在編寫報告過程中，需要充分收集和整理相關(guān)數(shù)據(jù)和資料。寫報告需要時間和耐心，要有系統(tǒng)性思考和組織能力。如果你正在寫報告，這里有一些建議和技巧可以提高你的寫作效果。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇一
我行根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于降低小微企業(yè)和個體商戶支付手續(xù)費的通知》及《關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的倡議書》的要求，將我行的支付手續(xù)費減費讓利宣傳活動總結(jié)如下：
小微企業(yè)和個體工商戶是我國經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的重要基礎(chǔ)，事關(guān)上億人就業(yè)穩(wěn)固，事關(guān)百姓民生福祉，事關(guān)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。我行積極響應(yīng)和落實國家政策，主動讓利實體經(jīng)濟(jì)，適當(dāng)降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費。
我行將最新的價格公示張貼在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置，通過led屏播放宣傳標(biāo)語等方式對支付手續(xù)費降費措施進(jìn)行公示，做好宣傳引導(dǎo)和政策解讀。切實加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，指定柜面主管負(fù)責(zé)降費政策的落實。在受理小微企業(yè)和個體工商戶支付業(yè)務(wù)時，主動告知客戶能享受的支付服務(wù)減費讓利政策，積極引導(dǎo)客戶選擇適合自己業(yè)務(wù)需求和經(jīng)濟(jì)承受能力的支付結(jié)算方式。我行目前對小微企業(yè)免收全部單位結(jié)算賬戶管理費和年費；對小微企業(yè)通過柜臺渠道進(jìn)行的單筆10萬元（含）以下的對公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價標(biāo)準(zhǔn)的9折實行優(yōu)惠。
在做好疫情防控、避免人員聚集的基礎(chǔ)上，積極開展三進(jìn)宣傳活動，組織柜面人員深入老百姓中進(jìn)行宣傳講解。針對不同重點人群的支付需求，普及降低支付手續(xù)費政策措施，講解減費讓利政策出臺背景。
降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費，是貫徹黨中央、國務(wù)院相關(guān)政策的重要舉措，也是踐行社會責(zé)任。展現(xiàn)企業(yè)良好風(fēng)貌的重要契機(jī)，我行將繼續(xù)積極響應(yīng)和落實國家政策，將減費讓利工作做好。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇二
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的`各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負(fù)責(zé)，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會計，信貸培訓(xùn)班時，對統(tǒng)計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
(一)存在的問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇三
(修訂稿)。
評估單位被評估單位:日期:
:安全評估檢查小組于年月日—月日,依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定》（ga38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（ga745-2008）、《銀行金庫》（jr/t0003-2000）、《專職守護(hù)押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解你單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置情況，查閱有關(guān)文件，實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)置和運行情況，對你單位在的個營業(yè)場所，個業(yè)務(wù)庫，個自助設(shè)備，自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機(jī)安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等共計9項142條內(nèi)容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為單位。
一、安全評估各項打分情況：
（一）營業(yè)場所安全：扣分，得分；
（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分，得分；
（三）自助設(shè)備、自助銀行：扣分，得分；
（四）運鈔安全：扣分，得分；
（五）消防安全：扣分，得分；
（六）計算機(jī)安全：扣分，得分；
（七）槍支彈藥安全：扣分，得分；
（八）案件防范：扣分，得分；
（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分，得分；合計扣分：，實得分。
二、存在的主要安全隱患：
一是三網(wǎng)點未與公安110報警聯(lián)網(wǎng)；二是支行數(shù)據(jù)交換中心無監(jiān)控設(shè)施；三是一網(wǎng)點柜員監(jiān)控錄像資料不足30天，設(shè)備老化；四是三網(wǎng)點無安全日志。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：
一是條件不具備；二是主觀努力不夠。
四、安全隱患整改意見：
一是及時進(jìn)行整改；二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施，確保安全。
商洛第一安全評估檢查組：
被檢查單位：
2011年5月12日。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇四
評估單位：被評估單位：時間：
安全評估小組于2015年8月10日至20日，依據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)購安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行業(yè)營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護(hù)級別的規(guī)定》（ga38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（ga745-2008）、《銀行金庫》（jr/t0003-2000）、《專職守護(hù)押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配臵情況，查閱有關(guān)文件，實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運行情況，對你單位在的個營業(yè)場所，個業(yè)務(wù)庫，個自助設(shè)備、自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機(jī)安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等9項內(nèi)容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為單位。
一、安全評估各項打分情況；
（一）營業(yè)場所安全：扣分，得分；
（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分，得分；
（三）自助設(shè)備、自助銀行安全：扣分，得分；
（四）運鈔安全：扣分，得分；
（五）消防安全：扣分，得分；
（六）計算機(jī)安全：扣分，得分；
（七）槍支彈藥安全：扣分，得分；
（八）案件防范：扣分，得分；
（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分，得分；
二、存在的主要安全隱患：
如：
1、營業(yè)場所外有圍墻，但未設(shè)臵防止攀爬的障礙物。
2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，但未能正常使用。
3、未安裝與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝臵。
4、員工崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)不清楚。
5、機(jī)房未配備專用滅火設(shè)施。
6、未及時向員工開展案例警示教育。
7、營業(yè)場所有常安全檢查記錄不全。
8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消。
防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處臵方法。
三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：
一是各項安全防范條件不具備，二是主觀努力不夠，三是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。
四、安全隱患整改意見：
一是存在的安全隱患，按要求及時整改，二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施確保安全，同時積極向上級匯報爭取最短的時間內(nèi)進(jìn)行整改。
喀什地區(qū)第安全評估小組：（組員簽名）。
被評估單位：
2015年8月18日。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇五
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)'三項'排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；
四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現(xiàn)象；
五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；
六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)'的現(xiàn)象。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓'的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：xxx。
20xx年10月30日。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇六
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認(rèn)真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會議，組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)，統(tǒng)一了員工的思想認(rèn)識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責(zé)任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對性的復(fù)查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認(rèn)真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準(zhǔn)確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強(qiáng)對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對統(tǒng)計業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。
二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強(qiáng)統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇七
根據(jù)《中國人民銀行營業(yè)管理部支付結(jié)算處關(guān)于加強(qiáng)支付手續(xù)費減費讓利工作的通知》（銀管支付〔〕63號）、《中國人民銀行營業(yè)管理部支付結(jié)算處關(guān)于加強(qiáng)降費讓利政策宣傳工作的通知》等工作部署和工作要求，大連銀行北京分行（以下簡稱“我行”）有序開展減費讓利宣傳活動，落實減費讓利工作，現(xiàn)將減費讓利開展情況匯報如下：
1、對公賬戶通過柜臺渠道進(jìn)行的單筆金額在10萬元（含10萬）以下的對公跨行轉(zhuǎn)賬匯款（普通匯兌）業(yè)務(wù)，匯款手續(xù)費按照現(xiàn)行政府指導(dǎo)價標(biāo)準(zhǔn)，實行9折優(yōu)惠，優(yōu)惠期限為3年；對公賬戶通過柜臺渠道進(jìn)行的單筆金額在10萬元（含10萬）以下的對公本行轉(zhuǎn)賬（普通匯兌）免收匯款手續(xù)費，優(yōu)惠期限為3年，自9月30日以來，截止2022年1季度末累計減免手續(xù)1.35萬元。
2、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、atm等渠道進(jìn)行的單筆10萬元以內(nèi)對公跨行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費、網(wǎng)上銀行按照政府指導(dǎo)價已執(zhí)行四折收取。自209月30日以來，截止2022年1季度末累計減免手續(xù)28.87萬元。
3、取消收取支票工本費、掛失費，以及本票和銀行匯票的手續(xù)費、工本費、掛失費共8個收費項目。自2021年9月30日以來，截止2022年1季度末累計減免0.016萬元。
銀行賬戶服務(wù)費：我行已免收取客戶本外幣對公活期賬戶開戶手續(xù)費和本外幣對公賬戶管理年費2個收費項目。自2021年9月30日以來，截止2022年1季度末，共減免開戶手續(xù)費0.75萬元。
1、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行年費和管理費，企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)年費100元/年，現(xiàn)行收費標(biāo)準(zhǔn)為全部減免。
2、安全認(rèn)證工具管理年費和管理費，無年費及管理費。
3、安全認(rèn)證工具工本費，安全認(rèn)證工具現(xiàn)行收費標(biāo)準(zhǔn)為全部減免。
降費項目的實際累計降費規(guī)模達(dá)到6.47萬元。
標(biāo)準(zhǔn)類商戶借記卡收單服務(wù)費為0.54%，25元封頂。優(yōu)惠類商戶收單服務(wù)費，我行現(xiàn)無優(yōu)惠類商戶。降費項目的.實際累計降費規(guī)模達(dá)到0.79萬元。
（一）豐富線上宣傳途徑。
我行在官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行app、廳堂等多渠道進(jìn)行降費信息公示。先后在大連銀行北京分行微信公眾號發(fā)布《我為群眾辦實事—大連銀行北京分行開展支付手續(xù)費減費讓利活動》、《降費不降服務(wù)讓利更升溫度—大連銀行北京分行開展支付手續(xù)費減費讓利活動》等宣傳報道，在業(yè)務(wù)辦理過程中精準(zhǔn)投放減費降費信息。
（二）發(fā)揮營業(yè)網(wǎng)點一線傳播作用。
（三）適度開展人流密集區(qū)域宣傳。
在宣傳期間，將充分考慮疫情情況，適度開展人流密集的重點區(qū)域、商圈、觸達(dá)更廣大人民群眾，深入到小微企業(yè)聚集的寫字樓宇、小商品集散地等開展宣傳活動，進(jìn)一步擴(kuò)大受眾群體，提升本次宣傳受眾面。
北京xx科技有限公司李經(jīng)理走進(jìn)大連銀行北京分行營業(yè)部，要為自己剛成立不久的公司開立基本賬戶，聽聞同為小微企業(yè)業(yè)主的朋友在官網(wǎng)獲得減費讓利的優(yōu)惠信息，介紹來辦理開戶業(yè)務(wù)。一套操作下來竟分文未花。李經(jīng)理說：“了解到大連銀行費用低、服務(wù)有保障，沒想到這次開戶竟然為我免除了開戶費用，對我來說不僅是減費讓利，更是為我將要啟航的新事業(yè)搏了一個好彩頭?！蔽覀儐T工抓住又一次的宣講機(jī)會說：“小微企業(yè)在我國國民經(jīng)濟(jì)中占據(jù)重要地位，在促進(jìn)就業(yè)方面也有著突出的貢獻(xiàn)，我行積極響應(yīng)黨中央、國務(wù)院、人民銀行減費讓利、惠企利民的工作部署，除減免開戶費用外、購買支票、電匯轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀等都有具體的優(yōu)惠政策。”客戶表示減費政策為他們節(jié)省了經(jīng)營成本，讓小微企業(yè)主真正感受到了國家、金融機(jī)構(gòu)對他們的支持與幫助，表示一定自覺履行社會責(zé)任，銀企合作，共謀發(fā)展，構(gòu)建和諧社會。
針對涉疫群體的減費讓利工作我行按照前期減費讓利工作要求，應(yīng)降盡降。減費讓利工作是我行踐行社會責(zé)任，展現(xiàn)良好風(fēng)貌的契機(jī)，責(zé)任重大；減費讓利工作更是國家同舟共濟(jì)、共同營造良好營商環(huán)境的應(yīng)然之舉，使命光榮。疫情形勢復(fù)雜嚴(yán)峻、我行將扎實做好減費讓利工作，堅持方案精細(xì)化，督導(dǎo)常態(tài)化，形式多樣化，服務(wù)精準(zhǔn)化，與祖國共克時艱。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇八
根據(jù)《中國人民銀行xx分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》（xx【2013】40號）、《關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》（xx發(fā)【2013】22號）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、成立自查專班，認(rèn)真組織實施。
為認(rèn)真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長xxx為組長，財務(wù)、信貸、資金運營部門負(fù)責(zé)人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于開展2013年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作重要性的認(rèn)識，明確了自查的重點內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）檢查整改情況。
行x銀檢意字（2012）第02-6號，關(guān)于2011年至2012年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對信貸風(fēng)險系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。
算機(jī)操作技能，統(tǒng)計人員實行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強(qiáng)了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計工作，設(shè)置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。.通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況。
（一）存、貸款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。
通過對2012年和2013年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對，認(rèn)為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
（二）與信托、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險xx分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，2012年度代理財險發(fā)生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，2012年度代理意外險發(fā)生額167.8萬元，我行與上述保險機(jī)構(gòu)無其他資金往來。
年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；2013年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對無誤。
（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止2013年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎(chǔ)上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。
[2012]12號文件的要求，及《金融許可證管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，對我行金融許可證的管理進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、金融許可證的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示，經(jīng)自查，我行金融許可證出于安全性的考慮，現(xiàn)懸掛于柜臺內(nèi)的墻壁上，因我行現(xiàn)金區(qū)面積不大，墻壁距離窗口約4.5米，客戶在窗口外能夠清楚地看到金融許可證。
二、業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人的公示。
《金融許可證管理辦法》中要求將業(yè)務(wù)范圍逐一列出，并按上級部門的任命文件公示主要負(fù)責(zé)人。經(jīng)自查，我行在聯(lián)動門門的墻壁上已對以上內(nèi)容進(jìn)行公示，此處為開放區(qū)域，客戶能夠靠近查看。
三、發(fā)生變更事項后及時換領(lǐng)金融許可證。
我行在2011年4月28日取得金融許可證，期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址、金融機(jī)構(gòu)編碼、郵政編碼等均未更改，所以不需換領(lǐng)。
通過對以上方面的自查，我行嚴(yán)格按照《金融許可證管理辦法》對金融許可證進(jìn)行了管理，未發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。
通過學(xué)習(xí)銀監(jiān)煙辦發(fā)[2012]12號文件，了解到金融許可證作為重要的憑證，應(yīng)對其加以重視，因此在開展自查的同時，我行專門針對金融許可證管理方面進(jìn)行了整頓及學(xué)習(xí)。
一、加強(qiáng)對《金融許可證管理辦法》的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照辦法中的要求實行管理，提高相關(guān)人員對金融許可證管理重要性的認(rèn)識，把金融許可證的管理工作當(dāng)成重要的工作來做。注重經(jīng)營的合法合規(guī)性，保證銀行的穩(wěn)健發(fā)展。二、根據(jù)我行的實際情況，建立健全金融許可證的內(nèi)部管理制度，落實崗位責(zé)任制，指定綜合管理部專門人員負(fù)責(zé)金融許可證的管理工作，保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時。
】
廣北縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社。
情況報告。
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[2012]147號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中。
國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》。
（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個。
網(wǎng)點會計先后歷時20天，于2012年8月17日至9月6日對我縣。
轄內(nèi)32個網(wǎng)點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等。
內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資。
料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況。
報告如下：
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨立唯一的法人機(jī)構(gòu)，全轄有非。
獨立的核算網(wǎng)點32個。截止到2012年8月底，我縣農(nóng)村信用社。
各項存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市。
辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%；各項貸款余額為152806。
萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)。
漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實。
和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類。
匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題。
久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)。
放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動戶未及時催促客戶規(guī)勸客戶清戶；2007年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
（二）對帳情況。
2012年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際情況，制訂了《廣北。
縣農(nóng)村信用社對賬工作實施細(xì)則》（新信聯(lián)字【2012】55號）。
落實對賬工作職責(zé)，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教。
訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬。
工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對賬。
5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對賬率應(yīng)達(dá)到100%；6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準(zhǔn)，單個柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%；7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點。
作不到位等；2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個網(wǎng)點還有庫存超額現(xiàn)象，未及時上調(diào)頭寸。
（四）重要空白憑證管重理情況。
（六）大額款項支付管理情況。
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點上報領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
（七）特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。
（八）會計核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會計準(zhǔn)則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理合規(guī)。
（九）存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度我縣聯(lián)社已經(jīng)于2012年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財務(wù)部，及時全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
（十）利率執(zhí)行情況。
我縣32個網(wǎng)點存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時計提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
（十一）違規(guī)吸收存款情況。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇九
2014年7月15日我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了“關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作”的通知。我行員工積極討論，嚴(yán)格按要求對本行涉及的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下：
一、檢查本行是否強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。
依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對個人金融信息的保護(hù)，明確各崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
中國銀行**石**支行。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇十
根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)2015年金融消費權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報如下：
一、組織管理。
成立以xx為組長，xx、xx為成員的自查工作小組。
自查工作小組首先就個人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對保護(hù)個人金融信息的重要性有了一個充分的認(rèn)識。同時對我機(jī)構(gòu)涉及到個人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。
在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。
通過此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識到了個人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實做好個人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險,維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
一、檢查本行是否強(qiáng)化個人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務(wù)基本落實到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對個人金融信息的保護(hù)，明確各崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇十一
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個網(wǎng)點會計先后歷時20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內(nèi)32個網(wǎng)點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報告如下：
收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費管理等。20xx年以來，領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）賬戶管理情況。
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
（二）對帳情況。
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對賬工作目標(biāo)：即。
1、以公存款對賬回單為準(zhǔn)，公存款月對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；
2、以存放款和社內(nèi)往來對賬回單為準(zhǔn)，月對賬率應(yīng)達(dá)到100%；
5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對賬率應(yīng)達(dá)到100%；
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點。
（三）現(xiàn)金庫房管理情況。
現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價單證納入表外科目核算。但是個別網(wǎng)點存在以下問題：
1、金庫設(shè)施不齊全，防潮、防霉工3。
作不到位等；
2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個網(wǎng)點還有庫存超額現(xiàn)象，未及時上調(diào)頭寸。
（四）重要空白憑證管重理情況。
各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。.
（五）印、證分管制度執(zhí)行情況。
（六）大額款項支付管理情況。
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點上報領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
（七）特殊業(yè)務(wù)處理情況。
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。
（八）會計核算。
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會計準(zhǔn)則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理合規(guī)。
（九）存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度。
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財務(wù)部，及時全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
（十）利率執(zhí)行情況。
我縣32個網(wǎng)點存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時計提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
（十一）違規(guī)吸收存款情況。
1．全轄32個網(wǎng)點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網(wǎng)點嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個網(wǎng)點在業(yè)務(wù)開展過程中，能夠自覺遵守《商業(yè)。
銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī)，不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。
3．全轄32個網(wǎng)點將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設(shè)立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個人的情況，也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點好處費，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部門查一查。
4．全轄32個網(wǎng)點在開展正常的業(yè)務(wù)營銷時嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語和詞語的情況，不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲戶的情況。
（十二）操作風(fēng)險防控。
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時按規(guī)定及時變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限；設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器；無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
（十三）收費管理情況。
嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費項目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶，無亂收費現(xiàn)象并及時將各項正常收費款項計入了相應(yīng)會計科目；無收費不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無擠占、挪用各項業(yè)務(wù)收費情況。
對能夠整改的問題下達(dá)了整改意見書，責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點限期按規(guī)定整改，并落實到責(zé)任人，對無法整改的問題，按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇十二
農(nóng)村信用社扎根農(nóng)村,服務(wù)“三農(nóng)”,是農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)的主力。農(nóng)村信用社的健康發(fā)展,直接關(guān)系到農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的步伐、關(guān)系到農(nóng)民增收,對于全面建設(shè)小康社會具有重要意義。農(nóng)業(yè)以種植業(yè)為主,在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)地區(qū)中具有一定的代表性。調(diào)查發(fā)現(xiàn):當(dāng)前農(nóng)村信用社經(jīng)營已出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī);如果能夠妥善處理一些深層次矛盾,農(nóng)村信用社將能夠走上良性發(fā)展的快車道。農(nóng)村信用社資金實力雄厚，服務(wù)功能齊全，通過自己的努力，贏得了良好的信譽(yù)，不僅為廣大客戶所信賴，已成為中國最大的銀行之一。農(nóng)村信用社以便捷的地理環(huán)境、豐富的金融產(chǎn)品，竭誠為各類企事業(yè)單位和個人客戶提供安全、快捷、全方位、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。為了更深一步了解銀行這個金融機(jī)構(gòu)及我的金融專業(yè)在工作中的運用和掌握銀行業(yè)務(wù)的基本技能，我到此做了為期20多天的實習(xí)生，從基本的苦練“點鈔”到柜員業(yè)務(wù)交接，雖然比較辛苦，但讓自己對銀行業(yè)務(wù)的操作流程了解了很多，經(jīng)過向會計反復(fù)的學(xué)習(xí)和總結(jié)，現(xiàn)將各項金融業(yè)務(wù)的調(diào)查報告如下：
銀行的各項業(yè)務(wù)。
第一：會計業(yè)務(wù)。
對公業(yè)務(wù)的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務(wù))主要分為三個步驟，記帳、復(fù)核與出納。這里所講的票據(jù)業(yè)務(wù)主要是指支票，包括轉(zhuǎn)帳支票與現(xiàn)金支票兩種。對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)，首先是要審核，看出票人的印鑒是否與銀行預(yù)留印鑒相符，方式就是通過電腦驗印，或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致，出票金額、出票日期、收款人要素等有無涂改，支票是否已經(jīng)超過提示付款期限，支票是否透支，如果有背書，則背書人簽章是否相符，值得注意的是大寫金額到元為整，到分則不能在記整。對于現(xiàn)金支票，會計記帳員審核無誤后記帳，然后傳遞給會計復(fù)核員，會計復(fù)核員確認(rèn)為無誤后，就傳遞給出納，由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章，收款人就可出納處領(lǐng)取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對帳后)。轉(zhuǎn)帳支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同，在處理上是由會計記帳員審核記帳，會計復(fù)核員復(fù)核。
第二：儲蓄業(yè)務(wù)。
儲蓄業(yè)務(wù)實行的是柜員負(fù)責(zé)制，就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務(wù)，即開戶、辦理儲蓄卡、存取現(xiàn)金、掛失、解掛、大小鈔兌換、受理中間業(yè)務(wù)等。，憑證不像對公業(yè)務(wù)部門那樣在會計之間傳遞，而是每個柜員單獨進(jìn)行帳務(wù)處理，記帳。但是每個柜員所制的單據(jù)都要交予相關(guān)行內(nèi)負(fù)責(zé)人先審核，然后再傳遞到上級行“事后稽核”。
第三：信用卡業(yè)務(wù)。
第四：信貸業(yè)務(wù)。
由于目前的實際情況，中小企業(yè)融資難，盡管央行一再出臺有關(guān)鼓勵銀行向中小企業(yè)貸款的方案，但是，在各個銀行內(nèi)部都有嚴(yán)格的控制。建行也是如此。所以，銀行目前也投入了個人貸款領(lǐng)域。需要注意的是，銀行的個人貸款業(yè)務(wù)并不是直接將款貸給個人，而是與商家簽訂一定的協(xié)議，其實是將款貸給商家，然后商家把商品賣給個人，個人再還款給銀行。銀行在與商家簽訂協(xié)議時，審查商家的證件是否齊全。而個人要向銀行提供有關(guān)的收入證明，身份證明等。一般都是以購買的標(biāo)的物作為抵押，最常見的就是動產(chǎn)抵押(如汽車貸款)和不動產(chǎn)抵押(如住房貸款)。信貸部門實行的`是審貸分離制，就是進(jìn)行貸款客戶開發(fā)與具體發(fā)放貸款，審核貸款可能性的工作人員是各司其職的。
調(diào)查體會：在這個實習(xí)階段，對于每一筆業(yè)務(wù)，我都學(xué)習(xí)了其vost系統(tǒng)的交易代碼和操作流程，業(yè)務(wù)主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡子系統(tǒng)兩類。此外我還學(xué)習(xí)了營業(yè)終了時需要進(jìn)行的vost軋賬和中間業(yè)務(wù)軋賬，學(xué)習(xí)如何打印流水，平賬報告表，重要空白憑證銷號表，重要空白憑證明細(xì)核對表，審查傳票號是否連續(xù)，金額是否準(zhǔn)確，憑證要素是否齊全等。在銀行實習(xí)，學(xué)習(xí)柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的，對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外，還要查看重要空白憑證是否缺失，傳票是否連續(xù)等等。而柜員間對賬也是很有程序的，一般先清點現(xiàn)金，然后再是清點重要空白憑證如存折、銀行卡、存單等。
總的來說，這次的實習(xí)，雖然自己有些辛苦，但是我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也對這些天在電大所學(xué)知識的鞏固與運用。從這次實習(xí)中，我覺得在金融單位很重要的一點就是必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償。我體會到實際的工作與書本上的知識也是有一定距離的，并且需要我們反復(fù)的學(xué)習(xí)和總結(jié)。雖然這次實習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺會計業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會計的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個比較全面的了解。尤其是會計分工，對于銀行防范會計風(fēng)險有著重要的意義，其起到了會計之間相互制約，互相監(jiān)督的作用，也有利于減少錯誤的發(fā)生，避免錯帳。所以，在今后的生活和工作當(dāng)中，我還要不斷的學(xué)習(xí)和鞏固我所學(xué)的金融知識及銀行業(yè)務(wù)的操作，為將來更好的工作打好基礎(chǔ)。
金融業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的作用越來越重要。大力發(fā)展金融業(yè)，是促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展的重要保障。今年上半年，我們組織部分政協(xié)委員，對我市金融業(yè)發(fā)展情況進(jìn)行調(diào)研。在市政協(xié)副主席儲昭平的帶領(lǐng)下，調(diào)研組聽取了有關(guān)部門的情況通報，先后召開了金融界人士座談會、企業(yè)家座談會、金融專家座談會，并實地走訪了有關(guān)金融機(jī)構(gòu)，了解我市金融業(yè)發(fā)展取得的成績，查找存在的問題和不足，積極提出加快發(fā)展的建議。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、我市金融業(yè)發(fā)展的基本情況。
近年來,我市堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),牢固樹立和落實科學(xué)發(fā)展觀,認(rèn)真貫徹中央宏觀調(diào)控政策,積極調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),大力發(fā)展金融服務(wù)業(yè),努力支持金融機(jī)構(gòu)改革,促進(jìn)了金融業(yè)的全面發(fā)展,發(fā)揮了金融在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中的支撐和保障作用。
1、金融工作明顯加強(qiáng)。
市委、市政府高度重視金融工作，出臺了《關(guān)于印發(fā)合肥市加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的若干政策(試行)》、《關(guān)于推進(jìn)中小企業(yè)振興計劃、解決企業(yè)流動資金問題的若干政策》等政策措施，激發(fā)和調(diào)動金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極性和主動性，引導(dǎo)和支持金融企業(yè)做大做強(qiáng)。建立了與金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)機(jī)制，定期召開會議，研究分析形勢，協(xié)調(diào)解決問題。銀政企溝通機(jī)制更加暢通、更加密切，金融與地方經(jīng)濟(jì)互動融合、互相促進(jìn)的局面進(jìn)一步形成。今年3月，我市成立了金融工作辦公室，其主要職責(zé)是協(xié)調(diào)駐肥金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和駐肥金融機(jī)構(gòu)與地方政府之間的關(guān)系，落實中央金融政策，推薦公司上市，協(xié)同有關(guān)部門推進(jìn)金融體制改革。金融工作辦公室的成立及其職能的發(fā)揮，必將對我市金融業(yè)的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展起到有力的促進(jìn)作用。
2、金融總量迅速壯大。
調(diào)研中了解到，近年來我市金融機(jī)構(gòu)存貸款余額增長迅速。截至末，全市金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款余額分別為2752.7億元和2678.7億元。4月末，我市金融機(jī)構(gòu)本外幣存、貸款余額分別為3416.51億元和3098.1億元，同比分別增長35.5%和36.5%，創(chuàng)歷史新高。資本市場融資力度加大。全市17家上市公司發(fā)行股票19只，從資本市場募集資金83億元。9月以來，市建投集團(tuán)、海恒集團(tuán)共發(fā)行企業(yè)債37億元，市國資公司申請發(fā)行10億元企業(yè)債正在辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)，另有40億元企業(yè)債的發(fā)行正在申請之中。信托租賃典當(dāng)融資及小額貸款迅速發(fā)展。興泰租賃累計向全市200戶中小企業(yè)提供17億元租賃融資，興泰信托新增信托規(guī)模43.94億元。全市典當(dāng)總額22.54億元，年末典當(dāng)余額5.74億元。小額貸款公司自去年試點以來，已放貸1.44億元。
3、金融體系不斷完善。
目前，全市有政策性銀行2家，國有控股商業(yè)銀行6家，股份制銀行6家，外資銀行1家，地方銀行2家，農(nóng)村合作銀行2家，村鎮(zhèn)銀行1家，進(jìn)出口銀行、華夏銀行、恒豐銀行、匯豐銀行正在或準(zhǔn)備來我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。我市證券期貨保險業(yè)發(fā)展迅速，服務(wù)體系逐步完善，目前我市有證券公司總部2家，證券公司營業(yè)部29家，期貨公司總部3家，期貨公司營業(yè)部7家，保險機(jī)構(gòu)37家。同時，其他類型金融機(jī)構(gòu)不斷豐富，安徽興泰租賃業(yè)務(wù)規(guī)模逐步擴(kuò)大，江淮集團(tuán)與民生銀行合資的汽車金融公司正在積極籌建，小額貸款公司發(fā)展迅速。由此可見，經(jīng)過最近幾年的發(fā)展，我市已經(jīng)基本形成以國有商業(yè)銀行為主體、多種金融機(jī)構(gòu)并存的多元金融體系。
4、銀政企合作成績顯著。
為破解中小企業(yè)融資難題，針對銀行與中小企業(yè)信息不對稱、對接難的問題，我市在全省首家設(shè)立網(wǎng)上“金融超市”。采取多種方式，積極向金融機(jī)構(gòu)推介優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)1294家，100多戶企業(yè)獲得貸款37億元。適時召開銀企對接會，創(chuàng)新工作方式，提高對接成效。9月，市投融資管理中心牽頭組織召開銀行與房地產(chǎn)企業(yè)對接會，建行向95戶中小企業(yè)提供貸款5.93億元;10月，市投融資管理中心會同市房產(chǎn)局組織召開銀行與房地產(chǎn)企業(yè)對接會，6家銀行與18家房地產(chǎn)企業(yè)簽署25億元貸款協(xié)議。今年1月，市投融資管理中心牽頭組織，發(fā)行規(guī)模1億元的“濱湖·春曉”集合資金信托計劃，創(chuàng)新了財政資金使用方式，實現(xiàn)中小企業(yè)融資新的突破。今年6月，“濱湖·春曉”二期中小企業(yè)發(fā)展集合資金信托計劃正式公開募集，首期5000萬元已由興泰信托公司與金鼎投資有限公司合作推出。3月，市政府、人行合肥中心支行聯(lián)合召開全市首季銀企對接會，簽約項目216個，金額91.4億元。建立了重大項目融資支持機(jī)制，確保像合肥京東方、熔安動力這樣一批20億元以上重大項目順利實施，推動了美的工業(yè)園、格力產(chǎn)業(yè)基地一期、長虹工業(yè)園等重大項目的建成投產(chǎn)。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇十三
市聯(lián)社：
我社接到您的通知以來，按照文件相關(guān)要求，開展學(xué)習(xí)和自查工作，現(xiàn)匯報如下：
一、及時宣傳、組織學(xué)習(xí)。
我社在收到通知后組織全體員工學(xué)習(xí)該文件，并結(jié)合最近社會上發(fā)生的相關(guān)案件，在全行范圍內(nèi)宣傳落實文件精神；另一方面，對于各戶個人金融信息信息采集一線員工，要求加強(qiáng)學(xué)習(xí)，充分讓員工深刻領(lǐng)會個人金融信息保護(hù)工作的重要性。
二、開展客戶信息保護(hù)自查，切實防范客戶信息泄露風(fēng)險我社對對客戶個人的金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了認(rèn)真自查情況如下：
1、儲蓄窗口員工能嚴(yán)格遵守存款實名制，對客戶信息查詢均出具有實名證件并進(jìn)行照片比對。查詢個人信用信息均經(jīng)本人申請，主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。
2、對客戶提供資料及填寫客戶信息表格能夠及時裝訂入檔保管，沒有隨意擺放現(xiàn)象。
3、對營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件，做到及時清理，不給一些有作案動機(jī)的不法分子有可趁之機(jī)。
4、員工工作以外能注意言行舉止，防止在日常生活閑談中無意識泄露客戶信息。
5.不存在違規(guī)對外提供客戶個人金融信息現(xiàn)象，不存在對外出售客戶個人信息情況。
我社在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個人金融信息泄露的情況發(fā)生，但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我社將會在以后的工作當(dāng)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，切實做好客戶金融信息保護(hù)。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇十四
為貫徹落實銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項工作，根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實施方案，結(jié)合本部門實際，進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動內(nèi)容，把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動。現(xiàn)將整治活動情況匯報如下：
3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項整治工作的動員講話，充分認(rèn)識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立，關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的實效，做好此項工作意義重大。
結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時抽調(diào)人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達(dá)到100%，同時加強(qiáng)對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導(dǎo)，幫助營業(yè)室規(guī)范收費服務(wù)，并以此自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費合規(guī)意識，更好地服務(wù)社會防范各類合規(guī)風(fēng)險和重大負(fù)面輿情。
（一）貸款業(yè)務(wù)收費自查情況對照銀監(jiān)會“七不準(zhǔn)”要求，我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個公開”對中長期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>
（1）不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴(yán)格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)項目并收費的情況。特別是收取財務(wù)顧問費與表外業(yè)務(wù)敞口占用費。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費，我行接通知后及時通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí)，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)收費的行為。例如對于資產(chǎn)評估費統(tǒng)一向分行報銷，授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費、住宿費由部門經(jīng)費統(tǒng)一報銷。
（二）結(jié)算業(yè)務(wù)收費自查工作情況。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇十五
為貫徹國務(wù)院《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》（公安部第93號令）和《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全隱患排查整改的通知》（***公治明發(fā)?2012?133號）的有關(guān)規(guī)定，促進(jìn)我行進(jìn)一步加強(qiáng)安全防范工作，提高防范能力，確保安全穩(wěn)定，我行在制度建設(shè)、人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)等方面進(jìn)行了全面嚴(yán)格的自查，現(xiàn)將我行的自查情況匯報如下：
我行積極落實從嚴(yán)治行的方針，切實做好銀行內(nèi)部安全保衛(wèi)工作，查思想、查管理、查現(xiàn)場、查隱患，強(qiáng)化內(nèi)部管理，認(rèn)真落實人防、物防、技防設(shè)施建設(shè)和各項安全防范規(guī)章制度，防范金融風(fēng)險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、完善制度建設(shè)，推動金融業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。
***堅持以安全保衛(wèi)制度建設(shè)為基礎(chǔ)，確保各項金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定健康開展，制定了《安全保衛(wèi)管理辦法》、《***計算機(jī)信息系統(tǒng)安全監(jiān)控作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***計算機(jī)信息系統(tǒng)病毒防范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《***河市***有限責(zé)任公司突發(fā)信息網(wǎng)絡(luò)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》，規(guī)范安全保衛(wèi)職責(zé)，規(guī)范信息技術(shù)安全，指導(dǎo)監(jiān)督各部門使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品，有效保障金融安全，杜絕了銀行業(yè)金融安全隱患的1發(fā)生。
二、加強(qiáng)人防建設(shè)，提升整體安全防范意識。
***始終注重人防建設(shè)，針對新晉員工，我行專門開設(shè)“金融安全隱患知識培訓(xùn)”課程，使新員工在入行之初就能樹立其正確的人生觀、價值觀，增強(qiáng)其憂患意識和緊迫感，建立起全方位的安全防范意識。在全行定期開展金融安全隱患排查工作，做到全面檢查不留死角，發(fā)現(xiàn)隱患堅決消除，提高意識絕不懈怠。
針對金融安全隱患多發(fā)部門，如營業(yè)部、信貸部、計劃財務(wù)部，我行制定《金融安全日常檢查工作方案》，采取隨機(jī)抽查、臨時檢查等方式，檢查安全學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)是否及時有效，員工對各項制度、預(yù)案熟悉程度和日常操作是否合規(guī)，確保我行人員在風(fēng)險防范意識上能夠時刻保持警惕，杜絕各類安全隱患的發(fā)生。
三、注重物防技防建設(shè)，實現(xiàn)安保軟硬件雙達(dá)標(biāo)***在物防、技防建設(shè)上加大資金和技術(shù)投入，確保我行各敏感部門的物防條件能夠達(dá)標(biāo)，定期檢查各類登記簿使用及安全員日常工作等情況，自查報警設(shè)施測試及登記情況，檢查網(wǎng)點報警設(shè)施正常情況。加強(qiáng)消防安全自查，所屬各部門必須認(rèn)真自查營業(yè)網(wǎng)點用電線路及食堂等用氣，下班后非工作需要的電源關(guān)閉情況等的消防安全，必要時由部門主管聯(lián)系專業(yè)人員上門實地查看，并留有檢查記錄，看是否存在消防安全隱患加以整改。
2在技防設(shè)施建設(shè)上，我行堅持使用科技含量高、防范功能強(qiáng)的安防技術(shù)產(chǎn)品，在信息技術(shù)上防范黑客、病毒的攻擊，有效的確保了金融安全，在硬件設(shè)施上，建設(shè)全方位的視頻監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，設(shè)置專人進(jìn)行視頻監(jiān)控管理，確保監(jiān)控?zé)o死角、監(jiān)控?zé)o空白、監(jiān)控有據(jù)可查。
四、安保工作中存在的不足。
（一）對安全防范的認(rèn)識不足。由于我行為新近成立的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，人防工作的各個環(huán)節(jié)還缺乏應(yīng)對突發(fā)事件的充分經(jīng)驗，員工大多為缺乏社會經(jīng)驗、工作經(jīng)驗及風(fēng)險防范意識的應(yīng)屆畢業(yè)大學(xué)生，安全意識淡薄，存在“說起來重要，做起來次要，忙起來忘記”的現(xiàn)象。
（二）抽查檢查、應(yīng)急演練不足。我行主要針對農(nóng)村金融市場開展各項信貸業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)相對其他銀行更加繁重，從而影響到我行對安全保衛(wèi)工作的自查力度不夠，應(yīng)急演練雖有方案，但缺乏充裕時間進(jìn)行實際模擬演練。由于經(jīng)驗的不足，需要。
總結(jié)。
出更加高效的工作方式從而將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式實現(xiàn)有機(jī)結(jié)合。
（三）日常監(jiān)管缺乏規(guī)范管理。此次自查工作，暴露出我行在日常門禁管理、外來辦事人員出入臺賬登記管理中的一些缺陷和漏洞，日常門禁管理中存在監(jiān)管不嚴(yán)，門禁卡缺乏專人保管，各部門持卡人員對日常門禁管理缺乏安全防范意識，不利于安全保衛(wèi)工作的穩(wěn)定。外來辦事人員出入臺賬登記存在管理混亂，登記信息不清的問題。
五、今后安保工作努力方向。
針對我行此次自查工作中發(fā)現(xiàn)的各項問題、漏洞，我行將進(jìn)行全面、深刻的整改，確保全行無重大案件和事故為目標(biāo)，以維護(hù)營業(yè)部和辦公大樓營業(yè)（辦公）秩序、保障我行資金安全、防范和減少內(nèi)部操作及外部事件風(fēng)險給我行造成的損失為主要任務(wù)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行“預(yù)防為主、綜合治理”方針，進(jìn)一步完善落實安全責(zé)任制，不斷增強(qiáng)全行員工的安全保衛(wèi)意識，提高全行金融防范能力，為我行各項金融業(yè)務(wù)健康發(fā)展提供強(qiáng)有力的安全保障。
（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)員工金融安全意識培訓(xùn)。今后我行將定期在全體員工中開展金融安全知識培訓(xùn)活動，引導(dǎo)員工建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕鹑诎踩婪兑庾R，提高業(yè)務(wù)開展過程中對金融安全風(fēng)險的必要認(rèn)識，建立起金融安全意識強(qiáng)，業(yè)務(wù)素質(zhì)過硬的員工隊伍。
（二）規(guī)范管理，建立日常監(jiān)管檢查機(jī)制。針對我行在日常監(jiān)管中缺乏有力的監(jiān)督檢查和完備的信息登記，今后我行將根據(jù)實際情況建立更加完善、系統(tǒng)的日常監(jiān)管機(jī)制，將定期檢查、突擊檢查和全面排查納入工作日程，組織專人對門禁管理工作、外來人員出入登記臺賬工作進(jìn)行學(xué)習(xí)。
4進(jìn)穩(wěn)定的技防網(wǎng)絡(luò)，堅持對金融安全工作的常抓不懈，確保安全檢查到位、措施落實到位、隱患整改到位、責(zé)任追究到位，從而保障我行各項金融業(yè)務(wù)安全有序開展。
***。
二〇一二年五月二十八日。
金融機(jī)構(gòu)自查報告篇十六
雷州市國有資產(chǎn)經(jīng)營公司成立于20xx年，經(jīng)雷州市政府批準(zhǔn)，脫鉤給國資權(quán)屬管理的企業(yè)有59家。隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，59家國有企業(yè)中有7家已關(guān)閉、破產(chǎn)，其他企業(yè)大部分處于歇業(yè)、半停產(chǎn)、停產(chǎn)狀態(tài)，目前只有7家企業(yè)有業(yè)務(wù)經(jīng)營。這些企業(yè)的法定代表人有的已年老退休，有的已調(diào)動，部分企業(yè)也只有名稱保留，沒辦公場所，沒資產(chǎn)，沒業(yè)務(wù)。為便于保護(hù)職工的權(quán)益，20xx年，經(jīng)請示市政府批準(zhǔn)，財政給國資公司權(quán)屬企業(yè)撥付1-2名留守人員生活費，讓1-2名企業(yè)人來為企業(yè)理事，也只有這樣，市委、市政府的會議精神、文件、法規(guī)等才及時傳達(dá)到各企業(yè)。同時，在人力、物力不足的情況下，國資部門為保護(hù)國家財物，保障職工利益，維護(hù)社會穩(wěn)定，不斷加強(qiáng)企業(yè)的監(jiān)管，至今，國資公司各權(quán)屬企業(yè)沒發(fā)現(xiàn)私設(shè)“小金庫”的違法經(jīng)濟(jì)行為?，F(xiàn)將各國有企業(yè)“小金庫”自查自糾情況匯報如下：
各企業(yè)財務(wù)會計機(jī)構(gòu)完善，會計、出納分工明確，職責(zé)分明。
各企業(yè)財務(wù)會計制度規(guī)范，財務(wù)管理得力，各項財務(wù)收、支完全按財務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。
各企業(yè)幾乎處于歇業(yè)、半停產(chǎn)停產(chǎn)、關(guān)閉狀態(tài)，經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)很少，大部分企業(yè)人員已分散社會，留守人員只靠領(lǐng)取財政撥付的生活補(bǔ)貼。有的企業(yè)基本沒有資產(chǎn)，沒有經(jīng)營權(quán)，銀行帳戶也已凍結(jié)，甚至沒有。有的企業(yè)只靠舊鋪面出租，每次出租也是經(jīng)職工同意公開竟價拍標(biāo)的，各企業(yè)的資產(chǎn)出讓全按市國資委的要求進(jìn)行，通過上報國資委批準(zhǔn)，社會中介機(jī)構(gòu)評估、公開、公平竟拍、資金回籠企業(yè)銀行帳戶，有的是經(jīng)國資監(jiān)管方能支付。停產(chǎn)企業(yè)大部分職工退休是自己交付企業(yè)的養(yǎng)老保險金。
各企業(yè)只設(shè)一會計帳套，帳薄設(shè)置完整，收支核算據(jù)實，費用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務(wù)。至今沒發(fā)現(xiàn)有私設(shè)“小金庫”行為，沒有發(fā)現(xiàn)公款旅游，職務(wù)消費，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，虛列費用等現(xiàn)象。
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