理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得(專業(yè)22篇)

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理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得(專業(yè)22篇)
時(shí)間:2023-12-03 03:49:34     小編:筆硯

總結(jié)是對一段時(shí)間工作的總結(jié)和提煉,為未來的工作提供參考和借鑒。寫總結(jié)之前要進(jìn)行多次修改和潤色,確保文筆流暢、條理清晰,準(zhǔn)確地傳達(dá)自己的意思。我們可以通過閱讀以下總結(jié)范文,掌握寫作技巧和提高寫作水平。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇一

近年來,隨著人們對理財(cái)?shù)闹匾暢潭忍岣撸絹碓蕉嗟娜碎_始參加各種形式的培訓(xùn)課程來學(xué)習(xí)理財(cái)知識。我也有幸參加了一次理財(cái)培訓(xùn)課程,通過學(xué)習(xí),我深刻認(rèn)識到理財(cái)對于每個(gè)人的重要性,并總結(jié)了一些寶貴的心得體會。

首先,理財(cái)培訓(xùn)課程幫助我樹立了正確的財(cái)富觀念。在課程中,老師強(qiáng)調(diào)了“投資自己”的理念,教會我們要先從提高自身能力、增加知識儲備等方面入手。通過不斷投資自己,我們才能在競爭激烈的市場中擁有更大的優(yōu)勢,進(jìn)而創(chuàng)造更多的財(cái)富。這樣的觀念對我來說是一種重大啟示,讓我明白財(cái)富的本質(zhì)在于人本身,而不是外部的物質(zhì)。

其次,理財(cái)培訓(xùn)課程教會了我正確的理財(cái)思維。在課程中,老師強(qiáng)調(diào)了投資分散和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。在過去,我常常將所有的資金都投入到同一個(gè)領(lǐng)域或項(xiàng)目中,無形中加大了風(fēng)險(xiǎn)。通過理財(cái)課程的學(xué)習(xí),我明白了分散投資的優(yōu)勢,以及對于風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)應(yīng)對之道。這不僅幫助我規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn),還讓我學(xué)會了如何合理規(guī)劃資金的運(yùn)用,從而提高了我的投資效益。

除此之外,理財(cái)培訓(xùn)課程還讓我認(rèn)識到了長期規(guī)劃的重要性。在過去,我常常只看眼前的利益,忽視了財(cái)務(wù)規(guī)劃的長遠(yuǎn)性。通過理財(cái)培訓(xùn)課程的學(xué)習(xí),我意識到穩(wěn)健的投資方法和持之以恒的執(zhí)行力是長期獲得財(cái)富的關(guān)鍵。課程中的案例分析和實(shí)戰(zhàn)演練,讓我更加明白了推遲滿足和積累財(cái)富的重要性。只有在深入學(xué)習(xí)和持續(xù)實(shí)踐中,我才能為未來的發(fā)展提前做好長期規(guī)劃。

最后,理財(cái)培訓(xùn)課程讓我了解到學(xué)習(xí)和獲取知識的重要性。在理財(cái)?shù)牡缆飞?,只有不斷刷新自己的知識儲備,才能更好地應(yīng)對市場的變化和風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)。課程中,老師分享的各種有效的學(xué)習(xí)方法和資源,讓我受益匪淺。我意識到只有將學(xué)到的知識變成實(shí)際行動,才能收獲更多的財(cái)務(wù)自由。因此,我決定要堅(jiān)持學(xué)習(xí),保持學(xué)習(xí)的熱情,不斷提升個(gè)人的素質(zhì)和能力。

通過參加理財(cái)培訓(xùn)課程,我不僅獲得了關(guān)于理財(cái)知識的寶貴經(jīng)驗(yàn),也結(jié)交了一群志同道合的朋友。在這個(gè)學(xué)習(xí)的過程中,我收獲了知識、體驗(yàn)了成長、增加了自信,更重要的是,我找到了實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的方法和方向。未來,我將繼續(xù)堅(jiān)持理財(cái)?shù)膶W(xué)習(xí)和實(shí)踐,將理財(cái)知識更好地運(yùn)用到實(shí)際生活中,實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)富夢想。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇二

職責(zé)和業(yè)績:

1公司是國內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu),我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位,在工作中,我基于大量研究和調(diào)研,為客戶提供涵蓋開放式基金、封閉式基金、私募基金、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái)、投連險(xiǎn)、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品,精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā),運(yùn)作等情況。

網(wǎng)站編輯。

職責(zé)和業(yè)績:

公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門戶網(wǎng)站,我任職于***新聞信息中心頻道編輯,職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目內(nèi)容的編輯,為公司新開發(fā)的以構(gòu)建全國所有發(fā)電企業(yè),供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對口企業(yè)部門負(fù)責(zé)人的渠道合作。

在中國***報(bào)期間有幸趕上了國內(nèi)新聞媒體特別是具有國企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期,報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展,渠道維護(hù),新項(xiàng)目開發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變,在此期間,我在采編方面能力也得到了很大的提高。教育培訓(xùn):

碩士。

專業(yè):

本科。

專業(yè):

市場營銷。

更多。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇三

通過這次學(xué)習(xí)我真正感覺到步入社會后我們要學(xué)得的東西很多,差距還是有的,專業(yè)課知識的欠缺、動手能力不足等等,我也知道這不是一天兩能夠?qū)W會的,不過我堅(jiān)信我能做到這一點(diǎn)。這次實(shí)習(xí)對我的畢業(yè)設(shè)計(jì)也有很大的幫助,我想能夠在以后的設(shè)計(jì)過程中體會到很多東西。

禮儀就是人們在社會交往過程中應(yīng)共同遵守的行為規(guī)范和準(zhǔn)則。禮儀可以說是一個(gè)人內(nèi)在修養(yǎng)和素質(zhì)的外在體現(xiàn)。在我們同樣學(xué)習(xí)的同學(xué)中,惟一不同的就是每個(gè)人的行為舉止,此即禮儀。在大家面試的過程中,禮儀顯得尤為重要。所以它對就業(yè)是非常重要的。

實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷,他使我們在實(shí)踐中了解社會,讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識也打開了視野,長了見識,為我們以后進(jìn)一步走向社會打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試。

作為大二的學(xué)生,面對一個(gè)最為重要的問題就是就業(yè)問題。當(dāng)然在就業(yè)之前就必須做好就職前的準(zhǔn)備,如著裝準(zhǔn)備和禮儀準(zhǔn)備等。在課程中我們進(jìn)行了比較系統(tǒng)的面試準(zhǔn)備,如準(zhǔn)備三分鐘自我介紹和簡歷的準(zhǔn)備。當(dāng)然在面試之前我們需要了解面試企業(yè)的相關(guān)信息。所謂“知己知彼,百戰(zhàn)不殆”。這些看似很小的問題在面試中都是極其關(guān)鍵的。面試首先是自我介紹,其中尤為重要的就是自我特色的突出。教學(xué)過程中也學(xué)習(xí)如何應(yīng)對面試環(huán)節(jié)的提問。只要真實(shí)的展現(xiàn)自我特色就好。

我們的就業(yè)方向主要是針對金融領(lǐng)域而衍生的服務(wù)。金融業(yè)的服務(wù)是最高級的服務(wù),所以必須注重自我素質(zhì)的培養(yǎng)和提高。老師在教學(xué)過程中也及其注意我們這方面的培養(yǎng)。為了讓我們更好的適應(yīng)社會需要,我們進(jìn)行了相關(guān)禮儀的培訓(xùn)。如接待客戶和電話營銷等內(nèi)容的配訓(xùn)。所謂細(xì)節(jié)決定成敗,老師在教學(xué)過程中也督促我們要注意細(xì)節(jié),如著裝的整潔、動作以及說話是否得體。

三年的專業(yè)學(xué)習(xí),不僅僅是基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí),同時(shí)也學(xué)會如何與人溝通等。這要感謝老師對我們嚴(yán)格的要求和督促,讓我們嚴(yán)格的規(guī)范自己的言行,為我們之后走入職場奠定基礎(chǔ)。職場會認(rèn)識新的同事和新的領(lǐng)導(dǎo),如何與他們相處是非常重要的,我相信我們所學(xué)習(xí)的理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)是可以應(yīng)對職場問題的。不管是金融領(lǐng)域的服務(wù)員還是其他服務(wù)業(yè),其中最重要的法寶就是微笑,我相信微笑可以拉近和同事之間的距離,讓我們可以更好的在職場中立足,可以更好適應(yīng)職場,早日成為職場中的人。

人們常說,大學(xué)是個(gè)象牙塔。確實(shí),學(xué)校與職場、學(xué)習(xí)與工作、學(xué)生與員工之間存在著巨大的差異。在角色的轉(zhuǎn)化過程中,人們的觀點(diǎn)、行為方式、心理等方面都要做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。所以,不要老抱怨公司不愿招聘應(yīng)屆畢業(yè)生,有時(shí)候也得找找自己身上的問題。而實(shí)習(xí)提供了一個(gè)機(jī)會,讓大家接觸到真實(shí)的職場。有了實(shí)習(xí)的經(jīng)驗(yàn),以后畢業(yè)工作時(shí)就可以更快、更好地融入新的環(huán)境,完成學(xué)生向職場人士的轉(zhuǎn)換。而如今,我能體會到了。有些挫折,有些壓力,有些傷害是無法避免的,這是成長所帶來的陣痛。想起之前很不屑的看待家人的安排,和不知深淺,沒遮攔的向老師闡述自己的憤青思想,我真該反省了。找準(zhǔn)自己的定位,探明自己的道路,看清自己的實(shí)力,高瞻遠(yuǎn)矚,腳踏實(shí)地,我想我們會走得更遠(yuǎn),會看到更多的風(fēng)景。最后用老師的一句話和同學(xué)們共勉:"畢業(yè)以后的日子,大抵如此,這就是現(xiàn)實(shí)。實(shí)習(xí),只是體驗(yàn)了一把而已。實(shí)際上很多時(shí)候要的不是你的知識和技能,要的只是一種精神。這個(gè)精神的名字叫:堅(jiān)持"。最后還應(yīng)該感謝老師給的此次機(jī)會,讓我真正學(xué)到了很多專業(yè)和社會知識。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇四

寫個(gè)人簡歷最為重要的就是讓自己的信息傳遞給對方,很多信息細(xì)節(jié)部分也是有技巧可言,要知道細(xì)節(jié)決定成敗,小問題也能成為個(gè)人簡歷的影響,個(gè)人能力信息方面,要能夠重點(diǎn)突出得的是就職優(yōu)勢,不可有一點(diǎn)點(diǎn)的負(fù)面影響。當(dāng)然,這種技巧的掌握,也需要有針對性的職業(yè)選擇。

現(xiàn)如今大部分的個(gè)人簡歷依然是打印的版本,在投遞個(gè)人簡歷之前需要編寫好并打印出來,而在打印的時(shí)候一定要注意打印的效果,特別是重點(diǎn)部分。打印的`效果不好將會影響到整個(gè)個(gè)人簡歷的美觀度,以及辨識度。最好個(gè)人簡歷在創(chuàng)作上還需要注意排版這個(gè)細(xì)節(jié)部分,排版不是隨意而來,而是根據(jù)個(gè)人簡歷上的內(nèi)容。

以下是小編和大家分享的理財(cái)規(guī)劃師簡歷模板,更多內(nèi)容請關(guān)注(/jianli)。

姓????名:

性????別:

?

?

***。

聯(lián)系電話:?。

?

?

學(xué)????歷:

本科。

專????業(yè):

金融。

?

工作經(jīng)驗(yàn):?。

8年。

民????族:

?

畢業(yè)學(xué)校:

***大學(xué)。

?

住????址:

***。

電子信箱:

/jianli。

自我簡介:

具有良好的應(yīng)變及溝通能力以及吃苦耐勞的品質(zhì)。

熱愛生活,個(gè)性獨(dú)立,有想法,勇于挑戰(zhàn)自我,嘗試挫折,性格堅(jiān)韌頑強(qiáng)。

為人正直,勇敢,真誠,樂觀,踏實(shí)。善于與人交流,遇問題沉著冷靜,有自信。

較好的文字駕御能力,工作學(xué)習(xí)態(tài)度端正,有較強(qiáng)的求知欲望和責(zé)任感,創(chuàng)新意識強(qiáng),多才多藝。

求職意向:

目標(biāo)職位:

金融類(銀行·基金·證券·期貨·投資·典當(dāng))。

目標(biāo)行業(yè):

銀行|基金·證券·期貨·投資。

期望薪資:

面議。

期望地區(qū):

***。

到崗時(shí)間:

1周以內(nèi)。

工作經(jīng)歷:

投資管理。

職責(zé)和業(yè)績:

我在公司內(nèi)擔(dān)任客戶經(jīng)理一職,負(fù)責(zé)客戶開戶,交易指導(dǎo),客戶維護(hù),技術(shù)支持等工作。

在***有限公司這個(gè)平臺上,我不光學(xué)習(xí)到了營銷方面的只是,也系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了期貨這個(gè)行業(yè)的知識,為我在金融行業(yè)領(lǐng)域不斷提高奠定了基礎(chǔ)。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇五

理財(cái)師實(shí)訓(xùn)的建設(shè)主要是為了提高我們的實(shí)際應(yīng)用水平。在實(shí)訓(xùn)過程中,通過做分錄,填制憑證到制作賬本來鞏固我們的技能。通過理財(cái)師實(shí)訓(xùn),使得我們系統(tǒng)地練習(xí)企業(yè)會計(jì)核算的基本程序和具體方法,加強(qiáng)對所學(xué)專業(yè)理論知識的理解、實(shí)際操作的動手能力,提高運(yùn)用會計(jì)基本技能的水平,也是對所學(xué)專業(yè)知識的一個(gè)檢驗(yàn)。通過實(shí)際操作,不僅使得我們每個(gè)人掌握填制和審核原始憑證與記賬憑證,登記賬薄的會計(jì)工作技能和方法,而且對所學(xué)理論有一個(gè)較系統(tǒng)、完整的認(rèn)識,最終達(dá)到會計(jì)理論,會計(jì)實(shí)踐相結(jié)合的目的。

我們以模擬企業(yè)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為實(shí)訓(xùn)資料,運(yùn)用會計(jì)工作中的證、賬等對會計(jì)核算的各步驟進(jìn)行系統(tǒng)操作實(shí)驗(yàn),包括賬薄建立、原始憑證、記賬憑證的審核和填制,各種賬薄的登記、對賬、結(jié)賬等。在學(xué)了一個(gè)學(xué)期的基礎(chǔ)會計(jì)之后,我們雖然掌握了理論知識,但對于把這些理論運(yùn)用到實(shí)踐還是有一定難度,不能夠把理論和實(shí)踐很好地結(jié)合起來。眾所周知,作為一個(gè)會計(jì)人員如果不會做賬,如果不能夠把發(fā)生的業(yè)務(wù)用賬的形式體現(xiàn)出來,那么就不能算做會計(jì)。于是在大二第一個(gè)學(xué)期我們開了這門會計(jì)實(shí)訓(xùn)課。

在實(shí)訓(xùn)中,我們首先掌握了書寫技能,如金額大小寫,日期,收付款人等等的填寫。接著填寫相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。再繼續(xù)審核和填寫原始憑證。然后根據(jù)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的明細(xì)賬編制記賬憑證。根據(jù)有關(guān)記賬憑及所附原始憑證逐日逐筆的登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬以及其他有關(guān)明細(xì)賬;往后我們會編制科目匯總表,進(jìn)行試算平衡。根據(jù)科目匯總表登記總分類賬。并與有關(guān)明細(xì)賬、日記賬相核對;最后要編制會計(jì)報(bào)表;將有關(guān)記賬憑證、賬頁和報(bào)表加封皮并裝訂成冊并寫實(shí)訓(xùn)總結(jié)。

在本次會計(jì)實(shí)訓(xùn)中,我們實(shí)訓(xùn)的內(nèi)容以一個(gè)較大的模擬單位的會計(jì)資料為基礎(chǔ),結(jié)合專業(yè)教材的內(nèi)容,對會計(jì)主體的必要簡介,相關(guān)資料的提供,有關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的提示和說明等等。在實(shí)訓(xùn)中,我們充當(dāng)單位的記賬人員,掌握了應(yīng)該如何處理具體的會計(jì)業(yè)務(wù)和如何進(jìn)行相互配合,彌補(bǔ)我們在課堂學(xué)習(xí)中實(shí)踐知識不足的缺陷,掌握書本中學(xué)不到的具體技巧,縮短從會計(jì)理論學(xué)習(xí)到實(shí)際操作的距離,也可通過實(shí)訓(xùn)的仿真性,使我們感到實(shí)訓(xùn)的真實(shí)性,增強(qiáng)積極參與實(shí)訓(xùn)的興趣。

我們將教材的理論知識學(xué)完以后,進(jìn)行這次綜合模擬實(shí)訓(xùn)。實(shí)訓(xùn)重在動手去做,把企業(yè)發(fā)生的業(yè)務(wù)能夠熟練地反映出來,這樣才能證明作為一個(gè)會計(jì)人員的實(shí)力。比如課本上及會計(jì)模擬實(shí)驗(yàn)中有原始憑證、記帳憑證、總賬、明細(xì)賬、銀行存款日記賬等的填制,雖然現(xiàn)在還有點(diǎn)手生,但只要細(xì)心,一步步的填制,我對自己往后熟練的填寫很有信心。然后就要把實(shí)訓(xùn)書上各種單子、憑證剪下來附到記賬憑證后面,方便以后的查看,最后就是裝訂成冊。

作為一名未來的會計(jì)人員,我們現(xiàn)在剛剛起步,往后會學(xué)到更多的東西,并且有很多東西需要我們自己去挖掘。況且會計(jì)學(xué)科是一門實(shí)踐操作性很強(qiáng)的學(xué)科,所以會計(jì)理論教學(xué)與會計(jì)模擬實(shí)訓(xùn)如同車之兩輪、鳥之兩翼,兩者有機(jī)銜接、緊密配合,才能顯著提高我們掌握所學(xué)內(nèi)容的質(zhì)量。還有就是作為一名未來的會計(jì)人員,我們應(yīng)該具有較高的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。因此我們學(xué)校本著理論結(jié)合實(shí)際的思想,讓我們學(xué)習(xí)實(shí)訓(xùn)課使我們不僅在理論上是強(qiáng)的,在動手能力更是強(qiáng)者。這樣我們在三年畢業(yè)后走出校門才能更好地投入到工作中去。

經(jīng)過這些天的手工記賬,使我的基礎(chǔ)會計(jì)知識在實(shí)際工作中得到了驗(yàn)證,并具備了一定的基本實(shí)際操作能力。在取得實(shí)效的同時(shí),我也在操作過程中發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足:比如自己不夠心細(xì),經(jīng)??村e數(shù)字或是遺漏業(yè)務(wù),導(dǎo)致核算結(jié)果出錯,引起不必要的麻煩;在實(shí)訓(xùn)中幾乎每一筆業(yè)務(wù)的分錄都是老師講解但實(shí)際工作中還須自己編制會計(jì)分錄,在這方面我還存在著一定的不足,今后還得加強(qiáng)練習(xí)。

通過這學(xué)期會計(jì)實(shí)訓(xùn),深刻的讓我體會到會計(jì)工作在企業(yè)的日常運(yùn)轉(zhuǎn)中的重要性,以及會計(jì)工作對我們會計(jì)從業(yè)人員的嚴(yán)格要求。在實(shí)際操作過程中我找出自身存在的不足,對今后的會計(jì)學(xué)習(xí)有了一個(gè)更為明確的方向和目標(biāo)。通過實(shí)訓(xùn),我們對會計(jì)核算的感性認(rèn)識進(jìn)一步加強(qiáng)。加深理解了會計(jì)核算的基本原則和方法,將所有的基礎(chǔ)會計(jì)、理財(cái)師和成本會計(jì)等相關(guān)課程進(jìn)行綜合運(yùn)用,了解會計(jì)內(nèi)部控制的基本要求,掌握從理論到實(shí)踐的轉(zhuǎn)化過程和會計(jì)操作的基本技能;將會計(jì)專業(yè)理論知識和專業(yè)實(shí)踐,有機(jī)的結(jié)合起來,開闊了我們的視野,增進(jìn)了我們對企業(yè)實(shí)踐運(yùn)作情況的認(rèn)識,為我們畢業(yè)走上工作崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇六

在現(xiàn)社會我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢,一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力,也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。

1、要有良好的.人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外,保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面。

2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識,同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合,只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的,因此,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識而沒有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國家職業(yè)資格證書和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會受到社會的認(rèn)可的。

3、要具備相對的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的,但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是“為推銷而理財(cái)”。今后社會上會出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”,這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會遇到挫折,如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長久的堅(jiān)持下去。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇七

好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是,考前重點(diǎn)把握考點(diǎn)是可行的。就在考試前三五天,集中把學(xué)科的重點(diǎn)、難點(diǎn)弄懂。如果內(nèi)容多、記不住,可以選擇“重中之重”,強(qiáng)記下來,必有收獲。

摘要學(xué)習(xí)法。

在學(xué)習(xí)過程中,邊學(xué)習(xí)邊摘要,是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測題時(shí),對平時(shí)的摘要,進(jìn)行校對和更正非常重要。它有助于知識的深化。

邏輯分類法。

自學(xué)復(fù)習(xí)階段,可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制,按照全書的邏輯結(jié)構(gòu),編制一個(gè)比較簡明的邏輯關(guān)系圖表,這對于知識系統(tǒng)化,是一個(gè)很好的復(fù)習(xí)途徑。

做題拓展法。

很多復(fù)習(xí)參考書的單選題,數(shù)量比較多,覆蓋面也很大。因此,在做單選題時(shí),要全面考慮題目所包含的知識點(diǎn)、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型,這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。

爭論提問法。

真理的火花,會在碰撞中更加閃亮;適當(dāng)?shù)臓幷?,會在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間,多爭論和提問。

重復(fù)學(xué)習(xí)法。

當(dāng)感到知識已經(jīng)掌握得的差不多的時(shí)候,再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會獲得更深的印象和更多的體會。

換位思考法。

在自學(xué)中,不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”,處于被動地位;而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上,采取主動,產(chǎn)生不同的想法來。

角色轉(zhuǎn)換法。

在學(xué)習(xí)某個(gè)專業(yè)時(shí),比如會計(jì),不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目,而要把自己設(shè)想成一個(gè)資深會計(jì)人員,正在替企業(yè)做帳。這樣,就會學(xué)以致用,有益于考試。

交叉應(yīng)用法。

對知識,多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用,會使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。

經(jīng)典指導(dǎo)法。

在學(xué)習(xí)中,會經(jīng)常碰到困惑。這就需要運(yùn)用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識,如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來指導(dǎo)實(shí)踐。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇八

作為一名去年入行的員工,非常有幸地參加此次省分行組織的理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn),分享心得。下面是本站小編為大家收集整理的理財(cái)培訓(xùn)心得,歡迎大家閱讀。

大學(xué),作為學(xué)生時(shí)代和步入社會的一個(gè)交接平臺,正是為了給我們這些大學(xué)生在步入社會前有個(gè)緩沖和準(zhǔn)備。而良好的投資理財(cái)習(xí)慣,正是我們步入社會前所必須要養(yǎng)成的良好習(xí)慣之一。作為一個(gè)收入微薄或者說是根本沒有收入,只有消費(fèi)的群體,我們需要加強(qiáng)我們自己的投資理財(cái)意識,為我們的現(xiàn)在手頭少有的金錢做個(gè)良好的規(guī)劃,為將來合理的投資理財(cái)打下一個(gè)比較結(jié)實(shí)的基礎(chǔ)。而這種投資并不是短期能實(shí)現(xiàn)的,需要長期的積累和沉淀。所以大學(xué)生的理財(cái)方式應(yīng)該從日常生活處入手,全面的養(yǎng)成良好的投資理財(cái)習(xí)慣,建立正確的金錢消費(fèi)觀,才能實(shí)行真正的投資理財(cái)。

個(gè)人理財(cái)就是消費(fèi)者確定自己的階段性生活和投資目標(biāo),審視自己的財(cái)產(chǎn)分配狀況及承受能力,調(diào)整資產(chǎn)分配和投資情況,以實(shí)現(xiàn)個(gè)人收益最大化。直觀的說,理財(cái)便是如何將投資與消費(fèi)協(xié)調(diào)得更適合自己。近年來,個(gè)人投資理財(cái)?shù)臒岢庇咳胄@。如今的大學(xué)校園活躍著這樣一群人,他們既是大學(xué)生,又是股民、基民、彩民、儲戶、有些還是“小老板”。大學(xué)生是一個(gè)龐大而特殊的社會群體,他們的理財(cái)理念和理財(cái)行為在一定程度上反映出其生活狀態(tài)和價(jià)值趨向。大學(xué)生理財(cái),與成年人理財(cái)一樣,也包括經(jīng)濟(jì)收入和經(jīng)濟(jì)支出兩方面既要通過合理規(guī)劃投資增加經(jīng)濟(jì)收入,也要通過合理規(guī)劃消費(fèi)控制經(jīng)濟(jì)支出,對于很多人來說,大學(xué)時(shí)代是他們一生當(dāng)中第一次較系統(tǒng)與獨(dú)立地接觸并解決個(gè)人理財(cái)問題的時(shí)期。對于成長中的大學(xué)生來說,學(xué)會理財(cái)和消費(fèi),不僅僅是學(xué)會如何用錢的問題,其中包含了多方面的教育內(nèi)容和多種能力的培養(yǎng),關(guān)系到大學(xué)生的健康成長和全面發(fā)展。

一.大學(xué)生的金錢來源和理財(cái)狀況。

就我們城市學(xué)院,大部分的學(xué)生的日常生活金錢來源于父母家庭,還有極少一部分學(xué)生是通過打工或者通過創(chuàng)業(yè)來獲得這部分的金錢開支。但在這大部分人中,擁有理財(cái)意識的卻占少只又少,而這些靠自己的獲得生活開支的學(xué)生中卻有大量的人對自己的理財(cái)投資有著明確和良好的規(guī)劃。這正證明了,我們大學(xué)生的理財(cái)意識淡薄,至少我們城院是這樣的。雖然城院有許多的富家子弟,但是還有許多學(xué)生認(rèn)為自己沒財(cái)可理,一個(gè)月獲得的金錢是有限,再怎么理也不會多起來。實(shí)際上,這是一種誤區(qū),投資理財(cái)是對自己人生的一種長期積累和規(guī)劃,并不是錢多錢少的問題,而是在于金錢的使用方向和途徑。學(xué)好投資理財(cái)就好像對將來步入社會以后的人生的一種規(guī)劃(結(jié)婚,買房,教育,養(yǎng)老等問題的規(guī)劃),所以它與其它專業(yè)課不太一樣,其他學(xué)科教你怎么做,但是它教你做什么,有了方向才能更好的邁出下一步。

1.認(rèn)為大學(xué)生沒有理財(cái)投資必要或是沒財(cái)可理。

很多學(xué)生認(rèn)為現(xiàn)在的金錢來源是父母,將來走入社會也會有父母的安排,再說現(xiàn)在的手頭上的金錢并不多,自己都不夠用,更別說有多余的錢拿來投資理財(cái),所以認(rèn)為理財(cái)是沒有必要的。但是有句俗話說的好:“你不理財(cái),財(cái)不理你”理財(cái)是理一生的財(cái),并不是解決燃眉之急的金錢問題而已,在要面對將要進(jìn)入社會會出現(xiàn)的壓力的大學(xué)生,(就業(yè)壓力,住房壓力,養(yǎng)老壓力等)如果沒有對自己現(xiàn)在,將來的財(cái)富進(jìn)行一個(gè)規(guī)劃,那么你將來的財(cái)務(wù)體系可能會是一塌糊涂,手頭的資金也可能會一點(diǎn)一點(diǎn)的少下去,所以現(xiàn)在的大學(xué)生開始進(jìn)行投資理財(cái)對將來的要走的路有很大的意義。

2.認(rèn)為理財(cái)投資就是賺大錢,炒股票,大型投資。

這是學(xué)生甚至大部分人都會有的一個(gè)非常錯誤的觀點(diǎn),他們認(rèn)為投資理財(cái)就是用大錢賺大錢,買房,大投資。其實(shí)這只是投資理財(cái)?shù)囊徊糠荩顿Y理財(cái)是一種規(guī)劃,它不是一觸即發(fā),它不是一夜暴富,它是一個(gè)漫長的過程。它是運(yùn)用一些投資理財(cái)?shù)闹R和工具,正對我們現(xiàn)在的要求進(jìn)行一個(gè)綜合的,全面的,整體的,個(gè)性化得,專業(yè)的,動態(tài)的,長期的金融服務(wù)。投資理財(cái)?shù)膬?nèi)容非常廣泛,包括現(xiàn)金規(guī)劃,消費(fèi)支出規(guī)劃,教育規(guī)劃,風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃,稅務(wù)籌劃,投資規(guī)劃,退休養(yǎng)老規(guī)劃,財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。

三.大學(xué)生投資理財(cái)途徑。

考證考照:大學(xué)中有許多除學(xué)校以外的考試機(jī)構(gòu),如cte4,cte6等,還有一些職業(yè)資格證書,如駕照,物流師,人力資源師,會計(jì)資格證書等,大學(xué)生都可以通過節(jié)省日常開支來買些書籍,充實(shí)自己,去參加這些證書的考試,把財(cái)富用在給自身充電不免也是一種對未來的一種投資,讓我們進(jìn)入社會更有競爭力。

要善與銀行打交道:大學(xué)生理財(cái)首先應(yīng)從如何同銀行打交道開始,不要以為去銀行僅僅是取錢和存錢那么簡單,即便是簡單的存款,也有理財(cái)知識可學(xué)。中學(xué)期間,很多學(xué)生雖然在銀行設(shè)有獨(dú)立戶頭,但大多數(shù)是由父母直接掌控的,學(xué)生本人對存錢、取錢、銀行利息計(jì)算等沒有什么感性認(rèn)識。上大學(xué)以后,通過和銀行打交道,可以了解最基本的金融常識、atm機(jī)和信用卡的一些服務(wù)功能,學(xué)習(xí)如何獨(dú)立理財(cái)。

學(xué)會開源節(jié)流:解決大學(xué)生“錢不夠花”的問題,最積極的辦法就是設(shè)法增加收入。勤工儉學(xué)、協(xié)助老師做研究、做家教、到一些公司或企業(yè)兼職打工??這些都是能夠幫助大學(xué)生增加收入的辦法。但光是開源還不夠,關(guān)鍵是要學(xué)會如何打理和規(guī)劃自己的錢財(cái),要學(xué)會節(jié)流才行。大學(xué)生節(jié)流不妨從記賬開始,每天記下自己的支出,過一段時(shí)間后看看哪些是不必要的支出,就能夠把一些可花可不花的支出節(jié)省下來。

嘗試進(jìn)行投資:除了勤工儉學(xué)之外,大學(xué)生其實(shí)還可嘗試進(jìn)行其他投資。尤其是對那些有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的大學(xué)生來說,可以適當(dāng)嘗試進(jìn)行一些真正的“投資”———如股票、基金定投等。涉足這些投資領(lǐng)域,并不完全是為了掙錢,更多意義上是一種“演習(xí)”,通過“實(shí)戰(zhàn)”可以使自己更好地了解投資市場,為將來步入社會進(jìn)行投資積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。

學(xué)做二手交易:大學(xué)生了解二手市場的最佳渠道是網(wǎng)絡(luò),可以利用校園網(wǎng)來發(fā)布交易信息,搞個(gè)“網(wǎng)絡(luò)跳蚤市場”。這種方式在大學(xué)生中已日益普及。另外,有一些大型的二手交易活動也不可錯過。例如幾乎每所大學(xué)在畢業(yè)生離校前都會舉辦畢業(yè)生跳蚤市場,你在那里可以“淘”到大量的舊書、磁帶、cd、自行車,甚至電腦。當(dāng)然,有朝一日等你成了畢業(yè)生,你也可以在那里把你的舊貨賣個(gè)好價(jià)錢,讓它們繼續(xù)“發(fā)揮余熱”。

嘗試做點(diǎn)生意:學(xué)校也是個(gè)小社會,學(xué)校里同樣商機(jī)無限?;I措一筆啟動資金,自己做個(gè)小老板,在校園開創(chuàng)自己的一份“產(chǎn)業(yè)”。建議最好從一些風(fēng)險(xiǎn)小的生意做起,如出租vcd、出售打折電話卡、手機(jī)充值卡、代理學(xué)生日用品等。

在學(xué)校里做小生意,贏利多少并不重要,重要的是你從中學(xué)到了一種經(jīng)營意識和市場意識,學(xué)會主動地了解市場,并根據(jù)市場的變化作出決策,在學(xué)校里就學(xué)會“像企業(yè)家一樣思考”,這才是最重要的。

[總結(jié)]其實(shí)大學(xué)中充滿了投資理財(cái)?shù)耐緩剑P(guān)鍵是我們沒有投資理財(cái)?shù)囊庾R,又或者我們對投資理財(cái)沒有一個(gè)正確的理解,所以在大學(xué)生活中有投資理財(cái)產(chǎn)生了一些誤解。許多名人都是在大學(xué)中賺到他們的第一桶金,這正是因?yàn)樗麄儗ψ约旱拇髮W(xué)生活進(jìn)行了一個(gè)規(guī)劃,一個(gè)投資理財(cái)。大學(xué)時(shí)代可能是一大部分人的最后在校系統(tǒng)學(xué)習(xí)的機(jī)會,所以在這最后的時(shí)間里,如果能養(yǎng)成一些良好的投資理財(cái)習(xí)慣與知識,那么將會是受益終生。

5月8日至6月3日,我有幸參加了總行在山東舉行的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn),我寬闊了眼界,學(xué)到了新的常識和本事,收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基礎(chǔ)情形。

總即將本次培訓(xùn)支配在山東省分行培訓(xùn)核心,共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程重要有:個(gè)人理財(cái)計(jì)劃實(shí)踐、個(gè)人危險(xiǎn)治理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)謀劃、房產(chǎn)及教導(dǎo)金規(guī)劃等內(nèi)容,最后是綜合案例制造及展現(xiàn)。授課老師具備相稱的背景,其中有財(cái)政部、國民銀行金融研討中央的主管,有大學(xué)教學(xué),還有“海歸”和中國臺灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

全部學(xué)習(xí)過程相稱緊張,除禮拜天能夠略微喘一口吻以外,其余時(shí)光根本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特殊大,學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識,通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程,我們一天、兩天拉完,而且要求當(dāng)天消化、接收,由于第二天又會有新的課程等著我們。我們天天六點(diǎn)多鐘起床,預(yù)習(xí),晚上自發(fā)到教室預(yù)習(xí)、溫習(xí),請老師答疑,基本上清晨一點(diǎn)多鐘才休息,在最后制作案例的時(shí)候,持續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)由20多天的緩和的學(xué)習(xí)、考試,我拿到了afp培訓(xùn)合格證書,案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評估。在全班展示的十份案例當(dāng)中,湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。

下一步,就是要當(dāng)真預(yù)備、精心備考,爭奪在6月23日舉辦的afp程度考試中,一路綠燈,順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感觸。

1、要想成為一名及格的afp,不輕易。第一,各分、支行花大價(jià)格讓大家出去學(xué)習(xí),一是闡明各行都充足意識到了理財(cái)業(yè)務(wù)的主要性,各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐漸晉升個(gè)金業(yè)務(wù)對全行的奉獻(xiàn)度,二是對于各位學(xué)員來說,無疑是得到了一個(gè)提高本身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)遇,來之不易;第二,就學(xué)習(xí)的進(jìn)程來說,學(xué)員們?nèi)橥度?,深感壓力宏大,腦細(xì)胞就義了良多,白頭發(fā)添了不少;第三,afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高,不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識,而且要求知識全面,擅長溝通,注重信用;既要對國度的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解,更須要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要依據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀態(tài)和規(guī)劃目的,結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)蒙受才能,為客戶的畢生量身定制公道的理財(cái)計(jì)劃,滿意客戶人生不同階段的需要。這請求我們不斷的積累,不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí),懂得到,現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段,即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中,既要理論結(jié)合實(shí)際,又要重視知識的積累,要通過不斷地積聚,一直地提高,為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要部署職員加入總行的相似培訓(xùn),要打“有籌備之戰(zhàn)”,要讓有志之士盡快熟習(xí)、學(xué)習(xí)金融理財(cái)尺度委員會制訂的書籍跟。

課件。

這對學(xué)生的學(xué)習(xí)和測驗(yàn)的通過率的進(jìn)步是有很大輔助的。

三、多少點(diǎn)主意。

聯(lián)合荊州分行實(shí)際,我以為。

1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要敏捷組建分行理財(cái)中心,構(gòu)建包含分行理財(cái)中央、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷系統(tǒng)。作為總行級的理財(cái)中心,依照上級行的管理要乞降優(yōu)質(zhì)大客戶的散布,分行理財(cái)中心應(yīng)裝備8-12人,并且應(yīng)盡快配齊人員,盡早投入運(yùn)營,沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室,爭取在xx年底之前開業(yè)經(jīng)營,各縣市支行及有前提的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)破理財(cái)專柜,這樣構(gòu)成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體制,讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延長到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。

作為一名去年入行的員工,非常有幸地參加此次省分行組織的理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)。它完全不同于以往理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)中專注于某款產(chǎn)品的介紹,而是結(jié)合實(shí)際情況解決如何讓客戶真正心甘情愿讓我們?yōu)樗麄兎?wù)的問題。同時(shí),也讓我懂得豐富的業(yè)務(wù)知識和獨(dú)到的見解對提高理財(cái)經(jīng)理綜合素質(zhì)起到很重要的作用。通過學(xué)習(xí),我從以下幾方面來交流一下自己的幾點(diǎn)拙見。

首先,從產(chǎn)品銷售的角度用兩類產(chǎn)品為例來說明:第一,貴金屬已經(jīng)走入千家萬戶。它不僅僅是一種奢華的象征,它作為幾千年來的硬通貨,也是抵御通脹的最佳選擇。馬克思說過“金銀天然不是貨幣,但貨幣天然是金銀”。當(dāng)今投資黃金白銀保值增值已然成為一種趨勢,最普通的就是現(xiàn)貨黃金。而在現(xiàn)實(shí)中跟多的人對于貴金屬的投資僅限于知道,但是具體的來操作在理念上還有一定的顧慮。比如說一些客戶提到價(jià)格貴、體積小、無法保存和后續(xù)的回收問題,對投資金和題材金的區(qū)別不了解等等。通過學(xué)習(xí),我明白了“量體裁衣”非常重要,不同的客戶群可以根據(jù)需求向他們介紹不同的產(chǎn)品。對于想購買配飾的女士可以給她推薦一些克數(shù)較小,比較精致的掛件。在和金店作比較的同時(shí)突出我行貴金屬的百年品質(zhì)保障;對于想了解投資黃金的客戶,我們可以詳細(xì)地介紹我行推出的題材金。題材金不同于投資金,不僅可以做投資,收藏更是不錯的選擇。因?yàn)轭}材金它本身是由權(quán)威的國家造幣公司采用au.9999的金粉制造而成,工藝精致,且為限量版發(fā)行。

率的下調(diào),伴隨而來的是理財(cái)產(chǎn)品的收益率每況愈下。但是在震蕩的市場中如何為客戶選擇一條適當(dāng)?shù)耐顿Y方式是橫在每個(gè)理財(cái)經(jīng)理心中一個(gè)重要的問題。面對我國當(dāng)前“牛市短,熊市長”的這么一個(gè)現(xiàn)狀,我們可以適當(dāng)?shù)慕o客戶建議一些基金定投。它類似于我行的“零存整取”,但是高于銀行零存整取的利率。根據(jù)基金定投“低買高賣”的原則,股市震蕩時(shí)期更適合于投資基金定投。對于前兩年被基金套牢的客戶,我們可以通過介紹一些債券型基金,讓客戶充分感覺到本金安全和收益低風(fēng)險(xiǎn)以后再根據(jù)客戶的需求進(jìn)行操作。

通過以上例子使我重新界定了理財(cái)經(jīng)理不僅僅是產(chǎn)品的銷售,更多的是通過敏銳的洞察力了解客戶的需求來銷售產(chǎn)品,站在客戶的角度上考慮。這樣產(chǎn)品的銷售會更容易做,才能讓客戶更信任我們中行,才能與客戶建立長期的合作關(guān)系。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇九

之前遇到一位在p2p平臺投資理財(cái)平臺做投資理財(cái)?shù)?0后,聽他的講述自己這幾年打拼過來,理財(cái)之路還是很艱辛,但幾經(jīng)波折,一路披荊斬棘的理財(cái)史,如今也是小有成就。

他表示,作為投資理財(cái)大眾,不少人心里第一念頭總是希望能夠天上掉餡餅,像這樣投資理財(cái)首先第一步就注定要輸了。你不能指望不勞而獲,天上掉餡餅,這基本上違背了生態(tài)原理!

那怎樣才能真正理到理好財(cái)?該投資人將自己數(shù)十年的理財(cái)心得分享出來,希望此點(diǎn)醒大批“理財(cái)尋夢人”,我們還是從解讀該投資人的理財(cái)史中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)吧。

第一、要做好投資理財(cái),首先得有投資理財(cái)意識的覺醒。

其實(shí)有不少人最初都是沒有任何投資理財(cái)規(guī)劃的,甚至一批人直到結(jié)婚之前都沒有什么存款。該投資人表示,在他的朋友中許多人都不例外,自己也納悶為什么一直兢兢業(yè)業(yè)的上班卻沒攢下什么錢,后來結(jié)婚后才慢慢開始有了投資理財(cái)意識,只是在那個(gè)年代的人大多數(shù)雖然投資理財(cái)意識開始覺醒,但是理財(cái)機(jī)會卻不多,最多只是把錢存入銀行,生點(diǎn)利息,省著點(diǎn)花,不過那時(shí)候消費(fèi)水平也真實(shí)的不高。

第二、要做好投資理財(cái),禁忌盲目跟風(fēng)。

90年代末興起的炒股熱,周圍很多朋友加入其中,他自然也是其中一個(gè)。炒股有時(shí)還能賺點(diǎn),但是好景不長,由于抱著僥幸心理,也有賠的一塌糊涂的時(shí)候,當(dāng)時(shí)的心情很難形容,有點(diǎn)啞巴吃黃連的感覺。

后來他也就放棄了炒股這種投機(jī)似的行為,由于有了孩子以后,家庭開銷越來越大,他們兩口子雖然都工作穩(wěn)定,但是基本上都是拿固定工資的,有時(shí)候真的感覺手里很緊張,沒看見東西在哪,就是錢沒了。用他自己的話說,其實(shí)還也不是鋪張浪費(fèi)的人,可怎么就一直沒有錢呢?就連跟潮流做投資炒股票都撲了個(gè)空,甚至被深深套住了!究其原因,只能歸結(jié)一個(gè):毫無個(gè)人主見亂跟風(fēng)一起。

第三,要做好投資理財(cái),必須學(xué)會“求取真經(jīng)”

直到20xx年后,慢慢生活也好一點(diǎn)了,孩子們也都長大了,也有自己的生活,也不需要負(fù)責(zé)生活費(fèi)用了。后來他就想著說還是把錢做點(diǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品,經(jīng)常也會上網(wǎng)看看,面對琳瑯滿目的投資理財(cái)產(chǎn)品,真的不知道應(yīng)該怎么選,后來在一次老同學(xué)聚會時(shí),才恍然大悟,難怪一些同學(xué)看似工資級別沒見得比自己高到哪里,但生活質(zhì)量卻要比自己好許多,原來那些同學(xué)在趕早潮做p2p網(wǎng)貸投資。

不過,這次,人是成熟了不少,也長思維了,畢竟經(jīng)歷了之前的股票洪流,吃一塹長一智嘛。對當(dāng)時(shí)有點(diǎn)半信半疑的他,后來跟家人商量了下也決定投資一筆。先從嘗試開始,因?yàn)榈谝淮瓮?,為了安全起見也沒有投入太多。

據(jù)他反映,到現(xiàn)在自己已經(jīng)在中融首信有投資,直到現(xiàn)在都沒有遇到任何問題,而且收益也一直都很穩(wěn)定,他親身的感受是,中融首信用戶體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量絕對算是同類平臺里千里挑一的。家里現(xiàn)在除了正常的工資以外就是靠網(wǎng)貸投資受益了,很好,很實(shí)惠,操作方便簡單,關(guān)鍵是放心。

不過,該投資人在分享完自己的投資心路后,也作出了提醒。他表示,在老同學(xué)中有投資p2p網(wǎng)貸遇上不良平臺的,主要問題還是出在盲目跟風(fēng),同時(shí)又不加考究。因此,需要提醒p2p網(wǎng)貸投資者,作投資,我們不反對借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn),畢竟他山之石,也可以攻玉。關(guān)鍵是,在借鑒他人成功經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),我們必須自己主動勤奮起來,最好自己再做一番仔細(xì)勘查,確保取到的經(jīng)是否“真”。別說投資p2p,就連人民幣都有假鈔,一不留神就會走眼。如果即想依靠投資p2p網(wǎng)貸賺錢,而自己卻很懶,只聽別人講哪家好,就認(rèn)為哪家真的好,就連親身查驗(yàn)的力氣都不想付出,這是很容易選錯平臺走錯路的。到時(shí)候別說等著天上掉餡餅,估計(jì)掉下的只會有石塊。

條條道路通羅馬,誠然,目前,投資理財(cái)渠道五花八門,在p2p網(wǎng)貸市場上類似中融首信這樣安心可靠的平臺,其實(shí)都可以選擇。同時(shí),在投資理財(cái)?shù)膶掗煹拇蟮郎希覀円膊环磳梃b成功者經(jīng)驗(yàn),但是只能作為參考,記得最后查驗(yàn)“經(jīng)書”真?zhèn)蔚墓ぷ饕欢ㄒ浀米约簛?,省得餡餅沒掉下來,先被石塊砸倒了。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十

首先,我非常感金智匯教育提供此次金融理財(cái)規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機(jī)會,也很榮幸參加此次培訓(xùn),這也充分說明各銀行對管理人才的重視。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí),使我對金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng)、全面的了解,開拓了視野,更新了觀念,豐富了知識,更提高了能力,確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會?,F(xiàn)在談一下我對金融理財(cái)?shù)囊稽c(diǎn)心得體會:

一、認(rèn)識金融理財(cái)發(fā)展趨勢。

隨著金融市場不斷變革,個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主,以單一產(chǎn)品的銷售方式,簡單的客戶分層,簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求,提供顧問式理財(cái),將客戶分層明確,客戶需求明確,提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變,走向品牌服務(wù),明確服務(wù)目標(biāo),關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),有效整合服務(wù)資源,進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合,創(chuàng)新產(chǎn)品,加強(qiáng)開發(fā)能力,提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。

二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。

在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下,適時(shí)推出“理財(cái)”,中高端客戶的財(cái)富管理品牌,以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo),實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),做優(yōu)中之優(yōu),大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競爭力,必將具有十分重要的意義。

三、理解金融理財(cái)內(nèi)容。

金融理財(cái)是針對客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃,它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析,現(xiàn)金流量預(yù)算和管理,個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),職業(yè)生涯規(guī)劃,子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,居住規(guī)劃,退休計(jì)劃,個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。所以金融理財(cái)既不是賺錢也不是投資,而是對人生的規(guī)劃。

金融理財(cái)應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。

五、理財(cái)師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德。

理財(cái)師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,掌握理財(cái)規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提,才能為客戶提出合理的專業(yè)建議,才能向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù),因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全,甚至可以改變客戶未來的生活。

通過此次培訓(xùn),我將切實(shí)把學(xué)到的知識運(yùn)用到工作中,把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,發(fā)揮自身的主觀能動性,全力推動我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十一

5月8日至6月3日,我有幸參加了總行在山東舉行的第7期金融理財(cái)師(afp)培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過本次培訓(xùn),我寬闊了眼界,學(xué)到了新的常識和本事,收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基礎(chǔ)情形。

總即將本次培訓(xùn)支配在山東省分行培訓(xùn)核心,共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行支配了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程重要有:個(gè)人理財(cái)計(jì)劃實(shí)踐、個(gè)人危險(xiǎn)治理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)謀劃、房產(chǎn)及教導(dǎo)金規(guī)劃等內(nèi)容,最后是綜合案例制造及展現(xiàn)。授課老師具備相稱的背景,其中有財(cái)政部、國民銀行金融研討中央的主管,有大學(xué)教學(xué),還有“海歸”和中國臺灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

全部學(xué)習(xí)過程相稱緊張,除禮拜天能夠略微喘一口吻以外,其余時(shí)光根本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特殊大,學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識,通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程,我們一天、兩天拉完,而且要求當(dāng)天消化、接收,由于第二天又會有新的課程等著我們。我們天天六點(diǎn)多鐘起床,預(yù)習(xí),晚上自發(fā)到教室預(yù)習(xí)、溫習(xí),請老師答疑,基本上清晨一點(diǎn)多鐘才休息,在最后制作案例的時(shí)候,持續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)由20多天的緩和的學(xué)習(xí)、考試,我拿到了afp培訓(xùn)合格證書,案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評估。在全班展示的十份案例當(dāng)中,湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同窗們眼球的。

下一步,就是要當(dāng)真預(yù)備、精心備考,爭奪在6月23日舉辦的afp程度考試中,一路綠燈,順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感觸。

1、要想成為一名及格的afp,不輕易。第一,各分、支行花大價(jià)格讓大家出去學(xué)習(xí),一是闡明各行都充足意識到了理財(cái)業(yè)務(wù)的主要性,各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來逐漸晉升個(gè)金業(yè)務(wù)對全行的奉獻(xiàn)度,二是對于各位學(xué)員來說,無疑是得到了一個(gè)提高本身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)遇,來之不易;第二,就學(xué)習(xí)的進(jìn)程來說,學(xué)員們?nèi)橥度?,深感壓力宏大,腦細(xì)胞就義了良多,白頭發(fā)添了不少;第三,afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高,不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識,而且要求知識全面,擅長溝通,注重信用;既要對國度的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解,更須要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要依據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀態(tài)和規(guī)劃目的,結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)蒙受才能,為客戶的畢生量身定制公道的理財(cái)計(jì)劃,滿意客戶人生不同階段的需要。這請求我們不斷的積累,不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí),懂得到,現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段,即基本的afp階段和高等的cfp階段。咱們在今后的學(xué)習(xí)和工作當(dāng)中,既要理論結(jié)合實(shí)際,又要重視知識的積累,要通過不斷地積聚,一直地提高,為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要部署職員加入總行的相似培訓(xùn),要打“有籌備之戰(zhàn)”,要讓有志之士盡快熟習(xí)、學(xué)習(xí)金融理財(cái)尺度委員會制訂的書籍跟課件。這對學(xué)生的學(xué)習(xí)和測驗(yàn)的通過率的進(jìn)步是有很大輔助的。

三、多少點(diǎn)主意。

聯(lián)合荊州分行實(shí)際,我以為。

1、組建服務(wù)、營銷網(wǎng)絡(luò)。要敏捷組建分行理財(cái)中心,構(gòu)建包含分行理財(cái)中央、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級服務(wù)、營銷系統(tǒng)。作為總行級的理財(cái)中心,依照上級行的管理要乞降優(yōu)質(zhì)大客戶的散布,分行理財(cái)中心應(yīng)裝備8-12人,并且應(yīng)盡快配齊人員,盡早投入運(yùn)營,沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室,爭取在xx年底之前開業(yè)經(jīng)營,各縣市支行及有前提的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)破理財(cái)專柜,這樣構(gòu)成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體制,讓中行的理財(cái)服務(wù)觸角延長到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十二

第一段:引言(100字)。

近年來,個(gè)人理財(cái)已成為越來越多人關(guān)注的話題。為了提高自己的理財(cái)水平,我參加了一次理財(cái)培訓(xùn)課程,取得了一些收獲。在此,我將分享我的理財(cái)心得體會,希望對大家有所啟發(fā)。

第二段:理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定與規(guī)劃(250字)。

一開始,我意識到理財(cái)需要有明確的目標(biāo)和規(guī)劃。在培訓(xùn)課程中,我學(xué)到了制定長期與短期理財(cái)目標(biāo)的重要性。長期目標(biāo)可以是退休計(jì)劃、子女教育基金等,而短期目標(biāo)可以是海外旅行、購置車輛等。根據(jù)個(gè)人的情況和需求,我們可以制定合理的目標(biāo),并制定相應(yīng)的策略和計(jì)劃。理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定有助于我們確立方向,使我們的理財(cái)更有針對性和計(jì)劃性。

第三段:理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知與控制(250字)。

在理財(cái)培訓(xùn)中,我認(rèn)識到理財(cái)存在風(fēng)險(xiǎn),而理財(cái)應(yīng)是風(fēng)險(xiǎn)可控的。首先,了解與選擇不同的投資產(chǎn)品是關(guān)鍵。在學(xué)習(xí)中,我接觸了股票、基金、房地產(chǎn)等多種投資方式,并深入了解了它們的風(fēng)險(xiǎn)和收益。此外,分散投資也是降低風(fēng)險(xiǎn)的有效策略。分散投資意味著將資金分配到不同的資產(chǎn)類別中,比如股票、債券、房地產(chǎn)等,以降低潛在的單一投資帶來的損失。

第四段:理財(cái)知識與技能的提升(300字)。

在理財(cái)培訓(xùn)中,理財(cái)知識和技能是我們需要不斷提升的。其中包括了解基本的財(cái)務(wù)知識,如預(yù)算、資產(chǎn)負(fù)債表等,以及學(xué)習(xí)投資分析和決策的方法。此外,培養(yǎng)正確的理財(cái)態(tài)度也非常重要。在培訓(xùn)中,我了解到財(cái)務(wù)自由并不等于富裕,而是要有正確的消費(fèi)觀念和儲蓄習(xí)慣。通過理財(cái)培訓(xùn)的提升,我不僅增加了對理財(cái)?shù)恼J(rèn)識和了解,也掌握了一些理財(cái)技能,進(jìn)一步提升了自己的理財(cái)能力。

第五段:理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的分享與應(yīng)用(300字)。

最后,我深刻體會到理財(cái)需要踐行和應(yīng)用。在培訓(xùn)結(jié)束后,我開始運(yùn)用學(xué)到的理財(cái)知識和技能進(jìn)行實(shí)踐。我制定了個(gè)人的理財(cái)計(jì)劃,并堅(jiān)持按照計(jì)劃執(zhí)行。我通過每月定期存款的方式,逐漸增加我的儲蓄并投資于一些適合我風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資產(chǎn)品。另外,我還密切關(guān)注金融市場的動態(tài),及時(shí)調(diào)整投資組合,以獲得更好的投資收益。通過實(shí)踐和應(yīng)用,我逐漸積累了理財(cái)經(jīng)驗(yàn),并發(fā)現(xiàn)了一些適合自己的有效理財(cái)方法。

結(jié)尾(100字)。

通過參加理財(cái)培訓(xùn),我獲得了許多對理財(cái)有益的經(jīng)驗(yàn)和方法。理財(cái)是一個(gè)長期而不斷學(xué)習(xí)的過程,我們需要不斷提高自己的理財(cái)水平。只有明確設(shè)定理財(cái)目標(biāo)并制定合理的策略,了解并控制風(fēng)險(xiǎn),提升自己的理財(cái)知識和技能,實(shí)踐并應(yīng)用所學(xué)的理財(cái)經(jīng)驗(yàn),我們才能更好地管理財(cái)務(wù),實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。我希望我的理財(cái)心得體會能對大家有所啟發(fā),共同進(jìn)步。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十三

隨著時(shí)代腳步的發(fā)展,經(jīng)濟(jì)的突飛猛進(jìn),金融行業(yè)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中扮演的角色越來越重要,尤其是被稱為金融血液的銀行更是成為中流砥柱。...

隨著時(shí)代腳步的發(fā)展,經(jīng)濟(jì)的突飛猛進(jìn),金融行業(yè)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中扮演的角色越來越重要,尤其是被稱為“金融血液”的銀行更是成為“中流砥柱”。

通過這幾天的培訓(xùn)學(xué)習(xí),不但令我學(xué)到更為專業(yè)的金融知識和服務(wù)禮儀,也讓我深刻地意識到了銀行工作的細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn),而這種嚴(yán)謹(jǐn)是存在于每一種產(chǎn)品和每一個(gè)服務(wù)的細(xì)節(jié)。

我們就簡單地以個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品為例,,雖然從產(chǎn)品大類上分,金融理財(cái)產(chǎn)品只能分為儲蓄﹑中小企業(yè)融資﹑投資﹑金穗卡﹑結(jié)算和服務(wù)類產(chǎn)品六類,但是從其功能上我們看到雖然是區(qū)區(qū)六類產(chǎn)品,卻涵蓋了所有自然人和法人企業(yè)所需要的金融儲蓄﹑結(jié)算﹑投中小企業(yè)融資等各項(xiàng)功能。而這僅僅是從大類上看,再細(xì)分下去每一個(gè)大類產(chǎn)品又分為很多具體小類業(yè)務(wù)。每樣業(yè)務(wù)又各具特色,例如,在個(gè)人儲蓄產(chǎn)品中,為了讓給客戶得到更多實(shí)惠的收益,把產(chǎn)品又具體成活期﹑定期﹑定活兩便﹑整存整取及個(gè)人通知存款,在存期和利息收益上極大地滿足了客戶的需要和挑選余地,此外農(nóng)行特有的“雙利豐”通知存款在具備普通通知存款優(yōu)勢的基礎(chǔ)上又在業(yè)務(wù)辦理的速度和便捷程度方面錦上添花,手續(xù)費(fèi)方面又特地為客戶開辦鉆石卡白金卡盡量為客戶減免不必要的開支,可以說農(nóng)行對客戶的關(guān)懷是無微不至的,在全心全意為客戶服務(wù)的宗旨上我們更加注重業(yè)務(wù)品質(zhì)的精益求精和細(xì)節(jié)的到位。

農(nóng)行的產(chǎn)品在收益便捷質(zhì)量都凝結(jié)了每一位員工對客戶點(diǎn)滴的心意!

客戶在接觸產(chǎn)品時(shí)最先接觸的就是前臺人員,前臺人員是客戶和產(chǎn)品之間的橋梁,是客戶體會農(nóng)行員工全體心意的大門更是建立對農(nóng)行信任感的首要途徑,所以前臺人員的服務(wù)不僅要體現(xiàn)農(nóng)行人的嚴(yán)謹(jǐn)處事態(tài)度,也要體現(xiàn)每一筆業(yè)務(wù)的優(yōu)勢,更要讓客戶通過每位前臺人員周到的服務(wù)建立對農(nóng)行的信任。這也是每一個(gè)崗位的工作基礎(chǔ),于此同時(shí)前臺柜員也應(yīng)該努力地學(xué)習(xí)專業(yè)知識,爭取為客戶提供更為詳盡和高質(zhì)的服務(wù)。

因此,個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品與柜員服務(wù)是相輔相成,互為前提的,產(chǎn)品要創(chuàng)新高質(zhì),而服務(wù)要更加細(xì)致﹑禮貌,讓客戶真實(shí)地感受到農(nóng)行全體員工的熱情和心意。最后真心地希望我們每個(gè)人都能珍惜目前的工作崗位努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識,成為搭起客戶和銀行之間信任和關(guān)懷的橋梁!

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十四

轉(zhuǎn)型是現(xiàn)在郵政發(fā)展的核心思想,在今年進(jìn)行的兩會中,中央也將“轉(zhuǎn)變、創(chuàng)新”作為了新的發(fā)展計(jì)劃,這正好與郵政上下進(jìn)行的轉(zhuǎn)型是不謀而合的,也體現(xiàn)出郵政發(fā)展的前瞻性。而作為郵政集團(tuán)中的一份子,感受到當(dāng)下改革創(chuàng)新的必要性,更應(yīng)該為郵政的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。此次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),讓我獲益良多,轉(zhuǎn)型的內(nèi)容也深入我心。

這次很榮幸參加了在武漢舉行的為期4天的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),本次培訓(xùn)讓我們把轉(zhuǎn)型的兩大體系及十二大流程又認(rèn)真學(xué)習(xí)了一次?!皽毓识?,可以為師矣”,此次培訓(xùn)的目的是讓我們每個(gè)人參加培訓(xùn)的人講轉(zhuǎn)型的細(xì)節(jié)牢記在心,并在實(shí)際工作中發(fā)揮出來。

客戶管理經(jīng)營體系是轉(zhuǎn)型中針對客戶環(huán)節(jié)重要的一點(diǎn),該體系是讓我們把流量客戶的開發(fā)、存量客戶的盤活、客戶經(jīng)營維護(hù)、增量客戶的拓展、意向客戶追蹤和顧問式營銷有效的結(jié)合起來,一環(huán)扣一環(huán)。從客戶進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn),大堂經(jīng)理進(jìn)行人員分流,指導(dǎo)客戶使用自助終端,引導(dǎo)客戶進(jìn)入廳堂辦理相應(yīng)的業(yè)務(wù),由高柜為客戶辦理業(yè)務(wù),對有價(jià)值的客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹,由理財(cái)經(jīng)理收集信息,對客戶進(jìn)行理財(cái)知識的宣講,同時(shí)拉近與客戶之間的距離,建立健全的客戶資料檔案管理,一切從客戶的需求為出發(fā)點(diǎn),客戶管理經(jīng)營體系就是以客戶的需求、管理和服務(wù)為一體的綜合體系。

轉(zhuǎn)型環(huán)節(jié)中另外一個(gè)體系就是廳堂營銷,廳堂營銷觸點(diǎn)中我覺得我們應(yīng)在每個(gè)營業(yè)窗口加增a4臺卡,a4臺卡內(nèi)容要定期更換。在目前的轉(zhuǎn)型動作中,柜員的遞送折頁動作在做,可客戶對折頁的興趣度不高,大部分客戶接到折頁時(shí)并沒有仔細(xì)的閱讀,甚至拿到后就直接丟在柜臺上,當(dāng)a4臺卡和折頁有效結(jié)合時(shí),柜員看到客戶對折頁不感興趣時(shí)就可以指引客戶注意我們的a4臺卡的內(nèi)容。定期更換a4臺卡內(nèi)容也可以達(dá)到我們折頁內(nèi)容的更換的頻率,對于客戶來講內(nèi)容是變化的新穎的。

其次,郵政每次舉辦的金融知識進(jìn)社區(qū)活動,一方面可以把日常生活中需要了解的金融知識,需要掌握的金融技能,傳授給社區(qū)居民,豐富居民的金融知識和理財(cái)方式、普及居民的金融知識,提高居民的風(fēng)險(xiǎn)識別和防范能力,另一方面,開展金融知識進(jìn)社區(qū)活動,通過在現(xiàn)場對網(wǎng)點(diǎn)的介紹、優(yōu)勢服務(wù)、特色產(chǎn)品等,讓居民逐漸認(rèn)識到郵政,從心底奠定對郵政的品牌的好感度和熟知度。所以金融知識進(jìn)社區(qū)的活動不僅要讓網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行后期的追蹤和閉環(huán)落地,還要要網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期的進(jìn)入社區(qū)宣傳。進(jìn)社區(qū)活動并不是一次活動就可以見效的,這需要我們后期定期的進(jìn)行宣傳,這樣才能做到在前幾次沒有參加的社區(qū)居民在后期活動中,在前期參加過的居民能更熟悉我們,更好的提高客戶與我們的粘合度。同時(shí)在社區(qū)物業(yè)允許的情況下,可以在社區(qū)中定期張貼我們的最新活動的宣傳海報(bào),讓客戶了解我們最早和最新的活動內(nèi)容。在社區(qū)的活動也要進(jìn)行多樣化的,比如假幣的識別,健康知識講座,空腔健康知識講座等,讓我們進(jìn)社區(qū)的活動多樣化。

再次,代發(fā)工資戶是分局在20xx年工作之中的關(guān)注的重點(diǎn)工作之一,但在之前的代發(fā)工資中我們更多的關(guān)注的是代發(fā)的戶數(shù),忽略的是這些代發(fā)戶在網(wǎng)點(diǎn)的激活度,也許一些員工只是僅僅當(dāng)作工資卡每月取工資而已,所以我們要激活這些工資戶,要將這些工資戶的信息統(tǒng)一整理合理利用,在節(jié)假日時(shí)對這些員工進(jìn)行統(tǒng)一信息發(fā)放,活動宣傳,用更多的產(chǎn)品和渠道工具來綁住客戶,讓客戶慢慢的感受我們的服務(wù),在后期更多業(yè)務(wù)中更多的偏向于我們。

以上是我這次在這次培訓(xùn)中一些感悟,同時(shí)在工作中,也意識到自己的一些不足:

一、授課能力不夠,沒有能給網(wǎng)點(diǎn)在工作上給予更多的支持;。

工作中的日常鍛煉可以強(qiáng)化我們很多方面的能力,這種能力可能不是來著專業(yè)知識的補(bǔ)充,更會是“軟”實(shí)力的體現(xiàn)。在日常與客戶溝通和交流的過程中,能在交流的間隙幫助客戶解決客戶的訴求;通過良好的溝通,提升客戶的滿意度;更甚至在網(wǎng)點(diǎn)中安撫客戶的情緒等等日常工作中細(xì)小的部分都提升自己的講演水平,只有講演水平的真正提升,在能在網(wǎng)點(diǎn)工作中體現(xiàn)出自己的授課能力,為日后網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶活動打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、專業(yè)知識不夠,影響個(gè)人進(jìn)步的速度;。

為了適應(yīng)新形勢下的發(fā)展要求,我在日后的工作之余要加強(qiáng)各方面專業(yè)知識的學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高自身素質(zhì),提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導(dǎo)和同事們把工作做得更好。專業(yè)知識的學(xué)習(xí),決定了個(gè)人素質(zhì)的表現(xiàn),既能體現(xiàn)出個(gè)人涵養(yǎng),還可以為工作帶來很多便利。不僅能幫助客戶解決相關(guān)難題,還可以在網(wǎng)點(diǎn)的日常經(jīng)營中提供自己所了解的知識范疇內(nèi)的幫助。當(dāng)下轉(zhuǎn)型進(jìn)行的過程中,提升個(gè)人服務(wù)水平是重要的,更關(guān)鍵是的要提升自己的核心優(yōu)勢,才能在激烈的行業(yè)競爭中脫穎而出。

三、克服消極情緒,加強(qiáng)工作的主管能動性;。

用心服務(wù),客戶至上,注重細(xì)節(jié),追求完美,一直是我追求的工作目標(biāo)。但是在實(shí)際的工作中,可能會被自己外界的因素所影響到個(gè)人工作的狀態(tài),沒有百分百向著自己的工作目標(biāo)努力。對于再次轉(zhuǎn)型的我們,在工作中需要全力面對每一項(xiàng)工作指標(biāo),通過細(xì)致化、個(gè)性化、專業(yè)化服務(wù),幫助儲戶理財(cái),想儲戶所想,急儲戶所急,讓儲戶真正感受到我服務(wù)的無微不至,讓客戶自覺留在我們網(wǎng)點(diǎn),才是轉(zhuǎn)型的真正目的,也是證明我在工作中表現(xiàn)出了自己的能力。

回想在轉(zhuǎn)型中收獲的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,面對已經(jīng)過去的日子,我在郵政儲蓄各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和同事的幫助下,通過自身不斷努力,迎難而上,較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。但是往事已是過眼云煙,通過這次參加的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),充電了自我,為自己今后的工作添磚加瓦,相信有了這次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)所學(xué)到的經(jīng)驗(yàn),在工作中發(fā)揮自己堅(jiān)定工作的信心、有戰(zhàn)勝困難的決心、有努力進(jìn)取的恒心,就能真正為網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的再創(chuàng)輝煌。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十五

銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)班今天就要結(jié)束了。在這短短的**時(shí)間內(nèi),我們學(xué)習(xí)了理財(cái)方面的內(nèi)容。學(xué)習(xí)中,大家紀(jì)律良好、積極思考,形成了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍,也達(dá)到了預(yù)期的效果。我想這一次培訓(xùn)對大家應(yīng)該有很好的幫助,讓大家都盡快的認(rèn)識、了解了我們工作的職責(zé),從而為做好本職工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

這一次的培訓(xùn)具有針對性、實(shí)用性、靈活性、多樣性、技術(shù)性和技能性,我們以多層次、多方面、多形式的培訓(xùn),全面提高你們的素質(zhì)和能力。這些實(shí)質(zhì)上其目的就在于你們的工作能力和職業(yè)轉(zhuǎn)換能力,從而促使你們能順利地完成本職工作。希望大家通過這次培訓(xùn),能夠增強(qiáng)服務(wù)觀念,掌握更多的理論知識以及本職崗位的業(yè)務(wù)技能,為今后進(jìn)一步提升服務(wù)水平奠定良好的'基礎(chǔ)。

這次培訓(xùn)班時(shí)間雖短,相信大家收獲是比較大的,大家應(yīng)該把這次培訓(xùn)作為新的起跑線,進(jìn)一步抓實(shí)抓好學(xué)習(xí),著力提高自身的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

一、主動學(xué)習(xí),提高素質(zhì)。

通過此次培訓(xùn)希望大家努力提高自身的綜合素質(zhì)以適應(yīng)新形勢下信用社發(fā)展的需要。積極主動學(xué)習(xí)政治理論、業(yè)務(wù)技能、不斷進(jìn)步,不斷的完善自己的本職工作,與時(shí)俱進(jìn),能夠把握正確的方向與動態(tài),有創(chuàng)新的精神與意識,不斷的提高自己。

二、提高認(rèn)識,樹立目標(biāo)。

這次培訓(xùn)指導(dǎo)性、實(shí)用性、操作性都很強(qiáng),不僅要求大家要思想政治端正,還要求大家要提高認(rèn)識,不斷學(xué)習(xí),樹立目標(biāo),堅(jiān)持理論與實(shí)踐的良性互動,用理論指導(dǎo)實(shí)踐,用它與實(shí)際工作有機(jī)地結(jié)合起來,增強(qiáng)工作的前瞻性,提高學(xué)習(xí)的實(shí)效性,把學(xué)到的專業(yè)知識融會到工作實(shí)踐中去,從而能起到一定的推動作用。希望大家通過培訓(xùn),在自身更新優(yōu)化的同時(shí),樹立學(xué)習(xí)的思想與目標(biāo),只有不斷學(xué)習(xí),不斷充實(shí)自己的知識,不斷更新自己的觀念,不斷否定自己,才能不斷進(jìn)步,才能全面提高自身的素質(zhì)。

三、加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè),樹立良好形象。

希望大家在以后的工作中,能吃苦耐勞,擺正位子,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,勤懇塌實(shí)、兢兢業(yè)業(yè),團(tuán)結(jié)協(xié)作,完成領(lǐng)導(dǎo)布置下達(dá)的一切工作任務(wù),再次是要保持艱苦奮斗、勤儉樸素的優(yōu)良傳統(tǒng),做到清正廉潔,不拿客戶一分一毫,在維護(hù)利益的同時(shí)也實(shí)現(xiàn)自己的價(jià)值,以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,樹立起自己的良好形象,認(rèn)真努力工作,為開展業(yè)務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

四、提升服務(wù),促進(jìn)信用社發(fā)展。

希望大家在以后為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),主動與客戶溝通,了解客戶的需求,在為客戶辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí),適時(shí)合理地向客戶推薦產(chǎn)品,這不僅要求我們要具有良好的語言表達(dá)能力,協(xié)調(diào)能力和溝通能力,還要求我們加強(qiáng)營銷策劃能力,樹立牢固的責(zé)任意識、發(fā)展意識,創(chuàng)新方式方法,并收集信息,積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn),做到讓客戶滿意,從而在全面提高自身的修養(yǎng)的同時(shí)也促進(jìn)信用社的發(fā)展。只有這樣,才能不斷使我們的工作能力邁上新水平,才能真正達(dá)到我們學(xué)習(xí)理論知識的目的。

五、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信。

希望大家通過培訓(xùn)能正確認(rèn)識職業(yè),樹立愛崗敬業(yè)精神,忠于職守,切實(shí)對單位,對客戶,對自己負(fù)責(zé)。在工作中做到誠實(shí)公正,盡力維護(hù)客戶、銀行的合法利益,不為利益所誘惑,做好自己的本職工作。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十六

我所在的城市出現(xiàn)大量河南人開的投資公司跑路,導(dǎo)致本地很多大爺大媽中雷,損失巨大,到處維權(quán),叫天天不應(yīng),叫地地不靈,在家里受兒女指責(zé),出門被親戚朋友數(shù)落,甚至?xí)暇W(wǎng)的去天涯和微博發(fā)帖,都被網(wǎng)友罵活該。財(cái)富遭受損失的同時(shí),心靈也承受了巨大的創(chuàng)傷。

這些大爺大媽,很多都是拿出了棺材本投資,極端的甚至是賣掉了一套房子全部投入進(jìn)去,而他們當(dāng)時(shí)能獲得收益是多少呢?大部分都是20%而已??吹竭@個(gè)收益,估計(jì)投資網(wǎng)貸的都幾乎笑出來了,這不就是個(gè)中息平臺的收益水平嘛。是的,這就是個(gè)中息平臺的收益,一些排行榜里大把這種收益的平臺。所以說信息不對稱真的很可怕,大爺大媽們?nèi)绻奄Y金分散去投20%年化的網(wǎng)貸,要虧掉老本還真挺難的。

無獨(dú)有偶,p2p行業(yè)也遭遇了自出現(xiàn)以來最大的跑路倒閉潮,拋開純詐騙平臺和無知名度的小平臺不談,但就知名平臺,就有至少十幾雷之多。就得易貸統(tǒng)計(jì)的:中匯在線(跑路)、恒融財(cái)富(跑路)、積儲在線(刑拘)、my標(biāo)客(清盤)、快速貸(活雷)、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提),曾經(jīng)多么的風(fēng)光,用搶標(biāo)難,難于上青天都不為過。而且各種名人和評級團(tuán)隊(duì),都對這些平臺給與了很高的評級,比如碧水評級上,這些平臺幾乎都是bbb級,積儲在線甚至是a級,與各種拿到風(fēng)投的高大上并列其中,果真是屌絲逆襲吊炸天的節(jié)奏。

得易貸專家提醒:有段時(shí)間被p2p的大好形勢沖昏頭腦,做起了和小姐一樣在家躺著都能把錢賺了的美夢,也在以上雷掉的平臺中投了一些錢。雖然不多,但這個(gè)幾千,那個(gè)一萬,加起來也有六七萬,雖然沒虧損到本金,但吃掉了差不多三分之一的收益。

眾平臺雷掉后,抽空也加了幾個(gè)維權(quán)群,看到很多投資者在那些平臺上竟然也幾十萬,十幾萬的投,真的是令人唏噓,得多大的勇氣,才敢在那些平臺上重倉投入自己的身家。

痛定思痛,決定寫篇帖子,從幾個(gè)角度聊聊投資,兼而聊聊p2p,順便反省一下自己的錯誤。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十七

前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班,此次培訓(xùn)是針對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過本土化以后壓縮的五個(gè)模塊,具體包括:個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。

這次培訓(xùn),是我對理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí),我感到受益匪淺,開拓了視野,更新了觀念,豐富了知識,提高了能力,確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會。

隨著金融市場改革的發(fā)展,個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主,以單一產(chǎn)品的銷售方式,簡單的客戶分層,簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,逐步向根據(jù)客戶需求,提供顧問式理財(cái),將客戶分層明確,客戶需求明確,提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變,走向品牌服務(wù),明確服務(wù)目標(biāo),關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),有效整合服務(wù)資源,進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合,創(chuàng)新產(chǎn)品,加強(qiáng)開發(fā)能力,提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下,適時(shí)推出“理財(cái)”,中高端客戶的財(cái)富管理品牌,以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo),實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”,突破過去以人氣為目標(biāo)的觀念,調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),做優(yōu)中之優(yōu),大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競爭力,必將具有十分重要的意義。

一、了解金融理財(cái)是針對客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃,它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析,現(xiàn)金流量預(yù)算和管理,個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),職業(yè)生涯規(guī)劃,子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,居住規(guī)劃,退休計(jì)劃,個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。

二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序,它包括六個(gè)方面。即,建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。

三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書的人員。根據(jù)國外的經(jīng)驗(yàn),確切地說,根據(jù)美國、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn),金融理財(cái)師是在完成了各國標(biāo)準(zhǔn)委員會所確定的四大標(biāo)準(zhǔn),簡稱為“4e”準(zhǔn)則:即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。

四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,掌握理財(cái)規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動,或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí),他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全,甚至可以改變客戶未來的生活。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。

五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是:正直誠實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。

銀行理財(cái)經(jīng)理。

工作計(jì)劃。

工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),做好銀行與客戶之間橋梁作用不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績:在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財(cái)專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動,通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,懂得了很多理財(cái)知識,對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作,及時(shí)把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運(yùn)用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契,按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財(cái)工作。

個(gè)人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡單說:我不是賣產(chǎn)品,而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品,我的理財(cái)工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項(xiàng)工作改變,做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),對開欲辦理財(cái)金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財(cái)金卡總數(shù)量4張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個(gè)人業(yè)績從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報(bào)如下:一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險(xiǎn)公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,由擁有幾十戶理財(cái)金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶,截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

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理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十八

當(dāng)我們經(jīng)過反思,對生活有了新的看法時(shí),不妨將其寫成一篇心得體會,讓自己銘記于心,這樣有利于我們不斷提升自我。那么好的心得體會是什么樣的呢?以下是小編幫大家整理的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得,歡迎閱讀與收藏。

重點(diǎn)把握法。

好的自學(xué)生從不胡亂得猜題。但是,考前重點(diǎn)把握考點(diǎn)是可行的。就在考試前三五天,集中把學(xué)科的重點(diǎn)、難點(diǎn)弄懂。如果內(nèi)容多、記不住,可以選擇“重中之重”,強(qiáng)記下來,必有收獲。

摘要學(xué)習(xí)法。

在學(xué)習(xí)過程中,邊學(xué)習(xí)邊摘要,是提高學(xué)習(xí)效率的好方法。在做同步練習(xí)題和自測題時(shí),對平時(shí)的摘要,進(jìn)行校對和更正非常重要。它有助于知識的深化。

邏輯分類法。

自學(xué)復(fù)習(xí)階段,可適當(dāng)?shù)卮蚱平滩恼鹿?jié)的限制,按照全書的邏輯結(jié)構(gòu),編制一個(gè)比較簡明的邏輯關(guān)系圖表,這對于知識系統(tǒng)化,是一個(gè)很好的復(fù)習(xí)途徑。

做題拓展法。

很多復(fù)習(xí)參考書的單選題,數(shù)量比較多,覆蓋面也很大。因此,在做單選題時(shí),要全面考慮題目所包含的知識點(diǎn)、相互關(guān)系和可能出現(xiàn)的變型,這將有助于快速完成復(fù)習(xí)。

爭論提問法。

真理的火花,會在碰撞中更加閃亮;適當(dāng)?shù)臓幷?,會在記憶中更加深化。不妨在同學(xué)之間,多爭論和提問。

重復(fù)學(xué)習(xí)法。

當(dāng)感到知識已經(jīng)掌握得的差不多的時(shí)候,再重復(fù)學(xué)一次。這一次也許會獲得更深的印象和更多的體會。

換位思考法。

在自學(xué)中,不要老是把你自己當(dāng)成是“學(xué)生”,處于被動地位;而要不斷的把自己擺放到“先生”的位置上,采取主動,產(chǎn)生不同的想法來。

角色轉(zhuǎn)換法。

在學(xué)習(xí)某個(gè)專業(yè)時(shí),比如會計(jì),不要僅僅把自己當(dāng)成考生練習(xí)題目,而要把自己設(shè)想成一個(gè)資深會計(jì)人員,正在替企業(yè)做帳。這樣,就會學(xué)以致用,有益于考試。

交叉應(yīng)用法。

對知識,多方位、多學(xué)科的交叉應(yīng)用,會使本門課程的學(xué)習(xí)激發(fā)出更大的效應(yīng)。這在科學(xué)史上已是不勝枚舉的成功方法。

經(jīng)典指導(dǎo)法。

在學(xué)習(xí)中,會經(jīng)常碰到困惑。這就需要運(yùn)用自己學(xué)到的經(jīng)典學(xué)科的理論知識,如馬克思主義辨證唯物論以及邏輯學(xué)、心理學(xué)等來指導(dǎo)實(shí)踐。

在現(xiàn)社會我們做任何事都要注意自己的言行舉止。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢,一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力,也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益。

理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵守的職業(yè)道德。

1、要有良好的.人品及職業(yè)操守。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外,保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面。

2、要具備豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。這就是說理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì)、金融、投資、法律知識,同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合,只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的,因此,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識而沒有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國家職業(yè)資格證書和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會受到社會的認(rèn)可的。

3、要具備相對的獨(dú)立性。在銀行、證券、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),或多或少都會有推銷產(chǎn)品的目的,但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是“為推銷而理財(cái)”。今后社會上會出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”,這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

4、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會遇到挫折,如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長久的堅(jiān)持下去。

首先,我非常感金智匯教育提供此次金融理財(cái)規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機(jī)會,也很榮幸參加此次培訓(xùn),這也充分說明各銀行對管理人才的重視。經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí),使我對金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng)、全面的了解,開拓了視野,更新了觀念,豐富了知識,更提高了能力,確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會?,F(xiàn)在談一下我對金融理財(cái)?shù)囊稽c(diǎn)心得體會:

一、認(rèn)識金融理財(cái)發(fā)展趨勢。

隨著金融市場不斷變革,個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主,以單一產(chǎn)品的銷售方式,簡單的客戶分層,簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求,提供顧問式理財(cái),將客戶分層明確,客戶需求明確,提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變,走向品牌服務(wù),明確服務(wù)目標(biāo),關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),有效整合服務(wù)資源,進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合,創(chuàng)新產(chǎn)品,加強(qiáng)開發(fā)能力,提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。

二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路。

在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下,適時(shí)推出“理財(cái)”,中高端客戶的財(cái)富管理品牌,以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo),實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),做優(yōu)中之優(yōu),大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競爭力,必將具有十分重要的意義。

三、理解金融理財(cái)內(nèi)容。

金融理財(cái)是針對客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃,它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析,現(xiàn)金流量預(yù)算和管理,個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),職業(yè)生涯規(guī)劃,子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,居住規(guī)劃,退休計(jì)劃,個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。所以金融理財(cái)既不是賺錢也不是投資,而是對人生的規(guī)劃。

四、認(rèn)識理財(cái)規(guī)劃程序。

金融理財(cái)應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過程。

五、理財(cái)師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德。

理財(cái)師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,掌握理財(cái)規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。只有以良好的職業(yè)道德為前提,才能為客戶提出合理的專業(yè)建議,才能向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù),因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全,甚至可以改變客戶未來的生活。

通過此次培訓(xùn),我將切實(shí)把學(xué)到的知識運(yùn)用到工作中,把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,發(fā)揮自身的主觀能動性,全力推動我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇十九

2、高利潤的都有高風(fēng)險(xiǎn);(高收益都伴隨高風(fēng)險(xiǎn))。

3、細(xì)節(jié)決定成?。ㄈ缋习逵H自經(jīng)營、服務(wù)太差、原材料的采購等);

4、對人來說,要分清什么是最重要的:錢和生命;(朋友和敵人)。

5、觀念需要改變,思考的角度需要改變;(高度決定視野、角度改變觀念、尺度把握人生)。

6、不要把偶然當(dāng)成必然;(一次賺錢不叫賺,持續(xù)賺錢才叫本事)。

7、忘卻時(shí)間就是犯錯;(時(shí)間能創(chuàng)造奇跡、也能改變命運(yùn)和習(xí)慣:買東西,賭場)。

8、理財(cái)靠的是時(shí)間和復(fù)利,投資靠時(shí)間來賺錢;

9、不要忘記該記住的,記住該忘記的;

10、追求短期收益的是投機(jī)、追求長期收益的是投資;

11、貪婪和恐懼是人類所有悲劇的根源,是投資失敗的唯一原因;

12、長得丑不是你的錯,出來嚇人就是你的錯(范跑跑-北大中文系);

13、機(jī)構(gòu)理財(cái)就是借力使力--借勢;

14、財(cái)富是時(shí)間、是價(jià)值,而不是數(shù)字和貨幣單位;

15、要知道錢是做什么的,不要浪費(fèi)的錢;

16、投資理財(cái):保本最重要(本金是利潤的來源);

18、分清誰是朋友誰是敵人;

19、通過別人的努力達(dá)到自己的目的就是管理;

20、銀行:短期存款最安全、長期存款最危險(xiǎn)(通貨膨脹);

21、信息決定股票的價(jià)格;

22、玩股票玩的就是心態(tài)(選對行業(yè)和公司并長期持有);

23、基金投資要中長期,不要隨時(shí)出入;

24、不動產(chǎn)不動最安全,一旦動起來最危險(xiǎn)(房產(chǎn)--適合中短期);

25、有錢、有學(xué)歷未必聰明和有頭腦;

26、一切為了活的更好去規(guī)劃,活著不是為了理財(cái);

27、理財(cái)?shù)娜c(diǎn):收益性、安全性(合法性)、流動性;

29、只要精神不倒,年級再大也很年輕(快樂的活著);

30、投資是保險(xiǎn)公司的利潤最主要的來源;

31、投資中安全性:是指保本、合法、不會被滅失;

32、自由:我想做什么就做什么,這不是自由;我不想做什么就不做什么,這才是自由;

33、理財(cái)要分清手段和目的;

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇二十

如果你是個(gè)激進(jìn)投資者,一定不要買新基,次新基,拆分基,擴(kuò)?;?。因?yàn)槿绻阗I了這些基,那么在大牛市中,那天天上竄的基會折磨你的內(nèi)心。

基金分紅和上市公司分紅比較類似,需要先拋售股票,形成可實(shí)現(xiàn)收益,然后再實(shí)施分紅。基金持有人獲得的是實(shí)實(shí)在在的分紅收益,拆分只是改變了基金份額凈值和基金總份額的對應(yīng)關(guān)系,并沒有影響到投資人的資產(chǎn)總值變化。基金拆分不必賣出股票資產(chǎn),其實(shí)拆分基最大的弊端就是會直接導(dǎo)致基金規(guī)模迅速擴(kuò)大,間接影響一段時(shí)間里的收益增長迅速。這樣說就應(yīng)該穩(wěn)妥了,勸大家只要手上的基要拆分了,就該是考慮換基的時(shí)候了(小幅度的分紅不包括在內(nèi))。

2、買基金,200多支基金怎么挑選?

建議參考的是基金公司的實(shí)力,基金以往市場上的表現(xiàn),以及基金經(jīng)理的能力口啤如何。其實(shí)每個(gè)基金公司都至少有一只象樣點(diǎn)的基,我個(gè)人看好的基金公司有廣發(fā)系,南方系,華夏系,易基系,大家選基只用買這些公司里的表現(xiàn)最優(yōu)的基就可。

3、買基金,用什么途徑最好?

最好選擇基金公司的網(wǎng)上銷售這一途徑買。這樣比在銀行柜臺與網(wǎng)上銀行買的優(yōu)勢在于,一方面手續(xù)費(fèi)便宜許多,最重要的是,如果你買了一只基,表現(xiàn)不好,感覺自己買錯了,那么可以及時(shí)地轉(zhuǎn)換到同基金公司旗下表現(xiàn)好的其他基。這樣就省去了要從銀行里贖回基再重新買入的時(shí)間與費(fèi)用,一點(diǎn)都不耽誤你天天數(shù)錢。

4、買基金,錢怎么分配?

如果你不是上百萬的資金,那么以1w或者10w為基準(zhǔn),建議持有1-2只基就可。

5、買基金,該選盤大的還是盤小的?

我認(rèn)為,60億左右規(guī)模的基,表現(xiàn)最穩(wěn)健。盤子大的,上了百多億的大象,跑起來有時(shí)不是太靈活啊。盤子小的,只有十億或十億以下,一定不要去買,為什么?這里面有一個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn),那就是有些黑了心的基金公司,會為了賺手續(xù)費(fèi)與管理費(fèi)強(qiáng)行進(jìn)行擴(kuò)模。比如鵬x價(jià)值就是個(gè)教訓(xùn)。

6、買基金,怎么組合配置?

看各大基金的十大重倉。我一直認(rèn)為,買基,其實(shí)就是等于間接買了基金的十支重倉股票。所以買之前,請看清,你間接持有的股票!這關(guān)系到你持有的基金未來的成長空間,當(dāng)然這也是我強(qiáng)調(diào)基金經(jīng)理能力的重要性。好的基金經(jīng)理,我們根本不用懷疑他的選股與調(diào)倉能力,能讓人高枕無憂。

那么如果你要買2支以上的基的話,就要注意組合配置了,也就是選擇的二支基,其十大重倉最好是互補(bǔ)型的,而不是重疊式重倉。那樣跟買同一只基,沒有什么區(qū)別。目前市場的很多基,在十大重倉上重疊性很高,大家要留意看一下。某些基金系,重倉地產(chǎn)股;某些基金系,重倉的是鋼鐵股;某些基金系,偏重金融股;這里不細(xì)說,大家要靠自己研究去發(fā)現(xiàn),其實(shí)一點(diǎn)也不難找。這樣如果你同時(shí)看好地產(chǎn)股和金融股,那么你就要去找重倉這二個(gè)行業(yè)的基,進(jìn)行配置購買;其他以此類推。另,配置有色金屬的有巨田資源和廣小盤,所以這二只,很適合用來做小倉位配置基。

7、買基金,前期要做些什么工作?

學(xué)習(xí),分析,權(quán)衡,再做出決定。忌諱跟風(fēng)購買,一看別人說什么就認(rèn)為是好的,自己完全不了解的基,你認(rèn)為你能養(yǎng)得長久嗎?基金的規(guī)模,基金經(jīng)理,投資風(fēng)格,這些是最起碼的了解范疇。更不要因?yàn)榭吹接兄换欢螘r(shí)間里跑得很好,表現(xiàn)出色,就沖進(jìn)去。要知道很多基的風(fēng)格就是漲得快,也跌得快,如果你認(rèn)可這種風(fēng)格,可以去買,否則不要為了眼前短暫的利潤而沖動。

8、買基金,應(yīng)該是怎么樣的心態(tài)?

平常心很重要。不要成天盯著那漲跌榜看,自己的基前十了,就笑,自己的基跌到五十以后了,就郁悶。要知道前十與十一可能就相差個(gè),0.01%何必呢。。。因?yàn)橐惶熘械男⌒〔罹啵婚_心。長線持有的,也不用天天去看凈值收益,不如拿這些時(shí)間來好好學(xué)些投資常識。

9、現(xiàn)在還能買基金嗎?是不是買新基更安全些呢?

關(guān)鍵就在于,你是否認(rèn)定2300點(diǎn)是中國熊市兩年內(nèi)的最低點(diǎn):如果認(rèn)為是,那么現(xiàn)在進(jìn)了,放長線投資;如果認(rèn)為不是,那么你現(xiàn)在就沒必要買基了.自己權(quán)衡要不要進(jìn).

如果說新基是不是比老基更安全,我想無非是凈值的高低造成的。這種想法是走到了誤區(qū)里的,是錯誤的。其實(shí)在大盤高位時(shí)主要是基金的倉位取決基金的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù).新基金因?yàn)閯倓偨▊},所以倉位會低,風(fēng)險(xiǎn)是小些,但同樣也意味著收益率不高。

如果下一階段大盤看漲,新基金就有踏空的風(fēng)險(xiǎn)。所以你如果看跌后市或認(rèn)為后市必要調(diào)整一段時(shí)間,建議你可以買新基金。在這里我的建議是,資金大的投次者或穩(wěn)健型投資者,應(yīng)選擇穩(wěn)健型的基購買。有時(shí)候跑得快的不一定最適合你,因?yàn)榈囊灿锌赡芎芸靻选?/p>

買基金,我還是認(rèn)為,最適合自己投資風(fēng)格的才是你眼中最好的基。

我寫得不太全面,但也是一些心得總結(jié),其中也可能有些誤區(qū),希望大家自己權(quán)衡!

1.如何投資理財(cái)。

2.投資理財(cái)常識。

3.投資理財(cái)?shù)姆N類。

4.投資理財(cái)法則。

5.個(gè)人投資理財(cái)中主要投資理財(cái)方式。

6.個(gè)人投資理財(cái)中主要投資理財(cái)方式。

7.投資理財(cái)?shù)姆绞絖投資理財(cái)方法有哪些。

8.上班族如何投資理財(cái)_上班族投資理財(cái)?shù)恼`區(qū)。

9.投資理財(cái)有哪些渠道_最新投資理財(cái)渠道。

10.投資理財(cái)?shù)倪x擇。

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇二十一

第一段:引言(背景介紹)。

最近,我參加了一次關(guān)于理財(cái)?shù)呐嘤?xùn)課程。在這個(gè)信息時(shí)代,理財(cái)已經(jīng)成為了越來越多人關(guān)注的話題。我通過這次培訓(xùn)學(xué)到了很多關(guān)于理財(cái)?shù)闹R,也受到了一些啟發(fā)。在接下來的文章中,我想與大家分享一些我在這次培訓(xùn)中所得到的心得體會。

第二段:理財(cái)?shù)闹匾约澳繕?biāo)。

理財(cái)對我們每個(gè)人來說都是非常重要的。通過合理的理財(cái),我們可以提高財(cái)務(wù)管理能力,降低風(fēng)險(xiǎn),并實(shí)現(xiàn)我們的財(cái)務(wù)目標(biāo)。在培訓(xùn)中,講師向我們強(qiáng)調(diào)了目標(biāo)的重要性。只有明確的財(cái)務(wù)目標(biāo),我們才能制定出切實(shí)可行的理財(cái)計(jì)劃。因此,我意識到首先要做的就是制定清晰的財(cái)務(wù)目標(biāo),并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。

第三段:理財(cái)基礎(chǔ)知識與策略。

在培訓(xùn)課程中,我們學(xué)習(xí)了一些理財(cái)?shù)幕局R和策略。其中包括理財(cái)?shù)母拍睢⑼顿Y的種類、風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系等等。通過學(xué)習(xí)這些基礎(chǔ)知識,我對理財(cái)有了更深入的認(rèn)識。例如,在投資的時(shí)候應(yīng)該要注意分散風(fēng)險(xiǎn),不要把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里。另外,還學(xué)到了一些投資策略,如長期投資、定投策略等等。這些知識和策略可以幫助我更加明智地做出投資決策,并且提高理財(cái)?shù)某晒β省?/p>

第四段:理財(cái)實(shí)操和風(fēng)險(xiǎn)管理。

在培訓(xùn)過程中,我們也進(jìn)行了一些理財(cái)實(shí)操的訓(xùn)練,包括模擬投資、實(shí)際案例分析等等。通過這些實(shí)操項(xiàng)目,我能夠更加深入地理解理財(cái)知識,并將其應(yīng)用到實(shí)際操作中。另外,在培訓(xùn)中,講師還專門解釋了風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,并給出了一些風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。只有有效地管理風(fēng)險(xiǎn),我們才能夠更好地實(shí)現(xiàn)自己的理財(cái)目標(biāo)。通過這次培訓(xùn),我學(xué)會了如何在投資中合理控制風(fēng)險(xiǎn),從而提升我理財(cái)?shù)男Ч?/p>

第五段:理財(cái)?shù)膶?shí)踐和總結(jié)。

最后,我覺得理財(cái)最重要的還是實(shí)踐。培訓(xùn)結(jié)束后,我開始制定并實(shí)施了自己的理財(cái)計(jì)劃。通過將所學(xué)的知識應(yīng)用到實(shí)際中,我更加深刻地理解了理財(cái)?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。同時(shí),我也將定期評估自己的理財(cái)計(jì)劃,并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。通過不斷實(shí)踐和總結(jié),我相信我會在理財(cái)方面取得更好的成果。

總結(jié):

通過這次理財(cái)培訓(xùn),我不僅學(xué)到了許多關(guān)于理財(cái)?shù)闹R和技巧,也懂得了理財(cái)?shù)闹匾院吞魬?zhàn)。理財(cái)不只是關(guān)于金錢,更是一種態(tài)度和習(xí)慣。只有養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,并不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐,我們才能夠在財(cái)務(wù)管理上取得更好的結(jié)果。希望我的理財(cái)心得與體會能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā),共同進(jìn)步!

理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)心得篇二十二

懷著憧憬與希望,我進(jìn)入了中國銀行**分行。作為一個(gè)非金融專業(yè)的畢業(yè)生,對于進(jìn)入五大國有商業(yè)銀行之一的中國銀行工作,心里很是緊張與不安。對于自己能否盡快融入中行的環(huán)境,能否盡快的熟悉并適應(yīng)中行的工作心中滿是焦慮。在進(jìn)入中行之前,我對銀行的業(yè)務(wù)并不熟悉。在我的淺顯認(rèn)識中,銀行的業(yè)務(wù)無非儲蓄和貸款兩個(gè)方面,對于其他的銀行業(yè)務(wù)則是一無所知。對于中行,我也僅有粗略的了解。知道中國銀行是五大國有商業(yè)銀行之一,有近百年的輝煌歷史,中國銀行在中國金融史上扮演了十分重要的角色。

剛報(bào)到的時(shí)候,我就被分到個(gè)人金融部去做市場開拓的培訓(xùn)。在那里,我呆了半個(gè)月。這是我邁出校門后做的第一件事情,進(jìn)入中行接受的第一個(gè)任務(wù),我第一次的加班等等,很多的第一次。這半個(gè)月,對我來說意義重大,記憶深刻。在這段時(shí)間里,我可以說是跑遍了整個(gè)**市,整天的烈日炎炎,整天的汗流浹背,這對我的意志是一個(gè)極大的磨練。同時(shí)也讓我清醒的認(rèn)識到,原來銀行的工作并不是我原先認(rèn)為的整天的吹著空調(diào),坐在銀行里就能完成的。在現(xiàn)在競爭異常激烈的商業(yè)社會,銀行業(yè)也逃脫不了競爭的壓力,銀行業(yè)也需要去積極的開拓市場,擴(kuò)展客戶?!白叱鋈?,才能引進(jìn)來”,這是我在市場開拓培訓(xùn)期間最大的體會。另外,我也第一次真實(shí)的體會到了團(tuán)結(jié)協(xié)作的重要性。在個(gè)人金融部,我們主要負(fù)責(zé)的是對煙草客戶的信用卡發(fā)放。我們需要根據(jù)煙草公司每天提供的煙草配送客戶的名單去找出這些客戶的信用卡,以便發(fā)放到戶。由于卡多,重名多等多方面的原因,找出每天的需要發(fā)放的信用卡是個(gè)非常繁瑣的工作。只有一起分工協(xié)作才能極快的完成這項(xiàng)工作。由于我們相互不熟悉,分工不明確,第一天我們加班到晚上十點(diǎn)多,累且效率低下。在隨后的時(shí)間里,我們明確工作分工,理清工作方法,效率得到很大的提高,順利的完成了發(fā)放信用卡的工作。隨后,我參加了人力資源部組織的為期半個(gè)月的2011年新入行人員的培訓(xùn)課程。在這個(gè)培訓(xùn)班里,我經(jīng)歷了意義深刻且令人難忘的時(shí)光。最令我深有體會的便是**分行的領(lǐng)導(dǎo)對于人才的重視,行里給我們安排了很全面合理的課程,派出了許多行經(jīng)驗(yàn)豐富的領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干給我們授課。對于這次的培訓(xùn),我主要有以下的感受:

1.對于培訓(xùn)期間給我們授課的老師,我十分的感激。他們不僅給我們講授了關(guān)于銀行業(yè)務(wù)的許多專業(yè)的知識,教給我們很多銀行業(yè)務(wù)的辦理技巧,無私的和我們分享了他們的工作經(jīng)驗(yàn)。最讓人感動的是他們教會了我們很多做人的道理,讓我們在工作和生活中多了諸多警惕,少了諸多彎路與坎坷。

2.經(jīng)過這次培訓(xùn),我對中國銀行有了詳細(xì)的了解,對中國銀行**分行有了詳細(xì)的了解。從1912年經(jīng)孫中山先生批準(zhǔn)成立至今,中國銀行已有近百年的歷史,經(jīng)歷了諸多風(fēng)雨坎坷,在中國金融史上有著重要的地位。在近百年的發(fā)展歷程中,中國銀行不僅沒有衰落,反而憑借始終追求卓越的精神,穩(wěn)健經(jīng)營的理念,客戶至上的宗旨和嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的作風(fēng),得到了業(yè)界和客戶的廣泛認(rèn)可和贊譽(yù),樹立了卓越的品牌形象,愈加的繁榮發(fā)展。在新時(shí)期,中國銀行確立以“追求卓越”為核心價(jià)值觀,以“誠信、績效、創(chuàng)新、責(zé)任、和諧”為主要內(nèi)容的企業(yè)文化建設(shè),向著國際一流銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)不斷邁進(jìn)。作為一名新入行的員工,我為能夠有機(jī)會親歷中行的百年華誕而感到自豪,為有機(jī)會能夠?yàn)橹行械南聜€(gè)偉大百年奮斗而感到榮幸。同時(shí),我也為能夠有機(jī)會和**分行這個(gè)優(yōu)秀的集體一起努力拼搏而萬分欣喜。

務(wù)水品和服務(wù)質(zhì)量,爭取以最好的服務(wù),為中行爭取最多的效益。

5.作為一名銀行工作人員,整天和數(shù)字金錢打交道,需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職。這就要求我們注重學(xué)習(xí),不斷提高專業(yè)能力、操作技能和操作能力,提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

在上完理論課之后,行里還組織我們參加了一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練。說實(shí)話,去之前,我們大部分人還是抱著玩樂的心態(tài)去的。但是隨著培訓(xùn)的進(jìn)行,我們慢慢拋卻了我們玩樂的心態(tài),進(jìn)入到培訓(xùn)的內(nèi)容去了。說實(shí)話,培訓(xùn)很累,尤其是最后需要翻越“畢業(yè)墻”的時(shí)候,那需要極大的體力與意志力,但最重要的是信任——對隊(duì)友的信任。只有相互扶持、相互鼓勵我們才能翻越那面阻擾我們前進(jìn)的墻。當(dāng)我們在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)翻越了那面墻之后,歡呼聲響徹滿山遍野。那一刻,任誰也不能否認(rèn)我們是一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)。團(tuán)隊(duì)的意識,從沒有那么清晰的出現(xiàn)在我的腦海中。這是一次成功的素質(zhì)拓展培訓(xùn),一方面讓我們在意識到不管遇到任何困難都需要有勇往直前,決不放棄的勇氣。更重要的是讓我們認(rèn)識到了團(tuán)隊(duì)的重要性,讓我們學(xué)會在今后的工作中要相互團(tuán)結(jié)、相互協(xié)作,不斷翻越一堵堵墻。

總行于2009年10月26日—10月30日在成都舉辦了理財(cái)。

業(yè)務(wù)高管培訓(xùn)班,通過參加本次培訓(xùn)使我對理財(cái)業(yè)務(wù)有了新的認(rèn)識,對我啟發(fā)很大。認(rèn)識到發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性和緊迫性,改變了以前對理財(cái)業(yè)務(wù)片面性的認(rèn)識。當(dāng)前我行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展相對滯后,如何將本次學(xué)習(xí)內(nèi)容,從理論層面與我行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展落后的實(shí)際相結(jié)合,做到學(xué)以致用,推動我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展,就成為當(dāng)務(wù)之急,現(xiàn)將本次學(xué)習(xí)的體會和一些想法匯報(bào)如下:。

一、我行發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的重要意義。

理財(cái)業(yè)務(wù)是典型的銀行業(yè)務(wù)。理財(cái)業(yè)務(wù)在提高我行個(gè)人業(yè)。

務(wù)競爭力,調(diào)整我行客戶結(jié)構(gòu),穩(wěn)定和發(fā)展中高端客戶,優(yōu)化收入構(gòu)成,實(shí)現(xiàn)我行向全功能商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變,有著重要的地位。理解了總行提出的“大理財(cái)”的概念和指導(dǎo)意義,以及理財(cái)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵,那就是理財(cái)類業(yè)務(wù)的開展體現(xiàn)了一個(gè)銀行的專業(yè)化水平,是維系客戶、提高客戶質(zhì)量、改善收入結(jié)構(gòu)、樹立商業(yè)銀行形象的重要工具,能夠促進(jìn)與個(gè)人和公司業(yè)務(wù)的聯(lián)動發(fā)展,并可以在不占用資本金的前提下為銀行創(chuàng)造豐厚的業(yè)務(wù)收入,其發(fā)展水平的提升對各家商業(yè)銀行的未來發(fā)展都至關(guān)重要,對于改革過程中的郵儲銀行來說尤為重要。

二、加大理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的重要性。

理財(cái)類業(yè)務(wù)涉及內(nèi)容非常廣泛,專業(yè)性強(qiáng),更新速度快,對人員專業(yè)素質(zhì)要求較高。我感覺自身對理財(cái)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)比較缺乏,知識面窄,對理財(cái)業(yè)務(wù)認(rèn)識較片面,比較粗淺,理財(cái)類業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展,需要有一支專業(yè)的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍,理財(cái)經(jīng)理的、專業(yè)化水平和理念直接影響到客戶對銀行的信任、對理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)可。而我行的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍人員少,專業(yè)水平低,對理財(cái)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)掌握很欠缺,更需要加大培訓(xùn)力度,建立自上而下的長效培訓(xùn)機(jī)制,加大理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn),從高管、理財(cái)主管、理財(cái)經(jīng)理三個(gè)層面都需要加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)。

三、我行理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀。

截止9月底,市行共代銷基金(認(rèn)購、申購)203.42萬。

元,贖回基金317.42萬元。結(jié)存戶數(shù)2842戶,保有基金量4894萬份,戶均余額1.82萬元。銷售憑證式國債469.74萬元,儲蓄式國債162.90萬元,銷售理財(cái)產(chǎn)品22.31萬元。從各項(xiàng)業(yè)務(wù)量看市行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展較不理想,遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于全國。拉薩共有14名注冊理財(cái)經(jīng)理,分布在拉薩市分行的1個(gè)營業(yè)部、6個(gè)2級行的12個(gè)自營網(wǎng)點(diǎn)。人均擁有理財(cái)客戶有11個(gè),理財(cái)余額有3萬元。

西藏經(jīng)濟(jì)落后,廣大居民理財(cái)意識還比較淡薄。理財(cái)市場。

按客戶數(shù)配備理財(cái)經(jīng)理的要求。理財(cái)片區(qū)的劃分和理財(cái)專區(qū)的設(shè)臵還沒完全對應(yīng)起來。三是基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)還比較落后,目前只建立1理財(cái)中心,1個(gè)理財(cái)專區(qū)、5個(gè)理財(cái)專柜,理財(cái)中心、專區(qū)還沒理順好工作,發(fā)揮作用。四是營銷尚未打開局面,客戶開發(fā)還停留在初級階段。

五、我行理財(cái)業(yè)務(wù)下一步發(fā)展建議。

(一)強(qiáng)劃理財(cái)中心工作職能,改變現(xiàn)有理財(cái)經(jīng)理管理模式。

1、建議對將目前的理財(cái)中心上收為區(qū)分行綜合業(yè)務(wù)部的一個(gè)科室,并配備一名專職人員,專門負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的各項(xiàng)工作,其具體職責(zé)為:

負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的管理與指導(dǎo)。

按期對各支行(地區(qū))的理財(cái)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行通報(bào)和指導(dǎo)。

組織理財(cái)經(jīng)理及業(yè)務(wù)人員進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

組織理財(cái)業(yè)務(wù)的宣傳。

分解下達(dá)總行的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售指標(biāo),并監(jiān)督各各支行(地區(qū))完成情況。

管理并指導(dǎo)各支行理財(cái)專柜、專區(qū)的經(jīng)營工作。

(二)改變現(xiàn)有理財(cái)經(jīng)理管理模式。

電腦的簡易模式設(shè)立理財(cái)專區(qū),宣傳、引導(dǎo)客戶來我行辦理理財(cái)業(yè)務(wù),樹立我行服務(wù)于中高端客戶的商業(yè)形象。同時(shí)在業(yè)務(wù)高峰時(shí)還可以引導(dǎo)、分流客戶,接受客戶的業(yè)務(wù)咨詢。前期可在營業(yè)部、國際城、城西、西郊支行試行。

(三)完善激勵機(jī)制,制定并落實(shí)績效考核管理辦法。

理財(cái)經(jīng)理從事的是營銷工作,其工作積極性需要通過必要的激勵措施來保障。按照《中國郵政儲蓄銀行理財(cái)經(jīng)理績效考核管理辦法》,本著全面性原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、公平公正原則完善激勵機(jī)制,建立創(chuàng)新獎勵機(jī)制,對理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新成效突出的單位和個(gè)人給予獎勵,充分發(fā)揮績效考核的導(dǎo)向作用??紤]營業(yè)員與理財(cái)經(jīng)理的業(yè)績分成標(biāo)準(zhǔn),調(diào)動營業(yè)員與理財(cái)經(jīng)理共同發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)的積極性,促進(jìn)理財(cái)類業(yè)務(wù)與效益的持續(xù)穩(wěn)定增長。

(四)理財(cái)業(yè)務(wù)的營銷和創(chuàng)新十分迫切。

續(xù)發(fā)展。

(五)樹立全員營銷的意識,建立專職理財(cái)經(jīng)理和兼職理財(cái)經(jīng)理,拓展理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍。

我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展還處于低級階段,廣大營業(yè)員對理財(cái)業(yè)務(wù)的認(rèn)識很有限,認(rèn)為發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)只是限于理財(cái)經(jīng)理,而跟自己關(guān)系不大,因此調(diào)動考核全體人員發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)就顯得尤為重要,而理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的初級階段也需要全員營銷,拓展理財(cái)經(jīng)理人數(shù),發(fā)展專兼職理財(cái)經(jīng)理調(diào)動全體員工發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)勢在必行。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)屬于銀行業(yè)的高端業(yè)務(wù),要高度重視理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作,注重持續(xù)培訓(xùn),并確保每月至少培訓(xùn)一次。把理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作納入我行的長效培訓(xùn)機(jī)制當(dāng)中,從制度上為理財(cái)業(yè)務(wù)培訓(xùn)提供保證。組建一支專業(yè)、高效的理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍,增強(qiáng)整體競爭實(shí)力。為理財(cái)類業(yè)務(wù)發(fā)展提供人員保障,為未來的發(fā)展儲備力量。

(七)加大理財(cái)中心、理財(cái)專區(qū)、理財(cái)專柜的建設(shè)。

激情夏日,碧荷連天,為期兩星期的2011年中行新員工培訓(xùn)直至今天已經(jīng)走進(jìn)了尾聲。我通過本次為期兩個(gè)星期的學(xué)習(xí),在老師慷慨激昂的授課中收獲到了很多東西,進(jìn)一步了解了業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度﹑體會了一些難能可貴的人生哲理。

在培訓(xùn)的第一天上午,首先為我們講課的是市行李××副行長。李副行長給我們介紹了××省××市的地理位置和當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀,介紹了中國銀行××市分行的現(xiàn)狀以及未來的發(fā)展目標(biāo),明確了作為一名中國銀行的員工應(yīng)該具備的素質(zhì),為我們以后的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃指明了方向。接著市行的章副行長也為我們授課,講了中行的企業(yè)文化和精神,使得我們更了解了中行?!白非笞吭?,持續(xù)增長,建設(shè)國際一流銀行”是中國銀行的企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo),以商業(yè)銀行為核心、多元化服務(wù)、海內(nèi)外一體化發(fā)展的大型跨國經(jīng)營銀行集團(tuán)是中國銀行的戰(zhàn)略定位,“誠信,績效,責(zé)任,創(chuàng)新,和諧”是中行的追求卓越的企業(yè)價(jià)值觀。章副行長一樣對我們?nèi)绾巫鲆幻行泻细竦膯T工結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)提出了自己的看法,讓我大受啟發(fā)。下午綜合管理部的張主任,給我們講述了中國銀行的發(fā)展歷程和××市中國銀行發(fā)展的歷史,讓我們了解了××市中行現(xiàn)在的階段發(fā)展目標(biāo)。我為自己能夠加入這樣一家百年的企業(yè)感到無比的驕傲和自豪。

在接下來的幾天當(dāng)中,我們進(jìn)入了銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)階段。個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù),個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù),公司業(yè)務(wù),國際結(jié)算業(yè)務(wù),資金業(yè)務(wù),理財(cái)業(yè)務(wù),電子銀行業(yè)務(wù),銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、柜面英語、禮儀等各位主講老師都是各個(gè)部門的業(yè)務(wù)骨干,通過他們的介紹,我們對以后所要從事的職業(yè)有了更清醒的認(rèn)識。雖然大多數(shù)學(xué)員都不具備專業(yè)的金融知識水品,但經(jīng)過這幾天的業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)后,我們對銀行的內(nèi)部運(yùn)營機(jī)制也有了大體的了解,也比較清楚地理解了銀行各部門的職能和責(zé)任以及銀行各種金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和性質(zhì),學(xué)到了很多在課本以外在學(xué)校也很難學(xué)到的東西。我們也在晚上參加了中國銀行的大講堂。在大講堂上我們看到了平時(shí)在工作崗位上拼命工作的前輩如何地利用工作之余去學(xué)習(xí),去領(lǐng)閱中國深厚的人文文化,去提升自身的精神素養(yǎng),去提神自身的品位,這讓我倍受感動,也讓我更加具有學(xué)習(xí)的動力。

作對象,這需要時(shí)時(shí)處處的細(xì)心謹(jǐn)慎、誠實(shí)守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對每項(xiàng)工作負(fù)責(zé)到底。同時(shí)作為一名新行員我要學(xué)習(xí)法律知識,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。面對國有商業(yè)銀行、城市銀行爭奪市場,我要加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高服務(wù)水平,提高自身競爭力,而這除了要按規(guī)辦事外,還需要以熱情飽滿的精神對待每天的工作,以燦爛的笑容面對每一位客戶。這些都是前輩和領(lǐng)導(dǎo)給我的寶貴精神食糧。

今天我們又進(jìn)行了為期一天的素質(zhì)拓展訓(xùn)練,在這一天里我對團(tuán)隊(duì)有了更深的理解和體會。在進(jìn)行大項(xiàng)目之前,教官給我們做了一些小游戲,讓我們懂得什么是團(tuán)隊(duì),怎樣讓個(gè)人融入團(tuán)隊(duì),發(fā)揮團(tuán)隊(duì)的力量。首先進(jìn)行的是空中抓桿項(xiàng)目,是一個(gè)讓人冠絕十分刺激又十分具有挑戰(zhàn)性的項(xiàng)目,我對這個(gè)并不危機(jī),而且很想去體驗(yàn)。我前面爬得很快,一會兒就到達(dá)了頂端,就剩下嘴和一個(gè)抓桿的動作了,我很想迅速地解決問題,為我的團(tuán)隊(duì)贏得時(shí)間。于是我很快地站了起來,可是重心平衡沒有把握好,我沒有完成就掉下來了。于是我進(jìn)行了第二次,這次我成功了。下來我認(rèn)真總結(jié)了一下,這或許就是太希望迅速完成任務(wù)到達(dá)目標(biāo)了,導(dǎo)致自己頭腦發(fā)熱,把最后關(guān)鍵時(shí)刻的關(guān)鍵行為沒有把握好,以致前功盡棄。而且本來可以為團(tuán)隊(duì)節(jié)約時(shí)間的變成了浪費(fèi)團(tuán)隊(duì)的時(shí)間,這是得不償失的。因此,在今后的工作中,我一定要時(shí)刻清楚地認(rèn)識目標(biāo),考慮周全,把臨門一腳踢好。端正自己的心態(tài),牢記“欲速則不達(dá)”的道理。第二個(gè)進(jìn)行的是八仙過海,這是一個(gè)訓(xùn)練我們意志力的項(xiàng)目。通過三次的努力,用堅(jiān)定的信念、將定的眼神和堅(jiān)定的語言我通過了。接下來又進(jìn)行了兩個(gè)我團(tuán)隊(duì)合作、團(tuán)隊(duì)信任的活動,都讓我大受啟發(fā)。時(shí)間匆匆消逝,我們來到了最后一個(gè)項(xiàng)目——“畢業(yè)墻”的場地,這是最難的一個(gè)項(xiàng)目,因?yàn)槟菈τ兴拿锥喔?。我們幾個(gè)男生先進(jìn)行了疊羅漢,我第一個(gè)以最快的速度攀了上去,而后一個(gè)一個(gè)地拉他們上來。而身體較強(qiáng)壯的廖子灃、王泰華和肖淞則一直在底下做最艱苦的羅漢,把其他人一個(gè)一個(gè)地送上來,最后才是他們自己。一個(gè)個(gè)揮汗如雨,最后更是雙腿無力,這是何等地奉獻(xiàn)精神,何等地令人感動。當(dāng)把所有的女生都拉上來之后,就剩下他們了。而此時(shí)的我的體力也下降了,手上的力道也沒有前面足了,我有點(diǎn)擔(dān)心我能不能夠把他們拉上來,但我沒有放棄,我不能讓他們失望,不能讓團(tuán)隊(duì)蒙羞。通過最后以倒掛金鉤的方式把廖子灃也拉上來之后,我感到無比的高興。我們成功地完成了任務(wù),我們是一個(gè)卓越的團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)的力量是無窮的。

決定他的思維方式,思維方式?jīng)Q定他的行為,而行為會逐漸形成習(xí)慣,習(xí)慣最終會決定一個(gè)人的命運(yùn),這些道理相信每個(gè)人都懂,但是做起來確實(shí)很難?!八季S和行動之間的距離是最遠(yuǎn)的”這句話一點(diǎn)也不假,有了自己的目標(biāo),如何行動?怎么執(zhí)行?這些問題都是我這幾天不斷在腦子里面思考的東西作為一個(gè)剛加入到銀行的新人來說,目前的我對自己的行動指引是:要端正態(tài)度、盡快的融入到團(tuán)隊(duì)當(dāng)中,多學(xué)習(xí)、多問、多思考,快速行動,少說多做,從點(diǎn)滴的小事做起,全面深入的了解單位,培養(yǎng)自己的業(yè)務(wù)技能和職業(yè)操守。

短暫的培訓(xùn)結(jié)束了,同學(xué)們雖然來自不同的學(xué)校,但是短短的十幾天時(shí)間大家培養(yǎng)了深厚的感情,這段經(jīng)歷終將在我們的心里留下最珍貴的回憶。我是一個(gè)學(xué)習(xí)信息管理與信息系統(tǒng)專業(yè)的人,而且又是來自一個(gè)并不是很好的學(xué)校,我對這份工作格外的珍惜,因此能夠參加這次培訓(xùn),我心中激情澎湃。時(shí)間雖然短暫,我學(xué)到的也畢竟有限,但它至少讓我對自己喜歡的行業(yè)有了更多的了解,讓我學(xué)到了一些自己喜歡的東西。這次培訓(xùn)對我們來說是人生重要的轉(zhuǎn)折,它把我們從象牙塔帶入了職場,我們這些新員工雖然僅僅是一張白紙,但是我相信在這些目標(biāo)的指引下,肯定會伴隨中行的發(fā)展而逐漸成長起來,會使我們從一個(gè)青澀的學(xué)生走向一個(gè)有責(zé)任心、充滿自信的職業(yè)人。希望我們把這份激情帶到未來的工作中,踏踏實(shí)實(shí)的走好每一步,做一個(gè)優(yōu)秀的員工。

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