案件防控工作心得體會(huì)(優(yōu)質(zhì)15篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-12-06 13:19:06
案件防控工作心得體會(huì)(優(yōu)質(zhì)15篇)
時(shí)間:2023-12-06 13:19:06     小編:筆舞

通過(guò)總結(jié)心得體會(huì),我們可以更好地認(rèn)識(shí)自己的長(zhǎng)處和不足。寫(xiě)心得體會(huì)時(shí),要注重突出事情的核心和關(guān)鍵,不要過(guò)多地陷入細(xì)節(jié)和瑣碎之處。在這里您可以找到一些寫(xiě)作心得的范文,為您的寫(xiě)作提供一些啟示。

案件防控工作心得體會(huì)篇一

近一段時(shí)間,根據(jù)單位的統(tǒng)一安排,我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,感觸頗深,主要集中在如下幾個(gè)方面:

他們?yōu)槭裁磿?huì)這樣做?

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題,我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面可以思考,一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲,光想著撈錢(qián)了,想著享受了,所以就通過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題;二是交友不慎,一步一步地上了賊船,無(wú)奈之下只能就范,一步步滑向深淵。

錢(qián)多少才算多?我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題可以考慮一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn),但是人的欲望是無(wú)窮的,有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了,有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了,永遠(yuǎn)不會(huì)知足。這里還有個(gè)前題,就是我們是信用社員工,如果我們是個(gè)商人,那么逐利就是我們的目標(biāo),只要不違法,我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題,但是我們不是,我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已,我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金,這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的,那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過(guò)來(lái)考慮,我們作為一個(gè)信用社的員工,有自己的房子、有自己的車(chē)、有自己的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了,再多的錢(qián)就不是自己的了,留給孩子,很大可能是害了孩子,對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè),不屬于自己的東西,就一定不要碰!

交友,每個(gè)人都有自己的朋友,這個(gè)很正常,但是有一些朋友是不能交往的,因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源,可以貸款,是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢(qián)的問(wèn)題,我有個(gè)觀點(diǎn)就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi),比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn),你自己可以承受這個(gè)損失,不影響你身邊的其他人。這是可以的,但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn),那就不正常了,因?yàn)槲覀冏约撼惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)!很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位,這樣就危險(xiǎn)了,就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的,剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn),自己也能控制住了,覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了,逐步就放松了警惕,然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深,直到自己控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!

二、他們這樣做值得嗎?

縱觀全部案例,出了個(gè)別特殊情況外,基本上判刑最少的是一年,一般的都是5年左右。有時(shí)候自己再考慮,如果有一天真的自己進(jìn)去了,那我們以后的生活會(huì)如何呢?盡管現(xiàn)在社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人,但是實(shí)際情況又會(huì)如何呢?一旦進(jìn)去后,那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家,輿論壓力讓人受不了,只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài),但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存,想發(fā)展壯大,真的很難!很簡(jiǎn)單的一點(diǎn),當(dāng)自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候,融資就會(huì)很難,就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了,誰(shuí)還敢與您交往呀,大家都會(huì)躲著。想想看,這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局?太恐怖了!

另外,我們也可以算算帳,記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》,主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬:一算“政治帳”,自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”,傾家蕩產(chǎn);三算“名譽(yù)帳”,身敗名裂;四算“家庭帳”,夫離女散;五算“親情帳”,眾叛親離;六算“自由帳”,身陷牢籠;七算“健康帳”,身心憔悴!最后主人公總結(jié)說(shuō):“現(xiàn)在我深深地體會(huì)到,什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個(gè)健康的身體,和睦完整的家庭,平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳,我是帳帳劃不來(lái)?!蓖瑯樱核闼阄覀冏约旱膸ひ餐瑯硬恢?,挪用資金幾十萬(wàn),判刑五六年,丟掉了自己的飯碗,怎么值得呢?!

三、在農(nóng)信工作怎么樣?

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè),感謝農(nóng)信。很多人都在問(wèn)一句話(huà):如果我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信,我今天會(huì)在干什么,我今天會(huì)怎樣?農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大,股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透不過(guò)氣來(lái),在營(yíng)業(yè)部同樣如此,那么面對(duì)如此環(huán)境,我們應(yīng)該怎么看我們的工作呢?用一個(gè)詞來(lái)講,就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好,我們有時(shí)候覺(jué)得公務(wù)員挺好的,較為穩(wěn)定,但是不知道公務(wù)員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的,有錢(qián)啊,活的很瀟灑,很自在,但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺(jué)得自己做點(diǎn)什么很好啊,自由自在,無(wú)拘無(wú)束,沒(méi)有什么條條框框,想怎么就怎么,很自由,但是我們不知道其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種,都是我們想象不到的困難,在農(nóng)信工作,雖然有壓力,但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn),給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì),相比之下我們真的應(yīng)該珍惜眼前這份工作。

總之,要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自己,努力學(xué)習(xí),踏實(shí)工作,珍惜現(xiàn)在,為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力!

案件防控工作心得體會(huì)篇二

通過(guò)本次這三個(gè)案件警示教育使我感觸頗多,進(jìn)一步提升了自己對(duì)正直廉潔從業(yè)、遵紀(jì)守法的認(rèn)識(shí),學(xué)習(xí)體會(huì)如下:

案例中每一個(gè)活生生的例子,無(wú)不發(fā)人深思。越過(guò)高壓線(xiàn)之后的慘痛代價(jià),引人嘆息。人一旦貪欲膨脹、追名逐利、恃權(quán)輕法,則極易觸犯法律,受到應(yīng)有的制裁。“以銅為鏡,可以正衣冠;以人為鏡,可以明得失”,因此,我們需以案為鑒,做到知行合一,增強(qiáng)制度的執(zhí)行力度,做到有章必循,規(guī)范操作。絕不能以習(xí)慣代替制度,以人情代替紀(jì)律。要恪守職業(yè)操守,認(rèn)真履行崗位職責(zé),提高自身的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

思想決定行動(dòng),合規(guī)合法的行動(dòng)必須提高自身思想意識(shí),牢固樹(shù)立自己的思想意識(shí),強(qiáng)化法律意識(shí)。通過(guò)學(xué)習(xí)案件,明確什么是“底線(xiàn)”,什么是“紅線(xiàn)”,對(duì)違規(guī)違法的事敬而遠(yuǎn)之。加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高辯明是非的能力,樹(shù)立正確的職業(yè)操守,建立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀和職業(yè)觀,以正確的三觀引導(dǎo)自己始終保持在合法合規(guī)的軌道上,嚴(yán)格遵從操作規(guī)范,在日常工作中把合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念貫穿到每一項(xiàng)工作中。

古人云:“其身正,不令而行;其身不正,雖令不從?!弊鳛橐幻瘎?wù)工作者,必須身正行直,牢記合規(guī)合法的宗旨,強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),注重學(xué)習(xí)與本崗位相關(guān)的各類(lèi)業(yè)務(wù)知識(shí)、合規(guī)常識(shí)、法律知識(shí),堅(jiān)決抵制有違于法律法規(guī)的事情,認(rèn)清違規(guī)與違法的明確界限,對(duì)自身負(fù)責(zé),把合規(guī)執(zhí)業(yè)的各項(xiàng)要求落實(shí)到日常工作中,切實(shí)從小事做起,從自己做起,不斷提升自己業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能,滿(mǎn)足快速發(fā)展的需要,滿(mǎn)足新形勢(shì)下合規(guī)管理的需要。

通過(guò)本次警示案件的學(xué)習(xí),加強(qiáng)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控重要性的認(rèn)知,豐富了多方面的法律知識(shí),提升了自身業(yè)務(wù)能力。在日后工作中,努力做到遵紀(jì)守法、嚴(yán)以律己、以案為戒、恪守道德,做遵紀(jì)守法的警務(wù)人。

案件防控工作心得體會(huì)篇三

當(dāng)下銀行金融案件時(shí)而發(fā)生,是銀行防患意識(shí)不強(qiáng),還是管理乏力等方面,銀行案件防控的學(xué)習(xí)至關(guān)重要,以下由第一公文網(wǎng)整理銀行職工參加案件防控學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)心得體會(huì)。

近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),通過(guò)觀看視頻,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

究原因主要是由于與以下幾方面:

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,教育乏力。俗話(huà)說(shuō),千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),思想教育無(wú)意義,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二、是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。近幾年來(lái),大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看,本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控。

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。

(三)大額儲(chǔ)戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà),及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話(huà)號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑,共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí),案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。

案件防控工作心得體會(huì)篇四

近一段時(shí)光,根據(jù)單位的統(tǒng)一安排,我們組織了一系列的案件學(xué)習(xí)和討論,感觸頗深,主要集中在如下幾個(gè)方面:

對(duì)于這個(gè)問(wèn)題,我覺(jué)得主要有兩個(gè)方面能夠思考,一是價(jià)值觀發(fā)生了扭曲,光想著撈錢(qián)了,想著享受了,所以就透過(guò)種種不法的手段來(lái)解決問(wèn)題;二是交友不慎,一步一步地上了賊船,無(wú)奈之下只能就范,一步步滑向深淵。

錢(qián)多少才算多?我覺(jué)得這個(gè)問(wèn)題能夠思考一下。有人說(shuō)一百萬(wàn)、也有說(shuō)一千萬(wàn),但是人的欲望是無(wú)窮的,有了一百萬(wàn)的時(shí)候就會(huì)去追求一千萬(wàn)了,有了一千萬(wàn)還想著去做億萬(wàn)富豪了,永遠(yuǎn)不會(huì)知足。那里還有個(gè)前題,就是我們是信用社員工,如果我們是個(gè)商人,那么逐利就是我們的目標(biāo),只要不違法,我賺一百個(gè)億都沒(méi)有問(wèn)題,但是我們不是,我們只是一個(gè)小小的銀行職員而已,我們賺的只是相對(duì)微薄的工資和獎(jiǎng)金,這個(gè)是我們的工作性質(zhì)決定的,那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費(fèi)和欣賞的。反過(guò)來(lái)思考,我們作為一個(gè)信用社的員工,有自我的房子、有自我的車(chē)、有自我的一點(diǎn)積蓄能夠養(yǎng)老就好了,再多的錢(qián)就不是自我的了,留給孩子,很大可能是害了孩子,對(duì)孩子是沒(méi)有什么好處的。知足常樂(lè),不屬于自我的東西,就必須不要碰!

關(guān)于交友,每個(gè)人都有自我的朋友,這個(gè)很正常,但是有一些朋友是不能交往的,因?yàn)樗麄兏憬煌哪康木褪强粗辛四阍谛庞蒙缋镉匈Y源,能夠貸款,是個(gè)財(cái)神爺。另外就是關(guān)于朋友之間借錢(qián)的問(wèn)題,我有個(gè)觀點(diǎn)就是必須要在你自我能夠承受的額度之內(nèi),比如說(shuō)你借給他一萬(wàn)、兩萬(wàn)或者十萬(wàn)二十萬(wàn),你自我能夠承受這個(gè)損失,不影響你身邊的其他人。這是能夠的,但是如果你借給他幾十萬(wàn)甚至幾百萬(wàn),那就不正常了,因?yàn)槲覀冏晕页惺懿涣诉@個(gè)風(fēng)險(xiǎn)!很多人就會(huì)順理成章地把這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化給了單位,這樣就危險(xiǎn)了,就容易出問(wèn)題了。許多人出問(wèn)題就是這樣的,剛開(kāi)始的時(shí)候試探性的做了一點(diǎn),自我也能控制住了,覺(jué)得沒(méi)有問(wèn)題了,逐步就放松了警惕,然后一步一步地就越走越遠(yuǎn)、越走越深,直到自我控制不住的時(shí)候才東窗事發(fā)。實(shí)在是可悲!

縱觀全部案例,出了個(gè)別特殊狀況外,基本上判刑最少的是一年,一般的都是5年左右。有時(shí)候自我再思考,如果有一天真的自我進(jìn)去了,那我們以后的生活會(huì)如何呢?盡管此刻社會(huì)也在鼓勵(lì)各界去包容那些“濕過(guò)鞋”的人,但是實(shí)際狀況又會(huì)如何呢?一旦進(jìn)去后,那么在社會(huì)上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家,輿—論壓力讓人受不了,只能到一個(gè)陌生的城市做個(gè)小本買(mǎi)賣(mài),但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自我的生存,想發(fā)展壯大,真的很難!很簡(jiǎn)單的一點(diǎn),當(dāng)自我的事業(yè)發(fā)展需要資金的時(shí)候,融資就會(huì)很難,就因?yàn)槟莻€(gè)污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)伴隨一生的污點(diǎn),那個(gè)永遠(yuǎn)都洗不掉的污點(diǎn)。身邊的朋友就更別提了,誰(shuí)還敢與您交往呀,大家都會(huì)躲著。想想看,這個(gè)是一個(gè)什么樣的結(jié)局?太恐怖了!

另外,我們也能夠算算帳,記得看過(guò)一個(gè)教育片叫《七筆帳》,主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬:一算“政治帳”,自毀前程;二算“經(jīng)濟(jì)帳”,傾家蕩產(chǎn);三算“名譽(yù)帳”,身敗名裂;四算“家庭帳”,夫離女散;五算“親情帳”,眾叛親離;六算“自由帳”,身陷牢籠;七算“健康帳”,身心憔悴!最后主人公總結(jié)說(shuō):“此刻我深深地體會(huì)到,什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個(gè)健康的身體,和睦完整的家庭,平平安安就是最大的幸福!算算自我的七筆帳,我是帳帳劃不來(lái)。”同樣:算算我們自我的帳也同樣不值,挪用資金幾十萬(wàn),判刑五六年,丟掉了自我的飯碗,怎樣值得呢?!

關(guān)于農(nóng)信工作。就是知足常樂(lè),感謝農(nóng)信。很多人都在問(wèn)一句話(huà):如果我沒(méi)有來(lái)到農(nóng)信,我這天會(huì)在干什么,我這天會(huì)怎樣?農(nóng)信人確實(shí)面臨的壓力很大,股份制銀行的競(jìng)爭(zhēng)、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標(biāo)讓大家都透但是氣來(lái),在營(yíng)業(yè)部同樣如此,那么應(yīng)對(duì)如此環(huán)境,我們就應(yīng)怎樣看我們的工作呢?用一個(gè)詞來(lái)講,就是“珍惜”。其實(shí)這個(gè)社會(huì)上的很多工作都沒(méi)有我們想象中的那么好,我們有時(shí)候覺(jué)得職員挺好的,較為穩(wěn)定,但是不明白職員中的艱難的提升之路;我們有時(shí)候覺(jué)得最生意挺好的,有錢(qián)啊,活的很瀟灑,很自在,但是不明白做生意的艱辛和困難;我們有時(shí)候覺(jué)得自我做點(diǎn)什么很好啊,自由自在,無(wú)拘無(wú)束,沒(méi)有什么條條框框,想怎樣就怎樣,很自由,但是我們不明白其中的風(fēng)險(xiǎn)……這其中的種種,都是我們想象不到的困難,在農(nóng)信工作,雖然有壓力,但是也給了我們前進(jìn)的動(dòng)力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難,但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓(xùn),給了我們解決問(wèn)題的方法和學(xué)習(xí)這些方法的機(jī)會(huì),相比之下我們真的就應(yīng)珍惜眼前這份工作。

總之,要在今后的工作中我們應(yīng)嚴(yán)格要求自我,努力學(xué)習(xí),踏實(shí)工作,珍惜此刻,為成為團(tuán)隊(duì)的優(yōu)秀一員而努力!

案件防控工作心得體會(huì)篇五

20__年,信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:

一、防患意識(shí)不強(qiáng),疏于管理。

近年來(lái),大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),思想教育無(wú)好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

三、稽核檢查過(guò)于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上存在問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,并沒(méi)有很好的予以落實(shí),規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識(shí)在作怪,是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動(dòng),首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來(lái),信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,在工作機(jī)制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”,基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),要求自我愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。

同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自我,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種.種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。

案件防控工作心得體會(huì)篇六

近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,但當(dāng)事銀行沒(méi)有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒(méi)有;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒(méi)有做到。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

銀行號(hào)稱(chēng)三鐵:“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線(xiàn)柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái),我們的制度才能得以實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。

近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線(xiàn),經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

讀好一本書(shū),于潛移默化中啟迪員工合規(guī)心智。為了積極推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)”,我們國(guó)際業(yè)務(wù)部通過(guò)多種形式營(yíng)造全員合規(guī)、全程合規(guī)、自覺(jué)合規(guī)的濃厚氛圍,夯實(shí)合規(guī)文化成長(zhǎng)基礎(chǔ)。在全部認(rèn)真開(kāi)展“讀好一本書(shū)”活動(dòng),組織全員認(rèn)真學(xué)習(xí)《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》,人人結(jié)合自身崗位寫(xiě)出心得體會(huì),還對(duì)照書(shū)中的案例深入開(kāi)展自查,做到有則改之,無(wú)則加勉,牢記業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習(xí),本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的認(rèn)識(shí)。

近年來(lái)我們農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生銀行風(fēng)險(xiǎn)案件居多,案件引發(fā)的原因可歸結(jié)為:

1、思想認(rèn)識(shí)不充分,對(duì)案件防范重視不夠。

大部分銀行注重業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

2、教育培訓(xùn)不重視,部分員工行為失范。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識(shí)員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn),員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差,許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

3、選人機(jī)制不科學(xué),重要崗位用人失察。

在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會(huì)能力”輕專(zhuān)業(yè)水平,誰(shuí)能拉來(lái)客戶(hù)、業(yè)務(wù),誰(shuí)就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日??己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià),對(duì)其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對(duì)異常行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察,讓有問(wèn)題的人長(zhǎng)居關(guān)鍵崗位,為將來(lái)埋下后患。

針對(duì)以上的問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性:

1、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。

有組織、有計(jì)劃地開(kāi)展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導(dǎo)員工牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀,培養(yǎng)愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守,嚴(yán)守法律底線(xiàn),增強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn),不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能,還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化,增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。

2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

有章不循、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍。

3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析,對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

4、合規(guī)操作要到位。

“合規(guī)操作,從我做起”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。一是培養(yǎng)良好習(xí)慣,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。二是與時(shí)俱進(jìn),不斷學(xué)習(xí)。從事國(guó)際業(yè)務(wù)要時(shí)刻關(guān)注外部法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則的更新變化情況,積極貫徹外管局各項(xiàng)通知以及省、市聯(lián)社相關(guān)文件精神,嚴(yán)格按外管通知及相關(guān)要求辦理業(yè)務(wù)。三是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn),對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,只有合規(guī)經(jīng)營(yíng),業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,在創(chuàng)新的平臺(tái)上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),做一名優(yōu)秀的員工。

我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

近一時(shí)期,其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是近期某國(guó)有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)信用社機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用社管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),我夏縣聯(lián)社決定開(kāi)展“兩打一防”專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng),通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

案件的發(fā)生,無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:

1、給國(guó)家和社會(huì)造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)信用社的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。

2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶(hù),而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會(huì)放心讓這樣的一家信用社來(lái)為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶(hù)懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平,斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

3、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來(lái)追悔莫及的后果,還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:

首先,要從思想上重視案件防控工作,樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的信用社工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,信用社與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

通過(guò)學(xué)習(xí),我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

案件防控工作心得體會(huì)篇七

案件防控心得體會(huì)怎么寫(xiě)?作出自己的心得和體會(huì),才能認(rèn)識(shí)自我,提升自我,以下是小編為您整理的案件防控心得體會(huì),歡迎閱讀!案件防控心得體會(huì)一。

今年,xx信用社多次組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)有關(guān)案件防控的文件精神,結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào),用心開(kāi)展了討論與學(xué)習(xí),參照制度認(rèn)真查找問(wèn)題,深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。透過(guò)近段時(shí)光的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將本年度對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的體會(huì)通報(bào)如下。

近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,應(yīng)對(duì)案件事件形勢(shì)嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:

一、防患意識(shí)不強(qiáng),疏于管理。

近年來(lái),大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層信用社,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

二、員工法紀(jì)意識(shí)差,疏于教育。

農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),思想教育無(wú)好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

三、稽核檢查過(guò)于形式,監(jiān)督不足。

一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

針對(duì)以上存在問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得能夠從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。

信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度在許多職工看來(lái)只是墻上的制度,并沒(méi)有很好的予以落實(shí),規(guī)范自已的行為。究其原因,是大家的思想意識(shí)在作怪,是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位,崗位安排僵化,老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

案件防控工作教育活動(dòng),首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,就應(yīng)使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。個(gè)性是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工就應(yīng)是有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,農(nóng)村信用社就應(yīng)將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來(lái),信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重,不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)狀況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要透過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,在工作機(jī)制方面,能夠以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。

加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;同時(shí)對(duì)員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看情緒、下班看快慢、班后看做啥?”透過(guò)這“六看”,基本上能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常,做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。

個(gè)性是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析潛力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí),要求自我愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自我的職業(yè),忠于自我的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將職責(zé)心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。

同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自我,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的農(nóng)信人。

近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),透過(guò)觀看視頻,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際狀況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

近年來(lái),金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,防案形勢(shì)十分嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于與以下幾方面:

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,教育乏力。俗話(huà)說(shuō),千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),思想教育無(wú)好處,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變潛力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。

二、是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。近幾年來(lái),大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和職責(zé)意識(shí),有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的職責(zé)心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)狀況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看,本人認(rèn)為:要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控。

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必由客戶(hù)本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

(三)大額儲(chǔ)戶(hù)必須要留有客戶(hù)的電話(huà),及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話(huà)號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),個(gè)性是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,透過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際狀況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,消除案件隱患,才能到達(dá)有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑,共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí),案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自我,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)。

身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范潛力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。

透過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),透過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)潛力,用心規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患??傊?,在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自我,不斷提高自我的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),警惕思想,堅(jiān)定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

這次全行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的開(kāi)展,我們認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實(shí)施細(xì)則》(試行)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理的若干意見(jiàn)》、《四個(gè)一律》、《銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)十三條》等制度資料。透過(guò)學(xué)習(xí),提高了思想認(rèn)識(shí),充分認(rèn)識(shí)到這次“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的重要好處。

加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理永恒的主題。真正把“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)落實(shí)到實(shí)處,是一項(xiàng)長(zhǎng)期的綜合工程。

一、加強(qiáng)員工教育,營(yíng)造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來(lái)執(zhí)行,管理的核心是人的管理。營(yíng)造和諧的內(nèi)部環(huán)境,真正從源頭上防控風(fēng)險(xiǎn)。

1、堅(jiān)持常規(guī)培訓(xùn)與警示教育相結(jié)合,強(qiáng)化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題、構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的原因以及預(yù)防措施,堅(jiān)持提示在前、預(yù)警在先,提高全員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理工作的認(rèn)識(shí)和重視程度。

2、堅(jiān)持激勵(lì)與約束相結(jié)合,加強(qiáng)員工行為管理。牢固樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、“安全就是效益”的觀念,規(guī)范員工操作行為。

3、堅(jiān)持嚴(yán)格管理與關(guān)心職工工作生活相結(jié)合,營(yíng)造和諧氛圍,基層營(yíng)業(yè)一線(xiàn)工作,條件相對(duì)較差、工作壓力和勞動(dòng)強(qiáng)度相對(duì)較大,深入基層,與員工談心交流,關(guān)心員工的工作生活,經(jīng)常交流溝通,營(yíng)造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境,征求員工對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理的意見(jiàn),了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況,解決基層工作生活中的實(shí)際問(wèn)題,與一線(xiàn)人員應(yīng)對(duì)面地共同查找內(nèi)管工作的難點(diǎn)和問(wèn)題,與柜員談心了解在職責(zé)履行中的問(wèn)題和困難,密切干群關(guān)系,穩(wěn)定一線(xiàn)員工隊(duì)伍,營(yíng)造和諧的發(fā)展環(huán)境。

二、加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,握高全員內(nèi)控管理工作的自覺(jué)性。

1、管理務(wù)必從管理層抓起、從基層基礎(chǔ)抓起。在風(fēng)險(xiǎn)控制上出現(xiàn)問(wèn)題,很重要的一個(gè)原因就是管理職責(zé)履行不到位,缺乏常抓不懈的機(jī)制,造成管理力度層層遞減、風(fēng)險(xiǎn)控制措施層層減弱。

2、提高精細(xì)化管理,提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制力。應(yīng)對(duì)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的壓力,按照工作求細(xì)、措施求實(shí)、手段求新、執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的要求,狠抓制度落實(shí),促進(jìn)精細(xì)化管理水平的提升,加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理體系建設(shè),構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。

3、強(qiáng)化突擊檢查,突出檢查的隨機(jī)性,以不打招呼突擊檢查為主要形式,在資料上,突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)時(shí)段等容易發(fā)生問(wèn)題和案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查。完善制約機(jī)制,防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn),明確職責(zé)義務(wù),加快對(duì)帳進(jìn)度,強(qiáng)化對(duì)賬管理,切實(shí)防范對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注細(xì)節(jié),持續(xù)改善,提高管理效果,扎實(shí)開(kāi)展創(chuàng)“三鐵”活動(dòng),全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)捏管理水平,強(qiáng)化全行創(chuàng)“三鐵’活動(dòng)的氛圍,有效推動(dòng)活動(dòng)的開(kāi)展。

三、穩(wěn)步推進(jìn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)向縱深發(fā)展,還需要強(qiáng)化對(duì)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)工作,制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則,一級(jí)抓一級(jí),層層抓落實(shí),有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)地開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。強(qiáng)化對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)治理,認(rèn)真履行案件專(zhuān)項(xiàng)治理的職責(zé),指導(dǎo)、督促本條線(xiàn)做好對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理。強(qiáng)化整章建制,按照邊檢查、邊整改和建立預(yù)防案件長(zhǎng)效機(jī)制的要求,在專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)中開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的專(zhuān)項(xiàng)清理、修訂和完善工作,構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機(jī)制,對(duì)無(wú)章可循的,要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程,杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”;對(duì)不適應(yīng)發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時(shí)進(jìn)行修訂和完善,持續(xù)管理的連續(xù)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。強(qiáng)化基礎(chǔ)管理工作,要把基礎(chǔ)管理擺在與業(yè)務(wù)拓展同等重要的位置,大力推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認(rèn)真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞,要回顧基礎(chǔ)管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,集中時(shí)光、人員和精力,認(rèn)真梳理存在的問(wèn)題,分析問(wèn)題存在的原因,制定切實(shí)可行的整改方案,落實(shí)整改。

制度是規(guī)范人的行為的保證,是相互控制的基礎(chǔ),員工之間、部門(mén)之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督,建立一種制度防范長(zhǎng)效機(jī)制。強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)教育,抓住時(shí)機(jī),以高度的政治職責(zé)感,從本單位抓起,從自我做起,樹(shù)立服務(wù)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、品牌意識(shí),做到科學(xué)發(fā)展、規(guī)范發(fā)展,透過(guò)開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng),到達(dá)全行員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,遵章守紀(jì)意識(shí)和防控案件意識(shí)明顯增強(qiáng),實(shí)現(xiàn)案件專(zhuān)項(xiàng)治理的任務(wù)目標(biāo)。

管理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的根本,迸一步強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)控管理,深化內(nèi)部機(jī)制改革,全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)和執(zhí)行力建設(shè),努力實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)控制”目標(biāo),確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。

案件防控工作心得體會(huì)篇八

近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,但當(dāng)事銀行沒(méi)有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒(méi)有;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒(méi)有做到。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)

行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線(xiàn)柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái),我們的制度才能得以實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。

近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線(xiàn),經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的.幫助。

近期,我行開(kāi)展了2017年“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng),通過(guò)觀看視頻、案例,并結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)。

近年來(lái),金融案件頻發(fā),防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但主要原因都 是由于與以下幾方面:

一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,教育乏力。作為員工未能夠正確認(rèn)識(shí)自身的狀況,忽視相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn),員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。 近幾年來(lái),大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。因此,要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑,共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí),案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。

從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、 加強(qiáng)教育

首先 是學(xué)制度。組織學(xué)習(xí)黨內(nèi)法規(guī)、行規(guī)行紀(jì)、崗位操作規(guī)程等。其次 是學(xué)案例:組織干部員工學(xué)習(xí)、觀看《員工道德風(fēng)險(xiǎn)警示教育案例》、《受警醒明底線(xiàn)知敬畏》等案例警示教育教材和光盤(pán),深入剖析案發(fā)問(wèn)題原因,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總之,在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自己,不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),警惕思想,堅(jiān)定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

案件防控工作心得體會(huì)篇九

為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí),建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn),增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力,創(chuàng)建信合良好的廉政文化。

開(kāi)展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的,就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀,找準(zhǔn)工作立足點(diǎn),增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí);切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力,切實(shí)規(guī)范操作行為,有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立信合改革發(fā)展的信心,增強(qiáng)維護(hù)信合利益的責(zé)任心和使命感,建立良好的廉政文化。

該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括:

一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式,對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主,做好學(xué)習(xí)記錄和筆記,學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起,合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。

二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習(xí),結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、廉政文化教育活動(dòng),深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。

三是組織召開(kāi)制度研討會(huì)。在十月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì),包括:對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究,提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見(jiàn);對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理,查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題,研究解決辦法,提出完善意見(jiàn)。

四是開(kāi)展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干,組成宣講組,根據(jù)《中國(guó)信合防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),以實(shí)際案例,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。

鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括:

一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容,組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案,組織各單位對(duì)“從我做起,合規(guī)操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范,建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度,把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。

案件防控工作心得體會(huì)篇十

20xx年6月,我社組織各網(wǎng)點(diǎn)員工召開(kāi)了案件防控“百日大清查”活動(dòng)。我社領(lǐng)導(dǎo)主任與我們一起認(rèn)真學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)了案件防控“百日大清查”行動(dòng)專(zhuān)題工作會(huì)議上的重要講話(huà)。

通過(guò)這次學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,充分認(rèn)識(shí)做好案件防控工作的重要性,深刻認(rèn)清當(dāng)前案件防控形勢(shì),使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我社經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng),案件高發(fā)的危害性,并且明晰了崗位的責(zé)任以及開(kāi)展此次專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的意義和必要性。

通過(guò)認(rèn)真開(kāi)展自查、自糾工作,在日常工作中會(huì)出現(xiàn)一些差錯(cuò),我發(fā)現(xiàn)存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題。如:

1、部分借款沒(méi)有落實(shí)“三查”制度。

2、部分借款申請(qǐng)表的要素有漏填寫(xiě)現(xiàn)象;

3、對(duì)兩呆貸款的追收工作還未夠深入;

4、對(duì)歷史原因形成的不良貸款中已經(jīng)失去聯(lián)系的借款關(guān)系人查找得未夠細(xì)致,導(dǎo)致有部分不良貸款的借款人未能簽收《到(逾)期貸款催收通知書(shū)》,債權(quán)無(wú)法落實(shí)。

以上這些都是目前存在且需整改的問(wèn)題,通過(guò)這次學(xué)習(xí),深刻反思問(wèn)題產(chǎn)生的根源,真正做到及時(shí)發(fā)現(xiàn),及時(shí)整改,搞好案件防轉(zhuǎn)自:在今后工作中以此次專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)為契機(jī),結(jié)合自身工作實(shí)際,開(kāi)展自查、自糾、自我反盛自我檢討,找出工作中存在的問(wèn)題,及時(shí)整改,不斷提高自身素質(zhì)和思想認(rèn)識(shí)。

(一)在思想上要:

1、加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí);

2、提高防范意識(shí)和防腐拒變的能力;

3、樹(shù)立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀。要以典型案例為反面教材,牢固筑起一道堅(jiān)固的思想道德防線(xiàn)。

(二)作為一名主管信貸副主任,一定要把好貸款發(fā)放的第一關(guān)。

在日常工作中一定要做到以及要求信貸員做到以下幾點(diǎn):

1、認(rèn)真審核客戶(hù)所提供的資料的完整性、真實(shí)性、有效性。

2、認(rèn)真按信貸操作規(guī)程辦理貸款的相關(guān)手續(xù)。

3、認(rèn)真按規(guī)定對(duì)客戶(hù)測(cè)定信用等級(jí)以及做好貸前調(diào)查工作。

4、認(rèn)真按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查。

5、按時(shí)發(fā)出催收通知書(shū),確保不失訴訟時(shí)效及執(zhí)行時(shí)效。

6、做好信貸檔案規(guī)范化管理。年以來(lái)總行多次組織員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)、省聯(lián)社有關(guān)案件防控的文件精神,組織案件防控會(huì)議培訓(xùn),通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育,本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。

近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢(shì)嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:

一、防患意識(shí)不強(qiáng)近年來(lái),由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層,業(yè)務(wù)繁忙,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。

針對(duì)以上存在問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。一、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。銀行內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總,不可謂不全,處罰不可謂不嚴(yán)厲,但是好多制度并沒(méi)有很好的予以落實(shí)。究其原因,是大家的思想意識(shí)在作怪,員工思想教育工作不到位的結(jié)果。

案件防控工作心得體會(huì)篇十一

“案件防控指南”是一份非常重要的文件,對(duì)于我們公安民警來(lái)說(shuō),每一個(gè)環(huán)節(jié)都必須嚴(yán)密防范,做到有效預(yù)防,及時(shí)處置,確保社會(huì)的和諧穩(wěn)定。在實(shí)際工作中,我從中汲取了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn),做了一些總結(jié),并得出了一些感受和啟示。

二、加強(qiáng)防控意識(shí),建立信息快速報(bào)送機(jī)制。

工作中我們發(fā)現(xiàn),在案件防控的過(guò)程中,要想避免重大失誤,我們必須在日常工作中增強(qiáng)警示性意識(shí),尤其是對(duì)于可能出現(xiàn)的危險(xiǎn)因素,在初步調(diào)查時(shí)要采取方法進(jìn)行排查,建立信息快速報(bào)送機(jī)制,確保信息暢通。特別是在某些重大案件發(fā)生后的處理過(guò)程中,我們?cè)诂F(xiàn)場(chǎng)勘查、收集線(xiàn)索等過(guò)程中要進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的操作,高度保密,在保持高度警惕的同時(shí),要注意對(duì)活動(dòng)軌跡和口供的搜集整理工作,防止犯罪嫌疑人通過(guò)漏洞逃脫。

三、加大數(shù)據(jù)和技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用。

在實(shí)際工作中,我們發(fā)現(xiàn),案件防控中的信息化工作起到了重要的作用。不斷探索和應(yīng)用新技術(shù)、構(gòu)建新系統(tǒng)、加強(qiáng)數(shù)據(jù)創(chuàng)新,是我們防控工作的重要手段。通過(guò)信息化建設(shè),可以創(chuàng)新監(jiān)控手段,通過(guò)圖像識(shí)別技術(shù)等方法打擊不法行為。在工作中,我們要加強(qiáng)對(duì)于新技術(shù)的學(xué)習(xí),提升自己的技能水平,緊跟科技創(chuàng)新的步伐。

四、完善預(yù)警機(jī)制,加強(qiáng)培訓(xùn)。

預(yù)警機(jī)制是我們防控工作的重要措施,要在實(shí)際工作中加強(qiáng)一線(xiàn)監(jiān)控,及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況。同時(shí),在預(yù)警機(jī)制建設(shè)的過(guò)程中,舉辦專(zhuān)業(yè)化、務(wù)實(shí)性、針對(duì)性培訓(xùn)將會(huì)起到積極的作用。通過(guò)專(zhuān)業(yè)化培訓(xùn),提高自身工作能力;透過(guò)統(tǒng)一的培訓(xùn),共同提高,確保每個(gè)民警都能有所收獲。這些培訓(xùn)資源可以細(xì)化為文件和書(shū)籍,提供給民警自查自修,打造培訓(xùn)平臺(tái),豐富我們的學(xué)習(xí)資源。

五、加強(qiáng)宣傳教育,營(yíng)造良好的社會(huì)氛圍。

在案件防控中,宣傳教育對(duì)于營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境起到了非常重要的作用。在工作中,我們要深入挖掘案件背后的社會(huì)政治因素,不斷完善社會(huì)治理機(jī)制,充分發(fā)揚(yáng)群防群治的作用,協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓好各項(xiàng)工作,維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。同時(shí),要注重宣傳教育工作的針對(duì)性,發(fā)動(dòng)群眾積極參與,增強(qiáng)其公共安全意識(shí),提高整體的反抗能力。

六、結(jié)論。

案件防控是一項(xiàng)綜合性、復(fù)雜性工作,在實(shí)際工作中要細(xì)致入微,密切配合,務(wù)實(shí)創(chuàng)新,通過(guò)不斷的總結(jié)與歸納,總結(jié)出正確的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn),增強(qiáng)自身工作能力,確保案件防控工作取得良好的成效,為建設(shè)和諧穩(wěn)定的社會(huì)做出有效貢獻(xiàn)。我們應(yīng)該時(shí)刻堅(jiān)持“兩手抓、兩手硬”,既要防范,又要打擊犯罪,為實(shí)現(xiàn)國(guó)家治理現(xiàn)代化,推進(jìn)中國(guó)特色大國(guó)治理現(xiàn)代化做出努力。

案件防控工作心得體會(huì)篇十二

在銀行工作,每時(shí)每刻無(wú)不在提案件防控,讓我想起了韓行長(zhǎng)講的那個(gè)“這是你的船”的故事?!疤炀W(wǎng)恢恢,疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑?huà)歷經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實(shí)的.案例給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。

人是萬(wàn)物之靈,人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在,而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾,對(duì)父母、對(duì)親友、對(duì)社會(huì)的責(zé)任和承諾。然而,生命有限,我們更應(yīng)該珍惜。一個(gè)人只要守住誠(chéng)實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福。其實(shí)在生活中,富貴的人并不一定幸福,貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦,何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道,遵紀(jì)守法做好人呢。

作為一名銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面讓自己的工作更加完善,另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。

此外,我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識(shí),以身作則,無(wú)論在哪個(gè)崗位上都端正自己的態(tài)度,認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的每一份工作任務(wù),忠于自己的事業(yè),在自己的崗位上堅(jiān)定信念。放松要求必然會(huì)迷失了自己的方向,抵御不住誘惑,定會(huì)走向犯罪的深淵。樹(shù)立正確的價(jià)值觀、人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生漫漫長(zhǎng)路。

案件防控工作心得體會(huì)篇十三

近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí),總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬(wàn)現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時(shí)銀行應(yīng)該雙人值班,但當(dāng)事銀行沒(méi)有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒(méi)有;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒(méi)有做到。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)

行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線(xiàn)柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來(lái),我們的制度才能得以實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。

近年來(lái),金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線(xiàn),經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺(jué)做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過(guò)學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,樹(shù)立對(duì)商業(yè)銀行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

近期,我行開(kāi)展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),通過(guò)觀看視頻,并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,對(duì)案件防控意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

近年來(lái),金融案件頻發(fā),發(fā)案率仍然居高不下,防案形勢(shì)非常嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因主要是由于與以下幾方面:一、是員工法紀(jì)意識(shí)差,教育乏力。 俗話(huà)說(shuō),千里之堤,潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng),絕大多數(shù)員工身處最基層,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠,員工重視實(shí)際,視思想教育為形式、為空談,認(rèn)為在各自網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn),思想教育無(wú)意義,久而久之,員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差,大多憑個(gè)人的良知做工作,談不上高尚的人生觀和價(jià)值觀。 二、是防患意識(shí)不強(qiáng),管理乏力。 近幾年來(lái),大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),有的甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。 三、稽核檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱,對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(zhǎng)和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查;另一方面,稽核檢查人員有的責(zé)任心差,原則性不強(qiáng),稽核檢查圖形式,走過(guò)場(chǎng),該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現(xiàn),發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰,而是大事化小、小事化無(wú)。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了,也下達(dá)了整改通知,但對(duì)落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查,使問(wèn)題越積越大,最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。從以上幾個(gè)方面看,本人認(rèn)為: 要做好案防工作,關(guān)鍵是做好以下幾個(gè)方面:

一、加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控

(一)嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必須由客戶(hù)本人親自辦理。

(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

(三)大額儲(chǔ)戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà),及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行對(duì)賬,對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

(四)對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話(huà)號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

(五)堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

(六)嚴(yán)禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

(七)加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

二、加強(qiáng)自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識(shí)

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)遠(yuǎn)離金錢(qián)的誘惑,共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。

同時(shí),案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)

身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。

通過(guò)此次的案件防控學(xué)習(xí)活動(dòng),我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患??傊?,在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自己,不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),警惕思想,堅(jiān)定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

近幾年,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件,尤其是一些大案、要案,金額巨大,情節(jié)惡劣,給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行,銀監(jiān)會(huì)決定開(kāi)展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作。經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí),我對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作有了初步的認(rèn)識(shí),下面就淺談一下自己的學(xué)習(xí)心得。

的人如果放錯(cuò)了位置,那就會(huì)收效甚微,甚至釀成悲劇。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來(lái)說(shuō),能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,如果二者只居其一,那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí),也要注重各種人才的合理配置。

計(jì)的我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前,我最喜歡的一句話(huà)是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢(mèng)里香?!爆F(xiàn)在,我最喜歡的話(huà)是:“活人要知足,對(duì)工作要知不足,對(duì)知識(shí)要不知足?!蔽覍⒂眠@句話(huà)指引我一生的道路。

案件防范心得體會(huì)

這幾天,我認(rèn)真學(xué)習(xí)了關(guān)于沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話(huà),并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯(cuò)誤,作如下心得體會(huì),引以為戒。再回想起前段時(shí)間看的警示教育片,我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的領(lǐng)導(dǎo)如何走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對(duì)自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘,沉思之后,頗多感慨。

“天網(wǎng)恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑?huà)歷經(jīng)了無(wú)數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉,而作案的人卻總帶著僥幸心理,認(rèn)為自己高明,不會(huì)被發(fā)現(xiàn),鋌而走險(xiǎn)。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。

作為一名建設(shè)銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。 此外,要加強(qiáng)學(xué)習(xí),特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),在自己的崗位上要堅(jiān)定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住誘惑定會(huì)走向犯罪的深淵,樹(shù)立正確的價(jià)值觀,人生觀,在本職工作中把握自己,管住自己,走好人生路。

銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得

通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷(xiāo)工作》報(bào)告的學(xué)習(xí),結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容,對(duì)于各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)我認(rèn)為應(yīng)從以下幾點(diǎn)防范:

一、嚴(yán)格堅(jiān)持開(kāi)立個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù),在開(kāi)立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)必 須由客戶(hù)本人親自辦理。

二、大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕,防 止不法分子利用職務(wù)之便進(jìn)行非法活動(dòng)。

三、大額儲(chǔ)戶(hù)一定要留有客戶(hù)的電話(huà),及進(jìn)和客戶(hù)進(jìn)行 對(duì)賬,對(duì)客戶(hù)的賬戶(hù)資金變動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)提示。

四、對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機(jī)電話(huà)號(hào)碼一客要和客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn),確保為客戶(hù)本人所有并視同要件進(jìn)行管理。

五、堅(jiān)持“四眼制度”復(fù)核 、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi),現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核,確認(rèn)業(yè)務(wù)全程無(wú)誤后再進(jìn)行復(fù)核。

六、嚴(yán)禁柜員人員留存客戶(hù)身份證復(fù)印件,并進(jìn)行經(jīng)常性的檢查。

七、加強(qiáng)對(duì)員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)和案防知識(shí)的培訓(xùn),特別是新上崗人員,要重點(diǎn)加強(qiáng)崗位職責(zé)流程知識(shí)的培訓(xùn)。學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示,使工及早識(shí)別各種外部欺詐企圖。

八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)人實(shí)時(shí)查看錄像。

通過(guò)案例學(xué)習(xí),完善內(nèi)控制度建設(shè),是保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展的首要?jiǎng)?wù)條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則,對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行評(píng)價(jià),制定和完善所有機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程,確保使每一個(gè)環(huán)節(jié)和流程均“有章可循,有規(guī)可依”;員工培訓(xùn)到位,培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng);強(qiáng)化崗位流程制約。通過(guò)制定崗位職責(zé)、操作規(guī)范,明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任;加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制。建立對(duì)要害部門(mén),重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要人員的風(fēng)險(xiǎn)排查制度。總之,在工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格要求自己,不斷提高自己的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),警惕思想,堅(jiān)定信念,合規(guī)辦事,杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)反思

通過(guò)對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話(huà),沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話(huà)的剖析和學(xué)習(xí),并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析,本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。

近年來(lái),各種金融案件頻頻發(fā)生,發(fā)案率仍然高居不下,形勢(shì)嚴(yán)峻??v觀金融案件的發(fā)生,盡管形式各異,但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn),主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的,主要反映在以下問(wèn)題:

一、防患意識(shí)不強(qiáng)。近年來(lái),由于注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)。

二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層,業(yè)務(wù)繁忙,長(zhǎng)期以來(lái),規(guī)范化、制度化的

思想教育開(kāi)展不夠,法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力差。

結(jié)合自身,我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作。我深知,如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會(huì),人人面前都充滿(mǎn)著巨大的誘惑。但是,只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美,堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外,讓它維持一貫的魅力,那么我就征服了自己。以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

為有效防范案件專(zhuān)項(xiàng),聯(lián)社加大了對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對(duì)手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷(xiāo)號(hào)、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的.規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對(duì)我們的工作也提出了更高的要求。我將會(huì)認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉(cāng)。以前,我最喜歡的一句話(huà)是:“粗茶淡飯保平安,良心作枕夢(mèng)里香?!爆F(xiàn)在,我最喜歡的話(huà)是:“活人要知足,對(duì)工作要知不足,對(duì)知識(shí)要不知足?!蔽覍⒂眠@句話(huà)指引我一生的道路。

案件防控學(xué)習(xí)心得

這兩天,通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營(yíng)銷(xiāo)工作》報(bào)告的學(xué)習(xí),結(jié)合最近發(fā)生的案例,我了解到銀行案件會(huì)給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行管理,堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢(shì)頭,保證改革和發(fā)展的順利進(jìn),通過(guò)學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下:

案件的發(fā)生,無(wú)論是對(duì)國(guó)家和社會(huì),還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性:無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國(guó)家和社會(huì),國(guó)家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會(huì)對(duì)銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。會(huì)給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶(hù),而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶(hù)懷疑我們誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平。最終會(huì)斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會(huì)在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的發(fā)生,我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè)方面著手:

首先,要從思想上重視案件防控工作,樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。 其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對(duì)賬制度;會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會(huì)計(jì)交接;有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時(shí)候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對(duì)同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。

通過(guò)這次活動(dòng),我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長(zhǎng)鳴,并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距,明確今后工作的努力方向,必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制,案件數(shù)量不斷下降。

關(guān)于各種風(fēng)險(xiǎn)防范的反思

通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上講話(huà)深入學(xué)習(xí),對(duì)于最近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件,暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí)上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上的重大缺陷,員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們得進(jìn)行深刻的反思。

通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)識(shí)到,我們?cè)诠ぷ髦斜仨殨r(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí),不可掉以輕心,需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī)意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力,摒棄各種麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí),時(shí)刻保持警惕,有效遏制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。

對(duì)于以上存在問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性。

一、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng),首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面,應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去,做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。

三、完善工作機(jī)制,防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。我們要通過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變,來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如,在工作機(jī)制方面,可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換,以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作,以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。

四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè),重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范,嚴(yán)格操作流程,把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程;并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài),將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),要求自己愛(ài)崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),伴隨于身邊。

通過(guò)對(duì)沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專(zhuān)題會(huì)議上講話(huà)的認(rèn)真學(xué)習(xí),結(jié)合前段時(shí)間看的警示教育片,并聯(lián)系最近周邊發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案例,我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到案件防控的必要性和緊迫性。

首先,作為建行員工需要提高風(fēng)險(xiǎn)防備意識(shí)。商業(yè)銀行需要依靠信譽(yù)來(lái)求得生存和發(fā)展,案件的發(fā)生不僅給銀行造成經(jīng)濟(jì)上的重大損失,也會(huì)帶來(lái)不良的社會(huì)輿-論。案件多發(fā)生會(huì)導(dǎo)致社會(huì)上對(duì)本行真題評(píng)價(jià)的下降,如果不加強(qiáng)案件防控會(huì)是投資者失去信心,儲(chǔ)戶(hù)不再放心存款,最終銀行就會(huì)失去賴(lài)以生存發(fā)展的基礎(chǔ)。因此我們必須認(rèn)清形勢(shì),明確開(kāi)展案件防控工作,防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

其次,案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到每一個(gè)員工,只要我們每位員工都有案件防控意識(shí)、遵章守紀(jì),案件防控就會(huì)事半功倍。在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹(shù)立“違規(guī)無(wú)小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的意識(shí),自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),使遵紀(jì)守法意識(shí)在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺(jué),一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時(shí)以?xún)?nèi)要管好自己,8小時(shí)以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。

案件防控的根本在于每位員工樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀,通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識(shí),最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性,結(jié)合自身崗位的實(shí)際情況,認(rèn)真地進(jìn)行自我教育,自我約束,吸取教訓(xùn),并對(duì)有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法方面的差距,明確今后工作努力的方向,才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā),持之以恒,提高防范意識(shí),謹(jǐn)守崗位職責(zé),杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作,消除案件隱患,才能達(dá)到有效地目標(biāo)。相信我們每位員工都會(huì)原理金錢(qián)的誘惑,共同創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境,去的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功,最終帶來(lái)的必將是銀行將抗長(zhǎng)久的發(fā)展。

通過(guò)對(duì)2012年旺季動(dòng)員大會(huì)上沈剛行長(zhǎng)的講話(huà),沈義明副行長(zhǎng)在省分行案件和重大分享時(shí)間防控專(zhuān)題會(huì)議上的講話(huà)的剖析和學(xué)習(xí),并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件的分析,本人對(duì)案件防控工作重要性和必要性有了更深的認(rèn)識(shí),現(xiàn)將對(duì)案件防控學(xué)習(xí)的心得體會(huì)報(bào)告如下。

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺(tái)服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。柜臺(tái)服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁,因此,我必須始終堅(jiān)持虛心學(xué)習(xí),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對(duì)待客戶(hù)。在銀行日趨激烈的形勢(shì)下,我們都很清楚地意識(shí)到:只有更熱情、周到、專(zhuān)業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個(gè)性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶(hù),贏得更好的社會(huì)形象。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。又是,總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù),在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來(lái),其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物,而是經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章支付辦事,我們才有保護(hù)自己權(quán)益和維護(hù)廣大客戶(hù)權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,如果我們不去按程序操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會(huì)造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹市需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。

二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)

規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)和熟練掌握程度,有規(guī)不尊,有章不循是各行業(yè)之大忌,車(chē)行千里始有道,對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線(xiàn)柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,地址各種違規(guī)作業(yè)等等,做到相互制約,相會(huì)監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持始終按規(guī)章辦事。

通過(guò)這次學(xué)習(xí),我們每位員工都要自我教育,自我剖析,在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項(xiàng)工作,還應(yīng)具有敏銳的觀察力,及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅(jiān)守規(guī)章制度,才能一直各項(xiàng)案件的發(fā)生。

案件防控工作心得體會(huì)篇十四

近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件,給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了較大的不利影響,同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出,為進(jìn)一步增強(qiáng)員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),促進(jìn)員工掌握風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn),扎實(shí)推進(jìn)案件防控治理工作,提高案件防控水平,開(kāi)展了中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的集中學(xué)習(xí),經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的學(xué)習(xí),本人對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)有了更深的認(rèn)識(shí)。

銀行案件風(fēng)險(xiǎn)遍布于所有銀行機(jī)構(gòu),近年來(lái)我國(guó)銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生居多,案件引發(fā)的原因,追究而言歸結(jié)為:

1、思想認(rèn)識(shí)不充分,對(duì)案防重視不夠。

近年來(lái),大部分銀行注重業(yè)務(wù)開(kāi)展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層銀行,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí),甚至欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)形式學(xué)習(xí)。

2、教育培訓(xùn)不重視,部分員工行為失范。

許多銀行不能夠正確認(rèn)識(shí)員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況,忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范等應(yīng)知應(yīng)會(huì)的培訓(xùn),員工思想道德水準(zhǔn)、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高,遵紀(jì)守法的自覺(jué)性和防腐拒變能力較差,許多金融機(jī)構(gòu)的案件都是因?yàn)閷?duì)員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠,未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

3、選人機(jī)制不科學(xué),重要崗位用人失察。

在人員選用上,重關(guān)系輕品行,重“社會(huì)能力”輕專(zhuān)業(yè)水平,誰(shuí)能拉來(lái)客戶(hù)、業(yè)務(wù),誰(shuí)就能得到提拔重用,就可以拿高薪酬。缺乏對(duì)高管人員及重要崗位人員日??己撕吐穆毿Чu(píng)價(jià),對(duì)其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束,特別是對(duì)異常行為視而不見(jiàn)或見(jiàn)而不察,讓有問(wèn)題的人長(zhǎng)居關(guān)鍵崗位,為將來(lái)埋下后患。

針對(duì)以上的問(wèn)題,經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考,本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手,以提高案件防控的實(shí)效性:

1、樹(shù)立“以人為本”,提高思想教育水平。

案件防控首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問(wèn)題,應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到,制度并不是用來(lái)看的,而是用來(lái)指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項(xiàng)治理的典型案例,對(duì)每一位員工都應(yīng)該有很強(qiáng)的震憾,模范地遵守內(nèi)控制度,不僅僅是對(duì)自身的愛(ài)護(hù),也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。

有組織、有計(jì)劃地開(kāi)展對(duì)員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育,引導(dǎo)員工牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀,培養(yǎng)愛(ài)崗敬業(yè)的思想意識(shí)、誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守,嚴(yán)守法律底線(xiàn),增強(qiáng)遵紀(jì)、守法、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)員工的崗位培訓(xùn),不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能,還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、防范技能,提高員工的綜合素質(zhì),培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化,增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺(jué)性。做好人的思想工作,真正使每一位員工從思想上重視,從行動(dòng)上自覺(jué)。

2、嚴(yán)肅工作紀(jì)律,提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

有章不循、不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處,是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí),才能夠收到良好的效果。因此,要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理,要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià),讓其有切身之痛,嚴(yán)重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊(duì)伍。

3、加強(qiáng)對(duì)案防工作的監(jiān)管。

每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后,無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影,他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題,精心準(zhǔn)備,伺機(jī)作案。監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析,對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場(chǎng)檢查,建立常態(tài)化地監(jiān)督制度,督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),監(jiān)督落實(shí)監(jiān)管案防部署和要求。對(duì)管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險(xiǎn)突出、案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)及高管人員,要及時(shí)采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的,嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

同時(shí),在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險(xiǎn)防范貫穿于具體工作的始終,自覺(jué)的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來(lái),明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺(jué)性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線(xiàn),做一名優(yōu)秀的員工。

我十分珍惜我這份來(lái)之不易的工作,以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。

案件防控工作心得體會(huì)篇十五

案件防控心得體會(huì)應(yīng)由本人根據(jù)自身實(shí)際情況書(shū)寫(xiě),以下僅供參考,請(qǐng)您根據(jù)自身實(shí)際情況撰寫(xiě)。

作為一名法律工作者,我參與過(guò)很多案件的防控和審理工作,其中有些案件給我留下了深刻的印象。在這篇文章中,我將分享一些關(guān)于案件防控的心得體會(huì)。

首先,我認(rèn)為案件防控的關(guān)鍵在于提前預(yù)防和及時(shí)處理。在案件發(fā)生之前,我們需要認(rèn)真分析案件的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),制定相應(yīng)的防范措施,避免案件的發(fā)生。同時(shí),在案件發(fā)生后,我們需要及時(shí)處理,采取有效的措施,控制案件的規(guī)模和影響。

其次,我認(rèn)為案件防控需要注重細(xì)節(jié)和規(guī)范。在案件防控中,細(xì)節(jié)往往決定成敗。我們需要認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)細(xì)節(jié),做到細(xì)致入微,才能有效地預(yù)防和控制案件的發(fā)生。同時(shí),我們也需要遵守規(guī)范,嚴(yán)格按照法律法規(guī)和程序辦事,確保案件防控工作的合法性和公正性。

最后,我認(rèn)為案件防控需要加強(qiáng)溝通和協(xié)作。在案件防控中,我們需要與相關(guān)部門(mén)和人員加強(qiáng)溝通和協(xié)作,共同制定和實(shí)施防范措施。同時(shí),我們也需要及時(shí)與當(dāng)事人溝通和協(xié)商,了解案件的情況和問(wèn)題,制定合理的解決方案。

總之,案件防控是一項(xiàng)重要的工作,需要我們認(rèn)真對(duì)待,做到細(xì)致入微、規(guī)范合法、及時(shí)溝通和協(xié)作。只有這樣,才能有效地預(yù)防和控制案件的發(fā)生,保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。

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