銀行內(nèi)控的心得(通用23篇)

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銀行內(nèi)控的心得(通用23篇)
時間:2023-11-26 21:54:10     小編:HT書生

美食是一種享受和交流的方式,我喜歡嘗試各種不同的美食文化。完美的總結(jié)需要我們明確總結(jié)的目的,找準主要的關鍵點。接下來是一些總結(jié)范文的選錄,希望對大家寫作時有所啟發(fā)和指導。

銀行內(nèi)控的心得篇一

當春風再一次吹綠大地的時候,我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動.毛集支行全體員工在我行領導班子的帶領下認真地學習了這次的合規(guī)警示教育短片.在《貞觀政要》一文中曾提到以銅為鏡,能夠正衣冠;以古為鏡,能夠知興替;以人為鏡;能夠明得失.在那里是以案例為例,能夠提高我們的合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識.在學習過程中,結(jié)合我毛集支行員工平時在工作中實際情景,對合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識和風險防范意識有了更深一層的認識.作為一個金融單位的職工應以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向、就會觸犯法律受到法律的制裁;如果不講品德,就難于為人民服務,就談不上自我的事業(yè),也就失去了人存在這個社會的價值.綜觀這些案例,我們能夠得出以下幾點:。

一、合規(guī)操作意識薄弱:在實際工作中,有時總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,在制約著我們的業(yè)務發(fā)展.細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓。

總結(jié)。

出來的,僅有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益本事.在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉國俊監(jiān)守自盜案中沒有實行雙人同進同出按規(guī)章制度操作,給犯罪分子以可趁之機.我們身為網(wǎng)點一線員工,應切實提高自我的業(yè)務素質(zhì)和合規(guī)操作意識,嚴格要求自我按制度操作,扼殺犯罪分子在此作案的苗頭,堅決不給犯罪分子留下一絲機會.

二、監(jiān)督防范意識薄弱:在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中,就一線柜員而言,對領導的違規(guī)操作言聽計從,為該案的發(fā)生供給了便利.此案還體現(xiàn)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)督制約的作用.在實際工作中,我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務,認真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī),嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧.堅持至始至終地按規(guī)章辦事.如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全才有保障.

三、風險防范意識薄弱:在信陽市勝利路支行四一路分理處一案中,原客戶經(jīng)理陳世品說道缺乏自我保護意識,盲目信任內(nèi)部人員造成自我的違規(guī)操作.俗話說的好害人之心不可有,防人之心不可無,我們要時時刻刻注意留心那些細微的風險信號,千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備,更不能對任何一個小問題而放松警惕.僅有這樣才能揭示風險杜絕類似案件的發(fā)生.

下頭,談點這次學習的收獲.一、要加強合規(guī)文化教育.

當今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務、新知識更是層出不窮.形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要.開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,對遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有進取的深遠的意義.二、提高風險防范意識.

我們要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的本事,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒,這樣才能更好地識別風險、防范風險.三、各項規(guī)章制度做到切實到位.

要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為.要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風險防范.四、要堅持思想教育.

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終堅持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕.經(jīng)過此次合規(guī)教育活動,讓我們認識到了日常工作中的不足和缺失,找到了正確的能夠參考的例子來警示和學習,找準了工作中的立足點,增強了合規(guī)經(jīng)營意識,對提高自我的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事,進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患,對自我的工作有了更多的信心,堅定了要為農(nóng)行放光彩的決心!在以后的工作中我們會時刻謹記,并把它努力認真實踐到各項工作中去,做出更好的成績!

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時,基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生,不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失,也給其社會形象帶來了不利影響.如何經(jīng)過剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級銀行機構(gòu)都應當思考的問題.經(jīng)過對《代價》警示教育案例的學習,結(jié)合自我在銀行多年工作的體會,在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.(一)端正經(jīng)營理念,促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價值最大化為經(jīng)營目標,是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想.銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量.

(二)加強內(nèi)部管理,建立和完善科學的管理機制.商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃,建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制.建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強化全行員工的風險意識,構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線,構(gòu)成監(jiān)督合力.強化和落實各級分支行經(jīng)營管理職責,推行問責制,加大職責追究力度,尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度.

書經(jīng)過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘,解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中,讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題,也給我們帶來了深刻的警示.一、必須加強各級的防范職責.在這些案件中,內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作.一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟,且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入,不管不問不糾,故此隱患不斷,導致案件頻生.所以,如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險,是擺在我們面前的一個重要課題.

二、必須實施嚴密細致的防范教育,教育員工誠信做人,認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際,有針對性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中,既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進行防范形勢教育,又要進行預案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實效,僅有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然.

三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制.各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務考核上,應當貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立.因為監(jiān)督一動真格,作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則,監(jiān)督流于形式而走過場,或者是被動地走了過場,監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以,實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制,構(gòu)成點、線、面三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.

四、應對當前改革與發(fā)展的實際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級領導應經(jīng)常撲下身子,深入基層進行調(diào)查研究,從關心愛護員工的角度出發(fā),及時了解群情,發(fā)現(xiàn)問題,并及時溝通解決.結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點,制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).

俗話說:覆水難收.員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險,要以清醒的頭腦應對.一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領導要當好優(yōu)秀的領頭羊,要真正實現(xiàn)領導的管理價值.領導與員工要從各方面自我提升,科學技術(shù)不斷提高.雙管齊下,那么所謂的代價將會降低到最低的限度.銀行內(nèi)控合規(guī)心得體會(三):

合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一個員工務必履行的職責,同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動,越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此,總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識,在全行范圍內(nèi)組織開展了七個一合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動,這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守,將合規(guī),促案防這個主題,在行長的牽頭領導下,我們支行也展開了用心地學習和討論,從中我受到了很多啟發(fā)和收獲:

我眼中的合規(guī)。

作為一名前臺工作人員,合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽,對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱,妥善保管本人的柜員卡和個人名章,不得帶給給他人使用,柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改,不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自我授權(quán);對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件,大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角,但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起,如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責心:對客戶,對自我,對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力:沒有死角,沒有情面,沒有僥幸,我眼中的合規(guī)就是一份使命感:為提高,為發(fā)展,為提高。

1、強化合規(guī)意識,加強道德教育。

思考方式?jīng)Q定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),學會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為,使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強群眾觀念。2、培養(yǎng)良好習慣,提高執(zhí)行潛力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度,做到有章必循,違章必究,構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,務必堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,務必及時進行全面檢查梳理,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,僅有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強自我管束,規(guī)范合規(guī)操作。

合規(guī)操作,從我做起。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,員工要從保護自我、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底,是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài),及時幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

4、完善績效考核,建立監(jiān)督機制。

完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,管理人員要經(jīng)常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦,凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。

榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭要時時講合規(guī),行為要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,僅有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常組織員工學習案件的警示教育,個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達警鐘常鳴、防患未然的目的。

合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動,從而在全行范圍內(nèi)倡導和弘揚合規(guī)光榮,違規(guī)可恥的合規(guī)理念,樹立和強化合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責的合規(guī)意識,烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,逐步構(gòu)成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng),最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。

自##年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了進取促進作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情景報告如下:

一、內(nèi)部控制管理的基本情景支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設、、、6個儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長期合同工人,短期合同工人。在機構(gòu)上設置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范文事日益提高。

二、當年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:

1、領導重視,組織落實,##年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計次,參加人員人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的職責審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作重要崗位職責移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導了內(nèi)控評價自查自糾工作。

2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件十多只,向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務性文件多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件,新成立了、委員會,調(diào)整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主職責人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內(nèi)控管理供給了有效的制度保障。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。月,支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員,按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。

6、進取組織員工培訓,提高員工規(guī)范操作意識。

業(yè)合規(guī)文化教育的認識,全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的用心參與,就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓,針對不一樣崗位的實際狀況,采取以會代訓、專題培訓等不一樣形式,力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個等級。透過系列活動,使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有必須的規(guī)劃目標,最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他就應包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等資料,構(gòu)成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,透過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改善;在新興支行這個大家庭中自已是什么主角,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要透過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要透過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,帶給案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結(jié)合工作實際,認真開展規(guī)范化服務,按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢,認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的,是透過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,就應做到三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。個性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗,用心運用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng),要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示,重視早期預警,認真執(zhí)行重大違約狀況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終持續(xù)清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

0xx年以來我行堅持從嚴治行,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了進取的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情景匯報如下:

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動資料,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,職責到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控。

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情景;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情景。

四、進取開展今年的各項風險排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。

(一)公司條線。

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個金條線。

1、根據(jù)《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情景出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,經(jīng)過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

我認為,惟有做到五個到位:一要道德教育到位。思考方式?jīng)Q定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,營造重操守、講合規(guī)、促案防的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。

一是強化法紀意識。用心開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。

二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),學會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為,使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度,做到有章必循,違章必究,構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,務必堅持,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣86.動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,僅有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作,從我做起。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。

一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,員工要從保護自我、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的潛力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。

狀況,傾聽員工的心聲,在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài),及時幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監(jiān)督機制。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦,凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。

合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭上要時時宣講合規(guī),行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,僅有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,個性是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達警鐘常鳴、防患未然的目的??傊?,我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規(guī)的理念牢記,將合規(guī)人人有責,合規(guī)創(chuàng)造價值的經(jīng)營理念根植于心,爭做遵規(guī)守紀的交行人,為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)妥運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。經(jīng)過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大。此刻就這次學習談談自我的體會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解。

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)認識的要求。

1、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,僅有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自我和廣大客戶的權(quán)益的本事。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造依法合規(guī),開拓創(chuàng)新的優(yōu)良氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑經(jīng)驗操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經(jīng)營供給強有力的督查制約。

經(jīng)過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱度,提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī),自發(fā)地以自重、自省、自警、自勵的標準嚴格要求自我,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

合規(guī),顧名思義,就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設中,它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。此刻我們銀行業(yè)中存在這樣一些現(xiàn)象,表現(xiàn)為:一些地方存在重業(yè)務拓展,輕合規(guī)管理的做法,為完成短期的任務和經(jīng)營目標,注重市場營銷和拓展,忽視業(yè)務的合規(guī)管理;有的甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險,以實現(xiàn)短期目標和任務,忽視合規(guī)經(jīng)營風險;一些單位有章不循,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺,內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕,并在接下來的工作中查缺補漏,防范于未然。綜上所述,強化員工內(nèi)控合規(guī)教育,引導全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀,風險觀,業(yè)績觀十分有必要。

如今,經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展,也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的合規(guī)文化,在利令智昏的灰塵里,成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界,有很大一批以往忠實奉獻的員工,沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法,將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們,必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設,并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言,叫做思想有多高,路就能走多遠。一種好的思想文化,對于行動,意義之深不容置疑!作為我們每一名工行人,都應當看到,如果沒有心境上的淡泊、寧靜,就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工,我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設萬里長城中的一塊磚,僅有從我做起,從身邊做起,才能嚴把日常工作中的操作風險,樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線!

經(jīng)過此次學習活動,結(jié)合我平時在工作中的實際情景,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華,僅有按章辦事,我們才有保護自我的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案,應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范認識和自我保護認識的教育,認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化,構(gòu)成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準,對提高自我的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

為進一步加強合規(guī)文化建設,促進各項工作又好又快發(fā)展,用心建立一流支行,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了合規(guī)管理年活動動員大會,正式啟動了為期一年的合規(guī)管理年活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。

會議傳達了成都農(nóng)商銀行2010年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對合規(guī)管理年活動的各項工作進行了部署。

雙流支行此次合規(guī)管理年活動主要從十個方面進行推動:

抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求,組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的,可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究職責。

抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價,做到人人過關。

抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點,開展案例學習討論和盡職教育,并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業(yè)務制度和《中小金融機構(gòu)案件風險》為主要資料,對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試,低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的,將下崗學習。指派業(yè)務潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶,根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制,強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程,做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或?qū)徟恕I(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責,后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題,務必在專項登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的,按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度,檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負責人的考核。用心開展我為合規(guī)管理獻計獻策活動,發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設合規(guī)管理類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度??己伺判锌亢蟮?,進行誡勉談話。排行最終的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最終的2名副職執(zhí)行層人員,調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的,嚴重影響支行在總行年度考核排行的,予以降職或免職。以分理處為單位開展合規(guī)操作評比活動,定期公布結(jié)果,排行靠前的給予獎勵,排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反五十個嚴禁等嚴重違規(guī)行為零容忍以及對同質(zhì)同類違規(guī)一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關人員職責。

抓業(yè)務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報,各業(yè)務部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,構(gòu)成報告,印發(fā)各分支機構(gòu)學習。九是抓人員排查到位。扎實開展九種人排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有九種人情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學習等措施。

抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求,個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。

經(jīng)過今年合規(guī)管理年全行開展的一系列內(nèi)控與合規(guī)制度的學習教育活動,我深知內(nèi)控合規(guī)涉及全行各條線、各部門,覆蓋全行的每一個環(huán)節(jié),我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工,明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性,深刻體會到了合規(guī)經(jīng)營的重大意義。此刻就今年的合規(guī)學習談談自我的體會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解。

1、合規(guī)經(jīng)營是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除。

2、合規(guī)經(jīng)營是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于每一個崗位的每一位員工,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于依法合規(guī)經(jīng)營。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強內(nèi)控合規(guī)意識的要求。

1、做好政治思想和職業(yè)道德教育,樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)真正營造依法合規(guī),開拓創(chuàng)新的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律法規(guī)和標準,嚴于守紀做到警鐘常敲,預防針常打,做好監(jiān)督管理,重要環(huán)節(jié)輪崗,異地交流制度相互制衡機制。

2、提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目,我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案,應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化,所以要自覺學習業(yè)務,認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務,真正履行職責。

3、內(nèi)控合規(guī)防范要落到實處。要加強各項內(nèi)控制度的落實,合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自我,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。堅持流程規(guī)范,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營供給強有力的督查制約??傊?,我們員工在日常的工作中要抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī),樹立對建行工作的信心,增強維護我行利益的職責心和使命感,自覺以最高標準嚴格要求自我,做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營快速發(fā)展的目標貢獻自我的力量。

最近我透過認真學習文件,進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。

一、提高思想素質(zhì),增強依法合規(guī)操作的理念。

我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,提高風險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業(yè),務必把風險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,從自身做起,增強規(guī)章制度的執(zhí)行。我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務流程,做到防范風險,人人有責,合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風險,慎重認真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們必須要在自我的職責與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務。作為服務窗口的一名員工,我在認真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務的同時,也會牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨,嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要帶給服務也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說不,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風險的同時依然帶給了優(yōu)質(zhì)服務。

總之,我們銀行的服務工作務必要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風險,保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務,把我們各項工作做好。

透過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規(guī)文化教育活動集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自我的工作潛力。下頭,我匯報一下本次學習的心得體會:

一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有用心的深遠的好處。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,增強明辯事非和拒腐防變的潛力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)文化就應包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等資料,構(gòu)成有自已特色的文化經(jīng)營理念。

銀行內(nèi)控的心得篇二

我區(qū)聯(lián)社開展案件專項治理活動,其目的是進一步落實各項內(nèi)控制度,提高全體員工團結(jié)務實、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺性,查擺、堵塞工作中的漏洞,遏制各類案件的發(fā)生,全面提高工作質(zhì)量和服務水平。轉(zhuǎn)變工作作風,大興求真務實之風,使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去,為我轄農(nóng)村信用社的發(fā)展提供有力的保障?,F(xiàn)就案件專項治理情況談談自己的體會:

一、當前內(nèi)控制度存在的問題。

1、對內(nèi)控制度的認識不到位。有的把內(nèi)部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總,認為做了整章建制方面的工作,就等于建立了內(nèi)控機制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風險、內(nèi)控與發(fā)展的關系等問題上,認識有偏差,把加強內(nèi)控與發(fā)展和效益對立起來,在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中,側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益,不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張,造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生,以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。

2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的'管理,往往是任務指標布置的較多,對完成任務的過程和手段檢查不夠。

3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機制不建全,是直接影響內(nèi)控制度的有效落實?;?、監(jiān)察部門不能起到查錯防漏、糾正違規(guī)、強化管理、控制風險的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順,本身沒有處理問題權(quán),有的問題得不到真實反映,使一些問題被積壓下來,沒有相應的制約措施。

4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全,不適應業(yè)務發(fā)展的需要。在現(xiàn)實管理和經(jīng)營的有效性目標方面,其沿用的各項考核規(guī)章制度還是過去的考核辦法,雖然每年在數(shù)量上考核指標有所變動,但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊,導致部分社從自身利益出發(fā),置各種制約于不顧,違章操作。有的機構(gòu)搶拉客戶,亂用核算科目、篡改賬表、以貸收息等問題,都說明了內(nèi)控制度與業(yè)務發(fā)展不同步的問題。有的領域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。

5、風險控制系統(tǒng)不健全,對內(nèi)部控制的評價與監(jiān)督不夠。風險控制是金融機構(gòu)內(nèi)部控制中的一個難點,目前我區(qū)農(nóng)村信用社以整體風險控制為目標的資產(chǎn)負債比例管理尚處于軟約束階段,以局部風險控制為內(nèi)涵的貸款分責管理還執(zhí)行不嚴格,缺乏具體風險評估及控制為核心的信貸風險管理體系.管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒有實行風險度管理,對計算機系統(tǒng)的風險控制能力差,而且對信用社內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。

二、本人的體會。

所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義,即:其一,它是無時不控的貫穿于業(yè)務操作的始終;其二,它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想,其三,它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;其四,它是無事不控的——小業(yè)務要控,大事情更要控,一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行,沒有例外與“個案”處理。

農(nóng)村信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認為:增強自律意識是根本。一切活動離不開人,人是生產(chǎn)力中最活的因素,內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營管理者設計構(gòu)造的產(chǎn)物,也是其遵循維護的結(jié)果。如果說設計構(gòu)造不易,那么有顏色遵循維護則更難。因為,需要持之以恒孜孜不倦,一以貫之。從這一意義上說,自律意識牢固樹立之日,才是內(nèi)部控制運行完全到位之時。

增強自律意識,從基本面來看,就是要增強全員的自律意識。即:每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

增強自律意識,從重點對象看,就是要增強兩級經(jīng)營管理班子的自律意識,真正做到經(jīng)營與管理兩手抓,業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控建設兩手抓,效益與守規(guī)兩手抓,做自律的表率。

銀行內(nèi)控的心得篇三

近年來,銀行金融行業(yè)的內(nèi)控管理成為越來越重要的一個環(huán)節(jié)。作為我國金融系統(tǒng)的重要組成部分,銀行在金融內(nèi)控方面亟需加強。在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中,我深刻認識到了金融內(nèi)控的重要性和必要性,也積累了一些心得體會。

首先,在銀行金融內(nèi)控的過程中,明確目標是非常重要的。銀行作為金融服務提供商,其一切行為都是為了服務客戶,實現(xiàn)資金的安全運作和合理配置。因此,在制定內(nèi)控目標時,必須以服務客戶、保護客戶權(quán)益為出發(fā)點。銀行的內(nèi)控目標應該包括財產(chǎn)安全、經(jīng)營合規(guī)、信息保密、風險控制等方面,而這些目標的落實將直接影響到銀行的長遠發(fā)展。

其次,在銀行金融內(nèi)控的過程中,加強組織管理是至關重要的。一家銀行的內(nèi)控管理體系是由各個部門組成的,需要各個部門之間的協(xié)同工作和有效溝通。為了加強組織管理,銀行應當完善內(nèi)控管理層級、明確內(nèi)控權(quán)限和責任劃分,確保內(nèi)控工作能夠順利進行。同時,銀行還需要加強對員工的內(nèi)控教育和培訓,提高員工對內(nèi)控工作的認識和重視程度,全員參與內(nèi)控工作,共同守護銀行的財產(chǎn)安全。

再次,在銀行金融內(nèi)控的過程中,強調(diào)風險管理是必不可少的。銀行作為金融機構(gòu),面臨著各種各樣的風險,包括信用風險、市場風險、操作風險等。為了做好風險管理,銀行需要建立科學完善的風險管理機制,包括風險識別、風險評估和風險監(jiān)控等環(huán)節(jié)。銀行還需要加強各項風險管理工具的研發(fā)和使用,提高風險管理的準確性和及時性。只有科學有效地管理風險,銀行才能夠有效地保護客戶的資金安全,穩(wěn)定經(jīng)營。

最后,在銀行金融內(nèi)控的過程中,建立有效的監(jiān)督機制是必要的。銀行內(nèi)部監(jiān)督部門應當保持獨立性,行使監(jiān)督職責,對各項內(nèi)控措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查。同時,銀行還應當引入第三方機構(gòu)對內(nèi)控工作進行評估和審計,以提高內(nèi)控的實效性。監(jiān)督機制的建立可以有效防止銀行內(nèi)控中的漏洞和不足,保障銀行內(nèi)控工作的順利進行。

在參與一家銀行的金融內(nèi)控管理工作中,我深刻認識到了銀行金融內(nèi)控的重要性和必要性。通過明確目標、加強組織管理、強調(diào)風險管理和建立有效的監(jiān)督機制,銀行能夠更好地保障客戶權(quán)益,守護資金安全,實現(xiàn)長遠發(fā)展。當然,這只是我個人對銀行金融內(nèi)控的一些心得體會,相信隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和完善,銀行金融內(nèi)控管理的理念和方法也會不斷地更新和提升。

銀行內(nèi)控的心得篇四

國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久,雖然“用工能進能出,崗位能升能降,薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳,但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益,真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見,泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法,推廣并落實三項制度改革,我作為三項制度改革的親歷者和受益者,見證了“三項制度改革”如何落地生根,并產(chǎn)生了實際效果的過程。

為何“橘生于南為橘,生于北為枳”我認為可概括為以下幾點:

一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。

泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力,特別是在遇到改革困難問題時,沒有退縮到老路上去,而是大膽創(chuàng)新,勇于實踐,尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心,我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系,泓泉公司開展了“職位,薪酬和績效管理”人力資源提升改革,建立了“以崗定級,以級定薪,以績定獎”的制度體系,堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則,以按勞分配為基礎,淡化工資、獎金概念,不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位,均打破工資、獎金界限,實行績效考核,建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制。考核方式與安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”,從“抗拒”到“接受”,從“被動接受”到“主動推進”的歷程,最終讓“三項制度”深入員工的心底,明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。

二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。

局”,而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升,我們明顯看到了管理者和員工身上的`顯著變化:

變化一:從“你們的事”,到“我自己的事” xx年4月份,泓泉公司實行全員競聘上崗,從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工,重新認識到了崗位的來之不易,倍加珍惜而努力工作,大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風,把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來,從而形成一種“我靠企業(yè)生存,企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電,一滴水,到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等,從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā),由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年,東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%,企業(yè)員工團結(jié)互助,心往一處想,勁往一處使。積極獻計獻策,通過一系列的設備改造,東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。

變化二:從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是,改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念,經(jīng)過改革,企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間,“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人,人員少,工作量增大,過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成,最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化,年輕的職工正逐漸走上了領導崗位,薪酬翻了近一翻,而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化,但即使是這樣,職工們絲毫沒有怨言,而且經(jīng)常加班加點至很晚,周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立,“今天不努力,明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感,企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點,而不停地忙碌、拼搏、奮進。

化三:從“分配任務”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣,關鍵看實效,關鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。

以前管理人員習慣往下分配任務,而員工也對“完成領導交待任務”習以為常。在經(jīng)過三項制度改革后,管理人員和員工逐漸認識到,作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務水平,才能更好地完成好各項任務 ,而員工只有不斷要求上進,不斷學習,不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作,并主動的要求更多的工作。

三、建立并完善落實“三項制度”長效機制

通過以上事例我認為,將“三項制度”具體化、制度化,并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強企業(yè)建設,提高管理人員素質(zhì),提高管理人員的執(zhí)行力和效能,更好地踐行“xx-xx”重要思想,為全面建設和諧型現(xiàn)代企業(yè),具有重要的作用。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

銀行內(nèi)控的心得篇五

近年來,省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”;到“三嚴、三化、三高”,“兩個前提”,“三個最佳”等科學化管理體系的宣導;到開展“兩加強、兩遏制”活動;到導入 “網(wǎng)點銷售服務流程版”的規(guī)范動作;再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”;最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透,使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。就學習的收獲,談談我的見解及心得體會:

(1)認清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,xx利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們進行合規(guī)操作的前提,是我們百年經(jīng)營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理,從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作,面向客戶時,如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么任何人都無機可乘,發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。 (3)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全,但我們的經(jīng)營在持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,權(quán)限按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務進行嚴格的審 查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化風險防范意識,從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

銀行內(nèi)控的心得篇六

經(jīng)過認真籌備,9月28日,郵儲銀行成功在港交所上市。在此背景下,為全面提升內(nèi)控管理水平,有效支撐全行改革發(fā)展,在總行統(tǒng)一部署下,郵儲銀行山東省分行決定自起連續(xù)三年在全省郵政金融系統(tǒng)組織開展內(nèi)控建設活動。

據(jù)了解,該行20至內(nèi)控建設活動分別以“內(nèi)控達標年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題,是郵儲銀行在20至20“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動”、“合規(guī)回頭看”活動取得良好效果的基礎上,為實現(xiàn)建設一流大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標而進一步采取的強有力措施。

據(jù)相關負責人介紹,三年活動期間,郵儲銀行將以制度梳理和流程優(yōu)化為基礎、以監(jiān)督檢查和整改問責為抓手、以信息系統(tǒng)和文化建設為支撐,通過持續(xù)的內(nèi)控建設活動,進一步強化全員內(nèi)控意識,完善內(nèi)控管理體系,健全內(nèi)控管理長效機制,不斷提升各級機構(gòu)內(nèi)控管理水平。同時,上下聯(lián)動、全員參與,在全行牢固樹立起“內(nèi)控提升品質(zhì),合規(guī)創(chuàng)造價值”的內(nèi)控理念。

日前,郵儲銀行山東省分行已召開全省電視電話會議,正式啟動年“內(nèi)控達標年”活動,對標學習等各項工作也如火如荼地開展中。該負責人表示,2016年,除完成總行統(tǒng)一部署的對標糾錯等工作外,山東省分行還將開展內(nèi)控“金點子”評選等特色活動,進一步打造郵政金融內(nèi)控合規(guī)文化品牌。

銀行內(nèi)控的心得篇七

自2017年“合規(guī)建行知行合一”活動開展以來,我行開展了專項治理、內(nèi)控合規(guī)經(jīng)營各項制度的學習,開展了合規(guī)四講,通過員工人人開口實講,合規(guī)管理水平得到了前所未有地提升,同時也使我對合規(guī)有了更深地認識:

合規(guī)經(jīng)營是銀行防范操作風險的需要,是規(guī)范操作行為,防范違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生,全面防范風險,有效的合規(guī)經(jīng)營能將風險消除于無形;合規(guī)經(jīng)營是完善銀行制度體系的需要,銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每個環(huán)節(jié),源于每個崗位的每個員工,銀行的發(fā)展要以合法,合規(guī)為前提,才能從源頭上預防風險;合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,是為了更好的促進業(yè)務發(fā)展。.在發(fā)展和開拓業(yè)務與同業(yè)競爭中,只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念提高管理質(zhì)量,才能確保銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰,在金融領域立于不敗之地。

再次通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》加強了遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識,做好風險防范,合規(guī)建行人人踐行,合規(guī)創(chuàng)價值,加強合規(guī)操作不是空談,我在工作中堅持按操作規(guī)程處理每筆業(yè)務,嚴格制度,學習文件,把習慣性的合規(guī)操作嵌入各項業(yè)務之中,讓合規(guī)成為習慣,在工作中及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的業(yè)務警惕負責,堅持規(guī)范的流程是是防范資金風險最有效的方法,并做到遵紀守法,嚴以律己,恪守職業(yè)道德做個遵紀守法的建行人。

通過此次學習活動,結(jié)合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

在前段時間的學習教育活動中,我深刻認識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設,必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面,就如何提高銀行效益,降低金融風險,我談幾點粗淺見解。

第一,要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固,穩(wěn)如泰山;基礎不牢,地動山搖”。風險的防范與控制,說到底是人的因素起著重要作用,客戶創(chuàng)造市場,客戶創(chuàng)造價值,客戶是我們的效益之源,是我們的衣食父母,有了客戶,我們的業(yè)務才有發(fā)展,員工的價值才能夠體現(xiàn)。

如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念,讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關系,自覺轉(zhuǎn)變觀念,將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作,防范風險的良好氛圍,真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿,就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實,全面加強風險管理和內(nèi)控建設具有不可替代的重要作用。

第二,要更新服務意識?,F(xiàn)實看,銀行的業(yè)務基礎是市場,沒有市場就沒有銀行,沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展,加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看,我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上,缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下,要突破原有的局限,創(chuàng)造個性化服務,以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場,善于拓展優(yōu)質(zhì)市場,善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶,通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位,牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務的意識,因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。

第三,要著實提高風險管理水平與技能。一方面,從我行自身來看,在銀行成本上受到諸多限制,包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下,我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模,不計成本造成了相當程度的浪費。此外,我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,缺乏控制節(jié)約成本的有效措施,許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明,無約束下的經(jīng)營,就會增加經(jīng)營風險。

因此,我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長,重規(guī)模、輕效益,重發(fā)展、輕風險,重投入、輕產(chǎn)出,重短期效益、輕長期效益的局面,要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層,要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展,每項業(yè)務都要講成本管理,每項經(jīng)營活動都要講成本制約,認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,追求效益的最大化。另一方面,國外先進銀行強調(diào)的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,特別是作為一名領導,只有風險服務意識還不夠,還要有風險服務技能。

要采取有效措施,積極培育員工的風險意識,讓員工明確那些該做那些不該做,確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處,使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中,進一步加強內(nèi)部控制,增強自我約束和自我發(fā)展能力,為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

第四,要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前,我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務,但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展,企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬,一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化,都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題,真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時,也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。

現(xiàn)在,中間業(yè)務的內(nèi)涵在迅速擴充,提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時,由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束,可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務發(fā)展受到的限制,因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務的發(fā)展,既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求,也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng),我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務的同時,要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設,通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析,搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理,保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展,讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理,按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,及時消除基礎管理工作存在的隱患得到,增強防范風險的能力,為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

在前段時間對內(nèi)控合規(guī)文化的學習中,我深刻認識到,農(nóng)行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,更與防控經(jīng)營相伴,推進合規(guī)文化建設必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度貫徹落實提供強有力的依托和保障,也是風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。以下是我對本次學習的幾點見解。

一、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,策劃者、推動者。要求我們不斷加強學習,全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力。同時,要進一步端正經(jīng)營指導思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去,增強內(nèi)控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標,在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標,最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。

三、加強合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。

一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。

二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。要結(jié)合工作實際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強操作風險防范。

三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識,利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

通過此次學習活動,結(jié)合我平時在工作中的實際情況,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基礎合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內(nèi)控的心得篇八

近年來,省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”;到“三嚴、三化、三高”,“兩個前提”,“三個最佳”等科學化管理體系的宣導;到開展“兩加強、兩遏制”活動;到導入 “網(wǎng)點銷售服務流程2.0版”的規(guī)范動作;再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”;最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透,使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。就學習的收獲,談談我的見解及心得體會:

(1)認清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們進行合規(guī)操作的前提,是我們百年經(jīng)營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理,從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作,面向客戶時,如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么任何人都無機可乘,發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。

(3)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全,但我們的經(jīng)營在持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化風險防范意識,從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線,時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設,不只是領導的責任,也不只是某個部門的職責,內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束,它要求人人都是內(nèi)控建設的責任者,人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,人人都是防范風險的一道關!我們一線員工就是第一道防線,要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識,并運用到業(yè)務操作中去,知道一項業(yè)務應該怎么做,必須怎么做,不能怎么做,在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,有一個清清楚楚的界限。

2017-7-8

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自己和廣大客戶的'權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

銀行內(nèi)控的心得篇九

第一段:引言(字數(shù):150)。

作為現(xiàn)代金融行業(yè)中至關重要的一環(huán),銀行內(nèi)控在保障金融安全、維護信譽、管理風險等方面發(fā)揮著重要作用。在過去的工作經(jīng)歷中,我有幸參與并親身體驗了銀行內(nèi)控的實施,積累了一些心得體會。銀行內(nèi)控不僅僅是一套制度和流程,更是一種價值觀念的倡導、風險觀念的建立,以及全員的共識與努力。在本文中,我將分享我在銀行內(nèi)控方面的一些心得體會。

第二段:全員參與的重要性(字數(shù):250)。

銀行內(nèi)控不是工作部門或個別人員的事務,而是銀行全員共同參與的過程。所有人對內(nèi)控的了解、支持和執(zhí)行都至關重要。正確認識到銀行發(fā)展離不開內(nèi)控的支持,全員參與內(nèi)控建設是銀行走向成功的保障。因此,銀行內(nèi)控的教育與培訓應貫穿于各級崗位和各個環(huán)節(jié),使員工始終保持對內(nèi)控的敏感性和責任感。同時,要設立較嚴格的獎懲機制,激勵員工自覺遵守內(nèi)控要求,并使其內(nèi)化為自身的行為準則。

第三段:風險管理的重要性(字數(shù):250)。

銀行內(nèi)控始終與風險管理密不可分。銀行業(yè)作為特殊的金融機構(gòu),面臨著各種風險,包括信用風險、流動性風險、操作風險等。建立科學合理的風險管理模式,可以最大程度地降低潛在的風險并保證銀行的穩(wěn)定運營。在實踐中,銀行需要明確風險責任部門,劃定風險管理的邊界和范圍,并形成一系列風險控制的方法和工具。同時,建立風險監(jiān)測、預警和評估機制,及時識別和處置風險,確保風險不蔓延、不擴大。

第四段:信息技術(shù)的應用(字數(shù):250)。

信息技術(shù)在銀行內(nèi)控中的應用也至關重要。隨著科技的發(fā)展,銀行內(nèi)部管理系統(tǒng)越來越依賴于信息技術(shù)的支持。信息系統(tǒng)的安全性和可靠性直接影響到銀行的內(nèi)部數(shù)據(jù)安全和風險控制。因此,銀行需要建立健全的信息技術(shù)安全管理機制,加強對數(shù)據(jù)的安全性及隱私的保護,定期進行系統(tǒng)安全性評估與漏洞掃描,確保內(nèi)部信息系統(tǒng)的完整性和可靠性。同時,銀行還應加強對員工的信息技術(shù)素養(yǎng)培訓,提高其信息安全意識和能力。

第五段:內(nèi)控的持續(xù)改進(字數(shù):300)。

內(nèi)控總是一個持續(xù)改進的過程,不斷的完善和提升是銀行內(nèi)控的核心要求。銀行應建立健全的內(nèi)控評估體系,定期進行內(nèi)控評估,及時發(fā)現(xiàn)弱點和不足之處,進行改進和完善。內(nèi)部審計是推進內(nèi)控改進的重要手段,通過內(nèi)部審計能夠發(fā)現(xiàn)和糾正過去的問題,為銀行的內(nèi)控建設提供依據(jù)和指導。此外,行業(yè)各大金融機構(gòu)之間的經(jīng)驗交流和學習也是推動內(nèi)控體系改進的有效途徑。銀行可以通過與其他銀行的對比和借鑒,發(fā)現(xiàn)自身的不足之處,并加以改進。

總結(jié)(字數(shù):100)。

銀行內(nèi)控是銀行運行的基礎,也是金融行業(yè)謀求可持續(xù)發(fā)展的保障。全員參與、風險管理、信息技術(shù)應用、持續(xù)改進等是銀行內(nèi)控體系中不可或缺的要素。作為一名從業(yè)者,我們應當認識到內(nèi)控對銀行的重要性,不斷提高自身的內(nèi)控意識和能力,在實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗,追求內(nèi)控工作的卓越。只有堅守一個穩(wěn)固的內(nèi)控體系,銀行才能在風云變幻的金融市場中立于不敗之地,為客戶提供更加安全、便捷的金融服務。

銀行內(nèi)控的心得篇十

經(jīng)過此次學習活動,結(jié)合我平時在工作中的.實際情景,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華,僅有按章辦事,我們才有保護自我的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險象環(huán)生防范認識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案,應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范認識和自我保護認識的教育,認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化,構(gòu)成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準,對提高自我的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

銀行內(nèi)控的心得篇十一

銀行作為金融機構(gòu)具有重要的社會責任,需要時刻保持良好的內(nèi)控管理,以確保自身的穩(wěn)健運營和客戶利益的最大化。在工作中,我積累了一些關于銀行內(nèi)控的經(jīng)驗和心得體會,下面將從建立內(nèi)控意識、完善內(nèi)控制度、加強內(nèi)控監(jiān)督、推行內(nèi)控培訓和持續(xù)完善內(nèi)控五個方面進行論述。

首先,建立內(nèi)控意識是銀行內(nèi)控的基礎。每一個員工都應該認識到內(nèi)控不僅僅是上級要求的一種制度,更是保障銀行長期發(fā)展的重要保障。只有每個人都時刻保持對內(nèi)控的警覺和關注,才能確保銀行內(nèi)控體系的有效運行。在自己的工作中,我始終牢記這一點,不斷學習提升自己的內(nèi)控意識,盡力將內(nèi)控理念貫徹到實際工作中。

其次,完善內(nèi)控制度是確保內(nèi)控有效運行的重要環(huán)節(jié)。作為銀行內(nèi)控管理的基礎,內(nèi)控制度的完善需要不斷地提升和改進。在銀行的工作中,我積極參與內(nèi)部制度的修訂和完善工作,與同事們相互協(xié)作、相互交流,為銀行制定了一套適合自身特點的內(nèi)控制度,確保了內(nèi)控流程的規(guī)范和高效。

第三,加強內(nèi)控監(jiān)督是確保內(nèi)控有效運行的重要手段。內(nèi)控監(jiān)督包括內(nèi)控自查和內(nèi)部審計等方式,通過對銀行操作流程的檢查和內(nèi)部審計的結(jié)果分析,可以發(fā)現(xiàn)問題和隱患,并及時采取措施進行糾正。在我的工作中,我積極參與內(nèi)控自查和工作抽評,認真總結(jié)問題,同時改進工作流程,提高內(nèi)控效益。

第四,推行內(nèi)控培訓是提高內(nèi)控意識和水平的有效方法。銀行是一個不斷變革和創(chuàng)新的行業(yè),要求員工掌握最新的理論知識和業(yè)務技能。因此,每個員工都需要參加相關的內(nèi)控培訓,不斷提高自己的內(nèi)控能力,保證能夠應對市場變化和風險挑戰(zhàn)。在我個人的經(jīng)歷中,我積極參加銀行組織的內(nèi)控培訓,不斷學習和吸收新知識,提高自己的內(nèi)控素養(yǎng)和綜合能力。

最后,持續(xù)完善內(nèi)控是銀行內(nèi)控工作的必然要求。隨著金融業(yè)務的不斷發(fā)展和市場環(huán)境的持續(xù)變化,銀行內(nèi)控必須與時俱進,不斷完善和提高。在工作中,我始終保持對內(nèi)控相關政策和制度的關注,定期研究和學習最新的內(nèi)控要求和規(guī)范,不斷改進和完善自己的內(nèi)控工作。

綜上所述,銀行內(nèi)控工作的重要性不言而喻。通過建立內(nèi)控意識、完善內(nèi)控制度、加強內(nèi)控監(jiān)督、推行內(nèi)控培訓和持續(xù)完善內(nèi)控,可以確保銀行穩(wěn)健運行和客戶利益的最大化。在今后的工作中,我將繼續(xù)加強對內(nèi)控工作的學習和實踐,不斷完善自己的內(nèi)控能力,為銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。

銀行內(nèi)控的心得篇十二

20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是:要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領導下,本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想,圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針,積極完善制度體系建設和內(nèi)部組織體系建設;推進合規(guī)文化建設;做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內(nèi)控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認真落實內(nèi)外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理,為業(yè)務經(jīng)營做好保駕護航。

省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動,認識上有進一步提高。切實感到:行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念,加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認為實現(xiàn)目標的根本途徑就是動員全行干部員工,勤勉盡責、各司其職,以行為家,共謀發(fā)展。

省、市行黨委都提出,把“創(chuàng)新、務實、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線,牢牢把握,絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質(zhì),是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎。眾所周知,合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分,是立行之本、經(jīng)營之本。

只有加強內(nèi)部控制管理,嚴格貫徹執(zhí)行各項金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度,依法誠信經(jīng)營,才能切實防范化解風險,確保各項業(yè)務的穩(wěn)健運行,從根本上實現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風險,其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果?!斑`規(guī)風險很大,不發(fā)展風險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展,反過來講,發(fā)展也必須堅持合規(guī)。開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施:

一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標:即干部員工合規(guī)意識明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強;各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。

二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對主動開展自查自糾和上報違規(guī)問題及整改結(jié)果的,內(nèi)控評價時不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴重且沒有造成風險的,檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的,使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。

三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式,變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式,將風險控制關口前移,多做“風險提示”,常打“預防針”,增強“免疫力”。

四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點業(yè)務、重點部位和重點環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查,防止出現(xiàn)較大風險的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估,從而防范道德風險的發(fā)生。

五是以發(fā)展促合規(guī),以合規(guī)保發(fā)展??陀^正確對待在業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題,對于無道德風險、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規(guī)行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施,使其加大違規(guī)成本的付出,維護制度的嚴肅性。

六是加強隊伍建設,樹立主人翁意識。農(nóng)行興衰,人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人,常常問問自己,職責履行到位沒有。從自身做起,多提合理化建議,認真履職,為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻才算以行為家,做合格的內(nèi)控合規(guī)隊伍員工。

七是集中學習和自我學習相結(jié)合,增強從業(yè)能力。審計、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力,否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病,不懂醫(yī)術(shù)、不學理論,不長經(jīng)驗,則實為庸醫(yī),誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會和學習日制度,制定規(guī)劃,把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討,消除惰性,共同提高。

八是增強自律意識,模范執(zhí)行規(guī)章制度,注重作風養(yǎng)成,提高自身素養(yǎng),學會溝通,謙虛做人,誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系,強化崗位責任意識。要明確崗位職責,強化履職要求,形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制,確保獎懲分明,違規(guī)必究,要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的局面,不斷提高制度執(zhí)行力。

銀行內(nèi)控的心得篇十三

內(nèi)控銀行作為一種新型的金融服務機構(gòu),在推動金融業(yè)發(fā)展的同時,也對金融管理制度的規(guī)范化和優(yōu)化起到了重要作用。作為一個從業(yè)者,我對內(nèi)控銀行有著自己的一些心得體會,下面就讓我來分享一下。

內(nèi)控銀行是新型的金融服務機構(gòu),是經(jīng)過國家銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準設立的,其職能主要是按照《銀行業(yè)內(nèi)部控制指引》的要求,開展內(nèi)部控制評價、內(nèi)部審計等業(yè)務,維護銀行的內(nèi)部管理和風險控制。

內(nèi)控銀行作為一種專業(yè)化的機構(gòu),主要是為銀行業(yè)的風險控制、內(nèi)部控制和內(nèi)部審計提供專業(yè)的支持和服務。它可以通過政策解釋和咨詢、內(nèi)控規(guī)劃和設計、風險評估和防范、自我評估和內(nèi)部審計等方式為銀行提供全面的內(nèi)部控制支持,推動銀行風險管理制度的完善和規(guī)范化。

近年來,隨著金融監(jiān)管機構(gòu)對內(nèi)部控制的要求越來越高,內(nèi)控銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的一個熱點話題。隨著內(nèi)控銀行的發(fā)展,其職能也逐漸擴大,專注于內(nèi)部控制和風險控制的服務已經(jīng)不足以滿足市場需求,需要加強業(yè)務創(chuàng)新和功能擴展,同時,還需要轉(zhuǎn)變服務方式,加強對銀行全生命周期的支持。

內(nèi)控銀行發(fā)展的同時,也帶來了一些挑戰(zhàn)。目前,國內(nèi)的內(nèi)控制度仍然存在不足,需要加強制度規(guī)范和完善。此外,內(nèi)控銀行的內(nèi)部業(yè)務需要滿足越來越多的多元化需求,需要加強業(yè)務和技術(shù)能力的創(chuàng)新,以提供更加精準、高效、快捷的服務。

未來,內(nèi)控銀行的發(fā)展仍然面臨著巨大的挑戰(zhàn)。但是,它的未來也是充滿機遇的。尤其是在大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等新技術(shù)的支持下,內(nèi)控銀行的服務范圍將更加廣泛,服務的深度和廣度也將顯著提升。同時,未來內(nèi)控銀行也需要加強與國際金融機構(gòu)的合作,以提升服務質(zhì)量和影響力。

綜上,內(nèi)控銀行在國內(nèi)金融業(yè)的發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。作為從業(yè)者,我們需要加強對內(nèi)控銀行的認識和了解,在推動金融業(yè)發(fā)展的同時,為內(nèi)控銀行的未來發(fā)展貢獻自己的力量。

銀行內(nèi)控的心得篇十四

一個月來,在市行組織領導下,我行積極開展了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法(20__年版)》和《中國銀行股份有限公司管理問責辦法(20__年版)》等關于我行員工內(nèi)控教育的學習活動。通過自學和行里組織的集中學習,我對于銀行風險內(nèi)控在思想上有了進一步的提高,對《處理辦法》所涉及的共三章、二十八節(jié)、三百零六條行為有了比較詳細的了解,對照我的崗位職責,對于與我息息相關的各項條例有了比較明確的認識,對于柜員崗位接觸較多的現(xiàn)金出納,儲蓄與atm業(yè)務,外幣兌換,銀行卡和網(wǎng)上銀行,對公柜員票據(jù)安全控制及防范等方面的違規(guī)行為及處理辦法有了深刻的認識和體會,另外對于管理人員失職行為,金融市場業(yè)務,人力資源管理,檔案和安保方面的違規(guī)行為及處理辦法也有了比較深的認識,下面是我對這次《處理辦法》學習的體會:

市行開展本次內(nèi)控教育學習活動后,首先我在思想上高度重視,積極貫徹市行方針政策,認真學習有關兩項《處理辦法》,并自覺做好筆記。通過學習,我深深體會到,處理辦法為我們中國銀行前進發(fā)展的起著保駕護航的作用,是我行各項業(yè)務發(fā)展的奠基石;同時我也深切的感受到,作為一名中行的員工,一定要處處以《處理辦法》上各項規(guī)章制度作為自己的行為規(guī)范,只有這樣我們才能成為一名合格的有素養(yǎng)的優(yōu)秀金融行業(yè)工作者。

近年來,我行在不同的省市也曾出現(xiàn)過一些大大小小的經(jīng)濟案件和責任事故,究其原因就是我們一些員工不能從思想上認同各項規(guī)章制度,視制度如不見,完全無視或者不能完全按照各項規(guī)章制度辦理各項業(yè)務,從而導致出現(xiàn)了一些風險隱患,被不法分子所利用,造成一些無法挽回的損失。因此,我們更應該認真學習和深刻體會《處理辦法》的各項條例,強化自我保護意識,把握好風險控制。

通過這次學習,比照本人在工作中存在一些不足,在今后的工作中我要努力做到:一是加強各項規(guī)章制度學習,熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自己的業(yè)務能力水平和風險控制能力。二是對自己的崗位要充滿熱情,提升自我作為一名中行員工的自豪感,愛崗敬業(yè),努力工作,忠于職守,做一名有責任心的員工,踏踏實實工作,清清白白做人,做一個克于律己的中行人。

銀行內(nèi)控的心得篇十五

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解

、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自http://我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的`熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

4月28日,我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會議。通過這次會議,我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動,我深刻領會了講話精神,得出了如下幾點體會:

一、 認清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今,在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

二、 堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件,關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設。

三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為,只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,他們是無孔不入的,之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作,不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,要一視同仁,嚴格執(zhí)行制度。

四、 認真學習“****”,“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問責的認識;業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行,不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會保護自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓是深刻的,我們應當牢固地樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,更應當樹立信心,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。

銀行內(nèi)控的心得篇十六

20_年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對_支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《_銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的.授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。

(一)公司條線。

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個金條線。

1、根據(jù)《關于發(fā)送__銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20_年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的工作。

2、根據(jù)《關于發(fā)送__支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20_年8月至20_年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工工作的培訓力度。

2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內(nèi)控的心得篇十七

我認為,惟有做到“五個到位”:一要道德教育到位。“思考方式?jīng)Q定行為和成就?!眲毡刈尯弦?guī)的.觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。

一是強化法紀意識。

用心開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。

二是強化奉獻意識。

引導員工加強自身修養(yǎng),學會心理調(diào)控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

三是強化自覺意識。

引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為,使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強群眾觀念。二要執(zhí)行潛力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,做到有章必循,違章必究,構(gòu)成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,務必堅持,制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣86。動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系,僅有合規(guī)經(jīng)營,業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。三要合規(guī)操作到位?!昂弦?guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。

一是管好自我。

自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,員工要從保護自我、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的潛力。

二是監(jiān)督別人。

不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。

流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。

透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài),及時幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監(jiān)督機制。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者,要按照規(guī)定給予處罰,追究職責。

三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”,充分發(fā)揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦,凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,員工自然會銘記在心,自覺執(zhí)行。五要榜樣作用到位?!鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起,這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。

合規(guī)從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭上要時時宣講合規(guī),行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī),給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范,僅有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例,抓住典型,經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動,個性是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達警鐘常鳴、防患未然的目的??傊?,我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記,將“合規(guī)人人有責,合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心,爭做遵規(guī)守紀的交行人,為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)妥運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。經(jīng)過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大。此刻就這次學習談談自我的體會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解。

1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)認識的要求。

1、加強合規(guī)操作認識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,僅有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護自我和廣大客戶的權(quán)益的本事。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的優(yōu)良氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自我經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)妥經(jīng)營供給強有力的督查制約。

經(jīng)過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱度,提高了工作中的自律認識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自我,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)妥經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

一些單位有章不循,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,雖然很多的操作風險主要表此刻操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺,內(nèi)控合規(guī)管理沒有滲透到日常管理和決策中。這些現(xiàn)象問題需要引起我們足夠的警惕,并在接下來的工作中查缺補漏,防范于未然。綜上所述,強化員工內(nèi)控合規(guī)教育,引導全體員工牢固樹立正確的發(fā)展觀,風險觀,業(yè)績觀十分有必要。

如今,經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展,也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里,成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界,有很大一批以往忠實奉獻的員工,沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法,將自我釘上人生的恥辱柱。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們,必須不斷完善內(nèi)控合規(guī)文化建設,并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言,叫做思想有多高,路就能走多遠。一種好的思想文化,對于行動,意義之深不容置疑!作為我們每一名工行人,都應當看到,如果沒有心境上的淡泊、寧靜,就沒有行動上的明志、致遠。作為一名工行一線員工,我們每個人都是內(nèi)控合規(guī)建設萬里長城中的一塊磚,僅有從我做起,從身邊做起,才能嚴把日常工作中的操作風險,樹立全行內(nèi)控合規(guī)管理的第一道防線!

經(jīng)過此次學習活動,結(jié)合我平時在工作中的實際情景,對職業(yè)道德誠信,合規(guī)操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識?,F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。

(1)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。

合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們柜員進行合規(guī)操作的前提,是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華,僅有按章辦事,我們才有保護自我的權(quán)益。

(2)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險象環(huán)生防范認識。

合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目,我們都能夠從金融業(yè)務知識中找到答案,應當說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經(jīng)營大持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。

對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范認識和自我保護認識的教育。

認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化員工風險象環(huán)生防范認識,從思想、經(jīng)營理念產(chǎn),全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育優(yōu)良的風險控制文化,構(gòu)成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

經(jīng)過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準,對提高自我的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

為進一步加強合規(guī)文化建設,促進各項工作又好又快發(fā)展,用心建立“一流支行”,成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會,正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議,四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。

會議傳達了成都農(nóng)商銀行20____年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神,對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動:

本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的,從重追究職責。

抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價,做到人人過關。

抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點,開展案例學習討論和盡職教育,并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業(yè)務制度和《中小金融機構(gòu)案件風險》為主要資料,對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試,低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的,將下崗學習。指派業(yè)務潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶,根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制,強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程,做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或?qū)徟?。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責,后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題,務必在專項登記簿上登記,作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù),并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的,按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度,檢查工作狀況納入對分支機構(gòu)負責人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動,發(fā)揮全員智慧,提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的,嚴重影響支行在總行年度考核排行的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”,定期公布結(jié)果,排行靠前的給予獎勵,排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關人員職責。

抓業(yè)務輔導到位?;藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報,各業(yè)務部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,構(gòu)成報告,印發(fā)各分支機構(gòu)學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學習等措施。

抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求,個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。

銀行內(nèi)控的心得篇十八

近年來,省行不斷推進各項規(guī)章制度用以規(guī)范我們的思想及行為,從起初的嚴抓“雙十禁”、“雙九禁”;到“三嚴、三化、三高”,“兩個前提”,“三個最佳”等科學化管理體系的宣導;到開展“兩加強、兩遏制”活動;到導入“網(wǎng)點銷售服務流程版”的規(guī)范動作;再到落實“網(wǎng)點每日十大重點工作”;最后到“銀監(jiān)會20條”、“總行50條風險管控措施”?無一例外是為了教育我們要高度重視合規(guī)經(jīng)營與內(nèi)控風險不可或缺的重要性。通過這些制度的滲透,使我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。就學習的收獲,談談我的見解及心得體會:

(1)認清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的中國銀行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,xx利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。合規(guī)教育活動讓我找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。

(2)加強合規(guī)文化學習,落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架,是我們進行合規(guī)操作的前提,是我們百年經(jīng)營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權(quán)益。作為一名基層網(wǎng)點的理財經(jīng)理,從事網(wǎng)點的理財條線營銷及管理工作,面向客戶時,如若在銷售服務中未充分揭示產(chǎn)品風險、未按規(guī)范動作進行銷售、未留存必要的銷售單據(jù)或錄音等等,必定會給今后的工作帶來隱患。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么任何人都無機可乘,發(fā)展了業(yè)務的同時也保護了自己。(3)提高自身業(yè)務素質(zhì),加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行,是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目,我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案,應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng),就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們制度雖然健全,但我們的經(jīng)營在持續(xù),我們的業(yè)務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業(yè)務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

(4)強化業(yè)務風險管理工作。對崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,權(quán)限按照事權(quán)進行劃分,對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。

(5)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高風險防范意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規(guī)章制度,嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務,不斷強化風險防范意識,從思想、經(jīng)營理念、全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內(nèi)控氛圍。

各項規(guī)章制度就是一道道高壓線,時刻在提醒著我們絕不能逾越。加強內(nèi)控建設,不只是領導的責任,也不只是某個部門的職責,內(nèi)控是一個單位內(nèi)部各個部門、各業(yè)務條線、各個業(yè)務環(huán)節(jié)、各個流程、每個層面的員工之間的相互牽制和約束,它要求人人都是內(nèi)控建設的責任者,人人都是規(guī)章制度的執(zhí)行者,人人都是防范風險的一道關!我們一線員工就是第一道防線,要掌握各項法律法規(guī)、規(guī)章制度、操作流程和業(yè)務知識,并運用到業(yè)務操作中去,知道一項業(yè)務應該怎么做,必須怎么做,不能怎么做,在合規(guī)操作與違規(guī)操作之間,有一個清清楚楚的界限。

銀行內(nèi)控的心得篇十九

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時,基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制.這些案件的發(fā)生,不僅僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失,也給其社會形象帶來了不利影響.如何經(jīng)過剖析案件成因,從源頭上防范銀行案件的發(fā)生,是各級銀行機構(gòu)都應當思考的問題.經(jīng)過對《代價》警示教育案例的學習,結(jié)合自我在銀行多年工作的體會,在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法.

(一)端正經(jīng)營理念,促進銀行業(yè)務穩(wěn)健、快速發(fā)展.以價值最大化為經(jīng)營目標,是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導思想.銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量.

(二)加強內(nèi)部管理,建立和完善科學的管理機制.商業(yè)銀行應根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃,建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責利相結(jié)合的績效評價和考核機制.建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系,強化全行員工的風險意識,構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線,構(gòu)成監(jiān)督合力.強化和落實各級分支行經(jīng)營管理職責,推行問責制,加大職責追究力度,尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責人要實行引咎辭職制度.

薪酬、晉升等激勵辦法,為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間.弘揚企業(yè)文化,培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神,提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度.同時,經(jīng)常對員工開展警示教育,定期進行員工排查,及時掌握員工的思想和行為動態(tài),將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài).

律知識、追求金錢享受、斷送完美前程而惋惜.這本。

書經(jīng)過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘,解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案.在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中,讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題,也給我們帶來了深刻的警示.

一、必須加強各級的防范職責.在這些案件中,內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞,一個重要的因素是作案者能違反制度,逆程序操作.一些職責不明、職責意識差、礙于情面的員工,任憑作案者依仗“業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟”,且占有“天時、地利、人和”等因素乘虛而入,不管不問不糾,故此隱患不斷,導致案件頻生.所以,如何強化各級的防范職責、真正杜絕各類風險,是擺在我們面前的一個重要課題.

二、必須實施嚴密細致的防范教育,教育員工誠信做人,認真貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段,也是做好防范工作的根本所在和重要前提.對此要針對員工的思想實際,有針對性地抓好員工的防范教育,要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強防范意識.在教育中,既要進行政治、法制、規(guī)章制度教育,又要進行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育,既要進行防范形勢教育,又要進行預案演練和警示教育,既要克服形式主義,又要注重教育的實效,僅有這樣,才能使員工在各種條件下做到防患于未然.

三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制.各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務考核上,應當貫徹到每個干部員工頭腦中去.三條防線的監(jiān)督制約必須完善,科學嚴密的業(yè)務操作規(guī)程必須制訂,自律監(jiān)管體系必須有效建立.因為監(jiān)督一動真格,作案者的犯罪事實就會暴露無遺.否則,監(jiān)督流于形式而走過場,或者是被動地走了過場,監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了.所以,實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制,構(gòu)成“點、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補充的安全防范體系就顯得尤為重要.

四、應對當前改革與發(fā)展的實際,要不斷地拓寬和暢通信息渠道,各級領導應經(jīng)常撲下身子,深入基層進行調(diào)查研究,從關心愛護員工的角度出發(fā),及時了解群情,發(fā)現(xiàn)問題,并及時溝通解決.結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點,制訂出臺與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度,克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū),從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài).

俗話說:覆水難收.員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險,要以清醒的頭腦應對.一失足成古恨,不要輕易以身試法,否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領導要當好優(yōu)秀的“領頭羊”,要真正實現(xiàn)領導的管理價值.領導與員工要從各方面自我提升,科學技術(shù)不斷提高.雙管齊下,那么所謂的“代價”將會降低到最低的限度.

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銀行內(nèi)控的心得篇二十

國有企業(yè)開展“三項制度”及有關勞動用工、干部人事、工資分配的改革由來已久,雖然“用工能進能出,崗位能升能降,薪酬能增能減”的說法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳,但由于三項制度改革涉及多數(shù)人的切身利益,真正落實并對企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見,泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法,推廣并落實三項制度改革,我作為三項制度改革的親歷者和受益者,見證了“三項制度改革”如何落地生根,并產(chǎn)生了實際效果的過程。

為何“橘生于南為橘,生于北為枳”我認為可概括為以下幾點:

一、 得益于泓泉公司切實的改革動力。

泓泉公司一開始就明確了企業(yè)改革的根本動力,特別是在遇到改革困難問題時,沒有退縮到老路上去,而是大膽創(chuàng)新,勇于實踐,尤其是中層領導干部都為改革作了充分的思想準備和負責到底的責任心,我認為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系,泓泉公司開展了“職位,薪酬和績效管理”人力資源提升改革,建立了“以崗定級,以級定薪,以績定獎”的制度體系,堅持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則,以按勞分配為基礎,淡化工資、獎金概念,不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位,均打破工資、獎金界限,實行績效考核,建立了集浮動性、激勵性、自主性于一體的分配新機制??己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標掛鉤。而這場組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”,從“抗拒”到“接受”,從“被動接受”到“主動推進”的歷程,最終讓“三項制度”深入員工的心底,明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。

二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。

局”,而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升,我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化:

變化一:從“你們的事”,到“我自己的事” xx年4月份,泓泉公司實行全員競聘上崗,從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過競爭重新走上崗位的員工,重新認識到了崗位的來之不易,倍加珍惜而努力工作,大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風,把原來的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過來,從而形成一種“我靠企業(yè)生存,企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識。從節(jié)約一度電,一滴水,到嚴格控制機組設備的電耗、氯耗等等,從而形成且員工每做一件事、每完成一項工作都時刻從企業(yè)利益出發(fā),由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年,東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%,企業(yè)員工團結(jié)互助,心往一處想,勁往一處使。積極獻計獻策,通過一系列的設備改造,東郊水廠供水機組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來做”的良好氛圍。

變化二:從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是,改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念,經(jīng)過改革,企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間,“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。東郊水廠檢修職工由原來的十幾人精簡到現(xiàn)在的六人,人員少,工作量增大,過去由三個完成的工作現(xiàn)在只要求一個人來完成,最為關鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化,年輕的職工正逐漸走上了領導崗位,薪酬翻了近一翻,而那些年長的職工即便競爭上原崗位薪酬卻沒有變化,但即使是這樣,職工們絲毫沒有怨言,而且經(jīng)常加班加點至很晚,周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立,“今天不努力,明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感,企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點,而不停地忙碌、拼搏、奮進。

化三:從“分配任務”到“主動完成”。三項制度改革落實的好與劣,關鍵看實效,關鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。

以前管理人員習慣往下分配任務,而員工也對“完成領導交待任務”習以為常。在經(jīng)過三項制度改革后,管理人員和員工逐漸認識到,作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務水平,才能更好地完成好各項任務 ,而員工只有不斷要求上進,不斷學習,不斷在工作實踐中總結(jié)經(jīng)驗才不會被企業(yè)所淘汰。所以員工都會主動的完成工作,并主動的要求更多的工作。

三、建立并完善落實“三項制度”長效機制

通過以上事例我認為,將“三項制度”具體化、制度化,并實行三項制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對于加強企業(yè)建設,提高管理人員素質(zhì),提高管理人員的執(zhí)行力和效能,更好地踐行“xx-xx”重要思想,為全面建設和諧型現(xiàn)代企業(yè),具有重要的作用。

4月28日,我行召開了2012年內(nèi)控暨防案工作會議。這次會議是我入行來參加的規(guī)模最大,形式最正式的一次會議。通過這次會議,我受益匪淺。領導的講話使我對行里始終再提的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也引發(fā)了我對自己所在的崗位,所從事的工作的思考。

這些案件的發(fā)生及教訓在我的心靈深處引起了很大的`震動,我深刻領會了講話精神,得出了如下幾點體會:

一、 認清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。從古至今,在銀行業(yè)誠信文化是相當重要的。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅守正直誠實的本分,抵制利益的誘惑及權(quán)勢的威壓。

二、 堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上,夸夸其談,喊大口號,一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上,就把合規(guī)、制度丟在一邊,草草了了,粗枝大葉,工作浮躁,業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。十案九違規(guī),案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機可乘。經(jīng)過數(shù)十年的經(jīng)營和實踐,銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了,如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)要求,那么犯罪分子根本就無機可乘。所以要防范案件,關鍵在于要把合規(guī)落實到位。千萬不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設。

三、 提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為,只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人,他們是無孔不入的,之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā)生在我們周圍嗎?所以我要提高我的警覺,對照自己的職責進行反思。嚴格按照規(guī)章制度工作,不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺,要一視同仁,嚴格執(zhí)行制度。

四、 認真學習“****”,“*****”的內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì);澄清違規(guī)就要問責的認識;業(yè)務發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進行,不能打著業(yè)務發(fā)展的幌子進行堂而皇之的違規(guī);拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會保護自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓是深刻的,我們應當牢固地樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,更應當樹立信心,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的事業(yè)中。

銀行內(nèi)控的心得篇二十一

內(nèi)控銀行是一個成熟的內(nèi)控體系,旨在幫助銀行實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營。在我接受內(nèi)控銀行實踐的過程中,我深刻認識到了內(nèi)控對于銀行的重要性,同時也感悟到了內(nèi)控是銀行長期發(fā)展的關鍵之一。在這份報告中,我將分享我對內(nèi)控銀行的心得體會。

內(nèi)控銀行是一個獨立的部門,負責監(jiān)督和管理銀行內(nèi)部的風險和合規(guī)問題。它不僅幫助銀行確保遵守法律和法規(guī),而且還確保了銀行的財務穩(wěn)健和業(yè)務合規(guī)。內(nèi)控銀行的意義在于,它能夠幫助銀行管理各種風險,包括信用風險、市場風險、流動性風險和操作風險等,并制定適當?shù)囊?guī)定和政策以應對這些風險。

內(nèi)控銀行需要采取一系列措施來提高銀行的內(nèi)部管理效率和合規(guī)性。具體措施包括完善制度建設、制定清晰的工作流程和流程控制、加強內(nèi)部審計和風險管理等。在實踐的過程中,我們要注重內(nèi)部交流和溝通,制定標準的風險識別和應對規(guī)范,對銀行采取項目控制和流程管理,以確保不斷提升內(nèi)部控制的水平。

內(nèi)控銀行實踐的結(jié)果取決于我們的實踐過程和工作質(zhì)量。通過對內(nèi)控銀行建設的重視和推廣,銀行可以改善財務狀況、提高業(yè)務執(zhí)行效能、加強風險管理和合規(guī)性。同時,在內(nèi)控銀行實踐的過程中也可以反饋出存在的問題和提供改進的方案,不斷提高銀行的管理水平和內(nèi)部控制效果。

第五段:結(jié)論和建議。

通過內(nèi)控銀行的實踐,我認為銀行需要做好以下幾點工作:注重制度建設和規(guī)章制度的完善;加強內(nèi)部員工的內(nèi)控意識培訓和培訓;制定易于理解和執(zhí)行的風險控制規(guī)范和流程;實現(xiàn)與內(nèi)部部門和外部監(jiān)管機構(gòu)的有效信息溝通和交流。最重要的是,銀行需要將內(nèi)控銀行作為長期戰(zhàn)略進行推廣和實踐,以不斷提高自身的管理水平和競爭能力。

銀行內(nèi)控的心得篇二十二

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。下面是本站小編為大家整理的銀行內(nèi)控管理。

供你參考!

20xx年以來,結(jié)合我行各項金融業(yè)務特點,我著重在相關信貸業(yè)務品種的流程、制度和政策等方面加強了學習。20xx年一年的工作經(jīng)歷,使我對我行始終堅持的依法合規(guī)經(jīng)營有了更深刻的認識,也對自己所在的崗位,所從事的工作有了更深刻的感觸和了解?,F(xiàn)將我對內(nèi)控工作的幾點心得體會報告如下:

一、認清形勢,樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特殊的行業(yè),特別強調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工,首先我們要做一個正直誠實的人。做一名思想素質(zhì)過硬的員工,才能時刻堅持按照業(yè)務流程操作,按照。

規(guī)章制度。

辦事,抵制其他一切客觀不利因素的誘惑及威壓。

二、堅持合規(guī)經(jīng)營,扎扎實實地把業(yè)務流程和規(guī)章制度放在心上。業(yè)務流程和規(guī)章制度不能只掛在嘴上,一到真正處理業(yè)務時、在操作細節(jié)上,就把流程、制度丟在一邊,工作浮躁,業(yè)務操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節(jié)上沒有堅持合規(guī)操作,最終給客戶造成了不便和損失,給我行造成了經(jīng)濟和聲譽上的損失,更是給自己的工作和發(fā)展帶來了阻礙。如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照我行的規(guī)定工作,嚴格執(zhí)行業(yè)務流程,那么案件的發(fā)生就無機可乘。所以要防范案件,關鍵在于要把合規(guī)落實到位。切勿感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設。

三、內(nèi)控工作需提高全員案防的整體警覺性。通過這一年來的案件防范分析會,我明白了,不是只要自己管好自己不違規(guī),不犯法就行了,而是我們?nèi)魏稳怂傅娜魏我粋€錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響,甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺,時刻對照自己的。

崗位職責。

進行反思,在工作時刻提醒自己和身邊的同事,嚴格按照規(guī)章制度工作,嚴格執(zhí)行制度。

四、認真學習《員工違規(guī)積分管理辦法》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》和《員工行為守則》等內(nèi)容和要求。明白違規(guī)的嚴重性質(zhì),提高違規(guī)就要問責的認識。業(yè)務的開展要在健康、合規(guī)的前提下進行,拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務都合規(guī);學會保護自己和他人,牢固樹立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀念,保護好自己,保護好自己的同事。

案件發(fā)生的教訓是深刻的,20xx年我同樣也在這方面翻過錯誤,因為自己的過分“靈活”,因為自己的那點“小聰明”違犯了業(yè)務正常流程和規(guī)章制度,幸虧領導和同事們的及時制止和教育,使我懸崖勒馬,浪子回頭,沒有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹立合規(guī)意識,嚴格遵守各項規(guī)章制度,樹立信心,不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能,以飽滿的熱情投入到新一年的工作中去。

通過全行展開的內(nèi)控制度學習,使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規(guī)意義重大?,F(xiàn)在就這次學習談談自己的體會:

一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解。

合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,全面防范風險,提升經(jīng)營管理水平的需要,能為銀行創(chuàng)造價值,而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預防風險。

合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,提高管理的質(zhì)量,才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。

二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求。

加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來,其實不然,各項規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的,只有按照各項規(guī)章制度辦事,來自我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內(nèi)部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,流程制是解決合規(guī)經(jīng)營防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發(fā)了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”,自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業(yè)道德,爭做遵規(guī)守紀的建行人,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:

一、加強制度的梳理及學習。

今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作。

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風險意識。

(一)公司條線。

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個金條線。

1、根據(jù)《關于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據(jù)《關于發(fā)送支行員工個人理財業(yè)務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位。

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行內(nèi)控的心得篇二十三

20xx年以來我行堅持“從嚴治行”,高度重視內(nèi)部限制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下,針對xx支行實際,努力完善、細化內(nèi)控管理制度,做精做細各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了主動的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本狀況匯報如下:

今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件改變,仔細組織,做好相關政策的學習和指導,在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終實行最新的'制度要求與規(guī)定,確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依據(jù)支行教化月活動內(nèi)容,全面深化開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

我行嚴格根據(jù)相關制度要求,在柜員號運用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證明等業(yè)務環(huán)節(jié)中,責任到人,明確不相容崗位和業(yè)務。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

依據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增加員工合規(guī)操作和風險意識。

(一)公司條線。

1、依據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的工作。

2、依據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),無上述狀況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、依據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教化和管理工作,加大了員工工作的培訓力度。

2、依據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和運用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。

通過視察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位員工思想動態(tài)和行為改變。同時常常與每位員工進行溝通,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教化,并暢通溝通渠道,激勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將接著高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

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