計(jì)劃可以幫助我們避免拖延，養(yǎng)成良好的時(shí)間管理習(xí)慣。做計(jì)劃要注重實(shí)際可行性，不要制定過(guò)于理想化或不切實(shí)際的計(jì)劃。以下是一些成功項(xiàng)目的計(jì)劃案例，希望能為你的項(xiàng)目提供一些思路和指導(dǎo)。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇一
秋天帶著幾分寒意悄然而至，生工學(xué)院第七屆團(tuán)總支學(xué)生會(huì)辦公室的工作也將開(kāi)始嶄新的征程，我對(duì)在這樣嶄新的心情下開(kāi)始工作、學(xué)習(xí)和生活充滿了期盼。作為學(xué)生會(huì)的一名新人，我懷揣著飽滿的熱情，對(duì)接下來(lái)一學(xué)期的辦公室工作做出如下個(gè)人工作計(jì)劃：
我們將根據(jù)我園幼教工作計(jì)劃，保教結(jié)合，以素質(zhì)提高為主，以創(chuàng)設(shè)良好的育兒環(huán)境及優(yōu)化幼兒一日活動(dòng)為重點(diǎn)，我們將本著同一個(gè)目標(biāo)：讓每一個(gè)孩子健康、愉快地生活，全面發(fā)展成為會(huì)學(xué)習(xí)、會(huì)思考、會(huì)交往、有創(chuàng)造性的新一代兒童。以"尊敬幼兒、尊敬家長(zhǎng)、一切以幼兒利益為優(yōu)先的原則"開(kāi)展各項(xiàng)工作，爭(zhēng)取更好的成績(jī)。
第四季度就是年底了，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶交辦的業(yè)務(wù)情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對(duì)性的做可行性建議，力爭(zhēng)為客戶公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上。
提升業(yè)務(wù)能力：一是提升寫(xiě)作能力。加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，注重平時(shí)公文寫(xiě)作中的鍛煉，注意辦公室其他同志撰寫(xiě)材料的學(xué)習(xí)，能較好完成交辦的新文件擬稿任務(wù)。二是提升語(yǔ)言表達(dá)能力。加強(qiáng)說(shuō)話訓(xùn)練，做到匯報(bào)工作準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔、清楚。三是提升辦事能力。準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)工作內(nèi)容，勤于思考，能按照工作職責(zé)或領(lǐng)導(dǎo)交辦事項(xiàng)要求，較好的完成任務(wù)。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
能夠用積極的態(tài)度參與感受、體驗(yàn)歌劇音樂(lè)，對(duì)歌劇、舞劇音樂(lè)感興趣，樂(lè)于學(xué)習(xí)了解與歌劇有關(guān)的音樂(lè)文化。
不折不扣完成工程部領(lǐng)導(dǎo)安排的其他和臨時(shí)性工作，主要是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的提供，各項(xiàng)文檔整理，對(duì)外聯(lián)系的函件起草或一些文秘性工作。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇二
個(gè)人工作總結(jié)回顧即將過(guò)去一年，我感慨萬(wàn)千。20__年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對(duì)我來(lái)說(shuō)，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時(shí)而豪氣萬(wàn)丈，時(shí)而信心缺缺，這是一條布滿荊棘道路，只要你能邁過(guò)一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明道路。
進(jìn)公司已有兩個(gè)月，對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)這個(gè)崗位，沒(méi)有我想象中簡(jiǎn)單，即需要對(duì)行情了解，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧。通過(guò)這兩個(gè)月學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識(shí)，更多是對(duì)學(xué)習(xí)方法，工作態(tài)度，對(duì)待客戶方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)平臺(tái)，令我在工作中不斷學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步，慢慢提升自身素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我支持與關(guān)愛(ài)，令我明白到人間溫情，在此我向公司領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心感謝，有你們協(xié)助才能使我在工作中更加得心應(yīng)手，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。
在這兩個(gè)月時(shí)間里，我也看到了我業(yè)績(jī)還狠不理想，之中也存在著諸多問(wèn)題,經(jīng)過(guò)自我反思，究其原因主要有：
第一、缺乏正確時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多，第二、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng)，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問(wèn)，我需要自己去開(kāi)拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng)。
第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無(wú)論是客戶溝通能力，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺。
因此，在接下來(lái)時(shí)間里，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：
第一、凡是預(yù)則立，不預(yù)則廢，合理規(guī)劃有利于接下來(lái)工作順利張開(kāi)，因此我要先認(rèn)真做好接下來(lái)3個(gè)月計(jì)劃，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)時(shí)間補(bǔ)回去。
第二、虛心求教。做為一個(gè)新員工，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí)，向書(shū)本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧，和客戶維護(hù)，取其之長(zhǎng)，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。
第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。
作為理財(cái)顧問(wèn)，客戶是我們一切工作開(kāi)展核心，在接下時(shí)間，我會(huì)讓真做好客戶私檔性管理，盡可能發(fā)掘客戶有用信息，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠，雖然是銀行介紹空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張，或年底事情忙，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù)，因此對(duì)于有潛力客戶，我要坐好及時(shí)跟進(jìn)。
第四、做好銀行渠道維護(hù)。銀行上市我們客戶最主要來(lái)源。做銀行渠道維護(hù)時(shí)，首先先要認(rèn)清銀行需求，同時(shí)注重技巧。
像我剛開(kāi)始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會(huì)源源不斷介紹過(guò)來(lái)?？墒强蛻羰亲约海皇情_(kāi)了個(gè)戶就完成任務(wù)，對(duì)銀行來(lái)說(shuō)聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來(lái)說(shuō)這才剛開(kāi)始，更重要是后續(xù)開(kāi)發(fā)維護(hù)。因此我要合理安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間時(shí)間分配。
在接下來(lái)20__年，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作基礎(chǔ)上，不斷完善和充實(shí)自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有資源，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶積累和維護(hù)。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇三
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20__年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20__年的工作計(jì)劃：
一，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
二，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的.開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1。堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2。每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3。每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4。每季度180個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
投資理財(cái)部：秦天兵。
20__年2月27日。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇四
理財(cái)公司年度工作計(jì)劃：創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來(lái)的理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過(guò)程中，通常是針對(duì)某一項(xiàng)新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計(jì)的。由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對(duì)性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營(yíng)業(yè)部和公司三方共贏。
對(duì)客戶而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過(guò)參與相應(yīng)的專戶理財(cái)產(chǎn)品，就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益;對(duì)營(yíng)業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場(chǎng)下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒(méi)有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護(hù)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險(xiǎn)等其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)計(jì)劃和分紅保險(xiǎn)搶走，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時(shí)的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù);對(duì)公司而言，創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品推廣將會(huì)為公司帶來(lái)一定的基金分倉(cāng)收入。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的重要作用，我部計(jì)劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應(yīng)，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、策略制定、理念宣導(dǎo)和同業(yè)交流等四個(gè)方面扮演好“先鋒隊(duì)、參謀官、教導(dǎo)員、傳令兵”的角色。
(一)在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)的“先鋒隊(duì)”
由于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標(biāo)客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時(shí)，很難對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的基本特征”和“市場(chǎng)創(chuàng)新帶來(lái)的客戶需求”兩個(gè)角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：
1.對(duì)市場(chǎng)上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體。
目前，市場(chǎng)上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計(jì)的專戶理財(cái)產(chǎn)品和信托公司設(shè)計(jì)的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時(shí)通過(guò)投資方向、客戶分級(jí)等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對(duì)這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類，從而在未來(lái)出現(xiàn)市場(chǎng)機(jī)會(huì)時(shí)能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。
第一，根據(jù)投資方式對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。
第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。
第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進(jìn)行分類，初步計(jì)劃分為短期高資金類、長(zhǎng)期高資金類、短期低資金類和長(zhǎng)期低資金類等。
在完成以上分類后，再將所有分類維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細(xì)分子類，一旦公司某一營(yíng)業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時(shí)，可自動(dòng)進(jìn)行對(duì)照，選擇適合的創(chuàng)新理財(cái)產(chǎn)品。
創(chuàng)新型的理財(cái)產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對(duì)證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
進(jìn)行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)，因此，在分析創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，也應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上的各類投資機(jī)會(huì)保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計(jì)劃每天由專人跟蹤《中國(guó)證券報(bào)》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，緊密關(guān)注市場(chǎng)可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專項(xiàng)分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲(chǔ)備。
(二)在策略制定方面快速反應(yīng)，做公司推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的“參謀官”
產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對(duì)性，否則再好的產(chǎn)品也無(wú)法取得客戶的認(rèn)可。我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》為依托，向公司各個(gè)營(yíng)業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。
第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴(kuò)充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對(duì)市場(chǎng)上存在的股指期貨套利、分級(jí)基金套利、債券正回購(gòu)?fù)顿Y機(jī)會(huì)等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進(jìn)行分析，為營(yíng)業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。
第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計(jì)劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》，并在每一期的開(kāi)頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場(chǎng)情況及當(dāng)前公司開(kāi)展及推廣的情況。
第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語(yǔ)言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)分析，適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》對(duì)營(yíng)業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
(三)在理念宣導(dǎo)方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導(dǎo)員”
年著重進(jìn)行員工和客戶理念的培訓(xùn)，并通過(guò)培訓(xùn)對(duì)所有創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行持續(xù)宣導(dǎo)，對(duì)重點(diǎn)的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計(jì)劃培訓(xùn)的內(nèi)容分為員工培訓(xùn)和客戶講座兩個(gè)方面：
1.員工培訓(xùn)方面，計(jì)劃通過(guò)一系列的日常培訓(xùn)、重點(diǎn)培訓(xùn)和專項(xiàng)培訓(xùn)，提高公司各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷中心員工對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的了解和認(rèn)知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡(jiǎn)報(bào)》為基礎(chǔ)，對(duì)公司各營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓(xùn)，要求各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷中心員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并每月上報(bào)一次學(xué)習(xí)心得;第二，對(duì)國(guó)內(nèi)各個(gè)營(yíng)業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個(gè)地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的方式以視頻為主，計(jì)劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來(lái)的產(chǎn)品推廣時(shí)期，參加專項(xiàng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)的員工負(fù)責(zé)本地區(qū)內(nèi)所有營(yíng)業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，組織各營(yíng)業(yè)部全體人員進(jìn)行項(xiàng)目介紹的重點(diǎn)培訓(xùn)，培訓(xùn)的方式以視頻為主，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓(xùn)的時(shí)間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計(jì)劃全年舉行兩次。
2.客戶講座方面，計(jì)劃以重點(diǎn)宣傳培訓(xùn)并結(jié)合各營(yíng)業(yè)部需求進(jìn)行。我部負(fù)責(zé)將相應(yīng)產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶群體、推薦的標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部視情況向客戶進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，計(jì)劃就每一個(gè)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓(xùn)，屆時(shí)將邀請(qǐng)相應(yīng)合作機(jī)構(gòu)(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介;另外，如營(yíng)業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標(biāo)客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營(yíng)業(yè)部進(jìn)行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導(dǎo)工作。
(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”
對(duì)創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，與各個(gè)公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作走在市場(chǎng)前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講，也應(yīng)保持與各個(gè)公募及私募基金的緊密溝通。因此，無(wú)論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。
目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達(dá)等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國(guó)際信托及日出財(cái)富管理公司等私募基金有過(guò)初步的接觸。在xxxx年，我部計(jì)劃由專人負(fù)責(zé)與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時(shí)間捕捉其產(chǎn)品動(dòng)態(tài)，為公司的市場(chǎng)營(yíng)銷工作爭(zhēng)取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策;同時(shí)，對(duì)已經(jīng)開(kāi)展的合作項(xiàng)目，積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對(duì)市場(chǎng)的看法傳達(dá)至各營(yíng)業(yè)部。
另外，就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的角度而言，擴(kuò)大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會(huì)讓公司在未來(lái)推廣產(chǎn)品時(shí)有更豐富的選擇，因此，我部計(jì)劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭(zhēng)與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時(shí)間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。
考慮到創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品是針對(duì)客戶的某一特定需求設(shè)計(jì)的，因此產(chǎn)品推廣時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境及行業(yè)最新動(dòng)態(tài)來(lái)確定，我部計(jì)劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品：
(一)創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品。
的限制，融資融券標(biāo)的股票的限制等，這些制度上的約束必然會(huì)限制部分客戶，從而使客戶產(chǎn)生其他方式的以個(gè)股為投資標(biāo)的的杠桿交易需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品實(shí)質(zhì)上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬(wàn)以上)，就可以通過(guò)參與劣后級(jí)投資，最多使用3倍于自有資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國(guó)債逆回購(gòu)等品種，不受開(kāi)戶時(shí)間、融資期限、投資標(biāo)的范圍等限制。
3.適用客戶：高風(fēng)險(xiǎn)承受能力并且喜歡進(jìn)行杠桿交易的客戶，尤其是經(jīng)常喜歡操作中小市值個(gè)股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級(jí)投資，將會(huì)在相應(yīng)營(yíng)業(yè)部開(kāi)立信托賬戶子單元，開(kāi)發(fā)出1名1000萬(wàn)資產(chǎn)的客戶相當(dāng)于營(yíng)業(yè)部新增資產(chǎn)3000萬(wàn)元;另一方面，參與劣后級(jí)投資的客戶成交也會(huì)成倍放大，增加了對(duì)營(yíng)業(yè)部的傭金貢獻(xiàn)。
5.推廣建議：在推出時(shí)機(jī)方面，建議在市場(chǎng)出現(xiàn)階段底部時(shí)推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標(biāo)客戶時(shí)盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識(shí)，則應(yīng)在推廣之前重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)。
(二)結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品。
1.推介背景：20xx年市場(chǎng)持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止進(jìn)行股票交易，轉(zhuǎn)向風(fēng)險(xiǎn)收益特性低的債券品種和銀行理財(cái)產(chǎn)品。目前市場(chǎng)已進(jìn)入降息通道，未來(lái)資金面緊張的局面將會(huì)有所緩解，債券和銀行理財(cái)產(chǎn)品的吸引力將會(huì)有所降低，而如果市場(chǎng)繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。
上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設(shè)計(jì)適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶。保本類專戶產(chǎn)品分為風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設(shè)計(jì)，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)爭(zhēng)取高收益。這兩類產(chǎn)品的設(shè)計(jì)能讓投資者在市場(chǎng)不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧損，而在市場(chǎng)轉(zhuǎn)頭向上時(shí)也能分享市場(chǎng)上漲帶來(lái)的收益。
3.適用客戶：低風(fēng)險(xiǎn)承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風(fēng)險(xiǎn)承受能力適中，但擔(dān)心市場(chǎng)短期內(nèi)難以回暖的客戶。
4.公司收益：一方面，客戶參與結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品能為公司帶來(lái)一定的分倉(cāng)收入;另一方面，在市場(chǎng)低迷的情況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進(jìn)行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。
5.推廣建議：在推出時(shí)機(jī)方面，建議在市場(chǎng)持續(xù)低迷時(shí)推廣;另外，由于對(duì)應(yīng)的客戶類型為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶，建議的推介過(guò)程中向客戶詳細(xì)介紹產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內(nèi)容。
(三)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖阿爾法收益產(chǎn)品。
1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國(guó)內(nèi)的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢(shì)。而在國(guó)外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)完全成熟，各類對(duì)沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產(chǎn)品得到了客戶的全面認(rèn)可。可以預(yù)見(jiàn)，在未來(lái)，我國(guó)成熟的投資者必然會(huì)產(chǎn)生相應(yīng)的投資需求。
2.產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構(gòu)建多頭組合，同時(shí)運(yùn)用滬深300股指期貨對(duì)多頭組合進(jìn)行對(duì)沖，實(shí)現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場(chǎng)相對(duì)熱點(diǎn)的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對(duì)于指數(shù)的上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時(shí)，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實(shí)現(xiàn)正收益。
3.適用客戶：成熟并且對(duì)市場(chǎng)上的創(chuàng)新交易策略有較深認(rèn)知的投資者，尤其是機(jī)構(gòu)投資者;喜好捕捉市場(chǎng)熱點(diǎn)但收益一般的客戶也可適當(dāng)進(jìn)行部分配置。
4.公司收益：一方面，客戶參與風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來(lái)一定的分倉(cāng)收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專業(yè)化設(shè)計(jì)能為公司吸引高端的機(jī)構(gòu)客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結(jié)構(gòu)。
5.推廣建議：此類產(chǎn)品投資方式相對(duì)復(fù)雜，建議在推廣過(guò)程中重點(diǎn)開(kāi)發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開(kāi)戶的保險(xiǎn)公司類機(jī)構(gòu)客戶。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇五
理財(cái)部xx年工作計(jì)劃書(shū)(一)為全面搞好xx年全面預(yù)算管理與財(cái)務(wù)管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面的工作：(一)根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)的預(yù)算指導(dǎo)意見(jiàn)，進(jìn)一步搞好預(yù)算管理工作。
預(yù)算管理作為財(cái)務(wù)管理中的重要一環(huán)，與全面做好財(cái)務(wù)工作息息相關(guān)。
在明年的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)科室、站所的費(fèi)用預(yù)算指導(dǎo)與預(yù)算管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
(二)結(jié)合iso9000質(zhì)量認(rèn)證，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，確保完成上級(jí)局(公司)下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)。
今年，公司已走上了良性發(fā)展的快車道，卷煙銷售與煙葉經(jīng)營(yíng)質(zhì)量不斷提高，企業(yè)資產(chǎn)得到進(jìn)一步凈化與整合。
結(jié)合市局(公司)貫徹9000質(zhì)量認(rèn)證體系，本著嚴(yán)、深、細(xì)、實(shí)”的原則，全面強(qiáng)化兩煙責(zé)任制的制定與落實(shí)，在千辛萬(wàn)苦抓增收的基礎(chǔ)上，千方百計(jì)研究節(jié)支，力爭(zhēng)完成各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
同時(shí)，認(rèn)真研究搞好多種經(jīng)營(yíng)工作，圍繞盤活資產(chǎn)，對(duì)現(xiàn)有閑置的網(wǎng)點(diǎn)和煙站進(jìn)行對(duì)外租賃;認(rèn)真清理往來(lái)帳戶，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，降低企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率。
根據(jù)上級(jí)公司物資采購(gòu)的要求，進(jìn)一步健全物資比價(jià)采購(gòu)制度。
(三)繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)活動(dòng)，進(jìn)一步搞好煙站的基礎(chǔ)工作，提高管理水平。
企業(yè)越發(fā)展進(jìn)步，財(cái)務(wù)管理的作用就越突出。
所著企業(yè)的不斷發(fā)展壯大，對(duì)財(cái)務(wù)管理的要求也越來(lái)越高。
為了適應(yīng)這一要求，就必須繼續(xù)開(kāi)展會(huì)計(jì)從業(yè)人員的培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)從業(yè)人員的水平。
在提高會(huì)計(jì)人員水平的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督促與指導(dǎo)，搞好會(huì)計(jì)的基礎(chǔ)工作，為更好的參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理工作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
總之，今年財(cái)務(wù)科的工作在各位領(lǐng)導(dǎo)的支持與幫助下，在各科室和基層站所的配合下，按照黨委的部署和安排，認(rèn)真組織落實(shí)，取得了較好的成績(jī)。
但是，來(lái)年的任務(wù)更重，壓力更大，我們財(cái)務(wù)科全體成員將變壓力為動(dòng)力，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理在企業(yè)管理中的核心作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)!理財(cái)部xx年工作計(jì)劃書(shū)(二)一、制定崗位職責(zé)、完善業(yè)務(wù)操作規(guī)程、加強(qiáng)各項(xiàng)制度落實(shí)工作1、制定信用社會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄操作規(guī)程今年，我們財(cái)務(wù)科將按照新編財(cái)務(wù)制度和信用社日常會(huì)計(jì)、出納工作實(shí)際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項(xiàng)制度文件，制定出適用于我轄的會(huì)計(jì)、出納、儲(chǔ)蓄日常操作流程。
在財(cái)務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會(huì)計(jì)、出納操作的各個(gè)環(huán)節(jié)，使各項(xiàng)操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，讓信用社會(huì)計(jì)、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實(shí)杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。
另外，我們還著重抓一個(gè)試范點(diǎn)，由我們財(cái)務(wù)科牽頭，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，及時(shí)解決信用社在運(yùn)行過(guò)程中的實(shí)際問(wèn)題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會(huì)計(jì)、出納人員進(jìn)行學(xué)習(xí)和交流，從而，徹底統(tǒng)一會(huì)計(jì)、出納操作流程，使信用社會(huì)計(jì)、出納工作逐步向高效科學(xué)的方向發(fā)展。
2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，完善獎(jiǎng)罰制度為進(jìn)一步加強(qiáng)信用社措施落實(shí)力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實(shí)促進(jìn)員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，今年，我們財(cái)務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機(jī)處理充分結(jié)合，加強(qiáng)內(nèi)勤員工在制度落實(shí)上的考核力度，制定出詳細(xì)的獎(jiǎng)罰辦法，以此來(lái)有效提高員工按規(guī)程進(jìn)行業(yè)務(wù)操作意識(shí)，確保我轄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無(wú)事故，促進(jìn)我縣年底各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理制度的全面落實(shí)。
3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責(zé)為了使信用社財(cái)務(wù)管理工作更加規(guī)范、財(cái)會(huì)人員崗位職責(zé)更加明確，今年，我們財(cái)務(wù)科將依照市辦精神，制定出《××縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責(zé)》，職責(zé)中，對(duì)會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄、微機(jī)、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權(quán)責(zé)范圍，規(guī)定出各崗位的業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)在崗位職責(zé)中對(duì)各崗位的協(xié)同操作提出要求，以此，進(jìn)一步規(guī)范了會(huì)計(jì)操作統(tǒng)一了操作口徑;提高員工的職責(zé)意識(shí)和思想覺(jué)悟，指導(dǎo)員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高了內(nèi)勤員工的自律性二、搞好信用社費(fèi)用核定，繼續(xù)做好信用社各項(xiàng)常規(guī)檢查1、科學(xué)核定信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用信用社費(fèi)用指標(biāo)及各項(xiàng)財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)核定是否科學(xué)、合理，直接關(guān)系到信用社全年目標(biāo)計(jì)劃的完成。
今年，我們將按照上級(jí)行和聯(lián)社辦公會(huì)要求，認(rèn)真測(cè)定、科學(xué)核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)費(fèi)用指標(biāo)。
為此，我們財(cái)務(wù)科將著重從三方面入手：(1)以年終決算報(bào)表數(shù)字為基礎(chǔ)，認(rèn)真分析上年財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當(dāng)年各單位費(fèi)用支出。
(2)組織信用社進(jìn)行一次全年經(jīng)營(yíng)情況預(yù)測(cè)，并結(jié)合有關(guān)金融政策和本年工作需要，認(rèn)真編制xx年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃，特別是對(duì)營(yíng)業(yè)費(fèi)用支出，要對(duì)每項(xiàng)支出寫(xiě)出充分的理由，經(jīng)聯(lián)社審查批準(zhǔn)后，按計(jì)劃執(zhí)行。
(3)根據(jù)年初上級(jí)行對(duì)我轄的費(fèi)用及財(cái)務(wù)指標(biāo)的核定數(shù)額，合理調(diào)整各社全年費(fèi)用總額。
這樣一方面能使信用社在年初便建立一個(gè)較科學(xué)的約束機(jī)制，另一方面我們?cè)谌牭呢?cái)務(wù)費(fèi)用核定上也有了一定依據(jù)，以此為信用社的全年財(cái)務(wù)計(jì)劃的制定和財(cái)務(wù)工作的開(kāi)展打下基礎(chǔ)。
2、搞好信用社財(cái)務(wù)常規(guī)檢查工作為確保信用社每筆費(fèi)用支出的合法、合規(guī)，執(zhí)行好全年費(fèi)用核定限額，防止信用社各種超費(fèi)用、繞費(fèi)用開(kāi)支現(xiàn)象。
今年，我們財(cái)務(wù)科將加大對(duì)財(cái)務(wù)開(kāi)支的檢查力度。
一方面財(cái)務(wù)科將開(kāi)展常規(guī)費(fèi)用開(kāi)支檢查，另一方面進(jìn)行不定期的檢查，并還將在xx年試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到聯(lián)社進(jìn)行異地非現(xiàn)場(chǎng)檢查，最終目的就是要讓信用社的每筆費(fèi)用開(kāi)支合法、合規(guī)，以此逐步增強(qiáng)聯(lián)社對(duì)信用社費(fèi)用開(kāi)支的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管力度，為xx年全面完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)打下基礎(chǔ)。
文章。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇六
p2p理財(cái)，根源于民間小額借貸交易。
p2p理財(cái)源于p2p借貸。p2p借貸是一種將非常小額度的資金聚集起來(lái)借貸給有資金需求人群的一種民間小額借貸模式。p2p是“peertopeer”的簡(jiǎn)寫(xiě)，個(gè)人對(duì)個(gè)人的意思，p2p借貸指?jìng)€(gè)人通過(guò)第三方平臺(tái)(p2p公司)在收取一定服務(wù)費(fèi)用的前提下向其他個(gè)人提供小額借貸的金融模式。p2p交易對(duì)象包括兩方面，一是將資金借出的客戶、即p2p理財(cái)方，另一個(gè)是借款客戶。通過(guò)p2p小額借貸交易，出借人實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)收益增值，借款人方便快捷地滿足了自己資金需求。
隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及，p2p借貸2005年開(kāi)始以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)方式在英美等發(fā)達(dá)國(guó)家發(fā)展并逐步成熟，2006年底左右進(jìn)入中國(guó)。由于中國(guó)具有龐大人口基數(shù)、旺盛融資需求、同時(shí)傳統(tǒng)銀行服務(wù)無(wú)法覆蓋所有資金需求人群，在幾年內(nèi)就獲得爆發(fā)式增長(zhǎng)。目前國(guó)內(nèi)p2p小額借貸業(yè)務(wù)已經(jīng)形成基于互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的線上模式、非互聯(lián)網(wǎng)的線下模式，線下線上并行模式三種形式，使很多無(wú)法獲得正規(guī)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)、急需小額資金的普通人群得到了民間小額借貸服務(wù)，同時(shí)也為資金提供方提供了一種新的高收益理財(cái)方式。
p2p理財(cái)本質(zhì)是一種具有普惠金融創(chuàng)新模式的小額民間借貸。
p2p借貸通過(guò)中間平臺(tái)公司的撮合管理，快速實(shí)現(xiàn)個(gè)人對(duì)其他陌生人的借貸。本質(zhì)上講，是一種創(chuàng)新的小額民間借貸。
p2p借貸對(duì)象是有小額資金需求的個(gè)人，用途通常包括個(gè)人教育、消費(fèi)、應(yīng)對(duì)突發(fā)事項(xiàng)、小企業(yè)主資金周轉(zhuǎn)等方面，資金需求額從幾千元到數(shù)十萬(wàn)元不等。同時(shí)為了防范借貸風(fēng)險(xiǎn)，一筆出借資金通常會(huì)在p2p公司協(xié)助下，分散借給很多不同的借款者，如2萬(wàn)元可分別借給10個(gè)人，以防止單一借款人違約帶來(lái)本金的重大損失。
p2p借貸上述特征與過(guò)去人們熟悉的非法集資性質(zhì)的民間借貸有明顯區(qū)別：一是借款對(duì)象不同，一個(gè)是具有小額資金需求的個(gè)人、另一個(gè)動(dòng)輒是有上億資金需求的企業(yè)；二是借款用途不同，一個(gè)主要用于裝修、培訓(xùn)及經(jīng)營(yíng)資金周轉(zhuǎn)等，另一個(gè)主要用于項(xiàng)目建設(shè)或投資需要；三是借款分散程度不同，一個(gè)是將借款盡可能分散給更多的人，一個(gè)通常是集中于1人或1個(gè)企業(yè)。二者的區(qū)別顯而易見(jiàn)。
首先，p2p理財(cái)遭受損失不是由于其天生是一種欺詐陷阱而造成的；其次，任何一種投資品種、包括資金借貸行為都是存在風(fēng)險(xiǎn)的，p2p理財(cái)產(chǎn)品也不例外；第三，作為一種新鮮事物，參與者需了解p2p投資產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素，并能夠加以理性分析、科學(xué)選擇，才能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、減少損失。
p2p投資機(jī)會(huì)關(guān)鍵在于對(duì)第三方平臺(tái)公司風(fēng)險(xiǎn)的理性把握。
p2p理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于外部政策和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、借款人信用風(fēng)險(xiǎn)、以及p2p公司的信用與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前造成p2p理財(cái)客戶重大損失的主要原因集中在后兩類風(fēng)險(xiǎn)，特別是第三方p2p公司的風(fēng)險(xiǎn)。
p2p業(yè)務(wù)是一種金融創(chuàng)新模式，一定程度上推動(dòng)了我國(guó)金融事業(yè)的發(fā)展，目前監(jiān)管部門在加強(qiáng)防范非法集資、非法吸儲(chǔ)的前提下，對(duì)p2p金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展持許可、觀望態(tài)度。p2p公司近年如雨后春筍般涌現(xiàn)，但其中不乏以欺詐圈錢為目的、毫無(wú)個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的平臺(tái)公司存在，部分投資者正是參與了此類公司的p2p借貸，才帶來(lái)了巨大損失，而多數(shù)選擇運(yùn)行規(guī)范、風(fēng)控能力較強(qiáng)公司的投資者，均獲得了不錯(cuò)的收益。
由于市場(chǎng)上存在一些以欺詐圈錢為目的平臺(tái)公司，同時(shí)第三方p2p公司通常在借貸中承擔(dān)成交撮合、借款人風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、違約追償、違約懲戒等服務(wù)職能，如何選擇第三方p2p公司，是投資者成功參與p2p理財(cái)?shù)年P(guān)鍵。
第三方p2p公司風(fēng)險(xiǎn)判斷與選擇的關(guān)鍵因素。
(1)借出資金流向的確定性、自主選擇性。
無(wú)論p2p公司采取線上、還是線下方式，無(wú)論投資者親自選擇借款人、還是通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式確定借款人，出借人最終都需十分明確地保證可做到以下幾點(diǎn)：清楚明確的借款人、借款金額；對(duì)借款人具有完全自主的選擇權(quán)；必要時(shí)可以取得與借款人的聯(lián)系。p2p公司在業(yè)務(wù)流程上應(yīng)完全滿足上述要求，否則，投資者就需要小心。
(2)借款人信用信息采集能力與違約懲戒力度。
p2p公司應(yīng)具備較強(qiáng)的借款人信用信息的采集能力、有效的違約懲戒手段，來(lái)協(xié)助投資者科學(xué)篩選借款人、增加借款人違約成本、減低借款違約風(fēng)險(xiǎn)。
投資者可重點(diǎn)關(guān)注p2p公司對(duì)借款人信用信息的采集能力，如：如何驗(yàn)證借款人自行上報(bào)的個(gè)人信息？采取網(wǎng)絡(luò)面談還是實(shí)地考察？如何采用央行征信中心個(gè)人信用報(bào)告？是否加入小額信貸行業(yè)信用信息共享服務(wù)平臺(tái)(msp)等同業(yè)征信平臺(tái)深入了解借款人在非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的借款信用信息等。p2p公司在借款人信用信息采集及驗(yàn)證方面的工作越深入、投入越大，投資者安全性就越有保障。
另外，投資者還應(yīng)關(guān)注p2p平臺(tái)是否對(duì)違約人具備有效、合法的懲戒手段，這是約束并減少借款人違約的重要途徑。投資者可關(guān)注p2p公司在無(wú)法與央行征信系統(tǒng)對(duì)接、不能將借款人違約信息納入央行征信系統(tǒng)的情況下，如何懲戒威懾違約人。目前少數(shù)p2p公司直接在互聯(lián)網(wǎng)上曝光違約人信息的做法存在爭(zhēng)議，而加入msp等同業(yè)征信平臺(tái)，使違約人違約信息共享至行業(yè)征信數(shù)據(jù)庫(kù)是p2p公司當(dāng)前可采取的一種有效懲戒手段。
(3)個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)水平。
投資者沒(méi)有精力或能力對(duì)借款者進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管理，絕大多數(shù)p2p公司承擔(dān)了該部分職能幫助投資者把關(guān)，能否把好關(guān)非常重要。投資者可從p2p公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員規(guī)模、采用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)、是否使用量化風(fēng)險(xiǎn)模型、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)者金融工作背景、公布的壞賬率水平(通常小于2%)的多個(gè)方面，進(jìn)行綜合比較判斷。
(4)壞賬率。
p2p行業(yè)領(lǐng)先者的壞賬率可控制在2%以下，與銀行的平均水平基本相當(dāng)，非行業(yè)領(lǐng)先者壞賬率則遠(yuǎn)高于2%以上。
投資者在了解p2p公司壞賬率的同時(shí)，還應(yīng)關(guān)注以下三個(gè)問(wèn)題：第一，壞賬率是由第三方專業(yè)公司鑒證公布、還是由p2p平臺(tái)自行發(fā)布；第二，壞賬率對(duì)外公布的頻率；第三，投資者是否可以定期得到自己名下的借款人違約情況報(bào)告。p2p公司在這些方面做法越規(guī)范，其風(fēng)險(xiǎn)管控能力就越可信。
(5)擔(dān)保形式及風(fēng)險(xiǎn)保障程度。
p2p理財(cái)?shù)膿?dān)保方式通常有以下三種類型：無(wú)擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)保證金補(bǔ)償、公司擔(dān)保(p2p平臺(tái)直接擔(dān)保、或?qū)I(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保)。
對(duì)于無(wú)擔(dān)保的方式，投資者需根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行取舍。
風(fēng)險(xiǎn)保證金補(bǔ)償，是指平臺(tái)公司從每一筆借款中都提取借款額的2%(與2%壞賬率對(duì)應(yīng)，p2p公司通常的提取比例)作為風(fēng)險(xiǎn)保證金、獨(dú)立賬戶存放，用于彌補(bǔ)借款人不正常還款時(shí)對(duì)投資者的墊付還款。風(fēng)險(xiǎn)保證金不足彌補(bǔ)投資者損失時(shí)，超出部分由投資者自行承擔(dān)，但投資者可以自行或委托p2p公司向違約人追償剩余損失。
風(fēng)險(xiǎn)保證金補(bǔ)償方式投資者可重點(diǎn)關(guān)注以下方面：平臺(tái)公司風(fēng)險(xiǎn)保證金提取的比例、該比例與公司壞賬率大小關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)保證金上期期末余額與本期代償數(shù)額的比率(反映代償當(dāng)期借款的保證程度)。
公司風(fēng)險(xiǎn)保證金提取比例長(zhǎng)期小于壞賬率時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)保證金的積累可不斷增加、否則就會(huì)入不敷出而逐步減少；風(fēng)險(xiǎn)保證金上期期末余額與本期代償數(shù)額的比率反映了保證金對(duì)當(dāng)期墊付借款的保證倍數(shù)，這個(gè)值通常在風(fēng)險(xiǎn)保證金提取比例對(duì)應(yīng)的數(shù)值附近波動(dòng)，如2%上下，若數(shù)值大幅度小于該比例，則表明風(fēng)險(xiǎn)保證金無(wú)法長(zhǎng)期有效墊付到期的違約資金。
采用公司擔(dān)保方式的p2p借貸目前數(shù)量不多，直覺(jué)上大家會(huì)認(rèn)為由公司提供擔(dān)保會(huì)很安全，但卻未必，提供擔(dān)保的公司自身出現(xiàn)問(wèn)題、喪失擔(dān)保能力在各個(gè)行業(yè)領(lǐng)域都是常有的事。投資者除關(guān)注提供擔(dān)保的公司整體實(shí)力外，還需了解該公司自有凈資產(chǎn)與對(duì)外擔(dān)保總金額的比例。
國(guó)家對(duì)專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的要求是擔(dān)保責(zé)任余額一般不超過(guò)其自身實(shí)收資本的5倍，最高不超過(guò)10倍。如果是非專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保、或直接就由p2p平臺(tái)進(jìn)行擔(dān)保，投資者就更要明確該公司凈資本與對(duì)外擔(dān)保責(zé)任余額的比例情況，p2p公司擔(dān)保倍數(shù)突破10倍在業(yè)內(nèi)較常見(jiàn)，最好有約定可以定期得到這一比例，否則，你盡可以將它作為無(wú)擔(dān)?？创?/p>
(6)其他。
除上述因素外，投資者還可以從平臺(tái)成立時(shí)間長(zhǎng)短、注冊(cè)規(guī)模大小、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局多少、收益水平高低、采取何種模式(線上線下)等方面，對(duì)p2p公司進(jìn)行初步分析選擇。
如果遇到p2p理財(cái)收益水平始終較業(yè)內(nèi)其他機(jī)構(gòu)高出很多、成立時(shí)間短、注冊(cè)規(guī)模小、采用線上模式、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)單一，同時(shí)上述提到的其他關(guān)注因素多數(shù)難以給出準(zhǔn)確判斷的平臺(tái)公司，還是避開(kāi)為妙。
對(duì)理性投資者而言，p2p理財(cái)，機(jī)會(huì)大于陷阱。不要過(guò)多追求收益率。個(gè)人認(rèn)為10%-15%的收益率還是比較合理的，20%以上的收益率存在較大的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇七
五六年前，理財(cái)對(duì)普通市民來(lái)說(shuō)還是個(gè)陌生的字眼，而隨著我國(guó)個(gè)人財(cái)富的不斷增長(zhǎng)，人們理財(cái)?shù)男枨笤絹?lái)越強(qiáng)烈，專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)因此而迅速“串紅”。就像律師、會(huì)計(jì)師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財(cái)知識(shí)為我們提供理財(cái)規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財(cái)顧問(wèn)的工作主要包括：
指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債帳目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。
及時(shí)收集客戶的反饋意見(jiàn)，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫(xiě)報(bào)告。
知識(shí)要求： 財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。
技能要求：英語(yǔ)熟練
經(jīng)驗(yàn)要求：有證券、保險(xiǎn)、銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問(wèn)題的能力，善于溝通，有強(qiáng)烈的責(zé)任心，具備良好的人品及職業(yè)操守，工作的相對(duì)的獨(dú)立性。
個(gè)人理財(cái)興起于美國(guó)上世紀(jì)90年代初，成熟于90年代末，經(jīng)過(guò)10余年的發(fā)展，獨(dú)立理財(cái)顧問(wèn)已經(jīng)成為一個(gè)新興的職業(yè)。而我國(guó)內(nèi)居民儲(chǔ)蓄額已超過(guò)10萬(wàn)億元。據(jù)專業(yè)理財(cái)網(wǎng)站的調(diào)查，有78％的被調(diào)查者對(duì)理財(cái)服務(wù)有需求；50％以上的人愿意為理財(cái)服務(wù)支付費(fèi)用。未來(lái)10年里，我國(guó)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將以年均30％的速度高速增長(zhǎng)，將成為繼美國(guó)、日本和德國(guó)之后個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)極具潛力的國(guó)家。專家介紹，按照1個(gè)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)100人估算，國(guó)內(nèi)理顧問(wèn)的缺口至少10萬(wàn)人。但目前國(guó)內(nèi)還沒(méi)有專門的理財(cái)顧問(wèn)，從事理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士散見(jiàn)于保險(xiǎn)、銀行、證券等金融行業(yè)，因此對(duì)具有專業(yè)背景的本土理財(cái)顧問(wèn)的需求蓄勢(shì)待發(fā)。
從事個(gè)人金融理財(cái)工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過(guò)嚴(yán)格的培訓(xùn)，并取得相應(yīng)資格證書(shū)的專業(yè)人員。理財(cái)規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù)，是針對(duì)客戶整個(gè)人生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
理財(cái)規(guī)劃師并沒(méi)有男女的限制。女性有著細(xì)心、謹(jǐn)慎、更不容易出差錯(cuò)、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細(xì)致耐心的服務(wù)的優(yōu)點(diǎn)。不過(guò)，這個(gè)職業(yè)是一個(gè)非常理性的職業(yè)，所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對(duì)市場(chǎng)動(dòng)蕩的時(shí)候保持冷靜理智的頭腦，才能夠在這個(gè)行業(yè)中如魚(yú)得水。
理財(cái)顧問(wèn)的收入有三部分：包括財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專業(yè)認(rèn)為國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間。
從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
轉(zhuǎn)型機(jī)會(huì)：理財(cái)顧問(wèn)不僅能在保險(xiǎn)、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手，同時(shí)也可往管理咨詢、財(cái)務(wù)咨詢方向發(fā)展.
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇八
作為公司的一個(gè)主要職能監(jiān)管部門，財(cái)務(wù)部門的職責(zé)是做好家里的事，管理好財(cái)富，更好地為公司服務(wù)。在加強(qiáng)管理、規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為、提高公司效益方面，我們有很大的義務(wù)和責(zé)任。只有通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，才能提高管理工作。針對(duì)工作中存在的問(wèn)題，下半年的工作重點(diǎn)應(yīng)放在以下幾個(gè)方面：
1、加強(qiáng)基礎(chǔ)工作建設(shè)和管理。隨著公司管理的進(jìn)一步發(fā)展，財(cái)務(wù)管理職能逐漸加強(qiáng)。加強(qiáng)管理的重點(diǎn)是落實(shí)崗位責(zé)任制。崗位責(zé)任制的好處是責(zé)、權(quán)、利相統(tǒng)一的原則，有利于調(diào)動(dòng)財(cái)務(wù)部員工的積極性。要確定具體的工作任務(wù)、工作質(zhì)量和完成時(shí)間，做到事前有準(zhǔn)備，事中有協(xié)調(diào)，事后有匯報(bào)。將內(nèi)部控制與崗位考核相結(jié)合，每月進(jìn)行自查自糾，逐步完善公司財(cái)務(wù)管理制度。
2、積極參與公司經(jīng)營(yíng)管理，做好公司財(cái)產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。隨著公司的發(fā)展，財(cái)務(wù)管理的作用日益顯現(xiàn)，財(cái)務(wù)管理涉及到公司管理的方方面面。
3、迎接市審計(jì)局的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。根據(jù)審計(jì)局的要求和工作計(jì)劃，對(duì)敏感問(wèn)題要進(jìn)行自查自糾。本著責(zé)任感和會(huì)計(jì)敏感性，認(rèn)真協(xié)調(diào)審計(jì)工作，及時(shí)完整地報(bào)送審計(jì)資料，確保提供資料的合理化和審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
3、強(qiáng)化預(yù)算管理，堅(jiān)持成本預(yù)算管理的算、控、減三字公式，本質(zhì)上變事后反映為事前控制、事后考核分析的管理，進(jìn)一步細(xì)化成本責(zé)任單位和成本要素，規(guī)范成本歸集管理流程，充分發(fā)揮預(yù)算的導(dǎo)向和控制作用。
4、健全和完善各項(xiàng)財(cái)務(wù)制度，不斷提高財(cái)務(wù)管理水平，做好財(cái)務(wù)工作。
回想這半年來(lái)的工作，我有以下感受：
1、榮譽(yù)感、責(zé)任感、歸屬感是打造一支業(yè)務(wù)全面、工作熱情高的團(tuán)隊(duì)的基本條件。
2、責(zé)任感是財(cái)務(wù)人員最基本、最重要的職業(yè)素質(zhì)之一。
今年上半年，在領(lǐng)導(dǎo)的支持和幫助下，在各部門的配合下，財(cái)務(wù)部取得了良好的成績(jī)。上半年，全體財(cái)務(wù)人員在繁忙的工作中表現(xiàn)出了極大的努力和敬業(yè)精神。雖然我們做了很多工作，但是下半年的任務(wù)會(huì)更重，壓力會(huì)更大。還有很多事情等著我們。我們將以積極主動(dòng)的態(tài)度和開(kāi)拓創(chuàng)新的精神，在下半年完成這項(xiàng)工作。為公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的完成做出更大的貢獻(xiàn)！
針對(duì)財(cái)政部門工作中存在的問(wèn)題，下半年的工作將重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面：
一、積極參與企業(yè)管理，做好公司財(cái)產(chǎn)物資的清點(diǎn)工作。
隨著公司的.發(fā)展，財(cái)務(wù)管理的作用越來(lái)越明顯。財(cái)務(wù)治理涉及到企業(yè)治理的方方面面，使其更加符合財(cái)務(wù)制度，經(jīng)得起各種審計(jì)、稅務(wù)部門的財(cái)務(wù)檢查。
二、保持學(xué)習(xí)，從而提高部門員工的業(yè)務(wù)技能水平和法律意識(shí)。
隨著財(cái)稅新規(guī)的出臺(tái)，財(cái)務(wù)人員需要及時(shí)加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn)。尤其是增值稅、企業(yè)所得稅、個(gè)人所得稅等。，財(cái)務(wù)部門要多做培訓(xùn)，多學(xué)習(xí)，多討論，爭(zhēng)取企業(yè)利潤(rùn)最大化。培養(yǎng)公司財(cái)務(wù)人員既能做好資金收付工作，又能充分發(fā)揮財(cái)務(wù)管理的作用，增強(qiáng)獨(dú)立解決問(wèn)題的能力。
三、歡迎國(guó)稅檢查的檢查。
7、8月份，國(guó)稅審計(jì)將按計(jì)劃對(duì)公司20xx年的財(cái)務(wù)工作進(jìn)行審計(jì)。對(duì)于敏感問(wèn)題，我部將進(jìn)行自查自糾，確保提供數(shù)據(jù)的合理化，統(tǒng)一口徑，提高會(huì)計(jì)信息報(bào)告的精細(xì)度，確保審計(jì)工作的順利進(jìn)行。
四、完成20xx年預(yù)算初稿的編制。
按照集團(tuán)歷年的要求，下一年度的預(yù)算初稿將在10月和11月編制完成。根據(jù)公司的運(yùn)營(yíng)模式和生產(chǎn)實(shí)際，通過(guò)對(duì)公司各項(xiàng)費(fèi)用的認(rèn)真調(diào)研和測(cè)算，編制初稿。
最后，財(cái)務(wù)部的工作不是獨(dú)立的，離不開(kāi)各部門的配合。希望在以后的工作中，大家互相支持，互相幫助，發(fā)揚(yáng)兄弟精神，為下半年的完成和企業(yè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)做出更大的貢獻(xiàn)！
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇九
我行一直提倡的首問(wèn)責(zé)任制滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)站立服務(wù)三聲服務(wù)我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客，讓客戶滿意。
以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。
主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。
督促科技部門對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段。
規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故。
切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。
進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理(確保我行開(kāi)戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。
制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。
做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。
把好進(jìn)人用人關(guān)。銀行業(yè)聽(tīng)著很美，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。
勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門，準(zhǔn)備對(duì)出納制度支付結(jié)算辦法綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。
xxx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇十
我叫公文站，于20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇十一
20xx年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè)，曾經(jīng)在xx證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。其次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷
學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電線萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的
資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每
天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的'優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過(guò)是一個(gè)工薪階層，每個(gè)月的薪水都是固定的，不存在計(jì)劃的問(wèn)題，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了，然后就等著下個(gè)月的工資生活了，沒(méi)有多余的錢存在，所以也就沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃的問(wèn)題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來(lái)說(shuō)，建議從以下四個(gè)方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。 1。應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金（至少3～6個(gè)月的支出）5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。
右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過(guò)。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險(xiǎn)額度。
3.基金投資?？稍诓挥绊懻５纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長(zhǎng)時(shí)間后，會(huì)有可觀的大額資金供支配（如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等）。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。 4。房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會(huì)低些，壓力也會(huì)小些；如沒(méi)有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來(lái)的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對(duì)比。根據(jù)自身情況量力而行。
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理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇十二
為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行，本公司內(nèi)部特成立"集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組"，其中營(yíng)銷策劃組、銷售管理組、客戶服務(wù)組(參見(jiàn)圖7-1)具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷組織工作。
圖7-1 計(jì)劃的營(yíng)銷組織架構(gòu)
集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組
銷售管理組
客戶服務(wù)組
營(yíng)銷策劃組
二、代銷活動(dòng)組織安排
(一)組織安排
本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，對(duì)于代銷活動(dòng)的組織安排，證券有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱"本公司")擬定了以下基本思路：通過(guò)與代銷機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，充分調(diào)動(dòng)代銷機(jī)構(gòu)的積極性，在為代銷機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì)。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理體系有機(jī)結(jié)合，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷體系。
在本次計(jì)劃的代銷組織安排中，營(yíng)銷策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷活動(dòng)的組織策劃，與代銷機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開(kāi)展投資者輔導(dǎo)工作。
銷售管理組負(fù)責(zé)代銷機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息。在發(fā)行過(guò)程中與代銷機(jī)構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點(diǎn)，督促銷售活動(dòng)的開(kāi)展，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)。
客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況。
(二)協(xié)議簽訂
為規(guī)范代銷機(jī)構(gòu)的銷售行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定、《證券""集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，與代銷機(jī)構(gòu)簽訂了《證券""集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售代理協(xié)議》(以下簡(jiǎn)稱"代銷協(xié)議")，明確了本公司與代銷機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。針對(duì)代銷業(yè)務(wù)的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，本公司將與代銷機(jī)構(gòu)密切合作，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前、事中、事后控制工作。
(三)銷售活動(dòng)安排
1、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)順利開(kāi)展。
2、獲得批文前，銷售管理組配合代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司證券""集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡(jiǎn)介、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
3、獲得批文后至發(fā)行前，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。銷售管理組為代銷機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn)，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì)，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng)。
4、發(fā)行期間，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng);銷售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷機(jī)構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場(chǎng)解決銷售過(guò)程中的有關(guān)問(wèn)題，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息;客戶服務(wù)組為銷售活動(dòng)提供全面客戶服務(wù)支持。
5、發(fā)行結(jié)束后，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求，由銷售管理組與代銷機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷售業(yè)績(jī)及客戶服務(wù)等。
三、直銷活動(dòng)組織安排
(一)組織安排
本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，直銷部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個(gè)人客戶。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況，對(duì)直銷組織活動(dòng)安排如下：
1、機(jī)構(gòu)設(shè)置
目前，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京、上海2個(gè)地區(qū)管理總部，為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù)。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。
2、人員安排
為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷工作，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源，周密計(jì)劃，統(tǒng)籌安排。
在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組，具體如下：
(1)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施。負(fù)責(zé)人：張躍;
(2)北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開(kāi)發(fā)工作;
根據(jù)直銷客戶的特點(diǎn)，各工作組應(yīng)由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資、研究人員組成，從計(jì)劃的產(chǎn)品、投資、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介。
(二)銷售活動(dòng)安排
1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前的直銷客戶走訪工作
自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開(kāi)始，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心，與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶進(jìn)行了走訪，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶加強(qiáng)了溝通，了解了客戶需求，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù)。
2、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作
(1)本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作，協(xié)調(diào)一致，合理安排;
(2)各地區(qū)路演推介工作組全面展開(kāi)實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶的推介、開(kāi)發(fā)工作;
(3)在各地區(qū)的路演推介活動(dòng)，注意與代銷機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合，防止銷售活動(dòng)出現(xiàn)混亂。
3、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷活動(dòng)
(1)在就近接受各地直銷客戶認(rèn)購(gòu)的基礎(chǔ)上，深入挖潛客戶資源;
(2)對(duì)首次認(rèn)購(gòu)金額超過(guò)500萬(wàn)元的客戶，本公司提供上門開(kāi)戶及認(rèn)購(gòu)辦理服務(wù);
(3)發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實(shí)認(rèn)購(gòu)意向;
(4)向本公司總部及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷售信息;
(5)路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源。
理財(cái)?shù)墓ぷ饔?jì)劃篇十三
時(shí)間過(guò)得可真快，從來(lái)都不等人，我們又將續(xù)寫(xiě)新的詩(shī)篇，展開(kāi)新的旅程，是時(shí)候認(rèn)真思考計(jì)劃該如何寫(xiě)了。擬起計(jì)劃來(lái)就毫無(wú)頭緒？下面是小編收集整理的理財(cái)工作計(jì)劃，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的'客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4、每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
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