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銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇一
第一條為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡(jiǎn)稱“銀行結(jié)算賬戶”)管理，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)，制定本實(shí)施細(xì)則。
第二條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱銀行，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立，可經(jīng)營(yíng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。
第三條中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。
第四條中國(guó)人民銀行通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱“賬戶管理系統(tǒng)”)和其他合法手段，對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷實(shí)施監(jiān)控和管理。
第五條中國(guó)人民銀行對(duì)下列單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度：
(一)基本存款賬戶;。
(二)臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外);。
(三)預(yù)算單位專用存款賬戶;。
(四)合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(以下簡(jiǎn)稱“qfii專用存款賬戶”)。
第六條《辦法》中“開戶登記證”全部改為開戶許可證。開戶許可證是中國(guó)人民銀行依法準(zhǔn)予申請(qǐng)人在銀行開立核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的行政許可證件，是核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶合法性的有效證明。
中國(guó)人民銀行在核準(zhǔn)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶(因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外)、預(yù)算單位專用存款賬戶和qfii專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開戶許可證和專用存款賬戶開戶許可證(附式1)。
第七條人民銀行在頒發(fā)開戶許可證時(shí)，應(yīng)在開戶許可證中載明下列事項(xiàng)：
(一)“開戶許可證”字樣;。
(二)開戶許可證編號(hào);。
(三)開戶核準(zhǔn)號(hào);。
(四)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專用章;。
(五)核準(zhǔn)日期;
(六)存款人名稱;。
(七)存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名;。
(八)開戶銀行名稱;。
(九)賬戶性質(zhì);。
(十)賬號(hào)。
臨時(shí)存款賬戶開戶許可證除記載上述事項(xiàng)外，還應(yīng)記載臨時(shí)存款賬戶的有效期限。
第八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱“注冊(cè)地”是指存款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開戶證明文件上記載的住所地。
第二章開戶。
第九條存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。中國(guó)人民銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。
第十條境外(含港澳臺(tái)地區(qū))機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，持政府有關(guān)部門批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文件,經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后可開立臨時(shí)存款賬戶。
第十一條單位存款人因增資驗(yàn)資需要開立銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)持其基本存款賬戶開戶許可證、股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件，在銀行開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。該賬戶的使用和撤銷比照因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶管理。
第十二條存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶。
存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的，只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶。
建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。
第十三條《辦法》第十七條所稱“稅務(wù)登記證”是指國(guó)稅登記證或地稅登記證。
存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定無(wú)法取得稅務(wù)登記證的，在申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)可不出具稅務(wù)登記證。
第十四條存款人憑《辦法》第十九條規(guī)定的同一證明文件，只能開立一個(gè)專用存款賬戶。
合格境外機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開立qfii專用存款賬戶應(yīng)根據(jù)《辦法》第二十條的規(guī)定出具證明文件，無(wú)須出具基本存款賬戶開戶許可證。
第十五條自然人除可憑《辦法》第二十二條規(guī)定的證明文件申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶外，還可憑下列證明文件申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：
(一)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，可出具戶口簿或護(hù)照。
(二)軍隊(duì)(武裝警察)離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，可出具離休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證或軍事院校學(xué)員證。
(三)居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑，可出具中國(guó)護(hù)照。
(四)外國(guó)邊民在我國(guó)邊境地區(qū)的銀行開立個(gè)人銀行賬戶，可出具所在國(guó)制發(fā)的《邊民出入境通行證》。
(五)獲得在中國(guó)永久居留資格的外國(guó)人，可出具外國(guó)人永久居留證。
第十六條《辦法》第二十三條第(一)項(xiàng)所稱出具“未開立基本存款賬戶的證明”(附式2)適用以下三種情形：
(一)注冊(cè)地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)，但經(jīng)營(yíng)地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。
(二)經(jīng)營(yíng)地已運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)，但注冊(cè)地尚未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的;。
(三)注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均未運(yùn)行賬戶管理系統(tǒng)的。
第十七條存款人為單位的，其預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。存款人為個(gè)人的，其預(yù)留簽章為該個(gè)人的簽名或者蓋章。
第十八條存款人在申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱、出具的開戶證明文件上記載的存款人名稱以及預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章的名稱應(yīng)保持一致，但下列情形除外：
(三)沒(méi)有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是個(gè)體戶字樣加營(yíng)業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營(yíng)者的簽字或蓋章。
第十九條存款人因注冊(cè)驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶后，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門的證明;無(wú)法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。
第二十條《辦法》第二十七條所稱“填制開戶申請(qǐng)書”是指，存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式3)，并加蓋單位公章。存款人有組織機(jī)構(gòu)代碼、上級(jí)法人或主管單位的，應(yīng)在“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”上如實(shí)填寫相關(guān)信息。存款人有關(guān)聯(lián)企業(yè)的，應(yīng)填寫“關(guān)聯(lián)企業(yè)登記表”(附式4)。存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫“開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式5)，并加其個(gè)人簽章。
第二十一條中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种性诤藴?zhǔn)存款人開立基本存款賬戶后，應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。
存款人可到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行，提交基本存款賬戶開戶許可證，使用密碼查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。
第二十二條開戶銀行和存款人簽訂的銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的內(nèi)容可在開戶申請(qǐng)書中列明，也可由開戶銀行與存款人另行約定。
第二十三條存款人符合《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的開戶條件的，銀行應(yīng)為其開立銀行結(jié)算賬戶。
第二十四條《辦法》第三十六條所稱“臨時(shí)存款賬戶展期”的具體辦理程序是，存款人在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前申請(qǐng)辦理展期時(shí)，應(yīng)填寫“臨時(shí)存款賬戶展期申請(qǐng)書”(附式6)，并加蓋單位公章，連同臨時(shí)存款賬戶開戶許可證及開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)需要出具的相關(guān)證明文件一并通過(guò)開戶銀行報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>
符合展期條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)核準(zhǔn)其展期，收回原臨時(shí)存款賬戶開戶許可證，并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶開戶許可證。不符合展期條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其展期申請(qǐng)，存款人應(yīng)及時(shí)辦理該臨時(shí)存款賬戶的撤銷手續(xù)。
第二十五條《辦法》第三十八條所稱“正式開立之日”具體是指：對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期;對(duì)于非核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。
第二十六條當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。
第二十七條《辦法》第四十一條所稱“有下列情形之一的”，是指“有下列情形之一”，且符合“單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)每筆超過(guò)5萬(wàn)元”的情形。
第二十八條《辦法》第四十二條所稱“銀行應(yīng)按第四十條、第四十一條規(guī)定認(rèn)真審查付款依據(jù)或收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件”是指：對(duì)于《辦法》第四十條規(guī)定的情形，單位銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查付款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件;對(duì)于《辦法》第四十一條規(guī)定的情形，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行應(yīng)認(rèn)真審查收款依據(jù)的原件，并留存復(fù)印件。
存款人應(yīng)對(duì)其提供的收款依據(jù)或付款依據(jù)的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)，銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定保管收款依據(jù)、付款依據(jù)的復(fù)印件。
第二十九條個(gè)人持出票人(或申請(qǐng)人)為單位且一手或多手背書人為單位的支票、銀行匯票或銀行本票，向開戶銀行提示付款并將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按照《辦法》第四十一條和本實(shí)施細(xì)則第二十八條的規(guī)定，向開戶銀行出具最后一手背書人為單位且被背書人為個(gè)人的收款依據(jù)。
第三十條《辦法》第四十四條所稱“規(guī)定期限”是指銀行與存款人約定的期限。
第四章變更與撤銷。
第三十一條《辦法》第四十六條所稱“提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)”是指，存款人申請(qǐng)辦理銀行結(jié)算賬戶信息變更時(shí)，應(yīng)填寫“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式7)。屬于申請(qǐng)變更單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。
第三十二條存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>
符合變更條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)，收回原開戶許可證，頒發(fā)新的開戶許可證。不符合變更條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种胁缓藴?zhǔn)其變更申請(qǐng)。
第三十三條存款人因《辦法》第四十九條第(一)、(二)項(xiàng)原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。
第三十四條存款人因《辦法》第四十九條第(三)、(四)項(xiàng)原因撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶。
存款人在申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶時(shí)，除應(yīng)根據(jù)《辦法》第十七條的規(guī)定出具相關(guān)證明文件外，還應(yīng)出具“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”(附式8)。
第三十五條存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”(附式9)。屬于申請(qǐng)撤銷單位銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加蓋單位公章;屬于申請(qǐng)撤銷個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)加其個(gè)人簽章。
第三十六條銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷戶條件的，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。
第三十七條《辦法》第五十四條所稱交回“開戶登記證”是指存款人撤銷核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶時(shí)應(yīng)交回開戶許可證。
第三十八條存款人申請(qǐng)臨時(shí)存款賬戶展期，變更、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。
由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件。
第三十九條對(duì)于按照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。
第五章賬戶的管理。
第四十條中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种型ㄟ^(guò)賬戶管理系統(tǒng)與支付系統(tǒng)、同城票據(jù)交換系統(tǒng)等系統(tǒng)的連接，實(shí)現(xiàn)相關(guān)銀行結(jié)算賬戶信息的比對(duì)，依法監(jiān)測(cè)和查處未經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)或未向中國(guó)人民銀行備案的銀行結(jié)算賬戶。
第四十一條賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。
中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。銀行應(yīng)按要求準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩陥?bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。
第四十二條中國(guó)人民銀行應(yīng)將開戶許可證作為重要空白憑證進(jìn)行管理，建立健全開戶許可證的印制、保管、領(lǐng)用、頒發(fā)、收繳和銷毀制度。
第四十三條開戶許可證遺失或毀損時(shí)，存款人應(yīng)填寫“補(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證申請(qǐng)書”(附式10)，并加蓋單位公章，比照《辦法》和本實(shí)施細(xì)則有關(guān)開立銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定，通過(guò)開戶銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲅a(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證的申請(qǐng)。申請(qǐng)換發(fā)開戶許可證的，存款人應(yīng)繳回原開戶許可證。
第四十四條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。
單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章但無(wú)法提供原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具原印簽卡片、開戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、司法部門的證明等相關(guān)證明文件。
單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件。
第四十五條單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。
由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)以及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件。
授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書、被授權(quán)人的身份證件。無(wú)法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件。
第四十六條存款人應(yīng)妥善保管其密碼。存款人在收到開戶銀行轉(zhuǎn)交的初始密碼之后，應(yīng)到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。
存款人遺失密碼的，應(yīng)持其開戶時(shí)需要出具的證明文件和基本存款賬戶開戶許可證到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾?qǐng)重置密碼。
第六章附則。
第四十七條本實(shí)施細(xì)則所稱各類申請(qǐng)書，可由銀行參照本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書式樣，結(jié)合本行的需要印制，但必須包含本實(shí)施細(xì)則所附申請(qǐng)書式樣中列明的記載事項(xiàng)。
第四十八條《辦法》和本實(shí)施細(xì)則所稱身份證件，是指符合《辦法》第二十二條和本實(shí)施細(xì)則第十五條規(guī)定的身份證件。
第四十九條本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。
第五十條本實(shí)施細(xì)則自2005年1月31日起施行。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇二
本人xxx，結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。
（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇三
根據(jù)銀辦通[20xx]xxx號(hào)《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
一、能按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
二、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒(méi)有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
三、直至現(xiàn)在我社沒(méi)有未清理核定的銀行結(jié)算賬戶。
四、我社的銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理主要由會(huì)計(jì)主管，并設(shè)有專人復(fù)核，有分健全的開銷戶登記。
五、對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的現(xiàn)金提取及可疑支付交易，我社嚴(yán)格按相關(guān)的'登記和審批制度執(zhí)行，并按月上報(bào)縣聯(lián)社，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
通過(guò)這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：
一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；
二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇四
市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
通過(guò)本次檢查，對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的`每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇五
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號(hào)）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
二、具體情況〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。
3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
三、存在問(wèn)題。
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過(guò)一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇六
xx縣信用合作聯(lián)社：為貫徹省聯(lián)社[今年]60號(hào)文件《關(guān)于開展財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查工作的通知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6月2日，組織財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員，分別對(duì)我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費(fèi)用開支情況，進(jìn)行了認(rèn)真的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：
一：上年1月1日至12月30日財(cái)務(wù)費(fèi)用列支情況：
不同意計(jì)發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。
2822.20元，工會(huì)經(jīng)費(fèi)3762.93元。經(jīng)審查符合計(jì)提范圍和標(biāo)準(zhǔn)，無(wú)超范圍、超比例計(jì)提現(xiàn)象。3、低值易耗品攤銷；二00五年列支30713.00元，系購(gòu)買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無(wú)在其中列支固定資產(chǎn)和與之不屬于列支或攤銷的項(xiàng)目。4、其他營(yíng)業(yè)管理費(fèi)用：均按《xx農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定列支，大額費(fèi)用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并嚴(yán)格控制額度和比例。5、專項(xiàng)獎(jiǎng)金：二00五年列支57122.00元，其中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的專項(xiàng)獎(jiǎng)金列支29279.00元，政府出具政策的獎(jiǎng)金27843.00元。都經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)列支。
（三）、其他營(yíng)業(yè)支出：二00五年共列支136446.80元，其中固定資產(chǎn)折舊、呆賬準(zhǔn)備金等計(jì)提，均按《xx縣農(nóng)村信用社二00五年都會(huì)計(jì)決算工作指導(dǎo)意見》和相關(guān)精神執(zhí)行；其他營(yíng)業(yè)支出124454.25元經(jīng)聯(lián)社審查列支。
（四）、營(yíng)業(yè)外支出：二00五年列支39150.00元，其中非常損失。
33735.00元系經(jīng)批準(zhǔn)處理歷史遺留問(wèn)題，其他營(yíng)業(yè)外支出5415.00元均符合有關(guān)規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。
二、今年1至3月費(fèi)用開支情況。
（一）、手續(xù)費(fèi)支出26082.40元，其中代辦儲(chǔ)蓄手續(xù)費(fèi)列支3484.00元，系支付的二個(gè)代辦員的基本生活保障費(fèi)，一季度儲(chǔ)蓄存款凈增870萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)半年考核計(jì)發(fā)；代辦其他業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)列支22598.40元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)。
（二）、營(yíng)業(yè)費(fèi)用開支164538.57元，均按《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的`相關(guān)規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提、審批、列支，其中業(yè)務(wù)招待費(fèi)應(yīng)列支3764.20元，實(shí)列支9718.00元，多列支5923.80元。
60000.00元，其他營(yíng)業(yè)支出40687.00元符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。
（四）、其他營(yíng)業(yè)外支出1900.00元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社審批。
三、存在的問(wèn)題及原因。
出勤工資11580.00元.
四、整改措施：對(duì)過(guò)去費(fèi)用開支中出現(xiàn)的問(wèn)題，聯(lián)社于二00五年十二月組織人員，對(duì)全縣二00五年度財(cái)務(wù)情況進(jìn)了大檢查，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以《xx信聯(lián)發(fā)（20xx）267號(hào)文件通報(bào)全縣：對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)計(jì)發(fā)加班費(fèi)的信用社主任處罰款200元，對(duì)超支業(yè)務(wù)招待費(fèi)，化雜費(fèi)，水電費(fèi)，郵電費(fèi)等限額比例費(fèi)用的社根據(jù)《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》的相關(guān)規(guī)定，由責(zé)任人（信用社三長(zhǎng)）按比例進(jìn)行賠償。其比例是業(yè)務(wù)招待費(fèi)按超支金額的10%賠償；公雜費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)按超支金額的20%賠償；責(zé)任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監(jiān)事長(zhǎng)各20%、主辦會(huì)計(jì)10%。在手續(xù)費(fèi)、其它營(yíng)業(yè)支出、其它營(yíng)業(yè)外支出中列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用的，處主任、主辦會(huì)計(jì)罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長(zhǎng)”切實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，真實(shí)加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算。我社除認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外，對(duì)自查中存在的問(wèn)題提出以下整改措施；1、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來(lái)擴(kuò)大正常費(fèi)用開支額度。保證業(yè)務(wù)正常發(fā)展。2、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，嚴(yán)格費(fèi)用開支，特別是嚴(yán)格壓縮非業(yè)務(wù)性開支，降低經(jīng)營(yíng)成本。3、認(rèn)真加強(qiáng)財(cái)務(wù)制度和管理辦法的學(xué)習(xí)，正確列支財(cái)務(wù)費(fèi)用，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果。4、對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)開支計(jì)提的超任務(wù)工資，轉(zhuǎn)入資本公積科目，增加資本實(shí)力。通過(guò)自查，我社在費(fèi)用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理制度》和《xx縣農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)收支及成本費(fèi)用管理實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定列支費(fèi)用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財(cái)務(wù)收支，大額費(fèi)用按規(guī)定報(bào)批列支，各項(xiàng)提留按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或指導(dǎo)意見計(jì)提。我社將在今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，繼續(xù)嚴(yán)格財(cái)務(wù)費(fèi)用的管理，認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)核算制度，依法合規(guī)列支費(fèi)用，努力提高經(jīng)營(yíng)效益，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇七
市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)本次檢查，對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
**縣支行。
二0一0年五月十二日。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇八
xxx市分行：
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶管理情況。
我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的`審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)。
按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。
做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
通過(guò)本次檢查，對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
**縣支行。
二0xx年x月xx日。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇九
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的`檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：
我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè)，其中，基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè)，其中基本帳戶353個(gè)，一般帳戶19個(gè)，專用帳戶21個(gè)，臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。
1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。
2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。開戶登記制度，開戶資料基本完整。
4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。
1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。
2、一般存款賬戶無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。
3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。
3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。
4、因未對(duì)賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
1、按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。
2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的`部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。
3、對(duì)臨時(shí)賬戶超過(guò)一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。
4、加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對(duì)信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進(jìn)行專項(xiàng)檢查，以督促信用社加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。
總之，通過(guò)這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，但在個(gè)別社還存在部分問(wèn)題，有待與我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦屑右酝晟坪图m正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十
根據(jù)xx函[xx]257號(hào)關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;。
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;。
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè)場(chǎng)所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;。
3、未有長(zhǎng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;。
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
3、未有對(duì)違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時(shí)制止、報(bào)告和處理的情況;。
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
6、未有不按規(guī)定安排對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;。
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;。
9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;。
10、無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;。
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。
農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國(guó)金融對(duì)外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對(duì)農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
1、對(duì)保密工作必要性和重要性認(rèn)識(shí)不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì)出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會(huì)形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國(guó)家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對(duì)保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對(duì)涉及國(guó)家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對(duì)基層農(nóng)發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對(duì)保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對(duì)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對(duì)保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來(lái)看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對(duì)各方面工作開展影響不大，對(duì)保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的'保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開展工作;四是對(duì)保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十一
根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、賬戶管理情況我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力度。
一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對(duì)開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對(duì)結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對(duì)客戶身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識(shí)別，積極做好反**、客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對(duì)開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。
二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶對(duì)賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。
三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)本次檢查，對(duì)開戶申請(qǐng)、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
**縣支行。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十二
通過(guò)本次自查進(jìn)一步嚴(yán)肅了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了法制教育，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強(qiáng)從源頭上防治腐敗的力度，力爭(zhēng)做到清理工作不留死角。
1、切實(shí)按照制度化、規(guī)范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規(guī)章制度，積極構(gòu)建長(zhǎng)效管理機(jī)制，以更好地加強(qiáng)資金存放管理。
2、加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開戶及使用的管理，認(rèn)真落實(shí)銀行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行單位財(cái)務(wù)部門管理銀行賬戶的職責(zé)，按預(yù)算單位銀行賬戶的設(shè)置原則設(shè)置賬戶，并自覺接受監(jiān)督檢查部門的檢查。對(duì)需要開設(shè)、變更、撤銷的銀行賬戶，切實(shí)按規(guī)定的程序辦理，嚴(yán)禁擅自開設(shè)、變更、撤銷銀行賬戶。同時(shí)，按照法律法規(guī)規(guī)定的用途使用銀行賬戶，不將財(cái)政性資金轉(zhuǎn)為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行賬戶，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔(dān)保。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十三
會(huì)計(jì)信息部：
根據(jù)x銀發(fā)[202x]94號(hào)文件的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
1、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒(méi)有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
二、國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)。
我社對(duì)當(dāng)?shù)刎?cái)政所交來(lái)的繳款書內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，對(duì)不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬，沒(méi)有出現(xiàn)無(wú)故壓票現(xiàn)象；我社沒(méi)有違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過(guò)渡戶；除國(guó)家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用。
通過(guò)這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的`銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中總結(jié)出我們的不足，具體有：一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
xx分社。
202x年4月21日。
我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
一、存在的問(wèn)題。
通過(guò)本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過(guò)檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題：
（1）針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善，應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位，相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。
（2）我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問(wèn)題，沒(méi)有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接，支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。
二、整改措施。
針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行將高度重視，以此為契機(jī)，對(duì)存在的問(wèn)題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營(yíng)，不斷完善各項(xiàng)制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高自律意識(shí)。通過(guò)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式，督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)通[xx]6號(hào))、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[xx]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[xx]77號(hào))精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。
站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。
一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十五
針對(duì)此次專項(xiàng)自查工作，軍休所嚴(yán)格對(duì)照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺抓好自查整改，緊盯突出問(wèn)題，不斷提高銀行賬戶管理及公款存放規(guī)范性。
（一）檢查內(nèi)容。
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內(nèi)容包括：賬戶開設(shè)依據(jù)、賬戶核算資金性質(zhì)、開戶銀行選擇方式、開戶銀行是否按規(guī)定出具廉政承諾書以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。
1、軍休所經(jīng)費(fèi)使用嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入本單位財(cái)務(wù)部門法定賬目統(tǒng)一核算，各賬戶銀行存款余額與銀行對(duì)賬單余額也完全相符，無(wú)等額、大額、整數(shù)的資金進(jìn)出沒(méi)有計(jì)入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國(guó)家和單位收入，從未設(shè)置賬外賬，也未設(shè)任何形式的“小金庫(kù)”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。
2、各類票據(jù)均管理規(guī)范，并建立相應(yīng)的備查薄。
3、按照財(cái)政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度。財(cái)務(wù)報(bào)銷嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度執(zhí)行，嚴(yán)格控制財(cái)政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。
經(jīng)自查，單位資金專戶是遵循客觀、公正、科學(xué)的原則在規(guī)定的銀行范圍內(nèi)擇優(yōu)開設(shè)的，開設(shè)資金專戶時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開戶銀行也按規(guī)定出具了廉政承諾書，實(shí)行了利益回避制度，資金專戶全部納入財(cái)政國(guó)庫(kù)部門統(tǒng)一管理，建立了資金專戶管理檔案制度和年度報(bào)告制度。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十六
為維護(hù)支付體系的安全和效率，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，完善支付結(jié)算制度，提高支付結(jié)算管理的針對(duì)性和有效性，根據(jù)人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長(zhǎng)，以某某為成員的自查小組。依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《票據(jù)管理實(shí)施辦法》《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融違法行為處罰辦法》《中國(guó)、、人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》《支付結(jié)算辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》《人、民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)》《》處理辦法（試行）、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公安部國(guó)家工商總局關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理、預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、支付清算系統(tǒng)管理和支付信息報(bào)送的規(guī)范性文件對(duì)我支行辦理的人民幣銀行結(jié)算賬戶、票據(jù)、銀行卡、支付系統(tǒng)、支付信息報(bào)送等支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，自查內(nèi)容如下：
（一）支付結(jié)算內(nèi)控我支行按照中國(guó)人民銀行支付結(jié)算內(nèi)控相關(guān)規(guī)定辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，建立了嚴(yán)密的內(nèi)控制度和操作程序。
（二）支付結(jié)算制度我支行根據(jù)相關(guān)的支付結(jié)算活動(dòng)規(guī)章政策、操作程序、實(shí)施范圍等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，制定了規(guī)范的操作制度。
（三）支付結(jié)算代理未辦理支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)。
（一）單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)我支行按照《中國(guó)人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立單位結(jié)算賬戶。共開立了戶單位結(jié)算賬戶，其中戶已經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，其余戶為財(cái)政戶，因歷史原因未報(bào)人行批準(zhǔn)。本行安排査銀芳同志負(fù)責(zé)每月單位賬戶對(duì)賬的相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶能對(duì)賬完畢，目前未發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務(wù)，賬戶余額有變動(dòng)賬戶使用人能立馬知道。
（二）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（含銀行卡賬戶）業(yè)務(wù)我支行按照《中國(guó)人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定開立個(gè)人結(jié)算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復(fù)印件，對(duì)客戶提供的有效證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個(gè)人賬戶申請(qǐng)書》，并積極推廣短信服務(wù)，以保障客戶資金的安全性。
（三）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部管理和內(nèi)部控制開立結(jié)算賬戶時(shí)，按照“了解你的客戶”原則，切實(shí)履行對(duì)客戶的調(diào)查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行適合制度，認(rèn)真審查客戶開戶的資格以及提供的相關(guān)文件材料。
三、票據(jù)業(yè)務(wù)。
（一）票據(jù)業(yè)務(wù)基本規(guī)則按照《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，積極組織員工學(xué)習(xí)新的票據(jù)知識(shí)和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。
（二）支票業(yè)務(wù)支票業(yè)務(wù)是日常業(yè)務(wù)中常見的，財(cái)政賬戶使用較多。支票金額超過(guò)五萬(wàn)元要求出示有效證件并留存復(fù)印件，登記大額支付登記薄。對(duì)所有支票折角驗(yàn)印，與預(yù)留印簽核對(duì)真?zhèn)巍?/p>
四、銀行卡業(yè)務(wù)。
（一）發(fā)卡業(yè)務(wù)發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定辦理，相關(guān)材料等同個(gè)人結(jié)算賬戶。
（二）交易監(jiān)測(cè)與使用管理情況定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額。
（三）受理市場(chǎng)特約商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。
（四）終端機(jī)具管理情況終端機(jī)具管理嚴(yán)格，未出現(xiàn)不良情況。
（五）收單服務(wù)外包機(jī)構(gòu)管理情況每天在報(bào)表中查詢和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。
（六）受理市場(chǎng)秩序維護(hù)情況受理市場(chǎng)秩序良好。
（一）業(yè)務(wù)管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了匯兌業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)到賬，并有3名員工取得了支付系統(tǒng)操作資格。
（二）業(yè)務(wù)處理情況及時(shí)為客戶辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬(wàn)元以上要求客戶預(yù)留有效證件。
（三）系統(tǒng)應(yīng)急管理系統(tǒng)使用正常，未使用應(yīng)急管理。
（四）系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)情況系統(tǒng)運(yùn)行正常，維護(hù)及時(shí)。
六、支付信息報(bào)送。
（一）支付業(yè)務(wù)報(bào)表填報(bào)情況。
（二）支付信息分析報(bào)告報(bào)送情況。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十七
根據(jù)文件規(guī)定開展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規(guī)范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實(shí)黨的`十八大精神，加強(qiáng)廉政建設(shè)，從源頭上遏制和防止腐敗，規(guī)范財(cái)務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。認(rèn)真開展自查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十八
一年以來(lái)，我行根據(jù)廣東省地方稅務(wù)局粵地稅企文件《關(guān)于開展稅收風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)重點(diǎn)復(fù)核的通知》精神，在省、市地稅局的領(lǐng)導(dǎo)下，以十八屆六中全會(huì)精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照我行領(lǐng)導(dǎo)的總體要求和重大部署，始終把會(huì)計(jì)工作的三個(gè)基本職能“服務(wù)、參與、監(jiān)督”作為財(cái)務(wù)工作的指導(dǎo)思想，密切結(jié)合國(guó)家稅務(wù)總局《稅收征收管理辦法》和我行稅務(wù)自查工作的要求，有力地推動(dòng)了各項(xiàng)工作，取得了豐碩成果，并與20xx年x月x日對(duì)我行20xx年xx月——20xx年xx月的賬務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下：
在計(jì)劃制定階段，我行從全局發(fā)展的高度充分認(rèn)識(shí)稅務(wù)工作的重要意義,根據(jù)地方稅局領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)一安排,結(jié)合我行實(shí)際,及時(shí)制定了年度稅務(wù)工作方案,分階段明確了工作重點(diǎn),成立了稅務(wù)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組。由財(cái)務(wù)部牽頭，負(fù)責(zé)稅務(wù)自查的宣傳動(dòng)員工作，組織對(duì)自查內(nèi)容進(jìn)行宣傳，并形成有針對(duì)性、操作性強(qiáng)的檢查方案和分工。扎實(shí)有效地開展了一工作.針對(duì)市稅局領(lǐng)導(dǎo)提出的重要指導(dǎo)意見,我行高度重視,認(rèn)真對(duì)待。
(一)深化稅務(wù)文化建設(shè)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)。
依法納稅是企業(yè)應(yīng)盡的義務(wù)。作為商業(yè)銀行，更需要明確界定各項(xiàng)工作的分工、程序、手續(xù)、要求，把握規(guī)律，理清思路，規(guī)范納稅過(guò)程行為。將增強(qiáng)稅務(wù)工作相關(guān)人員的責(zé)任心、進(jìn)取心作為稅務(wù)文化建設(shè)的核心目標(biāo)，倡導(dǎo)誠(chéng)信納稅的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理理念。
(二)增強(qiáng)工作執(zhí)行力，防范稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
客觀分析本企業(yè)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確定稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)，梳理稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和框架。進(jìn)一步明確稅務(wù)管理崗位職責(zé)和權(quán)限，確保稅務(wù)管理的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。改進(jìn)手段，健全完善稅務(wù)管理機(jī)制，按照誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé),誰(shuí)的問(wèn)題誰(shuí)整改的要求,堅(jiān)持稅務(wù)工作目標(biāo)管理，將制度建設(shè)、思想政治學(xué)習(xí)、職業(yè)道德、行業(yè)作風(fēng)、綜合治理等各方面，與年終獎(jiǎng)金、評(píng)優(yōu)、晉升等掛鉤，并采取有效措施對(duì)全所的職業(yè)道德和行業(yè)作風(fēng)實(shí)行月查制度，直接同年終獎(jiǎng)金掛鉤，使員工養(yǎng)成周密細(xì)致、科學(xué)高效的行為習(xí)慣。
(三)完善教育培訓(xùn)機(jī)制，增強(qiáng)專業(yè)技能。
培訓(xùn)內(nèi)容專業(yè)化，重點(diǎn)培訓(xùn)與我行密切相關(guān)的大稅種，特別是加強(qiáng)增值稅轉(zhuǎn)型和個(gè)人所得稅有關(guān)內(nèi)容的培訓(xùn)。開展我行內(nèi)部的互動(dòng)式培訓(xùn)，帶動(dòng)相關(guān)人員業(yè)務(wù)水平的提高。并由專門涉稅人員負(fù)責(zé)收集適用本單位的稅收法律法規(guī)，對(duì)新頒布或發(fā)布的稅收法律法規(guī)及時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)研究，準(zhǔn)確理解和把握有關(guān)稅收政策。今年以來(lái)，已組織稅務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)x次，相關(guān)專業(yè)人員培訓(xùn)覆蓋率100%。
(四)抓好整治工作，保持我行穩(wěn)定與發(fā)展。
認(rèn)真貫徹落實(shí)稅收征管體制改革和人事制度改革工作精神，結(jié)合單位具體情況，穩(wěn)步推進(jìn)，不斷深化，正確處理好改革發(fā)展與穩(wěn)定的關(guān)系，依靠廣大干部群眾，順利完成了專項(xiàng)治理工作。
在治理過(guò)程中，充分發(fā)揮群眾監(jiān)督作用，依法辦事，在人事用工、分配制度改革方面引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，按需設(shè)崗，按崗定酬，擇優(yōu)聘用，定期考核，變身份管理為崗位管理，建立起“上崗靠競(jìng)爭(zhēng)、分配靠貢獻(xiàn)、管理靠合同”以及我行自主用人的充滿生機(jī)活力的的人事管理體制，充分激勵(lì)職工工作積極性。通過(guò)治理，理順了單位稅收稽查執(zhí)法運(yùn)行機(jī)制和管理機(jī)制，為我行的進(jìn)一步發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
20xx年度稅務(wù)自查工作由財(cái)務(wù)、人資、內(nèi)審、內(nèi)控、營(yíng)銷、物資等各專業(yè)人員聯(lián)合參加，將稅種分解并落實(shí)到責(zé)任部門的責(zé)任人，按照廣東省稅務(wù)局制定的自查提綱和自查工作底稿，結(jié)合我行的情況，逐項(xiàng)、逐條進(jìn)行嚴(yán)格檢查，確保稅務(wù)自查面100%覆蓋。增值稅指標(biāo)xx萬(wàn)元，企業(yè)所得稅xx萬(wàn)元，其他稅收指標(biāo)xx萬(wàn)元，代扣代繳合計(jì)xx萬(wàn)元。(請(qǐng)您在這里添加上貴單位需要交納的稅款。)經(jīng)檢查，20xx年共計(jì)上交各項(xiàng)稅費(fèi)xxx萬(wàn)元，為發(fā)現(xiàn)應(yīng)補(bǔ)稅情況。
通過(guò)此次稅務(wù)自查活動(dòng)，我行進(jìn)一步加強(qiáng)了稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，杜絕僅是出現(xiàn)問(wèn)題后解決問(wèn)題的情況，全面提高了稅務(wù)工作能力，我行將繼續(xù)規(guī)范會(huì)計(jì)制度，提高稅收工作水平，增強(qiáng)員工的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，并將其作為企業(yè)文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇十九
時(shí)間稍縱即逝，辛苦的工作已經(jīng)告一段落了，轉(zhuǎn)眼回顧這段時(shí)間的工作，有得有失，將成績(jī)與不足匯集成一份自查報(bào)告吧。是不是無(wú)從下筆、沒(méi)有頭緒？以下是小編收集整理的銀行支付結(jié)算工作自查報(bào)告，希望能夠幫助到大家。
根據(jù)相關(guān)文件要求，我行高度重視，積極和人民銀行溝通，對(duì)照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算工作考核辦法》認(rèn)真梳理，解釋開展自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：
一、基本情況。
本次支付結(jié)算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據(jù)要求我行認(rèn)真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的相關(guān)人員對(duì)我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項(xiàng)管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)能夠依法經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全，并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，未出現(xiàn)重大的操作性錯(cuò)誤。
（一）綜合管理。
1.我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會(huì)議，遵守會(huì)議紀(jì)律，按照會(huì)議要求準(zhǔn)備相關(guān)會(huì)議資料，會(huì)后及時(shí)向相關(guān)人員傳達(dá)會(huì)議精神，組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī)，保障支付結(jié)算活動(dòng)正常進(jìn)行。
2.我行按時(shí)報(bào)送支付結(jié)算工作總結(jié)，涉及支付結(jié)算工作的重大事項(xiàng)及重要案例及時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成支付結(jié)算金融服務(wù)報(bào)告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報(bào)送工作。
3.加強(qiáng)支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識(shí)的'宣傳、培訓(xùn)，努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。
（二）支付系統(tǒng)管理。
1.我行嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律，加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理辦法、手續(xù)辦理各項(xiàng)支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。
2.加強(qiáng)支付系統(tǒng)流動(dòng)性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)作和各項(xiàng)通過(guò)支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開展。
3.按時(shí)報(bào)送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過(guò)程中業(yè)務(wù)測(cè)試、模擬運(yùn)行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料，搞好支付結(jié)算綜合反映。
（三）結(jié)算管理。
我支行嚴(yán)格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實(shí)施辦法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制，以及對(duì)票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。同時(shí)，認(rèn)真、及時(shí)做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作，努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。
（四）銀行卡管理。
1.特約商戶管理。我行已建立商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及風(fēng)險(xiǎn)審批制度，營(yíng)銷客戶經(jīng)理、pos后臺(tái)管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離，嚴(yán)控商戶準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無(wú)低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的實(shí)名審核和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國(guó)銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份，到現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查了解商戶的經(jīng)營(yíng)背景、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)、范圍、財(cái)務(wù)狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務(wù)管理控制臺(tái)中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊(cè)平臺(tái)進(jìn)行商戶信息注冊(cè)。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊(cè)系統(tǒng)中信息與真實(shí)信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號(hào)等內(nèi)容。
2.我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
3.及時(shí)監(jiān)測(cè)銀行卡交易與使用管理情況，定時(shí)查看報(bào)表管理平臺(tái)上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和編報(bào)工作。
（五）賬戶管理。
1.單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時(shí)做到了：一是加強(qiáng)開戶代理人身份識(shí)別，要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電話核實(shí)；二是強(qiáng)化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)個(gè)人身份進(jìn)行核查，對(duì)存有疑義的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等文件通過(guò)工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對(duì)其進(jìn)行核實(shí)；三是強(qiáng)調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程監(jiān)督，要求辦理各項(xiàng)單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控；四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險(xiǎn)柜保管，并落實(shí)雙人管控原則，未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，任何人不得調(diào)閱賬戶資料；五是嚴(yán)格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過(guò)系統(tǒng)和人工雙重控制，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易；六是加強(qiáng)印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴(yán)密重要空白憑證管理，嚴(yán)密重要空白憑證控號(hào)管理措施，對(duì)外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認(rèn)購(gòu)買人身份。
2.個(gè)人賬戶。我行對(duì)個(gè)人賬戶的自查重點(diǎn)要求在：是否開立匿名、假名個(gè)人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。
二、存在的問(wèn)題。
通過(guò)本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，各項(xiàng)支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過(guò)檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題：
（1）針對(duì)復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項(xiàng)突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善，應(yīng)急演練工作落實(shí)不到位，相關(guān)人員缺少應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)。
（2）我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問(wèn)題，沒(méi)有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接，支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。
三、整改措施。
針對(duì)本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行將高度重視，以此為契機(jī)，對(duì)存在的問(wèn)題切實(shí)整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營(yíng)，不斷完善各項(xiàng)制度，提高我行的支付結(jié)算管理水平，維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。
建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu)，不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高自律意識(shí)。通過(guò)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競(jìng)賽等方式，督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定，杜絕管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)隱患。
強(qiáng)化宣傳，提升競(jìng)爭(zhēng)力。加大對(duì)人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作。
銀行結(jié)算賬戶的自查報(bào)告篇二十
會(huì)計(jì)信息部：
根據(jù)x銀發(fā)[202x]94號(hào)文件的有關(guān)精神，我社及時(shí)認(rèn)真地進(jìn)行了一次全面的專項(xiàng)檢查，現(xiàn)將我社對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況匯報(bào)如下：
1、對(duì)核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定及時(shí)報(bào)人民銀行審批；對(duì)備案類銀行結(jié)算賬戶能按照規(guī)定時(shí)間通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行備案，沒(méi)有違規(guī)開立銀行結(jié)算賬戶情況。
2、我社一直按照《人民幣銀行結(jié)算管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度辦理銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷業(yè)務(wù)。
我社對(duì)當(dāng)?shù)刎?cái)政所交來(lái)的繳款書內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核，對(duì)不符合要求的繳款書拒絕受理；在受理繳款書后，及時(shí)辦理轉(zhuǎn)賬，沒(méi)有出現(xiàn)無(wú)故壓票現(xiàn)象；我社沒(méi)有違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過(guò)渡戶；除國(guó)家另有規(guī)定外，不得向繳款人收取任何費(fèi)用。
通過(guò)這次自查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我社的`銀行結(jié)算賬戶的管理，也從中。
總結(jié)。
出我們的不足，具體有：一是業(yè)務(wù)人員對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶有關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監(jiān)督措施有待進(jìn)一步加強(qiáng)，鑒此，我社將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)好的方面，針對(duì)不足，努力把人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理工作做得更好。
xx分社。
202x年4月21日。
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