報(bào)告是我們向上級(jí)或團(tuán)隊(duì)成員匯報(bào)工作時(shí)的重要形式之一。編寫報(bào)告需要注重實(shí)事求是，避免主觀偏見(jiàn)和無(wú)根據(jù)的臆測(cè)。報(bào)告是一種對(duì)特定主題或問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)描述和解釋的書(shū)面陳述，它可以幫助我們整理和梳理思路，清晰地傳達(dá)信息。要寫一篇較為完美的報(bào)告，首先需要明確報(bào)告的目標(biāo)和受眾。以下是小編為大家收集的報(bào)告范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
反洗錢季度報(bào)告篇一
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個(gè)方面：
一、人事管理方面。
1、根據(jù)部門人員的實(shí)際需要，通過(guò)各種渠道，有針對(duì)性、合理地招聘一批員工，以配備各崗位。
2、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴(yán)格審查全體員工檔案，對(duì)資料不齊全的一律補(bǔ)齊。
3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度。
二、行政工作方面。
1、辦理好各門店的證照并如期進(jìn)行年審工作。
2、辦理好公司車輛如期進(jìn)行正常年審工作。
3、協(xié)助各部門做好菜牌、菜譜、點(diǎn)心部的點(diǎn)心紙的設(shè)計(jì)跟進(jìn)工作。
4、對(duì)內(nèi)做好辦公用品的采購(gòu)，嚴(yán)格審查各部門的辦公用品的使用狀況，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購(gòu)辦公用品。
5、加強(qiáng)員工宿舍管理，定期進(jìn)行檢查并在每季度末進(jìn)行季度優(yōu)秀文明宿舍評(píng)比。
6、加強(qiáng)員工飯?zhí)霉芾恚訌?qiáng)員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三、公司管理運(yùn)作方面。
1、順應(yīng)市場(chǎng)的發(fā)展，依照公司要求，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度，使各項(xiàng)工作有法可依，有章可尋。在日常工作中，及時(shí)和公司各個(gè)部門、門店密切溝通、聯(lián)系，適時(shí)對(duì)各部門的工作提出些指導(dǎo)性的意見(jiàn)。
2、逐步完善公司監(jiān)督機(jī)制。有一句話說(shuō)得好：?jiǎn)T工不會(huì)做你要求做的事情，只會(huì)做你監(jiān)督要做的事情?；谶@個(gè)原因，本年度加強(qiáng)了對(duì)員工的監(jiān)督管理力度。
3、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，打造一個(gè)業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團(tuán)隊(duì)。作為一個(gè)管理者，對(duì)下屬充分做到“察人之長(zhǎng)、用人之長(zhǎng)、聚人之長(zhǎng)、展人之長(zhǎng)”，充分發(fā)揮他們的主觀能動(dòng)性及工作積極性。提高團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)，樹(shù)立起開(kāi)拓創(chuàng)新、務(wù)實(shí)高效的公司新形象。
4、充分引導(dǎo)員工勇于承擔(dān)責(zé)任。逐步理清各部門工作職責(zé)，并要求各人主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任。
作為行政人事部負(fù)責(zé)人，我充分認(rèn)識(shí)到自己既是一個(gè)管理者，更是一個(gè)執(zhí)行者。要想帶好一個(gè)團(tuán)隊(duì)，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負(fù)責(zé)具體的工作及業(yè)務(wù)，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動(dòng)承擔(dān)工作，使公司各項(xiàng)工作正常進(jìn)行。
反洗錢季度報(bào)告篇二
環(huán)保工作強(qiáng)力推進(jìn)。扎實(shí)做好工業(yè)企業(yè)污染源整治、餐飲油煙管理、揚(yáng)塵管控、露天禁燒、vocs管理、凈水潤(rùn)城等專項(xiàng)工作，全面打響藍(lán)天碧水凈土守衛(wèi)戰(zhàn)。高質(zhì)量推進(jìn)以環(huán)線通道綠化為重點(diǎn)的造林工程。
農(nóng)村子人居情況整治全面推進(jìn)。自4月1日人居情況整治攻堅(jiān)月開(kāi)展以來(lái)，各村子積極響應(yīng)，針對(duì)村子內(nèi)村子外積存生活垃圾，房前院后亂堆亂放雜物及生活污水，進(jìn)行清理整治，各村子累計(jì)出動(dòng)1680人次，清運(yùn)車336車次，清理各種垃圾5000余立方米，人居情況獲得有效晉升。
精準(zhǔn)扶貧有序推進(jìn)。對(duì)現(xiàn)有17戶建檔立卡戶，全面落實(shí)“兩不愁三保障”各項(xiàng)要求，通過(guò)財(cái)產(chǎn)扶貧、教導(dǎo)扶貧、康健扶貧等方法深入推進(jìn)精準(zhǔn)扶貧，確保如期全部脫貧。
惠民工作扎實(shí)開(kāi)展。落實(shí)好城鄉(xiāng)低保政策，形成動(dòng)態(tài)治理機(jī)制，做到應(yīng)保盡保;加強(qiáng)醫(yī)療救助實(shí)效，繼承做好城鄉(xiāng)艱苦群體重大疾病醫(yī)療救助;全面落實(shí)優(yōu)撫政策，重點(diǎn)做好退役武士辦事工作，保障各項(xiàng)惠民政策落實(shí)到位。
平平穩(wěn)定扎實(shí)有效。深入開(kāi)展平安生產(chǎn)排查整治行動(dòng)，積極開(kāi)展排查、鼓吹、培訓(xùn)、演練等運(yùn)動(dòng)，全面排查平安隱患，全鄉(xiāng)第一季度未發(fā)生重特大平安事故。
反洗錢季度報(bào)告篇三
我單位對(duì)20xx年本級(jí)機(jī)構(gòu)及下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國(guó)家反洗錢號(hào)召，更好地預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，依法履行保險(xiǎn)公司反洗錢義務(wù)，有效落實(shí)反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開(kāi)業(yè)以來(lái)，在總、分公司的指導(dǎo)下，不斷完善本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度。年在承繼以往內(nèi)控制度的同時(shí)對(duì)內(nèi)控辦法進(jìn)行進(jìn)一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開(kāi)了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會(huì)，在會(huì)上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責(zé)制定了20xx年反洗錢工作計(jì)劃。會(huì)上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實(shí)際情況對(duì)20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號(hào)之前印發(fā)了涵蓋個(gè)險(xiǎn)、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計(jì)劃和工作重點(diǎn)。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書(shū)面總結(jié)報(bào)告，上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。20xx年我公司每季度都保證至少召開(kāi)一次反洗錢小組例會(huì)，20xx全年共召開(kāi)反洗錢小組會(huì)議7次，均由中支總主持召集，會(huì)議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計(jì)劃、整改落實(shí)等，及時(shí)對(duì)工作中的新情況、新問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，交流并督促重點(diǎn)可疑交易報(bào)告、反洗錢信息調(diào)研等各項(xiàng)工作進(jìn)度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施辦法》加強(qiáng)對(duì)公司內(nèi)部的審計(jì)管理，，并于20xx年的7月份、12月份進(jìn)行了兩次反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，并于審計(jì)結(jié)束的5個(gè)工作日內(nèi)形成書(shū)面總結(jié)報(bào)告。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷修訂、出臺(tái)新的反洗錢內(nèi)控制度，進(jìn)一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責(zé)和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標(biāo)，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對(duì)反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識(shí)別情況本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定核對(duì)相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，對(duì)于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴(yán)格按照要求，進(jìn)行了重新識(shí)別;在日常業(yè)務(wù)當(dāng)中，嚴(yán)格按照《合眾人壽保險(xiǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行客戶等級(jí)劃分，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，進(jìn)行嚴(yán)格審核，并加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實(shí)際情況制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則對(duì)客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進(jìn)行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險(xiǎn)公司開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險(xiǎn)合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對(duì)業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時(shí)審核，每筆業(yè)務(wù)審核無(wú)誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準(zhǔn)確。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告情況公司安排了專人負(fù)責(zé)報(bào)送反洗錢報(bào)表，并嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。為了加強(qiáng)對(duì)大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過(guò)濾，公司制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司大額交易和可疑交易識(shí)別指導(dǎo)意見(jiàn)》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報(bào)送過(guò)程中的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)修改流程，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進(jìn)行嚴(yán)格篩查，進(jìn)一步識(shí)別報(bào)告主體身份，對(duì)重點(diǎn)可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行集體審核分析，并由公司稽核部門對(duì)大額交易和可疑交易報(bào)告進(jìn)行嚴(yán)格審計(jì)。
5、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況為了加強(qiáng)反洗錢宣傳及培訓(xùn)力度，提高對(duì)反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓(xùn)管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)保險(xiǎn)代理人、全體內(nèi)勤、重點(diǎn)員工的培訓(xùn)計(jì)劃都做了詳細(xì)的安排。本機(jī)構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓(xùn)7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓(xùn)3次，反洗錢崗位人員培訓(xùn)4次，并及時(shí)將新入司的員工補(bǔ)入到培訓(xùn)班中。同時(shí)，20xx年5月份、11月份分別對(duì)本單位下轄的兩個(gè)縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進(jìn)行了兩次反洗錢知識(shí)的重點(diǎn)培訓(xùn)工作。培訓(xùn)結(jié)束前進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，當(dāng)場(chǎng)公布成績(jī)以此檢測(cè)員工的知識(shí)掌握程度。這些培訓(xùn)，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓(xùn)強(qiáng)調(diào)動(dòng)態(tài)性和及時(shí)性，涵蓋層面廣泛，培訓(xùn)方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、又有現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，又有有獎(jiǎng)競(jìng)賽。反洗錢宣傳方面，11年各營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)重新制作了展板、條幅、海報(bào)，進(jìn)行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國(guó)人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動(dòng)，通過(guò)室內(nèi)、室外的宣傳活動(dòng)，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營(yíng)銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真進(jìn)行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時(shí)按照規(guī)定將相關(guān)報(bào)告及照片上報(bào)人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進(jìn)行反洗錢考試，測(cè)試成績(jī)納入績(jī)效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標(biāo)體系中，按公司考核制度定期進(jìn)行考核。對(duì)于當(dāng)年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評(píng)優(yōu)、服務(wù)明星評(píng)選的資格;對(duì)于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級(jí)評(píng)定。
1.反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃需要做得更加全面、細(xì)致，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓(xùn)基本上保證每季度培訓(xùn)一次，但外勤培訓(xùn)力度稍弱，還需進(jìn)一步加強(qiáng)。
2.員工反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)除了培訓(xùn)外，需要增加對(duì)自主學(xué)習(xí)的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對(duì)員工的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進(jìn)員工對(duì)反洗錢知識(shí)的掌握。
3.反洗錢對(duì)外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對(duì)外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進(jìn)反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓(xùn)一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測(cè)試外，增加對(duì)員工不定期的反洗錢摸底測(cè)試，從而提高員工的自主學(xué)習(xí)意識(shí)。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對(duì)外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計(jì)劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進(jìn)行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動(dòng)更多的群眾參與到活動(dòng)當(dāng)中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對(duì)反洗錢的內(nèi)部審計(jì)，增加檢查次數(shù)，強(qiáng)化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實(shí)處。
反洗錢季度報(bào)告篇四
同志們:。
我們今天召開(kāi)四季度工作會(huì)議，同時(shí)也是秋種的動(dòng)員會(huì)，主要任務(wù)是總結(jié)公司前三個(gè)季度工作情況，安排部署第四季度工作，重點(diǎn)是如何順利完成農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理改革后的第一次秋種，為搞好明年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，為完成集團(tuán)公司下達(dá)的一至兩年扭虧為盈的艱巨任務(wù)開(kāi)好頭、起好步。
我的講話分三個(gè)部分。
今年前三季度，公司經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況較好，預(yù)計(jì)1~9月份完成銷售收入950萬(wàn)元，機(jī)關(guān)經(jīng)費(fèi)支出595萬(wàn)元，基本上每月都能完成集團(tuán)公司下達(dá)的考核指標(biāo)。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較為平穩(wěn)，午季小麥平均畝產(chǎn)量達(dá)到900斤以上，與去年基本相當(dāng);大豆長(zhǎng)勢(shì)也屬正常水平，預(yù)計(jì)產(chǎn)量也不會(huì)低于往年。種業(yè)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步推進(jìn)，在種子產(chǎn)量大幅度下降的情況下，利用市場(chǎng)價(jià)格提高的有利條件，務(wù)實(shí)制定銷售策略，只投標(biāo)了運(yùn)距短、易服務(wù)的烈山，其它種子都用作市場(chǎng)銷售，保持了市場(chǎng)和效益的相對(duì)均衡。預(yù)計(jì)今年種子產(chǎn)量為900萬(wàn)斤，銷售收入能夠達(dá)到1200萬(wàn)元，但盈利水平能夠保持不下降。前三季度安全生產(chǎn)繼續(xù)保持平穩(wěn)態(tài)勢(shì)，順利度過(guò)冬春季山林防火高危期，午收安全無(wú)事故，有望再次實(shí)現(xiàn)全年安全生產(chǎn)。
更為重要的是，公司理清了下步工作思路，明確了工作方向和任務(wù)。5月份班子調(diào)整以來(lái)，公司即把工作重點(diǎn)放在謀劃今后的發(fā)展上來(lái)，通過(guò)考察學(xué)習(xí)，準(zhǔn)備借鑒五鋪、夾溝農(nóng)場(chǎng)的先進(jìn)生產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。6月18日集團(tuán)公司專題會(huì)議布置了一到兩年扭虧為盈的任務(wù)，更使我們堅(jiān)定了改革農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理模式、集中管理農(nóng)業(yè)種植的決心。畢竟，我們現(xiàn)在的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)就是農(nóng)業(yè)，種業(yè)也是立足于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)上的，是農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)的延伸。而且，從這兩年的發(fā)展趨勢(shì)看，種業(yè)的重點(diǎn)還在品種、產(chǎn)量和質(zhì)量上，市場(chǎng)需求量很大，有了這些基礎(chǔ)，銷售基本上有保障。通過(guò)充分的研討，公司上下一致認(rèn)識(shí)到，只有企業(yè)統(tǒng)一管理、集中種植才能提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)量和質(zhì)量，才能保障種源不流失，才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)和職工的效益最大化。有了明確的思路和方向，我們的工作就有了目標(biāo)，才能凝聚全體干部職工的干勁，《農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理方式改革方案》獲得職工代表全票通過(guò)，就是例證，下步的關(guān)鍵就是落實(shí)。
同志們，前三季度取得的工作成績(jī)是公司全體干部職工共同奮斗的結(jié)果，希望大家在四季度繼續(xù)努力，確保完成今年的各項(xiàng)工作任務(wù)。在看到成績(jī)的同時(shí)，我們還要保持清醒的頭腦，認(rèn)清自己的差距和不足。一是種子的質(zhì)量波動(dòng)較大，特別是田間表現(xiàn)很雜，說(shuō)明我們的種源問(wèn)題不但沒(méi)有解決，反而更加嚴(yán)重了，同時(shí)田間管理的水平也有待提高，像各類病蟲(chóng)害的防控、雜草的化控、小麥容易倒伏等問(wèn)題在不同的場(chǎng)都或多或少出現(xiàn)，還有今年銷售出去的麥種，市場(chǎng)普遍反映芽率偏低，能否拿出解決辦法對(duì)我們做好下步的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作至關(guān)重要;二是午收工作還需要總結(jié)完善，在天氣異常、預(yù)報(bào)失準(zhǔn)的情況下，怎樣把握收割的時(shí)機(jī)和節(jié)奏才能既保證產(chǎn)量，又保證質(zhì)量，需要我們總結(jié)反思;三是內(nèi)部管理還有許許多多急待加強(qiáng)的地方，今后公司將自負(fù)盈虧甚至還可能改制，不嚴(yán)細(xì)管理、控制支出、降低成本是絕對(duì)不行的;四是人力資源規(guī)劃的實(shí)施問(wèn)題，工作的進(jìn)度和力度與集團(tuán)公司的要求有很大差距，下步肯定要加強(qiáng);五是我們工作的主動(dòng)性和積極性還有待加強(qiáng)，很多工作干的好與不好，關(guān)鍵在于我們是否付出了極大的責(zé)任心和持什么樣的工作態(tài)度問(wèn)題，我就不具體說(shuō)了，請(qǐng)大家在遇到問(wèn)題時(shí)多做自我反思。只有看到差距和不足，才能不斷改進(jìn)我們的工作，促使公司各項(xiàng)工作不斷邁上新臺(tái)階，才能攻堅(jiān)克難，完成扭虧為盈的艱巨任務(wù)。
反洗錢季度報(bào)告篇五
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[]3號(hào))》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[2003]2號(hào))》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬(wàn)元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來(lái)源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無(wú)將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。
反洗錢季度報(bào)告篇六
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領(lǐng)導(dǎo)班子和全體干部職工對(duì)尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導(dǎo)工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報(bào)如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認(rèn)真領(lǐng)會(huì)黨的十八屆三中、四中全會(huì)和省市公司工作會(huì)議精神，以集團(tuán)公司和延安分公司“適應(yīng)新常態(tài)、謀劃新發(fā)展、實(shí)現(xiàn)新跨越”戰(zhàn)略為指導(dǎo)，制定全年重點(diǎn)工作任務(wù)63項(xiàng)，逐條逐件予以落實(shí)。
(一)以安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化為契機(jī)，全面提升公司安全生產(chǎn)水平。
按照延安分公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)工作要求，加強(qiáng)公司電網(wǎng)設(shè)備和資料的完善工作，順利通過(guò)省市公司安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收工作;認(rèn)真開(kāi)展xx年安全生產(chǎn)月活動(dòng)和春秋兩季安全生產(chǎn)大檢查工作，實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)全過(guò)程的痕跡化管理;在完成安全性評(píng)價(jià)工作的同時(shí)，實(shí)施設(shè)備管理考核工作;認(rèn)真落實(shí)“兩措計(jì)劃”，開(kāi)展各項(xiàng)安全專題工作;同時(shí)制定公司安全生產(chǎn)獎(jiǎng)罰制度，嚴(yán)肅查處倒桿斷線燒配變的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，加大獎(jiǎng)罰力度，強(qiáng)化公司施工人員的安全培訓(xùn)教育工作，嚴(yán)防各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終形成縣公司安全監(jiān)督管理部門由主要負(fù)責(zé)人主管的工作機(jī)制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設(shè)施等違法行為的查處力度，加強(qiáng)公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個(gè)法律法規(guī)集中宣傳日，堅(jiān)持黨政同責(zé)，一崗雙責(zé)，各司其職，協(xié)同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項(xiàng)法規(guī)制度落實(shí)到位。
(二)堅(jiān)持精準(zhǔn)投資的原則，推進(jìn)城鄉(xiāng)電網(wǎng)基礎(chǔ)建設(shè)續(xù)建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬(wàn)元，實(shí)施xx年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)管理和維護(hù)，加強(qiáng)配網(wǎng)基礎(chǔ)管理工作。xx年作為國(guó)家支持農(nóng)村電網(wǎng)改造的最后一年，按照集團(tuán)公司“精準(zhǔn)投資”的工作思路，對(duì)公司供電區(qū)域內(nèi)的線路設(shè)備進(jìn)行徹底完善，滿足城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)快速發(fā)展的需求，提高公司電網(wǎng)建設(shè)水平的同時(shí)，使公司的供電質(zhì)量在xx年得到明顯提高。針對(duì)延安分公司變電站無(wú)人值守改造工程驗(yàn)收提出的問(wèn)題，生產(chǎn)技術(shù)部利用春季變電站預(yù)防性試驗(yàn)停電機(jī)會(huì)，完成高橋、東營(yíng)、鐮刀灣等變電站服務(wù)器、直流屏等設(shè)備的消缺工作，結(jié)合公司變電站無(wú)人值守改制實(shí)施方案，盡快實(shí)現(xiàn)公司所屬35千伏變電站無(wú)人值守。不斷推進(jìn)縣城周邊區(qū)域配網(wǎng)建設(shè)能力，加快建設(shè)10千伏環(huán)網(wǎng)供電，優(yōu)化配網(wǎng)結(jié)構(gòu)，使縣城整體供電能力得到進(jìn)一步提升。
(三)規(guī)范公司經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)管理工作，保證公司發(fā)展質(zhì)量針對(duì)營(yíng)銷管理基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，xx年公司以“營(yíng)業(yè)管理年”活動(dòng)為契機(jī)，由公司市場(chǎng)營(yíng)銷部牽頭，電力警務(wù)室配合，協(xié)同執(zhí)法部門成立專項(xiàng)用電稽查工作小組，定期開(kāi)展用戶電價(jià)、計(jì)量以及抄核收為主要內(nèi)容的專項(xiàng)檢查，制定電能表輪換輪校計(jì)劃，加強(qiáng)計(jì)量送檢和和高壓計(jì)量現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)工作。堅(jiān)持每季度召開(kāi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析會(huì)，樹(shù)立標(biāo)桿饋路、臺(tái)區(qū)，對(duì)高損饋路和高損臺(tái)區(qū)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和治理。深刻領(lǐng)會(huì)延安分公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)建設(shè)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)擴(kuò)大公司標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)建設(shè)規(guī)模，結(jié)合x(chóng)x年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程，每個(gè)供電所建成2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)，同時(shí)不斷加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理工作，規(guī)范供電所基礎(chǔ)資料達(dá)標(biāo)工作，公司年終對(duì)已建成的標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)進(jìn)行一次評(píng)選，形成安塞電力的新名片。按照根據(jù)省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩(wěn)步推進(jìn)規(guī)范化供電所改制工作。根據(jù)集團(tuán)公司計(jì)量工作規(guī)劃，推廣遠(yuǎn)程集抄技術(shù)的運(yùn)用。努力提升公司優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，做好新上項(xiàng)目、重大項(xiàng)目以及政府重點(diǎn)項(xiàng)目的跟蹤服務(wù)工作，超前介入，培育新的用電增長(zhǎng)點(diǎn)。
(四)規(guī)范內(nèi)控工作機(jī)制，提升公司管理水平。
進(jìn)一步提高公司oa系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、營(yíng)銷系統(tǒng)等軟件的運(yùn)行速度使用效率，根據(jù)集團(tuán)公司管理信息網(wǎng)建設(shè)要求，由辦公室負(fù)責(zé)實(shí)施公司管理信息網(wǎng)建設(shè)和投運(yùn)工作，規(guī)范公司網(wǎng)絡(luò)資源的使用，管理信息網(wǎng)建成后公司將逐漸退出電信網(wǎng)絡(luò)等其他運(yùn)營(yíng)商。同時(shí)加強(qiáng)公司教育培訓(xùn)和績(jī)效考核工作，積極貫徹執(zhí)行“三重一大”決策制度，制定教育培訓(xùn)計(jì)劃，拓寬學(xué)習(xí)培訓(xùn)渠道，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員崗位履職能力和農(nóng)電工隊(duì)伍建設(shè)，利用“長(zhǎng)板”，補(bǔ)齊“短板”。實(shí)施同業(yè)對(duì)標(biāo)活動(dòng)，保證“走出去”的質(zhì)量;同時(shí)積極開(kāi)展資產(chǎn)清查、財(cái)務(wù)審核、財(cái)務(wù)核算、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算、納稅申報(bào)、財(cái)務(wù)分析、工程核算、財(cái)務(wù)對(duì)標(biāo)學(xué)習(xí)、財(cái)務(wù)稅務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)檔案管理以及輔業(yè)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化達(dá)標(biāo)工作，確保公司管理水平再上新臺(tái)階。
(五)發(fā)揮黨群工團(tuán)主體作用，持續(xù)推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)。
進(jìn)一步強(qiáng)化基層黨建工作，加強(qiáng)十八屆三中、四中全會(huì)精神的'宣貫，扎實(shí)開(kāi)展黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)回頭看工作，鞏固和擴(kuò)大活動(dòng)成果。有序推進(jìn)作風(fēng)建設(shè)，形成公司黨建和精神文明建設(shè)新常態(tài)。創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化黨支部建設(shè)工作，完成標(biāo)準(zhǔn)化黨支部創(chuàng)建工作;充分發(fā)揮黨群工團(tuán)的主體作用，開(kāi)展各類體育文化活動(dòng)，豐富離退休職工生活。加強(qiáng)新聞宣傳報(bào)道工作，提升公司新聞報(bào)道的數(shù)量和質(zhì)量，號(hào)召員工弘揚(yáng)企業(yè)正能量。構(gòu)建公司黨風(fēng)廉政建設(shè)新機(jī)制，實(shí)現(xiàn)沿河灣供電所市級(jí)廉潔文化示范基地創(chuàng)建目標(biāo)，牢固樹(shù)立作風(fēng)建設(shè)沒(méi)有終點(diǎn)的思想，保持八項(xiàng)規(guī)定“抓緊”、“抓嚴(yán)”的高壓態(tài)勢(shì)，徹底根除“四風(fēng)”問(wèn)題，防止各類貪腐案件的發(fā)生。
(一)主要指標(biāo)完成情況。
售電量完成6679.12萬(wàn)千瓦時(shí);。
售電單價(jià)完成600.39元/千千瓦時(shí);。
購(gòu)電單價(jià)完成389.26元/千千瓦時(shí);。
購(gòu)售價(jià)差完成211.13元/千千瓦時(shí);。
綜合線損率完成19.09%;。
銷售收入完成3427.44萬(wàn)元;。
利潤(rùn)完成605.67萬(wàn)元。
一是扎實(shí)有效開(kāi)展安全生產(chǎn)月活動(dòng)。根據(jù)省市公司xx年“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)安排，安塞分公司以“電網(wǎng)堅(jiān)強(qiáng)智能、設(shè)備穩(wěn)定可靠、全員安全高效”為活動(dòng)主題，采取領(lǐng)導(dǎo)班子包片的方式，組織公司各部門、站所認(rèn)真學(xué)習(xí)省市公司安全生產(chǎn)月動(dòng)員大會(huì)上的講話精神，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，要求廣大職工指出身邊的習(xí)慣性違章行為，做出安全承諾，書(shū)寫心得體會(huì)，明確安全責(zé)任，使公司全體職工的安全意識(shí)得到進(jìn)一步提高。同時(shí)，修改和制定了公司《安全生產(chǎn)獎(jiǎng)懲規(guī)定》、《安全生產(chǎn)工作要點(diǎn)》、《安全目標(biāo)》等，使職工工作有章可循，考核有據(jù)可查。
二是春季安全生產(chǎn)大檢查工作穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產(chǎn)大檢查有關(guān)要求，從3月份開(kāi)始，安塞分公司先后成立以公司經(jīng)理為組長(zhǎng)的春季安全生產(chǎn)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，要求主管副經(jīng)理、主任工、部門主任、站所長(zhǎng)采取包片、分階段的方式，以開(kāi)展春季凍融期地質(zhì)災(zāi)害排查防治工作、變電站預(yù)防性試驗(yàn)和防雷試驗(yàn)工作為契機(jī)，分別對(duì)公司所屬變電站設(shè)備、10千伏、0.4千伏線路和臺(tái)區(qū)配變的運(yùn)行情況進(jìn)行全面排查，為線路、設(shè)備建立缺陷檔案。同時(shí)書(shū)面通知轄區(qū)內(nèi)的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網(wǎng)的各類用戶同步開(kāi)展安全檢查。在完成線路設(shè)備隱患缺陷統(tǒng)計(jì)建檔工作的基礎(chǔ)上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產(chǎn)大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無(wú)人值守改造的基礎(chǔ)上，制定了變電站無(wú)人值守實(shí)施方案，經(jīng)過(guò)公司黨政聯(lián)席會(huì)議和各部門會(huì)議多次討論論證，目前公司變電站無(wú)人值守實(shí)施方案已正式通過(guò)。
四是對(duì)公司標(biāo)準(zhǔn)化臺(tái)區(qū)進(jìn)行全面完善。根據(jù)延安分公司深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理的相關(guān)要求，公司一方面對(duì)已建成的石茆子、仙人橋c區(qū)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)管理的常態(tài)化。另一方面要求各供電所結(jié)合x(chóng)x年農(nóng)網(wǎng)升級(jí)工程計(jì)劃，盡快完成一個(gè)供電所建成一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化供電與服務(wù)臺(tái)區(qū)的任務(wù)。
五是加強(qiáng)省市縣公司工作會(huì)報(bào)告的宣貫。為了深入貫徹落實(shí)省市公司工作會(huì)議精神，為公司xx年各項(xiàng)工作穩(wěn)步推進(jìn)指明方向，在省市縣公司工作會(huì)議分別召開(kāi)以后，公司緊接著組織公司全體職工進(jìn)行學(xué)習(xí)貫徹。并就集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)干部會(huì)議講話組織職工進(jìn)行了專門學(xué)習(xí)，確保公司全體職工對(duì)省市縣公司工作會(huì)議精神入心入腦。同時(shí)成立公司“三重一大”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定“三重一大”事項(xiàng)監(jiān)督管理辦法。
六是完成公司管理信息網(wǎng)二期工程的建設(shè)工作。在延安分公司和眾慧運(yùn)營(yíng)商的指導(dǎo)配合下，經(jīng)過(guò)公司全力施工，截至目前，公司機(jī)關(guān)、站所管理信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)全部覆蓋，并經(jīng)測(cè)試全部連接暢通，現(xiàn)已具備正式投運(yùn)條件。
七是啟動(dòng)公司新“桿號(hào)牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩(wěn)定運(yùn)行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結(jié)合電網(wǎng)運(yùn)行維護(hù)隊(duì)對(duì)轄區(qū)桿塔的編號(hào)重新整理情況，3月初，公司啟動(dòng)新“桿號(hào)牌”更換工作，共計(jì)涉及111安龍等18條饋路，主線路長(zhǎng)度285.094千米，電桿總數(shù)10886基，分支線416條，線路總長(zhǎng)度1126.534千米，預(yù)計(jì)5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農(nóng)電工隊(duì)伍素質(zhì)。為了進(jìn)一步適應(yīng)集團(tuán)公司xx年工作報(bào)告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態(tài)”。3月份，公司組織22名基層供電所農(nóng)電工赴陜西省農(nóng)電技校進(jìn)行為期20天的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，在增強(qiáng)農(nóng)電工勝任崗位工作能力的同時(shí)，為順利完成供電所管理模式改革打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
九是召開(kāi)公司xx年工作會(huì)議。3月19日，安塞分公司召開(kāi)xx年工作會(huì)議。會(huì)議回顧總結(jié)了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標(biāo)和重點(diǎn)工作。在《扎實(shí)工作，精細(xì)管理，為全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平新常態(tài)而努力奮斗》工作報(bào)告的指導(dǎo)下，公司各項(xiàng)工作有序推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)了第一季度的開(kāi)門紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平的新常態(tài)，廣大職工責(zé)任重大，任務(wù)艱巨。我們將在省市公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，把握形勢(shì)，銳意進(jìn)取，扎實(shí)工作，精細(xì)管理。把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到省市公司適應(yīng)新常態(tài)的發(fā)展思路上來(lái)，在更好服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的同時(shí)，為實(shí)現(xiàn)公司“十二五”規(guī)劃圓滿收官而努力奮斗!
反洗錢季度報(bào)告篇七
洗錢犯罪對(duì)各國(guó)的經(jīng)濟(jì)和金融秩序以及社會(huì)的穩(wěn)定產(chǎn)生了極其不利的影響,同時(shí)危及世界的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)。本站小編為大家整理了一些反洗錢季度。
希望對(duì)你有用!
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)。
規(guī)章制度。
在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)日常工作中切實(shí)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)一步完善工作機(jī)制強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展。
根據(jù)穗商銀發(fā)字[20xx]27號(hào)文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成excel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶;沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶;沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶;沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]3號(hào))》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[20xx]1號(hào))》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[20xx]2號(hào))》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢工作順利進(jìn)行。現(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查;在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作匯總和報(bào)告;在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則，對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選，認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整;此外還建立檢查制度，每月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬(wàn)元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來(lái)源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓(xùn)工作的領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx同志任組長(zhǎng)，成員包括綜合部、營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓(xùn)工作由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作。
崗位職責(zé)。
及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無(wú)將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
采取措施：通過(guò)發(fā)郵件組織各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，防止因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生遲報(bào)、漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。
反洗錢季度報(bào)告篇八
反洗錢工作是金融從業(yè)者的神圣使命，也是金融業(yè)的良心。做好反洗錢工作，一直以來(lái)都是我支行工作的重點(diǎn)，也是我們?cè)谌粘９ぷ髦秀∈氐臏?zhǔn)則。
8月，我們迎來(lái)了人民銀行的反洗錢檢查。兩天的檢查中，我們不斷的與前來(lái)檢查的領(lǐng)導(dǎo)溝通交流，發(fā)現(xiàn)了我們工作中的不足，更學(xué)習(xí)到了很多反洗錢工作中的方式方法。在發(fā)現(xiàn)我們的缺點(diǎn)的同時(shí)，也獲得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。針對(duì)本季度的反洗錢工作，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系，建立合理反洗錢崗位。一直以來(lái)，我行都根據(jù)總行要求，建立了以行長(zhǎng)為主要負(fù)責(zé)人，以全行員工為成員的反洗錢工作小組。此外，由于最近一段時(shí)間內(nèi)我行員工崗位調(diào)動(dòng)較頻繁，執(zhí)行反洗錢工作報(bào)送的人員也出現(xiàn)了幾次變化。在反洗錢電子信息報(bào)送的工作中，編輯崗的成員經(jīng)歷了多次變化。但在每次崗位變更之時(shí)，我們對(duì)相關(guān)人選都進(jìn)行了反復(fù)的培訓(xùn)和考核，做到反洗錢工作崗位設(shè)置合理，行之有效。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
我支行將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)。
務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每月一訓(xùn)一考，力圖使每位員工都能夠掌握反洗錢知識(shí)，領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行新反洗錢系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立了客戶歷史賬戶信息等相關(guān)信息的查詢模塊，使得客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作更加有據(jù)可依，更加高效完善。本季度，我支行集中對(duì)存量客戶進(jìn)行了識(shí)別工作。劃分出了高風(fēng)險(xiǎn)、叫高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、較低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。雖然這項(xiàng)工作尚未全部完成，但是在集體努力的環(huán)境下，相信可以很快完成后續(xù)的工作。同時(shí)，由于新的反洗錢系統(tǒng)建立了可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性。相信，在經(jīng)歷了人民銀行反洗錢檢查的洗禮后，我行的反洗錢工作可以做得更專業(yè)、更準(zhǔn)確。嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
反洗錢季度報(bào)告篇九
20xx年，旅游產(chǎn)業(yè)進(jìn)入了以信息化、大數(shù)據(jù)、消費(fèi)者主導(dǎo)為主要特征的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代。穹窿山風(fēng)景區(qū)緊跟旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新變化、新趨勢(shì)，不斷挖掘自身森態(tài)和文化資源，著力推進(jìn)管理體制和機(jī)制創(chuàng)新，切實(shí)轉(zhuǎn)變市場(chǎng)營(yíng)銷和宣傳思路，在景區(qū)品牌打造和影響力提升、市場(chǎng)開(kāi)拓和效益擴(kuò)展等方面實(shí)現(xiàn)重大突破。20xx年，風(fēng)景區(qū)各景點(diǎn)接待團(tuán)隊(duì)游客總量39.6萬(wàn)余人，同比增長(zhǎng)150.8%，團(tuán)隊(duì)人數(shù)占購(gòu)票游客總數(shù)的比重提高了13個(gè)百分點(diǎn);團(tuán)隊(duì)門票收入643.2萬(wàn)余元，同比增長(zhǎng)94.44%，團(tuán)隊(duì)購(gòu)票收入占總購(gòu)票收入的比重提高了12個(gè)百分點(diǎn)。
一、再造管理機(jī)制，激活戰(zhàn)斗力。
積極順應(yīng)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的時(shí)代特征，再造運(yùn)營(yíng)機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制和保障機(jī)制，有效激活團(tuán)隊(duì)競(jìng)爭(zhēng)力、戰(zhàn)斗力。
(一)組建三大管理機(jī)構(gòu)。
為順應(yīng)穹窿山大景區(qū)、大品牌的發(fā)展格局，旅發(fā)公司從企業(yè)整體運(yùn)作的角度來(lái)考慮市場(chǎng)營(yíng)銷大框架，加強(qiáng)和推進(jìn)改革，組建三大機(jī)構(gòu)，優(yōu)化運(yùn)行機(jī)制：
一是設(shè)立深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并穩(wěn)步推進(jìn)市場(chǎng)部、營(yíng)銷公司、景區(qū)(點(diǎn))、酒店業(yè)務(wù)有序開(kāi)展，實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展方向的同頻共振。
二是成立市場(chǎng)營(yíng)銷中心。融合市場(chǎng)和營(yíng)銷兩個(gè)部門，對(duì)旗下所有產(chǎn)品(包括景區(qū)、酒店、三產(chǎn))推進(jìn)品牌定位、資源整合、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、活動(dòng)策劃、宣傳推介、市場(chǎng)銷售“六個(gè)統(tǒng)一”，實(shí)現(xiàn)“空中部隊(duì)”與“地面部隊(duì)”的有效銜接，切實(shí)增強(qiáng)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化的能力。
三是建立景區(qū)營(yíng)運(yùn)中心。進(jìn)一步加強(qiáng)景區(qū)內(nèi)各景點(diǎn)與游客服務(wù)中心之間的聯(lián)系，深層次整合資源和職能，按照條塊結(jié)合、有分有合、屬地管理的原則，提高協(xié)同工作效率和綜合營(yíng)運(yùn)效益。
(二)優(yōu)化營(yíng)銷激勵(lì)體系。
為打造一支“上兵伐謀”的高素質(zhì)營(yíng)銷隊(duì)伍，深入推進(jìn)景區(qū)旅游經(jīng)營(yíng)專業(yè)化、運(yùn)行市場(chǎng)化，主要推行四項(xiàng)措施。
一是文化激勵(lì)。圍繞“狼性精神”這一文化核心，以厚積薄發(fā)的耐性、頑強(qiáng)拼搏的狠勁、敏銳的洞察力來(lái)凝心聚力，形成團(tuán)隊(duì)合力。
二是薪酬激勵(lì)。以年初既定目標(biāo)任務(wù)的完成情況對(duì)應(yīng)薪酬等級(jí)，根據(jù)營(yíng)銷業(yè)務(wù)特點(diǎn)，實(shí)行多勞多得的薪酬制度和能進(jìn)能出的用人制度。
三是精神激勵(lì)。依托三大管理機(jī)構(gòu)搭建的信息溝通平臺(tái)，以定期例會(huì)、座談?dòng)懻摰刃问?，鼓?lì)員工積極參與營(yíng)銷計(jì)劃與決策，促進(jìn)員工成長(zhǎng)，提升隊(duì)伍戰(zhàn)斗力。
四是衍生激勵(lì)。以深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組為平臺(tái)，在產(chǎn)品營(yíng)銷上注重景區(qū)與景區(qū)的串聯(lián)、景區(qū)與酒店的結(jié)合，突出營(yíng)銷隊(duì)伍對(duì)景區(qū)三產(chǎn)的帶動(dòng)，構(gòu)建“大景區(qū)、大產(chǎn)品、大營(yíng)銷”的運(yùn)行機(jī)制。
(三)完善旅游保障機(jī)制。
根據(jù)旅游行業(yè)的周期規(guī)律，為進(jìn)一步提升景區(qū)旅游黃金周、黃金段的綜合接待服務(wù)能力，建立團(tuán)隊(duì)預(yù)報(bào)機(jī)制，提前做好景區(qū)接待保障、城管疏導(dǎo)保障、監(jiān)察安全保障、員工值班保障、志愿者協(xié)同保障等應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備，實(shí)現(xiàn)景區(qū)綜合管理與旅游服務(wù)需求的主動(dòng)對(duì)接。切實(shí)保證了景區(qū)在游客量激增的情況下，沒(méi)有出現(xiàn)管理的缺失和服務(wù)的脫節(jié)，受到旅行社和游客的一致肯定。
二、調(diào)整品牌導(dǎo)向，堅(jiān)定市場(chǎng)化。
風(fēng)景區(qū)堅(jiān)持立足于豐富的生態(tài)、文化資源，立足于游客的需求和體驗(yàn)，致力打造更接地氣、更貼近市場(chǎng)的品牌形象，彰顯品牌價(jià)值張力，突出“四個(gè)一”：一個(gè)清晰的市場(chǎng)定位。從人們期冀逃離霧霾的愿望和休閑養(yǎng)生的需求出發(fā)，審時(shí)度勢(shì)，提出“霧霾不走，我走”的宣傳口號(hào)，將大景區(qū)整體定位為“江南首席森態(tài)休閑度假地”。一個(gè)獨(dú)特的產(chǎn)品形象。從游客注重參與、互動(dòng)、體驗(yàn)的旅游需求出發(fā)，孫武文化園以“全國(guó)唯一的軍事科技體驗(yàn)樂(lè)園”的自身定位打響“一攬兵家文化，俯瞰姑蘇繁華”的產(chǎn)品口號(hào)。在森林醒腦節(jié)期間更是將其成功包裝成“醒腦樂(lè)園”。將未來(lái)的茅蓬塢區(qū)域包裝成“低碳樂(lè)園”。一個(gè)深刻的承載標(biāo)桿。通過(guò)整合穹窿山旅游資源文化元素，提煉出穹窿山風(fēng)景區(qū)最新主視覺(jué)形象logo(蘇州穹窿風(fēng)韻圖)并注冊(cè)商標(biāo)，以簡(jiǎn)潔直觀的形象成為大景區(qū)的名片和代言，進(jìn)一步加深游客對(duì)景區(qū)的印象和理解。一個(gè)鮮明的典藏品牌。創(chuàng)立“穹窿慧生活”旅游紀(jì)念品品牌，先期主推穹窿山智慧產(chǎn)品系列、森態(tài)旅游產(chǎn)品系列，形成了景區(qū)旅游紀(jì)念品的統(tǒng)一品牌。
三、創(chuàng)新形象展示，放大影響力。
根據(jù)當(dāng)下品牌傳播“接地氣”和“走心”格調(diào)，穹窿山風(fēng)景區(qū)塑造營(yíng)銷傳播新模式，創(chuàng)新景區(qū)形象展示，不斷放大品牌影響力。
(一)以傳統(tǒng)節(jié)日深化景區(qū)品牌底蘊(yùn)。繼續(xù)舉辦新春祈福節(jié)、養(yǎng)生文化節(jié)、孫子兵法文化旅游節(jié)等各項(xiàng)傳統(tǒng)節(jié)慶活動(dòng)，穩(wěn)步提升景區(qū)品牌關(guān)注度，鞏固中老年粉絲團(tuán)，讓穹窿山悠久的歷史文化得以延續(xù)和傳承。
(二)以特色活動(dòng)樹(shù)立景區(qū)形象標(biāo)桿。20xx年，穹窿山風(fēng)景區(qū)引領(lǐng)全民醒腦風(fēng)尚，重點(diǎn)包裝孫武文化園為“醒腦樂(lè)園”，9月1日至11月11日，成功舉辦“首屆森林醒腦節(jié)”。這場(chǎng)醒腦革命向公眾積極傳播了親近自然、釋放壓力、健身醒腦的健康理念，同時(shí)也為景區(qū)品牌形象的整體提升、游客關(guān)注度的縱向延伸創(chuàng)下了新的里程碑，活動(dòng)期間景區(qū)實(shí)現(xiàn)門票、三產(chǎn)綜合收入同比增長(zhǎng)170.2%。
(三)以多元宣傳擴(kuò)大景區(qū)影響輻射。為進(jìn)一步提高景區(qū)知名度，更大化的占領(lǐng)市場(chǎng)，分別在寧波、上海、蘇州本地舉辦多場(chǎng)推介會(huì)，并發(fā)起12場(chǎng)高校推廣活動(dòng)，10場(chǎng)進(jìn)上海社區(qū)活動(dòng)。同時(shí)，通過(guò)電視、廣播、地鐵、公交等多元渠道加大宣傳。擲地有聲的品牌推廣結(jié)合地毯式營(yíng)銷，使景區(qū)品牌知名度和市場(chǎng)覆蓋面不斷擴(kuò)大。
四、把握時(shí)代脈搏，決戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)。
挖掘景區(qū)資源品牌內(nèi)涵，加強(qiáng)景區(qū)自媒體傳播，積極搶抓互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)先機(jī)。
(一)加速領(lǐng)跑智慧的旅游。
智慧的旅游年，我們以先進(jìn)的信息化技術(shù)為手段，從游客的切身需求出發(fā)，提供最全面的旅游服務(wù)。當(dāng)前，游客們?cè)隈妨斤L(fēng)景區(qū)各景點(diǎn)內(nèi)全方位體驗(yàn)智能化服務(wù)：無(wú)線wifi全覆蓋、app智能導(dǎo)游系統(tǒng)、自動(dòng)售票機(jī)、增強(qiáng)現(xiàn)實(shí)互動(dòng)大屏以及眾多高科技動(dòng)感體驗(yàn)項(xiàng)目，并建立了智慧化運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)。從進(jìn)園到游玩，從感觀到互動(dòng)，從管理到服務(wù)，處處能體驗(yàn)感受到智慧的旅游的便利和魅力。
(二)加速推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷。
20xx年是穹窿山森林醒腦節(jié)落地的第一年，在這場(chǎng)互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)役中，我們做出大膽嘗試，形成前所未有的互聯(lián)網(wǎng)攻勢(shì)。三支病毒視頻在各大視頻平臺(tái)上一經(jīng)推出，不少網(wǎng)友就表示“已中槍”，形成廣泛并具有高價(jià)值的二次傳播;委任文藝女神張辛苑，微博段子手、旅游達(dá)人背包客小鵬這三位極具號(hào)召力的網(wǎng)絡(luò)紅人為三大醒腦委員，推薦醒腦路線，取得了強(qiáng)大的明星口碑效應(yīng);結(jié)合minisite的深度傳播以及smart、iphone6抽大獎(jiǎng)環(huán)節(jié)的驚爆吸引，引發(fā)粉絲關(guān)注、參與度急劇升溫。
(三)加速實(shí)施自媒體。
通過(guò)體驗(yàn)營(yíng)銷和終端線路傳播，我們?cè)谧非笃放聘咂毓獾耐瑫r(shí)，不斷加強(qiáng)網(wǎng)站、官方微博、微信等自媒體建設(shè)，努力練好“內(nèi)功”?！办F霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主題線上話題事件傳播覆蓋人數(shù)超440萬(wàn)人次，高達(dá)10264人次的網(wǎng)友參與相關(guān)稿件互動(dòng)，微博上話題相關(guān)內(nèi)容量為5429條;“兵法我知道之一戰(zhàn)到底”有獎(jiǎng)答題、#最性感口罩#話題討論、#凈化體#造句等系列線上活動(dòng)，結(jié)合有獎(jiǎng)轉(zhuǎn)發(fā)、話題討論、觀點(diǎn)pk、造句體等時(shí)下流行的病毒式傳播，形成了持續(xù)升溫、高熱不降的話題效應(yīng)?！吧中涯X節(jié)”擺脫傳統(tǒng)意義上側(cè)重追求文化品位的節(jié)慶活動(dòng)理念，全面對(duì)接市場(chǎng)需求、重點(diǎn)關(guān)注游客體驗(yàn)，著眼于游客的參與感和認(rèn)同感，強(qiáng)化旅游產(chǎn)品的核心吸引力?；顒?dòng)開(kāi)展中通過(guò)在論壇、微博、微信平臺(tái)等鋪設(shè)相關(guān)內(nèi)容擴(kuò)散影響范圍，取得了很好的傳播效果。共有約5.4萬(wàn)名“戰(zhàn)粉”通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的多種形式積極關(guān)注本次活動(dòng)并踴躍參與抽大獎(jiǎng)環(huán)節(jié)，景區(qū)微信新增粉絲量超過(guò)5100名，微博新增粉絲量超過(guò)1.3萬(wàn)名，景區(qū)微博一躍躋身江蘇省景區(qū)政務(wù)微博前五名，為打好下一輪互聯(lián)網(wǎng)客戶戰(zhàn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢季度報(bào)告篇十
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問(wèn)題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合x(chóng)x實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
(一)進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子洗錢意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來(lái)越大。做好反洗錢工作，對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對(duì)反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開(kāi)展對(duì)反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào))要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí) 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書(shū)面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。
二、深入開(kāi)展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)
一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的'宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識(shí)。開(kāi)展群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識(shí)。 二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開(kāi)展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對(duì)普通員工開(kāi)展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。 三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。
xx一季度重點(diǎn)對(duì)新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)工作。分別針對(duì)xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過(guò)筆試測(cè)試。
同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開(kāi)展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計(jì)175人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，全部人員均通過(guò)閉卷測(cè)試。
針對(duì)“反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機(jī)構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。
三、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力 在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過(guò)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
《反洗錢整改總結(jié)報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問(wèn)下一頁(yè)查看。
反洗錢季度報(bào)告篇十一
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)
報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問(wèn)題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合x(chóng)x實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
（一）進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子洗錢
意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來(lái)越大。做好反洗錢工作，對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對(duì)反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。
（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011
年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開(kāi)展對(duì)反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào)）要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí) 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書(shū)面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反
洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。
二、深入開(kāi)展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)
一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)
展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識(shí)。開(kāi)展群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度，提升群眾反洗錢意識(shí)。
二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度，組織開(kāi)展在公司內(nèi)部總
經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員，特別是針對(duì)普通員工開(kāi)展專題培訓(xùn)，普及反洗錢基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的`積極性。
三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部
反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及安徽分公司已建立的反洗錢實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過(guò)筆試測(cè)試。
同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開(kāi)展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作，共計(jì)175
人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，全部人員均通過(guò)閉卷測(cè)試。
針對(duì)“反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機(jī)
構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。
三、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力
在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要
進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過(guò)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
《反洗錢審計(jì)整改報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問(wèn)下一頁(yè)查看。
反洗錢季度報(bào)告篇十二
市人民銀行：
xx年下半年您部對(duì)我行反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,根據(jù)檢查中所存在的問(wèn)題,我行認(rèn)真進(jìn)行了整改。為了進(jìn)一步提高我行反洗錢工作水平，我行組織各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)和交流，取得了顯著的效果?，F(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、 在帳戶資料審查過(guò)程中，我行強(qiáng)化了開(kāi)戶企業(yè)審查力度。對(duì)所有開(kāi)戶企業(yè)資料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時(shí)機(jī)，重新梳理了企業(yè)開(kāi)戶資料，并對(duì)發(fā)現(xiàn)不足之處進(jìn)行了認(rèn)真地整改。通過(guò)整改使我行對(duì)于新開(kāi)基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對(duì)實(shí)名制及其客戶經(jīng)營(yíng)狀況和資金運(yùn)行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的要求，在客戶開(kāi)立和支取大額現(xiàn)金時(shí)，對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行認(rèn)真審查和登記，加大力度對(duì)客戶資料真實(shí)性和完整性審核。
的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開(kāi)展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時(shí)上報(bào)人行反洗錢部門及上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。
總公司稽核調(diào)查部：
近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx2011年反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問(wèn)題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合x(chóng)x實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。
一、 制度建設(shè)與學(xué)習(xí)
(一)進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)
當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子洗錢意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來(lái)越大。做好反洗錢工作，對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，安徽分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對(duì)反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)。
(二)法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)
認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開(kāi)展對(duì)反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文(xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào))要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí) 抓好落實(shí) 切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書(shū)面整理，上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔。
總公司于2011年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。
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反洗錢季度報(bào)告篇十三
根據(jù)銀發(fā)xx號(hào)文件精神安排，我行結(jié)合自身日常反洗錢工作情況進(jìn)行了自我檢查，現(xiàn)將本次工作檢查情況匯報(bào)如下：
一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
1、我行根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，支行運(yùn)營(yíng)副主管是反洗錢具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢職責(zé)，并監(jiān)督各項(xiàng)反洗錢工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進(jìn)行本部門反洗錢培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。
3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對(duì)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。
二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況。
1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。
2、客戶身份識(shí)別情況。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。
4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。
5、根據(jù)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
6、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。
7、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開(kāi)展反洗錢調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。
8、反洗錢宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢宣傳。根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
9、反洗錢工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。
綜上所述，我行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢工作，我行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我行反洗錢工作質(zhì)量。
反洗錢季度報(bào)告篇十四
xx銀行支行，于20xx年3月26日批準(zhǔn)成立，3月31日正式掛牌，全轄人員編制43人，內(nèi)設(shè)3個(gè)部門即綜合辦公室、信貸業(yè)務(wù)部、綜合業(yè)務(wù)部，下設(shè)4個(gè)二級(jí)支行，即：站支行、支行、支行、支行。
目前，xx銀行處于剛剛起步階段。原有四大主線業(yè)務(wù)，即：一是基本業(yè)務(wù)，包括整存整取、零存整取、活期儲(chǔ)蓄、定活兩便、存本取息、個(gè)人通知存款，其中，活期儲(chǔ)蓄全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，通存通兌;二是中間業(yè)務(wù)，包括代發(fā)工資、養(yǎng)老金;代理保險(xiǎn)、國(guó)債、基金銷售及個(gè)人理財(cái);代收費(fèi)業(yè)務(wù);三是卡(簡(jiǎn)稱綠卡)，具有存、取款功能，可在全國(guó)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)和atm上進(jìn)行交易;四是郵政匯兌業(yè)務(wù)，可實(shí)現(xiàn)異地同業(yè)資金匯兌)的基礎(chǔ)上，拓展小額信貸和對(duì)公業(yè)務(wù)。(此處補(bǔ)充現(xiàn)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等)。
xx銀行分行掛牌后，就及時(shí)成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，并明確了反洗錢相關(guān)部門職責(zé)，(此處補(bǔ)充反洗錢機(jī)構(gòu)的文件、制度建設(shè)、工作現(xiàn)狀等)。
三、存在的問(wèn)題。
(一)社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的重要性認(rèn)識(shí)不足。
一是由于宣傳不夠廣泛和深入,社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)不足;二是政府相關(guān)部門因?yàn)橐Y心切,對(duì)加強(qiáng)大額資金的流入管理不理解,不積極配合;三是一些金融機(jī)構(gòu)從自身利益出發(fā),認(rèn)為建立反洗錢體系要增加成本投入,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中丟失客戶,從而放棄執(zhí)行反洗錢的義務(wù);四是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為反洗錢是人民銀行的事,與己無(wú)關(guān)，一些金融機(jī)構(gòu)既設(shè)有健全的制度,也末指定專人負(fù)責(zé),反洗錢工作對(duì)他們而言可有可無(wú);五是部分金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為洗錢是多在大城市,小地方?jīng)]人洗錢。
(二)缺乏反洗錢專門人才,分析甄別難。
反洗錢工作對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一項(xiàng)新的職能,由于各種條件限制,當(dāng)前商業(yè)銀行反洗錢專門人才十分缺乏,反洗錢崗位人員大都是兼職人員,反洗錢的知識(shí)及業(yè)務(wù)技能欠缺,缺乏實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)不能對(duì)可疑支付交易數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析、準(zhǔn)確判斷。
(三)內(nèi)控制度缺失，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。
隨著xx銀行的掛牌成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，xx銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(四)客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
從調(diào)查情況來(lái)看，xx銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友，不會(huì)參與洗錢，為挽留客戶，放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別，只登記了身份證明文件的編號(hào)，對(duì)大額的資金往來(lái)，根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作?？蛻羯矸葑R(shí)別制度落實(shí)不到位，反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱。
(五)人員素質(zhì)不高，反洗錢履職不到位。
人員素質(zhì)較低，加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距，特別是一線人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微，對(duì)有關(guān)的反洗錢操作程序掌握不熟練，在日常工作中，難以有效識(shí)別可疑交易。另外，基層xx銀行管理人員重企業(yè)經(jīng)營(yíng)效益，輕員工反洗錢培訓(xùn)，造成一線人員反洗錢知識(shí)欠缺。
四、對(duì)策與建議。
(一)健全和完善內(nèi)控機(jī)制。
首先,各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)尤其是一線領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢工作,建立健全反洗錢的相關(guān)制度,加強(qiáng)對(duì)一線臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的操作辦法、指標(biāo)體系,方便一線人員操作;其次,要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程,從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易,到領(lǐng)導(dǎo)審核,再到單位反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門報(bào)告,都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任,層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制,最大限度地提高反洗錢工作效率;第三,要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實(shí),業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須首先制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度,并經(jīng)常進(jìn)行自我評(píng)估，建議xx銀行要進(jìn)一步理順關(guān)系，根據(jù)當(dāng)前機(jī)構(gòu)改革的現(xiàn)狀，盡快組織人員安排落實(shí)轄區(qū)各級(jí)支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立健全反洗錢組織體系，及時(shí)調(diào)整反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，確定反洗錢工作的負(fù)責(zé)部門，配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的管理人員，制訂嚴(yán)格的工作職責(zé)，確保反洗錢工作的有效開(kāi)展。根據(jù)xx銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控制度，機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，參照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，制定履行反洗錢義務(wù)的組織保障制度、業(yè)務(wù)流程制度、崗位責(zé)任制度、內(nèi)部審計(jì)制度等，構(gòu)筑嚴(yán)密的反洗錢制度防線，同時(shí)根據(jù)反洗錢崗位責(zé)任制，量化工作任務(wù)，使反洗錢工作進(jìn)一步規(guī)范化、制度化。
(二)認(rèn)真識(shí)別客戶身份。
為確保銀行系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,商業(yè)銀行必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實(shí)身份。在為客戶開(kāi)戶時(shí),應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及有關(guān)賬戶管理的規(guī)定,對(duì)其注冊(cè)名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資金、基本財(cái)務(wù)狀況等有明確的了解和掌握;同時(shí),還應(yīng)準(zhǔn)確掌握該法人或其他組織的營(yíng)業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)的信息，對(duì)自然人客戶,在為其開(kāi)戶或辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求其以法定身份證件的名稱開(kāi)戶,記錄其法定證件上的相關(guān)事項(xiàng),并核實(shí)客戶的身份證件。
(三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易。
識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易是反洗錢的重要內(nèi)容，每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)制定一套及時(shí)報(bào)告大額和可疑支付交易的制度，要嚴(yán)格按照《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),借鑒國(guó)外及國(guó)際組織識(shí)別大額和可疑交易的經(jīng)驗(yàn),對(duì)金融交易進(jìn)行識(shí)別并作出正確的判斷。
反洗錢季度報(bào)告篇十五
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.?。
二.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況?。
三.客戶盡職調(diào)查情況.?。
四.大額和可疑交易報(bào)告情況.?。
五.賬戶資料及交易記錄保存情況?。
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢季度報(bào)告篇十六
3月27日上午9時(shí)許，新申集團(tuán)有限公司召開(kāi)了2017年第一季度工作總結(jié)會(huì)議，會(huì)議主要對(duì)第一季度的生產(chǎn)、銷售以及財(cái)務(wù)工作做了總結(jié)和點(diǎn)評(píng)，并對(duì)第二季度的各工作做了展望和規(guī)劃。參加會(huì)議的人員主要包括新申集團(tuán)公司董事會(huì)、銷售部門經(jīng)理、主管以及下屬各業(yè)務(wù)員，各生產(chǎn)廠長(zhǎng)和相關(guān)車間主任，財(cái)務(wù)經(jīng)理及各部主辦會(huì)計(jì)和出納以及各相關(guān)職員，共40余人。
2017年第一季度生產(chǎn)的亞麻面料較之2017年同期上升了20%，生產(chǎn)亞麻系列服裝較之2017年同期上升了37%；銷售的亞麻面料相比2017年同期上升了25%，銷售亞麻系列服裝也比2017年同期上升了39%，應(yīng)收款項(xiàng)的到位率達(dá)到了90%以上，可謂成績(jī)卓著，可喜可賀。新申集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)李森林先生首先表?yè)P(yáng)了大家取得好成績(jī)，同時(shí)提醒大家不能被暫時(shí)取得的成績(jī)沖昏頭盲目自信，要長(zhǎng)期保持一貫作風(fēng)。下一季度，亞麻紡織和亞麻服裝行業(yè)將要進(jìn)入銷售淡季，各業(yè)務(wù)經(jīng)理更應(yīng)再接再厲，在保證現(xiàn)有客戶的情況下，大力開(kāi)發(fā)和挖掘新客戶，爭(zhēng)取做到“淡季不淡”，勇攀高峰。一定要做到勝不驕、敗不餒，這樣員工才能不斷進(jìn)步，企業(yè)才能穩(wěn)定繁榮。
2017年如何克服招工難、用工難、如何穩(wěn)定穩(wěn)定員工隊(duì)伍，也是本次會(huì)議的主要議題。李森林董事長(zhǎng)就提出，要在2017年更好的實(shí)現(xiàn)職工、客戶和企業(yè)的三方共贏的承諾。本著給員工最大的福利更好的服務(wù)客戶的目標(biāo)，繼續(xù)做大做強(qiáng)企業(yè)。找出一條更好的挖掘集團(tuán)公司潛力，合理配置公司資源，提高員工的工作積極性及實(shí)現(xiàn)集團(tuán)公司健康發(fā)展。2017年新申集團(tuán)亞麻研發(fā)中心繼續(xù)在亞麻面料新產(chǎn)品的實(shí)用性、環(huán)保低碳等方面投入人力物力，加大研發(fā)經(jīng)費(fèi)，突出公司在亞麻技術(shù)層面的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，從同行業(yè)中脫穎而出，保持公司良好的發(fā)展勢(shì)頭。
取得的好成績(jī)可喜可賀，但凡事都需要向前看，不管是個(gè)人還是企業(yè)，不能總停留在過(guò)去，拿過(guò)去的成績(jī)來(lái)沾沾自喜，那是行不通的。成績(jī)只能代表過(guò)去，要進(jìn)步，就一定要不斷超越、勇于進(jìn)取，才能保持企業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定地發(fā)展。
在2017年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將2017年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的'精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展。
xx-xxx-x
二〇一三年三月三十一日
反洗錢季度報(bào)告篇十七
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)農(nóng)村信用社發(fā)展的保證。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，農(nóng)村信用社反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談農(nóng)信社在反洗錢工作中存在的問(wèn)題與對(duì)策：
存在問(wèn)題。
反洗錢工作思想認(rèn)識(shí)不深刻。思想認(rèn)識(shí)是制約農(nóng)村信用社反洗錢工作質(zhì)量提高的關(guān)鍵因素。雖然反洗錢工作已開(kāi)展多年，市縣人行和聯(lián)社也做了大量工作，并進(jìn)行了多次培訓(xùn)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術(shù)模式，從而培訓(xùn)也只是停留在低層次水平，翻來(lái)覆去抄法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。在實(shí)際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)辦理，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng)，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)。加之部分農(nóng)村信用社的管理人員及員工對(duì)反洗錢工作重視不夠，表現(xiàn)在：一方面認(rèn)為農(nóng)村地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后，貪污、販毒、走私、黑社會(huì)等犯罪分子不會(huì)通過(guò)本地信用社進(jìn)行洗錢犯罪;另一方面是怕得罪客戶，擔(dān)心業(yè)務(wù)流失，影響自身經(jīng)濟(jì)效益，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后沒(méi)有深入調(diào)查。
反洗錢工作宣傳力度不到位。反洗錢工作的艱巨性，決定了加強(qiáng)力度宣傳相關(guān)知識(shí)的必要性。由于農(nóng)村信用社的服務(wù)對(duì)象主要是“三農(nóng)”，而農(nóng)村文化素質(zhì)高的年輕人基本外出打工，留守在家的都是文化素質(zhì)較低、體弱病殘的老人或留守兒童，再加之農(nóng)村地區(qū)大多交通不便，消息閉塞，群眾基本不知道洗錢為何物，更談不上了解或熟悉反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)了，而農(nóng)村信用社的反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳只局限在信用社所在場(chǎng)鎮(zhèn)或結(jié)合懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)等方式宣傳，也沒(méi)有深入到偏遠(yuǎn)的、交通不便的鄉(xiāng)村，沒(méi)有真正把宣傳工作落到實(shí)處，做到家喻戶曉，人人皆知，從而沒(méi)能在社會(huì)上營(yíng)造出“打擊洗錢犯罪”強(qiáng)烈之勢(shì)。
反洗錢工作崗位履職不落實(shí)。一是縣級(jí)聯(lián)社制訂的相關(guān)制度中，雖然明確了牽頭組織部門的工作職責(zé)，相關(guān)部門的職責(zé)以及部門之間的協(xié)調(diào)，而在實(shí)際工作中都未得到落實(shí)，造成部門之間相互推委，工作效率低。二是縣級(jí)聯(lián)社指定信用社主管會(huì)計(jì)為反洗錢崗位兼職人員，但主管會(huì)計(jì)既要承擔(dān)會(huì)計(jì)職責(zé)又要履行出納復(fù)核職責(zé)，工作量大;再則對(duì)反洗錢的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)了解只上級(jí)聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)的文件，對(duì)可疑交易的辨別能力較差;加之反洗錢相關(guān)案例學(xué)習(xí)較少，缺乏反洗錢的工作經(jīng)驗(yàn)，這些都直接影響反洗錢工作的開(kāi)展。三是信用社存在“重現(xiàn)金支出管理、輕現(xiàn)金收入和大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)管理”的現(xiàn)象，聯(lián)社雖制訂了相關(guān)審批辦法，但信用社科技手段相對(duì)落后，對(duì)上報(bào)聯(lián)社審批的大額現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需電話請(qǐng)示后方可辦理，而聯(lián)社相關(guān)人員無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)審核交易的真實(shí)性，只得事后補(bǔ)批，一定程度上致使審批流于形式。四是雖制定大額交易和可疑交易信息報(bào)告、分析程序和操作規(guī)程，但只停留在操作人員的口頭匯報(bào)上，且只進(jìn)行了簡(jiǎn)單的登記、審批和匯總，操作不夠規(guī)范、隨意性較強(qiáng)。五是未制定內(nèi)部反洗錢工作激勵(lì)約束辦法，未將反洗錢工作納入部門、員工日常和年度考核，工作人員缺乏責(zé)任性、主動(dòng)性和積極性。這些都導(dǎo)致反洗錢工作不能高效開(kāi)展實(shí)施。反洗錢工作資料審查、保管不規(guī)范。由于農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)人力資源不足，客戶經(jīng)理配備不齊，而客戶經(jīng)理面對(duì)的客戶對(duì)象多且雜，于是對(duì)客戶的了解有限，柜面也只對(duì)客戶開(kāi)戶資料進(jìn)行了即時(shí)的完整性審查，沒(méi)有實(shí)地調(diào)查開(kāi)戶資料真實(shí)性和開(kāi)戶單位經(jīng)營(yíng)狀況，因此開(kāi)戶資料真實(shí)性調(diào)查不到位的現(xiàn)象普遍。同時(shí)，個(gè)別信用社對(duì)開(kāi)戶資料的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)開(kāi)戶單位有關(guān)證件審查不嚴(yán)，開(kāi)戶資料檔案的保管不規(guī)范，造成開(kāi)戶資料檔案缺失，不能及時(shí)有效排查風(fēng)險(xiǎn)。
反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制不完善。一是各金融機(jī)構(gòu)之間缺少協(xié)調(diào)和資源共享的機(jī)制，農(nóng)村信用社與其他商業(yè)銀行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門沒(méi)有實(shí)行橫向聯(lián)網(wǎng)，無(wú)法真正實(shí)現(xiàn)客戶身份識(shí)別的資源平臺(tái)信息互通，對(duì)客戶身份無(wú)法有效識(shí)別，對(duì)大額資金的來(lái)源無(wú)法進(jìn)行辨別分析，給一些洗錢犯罪分子造成可趁之機(jī)，反洗錢工作沒(méi)有形成聯(lián)動(dòng)。二是由于縣級(jí)人行與反洗錢的聯(lián)系機(jī)構(gòu)屬于同一級(jí)別，制約了區(qū)域性人民銀行反洗錢聯(lián)席機(jī)構(gòu)，不能有效發(fā)揮反洗錢聯(lián)系部門的職能，難以將金融機(jī)構(gòu)、工商、公安、紀(jì)檢監(jiān)察部門聯(lián)合起來(lái)，無(wú)法形成強(qiáng)大的反洗錢社會(huì)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，無(wú)法營(yíng)造良好的社會(huì)反洗錢氛圍。
加大宣傳力度，營(yíng)造反洗錢社會(huì)氛圍。一是加大社會(huì)公眾宣傳力度。在集鎮(zhèn)、鬧市和營(yíng)業(yè)窗口宣傳的同時(shí)，聯(lián)合人行、公安、國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和保險(xiǎn)公司以及相關(guān)政府部門聯(lián)合在媒體上做公益性廣告宣傳，提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí);二是加大對(duì)偏遠(yuǎn)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢宣傳，使偏遠(yuǎn)農(nóng)村的農(nóng)戶更多地了解反洗錢知識(shí)和反洗錢的重要性;三是充分利用自身網(wǎng)點(diǎn)多、人員多、覆蓋面廣的優(yōu)勢(shì)，向廣大群眾宣傳洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性，重點(diǎn)要向企事業(yè)單位的財(cái)務(wù)人員宣傳洗錢的方式和方法，從而營(yíng)造濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
規(guī)范完善制度，明確反洗錢業(yè)務(wù)流程。結(jié)合自身實(shí)際，盡快建立健全反洗錢內(nèi)控制度。一是制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和違規(guī)違紀(jì)操作處罰制度，將反洗錢工作納入內(nèi)部稽核范圍，增強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對(duì)徇私舞弊，違規(guī)違紀(jì)操作的處罰。使反洗錢內(nèi)控制度與信用社的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)做到有機(jī)結(jié)合，兩者共同進(jìn)步，相得益彰，促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。二是將存款實(shí)名制、賬戶管理、票據(jù)監(jiān)管全部納入反洗錢的管理范圍之內(nèi)。三是在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門盡快設(shè)立專職反洗錢監(jiān)管員，專門負(fù)責(zé)反洗錢的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、檢查、輔導(dǎo)以及基層信用社反洗錢崗位人員的培訓(xùn)工作。明確各信用社的會(huì)計(jì)為反洗錢專職工作人員，實(shí)行崗前培訓(xùn)，持證上崗的原則，每月發(fā)放一定的風(fēng)險(xiǎn)崗位津貼，主要負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的甄別、分析、報(bào)送工作，不斷增強(qiáng)反洗錢工作人員的工作責(zé)任心。四是由人民銀行、財(cái)政和縣聯(lián)社共同出資設(shè)立反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)基金，對(duì)那些工作責(zé)任心強(qiáng)，準(zhǔn)確甄別大額和可疑交易，發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢犯罪人員，及時(shí)報(bào)告上級(jí)進(jìn)行處理，挽回國(guó)家經(jīng)濟(jì)損失的單位和個(gè)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
重視人員培訓(xùn)，培植反洗錢骨干隊(duì)伍。人民銀行應(yīng)制定和實(shí)施對(duì)金融機(jī)構(gòu)特別是縣級(jí)聯(lián)社的反洗錢由淺入深的系列培訓(xùn)計(jì)劃，盡快培養(yǎng)一批具有專業(yè)技能的反洗錢業(yè)務(wù)骨干，再由這部分人員負(fù)責(zé)指導(dǎo)、培訓(xùn)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢人員，不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。通過(guò)采取舉辦多層次的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識(shí)競(jìng)賽、在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會(huì)代訓(xùn)等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識(shí)技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力，培養(yǎng)出一批批反洗錢骨干精英，全面提升農(nóng)村信用社員工反洗錢工作水平。
強(qiáng)化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。農(nóng)村信用社通過(guò)近幾年的規(guī)范管理，對(duì)大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核、審批程序，但對(duì)繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此農(nóng)村信用社在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時(shí)上報(bào)，同時(shí)更要強(qiáng)化現(xiàn)金管理：一是堅(jiān)持對(duì)大額現(xiàn)金繳存實(shí)行登記，了解客戶信息，摸清資金來(lái)源;二是嚴(yán)禁為單位和個(gè)人違規(guī)提取現(xiàn)金，對(duì)于超過(guò)規(guī)定金額起點(diǎn)的大額現(xiàn)金支付要進(jìn)行嚴(yán)格的審查和登記備案;三是對(duì)發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管;四是建立覆蓋所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的金融網(wǎng)絡(luò)，有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，積極引導(dǎo)客戶使用先進(jìn)的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具，不斷改善支付清算環(huán)境，減少社會(huì)現(xiàn)金持有量，防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決維護(hù)支付結(jié)算秩序和良好的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境。加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固防線。一是農(nóng)村信用社應(yīng)根據(jù)客戶對(duì)象等實(shí)際情況，盡快配足客戶經(jīng)理，對(duì)于一些大客戶個(gè)人和對(duì)公客戶進(jìn)行統(tǒng)一細(xì)化管理，特別要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、營(yíng)業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強(qiáng)客戶身份識(shí)別登記制度，特別是對(duì)于一次性服務(wù)的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識(shí)別，進(jìn)行認(rèn)真分析和甄別，嚴(yán)格管理身份識(shí)別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。四是應(yīng)盡快建立和完善農(nóng)村信用社門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對(duì)客戶和身份識(shí)別和核查。
完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗錢工作合力。一是農(nóng)村信用社要發(fā)揮與其他金融機(jī)構(gòu)、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察等部門反洗錢協(xié)作機(jī)制的作用，密切與公、檢、法、司的聯(lián)系，定期研究布置反洗錢的階段性工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社與政法部門的通力合作;二是要進(jìn)一步完善工作協(xié)調(diào)機(jī)制，按照“一個(gè)規(guī)定一個(gè)辦法”要求，在現(xiàn)行公安和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大協(xié)調(diào)機(jī)制成員單位覆蓋范圍，在當(dāng)?shù)卣疇款^下，逐步把檢察、法院、工商、稅務(wù)等單位吸納進(jìn)來(lái)，建立反洗錢工作部門聯(lián)席會(huì)議制度。統(tǒng)一部署階段性的工作任務(wù)，制定和落實(shí)反洗錢工作舉措;三是提高反洗錢工作的技術(shù)手段，完善反洗錢軟硬件措施，推行完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。
反洗錢季度報(bào)告篇十八
根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于xx年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［xx］043號(hào)），并于xx年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。
二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實(shí)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。
三、制定有效的反洗錢措施：
1、建立客戶身份登記制度。按照了解客戶制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。
2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。
3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。
4、于五月中旬開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目
2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；
3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；
12、頻繁開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開(kāi)立有匿名賬戶或假名賬戶，沒(méi)有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：
1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。
2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專門的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.
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反洗錢季度報(bào)告篇十九
洗錢犯罪是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)普遍關(guān)注的焦點(diǎn)和熱點(diǎn)問(wèn)題，反洗錢已經(jīng)成為當(dāng)今世界各國(guó)迫在眉睫的一項(xiàng)重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)?lái)的反洗錢。
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根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)。現(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
20xx年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，立即召開(kāi)會(huì)議討論，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢工作。
加強(qiáng)對(duì)反洗工作重要性的認(rèn)識(shí)，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理暫行辦法的通知》。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識(shí)，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動(dòng)。
三、制定專人，落實(shí)客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。首先，由會(huì)計(jì)出納部指定專人對(duì)客戶進(jìn)行初級(jí)評(píng)定，給出初評(píng)意見(jiàn);然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評(píng)給出復(fù)評(píng)意見(jiàn);最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評(píng)定并給出綜合評(píng)定意見(jiàn)。(“三嚴(yán)三實(shí)”專題教育總結(jié)匯報(bào))。
四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實(shí)反洗錢工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動(dòng)。同時(shí)會(huì)計(jì)出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。
五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過(guò)場(chǎng)，支行專門出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢工作的順利進(jìn)行。
六、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳。
為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門口進(jìn)行反洗錢宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護(hù)金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習(xí)貫徹中華人民共和國(guó)洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動(dòng)》等資料，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對(duì)社會(huì)公眾帶來(lái)的切身危害等。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢意識(shí)。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后，我行對(duì)反洗錢工作將做好以下幾個(gè)方面：(1)加強(qiáng)反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識(shí)別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開(kāi)展;(3)繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動(dòng)的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無(wú)死角;(5)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動(dòng);(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。
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反洗錢季度報(bào)告篇二十
在2017年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將2017年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。
力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。 客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開(kāi)展。
xx-xxx-x
根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法(人民銀行令[2003]3號(hào))》、《 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號(hào))》、《 人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（人民銀行令[2003]2號(hào)）》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)文件精神。我行在開(kāi)展反洗錢工作，建立起制度完善、機(jī)制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進(jìn)行了大量的工作，并取得了一此成績(jī)。為利于下來(lái)反洗錢工作順利進(jìn)行?，F(xiàn)就我行2012年第三季度的反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng)責(zé)任落到實(shí)處，我行建立了反洗錢組織機(jī)構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行副行長(zhǎng)xxx任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人，總會(huì)計(jì)任副組長(zhǎng)，各部門、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為小組成員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；在支行營(yíng)業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作匯總和報(bào)告；在每一個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備二名反洗錢工作人員，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)和上報(bào)。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對(duì)如何認(rèn)真做好反洗錢監(jiān)管工作進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，通過(guò)學(xué)習(xí)和工作交流，進(jìn)一步加強(qiáng)了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責(zé)任制建設(shè)及落實(shí)情況。
月對(duì)大額及可疑交易報(bào)告進(jìn)行抽查，確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)防個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)因責(zé)任心不強(qiáng)而發(fā)生少填、漏填、錯(cuò)填、誤填等。對(duì)反洗錢交易漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任。支行通過(guò)全行集中、各網(wǎng)點(diǎn)早讀等形式認(rèn)真學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺(jué)地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國(guó)家外匯管理部門報(bào)送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員報(bào)告上來(lái)的可疑交易進(jìn)行匯總并上報(bào)人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報(bào)人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬(wàn)元，其中對(duì)公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬(wàn)元;個(gè)人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬(wàn)元。從今年第三季度上報(bào)可疑交易情況來(lái)看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計(jì)一百萬(wàn)元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來(lái)”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來(lái)次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對(duì)客戶資金來(lái)源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來(lái)，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢人員進(jìn)行記錄和保存，并對(duì)可疑交易的客戶進(jìn)行跟進(jìn)和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來(lái)源、用途的合法性。
五、反洗錢培訓(xùn)情況。
由支行負(fù)責(zé)，制定培訓(xùn)計(jì)劃，針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的反洗錢培訓(xùn)。定期組織成員通過(guò)授課、討論及錄像的形式進(jìn)行培訓(xùn)，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓(xùn)成員，學(xué)習(xí)內(nèi)容圍繞《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》三項(xiàng)法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責(zé)及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報(bào)》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。 支行對(duì)每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，分行每月對(duì)支行的反洗錢業(yè)務(wù)進(jìn)行專項(xiàng)檢查，實(shí)行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對(duì)洗錢行為瞞報(bào)的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，堅(jiān)決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴(yán)格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報(bào)告外，無(wú)將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、 我行反洗錢存在問(wèn)題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、篩選各網(wǎng)點(diǎn)每月上報(bào)的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報(bào)，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報(bào)的現(xiàn)象。
漏報(bào)等現(xiàn)象。切實(shí)做好反洗錢的各項(xiàng)工作， 防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定 。在下來(lái)工作中，加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實(shí)意義，反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴(yán)格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和國(guó)家資金安全。
xxxxxx支行
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