報告的目的是為了提供決策參考或向讀者傳遞特定的知識。在寫報告時，需要注意語言簡練明了，同時正確使用專業(yè)術(shù)語。在這里，我們匯總了各個領(lǐng)域的報告范例，以供大家參考和借鑒。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇一
根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》(x監(jiān)發(fā)【20xx】61號)的要求，針對貴局20xx年7月25日至8月19日對我社貸款風(fēng)險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：
一、存在問題整改情況。
(一)貸款風(fēng)險分類準(zhǔn)確性整改情況。
貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關(guān)問題進行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進行五級分類，辦理展期的貸款及時調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的20已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類;二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類;興福社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類;三是年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款17筆、余額40.7萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元。
(二)貸款風(fēng)險分類基礎(chǔ)性工作的整改情況。
一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風(fēng)險集中分類，按規(guī)定及時調(diào)整分類結(jié)果;二是不斷完善信貸五級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性;三是各社、部嚴(yán)格按照相關(guān)制度進行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實準(zhǔn)確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。
(三)落實風(fēng)險分類責(zé)任，對違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)任人進行通報批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險分類偏離度問題，根據(jù)《蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級分類實施細則》等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出《關(guān)于貸款風(fēng)險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予通報批評，并取消該項考核得分。
二、下一步工作計劃。
根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進行認(rèn)真整改，舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)生。現(xiàn)將我社下一步風(fēng)險分類工作計劃報告如下：
(一)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》和《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》等規(guī)定進行貸款風(fēng)險分類，堅持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做到準(zhǔn)確分類，真實揭示風(fēng)險。
(二)加強貸款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險。
(三)把風(fēng)險分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機制和制度，謹(jǐn)慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經(jīng)營基礎(chǔ)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二
根據(jù)哈爾濱農(nóng)商銀行股份有限公司3月24日下發(fā)的哈農(nóng)商發(fā)〔20xx〕30號文件，關(guān)于印發(fā)《哈爾濱農(nóng)商銀行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作督導(dǎo)檢查方案》的通知（以下簡稱《通知》），鞍山支行立即針對該《通知》中強調(diào)的問題進行了嚴(yán)格自查。自查情況如下。
我行現(xiàn)管轄九部自助設(shè)備，其中三部附行式自助設(shè)備，六部離行式自助設(shè)備。我行現(xiàn)有專人對其進行巡檢維護，并嚴(yán)格按照規(guī)定，附行式每日巡查，離行式每周至少兩次巡查。能夠保證自助設(shè)備無故障、自助設(shè)備周邊環(huán)境干凈整潔。對于非法張貼、安裝的異物及時進行清理。對自助設(shè)備上非法安裝的特殊裝置，及時向支行反饋。廠家每次進行保養(yǎng)維護時均有我行自助設(shè)備管理員陪同，并在檢修維護之后對故障報修時間、原因及修復(fù)時間等信息進行登記。自助設(shè)備鑰匙、密碼嚴(yán)格按規(guī)定分崗分人管理。
我行對開辦網(wǎng)上銀行的客戶嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。柜員針對自然人在開戶時必須通過公民身份信息系統(tǒng)對其進行聯(lián)網(wǎng)核查。保證自然人客戶通過網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)核驗客戶賬號密碼，對企業(yè)客戶，必須核對其預(yù)留印鑒。柜員能夠嚴(yán)格比對客戶在申請表上填寫的內(nèi)容與網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)開戶時錄入的客戶信息。我行usbkey的管理和調(diào)撥嚴(yán)格按照總行規(guī)定執(zhí)行，沒有柜員違規(guī)保管客戶usbkey的情況。
我行員工在受理客戶提出的電話銀行辦理需求時，能夠?qū)㈦娫掋y行的優(yōu)勢和可能面臨的風(fēng)險，我行針對這些風(fēng)險進行的風(fēng)險控制方法及相關(guān)風(fēng)險的責(zé)任承擔(dān)如實的告知客戶，確保其知情權(quán)。在電話銀行的柜面簽約過程中，柜員能夠確保其為本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)。并能夠保證客戶信息與申請表填寫相符。針對企業(yè)用戶，保證其經(jīng)辦人必須到柜面辦理業(yè)務(wù)，并逐一審核其資料真實性及企業(yè)預(yù)留印鑒的一致性。并且能夠按照《黑龍江省農(nóng)村信用社會計檔案管理辦法》要求，妥善保存電話銀行資料。
客戶在辦理手機銀行業(yè)務(wù)時，柜員能夠按照規(guī)定確保其本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)，并能夠提示客戶手機銀行業(yè)務(wù)對手機型號及sim卡相關(guān)的要求。告知客戶妥善保管手機和密碼。手機銀行業(yè)務(wù)辦理的客戶資料均隨當(dāng)日傳票一同裝訂。
經(jīng)查，我行柜員能夠按照規(guī)定辦理特約商戶相關(guān)業(yè)務(wù)。能夠?qū)ζ浠厩闆r、自信機路、經(jīng)營和財務(wù)狀況進行詳實的審查。每簽約一個特約商戶，我行員工都會對其進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，包括入網(wǎng)卡片的受理要求，掌握機具的使用方法及簡單排障的方法等。我行員工會對特約商戶進行不定期回訪，對發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)使用機具的行為及時進行指導(dǎo)糾正，對屢教不改的`商戶，取消其特約商戶收單資格。對于特約商戶出現(xiàn)的各種風(fēng)險也能夠及時發(fā)現(xiàn)并制止。并且每次不定期回訪都會如實填寫《黑龍江省銀聯(lián)卡特約商戶日常檢查表》。
我行柜員嚴(yán)格履行相關(guān)規(guī)定，對開卡人進行身份信息聯(lián)網(wǎng)核查，并控制其開卡數(shù)量。保證其卡片的正常使用。并告知其正確使用銀行卡的方法。經(jīng)查，本行并不存在違規(guī)替客戶開卡，違規(guī)提客戶保存銀行卡的現(xiàn)象。
本行對此次《通知》的下發(fā)高度重視，派專人進行自檢自查，對《通知》中提到的各種現(xiàn)象加以比對，有則改之，無則加勉。在今后的工作中嚴(yán)格按照人民銀行及總行的各項規(guī)定。將風(fēng)險降低到可控范圍內(nèi)，并加大力度宣傳對新型電信犯罪的防范措施。切實提高廣大群眾的防范意識。同時，我行也努力提高風(fēng)險意識，保護好客戶的資金財產(chǎn)安全。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇三
第一條為加強銀行卡業(yè)務(wù)的管理，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護商業(yè)銀行、持卡人、特約單位及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》及有關(guān)行政法規(guī)制訂本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡，是指由商業(yè)銀行(含郵政金融機構(gòu)，下同)向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)帳結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。
商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得發(fā)行銀行卡。
第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)辦理銀行卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、持卡人、商戶及其他當(dāng)事人均應(yīng)遵守本辦法。
第四條商業(yè)銀行應(yīng)在協(xié)商、互利的基礎(chǔ)上開展信息共存、商戶共存、機具共享等類型的銀行卡業(yè)務(wù)聯(lián)合。
第二章分類及定義。
第五條銀行卡信用卡和借記卡。
銀行卡按幣種不同分為人民幣卡、外幣卡;按發(fā)行對象不同分為單位卡(商務(wù)卡)、個人卡;按信息載體不同分為磁條卡、芯片(ic)卡。
第六條信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、準(zhǔn)貸記卡兩類。
貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡。
準(zhǔn)貸記卡是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。
第七條借記卡按功能不同分為轉(zhuǎn)帳卡(含儲蓄卡，下同)、專用卡、儲值卡。借記卡不具備透支功能。
第八條轉(zhuǎn)帳卡是實時扣帳的借記卡。具有轉(zhuǎn)帳計算、存取現(xiàn)金和消費功能。
第九條專用卡是具有專門用途、在特定區(qū)域使用的借記卡。具有轉(zhuǎn)帳計算、存取現(xiàn)金功能。
專門用途是指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業(yè)以外的用途。
第十條儲值卡是發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲存，交易時直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包式借記卡。
第十一條聯(lián)名/認(rèn)同卡是商業(yè)銀行與盈利性機構(gòu)/非盈利機構(gòu)合作發(fā)行的銀行卡附屬產(chǎn)品，其所依附的銀行卡品種必須是已經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的品種，并應(yīng)當(dāng)遵守相應(yīng)品種的業(yè)務(wù)章程或管理辦法。
發(fā)卡銀行和聯(lián)名單位應(yīng)當(dāng)為聯(lián)名持卡人在聯(lián)名單位信用卡提供一定比例的折扣優(yōu)惠或特殊服務(wù);持卡人領(lǐng)用認(rèn)同卡表示對認(rèn)同單位事業(yè)的支持。
第十二條芯片(ic)卡既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇四
隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展和現(xiàn)代支付方式的普及，銀行卡業(yè)務(wù)已成為人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年來，銀行卡業(yè)務(wù)的安全問題也越來越引起人們的關(guān)注。一些惡意攻擊者利用漏洞或弱點，盜竊了銀行卡信息，給銀行、持卡人和整個金融系統(tǒng)帶來了巨大的損失和影響。為了確保銀行卡業(yè)務(wù)的安全與可靠性，銀行機構(gòu)需要認(rèn)真進行自查，發(fā)現(xiàn)和解決潛在的'風(fēng)險和問題。
銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行開發(fā)和管理的供消費者使用的、與銀行賬戶相關(guān)聯(lián)的支付工具。它包括借記卡、信用卡、預(yù)付卡等多種類型，而且在支付寶、微信等第三方支付平臺的普及下，銀行卡的使用范圍和途徑也進一步拓寬。銀行卡業(yè)務(wù)既使消費者和商家的交易更加便利快捷，也使銀行機構(gòu)獲得更多的客戶和收益。
盡管銀行卡業(yè)務(wù)有諸多優(yōu)點，但也存在一些問題和風(fēng)險：
1.安全威脅：銀行卡信息泄露、虛假交易、盜刷等都可能損害銀行卡安全，導(dǎo)致資金損失和信譽受損。
2.違規(guī)行為：有些商家或者銀行員工利用不正當(dāng)手段獲取銀行卡信息或者操縱銀行卡交易，影響到消費者和整個金融市場的公平和誠信。
3.服務(wù)質(zhì)量：一些銀行卡產(chǎn)品設(shè)計不合理、操作流程繁瑣、服務(wù)態(tài)度不好等問題，消費者的使用體驗受到影響。
1.安全保障：將安全防護作為銀行卡業(yè)務(wù)的重中之重，加強防御措施，及時修補漏洞和弱點，規(guī)范信息管理和交易審核，完善客戶身份認(rèn)證和密碼設(shè)置等。
2.風(fēng)險管控：制定有效的風(fēng)險評估和防范方案，能夠及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對銀行卡業(yè)務(wù)可能存在的問題和風(fēng)險，比如卡垃圾短信、釣魚網(wǎng)站等。
3.誠信服務(wù)：保證良好的客戶服務(wù)，健全的產(chǎn)品設(shè)計和使用體驗，增加反饋渠道和途徑，及時解決消費者提出的投訴和建議，提高客戶滿意度和忠誠度。
銀行卡業(yè)務(wù)是金融服務(wù)的重要組成部分，它關(guān)系到消費者的資金安全和商家的收款運營，所以需要銀行機構(gòu)嚴(yán)格自查和規(guī)范運營。面對日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境和市場競爭，銀行機構(gòu)應(yīng)加強內(nèi)部管理和應(yīng)急處置能力，堅守誠信和穩(wěn)健經(jīng)營的原則，努力為人民提供高質(zhì)量和放心的金融服務(wù)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇五
為進一步加強銀行卡業(yè)務(wù)的管理，防范和化解風(fēng)險，遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項要求，本銀行于xxxx年對銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
1.自查時間。
本次自查的時間為xxxx年x月x日至xxxx年x月x日，共計xx個工作日。
2.自查目的。
本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務(wù)的運營狀況，識別業(yè)務(wù)風(fēng)險，改進服務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提供更加安全、便捷的銀行卡服務(wù)。
3.自查范圍。
本次自查的范圍包括本行各分支機構(gòu)和部門的銀行卡業(yè)務(wù)，其中包括儲蓄卡、信用卡、預(yù)付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務(wù)業(yè)務(wù)。
4.自查內(nèi)容。
本次自查內(nèi)容包括：客戶身份核實、賬戶查詢與變更、卡號查詢與變更、銀行卡消費、atm取款、短信驗證碼等業(yè)務(wù)的操作規(guī)范、風(fēng)險識別與管理、安全控制等方面。
通過本次銀行卡業(yè)務(wù)自查，本行對銀行卡業(yè)務(wù)的操作規(guī)范性、風(fēng)險管理能力、信息安全保障等方面進行了整體評估，明確了下一步的整改工作重點。自查結(jié)果顯示，本行銀行卡業(yè)務(wù)在安全性和服務(wù)質(zhì)量方面仍有提高的空間，但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護和安全防護等方面已經(jīng)取得較明顯的進展。
未來，本行將不斷借助內(nèi)部和外部資源的支持，不斷加強人員培訓(xùn)和流程優(yōu)化，確保銀行卡服務(wù)能更好地為客戶服務(wù)。同時，本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)機構(gòu)合作，共同推廣銀行卡服務(wù)更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇六
隨著社會的發(fā)展，人們的生活方式和消費習(xí)慣也發(fā)生了極大的變化，以往的現(xiàn)金支付方式已經(jīng)無法滿足人們的消費需求。銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為人們的消費提供了更加便捷、安全和高效的方式。同時，由于銀行卡業(yè)務(wù)的特殊性，其安全問題也越來越受到關(guān)注。為了維護銀行卡業(yè)務(wù)的.正常運轉(zhuǎn)，根據(jù)銀監(jiān)會的要求，本文對銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面的自查，并提交此份自查報告。
銀行卡業(yè)務(wù)是指銀行為客戶發(fā)行的一種金融卡片，用于轉(zhuǎn)賬、消費、存取款、查詢余額等。銀行卡業(yè)務(wù)分為借記卡和信用卡兩類，借記卡即儲蓄卡，以存款余額為準(zhǔn)進行交易；信用卡則是一種消費貸款工具，客戶可以先消費再還款。目前，銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢扇鄙俚闹Ц妒侄巍?/p>
1.內(nèi)部控制。
銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制是保障銀行卡業(yè)務(wù)順利運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)。我們對內(nèi)部控制方面進行了全面的自查，包括制定和執(zhí)行銀行卡業(yè)務(wù)管理制度、設(shè)定和實施人員權(quán)限、監(jiān)督和檢查內(nèi)部操作程序等，保障業(yè)務(wù)的正常運行。
經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)在內(nèi)部控制方面還存在一些問題，例如制度缺陷、權(quán)限濫用和操作程序不規(guī)范等，我們已經(jīng)立即采取了措施進行改進。
2.風(fēng)險管理。
銀行卡業(yè)務(wù)涉及大量資金交易，風(fēng)險管理尤為重要。我們對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控進行了自查，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)測等方面。
通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在風(fēng)險管理方面還存在一些問題，主要體現(xiàn)在對風(fēng)險的評估和控制方面還不夠完善。我們將進一步完善風(fēng)險管理制度，加強風(fēng)險管理培訓(xùn)和監(jiān)管。
3.安全保障。
銀行卡業(yè)務(wù)的安全問題一直是業(yè)界關(guān)注的焦點。我們對安全保障方面進行了自查，包括卡片安全、密碼安全、數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全等方面。
通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在安全保障方面做得比較好，但還需完善一些細節(jié)，例如密碼加密方式和防范社交工程等。我們將加強安全技術(shù)的研究和應(yīng)用，提高用戶的安全防范意識。
通過這次自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在銀行卡業(yè)務(wù)的管理和控制方面還存在一些問題，但我們已經(jīng)采取了相應(yīng)措施進行改進。我們將繼續(xù)加強內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和安全保障，為客戶提供更加安全、便捷的服務(wù)，提高客戶滿意度。同時，我們也將保持對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視，不斷完善和創(chuàng)新，為推動銀行卡業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇七
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務(wù)來說，自查和評估是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險的重要手段。本文將圍繞的相關(guān)主題進行探討與闡述。
是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求對銀行卡業(yè)務(wù)運作情況進行自檢自查發(fā)現(xiàn)問題及時進行整改并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應(yīng)對和防范風(fēng)險的自查報告。自查報告對于銀行卡業(yè)務(wù)來說具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業(yè)務(wù)安全。自查報告能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的安全隱患和漏洞，識別并預(yù)防各類詐騙和風(fēng)險事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務(wù)的安全運營。
（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作。自查報告能夠幫助銀行明確業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和要求，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作行為，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業(yè)務(wù)的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強業(yè)務(wù)的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
自查報告的制定應(yīng)以市場需求為導(dǎo)向，緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務(wù)實際，充分考慮當(dāng)前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務(wù)運營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時，自查報告應(yīng)包含以下要點：
（1）市場風(fēng)險自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟形勢進行評估，分析市場風(fēng)險和可能的成本壓力，并制定升級業(yè)務(wù)的發(fā)展計劃。
（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行識別、評估和控制，確保業(yè)務(wù)操作的穩(wěn)定性和安全性。
（3）技術(shù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)進行自查，強化技術(shù)安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風(fēng)險隱患。
（4）內(nèi)部控制評估。對銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理機制和控制規(guī)范進行評估，確保業(yè)務(wù)操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
（5）控制措施整改。根據(jù)自查報告的審核結(jié)果和管理意見，建立完善的`整改措施，加強對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制，并在實踐過程中不斷優(yōu)化和改進。
銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告實施應(yīng)注重全員參與，認(rèn)真貫徹落實企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機制。
（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告內(nèi)容進行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機制，對自查報告的執(zhí)行進行指導(dǎo)和監(jiān)督。
（2）加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對銀行卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作、安全防范等進行培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，確保銀行卡業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和安全運營。
（3）嚴(yán)格內(nèi)部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務(wù)規(guī)范，防范不當(dāng)行為和違法行為的發(fā)生。
（4）加強外部監(jiān)管。加強監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。
是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風(fēng)險的防范意識和控制意識，提高銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽度，實現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇八
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇九
隨著生活水平的提高和市場需求的增加，銀行卡已經(jīng)成為了我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?。然而，與此同時，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來越多的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，我們銀行決定進行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解銀行卡業(yè)務(wù)在操作過程中存在的問題和風(fēng)險，進一步加強內(nèi)部管理和監(jiān)控措施的落實，提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下內(nèi)容：
1.銀行卡開戶程序是否規(guī)范，銀行卡信息維護是否完善。
2.銀行卡轉(zhuǎn)賬操作流程是否規(guī)范，是否存在異常交易。
3.銀行卡掛失操作是否及時，是否存在掛失不及時或未成功掛失的情況。
4.銀行卡信息的安全保護是否到位，是否存在個人信息泄露的情況。
5.銀行卡pos機的安全使用是否規(guī)范，是否存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
經(jīng)過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題并及時進行了整改：
1.發(fā)現(xiàn)少數(shù)銀行卡客戶信息和賬戶信息維護不完善，銀行卡開戶程序不規(guī)范。
2.發(fā)現(xiàn)部分銀行卡轉(zhuǎn)賬操作不規(guī)范，存在異常交易。
4.部分銀行卡信息保護不到位，發(fā)布過多廣告，有用戶信息泄露的風(fēng)險。
5.部分銀行卡pos機使用不規(guī)范，存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
以上問題，我們已采取以下措施進行整改：
1.對不規(guī)范的銀行卡開戶程序進行重新規(guī)范，并對所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進行完善和補充。
2.引入反欺詐算法，建立異常監(jiān)測系統(tǒng)，對銀行卡轉(zhuǎn)賬操作進行管理。
3.對掛失操作流程進行規(guī)范化操作，保證操作的`及時性。
4.加強公司內(nèi)部員工對客戶信息的保密意識和相關(guān)安全培訓(xùn)，提高公司的整體安全保護水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5.對所有pos機進行全面安全檢查，加強管理和維護，規(guī)避篡改或冒充實施詐騙的潛在風(fēng)險。
本次自查讓我們進一步認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)在運營中所存在的問題和風(fēng)險，同時也促使我們進一步加強銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理和防范措施。我們將繼續(xù)鞏固自查成果，保持著對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視意識和謹(jǐn)慎處理銀行卡業(yè)務(wù)的態(tài)度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十
xxx農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
二、銀行卡卡片管理。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
三、銀行卡跨行差錯處理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，2007年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求。
程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十一
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀。
行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責(zé)安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責(zé)跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責(zé)。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社。
20xx年3月10日。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十二
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十三
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十四
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十五
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務(wù)部負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負責(zé)對pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
一、基本情況。
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機5臺，pos機7臺。
（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度。
1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)。
在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時，進一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。
（一）強化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程。
1、隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展?！肚乜ㄩ_戶申請表》，公開告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，并按規(guī)定進行認(rèn)真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認(rèn)，不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。
2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，強化業(yè)務(wù)操作技能，提高臨柜人員對富秦卡真?zhèn)巫R別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護信用社和客戶利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專項稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營業(yè)網(wǎng)點富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。
經(jīng)自查，自開辦卡業(yè)務(wù)以來，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項業(yè)務(wù)，成立了專門管理機構(gòu)，及時建立、健全了相關(guān)制度，各網(wǎng)點均能夠嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。
經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問題：
一是個別柜員防范意識不強，對銀行卡違法犯罪認(rèn)識不足。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進一步提高。
三是加大自助設(shè)備布。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十六
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十七
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十八
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十九
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二十
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二十一
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
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