在總結(jié)中,我們應(yīng)該注重?cái)?shù)據(jù)分析、事實(shí)論證,提供有力的依據(jù)和支撐。在寫(xiě)總結(jié)時(shí),可以結(jié)合自己的感受和經(jīng)驗(yàn),展現(xiàn)個(gè)人的思考和成長(zhǎng)。這些總結(jié)范文是從實(shí)際生活和工作中提取出的,具有一定的參考和借鑒價(jià)值。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇一
總結(jié)就是把一個(gè)時(shí)段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總結(jié),它可以有效鍛煉我們的語(yǔ)言組織能力,不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)總結(jié)吧??偨Y(jié)怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它的作用呢?下面是小編收集整理的銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人年度工作總結(jié),歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
未到xx時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬xx的美好,可是,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,我們擁有過(guò)巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是唯一的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái),在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒(méi)了。此時(shí),不僅要問(wèn):當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒(méi)有人能夠明確的`告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動(dòng)地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問(wèn)了,我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
首先,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,總有同事問(wèn)“股市不好,股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會(huì)被客戶全盤(pán)否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
“我可以買(mǎi)了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是,我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了,怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過(guò)去,辯證看未來(lái)。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買(mǎi)外匯,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三,分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇二
未到時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬美好,可是,當(dāng)轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,我們擁有過(guò)巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是唯一的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái),在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人,員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,而今,一切都沒(méi)了。此時(shí),不僅要問(wèn):當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動(dòng)地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問(wèn)了,我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
首先,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,總有同事問(wèn)“股市不好,股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會(huì)被客戶全盤(pán)否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
“我可以買(mǎi)了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是,我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了,怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤;不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過(guò)去,辯證看未來(lái)。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買(mǎi)外匯,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三,分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
我于2019年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在2019年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
2019年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。2019年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于2019年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問(wèn)題,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
總結(jié)過(guò)去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇三
總結(jié)。
撰寫(xiě)人:___________日期:___________xx年關(guān)于銀行理財(cái)客戶經(jīng)理年度總結(jié)xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況:
1、任務(wù)指標(biāo):基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。
理財(cái)客戶新增戶,完成111%。
貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷售萬(wàn),完成率115%。
白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
xx年xx月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足:
1、部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2、營(yíng)銷力度有待提高。
三、
明年的工作打算:
1、業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
2、營(yíng)銷方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇四
時(shí)間過(guò)的真快,轉(zhuǎn)眼間20xx年過(guò)去了,在20xx年的時(shí)間里我們網(wǎng)點(diǎn)取得了驕人的成績(jī),基金理財(cái)?shù)雀黜?xiàng)指標(biāo)都名列前茅。特別是作為大堂經(jīng)理專項(xiàng)負(fù)責(zé)的信用卡工作名列全行第二。現(xiàn)將主要工作作以總結(jié)。
今年我在xx支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職,隨著商業(yè)銀行的市場(chǎng)化,服務(wù)也越來(lái)越受到重視,而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)端,是客戶對(duì)我行的第一印象,因此我行對(duì)我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶、柜員、客戶經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員,同時(shí)也是客戶的代言人。在客戶迷茫時(shí),我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時(shí),我們施予援手;當(dāng)客戶不解時(shí),我們耐心解釋;我們要隨時(shí)隨地,急客戶所急,想客戶所想。我們xx支行地處居民生活社區(qū),平時(shí)每天來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶中老齡客戶居多,特別是在社保工資集中發(fā)放日柜面壓力非常大,一開(kāi)門(mén)就擁進(jìn)三十人左右。為了解決老齡客戶偏多,存折業(yè)務(wù)較多這個(gè)問(wèn)題,我積極安排大廳人員及時(shí)帶客戶到自助設(shè)備上去登折,幫他們查帳,帶有卡客戶到自助設(shè)備辦理,進(jìn)行客戶分流,從而減輕柜面壓力。每當(dāng)客流量較大時(shí),我就會(huì)大聲詢問(wèn):“xx客戶請(qǐng)到x號(hào)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)”,以免一些客戶因?yàn)橹型倦x開(kāi)造成空號(hào)占據(jù)時(shí)間,保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因?yàn)橹挥辛己玫臓I(yíng)業(yè)秩序,我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶,營(yíng)銷我們的理財(cái)產(chǎn)品,引薦給我們的客戶經(jīng)理,實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營(yíng)銷一體化。
作為大堂經(jīng)理,我們不僅僅是要熟悉業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,還要會(huì)維護(hù)我行的自助設(shè)備。每當(dāng)自助設(shè)備出現(xiàn)卡鈔缺紙等故障我都能輕松處理,從而保證機(jī)器正常使用分流工作正常進(jìn)行。大堂經(jīng)理更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng),愛(ài)行敬業(yè)。在工作中,遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德。不透漏客戶任何信息。平時(shí)工作中,大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,在服務(wù)禮儀上要做到熱情、大方,主動(dòng)、規(guī)范。
大堂經(jīng)理還應(yīng)具備良好的協(xié)調(diào)能力,怎樣調(diào)動(dòng)好三方人員和保安師傅的工作,發(fā)揮他們的作用,便是我平時(shí)需要注意的。平時(shí)要注意協(xié)調(diào)柜員和大廳工作人員,提高凝聚力,發(fā)揮團(tuán)隊(duì)精神。而對(duì)待那些駐點(diǎn)人員,首先我們不能把他們當(dāng)外人看待,要把他們看成我們工行的一員,盡量推薦一些好的客戶給他們,平時(shí)尊重并關(guān)心他們,給他們創(chuàng)造一個(gè)好的工作平臺(tái),實(shí)現(xiàn)雙贏。
20xx年,我在大堂經(jīng)理這個(gè)崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗(yàn)和一些營(yíng)銷的技巧,但也存在許多的不足之處。在今年的神秘人檢查中,我行得分尚可,主要丟分在外部環(huán)境和一些細(xì)節(jié)上出現(xiàn)了問(wèn)題,針對(duì)這些問(wèn)題,我們?cè)谄綍r(shí)積極培訓(xùn),注意細(xì)節(jié)。我相信,只有踏踏實(shí)實(shí),默默無(wú)聞的耕耘,才能結(jié)出豐碩的果實(shí)。
在新的征程里,我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識(shí),提高自身業(yè)務(wù)水平,以新的面貌,為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
時(shí)間飛逝,轉(zhuǎn)眼我已經(jīng)與xx銀行共同走過(guò)了五個(gè)春秋。當(dāng)我還是一個(gè)初入社會(huì)的新人的時(shí)候,我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進(jìn)xx銀行的情形油然在目。入行以來(lái),我一直在一線柜面工作,在xx銀行的以“激人奮進(jìn),逼人奮進(jìn)”管理理念的氛圍中,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,我始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),提高專業(yè)技能,完善業(yè)務(wù)素質(zhì),在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè),經(jīng)驗(yàn)日益豐富,越來(lái)越自信的為客戶提供滿意的服務(wù),逐漸成長(zhǎng)為新區(qū)支行的業(yè)務(wù)骨干。五年來(lái),在xx銀行的大家庭里,我已經(jīng)從懵懂走向成熟,走在自己選擇的xx之路上,勤奮自律,愛(ài)崗如家,步伐將更加堅(jiān)定,更加充滿信心。
進(jìn)入xx銀行伊始,我被安排在儲(chǔ)蓄出納崗位。常常聽(tīng)別人說(shuō):“儲(chǔ)蓄出納是一個(gè)煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸,我被嚇到過(guò),但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會(huì)認(rèn)輸,而且在這個(gè)崗位上一干就是五年。
當(dāng)時(shí)的'我,可以說(shuō)是從零開(kāi)始,業(yè)務(wù)不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)常遇到困難,強(qiáng)烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。平日積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識(shí),遇到不懂的地方虛心向領(lǐng)導(dǎo)及同事請(qǐng)教。我知道為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)必須擁有一身過(guò)硬的金融專業(yè)知識(shí)與操作基本功。俗話說(shuō)“業(yè)精于勤,荒于嬉”。為此,我為自己規(guī)定了“四個(gè)一點(diǎn)”,即:早起一點(diǎn),晚睡一點(diǎn),中午少休息一點(diǎn),平時(shí)少玩一點(diǎn)。班前班后,工作之余我都與傳票、鍵盤(pán)、點(diǎn)鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭(zhēng)地學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)和練習(xí)基本功。相對(duì)其它技能,點(diǎn)鈔是我的弱項(xiàng),為了盡快提高點(diǎn)鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點(diǎn)鈔能手請(qǐng)教點(diǎn)鈔的技巧和經(jīng)驗(yàn),改正自已的不規(guī)范動(dòng)作。一遍遍地練習(xí),雖然一天工作下來(lái)已經(jīng)很累了,但憑著對(duì)xx銀行工作的熱愛(ài)和永不服輸?shù)钠磩牛3>毩?xí)到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時(shí)候,總是說(shuō)我過(guò)的很好讓她自己保重,其實(shí)有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應(yīng)工作崗位的要求,一年中只是回家一次與家人團(tuán)聚,其他時(shí)間用來(lái)不斷的學(xué)習(xí)工作,功夫不負(fù)有心人,經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期刻苦地練習(xí),我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務(wù)中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。xx銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開(kāi)拓來(lái)的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務(wù)技能,更要求我們能針對(duì)每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。在日常工作中,我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己,從每件小事做起。記得有一次我正準(zhǔn)備下班時(shí),一位客戶一臉焦急地沖進(jìn)來(lái),說(shuō)自己的卡和身份證被偷了,要求掛失。按照規(guī)定掛失要提供有效證件的,但是面對(duì)焦急的客戶,我一面安撫這位客戶,讓他不要著急;一面重新開(kāi)機(jī),按照客戶提供的身份證號(hào)碼進(jìn)行查詢,查出他的卡號(hào),協(xié)助客戶通過(guò)我們95577客服電話進(jìn)行口掛,避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時(shí)常發(fā)生,雖然是點(diǎn)點(diǎn)滴滴的小事,這些小事,卻折射出員工的素質(zhì)、企業(yè)的文化。我的崗位是一個(gè)小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了xx銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)”和“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問(wèn)題,面對(duì)個(gè)別客戶的無(wú)禮,巧妙應(yīng)對(duì),不傷和氣;而對(duì)客戶的稱贊,則謙虛謹(jǐn)慎,戒驕戒躁。從不對(duì)客戶輕易言“不”,在不違反原則的情況下盡量滿足他們的業(yè)務(wù)需要。我始終堅(jiān)持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,換位思考問(wèn)題,急客戶之所急,想客戶之所想。針對(duì)不同客經(jīng)過(guò)不斷的努力學(xué)習(xí),在實(shí)際工作中的持續(xù)磨練,現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關(guān)業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度,逐漸成長(zhǎng)為一名業(yè)務(wù)熟手,這時(shí)我漸漸明白無(wú)論是做儲(chǔ)蓄還是當(dāng)會(huì)計(jì)都是具有挑戰(zhàn)的工作,重要的是如何將它做的好,做的更好。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇五
我于2017年4月接到省分行的調(diào)令,調(diào)任支行經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在2017年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
2017年二季度我在支行行長(zhǎng)和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。2017年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于2017年7月順利通過(guò)了afp認(rèn)證考試。通過(guò)這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問(wèn)題相結(jié)合,勇于探索新理論、新問(wèn)題,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對(duì)行內(nèi)業(yè)務(wù)往來(lái)頻繁的對(duì)私對(duì)公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),我通過(guò)自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性,成功營(yíng)銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對(duì)銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。
擔(dān)任經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。經(jīng)理是我們xx銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?,從開(kāi)始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開(kāi)始時(shí),我覺(jué)得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對(duì)比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來(lái),我開(kāi)始明白這就是工作。每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,工作對(duì)于我來(lái)說(shuō),一切都變得清晰、明朗了起來(lái)。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來(lái)從容面對(duì)。如今客戶提出的問(wèn)題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營(yíng)銷技巧得到了很大的提高。
總結(jié)過(guò)去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來(lái)年,我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,以爭(zhēng)為我行來(lái)年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇六
大家好!我是來(lái)自##支行的##,非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘,首先,請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,2017年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè),畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。2017年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣,同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人,我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò)2017年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái),客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大的需求,但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏,這就需要有專業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo),來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?,?lái)吸引更多的客戶。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理,在此期間,積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷工作,培養(yǎng)了自身營(yíng)銷的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷,使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷,接觸的客戶層面較多,能夠了解各類客戶的需求,根據(jù)不同類型的客戶,而采用有針對(duì)性的營(yíng)銷策略。努力做到客戶需要什么,我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競(jìng)聘成功,我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強(qiáng)。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,得不到客戶的信服,任何的服務(wù)和營(yíng)銷將無(wú)從談起。更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù),我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形色色的客戶,要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,洞察客戶的想法,為其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握,為客戶提供合理建議。這種營(yíng)銷,既立足當(dāng)前,更著眼于未來(lái)。善待客戶,就是善待自己;提升客戶價(jià)值,就是提升自我價(jià)值。
2、目前,銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火,我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè),而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),比如在去年的基金銷售中,個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況,我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始,然后針對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段,讓其獲得更大的收益,從而提升客戶對(duì)我個(gè)人,進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái),從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí),并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí),今年內(nèi),爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,適應(yīng)新形勢(shì)的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo),以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí),希望能夠得到大家的認(rèn)同,同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來(lái)展示自己,為我行創(chuàng)造更大的效益。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇七
20xx年,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持,擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機(jī)關(guān),深入客戶,沒(méi)有公車時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jī),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化,如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí),拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇八
自本人xx月份接任xxx區(qū)保衛(wèi)部經(jīng)理職務(wù)以來(lái),在領(lǐng)導(dǎo)的大力支持和各位同事的積極協(xié)助下,憑著認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度,圓滿完成了公司賦予的各項(xiàng)工作,詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)看下文保安經(jīng)理個(gè)人年終工作總結(jié)。
一、堅(jiān)決服從上司的領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真領(lǐng)會(huì)執(zhí)行公司的經(jīng)營(yíng)管理策略和工作精神,并貫徹落實(shí)到崗位實(shí)際工作中,始終把維護(hù)公司利益放在第一位。
二、堅(jiān)持“預(yù)防為主、防治結(jié)合”的治安管理方針,時(shí)刻教育和要求隊(duì)員,并嚴(yán)格要求自已加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目工地的巡查力度。
三、大力加強(qiáng)人員的招收工作,解決了保衛(wèi)部人員不足的問(wèn)題,使工作得以正常開(kāi)展。
四、結(jié)合x(chóng)xx區(qū)實(shí)際情況,制作出帶有xxx區(qū)特色的工具書(shū),對(duì)以后保衛(wèi)部的工作起到了指引和規(guī)范的作用。
五、制定、完善指揮中心各項(xiàng)規(guī)章制度、管理規(guī)定。在日常工作中具體實(shí)施運(yùn)作。
六、將警衛(wèi)冬季用品如:大衣、棉鞋、手套等的.購(gòu)置工作落實(shí),解決了警衛(wèi)冬季執(zhí)勤時(shí)過(guò)于寒冷的問(wèn)題。
七、從新對(duì)員工宿舍進(jìn)行了規(guī)劃,為分班后員工及宿舍內(nèi)務(wù)的管理奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
八、將指揮中心內(nèi)的設(shè)施設(shè)備逐步完善,使得指揮中心能夠得以提前展開(kāi)工作,使園區(qū)內(nèi)的監(jiān)視力度大大加強(qiáng)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇九
20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回顧這半年來(lái),我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下:
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
為了能夠更好的拓展客戶,在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。半年期間,曾參與萬(wàn)客戶的理財(cái)工作,為客戶建立了良好的關(guān)系,實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異常活躍,股市指數(shù)不斷攀升,開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧,適時(shí)地向各類客戶推薦基金,還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬(wàn)元,許多客戶都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,既讓客戶得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)上半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現(xiàn)在:
第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,有些工作做的不夠過(guò)細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出的問(wèn)題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。
第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)xx銀行。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇十
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí),回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
1、任務(wù)指標(biāo):
基金。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。
理財(cái)客戶。
新增戶,完成111%。
貴金屬。
任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷售萬(wàn),完成率115%。
白金卡。
任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。
貸記卡。
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xx-x萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xx-x多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xx-x萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
部分大客戶資料信息不全,無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷力度有待提高。
業(yè)務(wù)方面:對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。
營(yíng)銷方面:要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來(lái)臨,我將倍加努力,爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能夠更上一層樓!
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇十一
回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的`一致好評(píng)與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況:
1、任務(wù)指標(biāo):。
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),完成萬(wàn),完成率226%。理財(cái)客戶新增戶,完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),銷售萬(wàn),完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上:
8月通過(guò)了cfp(國(guó)際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上:
1)、積極營(yíng)銷新客戶。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,在通過(guò)幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,該客戶對(duì)此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3)、耐心解答客戶問(wèn)題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái),所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷。
在做好本崗的同時(shí),協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇十二
已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理x了,時(shí)間過(guò)得很快?,F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足:
1.收獲:通過(guò)了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。x銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過(guò)情況,像客戶經(jīng)理崗必須要通過(guò)公共基礎(chǔ)、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過(guò)的科目越多,對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過(guò)了,否則就要被轉(zhuǎn)崗了。
2.不足:客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來(lái)說(shuō)比較自由,沒(méi)有監(jiān)控來(lái)監(jiān)督你,而且有時(shí)候會(huì)很閑。如果自己沒(méi)有很好的自制力的話,就會(huì)偷懶。我就沒(méi)有利用好空閑時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí),像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)》我就沒(méi)有好好看。今后一定要注意,不能太放縱自己了。
1.收獲:增長(zhǎng)了一定的信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。我們支行加我就3個(gè)客戶經(jīng)理,徐騫、袁媛和我。徐總經(jīng)常在外,喜歡和客戶待在一起,也喜歡一個(gè)人單干。袁媛姐主要待在行里負(fù)責(zé)撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告、貸后總結(jié)、五級(jí)分類報(bào)告、銀企對(duì)賬,開(kāi)承兌匯票,每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告。而我,剛開(kāi)始也不知道自己適合做什么,所以有人叫我干嘛就干嘛,什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料,蘆行讓我去陽(yáng)明銷戶,雷行讓我買(mǎi)早點(diǎn),徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個(gè)月來(lái),我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款、開(kāi)承兌匯票材料),知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料,學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開(kāi)戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對(duì)賬的重要性。
2.不足:同時(shí),也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí),比如撰寫(xiě)貸前調(diào)查報(bào)告,里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析,需要看企業(yè)的報(bào)表,計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運(yùn)營(yíng)能力。還有,時(shí)點(diǎn)、日均,我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù),但是我還不會(huì)透過(guò)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí),學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn)、日均,做績(jī)效表。
此外,我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見(jiàn)客戶,聽(tīng)著他們和客戶的交談,直到自己能獨(dú)立的去面對(duì)客戶,我認(rèn)為自己這方面還差很多。
1.收獲:人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是,利用出差的機(jī)會(huì),我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺(jué)。那飛機(jī)起飛前的加速階段,絕對(duì)是讓人無(wú)比興奮的。此外,我們行里組織的去大覺(jué)山漂流活動(dòng),那天在去的路上居然下了大雨,本以為會(huì)很掃興的,但是一下水,就全然相反了,和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂(lè)。
2.不足:7、8月份的天氣真的是燒烤模式,除了上下班,就真的沒(méi)有參加體育鍛煉了,整個(gè)人都軟了。真希望有機(jī)會(huì)去運(yùn)動(dòng)出把汗。說(shuō)到這,還是很懷念在大學(xué)的日子,有空就可以和幾個(gè)好友一起去田徑場(chǎng)、足球場(chǎng)跑步的日子。還有兩年的暑假在軍樂(lè)團(tuán)和隊(duì)友們跑操,還喊著口號(hào)唉,回不去了。
結(jié)語(yǔ):x月2號(hào),簽了3年的勞動(dòng)合同,意味著正式的踏入社會(huì),南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說(shuō)沒(méi)那么快,但是每當(dāng)我周末去省圖書(shū)館看到那座無(wú)虛席的場(chǎng)景時(shí),總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來(lái)到紅谷灘,看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上,殊不知,當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候,別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以,再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神,安逸的環(huán)境就像毒品,吞噬著我們健康的身軀和心靈。
簡(jiǎn)短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們,同時(shí)祝愿大家生活順心,工作順利!
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇十三
此案目前公安機(jī)關(guān)正全力調(diào)查中);勸阻一起業(yè)主私自安裝衛(wèi)星電視接收器,及時(shí)制止散發(fā)小廣告6余起并將散發(fā)人員交到城管、平息斗毆事件3起,協(xié)助開(kāi)發(fā)商解決民工討薪事件1起,為開(kāi)發(fā)商、業(yè)主發(fā)現(xiàn)和消除各類不安全隱患上10余次,消防跑點(diǎn)演練1次,圓滿完成承擔(dān)大型活動(dòng)安全保衛(wèi)任務(wù)2次;通過(guò)我部全體保安人員的共同努力,隊(duì)伍發(fā)展不斷壯大,為項(xiàng)目順利實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和物業(yè)安全作出了貢獻(xiàn),為有效保障管理處的正常經(jīng)營(yíng)秩序提供了有力的保障。
堅(jiān)持預(yù)防為主,狠抓安全防范。
我部全體安保人員在立足現(xiàn)有條件下,充分利用監(jiān)控系統(tǒng)與人防結(jié)合,加強(qiáng)各區(qū)域的安全監(jiān)測(cè),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)派人察看,立即處理。
1、實(shí)行“重點(diǎn)目標(biāo)重點(diǎn)管理,可疑分子跟蹤監(jiān)控“的原則。堅(jiān)持以預(yù)防為主、主動(dòng)控制、措施有效、工作扎實(shí),特別是加強(qiáng)了開(kāi)發(fā)商辦公區(qū)域、管理處辦公區(qū)域及物業(yè)區(qū)域的安全工作,嚴(yán)格落實(shí)來(lái)訪客登記制度。
2、嚴(yán)格落實(shí)安全保衛(wèi)工作責(zé)任制。嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)負(fù)責(zé)制,實(shí)行區(qū)域制管理,從而使各自職責(zé)更加明確、責(zé)任分明,發(fā)揮作用更加明顯。
3、建立防范體系。建立健全出入管理制度及施工管理制度,加強(qiáng)人員、車輛及物品的出入登記管理,加強(qiáng)機(jī)動(dòng)車、非機(jī)動(dòng)車出入管理等一系列措施,防止被盜等各類治安案件發(fā)生。
4、加大巡邏檢查力度。對(duì)重要目標(biāo)及各區(qū)域不定時(shí)不間斷巡邏檢查,及時(shí)有效排除各種安全隱患,盡最大努力減少犯罪分子的`可乘之機(jī)。
5、加強(qiáng)消防安全工作。消防安全是我部常抓不懈的重要工作,落實(shí)專項(xiàng)檢查。定期對(duì)消防安全隱患及時(shí)檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn),及時(shí)整改;定期對(duì)保安隊(duì)伍進(jìn)行消防安全知識(shí)及業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),保證項(xiàng)目各區(qū)域無(wú)火災(zāi)隱患和事故的發(fā)生,確保管理處的正常經(jīng)營(yíng),保障公司財(cái)產(chǎn)、業(yè)主的安全。
銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇十四
20xx年已經(jīng)過(guò)去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過(guò)自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營(yíng)銷對(duì)公理財(cái),成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)理財(cái),并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面,也成功營(yíng)銷了一家xx企業(yè),利用交叉營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次,通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過(guò)一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過(guò)跟理財(cái)交流,根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷能力。作為一名理財(cái)經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給理財(cái)帶來(lái)什么,另一方面,要明白理財(cái)要什么,尤其是后一方面重要,明白了理財(cái)?shù)男枨?,才能去?chuàng)造條件滿足。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái)、滿足理財(cái)。因此,在與理財(cái)交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼?ài)好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講理財(cái)感興趣的話題,解決理財(cái)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然,在過(guò)去一年里,我也犯過(guò)錯(cuò)誤,有些不足,尤其是在維護(hù)存量理財(cái),挖掘理財(cái)資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái),用好資源,做好理財(cái)營(yíng)銷,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷,力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營(yíng)銷對(duì)公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷,與對(duì)私理財(cái)經(jīng)理一起,全方位服務(wù)理財(cái)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習(xí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。
未到xx時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬xx的美好,可是,當(dāng)xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候,我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年,我們擁有過(guò)巨大的幸福,也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。
1、當(dāng)長(zhǎng)期投資遭遇障礙。
我是一個(gè)徹底的長(zhǎng)期投資理念信奉者。對(duì)于個(gè)人的投資,我的處理方式是很消極的。而且,我一直堅(jiān)持著這一理念,因?yàn)樵谖铱磥?lái)市場(chǎng)的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,我們卻無(wú)法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無(wú)限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,也就證明了我們無(wú)力預(yù)測(cè)什么。因此,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。當(dāng)然,前提是我認(rèn)為我的投資是對(duì)的!
xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過(guò)其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場(chǎng),這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái),在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12343人,員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券,而今,一切都沒(méi)了。此時(shí),不僅要問(wèn):當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,我們?cè)撛趺崔k?恐怕沒(méi)有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),積極主動(dòng)地與客戶溝通,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),可能有人要問(wèn)了,我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地,如何改善?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵。
首先,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開(kāi)會(huì)的時(shí)候,總有同事問(wèn)“股市不好,股票基金沒(méi)有人買(mǎi)。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶?基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”問(wèn)題可能就在于沒(méi)有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過(guò)某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,那肯定會(huì)被客戶全盤(pán)否決。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,通過(guò)他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問(wèn):我可以買(mǎi)了嗎?
“我可以買(mǎi)了嗎?”,這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。
但是,我們經(jīng)常無(wú)力回答。答了,怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。不答,怕失去客戶。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過(guò)去,辯證看未來(lái)。首先,明確地了解客戶的需求和想法。比如:如果客戶想買(mǎi)外匯,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,明確掌握歷史走勢(shì)、現(xiàn)在的位置。并就這些問(wèn)題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對(duì)自己的決策依賴。第三,分析市場(chǎng)未來(lái)可能的情況,不同情況可能會(huì)給客戶帶來(lái)什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒(méi)有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
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銀行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié)篇十五
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平,做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
為了能夠更好的拓展客戶,在分行xx部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
由于20xx年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢(shì),有針對(duì)性的做好目標(biāo)客戶營(yíng)銷。
今年總行推出了系列產(chǎn)品,借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,共營(yíng)銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬(wàn)元。
由于今年國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)異?;钴S,股市指數(shù)不斷攀升,開(kāi)放式基金的贏利能力不斷增加,吸引了不少客戶的目光,我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場(chǎng)上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,總結(jié)出了一些基金方面的營(yíng)銷技巧,適時(shí)地向各類客戶推薦基金,還邀請(qǐng)了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,得到了大客戶的信任,今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,其中基金就直接銷售了多萬(wàn)元,許多客戶都從其他銀行將錢(qián)轉(zhuǎn)到我行購(gòu)買(mǎi)基金,使我行的基金客戶不斷壯大,今年基金的銷售達(dá)到了萬(wàn)元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購(gòu)優(yōu)惠政策,我適時(shí)進(jìn)行宣傳,既讓客戶得到了實(shí)惠,又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營(yíng)銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題,在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,經(jīng)過(guò)之前的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛(ài)本職工作,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),爭(zhēng)取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成績(jī),但也存在一些問(wèn)題和不足,主要表現(xiàn)在:
第一,業(yè)績(jī)技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二,現(xiàn)有的客戶資源,沒(méi)有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作;對(duì)于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒(méi)有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三,有些工作做的不夠過(guò)細(xì),一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
針對(duì)以上突出的問(wèn)題,我將爭(zhēng)取最大努力做到以下幾點(diǎn):
第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余。
第二,在做好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷,更新觀念,爭(zhēng)取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回報(bào)xx銀行。
第三,細(xì)節(jié)決定成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門(mén)﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行理財(cái)工作。
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