(xiàn)場辦公。4月2日全區(qū)召開“兩鏈”風險化解工作動員大會，四套班子領導出席會議。5月18日，區(qū)主要領導厲秀珍書記、彭立華區(qū)長帶隊，各部門主要負責人參加，來區(qū)處置辦進行“兩鏈”風險化解專題調(diào)研。會后，彭立華區(qū)長又專題到鹿城法院對接我區(qū)重點風險企業(yè)司法幫扶工作。各鎮(zhèn)街相關部門一把手也高度重視，主抓風險處置工作。
二是工作機制進一步完善。制定區(qū)“兩鏈”風險化解工作考核辦法、《甌海區(qū)企業(yè)金融風險處置工作流程》和《甌海區(qū)“構建誠信、懲戒失信”專項行動實施方案》，對全區(qū)各部門在風險化解工作中的工作職責、工作內(nèi)容、工作流程進行了梳理和明確。
三是幫扶效率進一步提高。采取點面結(jié)合、重心下移，領導掛帥、部門主抓，團隊會診、組員協(xié)調(diào)，跟蹤服務、一企一策等工作方式，對一批風險企業(yè)進行了幫扶和處置。截至xx年5月底，2家市級重點風險企業(yè)中，中城建設已完成處置，泰恒光學取得明顯進展。5家區(qū)級重點風險企業(yè)中，甌海建筑工程公司等3家企業(yè)已完成處置，正雄機械等2家企業(yè)取得明顯進展。我區(qū)風險企業(yè)幫扶、協(xié)調(diào)、處置工作有序開展，截至5月底，全區(qū)共召集風險協(xié)調(diào)會議47次，發(fā)出相關協(xié)調(diào)會議紀要4份，發(fā)出相關工作聯(lián)系函13份，為企業(yè)開啟司法臨時解封共6筆，幫助獲得融資1.67億元，使用政府應急轉(zhuǎn)貸資金共73筆，5.85億元。對資不抵債風險企業(yè)的司法處置進展順利，米醴瓊酒業(yè)通過司法重組獲得新生，海城建筑的破產(chǎn)重整工作也在緊鑼密鼓的開展。
四是工作方法進一步創(chuàng)新。針對當前化解工作中司法協(xié)調(diào)難度加大的情況，我區(qū)大膽創(chuàng)新，推出了企業(yè)金融訴訟調(diào)解銜接工作機制，在處置辦設立金融訴調(diào)委員會，對符合要求的金融債權涉案企業(yè)在立案前優(yōu)先引導至訴調(diào)委員會調(diào)解。此舉既有利于風險企業(yè)開展司法保護，又有利于法院案件判決后的執(zhí)行效率，也有利于減輕法院繁重的工作量。
(二)加大信貸投放引導力度，提升金融服務水平。一是加強xx年度銀行業(yè)績考評工作和xx年度創(chuàng)新項目考評獎勵工作。區(qū)政府加大對金融業(yè)的支持力度，鼓勵金融機構在甌海的發(fā)展壯大。二是深入走訪排憂解難。通過走訪，了解轄區(qū)內(nèi)金融機構在信貸過程中的訴求，廣泛聽取金融機構提出的意見和建議，積極聯(lián)系房管、法院、住建等部門，協(xié)調(diào)銀行機構在信貸業(yè)務開展中遇到的問題。三是組織全區(qū)金融工作會議暨“兩鏈”化解攻堅會議和全區(qū)一季度工作例會，通報當前經(jīng)濟金融形勢，研究部署我區(qū)下一階段金融重點工作，引導銀行加大產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)力度，加強風險企業(yè)幫扶和不良貸款處置。四是加強金融業(yè)統(tǒng)計工作。加強與區(qū)統(tǒng)計局、市銀監(jiān)局、人民銀行等部門的聯(lián)系，加強對轄區(qū)內(nèi)金融機構業(yè)務指導，科學籌劃應統(tǒng)盡統(tǒng)，及時編制《xx甌海金融運行參考月報》。五是加強保險工作力度。積極推動農(nóng)村多層次社會保障體系建設，多次召開保險公司座談會，走訪鎮(zhèn)街，從基層入手，全面推進農(nóng)村小額人身保險工作，發(fā)揮保險業(yè)服務“三農(nóng)”作用，截至5月末，全區(qū)共有保費收入xxxx萬元，覆蓋xxx個鎮(zhèn)街，其中有8個自然村參與了全村統(tǒng)保，切實提高了低收入農(nóng)民的生活保障水平。
金融市場工作計劃篇九
1、實行團支委例會制度：每周召開一次（與學生會例會同時進行）。
2、認真貫徹落實院團支部的工作部署，加大團委工作力度。
在院團委的領導下，以系為中心開展工作。第一時間落實院團委的有關工作要求，合理安排工作進程，同時反映系同學的工作意見和建議，做到上傳下達的橋梁紐帶作用。
每個學期團委工作的主要工作中心就是推優(yōu)工作、團日活動、團費收繳、團干部考核這幾大塊。因此，我系團總支應配合完成團委日常工作安排：a本學期推優(yōu)工作，這學期的推優(yōu)工作要以過去推優(yōu)工作為借鑒，揚長避短。秉著公平、公正的原則，作好新一批入黨積極分子的選拔工作;b監(jiān)督《團支部工作手冊》的填寫進度、填寫質(zhì)量，并及時在開學初下發(fā)各團支部，在期末上交團委;c及時下達團日活動任務，督促個班按時完成并保證其質(zhì)量，這學期的團日活動在符合院團日活動主題的基礎上要灌入自己的獨特思想，使團日活動更賦有生命力和互動性，體現(xiàn)“精”而不“濫”;d負責本學期的團費收繳工作，團費的收繳是團員義務的體現(xiàn)，系團總支在規(guī)定的時間內(nèi)盡量高效率地完成任務；e做好團干部的考核工作，系團干部的考核工作是提升我系團干部總體水平的一種有效手段，通過優(yōu)勝劣汰，增強干部自身意識，最大限度發(fā)揮干部的自身才能，盡最大努力服務大眾，從而規(guī)范與嚴謹考核制度就成了必要。團干部的考核是表彰優(yōu)秀干部，勉勵督促落后干部的一種重要措施；f配合團委其他活動的開展。
3、協(xié)助系學生會各部門（包括宣傳部）工作的開展，加強與各部門的聯(lián)系，使我部工作能夠順利開展。
1、建全本系獨特的團總支工作制度:a進一步加強完善內(nèi)部負責制度（一人負責兩個班級日常工作的通知）。分團總支是院團委的重要組成部分，除了在能力上對團干部進行培訓外，一套完整和嚴謹?shù)墓ぷ髦贫纫彩求w現(xiàn)團工作高效的關鍵。我系團總支以院團委為依托，在系組織委員的領導下，將在內(nèi)部采取“統(tǒng)一領導，個人負責”的制度，將任務明確到人，人人都有單獨負責組織活動機會，充分調(diào)動成員積極性。同時建立“表揚激勵制度”，凡有突出貢獻或進步者都進行與會表揚，增加其的自信心，進而挖掘個人能力；b實行例會、簽到制度，進行會議記錄并形成文。
2、加強系內(nèi)文件整合和歸檔處理，建立相對完整的團日資料體系。
由于以前工作缺乏經(jīng)驗性，相關資料備份意識薄弱，缺少與院團委的交流溝通，造成系團日資料流失嚴重，各類資料參差不齊。在系團總支工作逐漸步入正軌的同時，加強系內(nèi)文件歸類整合成了規(guī)范系團總支工作的重中之重。
3、開展內(nèi)部理論知識學習，從而提高各成員餓思想覺悟。
系分團總支工作的好壞是黨建工作的基礎，同時也是體現(xiàn)群眾思想先進性的標志。為了更好的高效率落實團建工作，組織和培訓系內(nèi)干部工作就成了必要。培訓工作不僅僅從思想理論上對干部進行教育，更側(cè)重的是對干部實際工作行為培訓。培訓人員包括系學生會和金融系團總支的一切干事，以及各班班長和團支書，我們將定期定時對其進行培訓、交流。這項工作將作為本學期團建活動的重點。
4、保持與古蕩街道共建基地的長期合作，定期開展一些實踐性活動（如：協(xié)助管理流動書亭、志愿服務日—走近敬老院或形成自愿活動等）。
5、做好內(nèi)部考核，負責系學生各部的考評工作。
6、做好監(jiān)督和評定工作，建立反饋意見系統(tǒng)，提高和完善我部工作水平。
系團總支工作的完善和改進需要有群眾的密切關注與配合，我系團總支將建立健全我們的監(jiān)督體系。讓關心和支持我們的群眾能及時有效地給我們提出寶貴的意見和建議，我們會在力所能及的范圍內(nèi)方便大家，提高工作力度，希望在大家共同的努力下，我系的團建工作會開展的有聲有色。
團建工作的成績往往是要通過活動成果來體現(xiàn)的。金融系的團日活動的先進性，就是要體現(xiàn)金融系特色的創(chuàng)新，這也是干部培訓成果好壞的最好體現(xiàn)。金融系團總支以打造自我特色的團日活動為宗旨，不斷摸索，為使組織的活動能成為院優(yōu)秀團日活動而不懈努力。
項目。
活動內(nèi)容。
時間。
參觀學習篇-----籌備“參觀證券公司”活動。
詳見附錄內(nèi)容。
20xx年9月上半旬。
參觀學習篇-----開展證券公司的參觀活動。
帶領隊伍去華西證券公司（初定）參觀學習。
20xx年9月中下旬。
進行推優(yōu)工作。
各班根據(jù)具體推優(yōu)文件進行名單上報工作。
20xx年10月上旬。
推優(yōu)審核工作。
對推優(yōu)人員進行確認。
20xx年10月中下旬。
對推優(yōu)人員進行黨課培訓。
黨課培訓課程設置。
20xx年11月-----20xx年12月。
對入黨積極分子進行推優(yōu)。
各班上報名單。
20xx年11月------20xx年12月。
對入黨積極分子進行考核。
確定名單，復審，談話。
20xx年11月------20xx年12月。
社區(qū)服務篇-----走進古蕩街道的共建實踐基地。
以互動為主的服務系列活動，與宣傳部共同開展干部培訓之服務社區(qū)。
20xx年11月（初定，具體要與街道負責人協(xié)商后而定）。
以上時間和內(nèi)容安排，以學校安排為主。
參觀證券公司的活動方案：
一、活動時間：9月18號星期二下午12點----16點。
二、活動流程：1）參觀證券公司，同時由證券公司人員介紹公司概況（大約一個小時）：
2）證券知識訪談；
3）有興趣的同學可以進行業(yè)務咨詢。
三、活動人數(shù)：控制在25人以內(nèi)。
四、注意事項：1）聯(lián)系證券公司，協(xié)商一致后派1—2個證券專業(yè)人員為我方參觀時作相應介紹：
2）人員招募（面向全校師生）；
3）全體人員車費問題（報銷，估計100元）。
4）人員安全、紀律由組織部全體人員負責。
五、活動經(jīng)費預算：100元。
社區(qū)服務篇活動流程與系團總支宣傳一致。
金融市場工作計劃篇十
在本章的學習中，要求了解金融市場的概念及其構成要素；了解金融資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)的組合；理解和掌握傳統(tǒng)金融工具及其價格的計算；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場、資本市場（證券市場）的概念、特征、分類、交易對象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學習打好基礎。
[教學重點與難點]。
教學重點：金融市場及其構成要素、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合、貨幣市場、資本市場、證券市場。
教學難點：傳統(tǒng)金融工具價格的計算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產(chǎn)選擇與資產(chǎn)組合。
[教學中應注意的問題]。
等相關內(nèi)容進行講解。
金融市場工作計劃篇十一
一、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。
一是改善農(nóng)村信用環(huán)境。推廣克山縣全國農(nóng)村信用體系建設試驗區(qū)經(jīng)驗，推動縣域和墾區(qū)建立涵蓋農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉(xiāng)、村、戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體開展信用等級分類評定，評定結(jié)果作為信貸投放的重要參考依據(jù)。
二是打擊惡意逃廢金融債務行為。配合省銀監(jiān)局、省高院對全省400余件金融案件進行清理，對失信被執(zhí)行人給予信用懲戒。
三是優(yōu)化金融市場政策環(huán)境。協(xié)調(diào)省直有關部門，對金融機構辦理各類抵(質(zhì))押登記業(yè)務給予便利，并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質(zhì))押資產(chǎn)受理、辦理的標準、條件和內(nèi)容，簡化抵(質(zhì))押程序。
四是開展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價。選擇2個市(地)開展金融環(huán)境評價試點工作，將評價結(jié)果作為地方政府開展融資活動的依據(jù)，激勵地方政府增強區(qū)域金融環(huán)境良性建設的主動性和自覺性。五是建立完善政府服務平臺。建立金融信息共享平臺，及時發(fā)布企業(yè)融資需求類信息;完善金企對接平臺，廣泛吸納銀行、證券、保險等各類金融機構，圍繞全省重點項目適時開展專業(yè)化的金企對接活動;搭建農(nóng)村物權流轉(zhuǎn)平臺，實現(xiàn)農(nóng)村各類物權的信息登記、政策咨詢、合同鑒定、融資服務等功能;建立政策性融資擔保平臺，發(fā)揮政府增信優(yōu)勢，推進銀擔合作。
二、深化金融與實體經(jīng)濟融合。
一是協(xié)調(diào)金融機構繼續(xù)加大對“三農(nóng)”及小微企業(yè)的貸款投放力度，確保其增速不低于各項貸款平均增速，增量不低于上年同期水平;力爭全省支農(nóng)再貸款限額、支小再貸款累計投放額、再貼現(xiàn)累計發(fā)放額增幅不低于上年同期水平。二是擴大全省直接融資規(guī)模。鼓勵省內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板和境外主板、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵省內(nèi)企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構牽頭運作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)、小微企業(yè)增信集合債券等債務融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權交易市場建設工作。三是引導保險資金參與我省項目建設。引導保險資金在基礎設施、棚戶區(qū)改造、新型城鎮(zhèn)化等重大項目建設中發(fā)揮作用，鼓勵保險資金投資養(yǎng)老服務產(chǎn)業(yè)、設立醫(yī)療機構和參與公立醫(yī)院改制等。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對省內(nèi)企業(yè)境外放款、境外融資及境外直接投資等方面的限制，依托外資銀行的國際網(wǎng)絡優(yōu)勢和差異化服務，幫助我省外向型企業(yè)、有跨境業(yè)務的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”。
三、優(yōu)化和改善金融服務。
一是繼續(xù)加大金融供給力度。協(xié)調(diào)駐省銀行機構向總行爭取信貸規(guī)模，增強信貸資金投放的針對性和有效性，提高對重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業(yè)融資成本。引導駐省銀行機構向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策，清理取消各種不合理收費，不斷降低企業(yè)融資成本。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。鼓勵金融機構開展訂單融資、應收賬款質(zhì)押融資、存貨質(zhì)押融資、保單融資、信貸保證保險、資產(chǎn)證券化等業(yè)務為企業(yè)提供融資服務;協(xié)調(diào)銀行機構簡化貸款手續(xù)和流程，縮短貸款審批時間;引導保險機構提供手續(xù)簡便、價格低廉的保險產(chǎn)品。
四、完善金融市場組織體系。
一是吸引金融機構入駐我省。利用我省財政獎勵政策，吸引金融機構總部入駐我省或設立分支機構，吸引各金融機構總部在我省設立呼叫中心、后援中心、電銷中心、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務基地。
二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農(nóng)業(yè)保險機構;引進戰(zhàn)略投資者推進農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構發(fā)起設立村鎮(zhèn)銀行、消費金融公司等總部位于我省的金融機構。
三是推動建立股權投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式，在我省設立產(chǎn)業(yè)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金，重點支持高新技術產(chǎn)業(yè)、“十大重點產(chǎn)業(yè)”、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)及對俄經(jīng)貿(mào)合作等重點產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級;吸引有實力的各類股權基金來我省投資，促進我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿?、科技成果與資本市場融合。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔保公司。支持符合條件的小額貸款公司設立分公司和通過同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔保機構業(yè)務創(chuàng)新，構建銀行融資、民間融資、直接融資擔保并存的基本業(yè)務框架，力爭20--年底前實現(xiàn)融資擔保機構縣域全覆蓋。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農(nóng)村金融服務工作。按照省政府《創(chuàng)新農(nóng)村金融服務推進方案》部署，加快推進農(nóng)村金融主體、金融產(chǎn)品和擔保方式創(chuàng)新。
五、完善地方金融管理體制。
一是強化地方金融監(jiān)管。貫徹《國務院關于界定中央和地方金融監(jiān)管職責和風險處置責任的意見》，強化地方金融監(jiān)管職能、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究地方金融監(jiān)管重大問題，依法嚴厲打擊金融欺詐、非法集資、非法證券期貨、非法保險業(yè)務等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔保公司、各類交交易場所、典當行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等機構的監(jiān)管力度。二是防范和化解地方金融風險。建立中省直有關單位和市縣政府橫向聯(lián)系、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風險處置機制;指導下級政府金融工作部門做好所監(jiān)管機構的風險監(jiān)測、評估、預警和處置，加強對本地區(qū)跨市場、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測分析和風險管理。三是繼續(xù)做好對駐省金融機構的考評工作。完善現(xiàn)行金融機構考核獎勵政策，對加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結(jié)構、降低融資成本、創(chuàng)新金融產(chǎn)品等金融機構和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構綜合考評機制，省政府對為地方經(jīng)濟社會發(fā)展做出突出貢獻的金融機構給予通報表彰，并依據(jù)考評情況對財政性資源進行合理配置。
金融市場工作計劃篇十二
保險利益：投保人或者被保險人對保險標的具有的經(jīng)濟利益，是保險合同生效的前提條件。投保人對保險標的所具有的保險利益必須是合法的、現(xiàn)實存在的、可以用貨幣來計量的利益。重復保險：投保人對同一保險標的、同一保險利益、同一保險事故分別與兩個以上的保險人簽訂保險合同的保險。
投資基金：是通過發(fā)行基金券（基金股份或收益憑證），將投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)管理人員分散投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn)，并將投資收益分配給基金持有者的一種投資制度。
封閉型投資基金：是相對于開放型投資基金而言的，它是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。
基金的凈資產(chǎn)價值某一時點上某一證券投資基金每一單位（或每一股份）實際代表的價值估算。
金融衍生工具：又稱金融衍生產(chǎn)品或衍生性金融商品，它是在基礎性金融工具如股票、債券、貨幣、外匯甚至利率和股票價格指數(shù)的基礎上衍生出來的金融工具或金融商品。
完美市場：是指在這個高超進行交易的成本接近或等于零，所有的市場參與者都是價格的接受者。
基金證券又稱投資基金證券，是指由投資基金發(fā)起人向社會公眾公開發(fā)行，證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權、資產(chǎn)收益權和剩余財產(chǎn)分配權的有價證券。
同業(yè)拆借市場是指具有準入資格的金融機構之間進行臨時性資金融通的市場。即金融機構之間的資金調(diào)劑市場。
回購協(xié)議是由借貸雙方鑒定協(xié)議，規(guī)定借款方通過向貸款方暫時售出一筆特定的金融資產(chǎn)而換取相應的即時可用資金，并承諾在一定期限后按預定價格購回這筆金融資產(chǎn)的安排。利率預期假說相當于在該期限內(nèi)人們預期出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù)。因而收益率曲線反映所有金融市場參與者的綜合預期。
利率市場分割假說期限不同的證券市場是完全分離的或獨立的，每一種證券的利率水平在各自的市場上，由對該證券的供給和需求所決定，不受其他不同期限債券預期收益變動的影響。遠期外匯交易：是指在外匯買賣成交時，雙方先簽訂合同，規(guī)定交易的幣種、數(shù)額、匯率以及交割的時間、地點等，并于將來某個約定的時間進行交割的一種外匯買賣方式。
外匯套利交易：是指利用不同國家或地區(qū)短期利率的差異，將資金由利率較低的國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到利率較高的國家或地區(qū)進行投放，從中獲取利息差額收益。
套匯交易：是指利用兩個或兩個以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進行外匯買賣從中套取利潤的交易方式。
外匯套利交易：一般也稱利息套匯方式，是指利用不同國家或地區(qū)短期的利率差異，將資金由利率較低的國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到利率較高的國家或地區(qū)進行投放從中獲取利息差額收益。金融互換：是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)，交換一定現(xiàn)金流的金融合約。主要包括利率互換和貨幣互換。
金融期貨：是允許持有人在將來某一指定月份購買或出售某一金融資產(chǎn)或金融工具的合約。遠期利率協(xié)議：從使用者角度來看，遠期利率協(xié)議是雙方希望對未來利率走熱進行保值或投機所簽訂的一種協(xié)議。
看漲期權：是指賦予期權的買方在預先規(guī)定的時間以執(zhí)行價格從期權賣方手中買入一定數(shù)量的金融工具權利的合同。為了取得這種買的權利，期權購買者需要在購買期權時支付給期權出售者一定的期權費。
金融工具的特征及其相互關系？
金融工具的重要特性為期限性、收益性、流動性和安全性。期限性是指債務人在特定期限之內(nèi)必須清償特定金融工具的債務余額的約定。收益性是指金融工具能夠定期或不定期地給持有人帶來價值增值的特性。流動性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。安全性或風險性是指投資于金融工具的本金和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。
金融工具是四種特性相互之間是矛盾的平衡體。期限性與收益性正相關，流動性、安全性與收益性負相關。一般來說，期限性與收益性正向相關，即期限越長，收益越高，反之亦然。流動性、安全性則與收益性成反向相關，安全性、流動性越高的金融工具其收益性越低。反過來也一樣，收益性高的金融工具其流動性和安全性就相對要差一些。正是期限性、流動性、安全性和收益性相互間的不同組合導致了金融工具的豐富性和多樣性，使之能夠滿足多元化的資金需求和對“四性”的不同偏好。簡述金融市場類型？(經(jīng)濟類型)。
股票與債券的區(qū)別與聯(lián)系？
股票與債券的區(qū)別：（1）、性質(zhì)不同：股票表示的是一種股權或所有權關系；債券則代表債權債務關系。（2）、發(fā)行者范圍不同；（3）、期限性不同；（4）、風險和收益不同；（5）、責任和權利不同。
股票與債券的聯(lián)系：（1）、不管是股票還是債券，對于發(fā)行者來說，都是籌集資金的手段；（2）、股票和債券共處于證券市場這一市場當中，并成為證券市場的兩大支柱，同在證券市場上發(fā)行和交易；（3）、股票的收益率和價格同債券的利率之間是互相影響的。
債券的發(fā)行利率的影響因素有哪些？
答：基本命題：長期利率相當于在該期限內(nèi)人們預出現(xiàn)的所有短期利率的平均數(shù)，因而，收益率曲線反映所有金融市場參與者的綜合預期。前題假設：(１)投資者對債券期限沒有偏好，其行為取決于預期收益的變動。如果一種債券的預期收益低于另一種債券，那么，投資者將會選擇購買后者。(２)所有市場參與者有相同的預期。(３)在投資人的資產(chǎn)組合中，期限不同的債券是完全替代的。(４)金融市場是完全競爭的。(５)完全替代的債券具有相等的預期收益率。
市場風險與非市場風險的區(qū)別是什么?
答：市場風險是指與整個市場波動相聯(lián)系的風險，它是由影響所有同類股票價格的因素所導致的股票收益的變化。經(jīng)濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。
簡述影響股票價格變動的主要因素。
答：（1）是買賣雙方簽訂合同時，無須立即支付外匯或本國貨幣，而是按合同約延至將來某個時間交割。（2）買賣外匯的主要目的，不是為了取得國際支付手段和流通手段，而是為了保值或規(guī)避外匯匯率變動帶來的風險。（3）買賣的數(shù)額較大，一般都為整數(shù)交易，有比較規(guī)范的合同。（4）是外匯銀行與客戶簽訂的合同必須由外匯經(jīng)紀人擔保，客戶需繳存一定數(shù)額的押金或抵押品。
掉期交易的特點和積極作用是什么？
答：封閉型基金的價格主要有：發(fā)行價格和上市后的交易價格。發(fā)行價格一般為基金券面值，即平價發(fā)行，但由于市場供求關系的影響，也可以適當溢價或折價發(fā)行。平價發(fā)行時，可以收取一定比例的手續(xù)費，但不計入基金資產(chǎn)。基金上市后的交易價格是不固定的，隨行就市，但主要取于下列五個因素：（1）.基金資產(chǎn)凈值。這是決定基金單位或股份價格的主要因素，就像任何可交易物的價格主要取決于其價值一樣。（2）基金市場供求關系。投資者看好基金市場，基金供給固定，其價格就可能上漲；相反，基金供給大于需求，則價格就會下跌．（3）股票市場走勢。基金主要投資于證券市場，是證券投資依托的一種形式．一般來說，股票指數(shù)及債券價格上漲，基金表現(xiàn)亦佳；相反，則下跌。（4）封閉期長短。通常封閉期愈長，價格可能愈高；相反，則愈低。（5）政府有關基金政策。
金融市場工作計劃篇十三
20--年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20--年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略。
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20--年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個------”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。
(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品。
1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。
2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。
4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。
5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。
6.試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。
7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。
9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。
10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。
11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。
12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。
13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。
(三)完善隊伍建設強化客戶服務。
15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。
19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20--年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。
21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。
23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。
29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護。
實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。
30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平。
31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力。
32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作。
33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。
34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。
35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強渠道建設提升服務水平。
36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構，在20---20--年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。
37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。
38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。
39.試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。
40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。
41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質(zhì)量。
42.繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設備規(guī)模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。
43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。
44.調(diào)整設備布局結(jié)構，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備;嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi)。
45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。
46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。
47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。
48.整體提升全行網(wǎng)點服務質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。
49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升。
50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質(zhì)量，打造建設銀行理財中心服務品牌。
52.完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質(zhì)量和水平。
53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的.培訓。
(四)強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營。
54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。
57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。
63.強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。
64.完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。
65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。
66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強系統(tǒng)建設做好流程優(yōu)化。
67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。
71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72.通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。
73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20--年個人金融業(yè)務通報體系。
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
金融市場工作計劃篇十四
20xx年是全力實施上海國際金融中心建設“十二五”規(guī)劃的關鍵一年，是全面推進中國上海自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的攻堅一年，要加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、精心謀劃好全年工作。
一是要把握好20xx年工作的總體要求、主要任務，做到自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新要有新舉措，上海國際金融中心建設要有新進展，市屬金融國資國企改革要有新突破，政府職能轉(zhuǎn)變改進工作作風要有新成效。
二是要在自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新、市屬金融國資國企改革等影響重大的領域不斷取得新突破。
三是要密切關注中央與地方金融管理體制變化的新趨勢，積極研究新型金融發(fā)展和金融管理領域的新課題。要營造更好的金融發(fā)展環(huán)境，加強金融文化建設，完善金融業(yè)發(fā)展扶持政策，吸引更多功能性總部型金融機構集聚發(fā)展。要完善制度、提升地方金融監(jiān)管有效性，研究完善促進小額貸款公司健康發(fā)展的管理辦法，爭取率先在全國研究出臺促進互聯(lián)網(wǎng)金融等新型金融機構規(guī)范發(fā)展的措施，發(fā)揮示范和帶動作用。要加大對科技型企業(yè)、文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)等的金融支持力度，更好地服務實體經(jīng)濟發(fā)展。
四是要大興務實之風，在完善市屬金融國企考核評價體系、加強金融系統(tǒng)黨的建設、加強委辦機關自身建設等方面切實辦成幾件實事。
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金融市場工作計劃篇十五
20xx年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發(fā)展普惠金融，擴大社會融資規(guī)模，推動金融改革創(chuàng)新，提升金融服務水平，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務實體經(jīng)濟效率，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：
一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構的數(shù)量和類別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設點，農(nóng)村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局，提升農(nóng)村金融機構整體服務質(zhì)量，建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機構體系。
二是進一步擴大金融投放規(guī)模。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。
三是進一步提升金融服務質(zhì)量。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務需求特點的金融業(yè)務產(chǎn)品，積極發(fā)展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務方式，積極推動基礎金融服務下基層，繼續(xù)做好流動銀行服務，提高農(nóng)村金融服務的充分性與多樣性。
四是進一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構的基礎建設，加強營銷員隊伍建設，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險、責任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險，給農(nóng)民增收系上“保險帶”。
五是進一步加強金融安全監(jiān)管。鼓勵各金融機構充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風險管理和控制水平。
六是進一步加快企業(yè)上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導力度，加快企業(yè)上市進程，充實縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。
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