在職場中，具備良好的報告寫作能力對于個人的職業(yè)發(fā)展至關(guān)重要。報告中的圖表和數(shù)據(jù)應(yīng)該清晰、直觀，能夠有效支撐和說明主要觀點。小編搜集了幾篇實用的報告寫作指南，希望能對你的寫作有所幫助。
銀行財務(wù)自查整治報告篇一
根據(jù)xxx消防大隊對我公司出具的消防隱患整改意見書內(nèi)容，經(jīng)公司高層研究決定，在資金及其困難的情況下，我公司抽調(diào)二期工程建設(shè)資金，來建設(shè)和完善廠區(qū)消防設(shè)施，具體內(nèi)容如下：
三、在20xx年10月30日前，根據(jù)消防大隊的意見增加和改造車間外部消防栓，保證消防栓相互間隔合理。
另外根據(jù)產(chǎn)業(yè)區(qū)管委會和商務(wù)局領(lǐng)導(dǎo)以及公安局王書記的意見，任命一位專職副總，主抓消防安全，下設(shè)固定辦公機構(gòu)；抽調(diào)本廠男性員工成立廠區(qū)義務(wù)消防隊，定期培訓(xùn)和演練；車間內(nèi)每個班組設(shè)專職安全員，保證突發(fā)事故人員疏散的安全。
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銀行財務(wù)自查整治報告篇二
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓(xùn)，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應(yīng)遵循“嚴肅紀律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去辦x行，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴紀，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的'一名員工，應(yīng)當嚴肅紀律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風險，又要善于觀察，積極應(yīng)對，防范外部風險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩x銀行”的典范；同時，要從自身做起，自律嚴紀，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂！
銀行財務(wù)自查整治報告篇三
本部分報告從財務(wù)指標角度分析討論全國性商業(yè)銀行的競爭力。
本報告所提全國性商業(yè)銀行包括:由中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行和交通銀行等五家銀行組成的大型商業(yè)銀行(以下分別簡稱為工行、農(nóng)行、中行、建行和交行，統(tǒng)稱簡稱為“大型銀行”)，以及由招商銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、廣發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行等十二家銀行組成的中型及小型的全國性商業(yè)銀行(以下分別簡稱為招商、中信、浦發(fā)、民生、光大、興業(yè)、華夏、廣發(fā)、深發(fā)、恒豐、浙商、渤海，統(tǒng)稱簡稱為“中小銀行”)。
全國性商業(yè)銀行是我國銀行業(yè)的重要組成部分。截至2012月31日，全國性商業(yè)銀行的資產(chǎn)合計占到銀行業(yè)總資產(chǎn)的64、84%，負債合計占到銀行業(yè)總負債的64、96%，稅后利潤合計占到銀行業(yè)總稅后利潤的72、4%;從業(yè)人員占到銀行業(yè)全部從業(yè)人員的60%。財務(wù)分析報告模板。
圖1、圖2和圖3分別按總資產(chǎn)、總負債和稅后利潤列示了至2010年銀行業(yè)市場份額的年際變化情況。總體而言，五家大型銀行的市場份額呈持續(xù)下降趨勢，而中小銀行的市場份額呈上升趨勢。
2010年，國際金融危機導(dǎo)致的急劇動蕩逐步緩解，世界經(jīng)濟緩慢復(fù)蘇，但不確定因素仍然較多，復(fù)蘇進程艱難曲折。我國果斷加強和改善宏觀調(diào)控，加快經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變，經(jīng)濟社會發(fā)展的良好勢頭進一步鞏固，國民經(jīng)濟內(nèi)生動力進一步增強，進入平穩(wěn)較快增長通道。以全國性商業(yè)銀行為代表的銀行業(yè)積極應(yīng)對嚴峻挑戰(zhàn)，整體發(fā)展良好。
截至2010年底，全國性商業(yè)銀行資產(chǎn)總額61、8萬億元，比上年增長17、45%;負債總額58、12萬億元，比上年增長16、57%。所有者權(quán)益36、78萬億元，比上年增長33、26%;存款、貸款分別同比增長19、8%和19、7%，資本充足率全部達標，資產(chǎn)質(zhì)量大幅改善，盈利能力、抗風險能力、流動性管理水平均有較大提升。財務(wù)分析報告模板。
以下分資本狀況、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力和流動性水平四個方面對全國性商業(yè)銀行財務(wù)狀況予以分析。各項財務(wù)數(shù)據(jù)除另有注明外，均取自監(jiān)管部門及各銀行的定期報告、新聞稿件等公開披露的信息，其中部分銀行因無法獲取足夠的資料，在個別項目的分析中只好加以省略。
資本狀況。
由于上一年9、59萬億元的天量新增信貸，加之監(jiān)管部門一再提高資本充足率標準，要求大型銀行和中小銀行的資本充足率下限分別為11%和10%，主要商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于7%，2010年全國性商業(yè)銀行資本狀況面臨嚴峻考驗。為達到監(jiān)管要求，我國銀行業(yè)進行了有史以來最大規(guī)模的融資，其中16家上市銀行中的14家募集資金超過3400億元，有效地補充了資本金。
圖4列示2003-2010年我國銀行業(yè)資本充足率達標情況。圖中可見，我國銀行業(yè)的資本實力和充足水平顯著提升。特別是近兩年，在應(yīng)對國際金融危機沖擊、信貸投放大幅增加、資本質(zhì)量要求明顯提高的情況下，商業(yè)銀行資本充足率保持了底的水平。截至2010年底，我國商業(yè)銀行整體加權(quán)平均資本充足率12、2%，比年初提高0、8個百分點，比提高15、18個百分點;加權(quán)平均核心資本充足率10、1%，比年初上升0、9個百分點。資本充足率達標商業(yè)銀行從20的8家增加到2010年底的全部281家，達標銀行的資產(chǎn)占商業(yè)銀行總資產(chǎn)的比重從0、6%上升到100%。商業(yè)銀行杠桿率在全球標準中處于安全區(qū)間。
圖5列示截至2010年底全國性商業(yè)銀行資本充足率的情況。圖中可見，歷經(jīng)年內(nèi)多種形式的補充資本金的努力，全部17家全國性商業(yè)銀行資本充足率都已達標。其中，浙商銀行通過老股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的近兩倍增資擴股大幅補充資本，資本充足率達到15、44%，為全國性商業(yè)銀行中最高者;建行、中行、交行和工行則通過“a股可轉(zhuǎn)債+h股配售”或“a+h股配售”的模式，在年內(nèi)均成功地補充了資本，資本充足率均在12%以上;農(nóng)行于2010年7月成功在滬港兩地上市，資本充足率由上一年的10、07%升至11、59%，達到監(jiān)管要求。與大行相比，中小銀行盡管也紛紛補充資本，但由于業(yè)務(wù)擴張速度較快，業(yè)務(wù)發(fā)展模式單一，加之受貨幣政策的影響較大，其資本狀況往往捉襟見肘，其中深發(fā)(10、19%)、民生(10、44%)、浦發(fā)(10、59%)、華夏(10、6%)等的資本充足率相對較低。
圖6列示2010年底全國性商業(yè)銀行核心資本充足率的情況。圖中可見，除華夏銀行(6、84%)沒有達標外，全國性商業(yè)銀行核心資本充足率均在7%的新達標線之上。其中，浙商最高，為13、28%;大型銀行的核心資本充足率均在9%以上，其中建行、中行、工行更是超過或接近10%;中小銀行中，除華夏外，深發(fā)展相對較低，為7、1%，剛剛達到及格線。2010年底，銀監(jiān)會批復(fù)華夏銀行定向增發(fā)方案，計劃非公開發(fā)行18、59億股，融資208億元，預(yù)計可滿足該行未來三年的核心資本需求。
按照銀監(jiān)會資本充足率新規(guī)要求，從起商業(yè)銀行核心一級、一級和總資本充足率將分別不得低于5%、6%、8%?？紤]到超額資本計提2、5%和系統(tǒng)重要性銀行需計提1%，未來系統(tǒng)重要性銀行的上述三項資本充足率底線將分別至8、5%、9、5%和11、5%，而非系統(tǒng)重要性銀行的核心一級、一級和總資本充足率為7、5%、8、5%和10、5%。全國性商業(yè)銀行資本補充的形勢依然嚴峻。
資產(chǎn)質(zhì)量。
2010年，各全國性商業(yè)銀行一方面科學(xué)化解歷史積累風險，另一方面積極有效地控制新增風險，資產(chǎn)質(zhì)量延續(xù)了持續(xù)提高的趨勢。截至2010年底，我國商業(yè)銀行按貸款五級分類的不良貸款余額4336億元，比年初減少732億元，不良貸款率1、13%，比年初下降0、45個百分點。全國性商業(yè)銀行不良貸款余額和比例比20底減少618億元和下降0、44個百分點。商業(yè)銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)質(zhì)量均有所改善，風險抵補能力進一步提高。
以下從不良貸款、撥備覆蓋率和貸款集中度三個角度分析全國性商業(yè)銀行2010年資產(chǎn)質(zhì)量情況。
2010年全國性商業(yè)銀行不良貸款情況。
總體情況。
2010年，全國性商業(yè)銀行不良貸款余額3837、75億元，較上年下降618億元，降幅大于上一年的10、42%，為13、87%;其中，次級、可疑及損失類不良貸款余額分別為1407億元、1830億元和584億元，分別較上年下降了20、64%、13、23%和1、88%。其中損失類繼2009年反彈增長16%后，2010年出現(xiàn)回落。
圖7列示2003-2010年全國性商業(yè)銀行不良貸款余額的'變化情況。圖中可見，2003-2010年間，除較上年有小幅增加外，全國性商業(yè)銀行不良貸款余額呈現(xiàn)整體下降的趨勢，由2003年的21045億元下降至2010年的3837、75億元，降幅達81、76%。
圖8列示全國性商業(yè)銀行2003-2010年不良貸款率的變化情況。圖中可見，2010年全國性商業(yè)銀行不良貸款率為1、16%，較上年下降0、44個百分點，延續(xù)了自2003年以來全國性商業(yè)銀行不良貸款率的下降趨勢;其中次級類0、42%，可疑類0、55%，損失類0、18%，均保持了自2003年以來一直向下的變動趨勢。
2010年各全國性商業(yè)銀行不良貸款情況。
圖9、圖10、分別列示2010年全國性商業(yè)銀行不良貸款率與不良貸款余額的情況，及其與2009年的對比情況。2010年，各行不良貸款率除農(nóng)行略高(2、03%)外，均在2%以下。其中五家大型銀行不良率在1、08%-2、03%之間，中小型銀行在0、11%-1、58%之間，均在上年基礎(chǔ)上繼續(xù)下降。
不良貸款率最低的是渤海銀行和浙商銀行，分別為0、11%和0、2%。除去這兩家銀行，不良貸款率較低的銀行有興業(yè)(0、42%)、深發(fā)(0、58%)和民生(0、69%)，上述銀行繼續(xù)保持著較低的不良率水平。相對而言，大型銀行的不良貸款率均在1%以上，高于除華夏銀行(1、18%)外的其他中小銀行。
與2009年相比，大部分銀行的不良貸款率均有所下降，其中農(nóng)行、廣發(fā)和光大的不良貸款率下降較多，分別下降了0、88、0、82和0、5個百分點;恒豐和渤海的不良貸款率有所上升，分別上升了0、24和0、01個百分點。
不良貸款余額與各行資產(chǎn)規(guī)模相應(yīng)。在五家大型銀行中，農(nóng)行不良貸款余額的絕對值最高，為1004億元;交行最低，為250億元。在中小銀行中，除渤海、浙商和恒豐因規(guī)模相對較小及成立時間較晚的因素而不良貸款余額較低外，深發(fā)展不良額23、67億元，興業(yè)不良額36、16億元，相對而言最低;中信相對較高，為85、33億元。
與2009年各行的不良貸款額相比，大型銀行中，農(nóng)行下降最多，接近200億元;中小銀行中，光大和廣發(fā)分別下降了22、92億元和17、42億元，下降幅度最大。恒豐、招商和渤海的不良貸款額較上年有所增加，分別增加了3、87億元、3、25億元和0、3億元。
2010年全國性商業(yè)銀行風險抵補能力。
撥備覆蓋率是商業(yè)銀行貸款減值準備余額與不良貸款余額的比值，是評價商業(yè)銀行風險抵補能力的重要指標。撥備覆蓋率多寡有度，總以能適應(yīng)各行風險程度并符合監(jiān)管要求為宜，不能過低導(dǎo)致?lián)軅浣鸩蛔?，利潤虛?也不能過高導(dǎo)致?lián)軅浣鸲嘤啵麧櫶摻怠?/p>
近十年來，全國性商業(yè)銀行的風險抵補能力不斷提高，損失撥備缺口從底的1、34萬億元下降到20的0、63萬億元，再到實現(xiàn)零撥備缺口;撥備覆蓋率從20底的6、7%提高到2005年底的24、8%，2010年底達到217、7%。
截至2010年底，全國性商業(yè)銀行資產(chǎn)減值準備金余額為6982億元，比年初增加184億元;整體撥備覆蓋率水平首次超過200%，風險抵補能力進一步提高。其中，大型銀行整體撥備覆蓋率達到206、8%，比年初上升61、9個百分點;中小銀行整體撥備覆蓋率達到277、6%，比年初上升75、6個百分點。
圖11列示2010年全國性商業(yè)銀行撥備覆蓋率及其與2009年的對比情況。圖中可見，大型銀行中，工行、建行的撥備覆蓋率最高，分別達到228%和221%，均超過200%;農(nóng)行相對最低，為168%，略高于150%的達標及格線，在全部全國性商業(yè)銀行中也是最低的。同2009年相比，工行的撥備覆蓋率提高最多，提高了68個百分點;交行和建行則相對較低，分別提高35和38個百分點。
中小銀行的撥備覆蓋率全部超過200%。渤海銀行2010年提取貸款損失準備5、6億元，累計提取14億元，撥備提取率為1、51%，撥備覆蓋率達1398、05%，與浙商銀行(718、68%)占據(jù)中小銀行撥備覆蓋率的頭兩名。在規(guī)模相對較大的中小銀行中，光大、興業(yè)、招商和浦發(fā)的撥備覆蓋率均超過300%，其中光大在2010年8月完成ipo并上市后，其撥備覆蓋率大幅提升了119個百分點，是全國性商業(yè)銀行中提升幅度最大的。
2010年10月，銀監(jiān)會要求銀行將之前的銀信理財合作業(yè)務(wù)中，所有表外資產(chǎn)在兩年內(nèi)全部轉(zhuǎn)入表內(nèi)，并按150%的撥備覆蓋率計提撥備。初步估算，商業(yè)銀行將為此多計提1400億元。此外，20銀監(jiān)會提出總體撥備率的要求，即撥備與全部貸款余額的比值，標準定在2、5%。據(jù)測算，如果要在規(guī)定時間內(nèi)達標，預(yù)計銀行業(yè)仍需增提0、2%-0、3%的撥備。整體而言，全國性商業(yè)銀行的風險抵補能力面臨新的考驗。
全國性商業(yè)銀行貸款集中度情況。
貸款集中度是考察商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的重要指標，在宏觀經(jīng)濟形勢嚴峻的大環(huán)境下，貸款集中度問題尤其值得關(guān)注。監(jiān)管標準要求最大單一客戶貸款不得超過銀行凈資產(chǎn)的10%，前十大客戶貸款總額不得超過凈資產(chǎn)的50%。2010年底各全國性商業(yè)銀行的這兩項指標均符合監(jiān)管要求。
圖12和圖13分別列示對比全國性商業(yè)銀行2009年及2010年單一最大客戶貸款比例及最大十家客戶貸款比例情況。
在單一最大客戶貸款比例方面，全國性商業(yè)銀行2010年大部分比2009年有所下降。其中浙商、建行和中行均相對較低，低于3%;渤海、廣發(fā)相對較高，分別為8、01%和7、95%。同2009年相比，交行的單一最大客戶貸款比例由2、75%上升到4、6%，恒豐由4、39%提升到5、56%，上升幅度相對較大;作為2009年唯一在此項上未達標的全國性商業(yè)銀行，廣發(fā)2010年下降2、26個百分點，同深發(fā)(下降2、55個百分點)都是下降幅度相對較大的銀行。
在最大十家客戶貸款比例方面，除工行、交行和華夏略有上升外，其余全國性商業(yè)銀行均有所下降。主要出于規(guī)模因素，大型銀行前十大客戶的貸款比例比中小銀行相對分散，其中，建行、農(nóng)行不足20%，是這一比例最低的銀行;在中小銀行中，浙商、招商、浦發(fā)相對較低，均不足25%。同2009年相比，渤海、浙商、廣發(fā)和深發(fā)下降幅度較大。在2009年未達標的兩家銀行中，廣發(fā)2010年前十大客戶貸款比例大幅下降了14、72個百分點至41、71%，跨入達標銀行行列;渤海下降18、83個百分點至53、45%，雖幅度最大，但仍為2010年在此指標上唯一未達標的銀行。
盈利能力。
2010年，我國貨幣政策由寬松轉(zhuǎn)為穩(wěn)健，人民幣基準利率在兩度加息后逐步提高，利差逐步回升，加之市場流動性收緊，銀行議價能力增強，同時銀行生息資產(chǎn)規(guī)模增加，對利潤增加發(fā)揮正面作用，全國性商業(yè)銀行的盈利能力進一步提升。
2010年，全國性商業(yè)銀行實現(xiàn)稅后利潤6830、89億元，同比增長34%。資產(chǎn)收益率和資本收益率分別為1、03%和17、5%。從結(jié)構(gòu)看，凈利息收入、投資收益和手續(xù)費及傭金凈收入是收入構(gòu)成的3個主要部分。
以下先從凈利潤增長率、凈資產(chǎn)收益率和總資產(chǎn)收益率三個角度評價2010年全國性商業(yè)銀行盈利能力的整體水平，然后再分別從影響銀行利潤的三個最主要部分——凈利息收入、中間業(yè)務(wù)收入和支出管理水平——出發(fā)，具體評述全國性商業(yè)銀行的盈利能力。
銀行財務(wù)自查整治報告篇四
按照《xx縣x息化工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展20xxx全縣網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全檢查工作的通知》文件要求，我單位高度重視，立即組織開展全鎮(zhèn)范圍內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全工作?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全組織管理工作。
1、我單位高度重視網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全工作，在黨委擴大會議上專門研究部署了此項工作，并成立了信息化與網(wǎng)絡(luò)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了鎮(zhèn)辦公室為信息化與網(wǎng)絡(luò)安全工作辦公室，確定了一名網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全工作管理員，負責日常管理工作。
2、制定下發(fā)了《人民政府關(guān)于加強信息網(wǎng)絡(luò)安全保障工作的意見》和《網(wǎng)站的管理維護工作制度》，要求各科室、各部門認真組織學(xué)習(xí)，充分認識網(wǎng)絡(luò)和信息安全工作的重要性，能夠按照各項規(guī)定正確使用網(wǎng)絡(luò)和各類信息系統(tǒng)，確保我鎮(zhèn)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)的安全。
二、網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全日常管理工作。
結(jié)合我鎮(zhèn)實際，在日常管理工作中，與各科室、部門簽訂網(wǎng)絡(luò)和信息安全工作責任書，并要求各科室、各部門嚴格按照以下規(guī)定執(zhí)行，確保網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全。
1、計算機必須設(shè)置系統(tǒng)啟動密碼，密碼嚴禁外泄，避免外部人員登錄對本單位計算機網(wǎng)絡(luò)進行攻擊。
2、辦公計算機在使用過程中，要定期進行系統(tǒng)備份，以提高突發(fā)事件發(fā)生時的應(yīng)對能力。
3、不得隨意接入網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，避免因擅自接入影響網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的正常運行，確因工作需要接入網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，必須經(jīng)信息化與網(wǎng)絡(luò)安全工作辦公室允許方可接入。對于移動存儲設(shè)備，不得與涉密計算機及政務(wù)專網(wǎng)以外計算機共用。
4、所有計算機必須安裝防火墻，定期查殺網(wǎng)絡(luò)病毒，移動存儲設(shè)備在接入計算機使用前，必須進行殺毒。
5、嚴格信息系統(tǒng)文件的收發(fā)，完善清點、修理、編號、簽收制度。
三、網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全專項防護管理工作。
1、安排專人負責我鎮(zhèn)的.網(wǎng)絡(luò)安全工作，并積極參加縣有關(guān)部門組織的網(wǎng)絡(luò)安全知識培訓(xùn)，提高工作水平。
2、安排專人負責信息系統(tǒng)的管理，對計算機享有獨立使用權(quán)，計算機的用戶名和開機密碼為其專有，且規(guī)定嚴禁外泄。
3、利用機關(guān)干部集中學(xué)習(xí)，專門組織開展了一次網(wǎng)絡(luò)與信息安全知識的學(xué)習(xí)活動。
四、“十大”期間網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全工作。
為切實做好網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全管理工作，確保“十大”期間全鎮(zhèn)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，在8月21日我鎮(zhèn)召開的十大安保工作專項部署會上，鎮(zhèn)黨委政府對此項工作進行了專門部署，要求各科室、各部門嚴格按照各項工作部署，扎實做好網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全管理工作，確保此項工作落實到位。
五、網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全專項檢查工作情況。
目前，針對我鎮(zhèn)的網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作現(xiàn)狀，信息化與網(wǎng)絡(luò)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組定期組織由專業(yè)技術(shù)人員組成的檢查小組到各辦公室專項檢查網(wǎng)絡(luò)和信息安全情況，仔細排查信息系統(tǒng)的漏洞和安全隱患，用專用工具查殺木馬、病毒，及時加強防范措施，并為計算機安裝了正版的殺毒軟件和系統(tǒng)軟件，有效提高了計算機和網(wǎng)絡(luò)防范、抵御風險的能力。
六、存在的主要問題及整改情況。
1、存在的主要問題。
一是由于本單位計算機網(wǎng)絡(luò)方面的專業(yè)技術(shù)人員較少，網(wǎng)絡(luò)安全方面可投入的力量有限。
二是規(guī)章制度體系初步建立，可能還不夠完善，未能覆蓋到網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全的所有方面。
三是遇到計算機病毒侵襲等突發(fā)事件時，由于技術(shù)力量薄弱，處理不夠及時。
2、整改措施。
一是要繼續(xù)加強對本單位工作人員的安全意識教育，提高做好安全工作的主動性和自覺性。
二是安排專人，密切監(jiān)測，隨時隨地解決可能發(fā)生的信息系統(tǒng)安全事故。
三是要加大對網(wǎng)絡(luò)線路、計算機系統(tǒng)的及時維護和保養(yǎng)，加大更新力度，確保網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)正常運行。
銀行財務(wù)自查整治報告篇五
在領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，我與單位同事的團結(jié)協(xié)作，以求真務(wù)實的工作精神，較好的完成了各項工作任務(wù)，取得了的一定成績，現(xiàn)就本年度個人工作情況總結(jié)如下：
（7）根據(jù)財政部頒布的新事業(yè)會計制度按財政局要求所有xx年會計業(yè)務(wù)處理必須執(zhí)行新的`會計制度，由于文件下達較晚造成了工作重復(fù)。為此我加班加點的進行會計的業(yè)務(wù)處理，及時準確進行了相關(guān)數(shù)據(jù)上報。
（2）按財政有關(guān)編制預(yù)算精神，結(jié)合我辦實際支出情況，經(jīng)認真研究測算，按規(guī)定時間完成了xx年預(yù)算上報工作。
xx年，我將繼續(xù)在xx領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和關(guān)懷下做好財務(wù)收支核算工作和財務(wù)管理工作，具體如下：
7、認真完成領(lǐng)導(dǎo)和上級部門布置的各項工作任務(wù)。
總之，在過去的一年里，我雖然取得了一些成績，但在財務(wù)分析、溝通協(xié)調(diào)能力方面，距離上級業(yè)務(wù)主管部門、xx領(lǐng)導(dǎo)以及單位同事對我的要求還存在一定差距，工作缺乏創(chuàng)新精神，針對這些問題，我會在xx年進一步加以提高和改進。
銀行財務(wù)自查整治報告篇六
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開展全面自查。
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構(gòu)自20xx年1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度。
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費、pos商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的.賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權(quán)益，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行財務(wù)自查整治報告篇七
中國xx銀行是中國最大的商業(yè)銀行，中國四大國有商業(yè)銀行之一，世界五百強企業(yè)之一，上市公司。中國xx銀行實行統(tǒng)一法人授權(quán)經(jīng)營的商業(yè)銀行經(jīng)營管理體制。中國xx銀行總行是全行的經(jīng)營管理中心、資金調(diào)度中心和領(lǐng)導(dǎo)指揮中心，擁有全行的法人財產(chǎn)權(quán)，對全行經(jīng)營的效益性、安全性和流動性負責，在授權(quán)和授信管理的基礎(chǔ)上，實行“下管一級、監(jiān)控兩級”的分支機構(gòu)管理模式，達到穩(wěn)健經(jīng)營，防范風險，提高經(jīng)濟效益的目的。
中國xx銀行經(jīng)營范圍包括：辦理人民幣存款、貸款和消費信貸，居民儲蓄，各類結(jié)算，發(fā)行和代理發(fā)行有價證券，代理其他銀行委托的各種業(yè)務(wù)，辦理外匯存款、貸款、匯款，進出口貿(mào)易和非貿(mào)易結(jié)算，外幣及外幣票據(jù)兌換，外匯擔保和見證，境外外匯借款，外幣票據(jù)貼現(xiàn)，發(fā)行和代理發(fā)行外幣有價證券，代辦即期和遠期外匯買賣，征信調(diào)查和咨詢服務(wù)，辦理買方信貸，國際金融組織和外國政府貸款的轉(zhuǎn)貸，以及經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定批準的業(yè)務(wù)。
中國xx銀行于1984年成立，全面承擔起原由中國人民銀行辦理的xx信貸和儲蓄業(yè)務(wù)，擔當起積聚社會財富、支援國家建設(shè)的重任。
2005年，中國xx銀行完成了股份制改造，正式更名為“中國xx銀行股份有限公司”(以下簡稱“xx銀行”);2006年，xx銀行成功在上海、香港兩地同步發(fā)行上市。公開發(fā)行上市后，xx銀行共有a股250,962,348,064股，h股83,056,501,962股，總股本334,018,850,026股。
xx銀行在中國擁有領(lǐng)先的市場地位、優(yōu)質(zhì)的客戶基礎(chǔ)、多元的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、強勁的創(chuàng)新能力和市場競爭力，以及卓越的品牌價值。xx銀行正以建設(shè)國際一流現(xiàn)代金融企業(yè)為目標，不斷發(fā)展進步，以真誠的服務(wù)與專業(yè)的能力幫助全球客戶管理資產(chǎn)、創(chuàng)造財富。
2009年，中國xx銀行股份有限公司(以下簡稱“xx銀行”)面對復(fù)雜多變的國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟金融形勢，積極穩(wěn)妥應(yīng)對，持續(xù)推進經(jīng)營轉(zhuǎn)型，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，優(yōu)化收益結(jié)構(gòu)，嚴格成本控制，有效降低了全球金融危機及中國經(jīng)濟增長放緩對經(jīng)營管理帶來的負面影響，成功化危為機，獲得了歷史性的發(fā)展，實現(xiàn)了良好的盈利增長，顯著提升了公司治理水平。
中國xx銀行的經(jīng)營業(yè)績?yōu)槭澜缃鹑诮缢毮?。多次被《歐洲貨幣》、《銀行家》、《環(huán)球金融》、《亞洲貨幣》和《金融亞洲》雜志評選為“中國最佳銀行”、“中國最佳本地銀行”、“中國最佳內(nèi)地商業(yè)銀行”，并連續(xù)被國內(nèi)媒體評為“中國最受尊敬企業(yè)”。
二、上市銀行及中國xx銀行綜合分析。
1.上市銀行2011年年報及一季報綜合分析。
16家上市銀行2011年歸屬于母公司凈利潤的平均增速為29.17%,從業(yè)績驅(qū)動因素看,規(guī)模增長、息差回升和中間業(yè)務(wù)收入快速增長成為銀行業(yè)績增長的最主要動力。
16家上市銀行2012年一季度歸屬于母公司凈利潤的平均增速為19.73%,比去年同期的33.23%增速出現(xiàn)了明顯下降,增速下降的原因包括凈息差上升幅度減少、中間業(yè)務(wù)收入增幅減少、成本收入比下降幅度減少和信貸成本提高等。
2011年全年16家上市銀行的平均凈息差為2.67%,整體上升22個基本點。2012年第一季度,在部分貸款特別是按揭貸款重新定價的基礎(chǔ)上,整體上市銀行的平均凈息差僅僅為2.65%,同比上升了11個基本點,比2011年第四季度的2.73%環(huán)比下降了8個基本點,主要原因可能主要是在負債端的付息負債成本壓力上升較大,部分抵消了生息資產(chǎn)收益率的提高。
2011年全年上市銀行繼續(xù)實現(xiàn)了不良貸款余額的雙降,但是如果從第三季度的環(huán)比情況看,上市銀行2011年末的不良貸款余額比第三季度末的環(huán)比有了明顯的上升;從2012年第一季度的環(huán)比看,整體不良貸款余額繼續(xù)環(huán)比增長,展望整體2012年全年,不良貸款可能都將是環(huán)比上升的情況。
2012年,整體上市銀行的增長面臨一定的.隱憂,這些不利影響在一季報中已經(jīng)得到部分的顯現(xiàn),因此我們適當下調(diào)了我們前期對于銀行股的盈利預(yù)測。上市銀行2012年和2013年凈利潤同比增長為18.15%和15.73%。
如果著眼于下半年,在二季度以后,銀行股增長上的擔憂可能將部分被真實數(shù)據(jù)驗證,比如負債端壓力和資產(chǎn)端貸款定價能力的逐步回落和非信貸資產(chǎn)收益率的下降導(dǎo)致季度之間凈息差繼續(xù)環(huán)比下降、不良貸款逐步溫和暴露導(dǎo)致信貸成本繼續(xù)溫和增加、銀監(jiān)會收費監(jiān)管逐步加強導(dǎo)致手續(xù)費收入增速繼續(xù)溫和回落等等,再加上溫州綜合金融試驗區(qū)導(dǎo)致的市場對于利率市場化進程加快的擔憂和下半年可能的不對稱降息的不利影響,我們認為下半年銀行股也很難持續(xù)跑贏大盤,因此下調(diào)整體銀行股評級為同比大勢。
除了我們依舊認為4月中下旬和5月上旬依舊是銀行股估值恢復(fù)較好的時間窗口外,下半年可能較好的時間窗口在四季度下半季度,因為此時在不考慮極端情況之下,銀行股的平均市凈率可能要跌至1倍左右,極端的低估值和依舊穩(wěn)健增長的業(yè)績可能會促使銀行股出現(xiàn)估值回復(fù)行情。
主要風險點在于宏觀經(jīng)濟超預(yù)期下滑、資產(chǎn)質(zhì)量超預(yù)期惡化、存款保險制度、利率市場化等進程超預(yù)期。
2.中國xx銀行年度報表摘要及一季報點評。
年度及季度報表摘要。
利潤表摘要。
財務(wù)費用------。
營業(yè)外收支89,000,000143,000,000--。
銀行財務(wù)自查整治報告篇八
1、財務(wù)管理情況：我校財務(wù)管理制度健全，并做到制度上墻。學(xué)校收入主要是財政撥款及事業(yè)收入，嚴格執(zhí)行“收支兩條線”管理，杜絕了坐收坐支、私設(shè)“小金庫”及“賬外賬”等違規(guī)行為。
2、會計工作規(guī)范情況：學(xué)校配有財務(wù)辦公室一間，配有兼職報賬員1人，財務(wù)人員具有一定的專業(yè)理論素養(yǎng)和較強業(yè)務(wù)能力，能按照有關(guān)財經(jīng)規(guī)定記賬，統(tǒng)一使用財政部門印制的收費票據(jù)，數(shù)據(jù)真實，報銷手續(xù)齊全，報賬及時。
3、小賣部情況：學(xué)校與小賣部承包人簽訂了承包合同，承包人持證營業(yè)，建立了商品臺賬，承包費入賬及時。
4、財務(wù)運行情況：學(xué)校按照“量入為出，以收定支”的原則，各項支出按實列支，不虛列虛報，不允許以白條作為報銷憑證。學(xué)校購置教學(xué)儀器設(shè)備、辦公用品及圖書資料等，只要符合政府采購條件的，全部實施了政府采購。不符合政府采購條件的，也能做到貨比三家，堅持到正規(guī)商戶實施采購。對大額開支項目，由校領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論決定。我校專項資金的使用做到了管理規(guī)范、帳目清楚，不存在截留、擠占、挪用項目資金的現(xiàn)象。學(xué)校的招待費、交通費能及時結(jié)清，杜絕了簽單現(xiàn)象，公積金和醫(yī)保費每月按時繳納，目前學(xué)校無任何外債。
5、學(xué)校資產(chǎn)管理情況：學(xué)校建立了固定資產(chǎn)管理臺帳，數(shù)據(jù)準確，賬實相符；定期組織資產(chǎn)清查，報廢及毀損的固定資產(chǎn)及時上報。嚴格管理資產(chǎn)，未發(fā)現(xiàn)有學(xué)校固定資產(chǎn)對外出租、出借的情況，安全防護措施較好。
6、學(xué)生補助及助學(xué)金情況：我校一是嚴格按照政策精神和相關(guān)文件的要求進行規(guī)范操作；二是全過程實行陽光操作，辦事過程實行公開，廣泛接受群眾、干部、教師、領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督；三是將學(xué)生補助及時按標發(fā)放到位。
二、學(xué)校規(guī)范收費情況。
1、學(xué)校收費管理情況：嚴格執(zhí)行收費管理制度公開收費項目，公開收費標準，每學(xué)期開學(xué)都把收費公示牌張貼于校門口，并公布舉報電話，接受師生和學(xué)生家長的監(jiān)督；統(tǒng)一使用財政部門印制的收費票據(jù)，收費票據(jù)填寫規(guī)范。經(jīng)過學(xué)校自查，未發(fā)現(xiàn)自立收費項目、提高收費標準現(xiàn)象。
2、代管經(jīng)費情況：我校根據(jù)夏教的文件精神，教輔資料嚴格執(zhí)行“一科一輔”的規(guī)定，未發(fā)生教師強制或變相強制學(xué)生征訂教輔資料并收費的現(xiàn)象。
3、補課收費及有償家教情況：學(xué)生在校期間的學(xué)習(xí)及興趣小組活動，納入到學(xué)校的正常教學(xué)活動范圍，不以任何名義另行收費。我校沒有舉辦收費補習(xí)班，并嚴禁教師舉辦或與社會辦學(xué)機構(gòu)合作舉辦向?qū)W生收費的各種培訓(xùn)班、補習(xí)班、提高班等有償培訓(xùn)。
4、服務(wù)性項目情況：我校對服務(wù)性項目實行市場化操作，如學(xué)生購買學(xué)平險、校服、訂購學(xué)生奶等按家長自愿的原則購買，無硬性要求。學(xué)校不允許違規(guī)服務(wù)性項目進入校園。
此次自查工作中，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)高度重視，通過自查工作的開展，我們充分認識到財務(wù)管理工作的重要性，今后我們要進一步規(guī)范管理，強化經(jīng)費監(jiān)督，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)管理各項工作落到實處。
銀行財務(wù)自查整治報告篇九
根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)自助設(shè)備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
（一）基礎(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運行情況，保證自助設(shè)備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設(shè)備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十
總工會根據(jù)省、市總工會關(guān)于加強縣級工會財務(wù)規(guī)范，化建設(shè)的要求，在全縣各級工會組織的大力支持和在廣大財務(wù)干部的緊密配合下，認真執(zhí)行國家和市總工會財務(wù)政策、法規(guī)和制度，依法抓好工會經(jīng)費的收繳工作，正確用好工會經(jīng)費，進一步規(guī)范財務(wù)管理，努力推進工會財務(wù)工作再上新臺階，現(xiàn)對我縣工會規(guī)范化建設(shè)工作情況自檢自查如下：
加強制度建設(shè)，包括《財務(wù)管理制度》、《固定資產(chǎn)管理制度》化建設(shè)的要求，以“鞏固提高，有所創(chuàng)新，有所發(fā)展”為工作總體要求，以“圍繞中心、服務(wù)職工，強化基礎(chǔ)、突破難點，增加亮點、提升水平”為基本思路，以開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動為工作動力，在全縣各級工會組織的大力支持和在廣大財務(wù)干部的緊密配合下，認真執(zhí)行國家和市總工會財務(wù)政策、法規(guī)和制度，依法抓好工會經(jīng)費的收繳工作，正確用好工會經(jīng)費，進一步規(guī)范財務(wù)管理，努力推進工會財務(wù)工作再上新臺階?，F(xiàn)對我縣工會規(guī)范化建設(shè)工作情況自檢自查如下：
根據(jù)省、市總要求，完善了各類規(guī)章制度，從“經(jīng)費收繳”、“經(jīng)審工作”“管理制度”三大類制定了詳實的規(guī)章制度，包括《財務(wù)管理制度》、《固定資產(chǎn)管理制度》、《工會經(jīng)費收支預(yù)決算制度》、《工會經(jīng)費使用審批制度》等，并打印裝訂成冊，歸類存檔，同時將部分制度上墻，并嚴格制度，照章辦事，使工會財務(wù)規(guī)范化建設(shè)有了一個大的飛躍。
召開了鄉(xiāng)鎮(zhèn)工會專職副主席工作會議，對規(guī)范化建設(shè)做出了部署，鄉(xiāng)鎮(zhèn)都做好基礎(chǔ)會計規(guī)范達標驗收工作。二是組織縣工會財務(wù)人員參加省總工會財務(wù)部舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高了工會財務(wù)人員管理水平。三是做好縣工會財務(wù)基礎(chǔ)檔案管理工作，從憑證的裝訂、賬本的管理及使用，各類憑證、賬簿的歸檔都從嚴要求、規(guī)范管理，做到裝訂那要求，保存按規(guī)范，使用按制度，是財務(wù)工作做到了制度化、規(guī)范化。四是設(shè)施配備逐步到位，為更好地開展工作，財務(wù)部新上一臺微機，一臺手提電腦，更換了打印機和裝訂機，為更好地開展工作打下了基礎(chǔ)。
籌集資金繼續(xù)為企業(yè)、職工辦實事，把“職工有困難找工會”、“農(nóng)民工有困難、要維權(quán)找工會”進一步落到實處。一是在資金非常緊張的情況下，我們多方籌措資金10萬元，建起了標準較高的職工幫扶中心和職工培訓(xùn)中心，明年將全面展開工作使其發(fā)揮積極作用。二是堅持以預(yù)算管理為中心，執(zhí)行零基預(yù)算。進一步細化預(yù)決算目標，優(yōu)化經(jīng)費支出結(jié)構(gòu)，確保把更多的經(jīng)費用于安排在維護職工權(quán)益、開展工會活動和為職工辦實事方面。2017年經(jīng)費開支基本按照全年預(yù)算核定數(shù)執(zhí)行，同時，我們在開展和諧企業(yè)創(chuàng)建、完善職工之家等工會業(yè)務(wù)工作方面增加了經(jīng)費支出。
隨著我縣經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展和工會組建工作力度的加大，職工隊伍不斷壯大，為工會經(jīng)費收入的持續(xù)增長提供了有利條件，同時又對工會經(jīng)費收繳工作提出了新的要求。
一是加強調(diào)研，重點分析工會經(jīng)費收繳的增長點，探索和推進非公企業(yè)工會經(jīng)費收繳的新途徑、新方法。
二是加強改制企業(yè)工會經(jīng)費收繳轉(zhuǎn)移工作，有效防止工會經(jīng)費的流失。
三是加強對工會經(jīng)費收繳的檢查力度，促進一些漏繳，少交經(jīng)費的單位及時補繳，規(guī)范工會經(jīng)費收繳行為?；颈３至斯?jīng)費持續(xù)穩(wěn)定增長的良好態(tài)勢。
四是繼續(xù)推動地稅部門代收工會經(jīng)費、財政直接劃撥工會經(jīng)費的進一步落實，確保完成市總工會下達的工會經(jīng)費收繳任務(wù)。
注重把好工會經(jīng)費使用關(guān)，堅持面向基層，為職工群眾服務(wù)，重點用于基層單位開展職工教育活動、提高職工綜合素質(zhì)和職工困難補助。在經(jīng)費使用上堅持集體領(lǐng)導(dǎo)下的“一支筆”審批，杜絕亂支和浪費現(xiàn)象，自覺接受上級工會和本級工會經(jīng)審會的監(jiān)督檢查?？h總工會20xx年上解經(jīng)費支出為71萬元，維權(quán)支出15.6萬元，工會業(yè)務(wù)費和職工活動經(jīng)費支出為50萬元，占總支出65%以上。
一是完成了市縣兩級主管部門對我單位領(lǐng)導(dǎo)離任審計工作、配合縣對我單位汽車違規(guī)購置和小金庫清查清理工作，通過檢查，我單位財務(wù)工作嚴格按規(guī)章制度辦事，無違規(guī)違紀現(xiàn)象；二是對我單位行政事業(yè)單位人員公積金、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、薪級工資進行了調(diào)整，整個工作準確無誤，按質(zhì)按量完成任務(wù)；三是積極參加縣工會組織的政治學(xué)習(xí)；四是搞好單位衛(wèi)生清掃等工作。
二是管好用好工會經(jīng)費，在廣開財源的基礎(chǔ)上，厲行節(jié)約，加大幫扶、維權(quán)項目的支出，將有限的資金服務(wù)于職工，服務(wù)與群眾。
三是繼續(xù)完善工會財務(wù)制度規(guī)范化建設(shè)，做好財務(wù)基礎(chǔ)配套工作；
四是努力開展工作，完成省、市總財務(wù)部交辦的各項任務(wù)。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十一
我社根據(jù)《xx農(nóng)村信用社財務(wù)會計工作現(xiàn)場檢查實施方案》的文件精神，本著實事求是的原則，對本社的財務(wù)會計工作情況進行了認真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：
一、關(guān)于會計內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。
我社在工作中嚴格執(zhí)行財務(wù)工作規(guī)程，全面提升財務(wù)工作質(zhì)量，明確各個崗位職責，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊。做到錢帳分管，雙人臨柜，交接手續(xù)完備。
二、關(guān)于現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證的管理情況。
我社一直以來加強對現(xiàn)金的管理，實施內(nèi)部監(jiān)督，無賬款不符現(xiàn)象;把重要空白憑證以及有價單證納入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理，并設(shè)有手工登記簿，做到帳實相符。
三、關(guān)于會計的核算情況。
在財務(wù)核算上，嚴格業(yè)務(wù)處理程序的管理，嚴格財務(wù)審批制度，保證會計數(shù)據(jù)正確合法。但是在對帳工作方面有欠缺的地方，有些對公支票戶的對帳單不能及時收回，對對帳工作帶來一定的影響。
四、關(guān)于存、貸款業(yè)務(wù)的核算情況。
對于存款業(yè)務(wù)能夠按照《會計法》的有關(guān)規(guī)定操作。貸款業(yè)務(wù)明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責權(quán)限，貸款手續(xù)合規(guī)，使用利率正確。
五、關(guān)于支付結(jié)算、聯(lián)行往來方面。
本社在這一方面無隨意壓票現(xiàn)象，聯(lián)行往來按規(guī)定對帳，結(jié)算業(yè)務(wù)崗位的設(shè)置相互分離，相互制約。
六、關(guān)于掛失業(yè)務(wù)管理。
本社的掛失業(yè)務(wù)一般只有憑證和密碼的掛失，掛失手續(xù)齊全，無虛擬掛失現(xiàn)象。
七、關(guān)于財務(wù)管理。
在財務(wù)管理工作過程中，本社嚴格按照《會計法》的規(guī)定，依法設(shè)置會計賬簿，并保證其真實完整，根據(jù)實際發(fā)生的.業(yè)務(wù)事項進行會計核算、登記會計賬簿。嚴格執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)法規(guī)，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算，依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定進行會計核算，確保數(shù)據(jù)真實、有效。
在營業(yè)費用方面，我社明確費用的支出和開支標準，遵守費用支出的審批程序，杜絕浪費現(xiàn)象的發(fā)生。為了加強固定資產(chǎn)管理和使用，在固定資產(chǎn)購置時，嚴格按照聯(lián)社規(guī)定的程序進行采購，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立了賬簿、款項和實物核查制度。遞延資產(chǎn)按規(guī)定分期攤銷。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十二
一、認真自查接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【2015】18號文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組組成長：xx員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務(wù)部、電子銀行部二、自查內(nèi)容按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構(gòu)自2014年1月至2015年5月期間的服務(wù)收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結(jié)通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：一是存折(單)書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折(單);二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元;三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折(單)，標準為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元;四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元;五是存折(存單、銀行卡)存款證明20元/份。
農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費、pos商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十三
“掃黑除惡”專項斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動，有條不紊地開展交通運輸領(lǐng)域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結(jié)如下。
一、統(tǒng)一思想提高認識。
全縣“掃黑除惡”工作動員大會召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標，制作了宣傳標語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設(shè)工地開展摸排宣傳工作。同時，在干部職工大會上進行宣傳發(fā)動，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項治理的認識，進一步增強了責任感和緊迫感，決心為促進社會政治大局穩(wěn)定、經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展、為切實打造良好的交通運輸環(huán)境作出積極貢獻、積極開展交通運輸領(lǐng)域行業(yè)亂象專項治理。
二、加強領(lǐng)導(dǎo)責任制。
涉黑涉惡線索，共出動20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時上報會同公安機關(guān)和有關(guān)部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢力性質(zhì)違法犯罪活動，深入推進行業(yè)亂象專項整治工作，堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。
三、立足防范嚴格責任追究。
局黨組要求各股室、各局屬單位結(jié)合自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭深入開展行業(yè)亂象專項治理，不折不扣自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項工作任務(wù)。嚴格責任追究，對因思想不重視、責任不明確、措施不落實而影響“掃黑除惡”專項行動的，一律依照有關(guān)規(guī)定，追究當事人和單位負責人的責任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對交通項目承建或招投標過程中，易發(fā)生強攬工程、惡意競標的黑惡勢力;在實施交通項目過程中，易發(fā)生對征地、拆遷、工程建設(shè)等進行煽動鬧事的黑惡勢力;認真梳理排查因交通運輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設(shè)中非法強攬和欺行霸市行為，深入開展交通運輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關(guān)部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實實做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運輸環(huán)境，促進經(jīng)濟社會和諧發(fā)展。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十四
按照雅財〔20xx〕324號文件要求，我委及時對違反規(guī)定亂發(fā)錢物問題進行清理自查。經(jīng)查，我委無違反規(guī)定亂發(fā)錢物問題。現(xiàn)將自查情況報告如下：
委黨組高度重視違反規(guī)定亂發(fā)錢物清理自查工作，把此項工作作為扎實抓好第二批群眾路線實踐教育實踐活動，深化正風肅紀工作，切實解決“四風”突出問題的重要舉措，認真進行安排部署。一是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立由委黨組“一把手”任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長，財務(wù)室、監(jiān)察室工作人員為成員的專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組，負責組織開展專項治理工作。二是強化教育。召開班子會和職工會，組織學(xué)習(xí)省、市關(guān)于切實解決亂發(fā)錢物問題的相關(guān)文件，進一步增強干部職工對亂發(fā)錢物問題的認識。三是強化監(jiān)管。委監(jiān)察室定期對委機關(guān)和下屬各單位違反規(guī)定亂發(fā)錢物情況進行監(jiān)督檢查。對發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定亂發(fā)錢物的，督促限時整改。
進一步規(guī)范并加強單位財務(wù)管理，嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律，切實加強財務(wù)人員財經(jīng)紀律和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，繼續(xù)實行監(jiān)察人員全程參與重大經(jīng)費研究、使用、管理的制度，堅決杜絕擠占或挪用公用經(jīng)費、工會經(jīng)費和其他專項經(jīng)費，以及以其他名目變相發(fā)放錢物等違規(guī)行為。同時，按照《雅安市市級機關(guān)差旅費管理辦法》，研究制定《雅安市人口計生委公務(wù)出差管理暫行辦法》，規(guī)范出差流程、出差審批和差旅費報銷程序，明確差旅費報銷范圍、標準，進一步降低行政成本，避免浪費現(xiàn)象。
我委嚴格控制支出，支出科目規(guī)范，報銷憑據(jù)正規(guī)，嚴格重大經(jīng)費黨組會研究決定，一般經(jīng)費實行經(jīng)辦人簽字、分管領(lǐng)導(dǎo)審核、財務(wù)人員把關(guān)、“一把手”審簽的四方簽字認可程序，方可列支。按照省、市關(guān)于開展切實解決亂發(fā)錢問題工作的要求，對照違反規(guī)定亂發(fā)錢物清理自查及整改情況表，對今年1月以來的賬務(wù)進行全面清理自查，未超標準發(fā)放國家統(tǒng)一規(guī)定的津貼補貼，自行提高上級政府批復(fù)的地方津貼補貼標準，在規(guī)范后的地方津貼之外繼續(xù)發(fā)放已取消、歸并的原津貼補貼項目或違反規(guī)定新設(shè)津貼補貼項目，違反規(guī)定發(fā)放各種獎勵等情況，未私設(shè)小金庫。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十五
為深入貫徹云南省總工會第十一屆二次全委會確定的全省工會20xx年度總體思路，落實“打牢工會物質(zhì)基礎(chǔ)”的工作任務(wù)，全面加強經(jīng)費收繳和財務(wù)管理工作，根據(jù)省總工會云工[20xx]23號及云獄電[20xx]128號文件精神，配合監(jiān)獄系統(tǒng)做好基層工會財務(wù)大檢查工作，我獄積級組織了相關(guān)人員對本單位工會財務(wù)工作進行了自檢自查，現(xiàn)將自檢自查工作情況報告如下：
二、工會收到行政計撥非財劃經(jīng)費都按比例足額上解。
三、系統(tǒng)工會對下補助的送溫暖款、專項補助款都嚴格按照規(guī)定?？顚Ｓ?。
總之，我單位工會嚴格按照工會財務(wù)會計制度進行財務(wù)收支，按制度要求使用會計科目，建立會賬簿，按時記賬，及時核對銀行、現(xiàn)金日記賬，按季編制基層工會資產(chǎn)負債表及基層工會經(jīng)費收支預(yù)決算表，年終編寫財務(wù)工作總結(jié)，會計資料信息真實、正確、合法、賬表、賬賬、賬實相符。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十六
根據(jù)《xx分行20xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對意見書中指出的相關(guān)問題進行了逐一整改、落實、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
一、組織工作。
2月中旬財會部總經(jīng)理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業(yè)部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況。
(一)加強會計業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會計人員風險意識。
針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強了會計人員風險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)后組織集中培訓(xùn)。會計管理部門根據(jù)實際需要不定期地對會計人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識，及時掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質(zhì)量。
財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風險提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進一步加強了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。
各機構(gòu)定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會計檢查等，落實學(xué)習(xí)效果。
(二)加強會計隊伍建設(shè)，做好會計人員的梯隊培養(yǎng)。
針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調(diào)整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負責票據(jù)管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區(qū)進行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實xx營業(yè)部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計近期會計管理人員會增加充實。
(三)建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責。
“會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對營業(yè)室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務(wù)進行自查和改進，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。具體為：各機構(gòu)會計主管梳理本機構(gòu)會計人員崗位，合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的.協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業(yè)務(wù)做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進行會計監(jiān)督檢查。
(四)優(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設(shè)目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點》、《必知必會》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風險。
(五)提高會計管理人員素質(zhì)，加強會計業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監(jiān)督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點;二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實，關(guān)鍵在于要嚴格執(zhí)行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十七
社區(qū)居務(wù)公開是保障居民的知情權(quán)、監(jiān)督權(quán)，維護廣大居民群眾民主權(quán)益的具體要求，是推進社區(qū)自己教育、自己管理、自己服務(wù)、自己監(jiān)督，加強自治組織建設(shè)的重要措施。楊和街道利民社區(qū)按照銀社辦發(fā)[20xx]22號《關(guān)于對社區(qū)居務(wù)公開工作檢查的通知》文件精神，對本社區(qū)居務(wù)公開情況進行自查，自查情況如下：
為了使居務(wù)公開這項工作落到實處，社區(qū)及時召開評議代表會議，建立了以居委會主任為組長，由居民代表為成員的居務(wù)公開工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確責任，制定計劃建立和完善居務(wù)公開制度，建立了“社區(qū)議事園工作制度”、“社區(qū)居民委員會財務(wù)管理制度”、“居民、居民代表評議居委會成員制度”、“居民代表會議制度”。領(lǐng)導(dǎo)小組定期對各居委會居務(wù)公開情況進行督促檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時予以糾正。并將居務(wù)公開民主管理工作情況列入居委會年度工作目標考核內(nèi)容之一，嚴格進行考核。
1、全面實行居務(wù)公開、財務(wù)公開，增加工作透明度。凡涉及群眾切身利益的問題，如低保審核、特困戶確定、征兵入伍等都堅持張榜公布，并將公示內(nèi)容存檔，以利于群眾監(jiān)督，防止不良傾向發(fā)生。
2、規(guī)范了居務(wù)公開的形式、時間和基本程序。居委會在便于居民觀看的地方設(shè)立了居務(wù)公開欄，公開表格由社區(qū)居委會落實專人張貼。居務(wù)公開做到一般事項每月公開一次，重大事項做到一事一公開。
3、發(fā)揮社區(qū)協(xié)商議事會及“議事園”作用，凡涉及居民切身利益的重大事項和群眾關(guān)注的焦點、熱點問題，應(yīng)經(jīng)居民民主評議討論決定，并做到事前、始中、事后全過程公開?？傊?、社區(qū)實行居務(wù)公開制度，將居委會的'主要工作和實施結(jié)果，上墻公布，接受監(jiān)督，在民主決策、民主管理、民主監(jiān)督方面，較好地堅持了居民代表會議制度，對涉及居民整體利益和本社區(qū)建設(shè)、管理、服務(wù)的重大事項，提交居民會議或居民代表會議討論、審議、決定，真正做到了民主選舉、民主決策、民主管理和民主監(jiān)督。雖然取得了一定的成績但是仍存在著硬件設(shè)施不夠完善、公開不夠及時、信息溝通不夠及時等問題。在今后的工作中，我們將進一步細化公開內(nèi)容，強化制度建設(shè)，狠抓各項工作的落實，以黨務(wù)公開工作的實際效果促進社區(qū)各項工作的發(fā)展。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十八
在我院的作風整頓活動中，結(jié)合本單位的實際情況，對本單位的會計工作進行了認真的'自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下。
加強醫(yī)療收費管理，規(guī)范醫(yī)療服務(wù)收費行為是財務(wù)管理的重要內(nèi)容，必須狠抓落實。
（一）嚴格執(zhí)行收費問責制，認真執(zhí)行國家收費政策。
（二）強化醫(yī)療服務(wù)收費公示制度，接受群眾監(jiān)督，一旦發(fā)現(xiàn)有多收亂收的，從科室績效中扣除，并追究科室負責人和當事人的責任。
（三）加強藥品價格管理，嚴格執(zhí)行國家藥品價格政策，醫(yī)院實行《一日開方制》，按病人實際用量處方，當日藥品必須用完，任何科室不得截留。
（四）規(guī)范醫(yī)用耗材的使用和管理，醫(yī)用耗材由器械科統(tǒng)一采購和管理，嚴格執(zhí)行收費標準及明碼標價，使用科室不得自帶材料進行手術(shù)和治療，一次性高值耗材不得重復(fù)使用。
（五）嚴禁收費室外借現(xiàn)金。
醫(yī)療收費工作是財務(wù)管理、醫(yī)院管理年及糾風工作的重點工作，也是醫(yī)院當前的中心工作，全院各業(yè)務(wù)科室必須提高認識，高度重視，從維護患者的利益出發(fā)，自覺遵守物價法律法規(guī)，加強對醫(yī)療收費行為的監(jiān)督管理，健全收費管理制度，對各臨床科室和重點部門的醫(yī)療收費進行徹底檢查，對容易出現(xiàn)差錯的薄弱環(huán)節(jié)和重點部門要進行重點檢查，決不允許有自立項目收費、分解收費、重復(fù)計費等違規(guī)行為。
三、提升自身的業(yè)務(wù)知識水平。
積極參加各種有助于工作的學(xué)習(xí)機會，努力配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，為了建設(shè)醫(yī)院更加美好的明天而奮斗。
銀行財務(wù)自查整治報告篇十九
根據(jù)區(qū)委辦印發(fā)《xx區(qū)推動發(fā)生在群眾身邊的四風和腐敗問題工作方案》和區(qū)紀委視頻工作會議精神，按照區(qū)財政局關(guān)于印發(fā)農(nóng)村三資管理農(nóng)業(yè)三項補貼和村級財務(wù)管理混亂專項整治實施方案的文件要求，我鄉(xiāng)高度重視，精心組織，及時開展徹底、全面的自查自糾工作，并取得了明顯成效，現(xiàn)就我鄉(xiāng)自查自糾工作匯報如下：
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，明確職責。
為切實做好對農(nóng)村集體“三資”管理、農(nóng)業(yè)“三項補貼”和村級財務(wù)管理混亂專項整治清理工作，我鄉(xiāng)及時成立了由鄉(xiāng)長xx任組長，紀委副書記xx任副組長，鄉(xiāng)財政、農(nóng)經(jīng)、農(nóng)技、林業(yè)、水管、畜牧等涉農(nóng)部門負責人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于鄉(xiāng)財政所，由所長馮文平兼任辦公室主任，負責辦公室日常工作。各成員單位要明確各自責任，切實做好自查清理工作，同時將整治工作小組公示到村（居）并設(shè)立舉報電話接受社會各界和廣大群眾監(jiān)督。辦公室對全鄉(xiāng)15個村(居)的農(nóng)村集體“三資”、“三項補貼”、村級財務(wù)管理混亂清理工作進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，監(jiān)督檢查，力求取得實效。
二、高度重視，精心組織。
為開展好自查工作，我鄉(xiāng)結(jié)合本鄉(xiāng)實際。一是開好一個會，我鄉(xiāng)于8月12日召開了全鄉(xiāng)村三職干部專題會議，傳達了市區(qū)文件精神，并開展了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時明確了紀律要求全面、徹底、逗硬檢查，對于在工作中敷衍了事的一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將嚴肅追責。二是制定方案。按照工作要求制定了《xx市xx區(qū)xx鄉(xiāng)人民政府關(guān)于農(nóng)村集體“三資”管理農(nóng)業(yè)“三項補貼”和村級財務(wù)管理混亂“頑疾”專項整治實施方案》并要求嚴格按照實施方案要求開展工作。三是加強宣傳。要求各村及時召開村民代表會議，宣傳講解“三資”，“三項補貼”以及村級財務(wù)管理專項清理的具體內(nèi)容做到村民應(yīng)知盡知，同時做好會議、公示、宣傳等會議記錄和影像資料。四是把握關(guān)鍵。明確清理范圍，掌握清查內(nèi)容，把握時間節(jié)點，嚴格按照要求，切實做好清理工作。
三、
按照方案，開展自查。
在自查清理工作中，我鄉(xiāng)嚴格按照上級文件要求和程序，根據(jù)實施方案，按照清理、登記、核實、公示的步驟一個環(huán)節(jié)、一個環(huán)節(jié)地開展自查工作。
1、認真清理，摸清家底。首先，在宣傳動員的基礎(chǔ)上，各村（居）清理小組深入到實地，對本村的農(nóng)村集體“三資”認真調(diào)查，清理人員逐一簽字，以示負責。其次，規(guī)范“三項補貼”發(fā)放檔案，要對20xx年—20xx年7月底農(nóng)業(yè)“三項補貼”政策落實、補貼資金兌現(xiàn)情況的明細數(shù)據(jù)，各村（居）委都要建立檔案裝訂成冊，歸檔保管。最后，各清理小組會同村民理財小組，對20xx年—20xx年7月底村（居）集體經(jīng)濟所有收支票據(jù)進行逐一自查，并按照要求進行整改完善。
2、如實登記，建立臺賬。各村（居）在清理的基礎(chǔ)上，由清理小組人員逐項、逐筆進行登記并填寫《農(nóng)村集體資源性資產(chǎn)臺賬》、《農(nóng)村集體資產(chǎn)管理臺賬》、《農(nóng)村集體“三資”管理情況清理檢查表》、《農(nóng)業(yè)三項補貼資金兌現(xiàn)情況清理檢查表》，對相關(guān)表冊各村（居）建立相應(yīng)臺賬，整理備案，裝檔成冊。
3、嚴格核實，落實責任。各村（居）委員會針對本村清理并填寫的《農(nóng)村集體資源性資產(chǎn)臺賬》、《農(nóng)村集體資產(chǎn)管理臺賬》、《農(nóng)村集體“三資”管理情況清理檢查表》、《農(nóng)業(yè)三項補貼資金兌現(xiàn)情況清理檢查表》召開“三資”，“三項補貼”以及村級財務(wù)管理混亂專項整治的村民代表大會，由參加會議的村民代表對本村的集體資金、資產(chǎn)、資源、糧食直補、良種補貼、農(nóng)資綜合補貼兌現(xiàn)情況以及村級財務(wù)管理自查清理情況進行表決、確認并簽字蓋章，同時與會計賬目進行核對，并查找錯誤原因，及時糾正，達到賬實相符。
4、及時公示，接受監(jiān)督。在清理、登記、核實確認后，各村均按照程序在規(guī)定的時間內(nèi)，分別將清理結(jié)果在村務(wù)公開欄內(nèi)進行公示，并由村民填制本次對“三資”、“三項補貼”財務(wù)清理整治回執(zhí)卡，表明態(tài)度并提出建議，接受群眾監(jiān)督，并受理群眾反映的問題。通過公示，廣大群眾積極參與到農(nóng)村集體“三資”，“三項補貼”以及村級財務(wù)管理混亂專項整治清理工作中，既給群眾一個明白，也還干部一個清白。
四、梳理問題，認真匯總。
通過清理，我鄉(xiāng)農(nóng)村集體“三資”，“三項補貼”以及村級財務(wù)管理總體情況及問題如下：
三資管理方面。
（一）總體情況。
全鄉(xiāng)實有耕地面積10713畝，森林面積20073畝，森林覆蓋率49.76%。村級固定資產(chǎn)9754773元。清理后的各村集體“三資”全部納入村集體三資臺賬管理薄登記在冊。
（二）存在的問題。
1、資源臺帳不健全。村級資源性資產(chǎn)的分布、地址、類別、地籍類型、地力等級等情況記載不夠規(guī)范,造成農(nóng)村“三資”基數(shù)不明、底子不清,管理混亂。
2、發(fā)包程序不規(guī)范。部分村資源性資產(chǎn)發(fā)包程序不規(guī)范，附件資料不齊全。
三項補貼。
（一）總體情況。
20xx年綜合直補補貼面積共計10713畝，共計發(fā)放1627089.8元；良種補貼補貼面積22430畝，共計發(fā)放258800元；糧食直補補貼面積共計10713畝，共計發(fā)放補貼160196.77元。20xx年糧食直補補貼面積10713畝，共計發(fā)放161660.36元；綜合直補補貼面積共計10713畝，共計發(fā)放1465432.56元；良種補貼補貼面積22440畝；共計發(fā)放258850元。20xx年耕地支持保護補貼面積共計13410畝，共計補貼1565240元。
（二）存在的問題。
全鄉(xiāng)不存在違規(guī)持有農(nóng)戶折卡、抵扣、騙取三項補貼資金情況。但還是存在如下問題:。
1、政策知曉度不夠。部分村農(nóng)戶對三項補貼政策知曉度不夠，對當年各類補貼政策和標準等不了解。
2、部分補貼兌現(xiàn)滯后。經(jīng)查20xx年因信用社大量將農(nóng)戶一折通更換為存儲卡而農(nóng)戶又未及時到財政所更改卡號，導(dǎo)致當年補貼資金進過多次確認信息后才能全部發(fā)放到農(nóng)戶手中。
3、信用社過度大量辦卡，造成農(nóng)戶手中都持有多張銀行卡搞得自己都不曉得三項補貼資金打入哪張卡上，經(jīng)常到財政所查詢。
（一）總體情況。
農(nóng)村財務(wù)基礎(chǔ)整體水平較薄弱，有的村只有現(xiàn)金賬或存款賬，有的村連正式的會計賬簿都沒有，只有一個流水記事本，甚至還存在著“包包賬”、“裹裹賬”現(xiàn)象。另外，村大多數(shù)財會人員都是村委文書，絕大部分沒有經(jīng)過正式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，而且還有不少村在會計人員的使用上有“一朝天子一朝臣”的現(xiàn)象，會計更換比較頻繁，造成村設(shè)置的村民理財小組，人員素質(zhì)、會計知識不熟練不能適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟監(jiān)督的需，在建立財政大平臺后，村組財務(wù)納入鄉(xiāng)會計核算中心核算，會計核算、票據(jù)、歸檔等均達到規(guī)范化程度。
（二）存在的問題。
1、財務(wù)管理制度執(zhí)行不嚴。部分支出票據(jù)手續(xù)不齊全，票據(jù)不規(guī)范，核算不及時。
2、財務(wù)公開流于形式。重表面輕實質(zhì)，重事后輕事前事中，公開不及時、不詳實、不具體、不規(guī)范，公開形式單一，質(zhì)量不高。
3、部分村監(jiān)管不到位。內(nèi)部監(jiān)督乏力，審批不嚴，村民理財小組未履職到位。
五、加強監(jiān)督，落實整改。
為確保農(nóng)村集體“三資”管好、用好、經(jīng)營好，農(nóng)村“三項補貼”及時、準確、惠及群眾，村級財務(wù)管理規(guī)范、公開、透明，實現(xiàn)“三資”的保值增值，“三項補貼”第一時間補貼到種地農(nóng)戶手中，村級財務(wù)健康發(fā)展，促進農(nóng)村經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展，我鄉(xiāng)對發(fā)現(xiàn)梳理的問題進行認真整改：
一是加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責任。成立了“三資”、“三項補貼”、村級財務(wù)管理混亂整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)。建立完善村級理財小組、農(nóng)村集體“三資”管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作責任，加強“三項補貼”的公開、透明、及時兌現(xiàn)，加強指導(dǎo)督查村級財務(wù)管理。定期召開專題會議，細化監(jiān)管措施，切實做好日常管理工作。
二是健全機制，加強管理。建立健全收入管理、現(xiàn)金管理、支出管理、資產(chǎn)資源管理、票證管理、財務(wù)檔案管理、債權(quán)債務(wù)管理、承包合同管理、民主理財和財務(wù)公開、資產(chǎn)、資源經(jīng)營與處置招投標等制度，定期清查制度和責任追究制度。
三是開展培訓(xùn)，提高能力。將對三職干部、村民理財小組進行“三資”、“三項補貼”、村級財務(wù)管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)，切實提高管理工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。重點對農(nóng)村集體固定資產(chǎn)、集體資源性資產(chǎn)、村級財務(wù)清理的范圍、程序、步驟、方法及實用案例進行輔導(dǎo)培訓(xùn)，增強具體工作人員實地操作的業(yè)務(wù)能力。
四是加強督查，推進落實。積極推進落實“三資”管理小組、村民理財小組人員配備，明確工作職責，結(jié)合開展村級財務(wù)審計，協(xié)助并指導(dǎo)村的具體工作。定期對“三資”，村級財務(wù)管理工作的進展情況進行檢查。每年定期對該年度“三項補貼”兌現(xiàn)情況，進行清查核實，對種糧面積大，補貼金額多的農(nóng)戶進行重點核查，確保不漏戶不漏補，不多補不少補，切實做好“三項補貼”政策的落實。
總之，通過對全鄉(xiāng)14個村委會和1個居委會的“三資”、“三項補貼”、村級財務(wù)管理混亂的自查清理，取得了明顯成效，開創(chuàng)了我鄉(xiāng)推動解決發(fā)生在群身邊的“四風”和腐敗問題工作的新局面?！叭Y”管理和使用、“三項補貼”兌現(xiàn)情況、村級財務(wù)管理事務(wù)流程和村民理財小組、三資管理小組都得到了科學(xué)發(fā)展，工作效率得以提高，使村組干部行為規(guī)范化、事務(wù)操作公正化、結(jié)果公開透明化、干部接受監(jiān)督主動化、辦事程序公開化、決策程序更加民主化，鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟社會空前發(fā)展，社會更加和諧穩(wěn)定。
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