信用社的自查報告(匯總15篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-12-04 06:45:03
信用社的自查報告(匯總15篇)
時間:2023-12-04 06:45:03     小編:BW筆俠

報告是一種對某個事件、問題或研究進(jìn)行詳細(xì)陳述和說明的書面材料。在編寫報告時,我們可以參考一些優(yōu)秀的范例,借鑒其中的結(jié)構(gòu)和表達(dá)方式。閱讀范文可以幫助我們了解報告的結(jié)構(gòu)和寫作方式,提高我們的寫作能力。

信用社的自查報告篇一

根據(jù)省聯(lián)社的工作部署,結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作,為切實做好反洗錢工作,縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進(jìn)行自查。通過這次自查,能充分讓我社所有工作人員貫徹落實《反洗錢法》及各項相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度,及時理順和改進(jìn)在之前反洗錢工作中存在的不足之處,全面完善反洗錢工作措施,以提高反洗錢工作水平?,F(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報:

一、機(jī)構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來,我社成立了以主任為組長、副主任為副組長,我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內(nèi)大力開展反洗錢工作,對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工,完善了反洗錢工作的進(jìn)展,不定期組織檢查,確保反洗錢工作的深入開展,并于xx年11月市信用社網(wǎng)絡(luò)中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新增反洗錢維護(hù)子交易,實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。主任在每一次會議中強(qiáng)調(diào)了反洗錢工作的重要性與迫切性,設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu),配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作,能夠做到“三明確”、“二落實”,將反洗錢工作職責(zé)落實到崗,落實到人。由會計、出納專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告,再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社,并按照分級管理的原則,對分社的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。我社加強(qiáng)了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查,同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍,形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面,將反洗錢工作落到實處。

二、組織員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢宣傳工作去年以來,我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學(xué)習(xí)和宣傳工作,組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具,結(jié)合存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳,加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育,提高客戶的法律意識,積極配合我社開展反洗錢工作,形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。新一年到來之際,我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作,并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程,開展反洗錢學(xué)習(xí)活動,讓所有工作人員進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定,增強(qiáng)反洗錢工作能力,制定完善反洗錢內(nèi)控制度,進(jìn)一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令〔xx〕第1號)、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔xx〕第2號)、《金融機(jī)構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔xx〕第3號)、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令〔xx〕第1號)、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔xx〕第2號)及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定,對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機(jī)構(gòu)、崗位責(zé)職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調(diào)聯(lián)系機(jī)制,每月按時召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議,交流溝通反洗錢工作信息,分析我社反洗錢工作形勢,研究解決反洗錢工作中遇到的問題,協(xié)調(diào)落實各項反洗錢工作。為提升員工反洗錢業(yè)務(wù)技能,我社組織了多次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),培訓(xùn)對象是全轄臨柜工作人員、會計、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。通過組織多形式、多層次的學(xué)習(xí)培訓(xùn),進(jìn)一步提高了全轄負(fù)責(zé)人和反洗錢崗位人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能,增強(qiáng)了反洗錢法律意識和職業(yè)操守,嚴(yán)格履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)。

三、加強(qiáng)對可疑交易的識別報告我社在總結(jié)和分析反洗錢工作存在問題的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)了對可疑資金交易重要線索的搜集、監(jiān)測、分析,對資金交易的頻率和流向異常的賬戶,及時填制可疑交易報告,并完善分析和報告要素,向聯(lián)社提供有力的識別資料。xx年11月至xx年12月期間,我社反洗錢錄入上報系統(tǒng)錄入筆數(shù)共184筆,交易金額6516萬元;存款業(yè)務(wù)84筆,金額2473萬元;取款業(yè)務(wù)100筆,金額4039萬元;其中對公存款3筆,金額185萬元;對公取款22筆,金額1545萬元;個人存款81筆,金額2288萬元;個人取款78筆,金額2494萬元。我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求,加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測,落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度,制定《客戶交易信息表》來加強(qiáng)對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析及保存情況,防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度,對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實行有效的監(jiān)測,凡支付金額超出大額報送以上的交易,不論是否存在異常,都能夠主動上報。

四、精心組織自查工作對xx年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中:

(一)大額交易方面檢查涉及項目。

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付;

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

(二)可疑支付交易方面檢查涉及項目對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進(jìn)行分析和識別:

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符;

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款;

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符;

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付;

12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付;

13、有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測;

(三)經(jīng)自查,未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶,沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、通過本次自查發(fā)現(xiàn)的不足之處我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作,但仍存在一些不足,如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗,有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后,我社將嚴(yán)格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求,繼續(xù)深入開展反洗錢工作,重點做好:一是進(jìn)一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定,繼續(xù)加大反洗錢工作力度;二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能,確保反洗錢工作的深入開展;三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,在自查中找缺陷漏洞;四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測,特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測,做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作,防止和打擊非法洗錢活動;五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度;六是嚴(yán)格保密制度,確保反洗錢工作的順利開展,一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的,將及時上報聯(lián)社反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

信用社的自查報告篇二

開展行風(fēng)建設(shè)以來,自己通過學(xué)習(xí)相關(guān)文件和上級領(lǐng)導(dǎo)講話,切實認(rèn)識到了,加強(qiáng)行風(fēng)建設(shè)是農(nóng)村信用社加快發(fā)展的客觀要求,是解決當(dāng)前存在突出問題的迫切需要,是提高個人素質(zhì)、強(qiáng)化工作作風(fēng)的良好契機(jī),必將對全市信用社系統(tǒng)工作再上新水平、再創(chuàng)新成績起到至關(guān)重要的作用?;谝陨险J(rèn)識,自己以積極認(rèn)真的態(tài)度投入到了行風(fēng)建設(shè)當(dāng)中,把搞好行風(fēng)建設(shè)作為完善自身,切實加強(qiáng)自我建設(shè)的重要方法和途徑牢牢抓在手上。解決問題,首先要找準(zhǔn)問題。為了找出自身問題,選準(zhǔn)整改方向,我堅持按照市辦和聯(lián)社的有關(guān)要求,規(guī)范動作、嚴(yán)格步驟,重點對照市辦指出的四個方面問題進(jìn)行了認(rèn)真的自查,力爭把問題找準(zhǔn)找實。一是通過自我反思查找問題。對照上級及聯(lián)社的要求,自己真正靜下心來深思,開展深刻自我批評,認(rèn)真反思自己的問題和不足,勇于亮出自己的丑,揭出自己的短。二是通過同志互幫查找問題。利用召開座談會和與同事交流的方式,虛心向周圍同志和班子成員征求意見,看看問題存在哪,根源是什么,避免自我查找的主觀性。同時,還以真心幫助同志的目的,大膽向周圍同志提意見,幫助大家找問題,達(dá)到互幫互助的目的。三是通過群眾評議查找問題。充分利用發(fā)放意見表的形式,收集社會各界對自己的意見和建議。同時,自己還注意深入一線,與群眾交流,認(rèn)真聽取群眾對信用社和對我個人的意見。并對群眾提出的意見,一一做好記錄,認(rèn)真分析積極思考,及時歸納。

總結(jié)。

通過一段時間的深入查找,發(fā)現(xiàn)自己主要存在著以下幾方面問題:

1、組織觀念還有待進(jìn)一步強(qiáng)化,執(zhí)行上級政令不夠嚴(yán)格。表現(xiàn)為,思想上存在著一定的僥幸心理,沒有做到執(zhí)行上級政令不走樣。有時以具體問題具體分析具體操作為借口,進(jìn)行靈活變通。同時,在工作中創(chuàng)新觀念也不夠強(qiáng)。工作上不能完全放開手腳,思想上不夠大膽,滿足于按照上級和領(lǐng)導(dǎo)要求,做好本職,完成任務(wù),缺乏創(chuàng)造性、獨(dú)創(chuàng)性的點子,對如何創(chuàng)造性的開展工作思路不寬、辦法不多。

2、對相關(guān)的金融系統(tǒng)和信用社的法律法規(guī)的執(zhí)行,有時存在著有規(guī)不循的問題。表現(xiàn)為,對相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)得不深不透,只知道一些梗概,沒有去深入研究,有重業(yè)務(wù)輕理論的傾向,致使自己法律法規(guī)知識不夠扎實,開展工作不能得心應(yīng)手,造成工作中隨大溜,看別人。作為信用社的領(lǐng)導(dǎo)干部沒有做到以其昭昭,使人昭昭,這樣下去是很危險的,必須下決心改正。

3、敬業(yè)愛崗的模范作用發(fā)揮得不夠充分。自己作為一名信用社的領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)當(dāng)始終發(fā)揮表率作用,以自己的一馬當(dāng)先,引領(lǐng)分管領(lǐng)域工作的全面上水平。但是,通過分析查找,發(fā)現(xiàn)自己在工作中存在自我要求不嚴(yán)格的現(xiàn)象。如,有時安于做好自己份內(nèi)的工作,不注重思考整體的工作和大局;遇到困難和問題往往強(qiáng)調(diào)主觀因素較多,沒有從自身根子上找問題;有時有些工作不順利就情緒化、愛煩躁,致使工作做不好。

4、服務(wù)意識有待進(jìn)一步提高。自己在基層社工作多年,自我感覺自己的服務(wù)意識還不差。但是用更高的標(biāo)準(zhǔn)來衡量,自己的服務(wù)意識還不能完全適應(yīng)當(dāng)前信用社面臨的新形勢和新任務(wù)。比如,有時自己對信用社的大客戶就十分重視,能夠傾心為其服務(wù),但是對小儲戶,因為覺得他們存錢不多,貸款又少,就對他們服務(wù)態(tài)度打了折扣,存在一定的冷橫硬現(xiàn)象。

5、自身建設(shè)還有待強(qiáng)化。實事求是地講,自己始終注重用思想道德和黨紀(jì)國法兩道防線來約束自己,不觸線、不違規(guī)、不放松。但在信用社這個特殊的單位擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)干部,必須更好地廉潔自律,更加嚴(yán)格地要求自己,做到立行、立德、立威、立身,不能有半點馬虎。因此,必須把加強(qiáng)自身建設(shè)作為永恒的課題切實抓緊抓好。

二、深究根源,積極糾改,努力從根本上解決問題。

找準(zhǔn)問題的根源,才能從根本上解決問題。通過認(rèn)真分析思考,我認(rèn)為產(chǎn)生上述問題的原因有自身修養(yǎng)不夠,從點滴做起、防微杜漸意識不強(qiáng)的原因;也有自己紀(jì)律觀念不夠強(qiáng),總覺得出不了大問題,從而在思想上對行風(fēng)建設(shè)不夠重視的原因。但深究起來問題的主要根源還是自己的世界觀和人生觀需要進(jìn)一步的改造,對于實際工作來說,就是還需要進(jìn)一步提高自己對信用社工作重要性的認(rèn)識和對行風(fēng)建設(shè)重要性的認(rèn)識,通過提高認(rèn)識使自己真正心甘情愿的、全心全意的投入到工作當(dāng)中去。

問題查找到位后,我立即針對這些問題制定了整改措施,并嚴(yán)格執(zhí)行。一是擠時間學(xué)習(xí)。擠出時間積極進(jìn)行自學(xué),在不到1個月的時間里自學(xué)了10余份上級下發(fā)的有關(guān)文件。并且虛心向單位里的業(yè)務(wù)能手進(jìn)行請教,積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識。通過一段時間的努力自己的理論知識和業(yè)務(wù)知識都有所提高。二是嚴(yán)格紀(jì)律。作為一名信用社干部,只有管住自己,才有資格、有能力領(lǐng)導(dǎo)和教育別人。為此,在工作中注意對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,“慎權(quán)、慎欲、慎獨(dú)”,自覺遵守廉政建設(shè)的各項規(guī)定,嚴(yán)格約束自己的思想和工作行為。近一個時期,謝絕企業(yè)和個人吃請近10次,同時也沒有接受任何以各種名義贈送的禮品。并嚴(yán)格要求自己的親屬,不能利用自己的職權(quán)辦私事、謀私利。三是努力工作。在工作中自覺地服從、服務(wù)于大局,自覺地把自己的工作同整個信用社系統(tǒng)的整體工作聯(lián)系起來,自覺地把行風(fēng)建設(shè)作為推動工作的重要抓手。堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,努力做好本職工作和抓好分管工作,圓滿完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。通過一段時間的努力,自己分管負(fù)責(zé)的工作都取得了一定的成績,呈現(xiàn)出了健康穩(wěn)步發(fā)展的好勢頭。

通過積極整改,自己身上存在的問題得到了一定程度的解決,但實事求是的講,要徹底解決這些問題還需要一定的時間。為了從根本上解決問題,今后我將在以下幾個方面下功夫。

一是堅持學(xué)習(xí)不放松。進(jìn)一步端正學(xué)習(xí)態(tài)度,樹立學(xué)習(xí)也是工作,學(xué)習(xí)好才能工作好的理念。制定個人學(xué)習(xí)計劃,充實學(xué)習(xí)內(nèi)容,凡是對干好工作和對工作有幫助的知識都認(rèn)真學(xué)習(xí),力爭多學(xué)深學(xué)。同時,進(jìn)一步靈活學(xué)習(xí)方法,不僅向書本學(xué)習(xí),更向?qū)嵺`學(xué)習(xí)、向同志們學(xué)習(xí)。特別是還要進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)效率,突出學(xué)以致用,并把實踐得到的新經(jīng)驗、新知識及時上升到理論高度,做到學(xué)用相長。今后,自己除積極參加集體學(xué)習(xí)外,還要堅持自學(xué),力爭每年度個人的自學(xué)筆記不少于1萬字,并認(rèn)真撰寫1-2篇有理論觀念、有認(rèn)識水平、有指導(dǎo)意義的學(xué)習(xí)體會文章。二是執(zhí)行上級政令不走樣。堅持顧全大局的原則和嚴(yán)于律己的原則。做到在全局下行動,在大局下定位,站在全市和全縣工作的角度去想問題、辦事情,堅決貫徹上級的政令,確保政令暢通。對上級的文件和新精神積極學(xué)習(xí)領(lǐng)會,并一絲不茍嚴(yán)格執(zhí)行。同時,還要積極主動地、創(chuàng)造性地開展工作,既要力求自己分管的工作縱比提高,又要為全局工作貢獻(xiàn)自己的才智。三是堅持觀念創(chuàng)新不落伍。堅持與時俱進(jìn),開拓創(chuàng)新,與時代同步,與榜樣為伍,用新的思維去發(fā)現(xiàn)、解決工作中遇到的各種問題,不斷創(chuàng)新工作思路和方式方法。牢牢抓住解放思想這一加快做好工作的總開關(guān),以新的理念、新的思路、新的方法,研究新情況、解決新問題,實現(xiàn)工作上有新的發(fā)展。四是強(qiáng)化作風(fēng)不漂浮。始終保持積極向上、昂揚(yáng)奮進(jìn)的精神狀態(tài)。加強(qiáng)自我修養(yǎng),養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣,培養(yǎng)自己敢于吃苦、善于吃苦的作風(fēng)。特別是進(jìn)一步發(fā)揚(yáng)密切聯(lián)系群眾這一優(yōu)良作風(fēng)和最大優(yōu)勢,進(jìn)一步深入基層,貼近職工、貼近業(yè)務(wù)戶,進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究,虛心地向職工和業(yè)務(wù)戶學(xué)習(xí)問計。把自己謀劃思路的過程變成從職工從業(yè)務(wù)戶中來的過程,把查找問題和差距的過程變成到職工和業(yè)務(wù)戶中去的過程。今后力爭每年都要有不少于三分之一的工作時間深入到基層、一線進(jìn)行工作檢查和調(diào)研,并針對基層存在的問題撰寫1-2篇調(diào)查報告,提出有創(chuàng)造性的見解、思路和措施。五是發(fā)揮模范作用樹標(biāo)竿。努力在工作中做到立言、立行、立德。力爭做到工作成績一流,生活標(biāo)準(zhǔn)一般;精神狀態(tài)一流,工作條件一般;為民服務(wù)一流,為官作派一般。切實做到,堅持事業(yè)第一,集中精力謀發(fā)展,不爭個人名利;堅持遵守紀(jì)律,令行禁止,不搞自由主義;堅持個人服從組織,不固執(zhí)己見;堅持五湖四海,坦誠待人,不搞親親疏疏;堅持做到言行一致,表里如一,不搞陽奉陰違;堅持正確使用權(quán)力,堅持用權(quán)為民,不搞以權(quán)謀私。以此,充分發(fā)揮表率作用,在廣大干部職工中樹起標(biāo)桿。

信用社的自查報告篇三

在日常生活和工作中,報告十分的重要,其在寫作上具有一定的竅門。其實寫報告并沒有想象中那么難,以下是小編為大家收集的農(nóng)村信用社部門自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

在不斷進(jìn)步的時代,大家逐漸認(rèn)識到報告的重要性,其在寫作上具有一定的竅門。在寫之前,可以先參考范文,以下是小編收集整理的關(guān)于農(nóng)村信用社部門自查報告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

為認(rèn)真貫徹落實中紀(jì)委七次全會和自治區(qū)紀(jì)委八屆二次全會精神,確保全疆農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)快速穩(wěn)健發(fā)展,根據(jù)自治區(qū)農(nóng)村信用社工作會議安排,我聯(lián)社于今年五月起在全轄集中開展了一次以提升聯(lián)社形象為目的,以整肅行風(fēng)行紀(jì)為目標(biāo),以全體員工為教育對象,以信貸崗位人員為重點的“陽光信貸”整肅行風(fēng)行紀(jì)職業(yè)道德教育活動,通過此次活動,我對照自身自我檢查,現(xiàn)報告如下:

作為一名部門經(jīng)理,我在平時的工作中,能夠積極學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識,較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識,但仍不夠努力,總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事,不能夠滿足個人和工作對知識的需要,沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。

對于此次”陽光信貸”活動的開展,我作為一名中層干部,在思想上紿終高度重視,深知這項工作的重要性,不敢有絲毫懈怠。我深刻認(rèn)識到”陽光信貸”活動的開展,不僅有效提升了我社的社會聲譽(yù),進(jìn)一步拉近了與農(nóng)民的關(guān)系,縮短辦貸時間,提高了辦貸的效率,而且實施“陽光操作”,把信貸工作置于社會和客戶的監(jiān)督之下,從源頭上防范了解困道德風(fēng)險的產(chǎn)生。

自我被任命為部門經(jīng)理以來,我能夠時刻保持清醒頭腦,在調(diào)查及審查解困手續(xù)時,力求完善,不出差錯,確保手續(xù)真實合法。但在貸后的檢查上,存在一定的惰性,小部分的檔案信息沒有完善,對一些幾千元額度的.小額解困,總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī),片面的相信擔(dān)保人,而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進(jìn),杜絕違規(guī)行為,降低解困風(fēng)險。

多年來始終堅持按章辦事,努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細(xì)節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞,無截留解困本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為;無虛報費(fèi)用,私設(shè)小金庫待為;無擅自罰款,亂收手續(xù)費(fèi)行為。

我在工作中,兢兢業(yè)業(yè),沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為,也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè),更無侵占集體財產(chǎn)的行為,無涉及黃賭毒等違法行為,始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出就餐,是為了杜絕信貸人員中午喝酒后,下午不能正常辦公,以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一,但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中,一定杜絕此類現(xiàn)象,規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。

此項工作的開展,非常必要,讓我充分認(rèn)識到,在信用社工作責(zé)任重大,想干好信用社的工作,更是要時刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實實工作,老老實實做人,任何違規(guī)違法的行為都是對集體,對自己的不負(fù)責(zé),通過此次合規(guī)工作的開展,通過這次對個人存在問題的剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會做好每一件事,努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工。

信用社的自查報告篇四

本文目錄。

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行。

規(guī)章制度。

和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查?,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失,當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時,以集體為重,個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強(qiáng)庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識,落實“三防一?!?認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)。

在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點:一是突出一個“實”。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報數(shù)以實為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報工作敢說真話實話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個“細(xì)”。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解;嚴(yán)格按照金庫保管制度,細(xì)心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

三、存在問題。

一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動,不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實不夠全面等。

四、今后的努力方向。

一是始終堅持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓(xùn),時刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實處。

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**市(縣)農(nóng)村信用社。

二oo五年七月五日。

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為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險,落實案件專項治理的有關(guān)文件精神,根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[20xx]192號文件的要求,結(jié)合我社的實際情況,我社制定了具體案件專項治理工作自查方案,并組織全體職工對此項工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí),我對這項工作有了較為深刻的認(rèn)識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機(jī),加強(qiáng)制度建設(shè),強(qiáng)化監(jiān)督檢查,增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性,有效遏制案件高發(fā)的勢頭,確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

根據(jù)實施的方案,在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下,我利用工余時間,再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《xx市農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《xx市信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細(xì)則》、《xx市農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細(xì)則》、《xx市農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《xx市農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程》、《xx市農(nóng)村信用社20xx年度財務(wù)費(fèi)用管理實施辦法》、《xx市農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí),加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象,我對照相關(guān)的條例,對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧,目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),以便于及時補(bǔ)缺補(bǔ)漏,及時整改,逐步完善。下面,我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

1、一年多來,本人擔(dān)任農(nóng)村信用社主辦會計一職,在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下,負(fù)責(zé)本單位的會計、出納工作,協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好,不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范,能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范,結(jié)合本社的實際情況,及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范,以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊,無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點,交由各人各自學(xué)習(xí),這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致,會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信用社的主辦會計,既是會計輔導(dǎo)員,又是二級稽查員,我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時,能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題,做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查,及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),及時提出整改意見,督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題,取得領(lǐng)導(dǎo)的支持,以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙,時間安排不夠合理,由于時間有限,對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度,結(jié)合我社的實際情況,編制檢查評分表,明確獎罰,年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣,以此激勵會計出納做好本職工作。

3、作為主辦會計,我能認(rèn)真核算各項財務(wù)收入,嚴(yán)格成本管理,認(rèn)真組織會計核算,正確反映和評價經(jīng)營成果,為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù),做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查,確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī),避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作:一是正確提取各項費(fèi)用;二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作;四是及時核對內(nèi)部帳,督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作;五是能及時、準(zhǔn)確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析,便于主任的經(jīng)營決策。

6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程,堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”,保證會計核算達(dá)到“五無”、“六相符”。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況,合理制定各網(wǎng)點的庫存限額,在保證資金安全的同時,最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定,能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項目的管理,做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產(chǎn)盤查,嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理,比如位于新圩的商住土地,已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品,能夠參照固定資產(chǎn)的管理,建立帳、簿、卡,但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后,不能做到及時登記,有些物品損壞后,也未能及時進(jìn)行處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)制度,一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實行,需要上報審批的財務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度,確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會計制度進(jìn)行,保證會計處理正確、清楚,對違反財務(wù)制度的人和事,能堅持原則,敢于抵制,并及時反映和匯報,自覺維護(hù)財經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展,各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會計,一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識,才能做好會計輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時,注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平;熟悉各項會計、出納等制度;適時學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識,掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。

10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé),及時登記并草擬執(zhí)行意見,按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔,便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員,能積極參與信貸審批會議,認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹,及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作,因此意見也只能局限于書面的材料上,不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

做為一名金融工作者,深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?!钡奈募?,還時常關(guān)注社會上的一些金融案件,吸取經(jīng)驗教訓(xùn),安全防范意識也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢,使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細(xì)節(jié),消除殘留的麻痹思想。

營業(yè)前,能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作,例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間,能用心留意柜臺外的一切可疑人員,協(xié)助一線人員做好柜臺服務(wù)。營業(yè)終了,通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后,鎖定門窗,并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。

在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下,我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄,手持安全防衛(wèi)器械,全程提高警惕,停車時留意觀察外面的情況,確認(rèn)安全后方才開門下車,杜絕存在麻痹大意的思想。

通過認(rèn)真回顧與總結(jié),經(jīng)過一段時間的自我反省,自我檢查,才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處,許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi),針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范,一一進(jìn)行整改,確保將每一條款,每一細(xì)則,真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題,給我提出寶貴的意見,我將會虛心接受,及時改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對我的監(jiān)督,幫助我進(jìn)步,使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力,不斷完善自我。為此,我鄭重承諾,我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項規(guī)章制度,嚴(yán)守崗位,盡職盡責(zé),不干不參與任何違法犯罪行為,否則,甘受單位按章處罰。

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縣聯(lián)社:

根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求,我社及時對新增貸款投向進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:

一、成立自查小組,傳達(dá)檢查方案。

我社及時成立了由社主任劉x為組長、副主任劉x及各分社負(fù)責(zé)人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認(rèn)真學(xué)習(xí)新增貸款檢查方案,組織專人負(fù)責(zé)。

二、認(rèn)真自查,真實反映。

1、截止xx年8月28日,全社新增貸款xx萬元,其中農(nóng)戶小額貸款新增xx萬元,中小企業(yè)貸款新增xx萬元,汽車按揭貸款新增xx萬元,其它個人生產(chǎn)消費(fèi)貸款新增xx萬元。

2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的貸款僅一筆,為x有限公司于xx年x月xx日發(fā)放的800萬元,期限一年,借款方式為抵押,借款用途為購鋼材,符合其生產(chǎn)經(jīng)營的范圍。

3、我社的所有新增貸款除農(nóng)戶小額貸款以外,均按照“三個辦法一個指引”的要求進(jìn)行操作,按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進(jìn)行自主或受托支付,借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營或消費(fèi)的范圍。

4、我社年初進(jìn)行企業(yè)評級授信時,就嚴(yán)格控制“兩高一?!焙吐浜螽a(chǎn)能企業(yè)的評級授信,截止目前,我社無“兩高一?!焙吐浜螽a(chǎn)能行業(yè)項目授信企業(yè)。

三、以后的工作打算。

此次對新增貸款投向自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)流向“兩高一剩”及落后產(chǎn)能行業(yè),但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一指引”等相關(guān)規(guī)定,及時將信貸資金流向中小企業(yè)、三農(nóng)和民生類經(jīng)濟(jì),確保穩(wěn)健貨幣政策順利落實。

特此報告!

信用社。

信用社的自查報告篇五

根據(jù)《關(guān)于對***市農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款管理使用現(xiàn)場檢查情況的通報》(**銀發(fā)[200x]70號)內(nèi)容,和支農(nóng)再貸款自查中存在的問題,現(xiàn)將有關(guān)整改情況報告如下:

一、臺帳設(shè)置及使用不規(guī)范,未能明確反映借款人有關(guān)情況的整改情況。

存在問題:檢查中發(fā)現(xiàn),個別信用社沒有設(shè)置臺帳或臺帳與借據(jù)不符。

對支農(nóng)再貸款臺帳登記、發(fā)放和歸還情況,只是逐戶登記金額和日期,未能真實反映出各個借款人的詳細(xì)使用狀況。

整改情況:要求各信用社嚴(yán)格按照《中國人民銀行濟(jì)南分行對農(nóng)村信用社貸款管理實施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定操作,利用每月1號會計例會時間,加強(qiáng)對再貸款管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。實現(xiàn)統(tǒng)一的帳務(wù)處理方法,明確反映借款人再貸款的使用及歸還情況,真實反映再貸款的使用進(jìn)度,達(dá)到支農(nóng)再貸款帳務(wù)管理的規(guī)范化和科學(xué)化。

二、對再貸款使用投向不準(zhǔn),存在貸款用于非農(nóng)業(yè),貸戶身份為非農(nóng)戶現(xiàn)象的整改情況。

存在問題:檢查中發(fā)現(xiàn),個別農(nóng)村信用社再貸款投向非農(nóng)業(yè),此類現(xiàn)象不符合《中國人民銀行鄭州中心支行再貸款管理暫行辦法》第四章第三十一條“再貸款應(yīng)集中用于發(fā)放農(nóng)戶貸款,重點解決農(nóng)民從事種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)及農(nóng)副產(chǎn)品加工業(yè)、儲運(yùn)業(yè)和農(nóng)村消費(fèi)信貸等方面合理資金需求”的要求。

整改情況:接到《通報》以后,聯(lián)社對再貸款使用投向不準(zhǔn)的信用社,及時下發(fā)了限期整改通知書,要求涉及問題的信用社在200x年12月底之前整改完畢,并給予了通報批評。對問題較為突出的順店社,要求該社盡快出臺整改意見報聯(lián)社計劃信貸科,聯(lián)社將視情況作進(jìn)一步處理并監(jiān)督整改,確保支農(nóng)再貸款投向的合規(guī)性。

三、貸款存在逾期,致使支農(nóng)再貸款形成風(fēng)險的整改情況。

存在問題:部分貸款存在逾期現(xiàn)象,個別信用社為完成年度其他各項工作任務(wù),在支農(nóng)再貸款方面疏于管理,使部分貸款沒有換據(jù)或沒有及時收回。

四、對再貸款發(fā)放使用中存在壘大戶現(xiàn)象的整改情況。

本站[]。

存在問題:在檢查中發(fā)現(xiàn),個別信用社為逃避監(jiān)督,簡化貸款審批手續(xù),把大額貸款化整為零壘大戶,增加了支農(nóng)再貸款的風(fēng)險。

整改情況:這種現(xiàn)象的發(fā)生,主要是以前年度信息系統(tǒng)不對稱及監(jiān)督管理不完善等原因造成。今后,聯(lián)社業(yè)務(wù)科將嚴(yán)格把關(guān),審查一筆貸款,先通過“信貸咨詢系統(tǒng)”查詢把關(guān),無質(zhì)疑的,再建議審批備案。對一戶多筆、壘大戶等以逃避聯(lián)社審批為目的發(fā)放的貸款,聯(lián)社業(yè)務(wù)科在加強(qiáng)監(jiān)督的同時,將積極協(xié)調(diào)稽核部門進(jìn)行后續(xù)稽核,凡出現(xiàn)此類情況的信用社,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),將給予嚴(yán)肅處理并督促整改。

五、貸款發(fā)放手續(xù)不完善的整改情況。

存在問題:檢查中發(fā)現(xiàn),個別信用社發(fā)放支農(nóng)款時手續(xù)不規(guī)范。

如借款合同中還款計劃沒有正常登記,缺乏對貸戶的還款約束;調(diào)查報告流于形式;借款用途與調(diào)查報告用途不符;借據(jù)與合同要素不全等。

整改情況:今后,聯(lián)社將進(jìn)一步嚴(yán)格貸款手續(xù),要求各信用社無論貸款金額大小,必須簽訂借款合同,并在合同中明確記載借款人的還款計劃及結(jié)息方式,確保貸款發(fā)放手續(xù)的完整有效。同時,對貸款借據(jù)要素填寫不齊全的信用社,要求查明原因,并在12月底前整改糾正完畢;對沒有寫出真實、詳細(xì)調(diào)查報告,缺少有關(guān)貸款資料的信用社,要求信貸員及時補(bǔ)充信貸資料,做好貸后檢查,把貸款風(fēng)險降至最低。今后,若再發(fā)現(xiàn)調(diào)查報告不真實、貸款手續(xù)不完善等現(xiàn)象,聯(lián)社將對信貸“四崗”人員給予一定的經(jīng)濟(jì)處罰或行政處罰。

支農(nóng)再貸款因為額度較小,發(fā)放面積較大,點多面廣,工作量較大,因而信用社管理工作出現(xiàn)顧此失彼。下一步,我聯(lián)社將認(rèn)真按照《管理辦法》的規(guī)定要求,嚴(yán)格操作程序,落實管理責(zé)任,加強(qiáng)監(jiān)督檢查,搞好業(yè)務(wù)指導(dǎo),引導(dǎo)信用社積極調(diào)整信貸投向,大力支持農(nóng)戶以種、養(yǎng)、加工業(yè)為主的合理資金需求,進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念,完善服務(wù)手段,積極在轄內(nèi)開展信用創(chuàng)建工作,管好,用好,用活支農(nóng)再貸款,使支農(nóng)資金真正惠及到廣大農(nóng)戶,以促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。

信用社的自查報告篇六

為引導(dǎo)我社有效管理聲譽(yù)風(fēng)險,完善全面風(fēng)險管理體系,更好地維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益,做好惠民工作,指導(dǎo)各部門、各營業(yè)網(wǎng)點建立輿情分類報告機(jī)制,明確輿情監(jiān)測責(zé)任和報告路徑,逐步完善聲譽(yù)風(fēng)險管理信息報告體系。

二、職責(zé)及分工。

(一)組織機(jī)構(gòu)。

(二)領(lǐng)導(dǎo)小組人員分工。

組長:組織和部署各網(wǎng)點要以開放、積極的姿態(tài),堅持及時準(zhǔn)確、公開透明、導(dǎo)向正確的原則,做好輿情工作,把輿情工作作為為人民群眾服務(wù),提升經(jīng)營管理水平,改善金融服務(wù),增強(qiáng)風(fēng)險管理能力的重要工作之一,主動有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險和應(yīng)對聲譽(yù)事件,避免負(fù)面輿情升級和損害信用社聲譽(yù)。

成員:做好輿情監(jiān)測及時準(zhǔn)確,要搜集調(diào)查傳播源頭和路徑;要掌握傳播范圍,對輿論態(tài)度、評論、訴求有全面充分的認(rèn)識,發(fā)現(xiàn)輿情第一時間及時上報;輿情引導(dǎo)要積極主動,正確有效,要將正面宣傳、新聞?wù){(diào)控、網(wǎng)評引導(dǎo)相結(jié)合,形成引導(dǎo)合力,輿情報告內(nèi)容要完整,要將相關(guān)應(yīng)對措施寫入報告內(nèi)容及時報告。

三、應(yīng)急預(yù)案。

根據(jù)聯(lián)社聲譽(yù)風(fēng)險管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求,主動、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險和應(yīng)對聲譽(yù)事件,最大程度地減少對社會公眾造成的損失和負(fù)面影響,監(jiān)控我社聲譽(yù)風(fēng)險管理的總體狀況和有效性,承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險管理的最終責(zé)任。

(一)各網(wǎng)點必須明確有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險管理的職責(zé)、權(quán)限和報告路徑,確保其采取必要措施,持續(xù)、有效監(jiān)測、控制和報告聲譽(yù)風(fēng)險,及時應(yīng)對聲譽(yù)事件。

(二)全體員工負(fù)責(zé)我社聲譽(yù)風(fēng)險管理,配備與我社業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險管理資源。

(三)明確我社各網(wǎng)點在聲譽(yù)風(fēng)險管理中的職責(zé),確保其執(zhí)行聲譽(yù)風(fēng)險管理制度和措施。

(四)確保全社員工接受相關(guān)領(lǐng)域知識,知悉聲譽(yù)風(fēng)險管理的重要性,主動維護(hù)銀行的良好聲譽(yù)。

(五)培育我社聲譽(yù)風(fēng)險管理文化,樹立員工聲譽(yù)風(fēng)險意識。(六)各網(wǎng)點要將輿情監(jiān)測工作制度化,明確分工,落實責(zé)任,并對監(jiān)測應(yīng)對情況進(jìn)行記錄,尤其是做好負(fù)面信息和輿情的記錄,并開展輿情研判,評估聲譽(yù)狀況,評價應(yīng)對效果從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問題、確??蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實施監(jiān)督和評估。

(七)輿情信息研判,實時關(guān)注輿情信息,及時澄清虛假信息或不完整信息。

(八)做好聲譽(yù)風(fēng)險信息管理,記錄、存儲與聲譽(yù)風(fēng)險管理相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息。

(九)聲譽(yù)風(fēng)險管理后評價,對聲譽(yù)事件應(yīng)對措施的有效性及時進(jìn)行評估。

四、預(yù)防措施。

(一)在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后,及時啟動應(yīng)急預(yù)案,擬定應(yīng)對措施。

(二)各網(wǎng)點指定有責(zé)任心的員工擔(dān)任此項工作,明確處置權(quán)限和職責(zé)。(三)按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。

(四)實時關(guān)注分析輿情,動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。

(五)重大聲譽(yù)事件發(fā)生后必須在第一時間內(nèi)向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組報告有關(guān)情況。

信用社的自查報告篇七

根據(jù)白保發(fā)【2011】3號《中共白玉縣委保密委員會關(guān)于組織開展專項保密檢查的通知》的文件要求,我鄉(xiāng)黨委、政府高度重視,結(jié)合我鄉(xiāng)實際,組織全體干部對相關(guān)保密法規(guī)進(jìn)行了深入學(xué)習(xí),并按縣委書記、縣保密委員會主任冉義同志批示精神之要求,在全鄉(xiāng)機(jī)關(guān)單位開展了專項保密檢查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),明確責(zé)任。

鄉(xiāng)黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)高度重視專項保密檢查工作,成立了以黨委書記任組長,鄉(xiāng)長任副組長,分管領(lǐng)導(dǎo)及辦公室等相關(guān)人員為成員的專項保密檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。將責(zé)任明確到人,做到一級抓一級,層層抓落實,形成了覆蓋全鄉(xiāng)的保密工作格局和工作網(wǎng)絡(luò)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí),強(qiáng)化意識。

充分認(rèn)識違規(guī)保密規(guī)定的危害性,牢固樹立敵情意識、保密意識和風(fēng)險意識,增強(qiáng)了干部保密意識。

三、工作開展落實情況。

1、密碼電報管理情況。

通過自查,沙馬鄉(xiāng)機(jī)關(guān)單位沒有涉及密碼電報管理方面的工作。

2、涉密文件信息資料管理情況。

經(jīng)自查,我鄉(xiāng)涉密文件的起草、印發(fā)、傳輸、閱讀管理、清退銷毀等環(huán)節(jié)未出現(xiàn)泄密現(xiàn)象。

3、保密電話管理情況。

沙馬鄉(xiāng)未涉及該項內(nèi)容。

4、網(wǎng)絡(luò)保密管理情況。

目前,我鄉(xiāng)政府機(jī)關(guān)未通互聯(lián)網(wǎng),不存在違規(guī)在網(wǎng)上發(fā)布問題;其他涉密移動儲存設(shè)備,都由專人負(fù)責(zé)管理專用,未出現(xiàn)泄密事件。

三、存在問題及改進(jìn)措施。

1、保密工作的宣傳力度需進(jìn)一步加大,還需要制定相應(yīng)的規(guī)章制度,堵塞可能發(fā)生的失、泄密事件,消除隱患,使保密工作沿著法制化的軌道不斷改進(jìn)。

工作的新情況、新問題,力爭保密工作再上新臺階。

2011年4月12日。

信用社的自查報告篇八

根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《***縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯(lián)社的安排,為了切實加強(qiáng)信用社經(jīng)營管理,提升信用社內(nèi)控水平,有效防范經(jīng)營風(fēng)險,預(yù)防案件發(fā)生,我社立即召開全體職工會議,傳達(dá)省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話,在全社開了動員會,結(jié)合信用社實際情況,并作了詳細(xì)的自查安排,制定了一系列的措施,按照要求進(jìn)行了自查活動,具體報告如下:

成立了信用社案件防范專項治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由**任組長,**任副組長,***、***、**、**、***等同志為成員,全面開展專項治理自查工作。對信用社進(jìn)行了全面自查,明確自查人責(zé)任,使自查工作覆蓋到全社各項業(yè)務(wù),自查面均達(dá)到100%。

主要檢查:

1、規(guī)章制度健全及落實情況。

2、存貸款等業(yè)務(wù)情況。

3、會計出納業(yè)務(wù)情況。

4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況。

5、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況。

由案件專項治理小組組長牽頭,檢查信貸、會計(含儲蓄)、出納的行為動態(tài),排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動、不正常交友的問題或現(xiàn)象;檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實和執(zhí)行情況,重點環(huán)節(jié)控制制度落實情況;主辦會計帶領(lǐng)檢查會計核算、資金清算及結(jié)算情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來對賬情況,印押(機(jī))證分管、庫房及重要空白憑證管理情況。

四、工作要求:

統(tǒng)一思想,認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工要把本次專項治理自查工作作為一項至關(guān)重要的工作來抓,不流于形式,不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合,查深查細(xì),不留“死角”,杜絕“盲區(qū)”,在工作中要做到專項治理與貸款五級分類相結(jié)合,與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作,遇有不明情況及時溝通,發(fā)現(xiàn)重大問題及時向主任報告。

一、各項存款。

2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時余額為***萬元,通過逐步核對,底卡相符,賬卡相符。存在問題是:原部分存款身份證號與實際不符。

二、貸款方面。

截止8月末,我社共有貸款***筆***萬元,其中信用貸款***筆***萬元,zhi押貸款**筆***萬元;以形態(tài)分,正常貸款為***筆***萬元,不良貸款為***筆***萬元。

20xx年1月1日至20xx年8月30日期間共新投放貸款***筆,金額***萬元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn),貸款逾期未按規(guī)定催收**筆,金額***萬元(已收回),滿額zhi押貸款**筆***萬元,部分貸款沒有按月結(jié)息。

20xx年1月1日前貸款共**筆,**萬元,經(jīng)查,共有超過訴訟時效的***筆***萬元,部分貸款沒有按月結(jié)息。

三、會計憑證檢查情況。

經(jīng)過對20xx年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查,發(fā)現(xiàn)以下問題:1、會計憑證要素不齊,主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全,沒有地址,電話等資料;2、柜員存在個人為自己辦理業(yè)務(wù)問題;3、前幾個月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒有留存客戶身份證資料;4、有用錯憑證情況,有手寫情況;5、單據(jù)有貼補(bǔ)現(xiàn)象;6、個別取款憑條沒有取款人簽字。

四、重要憑證管理。

截止自查時,我社共有庫存存折***份,存單***份,單位存單***份,個人存款證明書***份,定期存款證明書**份,借款憑證***份,貸款收回憑證***份,資金調(diào)劑憑證***份,資金調(diào)劑憑證收回**份,股金證***份,現(xiàn)金支票***份,轉(zhuǎn)賬支票****份。通過總分賬核對,賬實核對,經(jīng)查賬實相符。開戶單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù),領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。

各職工在領(lǐng)用時,都按照規(guī)定進(jìn)行了蓋章、簽字;在使用中,都按照規(guī)定進(jìn)行了逐筆銷號,銷號不及時,登記薄使用規(guī)范。

五、印、押、證管理方面。

我社共有業(yè)務(wù)印章**枚單位公章**枚、業(yè)務(wù)清訖章**枚,按照分管原則,公章由會計保管,業(yè)務(wù)公章,業(yè)務(wù)清訖章由柜臺人員使用保管,在工作中,能較好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。

核對庫存后,帳款相符。

在現(xiàn)金管理方面,我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限,儲蓄5萬元至20萬元由會計審批,20萬元以上由主任審批,5萬元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺帳,能按要求及時向人民銀行報送大額支現(xiàn)備案表。

七、內(nèi)部資金方面。

我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴(yán)格按規(guī)定辦理,無違規(guī)現(xiàn)象。

八、調(diào)劑資金方面。

我社無調(diào)劑資金。

九、安全管理方面。

范設(shè)施達(dá)標(biāo),各員工能正常執(zhí)行安全保衛(wèi)制度。存在問題:由于條件限制守庫室內(nèi)無衛(wèi)生間.

十、信用社員工行為排查及排查“九種人”

經(jīng)過對各信用社負(fù)責(zé)人及員工的排查,沒有發(fā)現(xiàn)違反商業(yè)賄賂的情況。在排查“九種人”的過程中,普遍存在不按規(guī)定休假、長期在一個崗位上工作的人員,特別是重要崗位工作人員,存在風(fēng)險隱患。對我社人員輪崗輪調(diào)情況進(jìn)行統(tǒng)計,**名人員中,同一崗位工作**年以上的有**人,另外**人實行了輪換。

針對自查中存在的問題,我社將采取以下措施進(jìn)行整改:

一、加強(qiáng)對案件專項治理工作的學(xué)習(xí)力度,提高對案件專項治理的認(rèn)識,全體行動,共同防范風(fēng)險。

二、加強(qiáng)信貸管理,切實提高信貸質(zhì)量,規(guī)范信貸檔案,健全貸款手續(xù)。

三、加強(qiáng)對重要空白憑證的管理。

四、嚴(yán)格履行存貸款手續(xù)。

五、根據(jù)其它不足的情況進(jìn)行積極整改。

信用社的自查報告篇九

根據(jù)實施的方案,在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下,我利用工余時間,再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《xx市xx農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《xx市xx信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細(xì)則》、《xx市xx農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細(xì)則》、《xx市xx農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程》、《xx市xx農(nóng)村信用社20xx年度財務(wù)費(fèi)用管理實施辦法》、《xx市xx農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí),加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象,我對照相關(guān)的`條例,對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧,目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié),以便于及時補(bǔ)缺補(bǔ)漏,及時整改,逐步完善。下面,我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

1、一年多來,本人擔(dān)任xx農(nóng)村信用社主辦會計一職,在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下,負(fù)責(zé)本單位的會計、出納工作,協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好,不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范,能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范,結(jié)合本社的實際情況,及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范,以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊,無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點,交由各人各自學(xué)習(xí),這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致,會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信用社的主辦會計,既是會計輔導(dǎo)員,又是二級稽查員,我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時,能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題,做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查,及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),及時提出整改意見,督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題,取得領(lǐng)導(dǎo)的支持,以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙,時間安排不夠合理,由于時間有限,對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度,結(jié)合我社的實際情況,編制檢查評分表,明確獎罰,年終依據(jù)評分情況進(jìn)行獎優(yōu)罰劣,以此激勵會計出納做好本職工作。

3、作為主辦會計,我能認(rèn)真核算各項財務(wù)收入,嚴(yán)格成本管理,認(rèn)真組織會計核算,正確反映和評價經(jīng)營成果,為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù),做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查,確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī),避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作:一是正確提取各項費(fèi)用;二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作;四是及時核對內(nèi)部帳,督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作;五是能及時、準(zhǔn)確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析,便于主任的經(jīng)營決策。

6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程,堅持會計工作的十六項基本規(guī)定,保證會計核算達(dá)到五無、六相符。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況,合理制定各網(wǎng)點的庫存限額,在保證資金安全的同時,最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定,能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購建項目的管理,做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產(chǎn)盤查,嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理,比如位于xx新圩的商住土地,已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品,能夠參照固定資產(chǎn)的管理,建立帳、簿、卡,但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后,不能做到及時登記,有些物品損壞后,也未能及時進(jìn)行處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律及財務(wù)制度,一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實行,需要上報審批的財務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任雙簽制度,確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會計制度進(jìn)行,保證會計處理正確、清楚,對違反財務(wù)制度的人和事,能堅持原則,敢于抵制,并及時反映和匯報,自覺維護(hù)財經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展,各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會計,一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識,才能做好會計輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時,注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平;熟悉各項會計、出納等制度;適時學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識,掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。

10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé),及時登記并草擬執(zhí)行意見,按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔,便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員,能積極參與信貸審批會議,認(rèn)真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹,及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作,因此意見也只能局限于書面的材料上,不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

做為一名金融工作者,深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)三防一保的文件外,還時常關(guān)注社會上的一些金融案件,吸取經(jīng)驗教訓(xùn),安全防范意識也逐年增強(qiáng)。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢,使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細(xì)節(jié),消除殘留的麻痹思想。

營業(yè)前,能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準(zhǔn)備工作,例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營業(yè)期間,能用心留意柜臺外的一切可疑人員,協(xié)助一線人員做好柜臺服務(wù)。營業(yè)終了,通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后,鎖定門窗,并且確認(rèn)無異常情況后方才離開。

在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下,我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄,手持安全防衛(wèi)器械,全程提高警惕,停車時留意觀察外面的情況,確認(rèn)安全后方才開門下車,杜絕存在麻痹大意的思想。

通過認(rèn)真回顧與總結(jié),經(jīng)過一段時間的自我反省,自我檢查,才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處,許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi),針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范,一一進(jìn)行整改,確保將每一條款,每一細(xì)則,真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題,給我提出寶貴的意見,我將會虛心接受,及時改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對我的監(jiān)督,幫助我進(jìn)步,使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì);不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力,不斷完善自我。為此,我鄭重承諾,我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項規(guī)章制度,嚴(yán)守崗位,盡職盡責(zé),不干不參與任何違法犯罪行為,否則,甘受單位按章處罰。

信用社的自查報告篇十

按照縣聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈安徽體會農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案〉的通知》精神,我社宣傳發(fā)動、部署動員,并于2011年7月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上,萬福正與盛輝兩位主任于7月15-16日對全社各網(wǎng)點的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查,檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括:人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等?,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

一.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位。

我社按活動要求,成立了以社主任萬福正同志為組長,信用社副主任為信貸組長、各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為成員的合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了工作小組的工作職責(zé);及時貫徹落實上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神;加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查;定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會,學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進(jìn)行。

總結(jié)。

分析,確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時召開動員大會,深入思想發(fā)動,全面部署活動工作目標(biāo),落實措施及要求。

二.。

認(rèn)真自查,堵塞漏洞。

堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對操作流程與貸款“三項治理”檢查相結(jié)合,盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞,及時提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。

1.開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。

2.對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況,重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣,各個環(huán)節(jié)是否操作到位,監(jiān)督到位,會計對帳制度落實情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理,個人結(jié)算賬戶管理,銀行卡管理,大額現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)交易管理,授權(quán)審批管理,票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理,業(yè)務(wù)操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看,我社各營業(yè)網(wǎng)點的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,嚴(yán)格落實會計出納基本制度;嚴(yán)格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”,做到了“五無”、“六相符”;均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù),各種重空及抵押品入庫保管,各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督,從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。

3.對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查;對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為,貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定,借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效,借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。

4.對崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。

5.全社員工結(jié)合本崗位實際,認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足,并及時寫出自查報告,簽訂整改承諾責(zé)任書。

三.存在的問題。

通過自查,依然找出了各網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處:

(一)部分員工在營業(yè)室內(nèi)操作oa系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時,未做到人走退屏,人離章收;部分網(wǎng)點辦公桌因年久失修,不能鎖閉,致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉,存在一定風(fēng)險隱患。

辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時,對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作,存在一定風(fēng)險;授權(quán)后未及時在相關(guān)憑證上簽章;有時存在不是本人授權(quán)或代為授權(quán),這都嚴(yán)重違反相關(guān)規(guī)定,存在風(fēng)險隱患。

(二)在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中,對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證,有時未及時入庫保管。每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多,未堅持對每一類重空進(jìn)行逐份清點到位;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。

(三)個別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時;

(四)柜員卡管理不到位:由于我社網(wǎng)點較多,事情多,人員少,又是復(fù)核制操作方式,在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,需同時進(jìn)幾張卡才能正常營業(yè),對于人員較少卡多的情況,我社存在一人多卡情況。

(五)信貸方面存在的問題:一是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化;二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時核對身份證信息;三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。

(六)其它方面:如紀(jì)律性還不是很強(qiáng),集中開會時存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高,但依然存在打掃不徹底等。

通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析:一是業(yè)務(wù)量確實增大,但員工配置不足,上班時間精神高度集中,超成精神疲勞;二是個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識存在一定的偏差,防范意識尚待加強(qiáng)。

四.整改措施及今后工作思路。

今后,我社將繼續(xù)加強(qiáng)對員工的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期組織全社員工集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)綜合操作系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

(二)加強(qiáng)對員工的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

(三)積極組織全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

2011年7月22日。

信用社的自查報告篇十一

2011年3月21日我社組織全體職工召開會議,會議開始就是對江西鄱陽縣“2.11”案件進(jìn)行通報。該案在巨額套取背后沒有任何“高科技含量”,僅僅是該縣財政局經(jīng)建股股長李華波與該縣農(nóng)村信用社城區(qū)分社主任徐德堂利用職務(wù)之便相互勾結(jié)。作案手段是:利用假支票,假公章逃避財政局劃撥專項資金審批手續(xù),用私蓋偽造的公章、提供虛假的對賬單等,且作案時間達(dá)到四年之久金額巨大,令人值得深刻反思。案件原因分析:

1、是沒有認(rèn)真貫徹銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險13條意見;

2、是內(nèi)部控制流于形式;

3、是人員使用管理考核機(jī)制不健全,用人失察,重業(yè)務(wù)輕管理;

4、是案件防范風(fēng)險排查不深入;

5、是案件防控四項制度執(zhí)行不徹底;六是對不良行為人員管理排查不到位。

規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)格問責(zé),強(qiáng)化制度執(zhí)行力,認(rèn)真維護(hù)規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。

針對以上的情況,我社迅速對財政局的所有帳戶的交易情況、印鑒預(yù)留情況進(jìn)行了一次全面的自查。經(jīng)核查,我社能按照規(guī)章制度貫徹執(zhí)行,嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)使用管理辦法、內(nèi)外對帳、印證押卡等管理,實現(xiàn)流程制約,崗位有效分離,落實四項制度,沒有發(fā)現(xiàn)異常情況。

二、我縣聯(lián)社3月14日召開主任會議精神,信貸系統(tǒng)上線動員大會。由唐振雄理事長;李國升主任主持大會。會上李國升主任重點在希望各社充分重視上線工作,要求在3月25日前必須完成數(shù)據(jù)錄入工作,確保不拖全市全省后退;順利上線。唐振雄提到三點建議:

(一)是思想認(rèn)識要到位,信貸系統(tǒng)上線是新系統(tǒng)上線工作的一部分,實現(xiàn)信貸管理現(xiàn)代化。

(二)是工作要到位,要求各社加強(qiáng)工作意識,恒量自身工作量,務(wù)必做好上線工作。

(三)是建議全體員工加強(qiáng)自身素質(zhì)的提高,適應(yīng)社會需求。

三、

認(rèn)真貫徹落實會議精神,大興求真務(wù)實之風(fēng),牢固樹立腳踏實地的工作作風(fēng),堅決克服形式主義。對于在每次檢查中查出的違規(guī)問題、案件風(fēng)險、安全漏洞及整改情況等,要如實反映。堅持務(wù)真求實的工作作風(fēng),嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度,做到對事業(yè)負(fù)責(zé)、對存款人負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)。總之,通過學(xué)習(xí)教育、制度建設(shè)和作風(fēng)建設(shè),在全縣信用社著力構(gòu)筑制度“防火墻”、編織道德“防護(hù)網(wǎng)”、架設(shè)追責(zé)“高壓線”,上下一心,群策群力,堅持案件治理、業(yè)務(wù)發(fā)展齊抓共管,扎實推進(jìn)案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作,努力促進(jìn)案件專項治理標(biāo)本兼治,真正形成一種“制度防范、道德防護(hù)、違規(guī)懲戒”三位一體的案防工作新機(jī)制。

會議最后強(qiáng)調(diào),要求大家必須把思想道德建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合起來,確保案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理工作取得實效,做到每筆業(yè)務(wù)不僅合規(guī)合法,還要促進(jìn)業(yè)務(wù)工作穩(wěn)步發(fā)展。

信用社的自查報告篇十二

本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅定的政治立場,時刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。

二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動,站在單位的角度去想問題、做工作,堅決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅決完成社里安排的工作任務(wù)。

三是不計較個人得失,當(dāng)個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時,以集體為重,個人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。

一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例,具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。

二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。

三是能夠堅持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。

四是能夠加強(qiáng)庫房管理,堅持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。

五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識,落實“三防一?!?認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財產(chǎn)安全。

在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點:

一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報數(shù)字以實為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報工作敢說真話實話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。

二是牢記一個“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時上解;嚴(yán)格按照金庫保管制度,細(xì)心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。

三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。

四是做到一個“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度,對違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。

一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動,不愿意去學(xué)。

二是工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動插手。

三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗,憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實不夠全面等。

一是始終堅持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。

二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗教訓(xùn),時刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。

三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實處。

信用社的自查報告篇十三

縣聯(lián)社:

根據(jù)縣聯(lián)社新增貸投自檢查的相關(guān)要求,我社及時對新增貸款投向進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況報告如下:

一、成立自查小組,傳達(dá)檢查方案。

我社及時成立了由社主任劉x為組長、副主任劉x及各分社負(fù)責(zé)人為成員的新增貸款自查領(lǐng)導(dǎo)小組。認(rèn)真學(xué)習(xí)新增貸款檢查方案,組織專人負(fù)責(zé)。

二、認(rèn)真自查,真實反映。

1、截止2011年8月28日,全社新增貸款xx萬元,其中農(nóng)戶小額貸款新增xx萬元,中小企業(yè)貸款新增xx萬元,汽車按揭貸款新增xx萬元,其它個人生產(chǎn)消費(fèi)貸款新增xx萬元。

2、1-8月新增貸款單筆超過500萬元的貸款僅一筆,為xxx有限公司于2011年x月xx日發(fā)放的800萬元,期限一年,借款方式為抵押,借款用途為購鋼材,符合其生產(chǎn)經(jīng)營的范圍。

3、我社的所有新增貸款除農(nóng)戶小額貸款以外,均按照“三個辦法一個指引”的要求進(jìn)行操作,按借款人提供的資金用途要求等相關(guān)資料進(jìn)行自主或受托支付,借款人的借款用途均符合其生產(chǎn)經(jīng)營或消費(fèi)的范圍。

4、我社年初進(jìn)行企業(yè)評級授信時,就嚴(yán)格控制“兩高一?!焙吐浜螽a(chǎn)能企業(yè)的評級授信,截止目前,我社無“兩高一?!焙吐浜螽a(chǎn)能行業(yè)項目授信企業(yè)。

三、以后的工作打算。

此次對新增貸款投向自查結(jié)果未發(fā)現(xiàn)流向“兩高一?!奔奥浜螽a(chǎn)能行業(yè),但我社仍然要求全社信貸人員在以后辦理貸款時應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一指引”等相關(guān)規(guī)定,及時將信貸資金流向中小企業(yè)、三農(nóng)和民生類經(jīng)濟(jì),確保穩(wěn)健貨幣政策順利落實。

信用社的自查報告篇十四

當(dāng)前,銀行業(yè)受到社會關(guān)注和媒體監(jiān)督的形式前所未有,各級對做好媒體輿情應(yīng)對工作的重視程度前所未有。如何正確認(rèn)識和對待輿論監(jiān)督,我認(rèn)為全行每一個員工必須清醒的認(rèn)識到,聲譽(yù)風(fēng)險管理不是哪一級、哪一個部門的事情,而是全行員工的共同責(zé)任。因此,我們必須時刻把“四種理念”牢牢地滲透進(jìn)每一名員工的日常言行之中。

一是提高認(rèn)知度,加強(qiáng)部門間的聯(lián)動與配合,引導(dǎo)員工特別是一線員工強(qiáng)化個人意識,在工作中做到合規(guī)經(jīng)營,熱情服務(wù),避免出現(xiàn)因自身工作不到位引發(fā)的負(fù)面影響。

二是遷移風(fēng)險點,對工作不能僅僅局限于事后“滅火”而應(yīng)重在未升級前就避免事情的發(fā)生,對已發(fā)生的事件應(yīng)有針對性的'對策,重大突發(fā)事件可能引起的不良后果要提前預(yù)計并上報。

三是爭取主動權(quán),只有與時間賽跑,才能爭取主動,要建立暢通的信息溝通機(jī)制,及時、全面、準(zhǔn)確掌握第一手資料,客觀、冷靜分析,并做好預(yù)判。及時向上級匯報,定期做好自查工作,對每一筆貸款都能掌握借款人的資金運(yùn)用情況和借款人的經(jīng)營狀況。

四是提高針對性,對可能出現(xiàn)風(fēng)險的貸戶進(jìn)行實時監(jiān)測,對基金流向要真實的掌握,必要時采取法律手段進(jìn)行清收。只有抓住重點部位、重點環(huán)節(jié)、重點人員、重點時段和重點事件進(jìn)行重點預(yù)防和重點關(guān)注。明確各級人員責(zé)任,實施責(zé)任追究制度,從源頭上進(jìn)行重點防范,才能切實把銀行聲譽(yù)落到實處。

作為一名信合員工我們必須清醒的認(rèn)識到,存款是我們生存之根本,而銀行聲譽(yù)又是存款的基礎(chǔ),只有在老百姓心目中有較好的聲譽(yù),我們才會有源源不斷的存款,才會有我們更加堅實的未來,所以我們應(yīng)該加大提高信合的聲譽(yù),從你、我做起,為信合創(chuàng)造更加輝煌的明天。

信用社的自查報告篇十五

為貫徹落實好聯(lián)社案件專項治理工作,本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案等文件。通過學(xué)習(xí)討論,特別是聯(lián)社主任的動員大會的講話,使我充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性,進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,以提高案防范意識,并結(jié)合自身情況展開自查?,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

一、加強(qiáng)政治理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。堅持四項基本原則,擁護(hù)國家和農(nóng)村信用社的改。

革開放政策,深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想。認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和各項規(guī)章制度,認(rèn)真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強(qiáng)自己的思想政治教育,為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀。

關(guān)文件,安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴(yán)密保管以保護(hù)農(nóng)村信用社財產(chǎn)和自身安全。

三、存在問題:學(xué)習(xí)不夠深入,如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件,對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。總認(rèn)為自己是一名出納員,業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù),對其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。工作上還不夠積極主動,有時候只求過得去,不愿主動去學(xué)去想。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié),有些制度落實不夠全面等。

隨著案件專項治理的深入開展,今后,本人將堅持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),特別是政治理論學(xué)習(xí),讓自己時刻保持清醒的頭腦,對有關(guān)詐騙、搶劫、盜竊等案件的文件深入分析,汲取經(jīng)驗教訓(xùn),進(jìn)一步提高安全防范意識。認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細(xì)則,真正把內(nèi)控制度落到實處。

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