最新保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)(專(zhuān)業(yè)23篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-11-30 13:15:07
最新保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)(專(zhuān)業(yè)23篇)
時(shí)間:2023-11-30 13:15:07     小編:紙韻

計(jì)劃能幫助我們預(yù)測(cè)和應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題和挑戰(zhàn)。需要適當(dāng)考慮到可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)情況,制定應(yīng)急方案。在這里,小編為大家整理了一些關(guān)于計(jì)劃制定的案例研究和經(jīng)驗(yàn)分享,一起來(lái)看看吧。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇一

在本合同有效期內(nèi),本公司負(fù)以下保險(xiǎn)責(zé)任:

被保險(xiǎn)人生存至年滿(mǎn)八十周歲的年生效對(duì)應(yīng)日,本公司按保險(xiǎn)單載明的保險(xiǎn)金額的二倍給付滿(mǎn)期保險(xiǎn)金,本合同終止。

被保險(xiǎn)人服用、吸食或注射毒品;

被保險(xiǎn)人在本合同生效(或復(fù)效)之日起二年內(nèi)自殺;

核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。

無(wú)論上述何種情形發(fā)生,導(dǎo)致被保險(xiǎn)人身故,本合同終止。本合同生效滿(mǎn)二年以上且投保人已交足二年以上保險(xiǎn)費(fèi)的,本公司退還本合同的現(xiàn)金價(jià)值;本合同生效未滿(mǎn)二年或投保人未交足二年保險(xiǎn)費(fèi)的,本公司在扣除本合同載明的手續(xù)費(fèi)后,退還保險(xiǎn)費(fèi)。

在本合同有效期內(nèi),在符合保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的前提下,本公司每年根據(jù)上一年會(huì)計(jì)年度分紅保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況確定紅利分配方案。如果本公司確定本合同有紅利分配,則該紅利將分配給投保人。

投保人在投保時(shí)可選擇以下任何一種紅利處理方式:

現(xiàn)金領(lǐng)??;

累積生息;紅利保留在本公司以復(fù)利方式累積生息,紅利累積利率每年由本公司公布。若投保人在投保時(shí)沒(méi)有選擇紅利處理方式,本公司按累積生息方式辦理。

在本合同保險(xiǎn)期間內(nèi),如果保險(xiǎn)合同生效滿(mǎn)二年以上且投保人已交足二年以上保險(xiǎn)費(fèi),本合同已經(jīng)具有現(xiàn)金價(jià)值的,投保人可以書(shū)面形式向本公司申請(qǐng)借款,但最高借款金額不得超過(guò)本合同當(dāng)時(shí)的現(xiàn)金價(jià)值扣除欠交保險(xiǎn)費(fèi)、借款及利息后余額的百分之七十,且每次借款期限不得超過(guò)六個(gè)月。

借款及利息應(yīng)在借款期限屆滿(mǎn)日償還。未能按期償還的,則所有利息將被并入原借款金額中,視同重新借款。

保險(xiǎn)費(fèi)的交付方式分為躉交、年交和月交三種,分期交付保險(xiǎn)費(fèi)的交費(fèi)期間分為十年、二十年兩種,由投保人在投保時(shí)選擇。

新華住院費(fèi)用補(bǔ)償醫(yī)療險(xiǎn)b型是一年期消費(fèi)型險(xiǎn)種,保險(xiǎn)責(zé)任是住院期間的實(shí)際花費(fèi)按照規(guī)定范圍內(nèi)在減去免賠額之后進(jìn)行一定比例的報(bào)銷(xiāo)。其中沒(méi)有身故的責(zé)任。您無(wú)法辦理身故賠付。(是在社保報(bào)銷(xiāo)完之后報(bào)銷(xiāo)剩余金額的80%)。

如被保險(xiǎn)人死亡之前在醫(yī)院接受治療的話(huà)可以去報(bào)銷(xiāo)住院費(fèi)用。

3.保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃書(shū)、保險(xiǎn)公司工作計(jì)劃范文。

4.醫(yī)生培訓(xùn)計(jì)劃書(shū)-計(jì)劃書(shū)。

6.工作實(shí)習(xí)計(jì)劃書(shū)-工作計(jì)劃書(shū)。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇二

__市位于___部,是一個(gè)人口、農(nóng)業(yè)大市、工業(yè)重鎮(zhèn),有“___”之譽(yù),幅員1.66萬(wàn)平方公里,轄1個(gè)市轄區(qū)、5個(gè)縣,代管1個(gè)縣級(jí)市(萬(wàn)源市),總?cè)丝?57.56萬(wàn)人(20__年底),20__年人均gdp11915元。___區(qū)是達(dá)州市政治、經(jīng)濟(jì)、文化中心,全區(qū)轄10個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和兩個(gè)街道辦事處,人口37.73萬(wàn)人。要組織發(fā)展和拉升業(yè)績(jī)必須讓城區(qū)本部成為發(fā)展的領(lǐng)隊(duì)。

(二)保險(xiǎn)業(yè)概況。

截止20__年,全市有壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)13家,財(cái)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5家,20__年各類(lèi)保費(fèi)收入99.43億元,位居___第二位,全市城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)覆蓋人數(shù)34.25萬(wàn)人,新型農(nóng)村合作醫(yī)療參保人數(shù)達(dá)494.23萬(wàn)人。20__年1—10月___原保險(xiǎn)保費(fèi)收入壽險(xiǎn)28.19億元(超過(guò)__、__、__位居地級(jí)市第一),___市保險(xiǎn)業(yè)壽險(xiǎn)排名順序前六位為:中國(guó)人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太平洋、華泰人壽。知己知彼方能運(yùn)籌帷幄。

(三)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

交通樞紐的建設(shè),必將帶動(dòng)城市化進(jìn)程和經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)。__高速公路已經(jīng)開(kāi)工建設(shè),從__經(jīng)__到__約需要9個(gè)小時(shí),20__年12月23日___高速正式開(kāi)工,預(yù)計(jì)20__年通車(chē);20__年9月10日___高速開(kāi)工,預(yù)計(jì)20__年通車(chē)。20__年9月20日,___至___開(kāi)行動(dòng)車(chē)組,全程運(yùn)行時(shí)間2個(gè)多小時(shí)。

天然氣能源化工產(chǎn)業(yè)區(qū)更快更大發(fā)展,___化工產(chǎn)業(yè)園是___省重點(diǎn)扶持發(fā)展的特色工業(yè)園區(qū),始建于20__年6月。產(chǎn)業(yè)區(qū)規(guī)劃面積30平方公里,分為化工工業(yè)區(qū)、能源工業(yè)區(qū)、綜合工業(yè)區(qū)和倉(cāng)儲(chǔ)物流區(qū)。中石化普光凈化廠(chǎng)已建成投入使用,中石油南壩凈化廠(chǎng)正抓緊建設(shè)中。成功引進(jìn)齊魯石化公司、貴州甕福集團(tuán)公司、___投資集團(tuán)公司、凱丹水務(wù)國(guó)際集團(tuán)、北京潤(rùn)投資集團(tuán)等國(guó)內(nèi)外企業(yè)入駐產(chǎn)業(yè)區(qū)。

以上表明達(dá)州經(jīng)濟(jì)發(fā)展增速較快,保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展增長(zhǎng)強(qiáng)勁。

二、工作計(jì)劃。

(一)加強(qiáng)政企合作是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的根本。

針對(duì)人壽保險(xiǎn)的特殊性及與國(guó)家現(xiàn)行養(yǎng)老醫(yī)療保障制度的互補(bǔ)性,非常有必要與地方市、區(qū)、縣級(jí)政府展開(kāi)全面和深入的合作,以及探討、摸索合作方式與開(kāi)創(chuàng)合作機(jī)遇。利用人壽保險(xiǎn)這一新的理念,借助政府政策平臺(tái)加大自身產(chǎn)品宣傳和品牌宣傳,形成群眾、政府和保險(xiǎn)公司的三位共同體,互補(bǔ)發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)和市場(chǎng)效應(yīng),全方位呵護(hù)和最大保障人民養(yǎng)老和安居樂(lè)業(yè)。

(二)扎實(shí)做好市場(chǎng)宣傳是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

鑒于目前公司辦公場(chǎng)所局限,應(yīng)加大外圍引導(dǎo)宣傳;在政府大樓附近設(shè)點(diǎn)或布展宣傳,提高影響力和品牌效應(yīng)。做到咨詢(xún)方便,投保便捷,來(lái)去無(wú)礙。

1.利用國(guó)家保險(xiǎn)政策,切實(shí)做好宣傳與探索合作模式;20__年將施行社會(huì)保險(xiǎn)法,其中就擴(kuò)大了工傷保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)的界定范圍和支付方式,社會(huì)保險(xiǎn)法的出臺(tái)為我國(guó)社保制度的改革進(jìn)一步提供了基本法律依據(jù),實(shí)現(xiàn)了社保制度由實(shí)驗(yàn)性階段向定型、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展的重大轉(zhuǎn)變。隨著養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)異地“漫游”,統(tǒng)一賬戶(hù),統(tǒng)籌支付將更大的促進(jìn)壽險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)化發(fā)展、集團(tuán)化和集中性發(fā)展。

2.更新觀念,樹(shù)立壽險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)地位;壽險(xiǎn)是立足養(yǎng)老險(xiǎn),涉足醫(yī)療險(xiǎn)和意外險(xiǎn),覆蓋個(gè)人、團(tuán)體和銀行三大業(yè)務(wù)體系的特殊人身險(xiǎn),險(xiǎn)種可獨(dú)立和任意組合;保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展是個(gè)人觀念轉(zhuǎn)變的發(fā)展,所以一定要把保險(xiǎn)的意義講深講透,保持觀念新、事事新,從而變被動(dòng)經(jīng)營(yíng)為主動(dòng)經(jīng)營(yíng);抓住產(chǎn)品核心賣(mài)點(diǎn),借助產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、培訓(xùn)會(huì)和晨會(huì)加大對(duì)產(chǎn)品的推動(dòng)力和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)觀念的疏導(dǎo)力。

3.互生共榮,與行業(yè)并軌彰顯個(gè)性;壽險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展面較廣、時(shí)間較久,代理人眾多,而借助目前處于優(yōu)勢(shì)地位的壽險(xiǎn)渠道和社會(huì)資源大范圍的宣傳我公司的優(yōu)勢(shì)特點(diǎn),進(jìn)而做專(zhuān)業(yè)的壽險(xiǎn),讓投保人牢固樹(shù)立長(zhǎng)城保險(xiǎn)是一家實(shí)力強(qiáng)勁、資本金充足的好公司。

(三)打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)是業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的保證。

愛(ài)崗敬業(yè)是選人、用人的核心要件,是打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的前提。

1.大增員帶動(dòng)大業(yè)績(jī),進(jìn)而實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化與選拔骨干人員;根據(jù)壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn),必須擁有一大批一線(xiàn)代理人,既可保證人員的正常流動(dòng),又可以在更多人員上選拔與培養(yǎng),在業(yè)績(jī)平臺(tái)提高的同時(shí)實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和層級(jí)優(yōu)化。

2.不是簡(jiǎn)單的招聘人,而是要挖掘人力資源;通過(guò)招聘、引進(jìn)、培育等多種方式找到適合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的人員,并且給每一個(gè)人一個(gè)創(chuàng)造和發(fā)揮的平臺(tái);人是最寶貴的資源,也是最緊缺的資源,發(fā)掘每個(gè)人的潛能,調(diào)動(dòng)工作意愿與建業(yè)激情,最終達(dá)到利用每個(gè)人獨(dú)到人脈與社會(huì)資源的目的。

3.始終堅(jiān)持梯隊(duì)人才的建設(shè)與層級(jí)比例人才的協(xié)調(diào);業(yè)績(jī)發(fā)展是核心,梯隊(duì)人才建設(shè)是關(guān)鍵,采用社會(huì)招攬、畢業(yè)生實(shí)習(xí)、返聘退養(yǎng)人員等多渠道建立人才儲(chǔ)備機(jī)制,自始至終把人員比例協(xié)調(diào)與各層級(jí)人才培養(yǎng)放到工作的重要位置。

4.實(shí)施有效的培訓(xùn)是公司管理的捷徑;建立適用的有針對(duì)性的培訓(xùn)體系,分析團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)和優(yōu)劣,采取“缺什么補(bǔ)什么,始終堅(jiān)持,永不放棄”的人才培養(yǎng)方針,對(duì)新人有“新人培訓(xùn)”、“創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)”,對(duì)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)有“理財(cái)培訓(xùn)”、“精英訓(xùn)練”、“職業(yè)生涯規(guī)劃”;對(duì)各級(jí)主管有“管理培訓(xùn)”、“管理技能訓(xùn)練”等。

5.同心協(xié)力,團(tuán)結(jié)凝聚力量;以總經(jīng)理為聚光點(diǎn),上下一心,引導(dǎo)、疏通全體員工同頻共振,心往一處想,勁往一處使;正面競(jìng)爭(zhēng),化解分歧,共同進(jìn)步。

(四)戰(zhàn)略督導(dǎo)與戰(zhàn)術(shù)修正是必勝的利器。

1.全局把控,設(shè)點(diǎn)布陣;組建業(yè)務(wù)部,形成市、區(qū)、縣層級(jí)網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)格局,在競(jìng)爭(zhēng)中鍛煉和培養(yǎng)人才,逐步向周邊輻射與推動(dòng);機(jī)構(gòu)是代理人的家和心之所向,一定要有落腳點(diǎn),一定要有修養(yǎng)所,一定要有歸宿感。不能建立機(jī)構(gòu)的一定要找到聯(lián)絡(luò)人或領(lǐng)頭人,以此由點(diǎn)及線(xiàn),由線(xiàn)及面,到全面鞏固發(fā)展。

2.加強(qiáng)基礎(chǔ)管理訓(xùn)練,養(yǎng)成規(guī)律性的工作習(xí)慣;從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)管理等多方面入手,使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展;認(rèn)真辦好“產(chǎn)說(shuō)會(huì)”和“創(chuàng)說(shuō)會(huì)”,為業(yè)務(wù)人員搭建一個(gè)理想的銷(xiāo)售平臺(tái);同時(shí)建立健全公司各項(xiàng)具體的規(guī)章制度,為管理暢通提供良好的依據(jù)。

3.不斷創(chuàng)新主題,持續(xù)的開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng);結(jié)合分公司業(yè)務(wù)推動(dòng)方案,長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略與及時(shí)戰(zhàn)術(shù)相結(jié)合,到政府部門(mén)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè),通過(guò)各種形式,充分利用各種時(shí)機(jī),將客戶(hù)請(qǐng)進(jìn)來(lái)的同時(shí)還要代理人走出去,充分利用現(xiàn)有條件,開(kāi)展形式多樣、不拘一格的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)、高端座談會(huì)、小區(qū)聯(lián)誼會(huì)、各種理財(cái)知識(shí)講座。

(五)目標(biāo)明確、責(zé)任細(xì)分是成功的關(guān)鍵。

采用逆向思維,將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月,確定明確的數(shù)據(jù)目標(biāo);在召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí),再分配到各部,以至于到每個(gè)人;在執(zhí)行的過(guò)程中再通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、每月的工作總結(jié)會(huì)展開(kāi)績(jī)效分析與追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成。簽訂責(zé)任狀,實(shí)行目標(biāo)管理,增強(qiáng)全體員工沖刺業(yè)績(jī)的信心;同時(shí)制定好個(gè)人收益與業(yè)績(jī)掛勾的激勵(lì)方案,逐漸產(chǎn)生良性?xún)?nèi)動(dòng)力。

感謝領(lǐng)導(dǎo)們的信任,如能上任必將報(bào)以熱誠(chéng),全身心的投入工作,堅(jiān)決貫徹公司的經(jīng)營(yíng)理念,實(shí)現(xiàn)公司運(yùn)營(yíng)發(fā)展目標(biāo),做出自己應(yīng)盡的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇三

在本保險(xiǎn)期限內(nèi),若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“損失”)本公司按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。

1、自然災(zāi)害:指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。

2、意外事故:指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。

建筑物人民幣:萬(wàn)元。

1、合計(jì)保險(xiǎn)金額:人民幣:萬(wàn)元。

流動(dòng)資產(chǎn)人民幣:萬(wàn)元。

倉(cāng)儲(chǔ)物人民幣:萬(wàn)元。

2、合計(jì)保險(xiǎn)金額:人民幣萬(wàn)元。

每次事故絕對(duì)免賠損失金額的百分之十(10%)或人民幣貳仟元整(rmb20xx元),兩者以高者為準(zhǔn)。

茲經(jīng)雙方同意,本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。

附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。

本保單所載其他條件不變。

茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi),本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。

本保單所載其他條件不變。

茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi),本保單擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對(duì)本保單列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。

本保單所載其他條件不變。

本保單經(jīng)擴(kuò)展后,在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi),爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋,包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備(不包括家具)損失,被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額,本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償,本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分,并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。

第二部分理賠服務(wù)。

要點(diǎn):主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。

專(zhuān)項(xiàng)理賠程序,24小時(shí)報(bào)案電話(huà)95500。

配合施救工作,提供索賠幫助。

“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則,我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益,使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償,將損失減少到最低程度。

理賠服務(wù)承諾。

在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后,我公司將做好以下工作,以加快理賠速度,保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。

設(shè)立報(bào)案專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)***,24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù);

與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序;

提供專(zhuān)人理賠通訊方式;

遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度;

及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損;

與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大;

與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付;

理賠時(shí)效承諾。

我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘,本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng),并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。

我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款;必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間,如貴司有進(jìn)一步要求,我公司會(huì)充分考慮和滿(mǎn)足貴司要求。

為了做到及時(shí)賠付,我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。

財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本。

在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì),并予以充分的協(xié)助;

在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書(shū),向保險(xiǎn)公司提出書(shū)面索賠;

按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù);

協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作;

在我公司的協(xié)助下填制損失清單;

一旦索賠單證齊全,保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致,我公司將迅速支付賠款。

理賠程序。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇四

一旦遭遇意外,損失一般分為直接或相關(guān)物品損失,直接或第三方人員損失等。

建工險(xiǎn)的賠償責(zé)任:在本保險(xiǎn)期限內(nèi),因發(fā)生與本保險(xiǎn)單所承保工程直接相關(guān)的意外事故引起工地內(nèi)及鄰近區(qū)域的第三者人身傷亡、疾病或財(cái)產(chǎn)損失,依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任,本公司按下列條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。

只有當(dāng)被保險(xiǎn)人及其代表的人為疏失達(dá)到“重大過(guò)失”時(shí),保險(xiǎn)公司才對(duì)由此造成的損失不負(fù)賠償責(zé)任,而被保險(xiǎn)人及其代表的一般過(guò)失行為造成的損失,從條款上去理解和解釋?zhuān)kU(xiǎn)人還是要負(fù)賠償責(zé)任的。具體賠償以具體事例進(jìn)行分析。

安工險(xiǎn)負(fù)責(zé)部分

3 、施工用機(jī)具、設(shè)備、機(jī)械裝置失靈造成的本身?yè)p失

和費(fèi)用

5 、維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用

6 、檔案、文件、帳薄、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失;

7 、盤(pán)點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺

8 、領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的,或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車(chē)輛、船舶和飛機(jī)的損失;

保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)的損失

10 、除非另有約定,在本保險(xiǎn)單保險(xiǎn)期限終止以前,保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完工驗(yàn)收證書(shū)或驗(yàn)收合格或?qū)嶋H占有或使用或接收的部分。

對(duì)于第三者責(zé)任的除外責(zé)任

1 、本保險(xiǎn)單物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)的損失及各種費(fèi)用

3 )領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車(chē)輛、船舶、飛機(jī)造成的事故

4 )被保險(xiǎn)人根據(jù)與他人的協(xié)議應(yīng)支付的賠償或其他款項(xiàng),但即使沒(méi)有這種協(xié)議,被保險(xiǎn)人仍應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不在此限。

總的除外責(zé)任

2 、政府命令或任何公共當(dāng)局的沒(méi)收、征用、銷(xiāo)毀或毀壞

3 、罷工、民眾騷亂引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任

(二)被保險(xiǎn)人及其代表的故意行為或重大過(guò)失引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任

(四)大氣、土地、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任

(五)工程部分停工或全部停工引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任

(六)罰金、延誤、喪失合同及其他后果損失

(七)保險(xiǎn)單明細(xì)表或有關(guān)條款中規(guī)定的應(yīng)由被保險(xiǎn)人自行負(fù)擔(dān)的免賠額。

建筑一切險(xiǎn)的免責(zé)條款

(1)設(shè)計(jì)錯(cuò)誤引起的損失和費(fèi)用;

(5)維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用

(6)檔案、文件、帳簿、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失

(7)盤(pán)點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺

(8)領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的,或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車(chē)輛、船舶和飛機(jī)的損失

責(zé)任部分

1、自然事件

建筑工程保險(xiǎn)所承保的自然事件包括地震、海嘯、雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地陷下沉、山崩、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。

建筑工程保險(xiǎn)

2、意外事故

建筑工程保險(xiǎn)所承保的意外事故是指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件,包括火災(zāi)、爆炸、飛機(jī)墜毀或物體墜落等。

3、人為風(fēng)險(xiǎn)

建筑工程保險(xiǎn)承保的人為風(fēng)險(xiǎn)有盜竊、工人或技術(shù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)、疏忽、過(guò)失、惡意行為。

4、第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任

第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任是指在保險(xiǎn)期間因建筑工地發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)第三者人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任,以及事先經(jīng)保險(xiǎn)人書(shū)面同意的被保險(xiǎn)人因此而支付的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用而如果希望提供較為完善的保險(xiǎn),因首推工程安裝一切險(xiǎn)??梢酝耆苊飧鞣N風(fēng)險(xiǎn)的損失,并且價(jià)格比單保安工險(xiǎn)和建工險(xiǎn)的來(lái)得更實(shí)惠。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇五

俗話(huà)說(shuō)好的開(kāi)始是成功的一半。制作一份精彩的保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū),是你成功簽單的第一步。說(shuō)起設(shè)計(jì)制作保險(xiǎn)建議書(shū),我們更多的會(huì)聯(lián)想到團(tuán)體壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售。然而,隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的曰趨完善,保險(xiǎn)銷(xiāo)售隊(duì)伍及銷(xiāo)售形式的不斷規(guī)范,個(gè)人投保人在購(gòu)買(mǎi)一份符合自身需求的保險(xiǎn)時(shí)要求也越來(lái)越高。其中一個(gè)顯著的表現(xiàn)就是要求營(yíng)銷(xiāo)員在與其前期的接觸過(guò)程中就提供符合其需求的壽險(xiǎn)產(chǎn)品以及一整套保險(xiǎn)保障方案。由此,對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)員而言,提供一份完整的、令客戶(hù)滿(mǎn)意的保險(xiǎn)建議書(shū)應(yīng)運(yùn)而生,同時(shí)也成為個(gè)人壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。一份優(yōu)秀的保險(xiǎn)建議書(shū)可以使保險(xiǎn)合同的成交率大大提高,同時(shí)使?fàn)I銷(xiāo)員的展業(yè)工作達(dá)到事半功倍的作用。

那么如何設(shè)計(jì)并制作一份易于讓人接受的保險(xiǎn)建議書(shū)則成為大家最關(guān)心的問(wèn)題。

在此,作者拋磚引玉,提出一些個(gè)人觀點(diǎn)供讀者參考。設(shè)計(jì)制作建議書(shū)的基本思路要設(shè)計(jì)一份成功率高的保險(xiǎn)建議書(shū),首先要有一套清晰的設(shè)計(jì)思路。大體可以分為四個(gè)步驟:首先是清楚了解客戶(hù)的保險(xiǎn)需求,只有切中需求的供給才是有效的供給;其次是真正弄清楚客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的心理因素,即他為什么要買(mǎi)保險(xiǎn),他真正想要保障的是誰(shuí),他買(mǎi)保險(xiǎn)最看中的是什么等等;再次就是具體規(guī)劃保險(xiǎn)方案,這里要注意是要在方案中充分體現(xiàn)出該方案為什么如此設(shè)計(jì),是如何滿(mǎn)足投保人的各種需求的;最后是把整套思路轉(zhuǎn)換成文字圖表,制作出成型的個(gè)人保險(xiǎn)建議書(shū)。這里需要考慮的是一些硬件設(shè)備,如紙張、色彩、裝訂等等。

從切實(shí)分析投保人保險(xiǎn)需求的角度出發(fā),有針對(duì)性地提供保險(xiǎn)方案。

投保人的保險(xiǎn)需求一般可以分為幾類(lèi):從人生的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)看,無(wú)外乎意外傷害、年老和疾病,因此保險(xiǎn)能提供的保障也基本可以分為意外傷害保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)和健康醫(yī)療保險(xiǎn)。同時(shí)健康保險(xiǎn)又可以細(xì)分為重大疾病險(xiǎn)種、一般疾病的門(mén)診醫(yī)療及住院醫(yī)療。由此可見(jiàn),當(dāng)營(yíng)銷(xiāo)員初次與客戶(hù)接觸時(shí),要了解他的投保意向是什么。目前,隨著保險(xiǎn)險(xiǎn)種的多樣化,險(xiǎn)種設(shè)計(jì)已不再是單一的生存年金或終身壽險(xiǎn),而是不斷創(chuàng)新,充分滿(mǎn)足各種不同側(cè)面印需求。因此恰當(dāng)?shù)倪x擇保險(xiǎn)險(xiǎn)種是設(shè)計(jì)建議書(shū)的第一步。例如,每一個(gè)人對(duì)投保風(fēng)險(xiǎn)選擇的偏好程度不同,不同險(xiǎn)種的保障風(fēng)險(xiǎn)不同,故而在為客戶(hù)選擇險(xiǎn)種時(shí)要考慮他對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。一個(gè)50歲,個(gè)人收入一般的投保人適合有保底利率的分紅險(xiǎn)種,而一個(gè)25歲,有良好的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的投保人就可以選擇沒(méi)有保底回報(bào)率的投資連結(jié)險(xiǎn)種。再如,一般住院醫(yī)療的需求,保險(xiǎn)公司可以提供相應(yīng)的條款予以滿(mǎn)足,單純印門(mén)診醫(yī)療則可能沒(méi)有直接可以投保的條款,此時(shí)可以選擇投資回報(bào)較高的投資型險(xiǎn)種替代。這樣,投資產(chǎn)生的收益可以用于一般醫(yī)療費(fèi)用的補(bǔ)償。

此外,從保險(xiǎn)洽談的進(jìn)度來(lái)看,可以分為接觸和說(shuō)明階段及促成階段。投保人在不同階段的需求顯然是不同的,接觸和說(shuō)明階段的保險(xiǎn)方案應(yīng)側(cè)重在需求分析及險(xiǎn)種分析,然而在促成階段則應(yīng)側(cè)重投保人經(jīng)濟(jì)能力分析,有效選擇保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)費(fèi)。

從投保人購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的心理因素出發(fā),分析投保人選擇某一項(xiàng)保險(xiǎn)可能考慮的各項(xiàng)因素。如保險(xiǎn)公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等。有時(shí)候,可能投保人的風(fēng)險(xiǎn)保障需求已經(jīng)得到了滿(mǎn)足,然而,從購(gòu)買(mǎi)心理的角度出發(fā),我們所提供的服務(wù)還不能滿(mǎn)足他的需求。這時(shí)我們就要從險(xiǎn)種本身脫離出來(lái)而宣傳保險(xiǎn)服務(wù)等軟性問(wèn)題。

保險(xiǎn)建議書(shū)最核心的部分就是設(shè)計(jì)符合投保人需求的具體方案。方案的合理性是該項(xiàng)業(yè)務(wù)能否順利承保的關(guān)鍵。因此在一份成功建議書(shū)中既要體現(xiàn)專(zhuān)業(yè)性又要具有通俗性的特點(diǎn)。所謂專(zhuān)業(yè)性:保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)是一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)性極強(qiáng)、且又屬于融會(huì)多門(mén)學(xué)科的行業(yè)。目前隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷擴(kuò)大,保險(xiǎn)需求的不斷增加,保險(xiǎn)條款的設(shè)計(jì)體現(xiàn)出越來(lái)越細(xì)化的趨勢(shì)。新型險(xiǎn)種不斷開(kāi)發(fā),要求業(yè)務(wù)人員充分分析條款的內(nèi)在含義,其設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)的背景和意義,挖掘其滿(mǎn)足不同層面需求者的特點(diǎn)。這其中運(yùn)用了大量的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論及數(shù)理計(jì)算。如投資類(lèi)險(xiǎn)種對(duì)未來(lái)收益的測(cè)算,不同險(xiǎn)種之間的搭配組合。在一份專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)建議書(shū)中有精準(zhǔn)的數(shù)理計(jì)算是極富說(shuō)服力的,并且這也將是個(gè)人保險(xiǎn)建議書(shū)設(shè)計(jì)的必然趨勢(shì)。所謂通俗性:個(gè)人保險(xiǎn)建議書(shū)針對(duì)的客戶(hù)畢竟是個(gè)人。保險(xiǎn)建議書(shū)要深入淺出,含有通俗易懂的投保案例來(lái)幫助投保人了解他將會(huì)從這份保險(xiǎn)中獲得怎樣的收益。這應(yīng)該是極為直觀的展現(xiàn)在投保人面前。固然,現(xiàn)在的投保人在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)時(shí)的理性成分大大提高,但由于個(gè)人投保人畢竟代表的是家庭經(jīng)濟(jì),他所追求的是一種效用最大化的目標(biāo)。也就是從保險(xiǎn)中得到一種最大程度的滿(mǎn)足感,這其中必然包含著極大的感性成分。所以要求個(gè)人保險(xiǎn)建議書(shū)要有一定的情感色彩。

一份個(gè)人保險(xiǎn)建議書(shū)通常需要包括以下幾部分內(nèi)容。首先要有一個(gè)前言部分,其中體現(xiàn)出投保人的各種需求和方案與之的結(jié)合點(diǎn),突出該方案的感性特點(diǎn);第二是具體方案,其中可以運(yùn)用列表的方式,突出該方案的理性特點(diǎn);第三是簡(jiǎn)要介紹保險(xiǎn)公司的實(shí)力、信譽(yù)、知名度、服務(wù)質(zhì)量等;最后是提出合作愉快的期許,同時(shí)在此充分表現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)員自身的特點(diǎn)如服務(wù)的優(yōu)勢(shì)及展業(yè)的優(yōu)秀成績(jī)等。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇六

xx市位于x部,是一個(gè)人口、農(nóng)業(yè)大市、工業(yè)重鎮(zhèn),有“”之譽(yù),幅員1.66萬(wàn)平方公里,轄1個(gè)市轄區(qū)、5個(gè)縣,代管1個(gè)縣級(jí)市(萬(wàn)源市),總?cè)丝?57.56萬(wàn)人(20xx年底),20xx年人均gdp11915元。x區(qū)是達(dá)州市政治、經(jīng)濟(jì)、文化中心,全區(qū)轄10個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和兩個(gè)街道辦事處,人口37.73萬(wàn)人。要組織發(fā)展和拉升業(yè)績(jī)必須讓城區(qū)本部成為發(fā)展的領(lǐng)隊(duì)。

(二)保險(xiǎn)業(yè)概況。

截止20xx年,全市有壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)13家,財(cái)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5家,20xx年各類(lèi)保費(fèi)收入99.43億元,位居第二位,全市城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)覆蓋人數(shù)34.25萬(wàn)人,新型農(nóng)村合作醫(yī)療參保人數(shù)達(dá)494.23萬(wàn)人。20xx年1—10月原保險(xiǎn)保費(fèi)收入壽險(xiǎn)28.19億元(超過(guò)、位居地級(jí)市第一),x市保險(xiǎn)業(yè)壽險(xiǎn)排名順序前六位為:中國(guó)人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太平洋、華泰人壽。知己知彼方能運(yùn)籌帷幄。

(三)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

交通樞紐的建設(shè),必將帶動(dòng)城市化進(jìn)程和經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)。xx高速公路已經(jīng)開(kāi)工建設(shè),從經(jīng)到約需要9個(gè)小時(shí),20xx年12月23日x高速正式開(kāi)工,預(yù)計(jì)20xx年通車(chē);20xx年9月10日x高速開(kāi)工,預(yù)計(jì)20xx年通車(chē)。20xx年9月20日,至開(kāi)行動(dòng)車(chē)組,全程運(yùn)行時(shí)間2個(gè)多小時(shí)。

天然氣能源化工產(chǎn)業(yè)區(qū)更快更大發(fā)展,化工產(chǎn)業(yè)園是x省重點(diǎn)扶持發(fā)展的特色工業(yè)園區(qū),始建于20xx年6月。產(chǎn)業(yè)區(qū)規(guī)劃面積30平方公里,分為化工工業(yè)區(qū)、能源工業(yè)區(qū)、綜合工業(yè)區(qū)和倉(cāng)儲(chǔ)物流區(qū)。中石化普光凈化廠(chǎng)已建成投入使用,中石油南壩凈化廠(chǎng)正抓緊建設(shè)中。成功引進(jìn)齊魯石化公司、貴州甕福集團(tuán)公司、投資集團(tuán)公司、凱丹水務(wù)國(guó)際集團(tuán)、北京潤(rùn)投資集團(tuán)等國(guó)內(nèi)外企業(yè)入駐產(chǎn)業(yè)區(qū)。

以上表明達(dá)州經(jīng)濟(jì)發(fā)展增速較快,保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展增長(zhǎng)強(qiáng)勁。

二、工作計(jì)劃。

(一)加強(qiáng)政企合作是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的根本。

針對(duì)人壽保險(xiǎn)的特殊性及與國(guó)家現(xiàn)行養(yǎng)老醫(yī)療保障制度的互補(bǔ)性,非常有必要與地方市、區(qū)、縣級(jí)政府展開(kāi)全面和深入的合作,以及探討、摸索合作方式與開(kāi)創(chuàng)合作機(jī)遇。利用人壽保險(xiǎn)這一新的理念,借助政府政策平臺(tái)加大自身產(chǎn)品宣傳和品牌宣傳,形成群眾、政府和保險(xiǎn)公司的三位共同體,互補(bǔ)發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)和市場(chǎng)效應(yīng),全方位呵護(hù)和最大保障人民養(yǎng)老和安居樂(lè)業(yè)。

(二)扎實(shí)做好市場(chǎng)宣傳是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

鑒于目前公司辦公場(chǎng)所局限,應(yīng)加大外圍引導(dǎo)宣傳;在政府大樓附近設(shè)點(diǎn)或布展宣傳,提高影響力和品牌效應(yīng)。做到咨詢(xún)方便,投保便捷,來(lái)去無(wú)礙。

1.利用國(guó)家保險(xiǎn)政策,切實(shí)做好宣傳與探索合作模式;20xx年將施行社會(huì)保險(xiǎn)法,其中就擴(kuò)大了工傷保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)的界定范圍和支付方式,社會(huì)保險(xiǎn)法的出臺(tái)為我國(guó)社保制度的改革進(jìn)一步提供了基本法律依據(jù),實(shí)現(xiàn)了社保制度由實(shí)驗(yàn)性階段向定型、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展的重大轉(zhuǎn)變。隨著養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)異地“漫游”,統(tǒng)一賬戶(hù),統(tǒng)籌支付將更大的促進(jìn)壽險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)化發(fā)展、集團(tuán)化和集中性發(fā)展。

2.更新觀念,樹(shù)立壽險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)地位;壽險(xiǎn)是立足養(yǎng)老險(xiǎn),涉足醫(yī)療險(xiǎn)和意外險(xiǎn),覆蓋個(gè)人、團(tuán)體和銀行三大業(yè)務(wù)體系的特殊人身險(xiǎn),險(xiǎn)種可獨(dú)立和任意組合;保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展是個(gè)人觀念轉(zhuǎn)變的發(fā)展,所以一定要把保險(xiǎn)的意義講深講透,保持觀念新、事事新,從而變被動(dòng)經(jīng)營(yíng)為主動(dòng)經(jīng)營(yíng);抓住產(chǎn)品核心賣(mài)點(diǎn),借助產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、培訓(xùn)會(huì)和晨會(huì)加大對(duì)產(chǎn)品的推動(dòng)力和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)觀念的疏導(dǎo)力。

3.互生共榮,與行業(yè)并軌彰顯個(gè)性;壽險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展面較廣、時(shí)間較久,代理人眾多,而借助目前處于優(yōu)勢(shì)地位的壽險(xiǎn)渠道和社會(huì)資源大范圍的宣傳我公司的優(yōu)勢(shì)特點(diǎn),進(jìn)而做專(zhuān)業(yè)的壽險(xiǎn),讓投保人牢固樹(shù)立長(zhǎng)城保險(xiǎn)是一家實(shí)力強(qiáng)勁、資本金充足的好公司。

(三)打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)是業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的保證。

愛(ài)崗敬業(yè)是選人、用人的核心要件,是打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的前提。

1.大增員帶動(dòng)大業(yè)績(jī),進(jìn)而實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化與選拔骨干人員;根據(jù)壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn),必須擁有一大批一線(xiàn)代理人,既可保證人員的正常流動(dòng),又可以在更多人員上選拔與培養(yǎng),在業(yè)績(jī)平臺(tái)提高的同時(shí)實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和層級(jí)優(yōu)化。

2.不是簡(jiǎn)單的招聘人,而是要挖掘人力資源;通過(guò)招聘、引進(jìn)、培育等多種方式找到適合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的人員,并且給每一個(gè)人一個(gè)創(chuàng)造和發(fā)揮的平臺(tái);人是最寶貴的資源,也是最緊缺的資源,發(fā)掘每個(gè)人的潛能,調(diào)動(dòng)工作意愿與建業(yè)激情,最終達(dá)到利用每個(gè)人獨(dú)到人脈與社會(huì)資源的目的。

3.始終堅(jiān)持梯隊(duì)人才的建設(shè)與層級(jí)比例人才的協(xié)調(diào);業(yè)績(jī)發(fā)展是核心,梯隊(duì)人才建設(shè)是關(guān)鍵,采用社會(huì)招攬、畢業(yè)生實(shí)習(xí)、返聘退養(yǎng)人員等多渠道建立人才儲(chǔ)備機(jī)制,自始至終把人員比例協(xié)調(diào)與各層級(jí)人才培養(yǎng)放到工作的重要位置。

4.實(shí)施有效的培訓(xùn)是公司管理的捷徑;建立適用的有針對(duì)性的培訓(xùn)體系,分析團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)和優(yōu)劣,采取“缺什么補(bǔ)什么,始終堅(jiān)持,永不放棄”的人才培養(yǎng)方針,對(duì)新人有“新人培訓(xùn)”、“創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)”,對(duì)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)有“理財(cái)培訓(xùn)”、“精英訓(xùn)練”、“職業(yè)生涯規(guī)劃”;對(duì)各級(jí)主管有“管理培訓(xùn)”、“管理技能訓(xùn)練”等。

5.同心協(xié)力,團(tuán)結(jié)凝聚力量;以總經(jīng)理為聚光點(diǎn),上下一心,引導(dǎo)、疏通全體員工同頻共振,心往一處想,勁往一處使;正面競(jìng)爭(zhēng),化解分歧,共同進(jìn)步。

(四)戰(zhàn)略督導(dǎo)與戰(zhàn)術(shù)修正是必勝的利器。

1.全局把控,設(shè)點(diǎn)布陣;組建業(yè)務(wù)部,形成市、區(qū)、縣層級(jí)網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)格局,在競(jìng)爭(zhēng)中鍛煉和培養(yǎng)人才,逐步向周邊輻射與推動(dòng);機(jī)構(gòu)是代理人的家和心之所向,一定要有落腳點(diǎn),一定要有修養(yǎng)所,一定要有歸宿感。不能建立機(jī)構(gòu)的一定要找到聯(lián)絡(luò)人或領(lǐng)頭人,以此由點(diǎn)及線(xiàn),由線(xiàn)及面,到全面鞏固發(fā)展。

2.加強(qiáng)基礎(chǔ)管理訓(xùn)練,養(yǎng)成規(guī)律性的工作習(xí)慣;從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)管理等多方面入手,使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展;認(rèn)真辦好“產(chǎn)說(shuō)會(huì)”和“創(chuàng)說(shuō)會(huì)”,為業(yè)務(wù)人員搭建一個(gè)理想的銷(xiāo)售平臺(tái);同時(shí)建立健全公司各項(xiàng)具體的規(guī)章制度,為管理暢通提供良好的依據(jù)。

3.不斷創(chuàng)新主題,持續(xù)的開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng);結(jié)合分公司業(yè)務(wù)推動(dòng)方案,長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略與及時(shí)戰(zhàn)術(shù)相結(jié)合,到政府部門(mén)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè),通過(guò)各種形式,充分利用各種時(shí)機(jī),將客戶(hù)請(qǐng)進(jìn)來(lái)的同時(shí)還要代理人走出去,充分利用現(xiàn)有條件,開(kāi)展形式多樣、不拘一格的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)、高端座談會(huì)、小區(qū)聯(lián)誼會(huì)、各種理財(cái)知識(shí)講座。

(五)目標(biāo)明確、責(zé)任細(xì)分是成功的關(guān)鍵。

采用逆向思維,將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月,確定明確的數(shù)據(jù)目標(biāo);在召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí),再分配到各部,以至于到每個(gè)人;在執(zhí)行的過(guò)程中再通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、每月的工作總結(jié)會(huì)展開(kāi)績(jī)效分析與追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成。簽訂責(zé)任狀,實(shí)行目標(biāo)管理,增強(qiáng)全體員工沖刺業(yè)績(jī)的信心;同時(shí)制定好個(gè)人收益與業(yè)績(jī)掛勾的激勵(lì)方案,逐漸產(chǎn)生良性?xún)?nèi)動(dòng)力。

感謝領(lǐng)導(dǎo)們的信任,如能上任必將報(bào)以熱誠(chéng),全身心的投入工作,堅(jiān)決貫徹公司的經(jīng)營(yíng)理念,實(shí)現(xiàn)公司運(yùn)營(yíng)發(fā)展目標(biāo),做出自己應(yīng)盡的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇七

既然沒(méi)有實(shí)際經(jīng)濟(jì)收入,可以先投保一些意外險(xiǎn),價(jià)格便宜,保障也高,然后經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定之后,再進(jìn)行補(bǔ)充。

投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”,即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高,但造成損失嚴(yán)重,就優(yōu)先投保。

其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右,最好別超過(guò)20%,即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。

說(shuō)實(shí)在的,我們賺錢(qián)一輩子,同時(shí)也花錢(qián)一輩子,那么每個(gè)人這么辛苦工作,為了什么呢?將來(lái)的養(yǎng)老,醫(yī)療,子女教育等,但都必須有一個(gè)健康的身體,聰明的人都知道這個(gè)道理,只有保證了賺錢(qián)的資本,就能夠賺更多的錢(qián),所以購(gòu)買(mǎi)充足的醫(yī)療保險(xiǎn)很重要。如果健康沒(méi)有保證,有再多的養(yǎng)老保險(xiǎn)金,也是不切實(shí)際的。

最后關(guān)于投保原則需要注意的是:

(一)買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康,有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。

(二)買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同,人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同,買(mǎi)好了就能成為終生幸福,否則影響很大。

(三)需要具備保值增值的功能,現(xiàn)在的生活水平日增月高,必須能夠抑制通貨膨脹。

(四)買(mǎi)保險(xiǎn)必須首先保障一家之主,如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障,那么保費(fèi)?生活費(fèi)?等家庭開(kāi)支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。

(五)買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩,大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障,小孩擁有再多的保險(xiǎn),都是沒(méi)有任何意義的,畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇八

__________公司的各位領(lǐng)導(dǎo):

我于______年____月份進(jìn)入_____公司,我將以高度的責(zé)任感,使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合_____把_____建設(shè)成為全省一流,全國(guó)名列前茅的中心支公司,現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃概括如下:

1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

不應(yīng)該“紙上談兵”,而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃,利用自己的強(qiáng)項(xiàng),采用緣故法在老師,同學(xué),親戚,朋友,消費(fèi)對(duì)象及家人中開(kāi)展業(yè)務(wù),拓展?jié)撛诳蛻?hù)。陌生拜訪(fǎng),在廠(chǎng)礦企業(yè),商業(yè)小區(qū),駕校,4s售車(chē)店,汽車(chē)修理廠(chǎng),汽車(chē)美容裝修公司等地通過(guò)不間斷拜訪(fǎng),獲取信息,給對(duì)方信任感及誠(chéng)懇態(tài)度,努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪(fǎng)5個(gè)客戶(hù)這樣的小計(jì)劃,只要能夠做到并服務(wù)完美,這才是成功的第一步。

2、老客戶(hù)的新服務(wù)。

新年新面貌,展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi),我除了制訂新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)計(jì)劃外,還應(yīng)當(dāng)對(duì)老客戶(hù)制訂新的計(jì)劃。通過(guò)對(duì)老客戶(hù)的持續(xù)性服務(wù),包括理賠到位,服務(wù)熱忱,節(jié)假日的問(wèn)候祝福等人文關(guān)懷,以老帶新的方法,從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶(hù)群。

3、在營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)中扮演的角色。

每位業(yè)務(wù)人員年度營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開(kāi)展,均離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)的支持和幫助,更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營(yíng)銷(xiāo)平臺(tái)。因此,在制訂自身年度計(jì)劃時(shí),我會(huì)將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)和任務(wù)之中,扮演好自身的角色,而突出自身的營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢(shì)和亮點(diǎn),同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。

4、提升自我的知識(shí)層次和精神境界。

業(yè)務(wù)發(fā)展工作,是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作,更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作??蛻?hù)對(duì)保險(xiǎn)理論知識(shí)、服務(wù)素質(zhì)、營(yíng)銷(xiāo)氣質(zhì)有著更深層次的要求,這就需要制訂新知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃,自身廣泛的興趣愛(ài)好,積極向上樂(lè)觀的心態(tài),業(yè)余時(shí)間對(duì)成功人講座及有效開(kāi)拓人脈關(guān)系等知識(shí)進(jìn)行充電,這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì),滿(mǎn)足客戶(hù)的不同需求。

總體來(lái)說(shuō),經(jīng)過(guò)我的努力實(shí)踐,將公司建設(shè)成為制度健全,管理科學(xué),經(jīng)營(yíng)規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè),力爭(zhēng)成為晉中市保險(xiǎn)市場(chǎng)中有實(shí)力,有效益的中心支公司。為了公司長(zhǎng)遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展,希望上級(jí)公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持,以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件,我們將全身心投入,努力進(jìn)取,為_(kāi)______中心支公司發(fā)展成為千萬(wàn)級(jí)公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗!

______中支_____。

_____年____月____日。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇九

保險(xiǎn)部門(mén)的結(jié)算政策關(guān)系到機(jī)構(gòu)資金運(yùn)行和回籠情況。本文是本站小編為大家整理的,僅供參考。

在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下,在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績(jī),較好的完成了公司的任務(wù)指標(biāo),在此基礎(chǔ)上,回顧這一年的工作經(jīng)驗(yàn)和結(jié)合工作實(shí)際情況,制定如下。

工作計(jì)劃。

一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款,加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作,構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營(yíng)的源頭,是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此,在20xx年,公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款,提高服務(wù)工作質(zhì)量,建設(shè)一流的服務(wù)平臺(tái)。我們經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品,而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場(chǎng)逐步透明,競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力,納入我們公司的價(jià)值觀??头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在20xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作,建立一流的客戶(hù)服務(wù)體系,真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的客戶(hù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展,鞏固鄭州市場(chǎng)占有率,擴(kuò)大河南市場(chǎng)占有面。根據(jù)20xx年支公司保費(fèi)收入萬(wàn)元為依據(jù),公司計(jì)劃20xx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入萬(wàn)元,其中:計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo),為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù),深度拓展鄭州市場(chǎng),打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn),有序推進(jìn),擴(kuò)大和鞏固河南市場(chǎng)占有面。

3、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重,因此,大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù),充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì),打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn),還是我們工作的重點(diǎn),20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和客戶(hù),擴(kuò)展新渠道,爭(zhēng)取新客戶(hù),側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上,以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

4、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作,選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企事業(yè)單位,對(duì)效益好,風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān),與單位建立良好的關(guān)系,力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保,同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作,在20xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。5、其他方面:深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作;加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作;積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競(jìng)爭(zhēng)之中。

四、抓好隊(duì)伍建設(shè),做好員工和保險(xiǎn)推銷(xiāo)員工作,繼續(xù)完善人力資源調(diào)配,為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。20xx年在員工待遇上,工資及福利待遇在20xx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高,同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體,每位員工過(guò)生日公司提供一份禮物,舉辦一些集體活動(dòng)等,用的好人才,留的住人才,為20xx年的業(yè)務(wù)開(kāi)展提供強(qiáng)有力的人力保障。

完善以前沒(méi)有完善的規(guī)章制度,使之更加符合公司經(jīng)營(yíng)管理工作的需要。匯編成冊(cè)后,發(fā)到每一個(gè)員工手中,認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人,以制度辦事,從而提高執(zhí)行力度。20xx年是全新的一年,有望通過(guò)我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。

新員工的這一過(guò)程,我應(yīng)該有自己的想法和計(jì)劃,下面是我初步的計(jì)劃。

1.達(dá)到出單熟練迅速準(zhǔn)確。

面對(duì)有經(jīng)驗(yàn)有能力的出單精英,我深知自己的不足。身為全才得他們,車(chē)、財(cái)、意,樣樣精通,這使得我又崇拜又羨慕。因此出單是我從事車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的一個(gè)大環(huán)節(jié),我將在平時(shí)的出單過(guò)程中加快電腦輸入的速度,注意車(chē)輛交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的區(qū)別,達(dá)到業(yè)務(wù)熟練,出單迅速準(zhǔn)確的目標(biāo)。

2.用專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)術(shù)語(yǔ)對(duì)客戶(hù)服務(wù)周到明了。

面對(duì)專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)術(shù)語(yǔ),我會(huì)化繁為簡(jiǎn),用通俗的話(huà)語(yǔ)讓客戶(hù)明白。面對(duì)焦急緊張的客戶(hù),我會(huì)用最簡(jiǎn)單的表情微笑來(lái)安撫。而面對(duì)暴躁的客戶(hù),我也會(huì)從容面對(duì),耐心的聽(tīng)他發(fā)完牢騷,再與他共同尋找解決辦法。讓對(duì)車(chē)險(xiǎn)陌生的客戶(hù)達(dá)到一定的了解程度。的確,聽(tīng)到客戶(hù)之間不經(jīng)意的贊許和表?yè)P(yáng),我的嘴角也會(huì)多了一份會(huì)心的微笑。因?yàn)榇丝痰奈也粌H僅代表我自己,更代表我們整個(gè)出單中心,乃至永城這個(gè)品牌。

3.與公司其他員工互相了解,做到業(yè)務(wù)溝通熟練。

身在一個(gè)團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的大家庭,我會(huì)與大家互相了解,增進(jìn)感情,共同進(jìn)步,提升自己的工作能力和業(yè)務(wù)水平,真正成為領(lǐng)導(dǎo)的好幫手,同事的好搭檔,跟隨公司經(jīng)營(yíng)的理念認(rèn)真干好每一天,健康的成長(zhǎng),超越昨天的自己,從而真正的享受著這其樂(lè)融融的氛圍,享受著這快樂(lè)的工作,這快樂(lè)的生活!

4展業(yè)是工作的前奏。

工作計(jì)劃中最基本的還是業(yè)務(wù)的拓展,首先作為新人的我應(yīng)該自己把公司產(chǎn)品了解深入,相信公司。其次就是先從身邊的父母親戚朋友入手,經(jīng)常給他們講解保險(xiǎn)的意義以及公司的優(yōu)點(diǎn),讓他們對(duì)我的工作加以肯定并出面幫助我進(jìn)行展業(yè)活動(dòng)。這是展業(yè)必須注意的事項(xiàng):一是生動(dòng)形象。保險(xiǎn)展業(yè)為了讓客戶(hù)更好地理解保險(xiǎn)商品,了解保險(xiǎn)所具有的不可替代的作用,用較為生動(dòng)的語(yǔ)言及客戶(hù)熟悉的人物及事例形象地表達(dá)出來(lái),以便于客戶(hù)的理解,并激發(fā)其購(gòu)買(mǎi)欲望。二是掌握語(yǔ)速。營(yíng)銷(xiāo)員可能因?yàn)檫^(guò)于緊張,或?qū)ψ约旱漠a(chǎn)品熟悉,在介紹產(chǎn)品時(shí),語(yǔ)速過(guò)快,讓客戶(hù)難于理解,所以我們?cè)诮榻B產(chǎn)品時(shí)要掌握合適的語(yǔ)速,要有一些停頓或條款的具體解釋?zhuān)尶蛻?hù)能完全聽(tīng)懂你對(duì)保險(xiǎn)條款的說(shuō)明。三是重復(fù)優(yōu)點(diǎn)。保險(xiǎn)展業(yè)要多次重復(fù)介紹保險(xiǎn)的突出優(yōu)點(diǎn)是非常必要的。因?yàn)榭蛻?hù)在每一次聽(tīng)到條款的優(yōu)點(diǎn)時(shí),可能沒(méi)有完全理解或沒(méi)能聽(tīng)清楚,所以要再進(jìn)行第二次或第三次介紹,重復(fù)、再重復(fù),相信客戶(hù)一定會(huì)為此動(dòng)心的。四是有憑有據(jù)。保險(xiǎn)展業(yè)要讓客戶(hù)相信和接受營(yíng)銷(xiāo)員對(duì)險(xiǎn)種說(shuō)明,要拿出一些證據(jù),如一些簽完客戶(hù)滿(mǎn)意的名單等等,這樣有助于客戶(hù)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)員及公司險(xiǎn)種的信賴(lài)程度。五是權(quán)衡利弊。保險(xiǎn)展業(yè)為了促進(jìn)簽下保單,必須從客戶(hù)的利益出發(fā),即使簽不下保單,也不要使客戶(hù)過(guò)分擔(dān)心、懼怕。我們要采用最好的辦法,加強(qiáng)客戶(hù)的緊迫感,產(chǎn)生購(gòu)買(mǎi)的欲望。要抓住客戶(hù)關(guān)心的問(wèn)題,詳細(xì)闡述,使客戶(hù)能夠權(quán)衡后作出選擇。建立長(zhǎng)期的合作關(guān)系,這樣客戶(hù)才能相信營(yíng)銷(xiāo)員,產(chǎn)生信賴(lài)感。

5.續(xù)保及客戶(hù)的維護(hù)。

堅(jiān)持每天通知續(xù)??蛻?hù),做到給客戶(hù)提醒的服務(wù),有客戶(hù)問(wèn)到保險(xiǎn)優(yōu)惠等問(wèn)題時(shí),給予客戶(hù)滿(mǎn)意的回答。客戶(hù)在交保險(xiǎn)猶豫不定時(shí),給予客戶(hù)專(zhuān)業(yè)的講解和周到的服務(wù),達(dá)到客戶(hù)的維護(hù)。展望20xx年,對(duì)自己的期許也頗多,在這一年里要時(shí)刻提醒自己不斷學(xué)習(xí),不斷拓展客戶(hù),使自己工作順心,業(yè)務(wù)多多,得到同事和老板的認(rèn)同。身為出單處我深知工作之重要,多一份仔細(xì)少一分疏忽更是我給自己的忠告。

一、市場(chǎng)背景分析。

(一)xxx市情。

xx市位于xxx部,是一個(gè)人口、農(nóng)業(yè)大市、工業(yè)重鎮(zhèn),有“”之譽(yù),幅員1.66萬(wàn)平方公里,轄1個(gè)市轄區(qū)、5個(gè)縣,代管1個(gè)縣級(jí)市(萬(wàn)源市),總?cè)丝?57.56萬(wàn)人(20xx年底),20xx年人均gdp11915元。xxx區(qū)是達(dá)州市政治、經(jīng)濟(jì)、文化中心,全區(qū)轄10個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和兩個(gè)街道辦事處,人口37.73萬(wàn)人。要組織發(fā)展和拉升業(yè)績(jī)必須讓城區(qū)本部成為發(fā)展的領(lǐng)隊(duì)。

(二)保險(xiǎn)業(yè)概況。

截止20xx年,全市有壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)13家,財(cái)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5家,20xx年各類(lèi)保費(fèi)收入99.43億元,位居xxx第二位,全市城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)覆蓋人數(shù)34.25萬(wàn)人,新型農(nóng)村合作醫(yī)療參保人數(shù)達(dá)494.23萬(wàn)人。20xx年1—10月xxx原保險(xiǎn)保費(fèi)收入壽險(xiǎn)28.19億元(超過(guò)xx、xx、xx位居地級(jí)市第一),xxx市保險(xiǎn)業(yè)壽險(xiǎn)排名順序前六位為:中國(guó)人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太平洋、華泰人壽。知己知彼方能運(yùn)籌帷幄。

(三)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

交通樞紐的建設(shè),必將帶動(dòng)城市化進(jìn)程和經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)。xx高速公路已經(jīng)開(kāi)工建設(shè),從xx經(jīng)xx到xx約需要9個(gè)小時(shí),20xx年12月23日xxx高速正式開(kāi)工,預(yù)計(jì)20xx年通車(chē);20xx年9月10日xxx高速開(kāi)工,預(yù)計(jì)20xx年通車(chē)。20xx年9月20日,xxx至xxx開(kāi)行動(dòng)車(chē)組,全程運(yùn)行時(shí)間2個(gè)多小時(shí)。

天然氣能源化工產(chǎn)業(yè)區(qū)更快更大發(fā)展,xxx化工產(chǎn)業(yè)園是xxx省重點(diǎn)扶持發(fā)展的特色工業(yè)園區(qū),始建于20xx年6月。產(chǎn)業(yè)區(qū)規(guī)劃面積30平方公里,分為化工工業(yè)區(qū)、能源工業(yè)區(qū)、綜合工業(yè)區(qū)和倉(cāng)儲(chǔ)物流區(qū)。中石化普光凈化廠(chǎng)已建成投入使用,中石油南壩凈化廠(chǎng)正抓緊建設(shè)中。成功引進(jìn)齊魯石化公司、貴州甕福集團(tuán)公司、xxx投資集團(tuán)公司、凱丹水務(wù)國(guó)際集團(tuán)、北京潤(rùn)投資集團(tuán)等國(guó)內(nèi)外企業(yè)入駐產(chǎn)業(yè)區(qū)。

以上表明達(dá)州經(jīng)濟(jì)發(fā)展增速較快,保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展增長(zhǎng)強(qiáng)勁。

二、工作計(jì)劃。

(一)加強(qiáng)政企合作是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的根本。

針對(duì)人壽保險(xiǎn)的特殊性及與國(guó)家現(xiàn)行養(yǎng)老醫(yī)療保障制度的互補(bǔ)性,非常有必要與地方市、區(qū)、縣級(jí)政府展開(kāi)全面和深入的合作,以及探討、摸索合作方式與開(kāi)創(chuàng)合作機(jī)遇。利用人壽保險(xiǎn)這一新的理念,借助政府政策平臺(tái)加大自身產(chǎn)品宣傳和品牌宣傳,形成群眾、政府和保險(xiǎn)公司的三位共同體,互補(bǔ)發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)和市場(chǎng)效應(yīng),全方位呵護(hù)和最大保障人民養(yǎng)老和安居樂(lè)業(yè)。

(二)扎實(shí)做好市場(chǎng)宣傳是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

鑒于目前公司辦公場(chǎng)所局限,應(yīng)加大外圍引導(dǎo)宣傳;在政府大樓附近設(shè)點(diǎn)或布展宣傳,提高影響力和品牌效應(yīng)。做到咨詢(xún)方便,投保便捷,來(lái)去無(wú)礙。

1.利用國(guó)家保險(xiǎn)政策,切實(shí)做好宣傳與探索合作模式;20xx年將施行社會(huì)保險(xiǎn)法,其中就擴(kuò)大了工傷保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)的界定范圍和支付方式,社會(huì)保險(xiǎn)法的出臺(tái)為我國(guó)社保制度的改革進(jìn)一步提供了基本法律依據(jù),實(shí)現(xiàn)了社保制度由實(shí)驗(yàn)性階段向定型、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展的重大轉(zhuǎn)變。隨著養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)異地“漫游”,統(tǒng)一賬戶(hù),統(tǒng)籌支付將更大的促進(jìn)壽險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)化發(fā)展、集團(tuán)化和集中性發(fā)展。

2.更新觀念,樹(shù)立壽險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)地位;壽險(xiǎn)是立足養(yǎng)老險(xiǎn),涉足醫(yī)療險(xiǎn)和意外險(xiǎn),覆蓋個(gè)人、團(tuán)體和銀行三大業(yè)務(wù)體系的特殊人身險(xiǎn),險(xiǎn)種可獨(dú)立和任意組合;保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展是個(gè)人觀念轉(zhuǎn)變的發(fā)展,所以一定要把保險(xiǎn)的意義講深講透,保持觀念新、事事新,從而變被動(dòng)經(jīng)營(yíng)為主動(dòng)經(jīng)營(yíng);抓住產(chǎn)品核心賣(mài)點(diǎn),借助產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、培訓(xùn)會(huì)和晨會(huì)加大對(duì)產(chǎn)品的推動(dòng)力和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)觀念的疏導(dǎo)力。

3.互生共榮,與行業(yè)并軌彰顯個(gè)性;壽險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展面較廣、時(shí)間較久,代理人眾多,而借助目前處于優(yōu)勢(shì)地位的壽險(xiǎn)渠道和社會(huì)資源大范圍的宣傳我公司的優(yōu)勢(shì)特點(diǎn),進(jìn)而做專(zhuān)業(yè)的壽險(xiǎn),讓投保人牢固樹(shù)立長(zhǎng)城保險(xiǎn)是一家實(shí)力強(qiáng)勁、資本金充足的好公司。

(三)打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)是業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的保證。

愛(ài)崗敬業(yè)是選人、用人的核心要件,是打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的前提。

1.大增員帶動(dòng)大業(yè)績(jī),進(jìn)而實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化與選拔骨干人員;根據(jù)壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn),必須擁有一大批一線(xiàn)代理人,既可保證人員的正常流動(dòng),又可以在更多人員上選拔與培養(yǎng),在業(yè)績(jī)平臺(tái)提高的同時(shí)實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和層級(jí)優(yōu)化。

2.不是簡(jiǎn)單的招聘人,而是要挖掘人力資源;通過(guò)招聘、引進(jìn)、培育等多種方式找到適合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的人員,并且給每一個(gè)人一個(gè)創(chuàng)造和發(fā)揮的平臺(tái);人是最寶貴的資源,也是最緊缺的資源,發(fā)掘每個(gè)人的潛能,調(diào)動(dòng)工作意愿與建業(yè)激情,最終達(dá)到利用每個(gè)人獨(dú)到人脈與社會(huì)資源的目的。

3.始終堅(jiān)持梯隊(duì)人才的建設(shè)與層級(jí)比例人才的協(xié)調(diào);業(yè)績(jī)發(fā)展是核心,梯隊(duì)人才建設(shè)是關(guān)鍵,采用社會(huì)招攬、畢業(yè)生實(shí)習(xí)、返聘退養(yǎng)人員等多渠道建立人才儲(chǔ)備機(jī)制,自始至終把人員比例協(xié)調(diào)與各層級(jí)人才培養(yǎng)放到工作的重要位置。

4.實(shí)施有效的培訓(xùn)是公司管理的捷徑;建立適用的有針對(duì)性的培訓(xùn)體系,分析團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)和優(yōu)劣,采取“缺什么補(bǔ)什么,始終堅(jiān)持,永不放棄”的人才培養(yǎng)方針,對(duì)新人有“新人培訓(xùn)”、“創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)”,對(duì)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)有“理財(cái)培訓(xùn)”、“精英訓(xùn)練”、“職業(yè)生涯規(guī)劃”;對(duì)各級(jí)主管有“管理培訓(xùn)”、“管理技能訓(xùn)練”等。

5.同心協(xié)力,團(tuán)結(jié)凝聚力量;以總經(jīng)理為聚光點(diǎn),上下一心,引導(dǎo)、疏通全體員工同頻共振,心往一處想,勁往一處使;正面競(jìng)爭(zhēng),化解分歧,共同進(jìn)步。

(四)戰(zhàn)略督導(dǎo)與戰(zhàn)術(shù)修正是必勝的利器。

1.全局把控,設(shè)點(diǎn)布陣;組建業(yè)務(wù)部,形成市、區(qū)、縣層級(jí)網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)格局,在競(jìng)爭(zhēng)中鍛煉和培養(yǎng)人才,逐步向周邊輻射與推動(dòng);機(jī)構(gòu)是代理人的家和心之所向,一定要有落腳點(diǎn),一定要有修養(yǎng)所,一定要有歸宿感。不能建立機(jī)構(gòu)的一定要找到聯(lián)絡(luò)人或領(lǐng)頭人,以此由點(diǎn)及線(xiàn),由線(xiàn)及面,到全面鞏固發(fā)展。

2.加強(qiáng)基礎(chǔ)管理訓(xùn)練,養(yǎng)成規(guī)律性的工作習(xí)慣;從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)管理等多方面入手,使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展;認(rèn)真辦好“產(chǎn)說(shuō)會(huì)”和“創(chuàng)說(shuō)會(huì)”,為業(yè)務(wù)人員搭建一個(gè)理想的銷(xiāo)售平臺(tái);同時(shí)建立健全公司各項(xiàng)具體的規(guī)章制度,為管理暢通提供良好的依據(jù)。

3.不斷創(chuàng)新主題,持續(xù)的開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng);結(jié)合分公司業(yè)務(wù)推動(dòng)方案,長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略與及時(shí)戰(zhàn)術(shù)相結(jié)合,到政府部門(mén)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè),通過(guò)各種形式,充分利用各種時(shí)機(jī),將客戶(hù)請(qǐng)進(jìn)來(lái)的同時(shí)還要代理人走出去,充分利用現(xiàn)有條件,開(kāi)展形式多樣、不拘一格的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)、高端座談會(huì)、小區(qū)聯(lián)誼會(huì)、各種理財(cái)知識(shí)講座。

(五)目標(biāo)明確、責(zé)任細(xì)分是成功的關(guān)鍵。

采用逆向思維,將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月,確定明確的數(shù)據(jù)目標(biāo);在召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí),再分配到各部,以至于到每個(gè)人;在執(zhí)行的過(guò)程中再通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、每月的。

工作總結(jié)。

會(huì)展開(kāi)績(jī)效分析與追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成。簽訂責(zé)任狀,實(shí)行目標(biāo)管理,增強(qiáng)全體員工沖刺業(yè)績(jī)的信心;同時(shí)制定好個(gè)人收益與業(yè)績(jī)掛勾的激勵(lì)方案,逐漸產(chǎn)生良性?xún)?nèi)動(dòng)力。

感謝領(lǐng)導(dǎo)們的信任,如能上任必將報(bào)以熱誠(chéng),全身心的投入工作,堅(jiān)決貫徹公司的經(jīng)營(yíng)理念,實(shí)現(xiàn)公司運(yùn)營(yíng)發(fā)展目標(biāo),做出自己應(yīng)盡的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十

xx市位于xxx部,是一個(gè)人口、農(nóng)業(yè)大市、工業(yè)重鎮(zhèn),有“xxx”之譽(yù),幅員1.66萬(wàn)平方公里,轄1個(gè)市轄區(qū)、5個(gè)縣,代管1個(gè)縣級(jí)市(萬(wàn)源市),總?cè)丝?57.56萬(wàn)人(20xx年底),20xx年人均gdp11915元。xxx區(qū)是達(dá)州市政治、經(jīng)濟(jì)、文化中心,全區(qū)轄10個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)和兩個(gè)街道辦事處,人口37.73萬(wàn)人。要組織發(fā)展和拉升業(yè)績(jī)必須讓城區(qū)本部成為發(fā)展的領(lǐng)隊(duì)。

(二)保險(xiǎn)業(yè)概況。

截止20xx年,全市有壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)13家,財(cái)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5家,20xx年各類(lèi)保費(fèi)收入99.43億元,位居xxx第二位,全市城鎮(zhèn)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)覆蓋人數(shù)34.25萬(wàn)人,新型農(nóng)村合作醫(yī)療參保人數(shù)達(dá)494.23萬(wàn)人。20xx年1—10月xxx原保險(xiǎn)保費(fèi)收入壽險(xiǎn)28.19億元(超過(guò)xx、xx、xx位居地級(jí)市第一),xxx市保險(xiǎn)業(yè)壽險(xiǎn)排名順序前六位為:中國(guó)人壽、泰康人壽、新華人壽、人保壽、太平洋、華泰人壽。知己知彼方能運(yùn)籌帷幄。

(三)發(fā)展優(yōu)勢(shì)。

交通樞紐的建設(shè),必將帶動(dòng)城市化進(jìn)程和經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)。xx高速公路已經(jīng)開(kāi)工建設(shè),從xx經(jīng)xx到xx約需要9個(gè)小時(shí),20xx年12月23日xxx高速正式開(kāi)工,預(yù)計(jì)20xx年通車(chē);20xx年9月10日xxx高速開(kāi)工,預(yù)計(jì)20xx年通車(chē)。20xx年9月20日,xxx至xxx開(kāi)行動(dòng)車(chē)組,全程運(yùn)行時(shí)間2個(gè)多小時(shí)。

天然氣能源化工產(chǎn)業(yè)區(qū)更快更大發(fā)展,xxx化工產(chǎn)業(yè)園是xxx省重點(diǎn)扶持發(fā)展的特色工業(yè)園區(qū),始建于20xx年6月。產(chǎn)業(yè)區(qū)規(guī)劃面積30平方公里,分為化工工業(yè)區(qū)、能源工業(yè)區(qū)、綜合工業(yè)區(qū)和倉(cāng)儲(chǔ)物流區(qū)。中石化普光凈化廠(chǎng)已建成投入使用,中石油南壩凈化廠(chǎng)正抓緊建設(shè)中。成功引進(jìn)齊魯石化公司、貴州甕福集團(tuán)公司、xxx投資集團(tuán)公司、凱丹水務(wù)國(guó)際集團(tuán)、北京潤(rùn)投資集團(tuán)等國(guó)內(nèi)外企業(yè)入駐產(chǎn)業(yè)區(qū)。

以上表明達(dá)州經(jīng)濟(jì)發(fā)展增速較快,保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展增長(zhǎng)強(qiáng)勁。

(一)加強(qiáng)政企合作是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的根本。

針對(duì)人壽保險(xiǎn)的特殊性及與國(guó)家現(xiàn)行養(yǎng)老醫(yī)療保障制度的互補(bǔ)性,非常有必要與地方市、區(qū)、縣級(jí)政府展開(kāi)全面和深入的合作,以及探討、摸索合作方式與開(kāi)創(chuàng)合作機(jī)遇。利用人壽保險(xiǎn)這一新的理念,借助政府政策平臺(tái)加大自身產(chǎn)品宣傳和品牌宣傳,形成群眾、政府和保險(xiǎn)公司的三位共同體,互補(bǔ)發(fā)揮各自?xún)?yōu)勢(shì)和市場(chǎng)效應(yīng),全方位呵護(hù)和最大保障人民養(yǎng)老和安居樂(lè)業(yè)。

(二)扎實(shí)做好市場(chǎng)宣傳是推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

鑒于目前公司辦公場(chǎng)所局限,應(yīng)加大外圍引導(dǎo)宣傳;在政府大樓附近設(shè)點(diǎn)或布展宣傳,提高影響力和品牌效應(yīng)。做到咨詢(xún)方便,投保便捷,來(lái)去無(wú)礙。

1.利用國(guó)家保險(xiǎn)政策,切實(shí)做好宣傳與探索合作模式;20xx年將施行社會(huì)保險(xiǎn)法,其中就擴(kuò)大了工傷保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)的界定范圍和支付方式,社會(huì)保險(xiǎn)法的出臺(tái)為我國(guó)社保制度的改革進(jìn)一步提供了基本法律依據(jù),實(shí)現(xiàn)了社保制度由實(shí)驗(yàn)性階段向定型、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展的重大轉(zhuǎn)變。隨著養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)異地“漫游”,統(tǒng)一賬戶(hù),統(tǒng)籌支付將更大的促進(jìn)壽險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)化發(fā)展、集團(tuán)化和集中性發(fā)展。

2.更新觀念,樹(shù)立壽險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)地位;壽險(xiǎn)是立足養(yǎng)老險(xiǎn),涉足醫(yī)療險(xiǎn)和意外險(xiǎn),覆蓋個(gè)人、團(tuán)體和銀行三大業(yè)務(wù)體系的特殊人身險(xiǎn),險(xiǎn)種可獨(dú)立和任意組合;保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展是個(gè)人觀念轉(zhuǎn)變的發(fā)展,所以一定要把保險(xiǎn)的意義講深講透,保持觀念新、事事新,從而變被動(dòng)經(jīng)營(yíng)為主動(dòng)經(jīng)營(yíng);抓住產(chǎn)品核心賣(mài)點(diǎn),借助產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、培訓(xùn)會(huì)和晨會(huì)加大對(duì)產(chǎn)品的推動(dòng)力和保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)觀念的疏導(dǎo)力。

3.互生共榮,與行業(yè)并軌彰顯個(gè)性;壽險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展面較廣、時(shí)間較久,代理人眾多,而借助目前處于優(yōu)勢(shì)地位的壽險(xiǎn)渠道和社會(huì)資源大范圍的宣傳我公司的優(yōu)勢(shì)特點(diǎn),進(jìn)而做專(zhuān)業(yè)的壽險(xiǎn),讓投保人牢固樹(shù)立長(zhǎng)城保險(xiǎn)是一家實(shí)力強(qiáng)勁、資本金充足的好公司。

(三)打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)是業(yè)績(jī)持續(xù)增長(zhǎng)的保證。

愛(ài)崗敬業(yè)是選人、用人的核心要件,是打造優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的前提。

1.大增員帶動(dòng)大業(yè)績(jī),進(jìn)而實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化與選拔骨干人員;根據(jù)壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)的特點(diǎn),必須擁有一大批一線(xiàn)代理人,既可保證人員的正常流動(dòng),又可以在更多人員上選拔與培養(yǎng),在業(yè)績(jī)平臺(tái)提高的同時(shí)實(shí)現(xiàn)人員優(yōu)化、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和層級(jí)優(yōu)化。

2.不是簡(jiǎn)單的招聘人,而是要挖掘人力資源;通過(guò)招聘、引進(jìn)、培育等多種方式找到適合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的人員,并且給每一個(gè)人一個(gè)創(chuàng)造和發(fā)揮的平臺(tái);人是最寶貴的資源,也是最緊缺的資源,發(fā)掘每個(gè)人的潛能,調(diào)動(dòng)工作意愿與建業(yè)激情,最終達(dá)到利用每個(gè)人獨(dú)到人脈與社會(huì)資源的目的。

3.始終堅(jiān)持梯隊(duì)人才的建設(shè)與層級(jí)比例人才的協(xié)調(diào);業(yè)績(jī)發(fā)展是核心,梯隊(duì)人才建設(shè)是關(guān)鍵,采用社會(huì)招攬、畢業(yè)生實(shí)習(xí)、返聘退養(yǎng)人員等多渠道建立人才儲(chǔ)備機(jī)制,自始至終把人員比例協(xié)調(diào)與各層級(jí)人才培養(yǎng)放到工作的重要位置。

4.實(shí)施有效的培訓(xùn)是公司管理的捷徑;建立適用的有針對(duì)性的培訓(xùn)體系,分析團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)和優(yōu)劣,采取“缺什么補(bǔ)什么,始終堅(jiān)持,永不放棄”的人才培養(yǎng)方針,對(duì)新人有“新人培訓(xùn)”、“創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)”,對(duì)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)有“理財(cái)培訓(xùn)”、“精英訓(xùn)練”、“職業(yè)生涯規(guī)劃”;對(duì)各級(jí)主管有“管理培訓(xùn)”、“管理技能訓(xùn)練”等。

5.同心協(xié)力,團(tuán)結(jié)凝聚力量;以總經(jīng)理為聚光點(diǎn),上下一心,引導(dǎo)、疏通全體員工同頻共振,心往一處想,勁往一處使;正面競(jìng)爭(zhēng),化解分歧,共同進(jìn)步。

(四)戰(zhàn)略督導(dǎo)與戰(zhàn)術(shù)修正是必勝的利器。

1.全局把控,設(shè)點(diǎn)布陣;組建業(yè)務(wù)部,形成市、區(qū)、縣層級(jí)網(wǎng)絡(luò)與內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)格局,在競(jìng)爭(zhēng)中鍛煉和培養(yǎng)人才,逐步向周邊輻射與推動(dòng);機(jī)構(gòu)是代理人的家和心之所向,一定要有落腳點(diǎn),一定要有修養(yǎng)所,一定要有歸宿感。不能建立機(jī)構(gòu)的一定要找到聯(lián)絡(luò)人或領(lǐng)頭人,以此由點(diǎn)及線(xiàn),由線(xiàn)及面,到全面鞏固發(fā)展。

2.加強(qiáng)基礎(chǔ)管理訓(xùn)練,養(yǎng)成規(guī)律性的工作習(xí)慣;從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)管理等多方面入手,使各項(xiàng)工作有序開(kāi)展;認(rèn)真辦好“產(chǎn)說(shuō)會(huì)”和“創(chuàng)說(shuō)會(huì)”,為業(yè)務(wù)人員搭建一個(gè)理想的銷(xiāo)售平臺(tái);同時(shí)建立健全公司各項(xiàng)具體的規(guī)章制度,為管理暢通提供良好的依據(jù)。

3.不斷創(chuàng)新主題,持續(xù)的開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng);結(jié)合分公司業(yè)務(wù)推動(dòng)方案,長(zhǎng)遠(yuǎn)戰(zhàn)略與及時(shí)戰(zhàn)術(shù)相結(jié)合,到政府部門(mén)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè),通過(guò)各種形式,充分利用各種時(shí)機(jī),將客戶(hù)請(qǐng)進(jìn)來(lái)的同時(shí)還要代理人走出去,充分利用現(xiàn)有條件,開(kāi)展形式多樣、不拘一格的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì)、高端座談會(huì)、小區(qū)聯(lián)誼會(huì)、各種理財(cái)知識(shí)講座。

(五)目標(biāo)明確、責(zé)任細(xì)分是成功的關(guān)鍵。

采用逆向思維,將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月,確定明確的數(shù)據(jù)目標(biāo);在召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí),再分配到各部,以至于到每個(gè)人;在執(zhí)行的過(guò)程中再通過(guò)晨會(huì)、周會(huì)、每月的工作總結(jié)會(huì)展開(kāi)績(jī)效分析與追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成。簽訂責(zé)任狀,實(shí)行目標(biāo)管理,增強(qiáng)全體員工沖刺業(yè)績(jī)的信心;同時(shí)制定好個(gè)人收益與業(yè)績(jī)掛勾的激勵(lì)方案,逐漸產(chǎn)生良性?xún)?nèi)動(dòng)力。

感謝領(lǐng)導(dǎo)們的信任,如能上任必將報(bào)以熱誠(chéng),全身心的投入工作,堅(jiān)決貫徹公司的經(jīng)營(yíng)理念,實(shí)現(xiàn)公司運(yùn)營(yíng)發(fā)展目標(biāo),做出自己應(yīng)盡的貢獻(xiàn)。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十一

2,積累型(終身壽險(xiǎn),兩全險(xiǎn)等)。然后才是醫(yī)療保險(xiǎn)(普通醫(yī)療,大病醫(yī)療險(xiǎn)等),養(yǎng)老保險(xiǎn),子女教育金,投資分紅型產(chǎn)品等等。

同時(shí),家里人購(gòu)買(mǎi)順序是:

1,經(jīng)濟(jì)支柱;

2,你的愛(ài)人;

3,無(wú)經(jīng)濟(jì)收入的家庭成員,比如小孩,老人等。

其次,購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn).

第三,投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”,即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高,但造成損失嚴(yán)重,就優(yōu)先投保。

其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右,最好別超過(guò)20%,即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。

在這里,我知道在這個(gè)行業(yè),有三句話(huà)是這么說(shuō)的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”

最后關(guān)于投保原則需要注意的是:

(一)買(mǎi)保險(xiǎn)先買(mǎi)醫(yī)療健康,有健康就能保證客戶(hù)擁有一切。

(二)買(mǎi)保險(xiǎn)輕言語(yǔ)重合同,人壽保險(xiǎn)一般都是,中長(zhǎng)期合同,買(mǎi)好了就能成為終生幸福,否則影響很大。

(三)保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能,現(xiàn)在的生活水平日增月高,必須能夠抑制通貨膨脹。

(四)買(mǎi)保險(xiǎn)必須首先保障一家之主,如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒(méi)有保障,那么保費(fèi)?生活費(fèi)?等家庭開(kāi)支費(fèi)用都是沒(méi)有保證的。

(五)買(mǎi)保險(xiǎn)先大人后小孩,大人就是小孩子最好的保障。如果說(shuō)大人都沒(méi)有保障,小孩擁有再多的保險(xiǎn),都是沒(méi)有任何意義的,畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。

太平洋保險(xiǎn)公司終身壽險(xiǎn)《金泰人生終身壽險(xiǎn)》+附加重疾險(xiǎn)《附加金泰人生重大疾病險(xiǎn)》+意外險(xiǎn)《綜合保障計(jì)劃368》30歲女士保費(fèi)每年3968元。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十二

1、有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)或是固定資產(chǎn),自強(qiáng)自立,精神獨(dú)立,有投資理念和保險(xiǎn)意識(shí),熱愛(ài)生活,善于交流。

2、養(yǎng)老保險(xiǎn)的消費(fèi)者大多是已經(jīng)進(jìn)入了社會(huì)的經(jīng)濟(jì)獨(dú)立體,他們比較成熟,有一定的社會(huì)閱歷,人生觀、價(jià)值觀已經(jīng)成熟。他們大部分已經(jīng)成家。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十三

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭,是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障,因此,在xx年度里,公司將狠抓業(yè)管工作,提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核,利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來(lái)控制承保風(fēng)險(xiǎn),決定承保費(fèi)率,確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見(jiàn)后上報(bào)審批,確保此類(lèi)業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門(mén)的管理,完善各類(lèi)險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái),通過(guò)建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),建立完善的承?;A(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù),并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析,同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研,并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度,確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制,同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況,執(zhí)行有關(guān)分?;蛟俦kU(xiǎn)管理規(guī)定,確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十四

外資企業(yè)擁有先進(jìn)的管理理念及管理方式,保險(xiǎn)公司通常實(shí)力強(qiáng)大,擁有較好的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,能給客戶(hù)安全感。外資保險(xiǎn)公司想進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng),必須有一個(gè)國(guó)內(nèi)企業(yè)作為其合伙或合作單位,這樣外資保險(xiǎn)公司就能將其合作單位的關(guān)系網(wǎng)利用起來(lái),擁有較固定的客戶(hù)資源。外資企業(yè)特有的優(yōu)越性使得其在競(jìng)爭(zhēng)中處于有力的的位置。同時(shí)外國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展比較久,其在公司可能在中國(guó)已經(jīng)有了一定的知名度,這也是外資企業(yè)的一大優(yōu)勢(shì),這使得國(guó)內(nèi)的保險(xiǎn)公司之間的競(jìng)爭(zhēng)更加的激烈。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十五

一份優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)的產(chǎn)生,是公司綜合優(yōu)勢(shì)和業(yè)務(wù)員個(gè)人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶,從業(yè)務(wù)員本人來(lái)講,應(yīng)注意以下問(wèn)題:

(一)努力熟悉保險(xiǎn)理論知識(shí)和本公司的險(xiǎn)種條款內(nèi)容。

(二)充分做好市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)細(xì)分,準(zhǔn)確把握客戶(hù)的保險(xiǎn)需求。

(三)掌握必要的營(yíng)銷(xiāo)學(xué)知識(shí)和技巧,并靈活運(yùn)用于計(jì)劃書(shū)的寫(xiě)作之中。

(四)文風(fēng)、語(yǔ)言恰當(dāng),形式美觀。

(1)樸素、實(shí)在。要以理喻人,以真情實(shí)意動(dòng)人,切忌矯揉造作,花里胡哨,華而不實(shí)。

(2)周?chē)?yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個(gè)詞、每句話(huà)都必須真實(shí)確切地反映客觀事物,關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性,不能產(chǎn)生歧義或漏洞。

(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險(xiǎn)理論和術(shù)語(yǔ),用客戶(hù)易于理解的語(yǔ)言和方式來(lái)表述。

(4)語(yǔ)言要得體。注意根據(jù)不同的對(duì)象運(yùn)用合適的語(yǔ)言,譬如面向城市的客戶(hù)和面向農(nóng)村的客戶(hù),在用語(yǔ)上就須有所區(qū)別。

(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實(shí)力,又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對(duì)客戶(hù)的尊重。同時(shí),精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升,增加客戶(hù)的好感。

(6)具有良好的職業(yè)道德,堅(jiān)持客戶(hù)至上、真誠(chéng)服務(wù),不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十六

每個(gè)保險(xiǎn)公司都有自己得計(jì)劃書(shū)系統(tǒng),輸入你的編號(hào)密碼進(jìn)入,然后填入投保人年齡、被保險(xiǎn)人年齡、被保險(xiǎn)人性別。接下來(lái)找到要打計(jì)劃書(shū)的險(xiǎn)種,挑選繳費(fèi)期限、繳費(fèi)金額。就可以生成計(jì)劃書(shū)并打印出來(lái)。

在本保險(xiǎn)期限內(nèi),若本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“損失”)本公司按條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。

二、定義:

1、自然災(zāi)害:指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。

2、意外事故:指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。

三、投保標(biāo)的項(xiàng)目:固定資產(chǎn)人民幣:萬(wàn)元。

建筑物人民幣:萬(wàn)元。

1、合計(jì)保險(xiǎn)金額:人民幣:萬(wàn)元。

流動(dòng)資產(chǎn)人民幣:萬(wàn)元。

倉(cāng)儲(chǔ)物人民幣:萬(wàn)元。

2、合計(jì)保險(xiǎn)金額:人民幣萬(wàn)元。

四、總保險(xiǎn)金額:人民幣萬(wàn)元。

五、費(fèi)率:千分之一(1‰)。

六、年總保費(fèi):人民幣元。

七、免賠(率)額:

每次事故絕對(duì)免賠損失金額的百分之十(10%)或人民幣貳仟元整(rmb元),兩者以高者為準(zhǔn)。

(二)擴(kuò)展附加條款。

一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款:

茲經(jīng)雙方同意,本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。

附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險(xiǎn)最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。

本保單所載其他條件不變。

二、急救費(fèi)用條款:

茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險(xiǎn)人已繳付了保險(xiǎn)費(fèi),本保險(xiǎn)擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應(yīng)支付的合理急救費(fèi)用。

本保單所載其他條件不變。

三、承租人責(zé)任條款:

茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險(xiǎn)人已繳付保險(xiǎn)費(fèi),本保單擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人作為承租人對(duì)本保單列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任。

本保單所載其他條件不變。

四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款:

本保單經(jīng)擴(kuò)展后,在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi),爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋,包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備(不包括家具)損失,被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額,本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償,本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分,并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。

第二部分理賠服務(wù)。

要點(diǎn):主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。

專(zhuān)項(xiàng)理賠程序,24小時(shí)報(bào)案電話(huà)95500。

配合施救工作,提供索賠幫助。

“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則,我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益,使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償,將損失減少到最低程度。

理賠服務(wù)承諾。

在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后,我公司將做好以下工作,以加快理賠速度,保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。

設(shè)立報(bào)案專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)***,24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù);。

與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序;。

提供專(zhuān)人理賠通訊方式;。

遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度;。

及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘、檢驗(yàn)定損;。

與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大;。

與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付;。

理賠時(shí)效承諾。

我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng)查勘,本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場(chǎng),并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作,防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。

我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款;必要時(shí)也可申請(qǐng)公估公司。賠款支付時(shí)間,如貴司有進(jìn)一步要求,我公司會(huì)充分考慮和滿(mǎn)足貴司要求。

為了做到及時(shí)賠付,我公司在處理賠案時(shí)對(duì)已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。

財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本。

在可能的情況下于清理現(xiàn)場(chǎng)前給我公司第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的機(jī)會(huì),并予以充分的協(xié)助;。

在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書(shū),向保險(xiǎn)公司提出書(shū)面索賠;。

按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊(cè)、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù);。

協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作;。

在我公司的協(xié)助下填制損失清單;。

一旦索賠單證齊全,保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致,我公司將迅速支付賠款。

理賠程序。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十七

營(yíng)銷(xiāo)策劃在執(zhí)行的過(guò)程中,要進(jìn)行不斷的監(jiān)控,觀察市場(chǎng)的反應(yīng),進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整。對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)的完成,公司應(yīng)該及時(shí)監(jiān)測(cè)衡量,可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)時(shí)監(jiān)控,文件記載,并上報(bào)上級(jí)部門(mén),對(duì)每個(gè)員工的業(yè)績(jī)進(jìn)行跟蹤評(píng)估,對(duì)那些業(yè)績(jī)優(yōu)秀的員工可以給予合理的獎(jiǎng)勵(lì)和績(jī)效提成,已達(dá)到獎(jiǎng)勵(lì)刺激員工努力工作的目的。營(yíng)銷(xiāo)策劃完成之后,也可以根據(jù)市場(chǎng)的變化主動(dòng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃進(jìn)行調(diào)整,我們可以實(shí)行動(dòng)態(tài)的滾動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃。滾動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃需要從部門(mén)和制度上加以保障,要有專(zhuān)門(mén)的職能部門(mén)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的執(zhí)行狀況進(jìn)行評(píng)估,并對(duì)各區(qū)域的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃進(jìn)行綜合平衡,這樣才能使?fàn)I銷(xiāo)計(jì)劃保持整體性的動(dòng)態(tài)發(fā)展。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十八

根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元為依據(jù),其中各險(xiǎn)種的占比為:機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)85%,非車(chē)險(xiǎn)10%,人意險(xiǎn)5%。xx年度,中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬(wàn)元,各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)75%,非車(chē)險(xiǎn)15%,人意險(xiǎn)10%,計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重,因此,大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn)業(yè)務(wù),充分發(fā)揮公司的車(chē)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì),打好車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn),還是我們工作的重點(diǎn),20xx年在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶(hù),爭(zhēng)取新客戶(hù),側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車(chē)隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車(chē)業(yè)務(wù)的承保上,以實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車(chē)險(xiǎn)的展業(yè)工作,選擇拜訪(fǎng)一些大、中型企業(yè),對(duì)效益好,風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān),與企業(yè)建立良好的關(guān)系,力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車(chē)輛一攬子承保,同時(shí)也要做好非車(chē)險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作,在xx年里努力使非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作,xx年10月我司經(jīng)過(guò)積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議,xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系,讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì),爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度,力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破,實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo),為公司實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里,雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈,但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo),中支將開(kāi)拓思路,奮力進(jìn)取,去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī),為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇十九

(一)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。

一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱(chēng)外,還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見(jiàn)、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體,它們屬于計(jì)劃的一些別稱(chēng)。一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)既有聯(lián)系又有區(qū)別。

從相同點(diǎn)看,保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)顯然也屬于計(jì)劃類(lèi)文體,具有這類(lèi)文體的基本屬性,譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn),必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來(lái)做文章。

從相異處看,一是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問(wèn)題的角度不同。一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫(xiě),表述的角度是第一人稱(chēng);而保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)則是作者為對(duì)方(客戶(hù))而寫(xiě),是站在對(duì)方的立場(chǎng)換位思考,替對(duì)方量體裁衣,表述時(shí)時(shí)而用第二人稱(chēng),時(shí)而用第_人稱(chēng)。二是保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)在三要素的具體涵義上,與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專(zhuān)業(yè)特征,是不能按照寫(xiě)作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義,去生搬硬套的。

(二)保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投標(biāo)書(shū)的某些功能。

作為對(duì)保險(xiǎn)了解不多的客戶(hù),接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí),通常會(huì)覺(jué)得繁瑣、復(fù)雜,難得要領(lǐng)。

保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)能針對(duì)客戶(hù)的保險(xiǎn)需求,將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡(jiǎn)而化之,起到去枝葉留主干,化復(fù)雜為簡(jiǎn)單的作用,從而使客戶(hù)易于理解和接受。從這個(gè)意義看,保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)具有類(lèi)似產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)的功能。

但保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)不可完全取代產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和險(xiǎn)種條款,就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書(shū)不能取代教材一樣。

保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)向客戶(hù)提示要髓和框架,也一定要求客戶(hù)進(jìn)一步地通過(guò)相關(guān)的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、險(xiǎn)種條款來(lái)了解具體細(xì)則,了解相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定,避免客戶(hù)的誤解。

由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的存在,客戶(hù)可以對(duì)多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇,甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競(jìng)爭(zhēng),就帶有某種程度上的競(jìng)標(biāo)性質(zhì),最終獲選取決于誰(shuí)的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶(hù)??梢?jiàn),保險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)實(shí)際上還具有投標(biāo)書(shū)的功能。

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保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇二十

與各管理部門(mén)簽訂全年目標(biāo)管理責(zé)任狀,做到目標(biāo)明確、獎(jiǎng)懲有據(jù),增強(qiáng)全體主管帶團(tuán)隊(duì)沖刺全年業(yè)務(wù)的信心;將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月,在開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí),分配到各服務(wù)部。通過(guò)每月的工作總結(jié)會(huì)、周主管會(huì)、晨會(huì)、圩會(huì)的績(jī)效分析,追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成情況。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇二十一

準(zhǔn)主顧的需要因人而異,可供我們判斷其需求的指標(biāo)有:

(一)人生旅程:在人生的旅程中,不同的年齡有不同的需要。例如,步入35歲的準(zhǔn)主顧,最關(guān)心的可能是子女的教育費(fèi)和自己晚年的生活費(fèi),可依準(zhǔn)主顧所處的不同人生階段作不同的壽險(xiǎn)搭配選擇并加以說(shuō)明。

(二)生活目標(biāo):每個(gè)人有錢(qián)以后的打算并不相同,可能是購(gòu)房、旅游、儲(chǔ)蓄或者投資,不同的生活目標(biāo),也是考慮險(xiǎn)種的重要因素。

(三)收支曲線(xiàn):壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員必須以最小的成本謀取客戶(hù)的最大利益為原則,通常是以主顧年收入的3~5倍為保額,以其年收入的5%~10%為保費(fèi)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。

有了這些資料以后,業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸于零,完全站在客戶(hù)的角度來(lái)考慮,并且以專(zhuān)業(yè)的保險(xiǎn)知識(shí)為客戶(hù)進(jìn)行合理的險(xiǎn)種選擇與搭配:

1.保障型保險(xiǎn):高保障、低保費(fèi),如果被保險(xiǎn)人出現(xiàn)萬(wàn)一,可以給家人留下一筆可觀的生活資金。

2.儲(chǔ)蓄及養(yǎng)老型保險(xiǎn):以?xún)?chǔ)蓄養(yǎng)老為保險(xiǎn)目標(biāo),以便準(zhǔn)備一筆豐裕的晚年生活資金。

3.子女教育金。

4.應(yīng)急準(zhǔn)備金。

通過(guò)情報(bào)的搜集與整理,判斷出準(zhǔn)主顧的需要,然后選擇搭配險(xiǎn)種,便可制作出恰當(dāng)?shù)慕ㄗh書(shū)了。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇二十二

1、隨著國(guó)家對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的大力支持,越來(lái)越多的人加深了對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)注。很多人開(kāi)始關(guān)系養(yǎng)老問(wèn)題。

2、人口老齡化越來(lái)越嚴(yán)重,老年的的養(yǎng)老成為了一個(gè)社會(huì)關(guān)注的問(wèn)題。老年人所占人口比例來(lái)越大,他們的養(yǎng)老問(wèn)題對(duì)有很大的影響。

3、養(yǎng)老觀念的轉(zhuǎn)變,享受品質(zhì)生活的同時(shí)減輕子女的負(fù)擔(dān)已被認(rèn)可。

保險(xiǎn)部門(mén)計(jì)劃書(shū)篇二十三

保險(xiǎn)業(yè)管理體系的不完善,使得保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展極其的困難。要在保險(xiǎn)業(yè)中立于不敗之地,我們就必須要有好的營(yíng)銷(xiāo)策略,要不斷的擴(kuò)大產(chǎn)品的認(rèn)知度,擴(kuò)大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額,提高保險(xiǎn)企業(yè)在市場(chǎng)上的地位或占有率,在社會(huì)上樹(shù)立良好的信譽(yù)。我們只要堅(jiān)持顧客至上的原則,只有這樣我們才能獲得成功。

一、

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