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銀行案防知識(shí)測(cè)試題庫(kù) 銀行業(yè)案件防控制度實(shí)施情況篇一
近一時(shí)期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項(xiàng)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性：
1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì)，國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住
自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì)在頃刻之間化為烏有。
3、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的信用社工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，信用社與企業(yè)的對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過(guò)學(xué)習(xí)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案防知識(shí)測(cè)試題庫(kù) 銀行業(yè)案件防控制度實(shí)施情況篇二
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)試題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策只適用于（a）的案件。
a、自然人作案 b、內(nèi)外勾結(jié)作案 c、集體作案 d、單位犯罪
2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（c）以內(nèi)。a、6小時(shí) b、12 小時(shí) c、24小時(shí) d、48小時(shí)
3、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（a）。a．排查－整改－提高－再排查 b．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度
c．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 d．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（c）。
a．應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
b．內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決 c．在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決
d．應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(b)
a 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
b 客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字
c 對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 d 對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（b）的要求。
a 制度先行于業(yè)務(wù) b 內(nèi)控優(yōu)先
c 發(fā)展是根本，管理是保障 d 合規(guī)人人有責(zé)
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是：(c)a 銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理
b 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
c 銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任
d 銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任
8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：(a)a 槍支彈藥 b 授權(quán)卡 c 空白憑證 d 查詢對(duì)賬
9、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（a)。
a 專案組 b 調(diào)查組 c 檢查組 d 督查組
10、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 中，以下說(shuō)法正確的是（c)。
a 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息。
b 案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
c 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》
d 案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
12、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》 所稱的案件的性質(zhì)屬于（b）a 行政案件 b 刑事案件
c 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 d 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）。a 操作風(fēng)險(xiǎn) b 信用風(fēng)險(xiǎn) c 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) d 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：(d)a 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 b 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
c 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤
d 實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（a)進(jìn)行。a 監(jiān)控下 b 雙人會(huì)同下
c 會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) d 內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：(b)a 告知客戶自己銷毀 b 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 c 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 d 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅
17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（a）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。a 董事會(huì) b 高管層 c 合規(guī)管理部門 d 風(fēng)險(xiǎn)管理部門
18、銀監(jiān)會(huì)《 關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、(d）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。
a 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 b 高風(fēng)險(xiǎn)客戶 c 高風(fēng)險(xiǎn)部門 d 高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（c）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜．
a 款 b 密 c 印 d 單
20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（c）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。
a 定期 b 不定期 c 定期或不定期 d 短期
21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”?(c)a 完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)
b 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) c 激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) d 重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)
22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？(a)a 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。b 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
c 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料。
d 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（a)a 100 % b 80 % c 7o % d 60 %
24、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（c）年。
a4 b3 c2 d1
25、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（b）年。a4 b3 c2 d1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（d）年。
a4 b3 c2 d1
27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？(d)a 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 b 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門
c 案發(fā)地銀監(jiān)局 d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（b)a 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對(duì)企業(yè)證明文件文件原件
b 受理企業(yè)賬戶開戶，變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
c 受理個(gè)人賬戶開戶申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人意愿。d 受理個(gè)人賬戶開戶申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人身份信息。
29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（c)”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
a 互相監(jiān)督 b 約束監(jiān)替 c 相互制約 d 互相復(fù)核
30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（c）的內(nèi)部檢查制度． a 制度合理性 b 制度有效性 c 操作合規(guī)性 d 操作全面性
31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（c)a 對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b 對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 c 對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 d 對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作排查的“九種人”(c)a 個(gè)人、家庭負(fù)債較大的 b 在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的 c 在行社有正常消費(fèi)貸款的 d 已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（d）天。
a l天 b 30 天 c 60 天 d90 天
34、下列說(shuō)法正確的是：(d)a 已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用
b 日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
c 中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 d 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件．
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（a）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。
a 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 b 事前防范 c 事后監(jiān)督和糾正 d 分散、轉(zhuǎn)移
．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（c)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．
a 重要部門和崗位 b 決策層 c 所有的部門和崗位 d 需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位
37、案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（d)。
a 流程建設(shè) b 制度建設(shè) c 日常教育 d 輪崗休假
．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十
個(gè)（c）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。
a 制度建設(shè) b 機(jī)制建設(shè) c 聯(lián)動(dòng)建設(shè) d 文化建設(shè)
．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)。以及外部事件所造成（b）的風(fēng)險(xiǎn)。
a 意外 b 損失 c 事故 d 案件
40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（c)的原則。a 優(yōu)先 b 漸進(jìn) c 獨(dú)立 d 可控
41、下列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？(a)a 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門
b 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 c 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵堅(jiān)持專案專檔制度
d 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處臵工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)
42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：(d)a 法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失 b 民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失 c 法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失
d 法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（c)。
a 0.5% b 1% c 2% d5%
44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(b)a 總行行長(zhǎng) b 分支行行長(zhǎng)
c 分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) d 分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)
45、《 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》 的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（b)a 開除 b 通報(bào)同業(yè) c 解除勞動(dòng)合同 d 罰款
46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“(a)”。a 一情一報(bào) b 一情多報(bào) c 多情一報(bào) d 有情不報(bào)
47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？(b)a 某支行分理處柜員甲某挪用資金 b 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗
c 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所atm 機(jī)被撬盜 d 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？(d)a 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 b 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 c 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《 重大突發(fā)事件報(bào)告制度》 中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（c）。
a 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 b 必須以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》 的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 c 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 d 應(yīng)當(dāng)將該《 重大突發(fā)事件報(bào)告》 抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門
50、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》 規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（b）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。
a 95 分（含）以上 b 85 分（含）以上 c 8o 分（含）以上 d 65 分（含）以上
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的(a、b、c）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。
a 主要負(fù)責(zé)人 b 分管負(fù)責(zé)人 c 直接責(zé)任人 d 作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（a、b、c、d）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。
a 在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件 b 因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 c 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 d 經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（a、b、d）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
a 內(nèi)部相互監(jiān)督 b 管理監(jiān)督 c 外部監(jiān)督 d 內(nèi)審監(jiān)督
4、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》 規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（a、b、c、d）
a 案件防控工作組織、工作質(zhì)量 b 內(nèi)審稽核工作力度 c 內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) d 案件責(zé)任追究與整改
5、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》 規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：(a、c、d)a 是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
b 是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
c 能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作
d 是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查
6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見，以下說(shuō)法正確的是（a、c、d）。
a 要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控
b 要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度
c 要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 d 要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)
7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：(a、b、c、d)a 案件防控責(zé)任制 b 重要崗位人員管控 c 案防教育 d 問(wèn)題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（a、b、c、d）
a 不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) b 不審核憑證授權(quán) c 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) d 超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（a、b)，向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
a 發(fā)現(xiàn) b 揭露違法、違規(guī)行為 c 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 d 異動(dòng)
10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”, “六掛鉤”具體指什么？(a、c、d)a 實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 b 將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 c 將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 d 將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（b、c）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。a 銀監(jiān)局 b 公安局 c 司法機(jī)關(guān) d 金融機(jī)構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（a、c、d)a 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 b 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》
c 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 d 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》
13、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（a、b、c、d）
a 啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
b 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 c 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 d 總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
14、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)．險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（a、b、c、d)a 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) b 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 c 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) d 收到重大案件舉報(bào)線索
15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（a、b、c、d）責(zé)任．
a 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 b 保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 c 分管領(lǐng)導(dǎo) d 主要領(lǐng)導(dǎo)
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？(abcd)a 案件和案件隱患 b 風(fēng)險(xiǎn)事件 c 重大內(nèi)控漏洞 d 員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？(abcd)a 在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
b 在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
c 在總行組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的
案件
d 作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：(abcd)a 不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)
b 不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
c 使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 d 在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：(abcd）
a 發(fā)案人 b 知情人 c 未履職人 d 領(lǐng)導(dǎo)(決策人）
20、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（abc）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
a 信用風(fēng)險(xiǎn) b 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) c 操作風(fēng)險(xiǎn) d 道德風(fēng)險(xiǎn)
21、《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括(abc）
a 案件信息報(bào)送及登記 b 案件調(diào)查 c 案件審結(jié) d 行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：(abc)a 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>
b 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 c 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案
d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（abcd）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。
a 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) b 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) c 重要崗位人員履職審計(jì) d 出納業(yè)務(wù)審計(jì)
24、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（abcd）的風(fēng)險(xiǎn)。
a 法律制裁 b 監(jiān)管處罰 c 重大財(cái)務(wù)損失 d 重大聲譽(yù)損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
b 要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
c對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決
d 要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（abc)a 經(jīng)商辦企業(yè) b 大額舉債 c 涉黃、涉賭、涉毒 d 買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：(abcd)a 自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 b 雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
c 網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存
d 網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（abcd）等重要資料和貴重物品． a 身份證件 b 現(xiàn)金 c 存單（折）d 有價(jià)單證
29、嚴(yán)禁（abd）客戶信息。
a 出賣 b 泄露 c 內(nèi)部使用 d 修改 30、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的(bcd）。a 現(xiàn)金業(yè)務(wù) b 票據(jù)承兌業(yè)務(wù) c 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) d 信用證業(yè)務(wù)
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（abcd）等業(yè)務(wù)。a 開立 b 變更 c 撤消 d 凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（abcd）。
a 商業(yè)欺詐活動(dòng) b 非法集資活動(dòng) c 高利貸活動(dòng) d 黃賭毒活動(dòng)
33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：(abcd)a 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b 辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的
c 通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 d 通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的
34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（acd）的要求落實(shí)責(zé)任．
a 一案四問(wèn)責(zé) b 上追一級(jí) c 上追兩級(jí) d 雙線問(wèn)責(zé)
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（abcd)a 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
b 擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)悄戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的
c 隱匿、篡改、變?cè)臁卧?、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
d 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。(abcd)a 案件信息 b 案件調(diào)查情況 c 案件審結(jié)情況 d 后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（bc）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施．
a 指導(dǎo) b 報(bào)告 c 糾正 d 反饋
38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（abc)等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。
a 交易品種 b 交易金額 c 止損點(diǎn) d 止盈點(diǎn)
39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)合賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)（ab）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。
a 對(duì)賬頻率 b 對(duì)賬對(duì)象 c 對(duì)賬地點(diǎn) d 對(duì)賬方式
40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)（ac)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
a 發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 b 壓?jiǎn)螇浩?c 未提出的票據(jù)或退票 d 退票
41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。(bcd）
a 不完善或有問(wèn)題的外部程序 b 不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 c 員工和信息科技系統(tǒng) d 外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？(abcd)a 銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái) b 銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c 銀行員工為客戶墊款，提取現(xiàn)金、購(gòu)匯
d 在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅(jiān)決禁止采用（abc）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。a 離崗休假 b 代班休假 c 離崗審計(jì) d 強(qiáng)制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則(abcd）。
a 1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資木工具補(bǔ)充附屬資本
b 1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融
機(jī)構(gòu)
c 1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
d 依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格
45、拒員卡使用方面，不得存在以下行為（ac)a 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 b 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
c 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 d 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（a、b、c、d、e)。a 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 b 利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金
c 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) d 空存、空取資金
47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：(a、c、d)a 大額存款優(yōu)先檢查的原則 b 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 c 存款異常變動(dòng)檢查的原則 d 重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（a、b、c、d)。
a.各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
b.要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)貴任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
c.對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管
人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決
d.要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（abcd)a 合規(guī)政策 b 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
c 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 d 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（abcd)a 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。
b 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 c 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?d 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的
三、判斷對(duì)錯(cuò)
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì))
2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。(對(duì))
3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）
4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì))
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案椒風(fēng)險(xiǎn)脂．息報(bào)送及登記辦法》 所指的案件信息。（錯(cuò))
6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12 小時(shí)以內(nèi)．案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12 小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò))
7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì))
8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò))
9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì))
10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì))
11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò))
12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對(duì))
13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示不到位責(zé)任。(對(duì))
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。(對(duì)）
15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂牐粦?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò))
16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò))
17、禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。(對(duì))
18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。(對(duì))
19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對(duì))20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶，資金、套取資金、虛增存款。(對(duì))
21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(對(duì))
22、《 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。(錯(cuò))
23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò))
24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì))
25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò))
26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬。（對(duì))
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)拒鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò))
28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。(錯(cuò))
29、由于支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(錯(cuò))30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對(duì))
31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò))
33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì))
34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。(錯(cuò))
35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意（對(duì))
36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò))
37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì))
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì))
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯(cuò))
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。(對(duì))
41、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。(錯(cuò))
42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）
43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《 案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。(錯(cuò))
44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò))
45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件確定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對(duì))
46、案件專項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本。（對(duì))
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。(對(duì))
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任。（錯(cuò))
49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì))50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）
四、簡(jiǎn)答題
1、簡(jiǎn)述2012 年銀監(jiān)會(huì)修訂后的案件定義。
答：本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施 的，或外部人實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡(jiǎn)述案件分類依據(jù)及分類情況。
答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：１．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。２．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。３．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。
答：由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。
答：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)會(huì)或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。答：1.連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶；2.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；3.賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；4.未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款
賬戶；5.長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；6.多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；7.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時(shí)、上門對(duì)賬的賬戶。
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
答：包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體拒臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。
答：
（一）柜員卡使用方面，不得存在以下行為：
1．復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）； 2.將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù)；
（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行為：違反領(lǐng)用、登記、交接、作廢和銷毀制度將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人保管、使用。
（三）辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.柜員辦理本人業(yè)務(wù)；
2.不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)； 3.代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；
4.代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀u盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；
5.代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證等重要物品；
6.代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)； 7.委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違章操作；
8.柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告；
（四）辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為： 1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
2.受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。
（五）銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為： 1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 2.利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金；
3.通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金； 4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)； 5.空存、空取資金。
（六）業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下行為： 1.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)； 2.不審核憑證授權(quán)； 3.不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)； 4.超權(quán)限授權(quán)；
（七）對(duì)賬方面，不得存在以下行為： 1.制度規(guī)定不允許參與對(duì)賬的有員參與對(duì)賬；
2.不按規(guī)定審核對(duì)賬回執(zhí)；
3.不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。
（八）授信方面，不得采用以下手段套取銀行信用： 1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用； 2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。
答：
一、促進(jìn)商業(yè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求和商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則；
二、促進(jìn)商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保證其發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；
三、促進(jìn)商業(yè)銀行增強(qiáng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和管理信息的真實(shí)性、完整性和及時(shí)性；
四、促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理者和員工強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格貫徹落實(shí)各項(xiàng)控制措施，確保內(nèi)部控制體系得到有效運(yùn)行；
五、促進(jìn)商業(yè)銀行在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時(shí)，及時(shí)有效地評(píng)估的控制可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。
答：
一、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。
二、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。
三、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。
四、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。
五、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。
六、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。
七、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。
八、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。
九、加強(qiáng)和完
善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。
十、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。
十一、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。
十二、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。
十三、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的哪些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。答：案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。
11、簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。
答：案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)，對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門，對(duì)不符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的，報(bào)送應(yīng)當(dāng)以《案件信息快報(bào)》形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)稽查部門；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。答：1.受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2.受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答：1.利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2.使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。
14、“一案四問(wèn)”的具體內(nèi)容是什么。
答：“一案四問(wèn)”即問(wèn)案件當(dāng)事人的責(zé)任、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員責(zé)任、問(wèn)內(nèi)部監(jiān)督檢查部門之責(zé)、問(wèn)案發(fā)單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)。
15、簡(jiǎn)述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。
答：
一、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)學(xué)法、懂法、守法，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重和保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，自覺維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法、客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)信息。
二、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟練掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位制度，合規(guī)操作；對(duì)已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的行為，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)報(bào)告制度規(guī)定，及時(shí)報(bào)告。
三、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。
四、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，了解客戶需求，依法保護(hù)客戶權(quán)益和信息。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶如實(shí)詳細(xì)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)客戶權(quán)益；不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，誠(chéng)待
客戶，語(yǔ)言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。從業(yè)人員不得因國(guó)籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。
五、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)。
六、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有效識(shí)別現(xiàn)實(shí)或潛在的利益沖突，并及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。
七、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品；不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費(fèi)貸款買賣本市場(chǎng)產(chǎn)品。
八、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。
九、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動(dòng)。從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。
十、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)理念，與時(shí)俱進(jìn)，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。
16、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。答：一是各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備；二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度；三是提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性；四是提高基層營(yíng)業(yè)內(nèi)戰(zhàn)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)督制約；五是加強(qiáng)
對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。
17、簡(jiǎn)述“四項(xiàng)制度”的具體內(nèi)容。
答：“四項(xiàng)制度”是干部交流制度、輪崗制度、強(qiáng)制休假制度和親屬回避制度。
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
答：1.獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2.利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金；3.通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金；4.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5.空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控、落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。答：一是內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)容水平轉(zhuǎn)移；二是將案件和為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；三是確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管重點(diǎn)要求；四是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中；五是對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題督促及時(shí)及時(shí)整改；六是加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡(jiǎn)述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。
答：一是授權(quán)卡；二是印鑒密押；三是空白憑證；四是金庫(kù)尾箱；五是查詢對(duì)賬；六是輪崗休假。
銀行案防知識(shí)測(cè)試題庫(kù) 銀行業(yè)案件防控制度實(shí)施情況篇三
銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（a）的案件。
a自然人作案 b內(nèi)外勾結(jié)作案 c集體作案 d單位犯罪
2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（c）以內(nèi)。a 6小時(shí)以內(nèi) b 12小時(shí)以內(nèi) c 24小時(shí)以內(nèi) d 48小時(shí)以內(nèi)
3、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（a）a排查—整改—提高—再排查 b制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 c制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 d制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（c）。
a應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
b內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決
c在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決
d應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（b）a開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書
b客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字
c對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 d對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（b）的要求。
a制度先行于業(yè)務(wù) b內(nèi)控優(yōu)先
c發(fā)展是根本，管理是保障 d合規(guī)人人有責(zé)
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是:（c）
a銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理
b銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
c銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任
d銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任
8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（a）a槍支彈藥 b授權(quán)卡 c空白憑證 d查詢對(duì)賬
9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（a）。
a專案組 b調(diào)查組 c檢查組 d督查組
10、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（c）。
a對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)
準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息
b案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除
c如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》
d案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（b）
a 行政案件 b 刑事案件
c 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 d 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）。a操作風(fēng)險(xiǎn) b信用風(fēng)險(xiǎn) c市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
d流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（d）
a機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 b機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤
c機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤
d實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（a）進(jìn)行。
a監(jiān)控下 b雙人會(huì)同下 c會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) d內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（b）
a告知客戶自己銷毀
b當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 c讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 d柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（a）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。
a董事會(huì) b高管層 c合規(guī)管理部門 d風(fēng)險(xiǎn)管理部門
18、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（d）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。
a高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 b高風(fēng)險(xiǎn)客戶 c高風(fēng)險(xiǎn)部門 d高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（c）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。
a款 b密 c印 d單
20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（c）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。
a定期 b不定期 c定期或不定期 d短期
21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（c）a完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)
b查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) c激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) d重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)
22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？（a）
a 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。b 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。c 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料。
d 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（a）a 100% b 80% c 70% d 60% 24、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（c）年。
a 4 b 3 c 2 d 1
25、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（b）年。
a 4 b 3 c 2 d 1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（d）年。
a 4 b 3 c 2 d 1
27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？（d）a 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 b 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門 c 案發(fā)地銀監(jiān)局 d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（b）
a 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對(duì)企業(yè)證明文件文件原件
b受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份
c 受理個(gè)人賬戶開戶申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人意愿。
d受理個(gè)人賬戶開戶申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人身份信息。
29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（d）”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
a互相監(jiān)督 b約束監(jiān)督 c相互制約 d互相復(fù)核
30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（c）的內(nèi)部檢查制度。a制度合理性 b制度有效性
c操作合規(guī)性 d操作全面性
31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（c）a對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 c對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 d對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作排查的“九種人”（c）a個(gè)人、家庭負(fù)債較大的
b在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的
c在行社有正常消費(fèi)貸款的 d已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（d）天。
a 1天 b 30天 c 60天
d 90天
34、下列說(shuō)法正確的是：（d）
a已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用
b日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情
c中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 d開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（a）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。
a事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 b事前防范 c事后監(jiān)督和糾正 d分散、轉(zhuǎn)移
36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（c）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可
查。
a重要部門和崗位 b決策層
c所有的部門和崗位 d需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位
37．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（d）。
a流程建設(shè) b制度建設(shè) c日常教育 d輪崗休假
38．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（c）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。
a制度建設(shè) b機(jī)制建設(shè) c聯(lián)動(dòng)建設(shè) d文化建設(shè)
39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（b）的風(fēng)險(xiǎn)。
a意外 b損失 c事故
d案件
40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（c）的原則。
a優(yōu)先 b漸進(jìn) c獨(dú)立 d可控
41、下列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（a）
a 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門
b 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 c 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵堅(jiān)持專案專檔制度
d 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處臵工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)
42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：（d）
a法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失 b民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失 c法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失
d法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（c）。
a 0.5% b 1% c 2%
d 5%
44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(b)a總行行長(zhǎng) b分支行行長(zhǎng)
c分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) d分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)
45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（b）。
a開除 b通報(bào)同業(yè) c解除勞動(dòng)合同 d罰款
46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（a）”。a一情一報(bào) b一情多報(bào) c多情一報(bào) d有情不報(bào)
47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？（b）a 某支行分理處柜員甲某挪用資金 b 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗
c 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所atm機(jī)被撬盜 d 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？（d）
a銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 b 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 c 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（a）
a 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 b 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門
c 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 d 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 50、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（b）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。
a 95分（含）以上 b 85分（含）以上 c 80分（含）以上 d 65分（含）以上
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（abc）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。
a主要負(fù)責(zé)人
b分管負(fù)責(zé)人 c直接責(zé)任人 d作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（abcd）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。
a在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件 b因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 c銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 d經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（abd）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
a內(nèi)部相互監(jiān)督 b管理監(jiān)督 c外部監(jiān)督 d內(nèi)審監(jiān)督
4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（abcd）
a案件防控工作組織、工作質(zhì)量 b內(nèi)審稽核工作力度 c內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) d 案件責(zé)任追究與整改
5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（acd）
a是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 b是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵
c能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作
d是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查
6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見，以下說(shuō)法正確的是（abcd）.a要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控
b要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度
c要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 d要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)
7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（abcd）a案件防控責(zé)任制 b重要崗位人員管控 c案防教育 d問(wèn)題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（abcd）a不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) b不審核憑證授權(quán) c不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) d超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（ab），向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
a 發(fā)現(xiàn)
b 揭露違法、違規(guī)行為 c 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 d 異動(dòng)
10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（acd）
a實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 b將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 c將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 d將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（bc）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。a銀監(jiān)局 b公安局 c司法機(jī)關(guān) d金融機(jī)構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（acd）a《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 b《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》
c《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 d《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》
13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（abcd）
a啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
b查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 c查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 d總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（abcd）
a銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)
b客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 c大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) d收到重大案件舉報(bào)線索
15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（abcd）責(zé)任。
a網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 b保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 c分管領(lǐng)導(dǎo) d主要領(lǐng)導(dǎo)
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？（abcd）
a案件和案件隱患 b風(fēng)險(xiǎn)事件 c重大內(nèi)控漏洞 d員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件 的情形？（abcd）
a在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
b在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
c在總行組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
d作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：（abcd）
a不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)
b不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品
c使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 d在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（abcd）a發(fā)案人 b知情人 c未履職人 d領(lǐng)導(dǎo)（決策人）
20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（abc）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
a信用風(fēng)險(xiǎn) b市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) c操作風(fēng)險(xiǎn) d道德風(fēng)險(xiǎn)
21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括（abc）
a案件信息報(bào)送及登記 b案件調(diào)查 c案件審結(jié) d行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（abc）a公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>
b銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 c銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 d銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（abcd）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。
a 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) b 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) c 重要崗位人員履職審計(jì)
d 出納業(yè)務(wù)審計(jì)
24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（abcd）的風(fēng)險(xiǎn)。
a法律制裁 b監(jiān)管處罰 c重大財(cái)務(wù)損失 d重大聲譽(yù)損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
b．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
c．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決
d．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（abc）a經(jīng)商辦企業(yè) b大額舉債 c涉黃、涉賭、涉毒 d買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（abcd）
a自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 b雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡 c網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存
d網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（abcd）等重要資料和貴重物品。a身份證件 b現(xiàn)金 c存單（折）d有價(jià)單證
29、嚴(yán)禁（abd）客戶信息。a出賣 b泄露 c內(nèi)部使用 d修改
30、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（bcd）。a現(xiàn)金業(yè)務(wù) b票據(jù)承兌業(yè)務(wù) c票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) d信用證業(yè)務(wù)
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（abcd）等業(yè)務(wù)。a開立 b變更 c撤消 d凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（abcd）。
a商業(yè)欺詐活動(dòng) b非法集資活動(dòng) c高利貸活動(dòng) d黃賭毒活動(dòng)
33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（abcd）a授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的
c通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的
d通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的
34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（acd）的要求落實(shí)責(zé)任。
a一案四問(wèn)責(zé) b上追一級(jí) c上追兩級(jí) d雙線問(wèn)責(zé)
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（abcd）
a違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
b擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的
c隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的
d違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。（abcd）a案件信息 b案件調(diào)查情況 c案件審結(jié)情況 d后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（bc）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。
a指導(dǎo) b報(bào)告 c糾正 d反饋
38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（abc）等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。
a交易品種 b交易金額 c止損點(diǎn) d止盈點(diǎn)
39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)（ab）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。
a對(duì)賬頻率 b對(duì)賬對(duì)象 c對(duì)賬地點(diǎn) d對(duì)賬方式
40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)(ac)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。
a發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 b壓?jiǎn)螇浩?/p>
c未提出的票據(jù)或退票 d退票
41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。（bcd）a不完善或有問(wèn)題的外部程序 b不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 c員工和信息科技系統(tǒng) d外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（abcd）a銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái) b銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯
d在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅(jiān)決禁止采用（abc）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。a 離崗休假 b 代班休假 c 離崗審計(jì) d 強(qiáng)制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（abcd）。
a1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 b1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)
c1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
d依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格
45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（ac）a 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 b 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
c 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 d 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（abcd）a 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 b 利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金
c 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)
d 空存、空取資金
47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：（acd）a 大額存款優(yōu)先檢查的原則 b 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 c 存款異常變動(dòng)檢查的原則 d重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任
b．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
c．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決
d．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（abcd）a 合規(guī)政策 b 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
c 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 d 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（abcd）
a 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。
b 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 c 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?d 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的
三、判斷對(duì)錯(cuò)
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）
2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。（對(duì)）
3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）
4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì)）
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)誤）
6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)誤）
7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)）
8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。
（錯(cuò)誤）
9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）
10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）
11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò)誤）
12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對(duì)）
13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不到位的責(zé)任。（對(duì)）
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）
15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂?，不?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)）
16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）
17、禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對(duì)）
18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）
19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對(duì)）
20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）
21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對(duì)）
22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）
23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò)）
24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì)）
25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)誤）
26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬。（對(duì)）
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)誤）
28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。（錯(cuò)誤）
29、由于支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯(cuò)誤）
30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對(duì)）
31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸
收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）
33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）
34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）
35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。（對(duì)）
36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò)誤）
37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì)）
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯(cuò)誤）
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對(duì)）
40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯(cuò)誤）
42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）
43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào) 形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。（錯(cuò)誤）
44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò)）
45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對(duì)）
46、案件專項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對(duì)）
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。（對(duì)）
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)）
49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì)）
50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）
四、簡(jiǎn)答題
1、簡(jiǎn)述2012年銀監(jiān)會(huì)修訂后做的案件定義。
答案：案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的、外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、32
司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡(jiǎn)述案件分類依據(jù)及分類情況。
在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類: 答案：
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。
3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。
答案：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。
答案：案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)是：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。
答案：
1、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶；
2、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；
3、賬
戶所有者與無(wú)關(guān)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；
4、未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶；
5、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；
6、多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；
7、其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求及時(shí)、上門對(duì)賬的賬戶。
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。
答案：案件處臵工作內(nèi)容主要包括：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。
7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為？
答案（暫定）：
1、柜員辦理本人業(yè)務(wù)；
2、不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；
3、代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；
4、代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀u盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；
6、代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；
7、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；
8、柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。
答案：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是：
1、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)湖規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行
2、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)；
3、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；
4、確保
業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。
9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。
答案：
1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)；
2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；
3、加強(qiáng)對(duì)基層的合規(guī)性監(jiān)督；
4、訂立職責(zé)制，明確總行級(jí)各級(jí)分支行機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；
5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；
6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行級(jí)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；
7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為示范監(jiān)察制度；
8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。
9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。
10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。
11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。
12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。
13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽核檢查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。
答案：主要有：
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
2、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；
3、收到重大案件舉報(bào)線索；
4、媒體披露或社會(huì)某一范圍傳播的案件線索；
5、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；
6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；
7、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。
11、簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。
答案（暫定）：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的收集、整理和報(bào)告工作。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)以內(nèi)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。
對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門；對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門。
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。
答案：不得存在行為：
1、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦
印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；
2、受理個(gè)人賬戶開戶（卡）申請(qǐng)或開通網(wǎng)上銀行時(shí)，不安規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答案：不得采取的手段有
1、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；
2、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；
3、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
14、“一案四問(wèn)”的具體內(nèi)容是什么。
答案：“一案四問(wèn)”的內(nèi)同包括：?jiǎn)柊讣漠?dāng)事人；問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問(wèn)與作案人交往較多的知情人；問(wèn)發(fā)案單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。
15、簡(jiǎn)述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。
答案：從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員遇到利益沖突，37
應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。
16、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。
答案：第一、各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。
第二、嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。
第三、提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán) 經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性。
第四、提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)督制約。
第五、加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。
17、簡(jiǎn)述“四項(xiàng)制度”的具體內(nèi)容。
答案：四項(xiàng)制度內(nèi)容包括：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全并認(rèn)真貫徹落實(shí)高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親屬回避制度。
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。答案：第一、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 第二、利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金；第三、通過(guò)本人、他人賬戶
歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金；第四、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；第五；空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。答案：第一，內(nèi)審在案件防控工作中級(jí)重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
第二，將案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
第三，確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要求。
第四，將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸審計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)審計(jì)業(yè)務(wù)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。
第五，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題督促及時(shí)整改。第六，加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡(jiǎn)述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。
答案：“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是指：授權(quán)卡和柜員卡、印鑒密押、重要空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等監(jiān)督管理。
銀行案防知識(shí)測(cè)試題庫(kù) 銀行業(yè)案件防控制度實(shí)施情況篇四
銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題
一、單選題
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（a）的案件。a自然人作案 b內(nèi)外勾結(jié)作案 c集體作案
d單位犯罪
2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（c）以內(nèi)。a 6小時(shí)以內(nèi) b 12小時(shí)以內(nèi) c 24小時(shí)以內(nèi) d 48小時(shí)以內(nèi)
3、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（a）a排查—整改—提高—再排查 b制度—執(zhí)行—檢查—修訂制
c制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 d制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行
4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（c）。a應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系
b年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決
c在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 d應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面
5、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（b）
a開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 b客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字 c對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 d對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管
6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（b）的要求。a制度先行于業(yè)務(wù) b內(nèi)控優(yōu)先
c發(fā)展是根本，管理是保障 d合規(guī)人人有責(zé)
7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是:（c）
a銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理
b銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任
c銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任
d銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任
8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（a）a槍支彈藥 b授權(quán)卡 c空白憑證 d查詢對(duì)賬
9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（a）。
a專案組 b調(diào)查組 c檢查組 d督查組
10、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（c）。
a對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息
b案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 c如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》 d案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)
12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（b）a 行政案件 b 刑事案件
c 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 d 商業(yè)賄賂案件
13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（a）。a操作風(fēng)險(xiǎn) b信用風(fēng)險(xiǎn) c市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
d流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（d）a機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 b機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤
c機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 d實(shí)施對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤
15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（a）進(jìn)行。a監(jiān)控下 b雙人會(huì)同下 c會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) d內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)
16、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（b）a告知客戶自己銷毀
b當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 c讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 d柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶
17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（a）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。a董事會(huì) b高管層 c合規(guī)管理部門 d風(fēng)險(xiǎn)管理部門
18、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（d）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。
a高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 b高風(fēng)險(xiǎn)客戶 c高風(fēng)險(xiǎn)部門 d高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)
19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（c）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。a款 b密 c印 d單
20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（c）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。a定期 b不定期 c定期或不定期 d短期
21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（c）
a完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) b查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) c激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) d重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)
22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？（a）
a 專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。b 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。
c 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料。
d 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。
23、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（a）a 100% b 80% c 70% d 60% 24、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（c）年。a 4 b 3 c 2 d 1
25、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（b）年。a 4
b 3 c 2 d 1
26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（d）年。a 4 b 3 c 2 d 1
27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（d）a 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 b 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門 c 案發(fā)地銀監(jiān)局 d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
28、辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（b）a 受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對(duì)企業(yè)證明文件文件原件 b受理企業(yè)賬戶開戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份 c 受理個(gè)人賬戶開戶申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人意愿。d受理個(gè)人賬戶開戶申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人身份信息。
29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（d）”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。
a互相監(jiān)督 b約束監(jiān)督 c相互制約 d互相復(fù)核
30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（c）的內(nèi)部檢查制度。a制度合理性 b制度有效性
c操作合規(guī)性 d操作全面性
31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（c）a對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 b對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 c對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 d對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款
32、下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作排查的“九種人”（c）a個(gè)人、家庭負(fù)債較大的
b在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的
c在行社有正常消費(fèi)貸款的 d已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的
33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（d）天。a 1天 b 30天 c 60天
d 90天
34、下列說(shuō)法正確的是：（d）
a已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用
b日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 c中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 d開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件。
35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（a）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。a事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 b事前防范 c事后監(jiān)督和糾正 d分散、轉(zhuǎn)移
36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（c）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。a重要部門和崗位 b決策層
c所有的部門和崗位 d需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位
37．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（d）。a流程建設(shè) b制度建設(shè)
c日常教育 d輪崗休假
38．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（c）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。
a制度建設(shè) b機(jī)制建設(shè) c聯(lián)動(dòng)建設(shè)
d文化建設(shè)
39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（b）的風(fēng)險(xiǎn)。a意外 b損失
c事故 d案件
40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（c）的原則。a優(yōu)先 b漸進(jìn) c獨(dú)立 d可控
41、下列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（a）
a 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門 b 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制 c 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度
d 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)
42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：（d）a法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失 b民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失 c法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失
d法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失
43、根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（c）。a 0.5% b 1% c 2% d 5%
44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(b)a總行行長(zhǎng) b分支行行長(zhǎng)
c分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) d分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)
45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（b）。
a開除 b通報(bào)同業(yè) c解除勞動(dòng)合同 d罰款
46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（a）”。a一情一報(bào) b一情多報(bào) c多情一報(bào) d有情不報(bào)
47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？（b）a 某支行分理處柜員甲某挪用資金 b 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗
c 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所atm機(jī)被撬盜 d 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款
48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？（d）a銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 b 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 c 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索
d 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小
49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（a）a 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局
b 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門 c 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 d 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門
50、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（b）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。
a 95分（含）以上 b 85分（含）以上 c 80分（含）以上 d 65分（含）以上
二、多選題
1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（abc）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。
a主要負(fù)責(zé)人 b分管負(fù)責(zé)人 c直接責(zé)任人 d作案嫌疑人
2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（abcd）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。a在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件 b因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 c銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 d經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件
3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（abd）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。
a內(nèi)部相互監(jiān)督 b管理監(jiān)督
c外部監(jiān)督 d內(nèi)審監(jiān)督
4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（abcd）a案件防控工作組織、工作質(zhì)量 b內(nèi)審稽核工作力度 c內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) d 案件責(zé)任追究與整改
5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（acd）a是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序
b是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 c能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作
d是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查
6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見，以下說(shuō)法正確的是（abcd）.a要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控
b要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度 c要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 d要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)
7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（abcd）a案件防控責(zé)任制 b重要崗位人員管控 c案防教育 d問(wèn)題整改
8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（abcd）a不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) b不審核憑證授權(quán)
c不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) d超權(quán)限授權(quán)
9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（ab），向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。a 發(fā)現(xiàn)
b 揭露違法、違規(guī)行為 c 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 d 異動(dòng)
10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（acd）a實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 b將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 c將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 d將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤
11、案件涉及金額以（bc）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。a銀監(jiān)局 b公安局 c司法機(jī)關(guān) d金融機(jī)構(gòu)
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（acd）a《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 b《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》
c《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 d《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》
13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（abcd）a啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目
b查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告 c查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 d總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見
14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（abcd）a銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) b客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 c大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) d收到重大案件舉報(bào)線索
15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（abcd）責(zé)任。
a網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 b保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人 c分管領(lǐng)導(dǎo) d主要領(lǐng)導(dǎo)
16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？（abcd）a案件和案件隱患 b風(fēng)險(xiǎn)事件 c重大內(nèi)控漏洞 d員工行為失范
17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（abcd）
a在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
b在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
c在總行組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
d作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件
18、下列哪些行為是被明令禁止的：（abcd）
a不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)
b不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品 c使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 d在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章
19、“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（abcd）a發(fā)案人 b知情人 c未履職人 d領(lǐng)導(dǎo)（決策人）
20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（abc）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。
a信用風(fēng)險(xiǎn) b市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) c操作風(fēng)險(xiǎn) d道德風(fēng)險(xiǎn)
21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（abc）a案件信息報(bào)送及登記 b案件調(diào)查 c案件審結(jié) d行政處罰
22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（abcd）a公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>
b銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 c銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案
d銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的
23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（abcd）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。a 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) b 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) c 重要崗位人員履職審計(jì) d 出納業(yè)務(wù)審計(jì)
24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（abcd）的風(fēng)險(xiǎn)。a法律制裁 b監(jiān)管處罰 c重大財(cái)務(wù)損失 d重大聲譽(yù)損失
25、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 b．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
c．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決
d．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（abc）a經(jīng)商辦企業(yè) b大額舉債 c涉黃、涉賭、涉毒 d買賣股票
27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（abcd）a自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 b雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡
c網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存
d網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱
28、禁止違規(guī)代客戶保管（abcd）等重要資料和貴重物品。a身份證件 b現(xiàn)金 c存單（折）d有價(jià)單證
29、嚴(yán)禁（abd）客戶信息。a出賣 b泄露 c內(nèi)部使用 d修改
30、嚴(yán)禁辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的（bcd）。a現(xiàn)金業(yè)務(wù) b票據(jù)承兌業(yè)務(wù) c票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) d信用證業(yè)務(wù)
31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的（abcd）等業(yè)務(wù)。a開立 b變更 c撤消 d凍結(jié)
32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺抵制并積極向有關(guān)部門舉報(bào)（abcd）。a商業(yè)欺詐活動(dòng) b非法集資活動(dòng)
c高利貸活動(dòng) d黃賭毒活動(dòng)
33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（abcd）a授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的
b辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的 c通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 d通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的
34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照（acd）的要求落實(shí)責(zé)任。a一案四問(wèn)責(zé) b上追一級(jí) c上追兩級(jí) d雙線問(wèn)責(zé)
35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（abcd）a違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 b擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證的 c隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的 d違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的
36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。（abcd）a案件信息 b案件調(diào)查情況 c案件審結(jié)情況 d后續(xù)整改情況
37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（bc）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。
a指導(dǎo)
b報(bào)告 c糾正 d反饋
38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（abc）等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。a交易品種 b交易金額 c止損點(diǎn) d止盈點(diǎn)
39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)（ab）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。
a對(duì)賬頻率 b對(duì)賬對(duì)象 c對(duì)賬地點(diǎn) d對(duì)賬方式
40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)(ac)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。a發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 b壓?jiǎn)螇浩?/p>
c未提出的票據(jù)或退票 d退票
41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。（bcd）a不完善或有問(wèn)題的外部程序 b不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 c員工和信息科技系統(tǒng) d外部事件
42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（abcd）a銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái) b銀行員工為親屬和朋友代開賬戶 c銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯
d在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等
43、堅(jiān)決禁止采用（abc）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。
a 離崗休假 b 代班休假 c 離崗審計(jì)
d 強(qiáng)制休假
44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（abcd）。a1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本
b1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) c1年內(nèi)不得開辦新業(yè)務(wù)
d依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格
45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（ac）a 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 b 柜員辦理本人業(yè)務(wù)
c 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 d 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證
46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（abcd）a 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 b 利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金
c 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) d 空存、空取資金
47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：（acd）a 大額存款優(yōu)先檢查的原則 b 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 c 存款異常變動(dòng)檢查的原則 d重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則
48、在案件防控方面，下列表述正確的有（abcd）。
a．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 b．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制
c．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決
d．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)
49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（abcd）a 合規(guī)政策 b 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃
c 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 d 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（abcd）a 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。b 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 c 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?d 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的
三、判斷對(duì)錯(cuò)
1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）
2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。（對(duì)）
3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）
4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì)）
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)誤）
6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)誤）
7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)）
8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)誤）
9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）
10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）
11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò)誤）
12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對(duì)）
13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不到位的責(zé)任。（對(duì)）
14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）
15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂?，不?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)）
16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）
17、禁止開戶前不核對(duì)企業(yè)開戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對(duì)）
18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）
19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對(duì)）
20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）
21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對(duì)）
22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）
23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò)）
24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì)）
25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)誤）
26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬。（對(duì)）
27、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)誤）
28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。（錯(cuò)誤）
29、由于支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯(cuò)誤）
30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對(duì)）
31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）
32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）
33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）
34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）
35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門同意。（對(duì)）
36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報(bào)告。（錯(cuò)誤）
37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）
38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì)）
39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯(cuò)誤）
40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對(duì)）
40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯(cuò)誤）
42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）
43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送。（錯(cuò)誤）
44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò)）
45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件制定相應(yīng)的承辦部門和主辦人員。（對(duì)）
46、案件專項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對(duì)）
47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依
法處理。（對(duì)）
48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)）
49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì)）50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）
四、簡(jiǎn)答題
1、簡(jiǎn)述2012年銀監(jiān)會(huì)修訂后的案件定義。
答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹旎虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。
2、簡(jiǎn)述案件分類依據(jù)及分類情況。
答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。
3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。
答：是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。
答：案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹斓?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其它行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。
5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。
答：（1）連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶
（2）短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶
（3）賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶
（4）未經(jīng)銀行營(yíng)銷主動(dòng)開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶
（5）長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶
（6）多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶
（7）為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。
6、.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。
答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)、后續(xù)處置。
7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜員業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。
答：柜員辦理本人業(yè)務(wù)；不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼；代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀u盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。
8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。
答：（1）確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
（2）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。
（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。
（4）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。
9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見。
答：（1）高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。（2）切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。
（3）加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。（4）訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。（5）堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。（6）建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。（7）嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。（8）對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。（9）加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。（10）加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。（11）嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（12）加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。（13）迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。
答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。
11、簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。
答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。
案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)以內(nèi)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。
12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。
答：1．受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2．受理個(gè)人賬戶開戶(卡)申請(qǐng)或開通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。
13、銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。
答：1．利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2．使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；3．違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。
14、“一案四問(wèn)”的具體內(nèi)容是什么。
答：?jiǎn)柊讣漠?dāng)事人、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問(wèn)與作案人交往較多的知情人；問(wèn)發(fā)案單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。
15、簡(jiǎn)述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。
答：
（一）從業(yè)基本準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)；
（二）銀行業(yè)從業(yè)人員
與客戶 [熟知業(yè)務(wù)] [監(jiān)管規(guī)避] [崗位職責(zé)] [信息保密][利益沖突][內(nèi)幕交易] [了解客戶] [禮貌服務(wù)] [公平對(duì)待][風(fēng)險(xiǎn)提示][信息披露][授信盡職][協(xié)助執(zhí)行][禮物收送][娛樂(lè)及便利][客戶投訴]
（三）銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 [尊重同事] [團(tuán)結(jié)合作] [互相監(jiān)督](四）銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu) [忠于職守] [爭(zhēng)議處理] [離職交接] [兼職][愛護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)] [費(fèi)用報(bào)銷][電子設(shè)備使用][媒體采訪][舉報(bào)違法行為]
（五）銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 [互相尊重] [交流合作] [同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)][商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)]
（六）銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者[接受監(jiān)管][配合現(xiàn)場(chǎng)檢查] [配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管] [禁止賄賂及不當(dāng)便利]
16、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。
答： 各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)重要崗位員工輪崗在加強(qiáng)內(nèi)部控制和防范操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實(shí)施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實(shí)情況列入經(jīng)營(yíng)考核之中。
（一）各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。
（二）嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。
（三）提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性。
（四）提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的監(jiān)督制約。
（五）加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。
17、簡(jiǎn)述“四項(xiàng)制度”的具體內(nèi)容。
答：高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親屬回避制度
18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。
答：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金；3．通過(guò)本人、他人賬戶ij]集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金。
19、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。
答：
（一）內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。
（二）將案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
（三）確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的年度監(jiān)管重點(diǎn)要求。
（四）將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。
（五）對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題督促及時(shí)整改。
（六）加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流。
20、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡(jiǎn)述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。
答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假
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