總結(jié)是對過去一段時間內(nèi)的經(jīng)歷和成果進(jìn)行回顧和總結(jié)的一種方式。在總結(jié)中，可以結(jié)合具體的案例和事例，增加可讀性和說服力?？偨Y(jié)范文可以幫助我們更好地了解總結(jié)的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容要點(diǎn)。
小額貸審核工作總結(jié)篇一
2010年是公司發(fā)展“壯大期”，風(fēng)險(xiǎn)控制部以《xxxx小額貸款公司管理辦法（試行）》為指導(dǎo)方針，緊緊圍繞公司工作重點(diǎn)，以增效為中心，強(qiáng)化監(jiān)督、防范風(fēng)險(xiǎn)。今年以來主要從以下幾個方面開展工作。
審查每筆貸款業(yè)務(wù)是否符合區(qū)域規(guī)定，期限、利率是否超越范圍；努力對貸款流程的規(guī)范，信貸檔案的齊全，貸款三查制度的執(zhí)行等方面進(jìn)行細(xì)節(jié)化、格式化；提出貸款風(fēng)險(xiǎn)隱患，跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)情況。每季對現(xiàn)有貸款余額客戶進(jìn)行五級分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核。
根據(jù)上級監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)工作安排，今年風(fēng)險(xiǎn)部分別于四月份、十月份、十二月份對貸款檔案及操作流程進(jìn)行了專項(xiàng)檢查活動，嚴(yán)格、深入地對貸款申請、受理、審核、辦理及貸后管理和材料收集等方面做了調(diào)查，對發(fā)現(xiàn)問題的，提出整改意見。通過幾次檢查活動，信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化對比上年有了很大的加強(qiáng)。
今年金融辦分別于四月份和十二月份對公司內(nèi)部管理、信貸資產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況等方面進(jìn)行專項(xiàng)檢查，風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求及時準(zhǔn)備，認(rèn)真對待，對所有信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)人進(jìn)行關(guān)注、排查，有問題的迅速解決，處理到位，自身無法解決的及時向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)協(xié)助解決。順利的通過了上級監(jiān)管部門的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。
為參加今年6月10日在廣晟廣場召開的“政銀擔(dān)融資合作洽談會”，風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，積極參與會展的前期準(zhǔn)備工作：現(xiàn)場協(xié)調(diào)與兄弟企業(yè)友力擔(dān)保公司的展位排列，與廣告公司商討布景方案，準(zhǔn)備會展的各種宣傳資料和用具。會展期間，與業(yè)務(wù)部一道堅(jiān)守崗位，向各方客戶宣傳講解公司的經(jīng)營宗旨、業(yè)務(wù)品種，散發(fā)宣傳單張。經(jīng)過全體員工上下努力，洽談會取得圓滿成功，為增加公司市場知名度起到了很好的促進(jìn)作用。
信貸報(bào)表數(shù)據(jù)作為全面反映公司資金營運(yùn)狀況的“晴雨表”，真實(shí)準(zhǔn)確及全面為公司股東和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。2010年風(fēng)險(xiǎn)部按時準(zhǔn)確上報(bào)金融辦的貸款情況月度統(tǒng)計(jì)表和市人行統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)及信貸系統(tǒng)等各類固定統(tǒng)計(jì)信貸報(bào)表，并根據(jù)上級監(jiān)管單位和公司領(lǐng)導(dǎo)要求及時完成了臨時報(bào)表的統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作。每月按照業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r，適時撰寫信貸經(jīng)營分析報(bào)告。
風(fēng)險(xiǎn)控制部人員少，工作較多而雜，盡管日常做了大量的管理和指導(dǎo)工作，但與公司標(biāo)準(zhǔn)還存在一些差距和問題：一是平常忙于日常事務(wù)較多，深入客戶調(diào)查較少；二是風(fēng)險(xiǎn)控制能力還不能適應(yīng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；三是信貸合規(guī)意識不強(qiáng)，有待提高，信貸人員規(guī)范意識和風(fēng)險(xiǎn)防控意識比較淡薄，在工作中伴隨著操作風(fēng)險(xiǎn)；四是信貸檔案存在收集不全現(xiàn)象，管理不規(guī)范，利率、期限計(jì)算不夠嚴(yán)謹(jǐn)；五是執(zhí)行力不強(qiáng)，有章不循現(xiàn)象時有發(fā)生。
1、2011年是公司發(fā)展“平穩(wěn)期”，風(fēng)險(xiǎn)控制部將針對2010年工作存在問題及時制定相應(yīng)措施。加大貸款五級分類后續(xù)管理，規(guī)范貸款操作流程。
2、開展客戶信用評級，規(guī)范客戶授信。依據(jù)現(xiàn)有制度評級辦法，結(jié)合公司實(shí)際，制定內(nèi)部信用評級指標(biāo)體系；會同業(yè)務(wù)部對現(xiàn)有客戶進(jìn)行有效的信用評級；在評級的基礎(chǔ)上進(jìn)行規(guī)范授信管理。努力提高對客戶整體風(fēng)險(xiǎn)的識別能力，實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的經(jīng)營管理，全面提高信貸管理水平。
小額貸審核工作總結(jié)篇二
在我來到這里的一年時間中我通過努力的工作，也有了收獲，有必要對自己的工作做下總結(jié)。
目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把下一步的工作做的更好。
下面我對20xx年工作總結(jié)匯報(bào)如下：
我是今年一月份到公司工作的，在沒有負(fù)責(zé)信貸工作以前，我的信貸經(jīng)驗(yàn)不足，幾乎為零，僅憑對信貸工作的熱情，而又缺乏信貸經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識。
為了迅速融入到這個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學(xué)習(xí)專業(yè)知識，一邊實(shí)際操作，取得了良好的效果。
通過實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué)，我漸漸地掌握了貸款業(yè)務(wù)和操作流程。
業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。
面對信貸員這個崗位，開始我還有些膽怯。
三天兩頭跟客戶聯(lián)系，實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于剛剛進(jìn)入小貸公司的我來說，有很大難度。
起初，我總在心里想，如果自己分析錯誤，把錢放出去還不上怎么辦?于是在跟經(jīng)驗(yàn)豐富的同事出去調(diào)查時，總是格外留心他們對問題的分析，對真假信息的識別，與他們交流心中的疑惑，在得到細(xì)心的答復(fù)后，自己思考總結(jié)。
在實(shí)踐中的學(xué)習(xí)，讓我對信貸工作有了新的認(rèn)識，也增加了自己的信心。
同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實(shí)踐中學(xué)習(xí)是不夠的，還需要理論知識的補(bǔ)充，于是我積極利用工余時間加強(qiáng)金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己。
對行里提供的各種培訓(xùn)，積極參加，對公司里下發(fā)的`各種學(xué)習(xí)資料能夠融會貫通，學(xué)以致用，業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功信貸案例。
我熱愛我的本職工作，能夠認(rèn)真對待每一項(xiàng)工作任務(wù)，把國家的金融政策靈活體現(xiàn)在工作中。
認(rèn)真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)，積極主動地開展業(yè)務(wù)，回顧這一年，辛勤的汗水終于換來了喜人的成績。
1、團(tuán)結(jié)守紀(jì)，為提高經(jīng)營效益盡心盡力。
一年來，我與同事們團(tuán)結(jié)一致，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動地做好本職工作。
2、強(qiáng)化意識，積極主動營銷貸款。
慢慢接觸信貸工作后，我不斷強(qiáng)化自己貸款營銷的意識，破除“懼貸”的思想，尋求效益好的貸戶，在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下，主動做好貸戶的市場調(diào)查，對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。
3、堅(jiān)持信貸原則，做好信貸調(diào)查。
我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)我行經(jīng)營發(fā)展大計(jì)，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。
一年來，堅(jiān)持對每一筆貸款都一絲不茍地認(rèn)真調(diào)查，從借款人的主
體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目的現(xiàn)狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設(shè)備的實(shí)地考察;從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)調(diào)查，沒有一絲一毫的懈怠。
在貸前調(diào)查時，我做到了“三個必須”，即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實(shí)簽字，并且做到生人熟人一樣對待，保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
4、強(qiáng)化管理，努力清收各項(xiàng)貸款。
催收到期客戶貸款，詳實(shí)調(diào)查客戶當(dāng)年的經(jīng)營情況，了解客戶20xx的收入情況，確保我公司到期貸款的及時收回。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開總經(jīng)理和各位同事的大力支持。
本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會了很多知識以及做人的道理。
信貸的路漫漫修遠(yuǎn)，我也將上下求索。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。
當(dāng)好參謀助手，與全體同事一起，團(tuán)結(jié)一致，為我公司經(jīng)營效益的提高，為完成將來一年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年12月31日
小額貸審核工作總結(jié)篇三
今年上半年，我部在市聯(lián)社的指導(dǎo)下，在孝南區(qū)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，主要開展了以下方面的工作及對下階段工作部署情況匯報(bào)如下：
一．匯報(bào)上半年貸后管理工作完成情況。
1、對區(qū)聯(lián)社貸審會審批貸款限制性條款落實(shí)情況的審查。主要審查每筆貸款是否嚴(yán)格按貸審會審批通知書中規(guī)定的`各項(xiàng)要求在落實(shí)，是否落實(shí)到位，對審批通知書中提出的要求沒有落實(shí)到位的信用社，必須要求落實(shí)到位后才能放款。
2、每月對全區(qū)農(nóng)信社到期貸款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，提前做好貸款清收工作。將本月收回的到期貸款和次月到期貸款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，實(shí)行監(jiān)測管理，隨時掌握了解到期清收情況，并督促各社及時清收，確保貸款當(dāng)月到期當(dāng)月收回。
3、對上半年各貸款經(jīng)營單位貸款客戶的提款申請進(jìn)行了審查。按要求審查：受托支付是否有合同，其對應(yīng)的帳號是否相符，自主支付是否有計(jì)劃清單。符合條件后才能放款。
4、按“四個一”信貸檢查要求，對全區(qū)信用社20xx年投放的大額貸款進(jìn)行了檢查。一是對全區(qū)信用社20xx年到期未收回的貸款進(jìn)行檢查分析，建立臺賬，查找未收回原因；二是對全區(qū)各信用社20xx年投放的大額貸款進(jìn)行了全面檢查，主要檢查貸后管理是否到位，抵質(zhì)押物管理是否到位等。
5、對公司一部、公司二部、公司三部、個貸一部、個貸二部、個貸三部、朋興、臥龍信用社發(fā)放的法人客戶貸款進(jìn)行現(xiàn)場檢查。
根據(jù)貸后管理的要求和檢查內(nèi)容，已對春暉米業(yè)有限公司，孝感華慶置業(yè)有限公司，湖北錦怡實(shí)業(yè)有限公司，孝感麻糖米酒有限公司，孝感麗群房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，孝感舒氏祝家莊房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，湖北鑫陽光建設(shè)集團(tuán)有限公司，湖北龍王恨有限公司，孝感華廈房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，孝感尚多皮具有限公司。對其存在的主要問題：對春暉米業(yè)有限公司、孝感舒氏祝家莊房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、湖北龍王恨有限公司資金歸社率低的情況與客戶進(jìn)行了交流，得到了客戶的認(rèn)可，一致表示，迅速改正現(xiàn)狀，將資金存入信用社。
6、對公司一部、公司二部、個貸一部、個貸二部房地產(chǎn)開發(fā)貸款和個人住房貸款進(jìn)行全面檢查。主要檢查未按規(guī)定開立保證金專戶的房地產(chǎn)按揭樓盤和未在房產(chǎn)部門辦理預(yù)抵押登記手續(xù)的貸款。
二．下半年工作安排。
1、對20xx年新增的大額貸款進(jìn)行貸后檢查，并做出風(fēng)險(xiǎn)評估。
2、對前期進(jìn)行的所有檢查進(jìn)行書面匯總并向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)檢查情況。
3、對“四個一”信貸檢查中出現(xiàn)問題的信貸違規(guī)現(xiàn)象進(jìn)行整改督辦整改。
小額貸審核工作總結(jié)篇四
小貸公司作為市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要組成部分，正呈現(xiàn)愈演愈烈的趨勢，小貸公司近幾年來的蓬勃發(fā)展不僅為社會創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)效益，而且提高了全社會的就業(yè)水平，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)的內(nèi)生發(fā)展動力。而致力于自主經(jīng)營的小貸公司在解決中小微企業(yè)融資難問題的同時，其表現(xiàn)出來的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)問題自然也會受到廣泛關(guān)注。
小貸公司在日常經(jīng)營的過程中，遭受著各種不同性質(zhì)的金融風(fēng)險(xiǎn)，包括流動性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等等，在這其中，信用風(fēng)險(xiǎn)已逐漸成為影響小貸公司持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵性因素，小貸公司只貸不存的特點(diǎn)也是給業(yè)務(wù)發(fā)展注入了不穩(wěn)定性，信用風(fēng)險(xiǎn)對整個經(jīng)濟(jì)市場的穩(wěn)定都形成了威脅之勢，這勢必要受到社會各主體的關(guān)注。
1.信貸主體的信用意識薄弱
小微貸款公司的主要客戶群體是中小微企業(yè)，這些小微企業(yè)前期就需要相當(dāng)大的投入水平，沒有資金的支持和技術(shù)創(chuàng)新的支撐，小微企業(yè)難以對市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起到一定的推動作用。因此小貸公司的出現(xiàn)一定程度上緩解了這些企業(yè)的資金危機(jī)，但是同時也為公司的信用風(fēng)險(xiǎn)埋下了巨大的隱患。小微企業(yè)前期的發(fā)展處于摸索階段，而且盈利水平存在著很大的變數(shù)，整個管理層會專注于實(shí)現(xiàn)迫切的經(jīng)濟(jì)效益，更著眼于企業(yè)的成長性，對企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)沒有進(jìn)行足夠的重視。
2.征信機(jī)制不健全
中小微企業(yè)的信用等級與貸款的清償能力有著直接的關(guān)聯(lián)性，而目前市場上對這些中小微企業(yè)缺少在信用風(fēng)險(xiǎn)評估上的合理判斷，整個社會對這些企業(yè)的征信系統(tǒng)建設(shè)仍處于滯后狀態(tài)。另一方面，小貸公司受到本身規(guī)模以及地方性的區(qū)域限制，無法委派專門的信用評估人員對所有信貸主體進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范性的判斷，而且市場本身也不存在可以作為征信評定和具體授信額度參展的標(biāo)準(zhǔn)，間接導(dǎo)致了由于信息不對稱造成的逆向選擇與道德風(fēng)險(xiǎn)，給市場注入了不穩(wěn)定性。
3.內(nèi)部管理不完善
現(xiàn)今，小額貸款公司存在這管理人員素質(zhì)低、金融方面專業(yè)知識缺乏、風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱的問題，相對于傳統(tǒng)的商業(yè)銀行，在各個方面都體現(xiàn)出了經(jīng)營的不完善。不僅如此，對于小貸公司的員工，管理者始終沒有建立起有效的激勵與約束機(jī)制，沒有實(shí)行對員工的最大潛力挖掘，也沒有實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營效率的最大化。管理者仍然沒有破除“重業(yè)務(wù)、輕管理”的經(jīng)營理念，片面追求公司利益的最大化。
4.監(jiān)管體系的缺失
小貸公司的資金來源渠道比較窄，公司的經(jīng)營也主要依賴于頻繁的貸款發(fā)放與收回，后續(xù)資金存在著一個嚴(yán)重的缺口，由此引發(fā)的流動性風(fēng)險(xiǎn)會誘發(fā)更嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，其實(shí)與市場的監(jiān)管體系有著很大的關(guān)系。小貸公司作為非金融機(jī)構(gòu)這樣一個特殊身份，逃脫了很多金融法律法規(guī)的約束，目前市場上對其風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管嚴(yán)重缺乏，小貸公司本以為鉆了這個盈利的漏洞，實(shí)則增加了公司的風(fēng)險(xiǎn)性。
1.小貸公司內(nèi)部自身的角度
（1）加強(qiáng)內(nèi)部控制
小貸公司在管理經(jīng)營機(jī)制設(shè)立的過程中需要考慮對員工績效指標(biāo)的量化，可以考慮將員工的績效水平與不良貸款相掛鉤，在小貸公司內(nèi)營造出風(fēng)險(xiǎn)防控氛圍，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，秉承合理分工、權(quán)力制衡的原則，建立出一套高效的內(nèi)部決策程序，有利于規(guī)范業(yè)務(wù)審批的流程，使業(yè)務(wù)發(fā)展更加嚴(yán)格化與標(biāo)準(zhǔn)化。在部門設(shè)置方面，可以考慮設(shè)置專門的風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，由專業(yè)的管理人員直接對信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估與控制。
（2）構(gòu)建征信共享平臺
小貸公司的信用風(fēng)險(xiǎn)主要來自于貸款客戶的征信情況，只有對于貸款客戶的清償能力以及信用狀況體現(xiàn)一定程度的公開透明，這才能使得小貸公司從源頭去把握信用風(fēng)險(xiǎn)。而實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)最有效的方式就是建立一個信息共享平臺，極力構(gòu)建一個完善的征信系統(tǒng)，各個小貸公司之間形成相互之間的合作伙伴關(guān)系，加強(qiáng)合作，有效對客戶的征信狀況進(jìn)行實(shí)時評估，規(guī)避過度放貸、重復(fù)放貸情況的產(chǎn)生，實(shí)現(xiàn)對還款人的約束與限制。
2.外部監(jiān)管的角度
（1）完善信用法律體系
小貸公司作為新型的機(jī)構(gòu)參與到現(xiàn)有的市場經(jīng)濟(jì)中后，一方面給市場提供了新的活力，另一方面給經(jīng)濟(jì)發(fā)展也注入了不穩(wěn)定性，目前法律法規(guī)在小貸公司層面缺少嚴(yán)格的限制，對小貸公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)缺少保障，因此政府及相關(guān)部門要加緊對法律法規(guī)的完善，從主體自身以及外部強(qiáng)制性方面對小貸公司信用風(fēng)險(xiǎn)的控制進(jìn)行聯(lián)合約束，進(jìn)一步加強(qiáng)客戶對信用風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。
（2）提供良好的發(fā)展環(huán)境
小貸公司的發(fā)展處于初級階段，政府需要對小貸公司的性質(zhì)、準(zhǔn)入、服務(wù)對象等等實(shí)行明確的規(guī)定，可以利用相關(guān)手段對小貸公司實(shí)行業(yè)務(wù)上的優(yōu)先發(fā)展以及相關(guān)扶持，同時也可以利用政府的相關(guān)信息平臺給小貸公司提供重要的客戶資源，還可以在市場允許接受的能力下對小貸公司實(shí)現(xiàn)差異化利率的政策，體現(xiàn)出政府對小貸公司發(fā)展的有力扶持。
小額貸審核工作總結(jié)篇五
20xx年我部門工作的指導(dǎo)思想是：全面貫徹落實(shí)內(nèi)蒙古精儲小額貸款公司第一屆三次股東大會的會議精神和董事長（總經(jīng)理）的經(jīng)營思路，圍繞“提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高綜合效益”的總目標(biāo)，堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀，堅(jiān)持以清收盤活為重點(diǎn)，以增加收入為核心，以體制創(chuàng)新為動力，加大貸款投放，奮力推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)入快車道。為此，風(fēng)險(xiǎn)管理部緊緊圍繞公司工作重心，以業(yè)務(wù)發(fā)展為主線，以服務(wù)“幾大市場”為宗旨，以增效為中心，以強(qiáng)化管理、注重投放、不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、防范風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，以清收盤活不良貸款為突破口，加強(qiáng)制度建設(shè)，認(rèn)真、細(xì)致的做好每個客戶、每筆貸款的審查。每個客戶都建立和完善了紙質(zhì)信貸檔案和電子信貸檔案，對公司所有的信貸客戶建立起余額、形態(tài)、期限等內(nèi)容的管理表。每個客戶的信息，在電腦中可隨時查閱。對業(yè)務(wù)部已經(jīng)到期的貸款及時發(fā)出上報(bào)逾期客戶情況說明及風(fēng)險(xiǎn)分析的通知書，督促業(yè)務(wù)部及時催收。從小貸公司的實(shí)際出發(fā)既要發(fā)展業(yè)務(wù)又要盡可能的降低風(fēng)險(xiǎn)，真抓實(shí)干，取得了一定成果?？傮w情況是：貸審會逐步規(guī)范，資料的審查較以前細(xì)致、完整，貸款質(zhì)量不斷提高，檔案管理、合同制作等逐步走向規(guī)范，貸款規(guī)模逐漸擴(kuò)張，盈利水平得以提高。
在新的一年里，從“內(nèi)控防范優(yōu)先，加強(qiáng)制度落實(shí)”的角度加強(qiáng)部門隊(duì)伍建設(shè)。
（一）著重抓好部門人員的培訓(xùn)，計(jì)劃在第一季度以金融法規(guī)、各項(xiàng)制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點(diǎn)進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，在較短時間內(nèi)培養(yǎng)品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)公司改革步伐的。
今年，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部大力加強(qiáng)監(jiān)控隊(duì)伍建設(shè)和人才培養(yǎng)。在隊(duì)伍建設(shè)上，今年部門新引進(jìn)人才7名，充實(shí)了貸后管理中心、法律合規(guī)中心和押品管理中心的員工隊(duì)伍，進(jìn)一步強(qiáng)化了貸中和貸后的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，確保了業(yè)務(wù)高質(zhì)高效地開展；在人才培養(yǎng)上，監(jiān)控部成為分行人才輸送基地，先后有多名員工從我部走出去，他們有的擔(dān)任了支行行長助理、有的擔(dān)任了部門總經(jīng)理助理、有的成為業(yè)務(wù)骨干；在團(tuán)隊(duì)建設(shè)上面，分行監(jiān)控部關(guān)心和重視每一位員工的成長，以人為本，在工作中激勵員工，在困難時鼓勵員工，部門內(nèi)部呈現(xiàn)出前所未有的積極氛圍。
但分行風(fēng)險(xiǎn)管理部在工作中也遇到一些困難，如日益發(fā)展的業(yè)務(wù)給中后臺風(fēng)險(xiǎn)管理工作帶來了較大壓力，押品價值評估工作剛剛起步，不良清收仍然有大量繁瑣而又細(xì)致的工作要做等等。
20xx年即將到來，新年新氣象，在新的一年里我部將以嶄新的面貌，迎接新的工作挑戰(zhàn)，具體將在以下幾個方面進(jìn)一步加強(qiáng)工作：
三是進(jìn)一步加強(qiáng)不良資產(chǎn)清收。特別是對已執(zhí)行未拍賣的案件，與法院做好銜接工作，使我行已執(zhí)行案件盡快進(jìn)入評估拍賣程序。對已拍賣未受償?shù)陌讣e極跟進(jìn)，爭取明年初受償拍賣款。
小額貸審核工作總結(jié)篇六
過去的一年，是不平凡的一年，我公司在區(qū)金融辦指導(dǎo)和引領(lǐng)下，公司全體上下緊緊圍繞公司既定的工作目標(biāo)，同心同德，開拓創(chuàng)新，取得了較好的經(jīng)營業(yè)績，在短時間內(nèi)為公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
回顧和總結(jié)公司2014年的工作，主要有以下幾個方面：
去年全年，經(jīng)過公司上下一致的努力，業(yè)務(wù)經(jīng)營取得了令人相對滿意的經(jīng)營業(yè)績。截止去年年末，公司累計(jì)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)xx筆，累計(jì)發(fā)放額xx萬元，貸款余額xx萬元，利息收入xx萬元。資金實(shí)現(xiàn)了良性循環(huán)，經(jīng)營效益較為可觀。
良好的制度管理是一個公司持續(xù)、穩(wěn)定、長久發(fā)展的保障。在去年年初我公司面對規(guī)章制度有缺陷、人員結(jié)構(gòu)更新等一些不利局面，始終堅(jiān)持“兩條腿走路”，發(fā)展業(yè)務(wù)的同時不忘各項(xiàng)規(guī)章制度的建設(shè)。為確保我公司健康發(fā)展、業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作，在去年年初又對公司的各項(xiàng)制度進(jìn)行了完善，我們組織制定了《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《工作責(zé)任追究管理辦法》、《會計(jì)核算報(bào)銷制度》、《公司績效考核辦法》以及重新明確了《公司發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃》等規(guī)章制度和文件。這些制度辦法的修訂和完善，為我公司的正常運(yùn)營、有效管理奠定了理論基礎(chǔ)，從而保障了各相工作規(guī)范有序進(jìn)行。
在去年5月份和10月份我公司分別迎接了金融辦兩輪評級考核，全體員工對于這兩次評級都十分重視，積極配合金融辦考核工作，汗水不會白流，我們的評級結(jié)果是1級，也就是最高級，這份榮譽(yù)屬于公司，也屬于全體員工。經(jīng)過兩輪的評級，客觀上對公司的制度化運(yùn)行有良好的催化作用，主觀上增強(qiáng)了員工的積極性。
去年我公司面對人員變動、缺流程、缺經(jīng)驗(yàn)的客觀情況，組織全體人員發(fā)揮主觀能動性，加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，堅(jiān)持每周自學(xué)與小組交流學(xué)習(xí)，并于去年11月、12月分別組織公司成員去南京和北京進(jìn)行學(xué)習(xí)與交流，將外地先進(jìn)的貸款經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)引進(jìn)回來，拓展公司員工的視野，以盡可能為本公司服務(wù)。
二是學(xué)習(xí)理解公司制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，并適用到實(shí)際工作中；
三是抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。鑒于新進(jìn)人員缺乏相關(guān)專業(yè)知識及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，有的放矢的開展了信貸知識、財(cái)務(wù)知識、法律知識的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，促使從業(yè)人員在業(yè)務(wù)操作方面盡快適應(yīng)工作需要。
去年，公司從領(lǐng)導(dǎo)到員工齊心協(xié)力，利用一切可能的關(guān)系和方式主動營銷，選擇了一批較為理想和相對穩(wěn)定的客戶，為我公司的后續(xù)和長遠(yuǎn)發(fā)展打下了良好基礎(chǔ)。去年6月，我公司正式啟用了金融辦貸管家系統(tǒng)，并積極配合金融辦的各項(xiàng)要求，合理運(yùn)用貸管家系統(tǒng)對放貸手續(xù)進(jìn)行了正規(guī)化操作。
本著寧缺毋濫的原則做好市場客戶的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實(shí)好有效擔(dān)保，為貸款的安全提供第二還款來源保障。同時，我們要求業(yè)務(wù)人員在辦理業(yè)務(wù)過程中嚴(yán)格按規(guī)定程序處理，確保所有手續(xù)合法、齊全、有效。我們還和法院進(jìn)行積極溝通，鏈接了國家最高法院網(wǎng)站，對于放貸客戶進(jìn)行網(wǎng)上誠信調(diào)查。基于以上辦法的嚴(yán)格執(zhí)行和落實(shí)，去年辦理的所有業(yè)務(wù)均未產(chǎn)生不良，也沒有發(fā)生拖欠利息的現(xiàn)象，保證了經(jīng)營資金良好循環(huán)。
主要表現(xiàn)在：從業(yè)人員業(yè)務(wù)總體素質(zhì)有待進(jìn)一步提高；貸后管理相對滯后，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范有待加強(qiáng)等。
經(jīng)過去年開展的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，公司從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有了很大提高，基本適應(yīng)了業(yè)務(wù)經(jīng)營的需要，但距要求還有一定的差距。主要表現(xiàn)在對實(shí)際問題的把握和處理上認(rèn)識不夠，層次不深，處理方式不得當(dāng)，容易產(chǎn)生紕漏等，這就要求我們必須進(jìn)一步加大培訓(xùn)力度，并保證學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作的連續(xù)性。
一是進(jìn)行業(yè)務(wù)理論與實(shí)踐操作結(jié)合的學(xué)習(xí)活動，提高業(yè)務(wù)人員獨(dú)立辦理業(yè)務(wù)的操作水平；
二是加強(qiáng)職工的職業(yè)道德教育，幫助其樹立愛崗敬業(yè)的人生價值觀，有一個端正的工作態(tài)度和積極向上的精神風(fēng)貌。
為了資金占用和保障經(jīng)營效益，前期在市場客戶的開拓受到諸多客觀因素的限制，使我們的客戶群相對集中，散小客戶占比很低。按照對小額貸款公司客戶結(jié)構(gòu)的要求，我們的貸款客戶結(jié)構(gòu)還不夠合理，這需要進(jìn)一步開拓市場，盡可能地將公司的客戶結(jié)構(gòu)達(dá)到一定要求。
有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是業(yè)務(wù)安全運(yùn)營和效益實(shí)現(xiàn)的保障，要進(jìn)一步建立和完善貸前、貸中、貸后管理制度，確保貸款“放得出，收得回”，保證效益。
2014年已經(jīng)過去，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存、風(fēng)險(xiǎn)與收益同在的2015年已經(jīng)向我們走來。新的一年，萬象更新，我們公司的每位員工將以更加飽滿的熱情和昂揚(yáng)的斗志，為實(shí)現(xiàn)公司2015年度目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗。
小額貸審核工作總結(jié)篇七
iso9000質(zhì)量管理體系的外審工作在各部門的配合下終于順利結(jié)束了。作為內(nèi)審員我的心情無比激動興奮。回想起這半年來的工作，從前期參加內(nèi)審員會議、編制文件、文件試運(yùn)行、征詢連鎖店意見、領(lǐng)導(dǎo)審核、修改文件、發(fā)布正式文件、內(nèi)審、外審，在這個過程中我們做了大量的工作。這些工作雖然很瑣碎，但對于我來說是歷練自己、提高自己工作能力的一個好機(jī)會。
剛開始接觸9000工作的我，對9000工作還很陌生，根本不知道該從何做起。從7月29日到9月2日期間我共參加了辦公室組織的六次內(nèi)審員會議，我才慢慢地了解了iso9000認(rèn)證工作的性質(zhì)，同時也要感謝經(jīng)驗(yàn)豐富的辦公室內(nèi)審員岳震紅，她給了我不少幫助。
記得8月3日辦公室組織的第二次內(nèi)審員會議，會上管理者代表張偉春副總做了宣講，提出了關(guān)于做好iso9000工作的原則以及需要處理好的各種關(guān)系。使我深刻認(rèn)識到iso9000文件的編寫要本著“簡單實(shí)用”的原則。不但要切合實(shí)際而且還要易操作、易執(zhí)行、易檢核。首先要搞清楚文件編寫與經(jīng)營管理之間的關(guān)系。不要形式化，不要讓文件束縛我們的工作。其次，所有內(nèi)審員都是兼職工作，應(yīng)該認(rèn)識到iso9000工作與本職崗位工作是同等重要的關(guān)系?？赡茏约阂瞰I(xiàn)更多的時間和精力才能做好兩項(xiàng)工作。再有就是要處理好與上級領(lǐng)導(dǎo)及分管領(lǐng)導(dǎo)之間的關(guān)系。在工作中出現(xiàn)問題及時溝通及時解決，使工作有效率地向前推進(jìn)。由此我認(rèn)識到，iso9000工作不僅僅是為了通過審核，更重要的是為了我們今后的工作能有章可循的開展；是為了我們企業(yè)更好地經(jīng)營發(fā)展。
（1）我部門共編制制度文件10個、工作流程圖7個、質(zhì)量記錄表格3個。所有文件的編制原則都本著從實(shí)際出發(fā)，便于我們今后的工作易操作、易執(zhí)行、易檢核。
題、編寫要求、具體修改點(diǎn)、以及需要自我檢查的內(nèi)容等等。每周三中午11：00前都要將本部門做過修改的文件經(jīng)總監(jiān)和副總簽字確認(rèn)后轉(zhuǎn)交辦公室。8月25日完成了所有制度性文件的編寫工作。8月26日我部門完成了工作流程初稿的編制工作，經(jīng)過部門領(lǐng)導(dǎo)的審閱到最終的修改，我們于9月7日完成了所有工作流程的編制工作。接下來的工作是制作記錄、記錄范例、添加文件編號、頁眉頁腳、不需要連鎖店執(zhí)行的'文件單摘、及所有文件逐個逐字進(jìn)行微條等。9月16日試運(yùn)行文件發(fā)布。在征詢連鎖店意見后，我們又根據(jù)連鎖店的綜合意見以及實(shí)際工作情況集中進(jìn)行了修改，11月16日發(fā)布了正式文件。
回想起來，只有明確了iso9000工作的原則和方向，我們才能把工作做好。為了使文件體系更簡潔、適用，更注重流程化、系統(tǒng)化，領(lǐng)導(dǎo)特別強(qiáng)調(diào)要根據(jù)iso9000標(biāo)準(zhǔn)的質(zhì)量管理原則編寫文件,在編寫制度性文件前，我們首先編制了本部門組織結(jié)構(gòu)圖、部門職責(zé)及崗位職責(zé)，明確了每個人的工作內(nèi)容及權(quán)限，使職責(zé)更清楚、接口更明確。在編制我部門各種文件時,我們既強(qiáng)調(diào)了過程方法和管理的系統(tǒng)方法的應(yīng)用,清楚地識別了每個工作流程，同時又在文件的實(shí)用性上下了不少工夫,以避免文件系統(tǒng)過于龐大、繁雜，適用性不強(qiáng)的情況出現(xiàn)。
9月16日所有文件首次下發(fā)到各連鎖店，各連鎖店用一個月的時間來試著貫徹執(zhí)行這些文件。從10月17日到11月4日共15天時間我和營運(yùn)部朱平經(jīng)理一同到甘家口店了解文件執(zhí)行情況并收集文件中不易執(zhí)行、需要調(diào)整和改進(jìn)的內(nèi)容。各連鎖店情況不同，我們在每家店幾乎都收集到三四十條意見，多的則有五十余條。所以收集到的意見全部上報(bào)到辦公室，由辦公室統(tǒng)一匯總后轉(zhuǎn)給各部門。接下來的任務(wù)是綜合所有連鎖店的意見并結(jié)合實(shí)際工作的情況，修改并調(diào)整文件。
我部門共收集到連鎖店意見51條，其中親情卡維護(hù)管理辦法6條、各連鎖店機(jī)房日常工作管理辦法19條、信息部突發(fā)事件處理辦法2條、計(jì)算機(jī)設(shè)備實(shí)施及操作管理辦法24條。這些意見我們經(jīng)過研討都一一做了修改和調(diào)整，并以幻燈的形式在連鎖店機(jī)房主管會上做了宣講。
12月5日內(nèi)審工作如期進(jìn)行。內(nèi)審工作很正式的開了首次會，由管理者代表張偉春副總宣講了內(nèi)審的目的、依據(jù)、性質(zhì)、范圍等等內(nèi)容。這次我與發(fā)展部何巍一同審核了人事部、計(jì)財(cái)部、批發(fā)、阜成路店、學(xué)院路店、萬泉莊店、藍(lán)潤店、北航店。我們根據(jù)辦公室下發(fā)的內(nèi)審檢查表逐條進(jìn)行了細(xì)致的審核，并做出客觀記錄。內(nèi)審末次會時，大家就內(nèi)審中普遍存在的問題做了研討，商量解決的方法及應(yīng)該采取的措施。
由于我們的準(zhǔn)備工作做得比較充分，在我部門的內(nèi)審工作中，沒有出現(xiàn)太大的問題。在內(nèi)審員張利的提示下，我們認(rèn)為為了保證數(shù)據(jù)通訊的安全性有必要增加一項(xiàng)數(shù)據(jù)備份工作記錄。這項(xiàng)工作我們在內(nèi)審后做了記錄。
12月18日我們迎來iso9000質(zhì)量體系的正式審核，所有公司領(lǐng)導(dǎo)及內(nèi)審員參加了華夏認(rèn)證中心復(fù)評首次會。會上審核組長劉玉良老師就審核的目的、范圍、準(zhǔn)則、及日程安排做了宣講。他讓我知道他的審核思路是透過樣本發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，通過結(jié)果驗(yàn)證合格與不合格，不合格分為一般不合格和嚴(yán)重不合格。公司總經(jīng)理李燕川要求我們提供給審核老師所有文件材料及相關(guān)記錄，保證審核工作順暢進(jìn)行。首次會結(jié)束后，我作為陪同人員參加了人事部的審核工作，董老師風(fēng)趣的審核風(fēng)格讓我大致了解了他的審核思路，他說“只要我們能說服他，就能合格通過”。審核會比較輕松地結(jié)束了。
在我部門的外審中，共10人參加審核會，我們提前做好了審核前的準(zhǔn)備工作：審核場地、茶水、相關(guān)資料等等。在審核過程中董老師給我們提出了一些需要完善地小問題：
（1）建立質(zhì)量目標(biāo)，在各個崗位上建立，制定出考核每位員工的標(biāo)準(zhǔn)。
（2）設(shè)備日常維修及月度巡檢工作單的維修內(nèi)容的完成情況欄填寫清楚具體完成工作的日期，以便清楚落實(shí)情況。
（3）在給各部門提供數(shù)據(jù)的聯(lián)系單上注明所提供數(shù)據(jù)的具體時間，以便清楚落實(shí)情況。
聽了董老師的建議，我們認(rèn)為要加強(qiáng)對上述工作的完善，并在工作中不斷的發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，循序漸進(jìn)，逐步完善。
外審末次會上，審核組長劉玉良老師對我公司的質(zhì)量體系的執(zhí)行情況給予了高度評價。同時也提出我們在工作中需要調(diào)整和持續(xù)改進(jìn)的內(nèi)容，希望我們能根據(jù)質(zhì)量體系管理基礎(chǔ)，進(jìn)一步提高體系的運(yùn)行效果。
總結(jié)這半年來的工作，iso9000工作讓我受益匪淺，它讓我接觸到了本部門外的人和物。每當(dāng)各部門內(nèi)審員們坐在一起學(xué)習(xí)探討著某個問題時，我的心情都很特別，他們都是我在平時工作中接觸不到的人。其次通過工作讓我了解到一個企業(yè)取得了iso9000的認(rèn)證，意味著該企業(yè)已在管理、實(shí)際工作、供應(yīng)商和分銷商關(guān)系及產(chǎn)品、市場、售后服務(wù)等所有方面建立起一套完善的質(zhì)量管理和質(zhì)量保證體系。良好的質(zhì)量管理，有利于企業(yè)改進(jìn)組織效率，降低成本，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)，保證質(zhì)量。iso質(zhì)量體系的運(yùn)行也使本部門工作要求與現(xiàn)行管理更一致，執(zhí)行人更明確工作中該做些什么，做成什么樣，需要形成怎樣的記錄。每項(xiàng)工作我們都遵循著pdca原則，有策劃、實(shí)施、檢核、改進(jìn)。這樣做使得我部門每項(xiàng)工作更細(xì)化、更規(guī)范。
iso9000質(zhì)量管理體系的認(rèn)證工作取得了一定的成績，這成績是領(lǐng)導(dǎo)重視和每位員工共同努力的結(jié)果。大至體系設(shè)計(jì)、質(zhì)量手冊的制定把關(guān)、文件的貫徹執(zhí)行，小到每個部門的體系文件細(xì)小環(huán)節(jié)的修改，都傾注了全員的大量心血，但這并不證明我們的認(rèn)證工作已經(jīng)結(jié)束。接下來的時間里，等待我們的還有每年的復(fù)審工作，這將對我們的認(rèn)證工作提出更高的要求。這對我公司是一個嚴(yán)峻的考驗(yàn)，也是對我公司全體人員整體素質(zhì)的考核。我相信，我們按照iso9000標(biāo)準(zhǔn)的要求，始終以顧客和企業(yè)為關(guān)注焦點(diǎn)，不斷地持續(xù)改進(jìn)，公司的經(jīng)營發(fā)展方向?qū)用篮茫?/p>
信息部。
小額貸審核工作總結(jié)篇八
20xx年我在公司的各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，基本完成了自己的本職工作，學(xué)到了很多知識。通過一年的學(xué)習(xí)和工作，我的工作方式有了較大的改變，工作模式上也有了新的突破，現(xiàn)將這一年的工作情況作工作總結(jié)如下：
可以說，這段時間的工作是我自己心態(tài)不斷調(diào)整不斷成熟的過程。一開始我比較迷茫，對自己的定位不清楚，公司安排我做**的工作，這給了我一定的壓力，我在這方面的學(xué)識、能力和閱歷都比較缺乏，所以不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)，向書本學(xué)習(xí)、向周圍的領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向同事學(xué)習(xí)，這樣下來感覺自己有了一定的進(jìn)步，已具備了辦公室的工作經(jīng)驗(yàn)，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力和文字言語表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。
乍看起來這個工作*淡無奇，但真正要做到出色、有創(chuàng)造性還需要付出一定的努力。只有積極的提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，才能提高工作效率和工作質(zhì)量。一年的歷練，我漸漸的明白了，只要調(diào)整好心態(tài)，勇于面對自己不熟悉的知識領(lǐng)域，積極學(xué)習(xí)，仔細(xì)做好每個方面，在任何崗位上都可以發(fā)揮才能、增長知識;不論做任何事，只有竭盡全力，才能取得個人事業(yè)上的上升。
這一年來，我敬業(yè)愛崗，積極工作，取得了一些成績，但也存在一些不足，，主要表現(xiàn)在：第一，***對我而言是一個新的崗位，許多工作我都是邊干邊摸索，以致工作起來不能游刃有余，工作效率有待進(jìn)一步提高;第二，有些工作還不夠細(xì)，遇事考慮不夠全面，一些工作協(xié)調(diào)的不是十分到位;第三，自己的理論水*還不太適應(yīng)公司工作的要求?？偟膩碚f我一直在鞭策自己，去接近公司領(lǐng)導(dǎo)對我的期望和要求，在理論水*、工作能力、以及對具體工作的實(shí)施與計(jì)劃等問題上還有待進(jìn)一步提高。我決心要在以后的工作中努力的改正以上的為題，更好的完成本職工作，更加自信和大膽仔細(xì)。
20xx年已經(jīng)過去，未來的日子依舊充滿了挑戰(zhàn)和機(jī)遇，但我堅(jiān)信有公司領(lǐng)導(dǎo)的正確決策，有各位同事的協(xié)助，加上我個人的不懈努力，20xx年會是我會是我蛻變，展翅高飛的一年。
(一)增強(qiáng)責(zé)任感，服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極與領(lǐng)導(dǎo)溝通，提高工作效率。
要積極主動地把工作做到點(diǎn)上，落到實(shí)處，減少工作失誤。時刻堅(jiān)持不懂就問，不明白就多學(xué)的態(tài)度，與同事多合作，與領(lǐng)導(dǎo)多匯報(bào)工作情況，作為一個新人要將自己放的低一點(diǎn)再低一點(diǎn)，懂得團(tuán)隊(duì)的力量和重要性。
(二)勤學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力。
涉及到工作相關(guān)知識的學(xué)習(xí)，路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。工作中我遇到了許多接觸少，甚至從不了解的新事物、新問題、新情況，面對這些問題，我首先要自己先多了解，做到心中有數(shù)，使自己很快能進(jìn)入工作角色。
(三)勤動手，堅(jiān)守工作職責(zé)。
工作無大小，只是分工不同，貢獻(xiàn)無多少，要看用心沒有。工作中，我要勤于動手做好本職工作，戒驕戒躁，不做也言語的巨人，行動的矮子。不論是辦公室的日常事務(wù)，還是其他的事務(wù)，我都要用心做到更好，憑借公司的良好環(huán)境提升自己。
(四)勤思考，理論聯(lián)系實(shí)際。
工作中要細(xì)心留意。在公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)關(guān)心下，我逐漸熟悉了工作情況，要學(xué)會做個有心人，通過自身細(xì)心觀察和留意，反思和總結(jié)，在工作中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。捕捉和發(fā)現(xiàn)大家工作中的閃光點(diǎn)，加以學(xué)習(xí)和自我提高，提高履行崗位職責(zé)的能力。
我相信：天道酬勤。把自己所有的精力都投入到工作當(dāng)中，認(rèn)認(rèn)真真沉下心去工作，就是公司所提倡的企業(yè)精神：職業(yè)做事，誠信待人。
小額貸審核工作總結(jié)篇九
20xx年，我院在醫(yī)保中心的領(lǐng)導(dǎo)下，依據(jù)《xxx鐵路局醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療效勞協(xié)議書》與《城鎮(zhèn)職工根本醫(yī)療保險(xiǎn)管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，謹(jǐn)慎開展工作，落實(shí)了一系列的醫(yī)保監(jiān)管措施，標(biāo)準(zhǔn)了用藥、檢查、診療行為，提高了醫(yī)療質(zhì)量，改善了效勞看法、條件和環(huán)境，取得了必須的成效，但也存在必須的缺乏，針對醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)效勞質(zhì)量監(jiān)視考核的效勞內(nèi)容，做總結(jié)如下：
有健全的醫(yī)保管理組織。有一名業(yè)務(wù)院長分管醫(yī)保工作，有特地的醫(yī)保效勞機(jī)構(gòu)，醫(yī)院設(shè)有一名特地的醫(yī)保聯(lián)絡(luò)員。
制作標(biāo)準(zhǔn)的患者就醫(yī)流程圖，以便利廣闊患者清晰便捷的進(jìn)展就醫(yī)。將制作的就醫(yī)流程圖擺放于醫(yī)院明顯的位置，使廣闊患者明白自己的就醫(yī)流程。
建立和完善了醫(yī)保病人、醫(yī)保網(wǎng)絡(luò)管理等制度，并依據(jù)考核管理細(xì)那么定期考核。
設(shè)有醫(yī)保政策傳播欄、看法箱及投訴詢問電話，定期發(fā)放醫(yī)保政策傳播單20xx余份。科室及醫(yī)保部門剛好謹(jǐn)慎解答醫(yī)保工作中病人及家屬提出的問題，剛好解決。以圖板和電子屏幕公布了我院常用藥品及診療工程價格，剛好公布藥品及醫(yī)療效勞調(diào)價信息。組織全院特地的醫(yī)保學(xué)問培訓(xùn)2次，有記錄、有考試。
20xx年6-11月份，我院共接收鐵路職工、家屬住院病人人次，支付鐵路統(tǒng)籌基金xxxx萬元，門診刷卡費(fèi)用xxx萬元。藥品總費(fèi)用根本限制在住院總費(fèi)用的40％左右，在合理檢查，合理用藥方面上根本到達(dá)了要求，嚴(yán)格限制出院帶藥量，在今年8月份醫(yī)保中心領(lǐng)導(dǎo)給我院進(jìn)展了醫(yī)保工作指導(dǎo)，依據(jù)指出的問題和缺乏我院馬上采納措施整改。
加強(qiáng)了門診及住院病人的管理，嚴(yán)格限制藥物的不合理應(yīng)用，對違反醫(yī)保規(guī)定超范圍用藥、濫用抗生素、超范圍檢查、過度治療等造成醫(yī)保扣款，這些損失就從當(dāng)月獎金中扣除，對一些有屢次犯規(guī)行為者進(jìn)展肅穆處理，直至停頓處方權(quán)，每次醫(yī)保檢查結(jié)果均由醫(yī)院質(zhì)控辦下發(fā)通報(bào)，罰款由財(cái)務(wù)科落實(shí)到科室或責(zé)任人。
ct、彩超等大型檢查嚴(yán)格審查適應(yīng)癥，檢查陽性率達(dá)60%以上。
有醫(yī)保專用處方，病歷和結(jié)算單，藥品運(yùn)用統(tǒng)一名稱。
嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定存放處方及病歷，病歷剛好歸檔保存，門診處方遵照醫(yī)保要求妥當(dāng)保管。
對到達(dá)出院條件的病人剛好辦理出院手續(xù)，并實(shí)行了住院費(fèi)用一日清單制。
對超出醫(yī)保范圍藥品及診療工程，由家屬或病人簽字同意方可運(yùn)用。
宣講，對參保人員重點(diǎn)是專業(yè)學(xué)問的說明，使雙方到達(dá)統(tǒng)一的相識，切實(shí)維護(hù)了參保人的`利益。
查病人，核實(shí)是否有假冒現(xiàn)象；二查病情，核實(shí)是否符合入院指征；三查病歷，核實(shí)是否有編造；四查處方，核管用藥是否標(biāo)準(zhǔn)；五查清單，核實(shí)收費(fèi)是否標(biāo)準(zhǔn)；六查賬目，核實(shí)報(bào)銷是否合理。半年來沒有違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象發(fā)生。
格，保證了臨床記賬、結(jié)算的順當(dāng)進(jìn)展。
按要求每天做了數(shù)據(jù)備份、傳輸和防病毒工作。半年來，系統(tǒng)運(yùn)行平安，未發(fā)覺病毒感染及錯帳、亂帳狀況的發(fā)生，診療工程數(shù)據(jù)庫剛好維護(hù)、參照。網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理到位，沒有數(shù)據(jù)喪失，造成損失狀況的發(fā)生。
工作中存在的缺乏之處：如有的醫(yī)務(wù)人員對病歷書寫的重要性相識缺乏：對病情改變的用藥狀況記錄不剛好；有的對醫(yī)技科室反應(yīng)的檢查單不謹(jǐn)慎核對、分析，造成病歷記載不完善現(xiàn)象；有些醫(yī)生對慢性病用藥范圍的標(biāo)準(zhǔn)駕馭不清晰，有時有模棱兩可的現(xiàn)象。對參保人群傳播不夠，局部參保人員對我院診療工作開展?fàn)顩r不盡了解。這些是我們相識到的缺乏之處，今后會針對缺乏之處謹(jǐn)慎學(xué)習(xí)、嚴(yán)格管理、剛好向醫(yī)保中心請教，以促使我院的醫(yī)療保險(xiǎn)工作愈來愈標(biāo)準(zhǔn)。
1、加大醫(yī)保工作考核力度。增加一名專職人員，協(xié)作醫(yī)院質(zhì)控。
部門考評醫(yī)療保險(xiǎn)效勞工作〔效勞看法、醫(yī)療質(zhì)量、費(fèi)用限制等〕。
2、加強(qiáng)醫(yī)保政策和醫(yī)保學(xué)問的學(xué)習(xí)、傳播和教育。
3、進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)和提高醫(yī)療文書的書寫質(zhì)量，做到合理檢查、合理用藥。每季度召開醫(yī)院醫(yī)保工作協(xié)調(diào)會，總結(jié)分析和整改近期工作中存在的問題，把各項(xiàng)政策、措施落到實(shí)處。
4、申請每年外派2-3名工作人員到鐵路局管理先進(jìn)的醫(yī)院學(xué)習(xí)和提高。
小額貸審核工作總結(jié)篇十
隨著科學(xué)技術(shù)、管理技術(shù)的提高，極大地改變了人們的生活水平，保護(hù)人類賴以生存的生態(tài)環(huán)境越來越為各國所關(guān)注，同時可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略成為了各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略主題。清潔生產(chǎn)是對污染的最有效預(yù)防方法和最佳模式，是實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的有力保障。人類關(guān)注環(huán)境污染問題，就必須要求工業(yè)生產(chǎn)實(shí)施清潔生產(chǎn)技術(shù)。
二十世紀(jì)七十、八十年代，西方發(fā)達(dá)國家在多年致力于污染物末端處理后(先污染，后處理)，發(fā)覺不但處理費(fèi)用逐漸提高，而且其成本效益未能提升，環(huán)境污染威脅著人類的生存和經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，于是逐步提出污染控制、污染預(yù)防、清潔生產(chǎn)、持續(xù)發(fā)展的理念。1990年聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署正式提出清潔生產(chǎn)理念并推出和實(shí)施清潔生產(chǎn)計(jì)劃，獲得了世界各國的紛紛響應(yīng)，清潔生產(chǎn)成為了一個重要的_趨勢。我國順應(yīng)這一_發(fā)展趨勢，調(diào)整工業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，于_年1月1日開始實(shí)施《中華_共和國清潔生產(chǎn)促進(jìn)法》，這標(biāo)志著我國清潔生產(chǎn)依法全面推行。
在當(dāng)前的_貿(mào)易中，與環(huán)境相關(guān)的綠_貿(mào)易壁壘已成為一個非常重要的非關(guān)稅貿(mào)易壁壘，企業(yè)只有實(shí)施清潔生產(chǎn)，提供符合環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)的“綠_產(chǎn)品”，才能置此壁壘于腳下，參與_市場競爭。推行清潔生產(chǎn)開始成為工業(yè)實(shí)現(xiàn)環(huán)境改善，同時保持其競爭_和可贏利_的核心手段之一。
我公司非常重視環(huán)境保護(hù)，近年來每年都進(jìn)行清潔生產(chǎn)的技術(shù)改造。
小額貸審核工作總結(jié)篇十一
《xx市農(nóng)業(yè)局關(guān)于農(nóng)業(yè)部農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織審計(jì)規(guī)定的通知》精神8月14日xx縣紀(jì)委的《20xx年農(nóng)村基層黨風(fēng)廉正建設(shè)工作會》要求，對20個街農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織的財(cái)務(wù)情況了的審計(jì)，現(xiàn)總結(jié)：
1、宣傳，認(rèn)識。在審計(jì)工作前，縣農(nóng)業(yè)局了《關(guān)于農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織審計(jì)工作的通知》(綦農(nóng)業(yè)〔xx〕120號)。通知指出：農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織審計(jì)，能夠地保護(hù)集體經(jīng)濟(jì)組織和農(nóng)民的合法權(quán)益,惠農(nóng)政策;能夠村級財(cái)務(wù)公開和民主制度建設(shè)，村級監(jiān)督和權(quán)力制約機(jī)制;農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織審計(jì)，是“三農(nóng)”工作的要求，是民生和農(nóng)村的要求，是農(nóng)村發(fā)展的保障。要求各街(鎮(zhèn))要認(rèn)識農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織審計(jì)工作的意義。
2、成立和工作班子。各鎮(zhèn)都成立了由分管農(nóng)業(yè)的或紀(jì)檢書記擔(dān)任組長，農(nóng)經(jīng)干部、財(cái)政干部、駐村干部、代理會計(jì)為的農(nóng)村財(cái)務(wù)審計(jì)工作，農(nóng)村財(cái)務(wù)審計(jì)工作。
3、審計(jì)工作的范圍和。農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織審計(jì)的范圍，是街(鎮(zhèn))、村兩級20xx年度農(nóng)民負(fù)擔(dān)情況和農(nóng)民負(fù)擔(dān)資金的提取使用及惠農(nóng)政策的情況和日常財(cái)務(wù)工作。審計(jì)的是農(nóng)民負(fù)擔(dān)和惠農(nóng)政策情況、日常財(cái)務(wù)審計(jì)。
314個行政村、2629個村民中，已審計(jì)249個村、2046個村民。審計(jì)的村、社在農(nóng)村合作醫(yī)療收費(fèi)、農(nóng)村中小學(xué)收費(fèi)、農(nóng)民建房收費(fèi)、農(nóng)民集資收費(fèi)、一事一議籌資籌勞中未貪污挪用、自立項(xiàng)目、收費(fèi)、強(qiáng)行以資代勞籌工等情況。檢查審計(jì)，主要反映出問題：
1、挪用集體資金的情況仍有。村組干部思想素質(zhì)不高，財(cái)經(jīng)紀(jì)律意識不強(qiáng)，挪用集體資金的情況仍然。審計(jì)中查出:挪用集體資金8人，金額53050.54元，：安穩(wěn)鎮(zhèn)一村支書挪用集體資金23000余元，永城鎮(zhèn)一村民組長挪用集體資金20859.54元，古南街道一村民組長挪用集體資金4536.5元;23人，主要是在集體報(bào)銷旅游費(fèi)、伙食費(fèi)、重報(bào)支出等費(fèi)用，涉及金額15418.5元。到為止，已有21人作了退賠，退出集體資金6243.5元，占應(yīng)退賠金額的9.92%。
2、村組制度。農(nóng)村財(cái)務(wù)委托代理和電算化管理，財(cái)務(wù)管理制度健全。，村組干部思想素質(zhì)不高，遵章守紀(jì)意識不強(qiáng)，在農(nóng)村財(cái)務(wù)管理工作中制度。審計(jì)中查出集體收入未入賬17筆84578元，少支多報(bào)1筆50元，拒絕不開支入賬25筆9541元，新增債務(wù)3筆18170元。
資金24578.07元以私人的名義存入銀行，現(xiàn)已追收上繳，存入樂興村集體資金賬戶。
4、村干部經(jīng)辦集體經(jīng)濟(jì)。制度規(guī)定，村組集體的經(jīng)濟(jì)收支只能由財(cái)務(wù)人員辦理，但支書或主任不放手，強(qiáng)行經(jīng)手集體經(jīng)濟(jì)。
1、督促檢查，制度。農(nóng)村財(cái)務(wù)管理工作是農(nóng)村經(jīng)營管理工作，乃至整個農(nóng)村工作的組成，農(nóng)民關(guān)注的熱點(diǎn)問題。農(nóng)村財(cái)務(wù)管理，農(nóng)村基層組織建設(shè)，密切黨群、干群關(guān)系，農(nóng)村社會的意義。，今后要一項(xiàng)經(jīng)常性工作，農(nóng)村財(cái)務(wù)管理工作的督促檢查，農(nóng)村財(cái)務(wù)制度。各鎮(zhèn)本地農(nóng)村財(cái)務(wù)管理工作中的問題，措施，糾正和，使之規(guī)范化、制度化。
2、審計(jì)監(jiān)督，違紀(jì)。農(nóng)村財(cái)務(wù)審計(jì)監(jiān)督，是農(nóng)村財(cái)務(wù)管理工作的環(huán)節(jié)和手段。，農(nóng)村財(cái)務(wù)審計(jì)監(jiān)督一項(xiàng)經(jīng)常性的工作，農(nóng)村財(cái)務(wù)管理工作中的問題，或不地審計(jì)監(jiān)督。農(nóng)村財(cái)務(wù)管理制度要求，每年要審計(jì)三分的村組，原則上三年內(nèi)對所村組要輪流審計(jì)一遍。對審計(jì)中查出的經(jīng)濟(jì)問題，要財(cái)務(wù)制度的規(guī)定嚴(yán)肅;情節(jié)嚴(yán)重的由紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)黨紀(jì)、政紀(jì)處分;構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
3、農(nóng)村財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)教育。農(nóng)村財(cái)務(wù)人員的政治思想素質(zhì)、技術(shù)、職業(yè)道德和敬業(yè)精神，在程度上決定著農(nóng)村財(cái)務(wù)管理工作質(zhì)量的好壞。，在培訓(xùn)的，要對村組財(cái)務(wù)人員及鎮(zhèn)代理會計(jì)的財(cái)經(jīng)紀(jì)律、思想素質(zhì)教育，遵紀(jì)守法意識，責(zé)任感、使命感。
4、農(nóng)村財(cái)務(wù)人員的穩(wěn)定。農(nóng)村財(cái)務(wù)規(guī)范管理的條件配備代理中心會計(jì)和村財(cái)務(wù)人員，并穩(wěn)定，確因工作需要調(diào)換的，經(jīng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)審核、鎮(zhèn)批準(zhǔn)，并報(bào)縣農(nóng)業(yè)行政主管備案。
小額貸審核工作總結(jié)篇十二
關(guān)注國際時事和中央最新的精神，不斷提高對自己故土家園、民族和文化的歸屬感、認(rèn)同感和尊嚴(yán)感、榮譽(yù)感。在×××（改成收銀審核員崗位所在的單位）收銀審核員工作崗位上認(rèn)真貫徹執(zhí)行中央的路線、方針、政策，盡職盡責(zé)，在收銀審核員工作崗位上作出對國家力所能及的貢獻(xiàn)。
二、工作上加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高工作效率。
時代在發(fā)展，社會在進(jìn)步，信息技術(shù)日新月異?！痢痢潦浙y審核員工作崗位相關(guān)工作也需要與時俱進(jìn)，需要不斷學(xué)習(xí)新知識、新技術(shù)、新方法，以提高收銀審核員崗位的服務(wù)水平和服務(wù)效率。特別是學(xué)習(xí)收銀審核員工作崗位相關(guān)法律知識和相關(guān)最新政策。唯有如此，才能提高×××收銀審核員工作崗位的業(yè)務(wù)水平和個人能力。定期學(xué)習(xí)了×××收銀審核員工作崗位工作有關(guān)業(yè)務(wù)知識，并總結(jié)吸取前輩在×××收銀審核員工作崗位工作經(jīng)驗(yàn)，不斷彌補(bǔ)和改進(jìn)自身在×××收銀審核員工作崗位工作中的缺點(diǎn)和不足，從而使自己整體工作素質(zhì)都得到較大的提高。
回顧過去一年來在**（改成收銀審核員崗位所在的單位）收銀。
崗位相關(guān)知識、發(fā)奮工作、積極進(jìn)取，把工作做的更好，為實(shí)現(xiàn)中國夢努力奮斗。展望新的一年，在以后的**（改成收銀審核員崗位所在的單位）。
工作中希望能夠再接再厲，要繼續(xù)保持著良好的工作心態(tài)，不怕苦不怕累，多付出少抱怨，做好收銀審核員崗位的本職工作。同時也需要再加強(qiáng)鍛煉自身的收銀審核員工作水平和業(yè)務(wù)能力，在以后的工作中我將加強(qiáng)與×××（改成收銀審核員崗位所在的單位）收銀審核員崗位上的同事多溝通，多探討。要繼續(xù)在自己的工作崗位上踏踏實(shí)實(shí)做事，老老實(shí)實(shí)做人，爭取為**（改成收銀審核員崗位所在的單位）做出更大的成績。
小額貸審核工作總結(jié)篇十三
根據(jù)集團(tuán)公司xx年度的總體工作部署和工作要求，結(jié)合本部門xx年上半年的工作計(jì)劃，現(xiàn)將財(cái)務(wù)審計(jì)部xx年上半年的工作簡要匯報(bào)如下：
1、報(bào)表編制及報(bào)送。
在所屬各單位財(cái)務(wù)人員的緊密配合下，完成了xx年度各項(xiàng)年報(bào)的編制和報(bào)送工作以及xx年度集團(tuán)公司財(cái)務(wù)情況說明書的編寫工作。主要年報(bào)有：國資委年報(bào)、財(cái)政年報(bào)、糧食年報(bào)、基建年報(bào)、統(tǒng)計(jì)年報(bào)等年報(bào)的報(bào)送工作。
2、維修改造項(xiàng)目審計(jì)以及重大項(xiàng)目的跟蹤審計(jì)。
配合儲備糧中心完成了對七個儲備庫維修改造項(xiàng)目的審計(jì)工作，為維修改造工程驗(yàn)收提供了基本依據(jù)。
同時，重大項(xiàng)目跟蹤審計(jì)工作進(jìn)展順利，4#泊位和油廠項(xiàng)目已經(jīng)接近尾聲。xx國際大廈項(xiàng)目在xx公司的緊密配合下，跟蹤審計(jì)進(jìn)展順利。
3、xx年年報(bào)審計(jì)。
從xx年2月9日開始的xx年度年報(bào)審計(jì)工作，經(jīng)過2個多月加班加點(diǎn)的緊張工作，于4月下旬全部結(jié)束。
4、牽頭布置xx年監(jiān)事會專項(xiàng)審計(jì)。
從3月1日開始，列時1個月，xx年度監(jiān)事會專項(xiàng)審計(jì)工作在3月底現(xiàn)場工作全部結(jié)束。監(jiān)事會已經(jīng)和集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)交換意見。
5、xx年度經(jīng)營業(yè)績考核。
根據(jù)審計(jì)結(jié)果，配合企業(yè)管理部和人事部完成了對所屬單位xx年度的經(jīng)營業(yè)績考核。
6、同時，根據(jù)集團(tuán)公司xx年度的經(jīng)營目標(biāo)，結(jié)合各單位xx年度的實(shí)際完成情況，配合企業(yè)管理部確定了各單位xx年度的考核指標(biāo)。
6、布置并編報(bào)了集團(tuán)及各單位xx年度的財(cái)務(wù)預(yù)算。
7、根據(jù)集團(tuán)公司xx年度的實(shí)際完成情況，對國資委的`考核指標(biāo)進(jìn)行反復(fù)測算，提出了符合集團(tuán)公司實(shí)際情況的xx年度的考核指標(biāo)，并取得了國資委領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。
8、經(jīng)過反復(fù)測算和醞釀，統(tǒng)一各儲備庫和油廠折舊政策的設(shè)想得到集團(tuán)公司董事會的認(rèn)可，并從xx年1月1日開始正式實(shí)施。
9、在日常工作過程中進(jìn)一步細(xì)化財(cái)務(wù)管理工作，落實(shí)監(jiān)事會專項(xiàng)檢查工作中提出的建議。主要是：
將xx公司所承建的xx國際大廈項(xiàng)目的基建賬務(wù)及報(bào)表，統(tǒng)一納入集團(tuán)公司的核算管理范疇。xx國際大廈項(xiàng)目的基建項(xiàng)目賬務(wù)已經(jīng)于xx年5月份正式納入集團(tuán)公司用友財(cái)務(wù)核算管理體系。
針對監(jiān)事會檢查工作中反映比較強(qiáng)烈的少數(shù)公司的個別基礎(chǔ)工作中的問題，我們已經(jīng)責(zé)成相關(guān)公司從xx年開始，重新自查并采取補(bǔ)救措施。同時在xx年的工作中，進(jìn)一步細(xì)化財(cái)務(wù)工作，不求最好，只求更好。
10、根據(jù)總經(jīng)理辦公會議的要求，將集團(tuán)公司現(xiàn)有資產(chǎn)進(jìn)行歸類整理，并將資產(chǎn)的實(shí)際運(yùn)行情況及時向董事會報(bào)告。同時為了賬戶的過戶問題和有關(guān)證券機(jī)構(gòu)溝通，做好劃撥資產(chǎn)的具體銜接工作。對江海公司退回集團(tuán)公司的股票、債券及基金等短期投資，進(jìn)行具體運(yùn)作。根據(jù)證券機(jī)構(gòu)清理下掛賬號的要求，在合適的價位集中清理了下掛賬戶內(nèi)的股票，規(guī)避了由于下掛賬號帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
11、配合辦公室制定了集團(tuán)公司證券基金操作管理辦法和投資分析報(bào)告，規(guī)范操作行為，集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù)。
12、根據(jù)集團(tuán)公司的總體部署，協(xié)助企管部對江海公司改制，進(jìn)行了前期的準(zhǔn)備改制，主要是有關(guān)資產(chǎn)的調(diào)整、審計(jì)評估工作等，目前審計(jì)評估工作已經(jīng)開始，預(yù)計(jì)在7月底可以初步完成。
由于時間關(guān)系，對照部門工作計(jì)劃，還有不少工作沒有完成，這將是我們下半年的主要工作目標(biāo)之一。具體有：
1、加強(qiáng)和有關(guān)部門的溝通和聯(lián)系，為集團(tuán)公司創(chuàng)造良好的經(jīng)營平臺。
和財(cái)政、糧食溝通，稻谷的掛賬問題，和財(cái)政溝通建庫資金的安排問題；
3、在使用中不斷加強(qiáng)對財(cái)務(wù)管理軟件的使用進(jìn)行總結(jié)討論，進(jìn)一步修改完善，盡可能做到操作簡單，方便使用；同時根據(jù)集團(tuán)公司管理的需要，開發(fā)集團(tuán)內(nèi)部管理報(bào)表。
4、編寫集團(tuán)公司財(cái)務(wù)人員業(yè)務(wù)操作手冊，進(jìn)一步規(guī)范會計(jì)核算，強(qiáng)化內(nèi)控制度；
5、配合各項(xiàng)目單位繼續(xù)做好重大項(xiàng)目的跟蹤審計(jì)及完工項(xiàng)目的竣工決算審計(jì)工作；
6、繼續(xù)做好改制過程中的各項(xiàng)工作的銜接，為企業(yè)做好服務(wù)，為集團(tuán)做好監(jiān)督。
7、抓制度落實(shí)，抓人員培訓(xùn)。
針對監(jiān)事會專項(xiàng)檢查中的問題，對會計(jì)基礎(chǔ)工作及財(cái)務(wù)管理工作認(rèn)真回顧和反思；
針對財(cái)政部新近下發(fā)的38個會計(jì)準(zhǔn)則，根據(jù)財(cái)務(wù)人員后續(xù)教育的要求，組織集團(tuán)及所屬單位財(cái)務(wù)人員進(jìn)行xx年度的繼續(xù)教育培訓(xùn)。
8、進(jìn)一步加強(qiáng)和各單位的溝通和聯(lián)系。
充分利用已經(jīng)建立起來的用友財(cái)務(wù)信息化平臺，加強(qiáng)和各單位財(cái)務(wù)人員的溝通和聯(lián)系，為集團(tuán)公司加強(qiáng)內(nèi)部管理提供及時的財(cái)務(wù)信息。
總之，財(cái)務(wù)工作離不開集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)事會、所屬各單位領(lǐng)導(dǎo)以及集團(tuán)各部門的關(guān)心和支持，在此深表感謝。同時還希望在今后的工作中，給予財(cái)務(wù)工作和財(cái)務(wù)人員一如既往的支持。
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