當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí)，需要回過(guò)頭來(lái)對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績(jī)，找出問(wèn)題，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高認(rèn)識(shí)，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作，并把這些用文字表述出來(lái)，就叫做總結(jié)。怎樣寫(xiě)總結(jié)才更能起到其作用呢？總結(jié)應(yīng)該怎么寫(xiě)呢？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書(shū)范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇一
首先，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢(qián)活動(dòng)，及其危害性。洗錢(qián)，是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶(hù)轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。
洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。典型的交易分三個(gè)過(guò)程：一、入賬，即通過(guò)存款、電匯或其它途徑把不法錢(qián)財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu);
二、分賬，也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢(qián)財(cái)脫離其來(lái)源;三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢(qián)財(cái)。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中。常見(jiàn)的洗錢(qián)交易資金流形態(tài)，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;
洗錢(qián)造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢(qián)為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢(qián)不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的
健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。
鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。
一、客戶(hù)的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶(hù)的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶(hù)面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶(hù)身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢(qián)的調(diào)查。
二、建立大額、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶(hù)身份和保存記錄的一般性義務(wù)外，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢(qián)犯罪的模式規(guī)則還專(zhuān)門(mén)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告。
三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類(lèi)型的交易;以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇二
為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng)，分行組織全體員工學(xué)習(xí)掌握反洗錢(qián)的理論知識(shí)，通過(guò)此次培訓(xùn)，我們更能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。
首先，通過(guò)此次學(xué)習(xí)讓大家明白是什么是洗錢(qián)活動(dòng)，及其危害性。洗錢(qián)，是指通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通過(guò)一系列金融帳戶(hù)轉(zhuǎn)移非法資金，以便掩蓋資金的來(lái)源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。
洗錢(qián)通常以隱藏資產(chǎn)來(lái)源為目的。典型的交易分三個(gè)過(guò)程：一、入賬，即通過(guò)存款、電匯或其它途徑把不法錢(qián)財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu);
二、分賬，也就是通過(guò)多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來(lái)的錢(qián)財(cái)脫離其來(lái)源;三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢(qián)財(cái)。通過(guò)這些過(guò)程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來(lái)源的資金中。常見(jiàn)的洗錢(qián)交易資金流形態(tài)，分散-集中-分散;集中-分散-集中等;
洗錢(qián)造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢(qián)為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢(qián)不僅破壞我國(guó)的金融體系，影響金融業(yè)的
健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。
鑒于洗錢(qián)犯罪的危害性，反洗錢(qián)工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;二是有利于消除洗錢(qián)行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全;三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為;四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義;五是有利于參與反洗錢(qián)國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢(qián)中的預(yù)防作用。
一、客戶(hù)的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶(hù)的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢(qián)中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開(kāi)遮蓋有問(wèn)題客戶(hù)面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶(hù)身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開(kāi)有關(guān)洗錢(qián)的調(diào)查。
二、建立大額、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶(hù)身份和保存記錄的一般性義務(wù)外，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢(qián)犯罪的模式規(guī)則還專(zhuān)門(mén)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告。
三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易;所有不正常類(lèi)型的交易;以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇三
今年是《反洗錢(qián)法》頒布五周年，我公司在履行反洗錢(qián)法定義和人民銀行反洗錢(qián)工作職責(zé)時(shí)，充分利用培訓(xùn)和集中宣傳與日常宣傳相結(jié)合等形式，現(xiàn)總結(jié)如下：
一、日常工作中宣傳
我公司充分利用各種內(nèi)部設(shè)施和人力資源，宣傳反洗錢(qián)工作形勢(shì)、工作任務(wù)，學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)、展示反洗錢(qián)發(fā)展歷程、工作成效。開(kāi)展員工反洗錢(qián)內(nèi)部培訓(xùn)基礎(chǔ)上，反復(fù)組織重要部門(mén)業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財(cái)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，正確理解和掌握保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作內(nèi)容，依法履行反洗錢(qián)義務(wù)。制定了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)規(guī)定，明確辦理業(yè)務(wù)時(shí)的客戶(hù)身份識(shí)別制度---建立客戶(hù)實(shí)名制度，我公司目前已實(shí)行承保、理賠時(shí)均需復(fù)印客戶(hù)身份證件、核實(shí)真實(shí)有效的證明文件;客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度---公司規(guī)定保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、帳簿等，保管期限至少5年，對(duì)可疑交易保管期限至少15年;大額交易與可疑交易報(bào)告制度---按照上級(jí)公司要求和人民銀行規(guī)定，發(fā)生大額交易或可疑交易，應(yīng)當(dāng)在次日上報(bào)報(bào)告，我公司20_年1月至至今未發(fā)生大額交易及可疑交易;反洗錢(qián)財(cái)務(wù)制度---加強(qiáng)現(xiàn)金管理，客戶(hù)是單位的，原則上必須采用轉(zhuǎn)帳方式支付，客戶(hù)要求以現(xiàn)金方式支付的，
必須提供加蓋單位公章或委托授權(quán)書(shū)的書(shū)面說(shuō)明，并報(bào)經(jīng)上級(jí)公司批復(fù)。
二、外部宣傳
我公司在日常工作時(shí)柜臺(tái)上擺放有《反洗錢(qián)法》宣傳資料，充分發(fā)揮了面廣、輻射力強(qiáng)的優(yōu)勢(shì)，營(yíng)造宣傳氛圍，擴(kuò)大宣傳范圍，延伸定傳觸角，廣泛宣傳反洗錢(qián)的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識(shí)。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢(qián)現(xiàn)象。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作，需要大力宣傳學(xué)習(xí)，我公司今后擬定對(duì)內(nèi)認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，提高員工認(rèn)識(shí)，提升員工反洗錢(qián)工作能力，依法履行反洗錢(qián)義務(wù);對(duì)外做好反洗錢(qián)宣傳及解釋工作，爭(zhēng)取客戶(hù)的理解和支持。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇四
近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢(qián)政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢(qián)工作?，F(xiàn)將我公司反洗錢(qián)主要工作開(kāi)展情況介紹如下：
一、深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。
首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢(qián)工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢(qián)工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn);其次，我公司先后對(duì)各類(lèi)反洗錢(qián)會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門(mén)進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。
完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn);二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制;三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢(qián)隱患提供了有利條件;四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專(zhuān)業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢(qián)管理辦法》、《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽(yáng)市分公司反洗錢(qián)工
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開(kāi)展合規(guī)自查。
為確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門(mén)在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢(qián)工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇五
近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢(qián)政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢(qián)工作。現(xiàn)將我公司反洗錢(qián)主要工作開(kāi)展情況介紹如下：
一、深入學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。
首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢(qián)工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢(qián)工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn);其次，我公司先后對(duì)各類(lèi)反洗錢(qián)會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門(mén)進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。
完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢(qián)法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn);二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制;三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢(qián)隱患提供了有利條件;四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專(zhuān)業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行;五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢(qián)管理辦法》、《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽(yáng)市分公司反洗錢(qián)工
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開(kāi)展合規(guī)自查。
為確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門(mén)在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢(qián)工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇六
為規(guī)范人民幣支付交易報(bào)告行為，防范利用證券支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法》的相關(guān)法律、辦法規(guī)定，嚴(yán)格履行職責(zé)，切實(shí)做好反洗錢(qián)工作，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想。
1、堅(jiān)持原則、照章辦事、認(rèn)真履行自己的職責(zé)，不徇私情，不斷提高專(zhuān)業(yè)知識(shí)和政策理論水平;嚴(yán)格堅(jiān)持人民幣大額交易審批登記制度，建立完整的大額支付交易檔案。
2、嚴(yán)密關(guān)注相關(guān)個(gè)人與單位在短期內(nèi)(指10個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi))利用銀行帳戶(hù)大量的將資金進(jìn)行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的行為，認(rèn)真分析，作好可疑交易記錄，填制《可疑交易報(bào)告表》后及時(shí)向上級(jí)社報(bào)告;
4、我們經(jīng)辦人員要對(duì)轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶(hù)、逐筆進(jìn)行調(diào)查、分析，認(rèn)真作好評(píng)估，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行;
5、嚴(yán)格操作，嚴(yán)守秘密。對(duì)記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，法律另有規(guī)定的除外;
6、嚴(yán)格按規(guī)定期限和要求報(bào)送相關(guān)信息資料。
由于反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全，我們還要加強(qiáng)這方面的工作力度。而
且由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，我們基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)工作還缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇七
反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高_(dá)_信譽(yù)，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢(qián)工作規(guī)定》(粵__[__]106號(hào))的要求，我市_x_過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○x_年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系
我市__為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以__行長(zhǎng)__為組長(zhǎng)，__各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。__要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢(qián)報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢(qián)工作規(guī)定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解
為了讓廣大群眾配合__開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，
宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度
在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。
當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。
五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我__成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我__結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。
對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我__轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額8090.12萬(wàn)。
六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇八
__銀行_(下稱(chēng)“我行”)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于__年__月__日嚴(yán)格按照《__銀行__年反洗錢(qián)工作檢查方案》對(duì)我行__年度反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：
一、執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的基本情況
(一)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢(qián)工作主管部門(mén)，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢(qián)專(zhuān)員，負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(mén)(分支機(jī)構(gòu))各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門(mén)(分支機(jī)構(gòu))負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫(xiě)合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒(méi)有發(fā)生合規(guī)專(zhuān)員調(diào)整沒(méi)有備案的情況。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶(hù)在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
(二)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況
我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒(méi)有造成反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。
(三)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況
自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《__銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《__銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》、《__銀行重大可疑線索(含涉嫌恐怖融資)報(bào)告管理規(guī)定》、《__銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《__銀行反洗錢(qián)考核追究制度》和《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1
管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢(qián)考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《__銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。
(四)客戶(hù)身份識(shí)別情況
本行各業(yè)務(wù)部門(mén)均能夠按照要求進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，在為客戶(hù)辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù)。對(duì)于公戶(hù)開(kāi)戶(hù)，認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性(并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn))，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)。
我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，均重新識(shí)別客戶(hù)身份。
我行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶(hù)或賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。
(五)大額交易和可疑交易報(bào)告情況
本行落實(shí)分級(jí)管理、專(zhuān)人負(fù)責(zé)的反洗錢(qián)工作制度，每日反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)
合客戶(hù)和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專(zhuān)人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢(qián)報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。__年，我行共上報(bào)大額__宗，共__筆，交易金額__萬(wàn)元;上報(bào)可疑交易__宗，共__筆，交易金額__萬(wàn)元。通過(guò)對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。
(六)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況
我行設(shè)立開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿對(duì)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)資料均完整地進(jìn)行保存，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存。
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況。
(七)反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況
我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶(hù)識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開(kāi)業(yè)以來(lái)共開(kāi)展培訓(xùn)__次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展。
我行長(zhǎng)期在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶(hù)舉報(bào)、咨詢(xún)，以該等方式進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳工作。開(kāi)業(yè)以來(lái)，還開(kāi)展_次反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，宣傳月除繼續(xù)
在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶(hù)舉報(bào)、咨詢(xún)外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)橫幅，利用公眾休息日在我行門(mén)口擺設(shè)咨詢(xún)臺(tái)，發(fā)放反洗錢(qián)知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢(qián)疑問(wèn)的咨詢(xún)，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。通過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢(qián)意識(shí)及履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性;加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境;增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢(qián)的危害性及懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的良好社會(huì)氛圍。
(八)監(jiān)管要求執(zhí)行情況
我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢(qián)案件的偵查工作。
二、反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及建議
一是個(gè)別客戶(hù)進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒(méi)有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼;二是公戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)檔案資料中存在客戶(hù)證件復(fù)印件沒(méi)有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況;三是《客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況;四是客戶(hù)交易記錄傳票存在客戶(hù)現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒(méi)有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒(méi)有收回附上，客戶(hù)詢(xún)證函無(wú)法定代表人或委托代理人簽章等情況。
請(qǐng)對(duì)上述問(wèn)題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)認(rèn)定能力，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收
付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳力度。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇九
為全面推進(jìn)反洗錢(qián)工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于20_年10月24日—31日開(kāi)展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)，通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得了較好的成效。
一、 加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。
1.深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。
2.有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，通過(guò)與公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。
二、精心組織，確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)的有序開(kāi)展。 為確保反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)有序開(kāi)展，
一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長(zhǎng)，全體員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。
二是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開(kāi)專(zhuān)項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢(qián)工作。針對(duì)在檢查中暴露出的一些問(wèn)題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過(guò)檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢(qián)工作責(zé)任意識(shí);
三、 周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。
一是在所轄網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢(qián)知識(shí)，通過(guò)此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性。
二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問(wèn)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，受到了廣大市民的好評(píng)。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢(qián)的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外宣傳的同時(shí)，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢(qián)相關(guān)的法
律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。
四是通過(guò)對(duì)各類(lèi)客戶(hù)在信用社開(kāi)立帳戶(hù)的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢(qián)的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。
總之，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不積極配合反洗錢(qián)工作等。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十
一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化了反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。對(duì)反洗錢(qián)一線工作人員說(shuō)明當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。
三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)
在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)：萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議
(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。
(三)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
團(tuán)工作總結(jié)篇五
根據(jù)穗商銀發(fā)字_文件，關(guān)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定、防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和好處，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。
在本季度我支行能堅(jiān)持做到：
一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)狀況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其帶給有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。
二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法帶給相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)，對(duì)不貼合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快帶給新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶(hù)不給予現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每一天對(duì)每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶(hù)：萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)：萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e_cel格式保存。
五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。
在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十一
在__年一季度中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將__年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十二
今年，我行的反洗錢(qián)工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、客戶(hù)身份識(shí)別及客戶(hù)盡職調(diào)查報(bào)告、規(guī)范大額和可疑交易報(bào)告情況、宣傳培訓(xùn)等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、今年反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況
(一)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面
1、及時(shí)調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。今年 2 月，調(diào)整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室副主任。今年 12月，機(jī)構(gòu)整合，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在法律合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)。
今年以來(lái)共有 9 個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應(yīng)調(diào)整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究布置反洗錢(qián)工作。今年，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。
各支行結(jié)合本行實(shí)際，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì)議精神。
(二)內(nèi)控制度建設(shè)方面
1、及時(shí)落實(shí)上級(jí)行精神。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。
2、建章立制，加強(qiáng)內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年 5月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定了《中國(guó)建設(shè)銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》等十三項(xiàng)制度，對(duì)分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作;明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合支行具體情況，制定相應(yīng)的反洗錢(qián)內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機(jī)制等。
(三)履行反洗錢(qián)義務(wù)方面
1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報(bào)送。今年度，我行上報(bào)人民幣可疑交易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元，其中：對(duì)公報(bào)送 5671筆，251.31億元;對(duì)私報(bào)送 59641 筆，608.63 億元。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆，23634.91 萬(wàn)美元，其中：對(duì)公報(bào)送 808筆，23266.44 萬(wàn)美元;對(duì)私82 筆，368.47 萬(wàn)美元。
今年 10 月份，東城支行在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶(hù) pos 個(gè)
體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。今年12月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運(yùn)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符，及時(shí)上報(bào)人行。
2、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)。我行各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)盡職調(diào)查制度，嚴(yán)格執(zhí)行福銀20_253號(hào)《關(guān)于加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取管理，預(yù)防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對(duì)比;對(duì)單位客戶(hù)，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶(hù)信息，對(duì)身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現(xiàn)金存取臺(tái)帳的登記，按月上報(bào)前十名存取交易明細(xì)，對(duì)大額現(xiàn)金交易對(duì)象重點(diǎn)監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)告。我行根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填
報(bào)要求，認(rèn)真做好報(bào)表的填報(bào)工作，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。
4、認(rèn)真落實(shí)總行反洗錢(qián)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認(rèn)率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報(bào)各單位的確認(rèn)進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對(duì)系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄，對(duì)可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行補(bǔ)錄、分析、確認(rèn)、報(bào)送，提高確認(rèn)率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認(rèn)等問(wèn)題向上級(jí)行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年 3 月，根據(jù)
人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調(diào)查通知》(福銀調(diào)(20_)第45 號(hào))要求，東山支行積極組織人員對(duì)調(diào)查所涉及 8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調(diào)查和分析，及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝诵小＝衲?月，省人行對(duì)現(xiàn)金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢(qián)的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1 戶(hù)對(duì)公客戶(hù)、10 戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報(bào)省分行。
(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)、檢查方面
1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年 5 月 31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，增強(qiáng)社會(huì)各界反洗錢(qián)意識(shí)為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報(bào)、分發(fā)宣傳手冊(cè)、現(xiàn)場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準(zhǔn)備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200 多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。
8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設(shè)置“反洗錢(qián)工作站宣傳欄”，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢(qián)宣傳工作的深入開(kāi)展。10月份，根據(jù)省分行《關(guān)于統(tǒng)一開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)一條、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng)一次、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播
放反洗錢(qián)視頻錄像 。 (省分行將以電子郵件方式發(fā)送) 同時(shí)，分行還印制反洗錢(qián)宣傳折頁(yè) 2.6萬(wàn)份，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢(qián)賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶(hù)，進(jìn)一步普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，提高社會(huì)公眾誠(chéng)信守法意識(shí)，營(yíng)造預(yù)防和監(jiān)控洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的社會(huì)氛圍
各支行也因地制宜，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)折頁(yè) 500 多份;東山支行于 6月、11 月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識(shí) 26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺(tái)，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴(kuò)大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲(chǔ)蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設(shè)點(diǎn)宣傳。
2、加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。今年 9 月 3 日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì)議。
9 月 20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，主要內(nèi)容一是對(duì)《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對(duì)反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)上線后存在問(wèn)題進(jìn)行規(guī)范指導(dǎo)。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓(xùn)。各支行也根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。如組織人員參加當(dāng)?shù)厝诵幸曨l培訓(xùn)，利用班前講評(píng)時(shí)間學(xué)習(xí)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請(qǐng)東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規(guī)以及金融機(jī)構(gòu)如何盡職履行反洗錢(qián)職責(zé)和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，
同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，以鞏固培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。
3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。
(1)根據(jù)省分行要求， 5 月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí)，針對(duì)省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭，組織對(duì)全轄 15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設(shè)方面、客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報(bào)告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人 45 人次進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰 2350 元。 各支行也根據(jù)分行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年 11 月 19 日至 21日，人行漳州分行對(duì)我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
二、明年反洗錢(qián)工作計(jì)劃
1、加強(qiáng)反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)教育。一是要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位，建立反洗錢(qián)學(xué)習(xí)制度。各網(wǎng)點(diǎn)要指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)定期從oa、郵箱下載并收集上級(jí)行下發(fā)的反洗錢(qián)規(guī)章制度及相關(guān)業(yè)務(wù)通知，建立反洗錢(qián)規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會(huì)時(shí)間以及每周四學(xué)習(xí)時(shí)間組織學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)記錄。二是開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)活動(dòng)。分行將對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度進(jìn)行梳理，打包下發(fā)各單位組織學(xué)習(xí)，同時(shí)擬為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果， 3 月份，在全行范圍內(nèi)開(kāi)展一次反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)測(cè)試活動(dòng)。
三是開(kāi)展反洗錢(qián)警示教育，擬 2月上旬，傳達(dá)省人行吳成居副行長(zhǎng)在打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會(huì)議的講話精神，組織全轄反洗錢(qián)人員觀看人行反洗錢(qián)警示教育片。
2、開(kāi)展反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。擬 4 月份，舉辦一期反洗錢(qián)專(zhuān)(兼)職人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請(qǐng)人行相關(guān)人員進(jìn)行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員參加培訓(xùn)班，學(xué)習(xí)相關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定。
3、加大反洗錢(qián)宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶(hù)的理解和支持。擬于 6 月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，繼續(xù)沿著反洗錢(qián)宣傳進(jìn)鬧市、進(jìn)高校、進(jìn)社區(qū)的特點(diǎn)進(jìn)行?；顒?dòng)期間，要求每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng)、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像等。
4、加強(qiáng)反洗錢(qián)的檢查和指導(dǎo)。一是日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門(mén)，充分利用專(zhuān)業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢(qián)的三大義務(wù)(客戶(hù)身份識(shí)別制度、建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度)，列入檢查范疇，進(jìn)行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。三是 9月份，組織反洗錢(qián)重點(diǎn)檢查，對(duì)日常工作比較不到位的支行進(jìn)行檢查。 5、繼續(xù)做好反洗錢(qián)可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十三
在__年一季度中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平。現(xiàn)將__年一季度反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
在社主任領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組，由主任許正為組長(zhǎng)，趙龍龍、代定軍為成員，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統(tǒng)安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了實(shí)處。
二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組開(kāi)展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制。
客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十四
為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，積極開(kāi)展反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作
(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢(qián)工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。
(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。
(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。
設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的溝通聯(lián)系。
(四)大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶(hù)留存信息及相關(guān)客戶(hù)資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢(qián)工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)反洗錢(qián)反饋記錄。
(五)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：
1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況：
(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別
在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過(guò)"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢(xún)網(wǎng)"核查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪等方式確認(rèn)客戶(hù)的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶(hù)填寫(xiě)的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶(hù)信息，建立客戶(hù)信息檔案，包括客戶(hù)的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。
(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更
我部辦理資金賬戶(hù)重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。
(3)客戶(hù)轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。
(4)其他業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶(hù)基本信息變更、開(kāi)通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù))，未為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或提供相關(guān)金融服務(wù);
(5)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。
(6)20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別，并對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范;
2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況：
營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶(hù)回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作檔案分為客戶(hù)檔案與反饋記錄兩類(lèi)，客戶(hù)檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專(zhuān)員保管。
(六)宣傳培訓(xùn)開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作。
1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢(qián)相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。
2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢(qián)方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。
3、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答》，大力宣傳反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。
4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢(qián)法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。
5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢(qián)犯罪、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢(qián)宣傳海報(bào)。
6、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信，dvd滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳短片，客戶(hù)自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)等予以警示說(shuō)明，使投資者對(duì)反洗錢(qián)有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。
7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車(chē)站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)，組織群眾填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放宣傳資料。讓過(guò)往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
(七)相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。
(八)法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢(qián)工作的法定備案資料。
(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。
(十)每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開(kāi)戶(hù)及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份的識(shí)別;每周對(duì)新開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶(hù)分類(lèi)信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。
(十一)其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶(hù)證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。
二、20__年反洗錢(qián)工作計(jì)劃：
1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢(qián)工作水平。
2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶(hù)，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶(hù)補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，辦理賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢(qián)教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法規(guī)要求開(kāi)展工作，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 檢察院反洗錢(qián)工作總結(jié)篇十五
為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，維護(hù)正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，積極開(kāi)展反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：
一、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作
(一)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢(qián)工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。
(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。
(三)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：
設(shè)立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。
設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)干：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級(jí)監(jiān)管部門(mén)的溝通聯(lián)系。
(四)大額交易和可疑交易報(bào)告情況：對(duì)可疑交易客戶(hù)留存信息及相關(guān)客戶(hù)資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢(qián)工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)反洗錢(qián)反饋記錄。
(五)客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：
1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況：
(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別
在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過(guò)"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢(xún)網(wǎng)"核查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪等方式確認(rèn)客戶(hù)的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶(hù)填寫(xiě)的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶(hù)信息，建立客戶(hù)信息檔案，包括客戶(hù)的姓名、性別、出生日期、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。
(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更
我部辦理資金賬戶(hù)重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)重新識(shí)別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。
(3)客戶(hù)轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
營(yíng)業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。
(4)其他業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶(hù)基本信息變更、開(kāi)通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù))，未為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或提供相關(guān)金融服務(wù);
(5)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分核查工作。
(6)20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對(duì)賬戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別，并對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范;
2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況：
營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶(hù)回訪記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作檔案分為客戶(hù)檔案與反饋記錄兩類(lèi)，客戶(hù)檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專(zhuān)員保管。
(六)宣傳培訓(xùn)開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作。
1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢(qián)相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。
2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢(qián)方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。
3、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢(qián)知識(shí)問(wèn)答》，大力宣傳反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)。
4、營(yíng)業(yè)部針對(duì)投資者的需要，將《反洗錢(qián)法》裝訂成冊(cè)，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著位置。
5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢(qián)犯罪、維護(hù)金融秩序"的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢(qián)宣傳海報(bào)。
6、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信，dvd滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳短片，客戶(hù)自助交易系統(tǒng)及l(fā)ed屏播放反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)等予以警示說(shuō)明，使投資者對(duì)反洗錢(qián)有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。
7、3月15日、10月30日、__月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車(chē)站廣場(chǎng)、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者面對(duì)面接觸，解答群眾現(xiàn)場(chǎng)咨詢(xún)，組織群眾填寫(xiě)調(diào)查問(wèn)卷，發(fā)放宣傳資料。讓過(guò)往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。
(七)相關(guān)資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。
(八)法定備案資料報(bào)送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢(qián)工作的法定備案資料。
(九)創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營(yíng)業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與;加強(qiáng)對(duì)投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。
(十)每周的合規(guī)工作：每周對(duì)營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開(kāi)戶(hù)及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份的識(shí)別;每周對(duì)新開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶(hù)分類(lèi)信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。
(十一)其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶(hù)證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。
二、20__年反洗錢(qián)工作計(jì)劃：
1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對(duì)證券行業(yè)特點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢(qián)知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢(qián)工作水平。
2、對(duì)于營(yíng)業(yè)部存量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，對(duì)于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶(hù)，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶(hù)補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，辦理賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統(tǒng)地開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢(qián)教育工作。
4、將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格按照反洗錢(qián)法律法規(guī)要求開(kāi)展工作，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
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