2023年中小企業(yè)融資計(jì)劃書（模板21篇）

在制定計(jì)劃的過程中，我們需要明確具體的目標(biāo)和可行的步驟，以確保計(jì)劃能夠?qū)嵤┖蛨?zhí)行。如何制定一個切實(shí)可行的計(jì)劃是一個值得考慮的問題。以下是小編為大家收集的計(jì)劃范例，供大家參考，一起來看看吧。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇一

中小企業(yè)要想獲得風(fēng)投的青睞，一份精密詳細(xì)的融資計(jì)劃書必不可少，學(xué)習(xí)下這份計(jì)劃書的標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容吧。

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第一部分摘要。

一.公司簡單描述。

二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))。

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)。

四.已投入的資金及用途。

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。

六.市場概況和營銷策略。

七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介。

八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

九.公司優(yōu)勢說明。

十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還。

十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。

十二.財(cái)務(wù)分析。

1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)。

2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)。

3.資產(chǎn)負(fù)債情況。

第二部分綜述。

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨(公司使命的表述)。

二.公司簡介資料。

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)。

四.公司管理。

1.董事會。

2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)。

2.產(chǎn)品特性。

3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介。

4.研發(fā)計(jì)劃及時間表。

5.知識產(chǎn)權(quán)策略。

6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

1.資源及原材料供應(yīng)。

2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。

3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力。

4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備。

5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。

6.包裝與儲運(yùn)。

第三章市場分析。

一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分。

二.目標(biāo)市場的設(shè)定。

三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析。

五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會。

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一.有無行業(yè)壟斷。

二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額。

三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)。

四.潛在競爭對手情況和市場變化分析。

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場營銷。

一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)。

二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)。

三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)。

五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策。

六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)。

1.主要促銷方式。

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。

七.產(chǎn)品價格方案。

1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)。

2.影響價格變化的`因素和對策。

八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

第六章投資說明。

一.資金需求說明(用量/期限)。

二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度。

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)。

四.資本結(jié)構(gòu)。

五.回報(bào)/償還計(jì)劃。

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)。

七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)。

八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)。

九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。

十.股權(quán)成本。

十一.投資者介入公司管理之程度說明。

十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)。

十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。

第七章投資報(bào)酬與退出。

一.股票上市。

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

三.股權(quán)回購。

四.股利。

第八章風(fēng)險分析。

一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險。

二.市場不確定性風(fēng)險。

三.研發(fā)風(fēng)險。

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五.成本控制風(fēng)險。

六.競爭風(fēng)險。

七.政策風(fēng)險。

八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)。

九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)。

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章管理。

一.公司組織結(jié)構(gòu)。

二.管理制度及勞動合同。

三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)。

四.薪資、福利方案。

五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃。

第十章經(jīng)營預(yù)測。

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。

第十一章財(cái)務(wù)分析。

一.財(cái)務(wù)分析說明。

二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測。

1.銷售收入明細(xì)表。

2.成本費(fèi)用明細(xì)表。

3.薪金水平明細(xì)表。

4.固定資產(chǎn)明細(xì)表。

5.資產(chǎn)負(fù)債表。

6.利潤及利潤分配明細(xì)表。

7.現(xiàn)金流量表。

8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇二

1、公司簡介 主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀 在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力 股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績 對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度 把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議 對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況 位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷 項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件 項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

6、建造的過程和保證 項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析 房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜 些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來 代替。

3、競爭對手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成 公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu) 企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng) 對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃 一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式 投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合 在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格 融資的期限，可承受的.融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。) 對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

5、抵押和保證 在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

第一章 基本情況篇公司叫什么。

公司在哪。

公司是什么性質(zhì)。

公司股東有哪些。

控股結(jié)構(gòu)是怎樣。

公司主要業(yè)務(wù)是什么。

公司員工組成是怎樣。

公司財(cái)務(wù)怎樣。

公司近期目標(biāo)和長期目標(biāo)是什么。

第二 公司管理概述。

高層是哪些。

高層簡介。

高層怎么分工。

管理體系是什么。

融資后要設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)及相關(guān)的人員配備。

管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機(jī)制和獎勵措施。

管理層的薪酬，是否有員工持股計(jì)劃。

公司是否建立人事管理制度。

對有關(guān)知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密采取的保護(hù)措施。

公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營。

公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。

第三章 行業(yè)情況概述。

市場前景怎么樣。

誰在使用產(chǎn)品。

使用的目的，為何購買。

列出產(chǎn)品的前三大客戶類型，以及他們購買力。

所投資的產(chǎn)品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。

是否擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、專利、配方等。

更新?lián)Q代周期是多久。

說明本產(chǎn)品是否有標(biāo)準(zhǔn)。

產(chǎn)品與同類產(chǎn)品的比較。

本公司產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性。

重點(diǎn)說明在性能、價格、售后服務(wù)和技術(shù)支持等方面的優(yōu)勢。

本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較。

影響行業(yè)和產(chǎn)品發(fā)展的因素。

過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。

未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測，列明資料來源。

公司未來3~5年的銷售收入預(yù)測(融資不成功情況下和融資成功情況下)

第四章 研發(fā)概述。

產(chǎn)品成品演示。

產(chǎn)品功能表。

依據(jù)功能表的研發(fā)架構(gòu)。

已研發(fā)成果及其先進(jìn)性。

未來要研發(fā)什么。

公司在研發(fā)資金總投入是多少。

計(jì)劃再投入的研發(fā)資金是多少。

列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用。

現(xiàn)有技術(shù)資源。

研發(fā)模式是怎樣。

對研發(fā)隊(duì)伍有怎樣的激勵機(jī)制和措施。

未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃，列表說明。

第五章 產(chǎn)品制造 (互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)則自行替換成產(chǎn)品運(yùn)營)概述。

公司目前的年生產(chǎn)能力, 廠房面積和生產(chǎn)人員數(shù)量(替換成互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)即維護(hù)人員多少，服務(wù)器并非數(shù)據(jù)量，維護(hù)效果如何，以下自行替換)。

生產(chǎn)方式。

生產(chǎn)設(shè)備先進(jìn)程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，使用壽命。

如需增加設(shè)備，采購計(jì)劃、采購周期及安裝調(diào)試周期。

產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程和工藝流程。

何控制產(chǎn)品的制造成本，哪些措施。

產(chǎn)品質(zhì)管理體系。

關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備, 成品率控制方法和采用的控制標(biāo)準(zhǔn)。

原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。

采購渠道。

原材料質(zhì)量控制手段。

第六章 市場方案概述。

產(chǎn)品定價方式。

銷售成本的構(gòu)成。

銷售價格制訂依據(jù)和折扣政策。

銷售網(wǎng)絡(luò)、廣告促銷、設(shè)立代理商和售后服務(wù)方面的策略和辦法。

市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關(guān)。

對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機(jī)制。

競爭對手的銷售方案。

你們有哪些優(yōu)勢。

短期銷售目標(biāo)。

長期銷售目標(biāo)。

列表營業(yè)額預(yù)測。

列表說明市場份額的預(yù)測。

第七 財(cái)務(wù)狀況概述。

列簡表說明公司在過去的基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。(主營收入、主營成本、主營利潤、管理費(fèi)用、財(cái)務(wù)費(fèi)用、凈利潤、補(bǔ)貼收入、總資產(chǎn)、總負(fù)債和凈資產(chǎn)，主營產(chǎn)品的盈虧平衡點(diǎn)、毛利率和凈利率。)

說明財(cái)務(wù)預(yù)測數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。

在你們這個依據(jù)下，提供融資后未來3 年項(xiàng)目盈虧平衡表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表。

說明與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率。

公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。

第八 風(fēng)險概述。

如何量化這些風(fēng)險。

這些風(fēng)險的對策和管理措施。

決策后風(fēng)險是否降低，程度如何。

最終投資分險有多大。

第九 融資計(jì)劃概述。

融資目的和額度。

說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權(quán)，作價依據(jù)是什么。

資金用途和使用計(jì)劃。

列表說明融資后項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃，包括資金投入進(jìn)度，效果和起止時間等。

說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力。

哪些方式參與公司事務(wù)及參與程度。

說明公司將為投資者提供怎樣的報(bào)告。(如年度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)報(bào)告)

說明投資的變現(xiàn)方式，上市，轉(zhuǎn)讓，回購等。

說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報(bào)率及有關(guān)依據(jù)。

第十 進(jìn)度表詳細(xì)列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度，注明起止時間，已完成成果，計(jì)劃完成目標(biāo)，各項(xiàng)目資金投入，各項(xiàng)目資金產(chǎn)出。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇三

市場分析。

四、管理團(tuán)隊(duì)。

七、摘要。

1、公司簡介。

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀。

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績。

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議。

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

1、項(xiàng)目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷。

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入。

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位。

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。

6、建造的過程和保證。

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析。

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析。

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素。

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)。

1、人員構(gòu)成。

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)。

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性。

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的'關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書。

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)。

(2)債權(quán)融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式。

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資。

(5)多種融資方式的組合。

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險。

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案。

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)。

a、股權(quán)方式融資的退出。

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;。

b、債權(quán)方式融資退出。

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;。

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息;。

5、抵押和保證。

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要。

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇四

xxx公司（或xxx項(xiàng)目）

商 業(yè) 計(jì) 劃 書

年 月

（公司資料）

地址

郵政編碼

聯(lián)系人及職務(wù)

電話

傳真

網(wǎng)址/電子郵箱

報(bào)告目錄

第一部分 摘要

（整個計(jì)劃的概括） （文字在2-3頁以內(nèi)）

一. 公司簡單描述

二. 公司的宗旨和目標(biāo)（市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)）

三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四. 已投入的資金及用途

五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六. 市場概況和營銷策略

七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

九. 公司優(yōu)勢說明

十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還 十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二. 財(cái)務(wù)分析

1. 財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）

2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后3-5年）

3. 資產(chǎn)負(fù)債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一． 公司的宗旨（公司使命的表述）

二． 公司簡介資料

三． 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

四． 公司管理

1. 董事會

2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì)

3. 外部支持（外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一． 技術(shù)描述及技術(shù)持有

二． 產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）

2. 產(chǎn)品特性

3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

4. 研發(fā)計(jì)劃及時間表

5. 知識產(chǎn)權(quán)策略

6. 無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）

三． 產(chǎn)品生產(chǎn)

1． 資源及原材料供應(yīng)

2． 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3． 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

4． 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5． 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6． 包裝與儲運(yùn)

第三章 市場分析

一． 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二． 目標(biāo)市場的設(shè)定

三． 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

五． 市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會

六． 行業(yè)政策

第四章 競爭分析

一． 有無行業(yè)壟斷

二． 從市場細(xì)分看競爭者市場份額

三． 主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占 率等）

四． 潛在競爭對手情況和市場變化分析

五． 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章 市場營銷

一． 概述營銷計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）

二． 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計(jì)劃）

三． 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四． 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等）

五． 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策

六． 促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）

1. 主要促銷方式

2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估

七． 產(chǎn)品價格方案

1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

2. 影響價格變化的因素和對策

八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

第六章 投資說明

一． 資金需求說明（用量/期限）

二． 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度

三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）

四． 資本結(jié)構(gòu)

五． 回報(bào)/償還計(jì)劃

六． 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）

七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）

八． 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）

九． 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十． 股權(quán)成本

十一． 投資者介入公司管理之程度說明

十二． 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）

十三． 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）

第七章 投資報(bào)酬與退出

一． 股票上市

二． 股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三． 股權(quán)回購

四． 股利

第八章 風(fēng)險分析

一． 資源（原材料/供應(yīng)商）風(fēng)險

二． 市場不確定性風(fēng)險

三． 研發(fā)風(fēng)險

四． 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

如何撰寫融資計(jì)劃書

第一部分 融資計(jì)劃書摘要

第二部分 融資計(jì)劃書綜述

第一章 公司介紹

一． 公司的宗旨（公司使命的表述） 二． 公司簡介資料 三． 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四． 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持（外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）

第二章 技術(shù)與產(chǎn)品

一． 技術(shù)描述及技術(shù)持有

二． 產(chǎn)品狀況

1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等） 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）

三． 產(chǎn)品生產(chǎn)

第三章 市場分析

第四章 競爭分析

第五章 市場營銷

第六章 投資說明

一． 資金需求說明（用量/期限） 二． 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）四． 資本結(jié)構(gòu) 五． 回報(bào)/償還計(jì)劃六． 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等） 七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證） 八． 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告） 九． 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 十． 股權(quán)成本 十一． 投資者介入公司管理之程度說明 十二． 報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算） 十三． 雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）

第七章 投資報(bào)酬與退出

一． 股票上市二． 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三． 股權(quán)回購四． 股利

第八章 風(fēng)險分析

第九章 經(jīng)營預(yù)測

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)

第十章 財(cái)務(wù)分析

一． 財(cái)務(wù)分析說明

二． 財(cái)務(wù)資料預(yù)測

第三部分 附錄

二． 附表 1. 主要產(chǎn)品目錄 2. 主要客戶名單 3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單 4. 主要設(shè)備清單 5. 市場調(diào)查表 6. 預(yù)估分析表 7. 各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表 *計(jì)劃書須用計(jì)算機(jī)打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。

（范本）

財(cái)務(wù)管理——

目 錄

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

共 7 頁

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的`不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

融資計(jì)劃書標(biāo)準(zhǔn)模版

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇五

根據(jù)市領(lǐng)導(dǎo)指示精神，為幫助中小企業(yè)“過好冬天”，積極推進(jìn)中小企業(yè)融資工作，提高浙商銀行小企業(yè)集合融資項(xiàng)目效率，特制定本實(shí)施方案。

一、實(shí)施背景。

20xx年以來，隨著國際金融危機(jī)的蔓延，我市社會經(jīng)濟(jì)雖然保持了增長勢頭，但企業(yè)面臨的生存壓力越來越大。處于相對弱勢地位的中小企業(yè)，由于缺乏規(guī)模優(yōu)勢和資本實(shí)力，在“低谷期”和“調(diào)整期”相迭加時，遭遇了前所未有的困難。國際市場需求萎縮、勞動力成本攀升、企業(yè)利潤滑坡，一道道難題擺在中小企業(yè)經(jīng)營者的面前，其中融資難問題在現(xiàn)階段顯得尤為緊迫和突出。為解決中小企業(yè)的實(shí)際困難，改善中小企業(yè)的融資環(huán)境，市經(jīng)委在繼續(xù)做好中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)、組織好銀企項(xiàng)目對接的'基礎(chǔ)上，積極創(chuàng)新服務(wù)理念，與浙商銀行杭州城西支行合作，開展小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。

二、服務(wù)對象。

注冊地為杭州市上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)及杭州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)，列入杭州市重點(diǎn)培育成長型中小工業(yè)企業(yè)名單的企業(yè)或上年度企業(yè)銷售收入在3000萬元以內(nèi)，且融資額度原則在1000萬元以內(nèi)、最高不超過1500萬元的符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的小企業(yè)。

三、資金來源四、實(shí)施步驟。

1.上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局根據(jù)對此次融資項(xiàng)目服務(wù)對象的要求，從有融資需求但難以從其他銀行獲得貸款的優(yōu)質(zhì)企業(yè)中，推薦一批企業(yè)名單，并附上企業(yè)經(jīng)營及融資情況材料，一并報(bào)市經(jīng)委。

2.市經(jīng)委按照要求，對各有關(guān)區(qū)發(fā)改經(jīng)濟(jì)局、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)經(jīng)發(fā)局推薦的企業(yè)進(jìn)行初審，并推薦給浙商銀行杭州城西支行，確保專項(xiàng)融資的針對性和有效性。

3.浙商銀行杭州城西支行根據(jù)市經(jīng)委提供的推薦企業(yè)名單，制訂詳細(xì)的時間表，逐個客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并適當(dāng)降低貸款門檻，解決企業(yè)實(shí)際困難。

4.浙商銀行杭州城西支行為合作范圍內(nèi)的企業(yè)貸款開辟綠色通道，提高貸款審批效率，對由市經(jīng)委推薦的重點(diǎn)項(xiàng)目，在三個工作日內(nèi)形成初步的決策意見，并在貸款利率上予以優(yōu)惠，降低企業(yè)貸款成本。

5.作為擁有中國銀監(jiān)會授予的全國第一家小企業(yè)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)資格的浙商銀行，適時從這批小企業(yè)融資項(xiàng)目中擇優(yōu)進(jìn)行信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，提高資金使用效率。

四、保障措施。

1.利用相關(guān)公共媒體平臺和“386”電子商務(wù)進(jìn)企業(yè)上網(wǎng)工程培訓(xùn)等政策宣傳途徑，廣泛宣傳小企業(yè)集合融資項(xiàng)目。促使更多的中小企業(yè)獲得融資項(xiàng)目支持。

2.在上城區(qū)、下城區(qū)、西湖區(qū)、拱墅區(qū)、江干區(qū)、濱江區(qū)、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)范圍內(nèi)的重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和工業(yè)園區(qū)（特色城鎮(zhèn)工業(yè)功能區(qū)），開展專項(xiàng)推介活動，扶持重點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）和塊狀經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

3.項(xiàng)目實(shí)施過程中，市經(jīng)委對集合融資情況進(jìn)行全面監(jiān)督，保障項(xiàng)目的實(shí)施效果。

五、實(shí)施時間七、其它事項(xiàng)。

其它未盡事宜，由杭州市經(jīng)濟(jì)委員會與浙商銀行杭州城西支行本著互利合作的原則，協(xié)商解決。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇六

我國中小企業(yè)普遍經(jīng)營困難，又因?yàn)椴皇菄螅瑥你y行獲得信貸資金困難，很多中小企業(yè)將目光轉(zhuǎn)向了融資，卻因?yàn)橹行∑髽I(yè)經(jīng)營層次不高，對商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容毫無認(rèn)識，導(dǎo)致了手足無措。

俗話說，量體裁衣，看菜下飯。中小企業(yè)寫融資用的商業(yè)計(jì)劃書，也要有的放矢，具有極強(qiáng)的針對性。

一般包括如下幾種:。

1、民間的個人投資者。

這種投資者往往是并非中小企業(yè)所在行業(yè)里的，大多是有錢老板個人投資此項(xiàng)目或企業(yè)，

巨大空間，以及具有誘惑力的各種市場、產(chǎn)業(yè)、競爭優(yōu)勢，具有極強(qiáng)的煽動性，是打動此類以個人身份進(jìn)行的投資老板的重點(diǎn)。

2、投資公司中介。

投資公司中介為你介紹投資公司，而他們對于投資方要什么樣的商業(yè)計(jì)劃書卻語焉不詳，這就需要中小企業(yè)融資者，要盡力去多了解一點(diǎn)投資方的要求，根據(jù)投資方要求寫商業(yè)計(jì)劃書。

同時，此類商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)具備基本的財(cái)務(wù)計(jì)劃部分，用數(shù)據(jù)的形式，方便投資方及中介方了解具體的計(jì)劃細(xì)節(jié)。

3、風(fēng)險投資公司。

風(fēng)險投資公司一般是專業(yè)的風(fēng)險投資商，往往投資以后具有幾倍、幾十倍、上百倍規(guī)模的`企業(yè)，大多中小企業(yè)所處的傳統(tǒng)行業(yè)是他們看不上的。

但也不排除有部分投資公司會接受到高科技等小企業(yè)的融資計(jì)劃書。寫給風(fēng)投公司的商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)有完善而深入的項(xiàng)目分析，說服力強(qiáng)的描述、簡潔、易懂，應(yīng)帶有財(cái)務(wù)計(jì)劃預(yù)測。

第一部分摘要。

一.公司概況描述。

二.公司的宗旨和目標(biāo)。

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)。

四.已投入的資金及用途。

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。

六.市場概況和營銷策略。

七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介。

八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

九.公司優(yōu)勢說明。

十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求:原因、數(shù)量、方式、用途、償還。

十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。

十二.財(cái)務(wù)分析。

1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)。

2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)。

3.資產(chǎn)負(fù)債情況。

第二部分綜述。

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨。

二.公司簡介資料。

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)。

四.公司管理。

1.董事會。

2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

3.外部支持。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄。

2.產(chǎn)品特性。

3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介。

4.研發(fā)計(jì)劃及時間表。

5.知識產(chǎn)權(quán)策略。

6.無形資產(chǎn)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

1.資源及原材料供應(yīng)。

2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。

3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力。

4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備。

5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。

6.包裝與儲運(yùn)。

第三章市場分析。

一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分。

二.目標(biāo)市場的設(shè)定。

三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析。

及品牌狀況。

五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會。

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一.有無行業(yè)壟斷。

二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額。

三.主要競爭對手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況。

四.潛在競爭對手情況和市場變化分析。

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場營銷。

二.銷售政策的制定。

三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況。

五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策。

六.促銷和市場滲透。

1.主要促銷方式。

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。

七.產(chǎn)品價格方案。

1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)。

2.影響價格變化的因素和對策。

八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)。

第六章投資說明。

一.資金需求說明(用量/期限)。

二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度。

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)。

四.資本結(jié)構(gòu)。

五.回報(bào)/償還計(jì)劃。

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明。

七.投資抵押。

八.投資擔(dān)保。

九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。

十.股權(quán)成本。

十一.投資者介入公司管理之程度說明。

十二.報(bào)告。

十三.雜費(fèi)支付。

第七章投資報(bào)酬與退出。

一.股票上市。

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

三.股權(quán)回購。

四.股利。

第八章風(fēng)險分析。

一.資源風(fēng)險。

二.市場不確定性風(fēng)險。

三.研發(fā)風(fēng)險。

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五.成本控制風(fēng)險。

六.競爭風(fēng)險。

七.政策風(fēng)險。

八.財(cái)務(wù)風(fēng)險。

九.管理風(fēng)險。

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章管理。

一.公司組織結(jié)構(gòu)。

二.管理制度及勞動合同。

四.薪資、福利方案。

五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃。

第十章財(cái)務(wù)分析。

一.財(cái)務(wù)分析說明。

二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測。

1.銷售收入明細(xì)表。

2.成本費(fèi)用明細(xì)表。

3.薪金水平明細(xì)表。

4.固定資產(chǎn)明細(xì)表。

5.資產(chǎn)負(fù)債表。

6.利潤及利潤分配明細(xì)表。

7.現(xiàn)金流量表。

8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇七

房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(模板)

項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的.不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

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項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

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二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

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1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相

應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇八

是創(chuàng)業(yè)者計(jì)劃創(chuàng)立的業(yè)務(wù)的書面摘要。

它用以描述與擬創(chuàng)辦企業(yè)相關(guān)的內(nèi)外部環(huán)境條件和要素特點(diǎn)，為業(yè)務(wù)的發(fā)展提供指示圖和衡量業(yè)務(wù)進(jìn)展情況的標(biāo)準(zhǔn)。

通常創(chuàng)業(yè)計(jì)劃是市場營銷、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、人力資源等職能計(jì)劃的綜合。

寫好創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書要思考的問題：

(一)關(guān)注產(chǎn)品。

(二)敢于競爭。

(三)了解市場。

(四)表明行動的方針。

(五)展示你的管理隊(duì)伍。

(六)出色的計(jì)劃摘要。

一般來說，在創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中應(yīng)該包括創(chuàng)業(yè)的種類、資金規(guī)劃及基金來源、資金總額的分配比例、階段目標(biāo)、財(cái)務(wù)預(yù)估、行銷策略、可能風(fēng)險評估、創(chuàng)業(yè)的動機(jī)、股東名冊、預(yù)定員工人數(shù)、具體內(nèi)容一般包括以下十一個方面：

(一)封面。

封面的設(shè)計(jì)要有審美觀和藝術(shù)性，一個好的封面會使閱讀者產(chǎn)生最初的好感，形成良好的第一印象。

(二)計(jì)劃摘要。

計(jì)劃摘要涵蓋了計(jì)劃的要點(diǎn)，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內(nèi)評審計(jì)劃并作出判斷。

計(jì)劃摘要一般包括以下內(nèi)容：

公司介紹;管理者及其組織;。

主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍;。

市場概貌;。

營銷策略;。

銷售計(jì)劃;。

生產(chǎn)管理計(jì)劃;。

財(cái)務(wù)計(jì)劃;。

資金需求狀況等。

摘要要盡量簡明、生動。

特別要說明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場因素。

(三)企業(yè)介紹。

這部分的目的不是描述整個計(jì)劃，也不是提供另外一個概要，而是對你的公司作出介紹，因而重點(diǎn)是你的公司理念和如何制定公司的戰(zhàn)略目標(biāo)。

(四)行業(yè)分析。

在行業(yè)分析中，應(yīng)該正確評價所選行業(yè)的基本特點(diǎn)、競爭狀況以及未來的發(fā)展趨勢等內(nèi)容。

關(guān)于行業(yè)分析的典型問題：

(1)該行業(yè)發(fā)展程度如何?現(xiàn)在的發(fā)展動態(tài)如何?

(2)創(chuàng)新和技術(shù)進(jìn)步在該行業(yè)扮演著一個怎樣的角色?

(3)該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入為多少?發(fā)展趨勢怎樣?(4)價格趨向如何?

(5)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?政府是如何影響該行業(yè)的?

(6)是什么因素決定著它的發(fā)展?

(7)競爭的本質(zhì)是什么?你將采取什么樣的戰(zhàn)略?

(8)進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?該行業(yè)典型的回報(bào)率有多少?

(五)產(chǎn)品(服務(wù))介紹。

產(chǎn)品介紹應(yīng)包括以下內(nèi)容：產(chǎn)品的概念、性能及特性;主要產(chǎn)品介紹;產(chǎn)品的市場競爭力;產(chǎn)品的研究和開發(fā)過程;發(fā)展新產(chǎn)品的計(jì)劃和成本分析;產(chǎn)品的市場前景預(yù)測;產(chǎn)品的品牌和專利等。

在產(chǎn)品(服務(wù))介紹部分，企業(yè)家要對產(chǎn)品(服務(wù))做出詳細(xì)的說明，說明要準(zhǔn)確，也要通俗易懂，使不是專業(yè)人員的投資者也能明白。

一般地，產(chǎn)品介紹都要附上產(chǎn)品原型、照片或其他介紹。

(六)人員及組織結(jié)構(gòu)。

在企業(yè)的生產(chǎn)活動中，存在著人力資源管理、技術(shù)管理、財(cái)務(wù)管理、作業(yè)管理、產(chǎn)品管理等等。

而人力資源管理是其中很重要的一個環(huán)節(jié)。

因?yàn)樯鐣l(fā)展到今天，人已經(jīng)成為最寶貴的資源，這是由人的主動性和創(chuàng)造性決定的。

企業(yè)要管理好這種資源，更是要遵循科學(xué)的原則和方法。

在創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中，必須要對主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們在本企業(yè)中的職務(wù)和責(zé)任，他們過去的詳細(xì)經(jīng)歷及背景。

此外，在這部分創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中，還應(yīng)對公司結(jié)構(gòu)做一簡要介紹，包括：公司的組織機(jī)構(gòu)圖;各部門的功能與責(zé)任;各部門的負(fù)責(zé)人及主要成員;公司的報(bào)酬體系;公司的股東名單，包括認(rèn)股權(quán)、比例和特權(quán);公司的董事會成員;各位董事的背景資料。

經(jīng)驗(yàn)和過去的成功比學(xué)位更有說服力。

如果你準(zhǔn)備把一個特別重要的位置留給一個沒有經(jīng)驗(yàn)的人，你一定要給出充分的理由。

七)市場預(yù)測。

應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、需求進(jìn)行預(yù)測;。

2、市場預(yù)測市場現(xiàn)狀綜述;。

3、競爭廠商概覽;。

4、目標(biāo)顧客和目標(biāo)市場;。

5、本企業(yè)產(chǎn)品的市場地位等。

(八)營銷策略。

對市場錯誤的認(rèn)識是企業(yè)經(jīng)營失敗的最主要原因之一。

在創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中，營銷策略應(yīng)包括以下內(nèi)容：

(1)市場機(jī)構(gòu)和營銷渠道的選擇;。

(2)營銷隊(duì)伍和管理;(3)促銷計(jì)劃和廣告策略;(4)價格決策。

(九)制造計(jì)劃。

創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書中的生產(chǎn)制造計(jì)劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、產(chǎn)品制造和技術(shù)設(shè)備現(xiàn)狀;。

2、新產(chǎn)品投產(chǎn)計(jì)劃;。

3、技術(shù)提升和設(shè)備更新的要求;。

4、質(zhì)量控制和質(zhì)量改進(jìn)計(jì)劃。

(十)財(cái)務(wù)規(guī)劃。

財(cái)務(wù)規(guī)劃一般要包括以下內(nèi)容：

其中重點(diǎn)是現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表以及損益表的制備。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇九

根據(jù)你的安排，前段時間我對公司的會計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理現(xiàn)狀進(jìn)行了細(xì)致的了解，并與有關(guān)人員及用友公司的服務(wù)人員進(jìn)行了溝通，經(jīng)過認(rèn)真思考和規(guī)劃，提出了以下不是很成熟的財(cái)務(wù)規(guī)劃意見，僅供參考。目的是為更好的規(guī)范公司經(jīng)濟(jì)行為和業(yè)務(wù)流程，保證資產(chǎn)的完整性及安全性，切實(shí)維護(hù)公司利益，完善公司管理，以達(dá)到公司的預(yù)定目標(biāo)，從而使公司走向標(biāo)準(zhǔn)化，正規(guī)化，適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)管理模式。具體方案如下：

一、公司基本制度建設(shè)。

會計(jì)核算和管理體系健康、有效的運(yùn)行，首先必須有一個完整的業(yè)務(wù)操作流程，也就是規(guī)范行為的規(guī)章制度，主要包括公司日常管理制度、財(cái)務(wù)制度(如固定資產(chǎn)管理制度、采購制度、費(fèi)用報(bào)銷流程、各類單據(jù)審批流程及制度、出入庫流程、銷售管理制度等)。xxxx年10月份，我們起草、制訂了材料采購和倉庫管理制度及有關(guān)業(yè)務(wù)流程，現(xiàn)在正在試行，下一步我們還要制訂和完善其他的財(cái)務(wù)管理制度和流程，以簡單、高效、規(guī)范為原則，確保各項(xiàng)會計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作順利進(jìn)行。

二、財(cái)務(wù)部門建制和人員配置。

(一)財(cái)務(wù)部門工作原則：

1.工作有計(jì)劃，有落實(shí)，今日事今日畢，日清月結(jié)。

2.落實(shí)會計(jì)的核算、監(jiān)督和管理職責(zé)，堅(jiān)持原則，熱情服務(wù)，友善溝通。

(二)財(cái)務(wù)部門人員配置及工作職責(zé)：

崗位職責(zé)：各責(zé)任會計(jì)在完成本職工作之余，還要及時完成公司及主管交辦的其他任務(wù)。

財(cái)務(wù)主管：在公司領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)務(wù)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下，對分公司財(cái)務(wù)工作負(fù)全責(zé)。保證財(cái)務(wù)部門從賬面上及時、準(zhǔn)確、全面反映公司資產(chǎn)，監(jiān)督資產(chǎn)的安全;運(yùn)用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時監(jiān)控公司資金運(yùn)作，提高資金的率效;及時、準(zhǔn)確地為公司經(jīng)營管理和決策決策提供財(cái)務(wù)信息支持。并做好erp系統(tǒng)的日常管理、總賬核算、報(bào)表編制以及納稅申報(bào)等工作。

成本會計(jì)：對公司各種成本費(fèi)用的預(yù)算、控制和降低負(fù)責(zé);對公司財(cái)務(wù)成本分析的及時性及準(zhǔn)確性負(fù)責(zé);做好erp系統(tǒng)的供應(yīng)鏈、固定資產(chǎn)、往來核算等工作，并做好與公司各部門統(tǒng)計(jì)人員的對接、指導(dǎo)工作。

出納：主要負(fù)責(zé)公司的資金管理、收付款業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)等，及時登記銀行和現(xiàn)金賬。定期進(jìn)行盤點(diǎn)和與財(cái)務(wù)對賬，做到日清月結(jié)。

資金主管：協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)做好公司籌融資工作，積極協(xié)調(diào)與各銀行的關(guān)系，及時辦理銀行與企業(yè)間的各種手續(xù)，保證工程項(xiàng)目和生產(chǎn)經(jīng)營的資金需要，確保企業(yè)信用無不良記錄和企業(yè)利益不受損。

審計(jì)、預(yù)算主管(此崗位可根據(jù)發(fā)展需要設(shè)置)：1、協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)擬定并完善公司內(nèi)部審計(jì)制度和流程，制訂年度內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃和審計(jì)方案，組織實(shí)施各項(xiàng)審計(jì)工作，并出具審計(jì)報(bào)告，配合外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)工作。

2、協(xié)助財(cái)務(wù)總監(jiān)建立公司預(yù)算管理體系，指導(dǎo)各部門編制年度、月度預(yù)算，匯總編制企業(yè)各項(xiàng)預(yù)算，并監(jiān)督、考核各項(xiàng)預(yù)算的執(zhí)行情況，定期進(jìn)行修正、完善，確保企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)圓滿完成。

三、業(yè)務(wù)流程。

注：其他業(yè)務(wù)流程，見《采購和倉庫管理制度及業(yè)務(wù)流程》。

四、積極推進(jìn)erp系統(tǒng)的實(shí)施工作。

公司已投資建立了erp系統(tǒng)，關(guān)鍵是如何讓erp系統(tǒng)發(fā)揮出應(yīng)有的作用?是我們需要關(guān)注的問題?，F(xiàn)在天成化工是手工帳和u8系統(tǒng)帳并行的，這樣做的好處就是保證了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和資料的安全，但也制約了erp系統(tǒng)的實(shí)施，我們需要下決心甩掉手工帳，學(xué)習(xí)和應(yīng)用erp系統(tǒng)先進(jìn)方法，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和會計(jì)核算方法，逐步提升核算和管理水平。

用友erp系統(tǒng)的崗位設(shè)置比較細(xì)致、復(fù)雜，適合不同行業(yè)、不同規(guī)模的企業(yè)使用，各崗位間的聯(lián)系和監(jiān)督職能比較完善。根據(jù)公司的實(shí)際情況，我們可以根據(jù)“簡單、高效、規(guī)范”的原則選用部分模塊(崗位)，來滿足核算和管理需要，但崗位設(shè)置也不能過于簡化，像庫管員和統(tǒng)計(jì)一人兼職，不利于管理，也制約了erp系統(tǒng)的實(shí)施，一個人忙不過來就完全依賴手工帳進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和填報(bào)報(bào)表，erp系統(tǒng)事后錄入，也比較滯后，這樣也就體現(xiàn)不出來會計(jì)軟件的優(yōu)越性了，反而增加了他們的工作量。

在新項(xiàng)目的會計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理工作中，從人員配置到業(yè)務(wù)流程，更需要規(guī)范化操作，以便提高效率，為管理層及時提供準(zhǔn)確的決策數(shù)據(jù)，使公司盡快適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)管理模式，為公司的發(fā)展保駕護(hù)航。

以上是我對公司財(cái)務(wù)規(guī)劃的一點(diǎn)建議，由于本人來公司的時間短，水平有限，方案中肯定存在很多問題和不足，望領(lǐng)導(dǎo)給予批評指正，謝謝!

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中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十

2、項(xiàng)目情況：本項(xiàng)目名稱xxxx，位于?？谑衳x號，規(guī)劃用地xx平方米，總建筑面積xxxx平方米，由兩層地下室xx平方米，地上x幢（4+1層）多層住宅樓xx平方米和兩棟（x層）高層商住xx平方米以及一幢3層商業(yè)樓xx平方米等組成。

3、工程造價：工程造價約x億元，在定額預(yù)算價格的基礎(chǔ)上上浮10%為承包包干價。

二、工程內(nèi)容、承包方式和付款方式

1、工程范圍：xx集團(tuán)提供的本工程施工圖設(shè)計(jì)文件，即建筑、結(jié)構(gòu)、通風(fēng)、人防、消防、水電包括室外管網(wǎng)、紅線內(nèi)汽車和消防道路的施工圖紙（包括配套說明和有關(guān)資料）中，除基樁、基坑、電梯、消防、人防配置、門窗、室內(nèi)二次精裝修、室外景觀綠化等工程由甲方另行分包（詳細(xì)分包項(xiàng)目以施工合同為準(zhǔn)）之外的全部工程內(nèi)容。

2、承包方式：按地下室及各幢類分別計(jì)算建筑面積，由承包人采取以每平方建筑面積一次性含稅固定包干單價進(jìn)行包工包料，包工期，包質(zhì)量，包安全，包繳納各項(xiàng)規(guī)費(fèi)，包所有風(fēng)險，包竣工驗(yàn)收質(zhì)量達(dá)到良好標(biāo)準(zhǔn)的承包方式。

1

工期預(yù)計(jì)36個月。

3、付款方式：xx集團(tuán)按工程施工形象進(jìn)度支付工程款的75%，工程竣工經(jīng)驗(yàn)收通過并交付使用后支付工程款的20%，工程款的5%作為質(zhì)量保修金。要求墊資負(fù)二層地下室xxxx平方米。

三、施工團(tuán)隊(duì)

施工企業(yè)為xx建設(shè)股份有限公司，屬國家房屋建筑一級總承包企業(yè)，始建于1987年，2001年改制為股份有限公司，下屬海南xx公司為本項(xiàng)目施工團(tuán)隊(duì)，包括預(yù)算員、施工員、質(zhì)檢員、安全員、材料員、建造師、造價師等技術(shù)人員12名，管理人員45人，已完成工程包括海口市xx小區(qū)（建筑面積9萬平方米）、xx村（6萬平方米）。

四、財(cái)務(wù)計(jì)劃

1、目前已投入約200萬元。前期跟蹤本項(xiàng)目投入約五十萬元，目前參加競標(biāo)投入80萬元（含投標(biāo)意向金、圖紙資料押金50萬、預(yù)算費(fèi)30萬）。

2、簽訂合同要投入1000萬元。本月底簽訂施工合同時需支出1000萬元，其中包括500萬元工程履約保證金，由雙方共管，施工材料、設(shè)備進(jìn)場后解付全額退還。

方約定的75%工程量結(jié)算模式，長期墊付資金在2500萬元左右。目前施工團(tuán)隊(duì)自有資金1000多萬元，因此資金缺口約15000萬元。

五、融資方案

1、融資計(jì)劃：計(jì)劃融資1500-2000萬元，投資回報(bào)兩年達(dá)100%，在第18個月末返還本金，第24個月至第30個月{項(xiàng)目竣工前}分期返還投資回報(bào)。

2、資金管理：派人參加施工團(tuán)隊(duì)財(cái)務(wù)管理。

充分利用我們的品牌效益和現(xiàn)有市場高湍關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)合建筑業(yè)；建筑承包商，房地產(chǎn)代理商，融資自然人，建筑機(jī)械商，建筑材料商，建設(shè)設(shè)計(jì)商，廣告商共同推廣，實(shí)施承辦江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)，立體綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目施工利益共嬴工程的勝利開工和竣工。 采取一些促銷手段：如與建筑承包商的企業(yè)合作，以及與建筑材料商的公司合作推廣江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目全程實(shí)施。

五、項(xiàng)目合作單位和合作方式(略，商業(yè)機(jī)密)

六、項(xiàng)目風(fēng)險

1．系統(tǒng)風(fēng)險，整個建筑業(yè)行業(yè)衰敗，或者國家政策出現(xiàn)重大變化。

2．組織項(xiàng)目失敗或建筑質(zhì)量差。

3．宣傳策劃不到位或市場上出現(xiàn)較多同類建筑。

4．新建公司違約。

七、項(xiàng)目投入、項(xiàng)目預(yù)計(jì)收入、投資者盈利分配、風(fēng)險承擔(dān)(部分略，商業(yè)機(jī)密)

1．項(xiàng)目投入。

(1)《江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目》。

房租，辦公家具與設(shè)備，水電，辦公人員：約××萬元。

其他：(差旅、招待等)約××萬元。

合計(jì)：約××萬元。

(2)《江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目》。高端運(yùn)作融通費(fèi)：××××元。 文件程序；報(bào)批：××××元。跟進(jìn)：×××元。以上三項(xiàng)每套成本約××元(此項(xiàng)目共計(jì)；××元)。 合計(jì)約：××××萬元。

2．項(xiàng)目預(yù)計(jì)收入(略，商業(yè)機(jī)密)。

(1)《開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目》 (略，商業(yè)機(jī)密)。

(2)《江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目》預(yù)計(jì)工程量(前期為××平方米，逐步發(fā)展為××平方米)為×全年預(yù)計(jì)收入．(略，商業(yè)機(jī)密)。

3．投資者盈利分配及風(fēng)險承擔(dān)。

采用項(xiàng)目合作股份制，即投資者有權(quán)參與該項(xiàng)目建筑工程施工的所有凈收入的分成，分成比例視投資人資金及所愿承擔(dān)的風(fēng)險等情況代同協(xié)商確定。

八、法律：知識產(chǎn)權(quán)的取得與保護(hù)

知識產(chǎn)權(quán)與無形資產(chǎn)——權(quán)屬的取得是與組織主體人訂合同的法律保障基礎(chǔ)權(quán)益，業(yè)務(wù)符合中國的《法律》、和《合同法》。能夠保護(hù)相關(guān)的權(quán)益。

九、公司管理團(tuán)隊(duì)組成

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總經(jīng)理×××，男，48歲，項(xiàng)目組織發(fā)起人; 宋志華簡歷

宋志華男 48歲 1959年2月4日生于貴州省貴陽市現(xiàn)任美國國際金融聯(lián)合投資集團(tuán)總裁.中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究院院長.經(jīng)濟(jì)學(xué)專家.教授.首席研究員.中國管理科學(xué)研究院人文科學(xué)研究所.組織行為經(jīng)濟(jì)學(xué)專家.教授.首席研究員.建筑聯(lián)盟經(jīng)濟(jì)總顧問.北京中科歐亞管理科學(xué)研究院經(jīng)濟(jì)學(xué)教授.中國招商引資經(jīng)濟(jì)顧問.廣州市民間投資協(xié)會金融專家.副理事長，組織策劃與施工的工程項(xiàng)目近30多項(xiàng)。

副總經(jīng)理×××，男，32歲，碩士，注冊會計(jì)師。

市場部經(jīng)理×××，融資自然人，擁有成功融資經(jīng)歷與經(jīng)驗(yàn)。

組建××江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目的融資計(jì)劃書

一、項(xiàng)目背景

在新世紀(jì)之初，如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。

經(jīng)驗(yàn)表明，任何一項(xiàng)新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實(shí)而取得發(fā)展。我國當(dāng)前的情況是：應(yīng)用這種體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略誠功的條件，以及達(dá)成合作者之間雙贏的前程輝煌。

雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在規(guī)模、人數(shù)、還是在工程管理與服務(wù)質(zhì)量以及設(shè)盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以及地產(chǎn)經(jīng)營資本手段應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費(fèi)用過高等客觀因素外，關(guān)鍵還在于業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn)與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟(jì)活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。

盡管眾多開發(fā)商，服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結(jié)算價格為主題的體系，但是綜觀我國當(dāng)前的房地產(chǎn)市場和區(qū)域房地產(chǎn)開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動中的作用分析不夠，認(rèn)識不足、運(yùn)用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點(diǎn)和牽引點(diǎn)。

“立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)律的`、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達(dá)國家的立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目優(yōu)化體系業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前包括一些知名立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產(chǎn)商項(xiàng)目品種類。

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培育和提高參與者的社會聲譽(yù)和商業(yè)信譽(yù)水準(zhǔn)。

立體綜合地產(chǎn)開發(fā)不僅是一種設(shè)盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。

二、指導(dǎo)思想

努力建設(shè)和完善以高新科技信息管理與趨勢地產(chǎn)金融為基礎(chǔ)的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產(chǎn)開發(fā)體系及其應(yīng)用平臺。認(rèn)真探索和開拓以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠(yuǎn)程運(yùn)作形式以及與之配套的售后服務(wù)系統(tǒng)。

積極和發(fā)展國際間的經(jīng)濟(jì)、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)體系為趨勢金融地產(chǎn)的跨國通道及與之配套的快速反應(yīng)機(jī)制，以滿足國內(nèi)外投資者日益增長的需求。

充分運(yùn)用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運(yùn)、郵政等各方面的積極性，以達(dá)到溝通供求、增大內(nèi)需、市場增溫的目的。

三、項(xiàng)目概況

1．項(xiàng)目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。

2．工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項(xiàng)目。

3．：主辦單位：中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究院

4．：承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團(tuán)

5．投資總額：人民幣10000萬元。

6．投資形式：現(xiàn)金、實(shí)物及各種服務(wù)功能(詳見協(xié)議書)。

7．投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。

四、主要任務(wù)

2015年的主要任務(wù)如下：

10～l2月，組織實(shí)施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目房地產(chǎn)[樣房交易會(國際)；7月中旬以后，實(shí)施大面積廣告制作，在電視及報(bào)刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。

聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報(bào)成立“中國新蘇南經(jīng)濟(jì)促進(jìn)會”和“中國新蘇南經(jīng)濟(jì)發(fā)展基金”。

五、效益分析

社會效益：

增強(qiáng)全民金融意識；促進(jìn)區(qū)域發(fā)展；刺激社會消費(fèi)需求；擴(kuò)大國產(chǎn)商品出口。

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經(jīng)濟(jì)效益：

房子建安成本

為800－1500元/m2

總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

預(yù)計(jì)2015年常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計(jì)總額約為160000萬元元?？偝邪M(fèi)按4％計(jì)算，可分配利潤預(yù)計(jì)可達(dá)16000萬元(160000萬元×4％=16000萬元)。 預(yù)計(jì)2015年常規(guī)內(nèi)部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計(jì)算， (160000萬元×16％=22000萬元)。

六、風(fēng)險預(yù)測

本項(xiàng)目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高房地產(chǎn)政策支持與金融高端支持的引導(dǎo)作用，充分運(yùn)用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運(yùn)營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為100萬元，且由多家分擔(dān)，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè)備和功能，現(xiàn)金投入較少。

本項(xiàng)目將搶占多項(xiàng)全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站，組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等，非常有利于吸引國內(nèi)外-地產(chǎn)投機(jī)商，銷售商、廣告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費(fèi)者。

本項(xiàng)目的特點(diǎn)是準(zhǔn)備時間長、運(yùn)作周期短、參加人員多、成交數(shù)量大，只要事先做好安排，堅(jiān)持“不打無準(zhǔn)備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現(xiàn)。

本項(xiàng)目是以提供立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目優(yōu)化平臺和相關(guān)開發(fā)，建設(shè)與服務(wù)為主的房地產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)，并不參加風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實(shí)際上已避開了主要經(jīng)營風(fēng)險。

本項(xiàng)目現(xiàn)因公司需擴(kuò)大經(jīng)營，現(xiàn)在尋求大部分資金支持（1-10億），本集團(tuán)可以部分優(yōu)良固定資產(chǎn)作抵押，借貸或股權(quán)融資。一切以投資方放心為準(zhǔn)。

一：借貸，本公司愿以資產(chǎn)作抵押，并付每年百分之二十的利息。

二：股權(quán)融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權(quán)融資，幾年后，本公司要回購股權(quán)，當(dāng)然，自股權(quán)融資以后，參股方同樣可以享受營業(yè)分紅和利息。如在此過程當(dāng)中投資方通過對本公司的了解，有意達(dá)成戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，本公司也很歡迎。

因融資在即，誠摯的希望有實(shí)力和有興趣的財(cái)團(tuán)或個人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關(guān)的相關(guān)資產(chǎn)證明，并可實(shí)地考查本公司資產(chǎn)形成情況。

結(jié)論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉(zhuǎn)快，見效快。宜早下手、早準(zhǔn)備、早開張。

七、項(xiàng)目買施單位性名稱：××公司

成立時間、地址、團(tuán)隊(duì)情況、財(cái)務(wù)狀態(tài)(略)

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中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十一

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀。

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績。

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議。

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

1、項(xiàng)目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷。

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入。

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位。

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。

6、建造的過程和保證。

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析。

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的`對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素。

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

1、人員構(gòu)成。

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)。

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性。

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

1、融資方式。

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書。

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)。

(2)債權(quán)融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式。

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資。

(5)多種融資方式的組合。

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險。

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十二

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(模板)

項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

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股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

http:// 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 作為國內(nèi)最大、最專業(yè)、更新速度最快的專業(yè)房地產(chǎn)資料庫，月更新房地產(chǎn)資料近千個。最大程度的搜集了數(shù)十家國內(nèi)頂級開發(fā)商多年實(shí)際操盤之系統(tǒng)資料。

http:// 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 作為國內(nèi)最大、最專業(yè)、更新速度最快的專業(yè)房地產(chǎn)資料庫，月更新房地產(chǎn)資料近千個。最大程度的搜集了數(shù)十家國內(nèi)頂級開發(fā)商多年實(shí)際操盤之系統(tǒng)資料。

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

http:// 中管網(wǎng)房地產(chǎn)頻道 作為國內(nèi)最大、最專業(yè)、更新速度最快的專業(yè)房地產(chǎn)資料庫，月更新房地產(chǎn)資料近千個。最大程度的搜集了數(shù)十家國內(nèi)頂級開發(fā)商多年實(shí)際操盤之系統(tǒng)資料。

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

房地產(chǎn)企業(yè)（項(xiàng)目）融資計(jì)劃書參考模板

項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報(bào)告是提供給有投資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，摘要中應(yīng)重點(diǎn)介紹項(xiàng)目分析（第二部分）和融資方案（第六部分）的內(nèi)容。

地產(chǎn)項(xiàng)目融資預(yù)審表

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并確保資料的真實(shí)性。

項(xiàng)目銷售收入

l、住宅60413m2×5200元/m2=31414.7萬元

2、一至四層商業(yè)市場部分：6430m2×27000/m2=17361萬元

3、停車位：335個×8萬／個=2680萬元

融資金額

期望年利率

融資

需求資金用途列出資金用途

大項(xiàng)

還款來源開發(fā)成本2.5億元

抵押物名稱

抵押物現(xiàn)狀

抵押物說明

保證

方式抵押物評估值

（詳細(xì)說明）5500元/平方米

（評估報(bào)告價值/自己預(yù)估價值）

擔(dān)保公司說明

優(yōu)勢

項(xiàng)目

特點(diǎn)

其他

房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(模板)

項(xiàng)目融資計(jì)劃書

融資計(jì)劃書目錄

一、公司介紹

二、項(xiàng)目分析

三、市場分析

四、管理團(tuán)隊(duì)

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

六、融資方案的設(shè)計(jì)

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析

1、項(xiàng)目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的`基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

6、建造的過程和保證

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十三

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資策劃書都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

1、尋找投資者，解決資金問題。

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項(xiàng)目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

2、尋找可行性的項(xiàng)目，使有資金客戶的資源得到有效利用。

登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項(xiàng)目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。

3、實(shí)現(xiàn)投資者和融資者的有效配對。

登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實(shí)現(xiàn)有效的配置。

4、項(xiàng)目包裝。

登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項(xiàng)目調(diào)研需求的機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個人，提供對專項(xiàng)項(xiàng)目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進(jìn)行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。

5、融資上市。

登尼特以投行技術(shù)、財(cái)務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。

人們進(jìn)行投資的目的無非是為了增加自己的財(cái)產(chǎn)，或?yàn)榱吮Ｗo(hù)現(xiàn)有利益而進(jìn)行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認(rèn)投資的思路：為對內(nèi)擴(kuò)大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴(kuò)張，即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。

制訂可行的融資方案將會有針對性的進(jìn)行融資運(yùn)作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強(qiáng)企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機(jī)遇，能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達(dá)到最低的時候，企業(yè)價值就達(dá)到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運(yùn)作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機(jī)構(gòu)。

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進(jìn)行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進(jìn)行互補(bǔ)或競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)計(jì)劃書。如果投資者對計(jì)劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團(tuán)隊(duì)、所處行業(yè)、財(cái)務(wù)預(yù)測等各方面進(jìn)行深入細(xì)致的分析。雙方會對合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

1、政策性問題。

簡單的講是中國進(jìn)入wto后，一些對政策有極大依賴的投資項(xiàng)目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的`境地。

2.非市場競爭問題。

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報(bào)，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅(jiān)冰。

3、技術(shù)及人才問題。

一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場情況也確實(shí)如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？人才問題也是新進(jìn)入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。

4、規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱。

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴(kuò)張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

5、“項(xiàng)目運(yùn)作”問題。

資金鏈斷裂是項(xiàng)目運(yùn)作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚(yáng)揚(yáng)的東北最大超市萬集源猝死案。

通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港深圳。

2、團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢、24小時服務(wù)；

3、強(qiáng)大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

4、幫助域名注冊，做站；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

6、強(qiáng)大的財(cái)稅團(tuán)隊(duì)，提供理財(cái)方案；

7、十年的成功經(jīng)驗(yàn)，兩萬多家的成功案例；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

如有需要任何相關(guān)服務(wù)。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十四

融資計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競爭分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容。公司企業(yè)融資計(jì)劃書，我們來看看下文。

一、公司介紹。

二、項(xiàng)目分析。

三、市場分析。

四、管理團(tuán)隊(duì)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。

七、摘要。

1、公司簡介。

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀。

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績。

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議。

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

1、項(xiàng)目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷。

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入。

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位。

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。

6、建造的過程和保證。

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析。

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素。

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

1、人員構(gòu)成。

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)。

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性。

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

1、融資方式。

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)。

方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資。

協(xié)議書。

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)。

(2)債權(quán)融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸。

合同。

進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式。

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資。

(5)多種融資方式的組合。

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險。

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

1.企業(yè)經(jīng)營狀況介紹。

2.市場預(yù)測。

3.基礎(chǔ)設(shè)施介紹。

4.市場競爭態(tài)勢與對策。

5.項(xiàng)目盈利能力預(yù)測。

6.貸款運(yùn)用與預(yù)期效果。

7.總結(jié)與說明。

1.資金來源與運(yùn)用。

2.設(shè)備清單。

3.資產(chǎn)負(fù)債表。

4.收支平衡分析。

5.收入計(jì)劃。

(1)三年期匯總損益表。

(2)第一年按月現(xiàn)金流量表。

(三)輔助文件。

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：

1.要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項(xiàng)目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

2.市場預(yù)測編寫。

這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項(xiàng)目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

3.市場競爭態(tài)勢與對策編寫。

如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。

4.貸款使用與預(yù)期效果編寫。

這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是增加流動資金，擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模;投資預(yù)期效果如何，如何還貸等問題。

5.資金來源。

項(xiàng)目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3-1/2，為保證資金安全，您必須有財(cái)產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

6.財(cái)務(wù)分析。

必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應(yīng)付，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

7.輔助文件。

應(yīng)包括：

(1)項(xiàng)目。

建議書。

或可行性研究報(bào)告。

(2)政府有關(guān)部門批復(fù)文件。

(3)技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書等文件。

(5)營業(yè)執(zhí)照及納稅證明。

(6)其他，如土地證、環(huán)保等文件。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十五

企業(yè)融資策劃和投資策劃是在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為，不能孤立論述。為更適應(yīng)大多數(shù)人的習(xí)慣認(rèn)知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應(yīng)論述同時存在的一組策劃思維。就像商務(wù)策劃課程所要求的，任何融資。

策劃書。

都必須有兩個版本：融資策劃和投資策劃——一樣，只有對應(yīng)整合闡述，才能更完整，更辨證。

1、尋找投資者，解決資金問題。

登尼特利用全球的資源，為有資金需求的企業(yè)或個人提供資金籌集、融通服務(wù)，為企業(yè)尋找合適的投資者，如果你項(xiàng)目需要資金，或者企業(yè)發(fā)展需要融資，登尼特可以幫您通過不同的途徑來解決后顧之憂。

2、尋找可行性的項(xiàng)目，使有資金客戶的資源得到有效利用。

登尼特利用全球的資源，為客戶尋找合適的投資項(xiàng)目，如果你有大量的資金，或者有大量的無形資產(chǎn)，登尼特可以在全球范圍內(nèi)為你提供更好的服務(wù)。

3、實(shí)現(xiàn)投資者和融資者的有效配對。

登尼特利用自己全球的服務(wù)、系統(tǒng)平臺，為投資者和融資者的資源得到合理的配對，實(shí)現(xiàn)有效的配置。

4、項(xiàng)目包裝。

登尼特面向各行業(yè)各地區(qū)具有各種融資調(diào)研、投資調(diào)研、情況調(diào)研等項(xiàng)目調(diào)研需求的機(jī)構(gòu)、企業(yè)或個人，提供對專項(xiàng)項(xiàng)目、行業(yè)發(fā)展、企業(yè)發(fā)展、企業(yè)內(nèi)外環(huán)境、產(chǎn)品與市場、資源等方面進(jìn)行調(diào)查、分析、研究、評測的專業(yè)化服務(wù)。

5、融資上市。

登尼特以投行技術(shù)、財(cái)務(wù)技術(shù)、管理技術(shù)、法律技術(shù)為根本，以專業(yè)技術(shù)人員為基礎(chǔ)，為企業(yè)上市前提供必要的輔導(dǎo)。

三、登尼特投資融資方案策劃。

人們進(jìn)行投資的目的無非是為了增加自己的財(cái)產(chǎn)，或?yàn)榱吮Ｗo(hù)現(xiàn)有利益而進(jìn)行避險，而具體投資的方式和投資工具則有很多。首先，總的來講要確認(rèn)投資的思路：為對內(nèi)擴(kuò)大再生產(chǎn)奠定基礎(chǔ)，即購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金；對外擴(kuò)張，即對外股權(quán)、債權(quán)支付的現(xiàn)金。

其次，主要投資方式的選擇，金融市場上買賣的各種資產(chǎn)，如存款、債券、股票、基金、外匯、期貨等，以及在實(shí)物市場上買賣的資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、金銀珠寶、郵票、古玩收藏等，或者實(shí)業(yè)投資，如個人店鋪、小型企業(yè)等。

制訂可行的融資方案將會有針對性的進(jìn)行融資運(yùn)作，提高融資的效率。能使公司廣泛吸收社會資金，迅速擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模，提升企業(yè)知名度，增強(qiáng)企業(yè)競爭力.使企業(yè)有了更好的發(fā)展機(jī)遇，能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會，并且由于接受監(jiān)管當(dāng)局嚴(yán)格的監(jiān)管，是公司在治理方面更加規(guī)范.所以通常要考慮融資的原因、融資條件、融資方式、合作期限及資金退出方式等。

首先，總的來講中小企業(yè)融資的總思路：企業(yè)資金成本達(dá)到最低的時候，企業(yè)價值就達(dá)到最大。資金數(shù)量上追求合理性，使用上追求效益性，資金結(jié)構(gòu)上追求配比性；運(yùn)作上，在追求增量籌資的同時更加注重存量籌資，籌資渠道上，追求以信譽(yù)取勝。

其次，融資渠道的選擇。公司可以提供多種融資方式，如民間融資、銀行融資、典當(dāng)融資、風(fēng)險投資、上市融資、國際貿(mào)易、租賃融資、擔(dān)保信托等機(jī)構(gòu)。

四、投融資方案實(shí)施流程。

首先要選擇風(fēng)險投資公司，這是融資過程中甚為重要的一環(huán)。如果對投資者不進(jìn)行調(diào)研和選擇，就容易造成無謂的四處推銷，從而拖延融資過程。

在選擇投資者時，通常應(yīng)考慮到地域、行業(yè)重點(diǎn)、發(fā)展階段以及所需資金量等因素。其它一些因素也同等重要，例如投資者在融資中是否為主投方，已投資過的企業(yè)是否會與你的公司進(jìn)行互補(bǔ)或競爭。

其次是向投資方遞交商業(yè)計(jì)劃書。如果投資者對計(jì)劃書感興趣，他就會與融資方聯(lián)系，進(jìn)行合作洽談。投資者要對企業(yè)的經(jīng)營前景、管理團(tuán)隊(duì)、所處行業(yè)、財(cái)務(wù)預(yù)測等各方面進(jìn)行深入細(xì)致的分析。雙方會對合作細(xì)節(jié)作充分的洽談，有時需要融資方根據(jù)資金方的要求對融資方案或企業(yè)條件作修改或調(diào)整。

五、投融資。

策劃方案。

需要注意的問題。

1、政策性問題。

簡單的講是中國進(jìn)入wto后，一些對政策有極大依賴的投資項(xiàng)目，公司如果不能及時考慮好撤退、轉(zhuǎn)向或是減少對政策的依賴，一旦政策調(diào)整，都將面臨難堪的境地。

2.非市場競爭問題。

也就是很多投資者熱衷于與壟斷行業(yè)做生意甚至力圖進(jìn)入壟斷行業(yè)，他們看到了壟斷行業(yè)豐厚的利潤、穩(wěn)定的回報(bào)，卻忽視了即將遭遇的非市場競爭的堅(jiān)冰。

3、技術(shù)及人才問題。

一般而言，擁有成熟的技術(shù)是所有投資者投資的前提，問題是，技術(shù)能否保證成熟？一些投資者相信“只要有錢，不怕買不來技術(shù)”，目前的市場情況也確實(shí)如此，但問題又來了，買來技術(shù)真能用嗎？人才問題也是新進(jìn)入一個行業(yè)的投資者特別容易踏進(jìn)的陷阱。這類問題有一個共同特征：為企業(yè)經(jīng)營所必備，容易從市場獲得所以投資者不重視，但評判是否合適卻非常困難，往往成為新投資項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。

4、規(guī)模經(jīng)濟(jì)陷阱。

今天仍有眾多的企業(yè)盲目追求投資的規(guī)模，追求做大的樂趣。企業(yè)的擴(kuò)張、連鎖經(jīng)營以及多元化甚至并購大多是基于規(guī)模經(jīng)濟(jì)的考慮，對投資者而言，以規(guī)模擴(kuò)張為投資出發(fā)點(diǎn)或是過分追求投資規(guī)模，是一種十分有害的傾向。

5、“項(xiàng)目運(yùn)作”問題。

資金鏈斷裂是項(xiàng)目運(yùn)作最大的陷阱。利用超市的巨額現(xiàn)金流量進(jìn)行項(xiàng)目運(yùn)作即是一種主要操作方式，其中的典型案例是鬧得全國媒體沸沸揚(yáng)揚(yáng)的東北最大超市萬集源猝死案。

六、登尼特的承諾。

通過登尼特所領(lǐng)取的證書、文件，我們確保其真實(shí)性，由中港美專業(yè)律師把關(guān)。如有虛假，登尼特承擔(dān)法律責(zé)任，并雙倍作出賠償。24小時投訴電話：香港深圳。

七、登尼特的優(yōu)勢。

2、團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢、24小時服務(wù)；

3、強(qiáng)大的商貿(mào)服務(wù)中心，供求配對平臺，代（帶）客采購；

4、幫助域名注冊，做站；

5、為中小企業(yè)建立服務(wù)平臺、物流中心、資訊中心；

6、強(qiáng)大的財(cái)稅團(tuán)隊(duì)，提供理財(cái)方案；

7、十年的成功經(jīng)驗(yàn)，兩萬多家的成功案例；

8、“五品”優(yōu)勢：品牌、品貌、品格、品質(zhì)、品位。

八、聯(lián)系我們。

如有需要任何相關(guān)服務(wù)，歡迎隨時訪問登尼特網(wǎng)站：

一、公司介紹。

1、公司簡介。

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀。

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

3、股東實(shí)力。

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績。

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

5、資信程度。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議。

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析。

1、項(xiàng)目的基本情況。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

2、項(xiàng)目來歷。

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件。

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入。

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

5、市場定位。

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。

6、建造的過程和保證。

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

三、市場分析。

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析。

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

2、房地產(chǎn)市場的分析。

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例。

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素。

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團(tuán)隊(duì)。

1、人員構(gòu)成。

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)。

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

3、管理規(guī)范性。

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項(xiàng)。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃。

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)。

1、融資方式。

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）。

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資。

協(xié)議書。

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)。

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)。

（2）債權(quán)融資方式。

方式：投融資雙方簽定借貸。

合同。

進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式。

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資。

（5）多種融資方式的組合。

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險。

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險。

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案。

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）。

a、股權(quán)方式融資的退出。

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出。

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證。

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要。

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十六

計(jì)劃書提綱xxx公司(或xxx項(xiàng)目)商業(yè)計(jì)劃書(xxx辦事處)年月(公司資料)地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址/電子郵箱報(bào)告目錄。

(整個計(jì)劃的概括)(文字在2-3頁以內(nèi))。

一.公司簡單描述。

二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))。

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。

六.市場概況和營銷策略。

七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介。

八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還。

十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。

十二.財(cái)務(wù)分析1.財(cái)務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)3.資產(chǎn)負(fù)債情況。

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨(公司使命的表述)。

二.公司簡介資料。

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)。

四.公司管理。

1.董事會2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計(jì)劃及時間表5.知識產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

1.資源及原材料供應(yīng)2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6.包裝與儲運(yùn)。

第三章市場分析。

一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分。

二.目標(biāo)市場的設(shè)定。

三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析。

五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會。

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一.有無行業(yè)壟斷二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)四.潛在競爭對手情況和市場變化分析五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場營銷。

一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)。

二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)。

三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)。

八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)。

第六章投資說明。

一.資金需求說明(用量/期限)。

二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度。

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)。

四.資本結(jié)構(gòu)五.回報(bào)/償還計(jì)劃。

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)。

七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)。

八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。

十.股權(quán)成本。

十一.投資者介入公司管理之程度說明。

十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。

第七章投資報(bào)酬與退出。

一.股票上市。

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

三.股權(quán)回購。

四.股利。

第八章風(fēng)險分析。

一.資源(原材料/供貨商)風(fēng)險。

二.市場不確定性風(fēng)險。

三.研發(fā)風(fēng)險。

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五.成本控制風(fēng)險。

六.競爭風(fēng)險。

七.政策風(fēng)險。

八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)。

九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)。

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章經(jīng)營預(yù)測。

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。

第十章財(cái)務(wù)分析。

一.財(cái)務(wù)分析說明。

二.財(cái)務(wù)資料預(yù)測。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十七

二、項(xiàng)目簡介。

三、客戶基礎(chǔ)。

四、市場機(jī)遇。

五、項(xiàng)目投資價值。

六、項(xiàng)目資金及合作。

七、項(xiàng)目成功的關(guān)鍵。

八、公司使命。

九、經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。

一、項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司。

二、公司組織結(jié)構(gòu)。

三、歷史財(cái)務(wù)經(jīng)營狀況。

四、歷史管理與營銷基礎(chǔ)。

五、公司地理位置。

六、公司發(fā)展戰(zhàn)略。

七、公司內(nèi)部控制管理。

一、產(chǎn)品（分類、名稱、規(guī)格、型號、產(chǎn)量、價格等）。

二、產(chǎn)品特性。

三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料。

四、產(chǎn)品加工工藝。

五、生產(chǎn)線主要設(shè)備。

六、核心生產(chǎn)設(shè)備。

七、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介。

八、研發(fā)計(jì)劃及時間表。

九、知識產(chǎn)權(quán)策略。

十、無形資產(chǎn)（商標(biāo)知識產(chǎn)權(quán)專利等）。

十一、項(xiàng)目地理位置與背景。

十二、項(xiàng)目建設(shè)基本方案。

一、產(chǎn)品原料市場分析。

二、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測（目標(biāo)市場分析）。

三、產(chǎn)品市場供給狀況分析。

四、產(chǎn)品市場需求狀況分析。

五、產(chǎn)品市場平衡性分析。

六、產(chǎn)品銷售渠道分析。

七、競爭對手情況與分析。

1、競爭對手情況。

2、競爭對手情況分析。

八、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析。

九、產(chǎn)品市場預(yù)測。

一、項(xiàng)目執(zhí)行戰(zhàn)略。

二、項(xiàng)目合作方案。

三、公司發(fā)展戰(zhàn)略。

四、市場快速反應(yīng)系統(tǒng)（iis）建設(shè)。

五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)（she）建設(shè)。

六、產(chǎn)品市場營銷策略。

1、產(chǎn)品市場定位策略。

2、產(chǎn)品定價策略。

3、產(chǎn)品市場促銷策略。

4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營銷。

七、產(chǎn)品銷售代理系統(tǒng)。

八、產(chǎn)品銷售計(jì)劃。

一、項(xiàng)目優(yōu)勢分析。

二、項(xiàng)目弱勢分析。

三、項(xiàng)目機(jī)會分析。

四、項(xiàng)目威脅分析。

五、swot綜合分析。

一、組織結(jié)構(gòu)。

二、管理團(tuán)隊(duì)介紹。

三、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善。

四、人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃。

五、人員管理制度與激勵機(jī)制。

六、成本控制管理。

七、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃。

一、經(jīng)營管理風(fēng)險及其規(guī)避。

二、技術(shù)人才風(fēng)險及其規(guī)避。

三、安全、污染風(fēng)險及控制。

四、產(chǎn)品市場開拓風(fēng)險及其規(guī)避。

五、政策風(fēng)險及其規(guī)避。

一、項(xiàng)目中小企業(yè)融資需求與貸款方式。

二、項(xiàng)目資金使用計(jì)劃。

四、貸款方式及還款保證。

一、財(cái)務(wù)分析說明。

二、財(cái)務(wù)資料預(yù)測。

1、銷售收入明細(xì)表。

2、成本費(fèi)用明細(xì)表。

3、薪金水平明細(xì)表。

4、固定資產(chǎn)明細(xì)表。

5、資產(chǎn)負(fù)債表。

6、利潤及利潤分配明細(xì)表。

7、現(xiàn)金流量表。

8、財(cái)務(wù)收益能力分析。

8.1財(cái)務(wù)盈利能力分析。

8.2項(xiàng)目清償能力分析。

一、分析方法的選擇。

二、收益年限的確定。

三、基本數(shù)據(jù)。

四、無形資產(chǎn)價值的確定。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十八

第一章公司介紹。

一。公司的宗旨（公司使命的表述）二。公司簡介資料三。各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)四。公司管理1.董事會2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)3.外部支持（外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等）。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一。技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二。產(chǎn)品狀況。

1、主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計(jì)劃及時間表5.知識產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）。

三。產(chǎn)品生產(chǎn)。

第三章市場分析。

第四章競爭分析。

第五章市場營銷。

第六章投資說明。

一。資金需求說明（用量/期限）二。資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三。投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）四。資本結(jié)構(gòu)五?；貓?bào)/償還計(jì)劃六。資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等）七。投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）八。投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）九。吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十。股權(quán)成本十一。投資者介入公司管理之程度說明十二。報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）十三。雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）。

第七章投資報(bào)酬與退出。

一。股票上市二。股權(quán)轉(zhuǎn)讓三。股權(quán)回購四。股利。

第八章風(fēng)險分析。

第九章經(jīng)營預(yù)測。

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。

第十章財(cái)務(wù)分析。

一。財(cái)務(wù)分析說明。

二。財(cái)務(wù)資料預(yù)測。

第三部分附錄。

二。附表1.主要產(chǎn)品目錄2.主要客戶名單3.主要供貨商及經(jīng)銷商名單4.主要設(shè)備清單5.市場調(diào)查表6.預(yù)估分析表7.各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表計(jì)劃書須用計(jì)算機(jī)打出，隔行打印且頁面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁，正文須注明頁碼。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇十九

1.1 項(xiàng)目要點(diǎn)

1.2 項(xiàng)目背景

1.3 項(xiàng)目核心競爭力

1.4 項(xiàng)目內(nèi)容與特點(diǎn)

1.4.1 體系架構(gòu)

1.4.2 技術(shù)或資源特點(diǎn)

1.4.3 商業(yè)經(jīng)營模式特點(diǎn)

1.5 客戶基礎(chǔ)

1.6 市場機(jī)遇

1.7 項(xiàng)目投資價值

1.8 發(fā)展使命

1.9 成功關(guān)鍵

1.10 盈利目標(biāo)

2.0 輪胎項(xiàng)目公司介紹【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

2.1 發(fā)起人介紹

2.2 項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司

2.3 公司組織結(jié)構(gòu)

2.4 [歷史]財(cái)務(wù)經(jīng)營狀況（新建項(xiàng)目與公司沒有本章節(jié)）

2.5 公司地理位置

2.6 公司發(fā)展戰(zhàn)略

2.7 公司內(nèi)部控制管理

3.0 輪胎項(xiàng)目（產(chǎn)品與服務(wù)）介紹【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

3.1 項(xiàng)目內(nèi)容與目標(biāo)

3.2 項(xiàng)目開發(fā)思路

3.3 項(xiàng)目創(chuàng)新與差異化

3.4 項(xiàng)目核心競爭力或特點(diǎn)

3.5 項(xiàng)目開發(fā)(條件)資源狀況

3.6 項(xiàng)目地理位置與背景

3.7 項(xiàng)目設(shè)備與設(shè)施

3.8 項(xiàng)目建設(shè)基本方案與內(nèi)容3.9 經(jīng)營模式與盈利模式

3.10 項(xiàng)目進(jìn)展

4.0 輪胎市場分析【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

4.1 行業(yè)市場分析

4.2 行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析

4.3 市場容量分析

4.4 供需現(xiàn)狀與預(yù)測

4.5 目標(biāo)市場分析

4.6 銷售渠道分析

4.7 競爭對手分析

5.0 輪胎項(xiàng)目swot綜合分析【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

5.1 優(yōu)勢分析

5.2 弱勢分析

5.3 機(jī)會分析

5.4 威脅分析

5.5 swot綜合分析

6.0 輪胎項(xiàng)目發(fā)展戰(zhàn)略與實(shí)施計(jì)劃【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

6.1 執(zhí)行戰(zhàn)略

6.2 競爭策略

6.3 市場營銷策略

6.3.1 目標(biāo)市場定位

6.3.2 定價策略

6.3.3 渠道策略

6.3.4 宣傳促銷策略

6.3.5 整合傳播策略與措施

6.3.6 網(wǎng)絡(luò)營銷策略

6.3.7 客戶關(guān)系管理策略

6.4 經(jīng)銷商培訓(xùn)與銷售網(wǎng)絡(luò)建設(shè)

6.5 公共關(guān)系與戰(zhàn)略結(jié)盟

6.6 售后服務(wù)策略

6.7 戰(zhàn)略合作伙伴

7.0 輪胎項(xiàng)目管理與人員計(jì)劃【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

7.1 項(xiàng)目公司組織結(jié)構(gòu)

7.2 項(xiàng)目公司管理團(tuán)隊(duì)（管理層人員介紹或團(tuán)隊(duì)組建）

7.3 管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善

7.4 人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃

7.5 人員管理制度與激勵機(jī)制7.6 項(xiàng)目質(zhì)量控制系統(tǒng)

7.7 項(xiàng)目成本控制管理

7.8 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃

8.0 風(fēng)險分析與規(guī)避對策【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

8.1 輪胎項(xiàng)目風(fēng)險分析

8.2 輪胎項(xiàng)目風(fēng)險規(guī)避

8.2.1 政策規(guī)避方法

8.2.2 市場風(fēng)險規(guī)避方法

8.2.3 經(jīng)營管理風(fēng)險規(guī)避方法

8.2.4 人才風(fēng)險規(guī)避方法

8.2.5 融資風(fēng)險規(guī)避方法

9.0 投入估算與資金籌措【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

9.1 項(xiàng)目融資需求與貸款方式

9.2 項(xiàng)目資金使用計(jì)劃

9.3 融資資金使用計(jì)劃

9.4 資金合作方式及與資金償還保障

9.5 退出機(jī)制

10.0 輪胎項(xiàng)目投資效益分析【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

8.1 財(cái)務(wù)分析基本假設(shè)

8.2 收入估算

8.3 成本與稅金估算

8.3.1 采購與水、電、燃料等費(fèi)用

8.3.2 工資及福利費(fèi)用

8.3.3 折舊費(fèi)

8.3.4 維修費(fèi)

8.3.5 管理費(fèi)用

8.3.6 銷售稅金等費(fèi)用

8.3.7 稅率

8.4 成本估算

8.4.1 固定資產(chǎn)折舊費(fèi)用估算表

8.4.2 銷售成本估算表

8.4.3 付現(xiàn)經(jīng)營成本估算表

8.4.4 運(yùn)營費(fèi)用估算表

8.5 損益表與現(xiàn)金流量表估算

8.6 重要財(cái)務(wù)指標(biāo)

8.7 財(cái)務(wù)敏感性分析

8.8 盈虧平衡分析

8.8.1 盈虧平衡點(diǎn)8.8.2 盈虧平衡分析圖

8.8.3 盈虧平衡分析結(jié)論

8.9 投資效益分析結(jié)論

11.0 輪胎項(xiàng)目無形資產(chǎn)價值分析【兆聯(lián)公司商業(yè)計(jì)劃書范文格式】

11.1 分析方法的選擇

11.2 收益年限的確定

11.3 基本數(shù)據(jù)

11.4 無形資產(chǎn)價值的確定

12.0 財(cái)務(wù)分析附件

(1) 基本報(bào)表

(2) 輔助報(bào)表

(3) 敏感分析報(bào)表

(4) 營業(yè)執(zhí)照

(5) 法人代碼證書

(6) 稅務(wù)登記證

(7) 技術(shù)應(yīng)用成果相關(guān)證件

輕型輪胎項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書

國統(tǒng)報(bào)告網(wǎng)（即中金企信國際咨詢公司）擁有10余年項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書撰寫經(jīng)驗(yàn)(注：與項(xiàng)目可行性報(bào)告同期開展的業(yè)務(wù)板塊)，擁有一批高素質(zhì)編寫團(tuán)隊(duì)，為各界客戶提供實(shí)效的材料支持。

商業(yè)計(jì)劃書撰寫目的

商業(yè)策劃書，也稱作商業(yè)計(jì)劃書，目的很簡單，它就是創(chuàng)業(yè)者手中的武器，是提供給投資者和一切對創(chuàng)業(yè)者的項(xiàng)目感興趣的人，向他們展現(xiàn)創(chuàng)業(yè)的潛力和價值，說服他們對項(xiàng)目進(jìn)行投資和支持。因此，一份好的商業(yè)計(jì)劃書，要使人讀后，對下列問題非常清楚：（1、公司的商業(yè)機(jī)會。2、創(chuàng)立公司，把握這一機(jī)會的進(jìn)程。3、所需要的資源。

4、風(fēng)險和預(yù)期回報(bào)。5、對你采取的行動的建議6、行業(yè)趨勢分析。）

撰寫商業(yè)計(jì)劃書的七項(xiàng)基本內(nèi)容

一、項(xiàng)目簡介

二、產(chǎn)品/服務(wù)

三、開發(fā)市場

四、競爭對手

五、團(tuán)隊(duì)成員

六、收入

七、財(cái)務(wù)計(jì)劃

商業(yè)策劃書用途1、溝通工具

2、管理工具

3、承諾工具

相關(guān)報(bào)告

行業(yè)研究報(bào)告、市場調(diào)查報(bào)告、產(chǎn)業(yè)分析報(bào)告

項(xiàng)目立項(xiàng)可行性報(bào)告

資金申請可行性報(bào)告

市場研究預(yù)測報(bào)告

專項(xiàng)調(diào)查報(bào)告

市場投資前景報(bào)告

市場行情監(jiān)測報(bào)告

競爭格局分析預(yù)測報(bào)告

上下游產(chǎn)業(yè)鏈研究報(bào)告

投融資可行性報(bào)告

編撰商業(yè)計(jì)劃書所需材料清單（根據(jù)具體項(xiàng)目要求進(jìn)行提供）

1、企業(yè)簡介、企業(yè)歷史變革以及股東情況，管理團(tuán)隊(duì)簡歷；項(xiàng)目組織機(jī)構(gòu)簡介；

2、項(xiàng)目介紹；

3、企業(yè)營銷策略；

6、項(xiàng)目投資金額及融資計(jì)劃；

7、資金使用規(guī)劃，預(yù)期收入及投資回報(bào)率；

8、企業(yè)未來戰(zhàn)略規(guī)劃。

由于商業(yè)計(jì)劃書（項(xiàng)目可行性報(bào)告）屬于訂制報(bào)告，以下報(bào)告目錄僅供參考，成稿目錄可能根據(jù)客戶需求和行業(yè)分類有所變化。

第一章 公司概述

一、公司基本情況

二、公司股本結(jié)構(gòu)

三、公司管理及組織結(jié)構(gòu)

四、對公司未來發(fā)展的預(yù)測

五、公司競爭優(yōu)勢

六、公司的納稅情況

第二章 研究與開發(fā)

一、研究資金投入

二、研發(fā)人員情況

三、研發(fā)設(shè)備

四、研發(fā)的產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢

第三章 產(chǎn)品或服務(wù)

一、產(chǎn)品主要目錄

二、產(chǎn)品特征

三、正在開發(fā)及待開發(fā)產(chǎn)品簡介四、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本

五、現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

第四章 市場與競爭分析

一、行業(yè)分析

二、目標(biāo)市場

1、細(xì)分市場

2、目標(biāo)顧客群

3、5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤

4、市場規(guī)模、目標(biāo)市場所占份額

5、營銷策略

三、競爭分析

1、主要競爭對手

2、競爭對手的'市場策略及所占市場份額

3、競爭策略

4、競爭優(yōu)勢

第五章 營銷策略

一、營銷機(jī)構(gòu)和營銷隊(duì)伍

二、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)

三、廣告策略和促銷策略

四、價格策略

五、市場開拓計(jì)劃

第六章 生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃

一、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃

二、公司現(xiàn)有的生產(chǎn)技術(shù)能力

三、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力

四、現(xiàn)有的生產(chǎn)設(shè)備或者將要購置的生產(chǎn)設(shè)備五、現(xiàn)有的生產(chǎn)工藝流程

六、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程

第七章 融資說明

一、投資計(jì)劃：

二、融資規(guī)模

三、資金使用計(jì)劃

四、退出機(jī)制

第八章 財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析

一、經(jīng)營業(yè)績

二、盈利前景

三、還款計(jì)劃

四、財(cái)務(wù)評價

第九章 風(fēng)險因素

一、技術(shù)風(fēng)險

二、市場風(fēng)險

三、管理風(fēng)險

四、財(cái)務(wù)風(fēng)險篇三：農(nóng)業(yè)輪胎項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書

農(nóng)業(yè)輪胎項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書

國統(tǒng)報(bào)告網(wǎng)（即中金企信國際咨詢公司）擁有10余年項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書撰寫經(jīng)驗(yàn)(注：與項(xiàng)目可行性報(bào)告同期開展的業(yè)務(wù)板塊)，擁有一批高素質(zhì)編寫團(tuán)隊(duì)，為各界客戶提供實(shí)效的材料支持。

撰寫商業(yè)計(jì)劃書的七項(xiàng)基本內(nèi)容

一、項(xiàng)目簡介

二、產(chǎn)品/服務(wù)

三、開發(fā)市場

四、競爭對手

五、團(tuán)隊(duì)成員

六、收入

七、財(cái)務(wù)計(jì)劃

商業(yè)策劃書用途

1、溝通工具

2、管理工具

3、承諾工具

相關(guān)報(bào)告

行業(yè)研究報(bào)告、市場調(diào)查報(bào)告、產(chǎn)業(yè)分析報(bào)告

項(xiàng)目立項(xiàng)可行性報(bào)告資金申請可行性報(bào)告

市場研究預(yù)測報(bào)告

專項(xiàng)調(diào)查報(bào)告

市場投資前景報(bào)告

市場行情監(jiān)測報(bào)告

競爭格局分析預(yù)測報(bào)告

上下游產(chǎn)業(yè)鏈研究報(bào)告

投融資可行性報(bào)告

由于商業(yè)計(jì)劃書（項(xiàng)目可行性報(bào)告）屬于訂制報(bào)告，以下報(bào)告目錄僅供參考，成稿目錄可能根據(jù)客戶需求和行業(yè)分類有所變化。

商業(yè)計(jì)劃書基本框架:

第一章 摘要

第二章 市場分析

第三章 公司介紹

第四章 產(chǎn)品介紹

第五章 研究與開發(fā)

第六章 產(chǎn)品制造

第七章 市場營銷

第八章 融資說明

第九章 財(cái)務(wù)分析與預(yù)測

第十章 風(fēng)險分析

商業(yè)計(jì)劃書分項(xiàng)說明:

第一章 摘要一、項(xiàng)目背景

二、項(xiàng)目簡介

三、項(xiàng)目競爭優(yōu)勢

四、融資與財(cái)務(wù)說明

第二章 市場分析

一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

二、目標(biāo)市場分析

三、競爭對手分析

四、小結(jié)

第三章 公司介紹

一、公司基本情況

二、組織架構(gòu)

三、管理團(tuán)隊(duì)介紹

第四章 產(chǎn)品介紹

一、產(chǎn)品介紹

二、產(chǎn)品的新穎性/先進(jìn)性/獨(dú)特性

三、產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢

第五章 研究與開發(fā)

一、已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平

二、研發(fā)能力

三、研發(fā)規(guī)劃

第六章 產(chǎn)品制造

一、生產(chǎn)方式

二、生產(chǎn)設(shè)備三、成本控制

第七章 市場營銷

一、企業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、營銷戰(zhàn)略

三、市場推廣方式

第八章 融資說明

一、資金需求及使用規(guī)劃

（一）項(xiàng)目總投資

（二）固定資產(chǎn)投資（土地費(fèi)用、土建工程、設(shè)備、預(yù)備費(fèi)、工程建設(shè)其他費(fèi)用、建設(shè)期利息）

（三）流動資金

二、資金籌集方式

三、投資者權(quán)利

四、資金退出方式

第九章 財(cái)務(wù)分析與預(yù)測

一、基本財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)假設(shè)

二、銷售收入預(yù)測與成本費(fèi)用估算

三、盈利能力分析

1、損益和利潤分配表

2、現(xiàn)金流量表

3、計(jì)算相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)（投資利潤率、投資利稅率、財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率、財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值、投資回收期）

四、敏感性分析

五、盈虧平衡分析

六、財(cái)務(wù)評價結(jié)論

第十章 風(fēng)險分析

一、風(fēng)險因素

二、風(fēng)險控制措施

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇二十

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第一部分摘要。

一.公司簡單描述。

二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo))。

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)。

四.已投入的資金及用途。

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹。

六.市場概況和營銷策略。

七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介。

八.核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

九.公司優(yōu)勢說明。

十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還。

十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)。

十二.財(cái)務(wù)分析。

1.財(cái)務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)。

2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年)。

3.資產(chǎn)負(fù)債情況。

第二部分綜述。

第一章公司介紹。

一.公司的宗旨(公司使命的表述)。

二.公司簡介資料。

三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)。

四.公司管理。

1.董事會。

2.經(jīng)營團(tuán)隊(duì)。

3.外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)。

第二章技術(shù)與產(chǎn)品。

一.技術(shù)描述及技術(shù)持有。

二.產(chǎn)品狀況。

1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)。

2.產(chǎn)品特性。

3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介。

4.研發(fā)計(jì)劃及時間表。

5.知識產(chǎn)權(quán)策略。

6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)。

三.產(chǎn)品生產(chǎn)。

1.資源及原材料供應(yīng)。

2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力。

3.擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力。

4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備。

5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制。

6.包裝與儲運(yùn)。

第三章市場分析。

一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分。

二.目標(biāo)市場的設(shè)定。

三.產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析。

五.市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會。

六.行業(yè)政策。

第四章競爭分析。

一.有無行業(yè)壟斷。

二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額。

三.主要競爭對手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占率等)。

四.潛在競爭對手情況和市場變化分析。

五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢。

第五章市場營銷。

一.概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)。

二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃)。

三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)。

四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等)。

五.銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策。

六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)。

1.主要促銷方式。

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估。

七.產(chǎn)品價格方案。

1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)。

2.影響價格變化的因素和對策。

八.銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。

第六章投資說明。

一.資金需求說明(用量/期限)。

二.資金使用計(jì)劃及進(jìn)度。

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)。

四.資本結(jié)構(gòu)。

五.回報(bào)/償還計(jì)劃。

六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)。

七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)。

八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告)。

九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)。

十.股權(quán)成本。

十一.投資者介入公司管理之程度說明。

十二.報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算)。

十三.雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))。

第七章投資報(bào)酬與退出。

一.股票上市。

二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

三.股權(quán)回購。

四.股利。

第八章風(fēng)險分析。

一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險。

二.市場不確定性風(fēng)險。

三.研發(fā)風(fēng)險。

四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險。

五.成本控制風(fēng)險。

六.競爭風(fēng)險。

七.政策風(fēng)險。

八.財(cái)務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)。

九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)。

十.破產(chǎn)風(fēng)險。

第九章管理。

一.公司組織結(jié)構(gòu)。

二.管理制度及勞動合同。

三.人事計(jì)劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)。

四.薪資、福利方案。

五.股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃。

第十章經(jīng)營預(yù)測。

增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)。

第十一章財(cái)務(wù)分析。

一.財(cái)務(wù)分析說明。

二.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測。

1.銷售收入明細(xì)表。

2.成本費(fèi)用明細(xì)表。

3.薪金水平明細(xì)表。

4.固定資產(chǎn)明細(xì)表。

5.資產(chǎn)負(fù)債表。

6.利潤及利潤分配明細(xì)表。

7.現(xiàn)金流量表。

8.財(cái)務(wù)指標(biāo)分析。

中小企業(yè)融資計(jì)劃書篇二十一

企業(yè)雙方相互融通資金的信用活動。以下小編為你收集了房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書，希望給你帶來一些借鑒的作用。

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請注明審計(jì)會計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請注明。

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

對于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。

項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。

指項(xiàng)目的市場定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等

項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。

分析現(xiàn)有的幾個類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項(xiàng)目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

一個好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對于評估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的`組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）

方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)

b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

（2）債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

（4）房地產(chǎn)信托融資

（5）多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷θ谫Y方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項(xiàng)目無法啟動的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

c、破產(chǎn)風(fēng)險

d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

風(fēng)險化解方案

a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評估和測算。

b、投資方對融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。

c、投資方對融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。

d、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。

a、股權(quán)方式融資的退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；

b、債權(quán)方式融資退出

項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

項(xiàng)目完成投資方退出，按時還本付息；

在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。

長篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

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