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中級銀行從業(yè)個人理財題庫 中級銀行從業(yè)個人理財計算題太多篇一
a.正確
b.錯誤
正確答案是：b，
解析：子女教育規(guī)劃是家庭教育理財規(guī)劃的核心，子女的教育通常由基本教育與素質(zhì)教育組成
2、實行專業(yè)獎學(xué)金辦法的高等院校或?qū)I(yè)，不實行學(xué)生貸款制度。
a.正確
b.錯誤
正確答案是：a，
解析：實行專業(yè)獎學(xué)金辦法的高等院?；?qū)I(yè)，不實行學(xué)生貸款制度。
四、綜合題
材料題根據(jù)下面資料，回答1-7題
李先生打算為剛上小學(xué)的兒子籌備大一的開支。他準(zhǔn)備采用教育儲蓄的方式進行。為此，他向理財師咨詢有關(guān)問題。
根據(jù)以上材料回答(1)-(7)題。
1[不定項選擇題] 利用教育儲蓄的最長期限，李先生應(yīng)當(dāng)在他兒子( )時開立教育儲蓄賬戶。
a.小學(xué)四年級
b.小學(xué)五年級
c.小學(xué)六年級
d.初中一年級
參考答案：d
參考解析：教育儲蓄的存期分為1年期、3年期和6年期。為了利用最長期限，李先生應(yīng)在其兒子上大學(xué)一年級的六年前(即初中一年級)開立教育儲蓄賬戶。
2[不定項選擇題] 李先生的教育儲蓄賬戶本金最高限額為( )萬元。
a.1
b.2
c.5
d.6
參考答案：b
參考解析：教育儲蓄50元起存，每戶本金最高限額為2萬元。3[不定項選擇題] 在滿足最長期限、本金最高限額的條件下，李先生每月固定存入( )元。
a.555.55
b.333.33
c.277.78
d.185.19
參考答案：c
參考解析：20000÷(6 x 12)=277.78(元)。
4[不定項選擇題] 假設(shè)開戶日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期儲蓄存款利率分別為3.87%、4.41%、5.13%和5.58%。那么，李先生教育儲蓄到期本息和為( )元。
a.21571
b.22744
c.23007
d.23691
參考答案：d
參考解析：教育儲蓄6年期按開戶日5年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。n=72，i/yr=5.58，pmt=277.78，使用財務(wù)計算器得出：fv=23691(元)。
5[不定項選擇題] 如果李先生兒子大學(xué)第一年的費用較高，約為30000元。那么，除定期儲蓄的本息和之外，需要補充的資金缺口為( )元。
a.6309
b.6993
c.7256
d.8439
參考答案：a
參考解析：30000-23691=6309(元)。
6[不定項選擇題] 如果李先生在開立教育儲蓄賬戶的次年，開立一個與教育儲蓄賬戶到期日相同的整存整取定期存款賬戶，以彌補資金缺口。假設(shè)開戶日1年期、2年期、3年期、5年期的整存整取定期儲蓄存款利率分別為3.87%、4.41%、5.13%和5.58%。那么，李先生定期存款賬戶應(yīng)存入( )元。假設(shè)不考慮利息稅因素。
a.4776.1
b.5293.9
c.5493.0
d.6388.6
參考答案：a
參考解析：n=60，i/yr =5.58，fv=6309，使用財務(wù)計算器得出：pv=4776.1(元)。
7[不定項選擇題] 如果李先生在開立教育儲蓄賬戶的次年，開立一個活期儲蓄存款，以彌補資金缺口?；钇趦π畲婵罾蕿?.72%。那么，李先生活期賬戶應(yīng)存人( )元。假設(shè)不考慮利息稅因素。
a.6086.7
b.6105.8
c.6246.6
d.6724.4
參考答案：a
參考解析：n=5，，i/yr =0.72，fv=6309，使用財務(wù)計算器得出：pv=6086.7(元)。
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中級銀行從業(yè)個人理財題庫 中級銀行從業(yè)個人理財計算題太多篇二
1、()一般為委托人(如家長)根據(jù)理財規(guī)劃的目標(biāo)，將資產(chǎn)所有權(quán)委托給受托人(如信托機構(gòu))，受托人按照信托協(xié)議的約定為受益人(如子女或配偶)的利益，管理、分配信托資產(chǎn)的行為。
a.委托
b.信托
c.受托
d.授信
正確答案是：b，
解析：信托一般為委托人(如家長)根據(jù)理財規(guī)劃的目標(biāo)，將資產(chǎn)所有權(quán)委托給受托人(如信托機構(gòu))，受托人按照信托協(xié)議的約定為受益人(如子女或配偶)的利益，管理、分配信托資產(chǎn)的行為。
2、學(xué)生貸款是指學(xué)生所在學(xué)校為那些無力解決在校學(xué)習(xí)期間費用的全日制本、專科在校學(xué)生提供的()。
a.低利息貸款
b.無息貸款
c.無抵押貸款
d.小額貸款擔(dān)保
正確答案是：b，
解析：學(xué)生貸款是指學(xué)生所在學(xué)校為那些無力解決在校學(xué)習(xí)期間費用的全日制本、專科在校學(xué)生提供的無息貸款。
3、對大部分人來說，無論是基礎(chǔ)教育還是高等教育應(yīng)該支出的費用是固定的，不能像退休規(guī)劃或者購房規(guī)劃一樣，在財務(wù)狀況不佳的情況下可以選擇推遲理財目標(biāo)實現(xiàn)時間，這體現(xiàn)了投資教育規(guī)劃的()特點。
a.教育投資周期長、金額大
b.教育支出時間和費用相對剛性
c.教育費用逐年增長
d.不確定因素多
正確答案是：b，
解析：教育支出時間和費用相對剛性。
中級銀行從業(yè)個人理財題庫 中級銀行從業(yè)個人理財計算題太多篇三
1、教育投資是一種人力資本投資，它不僅可以提高人們的文化水平和生活品位，更重要的是，它可以使受教育者在現(xiàn)代社會發(fā)展和激烈的競爭中掌握現(xiàn)代社會和企業(yè)需要的知識技能，從而促進和保證職業(yè)生涯的順利發(fā)展，他的重要性表現(xiàn)在()。
a.教育程度對職業(yè)生涯和人生發(fā)展的影響
b.職場對學(xué)歷與知識水平的要求越來越高
c.受教育程度會直接影響收入水平
d.中國家庭對子女教育的重視
e.教育成本的不斷升高
正確答案是：a,d,e，
解析：教育投資規(guī)劃的重要性，一般體現(xiàn)在下列幾個方面：
(一)教育程度對職業(yè)生涯和人生發(fā)展的影響(二)中國家庭對子女教育的重視(三)教育成本的不斷升高
2、教育儲蓄的特點包括()。
a.開戶對象為在校小學(xué)四年級及以上學(xué)生
b.教育儲蓄50元起存，每戶本金最高限額為2萬元
c.教育儲蓄存期分別為1年、3年、5年
d.6年期按開戶日5年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。教育儲蓄在存期內(nèi)遇利率調(diào)整，仍按開戶日利率計息
e.1年期、3年期教育儲蓄按開戶日同期同檔次整存整取定期儲蓄存款利率計息
正確答案是：a,b,d,e，
解析 ：教育儲蓄具有以下特點：
1)開戶對象為在校小學(xué)四年級及以上學(xué)生。
2)教育儲蓄存期分別為1年、3年、6年。
3)教育儲蓄50元起存，每戶本金最高限額為2萬元。
4)1年期、3年期教育儲蓄按開戶日同期同檔次整存整取定期儲蓄存款利率計息;6年期按開戶日5年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。教育儲蓄在存期內(nèi)遇利率調(diào)整，仍按開戶日利率計息。
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