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理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇一
近幾年來，中國金融市場正在走向國際化，對專業(yè)性很強的人才需求迫切。金融學碩士就業(yè)人才的需求主要集中在高端市場，例如高校教師和大公司市場研究分析、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理、證券公司、保險公司、信托投資公司等。
就業(yè)方向。
一、中央(人民)銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會，這是金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。
進入行業(yè)監(jiān)督管理部門做金融官員，對于金融研究生而言應(yīng)是首選。首先，中國金融學是立足于宏觀經(jīng)濟學，基于金融市場宏觀調(diào)控，專業(yè)應(yīng)用較易入手，政策把握比較到位;其次，在行業(yè)管理部門做上三五年再入行到實踐機構(gòu)至少能給個中層以上的職位。其局限在于：要進入這幾個行業(yè)主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進較難，除非本人確實非常優(yōu)秀。
二、商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機構(gòu)。
首先進入國有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗、專業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構(gòu)的可能性會增大。很多同學起初就是投身于國有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導。城市商行、股份制商行的靈活務(wù)實、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專業(yè)人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續(xù)。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩(wěn)定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對于女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
三、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
政策性銀行如開發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業(yè)生涯的益處相對于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來說還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的'工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點所在。
四、證券公司(含基金管理公司)、信托投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
證券、信托、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業(yè)管理機制運行，如果想在專業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對于銀行等金融機構(gòu)其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業(yè)有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業(yè)方向，如果是學財務(wù)管理、法律碩士專業(yè)(本科是金融經(jīng)濟)的，這也是不錯的選擇。最近信托業(yè)重新崛起，對于金融專業(yè)以及其他專業(yè)的畢業(yè)生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動性最強的當屬這三家。有志于風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業(yè)。當然，不能否認，這個行業(yè)給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業(yè)，應(yīng)該更有發(fā)展。
五、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔保公司。
四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行，目前其設(shè)立之初的目的和作用在逐漸消退。金融租賃、擔保這個行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進入到這個行業(yè)中應(yīng)該更有作為。
六、保險公司、保險經(jīng)紀公司。社保基金管理中心或社保局。
保險公司可以參照對商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險營銷、風險管理經(jīng)驗之后，在國內(nèi)股份制保險機構(gòu)迅速成長、外資保險機構(gòu)進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動不足，當然，希望獲得穩(wěn)健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
七、上市(欲上市)股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等。
在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點。如果全程做過ipo籌備工作，對未來的職業(yè)生涯將更加有益，它對財務(wù)、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強這方面的學習。
八、國家公務(wù)員序列的政府行政機構(gòu)如財政、審計、海關(guān)部門等;高等院校金融財政專業(yè)教師;研究機構(gòu)研究人員。
高校、研究所是有志于做學術(shù)的同學的首選，這顯而易見就不多說了。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇二
資料顯示，預(yù)計中國個人理財市場將增長到570億美元，并且以每年10%至20%的速度增長。目前，一方面社會對金融理財?shù)男枨蠓浅＜逼龋袌鲂枨鬂摿薮?另一方面，理財產(chǎn)品明顯捉襟見肘。理財師，尤其是能夠為客戶提供全方位的專業(yè)理財建議，通過不斷調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險、動產(chǎn)、不動產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計合理的稅務(wù)規(guī)劃，滿足居民長期的生活目標和財務(wù)目標的人才，更是難求。專家預(yù)計，我國理財規(guī)劃師的缺口為20萬人。未來5到，理財規(guī)劃師將成為國內(nèi)最具有吸引力的職業(yè)。有專家認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間。
理財規(guī)劃師一般就是銀行、信托、保險公司、p2p等理財公司。前景最好的就是保險公司;其次是信托，這個行業(yè)穩(wěn)定而且賺錢;再次就是銀行?，F(xiàn)在銀行理財不賺錢，而且很累。保險公司還算是朝陽行業(yè)，而且現(xiàn)在國家特別重視保險行業(yè)，未來我們的養(yǎng)老醫(yī)療很大一部分都得靠這個，社保以后就是輔助了，這是國家現(xiàn)在的中心思想。p2p等理財公司的話不是太穩(wěn)定，容易出問題。
從國際經(jīng)驗來看，理財規(guī)劃師作為為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。而從我國發(fā)展來看，經(jīng)濟的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進行掌握，需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進行指導?？梢?，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇三
金融理財專業(yè)培養(yǎng)的學生應(yīng)具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng);具有較強的自學能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫作、語言表達和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業(yè)資料，具有較好的計算能力，能夠運用現(xiàn)代信息技術(shù)檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)交易實際操作能力。投資與理財專業(yè)培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實務(wù)操作技能，從事投資管理和投資理財實務(wù)操作的高級管理人才。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇四
我大專學的會計專業(yè)，畢業(yè)以后想找找其他出路，就想了解一下助理理財規(guī)劃師。我看到過好多招聘網(wǎng)站都有相關(guān)工作的招聘，但是不清楚具體工作了以后是什么樣的工作內(nèi)容，也不清楚待遇怎么樣。快畢業(yè)了，心里很恐慌。希望找到一份適合自己，工作中能給自己動力的工作，但是由于對社會的認識淺，不能確定到底那類工作更適合我，所以來這里想各位有經(jīng)驗的前輩們學習，希望各位能幫助我解決這個問題。在這方面我希望大家能給我提些寶貴建議，我該怎么樣做才能走上一條正確的道路，通過我的相關(guān)專業(yè)我想找一份比較好一些的工作。謝謝！
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇五
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。下面是小編為大家?guī)淼睦碡斠?guī)劃師職業(yè)前景以及就業(yè)方向的知識，歡迎閱讀。
隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2016年中國的個人理財市場將增長到870億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時理財規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析理財規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
個人理財規(guī)劃是理財規(guī)劃工作的重中之重。個人理財規(guī)劃是一個長期的過程，一個努力達到終生的財務(wù)安全、自主、自由和自在的過程;對客戶而言，理財規(guī)劃又是一項綜合服務(wù)，它是由專業(yè)理財人員通過明確個人客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。它不局限于提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對客戶不同階段的各種理財目標進行的金融服務(wù)創(chuàng)新，是一種全方位、多層次、個性化的服務(wù)!。個人理財規(guī)劃的具體內(nèi)容包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等八個方面。
專門從事理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財規(guī)劃師。理財規(guī)劃師忠實、客觀地為客戶長期服務(wù)，在很多家庭往往享有準家庭成員的地位。
一般認為現(xiàn)代理財規(guī)劃起源于20世紀30年代美國保險業(yè)，二戰(zhàn)結(jié)束后，經(jīng)濟的復(fù)蘇和社會財富的積累使美國個人理財規(guī)劃進入了起飛階段。美國的理財規(guī)劃師職業(yè)認證對美國乃至全球個人理財規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的推動作用，使理財規(guī)劃業(yè)務(wù)逐漸發(fā)展成為一個獨立的金融服務(wù)行業(yè)，并出現(xiàn)了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準則的專業(yè)技術(shù)人員——理財規(guī)劃師。他們的主要業(yè)務(wù)不再是從銷售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是幫助客戶實現(xiàn)其生活、財務(wù)目標進行專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財服務(wù)流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。
改革開放以來，中國gdp年均增長達到9.5%。是世界上增長最快的國家，這個速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的'3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長，中國已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的國家之一理財規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析目前，理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。
鑒于社會對理財規(guī)劃師的強烈需求和理財規(guī)劃師國家標準的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關(guān)專家根據(jù)我國國情制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。2005年8月，國家職業(yè)鑒定中心委托北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規(guī)劃師試點培訓班。學員隨后參加由國家職業(yè)鑒定中心舉辦的國家理財規(guī)劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書。目前理財規(guī)劃師一級二級三級考試鑒定已經(jīng)全部展開進行。
進入行業(yè)監(jiān)督管理部門做金融官員，對于金融研究生而言應(yīng)是首選。首先，中國金融學是立足于宏觀經(jīng)濟學，基于金融市場宏觀調(diào)控，專業(yè)應(yīng)用較易入手，政策把握比較到位;其次，在行業(yè)管理部門做上三五年再入行到實踐機構(gòu)至少能給個中層以上的職位。其局限在于：要進入這幾個行業(yè)主管部門難度較大，可能還需要背景依托，本科生想進較難，除非本人確實非常優(yōu)秀。
(二)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內(nèi)分支機構(gòu)
首先進入國有四大商業(yè)銀行是畢業(yè)生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗、專業(yè)背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構(gòu)的可能性會增大。很多同學起初就是投身于國有四大行中，在城市股份制商業(yè)銀行迅速發(fā)展起來之后，紛紛跳槽，并成為城市商業(yè)銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數(shù)成為高層領(lǐng)導。城市商行、股份制商行的靈活務(wù)實、不論資排輩的干部任用方式，使得四大行成為其專業(yè)人才的“黃埔軍?！?，至今這種情況仍在延續(xù)。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩(wěn)定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對于女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業(yè)方向集中在商業(yè)銀行經(jīng)營管理、國際金融、貨幣政策等方向上理財規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析理財規(guī)劃師就業(yè)前景及就業(yè)方向分析。
(三)國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行
政策性銀行如開發(fā)行、農(nóng)發(fā)行亦是較佳選擇，但其工作性質(zhì)類似公務(wù)員，金融業(yè)務(wù)并不突出，是靠政策吃飯的地方，對于個人職業(yè)生涯的益處相對于行業(yè)監(jiān)管部門、商業(yè)銀行來說還是較弱的，若想在金融領(lǐng)域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業(yè)銀行好，而這也成為吸引畢業(yè)生眼球的亮點所在。
證券、信托、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業(yè)系統(tǒng)風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業(yè)管理機制運行，如果想在專業(yè)方面有所發(fā)展，有所建樹，在這一行業(yè)做是極佳選擇，很多基金經(jīng)理、投資銀行經(jīng)理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對于銀行等金融機構(gòu)其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業(yè)有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業(yè)方向，如果是學財務(wù)管理、法律碩士專業(yè)(本科是金融經(jīng)濟)的，這也是不錯的選擇。最近信托業(yè)重新崛起，對于金融專業(yè)以及其他專業(yè)的畢業(yè)生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業(yè)有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創(chuàng)造的”!。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業(yè)內(nèi)人員流動性最強的當屬這三家。有志于風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業(yè)。當然，不能否認，這個行業(yè)給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業(yè)，應(yīng)該更有發(fā)展。
(五)四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔保公司
四大資產(chǎn)管理公司類似于政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業(yè)發(fā)展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業(yè)經(jīng)歷，進入到這個行業(yè)中應(yīng)該更有作為。
(六)保險公司、保險經(jīng)紀公司社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?/p>
保險公司可以參照對商業(yè)銀行的分析，做上數(shù)年，有保險營銷、風險管理經(jīng)驗之后，在國內(nèi)股份制保險機構(gòu)迅速成長、外資保險機構(gòu)進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業(yè)是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養(yǎng)老的地方，穩(wěn)定有余，靈動不足，當然，希望獲得穩(wěn)健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
(七)上市(欲上市)股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會秘書處等
在上市公司證券部的工作經(jīng)歷亦可，先天橫跨證券產(chǎn)業(yè)兩行，再要發(fā)展有立腳點。如果全程做過ipo籌備工作，對未來的職業(yè)生涯將更加有益，它對財務(wù)、產(chǎn)業(yè)分析能力要求較高，要加強這方面的學習。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇六
規(guī)劃，意思就是個人或組織制定的比較全面長遠的發(fā)展計劃，是對未來整體性、長期性、基本性問題的思考和考量，設(shè)計未來整套行動的方案。以下是小編幫大家整理的職業(yè)規(guī)劃師的就業(yè)前景與現(xiàn)狀，歡迎大家分享。
職業(yè)規(guī)劃師是針對個人的性格、天賦、興趣愛好、所受教育、工作經(jīng)驗等具體情況，通過測試、咨詢、診斷、規(guī)劃等方式，運用科學的測評工具，提供全面的信息、策略與方法，引導咨詢者客觀地認識自己，了解自己的發(fā)展?jié)撃?、職業(yè)興趣、個人性格，調(diào)適自己的職業(yè)狀態(tài)，選擇適合自己的職業(yè)發(fā)展方向，制定合理的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃的專業(yè)人士。
職業(yè)規(guī)劃師又被稱為職業(yè)生涯指導師或者是人才測評師，稱呼雖不同但他們都有共同的工作內(nèi)容：幫助咨詢者認識自我；幫助咨詢者認識是否適合當前的職業(yè)以及最適合的職業(yè)是什么；了解咨詢者目前的狀態(tài)離最佳目標有多遠，應(yīng)該從哪些方面來彌補。
這種服務(wù)在國外已有90多年的歷史，在技術(shù)和服務(wù)上都已達到成熟階段，許多人擁有自己的私人職業(yè)顧問。如果把一個人的職業(yè)生涯比作一次旅行，那么職業(yè)規(guī)劃就像是為你畫一張地圖。有了它，走在路上的人心里會很踏實，將要啟程的人方向更明確。
除了個人外，公司也是職業(yè)規(guī)劃師們的重要客戶。職業(yè)規(guī)劃師一方面是站在企業(yè)的角度了解員工的潛力，制定培養(yǎng)方案；另一方面也使員工個人更清楚自己的職業(yè)定位。
公共就業(yè)服務(wù)機構(gòu)，比如人才服務(wù)中心、職業(yè)介紹所；
各大學的就業(yè)指導處，這主要是為本校學生做指導的；
公司的人力資源部，對本公司的員工進行崗位測評。
硬件：首先必須具有豐富的不同崗位的工作經(jīng)驗。其次必須具有心理學等學科的理論素養(yǎng)。 第三，必須擁有廣闊的知識面以及不斷學習的能力。
軟件：
1、熟悉勞動力市場信息和資源。熟悉勞動力市場、職業(yè)信息及發(fā)展趨勢，并能使用這些資源，在咨詢時結(jié)合市場的動態(tài)為來詢者提供符合社會變化的建議。
2、具有評估技術(shù)。在咨詢過程中，能根據(jù)不同的群體選擇并實施正式及非正式的職業(yè)測評和評估工具。
3、具有職業(yè)道德操守，熟悉相關(guān)的法律規(guī)范。遵守職業(yè)規(guī)劃師的行業(yè)道德規(guī)范，了解與職業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)，只有在合法的情況下，才能提供合法的職業(yè)規(guī)劃。
4、掌握職業(yè)發(fā)展的理論和實施模型。熟悉職業(yè)發(fā)展領(lǐng)域的相關(guān)理論、模型和技術(shù)，并能夠?qū)⑸鲜鰞?nèi)容靈活運用于職業(yè)生涯規(guī)劃活動中，為來詢者提供適當?shù)目蓪嵤┑膶氋F建議。
5、了解各行業(yè)的求職技巧。熟悉各種（包括針對特殊人群的）求職方法及工作安置技術(shù)。
6、目前的職業(yè)規(guī)劃行業(yè)雖然是一個新興的行業(yè)，存在一些機會，但是行業(yè)淘汰過程應(yīng)該說一開始就有。做職業(yè)規(guī)劃絕不是靠一兩套軟件就可以得出結(jié)論，這一個行業(yè)對從業(yè)人員的.專業(yè)水準要求很高。這是一個幫人成長的行業(yè)，需要有比較深的閱歷。
在中國目前的就業(yè)環(huán)境中，人才越來越多，找工作的壓力越來越大，更多的人尤其是高校畢業(yè)生們面臨的首要問題是就業(yè)問題。一項名為“第一次就業(yè)調(diào)查”的調(diào)查結(jié)果顯示：33。2%的人是先就業(yè)后擇業(yè)，三分之一以上的人把第一份工作當成職業(yè)的跳板，而16%的人“沒有太多考慮”就跟著感覺走選擇了第一份工作。
大學畢業(yè)生就業(yè)后的一年內(nèi)流失率高達50%，兩年內(nèi)的流失率接近四分之三。而在尋找第一份工作時，26。4%的人完全沒有考慮過職業(yè)規(guī)劃問題，66。8%的人考慮過但不全面，只有8。6%的人比較充分地考慮過職業(yè)規(guī)劃問題。或許正是意識到這個問題，78%的人愿意接受專家顧問意見，自己規(guī)劃；25%愿意接受完全服務(wù)，由顧問規(guī)劃；70%的人認為有必要時常對自己的職業(yè)計劃進行評估；50%以上的人愿意支付顧問費。職業(yè)規(guī)劃成為越來越多的人需求，而職業(yè)規(guī)劃師恰恰就是幫你做職業(yè)規(guī)劃的職業(yè)。
勞動和社會保障部中國就業(yè)培訓技術(shù)指導中心就業(yè)處副處長田光哲分析認為，職業(yè)指導是我國非常短缺的一項服務(wù)。目前，國內(nèi)需要提供職業(yè)指導服務(wù)的人員有四個來源。一類是下崗失業(yè)人員。在市場的激烈競爭下，我國每年有近600萬的下崗人員是急需就業(yè)指導的；二是每年大約1200萬的新生勞動力；三是大約1。5億的農(nóng)村剩余勞動力，其中有8000余萬人在全國的大中城市打工；四是各企業(yè)的在職職工。這中間大約有6千余萬人，面臨職業(yè)生涯發(fā)展問題。在整個勞動力市場供大于求的情況下，這些不同類型的群體，需要不同的職業(yè)指導就更為迫切了。而目前國內(nèi)職業(yè)指導人員隊伍存在的問題，除了人員數(shù)量少，真正能解決問題的就更少了。
據(jù)全美職業(yè)發(fā)展協(xié)會統(tǒng)計，美國1999年就有16萬名職業(yè)規(guī)劃師，平均一個職業(yè)規(guī)劃師面對3000人；跳槽者中有超過37%的人接受過職業(yè)規(guī)劃咨詢服務(wù)。
按此比例保守估計，中國（每10000人面對一名職業(yè)規(guī)劃師）至少需要130萬認證職業(yè)規(guī)劃師。在上海地區(qū)，教育系統(tǒng)對職業(yè)規(guī)劃師的需求最大。上?，F(xiàn)有四五十所高校，200多所職業(yè)學校，800多所中學，如果每所學校配備1名職業(yè)規(guī)劃師，就需要1000多名。此外，上海每月就有1～2家職業(yè)發(fā)展咨詢公司開業(yè)，對專業(yè)人才的需求旺盛；隨著企業(yè)對員工職業(yè)生涯規(guī)劃日益重視，hr部門也需要配備職業(yè)規(guī)劃方面的人員。
高智高薪，回報豐厚
我們不得不承認的是，許多人選擇做職業(yè)規(guī)劃師的重要原因之一，是因為它的豐厚回報。而所謂豐厚的回報分為三個方面，即物質(zhì)上、精神上和感情上的回報。
首先，從物質(zhì)上來說，職業(yè)規(guī)劃師的身價不菲。
職業(yè)規(guī)劃師的收費狀況就和這個行業(yè)整體特點一樣，缺乏一個透明統(tǒng)一的標準，而且各地的經(jīng)濟發(fā)展狀況不一樣，收費標準也不一樣。
在北京做職業(yè)規(guī)劃一般按時間計費，每小時150元到200元之間，每次大概需要三四個小時。上海一個案例2000、4000、6000、8000各不相同，要看咨詢對象的承受能力，也要看他們做職業(yè)規(guī)劃的目的。在成都收費要低一些，一般不按時間計費，都是打包計算，做一個職業(yè)規(guī)劃一般會在2000元之內(nèi)。
成都一職業(yè)規(guī)劃師給記者一個大致的收費標準，按照對象的工齡不同收費也不同：工作1—5年（含5年）：600—900元/人；工作5—9年（含9年）：1000—1500元/人；工作9—10年（含10年）：1800—2000元/人；工作10年以上會更貴一些。
其次，從精神上來說，作為一個職業(yè)規(guī)劃師，當你的辛勤努力換來了客戶滿意的笑臉，看到他們一掃陰霾，找到了發(fā)展方向，心里也會由衷地感到滿足，感到個人價值得到了最大限度的發(fā)揮。
至于感情上的回報，那就是許許多多曾經(jīng)受到幫助的人對職業(yè)規(guī)劃師產(chǎn)生的感激和尊敬。當一個人在職業(yè)發(fā)展中并不如意的時候，職業(yè)規(guī)劃師適時地拉了他一把，他將是多么的感激！就好像一個好老師會被無數(shù)學生銘記在心中一樣，盡責、專業(yè)、有愛心的職業(yè)規(guī)劃師也會被無數(shù)人記在心中。
職業(yè)穩(wěn)定，越老越吃香
有些職業(yè)確實也高薪，卻可能不長久，也許在某個年齡段是非常好的職業(yè)，但是這些職業(yè)對普通人來說，可持續(xù)發(fā)展的潛力不高。而職業(yè)規(guī)劃師不同，不是吃青春飯，而是靠經(jīng)驗。在這個行業(yè)呆的時間越長，接觸的案例越多，就越是經(jīng)驗老到，越是吃香。就好像是醫(yī)生、律師一樣，做的時間久了，就像是多年的媳婦熬成婆， 你就會成為這個行業(yè)中的老法師，名氣也一定會越來越響。不管是35歲，45歲，還是55歲，65歲，年齡不會成為職業(yè)規(guī)劃師的門檻，這是一個可以終生發(fā)展 的職業(yè)，能夠提供長期穩(wěn)定發(fā)展的通道。
高自由度，可靈活兼職
首先，職業(yè)規(guī)劃師的工作時間安排是非常人性化的，通?？蛻舳夹枰崆邦A(yù)約，你可以享受較高的自由度，在一定程度上自主選擇工作時間。對于不愿受到限制、向往自由生活的人來說，還有什么比工作時間自由更激動人心呢？同時，由于職業(yè)規(guī)劃師的工作一般是按案例來做的，所以也是兼職的一個不錯的選擇。
當然，職業(yè)規(guī)劃師的門檻也不低。目前，職業(yè)規(guī)劃師實行持證上崗，除了具有相對豐富的職場經(jīng)驗之外，擔任職業(yè)規(guī)劃師必須經(jīng)過專業(yè)的培訓和能力訓練，更需要經(jīng)過長期實踐的磨練。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇七
近年來,隨著生活水平的提高,人們手中的“財富”越來越多.但由于個人缺乏專業(yè)的知識和及時的信息,如何管好、用好自己的錢,取得最大收益,不斷提高生活質(zhì)量,成為很多人撓頭的問題.這就需要針對個人的服務(wù)型理財規(guī)劃師.理財,逐漸成為國內(nèi)的熱門話題,“理財師”這三個字也越來為越多的人所知曉,并像律師、會計師、心理咨詢師一樣,進入人們?nèi)粘Ｉ钪?幫人們打理財富.
隨著我國銀行儲蓄利率的不斷調(diào)整,股票市場、債券市場、商品期貨市場、黃金市場等初具規(guī)模,投資的專業(yè)性和復(fù)雜性開始凸現(xiàn).由于個人缺乏足夠的時間和專業(yè)知識,在財富的積累和管理上顯得力不從心.在簡單的理財咨詢已經(jīng)無法滿足人們需要的情況下,對專業(yè)而全面的理財服務(wù)的需求日益強大起來,理財規(guī)劃師這一全新職業(yè)在中國也顯露出廣闊的發(fā)展前景.
中國的個人理財潛在市場到底有多大?據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,全國居民儲蓄總額達到20萬億人民.數(shù)字最能說明一切,這個趨勢表明我國財富在向個人迅速轉(zhuǎn)移,并且這種轉(zhuǎn)移的速度在進一步加快.擁有巨額財富的居民個人,對個性化的理財服務(wù)需求巨大.據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查,50%以上的人是無計劃分配資產(chǎn)的;78%的人愿意接受專家顧問意見,自己理財;25%的人愿意接受服務(wù)委托理財;70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估;50%以上的人愿意支付顧問費.
可見,理財時代的顧客需求是熱切的.而同時我國理財規(guī)劃人才奇缺.在我國,目前還沒有專門的理財規(guī)劃師,從事理財規(guī)劃的準理財規(guī)劃師散見于保險、銀行、證券等金融行業(yè).在我國只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理,而在美國近6成家庭得到專業(yè)管理.目前,年收入達50萬元標準的中產(chǎn)階級在國內(nèi)約有1000萬戶,按照1個理財規(guī)劃師服務(wù)100人估算,國內(nèi)理財規(guī)劃師的“缺口”至少為10萬人.
理財規(guī)劃師是運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員.具體工作就是運用專業(yè)知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內(nèi)進行有效、合理的規(guī)劃,為客戶設(shè)計出優(yōu)化組合的資金管理方案,從而使客戶獲得理想的回報,實現(xiàn)自己的理財目標,免受財務(wù)困擾.因為理財規(guī)劃師的工作總是和金錢在打交道,總是在設(shè)計合適優(yōu)化的資金管理方案,所以又被稱為“金”的設(shè)計師或“金錢醫(yī)生”等.
實踐證明,投資理財是實現(xiàn)雙贏的最好渠道.美國銀行的個人理財年均利潤達到35%,年均增長率在12%至13%之間,有著豐厚的回報.在美國,理財規(guī)劃從業(yè)人員收入非常豐厚,并與醫(yī)生、律師等一樣成為較受歡迎的職業(yè),注冊理財規(guī)劃師中的中等收入已達年薪11萬美元,很多人遠遠超出這一數(shù)字;同時,56%的注冊理財規(guī)劃師在從事綜合理財規(guī)劃工作,這些人的收入不僅是傭金,他們很多人按項目或按小時收取顧問費用.
目前,我國保險業(yè)、銀行業(yè)等領(lǐng)域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上.據(jù)國家職業(yè)技能鑒定專家委員會委員、理財規(guī)劃師專業(yè)委員會秘書長劉彥斌稱,未來5到,理財規(guī)劃師將成為國內(nèi)最具有吸引力的職業(yè),一個好的理財規(guī)劃師年薪將達百萬.
在個人理財規(guī)劃師這個新興職業(yè)及這個名詞被媒體炒得沸沸揚揚之時,這個職業(yè)目前在中國的處境卻有個有趣的現(xiàn)象,追捧這個職業(yè)的大都是金融行業(yè)內(nèi)的人,他們對這個職業(yè)追捧的熱度遠遠超過老百姓,基本上整個行業(yè)呈現(xiàn)叫好不叫座的局面.
目前理財規(guī)劃師的行業(yè)困境原因在于:首先,國內(nèi)金融產(chǎn)品缺乏,巧婦難為無米之炊.理財規(guī)劃的理念、方法雖有用,但沒有相應(yīng)的成熟的產(chǎn)品,也只能是紙上談兵.其次,大眾觀念上的誤區(qū).在西方發(fā)達國家,個人理財規(guī)劃師和私人醫(yī)生、律師一樣,成為人們一生中不可或缺的朋友.但在國內(nèi),把自己的錢交給別人打理,在中國還未形成習慣,人們通常不愿意與別人分享自己的財務(wù)問題.據(jù)調(diào)查,我國老百姓在投資時的考慮順序排在前3位的是:安全性、收益性及流動性,可見我國大眾投資非常謹慎.由于存在認識和觀念上的種種誤區(qū),金融業(yè)的信譽度還需要時間和實踐來培育,個人理財師們還需等待市場的成熟.第三是從業(yè)人員尚欠火候.專家認為如今理財規(guī)劃師這個職業(yè)在我國面臨的一個問題是總體從業(yè)年齡偏低.目前中國理財師隊伍年輕化,理財師的人生閱歷有缺陷.在香港優(yōu)秀的理財師一般都是中年以上,在內(nèi)地目前很多銀行沒考慮這個因素,很多招聘都年輕化.40多歲是理財規(guī)劃師這個職業(yè)的黃金年齡,這個年齡有一定的人生閱歷,更能了解客戶的價值觀.
人才培訓迫在眉睫。
內(nèi)地居民對個人投資理財專業(yè)化服務(wù)需求的迅速增長,同整個金融服務(wù)業(yè)對高端復(fù)合型人才的嚴重匱乏形成了鮮明的對照.上海為例,與國外發(fā)達國家相比,個人金融理財業(yè)務(wù)在硬件上落后5年左右,在管理經(jīng)驗、營銷策略、風險管理以及業(yè)務(wù)規(guī)范上落后10年以上.而且,理財規(guī)劃只能是一對一的量身訂做,這也造成了理財策劃師的缺口.所以,培養(yǎng)出一批精通銀行、證券、保險等多方面金融業(yè)務(wù)的專業(yè)個人理財顧問,已顯得尤為迫切.
目前,最具權(quán)威性的理財規(guī)劃師認證項目是注冊財務(wù)規(guī)劃師,簡稱cfp.在國外,只有獲得cfp資格的人員才能從事個人理財業(yè)務(wù).cfp證書是理財師標準理事會(fpsc,financialplannersstandardscouncil)授予的.只有那些達到標準并被授予cfp執(zhí)照的人,才可使用cfp作為自己的專業(yè)職銜.據(jù)了解,業(yè)內(nèi)人士介紹,欲取得注冊財務(wù)策劃師(cfp)資格,必須具備4“e”,即教育(education)、考試(examination)、經(jīng)驗(experience)、操守(ethics).
第二個“e”(考試):除注冊會計師(cpa)、特許財務(wù)分析師(cfa)等專業(yè)證書持有人,商學、經(jīng)濟學、管理學博士,以及執(zhí)業(yè)律師可以直接報考外,所有學員必須通過課程教育才能報考財務(wù)策劃師資格考試.
第三個“e”(經(jīng)驗):通過上面的財務(wù)策劃知識考評,結(jié)合教育與第三個“e”(經(jīng)驗),才可以確保財務(wù)策劃師具備適合的專業(yè)能力.在經(jīng)驗方面,國際財務(wù)策劃師理事會要求申請人最少有三年的相關(guān)工作經(jīng)驗,無大學學位者則要六年以上.
第四個“e”(操守):證書申請人同意遵守第四個“e”(操守)的規(guī)定和要求,便可申請成為財務(wù)策劃師.但由于經(jīng)濟環(huán)境的變化會對財務(wù)策劃的知識和專業(yè)能力產(chǎn)生新的要求,所以為了保證財務(wù)策劃師的持續(xù)勝任能力,財務(wù)策劃師還必須按照持續(xù)進修制度接受后續(xù)教育.
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇八
寫個人簡歷最為重要的就是讓自己的信息傳遞給對方，很多信息細節(jié)部分也是有技巧可言，要知道細節(jié)決定成敗，小問題也能成為個人簡歷的影響，個人能力信息方面，要能夠重點突出得的是就職優(yōu)勢，不可有一點點的負面影響。當然，這種技巧的掌握，也需要有針對性的職業(yè)選擇。
現(xiàn)如今大部分的個人簡歷依然是打印的版本，在投遞個人簡歷之前需要編寫好并打印出來，而在打印的時候一定要注意打印的效果，特別是重點部分。打印的`效果不好將會影響到整個個人簡歷的美觀度，以及辨識度。最好個人簡歷在創(chuàng)作上還需要注意排版這個細節(jié)部分，排版不是隨意而來，而是根據(jù)個人簡歷上的內(nèi)容。
以下是小編和大家分享的理財規(guī)劃師簡歷模板，更多內(nèi)容請關(guān)注(/jianli)。
姓????名：
性????別：
男
?
?
***。
聯(lián)系電話：?。
?
?
學????歷：
本科。
專????業(yè)：
金融。
?
工作經(jīng)驗：?。
8年。
民????族：
漢
?
畢業(yè)學校：
***大學。
?
住????址：
***。
電子信箱：
/jianli。
自我簡介：
本人邏輯思維清，具有敏銳的觀察和分析判斷能力，能承受較大的工作壓力，有良好的團隊合作精神，能適應(yīng)新環(huán)境新變化，能在復(fù)雜變化的環(huán)境中找出有價值，有線索的信息。
具有良好的應(yīng)變及溝通能力以及吃苦耐勞的品質(zhì)。
熱愛生活，個性獨立，有想法，勇于挑戰(zhàn)自我，嘗試挫折，性格堅韌頑強。
為人正直，勇敢，真誠，樂觀，踏實。善于與人交流，遇問題沉著冷靜，有自信。
較好的文字駕御能力，工作學習態(tài)度端正，有較強的求知欲望和責任感，創(chuàng)新意識強，多才多藝。
求職意向：
金融類(銀行·基金·證券·期貨·投資·典當)。
銀行|基金·證券·期貨·投資。
面議。
***。
1周以內(nèi)。
工作經(jīng)歷：
職責和業(yè)績：
我在公司內(nèi)擔任客戶經(jīng)理一職，負責客戶開戶，交易指導，客戶維護，技術(shù)支持等工作。
在***有限公司這個平臺上，我不光學習到了營銷方面的只是，也系統(tǒng)的學習了期貨這個行業(yè)的知識，為我在金融行業(yè)領(lǐng)域不斷提高奠定了基礎(chǔ)。
在公司工作期間，除了做好本職工作，還積極參加內(nèi)部投稿任務(wù)。
職責和業(yè)績：
1公司是國內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財機構(gòu)，我任職于理財規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財、投連險、外匯理財產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運作等情況。
?2我在工作中一直非常關(guān)注國內(nèi)外金融市場，包括證券，基金，期貨，黃金等市場，我認為金融行業(yè)一直以來都是一個與各方面關(guān)聯(lián)性很強的市場，無論是作為金融機構(gòu)工作人員，還是相關(guān)的媒體工作者，都需要非常敏銳的信息搜集能力和良好的語言和文字表達能力，這樣才能更好的服務(wù)于大眾，使大眾信服。
職責和業(yè)績：
公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責主要是負責網(wǎng)站新聞欄目內(nèi)容的編輯，為公司新開發(fā)的以構(gòu)建全國所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對口企業(yè)部門負責人的渠道合作。
?在中國***報期間有幸趕上了國內(nèi)新聞媒體特別是具有國企背景的新聞出版媒體整體的一個轉(zhuǎn)型期，報社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護，新項目開發(fā)等方面進行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。
教育培訓：
***。
專業(yè)：
金融。
***。
專業(yè)：
市場營銷。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇九
導語：風險管理和保險規(guī)劃的工具：風險管理和保險規(guī)劃的工具是各種保險產(chǎn)品，包人壽保險產(chǎn)品和財產(chǎn)保險產(chǎn)品。在實際的理財規(guī)劃中相關(guān)的內(nèi)容是什么?一起來看看吧。
投資規(guī)劃的概念：對客戶各類投資進行合理規(guī)劃，通過對投資方向和時間的恰當選取分散風險，從而保障財務(wù)目標實現(xiàn)。
(一)股票
(二)債券
(三)基金
(四)外匯
(五)期貨
(六)銀行理財產(chǎn)
(七)黃金
(八)房地產(chǎn)
(九)書畫收藏
稅收籌劃的概念：稅收籌劃指的是在法律規(guī)定許可的范圍內(nèi)，通過對經(jīng)營、投資、理財活動的事先籌劃和安排，盡可能地取得“節(jié)稅”的稅收利益。其要點在于“三性”：合法性、籌劃性和目的性。
退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念：退休養(yǎng)老規(guī)劃就是為了保證客戶在將來有一個自立、尊嚴、高品質(zhì)的`退休生活，而從現(xiàn)在開始積極實施的理財方案。退休后能夠享受自立、尊嚴、高品質(zhì)的生活是一個人一生中最重要的財務(wù)目標，因此退休養(yǎng)老規(guī)劃就是整個個人財務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分。合理而有效的退休養(yǎng)老規(guī)劃不但可以滿足退休后漫長生活的支出需要，保證自己的生活品質(zhì)，抵御通貨膨脹的影響，而且可以顯著地提高個人的凈財富。
(一)社會養(yǎng)老保險
(二)企業(yè)年金
(三)商業(yè)養(yǎng)老保險
財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的概念：通常意義上的財產(chǎn)分配規(guī)劃是針對夫妻財產(chǎn)而言的，是對婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻雙方的財產(chǎn)關(guān)系進行的調(diào)整，因此財產(chǎn)分配規(guī)劃也稱為夫妻財產(chǎn)分配規(guī)劃。而財產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證財產(chǎn)安全承繼而設(shè)計的財務(wù)方案，是當事人在其健在時通過選擇適當?shù)倪z產(chǎn)處理工具和制定合理的遺產(chǎn)分配方案，對其擁有或控制的財產(chǎn)進行安排，確保這些財產(chǎn)能夠按照自己的意愿實現(xiàn)特定目的，是從財務(wù)的角度對個人生前財產(chǎn)進行的整體規(guī)劃。同其他單項理財規(guī)劃一樣，財產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃也是根據(jù)客戶的實際情況量身定制的理財服務(wù)，只是，規(guī)劃的制定不僅與客戶的財產(chǎn)狀況緊密相連，還要受客戶本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承擔的義務(wù)等各種因素的影響。
(一)公證
(二)信托
(三)遺囑
(四)遺囑信托
(五)人壽保險信托
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十
職責和業(yè)績：
1公司是國內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財機構(gòu)，我任職于理財規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財、投連險、外匯理財產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運作等情況。
***報社。
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職責和業(yè)績：
公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責主要是負責網(wǎng)站新聞欄目內(nèi)容的編輯，為公司新開發(fā)的以構(gòu)建全國所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對口企業(yè)部門負責人的渠道合作。
在中國***報期間有幸趕上了國內(nèi)新聞媒體特別是具有國企背景的新聞出版媒體整體的一個轉(zhuǎn)型期，報社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護，新項目開發(fā)等方面進行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓：
9-20107。
***大學。
碩士。
專業(yè)：
金融。
9-20057。
***經(jīng)濟學院。
本科。
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更多。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十一
按照類別分為3種：
第一種是國際通用證書的本土化版本，即由中國金融理財師標準委員會頒發(fā)的國際金融理財師證書（cfp）。
第二種是由國家勞動和社會保障部提供培訓并頒發(fā)的證書，這個證書實質(zhì)上是一種從業(yè)資格證書，是進入理財行業(yè)的敲門磚（afp）。
第三種則是半國際化的行業(yè)資格證書，由香港注冊財務(wù)策劃師協(xié)會與內(nèi)地高校合作的注冊財務(wù)策劃師證書（rfp）。
備考資料。
其中具有官方背景的認證是cfp和afp。
2.黃金年代的金領(lǐng)工作。
從職業(yè)定義上看，理財師就是針對個人在事業(yè)發(fā)展的不同時期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務(wù)師、保險師、不動產(chǎn)鑒定師等專家的協(xié)助，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等理財方案。據(jù)悉，在歐美，個人理財服務(wù)市場已相當成熟，理財規(guī)劃師收入豐厚。在美國，19理財師年薪的平均水平就已達到11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。
隨著20國內(nèi)金融業(yè)全面開放，國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強；各項投資理財業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Α＿^去6年，中國理財業(yè)務(wù)每年的市場增長率達到了18％，麥肯錫的調(diào)查顯示，年中國的個人理財市場資金已經(jīng)超過了600億美元。
由于個人理財服務(wù)的市場潛力巨大，對專業(yè)理財師的需求十分旺盛。然而，理財師是專業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。目前，國內(nèi)具備專業(yè)職業(yè)資格的理財“高手”嚴重匱乏。因此，考一張理財師職業(yè)資格證書，無疑將大大拓寬求職者的發(fā)展空間。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十二
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。下面是小編為大家?guī)淼年P(guān)于理財規(guī)劃師的知識，歡迎閱讀。
理財規(guī)劃(financial planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部(原勞動和社會保障部)制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的.人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
在理財規(guī)劃實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：
1.必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。
2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。
3.實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大?？蛻粜枰霸鐚逃M用進行規(guī)劃，通過合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人(家庭)的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規(guī)劃師通過風險管理與保險規(guī)劃做到適當?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務(wù)自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務(wù)規(guī)劃，達到晚年有一個“老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。
理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。
三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨立執(zhí)業(yè)。(私人理財顧問)。
私人理財顧問更可通過，收取咨詢費、理財規(guī)劃書制作費、每年定期服務(wù)費、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來進一步提高收入。
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。
國家人力資源和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)和理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)一認證工作，高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)試點認證工作。國家人力資源和社會保障部已經(jīng)委托北京市職業(yè)技能鑒定中心開展全國獨家試點認證。
國家人力資源和社會保障部對報考國家理財規(guī)劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
具備以下條件之一
1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。
2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
3. 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。
4. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
5. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師培訓達到規(guī)定標準學時，并取得結(jié)業(yè)證書。
具備以下條件之一
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學本科學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
7、取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
具備以下條件之一
1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術(shù)學院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書。
3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學專科及以上學歷證書。
4、具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專業(yè)大學?？萍耙陨蠈W歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。
相關(guān)專業(yè)：法律、金融、會計、經(jīng)濟類、管理類專業(yè)。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十三
職責和業(yè)績：
1公司是國內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財機構(gòu)，我任職于理財規(guī)劃崗位，在工作中，我基于大量研究和調(diào)研，為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財、投連險、外匯理財產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā)，運作等情況。
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在中國***報期間有幸趕上了國內(nèi)新聞媒體特別是具有國企背景的新聞出版媒體整體的一個轉(zhuǎn)型期，報社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護，新項目開發(fā)等方面進行了許多轉(zhuǎn)變，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓：
碩士。
專業(yè)：
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專業(yè)：
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理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十四
城市規(guī)劃研究城市的未來發(fā)展、城市的合理布局和綜合安排城市各項工程建設(shè)的綜合部署，是一定時期內(nèi)城市發(fā)展的藍圖，是城市管理的重要組成部分，是城市建設(shè)和管理的依據(jù)，也是城市規(guī)劃、城市建設(shè)、城市運行三個階段管理的龍頭。
城市規(guī)劃就業(yè)主要有兩個方向，一個就是進設(shè)計院比較苦、比較累，尤其是剛進入工作崗位的時候。因為這個行業(yè)資格和經(jīng)驗還是很重要的。第二就是進規(guī)劃局，工作比較輕松。但是收入可能相對設(shè)計院少些?？偟膩碚f進設(shè)計院以后的發(fā)展空間大一些。
政府機關(guān)公務(wù)員：在規(guī)劃管理局、土地管理局、住宅發(fā)展局、建設(shè)委員會等城建管理部門和計劃委員會等政府宏觀調(diào)控部門從事城建管理與課題研究。起薪在大城市一般為1500~3000元/月。
城市規(guī)劃師或建筑師：在規(guī)劃院、建筑設(shè)計院或設(shè)計事務(wù)所從事城市規(guī)劃設(shè)計、建筑設(shè)計、景觀設(shè)計及相關(guān)課題研究。起薪在大城市一般為1000~5000元/月。
房地產(chǎn)咨詢與中介公司職員：替委托方進行房地產(chǎn)開發(fā)前期可行性研究、房產(chǎn)項目設(shè)計策劃、代辦委托設(shè)計與上報管理部門申請審批。起薪在大城市一般為1000~5000元/月。
房地產(chǎn)公司職員：從事房地產(chǎn)開發(fā)前期可行性研究、房產(chǎn)項目設(shè)計策劃、聯(lián)系與指導設(shè)計部門等工作。起薪在大城市一般為1000~5000元/月。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十五
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。
理財規(guī)劃(financial planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的'綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
百分網(wǎng)職業(yè)介紹
理財規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。
百分網(wǎng)職業(yè)發(fā)展和前景
隨著過去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預(yù)見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
百分網(wǎng)證書等級
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證分為三個等級，即助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規(guī)劃師和理財規(guī)劃師認證工作，但尚未開展高級理財規(guī)劃師認證工作。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十六
首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財規(guī)劃師集中學習的機會，也很榮幸參加此次培訓，這也充分說明各銀行對管理人才的重視。經(jīng)過幾天的學習，使我對金融理財有了一個更為系統(tǒng)、全面的了解，開拓了視野，更新了觀念，豐富了知識，更提高了能力，確實不失為一次絕好的“充電”機會?，F(xiàn)在談一下我對金融理財?shù)囊稽c心得體會：
一、認識金融理財發(fā)展趨勢。
隨著金融市場不斷變革，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。
二、高端客戶理財成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。
在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下，適時推出“理財”，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值、增值為目標，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
三、理解金融理財內(nèi)容。
金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風險管理與保險規(guī)劃，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。所以金融理財既不是賺錢也不是投資，而是對人生的規(guī)劃。
金融理財應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標與期望、分析客戶當前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。這是一個系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。
五、理財師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德。
理財師僅僅學習專業(yè)課程，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議，才能向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)，因為這不僅直接關(guān)系到客戶的財富安全，甚至可以改變客戶未來的生活。
通過此次培訓，我將切實把學到的知識運用到工作中，把個人理財業(yè)務(wù)做大做好，發(fā)揮自身的主觀能動性，全力推動我行個人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財規(guī)劃師的就業(yè)前景篇十七
城市規(guī)劃專業(yè)，規(guī)劃是國家或地方各級政府根據(jù)國家的方針、政策和法規(guī)，對有關(guān)行業(yè)、專項和區(qū)域的發(fā)展目標、規(guī)模、速度，以及相應(yīng)的步驟和措施等所做的設(shè)計、部署和安排。規(guī)劃咨詢，主要是指行業(yè)、專項和區(qū)域發(fā)展規(guī)劃的編制、咨詢服務(wù)。按行政層級分為國家級規(guī)劃、省（區(qū)、市）級規(guī)劃、市縣級規(guī)劃；按對象和功能類別分為總體規(guī)劃、專項規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃。按所覆蓋時間的長短分為長期規(guī)劃和短期規(guī)劃。
區(qū)域規(guī)劃是以跨行政區(qū)的特定區(qū)域國民經(jīng)濟和社會發(fā)展為對象編制的規(guī)劃，是總體規(guī)劃在特定區(qū)域的.細化和落實。跨?。▍^(qū)、市）的區(qū)域規(guī)劃是編制區(qū)域內(nèi)?。▍^(qū)、市）級總體規(guī)劃、專項規(guī)劃的依據(jù)。
國家總體規(guī)劃、?。▍^(qū)、市）級總體規(guī)劃和區(qū)域規(guī)劃的規(guī)劃期一般為5年，可以展望到以上。市縣級總體規(guī)劃和各類專項規(guī)劃的規(guī)劃期可根據(jù)需要確定?，F(xiàn)狀的城市規(guī)劃設(shè)計與執(zhí)行者對城市規(guī)劃具有很強的隨意性，對生態(tài)以及文化遺產(chǎn)的保護意識不能升華到一定的高度，政府的政績工程都在不斷的促使城市規(guī)劃專業(yè)的發(fā)展與推進，在未來的時候，城市規(guī)劃發(fā)展應(yīng)該會逐步的完善與嚴格，但是同時也會給一大批規(guī)劃專業(yè)的人才提供就業(yè)與發(fā)展機會。城市規(guī)劃目前在中國正處于初步發(fā)展階段，應(yīng)該說具有很大的發(fā)展?jié)摿?，況且中國現(xiàn)在正處于飛速發(fā)展時期，規(guī)劃方面的人才較為緊缺，在未來一段時間內(nèi)規(guī)劃專業(yè)的前景還是不錯的。
在規(guī)劃院、建筑設(shè)計院或設(shè)計事務(wù)所從事城市規(guī)劃設(shè)計、建筑設(shè)計、景觀設(shè)計及相關(guān)課題研究。
2、政府機關(guān)公務(wù)員。
在規(guī)劃管理局、土地管理局、住宅發(fā)展局、建設(shè)委員會等城建管理部門和計劃委員會等政府宏觀調(diào)控部門從事城建管理與課題研究。
3、房地產(chǎn)公司職員。
從事房地產(chǎn)開發(fā)前期可行性研究、房產(chǎn)項目設(shè)計策劃、聯(lián)系與指導設(shè)計部門等工作。
4、房地產(chǎn)咨詢與中介公司職員。
替委托方進行房地產(chǎn)開發(fā)前期可行性研究、房產(chǎn)項目設(shè)計策劃、代辦委托設(shè)計與上報管理部門申請審批。
建筑設(shè)計師、規(guī)劃設(shè)計師、城市規(guī)劃師、建筑師、景觀設(shè)計師、規(guī)劃師、城市規(guī)劃設(shè)計師、設(shè)計總監(jiān)、設(shè)計部經(jīng)理、助理規(guī)劃師、城市規(guī)劃、景觀方案設(shè)計師等。
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