總結(jié)不僅僅是整理經(jīng)驗和感悟的一種方式,更是一種思考和反思的過程。寫總結(jié)時考慮到讀者的背景和需求,用最恰當(dāng)?shù)恼Z言和方式傳達自己的觀點。以下是一些優(yōu)秀的總結(jié)范文,供大家參考和借鑒。
小額貸審核工作總結(jié)篇一
在我來到這里的一年時間中我通過努力的工作,也有了收獲,有必要對自己的工作做下總結(jié)。
目的在于吸取教訓(xùn),提高自己,以至于把工作做的更好,自己有信心也有決心把下一步的工作做的更好。
下面我對20xx年工作總結(jié)匯報如下:
我是今年一月份到公司工作的,在沒有負責(zé)信貸工作以前,我的信貸經(jīng)驗不足,幾乎為零,僅憑對信貸工作的熱情,而又缺乏信貸經(jīng)驗和行業(yè)知識。
為了迅速融入到這個行業(yè)中來,到公司之后,一切從零開始,一邊學(xué)習(xí)專業(yè)知識,一邊實際操作,取得了良好的效果。
通過實踐中的經(jīng)驗積累、專業(yè)化的培訓(xùn)和自學(xué),我漸漸地掌握了貸款業(yè)務(wù)和操作流程。
業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面,都有了很大的提高。
面對信貸員這個崗位,開始我還有些膽怯。
三天兩頭跟客戶聯(lián)系,實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息,調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿,分析客戶的還款能力等等,這些對于剛剛進入小貸公司的我來說,有很大難度。
起初,我總在心里想,如果自己分析錯誤,把錢放出去還不上怎么辦?于是在跟經(jīng)驗豐富的同事出去調(diào)查時,總是格外留心他們對問題的分析,對真假信息的識別,與他們交流心中的疑惑,在得到細心的答復(fù)后,自己思考總結(jié)。
在實踐中的學(xué)習(xí),讓我對信貸工作有了新的認識,也增加了自己的信心。
同時,我深深感覺到自己在這方面的不足,只從實踐中學(xué)習(xí)是不夠的,還需要理論知識的補充,于是我積極利用工余時間加強金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷充實自己。
對行里提供的各種培訓(xùn),積極參加,對公司里下發(fā)的`各種學(xué)習(xí)資料能夠融會貫通,學(xué)以致用,業(yè)余時間,翻看金融書籍,參考成功信貸案例。
我熱愛我的本職工作,能夠認真對待每一項工作任務(wù),把國家的金融政策靈活體現(xiàn)在工作中。
認真遵守規(guī)章制度,能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給的各項任務(wù),積極主動地開展業(yè)務(wù),回顧這一年,辛勤的汗水終于換來了喜人的成績。
1、團結(jié)守紀,為提高經(jīng)營效益盡心盡力。
一年來,我與同事們團結(jié)一致,服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,積極主動地做好本職工作。
2、強化意識,積極主動營銷貸款。
慢慢接觸信貸工作后,我不斷強化自己貸款營銷的意識,破除“懼貸”的思想,尋求效益好的貸戶,在保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下,主動做好貸戶的市場調(diào)查,對于那些有市場、講信用的個體工商戶給予信貸支持。
3、堅持信貸原則,做好信貸調(diào)查。
我深知:信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)我行經(jīng)營發(fā)展大計,責(zé)任重于泰山,絲毫馬虎不得。
一年來,堅持對每一筆貸款都一絲不茍地認真調(diào)查,從借款人的主
體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力,到保證人的資格、保證能力,抵、質(zhì)押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設(shè)備的實地考察;從資產(chǎn)負債情況的計算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險度的測定,直至提出貸與不貸的理由,每一個環(huán)節(jié)我都是仔細調(diào)查,沒有一絲一毫的懈怠。
在貸前調(diào)查時,我做到了“三個必須”,即貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法原件、貸款人與保證人必須到場核實簽字,并且做到生人熟人一樣對待,保證了貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
4、強化管理,努力清收各項貸款。
催收到期客戶貸款,詳實調(diào)查客戶當(dāng)年的經(jīng)營情況,了解客戶20xx的收入情況,確保我公司到期貸款的及時收回。
一年的工作已漸漸落下帷幕,一些成績的取得,離不開總經(jīng)理和各位同事的大力支持。
本人深知,自己仍有許多不足之處,通過一年的磨礪與鍛煉,自己學(xué)會了很多知識以及做人的道理。
信貸的路漫漫修遠,我也將上下求索。
在新的一年里,我將努力克服自身的不足,認真學(xué)習(xí),努力提高自身素質(zhì),積極開拓,履行工作職責(zé),服從領(lǐng)導(dǎo)。
當(dāng)好參謀助手,與全體同事一起,團結(jié)一致,為我公司經(jīng)營效益的提高,為完成將來一年的各項目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻。
20xx年12月31日
小額貸審核工作總結(jié)篇二
是我駐xx鄉(xiāng),任新型農(nóng)村合作醫(yī)療審核員一職的第三年,xx鄉(xiāng)合管站在縣農(nóng)合辦的指導(dǎo)下,在鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)的重視下,取得了一些成績。
一、工作回顧。
(一)堅持以人為本,切實減輕農(nóng)民經(jīng)濟負擔(dān)。
1、補償資金落實到位,受益面得到擴大。,xx鄉(xiāng)參加新型合作醫(yī)療自籌資金總額為:163620元,截止到目前為止,今年xx鄉(xiāng)參合患者住院補償金達:567696元,補償人次數(shù)為:1403人次,免費體檢金額為:28231元,特殊門診補償金額為:25378元。這些補償資金的到位,有力地緩解了農(nóng)民“看病難、看病貴”的壓力,成為農(nóng)民健康的“守護神”,深受廣大農(nóng)民的擁護和歡迎,在關(guān)注民生、構(gòu)建和諧上發(fā)揮了積極作用。
2、惠民政策深入人心,參合率年年提高。今年仍然是以協(xié)議代扣籌資為主,上門收繳現(xiàn)金參加合作醫(yī)療為輔。由于許多患者得到了實惠,起到了“現(xiàn)身說法”的作用。有部分群眾在沒有代扣成功的情況下,主動上繳現(xiàn)金要求參加合作醫(yī)療。由過去“動員我參加”變?yōu)椤拔乙髤⒓印薄?梢哉f,新農(nóng)合制度在已經(jīng)家喻戶曉,農(nóng)民群眾主動參加醫(yī)療保險意識增強。按目前發(fā)展勢頭,xx鄉(xiāng)參合率將超過98%。醫(yī)保覆蓋面的擴大,能有效解除農(nóng)民的后顧之憂,也為“三農(nóng)”建設(shè)打下了堅實基礎(chǔ)。
3、就醫(yī)環(huán)境明顯改善,民生質(zhì)量有效提升。自我到xx鄉(xiāng)工作以來,首先從轉(zhuǎn)變醫(yī)療工作人員的服務(wù)態(tài)度入手。我始終認為,態(tài)度決定一切,只有在服務(wù)上轉(zhuǎn)變觀念,醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量才能得到改善和提高。醫(yī)療技術(shù)的提高雖然非一日可以見效,但只要用心的服務(wù)于患者,那么患者的疾病自然會消除,而治愈率提高又能提升醫(yī)院的聲譽,還能進一步推動新農(nóng)合工作的良性開展。今年來,xx鄉(xiāng)衛(wèi)生院加大了對衛(wèi)生院建設(shè)的投入,擴建了住院部,添置了部分輔助檢查設(shè)備。這樣,就醫(yī)環(huán)境從軟件、硬件上都得到了改善,還利于民,也大大減少了誤診漏診率,提高了診療水平,方便了群眾就醫(yī)。新農(nóng)合有效地帶動和促進農(nóng)村衛(wèi)生服務(wù)體系的建設(shè),為xx鄉(xiāng)衛(wèi)生事業(yè)的健康快速發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)。
(二)嚴格作風(fēng)紀律,不斷提高自身工作能力。
1、嚴于律己,一絲不茍地干好本職工作。能按時辦好縣合管辦交付的各項工作:一是接到上級指示,參與統(tǒng)計分析全縣及各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)歷年來的住院補償數(shù)據(jù),為我縣出臺加強醫(yī)療費用監(jiān)管文件提供有力的保障。二是仔細核對修正糧食直補信息,及時為信用社提供代扣數(shù)據(jù),僅代扣參合籌資率就已經(jīng)達到94%。
三是全程督促城東醫(yī)院為xx鄉(xiāng)群眾體檢,確保醫(yī)療檢查質(zhì)量,確保無冒名頂替行為,確保被檢查群眾人數(shù)。四是嚴密審查外傷患者,通過患者本人、家屬、親朋好友及鄰居,多點詢問盤查,杜絕有責(zé)任方患者報賬。因為一直沒有撕開外傷亂報賬的口子,以目前情況來看,群眾已經(jīng)慢慢接受有責(zé)任方不能報賬的政策。五是堅持原則,按政策辦事,不開后門,加強了審核力度。今年通過我認真審核,砍除不合理費用1057元,按5倍罰款,xx鄉(xiāng)衛(wèi)生醫(yī)院受罰金額達5千余元。懲罰不是目的,最終目的是規(guī)范醫(yī)療服務(wù)行為,讓xx鄉(xiāng)、臨武縣更多的群眾受益。
2、加強學(xué)習(xí),不斷改進工作方法和態(tài)度。今年我在兼任辦公室主任,仍堅持抽時間學(xué)習(xí),積極鉆研業(yè)務(wù)理論知識。借鑒別人的經(jīng)驗和做法,從中汲取營養(yǎng),合理地在工作中運用。一是認真研讀“時間與效率管理”部分課程,有效的分擔(dān)自己業(yè)務(wù),提高了工作效率。由鄉(xiāng)衛(wèi)生院把好外傷患者的第一道關(guān)口,自己再把好審核調(diào)查第二關(guān),通過衛(wèi)生院詢問,遠比自己出面調(diào)查取證來得真實,同時也緩沖了自己與患者(或患者家屬)正面沖突,科學(xué)地推動新農(nóng)合工作開展。二是改善和密切干群關(guān)系,提高政府公信度。中醫(yī)的理論,人感應(yīng)天地之氣最直接的部位是腳,腳之于人,猶民之于國。人無腳不立,國無民不成。足為人之根,民為國之本。始終與農(nóng)民群眾同呼吸、共命運、心連心。今年我在xx鄉(xiāng)政府兼任辦公室主任,平日有很多村委干部群眾來鄉(xiāng)政府辦事,接觸機會比較多,通過噓寒問暖,干部群眾都愿意對新農(nóng)合工作說實話,知道農(nóng)民群眾需要什么,不需要什么,從群眾身上獲取了許多審核經(jīng)驗和方法。三是不斷學(xué)習(xí)國家新政策及法律法規(guī),結(jié)合實際,把政策法律法規(guī),大力推廣到村委干部群眾中。目前的農(nóng)民參政意識比以往強烈得多,要求新農(nóng)合制度更透明,更合理。所以,自己必須所掌握的知識內(nèi)容比他們更新、更深、更廣,才能更好的為農(nóng)民服務(wù)。四是不斷加強臨床醫(yī)學(xué)知識學(xué)習(xí),共同探討診療技術(shù)。在審核工作中,因患者病情變化無常,隨著時代發(fā)展,科技的進步,醫(yī)學(xué)理論和診療技術(shù)都發(fā)生了很大變化。自古就有“同病異治,異病同治”一說,如果審核員不掌握熟悉該病情,那么審核工作無從下手。學(xué)無止境,三人行必有我?guī)煛T趯徍斯ぷ髦?,我對于不明白之處,敢于放下面子,詢問臨床醫(yī)師,學(xué)習(xí)診療技術(shù),在自己獲得醫(yī)學(xué)知識提高的同時,審核出來的問題,也讓院方心服口服;通過網(wǎng)絡(luò)qq群,向同行請教,借鑒外縣審核模式,運用到實際工作中,使審核工作科學(xué)合理。五是不斷創(chuàng)新方式,高效準(zhǔn)確核對信息。通過實際工作,我在發(fā)票中注明各項序號,分類排列,達到高效準(zhǔn)確的核對信息目的,簡化了工作程序,節(jié)約了時間成本。由于目前我縣以代扣籌資為主,每戶就有一個代扣號碼,每戶還有一個參合號碼,每張發(fā)票都有自帶的印刷票號。按類別排列順序,能得到很多有價值的信息,我們就可以利用號碼順序,準(zhǔn)確地核對金額和錄入?yún)⒑霞彝バ畔?。六是不斷加強計算機知識學(xué)習(xí)。對于工作中常用的word和ecel,今年得到了切實強化,使工作更為高效,達到“軟硬件現(xiàn)代化,服務(wù)農(nóng)村化”的目的。
3、協(xié)調(diào)配合,積極參與政府各項工作活動。由于工作需要,必須每日和政府部門領(lǐng)導(dǎo)干部打交道,協(xié)調(diào)好各方關(guān)系,工作開展才順利、有效。一是按照鄉(xiāng)黨委政府統(tǒng)一部署,與鄉(xiāng)計生、民政、財政等部門,密切配合、協(xié)調(diào)聯(lián)動,主動做好新農(nóng)合工作。二是參與了我縣今年舉辦的“杯”知識競賽。自古云“他山之石可以攻玉”,要提高個人見識和境界,必須跳出自己本職工作之外。通過參加知識競賽,才明白“山外有山,人外有人”,也明白很多道理是相通的,才懂得做人要謙虛謹慎,狂妄無知不單害了自己,還會影響工作開展。三是參與人大代表對鄉(xiāng)衛(wèi)生院的評議工作。通過評議會議,我明白了與群眾期盼所存在的差距,更明白了以后新農(nóng)合工作任重而道遠,工作還需努力。
小額貸審核工作總結(jié)篇三
2010年是公司發(fā)展“壯大期”,風(fēng)險控制部以《xxxx小額貸款公司管理辦法(試行)》為指導(dǎo)方針,緊緊圍繞公司工作重點,以增效為中心,強化監(jiān)督、防范風(fēng)險。今年以來主要從以下幾個方面開展工作。
審查每筆貸款業(yè)務(wù)是否符合區(qū)域規(guī)定,期限、利率是否超越范圍;努力對貸款流程的規(guī)范,信貸檔案的齊全,貸款三查制度的執(zhí)行等方面進行細節(jié)化、格式化;提出貸款風(fēng)險隱患,跟進風(fēng)險防范措施落實情況。每季對現(xiàn)有貸款余額客戶進行五級分類標(biāo)準(zhǔn)進行考核。
根據(jù)上級監(jiān)管部門和公司領(lǐng)導(dǎo)工作安排,今年風(fēng)險部分別于四月份、十月份、十二月份對貸款檔案及操作流程進行了專項檢查活動,嚴格、深入地對貸款申請、受理、審核、辦理及貸后管理和材料收集等方面做了調(diào)查,對發(fā)現(xiàn)問題的,提出整改意見。通過幾次檢查活動,信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化對比上年有了很大的加強。
今年金融辦分別于四月份和十二月份對公司內(nèi)部管理、信貸資產(chǎn)、財務(wù)狀況等方面進行專項檢查,風(fēng)險部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求及時準(zhǔn)備,認真對待,對所有信貸資產(chǎn)風(fēng)險點、風(fēng)險人進行關(guān)注、排查,有問題的迅速解決,處理到位,自身無法解決的及時向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報協(xié)助解決。順利的通過了上級監(jiān)管部門的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查。
為參加今年6月10日在廣晟廣場召開的“政銀擔(dān)融資合作洽談會”,風(fēng)險部根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的工作安排,積極參與會展的前期準(zhǔn)備工作:現(xiàn)場協(xié)調(diào)與兄弟企業(yè)友力擔(dān)保公司的展位排列,與廣告公司商討布景方案,準(zhǔn)備會展的各種宣傳資料和用具。會展期間,與業(yè)務(wù)部一道堅守崗位,向各方客戶宣傳講解公司的經(jīng)營宗旨、業(yè)務(wù)品種,散發(fā)宣傳單張。經(jīng)過全體員工上下努力,洽談會取得圓滿成功,為增加公司市場知名度起到了很好的促進作用。
信貸報表數(shù)據(jù)作為全面反映公司資金營運狀況的“晴雨表”,真實準(zhǔn)確及全面為公司股東和領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。2010年風(fēng)險部按時準(zhǔn)確上報金融辦的貸款情況月度統(tǒng)計表和市人行統(tǒng)計系統(tǒng)及信貸系統(tǒng)等各類固定統(tǒng)計信貸報表,并根據(jù)上級監(jiān)管單位和公司領(lǐng)導(dǎo)要求及時完成了臨時報表的統(tǒng)計上報工作。每月按照業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r,適時撰寫信貸經(jīng)營分析報告。
風(fēng)險控制部人員少,工作較多而雜,盡管日常做了大量的管理和指導(dǎo)工作,但與公司標(biāo)準(zhǔn)還存在一些差距和問題:一是平常忙于日常事務(wù)較多,深入客戶調(diào)查較少;二是風(fēng)險控制能力還不能適應(yīng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要;三是信貸合規(guī)意識不強,有待提高,信貸人員規(guī)范意識和風(fēng)險防控意識比較淡薄,在工作中伴隨著操作風(fēng)險;四是信貸檔案存在收集不全現(xiàn)象,管理不規(guī)范,利率、期限計算不夠嚴謹;五是執(zhí)行力不強,有章不循現(xiàn)象時有發(fā)生。
1、2011年是公司發(fā)展“平穩(wěn)期”,風(fēng)險控制部將針對2010年工作存在問題及時制定相應(yīng)措施。加大貸款五級分類后續(xù)管理,規(guī)范貸款操作流程。
2、開展客戶信用評級,規(guī)范客戶授信。依據(jù)現(xiàn)有制度評級辦法,結(jié)合公司實際,制定內(nèi)部信用評級指標(biāo)體系;會同業(yè)務(wù)部對現(xiàn)有客戶進行有效的信用評級;在評級的基礎(chǔ)上進行規(guī)范授信管理。努力提高對客戶整體風(fēng)險的識別能力,實現(xiàn)以客戶為中心的經(jīng)營管理,全面提高信貸管理水平。
小額貸審核工作總結(jié)篇四
今年上半年,我部在市聯(lián)社的指導(dǎo)下,在孝南區(qū)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下,主要開展了以下方面的工作及對下階段工作部署情況匯報如下:
一.匯報上半年貸后管理工作完成情況。
1、對區(qū)聯(lián)社貸審會審批貸款限制性條款落實情況的審查。主要審查每筆貸款是否嚴格按貸審會審批通知書中規(guī)定的`各項要求在落實,是否落實到位,對審批通知書中提出的要求沒有落實到位的信用社,必須要求落實到位后才能放款。
2、每月對全區(qū)農(nóng)信社到期貸款進行統(tǒng)計,提前做好貸款清收工作。將本月收回的到期貸款和次月到期貸款進行統(tǒng)計,實行監(jiān)測管理,隨時掌握了解到期清收情況,并督促各社及時清收,確保貸款當(dāng)月到期當(dāng)月收回。
3、對上半年各貸款經(jīng)營單位貸款客戶的提款申請進行了審查。按要求審查:受托支付是否有合同,其對應(yīng)的帳號是否相符,自主支付是否有計劃清單。符合條件后才能放款。
4、按“四個一”信貸檢查要求,對全區(qū)信用社20xx年投放的大額貸款進行了檢查。一是對全區(qū)信用社20xx年到期未收回的貸款進行檢查分析,建立臺賬,查找未收回原因;二是對全區(qū)各信用社20xx年投放的大額貸款進行了全面檢查,主要檢查貸后管理是否到位,抵質(zhì)押物管理是否到位等。
5、對公司一部、公司二部、公司三部、個貸一部、個貸二部、個貸三部、朋興、臥龍信用社發(fā)放的法人客戶貸款進行現(xiàn)場檢查。
根據(jù)貸后管理的要求和檢查內(nèi)容,已對春暉米業(yè)有限公司,孝感華慶置業(yè)有限公司,湖北錦怡實業(yè)有限公司,孝感麻糖米酒有限公司,孝感麗群房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,孝感舒氏祝家莊房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,湖北鑫陽光建設(shè)集團有限公司,湖北龍王恨有限公司,孝感華廈房地產(chǎn)開發(fā)有限公司,孝感尚多皮具有限公司。對其存在的主要問題:對春暉米業(yè)有限公司、孝感舒氏祝家莊房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、湖北龍王恨有限公司資金歸社率低的情況與客戶進行了交流,得到了客戶的認可,一致表示,迅速改正現(xiàn)狀,將資金存入信用社。
6、對公司一部、公司二部、個貸一部、個貸二部房地產(chǎn)開發(fā)貸款和個人住房貸款進行全面檢查。主要檢查未按規(guī)定開立保證金專戶的房地產(chǎn)按揭樓盤和未在房產(chǎn)部門辦理預(yù)抵押登記手續(xù)的貸款。
二.下半年工作安排。
1、對20xx年新增的大額貸款進行貸后檢查,并做出風(fēng)險評估。
2、對前期進行的所有檢查進行書面匯總并向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)匯報檢查情況。
3、對“四個一”信貸檢查中出現(xiàn)問題的信貸違規(guī)現(xiàn)象進行整改督辦整改。
小額貸審核工作總結(jié)篇五
自3年7月6日華商小額貸款有限責(zé)任公司開業(yè)以來,在嘉峪關(guān)市金融辦、中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的指導(dǎo)和大力協(xié)助下,在公司領(lǐng)導(dǎo)、公司各位股東的正確領(lǐng)導(dǎo)下,全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標(biāo),共同努力取得了令人較為滿意的經(jīng)營業(yè)績,在短時間內(nèi)為公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。
回顧和總結(jié)3年的工作,現(xiàn)將3年有關(guān)工作總結(jié)匯報如下:
1、學(xué)習(xí)公司的相關(guān)規(guī)章制度、貸款政策及貸款利息政策等。良好的制度是管理一個公司的基礎(chǔ),是公司持續(xù)發(fā)展、穩(wěn)定發(fā)展、長久發(fā)展的保障,是公司的軟實力,它確保我公司業(yè)務(wù)的長久有序發(fā)展。在公司成立初期,我公司就組織制定了《華商小額貸款有限責(zé)任公司規(guī)章制度》。進公司的初期,我認真學(xué)習(xí)了公司的各項規(guī)章制度,懂得了應(yīng)該干什么,明確了工作分工,為我在公司的循章辦事奠定了基礎(chǔ),從而保障了各項工作規(guī)范有序的進行。
2、半年來,經(jīng)過公司上下一心,一致努力,我公司業(yè)務(wù)經(jīng)營取得了令人相對滿意的經(jīng)營業(yè)績―業(yè)務(wù)發(fā)展平穩(wěn),經(jīng)營效益實現(xiàn)穩(wěn)定。3年7月至3年12月,華商小額貸款有限責(zé)任公司累計發(fā)生業(yè)務(wù)40筆,累計發(fā)放貸款3081萬元,累計利息收入94.9917萬元,已收利息47.0017萬元,應(yīng)收未收利息47.9900萬元。到期貸款收回率90%以上,信貸資金實現(xiàn)了良性循環(huán),經(jīng)營效益較為可觀。在此過程中,我積極配合公司做好貸款相關(guān)工作,遇到辦理房產(chǎn)抵押貸款的客戶,陪同客戶到房管局做好他項權(quán)登記手續(xù)以及后期他項權(quán)證的領(lǐng)取等。
3、強化風(fēng)險防范,實現(xiàn)經(jīng)營資金的良性循環(huán)。本著寧缺毋濫的原則強化風(fēng)險防范,對每筆貸款,我和公司業(yè)務(wù)人員裴萌舒一起做好貸前調(diào)查工作,親自到客戶的工作地點詢問貸款客戶的真實情況,工資情況,有無負債等,盡量多了解客戶信息,作好調(diào)查后回公司將客戶信息如實匯報給上級領(lǐng)導(dǎo),以便上級對貸款客戶作以初步了解。在貸款中期做好貸款資料,在貸款后期做好對貸款客戶的跟蹤及催收利息等相關(guān)工作。
1、部分貸款客戶在還本付息上嚴重逾期。自開業(yè)以來,大部分客戶保證了每月20號以前交清利息,到期還本付息,但是同時也出現(xiàn)個別客戶嚴重逾期,例如,貸款客戶康英貸款壹拾萬元,自次月起沒有及時交利息,我公司聯(lián)系客戶時發(fā)現(xiàn)客戶預(yù)留的聯(lián)系方式一直聯(lián)系不到本人及其家人,此后多次聯(lián)系未果,公司也進行了家訪,針對此類類似貸款客戶,我們需進一步加強風(fēng)險防范,做好貸前調(diào)查,摸清客戶的真實負債及償還能力;貸中審查;貸后監(jiān)查,做好對貸款客戶的跟蹤。對在庫的客戶,也要加強管理,篩選出信用度良好的客戶,以便后期二次貸款的操作。
2、業(yè)務(wù)模式相對單一,可運營的資金僅限于注冊資本及貸款利息收入,一旦資金都貸出去,公司的業(yè)務(wù)基本就屬于停滯狀態(tài),擔(dān)保貸款發(fā)展不成熟,信用貸款公司也沒有明確的規(guī)定。在今后的工作中需積極開拓嘉酒市場,發(fā)展擔(dān)保貸款。
3、貸款資金量過于集中。我公司年末統(tǒng)計貸款資金大部分集中在大客戶群體上,大客戶資金運用量大,周轉(zhuǎn)資金量也大,公司資金有限,集中在大客戶群體上放貸的話,就沒辦法開展小額分散業(yè)務(wù),我們需按相關(guān)要求拓展“小額分散業(yè)務(wù)”。
4、我們與同行交流較少,小額公司在發(fā)展的業(yè)務(wù)的過程中難免遇到有客戶無款可貸或資金空置,我們應(yīng)與同行建立長期的友好合作關(guān)系,互通信息,合理利用好資金。
對于3年存在的問題,將予以高度的重視改進并改正,好的方面繼續(xù)發(fā)揚。我們將以飽滿的熱情迎接4年的到來,據(jù)此作出4年年度的工作計劃:
1、做好前廳接待、保持接待廳衛(wèi)生干凈整潔。
2、做好對貸款客戶的前期調(diào)查,如實了解客戶信息并做以反饋、同時做好對貸款客戶的跟蹤服務(wù)等后期工作。
3、盡力完成上級領(lǐng)導(dǎo)下發(fā)的任務(wù),并做好一些領(lǐng)導(dǎo)安排的其他臨時性工作。
4、3年即將過去,機遇與挑戰(zhàn)并存、風(fēng)險與收益同在的4年正向我們走來。新的一年,萬象更新,我們公司的每位員工將以更加飽滿的熱情和昂揚的斗志,為實現(xiàn)公司4年度目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗。
小額貸審核工作總結(jié)篇六
20xx年,首創(chuàng)擔(dān)保房山分公司在工業(yè)局領(lǐng)導(dǎo)的科學(xué)指導(dǎo)下,在首創(chuàng)擔(dān)保公司的鼎立支持下,在相關(guān)部門的大力協(xié)助下,克服國際金融動蕩,國內(nèi)經(jīng)濟下滑,擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險加大的不利局面,以服務(wù)企業(yè)為宗旨,加強風(fēng)險控制,強化管理、開拓創(chuàng)新,極大緩解了我區(qū)中小企業(yè)的融資難問題,并保持自身穩(wěn)步發(fā)展。
擔(dān)保業(yè)務(wù)完成情況:
今年,房山分公司批準(zhǔn)擔(dān)保項目136個,批準(zhǔn)金額59675萬元;其中到位項目135個,到位金額39675萬元;到位擔(dān)保個數(shù)和擔(dān)保金額分別比去年增長32%和27%。累計批準(zhǔn)擔(dān)保項目287個,批準(zhǔn)擔(dān)保金額112214萬元;其中已到位項目283個,到位擔(dān)保金額82214萬元;在保項目121個,在保金額38445萬元,解除擔(dān)保責(zé)任項目162個,解除擔(dān)保金額43769萬元。超額完成了年初制定的各項任務(wù)。
在“工業(yè)強區(qū)”戰(zhàn)略指導(dǎo)下,所做項目中,其中工業(yè)項目189項,占總數(shù)66.7%;農(nóng)業(yè)、商業(yè)、其他項目分別占總數(shù)2.4%、13.1%、16.9%、,顯示出擔(dān)保資金的扶持重點。擔(dān)保資金由設(shè)立之初的1000萬元增加到5000萬元,擔(dān)保實力得到增強。
主要做了以下幾方面工作:
目前房山分公司的項目源主要來自三個渠道:一是銀行推薦,二是鄉(xiāng)鎮(zhèn)、區(qū)直部門推薦,三是企業(yè)間自薦、互薦。由于渠道有限,仍然有些企業(yè)對房山分公司不了解,為加大宣傳力度,上半年在工業(yè)局的組織下,業(yè)務(wù)人員分四組深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、開發(fā)區(qū)進行調(diào)研,調(diào)研活動起到了宣傳作用。
為支持園區(qū)建設(shè),組織業(yè)務(wù)人員主動出擊,在4月份走訪入?yún)^(qū)企業(yè)26家,對企業(yè)資金需求進行摸底調(diào)查,發(fā)放擔(dān)保業(yè)務(wù)宣傳材料,目前已為9家入?yún)^(qū)企業(yè)提供了擔(dān)保貸款,在保金額7200萬元。
房山分公司積極與北京銀行、北京農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展良好的合作關(guān)系,業(yè)務(wù)面涉及以上兩家銀行的20余家支行,涵蓋了我區(qū)整個行政區(qū)域,極大方便了當(dāng)?shù)仄髽I(yè)。為解決企業(yè)融資時效性,于今年6月組織召開“銀擔(dān)合作聯(lián)誼會”,主動與合作銀行開展業(yè)務(wù)交流,相互介紹業(yè)務(wù)操作流程,解決實際工作中的問題。通過交流使業(yè)務(wù)操作更順暢,企業(yè)融資辦理速度加快,辦理時間由開展業(yè)務(wù)初期的1個月左右,到現(xiàn)在最快可實現(xiàn)3天放款。
為減少企業(yè)融資成本,房山分公司發(fā)揮良好的信用優(yōu)勢和擔(dān)??蛻糍Y源眾多的優(yōu)勢,經(jīng)與銀行多次協(xié)商,使銀行貸款利率控制在上浮10%以內(nèi)。此外,分公司主動降低擔(dān)保費、評審費收費標(biāo)準(zhǔn),總體費率由原來的1.5%下降到1.15%;與公證處協(xié)調(diào)降低了公證費,充分體現(xiàn)了房山分公司全力服務(wù)企業(yè),推動經(jīng)濟發(fā)展的宗旨。
擔(dān)保是高風(fēng)險行業(yè),為降低擔(dān)保風(fēng)險,采取以下三項措施。
(一)以修章建制為切入點,建全評審制度
為降低擔(dān)保風(fēng)險,狠抓人員管理和制度建設(shè),嚴格執(zhí)行《業(yè)務(wù)評審制度》、《在保項目監(jiān)控管理制度》、《逾期及代償項目管理制度》、《項目經(jīng)理負責(zé)制》等一系列規(guī)章制度。風(fēng)險控制包括擔(dān)保前評審、擔(dān)保中的管理和代償后的追償,涵蓋業(yè)務(wù)全過程。
項目考察采取a、b角輪換制度,使考察結(jié)果更準(zhǔn)確、全面。項目評審執(zhí)行《評委會制度》,今年共召開評審會19次,上會項目125個,122個項目通過評審,多個項目調(diào)整擔(dān)保額度?!对u委會制度》使項目評審公開、透明,提高了項目決策的客觀性和科學(xué)性。
(二)積極探索科學(xué)有效的反擔(dān)保方案,控制擔(dān)保風(fēng)險。反擔(dān)保措施的制定以控制企業(yè)核心資產(chǎn),核心人物資產(chǎn)為目的,擔(dān)保措施從開展業(yè)務(wù)初期的個人無限連帶責(zé)任和財產(chǎn)抵押相繼增加了承租權(quán)質(zhì)押,動產(chǎn)質(zhì)押、經(jīng)營權(quán)質(zhì)押、合格證監(jiān)管等反擔(dān)保措施,反擔(dān)保品種的增加,加大其違約成本,使反擔(dān)保控制能力加強。
(三)加強在保監(jiān)控,落實現(xiàn)場檢查
對在保項目的貸后監(jiān)控,是降低風(fēng)險的有效途徑之一。貸后監(jiān)控主要采取以下幾種辦法:
1)與銀行溝通,了解企業(yè)資金流的異常變化。
2)通過社會上多種渠道了解企業(yè)現(xiàn)狀。
3)定期收取企業(yè)財務(wù)報表。
4)落實在保項目現(xiàn)場檢查,檢查財務(wù)賬目、生產(chǎn)情況,銷售情況,反擔(dān)保物有無變化。
5)對貸款即將到期企業(yè)實行提前一個月送達到期通知書,督促企業(yè)按期還款。
為解決企業(yè)在貸款到期前沉淀資金問題,組織在保企業(yè)成立非營利、會員制的互助基金,為即將到期而還款出現(xiàn)臨時性困難的企業(yè)提供小額、短期的資金扶助。經(jīng)過去年的積極籌備,今年正式運作此項工作,截至12月底組織企業(yè)56戶,籌集資金560萬元,有14家企業(yè)使用此基金,解決企業(yè)的燃眉之急。
年初組建了財務(wù)服務(wù)部,該部主要有以下三職能:一是對申請企業(yè)的財務(wù)狀況進行分析,提出評審意見。二是為經(jīng)營前景較好,財務(wù)管理較薄弱的企業(yè)提供財務(wù)指導(dǎo)。財務(wù)部成立以來,對12家企業(yè)提供了財務(wù)指導(dǎo),通過扎實工作,為企業(yè)提高了財務(wù)管理水平,培養(yǎng)了人才。三是代理保險業(yè)務(wù),在業(yè)務(wù)辦理中,有些企業(yè)抱僥幸心理不愿花錢上保險,通過耐心、細致地做工作,并協(xié)調(diào)保險公司降低費率,目前已為20家企業(yè)代理保險。
在奧運期間部分企業(yè)停產(chǎn)和車輛限行導(dǎo)致在保企業(yè)資金短缺,貸款到期出現(xiàn)還款困難,擔(dān)保風(fēng)險加大。針對這一情況房山分公司采取1、動用互助金為企業(yè)解決臨時困難2、動員企業(yè)提前還款,并為基礎(chǔ)面較好的企業(yè)簡化辦理下筆擔(dān)保手續(xù)。由于采取措施得當(dāng),奧運期間解除擔(dān)保責(zé)任16項,解除擔(dān)保金額6430萬元,并為其中14家企業(yè)辦理的擔(dān)保貸款,保障在保企業(yè)正常運轉(zhuǎn),維護了奧運期間社會穩(wěn)定。奧運過后,由美國次貸危機引發(fā)的世界經(jīng)濟危機對我區(qū)中小企業(yè)產(chǎn)生影響開始顯現(xiàn),其中部分在保企業(yè)出現(xiàn)訂單減少、利潤下滑,擔(dān)保風(fēng)險加大。針對當(dāng)前形式,房山分公司于11月對在保企業(yè)進行臨時性抽查,分析當(dāng)前風(fēng)險、研究對策,并適時與竇店鎮(zhèn)及合作銀行組織召開銀、企、擔(dān)合作研討會。在會上“我們分析當(dāng)前嚴峻的經(jīng)濟形勢,提醒企業(yè)謹慎投資,保存實力,加強應(yīng)收款的催收,維持合理流動資金”。研討會起到積極作用。
對符合產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的企業(yè)重點扶持。如:北京奧特舒爾保健品開發(fā)有限公司是我區(qū)重點企業(yè),生產(chǎn)銷售“碧生源”系列保健產(chǎn)品。房山分公司先后為其提供了兩筆共4200萬元貸款擔(dān)保支持,使企業(yè)購進先進設(shè)備,生產(chǎn)能力提高,經(jīng)營業(yè)績迅速提升。xx年銷售收入24000萬元,上繳稅金2400萬元;xx年銷售收入達到38000萬元,上繳稅金達到5000萬元,xx年與xx年相比,銷售收入和稅金分別增長58%和108%,成為我區(qū)納稅大戶。北京燕山開關(guān)廠是我區(qū)電器設(shè)備生產(chǎn)重點企業(yè),分公司為支持企業(yè)發(fā)展,累計為其提供了多筆共2500萬元擔(dān)保貸款。使企業(yè)由原來的舊廠區(qū)順利搬遷至房山工業(yè)園區(qū)內(nèi),新建廠房13700平方米,取得了良好的經(jīng)濟效益。xx年,企業(yè)銷售收入8100萬元,上繳稅金320萬元;xx年,企業(yè)銷售收入11000萬元,稅金510萬元,xx年與xx年相比,銷售收入和上繳稅金分別增長77%和68%。北京進聯(lián)國玉制動泵有限公司為勞動密集型加工企業(yè),行業(yè)市場競爭激烈。xx年通過競標(biāo),企業(yè)進入比亞迪汽車配套體系,由于缺少流動資金,企業(yè)面臨丟失訂單的困境,在進退兩難之際,分公司為其提供擔(dān)保貸款200萬元,使企業(yè)順利履行供貨合同,并獲得比亞迪f4單項產(chǎn)品獨家供貨權(quán),xx年經(jīng)過考察,分公司為企業(yè)提供500萬元擔(dān)保貸款,企業(yè)銷售收入達到5200萬元,比xx年增加38%,企業(yè)員工人數(shù)達280人,其中新安排殘疾人就業(yè)34名,社會效益明顯。
支持下崗失業(yè)人員自主創(chuàng)業(yè),積極為個體工商戶提供小額擔(dān)保貸款,xx年辦理擔(dān)保貸款9筆,金額45萬元;累計辦理擔(dān)保貸款14筆,金額70萬元。
一年來,房山分公司按照“內(nèi)強素質(zhì),外樹形象”的要求,通過“學(xué)習(xí)、實踐、總結(jié)、提升“四個環(huán)節(jié),加大對人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度,通過集中培訓(xùn)和自學(xué)相結(jié)合,進一步提高了人員的業(yè)務(wù)水平,分公司內(nèi)部已形成積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識的良好風(fēng)尚,為拓展業(yè)務(wù)提供保障。
小額貸審核工作總結(jié)篇七
20xx年我部門工作的指導(dǎo)思想是:全面貫徹落實內(nèi)蒙古精儲小額貸款公司第一屆三次股東大會的會議精神和董事長(總經(jīng)理)的經(jīng)營思路,圍繞“提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,提高綜合效益”的總目標(biāo),堅持全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀,堅持以清收盤活為重點,以增加收入為核心,以體制創(chuàng)新為動力,加大貸款投放,奮力推進業(yè)務(wù)發(fā)展進入快車道。為此,風(fēng)險管理部緊緊圍繞公司工作重心,以業(yè)務(wù)發(fā)展為主線,以服務(wù)“幾大市場”為宗旨,以增效為中心,以強化管理、注重投放、不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、防范風(fēng)險為重點,以清收盤活不良貸款為突破口,加強制度建設(shè),認真、細致的做好每個客戶、每筆貸款的審查。每個客戶都建立和完善了紙質(zhì)信貸檔案和電子信貸檔案,對公司所有的信貸客戶建立起余額、形態(tài)、期限等內(nèi)容的管理表。每個客戶的信息,在電腦中可隨時查閱。對業(yè)務(wù)部已經(jīng)到期的貸款及時發(fā)出上報逾期客戶情況說明及風(fēng)險分析的通知書,督促業(yè)務(wù)部及時催收。從小貸公司的實際出發(fā)既要發(fā)展業(yè)務(wù)又要盡可能的降低風(fēng)險,真抓實干,取得了一定成果。總體情況是:貸審會逐步規(guī)范,資料的審查較以前細致、完整,貸款質(zhì)量不斷提高,檔案管理、合同制作等逐步走向規(guī)范,貸款規(guī)模逐漸擴張,盈利水平得以提高。
在新的一年里,從“內(nèi)控防范優(yōu)先,加強制度落實”的角度加強部門隊伍建設(shè)。
(一)著重抓好部門人員的培訓(xùn),計劃在第一季度以金融法規(guī)、各項制度、經(jīng)營理念和信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化操作程序及要求等內(nèi)容為重點進行學(xué)習(xí)培訓(xùn),在較短時間內(nèi)培養(yǎng)品質(zhì)優(yōu)良、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、能適應(yīng)公司改革步伐的。
今年,分行風(fēng)險管理部大力加強監(jiān)控隊伍建設(shè)和人才培養(yǎng)。在隊伍建設(shè)上,今年部門新引進人才7名,充實了貸后管理中心、法律合規(guī)中心和押品管理中心的員工隊伍,進一步強化了貸中和貸后的風(fēng)險管控能力,確保了業(yè)務(wù)高質(zhì)高效地開展;在人才培養(yǎng)上,監(jiān)控部成為分行人才輸送基地,先后有多名員工從我部走出去,他們有的擔(dān)任了支行行長助理、有的擔(dān)任了部門總經(jīng)理助理、有的成為業(yè)務(wù)骨干;在團隊建設(shè)上面,分行監(jiān)控部關(guān)心和重視每一位員工的成長,以人為本,在工作中激勵員工,在困難時鼓勵員工,部門內(nèi)部呈現(xiàn)出前所未有的積極氛圍。
但分行風(fēng)險管理部在工作中也遇到一些困難,如日益發(fā)展的業(yè)務(wù)給中后臺風(fēng)險管理工作帶來了較大壓力,押品價值評估工作剛剛起步,不良清收仍然有大量繁瑣而又細致的工作要做等等。
20xx年即將到來,新年新氣象,在新的一年里我部將以嶄新的面貌,迎接新的工作挑戰(zhàn),具體將在以下幾個方面進一步加強工作:
三是進一步加強不良資產(chǎn)清收。特別是對已執(zhí)行未拍賣的案件,與法院做好銜接工作,使我行已執(zhí)行案件盡快進入評估拍賣程序。對已拍賣未受償?shù)陌讣e極跟進,爭取明年初受償拍賣款。
小額貸審核工作總結(jié)篇八
縣自年啟動小額擔(dān)保貸款工作以來,貸款發(fā)放額度連年翻番,截至目前,縣小額擔(dān)保貸款累計發(fā)放總額1400萬元。扶持創(chuàng)業(yè)211人,帶動和穩(wěn)定就業(yè)近千人。
縣在擴大發(fā)放貸款規(guī)模的同時,更注重到期貸款的回收工作。為了切實提高小額擔(dān)保貸款的回收率,保障小額擔(dān)保貸款工作的良性發(fā)展,縣就業(yè)服務(wù)局采取多項措施加大回收力度,取得了顯著成效。
嚴格還貸制度,對逃貸現(xiàn)象依法追究或貸款人員和其擔(dān)保人的經(jīng)濟責(zé)任,增強貸款戶還貸的責(zé)任感和緊迫感;對按時足額還款的貸款人員給予適當(dāng)優(yōu)惠政策,優(yōu)先辦理微利項目自主貸款。
縣的做法為貸款能夠及時回收提供了有力保障。年內(nèi),縣共為45名創(chuàng)業(yè)人員辦理了微利項目認定手續(xù),發(fā)放小額擔(dān)保貸款135萬。首批回收小額擔(dān)保貸款15戶,40萬元已經(jīng)全部到位,回收率達到100%。
小額貸審核工作總結(jié)篇九
關(guān)注國際時事和中央最新的精神,不斷提高對自己故土家園、民族和文化的歸屬感、認同感和尊嚴感、榮譽感。在×××(改成收銀審核員崗位所在的單位)收銀審核員工作崗位上認真貫徹執(zhí)行中央的路線、方針、政策,盡職盡責(zé),在收銀審核員工作崗位上作出對國家力所能及的貢獻。
二、工作上加強學(xué)習(xí),不斷提高工作效率。
時代在發(fā)展,社會在進步,信息技術(shù)日新月異。×××收銀審核員工作崗位相關(guān)工作也需要與時俱進,需要不斷學(xué)習(xí)新知識、新技術(shù)、新方法,以提高收銀審核員崗位的服務(wù)水平和服務(wù)效率。特別是學(xué)習(xí)收銀審核員工作崗位相關(guān)法律知識和相關(guān)最新政策。唯有如此,才能提高×××收銀審核員工作崗位的業(yè)務(wù)水平和個人能力。定期學(xué)習(xí)了×××收銀審核員工作崗位工作有關(guān)業(yè)務(wù)知識,并總結(jié)吸取前輩在×××收銀審核員工作崗位工作經(jīng)驗,不斷彌補和改進自身在×××收銀審核員工作崗位工作中的缺點和不足,從而使自己整體工作素質(zhì)都得到較大的提高。
回顧過去一年來在**(改成收銀審核員崗位所在的單位)收銀。
崗位相關(guān)知識、發(fā)奮工作、積極進取,把工作做的更好,為實現(xiàn)中國夢努力奮斗。展望新的一年,在以后的**(改成收銀審核員崗位所在的單位)。
工作中希望能夠再接再厲,要繼續(xù)保持著良好的工作心態(tài),不怕苦不怕累,多付出少抱怨,做好收銀審核員崗位的本職工作。同時也需要再加強鍛煉自身的收銀審核員工作水平和業(yè)務(wù)能力,在以后的工作中我將加強與×××(改成收銀審核員崗位所在的單位)收銀審核員崗位上的同事多溝通,多探討。要繼續(xù)在自己的工作崗位上踏踏實實做事,老老實實做人,爭取為**(改成收銀審核員崗位所在的單位)做出更大的成績。
小額貸審核工作總結(jié)篇十
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20xx年是我縣國庫集中支付和會計集中核算工作繼續(xù)深化改革和不斷完善的一年,也是進一步提高職工素質(zhì)、規(guī)范財務(wù)核算、強化財會監(jiān)督、提升會計服務(wù)、構(gòu)建和諧機關(guān)的一年。一年來,在縣委、縣政府的重視和關(guān)懷下,在財政局的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在縣直各單位和財政局各股室的大力支持和配合下,我們堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),以黨的xx大和xx屆五中、六中及xx大精神為指針,認真貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀及中央、省、市、縣財政工作會議精神,在學(xué)中干,干中學(xué),邊工作邊改進邊完善,經(jīng)過全體干部職工的共同努力,與時俱進,開拓創(chuàng)新,加強了會計核算中心內(nèi)部管理,規(guī)范了會計基礎(chǔ)工作,強化了會計審核和監(jiān)督,提升了財會服務(wù)水平,圓滿完成了各項工作任務(wù)?,F(xiàn)將主要工作情況匯報如下:
會計核算中心的制度建設(shè),既是對會計核算中心正常運轉(zhuǎn)的具體規(guī)范,也是會計核算中心各個環(huán)節(jié)的連結(jié)點,同時還是會計集中核算程序嚴密、高效運行的重要保障。今年以來,我們按照各級財政工作會議要求,打造文明窗口,構(gòu)建和諧機關(guān),進一步健全了工作、學(xué)習(xí)、衛(wèi)生、內(nèi)部牽制、考勤、考核、值班、計算機管理、票據(jù)檔案管理制度、完善了首問負責(zé)制、限時辦結(jié)制、辦事預(yù)約制、廉潔自律規(guī)定、失職追究制等,出臺了《報賬員工作規(guī)范》,完善了業(yè)務(wù)流程和各崗位操作規(guī)程,并采取工作目標(biāo)量化的形式進行績效考核,形成了核算中心工作環(huán)環(huán)相扣、嚴密高效的“互動鏈”,這些規(guī)章制度確保了會計集中核算和核算單位行為有規(guī)可依,有章可循,也為核算中心業(yè)務(wù)工作規(guī)范運作,照章辦事,實現(xiàn)廉潔、高效、文明服務(wù)提供了有力的保障。
目前納入會計集中核算的單位94個,規(guī)范設(shè)置核算賬戶150套,26個“中心”在崗位人員人均承擔(dān)4.7個單位5.7套賬的國庫集中支付和會計核算任務(wù),在為政府和單位節(jié)減了行政管理成本的同時,核算中心業(yè)務(wù)處理工作量也逐年增加,在艱巨而重大的任務(wù)和責(zé)任面前,我們堅持“為政府當(dāng)好家,為單位理好財”的工作宗旨,把財務(wù)審核監(jiān)督與部門預(yù)算、政府采購、“收支兩條線”管理、國庫集中支付、國有固定資產(chǎn)管理和實行“六項制度”結(jié)合起來,對核算單位的會計業(yè)務(wù)實施全過程監(jiān)督,按照有關(guān)制度和規(guī)定,形成有效的監(jiān)督機制。一是嚴把報賬“受理關(guān)”。在報賬受理過程中,從原始憑證把關(guān)入手,做好源頭監(jiān)管,對不合規(guī)、不完整、應(yīng)補充和更正的憑證予以退回,要求糾正和補充后再報賬,并向報賬員做好業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作。二是嚴把報賬“政策關(guān)”。會計集中核算是一項政策性很強的工作,我們嚴格按照有關(guān)財政財務(wù)法律、法規(guī)和制度,嚴把“政策關(guān)”,對單位未按規(guī)定辦理控購和政府采購手續(xù)的,不嚴格實行“六項制度”的支出事項堅持不予受理;堅決杜絕單位坐收坐支現(xiàn)象發(fā)生,嚴格實行“收支兩條線”管理;對納入部門預(yù)算的單位嚴格按照預(yù)算支出,絕不允許預(yù)算、支出“兩張皮”,更不允許超預(yù)算支出現(xiàn)象出現(xiàn);對實行國庫集中支付的單位,必須按照國庫集中支付程序,嚴格支付行為;對符合國有固定資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)的物品必須填制“固定資產(chǎn)”入庫單,對報毀、報損的固定資產(chǎn)和低值易耗品必須履行合理手續(xù),確保了國有資產(chǎn)的安全、有效使用;對不合理、不合法、超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍的支出堅決拒付,并對單位做好解釋工作。三是嚴把會計“監(jiān)督關(guān)”。一年來共糾正和退回不完整、不合規(guī)支出700余筆,涉及金額達250萬余元;拒付各種不合理支出300余筆,涉及金額200余萬元。加強財務(wù)審核監(jiān)督,杜絕了一些違規(guī)違紀行為的發(fā)生,有效地調(diào)整和優(yōu)化了支出結(jié)構(gòu),節(jié)儉了財政支出,提高了財政性資金的使用效益。
1、加強會計基礎(chǔ)工作,提供準(zhǔn)確的會計信息。年初,嚴格按照《行政單位會計制度》和《事業(yè)單位會計制度》的規(guī)定健全完善一級會計科目,按現(xiàn)行預(yù)算收支科目下設(shè)明細科目,按單位管理的實際需要設(shè)置中間明細科目,取消了因單位不一而自行設(shè)定的不統(tǒng)一、不標(biāo)準(zhǔn)科目;精心組織、集中培訓(xùn)、積極部署,及時做好了行政事業(yè)單位新舊會計科目的銜接過渡;在工作流程中,通過多人員、多層次的審核制約,不斷地規(guī)范了會計核算行為,確保真實地反映各單位的財務(wù)支出狀況,堅決杜絕做假賬行為;加強票據(jù)領(lǐng)用核銷工作,及時上報票據(jù)使用報表,確保票據(jù)安全使用和資金的及時入賬;認真做好憑證錄入、報表打印工作,及時向單位報送會計報表,加強了會計報表分析工作,有效提高會計信息質(zhì)量,為政府部門宏觀決策、預(yù)算單位財務(wù)管理提供了準(zhǔn)確的信息資料;按規(guī)定做好會計檔案裝訂和順利移交工作,確保會計檔案管理安全無損;及時做好銀行存款對賬工作,保證資金安全無誤。
2、正確處理服務(wù)與監(jiān)督的關(guān)系,促進經(jīng)濟和各項事業(yè)的發(fā)展。在實際工作中,我們一是完善服務(wù)制度,寓監(jiān)督于服務(wù)之中,進一步規(guī)范服務(wù)用語,提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),實行延時服務(wù)、預(yù)約服務(wù)、首問服務(wù),方便辦事人員;二是搞好核算服務(wù)的同時,幫助核算單位做好財務(wù)分析服務(wù),協(xié)助單位編報年初預(yù)算和年終決算報表,加強溝通了解,解釋政策,當(dāng)好理財參謀;三是對城市建設(shè)、社會保障、維護穩(wěn)定的大宗公共財政支出,采取集中力量進行審核辦理支付和報賬,保障了財政支出及時到位,有力地促進了經(jīng)濟和各項事業(yè)的發(fā)展。
會計核算中心的性質(zhì)和職能決定了它是一個涉及面廣、政策性強的事業(yè)單位,處理協(xié)調(diào)好各種關(guān)系是保證其充分發(fā)揮職能作用的關(guān)鍵。一年來,我們結(jié)合自身工作的特點,增強協(xié)調(diào)配合意識,從而促進了各項工作的開展。
1、加強與局內(nèi)各職能股室溝通聯(lián)系,互相促進工作。一年來,共為有關(guān)股室代發(fā)政策、業(yè)務(wù)性文件和宣傳資料近上百份,協(xié)助做好行政事業(yè)單位新舊會計科目銜接、財政負擔(dān)人員津貼補貼發(fā)放情況摸底、各種財務(wù)檢查、部門預(yù)算執(zhí)行、國庫集中支付、年終決算工作等,同時,向各業(yè)務(wù)服室提供核算單位財務(wù)狀況查詢服務(wù),共同做好財政財務(wù)管理。
2、配合紀檢監(jiān)察部門做好反腐治源工作。在認真推行和貫徹落實新舊“六項制度”上,我們設(shè)計了“單位報銷審核(聯(lián)簽)單”,為核算單位的每一筆支出都必須實行聯(lián)簽加上了“保險”,同時在日常支出中,對單位的大宗支出和重大項目支出,要附有單位民評或會審情況復(fù)印件;特別是在新“三項制度”的落實上,我們緊密配合紀檢監(jiān)察部門在年初召開會議的基礎(chǔ)上,精心操作,嚴格實施,按照要求,認真核實,準(zhǔn)時公示,及時備案,收到了良好的效果,對從源頭上預(yù)防腐敗起到了積極的作用。
3、協(xié)同地稅部門,做好代征代扣稅款工作。一年來,共代征代扣稅款400余萬元,從而杜絕了白條支出,增加了財政收入。
4、協(xié)助社會保障部門、醫(yī)療保險部門、住房管理部門、民政部門武裝部做好養(yǎng)老保險金、醫(yī)療保險金、住房公積金、殘疾人保障金和民兵統(tǒng)籌款的收繳工作,充分發(fā)揮了集中核算的職能,促進了各項事業(yè)的發(fā)展。
學(xué)習(xí)是創(chuàng)新的源泉,學(xué)習(xí)是工作的后勁。今年以來,我們牢固樹立學(xué)習(xí)工作化、工作學(xué)習(xí)化的理念,把個人學(xué)習(xí)和集體學(xué)習(xí)有機地結(jié)合起來,充分利用周二、五崗前半小時學(xué)習(xí)時間,適時召開會計例會,集中培訓(xùn)業(yè)務(wù)知識,認真學(xué)習(xí)xx大和xx屆六中全會精神,積極貫徹落實xx大精神和科學(xué)發(fā)展觀,堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想和xx大精神武裝頭腦,并對財會法律法規(guī)、會計專業(yè)知識、基本操作技能、會計職業(yè)道德和廉潔自律規(guī)定進行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和掌握,從整體上提升了職工的理論素質(zhì)、思想道德素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和文化素質(zhì),為切實提高辦事效率和依法理財水平,強化核算、監(jiān)督和服務(wù)職能,為縣域經(jīng)濟發(fā)展優(yōu)化環(huán)境、保證服務(wù)提供了保障。
一年來,核算中心全體同志愛崗敬業(yè),求真務(wù)實,刻苦學(xué)習(xí),勤奮工作,內(nèi)強素質(zhì),外樹形象,充分發(fā)揮了集中核算的職能,推動了各項工作的開展,為我縣財政改革和經(jīng)濟建設(shè)做出了貢獻。我們將繼續(xù)在縣委、縣政府的關(guān)懷下,在財政局的領(lǐng)導(dǎo)下,一如繼往,再接再勵,與時俱進,開拓創(chuàng)新,認真履行職責(zé),不斷提升依法理財、科學(xué)理財?shù)哪芰?,積極為我縣經(jīng)濟建設(shè)和各項事業(yè)的發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
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首先,工作積極性和工作效率的提高。
第二,學(xué)習(xí)氛圍和工作業(yè)務(wù)技能的進步。
第三,服務(wù)的熱情。
還有我們也有我們的服務(wù)小竅門,就是利用短暫的交替輪流保證持續(xù)的服務(wù)熱情.。
其次在輪崗員工培訓(xùn)的過程中,我們忽略了按照公司的營運操作指然,而是按照我們平時的工作經(jīng)驗總結(jié)起來并采用了“填鴨式”的方法,這些失誤在后來的測試了暴露無遺。幸好在燦的指點下我們及時改正并在新員工的培訓(xùn)上嚴格按照操作指然,一步一步來,循序漸進。
總的來說,半年以來,工作上有成績也有過失,我們會繼續(xù)保持我們做得好的方面,同時也會努力改善我們的不足之處。同時也希望得到所有同事的支持。
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隨著科學(xué)技術(shù)、管理技術(shù)的提高,極大地改變了人們的生活水平,保護人類賴以生存的生態(tài)環(huán)境越來越為各國所關(guān)注,同時可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略成為了各國經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略主題。清潔生產(chǎn)是對污染的最有效預(yù)防方法和最佳模式,是實現(xiàn)經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展的有力保障。人類關(guān)注環(huán)境污染問題,就必須要求工業(yè)生產(chǎn)實施清潔生產(chǎn)技術(shù)。
二十世紀七十、八十年代,西方發(fā)達國家在多年致力于污染物末端處理后(先污染,后處理),發(fā)覺不但處理費用逐漸提高,而且其成本效益未能提升,環(huán)境污染威脅著人類的生存和經(jīng)濟的進一步發(fā)展,于是逐步提出污染控制、污染預(yù)防、清潔生產(chǎn)、持續(xù)發(fā)展的理念。1990年聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署正式提出清潔生產(chǎn)理念并推出和實施清潔生產(chǎn)計劃,獲得了世界各國的紛紛響應(yīng),清潔生產(chǎn)成為了一個重要的國際趨勢。我國順應(yīng)這一國際發(fā)展趨勢,調(diào)整工業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略,于xx年1月1日開始實施《中華人民共和國清潔生產(chǎn)促進法》,這標(biāo)志著我國清潔生產(chǎn)依法全面推行。
在當(dāng)前的國際貿(mào)易中,與環(huán)境相關(guān)的綠色貿(mào)易壁壘已成為一個非常重要的非關(guān)稅貿(mào)易壁壘,企業(yè)只有實施清潔生產(chǎn),提供符合環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)的“綠色產(chǎn)品”,才能置此壁壘于腳下,參與國際市場競爭。推行清潔生產(chǎn)開始成為工業(yè)實現(xiàn)環(huán)境改善,同時保持其競爭性和可贏利性的核心手段之一。
我公司非常重視環(huán)境保護,近年來每年都進行清潔生產(chǎn)的技術(shù)改造,在推進清潔生產(chǎn)方面做了大量的工作。作為溫州市xx年度清潔生產(chǎn)試點企業(yè),我公司對清潔生產(chǎn)審核工作非常重視,并于xx年5月成立了以總經(jīng)理為組長的清潔生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組和審核小組,在浙江省清潔生產(chǎn)中心的專家指導(dǎo)下進行清潔生產(chǎn)審核。
溫州市匯順達工貿(mào)有限公司(以下簡稱“匯順達”)是國家獨家生產(chǎn)耐熱鋼化玻璃餐具的專業(yè)廠家,同時又是浙江省高新技術(shù)企業(yè),擁有企業(yè)生產(chǎn)進出口的自營權(quán)。企業(yè)已通過iso國際質(zhì)量管理體系認證。企業(yè)資產(chǎn)總額10392余萬元,固定資產(chǎn)7178余萬元?,F(xiàn)有固定員工1000余人,其中各類專業(yè)技術(shù)人員67人。
公司自1992年建廠以來,無論是產(chǎn)品開發(fā)、經(jīng)濟管理還是市場開拓和出口創(chuàng)匯方面,一年一個新臺階。xx年工業(yè)總產(chǎn)值17922萬元,銷售收入16881萬元,創(chuàng)利稅近2500多萬元,出口1710萬美元,連續(xù)四年成為溫州市、甌海區(qū)明星企業(yè)和重點企業(yè),是溫州市“五個一批”重點企業(yè)、溫州市自營出口創(chuàng)匯十強企業(yè),工行aaa資信企業(yè)、納稅aaa信譽企業(yè)、外貿(mào)出口aaa企業(yè)、浙江省誠信示范企業(yè)、浙江省高新技術(shù)企業(yè)。近幾年公司堅持“科技建廠、質(zhì)量立廠”的辦企方針,以高新技術(shù)產(chǎn)品為支柱,瞄準(zhǔn)國際市場,依靠科技進步和工藝創(chuàng)新開發(fā)了國內(nèi)空白的耐熱鋼化玻璃餐具。
由于我公司生產(chǎn)工藝創(chuàng)新,產(chǎn)品優(yōu)質(zhì)可靠,服務(wù)熱情,現(xiàn)已在全國各大城市建立了銷售網(wǎng)點。在外銷上,85%以上的產(chǎn)品銷往世界五大洲七十多個國家和地區(qū)。
我公司在生產(chǎn)上投入大量的人力和資金進行清潔生產(chǎn)技術(shù)改造的同時,也非常重視企業(yè)的清潔生產(chǎn)審核工作,積極將公司創(chuàng)建為清潔生產(chǎn)先進企業(yè),得到政府和社會的認可。
1)xx年4月,與浙江省清潔生產(chǎn)中心簽定了清潔生產(chǎn)審核的。
合同。
邀請審核中心的專家來公司指導(dǎo)清潔生產(chǎn)審核工作。按專家提出的建議及時展開實施并不失時機地向全公司推廣。
2)成立了以公司總經(jīng)理為組長的清潔生產(chǎn)審核領(lǐng)導(dǎo)小組和審核小組,負責(zé)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)、開展清潔生產(chǎn)審核工作。根據(jù)清潔生產(chǎn)的程序和專家的建議,制訂了較為詳細的清潔生產(chǎn)審核。
工作計劃。
3)雖然我公司前幾年就開始了清潔生產(chǎn)的技術(shù)改造工作,但全廠員工對清潔生產(chǎn)缺乏系統(tǒng)的認識。借審核機會,通過專家的培訓(xùn),對《清潔生產(chǎn)促進法》等政策法規(guī)的學(xué)習(xí),以及其他類型的宣傳,使得每個員工對清潔生產(chǎn)有了較為深刻的認識,并付之于日常生產(chǎn)實踐之中,積極提出各種合理化建議。宣傳教育活動取得了良好的效果。
4)對全廠基本情況進行了全面的調(diào)查,包括產(chǎn)品、消耗、廢棄物的排放與處置等。
根據(jù)公司的具體情況,確定了公司清潔生產(chǎn)的審核重點,清潔生產(chǎn)審核預(yù)評估以及評估階段中提出10個無/低費方案,2個中高費方案,其中已實施和正在實施的無/低費方案10個,實施率100%;中高費方案也已全部實施。現(xiàn)分別敘述如下:
1)無/低費方案:共10個,已實施的無/低費方案10個,實施率100%,分別如表中1,2,3,4,8,,9,10,11,12。累計投入資金7.5萬元,而實現(xiàn)經(jīng)濟價值分別為:
另外一些無/低費方案的經(jīng)濟效益很難統(tǒng)計,不在此一一介紹.
2)中/高費方案:共2個,已全部實施的中/高費方案1個,剩余1個尚在實施過程中,分別如表中5,7。累計投資3202.5萬元,而每年預(yù)計實現(xiàn)經(jīng)濟價值分別為:
繼續(xù)開展和鼓勵員工的合理化建議,使得公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動更趨于“綠色化”,使得清潔生產(chǎn)在我公司得以持續(xù)地進行。在員工的積極參與的同時,公司建立并逐步完善清潔生產(chǎn)組織和相應(yīng)的管理制度,制定了持續(xù)的清潔生產(chǎn)計劃。
小額貸審核工作總結(jié)篇十一
iso9000質(zhì)量管理體系的外審工作在各部門的配合下終于順利結(jié)束了。作為內(nèi)審員我的心情無比激動興奮?;叵肫疬@半年來的工作,從前期參加內(nèi)審員會議、編制文件、文件試運行、征詢連鎖店意見、領(lǐng)導(dǎo)審核、修改文件、發(fā)布正式文件、內(nèi)審、外審,在這個過程中我們做了大量的工作。這些工作雖然很瑣碎,但對于我來說是歷練自己、提高自己工作能力的一個好機會。
剛開始接觸9000工作的我,對9000工作還很陌生,根本不知道該從何做起。從7月29日到9月2日期間我共參加了辦公室組織的六次內(nèi)審員會議,我才慢慢地了解了iso9000認證工作的性質(zhì),同時也要感謝經(jīng)驗豐富的辦公室內(nèi)審員岳震紅,她給了我不少幫助。
記得8月3日辦公室組織的第二次內(nèi)審員會議,會上管理者代表張偉春副總做了宣講,提出了關(guān)于做好iso9000工作的原則以及需要處理好的各種關(guān)系。使我深刻認識到iso9000文件的編寫要本著“簡單實用”的原則。不但要切合實際而且還要易操作、易執(zhí)行、易檢核。首先要搞清楚文件編寫與經(jīng)營管理之間的關(guān)系。不要形式化,不要讓文件束縛我們的工作。其次,所有內(nèi)審員都是兼職工作,應(yīng)該認識到iso9000工作與本職崗位工作是同等重要的關(guān)系??赡茏约阂瞰I更多的時間和精力才能做好兩項工作。再有就是要處理好與上級領(lǐng)導(dǎo)及分管領(lǐng)導(dǎo)之間的關(guān)系。在工作中出現(xiàn)問題及時溝通及時解決,使工作有效率地向前推進。由此我認識到,iso9000工作不僅僅是為了通過審核,更重要的是為了我們今后的工作能有章可循的開展;是為了我們企業(yè)更好地經(jīng)營發(fā)展。
(1)我部門共編制制度文件10個、工作流程圖7個、質(zhì)量記錄表格3個。所有文件的編制原則都本著從實際出發(fā),便于我們今后的工作易操作、易執(zhí)行、易檢核。
題、編寫要求、具體修改點、以及需要自我檢查的內(nèi)容等等。每周三中午11:00前都要將本部門做過修改的文件經(jīng)總監(jiān)和副總簽字確認后轉(zhuǎn)交辦公室。8月25日完成了所有制度性文件的編寫工作。8月26日我部門完成了工作流程初稿的編制工作,經(jīng)過部門領(lǐng)導(dǎo)的審閱到最終的修改,我們于9月7日完成了所有工作流程的編制工作。接下來的工作是制作記錄、記錄范例、添加文件編號、頁眉頁腳、不需要連鎖店執(zhí)行的文件單摘、及所有文件逐個逐字進行微條等。9月16日試運行文件發(fā)布。在征詢連鎖店意見后,我們又根據(jù)連鎖店的綜合意見以及實際工作情況集中進行了修改,11月16日發(fā)布了正式文件。
回想起來,只有明確了iso9000工作的原則和方向,我們才能把工作做好。為了使文件體系更簡潔、適用,更注重流程化、系統(tǒng)化,領(lǐng)導(dǎo)特別強調(diào)要根據(jù)iso9000標(biāo)準(zhǔn)的質(zhì)量管理原則編寫文件,在編寫制度性文件前,我們首先編制了本部門組織結(jié)構(gòu)圖、部門職責(zé)及崗位職責(zé),明確了每個人的工作內(nèi)容及權(quán)限,使職責(zé)更清楚、接口更明確。在編制我部門各種文件時,我們既強調(diào)了過程方法和管理的系統(tǒng)方法的應(yīng)用,清楚地識別了每個工作流程,同時又在文件的實用性上下了不少工夫,以避免文件系統(tǒng)過于龐大、繁雜,適用性不強的情況出現(xiàn)。
9月16日所有文件首次下發(fā)到各連鎖店,各連鎖店用一個月的時間來試著貫徹執(zhí)行這些文件。從10月17日到11月4日共15天時間我和營運部朱平經(jīng)理一同到甘家口店了解文件執(zhí)行情況并收集文件中不易執(zhí)行、需要調(diào)整和改進的內(nèi)容。各連鎖店情況不同,我們在每家店幾乎都收集到三四十條意見,多的則有五十余條。所以收集到的意見全部上報到辦公室,由辦公室統(tǒng)一匯總后轉(zhuǎn)給各部門。接下來的任務(wù)是綜合所有連鎖店的意見并結(jié)合實際工作的情況,修改并調(diào)整文件。
我部門共收集到連鎖店意見51條,其中親情卡維護管理辦法6條、各連鎖店機房日常工作管理辦法19條、信息部突發(fā)事件處理辦法2條、計算機設(shè)備實施及操作管理辦法24條。這些意見我們經(jīng)過研討都一一做了修改和調(diào)整,并以幻燈的形式在連鎖店機房主管會上做了宣講。
12月5日內(nèi)審工作如期進行。內(nèi)審工作很正式的開了首次會,由管理者代表張偉春副總宣講了內(nèi)審的目的、依據(jù)、性質(zhì)、范圍等等內(nèi)容。這次我與發(fā)展部何巍一同審核了人事部、計財部、批發(fā)、阜成路店、學(xué)院路店、萬泉莊店、藍潤店、北航店。我們根據(jù)辦公室下發(fā)的內(nèi)審檢查表逐條進行了細致的審核,并做出客觀記錄。內(nèi)審末次會時,大家就內(nèi)審中普遍存在的問題做了研討,商量解決的方法及應(yīng)該采取的措施。
由于我們的準(zhǔn)備工作做得比較充分,在我部門的內(nèi)審工作中,沒有出現(xiàn)太大的問題。在內(nèi)審員張利的提示下,我們認為為了保證數(shù)據(jù)通訊的安全性有必要增加一項數(shù)據(jù)備份工作記錄。這項工作我們在內(nèi)審后做了記錄。
12月18日我們迎來iso9000質(zhì)量體系的正式審核,所有公司領(lǐng)導(dǎo)及內(nèi)審員參加了華夏認證中心復(fù)評首次會。會上審核組長劉玉良老師就審核的目的、范圍、準(zhǔn)則、及日程安排做了宣講。他讓我知道他的審核思路是透過樣本發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題,通過結(jié)果驗證合格與不合格,不合格分為一般不合格和嚴重不合格。公司總經(jīng)理李燕川要求我們提供給審核老師所有文件材料及相關(guān)記錄,保證審核工作順暢進行。首次會結(jié)束后,我作為陪同人員參加了人事部的審核工作,董老師風(fēng)趣的審核風(fēng)格讓我大致了解了他的審核思路,他說“只要我們能說服他,就能合格通過”。審核會比較輕松地結(jié)束了。
在我部門的外審中,共10人參加審核會,我們提前做好了審核前的準(zhǔn)備工作:審核場地、茶水、相關(guān)資料等等。在審核過程中董老師給我們提出了一些需要完善地小問題:
(1)建立質(zhì)量目標(biāo),在各個崗位上建立,制定出考核每位員工的標(biāo)準(zhǔn)。
(2)設(shè)備日常維修及月度巡檢工作單的維修內(nèi)容的完成情況欄填寫清楚具體完成工作的日期,以便清楚落實情況。
(3)在給各部門提供數(shù)據(jù)的聯(lián)系單上注明所提供數(shù)據(jù)的具體時間,以便清楚落實情況。
聽了董老師的建議,我們認為要加強對上述工作的完善,并在工作中不斷的發(fā)現(xiàn)問題,解決問題,循序漸進,逐步完善。
外審末次會上,審核組長劉玉良老師對我公司的質(zhì)量體系的執(zhí)行情況給予了高度評價。同時也提出我們在工作中需要調(diào)整和持續(xù)改進的內(nèi)容,希望我們能根據(jù)質(zhì)量體系管理基礎(chǔ),進一步提高體系的運行效果。
總結(jié)這半年來的工作,iso9000工作讓我受益非淺,它讓我接觸到了本部門外的人和物。每當(dāng)各部門內(nèi)審員們坐在一起學(xué)習(xí)探討著某個問題時,我的心情都很特別,他們都是我在平時工作中接觸不到的人。其次通過工作讓我了解到一個企業(yè)取得了iso9000的認證,意味著該企業(yè)已在管理、實際工作、供應(yīng)商和分銷商關(guān)系及產(chǎn)品、市場、售后服務(wù)等所有方面建立起一套完善的質(zhì)量管理和質(zhì)量保證體系。良好的質(zhì)量管理,有利于企業(yè)改進組織效率,降低成本,提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù),保證質(zhì)量。iso質(zhì)量體系的運行也使本部門工作要求與現(xiàn)行管理更一致,執(zhí)行人更明確工作中該做些什么,做成什么樣,需要形成怎樣的記錄。每項工作我們都遵循著pdca原則,有策劃、實施、檢核、改進。這樣做使得我部門每項工作更細化、更規(guī)范。
iso9000質(zhì)量管理體系的認證工作取得了一定的成績,這成績是領(lǐng)導(dǎo)重視和每位員工共同努力的結(jié)果。大至體系設(shè)計、質(zhì)量手冊的制定把關(guān)、文件的貫徹執(zhí)行,小到每個部門的體系文件細小環(huán)節(jié)的修改,都傾注了全員的大量心血,但這并不證明我們的認證工作已經(jīng)結(jié)束。接下來的時間里,等待我們的還有每年的復(fù)審工作,這將對我們的認證工作提出更高的要求。這對我公司是一個嚴峻的考驗,也是對我公司全體人員整體素質(zhì)的考核。我相信,我們按照iso9000標(biāo)準(zhǔn)的要求,始終以顧客和企業(yè)為關(guān)注焦點,不斷地持續(xù)改進,公司的經(jīng)營發(fā)展方向?qū)用篮茫?/p>
信息部。
起著指導(dǎo),促進內(nèi)審工作順利開展的作用。以下是小編為大家精心整理的,歡迎大家閱讀。一20xx年,我鎮(zhèn)的內(nèi)審工作在鎮(zhèn)黨委......
小額貸審核工作總結(jié)篇十二
今年以來,在縣委縣府、縣醫(yī)保局、鄉(xiāng)黨委政府及鄉(xiāng)社保所的堅毅領(lǐng)導(dǎo)下,在相關(guān)部門關(guān)切和支持下,我院根據(jù)年初制定的工作安排,仔細開展各項工作,嚴密部署,落實責(zé)任,堅持“以病人為中心”,優(yōu)化服務(wù)看法,強化醫(yī)療質(zhì)量,較好地完成了參合農(nóng)夫醫(yī)療服務(wù)及費用報銷等有關(guān)事務(wù),現(xiàn)將今年工作狀況總結(jié)匯報如下:
(一)加強宣揚,引導(dǎo)農(nóng)夫轉(zhuǎn)變觀念,增大影響力。宣揚工作是推行城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療的首要環(huán)節(jié),只有讓廣闊農(nóng)夫把城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療的政策真正弄懂了,他們才會主動參加和支持。我們在實際工作開展中,注意從多方面、多層次做好宣揚工作。一是加大宣揚力度,擴大城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療的影響力。今年,通過宣揚服務(wù)車逐村進行宣揚,以專版、專題等多種形式先后公告了我鄉(xiāng)城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療工作的開展?fàn)顩r。二是利用受理補償中的實例,進行廣泛宣揚。在參合農(nóng)夫醫(yī)療費用補償過程中,我窗口工作人員主動、耐性、細致地向每一位農(nóng)夫宣揚、說明《云陽縣城鄉(xiāng)合作醫(yī)療保險試行方法》的條款和各項管理規(guī)定,仔細解答參合農(nóng)夫提出的各種問題,努力做到不讓一位農(nóng)夫帶著不滿和懷疑離開,使我院醫(yī)保服務(wù)窗口不但是受理參合農(nóng)夫醫(yī)療費用補償之所,更是宣揚城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療政策的.重要陣地。三是通過組織專題會議、政務(wù)公開等多種形式定期對外公布參合農(nóng)夫醫(yī)療費用補償信息和合作醫(yī)療基金運行狀況,實行陽光操作,讓廣闊參合農(nóng)夫剛好了解全鄉(xiāng)補償狀況,看到發(fā)生在身邊的補償實例,真正感受到城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療政策帶來的看得見、摸得著的實惠,體會到城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療政策的優(yōu)越性,從而轉(zhuǎn)變觀念,主動、主動參與、支持城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療。四是開展對外溝通活動,開展對外宣揚。我院對相鄰鄉(xiāng)鎮(zhèn)的參合農(nóng)夫也加大宣揚,同時為相鄰鄉(xiāng)鎮(zhèn)之間的偏遠地方的老百姓供應(yīng)便利、優(yōu)質(zhì)的健康服務(wù),并不斷征求外鄉(xiāng)參合農(nóng)夫?qū)ξ亦l(xiāng)醫(yī)保工作提出好的看法和建議,為我們不斷改進工作、完善管理方法、提高服務(wù)質(zhì)量供應(yīng)了借鑒與參考。這些對外宣揚和溝通工作,也為城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療工作的進一步開展創(chuàng)建了較好的外部環(huán)境。
施過程中,廣闊農(nóng)夫最關(guān)切的是醫(yī)療費用補償兌現(xiàn)問題。城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療服務(wù)窗口工作人員把“便民、高效、廉潔、規(guī)范”的服務(wù)宗旨作為行為準(zhǔn)則,本著公開、公允、公正的原則,統(tǒng)一政策,嚴格把關(guān),按規(guī)操作,實行一站式服務(wù),截至11月30日,全鄉(xiāng)共補償10521人次,其中住院補償494人次,補償金額共計758726.79元,通過近四年運轉(zhuǎn),以戶為單位受益面達40%左右。另一方面,我們進一步加強我院醫(yī)保工作的自查自糾工作,使之不斷提高服務(wù)質(zhì)量和水平。為的確提高服務(wù)水平,我院組織開展了自查工作,針對醫(yī)療收費、服務(wù)看法、服務(wù)質(zhì)量等相關(guān)狀況綻開自查,發(fā)覺問題,剛好整改。同時,為剛好了解社會各界特殊是參合農(nóng)夫?qū)ξ覀児ぷ鞯目捶ê徒ㄗh,在設(shè)立了監(jiān)督、舉報、投訴電話的同時,我們還設(shè)立了看法箱,廣泛了解參合農(nóng)夫?qū)ξ亦l(xiāng)城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療的看法和建議。截止目前,服務(wù)對象投訴率為零,獲得了社會的廣泛好評,用一流的服務(wù)創(chuàng)建了一流的效益。
(三)完善制度、規(guī)范行為,確保醫(yī)保工作運轉(zhuǎn)平安。公布就醫(yī)流程、設(shè)詢問臺(詢問窗口),完善參保對象住院告知手續(xù),便利參保人員就醫(yī)購藥。院內(nèi)各項醫(yī)療保險管理制度健全,相關(guān)文書按規(guī)范管理。嚴格執(zhí)行基本用藥書目管理規(guī)定,基本用藥書目內(nèi)藥品備藥率達到協(xié)議標(biāo)準(zhǔn),藥品質(zhì)量合格、平安有效,無假冒偽劣藥品銷售。公布本院醫(yī)保政策詢問與投訴電話,熱心為參保人員供應(yīng)詢問服務(wù),妥當(dāng)處理參保人員投訴。建立健全了財務(wù)管理制度,規(guī)范報銷審核程序,對本院和各村衛(wèi)生室的各項合作醫(yī)療報賬報表、票據(jù),逐項審核,驗收,院長最終審批把關(guān),形成嚴格的三級審核程序,確保報銷經(jīng)額、項目精確無誤。每月按規(guī)定剛好上報醫(yī)保報表和電子版報表,從未拖欠村衛(wèi)生室報銷的費用。定期分析參保人員的醫(yī)療及費用狀況,剛好解決問題,依據(jù)狀況實行不定期對本院和各村衛(wèi)生室進行抽查,杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。我院住院部嚴格駕馭參合病人的入院指針,住院病人一人一床,從無醫(yī)保病人掛床住院,住院病人分不同顏色的住院卡管理,入院24小時內(nèi),馬上建立病歷,完善相關(guān)內(nèi)容。
(一)加強就醫(yī)、補償?shù)雀黜椃?wù)的管理,進一步完善定點醫(yī)療機構(gòu)醫(yī)療服務(wù)的運行管理機制、優(yōu)化補償報銷工作程序,主動探究科學(xué)、合理、簡便、易行的管理模式、服務(wù)模式,取信于民。
(二)提前謀劃,全力以赴,主動協(xié)作做好20xx年城鄉(xiāng)居民合作醫(yī)療參?;I資的各項打算工作,保證醫(yī)保工作持續(xù)、健康、穩(wěn)步推動。
小額貸審核工作總結(jié)篇十三
一年來在縣委、縣政府的領(lǐng)導(dǎo)下,在市醫(yī)療保障部門的正確指導(dǎo)與關(guān)心下,在局領(lǐng)導(dǎo)班子的高度重視與大力支持下,全所同志緊緊圍繞我局年初制定的連續(xù)實施八四四工程和詳細工作目標(biāo)的要求,以學(xué)、轉(zhuǎn)、促活動為契機,以服務(wù)于廣闊的參?;颊邽樽谥?,團結(jié)協(xié)作共同努力,我縣的醫(yī)療保險工作健康平穩(wěn)的運行,現(xiàn)就一年來的工作總結(jié)如下:
醫(yī)療保險工作的宗旨就是服務(wù)于廣闊的參?;颊?,為廣闊的參保人員服務(wù),不應(yīng)成為一句空洞的口號,在詳細工作中需要有一支敬業(yè)、奉獻、廉潔、高效、樂于為參?;颊叻?wù),喜愛醫(yī)療保險事業(yè)的工作人員,因此,依據(jù)縣委要求,根據(jù)我局開展學(xué)、轉(zhuǎn)、促活動的實施方案精神,全所同志樂觀參與每次局里支配的集體學(xué)習(xí)活動,通過學(xué)習(xí),結(jié)合醫(yī)療保險工作的實際,在思想觀念,工作作風(fēng),工作方法上力爭實現(xiàn)三個轉(zhuǎn)變,樹立三個觀念,即轉(zhuǎn)變思想觀念,樹立大局觀念,識大體、顧大局,緊跟時代步伐。醫(yī)療保險工作的目的就是要切實讓廣闊的參?;颊哂胁?zhǔn)時得到治療,發(fā)生的'醫(yī)療費用根據(jù)政策規(guī)定準(zhǔn)時的得到報銷,通過工作人員的辛勤工作,讓廣闊參保人員滿足,促進我縣社會穩(wěn)定;轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),樹立服務(wù)觀念。醫(yī)療保險工作的宗旨是:服務(wù)于廣闊的參?;颊撸虼?,我們以為參?;颊叻?wù)為中心,把如何為參?;颊吖?yīng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于工作的始終,工作中堅持公正、公正、公開的原則,客觀公正,急躁細致,常常加班加點是很平常的事了,有時為了工作加班到深夜兩、三點鐘;轉(zhuǎn)變工作方法,樹立責(zé)任觀念,醫(yī)療保險改革是一項全新的工作,沒有勝利的閱歷可直接借鑒,而且直接關(guān)系到廣闊參保患者的切身利益,因此,我們在仔細學(xué)習(xí)政策理論的同時,努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問以便能嫻熟把握醫(yī)療保險工作的有關(guān)政策,提高業(yè)務(wù)水平,以對事業(yè)對參保人員負責(zé)的精神,本著既救人治病又讓參保患者的利益最大化,同時,又不鋪張醫(yī)療保險基金,節(jié)約醫(yī)療費用開支,努力使醫(yī)療保險基金的風(fēng)險損失降為零。
有勝利的閱歷可直接借鑒,而且直接關(guān)系到廣闊參保患者的切身利益,因此,我們在仔細學(xué)習(xí)政策理論的同時,努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問以便能嫻熟把握醫(yī)療保險工作的有關(guān)政策,提高業(yè)務(wù)水平,以對事業(yè)對參保人員負責(zé)的精神,本著既救人治病又讓參?;颊叩睦孀畲蠡?,同時,又不鋪張醫(yī)療保險基金,節(jié)約醫(yī)療費用開支,努力使醫(yī)療保險基金的風(fēng)險損失降為零。
小額貸審核工作總結(jié)篇十四
20xx年度,在局領(lǐng)導(dǎo)班子的領(lǐng)導(dǎo)下,在局里各科室的嚴密協(xié)作下,基金科依據(jù)年初打算,編制預(yù)算,核算收支,報送報表,力求做到“以收定支,收支平衡,略有節(jié)余”,現(xiàn)就20xx年度的工作總結(jié)如下:
1、1-11月城鎮(zhèn)職工根本醫(yī)療保險基金收入20xx萬元,城鎮(zhèn)職工根本醫(yī)療保險基金支出3184萬元,其中統(tǒng)籌基金支出2149萬元,個人帳戶支出1035萬元,已出現(xiàn)收不抵支。
2、1—11月工傷保險基金收入101萬元,工傷保險基金支出102萬元,生育保險基金收入1.4萬元,生育保險基金支出0.9萬元。
3、1—11月城鎮(zhèn)居民根本醫(yī)療保險基金收入2820萬元,支出900萬元。
1、按上級要求,剛好編制上報了20xx年度各項基金預(yù)算報表、月報及季報,并于每季依據(jù)數(shù)據(jù)編寫基金運行狀況分析,力求更好的為領(lǐng)導(dǎo)決策做好參謀。
2、加大各項醫(yī)療保險費征收力度,做到應(yīng)收盡收。
一是職工醫(yī)療保險費用的征收,今年在各單位報送職工參保資料時,我科與職工保險科協(xié)作先把工資基數(shù)核準(zhǔn)再錄入檔案,6月份在財政與銀行的協(xié)作下,扣繳財政供給人員個人繳納全年醫(yī)療保險費447.42萬元,通過核對,誤差比以前年度削減,防止了基金的流失。
二是工傷生育保險費用的征收,每月將各單位繳納的工傷生育保險費明細剛好供應(yīng)給職工保險科,使他們能通知沒有繳納費用的單位按時足額繳納。
三是協(xié)作向上爭資爭工程的工作,工業(yè)濾布目前城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險困難企業(yè)省級配套資金已到156.3萬元,城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險資金中心配套1267萬元,省級配套1094.5萬元已全部入賬。
3、限制支出,保證基金流向的'合理與標(biāo)準(zhǔn)。對每月的基金支出先與業(yè)務(wù)科室進展核對,做到數(shù)字無誤,合理標(biāo)準(zhǔn),再向財政申請各項醫(yī)療保險基金,剛好劃撥到各定點醫(yī)療機構(gòu)、定點藥店及患者賬上,以確保參保對象享受正常的醫(yī)療待遇。
4、協(xié)作審計組,做好全國社會保障資金審計工作。今年2月份,國家審計署派出審計組對我市社會保障資金進展審計,我局的各項基金也承受了此次審計,在歷時兩個月的審計過程中,我科與業(yè)務(wù)科室相互協(xié)調(diào),親密合作,供應(yīng)與審計有關(guān)的會計資料、電子數(shù)據(jù)、證明材料等,對審計組提出存在的問題進展了整改,通過這次審計,更加標(biāo)準(zhǔn)了基金的征繳、運用及管理。
5、通過協(xié)調(diào),解決了歷年來職工醫(yī)療保險理賠款難以剛好到位的大難題。今年,在職工保險科的協(xié)作下,劃撥了20xx及20xx年所拖欠的團險理賠款481.97萬元,保障了參保對象的醫(yī)療待遇。
6、協(xié)作居民管理科做好城鎮(zhèn)居民的參續(xù)保工作。20xx年,我科向財政領(lǐng)用了400本城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險票據(jù),并剛好發(fā)放、核銷,確保居民參保工作的正常順當(dāng)進展。
1、與財政的溝通協(xié)調(diào)不夠,目前城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險本級配套資金只到位800萬元,統(tǒng)籌基金收不抵支,使基金運行出現(xiàn)風(fēng)險,已占用了個人賬戶資金。
用。
1、做好20xx年財政供給人員配套資金預(yù)算表,多爭取資金,將基金運行風(fēng)險降到最低。
2、與職工保險科協(xié)作,辦理20xx年續(xù)保工作時先核定工資基數(shù)再進展銀行扣繳,力求做到零誤差。
3、剛好編制及報送各項基金年報和20xx年預(yù)算報表。
4、剛好向財政領(lǐng)核居民醫(yī)療保險專用票據(jù),發(fā)放到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)及象湖鎮(zhèn)各居委會,確保20xx年居民參保續(xù)保工作順當(dāng)進展。
5、與業(yè)務(wù)科室協(xié)作,加強定點醫(yī)療機構(gòu)及定點藥店的監(jiān)視檢查工作,杜絕基金的流失。
6、做好各險種的日常撥付及賬務(wù)處理工作,并參加各險種的擴面工作。
7、加強學(xué)習(xí),包括政治及專業(yè)學(xué)習(xí),將新的政策學(xué)習(xí)通透,更好的為參保對象效勞。
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