總結(jié)是一種思考和總結(jié)的過(guò)程，通過(guò)它我們可以更好地認(rèn)識(shí)到自己在學(xué)習(xí)和工作中的不足和進(jìn)步。在總結(jié)之前，要先明確總結(jié)的目的和要點(diǎn)，有針對(duì)性地收集和整理相關(guān)信息。掌握一些優(yōu)秀的總結(jié)范文可以幫助我們更好地寫(xiě)好自己的總結(jié)，提高寫(xiě)作的質(zhì)量。
銀行銷售工作總結(jié)篇一
這一年來(lái)，除了做好每天日常本職工作外，還重點(diǎn)做了如下工作：
1、帳戶年檢。接到上級(jí)年檢通知，對(duì)營(yíng)業(yè)部所有性質(zhì)為正常的帳戶共418戶做了年檢工作，在時(shí)間緊、任務(wù)重的提前下，及時(shí)通知全部企業(yè)前來(lái)年檢，并要求提供最新、最準(zhǔn)確的單位信息資料，并對(duì)全部資料在人民銀行帳戶二期系統(tǒng)中做好登記。
2、新舊帳戶變更。由于系統(tǒng)升級(jí)，系統(tǒng)要對(duì)所有20__年前老帳號(hào)進(jìn)行變更，這就需要與相關(guān)企業(yè)做好口頭解釋與書(shū)面交接工作。除為每戶填寫(xiě)帳戶變更告知書(shū)，還將基本戶及預(yù)算專戶的開(kāi)戶許可證收回，待變更。
3、電子開(kāi)銷戶登記本。由于開(kāi)銷戶登記本為連續(xù)使用，帳戶年久使用已殘損，故將所有開(kāi)銷戶信息形成電子版本，待日后使用。
在思想上，20__年部里的活動(dòng)也很多，自己盡了最大能力完成了所有任務(wù)，如手機(jī)銀行、短信簽約、利得盈、姚明卡等等。雖然不是很突出，但我都是積極參與。如今，面臨自己的是20__年大干一季度活動(dòng)，首先在存款上，自己會(huì)努力廣泛開(kāi)拓資源，挖掘客戶，爭(zhēng)取起到黨員帶頭作用。其次是信用卡、基金等營(yíng)銷活動(dòng)中，也會(huì)嚴(yán)格要求自己，迅速提高增長(zhǎng)量。新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更加的充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)來(lái)迎接新時(shí)期的挑戰(zhàn)，明年會(huì)有更多的機(jī)會(huì)和競(jìng)爭(zhēng)在等著我，我心里暗暗的為自己鼓勵(lì)，要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步，踏踏實(shí)實(shí)，目光不能只限于自身的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展，我會(huì)向其他同志學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步，爭(zhēng)取更好的工作成績(jī)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作中磨練自己，發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處，彌補(bǔ)不足。
銀行銷售工作總結(jié)篇二
自擔(dān)任營(yíng)業(yè)經(jīng)理以來(lái)，xx善于從自己多年的業(yè)務(wù)實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，使自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力不斷得到了提高，在支行領(lǐng)導(dǎo)與同事的共同努力下，華夏分理處的各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)有了明顯的提高，內(nèi)控機(jī)制日漸完善，服務(wù)規(guī)范、服務(wù)技巧也有了明顯的改觀;分理處柜員在縣支行以及市分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)測(cè)試中能取得優(yōu)異成績(jī)，在2004年11月xx地市分行業(yè)務(wù)大擂臺(tái)賽上，分理處兩名員工為縣支行取得團(tuán)體第一發(fā)揮了重要的作用，銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理工作報(bào)告。
一是以“身先士卒”感召人。在平常的工作中，她努力做到要求別人做到的，首先自己要做到做好，要求別人不做的，首先自己不做。處理工作不搞特殊化，也沒(méi)有人情可言。她認(rèn)為在制度和規(guī)范面前，只有自己做到了做好了，才能要求別人做到做好，于是她平時(shí)事事都把工作做到員工前面去，以自己的言行舉止帶動(dòng)全體員工勤于工作，樂(lè)于奉獻(xiàn)。因分理處人員緊張，加班加點(diǎn)是常有的事，特別是2004年7月，dcc系統(tǒng)的上線，近2個(gè)多月的時(shí)間，不分上班和休息，她整天把精力都撲在工作上。特別是近五輪的dcc測(cè)試，整天撲在工作上，從早上7點(diǎn)30分到網(wǎng)點(diǎn)一直到晚上11點(diǎn)多，中飯和晚飯都在網(wǎng)點(diǎn)將就了。將近有一個(gè)多月的時(shí)間，因早上上班，孩子還在夢(mèng)里，晚上回家，孩子已睡著了，連續(xù)有好幾天都沒(méi)能和孩子見(jiàn)面。為了做好分理處的工作，她對(duì)家庭欠的太多了，她的丈夫在鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作，工作也很繁忙，家務(wù)活和小孩子只有全都扔給了年邁體弱的婆婆，工作報(bào)告《銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理工作報(bào)告》。
二是以“真誠(chéng)友善”團(tuán)結(jié)人?！芭c已為善;此為上也;與人為善。為大上也;人人為善，此乃上上也!”這是一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)體能否精誠(chéng)團(tuán)結(jié)、和睦相處的關(guān)鍵所在。在工作中她從關(guān)心員工工作和生活入手，經(jīng)常進(jìn)行換位思考，設(shè)身處地為員工著想，取得員工的信任，進(jìn)而取得全體員工對(duì)其工作上的支持，群策群力，全面做好分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作。充分調(diào)動(dòng)每個(gè)人的主觀能動(dòng)性和積極性，不為小事斤斤計(jì)較，著力營(yíng)造同事之間，工作上支持、人格上信任，以信任促進(jìn)團(tuán)結(jié)的融洽、和-諧的工作環(huán)境，最大限度的發(fā)揮每個(gè)員工的潛能!在分理處處處營(yíng)造“家”的氛圍，哪個(gè)員工病了，她都第一時(shí)間送去分理處全體同事的問(wèn)候，現(xiàn)在分理處從主任到員工大家工作上是同事關(guān)系，生活上朋友關(guān)系，同事之間關(guān)系融洽。有些家庭問(wèn)題還和同事商量，大家盡量想辦法解決。如果有哪個(gè)同事出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)了，大家主動(dòng)幫助解決分析，盡自己能力為同事找回?fù)p失。
三是以“求真務(wù)實(shí)”管理。
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銀行銷售工作總結(jié)篇三
銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)本人在20××年度的工作當(dāng)中能夠嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和建行的各項(xiàng)規(guī)章制度自覺(jué)遵守行里制定的各項(xiàng)勞動(dòng)紀(jì)律不遲到不早退能夠積極地參加單位組織的各種政治活動(dòng)及業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)認(rèn)真履行崗位職責(zé)老老實(shí)實(shí)做人認(rèn)認(rèn)真真做事愛(ài)行愛(ài)崗敬業(yè)勤業(yè)全年能夠圓滿地完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將20××年的工作情況匯報(bào)總結(jié)如下20××年作為一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理抓好存款抓好管理是最基本的職責(zé)。在工作中從自身作起帶頭做到以客戶為中心處處規(guī)范自己的服務(wù)行為注重運(yùn)用服務(wù)技巧并對(duì)員工進(jìn)行言傳身教始終要求自己成為員工的表率成為員工的朋友。善于發(fā)掘員工優(yōu)點(diǎn)及好的做法發(fā)現(xiàn)哪個(gè)員工服務(wù)好當(dāng)場(chǎng)就給予肯定和推廣發(fā)現(xiàn)哪個(gè)員工服務(wù)有欠缺或不足總是和當(dāng)事人共同探討改進(jìn)在員工中舉一反三通過(guò)大家都能看得見(jiàn)摸得著的事例教育員工有效的提高員工服務(wù)客戶、努力工作的積極性。我十分注意顧客的精神需求和心理變化不斷探索服務(wù)營(yíng)銷、關(guān)系營(yíng)銷、組合營(yíng)銷和顧問(wèn)式營(yíng)銷等新型營(yíng)銷方式使我的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和信心不斷增加營(yíng)銷技巧也得到了逐步提高在客戶群體開(kāi)始樹(shù)立理財(cái)顧問(wèn)的社會(huì)形象?？蛻糈A我們才能贏。在營(yíng)銷過(guò)程中我始終堅(jiān)持追求顧客、員工和銀行“三贏”的營(yíng)銷目標(biāo)不求一時(shí)一事的得失從客戶出發(fā)為客戶著想替客戶比較幫客戶算帳供客戶選擇讓客戶高興促客戶忠誠(chéng)。為促進(jìn)營(yíng)業(yè)部個(gè)銀業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展我盡力加大個(gè)銀產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳力度大力營(yíng)銷基金、保險(xiǎn)、信用卡、利得盈理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人通知存款一戶通、理財(cái)卡、教育儲(chǔ)蓄、速匯通、等產(chǎn)品以優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品為紐帶增強(qiáng)了客戶對(duì)我行的認(rèn)知度。僅20××年我營(yíng)銷利得盈、基金等理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)元信用卡張保險(xiǎn)萬(wàn)元為個(gè)人業(yè)務(wù)的發(fā)展奉獻(xiàn)了一份自己應(yīng)盡的力量。零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型對(duì)我而言意味著是一次新的機(jī)遇也是新的挑戰(zhàn)零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的營(yíng)業(yè)部將會(huì)以更加規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)致的服務(wù)形象示人我深深認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)知道自己責(zé)任的重大。為盡快完成任務(wù)我采取了以下措施1.加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)鉆研業(yè)務(wù)書(shū)籍鉆透網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型要求與精神做到型轉(zhuǎn)神也轉(zhuǎn)2.按照轉(zhuǎn)型的六大方面三十二項(xiàng)要求建章立制。為加強(qiáng)日常管理我擬定推出了一系列日常管理細(xì)則對(duì)每一項(xiàng)新制度的推出作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理我盡力作好員工的思想工作提高員工的思想認(rèn)識(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性以鼓勵(lì)先進(jìn)鞭策落后努力將營(yíng)業(yè)部打造成團(tuán)結(jié)、積極向上的團(tuán)隊(duì)。3.加強(qiáng)員工的思想教育工作和業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)工作。為提高員工的各方面素質(zhì)能更好的為客戶服務(wù)我將每周四定為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固定時(shí)間。這樣既給員工提供了學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)也加強(qiáng)了業(yè)務(wù)的交流極大的促進(jìn)了營(yíng)業(yè)部工作的開(kāi)展。4.狠抓優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為主題。針對(duì)部分員工不能持之以恒的做到“三聲服務(wù)”、不能堅(jiān)持文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等現(xiàn)象我召集全體個(gè)金人員召開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)會(huì)議與大家共同梳理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作找到轉(zhuǎn)型中存在的問(wèn)題并研究解決對(duì)策真正做到以客戶為中心逐漸提升客戶滿意度。20××年在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下和全體員工的共同努力下平均客戶等候時(shí)間由秒縮短到了秒銷售業(yè)績(jī)由每日銷售筆增加到每日筆客戶滿意度有明顯提高個(gè)人儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)也呈階段性發(fā)展態(tài)勢(shì)與儲(chǔ)蓄存款的季節(jié)性增長(zhǎng)特性相適應(yīng)至年末余額萬(wàn)元比上年末新增萬(wàn)元。個(gè)人kpi戰(zhàn)略指標(biāo)完成情況借記卡發(fā)卡全年張?jiān)谌忻惺孜毁J記卡發(fā)卡量新增張理財(cái)卡發(fā)卡張電子銀行簽約共戶保險(xiǎn)銷售萬(wàn)元股票基金銷售萬(wàn)元利得盈理財(cái)產(chǎn)品銷售萬(wàn)元?；仡欉@一年時(shí)間的工作我基本完成了本職工作這與領(lǐng)導(dǎo)的支持和同志們的幫助是分不開(kāi)的在此對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同志們表示衷心的感謝以上是我對(duì)一年來(lái)思想、工作情況的總結(jié)不全面和不準(zhǔn)確的地方請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評(píng)、指正。
銀行銷售工作總結(jié)篇四
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及銀行保險(xiǎn)公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗(yàn)，只是作為一名一線員工在代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。希望借此機(jī)會(huì)闡述一下個(gè)人的觀點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險(xiǎn)代銷工作能夠迅速開(kāi)展。
一、分析一下我行保險(xiǎn)代銷工作的現(xiàn)狀：
我個(gè)人認(rèn)為:我行尚處于銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷的初級(jí)階段。為什么是初級(jí)階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場(chǎng)占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬(wàn)元;農(nóng)業(yè)銀行銷售1536萬(wàn)元;中國(guó)銀行銷售1683萬(wàn)元;郵政儲(chǔ)蓄銷售5600萬(wàn)元，而我行只銷售了407萬(wàn)元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢(shì)仍不樂(lè)觀，上面這組數(shù)據(jù)足以說(shuō)明我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險(xiǎn)代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經(jīng)理的隊(duì)伍尚未建成。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺(tái)儲(chǔ)蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過(guò)對(duì)講機(jī)與客戶講解，連具備保險(xiǎn)代理人資格的營(yíng)銷員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營(yíng)銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營(yíng)銷隊(duì)伍，而造成因人力不足而導(dǎo)致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。
二、找出問(wèn)題的癥結(jié)所在：
首先，我認(rèn)為，我們對(duì)待銀行保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險(xiǎn)的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。
其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會(huì)是銀行保險(xiǎn)的潛在客戶，那種不是。
(一)研究什么樣的儲(chǔ)戶才能成為銀行保險(xiǎn)的客戶?也就是說(shuō)什么樣的客戶群體才能給我們帶來(lái)保費(fèi)收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：
1、有一定風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)或遭受過(guò)重大損失的客戶群體，他們的保險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)烈，是最佳的人選，這個(gè)的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險(xiǎn)種類，就可以達(dá)成這筆生意。有的員工一定接待過(guò)主動(dòng)來(lái)投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險(xiǎn)推薦人選。
2、有定期儲(chǔ)蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長(zhǎng)期不動(dòng)，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點(diǎn)利息。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。因?yàn)椋菏紫?，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說(shuō)的話，他基本都認(rèn)可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險(xiǎn)客戶群體。也是我推薦的最佳人選。
那么，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險(xiǎn)的客戶呢?也推薦兩種類型客戶與大家商討：
1、活期儲(chǔ)戶，保險(xiǎn)說(shuō)白了還是有錢的人才能買的產(chǎn)品，對(duì)窮人來(lái)說(shuō)(—也就是說(shuō)最需要做保險(xiǎn)投資的人)來(lái)說(shuō)，由于沒(méi)錢，保險(xiǎn)只能是一種奢望。另外，保險(xiǎn)是一項(xiàng)長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品，時(shí)間越長(zhǎng)收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險(xiǎn)公司的客戶的。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。
2、閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說(shuō)，這樣的客戶也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn)。可是就是這樣的客戶退保率最高，給銀行和保險(xiǎn)公司造成的負(fù)面影響也最大。對(duì)待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產(chǎn)品的收益，你極有可能會(huì)惹禍上身，并給建行帶來(lái)麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。
三、解決的辦法：
目前，我國(guó)的城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款突破100億元，而國(guó)家號(hào)召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點(diǎn)就提到了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的拓展，說(shuō)明：我國(guó)銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負(fù)擔(dān)，增加了銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。銀行資源配置的能力還很低下，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是個(gè)重要手段。而“代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。作為建行的新興業(yè)務(wù)產(chǎn)品和未來(lái)的中堅(jiān)業(yè)務(wù)品種，我們只有切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售能力，促進(jìn)代理保險(xiǎn)費(fèi)用收入快速增長(zhǎng)，才能搶占市場(chǎng)份額，提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，這不論是長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問(wèn)題。對(duì)此，我談?wù)剛€(gè)人的幾點(diǎn)建議：
一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性。
提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國(guó)、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種。可以使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道;可以使銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得低成本、高收益的中間業(yè)務(wù)收入，增加效益;還可以使保險(xiǎn)公司獲得資金，使之投入到資本市場(chǎng)，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)繁榮。其次是應(yīng)克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷開(kāi)展的不好的一個(gè)重要因素就是員工有畏難情緒。應(yīng)使員工要樹(shù)立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種是針對(duì)銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益;自己也應(yīng)該喜歡上自己營(yíng)銷的產(chǎn)品。連自己都說(shuō)服不了的產(chǎn)品，如何去說(shuō)服別人。在做保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，要給自己樹(shù)立三心：即對(duì)自己營(yíng)銷的產(chǎn)品要有信心，對(duì)客戶推銷的時(shí)候要有耐心，對(duì)任務(wù)指標(biāo)的完成要有決心。
二、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷能力和專業(yè)技能。
在咱們網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)保險(xiǎn)營(yíng)銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強(qiáng)，缺乏對(duì)自己要銷售的保險(xiǎn)險(xiǎn)種的專業(yè)知識(shí)的理解和掌握，營(yíng)銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問(wèn)題。因此我們要自覺(jué)進(jìn)行保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，這非常重要，因?yàn)楸ｋU(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)在不久的將來(lái)將成為我們的主營(yíng)業(yè)務(wù)之一，如果能很好的掌握保險(xiǎn)的銷售技能和營(yíng)銷手段，無(wú)疑給我們自己的飯碗加上一道保險(xiǎn)。并且你的個(gè)人收入也將會(huì)有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因?yàn)闊o(wú)知而造成的違規(guī)營(yíng)銷，還能完善我行的售后服務(wù)功能，將銀行柜臺(tái)變成保險(xiǎn)公司的前臺(tái)，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務(wù)。
熟練掌握dcc業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。并通過(guò)7002和7003內(nèi)部帳戶記帳，在內(nèi)部帳保險(xiǎn)戶中進(jìn)行領(lǐng)入和支出。客戶的投?，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險(xiǎn)費(fèi)科目。再由儲(chǔ)蓄柜員發(fā)起，會(huì)計(jì)人員記帳，通過(guò)同城交換系統(tǒng)轉(zhuǎn)入到保險(xiǎn)公司帳戶。并隨時(shí)登記《保險(xiǎn)銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號(hào)、日期、保險(xiǎn)單號(hào)、保險(xiǎn)收據(jù)號(hào)、銷售金額、份數(shù)、險(xiǎn)種、保戶姓名、聯(lián)系電話、住址及備注等11項(xiàng)內(nèi)容。并且按照代理保險(xiǎn)的單位不同，可分別做帳。
三、應(yīng)加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面。
俗話說(shuō)：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險(xiǎn)意識(shí)單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動(dòng)找你買保險(xiǎn)，顯然不現(xiàn)實(shí)。并且保險(xiǎn)也不是你跟客戶一說(shuō)，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復(fù)進(jìn)行宣傳加說(shuō)服，方能奏效的。我們?cè)陂_(kāi)發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。首先，在營(yíng)業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務(wù)宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫(xiě)上要宣傳的保險(xiǎn)種類(下崗職工不用愁，銀行保險(xiǎn)解您憂。萬(wàn)能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。)旁邊還附上該險(xiǎn)種的宣傳單，下面把各個(gè)個(gè)月的分紅情況用紅粉筆標(biāo)明。讓客戶一進(jìn)來(lái)就能看到這個(gè)保險(xiǎn)宣傳版。見(jiàn)有的客戶在宣傳版前仔細(xì)看，就主動(dòng)跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險(xiǎn)，是個(gè)分紅產(chǎn)品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳上最忌諱說(shuō)話“羅嗦”，組織語(yǔ)言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個(gè)意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細(xì)談。還有在營(yíng)銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說(shuō)，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開(kāi)始階段只給他推薦一種產(chǎn)品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產(chǎn)品，如說(shuō)孩子你就給他看“世紀(jì)棟梁”，說(shuō)老人，你就給他“##康鴻”，給愛(ài)人就是“國(guó)壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機(jī)應(yīng)變。營(yíng)銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個(gè)不成我做下一個(gè)人，10個(gè)人中成一個(gè)，你就贏了。但是這里最重要的一個(gè)營(yíng)銷技巧就是一個(gè)字：“快”。業(yè)務(wù)手法要利索，當(dāng)客戶同意簽約的時(shí)候，你要馬上把保險(xiǎn)單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時(shí)，我們要迅速的拿出保險(xiǎn)收據(jù)進(jìn)行填寫(xiě)，他填完保險(xiǎn)單你就應(yīng)該把保險(xiǎn)收據(jù)遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務(wù)辦完了，等3天后我通知您，來(lái)?yè)Q正式的保單。至于其他的業(yè)務(wù)等客戶走后你再補(bǔ)充就是了，一定要讓客戶覺(jué)得辦份保險(xiǎn)就跟平時(shí)存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。
四、應(yīng)改善目前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式。
由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問(wèn)題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。應(yīng)開(kāi)發(fā)出一套完善、實(shí)用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問(wèn)題就把客戶當(dāng)“皮球”踢給保險(xiǎn)公司。這樣既不利于業(yè)務(wù)的開(kāi)展也有損銀行的形象和信譽(yù)。
五、應(yīng)建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍。
由于我國(guó)的銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)正處于高速成長(zhǎng)階段，保險(xiǎn)正成為銀行中間業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險(xiǎn)代銷客服部門，建立一只高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，解決目前營(yíng)銷人員專業(yè)性不強(qiáng)，不能協(xié)助客戶做好理財(cái)?shù)膯?wèn)題。要知道，我們前臺(tái)的工作人員給客戶提供的是標(biāo)準(zhǔn)式的服務(wù)，而保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是屬于差別式服務(wù)的范疇。所以前臺(tái)人員很難、也沒(méi)時(shí)間去為客戶提供更全面的服務(wù)，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點(diǎn)就無(wú)法真正使銀行成為客戶金融服務(wù)的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問(wèn)題。
六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開(kāi)發(fā)出具有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急。
當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)客戶來(lái)講不具有足夠的吸引力。大多是儲(chǔ)蓄替代型產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)不同投保客戶的需求，開(kāi)發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險(xiǎn)種是搶占客戶資源、占領(lǐng)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的戰(zhàn)略需求。
以上，是我個(gè)人作為一名一線員工對(duì)代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。如有不當(dāng)之處，還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們批評(píng)指正。
銀行保險(xiǎn)銷售心得二：銀行保險(xiǎn)銷售心得（1141字）。
保險(xiǎn)，對(duì)于我們網(wǎng)點(diǎn)來(lái)說(shuō)一直以來(lái)猶如一塊雞肋，食之無(wú)味，棄之可惜。為了改變這種窘境，也為了提升我網(wǎng)點(diǎn)在同業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力，我們特別邀請(qǐng)了人民人壽資深客戶經(jīng)理對(duì)全所員工進(jìn)行了一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們都知道保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相較其它零售業(yè)務(wù)有著較為豐厚的回報(bào)，但極少時(shí)候能向客戶營(yíng)銷成功。在這短短的培訓(xùn)中，我總結(jié)了不少營(yíng)銷心得。
第一，要把握市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產(chǎn)品，作為其銷售人員，必須首先掌握其產(chǎn)品性質(zhì)及特點(diǎn)，除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準(zhǔn)確定位，對(duì)于產(chǎn)品所對(duì)應(yīng)的市場(chǎng)還應(yīng)當(dāng)有一個(gè)相當(dāng)?shù)牧私?。例如，保險(xiǎn)相較其它儲(chǔ)蓄產(chǎn)品最大的優(yōu)勢(shì)在于，在這頻頻加息的時(shí)代，保險(xiǎn)產(chǎn)品會(huì)隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來(lái)轉(zhuǎn)存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊(duì)的麻煩和利息虧損的風(fēng)險(xiǎn)。銀保產(chǎn)品還有一份意外保險(xiǎn)的贈(zèng)送，這就相當(dāng)于既做了理財(cái)投資，又多了一份人生保障。
第二，主動(dòng)營(yíng)銷。在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)客戶有閑置資金，當(dāng)其確實(shí)沒(méi)有什么急用之時(shí)，保險(xiǎn)營(yíng)銷的手段就可以派上用場(chǎng)了。這時(shí)，應(yīng)該跟該客戶建議，如“你可以相應(yīng)將自己的一部分閑置資金做個(gè)中長(zhǎng)期的理財(cái)，使得自己有限的資金得到最大化的收益?！?/p>
第三，與客戶開(kāi)展充分的面對(duì)面的交流。在這一過(guò)程中，我感受最深的是，在充分理解產(chǎn)品的同時(shí)，還應(yīng)該充分了解大眾心理，在與客戶溝通當(dāng)中，營(yíng)造輕松，愜意的談話氛圍外，盡量以提問(wèn)的方式迅速了解客戶的需求、客戶的擔(dān)憂，提問(wèn)的問(wèn)題盡量與產(chǎn)品有關(guān)，充分了解他們想要得到什么？可以怎樣得到？以及得到之后所能給他們帶來(lái)的好處，及時(shí)耐心回答客戶疑問(wèn)，從而把適合的產(chǎn)品推薦給合適的目標(biāo)客戶。一般在保險(xiǎn)營(yíng)銷中，客戶最關(guān)注的是購(gòu)買的產(chǎn)品是否能保本保息，其收益是否確實(shí)比定期高，保險(xiǎn)期限要多長(zhǎng)，是否可以提前支取，存到多久提前支取不會(huì)虧損，保險(xiǎn)到期支取是否手續(xù)麻煩等。如能針對(duì)客戶所關(guān)注的每一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)逐項(xiàng)攻破，保險(xiǎn)的營(yíng)銷將達(dá)到事半功倍的效果。要是對(duì)初次購(gòu)買保險(xiǎn)的客戶，也可以建議其部分購(gòu)買，做一個(gè)嘗試對(duì)比定期的收益。這樣也會(huì)增加客戶對(duì)營(yíng)銷人員和該產(chǎn)品的信任程度。
第四，盡量站在客戶的角度去營(yíng)銷，不要夸大其詞，要用事實(shí)說(shuō)話，用自己的情緒去感染客戶，增強(qiáng)客戶對(duì)自己的信任，才能達(dá)到說(shuō)服的效果，這樣做也使得銷售的成功率會(huì)大大增高。第五，保持積極的工作心態(tài)。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細(xì)節(jié)性的東西，往往會(huì)影響到與客戶的交流，甚至?xí)?dǎo)致客戶降低對(duì)我行業(yè)已建立起來(lái)的忠誠(chéng)度，對(duì)于客戶的拒絕應(yīng)當(dāng)用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對(duì)客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改進(jìn)。
以上即為我在培訓(xùn)中所學(xué)到的，在日后的工作中我將會(huì)學(xué)以致用，使我網(wǎng)點(diǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)擁有質(zhì)的飛躍！
銀行保險(xiǎn)銷售心得三：銀行保險(xiǎn)銷售心得（1199字）。
銀行保險(xiǎn)銷售才能是取得銀行保險(xiǎn)銷售佳績(jī)至關(guān)重要的條件，推銷才能的好壞直接關(guān)系到推銷活動(dòng)的成敗。從某種意義上講，大多數(shù)的人都是天生的推銷員。從我們很小的時(shí)候起，就不斷地把自己推銷給周圍的人，讓他們喜歡自己，接納自己；說(shuō)服別人借給自己某種東西；和別人達(dá)成某個(gè)交換物品的協(xié)議，等等。如何以最有利的形勢(shì)來(lái)得到我們所要想得到的，推銷自己是每個(gè)人都具有的才能，而當(dāng)我們進(jìn)入現(xiàn)實(shí)的商業(yè)世界，需要我們有意識(shí)地去運(yùn)用我們的這種推銷才能時(shí)，許多人就感到無(wú)所適從了。是的，有意識(shí)地推銷商品與無(wú)意識(shí)地推銷自我是有差距的，怎樣結(jié)合銀行理財(cái)工作實(shí)際，充分發(fā)揮代理保險(xiǎn)推銷才能呢？我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)做好以下幾個(gè)方面：
１．相信自己。
相信自己會(huì)成功。這一點(diǎn)至關(guān)重要。并不是每個(gè)人都明確地認(rèn)識(shí)到自己的推銷能力，但它確實(shí)存在。人的最大敵人之一就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。推銷人員尤其要正視自己，鼓起勇氣面對(duì)自己的顧客。即使有人說(shuō)你不是干這行的材料也沒(méi)有關(guān)系，關(guān)鍵是你自己怎么看，如果你也這么說(shuō)，那么一切就都失去意義了?？死砺雇ㄕf(shuō)：“一個(gè)人只要相信自己，那么他就能成為他希望成為的那樣的人”。“我能行”是一種自信，是一種動(dòng)力。有人把相信自己的力量稱之為魔力，因?yàn)樗３Ｄ軇?chuàng)造出驚人的效果，能將你的追求和理想變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。成功者之所以成功，是因?yàn)樗龀晒α?，做的?dòng)力是什么？是積極進(jìn)取的精神，是相信自己。
２．樹(shù)立目標(biāo)。
一名優(yōu)秀的推銷員，不僅常常自我暗示，更多的是確立目標(biāo)，并進(jìn)一步定出一個(gè)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的計(jì)劃，在目標(biāo)與計(jì)劃的基礎(chǔ)上，計(jì)算好時(shí)間，以充裕的時(shí)間確保計(jì)劃實(shí)現(xiàn)。一個(gè)好的目標(biāo)應(yīng)該是有層次的，長(zhǎng)期、中期、即期，各期目標(biāo)不同。簡(jiǎn)單說(shuō)來(lái)，即期目標(biāo)是一個(gè)星期或下個(gè)月銷售出多少產(chǎn)品，而中期也許是一個(gè)季度或半年。目標(biāo)還應(yīng)該是多方面的，銷售額只是其中一個(gè)方面，使?jié)撛陬櫩统蔀楝F(xiàn)實(shí)顧客、挖掘更多的顧客、在推銷過(guò)程中樹(shù)立企業(yè)形象等等都應(yīng)該成為目標(biāo)的構(gòu)成方面。另外，目標(biāo)不必太過(guò)詳盡，重要的是切實(shí)可行，無(wú)法實(shí)現(xiàn)的高目標(biāo)會(huì)認(rèn)人們飽嘗失敗的苦頭，也許你做得并不太壞，但相比那高高在上的目標(biāo)，一切都相差太遠(yuǎn)了，長(zhǎng)此以往，勇氣和力量都會(huì)消失殆盡的。
一位成功的銀行保險(xiǎn)銷售員介紹經(jīng)驗(yàn)時(shí)說(shuō)：我的秘訣是把目標(biāo)數(shù)表貼在床頭，每天起床就寢時(shí)都把今天的完成量和明天的目標(biāo)額記錄下來(lái)，提醒自己朝目標(biāo)奮斗?？梢?jiàn)有志者事竟成。定下你的目標(biāo)，向著目標(biāo)奮斗、前進(jìn)。
３．照顧顧客利益原則。
現(xiàn)代推銷術(shù)與傳統(tǒng)推銷的一個(gè)根本區(qū)別就在于，傳統(tǒng)推銷帶有很強(qiáng)的功利性，而現(xiàn)代推銷則是以誠(chéng)為中心，推銷員人顧客利益出發(fā)考慮問(wèn)題。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠(yuǎn)不能戰(zhàn)勝顧客。顧客在以市場(chǎng)為中心的今天已成為各企業(yè)爭(zhēng)奪的對(duì)象，只有讓顧客感到企業(yè)是真正由于消費(fèi)者的角度來(lái)考慮問(wèn)題，自己的利益在整個(gè)購(gòu)買過(guò)程中得到了滿足和保護(hù)，這樣企業(yè)才可能從顧客那里獲利，從而達(dá)雙贏。
銀行保險(xiǎn)銷售心得四：保險(xiǎn)崗前培訓(xùn)心得（972字）。
提筆之前祝愿公司事業(yè)蒸蒸日上，更上一層樓。承蒙公司領(lǐng)導(dǎo)厚愛(ài)，才有這次學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，同時(shí)也感老師與推薦人經(jīng)理這兩天的指導(dǎo)與幫助。
很多人都說(shuō)過(guò)保險(xiǎn)是個(gè)騙人的行業(yè)，那更別說(shuō)是加入保險(xiǎn)了，更說(shuō)入職是在給你洗腦，其實(shí)不是，但你在接觸一個(gè)新的行業(yè)的時(shí)候，企業(yè)必須要給你灌輸一些信息，才能使你對(duì)心的工作、環(huán)境有一個(gè)新的認(rèn)識(shí)。短暫的兩天學(xué)習(xí)結(jié)束了，然而留給我們的啟發(fā)及思考卻剛剛開(kāi)始。借此機(jī)會(huì)來(lái)談?wù)勎业呐嘤?xùn)心得。
回顧這兩天的學(xué)習(xí)過(guò)程，真是我人生中的一大轉(zhuǎn)折。記得培訓(xùn)的第一天，是3月16日早上，大家準(zhǔn)時(shí)相聚在公司的培訓(xùn)室，以此9:30分整拉開(kāi)了培訓(xùn)的序幕。雖然培訓(xùn)人員不到5人，但培訓(xùn)室里仍充滿朝氣與活力，從大家的自我介紹中，我們相互了解了對(duì)方，并從中看出了大家的激情、團(tuán)結(jié)以及為保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展做貢獻(xiàn)的決心，從培訓(xùn)老師的講話中，我更加深刻的認(rèn)識(shí)了公司發(fā)展歷程以及光輝業(yè)績(jī)，更深刻了解了嘉禾人壽美好的前景，從老師的希望和要求中，我們理解了、明白了自己身上的責(zé)任及發(fā)展的方向，這也必將激勵(lì)我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦懈优Γ瑸楣咀鞒龈蟮呢暙I(xiàn)。
從老師對(duì)公司未來(lái)發(fā)展規(guī)劃的講解中，我明白了公司的發(fā)展過(guò)程及未來(lái)方向，這些都能使我們更快地融入到公司的工作環(huán)境氛圍；從鄭志強(qiáng)經(jīng)理的講解中，我學(xué)習(xí)到了員工職業(yè)發(fā)展路徑及學(xué)習(xí)到一些簡(jiǎn)單的銷售管理知識(shí)；從聶磊經(jīng)理的講解中我們更加明確了保險(xiǎn)與其他職業(yè)人士的不同，明確了如何從“保險(xiǎn)”中盡快走上工作崗位，適應(yīng)工作崗位，最重要的是他提出樹(shù)立目標(biāo)的重要性，有了目標(biāo)才有了努力的方向，工作的激情，這些都將牢記于心；更從財(cái)務(wù)部的全靜老師的講解中，我明白了公司的福利待遇、以及職稱評(píng)定等與利益息息相關(guān)的事情。通過(guò)老師們的講解使我體會(huì)出了如何在拜訪客戶前應(yīng)做好的接觸、說(shuō)明、促成及售后服務(wù)的息息相關(guān)流程工作，這些講解都很重要且必要。更值得一提的還是鄭志強(qiáng)經(jīng)理與大家的分享、新人互動(dòng)及課程中“強(qiáng)調(diào)要成功必做的三件事的建議”，讓我們明白了要想成為一名合格優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員必須“邊學(xué)、邊做、邊總結(jié)”樹(shù)立目標(biāo)，堅(jiān)持不懈為之道理。總之，此次培訓(xùn)必要且意義重大。
我決心把這份事業(yè)化為今后工作的動(dòng)力及定位。堅(jiān)持以“收購(gòu)別人的風(fēng)險(xiǎn)“結(jié)合“永不言敗、永不言累、永不言難、永不滿足“為思想理念，在自的崗位上兢兢業(yè)業(yè)，勤勉奮發(fā)，把工作做好做到位，為公司的建設(shè)和發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
銀行銷售工作總結(jié)篇五
在信用卡的營(yíng)銷過(guò)程中，我覺(jué)得以下四個(gè)方面是十分重要的。第一，是對(duì)產(chǎn)品的把握;第二，是對(duì)市場(chǎng)的了解和開(kāi)拓;第三，與客戶面對(duì)面的營(yíng)銷;最后，就是申請(qǐng)表格的填寫(xiě)和客戶的維護(hù)。
首先是對(duì)產(chǎn)品的把握。熟悉產(chǎn)品的各種功能并不代表對(duì)產(chǎn)品的把握。剛開(kāi)始，我拿到資料后的第一感覺(jué)是，這么好的產(chǎn)品，一定會(huì)有市場(chǎng)，我還準(zhǔn)備了很多套說(shuō)辭，如果客戶問(wèn)我這是什么卡?我就這么說(shuō)。如果客戶問(wèn)我，你們行的卡有什么特點(diǎn)?我就那么說(shuō)?？墒钱?dāng)我真正面對(duì)客戶時(shí)，他們的問(wèn)題完全出乎我的意外，已經(jīng)脫離了信用卡本身的功能。他們根本不會(huì)問(wèn)你信用卡的好處，而是問(wèn)你，你們的卡收不收年費(fèi)?或者說(shuō)我錢包里的信用卡已有好幾張了，我不想辦了?還有的說(shuō)你們行的網(wǎng)點(diǎn)少，還錢不方便。說(shuō)的最多的是，我沒(méi)有用卡的習(xí)慣。這些問(wèn)題弄的我是措手不及，我開(kāi)始重新審視這張令我自豪的、非-漂亮的信用卡。到底是我出了問(wèn)題，還是客戶出了問(wèn)題。最終，我發(fā)現(xiàn)忽略了三個(gè)細(xì)節(jié)：一是建行在9月之前，已經(jīng)覆蓋了一遍信用卡市場(chǎng)，我行的信用卡和該行的信用卡有很多的同質(zhì)性;另外一個(gè)就是中國(guó)人的消費(fèi)習(xí)慣，量入為出;第三個(gè)就是揚(yáng)州人故有的性格在作怪，明知是好東西，偏偏不辦，因?yàn)樗麑?duì)你不熟，請(qǐng)人辦事要講人情的。經(jīng)過(guò)一陣時(shí)間的思考，我對(duì)信用卡的認(rèn)識(shí)開(kāi)始轉(zhuǎn)變。我們只有站在用戶的角度來(lái)看問(wèn)題，才算是真正把握信用卡。信用卡在銀行工作人員眼中是可以透支的卡，但在客戶眼中，它是什么?是放在身邊的一顆定時(shí)炸彈，是一個(gè)鼓勵(lì)你用錢的工具，是放在皮夾里的累贅，是用來(lái)可以交換人情的砝碼等等。
目前的信用卡市場(chǎng)是很不成熟的，沒(méi)有我們想象的那么完善。我們一味去強(qiáng)調(diào)信用卡的透支消費(fèi)功能，我覺(jué)得是一種誤導(dǎo)。很多消費(fèi)者不接受這種理念。所以我營(yíng)銷的時(shí)候就說(shuō)這張卡只是一張應(yīng)急的卡，當(dāng)資金周轉(zhuǎn)不靈的時(shí)候，你可以用這張卡來(lái)救急。這樣一說(shuō)，相當(dāng)一部分人會(huì)認(rèn)同，他們認(rèn)同了，就有機(jī)會(huì)了。營(yíng)銷到了這種程度，那些問(wèn)什么是信用卡，信用卡有哪些功能的人，反而倒很容易成為卡的用戶。就是那些有著讓人意想不到的問(wèn)題的客戶，我們只有對(duì)癥下藥了。
信用卡的營(yíng)銷，我們落后于其它行，可以說(shuō)沒(méi)有任何經(jīng)驗(yàn)可以借鑒，所以需要我們?cè)跔I(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)中，在和客戶的交流溝通中磨練自己的嘴皮子以及和客戶打交道的能力。什么是對(duì)產(chǎn)品熟悉?就是要大膽走出去，說(shuō)，不要怕拒絕，拒絕了再總結(jié)，再出去跑。產(chǎn)品需要由我們的客戶來(lái)定義，我們更需要在實(shí)踐中去把握產(chǎn)品背后隱藏的東西。
3類行業(yè)為重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象，第八條《現(xiàn)階段可接受推廣行業(yè)的明細(xì)分類》規(guī)定了15類相關(guān)行業(yè)，并對(duì)信用卡的用戶按風(fēng)險(xiǎn)程度不同劃分為abcde五類。這樣一來(lái)我們的營(yíng)銷范圍就確定了。其實(shí)這個(gè)范圍和我們?cè)认胂蟮目蛻羰袌?chǎng)是不一樣的。我開(kāi)始認(rèn)為那些私營(yíng)企業(yè)的老板是我們的客戶，但是操作下來(lái)一看，不對(duì)，信用卡部不僅需要他們提供收入證明，還需要他們提供個(gè)人房產(chǎn)證明及其它相關(guān)的個(gè)人資信證明，即使批下來(lái)，信用額度也很低，弄得他們很沒(méi)面子，同時(shí)我的工作量無(wú)形當(dāng)中也增加了許多。所以為了節(jié)省時(shí)間，提高發(fā)卡量，我放棄了私營(yíng)企業(yè)主這一塊，開(kāi)始按照《指引》中的行業(yè)對(duì)象來(lái)劃分我的營(yíng)銷目標(biāo)市場(chǎng)。
由于時(shí)間有限，我做了三個(gè)階段的準(zhǔn)備。第一個(gè)階段是用一個(gè)半月的時(shí)間來(lái)主攻公務(wù)員市場(chǎng)，因?yàn)檫@一塊手續(xù)簡(jiǎn)單，批準(zhǔn)率高。第二個(gè)階段用十天的時(shí)間來(lái)向相關(guān)企業(yè)推廣。第三階段，收尾，看看還有什么沒(méi)有營(yíng)銷到的地方。有了計(jì)劃以后，我的任務(wù)就變得十分清晰了。要做的是怎樣一塊一塊地吃掉。我采用的方法是先從有熟人的單位開(kāi)始。我把所有的朋友名單拿出來(lái)，開(kāi)始搜尋政府公務(wù)員、教師、醫(yī)生，然后逐個(gè)打電話，通過(guò)他們來(lái)幫助我營(yíng)銷。這一塊是有保證的。因?yàn)槭桥笥褞兔Γ圆僮髌饋?lái)十分方便，我把相關(guān)的要素告訴他們，其余的宣傳工作就由他們來(lái)做了。這里有一個(gè)細(xì)節(jié)，就是填表一定要簡(jiǎn)化。比如身份證上很多要素都有了，你就不要?jiǎng)e人再填寫(xiě)姓名，身份證號(hào)碼了。
熟人做完了，就開(kāi)始做他們介紹過(guò)來(lái)的重點(diǎn)客戶，這一塊做起來(lái)相對(duì)復(fù)雜一些，因?yàn)榻磺椴簧?，要靠嘴皮子了，同時(shí)也需要一點(diǎn)技巧。例如，我辦了一個(gè)局機(jī)關(guān)的團(tuán)辦卡，團(tuán)辦對(duì)于我們來(lái)說(shuō)最省事，但是很重要的一點(diǎn)，你要找對(duì)辦事的人。你去找財(cái)務(wù)科，他們會(huì)說(shuō)每個(gè)人已經(jīng)辦過(guò)其它行的卡了，你去找辦公室，人家會(huì)說(shuō)，單位人多嘴雜，別人還以為收了銀行什么好處。對(duì)于這一種情況，我們要有思想準(zhǔn)備，團(tuán)辦并不代表每個(gè)人都辦，除非是單位的行政命令，否則別人有權(quán)拒絕。所以我首先辦公室物色了一個(gè)人緣較好的人，然后通過(guò)他，先給局長(zhǎng)辦好了，這時(shí)候，千萬(wàn)不要指望他就能幫助你完成，他沒(méi)有這個(gè)義務(wù)，于是我就和他一個(gè)一個(gè)辦公室的跑。拿著局長(zhǎng)已經(jīng)填好的東西有意的給他們看，這些人一看，局長(zhǎng)辦過(guò)了，我也辦一張算了。營(yíng)銷就是這樣一味的去強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的好處是沒(méi)有用的。別人就是不信任你，你還真的辦不起來(lái)。
第二階段就是一些企業(yè)單位。先挑一些有特色的單位，比如有事業(yè)單位背景的企業(yè)，如廣播電視中心，注冊(cè)資金較高的，和我們行有業(yè)務(wù)往來(lái)的，對(duì)于信用卡用卡環(huán)境有幫助的'，例如，青年旅行社，可以用信用卡購(gòu)機(jī)票。總之，并不是所有的企業(yè)都可以作為發(fā)卡對(duì)象，在時(shí)間有限的情況下，我只有先從最有把握的開(kāi)始。
第三階段，就是掃尾，主要是零星的辦了一些個(gè)人的卡。通過(guò)三個(gè)階段的工作，完成了三百多張卡，公務(wù)員占了80%，所以批準(zhǔn)率較高。有特色企業(yè)，也基本獲批了。
在市場(chǎng)的開(kāi)拓中，我感受最深的是關(guān)系營(yíng)銷的作用太重要了。有的人認(rèn)為，我的客戶資源太少了，怎么辦?其實(shí)，機(jī)會(huì)就在每個(gè)人的身邊，你的親戚、同學(xué)、朋友，客戶都是你的目標(biāo)，營(yíng)銷就是要臉皮厚。
些問(wèn)題有所準(zhǔn)備?；卮饡r(shí)要充滿自信，產(chǎn)品好壞全在我們的嘴上。在所有的這些問(wèn)題當(dāng)中，我們會(huì)把限制條件當(dāng)成客戶的拒絕理由。比如，第五條，網(wǎng)點(diǎn)少是我們的劣勢(shì)，但是這只是辦卡的限制條件，并不能作為客戶抗拒理由。我們完全可以有三點(diǎn)理由來(lái)回應(yīng)。一是，我行的自助銀行正在加快發(fā)展;二是，我們即將實(shí)行借記卡自動(dòng)還款功能;三、刷卡后不是要你第二天就來(lái)還錢，在56天當(dāng)中你隨時(shí)抽個(gè)空來(lái)還就行。把限制條件解釋清楚，客戶絕的理由就少一些。同樣第四條，客戶的卡實(shí)在太多，不想再辦了。我通-會(huì)先問(wèn)他，其它行的卡什么時(shí)候辦的?額度是多少?有沒(méi)有擔(dān)保人?國(guó)內(nèi)外是否通用?免息期多長(zhǎng)?購(gòu)物是否有積分?先確定客戶手中的卡是不是信用卡,同時(shí)把事先準(zhǔn)備好的幾張信用卡卡樣拿出來(lái)，再適時(shí)介紹手機(jī)短信服務(wù)，保險(xiǎn)服務(wù)，醫(yī)療服務(wù)等特色功能。我們要想方設(shè)法的很自然的讓客戶感受到信用卡的特別之處。在與客戶交流的過(guò)程中，一定要有一個(gè)良好的心態(tài)，如果客戶實(shí)在為難，趕緊把目標(biāo)移到下一家。
最后一點(diǎn)是就申請(qǐng)表格的填寫(xiě)和客戶的維護(hù)。我們做了大量的前期工作，到了最后千萬(wàn)不要因?yàn)樘顚?xiě)表格不規(guī)范而導(dǎo)致被拒絕，那是一件很傷心的事。首先是填寫(xiě)表格。我只讓客戶填寫(xiě)(1)家庭住址、電話;(2)工作單位地址、電話、職務(wù);(3)直系親屬和朋友;(4)簽名。其余的我都自己幫他們填。一來(lái)，讓客戶省去了許多填表的麻煩，二來(lái)，填寫(xiě)過(guò)程就是審核的過(guò)程，可以發(fā)現(xiàn)很多漏洞。三來(lái)，可以讓表格相對(duì)工整一些，有的客戶填完后，在寫(xiě)錯(cuò)的地方就亂涂一筆。其實(shí)，卡部的人在審核的時(shí)候同高考閱卷一樣，卷面整潔無(wú)形中就有一個(gè)印象分，所以在錯(cuò)的地方，我們就可以用涂改液修飾一下。我們有很多同事把審核的工作，都交給零售部的相關(guān)同志去做，自己就不問(wèn)了，這樣肯定是不行的。我舉個(gè)例子。有一次我地稅局的朋友拿來(lái)十張表格，我在幫他們填寫(xiě)表格的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，他們留的家庭電話都是單位號(hào)碼。這就麻煩了。因?yàn)榧彝ル娫捥?hào)碼一般是信用卡的查詢密碼，基本上每個(gè)人是不同的，于是我就一個(gè)一個(gè)打電話問(wèn)。如果，我忽視了這一細(xì)節(jié)，也許我又做了十個(gè)無(wú)用功。另外，表格中錯(cuò)誤率較高的就是最后一欄，聯(lián)系人資料。以我的經(jīng)驗(yàn)，這一欄一定要寫(xiě)，特別是直系親屬。朋友一欄可放松要求，你可以寫(xiě)自己的名字，也可以寫(xiě)其同事的名字。
其次是，客戶提供的相關(guān)資料。我想重點(diǎn)說(shuō)一下人事收入證明。其中有一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，就是職位的細(xì)節(jié)。因?yàn)樵谛庞每ㄤN售指引中，職位穩(wěn)定的員工獲批率是比較高的。有的同事在營(yíng)銷過(guò)程中，看到對(duì)方的職位不是很好，就產(chǎn)生了一個(gè)想法，這種人肯定批不下來(lái)。在這里我想說(shuō)一說(shuō)我自己的經(jīng)驗(yàn)。拿一個(gè)單位來(lái)說(shuō)，就是揚(yáng)州青年旅行社。應(yīng)該來(lái)說(shuō)，導(dǎo)游的獲批的率是很低的，因?yàn)樗麄兊墓ぷ鞑环€(wěn)定。但是反過(guò)來(lái)，導(dǎo)游不能365天天天帶團(tuán)，不帶團(tuán)的時(shí)候，他要負(fù)責(zé)計(jì)劃調(diào)度，也要負(fù)責(zé)相關(guān)的文書(shū)的工作，于是我就讓他們?cè)诠ぷ髀毼灰粰趯?xiě)上計(jì)調(diào)，文員。與此同時(shí)，還寫(xiě)了一份情況說(shuō)明，交待了此單位在揚(yáng)州的地位以及將要和我行展開(kāi)的合作，希望能提高信用額度。作為營(yíng)銷員，你要讓信用卡中心的審核人員認(rèn)為，這個(gè)單位是非發(fā)不可的。
第三，就是客戶的維護(hù)。就是所謂的售后服務(wù)。這個(gè)工作，就是在申請(qǐng)表寄出以后，一定要打電話給客戶，問(wèn)問(wèn)卡有沒(méi)有拿到，用的如何，有什么不明白的地方，感謝他們對(duì)中信工作的支持，其實(shí)這樣做的目的很簡(jiǎn)單，希望他們?cè)俳榻B一些客戶給我們，同時(shí)聯(lián)絡(luò)感情，發(fā)掘一批優(yōu)質(zhì)客戶，為以后的銀行業(yè)務(wù)做準(zhǔn)備。
的結(jié)果，他們?cè)谛庞每ǖ臓I(yíng)銷過(guò)程中也付出了相當(dāng)大的努力。我想在目前的社會(huì)狀況下，信用卡的營(yíng)銷很有挑戰(zhàn)性。每個(gè)人有各自的營(yíng)銷理念，如果大家能夠自動(dòng)自發(fā)，并且經(jīng)-互相交流經(jīng)驗(yàn)的話，我相信20__年我行的信用卡任務(wù)一定能夠完成。
銀行銷售工作總結(jié)篇六
（二）。
我的2009年終總結(jié)。
結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ)，我做到熱情，高效的服務(wù)。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營(yíng)銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營(yíng)銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷”，推銷網(wǎng)銀、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群，為平時(shí)的營(yíng)銷及今后營(yíng)銷做好準(zhǔn)備。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上，以當(dāng)面，電話提醒、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率。
過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問(wèn)題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請(qǐng)教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí)，努力工作。
回顧走過(guò)的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷工作，09年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī)。
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過(guò)了全國(guó)組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，通過(guò)afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。
三、不足處：
2.營(yíng)銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
四、以后工作打算。
3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。
銀行銷售工作總結(jié)篇七
本人在20××年度的工作當(dāng)中能夠嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)和建行的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)遵守行里制定的各項(xiàng)勞動(dòng)紀(jì)律，不遲到,不早退,能夠積極地參加單位組織的各種政治活動(dòng)及業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，老老實(shí)實(shí)做人，認(rèn)認(rèn)真真做事，愛(ài)行愛(ài)崗，敬業(yè)勤業(yè)，全年能夠圓滿地完成上級(jí)交付的各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將20××年的工作情況匯報(bào)總結(jié)如下：
20××年作為一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理，抓好存款，抓好管理是最基本的職責(zé)。在工作中從自身作起，帶頭做到以客戶為中心，處處規(guī)范自己的服務(wù)行為，注重運(yùn)用服務(wù)技巧，并對(duì)員工進(jìn)行言傳身教，始終要求自己，成為員工的表率，成為員工的朋友。善于發(fā)掘員工優(yōu)點(diǎn)及好的做法，發(fā)現(xiàn)哪個(gè)員工服務(wù)好，當(dāng)場(chǎng)就給予肯定和推廣；發(fā)現(xiàn)哪個(gè)員工服務(wù)有欠缺或不足，總是和當(dāng)事人共同探討改進(jìn)，在員工中舉一反三，通過(guò)大家都能看得見(jiàn)，摸得著的事例教育員工，有效的提高員工服務(wù)客戶、努力工作的積極性。
我十分注意顧客的精神需求和心理變化，不斷探索服務(wù)營(yíng)銷、關(guān)系營(yíng)銷、組合營(yíng)銷和顧問(wèn)式營(yíng)銷等新型營(yíng)銷方式，使我的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和信心不斷增加，營(yíng)銷技巧也得到了逐步提高，在客戶群體開(kāi)始樹(shù)立理財(cái)顧問(wèn)的社會(huì)形象。客戶贏，我們才能贏。在營(yíng)銷過(guò)程中，我始終堅(jiān)持追求顧客、員工和銀行“三贏”的營(yíng)銷目標(biāo)，不求一時(shí)一事的得失，從客戶出發(fā)，為客戶著想，替客戶比較，幫客戶算帳，供客戶選擇，讓客戶高興，促客戶忠誠(chéng)。為促進(jìn)營(yíng)業(yè)部個(gè)銀業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，我盡力加大個(gè)銀產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳力度,大力營(yíng)銷基金、保險(xiǎn)、信用卡、利得盈理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人通知存款一戶通、理財(cái)卡、教育儲(chǔ)蓄、速匯通、等產(chǎn)品，以優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品為紐帶，增強(qiáng)了客戶對(duì)我行的認(rèn)知度。僅20××年我營(yíng)銷利得盈、基金等理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)元，信用卡張，保險(xiǎn)萬(wàn)元，為個(gè)人業(yè)務(wù)的發(fā)展奉獻(xiàn)了一份自己應(yīng)盡的力量。
零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型對(duì)我而言意味著是一次新的機(jī)遇，也是新的挑戰(zhàn)！零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后的營(yíng)業(yè)部將會(huì)以更加規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、細(xì)致的服務(wù)形象示人，我深深認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，知道自己責(zé)任的重大。為盡快完成任務(wù)，我采取了以下措施：
1.加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)書(shū)籍，鉆透網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型要求與精神，做到型轉(zhuǎn)神也轉(zhuǎn)！
2.按照轉(zhuǎn)型的六大方面三十二項(xiàng)要求，建章立制。為加強(qiáng)日常管理，我擬定推出了一系列日常管理細(xì)則，對(duì)每一項(xiàng)新制度的推出，作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理我盡力作好員工的思想工作，提高員工的思想認(rèn)識(shí)，調(diào)動(dòng)員工積極性，以鼓勵(lì)先進(jìn)，鞭策落后，努力將營(yíng)業(yè)部打造成團(tuán)結(jié)、積極向上的團(tuán)隊(duì)。
3.加強(qiáng)員工的思想教育工作和業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)工作。為提高員工的各方面素質(zhì)，能更好的為客戶服務(wù)，我將每周四定為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固定時(shí)間。這樣既給員工提供了學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，也加強(qiáng)了業(yè)務(wù)的交流，極大的促進(jìn)了營(yíng)業(yè)部工作的開(kāi)展。
4.狠抓優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為主題。針對(duì)部分員工不能持之以恒的做到“三聲服務(wù)”、不能堅(jiān)持文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等現(xiàn)象，我召集全體個(gè)金人員召開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型推進(jìn)會(huì)議，與大家共同梳理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，找到轉(zhuǎn)型中存在的問(wèn)題并研究解決對(duì)策，真正做到以客戶為中心，逐漸提升客戶滿意度。
銀行銷售工作總結(jié)篇八
好的總結(jié)應(yīng)當(dāng)總結(jié)出那些具有典型意義的、反映自身特點(diǎn)的以及帶規(guī)律性的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。今天小編給大家為您整理了銀行理財(cái)經(jīng)理試用期轉(zhuǎn)正工作總結(jié)，希望對(duì)大家有所幫助。
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟。
悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。
質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向。
極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
我于20xx年10月8日正式入職廣州柏鴻通信科技有限公司，擔(dān)任天河分公司副總經(jīng)理一職。
懸掛吊牌，多次現(xiàn)場(chǎng)促銷，派單。并在龍洞汽配城多次派宣傳單，未見(jiàn)效果。不定期開(kāi)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，研究各運(yùn)營(yíng)商產(chǎn)品優(yōu)劣勢(shì)所在。
在家客業(yè)務(wù)上，有以下幾點(diǎn)建議。
一、廣泛宣傳。春節(jié)回來(lái)時(shí)是我們明年的起跑點(diǎn)，我建議在原有吊牌宣傳的基礎(chǔ)上，增加橫幅作宣傳，年初人員都陸陸續(xù)續(xù)回來(lái)，橫幅能起到良好的效果。
二、以點(diǎn)帶面。我們應(yīng)當(dāng)選取一個(gè)出單相對(duì)容易的地方進(jìn)行試點(diǎn)，深入挖掘，建立樣板村，樣板工程。
三、結(jié)合實(shí)際，大力發(fā)展電腦租賃業(yè)務(wù)。針對(duì)有些地方務(wù)工人員較多，又迫切需求上網(wǎng)，沒(méi)有電腦的狀況。我們可以推出租賃電腦業(yè)務(wù)，從而增加我們的產(chǎn)量。
四、服務(wù)為先。目前我們所負(fù)責(zé)的家客市場(chǎng)大多相對(duì)落后，文化程度偏低，并不是每個(gè)客戶都能很熟練的運(yùn)用電腦。建議裝完每臺(tái)機(jī)后進(jìn)行應(yīng)用講解，手把手教客戶上網(wǎng)看電影、聽(tīng)音樂(lè)、玩游戲，增加用戶體驗(yàn)，增加對(duì)我們產(chǎn)品的忠誠(chéng)度，擴(kuò)大我們的知名度。同時(shí)，大力宣傳免費(fèi)義務(wù)維修活動(dòng)，凡持有電腦的客戶，均可免費(fèi)到我們聯(lián)通營(yíng)業(yè)廳維修電腦。凡裝有聯(lián)通寬帶的客戶，均可免費(fèi)享受上門服務(wù)。此舉主要是增加營(yíng)業(yè)廳的人氣，擴(kuò)大影響力。在商企業(yè)務(wù)上，歷來(lái)都是各代理商搶占的重點(diǎn)，人員魚(yú)目混雜，聯(lián)通給客戶的總體感覺(jué)是：亂。我們所負(fù)責(zé)的都是一些中小企，企業(yè)人數(shù)小于15人，聯(lián)通并沒(méi)有針對(duì)該類客戶制定一套好的政策制度，優(yōu)惠似乎都往中大型企業(yè)靠。融合業(yè)務(wù)目前也還處于最簡(jiǎn)單的融合階段，和電信對(duì)比，競(jìng)爭(zhēng)力太低。所以，在這塊業(yè)務(wù)上，成了我們公司最失敗的一塊，我恰恰是這塊的負(fù)責(zé)人，難辭其咎。針對(duì)此種狀況，我也多次和幾位同事溝通，也曾嘗試過(guò)不同方法，至今未見(jiàn)成效。
近段時(shí)間，陪同公司領(lǐng)導(dǎo)考察了增城的商企市場(chǎng)，得益于增城良好的招商引資環(huán)境，大量樓宇、廠房徐徐在建，我們的機(jī)遇可謂不小，市場(chǎng)不可小覷。我們是全業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)代理商，對(duì)于這些新建公司，工廠通訊使用狀況為零的情況下，我們提供給客戶應(yīng)當(dāng)是一份全業(yè)務(wù)的通訊解決方案，而不是一個(gè)套餐。所以，必須加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，仔細(xì)研究聯(lián)通各項(xiàng)業(yè)務(wù)與行業(yè)的應(yīng)用。諸如預(yù)存話費(fèi)送手機(jī)，購(gòu)手機(jī)送話費(fèi)的政策一定要爛熟于心，此舉需要公司有效的公關(guān)，在號(hào)碼資源上優(yōu)與其他代理商，便于大批量入網(wǎng)。家客市場(chǎng)也一樣，對(duì)于裝寬帶送手機(jī)有相當(dāng)大一批客戶是非常樂(lè)衷的，這樣也便于捆住客戶。
雜，前期的難度不言而喻。所以必須要有公司最高決策層帶隊(duì)，成立專門公關(guān)團(tuán)隊(duì)，攻克校園。事先我們須走訪其他已經(jīng)成功的校園，并與其他已經(jīng)成功的代理商取經(jīng)。然后通過(guò)關(guān)系見(jiàn)上校領(lǐng)導(dǎo)，增加成功幾率。所有的重心都圍繞學(xué)校是否讓我們進(jìn)線，這是成功的關(guān)鍵。無(wú)論后期何種銷售模式，都是掙錢的，只是錢多錢少的問(wèn)題。只要成功一個(gè)校園，后期便可逐一復(fù)制，增城的校園加上白云的校園，市場(chǎng)無(wú)限好!
以上就是我20xx年的總結(jié)以及20xx年的展望。最后，祝愿領(lǐng)導(dǎo)及各位同事身體健康，祝愿我們的公司百尺竿頭，再創(chuàng)佳績(jī)!
從6月17號(hào)到8月16號(hào)，已經(jīng)調(diào)出柜臺(tái)做客戶經(jīng)理2個(gè)月了，時(shí)間過(guò)得很快?，F(xiàn)從各方面總結(jié)一下自己的收獲與不足：
一、學(xué)習(xí)上。
1.收獲：通過(guò)了銀行從業(yè)考試的公共基礎(chǔ)與個(gè)人理財(cái)。九江銀行很重視銀行從業(yè)的考試通過(guò)情況，像客戶經(jīng)理崗必須要通過(guò)公共基礎(chǔ)、公司信貸、個(gè)人貸款。而且通過(guò)的科目越多，對(duì)你的轉(zhuǎn)正考核越有利。所以今年下半年要繼續(xù)報(bào)名把公司信貸和個(gè)貸都通過(guò)了，否則就要被轉(zhuǎn)崗了。
2.不足：客戶經(jīng)理的工作時(shí)間相對(duì)來(lái)說(shuō)比較自由，沒(méi)有監(jiān)控來(lái)監(jiān)督你，而且有時(shí)候會(huì)很閑。如果自己沒(méi)有很好的自制力的話，就會(huì)偷懶。我就沒(méi)有利用好空閑時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)，像行里的《授信風(fēng)控業(yè)務(wù)手冊(cè)》我就沒(méi)有好好看。今后一定要注意，不能太放縱自己了。
二、工作上。
賬，開(kāi)承兌匯票，每日的時(shí)點(diǎn)、日均報(bào)告。而我，剛開(kāi)始也不知道自己適合做什么，所以有人叫我干嘛就干嘛，什么袁媛姐讓我跑分行送對(duì)賬單、送授信材料，蘆行讓我去陽(yáng)明銷戶，雷行讓我買早點(diǎn)，徐總讓我去出差簽字等等。但主要我做的事情都是袁媛姐分配給我的。兩個(gè)月來(lái)，我學(xué)會(huì)了整理授信材料(流動(dòng)資金貸款、開(kāi)承兌匯票材料)，知道了企業(yè)申請(qǐng)貸款需要哪些材料，學(xué)會(huì)了企業(yè)在銀行開(kāi)戶、銷戶需要準(zhǔn)備哪些材料。知道了銀企對(duì)賬的重要性。
2.不足：同時(shí)，也有很多要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，比如撰寫(xiě)貸前調(diào)查報(bào)告，里面涉及到對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)分析，需要看企業(yè)的報(bào)表，計(jì)算各種比率并分析企業(yè)的償債能力、盈利能力、運(yùn)營(yíng)能力。還有，時(shí)點(diǎn)、日均，我知道這個(gè)都是很重要的數(shù)據(jù)，但是我還不會(huì)透過(guò)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。今后還是要多學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí)，學(xué)會(huì)利用企業(yè)的實(shí)際報(bào)表結(jié)合理論知識(shí)來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行分析。還要麻煩袁媛姐教我看時(shí)點(diǎn)、日均，做績(jī)效表。
此外，我也渴望能跟著徐總、郭行、雷行他們出去見(jiàn)客戶，聽(tīng)著他們和客戶的交談，直到自己能獨(dú)立的去面對(duì)客戶，我認(rèn)為自己這方面還差很多。
三、生活上。
1.收獲：人生重在體驗(yàn)各種經(jīng)歷。值得一提的是，利用出差的機(jī)會(huì)，我體驗(yàn)了一下坐飛機(jī)的感覺(jué)。那飛機(jī)起飛前的加速階段，絕對(duì)是讓人無(wú)比興奮的。此外，我們行里組織的去大覺(jué)山漂流活動(dòng)，那天在去的路上居然下了大雨，本以為會(huì)很掃興的，但是一下水，就全然相反了，和同事一起體驗(yàn)著大自然帶給我們的歡樂(lè)。
2.不足：
跑操，還喊著口號(hào)唉，回不去了。
結(jié)語(yǔ)：7月2號(hào)，簽了3年的勞動(dòng)合同，意味著正式的踏入社會(huì)，南昌的生活、工作節(jié)奏雖然說(shuō)沒(méi)那么快，但是每當(dāng)我周末去省圖書(shū)館看到那座無(wú)虛席的場(chǎng)景時(shí)，總有一股危機(jī)意識(shí)潛入心頭。每當(dāng)我來(lái)到紅谷灘，看到報(bào)紙以及房地產(chǎn)周刊上報(bào)道南昌的一些房產(chǎn)信息上，殊不知，當(dāng)你思想上墮落的時(shí)候，別人卻在奮斗著把你甩在后面。所以，再安逸的時(shí)候都不能丟掉艱苦奮斗的精神，安逸的環(huán)境就像毒品，吞噬著我們健康的身軀和心靈。
簡(jiǎn)短的階段總結(jié)匯報(bào)給關(guān)心我的同學(xué)和朋友們，同時(shí)祝愿大家生活順心，工作順利!
銀行銷售工作總結(jié)篇九
經(jīng)過(guò)一年半載的努力與奮斗，在這一年多營(yíng)銷工作時(shí)間里，作為一名在廣發(fā)銀行信用卡從事?tīng)I(yíng)銷工作近一年多的營(yíng)銷人員，一直以來(lái)，我認(rèn)為在營(yíng)銷產(chǎn)品中都要具備：靈敏的反響能力、出國(guó)留學(xué)懂得拿捏揣測(cè)客戶心理變化、對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知與詮釋、語(yǔ)言表達(dá)技巧、良好的心理素質(zhì)。
經(jīng)過(guò)一年半載的努力與奮斗，在這一年多營(yíng)銷工作時(shí)間里，有喜、有悲，有笑聲、又有淚水，有成功，也有失敗。不過(guò)在短短時(shí)間里，讓我深深體會(huì)到，無(wú)論做任何事情，都要對(duì)自己充滿信心。
從事?tīng)I(yíng)銷行業(yè)除了對(duì)自己要有足夠信心，有經(jīng)驗(yàn)之外，更重要的是自已的一種心態(tài)。我是一名剛剛被提升為小分組長(zhǎng)的營(yíng)銷人員，對(duì)剛被提升，我感到非常榮幸，但無(wú)形的壓力也朝我襲來(lái)，但適當(dāng)?shù)膲毫梢越o與我推動(dòng)力，在這里我也想與大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他們也有獨(dú)特的見(jiàn)地。博眾長(zhǎng)而用之，這樣才能為自已在翻開(kāi)一片天地！
1、對(duì)自己要有信心。
在我剛開(kāi)始從事?tīng)I(yíng)銷工作的時(shí)候，要拜訪客戶時(shí)猶豫再三不敢進(jìn)門，好不容易鼓起勇氣進(jìn)門，卻又緊張得不知說(shuō)什么，剛剛開(kāi)口介紹產(chǎn)品，就被客戶三言兩語(yǔ)打發(fā)出來(lái)。一次又一次的拜訪失敗，我開(kāi)始為自己在找借口，在抱怨。但我從未意識(shí)到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。消極的情緒給我工作帶來(lái)很大影響，后來(lái)領(lǐng)導(dǎo)得知此事，他找我聊了許多，他告訴我：“一名合格的營(yíng)銷員首先要具備充分的自信，只有對(duì)自己充滿信心，才能消除面對(duì)客戶是的恐懼，才能給自己一個(gè)清晰地思路，把產(chǎn)品通過(guò)流暢的語(yǔ)言介紹給客戶〞。這番話深深的刻入我的腦海中，每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要對(duì)自己有信心、對(duì)產(chǎn)品有信心，那我已經(jīng)成功了一半。
2、給自已在不同時(shí)期制定一個(gè)力所能極的目標(biāo)。
每個(gè)人都要合理安排每一天的工作，都要有方案性、目的性，為了防止一種盲目性的積極，也可以說(shuō)是一種沒(méi)有方向性，這種情況往往是事倍功半，得不償失。在我做為一個(gè)新?tīng)I(yíng)銷小分組長(zhǎng)，除了我自己，還要帶著組員，既然帶著了一支小團(tuán)隊(duì)，那要有周詳?shù)墓ぷ鞣桨浮⒑侠頃r(shí)間安排、充分調(diào)配人員、良好的團(tuán)隊(duì)精神等等。給自己、組員制定一個(gè)力所能及的目標(biāo)！
3、要瞬間獲得客戶的信賴。
在營(yíng)銷產(chǎn)品的時(shí)候，我們要與客戶交朋友，讓客戶對(duì)自己有好感、信賴。與客戶初次見(jiàn)面時(shí)的說(shuō)辭非常重要，好的開(kāi)場(chǎng)白往往是成功的一半。當(dāng)然，瞬間獲得客戶好感、信賴不僅僅表達(dá)在初次見(jiàn)面，交談時(shí)客戶可能在很長(zhǎng)時(shí)間對(duì)營(yíng)銷員是無(wú)動(dòng)于衷的，但在一些細(xì)節(jié)上的改變或許可以贏得客戶的傾心。
4、在營(yíng)銷失敗中學(xué)到新知識(shí)卡有什么特點(diǎn)我就那么說(shuō)?？墒钱?dāng)我真正面對(duì)客戶時(shí)，他們的問(wèn)題完全出乎我的意外，已經(jīng)脫離了本身的功能。他們根本不會(huì)問(wèn)你信用卡的好處，而是問(wèn)你，你們的卡收不收年費(fèi)或者說(shuō)我錢包里的信用卡已有好幾張了，我不想辦了還有的說(shuō)你們行的網(wǎng)點(diǎn)少，還錢不方便。出國(guó)留學(xué)說(shuō)的最多的是，我沒(méi)有用卡的習(xí)慣。這些問(wèn)題弄的我是措手不及，我開(kāi)始重新審視這張令我自豪的、非常漂亮的信用卡。到底是我出了問(wèn)題，還是客戶出了問(wèn)題。最終，我發(fā)現(xiàn)忽略了三個(gè)細(xì)節(jié)：一是建行在9月之前，已經(jīng)覆蓋了一遍信用卡市場(chǎng)，我行的信用卡和該行的信用卡有很多的同質(zhì)性；另外一個(gè)就是中國(guó)人的消費(fèi)習(xí)慣，量入為出；第三個(gè)就是人故有的性格在作怪，明知是好東西，偏偏不辦，因?yàn)樗麑?duì)你不熟，請(qǐng)人辦事要講人情的。
經(jīng)過(guò)一陣時(shí)間的思考，我對(duì)信用卡的認(rèn)識(shí)開(kāi)始轉(zhuǎn)變。我們只有站在用戶的角度來(lái)看問(wèn)題，才算是真正把握信用卡。信用卡在銀行工作人員眼中是可以透支的`卡，但在客戶眼中，它是什么是放在身邊的一顆定時(shí)炸彈，是一個(gè)鼓勵(lì)你用錢的工具，是放在皮夾里的累贅，是用來(lái)可以交換人情的砝碼等等。
目前的信用卡市場(chǎng)是很不成熟的，沒(méi)有我們想象的那么完善。我們一味去強(qiáng)調(diào)信用卡的透支消費(fèi)功能，我覺(jué)得是一種誤導(dǎo)。很多消費(fèi)者不接受這種理念。所以我營(yíng)銷的時(shí)候就說(shuō)這張卡只是一張應(yīng)急的卡，當(dāng)資金周轉(zhuǎn)不靈的時(shí)候，你可以用這張卡來(lái)救急。這樣一說(shuō)，相當(dāng)一局部人會(huì)認(rèn)同，他們認(rèn)同了，就有時(shí)機(jī)了。營(yíng)銷到了這種程度，那些問(wèn)什么是信用卡，信用卡有哪些功能的人，反而倒很容易成為卡的用戶。就是那些有著讓人意想不到的問(wèn)題的客戶，我們只有對(duì)癥下藥了。
銀行銷售工作總結(jié)篇十
保險(xiǎn)，對(duì)于我們網(wǎng)點(diǎn)看來(lái)一直以來(lái)猶如一塊雞肋，食之無(wú)味，棄之可惜。為了改變這個(gè)窘境，也為了提升不斷提高我網(wǎng)點(diǎn)在同業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力，我們特別邀請(qǐng)了人民人壽資深客戶經(jīng)理對(duì)全所員工進(jìn)行了一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。我們都知道保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相較其它零售業(yè)務(wù)有著較豐厚的回報(bào)，取得成功但極少時(shí)候能向客戶營(yíng)銷成功。在這短短的職業(yè)培訓(xùn)中，我總結(jié)了不少營(yíng)銷心得。
第一，要把握市場(chǎng)，加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品的熟悉及了解程度。銷售任何一件產(chǎn)品，作為其銷售人員，需要首先掌握其產(chǎn)品熟練掌握性質(zhì)及特點(diǎn)，除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準(zhǔn)確定位，對(duì)于產(chǎn)品所對(duì)應(yīng)的海外市場(chǎng)還應(yīng)當(dāng)有一個(gè)相當(dāng)?shù)牧私狻＠?，保險(xiǎn)相較其它儲(chǔ)蓄產(chǎn)品最大的優(yōu)勢(shì)在于，在這頻頻加息的時(shí)代，保險(xiǎn)產(chǎn)品會(huì)隨著銀行加息而增加分紅，這樣就避免了客戶不用每次加息都要跑到銀行來(lái)轉(zhuǎn)存，避免了客戶頻頻跑銀行排隊(duì)的麻煩和利息虧損的風(fēng)險(xiǎn)。銀保幾份產(chǎn)品還有一份意外保險(xiǎn)的贈(zèng)送，這金融投資就略低于既做了理財(cái)投資，又多了一份人生保障。
第二，主動(dòng)營(yíng)銷。在辦理管理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，如果發(fā)現(xiàn)商家有閑置資金，雙店確實(shí)沒(méi)有時(shí)什么急用之時(shí)，保險(xiǎn)營(yíng)銷的手段就可以派上用場(chǎng)了。這時(shí)，應(yīng)該跟該商家建議，如“你可以相應(yīng)將自己的一部分閑置大額做個(gè)中長(zhǎng)期的理財(cái)業(yè)務(wù)，使得自己有限的資金得到最大化的收益?！?/p>
第三，與客戶開(kāi)展充分的面對(duì)面的交流。在這一過(guò)程中，我感受最深的是，在恰當(dāng)理解產(chǎn)品的同時(shí)，還應(yīng)該充分了解大眾心理，在與客戶溝通交流當(dāng)中，營(yíng)造輕松，愜意的談話氣氛外，盡量以提問(wèn)的工具迅速了解客戶的需求、客戶的擔(dān)憂，癥結(jié)提問(wèn)的結(jié)構(gòu)性問(wèn)題盡量與產(chǎn)品有關(guān)，充分了解他們急于得到什么?可以怎樣得到?以及得到之后所能給他們帶來(lái)的好處，及時(shí)耐心回答客戶疑問(wèn)，從而把適合的產(chǎn)品推薦給合適的目標(biāo)客戶。一般在保險(xiǎn)營(yíng)銷中，客戶最關(guān)注的是購(gòu)買的產(chǎn)品是否能保本保息，其收益是否確實(shí)比定期強(qiáng)，保險(xiǎn)期限要多長(zhǎng)，是否可以提前支取，存到多久提前支取不必不會(huì)虧損，保險(xiǎn)到期續(xù)保是否手續(xù)繳稅麻煩等。如能針對(duì)客戶所關(guān)注的每一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)逐項(xiàng)攻破，保險(xiǎn)的營(yíng)銷手段將達(dá)到事半功倍的效果。要是對(duì)初次購(gòu)買保險(xiǎn)的客戶，也可以建議其其余部分購(gòu)買，做一個(gè)嘗試對(duì)比定期的收益。這樣可以也會(huì)增加客戶對(duì)營(yíng)銷人員和該產(chǎn)品的信任程度。
第四，切忌站站在客戶的角度去營(yíng)銷，不要夸大其詞，要用事實(shí)說(shuō)話，用自己的市場(chǎng)情緒去感染客戶，增強(qiáng)客戶對(duì)自己的信任，才能達(dá)到說(shuō)服的效果，這樣做也使得的成功率會(huì)大大增高。第五，保持非常積極的工作心態(tài)。作為銀行保全人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一些細(xì)節(jié)性的東西，即使會(huì)影響到與客戶的交流，甚至?xí)?dǎo)致客戶降低對(duì)我行業(yè)已建立起來(lái)的忠誠(chéng)度，對(duì)于客戶的'拒絕應(yīng)當(dāng)用應(yīng)積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對(duì)客戶拒絕的原因加以分析，以便今后提出批評(píng)改進(jìn)。
進(jìn)銀行之前，我簡(jiǎn)單地不必認(rèn)為柜員只要不點(diǎn)錯(cuò)金額就可以了，今天回想前一個(gè)月的經(jīng)歷，發(fā)現(xiàn)做好現(xiàn)金柜教育工作真得很難。不僅不能搞錯(cuò)所得，而且面對(duì)各別客戶可能將出現(xiàn)明顯出現(xiàn)的刁難。，前輩們十幾年如一日，兢兢業(yè)業(yè)地工作使我深受感動(dòng)。
經(jīng)驗(yàn)單獨(dú)上柜讀解到不少臨柜經(jīng)驗(yàn)，我體會(huì)到，作為銀行一線員工，反感細(xì)節(jié)的重要性。一個(gè)細(xì)節(jié)的變化，可能會(huì)有不一樣的效果。
在業(yè)務(wù)處理細(xì)節(jié)方面。眼見(jiàn)大量的系統(tǒng)指令，我還是略顯規(guī)?；厥褂谩Ｃ鎸?duì)客戶提出的多個(gè)督促，有時(shí)投資思路不夠清晰，思維會(huì)有僵持。例如x月x日，廣告主拿存單來(lái)銷戶，加和點(diǎn)錢新開(kāi)了張存單，半小時(shí)后趕去表示要金額減少金額。我緣何沒(méi)考慮部提指令，而是采取之前的方法，銷戶再開(kāi)張存單。這事造成不小的麻煩。讓我明白不當(dāng)?shù)闹噶畈僮骷壤速M(fèi)時(shí)間，又降低工作效率，還會(huì)造成不必要釀成的違約風(fēng)險(xiǎn)事件。
在接待客戶細(xì)節(jié)方面。經(jīng)歷培訓(xùn)和上崗實(shí)踐，除了簡(jiǎn)單地做到了“四聲服務(wù)”，之前基本能夠在給客戶辦理管理業(yè)務(wù)之前，和客戶交流，大致了解商戶要求，但笑容還是很拖沓。柜臺(tái)是銀行業(yè)務(wù)面向客戶的窗口，保持良好的精神面貌和一個(gè)友好的笑容，會(huì)帶給客戶一個(gè)好的心情。同時(shí)我注意到，對(duì)于同一樣?xùn)|西，所稱呼的和我們所稱呼的不一定相同，聽(tīng)懂客戶的內(nèi)容對(duì)我們新柜員是的內(nèi)容之一。每天有早晚較多不同的人來(lái)辦理業(yè)務(wù)，記住新老用戶的名字，面容和經(jīng)常辦理的也是學(xué)習(xí)的內(nèi)容，這會(huì)讓客戶領(lǐng)略自己是受關(guān)注的，進(jìn)而提高了客戶的忠誠(chéng)度。
一年說(shuō)短并不短，學(xué)習(xí)的參考資料也挺充實(shí)的，也讓我體會(huì)到業(yè)務(wù)知識(shí)欠缺缺失的相當(dāng)嚴(yán)重。我還要不斷學(xué)習(xí)他人的長(zhǎng)處，尋找自身的不足。在工行這個(gè)非常大平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值，為工行奉獻(xiàn)青春和吶喊。
銀行銷售工作總結(jié)篇十一
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，2013年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將2017年工作狀況匯報(bào)如下：
一、2017年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒(méi)有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對(duì)不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應(yīng)對(duì)客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。2013年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題。
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行銷售工作總結(jié)篇十二
xxx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴(yán)格要求自我，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)xxx萬(wàn)元，營(yíng)銷基金xxx萬(wàn)元，營(yíng)銷國(guó)債xxx萬(wàn)元，營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬(wàn)元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品--匯財(cái)通xx萬(wàn)元。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶xx個(gè)。在那里我總結(jié)一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。
一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，透過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如:xx月xx日，王先生來(lái)我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還推薦他開(kāi)理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。xx月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。
一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表xx多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。
在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不一樣看法的時(shí)候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自我不會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開(kāi)在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì)處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度，我透過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。xx月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來(lái)我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛(ài)。
二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，個(gè)性是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶帶給多種可供選取的投資理財(cái)方案的潛力。
四、營(yíng)銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí)，又要身體力行，用心參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行銷售工作總結(jié)篇十三
懷著期待與好奇，終于迎來(lái)了新入行員工培訓(xùn)。從小到大，我們學(xué)習(xí)了無(wú)數(shù)課程，歷經(jīng)十年寒窗，參加了多少培訓(xùn)多少考試，但這次的崗前培訓(xùn)對(duì)我們的意義是空前的，它作為一個(gè)過(guò)渡，一個(gè)橋梁，讓我們從學(xué)習(xí)走向?qū)嵺`。我們收獲的遠(yuǎn)比想象中的豐富。
參加完培訓(xùn)，我最深刻的感觸就是覺(jué)得自己十分幸運(yùn)。這個(gè)培訓(xùn)班是建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行有史以來(lái)舉辦的最系統(tǒng)化全面化的一次。人力資源部投入了大量的人力、財(cái)力，聘請(qǐng)到專業(yè)人員給我們進(jìn)行拓展訓(xùn)練和禮儀指導(dǎo)，同時(shí)又請(qǐng)到了區(qū)分行多位經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)以及優(yōu)秀員工，短短的十幾天內(nèi)，把我們凝聚在一起，學(xué)習(xí)了銀行的基本情況，融入了建設(shè)銀行這個(gè)大集體中。作為一家國(guó)有商業(yè)銀行，建設(shè)銀行經(jīng)過(guò)大規(guī)模財(cái)務(wù)重組、完善治理結(jié)構(gòu)、再造業(yè)務(wù)流程、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等一些列股改環(huán)節(jié)，最終成功上市，這具有深遠(yuǎn)的意義。建行成功上市的經(jīng)驗(yàn)對(duì)中行和工行等上市都極具有參考價(jià)值，同時(shí)也證明了國(guó)際資本市場(chǎng)對(duì)中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行股份制改革成功的認(rèn)可和對(duì)其未來(lái)充滿著信心，而對(duì)于我們剛?cè)肼毜男滦袉T來(lái)說(shuō)，剛從學(xué)校畢業(yè)就能進(jìn)入這樣一個(gè)規(guī)范化、國(guó)際化的大型商業(yè)銀行，是多么的榮幸啊。有人說(shuō)：小勝靠個(gè)人，中勝靠團(tuán)隊(duì)，大勝靠平臺(tái)。而建設(shè)銀行就是這樣一個(gè)優(yōu)秀的平臺(tái)。在這里，我們將與建設(shè)銀行共同發(fā)展，把個(gè)人的職業(yè)規(guī)劃與建設(shè)銀行的發(fā)展融合在一起，共同實(shí)現(xiàn)騰飛。
人力資源部的領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)這次培訓(xùn)做了相當(dāng)合理的計(jì)劃。我們首先迎來(lái)的是為期兩天的拓展訓(xùn)練。時(shí)間雖短，相信每個(gè)人都留下了深刻的印象，甚至終生難忘。懷著好奇而又激動(dòng)的心情我們來(lái)到了九州方圓拓展訓(xùn)練營(yíng)，而接下來(lái)的訓(xùn)練，遠(yuǎn)沒(méi)有我們想象中的輕松。開(kāi)營(yíng)儀式過(guò)后，我們迅速組成了四個(gè)團(tuán)隊(duì)。接下來(lái)的任務(wù)是用幾十分鐘的時(shí)間進(jìn)行團(tuán)隊(duì)組建，包括選出隊(duì)長(zhǎng)、隊(duì)秘，繪制隊(duì)旗，確定隊(duì)名隊(duì)訓(xùn)和隊(duì)歌，最后再排練出一個(gè)有團(tuán)隊(duì)代表性的展示。經(jīng)過(guò)簡(jiǎn)短的自我介紹大家立刻融入到團(tuán)體中，集思廣益，各盡所能，把我們的團(tuán)隊(duì)展示搞得有聲有色。接下來(lái)迎來(lái)了我們的第一個(gè)項(xiàng)目：信任背摔。挑戰(zhàn)隊(duì)員站在1.5米高的臺(tái)子上，背對(duì)著隊(duì)友摔下去。要求臺(tái)上的隊(duì)員心里對(duì)別人沒(méi)有絲毫的戒備和猜忌之心，把自己完全地交給別人，而接應(yīng)的隊(duì)員在接應(yīng)的一剎那，則向我們展示出了最好的值得信任的例證，就是不管自己有多困難，都會(huì)把別人交付的事情辦好。當(dāng)我們背對(duì)著大家時(shí)，心里總會(huì)產(chǎn)生本能的恐懼，但是當(dāng)聽(tīng)到隊(duì)友鼓勵(lì)的吶喊聲，心里的信任與感激之情戰(zhàn)勝了恐懼，相信每個(gè)人的心里都有這樣的想法：盡量筆直的摔下去，為隊(duì)友減輕負(fù)擔(dān)。
簡(jiǎn)單的一個(gè)動(dòng)作，難以克服的是心理障礙，我們戰(zhàn)勝了自己，挑戰(zhàn)成功，摔下那一刻的感覺(jué)是那么幸福，這種信任與被信任是一種偉大的精神，是在極其優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)中才能感受的到。在接下來(lái)的訓(xùn)練項(xiàng)目中，無(wú)時(shí)不刻地籠罩著團(tuán)隊(duì)協(xié)作的氣氛，從一人觸電，全體重來(lái)的超級(jí)電網(wǎng)，到二人相互托舉、提攜，團(tuán)隊(duì)后方支援的天梯，從群策群力，迎難而上的團(tuán)隊(duì)營(yíng)救，到眾音合則成樂(lè)，眾人合則成邦的瀚海求生，沒(méi)有一種是離開(kāi)團(tuán)隊(duì)的。即使在天橋這樣的單人挑戰(zhàn)項(xiàng)目中，也是全體隊(duì)員一起為同伴加油鼓勵(lì)，沒(méi)有一個(gè)人漠然視之。在分享心得時(shí)許多隊(duì)員感慨地說(shuō)：今天如果不是有隊(duì)友的鼓勵(lì)，我不可能完成這個(gè)項(xiàng)目。因?yàn)閳F(tuán)隊(duì)精神的作用，我們完成了自己無(wú)法完成的任務(wù)。盡管我們沒(méi)有在體力上幫助同伴，但團(tuán)隊(duì)精神使他增添了勇氣和力量。翻過(guò)畢業(yè)墻的那一剎間，隊(duì)員們、戰(zhàn)友們的眼里都滾動(dòng)著淚花，我們用我們的勇氣、魄力、關(guān)愛(ài)、協(xié)作、智慧以及奉獻(xiàn)真真正正的做到了挑戰(zhàn)自我，熔煉團(tuán)隊(duì)。
緊張而充滿挑戰(zhàn)的拓展訓(xùn)練結(jié)束后，我們回到了賓館，開(kāi)始了為期八天的銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。寬敞的會(huì)議室，舒適的坐椅，桌子上的姓名牌、礦泉水，點(diǎn)點(diǎn)滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領(lǐng)導(dǎo)們對(duì)新員工的關(guān)愛(ài)，體現(xiàn)著建設(shè)銀行的以人為本。如果說(shuō)拓展訓(xùn)練培養(yǎng)的是一種工作精神，那么業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培養(yǎng)的是我們的工作能力，只有掌握好了這些基本操作才能開(kāi)展好銀行業(yè)務(wù)。在第一堂課上，人力資源部的樊總給我們講述了中國(guó)建設(shè)銀行的歷史沿革，從**年10月1日中國(guó)人民建設(shè)銀行宣告成立，到今天中國(guó)建設(shè)銀行成功上市，經(jīng)歷了三起三落的反復(fù)，在這期間，建設(shè)銀行曾控制著在中華人民共和國(guó)的國(guó)土上進(jìn)行的每一項(xiàng)重大工程的建設(shè)資金。作為一名建行人如果不了解建行歷史，就如同一個(gè)中國(guó)人不知道國(guó)旗國(guó)歌一樣可悲，不論我們今后在什么崗位，從事什么工作，都必須了解建設(shè)銀行史，伴隨著建設(shè)銀行股份制改革成功的偉大歷史階段，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中。接下來(lái)的幾天里，我們學(xué)習(xí)了建行主要產(chǎn)品、個(gè)人金融發(fā)展戰(zhàn)略、銀行相關(guān)法律知識(shí)、員工行為規(guī)范等理論，對(duì)銀行幾個(gè)主要部門的業(yè)務(wù)情況有了初步的了解。
作為一名建行員工，我們每天要以金錢和數(shù)字為工作對(duì)象，這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對(duì)每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底。同時(shí)作為一名新行員，我們應(yīng)該學(xué)習(xí)法律知識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。面對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行、外資銀行爭(zhēng)奪市場(chǎng)，建設(shè)銀行需要提高服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)品牌建設(shè)來(lái)提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，而這除了要制定相關(guān)法規(guī)外還需要每個(gè)行員以熱情飽滿的精神對(duì)待每天的工作，以燦爛的笑容面對(duì)每一位客戶。培訓(xùn)課上，我們花了大量的時(shí)間來(lái)學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)操作流程，包括對(duì)公業(yè)務(wù)和對(duì)私業(yè)務(wù)，這是我們大部分人入職后要從事的工作，兩位前輩總結(jié)她們多年的經(jīng)驗(yàn)為我們編制教材，制作幻燈片，把枯燥的流程用精煉的語(yǔ)言講述出來(lái)，為我們今后工作的開(kāi)展引領(lǐng)了道路。這次的培訓(xùn)匯集了許多領(lǐng)導(dǎo)和前輩的智慧和辛勤勞動(dòng)，他們總結(jié)了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗(yàn)，讓我們?cè)谌绱硕虝旱臅r(shí)間里學(xué)習(xí)到了銀行主要業(yè)務(wù)知識(shí)，把我們領(lǐng)進(jìn)了建設(shè)銀行的大門，同時(shí)也讓我們領(lǐng)略到了優(yōu)秀建行人的風(fēng)采。
短暫的培訓(xùn)結(jié)束了，我們將被分到不同地區(qū)的崗位上開(kāi)始工作，十天的時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情，不在乎時(shí)間的長(zhǎng)短，我們重視的是共同的經(jīng)歷，也許只有在這樣優(yōu)秀的平臺(tái)上才能迅速培養(yǎng)出優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。十天雖然短暫，但是這次培訓(xùn)對(duì)我們來(lái)說(shuō)是人生重要的轉(zhuǎn)折，它把我們從象牙塔帶入了職場(chǎng)，使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人。每個(gè)人都收獲頗多，希望大家把這一份激情，信任，感激與責(zé)任帶到未來(lái)的工作中，踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步，與建設(shè)銀行共同發(fā)展。
銀行銷售工作總結(jié)篇十四
20年，我滿懷著對(duì)金融事業(yè)的向往與追求走進(jìn)了中國(guó)銀行分行支行，在這里我將釋放青春的能量，點(diǎn)燃事業(yè)的夢(mèng)想。
在福田支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會(huì)說(shuō)，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺(tái)上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認(rèn)真。我熱愛(ài)這份工作，把它作為我事業(yè)的一個(gè)起點(diǎn)。作為一名工行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負(fù)的重任。柜臺(tái)效勞是展示工行系統(tǒng)良好效勞的“文明窗口〞，所以我每天都以飽滿的熱情，用心效勞，真誠(chéng)效勞，銘記“三心〞“五量〞思想意識(shí)，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。時(shí)光飛逝，來(lái)福田支行已經(jīng)一個(gè)年頭了，在這短短的一年中，出國(guó)留學(xué)我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，從一個(gè)對(duì)銀行柜員營(yíng)銷比擬生疏，到有所了解，有所營(yíng)銷心得，其中也得到領(lǐng)導(dǎo)的信任、關(guān)心和指導(dǎo)，同事耐心地幫助，使我受益良多，幫助我在業(yè)務(wù)上創(chuàng)造佳績(jī)。
在銀行柜員營(yíng)銷方面，我主要有以下幾方面的心得體會(huì)。
第一，在思想與工作上，我能夠更加積極主動(dòng)地學(xué)習(xí)工行的.各項(xiàng)操作規(guī)程和各種制度文件并及時(shí)掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠(chéng)都時(shí)刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請(qǐng)教，學(xué)到了很多書(shū)本以外的專業(yè)知識(shí)與技能，也更加深刻地體會(huì)到團(tuán)隊(duì)精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時(shí)為自己在今后的成長(zhǎng)道路上積累了一筆不小的財(cái)富。在工作方面，我有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)分配的每一項(xiàng)工作與任務(wù)。
日常我時(shí)時(shí)刻刻注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而到達(dá)了解客戶的業(yè)務(wù)需求，力爭(zhēng)使每一位客戶滿意，通過(guò)自身的努力來(lái)維護(hù)好每一位客戶。
第二，在技能方面，我個(gè)人也能夠積極投入，訓(xùn)練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的工行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，使自己能在出國(guó)留學(xué)平凡的崗位上為招行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
第三，對(duì)市場(chǎng)的了解，銷售任何一件產(chǎn)品除了掌握產(chǎn)品本身之外，我們還需要將其準(zhǔn)確定作文位，對(duì)于產(chǎn)品所對(duì)應(yīng)的市場(chǎng)還應(yīng)當(dāng)有一個(gè)大致的了解。
第四，與客戶面對(duì)面的交流，這一過(guò)程中我感受最深的是，在充分理解產(chǎn)品的同時(shí)，還應(yīng)該充分了解群眾心理，在與客戶溝通當(dāng)中，營(yíng)造輕松，愜意的談話氣氛，廣泛聽(tīng)取他們的訴求，充分了解他們想要得到什么，可以怎樣得到，以及得到之后所能給他們帶來(lái)的好處，及時(shí)耐心答復(fù)客戶疑問(wèn)，把適合的產(chǎn)品推薦給適宜的目標(biāo)客戶。
第五，善于運(yùn)用各種有利的時(shí)間和空隙，主動(dòng)與客戶進(jìn)行交流，多跟客戶溝通，捕捉任何有利的時(shí)機(jī)，隨時(shí)隨地創(chuàng)造有利的營(yíng)銷時(shí)機(jī)。
第六，保持積極的工作心態(tài)。
我們每天都要同不同的客戶群打交道，因此一些細(xì)節(jié)性的東西，往往會(huì)影響到與客戶的交流，甚至?xí)?dǎo)致客戶降低對(duì)我行業(yè)已建立起來(lái)的忠誠(chéng)度，對(duì)于客戶的拒絕應(yīng)當(dāng)用積極的心態(tài)去看待，切記不要因此而影響到自己銷售的積極性，并對(duì)客戶拒絕的原因加以分析，以便今后糾正改良。
第七，做好售后效勞，對(duì)日常所銷售產(chǎn)品的功能應(yīng)當(dāng)為客戶詳細(xì)予以說(shuō)明，必要的話做好演示，提高客戶對(duì)我行產(chǎn)品的使用度，為今后給客戶推薦其他相關(guān)產(chǎn)品打下一個(gè)良好的根底。
我相信，機(jī)遇總是垂青有準(zhǔn)備的人，終身學(xué)習(xí)才能不斷創(chuàng)新。知識(shí)造就人才，崗位成就夢(mèng)想。有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動(dòng)和辛勤的汗水，我愿我所從事的工商銀行永遠(yuǎn)年輕和壯麗，興旺和興旺！
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