2023年反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案(57篇)

方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密，并有很強(qiáng)可操作性的計(jì)劃。寫(xiě)方案的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是小編給大家介紹的方案范文的相關(guān)內(nèi)容，希望對(duì)大家有所幫助。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇一

車險(xiǎn)領(lǐng)域反保險(xiǎn)欺詐犯罪工作已經(jīng)受到財(cái)險(xiǎn)公司內(nèi)部和社會(huì)各界關(guān)注，但是關(guān)于車險(xiǎn)領(lǐng)域的反保險(xiǎn)欺詐犯罪的實(shí)踐理論研究卻存在一定的滯后，本文從車險(xiǎn)領(lǐng)域保險(xiǎn)欺詐犯罪的特點(diǎn)、車險(xiǎn)領(lǐng)域保險(xiǎn)欺詐犯罪行為的主要類型、車險(xiǎn)保險(xiǎn)欺詐行為出現(xiàn)的新動(dòng)向、車輛領(lǐng)域反保險(xiǎn)欺詐工作面臨的困難和問(wèn)題、車險(xiǎn)領(lǐng)域反保險(xiǎn)欺詐的主要措施等五個(gè)方面簡(jiǎn)析目前險(xiǎn)領(lǐng)域反保險(xiǎn)欺詐犯罪難點(diǎn)問(wèn)題及對(duì)策，旨在為反保險(xiǎn)欺詐犯罪工作建言獻(xiàn)策。

□葛朝陽(yáng)

一、車險(xiǎn)領(lǐng)域保險(xiǎn)欺詐犯罪的特點(diǎn)

1.違法犯罪主體多樣，主要是投保人、被保險(xiǎn)人、交通事故或保險(xiǎn)事故中受害、受損的第三者，保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人、維修保險(xiǎn)車輛的維修人員，而損失金額較大的涉及車輛碰撞的案件多為汽車修理業(yè)內(nèi)人員所為。2.主觀方面多為直接故意，被保險(xiǎn)人、投保人大多出于個(gè)人利益的考慮，致使道德失衡，誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)，騙取保險(xiǎn)賠款；而受損的第三者多因被保險(xiǎn)人侵權(quán)，認(rèn)為侵權(quán)人應(yīng)賠償其因事故造成的一切損失，或利用自己的優(yōu)勢(shì)地位，偽造虛假單據(jù)和證明材料，夸大損失程度；維修保險(xiǎn)車輛的維修人員利用與客戶的修理合同關(guān)系，人為擴(kuò)大保險(xiǎn)損失或精心策劃、制造虛假保險(xiǎn)事故，通過(guò)財(cái)險(xiǎn)公司理賠，非法獲取維修利潤(rùn)。3.客觀方面表現(xiàn)為采取虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)事故或者制造保險(xiǎn)事故等方法，騙取保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)金，數(shù)額較大的行為。

二、車險(xiǎn)領(lǐng)域保險(xiǎn)欺詐犯罪行為的主要類型

1.實(shí)施先出險(xiǎn)、后投?；蚝蠹颖Ｆ渌郧拔赐侗ｋU(xiǎn)種行為，騙取保險(xiǎn)賠款的；2.偽造虛假單據(jù)和證明材料，夸大人身?yè)p害程度或搭車看病，騙取保險(xiǎn)賠款的；3.移花接木，假借他人牌照，故意造成保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的物的認(rèn)定錯(cuò)誤，騙取保險(xiǎn)賠款的；4.隱瞞事實(shí)，偽造事故現(xiàn)場(chǎng)，謊稱保險(xiǎn)責(zé)任事故，騙取保險(xiǎn)賠款的；5.故意制造事故，騙取保險(xiǎn)賠款，騙取保險(xiǎn)賠款的；6.保險(xiǎn)車輛私下轉(zhuǎn)讓或因民事、經(jīng)濟(jì)糾紛被利害關(guān)系人占有，而以全車被盜搶為由騙取保險(xiǎn)賠款的；7.空車套貸，空車投保，詐騙銀行貸款，惡意向保險(xiǎn)人轉(zhuǎn)嫁貸款風(fēng)險(xiǎn)的；8.通過(guò)處理人傷的案件的“黃牛黨”，故意夸大人身?yè)p害程度，通過(guò)偽造、變?cè)熳C據(jù)，捏造事實(shí)、惡意串通等手段，惡意提起民事訴訟，欺騙司法審判機(jī)關(guān)，騙取保險(xiǎn)賠款的；9.利用財(cái)險(xiǎn)公司之間信息不對(duì)稱，對(duì)實(shí)施保險(xiǎn)詐騙的車輛在多家財(cái)險(xiǎn)公司重復(fù)投保商業(yè)車險(xiǎn)，違反損失補(bǔ)償原則，以同一事故、同一損失向多家財(cái)險(xiǎn)公司索賠，騙取保險(xiǎn)賠款的。

三、車險(xiǎn)領(lǐng)域保險(xiǎn)欺詐行為出現(xiàn)的新動(dòng)向 1.存有欺詐可能的客戶在保險(xiǎn)標(biāo)的選擇上多選擇老舊進(jìn)口車型，在承保時(shí)故意不告知保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際交易價(jià)格，利用展業(yè)人員多收保費(fèi)的心理，故意以高于保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際交易價(jià)格幾倍甚至幾十倍的金額投保。一種方法是在一年保險(xiǎn)期內(nèi)故意制造多起保險(xiǎn)事故，在材料費(fèi)上做文章，取得多次保險(xiǎn)賠款，積小贏為大贏。另一種方法是故意制造保險(xiǎn)標(biāo)的全損事故，利用出險(xiǎn)時(shí)實(shí)際價(jià)值難以確定這一制約因素，通過(guò)談判、訴訟手段，從中獲得不當(dāng)利益。

2.在作案險(xiǎn)種上，從過(guò)去的多選擇車損險(xiǎn)作案轉(zhuǎn)化為在交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)第三者責(zé)任險(xiǎn)上作案。如保險(xiǎn)詐騙犯罪分子可選擇一臺(tái)老舊貨車為保險(xiǎn)標(biāo)的物，故意偽造多起該老舊貨車負(fù)全部責(zé)任或主要責(zé)任的雙車碰撞或多車碰撞保險(xiǎn)事故，利用交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)第三者責(zé)任險(xiǎn)在多次賠付后，責(zé)任限額不變的特點(diǎn)，在該老舊貨車的交強(qiáng)險(xiǎn)、商業(yè)第三者責(zé)任險(xiǎn)項(xiàng)下索賠，獲取保險(xiǎn)賠款。

3.在辦理保險(xiǎn)時(shí)往往采用掛靠行政事業(yè)、企業(yè)單位的方式，在保險(xiǎn)合同上掩蓋保險(xiǎn)標(biāo)的的歸屬，少繳保險(xiǎn)費(fèi)；同時(shí)，出險(xiǎn)后，讓保險(xiǎn)人認(rèn)為保險(xiǎn)標(biāo)的為行政事業(yè)、企業(yè)單位車輛，而放松警覺(jué)，導(dǎo)致欺詐容易得手。

四、車輛領(lǐng)域反保險(xiǎn)欺詐工作面臨的困難和問(wèn)題

1.根據(jù)罪刑法定的原則，刑事法律相關(guān)規(guī)定存在一定的欠缺，難以對(duì)欺詐金額較小的保險(xiǎn)欺詐行為進(jìn)行規(guī)制?！缎谭ā返?83條、第198條、第266條和《關(guān)于嚴(yán)懲破壞金融秩序犯罪活動(dòng)的決定》中關(guān)于對(duì)金融詐騙罪和破壞金融管理秩序罪的有關(guān)規(guī)定，刑法雖然對(duì)保險(xiǎn)詐騙罪與詐騙罪的犯罪主體（保險(xiǎn)詐騙罪的犯罪主體為投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人，修理人員人員實(shí)施保險(xiǎn)欺詐行為的應(yīng)以詐騙罪定罪量刑）、起刑點(diǎn)金額（保險(xiǎn)詐騙罪為10000元，詐騙罪為2000元）有明確規(guī)定，但保險(xiǎn)理賠的實(shí)踐證明，保險(xiǎn)詐騙罪的起刑點(diǎn)過(guò)高，難以對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人的詐騙行為進(jìn)行打擊。同時(shí)，對(duì)保險(xiǎn)詐騙罪與詐騙罪未遂與既遂的認(rèn)定，普遍認(rèn)為犯罪嫌疑人通過(guò)實(shí)施詐騙，未獲得財(cái)物，應(yīng)認(rèn)定為未遂，而未遂犯可以從輕或減輕處罰，這樣，在一定程度上限制打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪的力度，致使許多犯罪嫌疑人因保險(xiǎn)詐騙未遂而得不到應(yīng)有的懲罰，由于違法犯罪的成本太低，保險(xiǎn)欺詐愈演愈烈，尤其缺乏立法保障，財(cái)險(xiǎn)公司只能在保險(xiǎn)欺詐面前無(wú)奈、被動(dòng)的防御。另外，罪與非罪、罪名認(rèn)定上還存在一些灰色地帶。如投保人實(shí)施的先出險(xiǎn)、后投保欺詐行為，有觀點(diǎn)認(rèn)為該行為不屬于《刑法》第一百九十八條規(guī)定的：“投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因”這一情形，而屬于合同詐騙罪，原因在于機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)合同是附期限的合同，保險(xiǎn)人僅對(duì)保險(xiǎn)合同期限內(nèi)的保險(xiǎn)事故承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，而投保人、被保險(xiǎn)人將保險(xiǎn)期限外的事故故意報(bào)案稱發(fā)生在保險(xiǎn)合同期限內(nèi)，來(lái)騙取保險(xiǎn)賠款。此行為更加符合合同詐騙罪的犯罪行為特征，筆者也傾向認(rèn)同這一觀點(diǎn)。

2.法律難以賦予財(cái)險(xiǎn)公司理賠人員偵查的權(quán)利，加之理賠人員缺乏調(diào)查取證技能的專業(yè)培訓(xùn)，致使無(wú)法取證或者取證不合法，難以作為證據(jù)使用，更談不上舉證，使財(cái)險(xiǎn)公司望“證”興嘆。實(shí)踐證明，不少案件的舉證不足，關(guān)鍵是涉案初期，就沒(méi)有按照法律要求的規(guī)定辦事，等到訴訟舉證時(shí)，環(huán)境、條件已被破壞，給詐騙活動(dòng)留下了一定的空間。

3.投保人、被保險(xiǎn)人、受益人和受損的第三者的信用缺失直接導(dǎo)致保險(xiǎn)欺詐行為的產(chǎn)生，讓財(cái)險(xiǎn)公司與被保險(xiǎn)人之間平等公平的合同關(guān)系變得復(fù)雜，財(cái)險(xiǎn)公司考慮到今天欺詐者是昨天的客戶，或許會(huì)成為明天的客戶，對(duì)其欺詐行為的處理讓財(cái)險(xiǎn)公司為難。 4.社會(huì)各界力量難以聯(lián)動(dòng)，也是制約反保險(xiǎn)欺詐的一個(gè)重要原因。以打擊汽車盜搶為例，甘肅省蘭州市成立了反盜車大隊(duì)，而許多地方并未成立專門打擊車輛盜竊的公安隊(duì)伍。但是蘭州反盜車大隊(duì)也常因警力、經(jīng)費(fèi)的不足，難以擴(kuò)大戰(zhàn)果。

5.財(cái)險(xiǎn)公司業(yè)內(nèi)聯(lián)防機(jī)制亟待建立完善。目前，在財(cái)險(xiǎn)公司同業(yè)間缺乏有效溝通的情況下，特別是第三者車損由哪家財(cái)險(xiǎn)公司定損的問(wèn)題沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一明確的協(xié)議規(guī)定，很容易被他人鉆了空子。目前，各家財(cái)險(xiǎn)公司之間在理賠上幾乎沒(méi)有什么合作，這無(wú)疑給騙賠者提供了可乘之機(jī)。一些投保人在一家財(cái)險(xiǎn)公司屢次騙賠被察覺(jué)后，會(huì)轉(zhuǎn)而投保到別的財(cái)險(xiǎn)公司，因?yàn)樾畔⒉粚?duì)稱，新投保的財(cái)險(xiǎn)公司無(wú)法防備其騙賠行為，等到其因?yàn)樵俅悟_賠被發(fā)現(xiàn)，損失已經(jīng)造成。

五、車險(xiǎn)領(lǐng)域反保險(xiǎn)欺詐的主要措施

騙賠提高了財(cái)險(xiǎn)公司的賠付率，增加了財(cái)險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。要防范騙賠案件的發(fā)生，各財(cái)險(xiǎn)公司就必須強(qiáng)化承保理賠機(jī)制，完善各項(xiàng)理賠管理環(huán)節(jié)，把被動(dòng)的“事后控制”轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)的“事前預(yù)防”，尤其對(duì)疑難案件，應(yīng)加強(qiáng)財(cái)險(xiǎn)公司業(yè)界的排查力度，共享業(yè)內(nèi)的保險(xiǎn)信息共享；同時(shí)，與公安機(jī)關(guān)建立長(zhǎng)效聯(lián)絡(luò)機(jī)制，充分利用全國(guó)公安車輛信息查詢系統(tǒng)、全國(guó)被盜搶汽車管理系統(tǒng)和公安隊(duì)伍的技術(shù)偵查力量，加大騙賠案件的調(diào)查、取證、勘查、偵破、打擊力度，實(shí)現(xiàn)資源共享，真正對(duì)騙賠者形成威懾力。財(cái)險(xiǎn)公司內(nèi)部應(yīng)重點(diǎn)做好以下工作：

1.要切實(shí)加強(qiáng)報(bào)案記錄工作。從查出來(lái)的騙賠案看，有的案件出險(xiǎn)后未及時(shí)向公司專線報(bào)案，許多造假行為是在報(bào)案前發(fā)生的。因此，要求客戶要按規(guī)定時(shí)間向報(bào)案專線報(bào)案，接案人員應(yīng)認(rèn)真做好相關(guān)記錄工作，保存好電話錄音。在非車險(xiǎn)操作過(guò)程中，很多案件都是案件處理好了才向公司索賠，大部分案件的造假都是在這段時(shí)間里發(fā)生的。因此，要認(rèn)真建立報(bào)案登記及案件進(jìn)展情況登記。這不僅有利于防止騙賠案的發(fā)生，也有利于公司加強(qiáng)未決賠款的管理工作。

2.加強(qiáng)與同業(yè)間的聯(lián)系和溝通，進(jìn)行深度合作。目前，在各地保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)的牽頭組織下，相繼成立了當(dāng)?shù)胤幢ｋU(xiǎn)欺詐工作委員會(huì)，在組織架構(gòu)建立的前提下，重點(diǎn)是加快財(cái)險(xiǎn)公司間的反保險(xiǎn)欺詐的信息化建設(shè)，使財(cái)險(xiǎn)公司之間能夠建立起良好的信息溝通平臺(tái)，做到欺詐信息共享，共同打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪。

3.全面提高第一現(xiàn)場(chǎng)查勘到位率。進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查勘是防范保險(xiǎn)騙賠最為重要和有效的手段，特別是要盡可能追溯查勘第一現(xiàn)場(chǎng)。查勘時(shí)應(yīng)將損壞部位與客戶陳述進(jìn)行認(rèn)真對(duì)比，對(duì)于不相吻合的情況要一查到底。查勘人員切忌人云亦云，應(yīng)認(rèn)真仔細(xì)查勘，從各方面、全方位、多角度來(lái)審視案情。進(jìn)一步完善車險(xiǎn)的定損流程，實(shí)施查勘、定損工作分離的防范措施，回收車輛換下來(lái)的舊配件，以檢驗(yàn)維修廠對(duì)車輛修理的真實(shí)情況等。

4.防止汽車修理廠代理索賠實(shí)施騙賠行為。有的案件由客戶委托汽車修理廠代理索賠。由于修理廠經(jīng)常跟財(cái)險(xiǎn)公司打交道，熟悉公司的操作流程和規(guī)范，甚至有的修理廠專門研究財(cái)險(xiǎn)公司的漏洞，而許多車主不了解財(cái)險(xiǎn)公司的操作過(guò)程，怕麻煩，將索賠全權(quán)交修理廠，有的修理廠為自身利益人為擴(kuò)大損失，易產(chǎn)生多賠的騙賠案件。對(duì)修理廠代理車主索賠的案件要嚴(yán)格把關(guān)，做好記錄，要求提供被保險(xiǎn)人的委托書(shū)，聯(lián)系方式，以便及時(shí)了解真相。

5.加強(qiáng)賠款透明公開(kāi)工作。要加強(qiáng)與出險(xiǎn)車主的聯(lián)系和溝通。事故發(fā)生后，為了保證出險(xiǎn)車主的權(quán)益，查勘人員必須和出險(xiǎn)客戶聯(lián)系。賠款付出后，理賠人員應(yīng)積極聯(lián)系車主了解賠款是否真的領(lǐng)到手了，領(lǐng)到了多少，特別是只有車損和代理賠的案件。

6.全面核實(shí)有關(guān)職能部門出具的相關(guān)證明。對(duì)客戶提供的交警、派出所、消防等主管部門和醫(yī)療機(jī)構(gòu)的證明，如發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，必須赴出具證明的單位或部門查閱存檔材料，核實(shí)真?zhèn)?。?duì)于金額較大的單方事故，理賠人員到第一現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查取證。7.加強(qiáng)承保驗(yàn)險(xiǎn)，特別要注意保險(xiǎn)標(biāo)的有無(wú)可保利益，限制老舊車型高額投保，對(duì)增加保額和承保條件等關(guān)鍵要素的，承保部門在批改前要與理賠客戶服務(wù)中心加強(qiáng)溝通，掌握車輛的實(shí)際狀況。

8.查勘定損人員要具有高度的責(zé)任心、高度的職業(yè)敏感。加強(qiáng)理賠隊(duì)伍建設(shè)，提高人員素質(zhì)，是防范道德風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。目前，打擊騙賠的方式更多限于公司理賠隊(duì)伍人員，從事現(xiàn)場(chǎng)查勘、質(zhì)詢、調(diào)查等工作。查勘定損人員要具有高度的責(zé)任心、高度的職業(yè)敏感。理賠人員應(yīng)具備較高的專業(yè)技能。對(duì)假賠案的判斷不能只是依據(jù)本公司范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn)，而要不斷地更新自身的知識(shí)，提升自身的業(yè)務(wù)技能。要切記“擁有黃金千兩，不如一技在身”。專業(yè)技術(shù)是每個(gè)定損員安身立命的根本。因此加強(qiáng)理賠隊(duì)伍建設(shè)，經(jīng)常進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高人員素質(zhì)，尤其顯得重要。此外還要不定期進(jìn)行賠案抽查、定損復(fù)查，一旦發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)員參與騙賠行為的，嚴(yán)格按照公司的處罰辦法處理。

9.強(qiáng)化社會(huì)輿論的監(jiān)督和法律制裁。少數(shù)投保人和被保險(xiǎn)人的投保動(dòng)機(jī)不純，加之一些職能部門和工作人員，由于缺乏應(yīng)有的職業(yè)道德和責(zé)任意識(shí)，無(wú)形中為騙賠者提供了便利。根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行保險(xiǎn)欺詐活動(dòng)，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。對(duì)于識(shí)破的騙賠案，可依據(jù)保險(xiǎn)法律解除保險(xiǎn)合同而不退還保險(xiǎn)費(fèi)。此外可利用新聞媒體加強(qiáng)宣傳，引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)非誠(chéng)信行為進(jìn)行鞭撻，對(duì)于制假性質(zhì)嚴(yán)重的，應(yīng)及時(shí)主動(dòng)與公安檢察機(jī)關(guān)聯(lián)系，申請(qǐng)司法介入，嚴(yán)厲打擊車險(xiǎn)騙賠行為，維護(hù)財(cái)險(xiǎn)公司的合法權(quán)益。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二

乙：今年那，咱們舉辦了奧運(yùn)、又逢改革開(kāi)放三十年，真是舉國(guó)歡慶??！

甲：“含悲忍淚往前走……”

乙：哎！臘月天的你哭個(gè)什么勁兒呀？

甲：“往前走……”

乙：下邊我給大伙說(shuō)段相聲……

甲：“往前……

乙：我說(shuō)的是……我……

甲：“往……

：停!

甲：嚇我一跳。

乙：你這不存心搗亂嗎。

甲：我這不難受嗎?！巴啊?/p>

乙：得，得，得，你先來(lái)。

甲：“只因金融風(fēng)暴起，害得我鈔票難賺到。今天看你不順眼，真想給你捅一刀。”

乙：?jiǎn)悖∮形沂裁词聝喊?？有本事你找小布什去?/p>

甲：找誰(shuí)都沒(méi)撤，金融危機(jī)一鬧。這“錢”啊，那是越來(lái)越難賺了。

乙：對(duì)，這個(gè)有感覺(jué)。

甲：最近這個(gè)金融危機(jī)鬧地是挺狠的，哪個(gè)的日子也不好過(guò)呀。

乙：這有什么辦法呢？人家?jiàn)W巴馬都拿它沒(méi)轍了！

甲：奧巴馬沒(méi)轍，我有轍??！

乙：噢！你比奧巴馬還有能耐？

甲：有沒(méi)有能耐不敢說(shuō)，不過(guò)，掙鈔票的本事還是有的！

乙：既然這樣，美國(guó)人民應(yīng)該選你當(dāng)總統(tǒng)??！

甲：你還別不信，你看啊，我給你支個(gè)招，保你年底鈔票裝滿包，怎么樣？

乙：有這等好事？

甲：有啊，怎么沒(méi)有？你不是今年才買了一輛本田車嗎？

乙：是啊，這和發(fā)財(cái)有什么關(guān)系嗎？

甲：我說(shuō)你這人怎么那么鈍啊，這可大有賺頭啊！

乙：這玩意兒，我一年養(yǎng)它都得花好幾萬(wàn)呢，還有什么賺頭？你別瞎忽悠了吧！

甲：忽悠？誰(shuí)忽悠？你不信是吧？

乙：不信！絕對(duì)不信！

甲：我問(wèn)你，你買車肯定買保險(xiǎn)了吧？

乙：買啦！不買保險(xiǎn)，萬(wàn)一出了事咋辦？這年頭，你不撞別人，別人可撞你??！

甲：賺錢的機(jī)會(huì)來(lái)了！

乙：什么機(jī)會(huì)？

甲：如此這般，這般如此，因?yàn)樗?，不但而且，也就哈哈哈?/p>

乙：什么亂七八糟。你說(shuō)說(shuō)怎么個(gè)賺錢法呀？

甲：不可說(shuō)，不能說(shuō)，不必說(shuō)。

乙：哎，你說(shuō)說(shuō)嗎，要不我賺了錢一人一半。

甲：這可是你說(shuō)的。

乙：君子一言。

甲：得，看你是真有誠(chéng)意。我就把天機(jī)給你漏一漏。

乙：你就說(shuō)吧。

甲：你選一個(gè)月黑風(fēng)高的夜晚，駕上你的本田，來(lái)到人煙稀少、奇曲不平的道路之上，瞄準(zhǔn)一片亂石，腳下用力一踩油門，只聽(tīng)得“咣”地一聲，和大石頭來(lái)個(gè)親密接觸，然后給保險(xiǎn)公司打個(gè)電話，花花的鈔票不就嘩嘩地來(lái)嗎？

乙：噢！碰磁兒呀？這可不行，我這車剛買兩個(gè)月。你想撞車，找別人去吧，別來(lái)騷擾我！

甲：你看你這人怎么死腦筋，轉(zhuǎn)不過(guò)彎來(lái)呢？

乙：我那是新車。

甲：就因?yàn)槟隳鞘切萝?，嘿嘿，才有機(jī)會(huì)掙錢呀！

乙：不行，這絕對(duì)不行！

甲：真的不行？

乙：真的不行。

甲：我就知道跟你說(shuō)那是白說(shuō)。給你機(jī)會(huì)都不能好好把握那好，我和別人說(shuō)去。

乙：哎，別生氣呀，換一個(gè)方法，換一個(gè)方法行不？

甲：不換。

乙：換一個(gè)吧。

甲：不換就不換。

乙：要不發(fā)財(cái)了咱們四六分成，你六我四。

甲：不……那就換一個(gè)方法？

乙：哎，換一個(gè)方法。

甲：哦，看你這么有誠(chéng)意，那就換一個(gè)方法？

乙：您說(shuō)。

甲：那這樣！你不是買了什么“家財(cái)一卡通”嗎？這也是個(gè)難得的發(fā)財(cái)機(jī)會(huì)??！

乙：這也跟發(fā)財(cái)有關(guān)？

甲：有?。≮s明兒，你選上一個(gè)月黑風(fēng)高的夜晚……

乙：我怎么老是在選這么個(gè)晚上？

甲：豎起你尖尖的小耳朵，睜大你那發(fā)著綠光的小眼……

乙：我成耗子了。

甲：這叫眼觀六路，耳聽(tīng)十八方。

乙：錯(cuò)了，那應(yīng)叫耳聽(tīng)八方。

甲：多聽(tīng)點(diǎn)安全。

乙：沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)。

甲：見(jiàn)外邊沒(méi)人，你把你家新買的那64寸液晶電視悄悄地抱到我家去。然后，給保險(xiǎn)公司說(shuō)被人盜了。

乙：這可不行啊。送你了，我那電視還能拿回來(lái)嗎？

甲：這點(diǎn)你放心，到時(shí)候，咱們把保險(xiǎn)賠款給分了，不就行了？

乙：這事我看也不行。

甲：怎么不行呀？

乙：這可是違法行為。保險(xiǎn)公司要是知道了，那就麻煩了！

甲：你膽子太小了。俗話說(shuō)得好：舍不得孩子套不住狼，舍不得金彈子打不到金鳳凰，舍不得娘子也就套不住色狼。

乙：什么亂七

八糟的。

甲：這叫“機(jī)遇和風(fēng)險(xiǎn)”共存。

乙：說(shuō)什么也不行，這些可都是我最近新置的家當(dāng)啊！

甲：不行是吧？那我問(wèn)你，你到底還想不想發(fā)財(cái)啊？

乙：想??！活這么大，沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)不想發(fā)財(cái)?shù)模?/p>

甲：對(duì)呀。你媳婦最近不是打算到千島湖旅游嘛！

乙：誒，對(duì)啊，我媳婦旅游關(guān)你什么事

啦？我可告訴你，少打什么壞主意！

甲：瞧你都想哪兒去了？你也不看看你媳婦那樣，長(zhǎng)得跟“芙蓉”姐姐似的。

乙：切！我看你這人也就這點(diǎn)兒損人的本事！

甲：哎呀，跟你說(shuō)不清楚，我是說(shuō)這是個(gè)賺錢的好機(jī)會(huì)啊。

乙：我看你是賺錢賺瘋了吧？只聽(tīng)說(shuō)過(guò)旅游花錢的，沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)旅游還能賺錢的！

甲：這種專業(yè)方面的知識(shí)，你當(dāng)然不懂了，你看啊，你媳婦旅游不要買那什么“旅游意外傷害險(xiǎn)”嗎？

乙：買啊，肯定買，沒(méi)想到你小子對(duì)保險(xiǎn)還蠻了解的嘛！

甲：這就行了?。∧愫湍憷掀胚x一個(gè)月黑風(fēng)高的夜晚……

乙：打??！

甲：怎么了？

乙：我聽(tīng)著就有點(diǎn)瘆得慌。別說(shuō)時(shí)間，就說(shuō)內(nèi)容。

甲：你和你老婆劃著小船蕩漾碧波的時(shí)候，你輕輕一搖小船，讓你老婆“撲通”掉下湖，“咚咚咚咚”喝上滿肚子水，然后上醫(yī)院躺上個(gè)幾天，這錢不也就來(lái)了嘛。

乙 ：有你這樣缺德的做法嗎？再說(shuō)我媳婦萬(wàn)一上不來(lái)那不就……還是不行。

甲：舍得、舍得嘛，沒(méi)“舍”哪來(lái)“得”呢？

乙：我說(shuō)你出的這些招都太損了，得不償失??！

甲：我看你這人啊，這也不行，那也不行，你這輩子注定也就這樣了，啊？

乙：不是，你能不能出個(gè)不損的招呀？

甲：不損的招？行。你兒子剛上幼兒圓對(duì)吧？

乙：是啊，這你都知道??？我說(shuō)你怎么越來(lái)越像間諜??？

甲：上幼兒園，那肯定買什么“學(xué)幼險(xiǎn)”了？

乙：不錯(cuò)，我前幾個(gè)月才交的保險(xiǎn)費(fèi)！

甲：買了就好、買了就好，你選一個(gè)月黑風(fēng)高的夜晚……

乙：你選一個(gè)月黑風(fēng)高的夜晚……，我就知道你會(huì)這么說(shuō)。

甲：哦，不行是吧？你兒子還擱家睡覺(jué)呢。那白天，跟你兒子交代下，下學(xué)校樓梯的時(shí)候，就不要一階一階的往下走了。

乙：那怎么下啊？

甲：直接從二樓沿著扶梯一刺溜就滑到操場(chǎng)了，那就發(fā)大財(cái)咯！

乙：呸，這招更損了。我說(shuō)你這人是干什么的？

甲：實(shí)話告訴你，我是開(kāi)公司的。

乙：什么公司？

甲：銅陵市金點(diǎn)子保險(xiǎn)詐騙顧問(wèn)股份有限公司！

乙：沒(méi)想到在這碰到你了啊，知道我是干什么的不？

甲：不會(huì)是同行吧？

乙：同行談不上，不過(guò)跟你這行還有點(diǎn)關(guān)系。

甲：那你是……

乙：銅陵市保險(xiǎn)反欺詐警務(wù)室。

甲：哎喲，我的媽呀。

乙：走，跟我回銅陵去！

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇三

增強(qiáng)安全意識(shí)，防范。

組長(zhǎng)：楚香香

副組長(zhǎng)：時(shí)某某

成員：張某某、蔣某某、石某某、及各班班主任

1、xx《xx開(kāi)展防范宣傳教育活動(dòng)的通知》。

2、學(xué)校在校園宣傳欄內(nèi)張貼有關(guān)的宣傳資料。

3、學(xué)校將利用教師集會(huì)時(shí)間向廣大教職工解讀通知的有關(guān)精神，切實(shí)提高了學(xué)校教職工對(duì)的警惕性。

4、學(xué)校利用校園廣播對(duì)全體學(xué)生進(jìn)行防范的宣傳教育。

5、各班開(kāi)展防范短信詐騙的主題活動(dòng)：

（1）帶領(lǐng)學(xué)生觀看學(xué)校宣傳櫥窗里的資料。

（2）出刊專題板報(bào)。

（3）利用班會(huì)課對(duì)學(xué)生進(jìn)行專題教育，讓學(xué)生了解的形式、手段、特點(diǎn)和危害，掌握必要的防范技能，構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的思想防線。

7、向每一位學(xué)生家長(zhǎng)印發(fā)《致學(xué)生家長(zhǎng)的公開(kāi)信》，由學(xué)生向家長(zhǎng)宣傳防范常識(shí)，發(fā)揮一個(gè)學(xué)生帶動(dòng)一個(gè)家庭，一個(gè)家庭影響周圍一群人的宣傳輻射作用，增強(qiáng)了廣大市民的防范意識(shí)。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇四

以“防范電信詐騙，人人參與，家家受益”為主題，通過(guò)廣泛持續(xù)的宣傳活動(dòng)，有力震懾違法犯罪活動(dòng)；使廣大人民群眾有效識(shí)別和自覺(jué)抵制虛假詐騙信息，進(jìn)一步増強(qiáng)防騙意識(shí)，提高防騙能力；動(dòng)員社會(huì)各界和廣大人民群眾積極檢舉揭發(fā)電信詐騙案件線索，苢造濃厚輿論氛圍，最大限度減少電信詐騙案件發(fā)生，切實(shí)維護(hù)群眾利益。

（一）揭露當(dāng)前電信詐騙分子的作案手段；

（二）群眾識(shí)別常見(jiàn)電信詐騙的方法，防范措施，注意事項(xiàng)等；

（三）群眾一旦被騙，應(yīng)該采取的補(bǔ)救措施，報(bào)案渠道；

（四）群眾舉報(bào)電信詐騙線索的方式等。

（五）公安機(jī)關(guān)隨時(shí)推送的動(dòng)態(tài)發(fā)案案例。

（一）高度重視，精心組織實(shí)施。各成員單位迅速按照本方案責(zé)任分工開(kāi)展宣傳，擴(kuò)大社會(huì)宣傳效果。

（二）落實(shí)責(zé)任，確保后續(xù)跟進(jìn)。

（三）利用微信等先進(jìn)媒體，積極宣傳電信詐騙的危害和預(yù)防措施，形成鋪天蓋地的宣傳氛圍。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇五

云南省醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐管理辦法

(2014年2月14日通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2014年5月10日起施行)

云南省人力資源和社會(huì)保障廳 云南省發(fā)展改革委 云 南 省 公 安 廳 云 南 省 財(cái) 政 廳 云 南 省 衛(wèi) 生 廳 云南省食品藥品監(jiān)督管理局

第一條 為了加強(qiáng)醫(yī)療保險(xiǎn)基金征繳和使用管理，嚴(yán)厲查處醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為，確保醫(yī)療保險(xiǎn)基金的安全、合法、有效使用，根據(jù)《^v^社會(huì)保險(xiǎn)法》、《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例》、《勞動(dòng)保障監(jiān)察條例》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐，是指公民、法人或者其他組織在參加醫(yī)療保險(xiǎn)、繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇過(guò)程中，故意捏造事實(shí)、弄虛作假、隱瞞真實(shí)情況等造成醫(yī)療保險(xiǎn)基金損失的行為。

本辦法所稱醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐，是指社會(huì)保險(xiǎn)、發(fā)展改革、公安、財(cái)政、衛(wèi)生、食品藥品監(jiān)管等相關(guān)行政管理部門依法對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為進(jìn)行防范、調(diào)查、處理的行為。本辦法所稱醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作人員是指社會(huì)保險(xiǎn)行政部門中具備行政執(zhí)法資格，持有行政執(zhí)法證件的工作人員。

1 第三條 本省行政區(qū)域內(nèi)的城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)、城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)、各種補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)、離休干部醫(yī)療保障等醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作，適用本辦法。

第四條 醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公平、公正、合法的原則。

第五條 省、州(市)、縣(市、區(qū))社會(huì)保險(xiǎn)行政部門以及發(fā)展改革、公安、財(cái)政、衛(wèi)生、食品藥品監(jiān)管等相關(guān)行政部門分級(jí)負(fù)責(zé)全省醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作。

社會(huì)保險(xiǎn)行政部門在醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：

(一)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作;(二)受理醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為的舉報(bào)、投訴;(三)查處醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為;(四)移交應(yīng)當(dāng)由其他相關(guān)職能部門處理的醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐案件;(五)獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)人;(六)對(duì)用人單位參加醫(yī)療保險(xiǎn)和參保人員享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查;

(七)對(duì)定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)、定點(diǎn)零售藥店等醫(yī)療保險(xiǎn)定點(diǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查;(八)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)被調(diào)查對(duì)象的財(cái)務(wù)狀況、工資支付、繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)等情況進(jìn)行審計(jì);聘請(qǐng)醫(yī)療專家或者具有資

[1]質(zhì)的鑒定機(jī)構(gòu)、專業(yè)人員對(duì)被調(diào)查對(duì)象的醫(yī)療行為、標(biāo)準(zhǔn)提出咨詢建議。

發(fā)展改革、公安、財(cái)政、衛(wèi)生、食品藥品監(jiān)管等部門按照各自職能，加強(qiáng)對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為的監(jiān)管，協(xié)助社會(huì)保險(xiǎn)行政部門追回被騙取的醫(yī)療保險(xiǎn)基金。

監(jiān)察機(jī)關(guān)對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)等各相關(guān)政府職能部門及其工作人員在醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作中履行職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第六條 醫(yī)療保險(xiǎn)基金征繳環(huán)節(jié)中，繳費(fèi)單位和個(gè)人以逃避繳費(fèi)義務(wù)為目的并造成醫(yī)療保險(xiǎn)基金損失的下列行為屬欺詐行為：

(一)偽造、變?cè)焐鐣?huì)保險(xiǎn)登記證的;(二)不如實(shí)申報(bào)用工人數(shù)、繳費(fèi)工資及其他資料的;(三)偽造、變?cè)臁⒐室鈿缗c醫(yī)療保險(xiǎn)繳費(fèi)有關(guān)的賬冊(cè)、材料或者不設(shè)賬冊(cè)，致使醫(yī)療保險(xiǎn)繳費(fèi)基數(shù)無(wú)法確定的;(四)其他違反醫(yī)療保險(xiǎn)法律、法規(guī)的欺詐行為。

第七條 醫(yī)療保險(xiǎn)基金支付環(huán)節(jié)中，單位和個(gè)人以騙取醫(yī)療保險(xiǎn)待遇為目的并造成醫(yī)療保險(xiǎn)基金損失的下列行為屬欺詐行為：

(一)將本人身份證明以及社會(huì)保障卡轉(zhuǎn)借他人違規(guī)使用的 (二)冒用他人身份證明或者社會(huì)保障卡違規(guī)使用的(三)偽造或者使用虛假病歷、處方、檢查化驗(yàn)報(bào)告單、疾病診斷證明等醫(yī)療文書(shū)和醫(yī)療費(fèi)票據(jù)的;

3(四)隱瞞、編造入院的真實(shí)原因辦理虛假住院的;(五)其他違反醫(yī)療保險(xiǎn)法律、法規(guī)的欺詐行為。

第八條 定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)以騙取醫(yī)療保險(xiǎn)待遇為目的并造成醫(yī)療保險(xiǎn)基金損失的下列行為屬欺詐行為：(一)允許或者誘導(dǎo)非參保人以參保人名義住院的;(二)將應(yīng)當(dāng)由參保人員自付、自費(fèi)的醫(yī)療費(fèi)用申報(bào)醫(yī)療保險(xiǎn)統(tǒng)籌基金支付的;(三)提供虛假疾病診斷證明辦理住院的;(四)不確認(rèn)參保人員身份或者病情，將門診病人掛名住院或者冒名住院的;(五)向參保人提供不必要或者過(guò)度醫(yī)療服務(wù)的;(六)將非定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)生的費(fèi)用合并到定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)費(fèi)用與醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)進(jìn)行結(jié)算的;(七)協(xié)助參保人員套取醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人帳戶基金或者統(tǒng)籌基金的;(八)擅自提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、增加收費(fèi)項(xiàng)目、分解收費(fèi)、重復(fù)收費(fèi)、擴(kuò)大范圍收費(fèi)等違規(guī)收費(fèi)行為;(九)將非醫(yī)療保險(xiǎn)的病種、藥品、診療項(xiàng)目、醫(yī)療服務(wù)設(shè)施，以及保健品、食品、生活用品等替換成醫(yī)療保險(xiǎn)病種、藥品、診療項(xiàng)目和醫(yī)療服務(wù)設(shè)施列入醫(yī)療保險(xiǎn)支付范圍，套取醫(yī)療保險(xiǎn)基金的;(十)弄虛作假，以虛報(bào)、假傳數(shù)據(jù)等方式套取醫(yī)療保險(xiǎn)基金

4(十一)其他違反醫(yī)療保險(xiǎn)法律、法規(guī)的欺詐行為。

第九條 定點(diǎn)零售藥店以騙取醫(yī)療保險(xiǎn)待遇為目的并造成醫(yī)療保險(xiǎn)基金損失的下列行為屬欺詐行為：(一)為參保人員變現(xiàn)醫(yī)?？▋?nèi)個(gè)人帳戶資金的;(二)為非定點(diǎn)零售藥店銷售藥品，代刷醫(yī)?？ǖ?(三)直接或者變相刷醫(yī)?？ㄤN售食品、化妝品、生活用品和其他未納入醫(yī)療保險(xiǎn)范圍的物品以及器材的;(四)參保人員用醫(yī)?？ㄙ?gòu)藥的價(jià)格高于用現(xiàn)金購(gòu)藥價(jià)格的;(五)弄虛作假，以虛報(bào)、假傳數(shù)據(jù)等方式套取醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人帳戶基金的;(六)其他違反醫(yī)療保險(xiǎn)法律、法規(guī)的欺詐行為。

第十條 醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)、定點(diǎn)零售藥店或者參保人員申請(qǐng)醫(yī)療保險(xiǎn)待遇時(shí)涉嫌欺詐的，應(yīng)當(dāng)在收到醫(yī)療保險(xiǎn)待遇申請(qǐng)之日起15個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行書(shū)面核查，核查后認(rèn)為欺詐事實(shí)存在的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向社會(huì)保險(xiǎn)行政部門移送相關(guān)證據(jù)材料，由社會(huì)保險(xiǎn)行政部門根據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。

第十一條 社會(huì)保險(xiǎn)行政部門對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)或者接到舉報(bào)投訴的涉嫌醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐案件，有權(quán)要求相關(guān)單位和當(dāng)事人提供相關(guān)的資料和報(bào)表，認(rèn)為需要進(jìn)行調(diào)查處理的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)立案。

第十二條 醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作人員在調(diào)查涉嫌醫(yī)療保

[1]險(xiǎn)欺詐案件時(shí)，可以采取下列方式

(一)進(jìn)入有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所就調(diào)查事項(xiàng)詢問(wèn)有關(guān)人員;(二)要求當(dāng)事人提供有關(guān)的財(cái)務(wù)帳表、職工檔案、醫(yī)療文書(shū)、費(fèi)用票據(jù)等資料，并作出解釋和說(shuō)明;(三)采取查閱、記錄、錄音、錄像、照相或者復(fù)制等方式收集有關(guān)情況和資料;(四)封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或滅失的資料;(五)法律法規(guī)規(guī)定的其他調(diào)查方式。

醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作人員調(diào)查的涉嫌醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐案件與本人或者其近親屬有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。

第十三條 社會(huì)保險(xiǎn)行政部門對(duì)涉嫌醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐的案件，應(yīng)當(dāng)自立案之日起60個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。情況復(fù)雜的，經(jīng)社會(huì)保險(xiǎn)行政部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)可延長(zhǎng)30個(gè)工作日。

第十四條 社會(huì)保險(xiǎn)行政部門調(diào)查后認(rèn)為需要移交其他相關(guān)政府職能部門處理的案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移交。相關(guān)政府職能部門依法處理后，應(yīng)當(dāng)將處理情況反饋社會(huì)保險(xiǎn)行政部門。

第十五條 公民、法人和其他組織有權(quán)對(duì)醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為進(jìn)行舉報(bào)和投訴。

第十六條 舉報(bào)案件經(jīng)查證屬實(shí)的，社會(huì)保險(xiǎn)行政部門應(yīng)當(dāng)對(duì)署名舉報(bào)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。

同一案件有兩個(gè)或者兩個(gè)以上舉報(bào)人的，以第一舉報(bào)人為獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象。

[1]第十七條 舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)依照下列程序進(jìn)行：(一)社會(huì)保險(xiǎn)行政部門對(duì)舉報(bào)情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí);(二)社會(huì)保險(xiǎn)行政部門發(fā)放獎(jiǎng)金;(三)舉報(bào)人自收到獎(jiǎng)勵(lì)通知之日起30日內(nèi)未領(lǐng)取獎(jiǎng)金的，視為放棄獎(jiǎng)勵(lì)。

第十八條 舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：

(一)舉報(bào)案件涉及金額10000元以下的，獎(jiǎng)勵(lì)500元;(二)舉報(bào)案件涉及金額10000元至20000元以下的，獎(jiǎng)勵(lì)1000元;(三)舉報(bào)案件涉及金額20000元至40000元以下的，獎(jiǎng)勵(lì)1500元;

(四)舉報(bào)案件涉及金額40000元以上的，按涉及金額的5%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，最高獎(jiǎng)勵(lì)額度不超過(guò)10000元。

第十九條 社會(huì)保險(xiǎn)行政部門及其相關(guān)工作人員在受理、辦理舉報(bào)案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

(一)不得泄露舉報(bào)人的姓名、單位、住址等情況;(二)不得向被調(diào)查單位或者被調(diào)查人出示舉報(bào)材料;(三)宣傳報(bào)道和獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)人員，未征得舉報(bào)人同意的，不得以明示或者暗示方式公開(kāi)舉報(bào)人的姓名和單位等信息。

第二十條 公民、法人或者其他組織在參加醫(yī)療保險(xiǎn)、繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇過(guò)程中有欺詐行為的，7 由社會(huì)保險(xiǎn)行政部門根據(jù)《^v^社會(huì)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，依法予以處理。

當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述、申辯，并依法享有申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第二十一條 有欺詐行為被取消定點(diǎn)資格的醫(yī)療保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)，由社會(huì)保險(xiǎn)行政部門向社會(huì)公告。

第二十二條 醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作人員在醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由監(jiān)察機(jī)關(guān)依法予以處理;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十三條 醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐罰沒(méi)收入要及時(shí)足額繳入同級(jí)國(guó)庫(kù)，納入預(yù)算管理，嚴(yán)禁坐收坐支和截留挪用。醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作經(jīng)費(fèi)和舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)經(jīng)費(fèi)，由同級(jí)財(cái)政根據(jù)反欺詐工作開(kāi)展情況，通過(guò)部門預(yù)算從反欺詐罰沒(méi)收入中統(tǒng)籌安排。

第二十四條 工傷保險(xiǎn)和生育保險(xiǎn)醫(yī)療費(fèi)用反欺詐管理參照本辦法執(zhí)行。

第二十五條 本辦法自2014年5月10日起施行。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇六

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，事關(guān)廣大群眾切身利益，事關(guān)金融安全、社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全。為做好xxx鄉(xiāng)防范電信詐騙工作，鞏固平安創(chuàng)建成果，推動(dòng)平安xxx建設(shè)不斷邁上新臺(tái)階，自即日起在全鄉(xiāng)組織開(kāi)展“全民反電詐”主題宣傳活動(dòng)，并結(jié)合實(shí)際，制定如下實(shí)施方案：

一、指導(dǎo)思想

堅(jiān)持以^v^新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹黨的十九大、十九屆四中、五中全會(huì)及中央、省、市、縣委政法工作會(huì)議精神，堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展思想，緊緊圍繞建設(shè)平安xxx的目標(biāo)，充分發(fā)揮全鄉(xiāng)各職能單位的優(yōu)勢(shì)，開(kāi)展防范電信詐騙宣傳工作，使人民群眾提高防范意識(shí)，保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

二、工作目標(biāo)

三、職責(zé)與任務(wù)

1、鄉(xiāng)綜治中心：負(fù)責(zé)統(tǒng)籌調(diào)度宣傳工作落實(shí)，對(duì)各單位工作開(kāi)展完成情況進(jìn)行調(diào)度，牽頭開(kāi)展主題宣傳活動(dòng)；充分運(yùn)用微信公眾號(hào)等載體及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)部門發(fā)布的“防詐”、“反詐”相關(guān)案件、警示文章；使用政府顯示屏持續(xù)播放防范電信詐騙宣傳標(biāo)語(yǔ)。

3、各村委會(huì)：做好日常入戶宣傳，充分利用廣播對(duì)群眾開(kāi)展反電詐宣傳。

4、銀行：要利用顯示屏集中播放防詐反詐宣傳標(biāo)語(yǔ)，落實(shí)針對(duì)儲(chǔ)戶開(kāi)展“防詐”、“反詐”宣傳，還應(yīng)在營(yíng)業(yè)大廳、atm取款區(qū)域的醒目位置設(shè)立提示、警示標(biāo)識(shí)標(biāo)語(yǔ)，爭(zhēng)取在銀行匯款、轉(zhuǎn)賬環(huán)節(jié)阻止詐騙案件的發(fā)生。

5、中心學(xué)校：要充分利用微信群等媒體向?qū)W生家長(zhǎng)發(fā)送信息提醒，同時(shí)，還要采取主題班會(huì)、校園廣播、宣傳板報(bào)、溫馨提示等形式，將“反電詐”內(nèi)容傳達(dá)到每一位學(xué)生、家長(zhǎng)。

四、工作要求

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇七

保險(xiǎn)公司xx年度反^v^工作計(jì)劃及要求

各中心支公司、機(jī)關(guān)各部門：

為了提高公司反^v^管理工作質(zhì)量，規(guī)避^v^風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和人民銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合總公司反^v^工作要求及分公司實(shí)際情況，本著促使公司各級(jí)機(jī)構(gòu)反^v^工作達(dá)到規(guī)范化、制度化、專業(yè)化、反^v^人員專職化及公司各機(jī)構(gòu)反^v^材料報(bào)送及時(shí)，準(zhǔn)確等要求，分公司制定了xx年反^v^工作計(jì)劃?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

一、工作計(jì)劃

（一）分公司為貫徹落實(shí)《反^v^法》《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》等法律法規(guī)，加強(qiáng)公司反^v^體系建設(shè)，提升反^v^工作水平，根據(jù)總公司反^v^工作要求及工作實(shí)際，對(duì)已成立的xx分公司反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行調(diào)整，設(shè)置反^v^專員，并明確其工作職責(zé)。

（二）進(jìn)一步完善反^v^相關(guān)內(nèi)控制度，如客戶身份識(shí)別制度，反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案等。

（三）組織分公司系統(tǒng)內(nèi)反^v^專員認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司反^v^系統(tǒng)上線培訓(xùn)文件、材料，并進(jìn)行反^v^系統(tǒng)測(cè)試，達(dá)到正常使用該系統(tǒng)

（四）組織召開(kāi)反^v^工作專題培訓(xùn)會(huì)議1-2次并進(jìn)行反^v^知識(shí)測(cè)試1-2次。

（五）按照人行xx市中心支行要求組織系統(tǒng)內(nèi)反^v^相關(guān)人員參加人行組織的反^v^培訓(xùn)，并進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

（六）按照人行xx市中心支行和分公司反^v^宣傳制度要求，加大宣傳力度，發(fā)放反^v^宣傳材料，組織各級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行反^v^宣傳。

（七）按照《xx分公司xx年反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案》文件要求，組織人員對(duì)下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反^v^工作檢查，并出具檢查報(bào)告，對(duì)全省反^v^工作的共性問(wèn)題下發(fā)全省通報(bào)，督促自查整改，要求上報(bào)自查整改報(bào)告。

（八）依照分公司下發(fā)的反^v^相關(guān)制度，督促下屬各機(jī)構(gòu)完善本級(jí)反^v^內(nèi)控制度，要求下屬各機(jī)構(gòu)上報(bào)本級(jí)反^v^內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告。

（九）指導(dǎo)下屬各機(jī)構(gòu)做好反^v^工作，配合做好監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)反^v^工作的檢查和指導(dǎo)工作。

（十）按照反^v^考核辦法，對(duì)各中支反^v^工作進(jìn)行考評(píng)；年終做好反^v^工作的總結(jié)，制定下年度反^v^工作計(jì)劃。

（十一）按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反^v^工作的各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，做好監(jiān)管部門及總公司安排的其他臨時(shí)性工作。

二、反^v^工作要求

（一）按照分公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求，制定本機(jī)構(gòu)xx年度反^v^工作計(jì)劃，并于xx年2月底通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（二）各機(jī)構(gòu)結(jié)合公司實(shí)際情況，認(rèn)真做好反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反^v^專員調(diào)整工作，進(jìn)一步明確其工作職責(zé)，并將調(diào)整后的本機(jī)構(gòu)反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反^v^專員及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（三）結(jié)合分公司下發(fā)的《xx分公司xx年反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案》要求，制定本級(jí)反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案，并通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（四）依照分公司下發(fā)的反^v^相關(guān)制度，完善本級(jí)反^v^內(nèi)控制度，并將本級(jí)反^v^內(nèi)控制度建設(shè)情況通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（五）按照本級(jí)反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案文件要求，組織人員對(duì)下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反^v^工作檢查，并出具檢查報(bào)告，提出整改意見(jiàn)，并將檢查結(jié)果通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（六）組織本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)反^v^工作人員召開(kāi)反^v^知識(shí)及反^v^相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，促使系統(tǒng)內(nèi)員工熟悉反^v^知識(shí)及反^v^相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報(bào)工作。

（七）按照當(dāng)?shù)厝诵泻凸痉碸v^宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關(guān)人員做好進(jìn)行反^v^宣傳。

（八）嚴(yán)格按照《xx分公司工作考核評(píng)價(jià)辦法（試行》要求，按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反^v^工作的各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作及反^v^日常工作。

（九）加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反^v^部門的溝通，扎實(shí)做好反^v^相關(guān)工作，并在檢查時(shí)全力做好配合。

（十）年終做好反^v^工作的總結(jié)，制定下年度反^v^工作計(jì)劃。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇八

各輔導(dǎo)員貫徹落實(shí)班級(jí)范圍內(nèi)的宣傳教育活動(dòng)；打造“防詐騙”主題特色班會(huì)，正面引導(dǎo)學(xué)生思想，增強(qiáng)防范意識(shí)；組織各班級(jí)舉辦“防詐騙”主題團(tuán)日活動(dòng)，通過(guò)案例分享，總結(jié)詐騙套路，及時(shí)預(yù)防事故的發(fā)生；邀請(qǐng)相關(guān)人員入校面向全院同學(xué)舉辦“防詐騙”主題講座，普及前導(dǎo)知識(shí)，傳授防范方法。

給全院同學(xué)下發(fā)《“防詐騙”告知書(shū)》，引導(dǎo)學(xué)生樹(shù)立正確的觀念，教育他們自覺(jué)抵制傳銷、遠(yuǎn)離傳銷，凈化校園文化；鼓勵(lì)學(xué)生向家人朋友普及防詐騙知識(shí)，掌握必要的防范技能，切實(shí)筑牢思想防線；組織學(xué)生志愿參與全國(guó)第七次人口普查工作，參與社區(qū)服務(wù)，同步防詐騙宣傳防范工作。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇九

組 長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成 員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由張洋同志兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)日常事務(wù)。

（二）抓牢行業(yè)領(lǐng)域基礎(chǔ)，發(fā)揮陣地優(yōu)勢(shì)促宣傳。xx鎮(zhèn)各單位要根據(jù)自身行業(yè)領(lǐng)域特點(diǎn)，充分發(fā)揮職能作用，因地制宜、因地施策，出臺(tái)行業(yè)部門反電詐宣傳工作方案，有專人負(fù)責(zé)，形成反詐長(zhǎng)效工作機(jī)制和宣傳載體，筑牢行業(yè)領(lǐng)域宣傳陣地。各村（居）要將脫貧攻堅(jiān)、鄉(xiāng)村振興與反電詐宣傳工作有機(jī)融合，納入幫扶干部日常入戶走訪工作內(nèi)容。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十

在現(xiàn)如今的社會(huì)，詐騙案件越來(lái)越多，手段也越來(lái)越高明，至開(kāi)學(xué)以來(lái)我校發(fā)生了多起學(xué)生被騙事件。犯罪分子利用一些學(xué)生的虛榮心、貪便宜、單純等心理特點(diǎn)實(shí)施各種詐騙伎倆，使部分學(xué)生蒙受巨大的財(cái)產(chǎn)損失和精神壓力。為增強(qiáng)大家防騙意識(shí)，提高自我防范能力，我班于2012年11月6日開(kāi)展防詐騙主題教育活動(dòng)班會(huì)。

一、介紹此次主題班會(huì)的內(nèi)容

二、觀看幻燈片（有關(guān)詐騙案例、分析和提醒）

三、本班同學(xué)講述自己受騙或者防騙的親身經(jīng)歷

四、班主任發(fā)言：

①乘車時(shí)應(yīng)注意的防范安全；

③同學(xué)或朋友之間借錢應(yīng)注意的事項(xiàng)；

④講述有關(guān)發(fā)生在井岡山大學(xué)的被詐騙事件；

⑤總結(jié)關(guān)于本次防詐騙主題班會(huì)的重要性和教育意義。

總結(jié)：我們會(huì)認(rèn)為在社會(huì)上都是善良的，而在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中，社會(huì)是復(fù)雜多樣的，有些人只為利益而活的或?yàn)樯娑畹?，我們?yīng)該如何識(shí)別詐騙伎倆、如何防范詐騙手段。所謂害人之心不可有，防人之心不可無(wú)，因此我們得保持清醒頭腦面對(duì)生活和社會(huì)。通過(guò)開(kāi)展本次防詐騙主題教育班會(huì)活動(dòng)，讓我們懂得了如何防騙、如何辨別真?zhèn)?、如何?duì)待可疑人員，既有教育意義同時(shí)也提高了同學(xué)們防騙的警惕性。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十一

近來(lái)有同學(xué)在校園內(nèi)外手機(jī)、錢包被偷，經(jīng)常接到兼職中介索要身份證號(hào)碼等電話的情況等等，所以為了增強(qiáng)同學(xué)們的防盜、防騙、防扒意識(shí)，提高自我防護(hù)能力，進(jìn)一步推進(jìn)建設(shè)“和諧平安校園”，為了提高同學(xué)們的自我防范意識(shí)，我班特召開(kāi)“防盜、防騙、防扒”主題班會(huì)。

一、主持人以“安全在我心，安全在我行”的號(hào)召引入班會(huì)

1.結(jié)合近期發(fā)生的校園安全案例展開(kāi)講話

2.結(jié)合所見(jiàn)所聞對(duì)校園中的真實(shí)安全事故作出分析。問(wèn)題涉及火災(zāi)、盜竊、詐騙等人身安全和財(cái)產(chǎn)安全，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了宿舍電器使用安全如何逃避火災(zāi)等人身安全，手機(jī)、現(xiàn)金及銀行卡等財(cái)物安全。

二、班委輪流發(fā)言總結(jié)“防盜、防騙、防扒”心得

1、通過(guò)學(xué)生宿舍防盜、防騙、防扒等方面的教育，切實(shí)提高學(xué)生的安全防范意識(shí)和遭遇突發(fā)安全事故時(shí)的逃生自救能力。學(xué)生應(yīng)嚴(yán)格遵守學(xué)院的各項(xiàng)規(guī)章制度和學(xué)生宿舍管理的有關(guān)規(guī)定。

2、進(jìn)一步提高自我防范安全意識(shí)。貴重物品要妥善保管、隨身攜帶；離開(kāi)宿舍和睡覺(jué)時(shí)間要及時(shí)鎖好門窗，短暫離開(kāi)宿舍時(shí)也要及時(shí)鎖門；不要將鑰匙借給他人，不要在宿舍內(nèi)留宿他人；遇到陌生人進(jìn)入自己宿舍或相鄰宿舍時(shí)要仔細(xì)詢問(wèn)，如發(fā)現(xiàn)可疑人員，要及時(shí)報(bào)告值班室或撥打校內(nèi)報(bào)警電話。

3、各宿舍舍長(zhǎng)要召開(kāi)宿舍安全教育會(huì)議，提高同學(xué)們安全防范意識(shí)。同時(shí)，要求學(xué)生把班主任或身邊好友的電話告訴家長(zhǎng)，一旦有盜竊和行騙等此類情況發(fā)生，家長(zhǎng)要通過(guò)自己掌握的電話來(lái)求證，不可輕易相信他人，以免蒙受損失。

在日常生活中多注意一些，處處小心，安全第一，在自我物品的保護(hù)上多留點(diǎn)神，減少個(gè)人損失。讓我們做日常生活的有心人，健健康康的生活每一天。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十二

中國(guó)^v^關(guān)于印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通

保監(jiān)發(fā)〔2012〕69號(hào)

機(jī)關(guān)各部門、各保監(jiān)局，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)，中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：

為保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)防范化解保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，我會(huì)制定了《關(guān)于加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，并就2012年下半年反保險(xiǎn)欺詐工作重點(diǎn)通知如下：

一、健全組織體系。各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)明確反欺詐工作責(zé)任部門；中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織建立理賠反欺詐聯(lián)席會(huì)議制度，各保監(jiān)局指導(dǎo)當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)會(huì)成立行業(yè)反欺詐組織。

二、建立制度機(jī)制。各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)建立反欺詐制度機(jī)制。各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、全國(guó)性保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)于12月底前將欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的專項(xiàng)制度建設(shè)計(jì)劃報(bào)^v^；區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。

三、加強(qiáng)宣傳教育。各單位應(yīng)加強(qiáng)與新聞媒體的溝通聯(lián)系，采取多種形式開(kāi)展反保險(xiǎn)欺詐的公益宣傳和專題教育，重視反欺詐專業(yè)人才培養(yǎng)，加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)道德教育。

保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、再保險(xiǎn)公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)參照?qǐng)?zhí)行。

各單位在貫徹實(shí)施中如有問(wèn)題或建議，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告。

聯(lián) 系 人：程靜

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十三

工作目標(biāo)

二、活動(dòng)時(shí)間

20xx年xx月xx日至xx月xx日。

三、宣傳對(duì)象及內(nèi)容

1、宣傳對(duì)象。全縣廣大人民群眾。

四、任務(wù)分工

集***統(tǒng)一部署，縣公安局具體推進(jìn)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和各縣直單位落實(shí)。

縣公安局負(fù)責(zé)提供宣傳、培訓(xùn)素材交由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各縣直單位自行印制、發(fā)放。每1周通報(bào)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)電詐案件發(fā)案情況(具體到社區(qū)、村)。各派出所將防詐與防盜、交通知識(shí)、掃黑除惡知識(shí)宣傳有機(jī)結(jié)合起來(lái)進(jìn)行宣傳。***做好督導(dǎo)、檢查、考核等工作。

各鎮(zhèn)在本級(jí)黨委統(tǒng)一部署下，***入戶宣傳和社會(huì)面、管理對(duì)象的宣傳工作。各地入戶宣傳和社會(huì)面宣傳工作由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)(村)的工作人員及居民小區(qū)物業(yè)工作人員具體開(kāi)展。縣委平安辦負(fù)責(zé)對(duì)各鎮(zhèn)防范宣傳情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查。

縣委宣傳部負(fù)責(zé)全縣公共媒體、自媒體的電信詐騙宣傳防范工作，并定期對(duì)宣傳情況進(jìn)行督導(dǎo)。

縣委政法委負(fù)責(zé)對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各縣直單位電信詐騙宣傳工作進(jìn)行考核。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十四

一、活動(dòng)主題：

增強(qiáng)安全意識(shí)，防范電信詐騙。

二、活動(dòng)之間：9月23日—10月15日

三、活動(dòng)安排：

1、轉(zhuǎn)發(fā)區(qū)教育局《關(guān)于進(jìn)一步推廣下載安裝國(guó)家反詐中心官方app的通知》。

2、學(xué)校在校園宣傳欄內(nèi)張貼有關(guān)的宣傳資料。

3、學(xué)校將利用教師集會(huì)時(shí)間向廣大教職工解讀通知的有關(guān)精神，切實(shí)提高了學(xué)校教職工對(duì)的警惕性。

4、學(xué)校利用廣播對(duì)全體學(xué)生進(jìn)行防范的宣傳教育。

5、在升旗儀式上，利用“國(guó)旗下講話”形式開(kāi)展宣傳活動(dòng)。

6、各班開(kāi)展防范短信詐騙的主題活動(dòng)：（1）帶領(lǐng)學(xué)生觀看學(xué)校宣傳櫥窗里的資料。（2）出刊專題板報(bào)。（3）利用班隊(duì)會(huì)課對(duì)學(xué)生進(jìn)行專題教育，讓學(xué)生了解的形式、手段、特點(diǎn)和危害，掌握必要的防范技能，構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的思想防線。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十五

車險(xiǎn)理賠反欺詐專項(xiàng)工作方案

近年來(lái)，保險(xiǎn)欺詐問(wèn)題日益突出，嚴(yán)重影響了公司車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。公司系統(tǒng)上下采取了一系列措施防范和打擊車險(xiǎn)虛假賠案，取得了一定效果，但保險(xiǎn)欺詐所造成的超賠問(wèn)題還十分突出。為將車險(xiǎn)理賠反欺詐工作提升到一個(gè)新的高度，總公司在全系統(tǒng)內(nèi)召開(kāi)了反欺詐專項(xiàng)會(huì)議。根據(jù)會(huì)議精神，本著“短期有效、長(zhǎng)期有利”的原則，公司決定在全系統(tǒng)全面推進(jìn)車險(xiǎn)理賠反欺詐專項(xiàng)工作（以下簡(jiǎn)稱“專項(xiàng)工作”），特制定本工作方案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）成立公司專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。郭生臣副總裁任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，總公司理賠管理部、車輛保險(xiǎn)部、法律部、監(jiān)察審計(jì)部主要負(fù)責(zé)人任小組成員。

（二）成立公司專項(xiàng)工作執(zhí)行小組。執(zhí)行小組由總公司理賠管理部谷偉總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，由總公司、分公司相關(guān)業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任小組成員。

（三）各省分公司成立專項(xiàng)工作辦公室，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)匦袆?dòng)開(kāi)展。辦公室由分公司主要負(fù)責(zé)人或分管車險(xiǎn)理賠的副總經(jīng)理任主任，分公司理賠管理部、車輛保險(xiǎn)部等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任成員。辦公室應(yīng)根據(jù)總公司要求制

定當(dāng)?shù)氐墓ぷ鞣桨?，組織領(lǐng)導(dǎo)行動(dòng)開(kāi)展，上報(bào)相關(guān)數(shù)據(jù)及信息。

二、工作目標(biāo)

（一）在短期時(shí)間內(nèi)，在全公司乃至全行業(yè)范圍掀起反保險(xiǎn)欺詐行動(dòng)熱潮，引起社會(huì)各界的廣泛重視，震懾違法犯罪分子。

（二）以各省級(jí)分公司為單位，集中調(diào)查疑點(diǎn)案件、打擊欺詐分子和團(tuán)伙，完成總公司布置的反欺詐工作任務(wù)。

（三）建立公司長(zhǎng)期有效的車險(xiǎn)理賠反欺詐體系，將反欺詐工作納入公司理賠核心類工作范疇。

三、近期重點(diǎn)工作任務(wù)

專項(xiàng)工作要按照 “辦實(shí)事，有實(shí)效”的要求，各省級(jí)分公司在近期須抓好以下幾項(xiàng)重點(diǎn)工作：

（一）加強(qiáng)與公、檢、法機(jī)關(guān)合作，從快、從嚴(yán)打擊保險(xiǎn)欺詐行為

各省級(jí)分公司要在所轄范圍內(nèi)組織落實(shí)與公、檢、法機(jī)關(guān)的合作，對(duì)第一階段已經(jīng)查清、查明的違法犯罪行為，力爭(zhēng)從快、從嚴(yán)地追究違法者刑事責(zé)任。對(duì)保險(xiǎn)欺詐行為起到強(qiáng)有力的震懾作用。

（二）聯(lián)合同業(yè)公司，加大行業(yè)內(nèi)協(xié)同打假力度

要充分發(fā)揮公司在行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)導(dǎo)地位，積極協(xié)調(diào)、推動(dòng)、聯(lián)絡(luò)同業(yè)公司，加大公司間的信息交流和溝通，建立行業(yè)內(nèi)的協(xié)同打假機(jī)制，加大行業(yè)內(nèi)協(xié)同打假力度。

（三）加大宣傳力度，將車險(xiǎn)理賠反欺詐工作推向新的高潮

1、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所制作并懸掛“開(kāi)展車險(xiǎn)理賠反欺詐專項(xiàng)工作，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益”的橫幅、發(fā)放宣傳材料；

2、對(duì)于第一階段打假的成果、典型案例以及對(duì)于不法分子的處罰結(jié)果進(jìn)行宣傳報(bào)道，對(duì)不法分子進(jìn)一步起到威懾作用；

3、對(duì)損害被保險(xiǎn)人利益的保險(xiǎn)欺詐行為進(jìn)行重點(diǎn)宣傳，突出開(kāi)展專項(xiàng)工作的目的是保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，從而贏得社會(huì)公眾對(duì)反欺詐工作的支持和響應(yīng)。通過(guò)宣傳，力爭(zhēng)形成社會(huì)公眾共同參與打假，使得制假、造假行為無(wú)處藏身的社會(huì)良好氛圍。

通過(guò)上述宣傳工作，再次掀起專項(xiàng)工作的高潮。

（四）深化檢查，保證不走過(guò)場(chǎng)

各省級(jí)分公司在認(rèn)真總結(jié)第一階段打擊假賠案工作的基礎(chǔ)上，通過(guò)跨地區(qū)的交叉檢查、省級(jí)分公司集中檢查等方式，進(jìn)一步深化檢查，加大打擊力度。保證打假不走過(guò)場(chǎng)。尤其對(duì)于第一階段打假效果不顯著，且賠付率居高不下的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)作為此次開(kāi)展專項(xiàng)活動(dòng)的重點(diǎn)地區(qū)。

（五）進(jìn)一步加大對(duì)重點(diǎn)案件、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查力度

1、各省級(jí)分公司參考總公司設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)要素，結(jié)合本地區(qū)的情況，通過(guò)it系統(tǒng)進(jìn)行案件數(shù)據(jù)提取，鎖定目標(biāo)案件，集中力量進(jìn)行檢查；

2、從財(cái)務(wù)付款端入手，通過(guò)賠款支付對(duì)象、賠款流向等關(guān)鍵信息，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，倒查賠案；

3、從2009年12月31日起，對(duì)出險(xiǎn)時(shí)間在晚10：00至凌晨6：00，估損金額在1萬(wàn)元以上的案件，必須進(jìn)行100%的第一現(xiàn)場(chǎng)查勘；

4、各分公司應(yīng)對(duì)一個(gè)保單年度內(nèi)出險(xiǎn)5次以上（含5次）且賠付率高于200%的保單所涉及賠案提取清單進(jìn)行逐筆復(fù)查；對(duì)起保2個(gè)月內(nèi)有效立案件數(shù)在3次以上的，且車齡在1年以上的保單提取清單進(jìn)行逐筆復(fù)查；

5、對(duì)2009年1月1日以后出險(xiǎn)的，出險(xiǎn)時(shí)間距離保單起保日期在15天以內(nèi)的盜搶險(xiǎn)案件，必須根據(jù)清單逐筆進(jìn)行案件調(diào)查并形成報(bào)告；

6、對(duì)車齡在3年以上的車身劃痕險(xiǎn)案件逐筆復(fù)查；

7、各省級(jí)分公司重點(diǎn)檢查直接理賠費(fèi)用、間接理賠費(fèi)用列支情況，對(duì)于明顯超出正常范圍的費(fèi)用支出，要一查到底。

（七）各省級(jí)分公司和地市級(jí)分公司應(yīng)對(duì)外公布反欺詐工作舉報(bào)電話和舉報(bào)郵箱，并指定專人負(fù)責(zé)電話、郵件的篩查和核實(shí)。對(duì)于實(shí)名舉報(bào)的，必須開(kāi)展調(diào)查并出具調(diào)查報(bào)告。

四、近期重點(diǎn)工作安排

（一）工作方案確定階段（2009年12月）

總公司制定專項(xiàng)工作方案。各省級(jí)分公司應(yīng)按照工作方案的要求制定本地區(qū)工作方案和配套的實(shí)施細(xì)則。

（二）集中打擊階段（2009年12月至2010年上半年）按照工作方案要求針對(duì)符合特定標(biāo)準(zhǔn)的案件進(jìn)行集中調(diào)查，完成此次專項(xiàng)工作的短期工作任務(wù)。

（三）總結(jié)驗(yàn)收階段（2010年7月）

總公司將對(duì)各省級(jí)分公司開(kāi)展情況和取得成果進(jìn)行集中驗(yàn)收，并根據(jù)驗(yàn)收結(jié)果和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)評(píng)選專項(xiàng)行動(dòng)的先進(jìn)單位和個(gè)人。

同時(shí)，公司將根據(jù)實(shí)際效果將此次專項(xiàng)工作中的一些舉措固化為長(zhǎng)期工作內(nèi)容。

五、建立“專項(xiàng)工作”的長(zhǎng)效機(jī)制

各省級(jí)分公司要在近期重點(diǎn)工作取得成果的基礎(chǔ)上，著力構(gòu)建“一支專門隊(duì)伍，五項(xiàng)管理機(jī)制”，逐步建立公司車險(xiǎn)理賠反欺詐體系。

（一）逐步建立反欺詐專門隊(duì)伍

各省級(jí)分公司應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)厝藛T情況，抽調(diào)反欺詐業(yè)務(wù)骨干組成反欺詐專業(yè)隊(duì)伍。該隊(duì)伍的主要任務(wù)是：對(duì)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的可疑賠案進(jìn)行反欺詐調(diào)查；委托外部機(jī)構(gòu)對(duì)可

疑賠案進(jìn)行調(diào)查，負(fù)責(zé)與外部反欺詐機(jī)構(gòu)的合作；負(fù)責(zé)與公安執(zhí)法機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)的長(zhǎng)期合作，設(shè)置專門的聯(lián)絡(luò)人。

（二）建立反欺詐預(yù)防查處機(jī)制

一是建立事前預(yù)防機(jī)制。加強(qiáng)公司管控水平，堵塞制度流程漏洞，減少不法分子可乘之機(jī)；加強(qiáng)欺詐典型案例的警示教育工作，提高被保險(xiǎn)人的守法和自我保護(hù)意識(shí)，提高理賠隊(duì)伍的守紀(jì)和責(zé)任意識(shí)；加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高理賠關(guān)鍵環(huán)節(jié)崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。二是建立事中打擊處理機(jī)制。針對(duì)各類不同的保險(xiǎn)欺詐行為，增強(qiáng)承保端與理賠端的信息互動(dòng)與共享，增加資源投入，加大對(duì)可疑案件分類調(diào)查力度和打擊力度。三是建立事后賠案復(fù)查機(jī)制。利用it技術(shù)，通過(guò)系統(tǒng)對(duì)符合設(shè)定條件的賠案進(jìn)行定期復(fù)查，擠壓賠案水分；不斷提高反欺詐的技術(shù)手段，創(chuàng)新和豐富反欺詐的工作方法，提高工作效率。

（三）建立可疑賠案篩查機(jī)制

為了有效地發(fā)現(xiàn)可疑賠案，快速處理正常賠案，公司將制定賠案可疑性評(píng)估、識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，將依托新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)功能，開(kāi)發(fā)反欺詐案件評(píng)估、識(shí)別、處理模塊。在系統(tǒng)中設(shè)置可疑案件賦分表，根據(jù)評(píng)分結(jié)果將案件劃分為不同等級(jí)，對(duì)具有欺詐嫌疑的案件實(shí)施分類查處。

各省級(jí)分公司應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)仄墼p案件的特點(diǎn)，制定本地欺詐案件評(píng)估識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)并編制可疑案件賦分表。賦分表采取百分制，基本格式可參考《車險(xiǎn)理賠反欺詐工作指引》中的相關(guān)內(nèi)容。

（四）建立反欺詐外部合作機(jī)制

車險(xiǎn)反欺詐是一項(xiàng)復(fù)雜的社會(huì)工程，除了本公司內(nèi)部力量外，還需要外部機(jī)構(gòu)的合作和支持。車險(xiǎn)反欺詐主要涉及的外部機(jī)構(gòu)有同業(yè)保險(xiǎn)公司、公安司法機(jī)關(guān)、專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)、高等院校、科研機(jī)構(gòu)和專業(yè)技術(shù)機(jī)構(gòu)。

車險(xiǎn)理賠反欺詐需要與政府主管部門、公安司法機(jī)關(guān)密切合作，不斷提高反欺詐的公信力和執(zhí)行力。同時(shí)，應(yīng)全面開(kāi)展與外部調(diào)查機(jī)構(gòu)的合作，逐步建立全國(guó)性和地區(qū)性的外部合作體系。

1、各省級(jí)分公司與公安司法機(jī)關(guān)建立聯(lián)合工作機(jī)制，有條件的地區(qū)建立反欺詐聯(lián)合行動(dòng)辦公室。

2、建立與公安司法機(jī)關(guān)的定期信息溝通機(jī)制。

3、總公司選擇較強(qiáng)實(shí)力、反欺詐調(diào)查經(jīng)驗(yàn)比較豐富的外部調(diào)查機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，委托其對(duì)全國(guó)范圍的疑難案件進(jìn)行專業(yè)調(diào)查并出具報(bào)告。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十六

隨著社會(huì)的發(fā)展和信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，各種新型電信詐騙形式層出不窮，高校成為電信詐騙的主要侵害群體。為進(jìn)一步加強(qiáng)我校教師和學(xué)生防范電信欺詐意識(shí)和能力，抑制電信欺詐事件在我校發(fā)勢(shì)頭，由市公安局刑事支隊(duì)和內(nèi)保支隊(duì)召開(kāi)工作協(xié)調(diào)會(huì)決定，與我校合作開(kāi)展電信詐騙宣傳活動(dòng)，為確保活動(dòng)取得實(shí)效，制定本案。

本次活動(dòng)由刑事支隊(duì)反電詐中心領(lǐng)導(dǎo)，我校保衛(wèi)所具體負(fù)責(zé)，由學(xué)生所、學(xué)校團(tuán)委、二級(jí)學(xué)院共同組織。此次活動(dòng)辦公室設(shè)在學(xué)校保衛(wèi)處。

反欺詐宣傳從20xx年10月下旬到11月下旬，為期一個(gè)月。

開(kāi)展多種形式的防范電信詐騙進(jìn)入校園宣傳活動(dòng)。

(一)我校保衛(wèi)所負(fù)責(zé)建立反欺詐宣傳聯(lián)系人，負(fù)責(zé)與公安機(jī)關(guān)、年級(jí)指導(dǎo)人、各學(xué)院班長(zhǎng)日常聯(lián)系。貼防欺詐宣傳海報(bào)和錢盾軟件宣傳海報(bào)，復(fù)蓋學(xué)校圖書(shū)館、食堂、公寓、教育大樓等人員密集的場(chǎng)所。

(3)積極推進(jìn)手機(jī)安裝欺詐防止軟件錢盾、計(jì)算機(jī)安裝計(jì)算機(jī)版錢盾(錢盾:阿里巴巴開(kāi)發(fā)的獨(dú)占手機(jī)終端、pc終端、pad終端，專業(yè)解決用戶資金安全、信息泄露防止技術(shù)平臺(tái))的形式有效降低風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)恢復(fù)損失。市反欺詐中心通過(guò)微信群立即推出最新的防欺詐知識(shí)，也容易接受學(xué)生的通報(bào)。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十七

1、提高同學(xué)們的惕性和對(duì)虛假信息的辯知能力，避開(kāi)非法集資校園詐騙的陷阱，不要因貪圖小便宜而上當(dāng)受騙，有效保障自身權(quán)益不受侵害。

2、讓更多的人知道輕信和散播虛假信息的危害。

3、讓大家明白財(cái)富不可能不勞而獲，只有腳踏實(shí)地才能獲得。

勿輕信、不誤傳、同努力、抵虛假

1、兩社團(tuán)做好聯(lián)誼工作，并商討活動(dòng)相關(guān)事宜。

2、在人員流動(dòng)多的地方（老食堂、新食堂門口等）向同學(xué)們解說(shuō)虛假信息的危害，并讓同學(xué)在條幅上簽字，做出自己的一份保障。

3、對(duì)本次活動(dòng)進(jìn)行及時(shí)宣傳以及相關(guān)平臺(tái)推送。

4、調(diào)查本次活動(dòng)的影響力，兩社團(tuán)對(duì)此活動(dòng)做出總結(jié)。

1、活動(dòng)時(shí)間：中午時(shí)間（周一至周五任意幾天）。

2、活動(dòng)地點(diǎn)：x民族師范學(xué)院人員流動(dòng)處（老食堂、新食堂門口）。

1、主辦單位：x民族師范學(xué)院校團(tuán)委

2、活動(dòng)負(fù)責(zé)人：

3、參加人員：x民族師范學(xué)院所有學(xué)生自愿簽字

（一）活動(dòng)準(zhǔn)備

1、書(shū)寫(xiě)策劃書(shū)：由生物院勤工儉學(xué)社策宣部書(shū)寫(xiě)并遞交策劃書(shū)。

2、引導(dǎo)人員：活動(dòng)中需要有人拉條幅，向同學(xué)們宣傳有關(guān)本次活動(dòng)并引導(dǎo)同學(xué)們簽下“保書(shū)”。（勤工儉學(xué)社：預(yù)報(bào)15人，ier創(chuàng)業(yè)社：預(yù)報(bào)12人）。最終人員匯總到兩社團(tuán)社長(zhǎng)處。

3、人員工作分配：由兩社團(tuán)秘書(shū)部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)安排兩社團(tuán)活動(dòng)中人員的工作情況。

4、贊助商的確定：兩社團(tuán)至少各自找到一個(gè)贊助商，把資金做足準(zhǔn)備。

5、條幅的制作：由兩社團(tuán)各部門商討設(shè)計(jì)一個(gè)或兩個(gè)條幅內(nèi)容（條幅數(shù)量視資金而定），并制作出來(lái)，備用。

6、展板制作：兩社團(tuán)有關(guān)部門制作一張或兩張有關(guān)本次活動(dòng)的展板。

7、桌椅借取：由兩社團(tuán)組織部負(fù)責(zé)桌椅的借取歸還工作。

8、其他物品的準(zhǔn)備：馬克筆數(shù)支（視贊助資金而定）。

9、其他以上沒(méi)提到的準(zhǔn)備事宜，由兩社長(zhǎng)商討后決定。

（二）活動(dòng)流程

1、召開(kāi)簽字活動(dòng)開(kāi)幕式（簽字活動(dòng)開(kāi)展之前的某一天）。

由兩社團(tuán)各部門負(fù)責(zé)人以及預(yù)報(bào)的25人參與本次會(huì)議，會(huì)議中介紹參會(huì)人員、活動(dòng)目的及意義、宣讀預(yù)報(bào)人員的工作安排、提示活動(dòng)中需注意的相關(guān)事宜。注意會(huì)議照片的采集工作以及會(huì)場(chǎng)的紀(jì)錄衛(wèi)生問(wèn)題。

2、活動(dòng)開(kāi)展

在活動(dòng)過(guò)程中，參加人員向?qū)W生門解說(shuō)虛假信息的危害，并告訴大家不要轉(zhuǎn)發(fā)虛假信息，并引導(dǎo)大家簽下“保書(shū)”。

3、活動(dòng)結(jié)束

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十八

為切實(shí)做好我校師生反詐防騙工作，減少詐騙案件發(fā)生，保護(hù)學(xué)校和師生財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)《xx市教育委員會(huì)關(guān)于印發(fā)的通知》（x教安發(fā)〔2021〕9號(hào)）和《xx工商大學(xué)關(guān)于印發(fā)反詐專項(xiàng)整治三年行動(dòng)工作方案的通知》（重工商大〔2021〕59號(hào)）要求，結(jié)合學(xué)校實(shí)際，制定本實(shí)施方案。

一、活動(dòng)主題

反詐防騙，我們?cè)谛袆?dòng)。

二、目的意義

三、活動(dòng)時(shí)間

2021年4月12日至7月15日

四、牽頭單位

黨政辦、黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）、黨委學(xué)工部（學(xué)生處）、黨委研工部、四公里派出所、校保支隊(duì)、機(jī)械工程學(xué)院

五、參與單位

校內(nèi)其他二級(jí)單位

六、活動(dòng)對(duì)象

全校師生員工、在校從事物業(yè)服務(wù)的人員

七、活動(dòng)內(nèi)容

1、根據(jù)今年以來(lái)發(fā)生在校內(nèi)的典型案例制作《黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）反詐防騙主題宣傳ppt第三版》。

責(zé)任單位：黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）

配合單位：四公里派出所、校保支隊(duì)

2、召開(kāi)主題班會(huì)，以《黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）反詐防騙主題宣傳ppt第三版》為主，以第一版第二版為輔，由輔導(dǎo)員在各班進(jìn)行宣講，學(xué)生覆蓋面要達(dá)到100%?；蛘哐?qǐng)班上受騙學(xué)生講述受騙經(jīng)歷、體會(huì)和教訓(xùn)。

責(zé)任單位：黨委學(xué)工部（學(xué)生處）、黨委研工部

配合單位：各二級(jí)學(xué)院、黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）

3、集中組織一次案例宣講會(huì)，邀請(qǐng)受騙學(xué)生講自己的受騙經(jīng)歷、體會(huì)和教訓(xùn)，引導(dǎo)受騙學(xué)生爭(zhēng)當(dāng)反詐防騙小衛(wèi)士。

責(zé)任單位：黨委學(xué)工部（學(xué)生處）

配合單位：各二級(jí)學(xué)院、黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）

4、其他各二級(jí)單位和在校的物業(yè)公司自行開(kāi)展主題宣傳教育活動(dòng)。

責(zé)任單位：各二級(jí)單位

配合單位：黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）

5、舉辦“緊繃防范之弦，遠(yuǎn)離詐騙之害”反詐防騙千人簽名活動(dòng)。

責(zé)任單位：機(jī)械工作程學(xué)院

配合單位：黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）、黨委學(xué)工部（學(xué)生處）

6、舉辦“反詐民警進(jìn)校園”宣講活動(dòng)。結(jié)合4。15全民國(guó)家安全教育日活動(dòng)，邀請(qǐng)四公里派出所民警到外語(yǔ)學(xué)院開(kāi)展“反詐民警進(jìn)校園”宣講活動(dòng)。

責(zé)任單位：外語(yǔ)學(xué)院

配合單位：四公里派出所、黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）、黨委學(xué)工部（學(xué)生處）

7、在所有食堂餐桌上張貼反詐防騙宣傳資料。

責(zé)任單位：黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）

配合單位：四公里派出所、校保支隊(duì)、后勤處

8、在學(xué)生公寓區(qū)域懸掛反詐防騙宣傳標(biāo)語(yǔ)。

責(zé)任單位：黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）

配合單位：黨委宣傳部、黨委學(xué)工部（學(xué)生處）、四公里派出所、校保支隊(duì)、后勤處

9、在校園所有治安崗?fù)ぴO(shè)立反詐防騙宣傳點(diǎn)。

責(zé)任單位：黨委保衛(wèi)部（保衛(wèi)處）

配合單位：四公里派出所、校保支隊(duì)

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇十九

反保險(xiǎn)欺詐指引

第一章 總 則

第一條 為提升保險(xiǎn)業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力，防范和化解保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《^v^保險(xiǎn)法》、《^v^刑法》等法律法規(guī)，制定本指引。

第二條 本指引所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱^v^）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱派出機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、再保險(xiǎn)公司和其他具有反保險(xiǎn)欺詐職能的機(jī)構(gòu)參照本指引開(kāi)展反欺詐相關(guān)工作。

第三條 保險(xiǎn)欺詐（以下簡(jiǎn)稱欺詐）是指假借保險(xiǎn)名義或利用保險(xiǎn)合同謀取非法利益的行為，主要包括保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為、非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類欺詐行為和保險(xiǎn)合同詐騙類欺詐行為等。除特別說(shuō)明，本指引所稱欺詐僅指保險(xiǎn)金詐騙類欺詐行為，主要包括故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金；編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、編造虛假的事故原因或者夸大損失程度，騙取保險(xiǎn)金；故意造成保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的行為等。

本指引所稱保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)（以下簡(jiǎn)稱欺詐風(fēng)險(xiǎn)）是指欺詐實(shí)施者進(jìn)行欺詐活動(dòng)，給保險(xiǎn)行業(yè)、保險(xiǎn)消費(fèi)者及社會(huì)公眾造成經(jīng)濟(jì)損失或其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第四條 反欺詐工作以保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展為目標(biāo)。

第五條 ^v^及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施監(jiān)管。

第二章 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理

第六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的主體責(zé)任，建立健全欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，規(guī)范操作流程，妥善處置欺詐風(fēng)險(xiǎn)，履行報(bào)告義務(wù)。第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：

（一）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層的有效監(jiān)督和管理；

（二）與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)的制度機(jī)制；

（三）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和流程設(shè)置；

（四）職責(zé)、權(quán)限劃分和考核問(wèn)責(zé)機(jī)制；

（五）欺詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和處置程序；

（六）內(nèi)部控制和監(jiān)督機(jī)制；

（七）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)；

（八）報(bào)告和危機(jī)處理機(jī)制。

第一節(jié) 制度體系與組織架構(gòu)

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以明確董事會(huì)及其專門委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）、管理層、相關(guān)部門在欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用、職責(zé)及報(bào)告路徑，規(guī)范操作流程，嚴(yán)格考核、問(wèn)責(zé)制度執(zhí)行。

第九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，董事會(huì)主要職責(zé)包括：

（一）確定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略規(guī)劃和總體政策；

（二）審定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度；

（三）監(jiān)督欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行有效性；

（四）審議管理層或風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提交的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；

（五）根據(jù)內(nèi)部審計(jì)結(jié)果調(diào)整和完善欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理政策，監(jiān)督管理層整改；

（六）審議涉及欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的其他重大事項(xiàng)；

（七）法律、法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。 董事會(huì)根據(jù)公司章程和董事會(huì)議事規(guī)則，可以授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)履行其欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。

第十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理層承擔(dān)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施責(zé)任，主要職責(zé)包括：

（一）制定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行；

（二）建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門的職責(zé)分工和權(quán)限,確定欺詐風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑；

（三）對(duì)重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)進(jìn)行處置,必要時(shí)提交董事會(huì)審議；

（四）定期評(píng)估欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況并向董事會(huì)提交報(bào)告;

（五）建立和實(shí)施欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制;

（六）法律、法規(guī)規(guī)定的或董事會(huì)授予的其他職責(zé)。

第十一條 監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）應(yīng)對(duì)董事會(huì)及管理層在欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

第十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人（以下簡(jiǎn)稱負(fù)責(zé)人），并以書(shū)面形式告知^v^。負(fù)責(zé)人應(yīng)由能夠承擔(dān)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的高級(jí)管理人員擔(dān)任，職責(zé)包括：

（一）分解欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，明晰風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任鏈條；

（二）組織落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施與內(nèi)控建設(shè)措施；

（三）監(jiān)督欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度和程序的實(shí)施；

（四）為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、規(guī)劃、政策和程序提出建議；

（五）審核反欺詐職能部門出具的欺詐風(fēng)險(xiǎn)年度報(bào)告等文件；

（六）向^v^報(bào)告，接受監(jiān)管質(zhì)詢等。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為負(fù)責(zé)人履行職責(zé)提供必要的條件。負(fù)責(zé)人未能履行職責(zé)或者在履行職責(zé)過(guò)程中遇到困難的，應(yīng)當(dāng)向^v^提供書(shū)面說(shuō)明。負(fù)責(zé)人因崗位或者工作變動(dòng)不能繼續(xù)履行職責(zé)的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)另行指定負(fù)責(zé)人并向^v^報(bào)告變更。

第十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反欺詐職能部門，并設(shè)立專職的反欺詐管理崗位，負(fù)責(zé)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。反欺詐職能部門應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）擬定欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的具體政策、操作規(guī)程和操作標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)董事會(huì)或管理層批準(zhǔn)后執(zhí)行；

（二）建立并組織實(shí)施欺詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告流程；

（三）建立并管理反欺詐信息系統(tǒng)；

（四）組織開(kāi)展反欺詐調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查；

（五）協(xié)調(diào)其他部門執(zhí)行反欺詐操作規(guī)程；

（六）監(jiān)測(cè)和分析欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理情況，定期向公司管理層、董事會(huì)和^v^提交欺詐風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；

（七）提供反欺詐培訓(xùn)，開(kāi)展反欺詐經(jīng)驗(yàn)交流，建設(shè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理文化，進(jìn)行反欺詐宣傳和教育；

（八）與欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的其他工作。

第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保障欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開(kāi)展，并配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費(fèi)、設(shè)置必要的崗位、配備適當(dāng)?shù)娜藛T、提供培訓(xùn)、賦予欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的其他部門應(yīng)在職責(zé)范圍內(nèi)為反欺詐職能部門提供支持。

第十五條 保險(xiǎn)省級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反欺詐職能部門，負(fù)責(zé)本地區(qū)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行，并按照賠案數(shù)量、保費(fèi)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)特征、機(jī)構(gòu)數(shù)量等指標(biāo)配備一定比例的專職工作人員。保險(xiǎn)省級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)以書(shū)面形式將反欺詐組織架構(gòu)和負(fù)責(zé)人告知所在地派出機(jī)構(gòu)。

第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警、報(bào)告、應(yīng)急處置工作機(jī)制，明確不同層級(jí)的應(yīng)急響應(yīng)措施。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在綜合考慮業(yè)務(wù)發(fā)展、技術(shù)更新及市場(chǎng)變化等因素的基礎(chǔ)上對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度和程序及時(shí)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果判斷相關(guān)策略、制度和程序是否需要更新和修訂。評(píng)估工作每年最少進(jìn)行一次。

第二節(jié) 內(nèi)部控制與信息系統(tǒng)

第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)基于全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架構(gòu)建反欺詐管理體系，合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，明確欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)事項(xiàng)的審核部門和審批權(quán)限，執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程和管理流程，將欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控覆蓋到機(jī)構(gòu)設(shè)立、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、承保和核保、理賠管理、資金收付、單證管理、人員管理、中介及第三方外包服務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)單元。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、引入新技術(shù)手段、設(shè)立新機(jī)構(gòu)和新業(yè)務(wù)部門前，應(yīng)在可行性研究中充分評(píng)估其對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并根據(jù)需要及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。

第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將員工道德風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)的職務(wù)欺詐作為欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的重要部分，營(yíng)造誠(chéng)信的企業(yè)文化,健全人員選任和在崗履職檢查機(jī)制,明確崗位責(zé)任,設(shè)置內(nèi)部控制和監(jiān)督措施等。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎選擇中介業(yè)務(wù)合作對(duì)象或與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方外包服務(wù)商，重點(diǎn)關(guān)注對(duì)方的資質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部反欺詐制度和流程等。

第二十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)將欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范圍。內(nèi)審部門應(yīng)定期審查和評(píng)價(jià)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的充分性和有效性，并向董事會(huì)報(bào)告評(píng)估結(jié)果。內(nèi)部審計(jì)應(yīng)涵蓋欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的所有環(huán)節(jié)，包括但不限于以下內(nèi)容：

（一）管理體系、內(nèi)部控制制度和實(shí)施程序是否足以識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制欺詐風(fēng)險(xiǎn)；

（二）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)是否完善；

（三）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告是否準(zhǔn)確、及時(shí)、有效；

（四）相關(guān)機(jī)構(gòu)、部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行既定的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序。 審計(jì)工作每年應(yīng)至少進(jìn)行一次。鼓勵(lì)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)其欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系定期進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。

第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為有效地識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告欺詐風(fēng)險(xiǎn)建立信息系統(tǒng)或?qū)F(xiàn)有信息系統(tǒng)嵌入相關(guān)功能，其功能至少應(yīng)當(dāng)包括：

（一）記錄和處理與欺詐風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的數(shù)據(jù)；

（二）識(shí)別并報(bào)告疑似欺詐客戶及交易；

（三）支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)類型欺詐風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量；

（四）采用定量標(biāo)準(zhǔn)和定性標(biāo)準(zhǔn)評(píng)估欺詐風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，監(jiān)測(cè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行情況；

（五）為行業(yè)反欺詐共享平臺(tái)和保險(xiǎn)業(yè)征信系統(tǒng)提供有效數(shù)據(jù)和信息支持；

（六）提供欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息，滿足內(nèi)部管理、監(jiān)管報(bào)告、信息披露和共享要求。 第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)欺詐案件信息或疑似欺詐信息實(shí)行嚴(yán)格管理，保證數(shù)據(jù)安全性和完備性。反欺詐職能部門應(yīng)制定欺詐或疑似欺詐信息的標(biāo)準(zhǔn)、信息類型，根據(jù)數(shù)據(jù)類型進(jìn)行分級(jí)保存和管理，并準(zhǔn)確傳遞給核保、核賠、審計(jì)等部門。

第二十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)保險(xiǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)要素?cái)?shù)據(jù)規(guī)范等規(guī)定的要求，建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和數(shù)據(jù)報(bào)送責(zé)任機(jī)制，確保欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)數(shù)據(jù)的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、規(guī)范。

第三節(jié) 欺詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與應(yīng)對(duì)

第二十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)單元面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行收集、發(fā)現(xiàn)、辨識(shí)和描述，形成風(fēng)險(xiǎn)清單。欺詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程包括：

（一）監(jiān)測(cè)關(guān)鍵的欺詐風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，收集風(fēng)險(xiǎn)信息；

（二）通過(guò)欺詐因子篩選、要素分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查等方法，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素；

（三）對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素按照損失事件、業(yè)務(wù)類別、風(fēng)險(xiǎn)成因、損失形態(tài)和后果嚴(yán)重程度等進(jìn)行合理歸類，形成風(fēng)險(xiǎn)清單，為風(fēng)險(xiǎn)分析提供依據(jù)。

第二十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和危害程度進(jìn)行評(píng)估。欺詐風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基本流程包括：

（一）對(duì)識(shí)別出的欺詐風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率、頻率、損失程度等因素進(jìn)行綜合分析；

（二）對(duì)應(yīng)欺詐風(fēng)險(xiǎn)威脅，對(duì)公司制度、流程、內(nèi)部控制中存在的薄弱點(diǎn)進(jìn)行分析與評(píng)價(jià)；

（三）對(duì)公司已采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行分析與評(píng)價(jià)；

（四）依據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的方法及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)原則，結(jié)合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小與等級(jí)；

（五）確定公司承受風(fēng)險(xiǎn)的能力；

（六）對(duì)公司欺詐管理投入的資源、經(jīng)濟(jì)效益做出總體評(píng)估，決定是否需要采取控制、緩釋等相應(yīng)措施。

第二十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件，綜合考慮欺詐風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和危害程度、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力、法律法規(guī)規(guī)定及對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的影響，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)處置策略和工具，控制事件發(fā)展態(tài)勢(shì)、彌補(bǔ)資產(chǎn)損失，妥善化解風(fēng)險(xiǎn)。

第二十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)線索可能涉及多個(gè)案件或團(tuán)伙欺詐的，應(yīng)對(duì)線索進(jìn)行串并，必要時(shí)應(yīng)提請(qǐng)上級(jí)機(jī)構(gòu)或總公司在全系統(tǒng)范圍內(nèi)進(jìn)行審核與串并。涉及其他機(jī)構(gòu)或其他地區(qū)的，應(yīng)報(bào)請(qǐng)各地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)或反欺詐中心、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)線索進(jìn)行審核與串并。針對(duì)發(fā)現(xiàn)的趨勢(shì)性、苗頭性問(wèn)題，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

第三十條 各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪需要依法追究刑事責(zé)任的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。^v^及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法事實(shí)涉嫌犯罪需要依法追究刑事責(zé)任的，應(yīng)依據(jù)案件線索移送的相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向公安司法機(jī)關(guān)移送。

第三十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度，明確報(bào)告的內(nèi)容、頻率、路徑。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)送欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息和報(bào)告,包括:

（一）欺詐案件和重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。對(duì)于已經(jīng)由公安、司法機(jī)關(guān)接受處理的欺詐案件或危害特別大、影響范圍特別廣的欺詐事件，應(yīng)根據(jù)保險(xiǎn)案件相關(guān)的監(jiān)管規(guī)定向^v^及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告。

（二）欺詐線索報(bào)告。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別發(fā)現(xiàn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)和線索，可能引發(fā)保險(xiǎn)欺詐案件的，應(yīng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或^v^及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告。

（三）欺詐風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期分析、評(píng)估本機(jī)構(gòu)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)情況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況及工作效果。保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前向^v^報(bào)送上一年度欺詐風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：公司反欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)置和董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層履職情況；公司反欺詐制度、流程建設(shè)情況；反欺詐自主評(píng)估和審計(jì)結(jié)果；重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)處置結(jié)果；其他相關(guān)情況等。保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)按照派出機(jī)構(gòu)的要求報(bào)送欺詐風(fēng)險(xiǎn)定期報(bào)告。

（四）涉及重大突發(fā)事件的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)重大突發(fā)事件應(yīng)急管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。

第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期分析欺詐風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)、欺詐手法、異動(dòng)指標(biāo)等，指標(biāo)分析應(yīng)包括：

（一）總體情況指標(biāo)。反映在公司制度、流程、內(nèi)部控制等方面欺詐風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力的總體情況指標(biāo)，包括欺詐案件占比、欺詐金額占比、欺詐案件的追訴率、反欺詐挽損比率等，用以衡量公司欺詐整體狀況。

（二）分布特征指標(biāo)。主要包括行為分布特征、險(xiǎn)種分布特征、人員分布特征、地區(qū)分布特征、金額分布特征等，用以更好地制定欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范和識(shí)別措施，提升欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)濟(jì)效果。

（三）趨勢(shì)性指標(biāo)。將不同時(shí)期同類指標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，從而綜合、直觀地呈現(xiàn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)和變化規(guī)律。

統(tǒng)計(jì)分析至少應(yīng)每季度進(jìn)行一次。

第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)前提下，可適當(dāng)借助公估公司等機(jī)構(gòu)力量開(kāi)展反欺詐工作。

第四節(jié) 考核、宣傳教育及舉報(bào)

第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理建立明確的內(nèi)部評(píng)價(jià)考核機(jī)制。第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)開(kāi)展案例通報(bào)和警示宣傳、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示等方式，提高保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)欺詐的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)保險(xiǎn)消費(fèi)者防范欺詐的意識(shí)和能力。

第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐職能部門應(yīng)定期向公司管理人員和員工提供反欺詐培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括公司內(nèi)部反欺詐制度、操作流程、職業(yè)操守等，針對(duì)承擔(dān)反欺詐職能的員工還應(yīng)進(jìn)行欺詐監(jiān)測(cè)方法、欺詐手法、關(guān)鍵指標(biāo)、內(nèi)部報(bào)告等培訓(xùn)。

第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立欺詐舉報(bào)制度，向社會(huì)公眾公布欺詐舉報(bào)渠道、方式等,并采取保密措施保證舉報(bào)信息不被泄露。

第三章 反欺詐監(jiān)督管理與行業(yè)協(xié)作

第三十八條 ^v^及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在行業(yè)反欺詐工作中承擔(dān)以下職責(zé)：

（一）建立反欺詐監(jiān)管框架，制定反欺詐監(jiān)管制度；

（二）指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和行業(yè)組織防范和應(yīng)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)；

（三）審查和評(píng)估保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐工作；

（四）依據(jù)保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則中的風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)規(guī)則，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)和監(jiān)管；

（五）通報(bào)欺詐案件、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)信息，定期對(duì)行業(yè)整體欺詐風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估；

（六）推動(dòng)建立行業(yè)合作平臺(tái)，促進(jìn)反欺詐協(xié)作；

（七）加強(qiáng)與其他行業(yè)主管部門、司法機(jī)關(guān)的合作、協(xié)調(diào)和信息交流；

（八）普及反欺詐知識(shí)，提高消費(fèi)者對(duì)欺詐的認(rèn)識(shí)。

第三十九條 ^v^及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性和有效性進(jìn)行檢查和評(píng)估，包括但不限于：

（一）對(duì)反欺詐監(jiān)管規(guī)定的執(zhí)行情況；

（二）內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理制度的制定情況；

（三）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)的建立和人員履職情況；

（四）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理流程的完備性、可操作性和運(yùn)行情況；

（五）反欺詐系統(tǒng)的建設(shè)和運(yùn)行情況；

（六）欺詐風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告情況；

（七）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處置情況。

^v^及其派出機(jī)構(gòu)通過(guò)監(jiān)管評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)提示、通報(bào)、約談等方式對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管。

第四十條 ^v^及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)致力于完善反欺詐協(xié)作配合機(jī)制，包括但不限于：

（一）健全與^v^門和司法機(jī)關(guān)的案件移交、聯(lián)合執(zhí)法機(jī)制，深化案件聯(lián)合督辦機(jī)制；

（二）將欺詐行政處罰、刑事處罰記錄納入企業(yè)個(gè)人信用記錄和誠(chéng)信檔案，實(shí)行失信聯(lián)合懲戒，提高打擊欺詐行為的震懾力；

（三）完善與公安、司法、人民銀行、工商等部門的案件信息和執(zhí)法信息通報(bào)制度，加強(qiáng)信息共享和交流互訓(xùn)；

（四）會(huì)同有關(guān)部委推動(dòng)反欺詐立法，協(xié)同司法機(jī)關(guān)完善懲治欺詐犯罪的司法解釋，明確欺詐的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和處理規(guī)范；

（五）探索建立與其他行業(yè)主管部門共同打擊欺詐案件的聯(lián)動(dòng)機(jī)制；

（六）構(gòu)建與港、澳、臺(tái)地區(qū)的反欺詐合作機(jī)制，在信息查詢通報(bào)、組織委托調(diào)查、調(diào)查程序與文書(shū)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)、開(kāi)展技術(shù)交流等領(lǐng)域進(jìn)行協(xié)作，并建立反欺詐工作的日常聯(lián)絡(luò)機(jī)制；

（七）推動(dòng)國(guó)際合作。建立健全國(guó)際交流與合作的框架體系，指導(dǎo)行業(yè)組織加強(qiáng)與國(guó)際反欺詐組織的溝通聯(lián)絡(luò)，在跨境委托調(diào)查、提供司法協(xié)助、交流互訪等方面開(kāi)展反欺詐合作，形成打擊跨境欺詐的工作機(jī)制。

第四十一條 ^v^及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)指導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和保險(xiǎn)學(xué)會(huì)深入開(kāi)展行業(yè)合作，構(gòu)建數(shù)據(jù)共享和欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息互通機(jī)制，聯(lián)合開(kāi)展打擊欺詐的行業(yè)行動(dòng)，深化理論研究和學(xué)術(shù)交流，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置協(xié)作，協(xié)同推進(jìn)反欺詐工作。

第四十二條 保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)在^v^及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下，發(fā)揮行業(yè)自律作用，開(kāi)展以下工作：

（一）建立反欺詐聯(lián)席會(huì)議制度；

（二）建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)警戒線標(biāo)準(zhǔn)和欺詐風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)；

（三）組織欺詐案件協(xié)查和風(fēng)險(xiǎn)排查；

（四）通報(bào)欺詐案件、發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)信息；

（五）推動(dòng)行業(yè)數(shù)據(jù)及信息共享，組織建立反欺詐警示名單及不良記錄清單等；

（六）加強(qiáng)與國(guó)際反保險(xiǎn)欺詐組織的溝通聯(lián)絡(luò)；

（七）開(kāi)展反欺詐培訓(xùn)、專題教育和公益宣傳活動(dòng)等。

第四十三條 派出機(jī)構(gòu)應(yīng)在^v^的領(lǐng)導(dǎo)下，指導(dǎo)轄區(qū)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況健全反欺詐組織，如設(shè)立或與公安機(jī)關(guān)共同成立反欺詐中心、反保險(xiǎn)欺詐辦公室等，完善案件調(diào)查、移交立案、證據(jù)調(diào)取等機(jī)制。第四十四條 中國(guó)保險(xiǎn)信息技術(shù)有限公司應(yīng)在^v^的指導(dǎo)下，探索建立多險(xiǎn)種的反欺詐信息管理平臺(tái)，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)平臺(tái)集中管理優(yōu)勢(shì)，為保險(xiǎn)行業(yè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的分析和預(yù)警監(jiān)測(cè)提供支持。

第四章 附 則

第四十五條 本指引的配套應(yīng)用指引另行制定。第四十六條 本指引由^v^負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十七條 本指引自2018年4月1日起施行。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十

此次專項(xiàng)行動(dòng)在局領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，由局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，各分管副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，辦公室、物業(yè)科、法規(guī)科、市場(chǎng)科、監(jiān)管科、城市更新科、保障科、住宅中心、修繕中心、交易中心、信息中心、維修資金、保障中心、檔案中心等部門負(fù)責(zé)人任組員。由辦公室牽頭具體負(fù)責(zé)專項(xiàng)行動(dòng)的組織推進(jìn)、協(xié)調(diào)督導(dǎo)、情況匯總等工作。各單位也要成立相應(yīng)工作專班，明確分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)絡(luò)員，確保宣傳工作扎實(shí)有力有序推進(jìn)。

（一）全覆蓋推進(jìn)“入戶走訪宣傳”：督促各物業(yè)服務(wù)企業(yè)配合各街鎮(zhèn)綜治部門、人口辦、轄區(qū)公安派出所按照100%全覆蓋入戶宣傳的要求，將最新的防范宣傳要點(diǎn)告知居民群眾，把最新的防范提醒材料送到群眾手上。（責(zé)任單位：物業(yè)科）。

（三）利用對(duì)外辦事窗口開(kāi)展宣傳。各相關(guān)單位要在所有對(duì)外服務(wù)辦事窗口醒目位置放置“易拉寶”、張貼海報(bào)。（責(zé)任單位：局屬各單位）。

（四）利用媒體開(kāi)展宣傳：充分利用現(xiàn)有宣傳資源，將防范提醒、宣傳短片通過(guò)各類微信群、微信公眾號(hào)推送，實(shí)現(xiàn)宣傳全覆蓋。（責(zé)任單位：辦公室）。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十一

保險(xiǎn)公司xx年度反^v^工作計(jì)劃及要求

各中心支公司、機(jī)關(guān)各部門：

為了提高公司反^v^管理工作質(zhì)量，規(guī)避^v^風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和人民銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合總公司反^v^工作要求及分公司實(shí)際情況，本著促使公司各級(jí)機(jī)構(gòu)反^v^工作達(dá)到規(guī)范化、制度化、專業(yè)化、反^v^人員專職化及公司各機(jī)構(gòu)反^v^材料報(bào)送及時(shí)，準(zhǔn)確等要求，分公司制定了xx年反^v^工作計(jì)劃?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

一、工作計(jì)劃

（一）分公司為貫徹落實(shí)《反^v^法》《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》等法律法規(guī)，加強(qiáng)公司反^v^體系建設(shè)，提升反^v^工作水平，根據(jù)總公司反^v^工作要求及工作實(shí)際，對(duì)已成立的xx分公司反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行調(diào)整，設(shè)置反^v^專員，并明確其工作職責(zé)。

（二）進(jìn)一步完善反^v^相關(guān)內(nèi)控制度，如客戶身份識(shí)別制度，反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案等。

（三）組織分公司系統(tǒng)內(nèi)反^v^專員認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司反

^v^系統(tǒng)上線培訓(xùn)文件、材料，并進(jìn)行反^v^系統(tǒng)測(cè)試，達(dá)到正常使用該系統(tǒng)

（四）組織召開(kāi)反^v^工作專題培訓(xùn)會(huì)議1-2次并進(jìn)行反^v^知識(shí)測(cè)試1-2次。

（五）按照人行xx市中心支行要求組織系統(tǒng)內(nèi)反^v^相關(guān)人員參加人行組織的反^v^培訓(xùn)，并進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

（六）按照人行xx市中心支行和分公司反^v^宣傳制度要求，加大宣傳力度，發(fā)放反^v^宣傳材料，組織各級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行反^v^宣傳。

（七）按照《xx分公司xx年反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案》文件要求，組織人員對(duì)下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反^v^工作檢查，并出具檢查報(bào)告，對(duì)全省反^v^工作的共性問(wèn)題下發(fā)全省通報(bào)，督促自查整改，要求上報(bào)自查整改報(bào)告。

（八）依照分公司下發(fā)的反^v^相關(guān)制度，督促下屬各機(jī)構(gòu)完善本級(jí)反^v^內(nèi)控制度，要求下屬各機(jī)構(gòu)上報(bào)本級(jí)反^v^內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告。

（九）指導(dǎo)下屬各機(jī)構(gòu)做好反^v^工作，配合做好監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)反^v^工作的檢查和指導(dǎo)工作。

（十）按照反^v^考核辦法，對(duì)各中支反^v^工作進(jìn)行考評(píng)；年終做好反^v^工作的總結(jié)，制定下年度反^v^工作計(jì)劃。

（十一）按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反^v^工作的各類報(bào)表、報(bào)

告的報(bào)送工作，做好監(jiān)管部門及總公司安排的其他臨時(shí)性工作。

二、反^v^工作要求

（一）按照分公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求，制定本機(jī)構(gòu)xx年度反^v^工作計(jì)劃，并于xx年2月底通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（二）各機(jī)構(gòu)結(jié)合公司實(shí)際情況，認(rèn)真做好反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反^v^專員調(diào)整工作，進(jìn)一步明確其工作職責(zé)，并將調(diào)整后的本機(jī)構(gòu)反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反^v^專員及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（三）結(jié)合分公司下發(fā)的《xx分公司xx年反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案》要求，制定本級(jí)反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案，并通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（四）依照分公司下發(fā)的反^v^相關(guān)制度，完善本級(jí)反^v^內(nèi)控制度，并將本級(jí)反^v^內(nèi)控制度建設(shè)情況通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（五）按照本級(jí)反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案文件要求，組織人員對(duì)下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反^v^工作檢查，并出具檢查報(bào)告，提出整改意見(jiàn)，并將檢查結(jié)果通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（六）組織本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)反^v^工作人員召開(kāi)反^v^知識(shí)及反^v^相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，促使系統(tǒng)內(nèi)員工熟悉反^v^知識(shí)及反^v^相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別

和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報(bào)工作。

（七）按照當(dāng)?shù)厝诵泻凸痉碸v^宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關(guān)人員做好進(jìn)行反^v^宣傳。

（八）嚴(yán)格按照《xx分公司工作考核評(píng)價(jià)辦法（試行》要求，按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反^v^工作的各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作及反^v^日常工作。

（九）加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反^v^部門的溝通，扎實(shí)做好反^v^相關(guān)工作，并在檢查時(shí)全力做好配合。

（十）年終做好反^v^工作的總結(jié)，制定下年度反^v^工作計(jì)劃。篇2：保險(xiǎn)公司反^v^工作計(jì)劃

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司xx縣公司2011 年反^v^工作計(jì)劃 2011年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)州公司關(guān)于反^v^工作的要求，在反^v^工作要堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反^v^法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反^v^工作自查自糾的力度，加強(qiáng)對(duì)反^v^薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改，不斷提高公司的反^v^工作水平，有效防范^v^風(fēng)險(xiǎn)。以下是我公司對(duì)2011年反^v^工作的工作計(jì)劃：

（一）進(jìn)一步提高對(duì)反^v^工作重要性的認(rèn)識(shí)

當(dāng)前，^v^犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子^v^意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，^v^手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)^v^風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)越來(lái)越大。做好反^v^工作對(duì)于預(yù)防和打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，確保經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的穩(wěn)定，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，我公司在今年的反^v^工作中要不斷深化對(duì)反^v^工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反^v^工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反^v^工作，在日常工作中切實(shí)履行反^v^的義務(wù)。

（二）深入開(kāi)展反^v^的培訓(xùn)宣導(dǎo) 一是利用晨會(huì)、夕會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)展反^v^知識(shí)、反^v^法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開(kāi)展反^v^宣傳月活動(dòng)，普及反^v^知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反^v^意識(shí)。

二是認(rèn)真執(zhí)行公司《反^v^培訓(xùn)制度》，組織開(kāi)展在公司內(nèi)部經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反^v^崗人員以及其他反^v^相關(guān)人員的專題培訓(xùn)，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反^v^培訓(xùn)，對(duì)代理人開(kāi)展反^v^培訓(xùn)和宣導(dǎo)。

三是組織公司有關(guān)部門和人員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)公司舉辦的反^v^宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。

（三）強(qiáng)化反^v^監(jiān)管規(guī)定和公司反^v^內(nèi)控制度的執(zhí)行力

在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反^v^的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反^v^內(nèi)控制度，確保反^v^內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反^v^法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反^v^內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反^v^有關(guān)人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反^v^相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反^v^制度執(zhí)行的效果。通過(guò)

進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反^v^監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反^v^各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反^v^義務(wù)。

（四）切實(shí)做好反^v^日常工作

一是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無(wú)遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行成都分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》和總公司制定下發(fā)的《可疑交易識(shí)別指引》，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律，認(rèn)真開(kāi)展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過(guò)程中的重大^v^風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、第三方支付以及返還型業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。

三是按照反^v^監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。

（四）加強(qiáng)與反^v^監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反^v^工作的開(kāi)展情況，爭(zhēng)取監(jiān)管部門對(duì)公司反^v^工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反^v^監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。

二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)公司開(kāi)展的反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。

三是按照反^v^監(jiān)管規(guī)定和人民銀行的要求，主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反^v^工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。篇3：保險(xiǎn)公司2013年反^v^培訓(xùn)制度及培訓(xùn)計(jì)劃

關(guān)于印發(fā)《xxxxx中支2013年反^v^培訓(xùn)制

度及計(jì)劃》的通知

各區(qū)、縣支公司，公司各部室：

公司反^v^培訓(xùn)制度是公司反^v^內(nèi)控制度之一。為建立健全反^v^培訓(xùn)機(jī)制，確保各業(yè)務(wù)條線反^v^崗熟悉反^v^的責(zé)任和義務(wù)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反^v^實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合公司實(shí)際，公司制定了

《xxxxx2013年反^v^培訓(xùn)制度及計(jì)劃》各區(qū)、縣支公司及公司各部室在接到通知以后，請(qǐng)及時(shí)學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。

中心支公司

二〇一二年十二月十二日 主題詞：印發(fā) 反^v^ 2013年培訓(xùn)制度 計(jì)劃 通知 抄送：總經(jīng)理室

保險(xiǎn)公司xxxx部

編錄：xxx 2012年12月12日印發(fā) 校對(duì)：xxx xxxxxxxxx中支2013年反^v^培訓(xùn)制

度及計(jì)劃

公司反^v^培訓(xùn)制度是公司反^v^內(nèi)控制度之一。為建立健全反^v^培訓(xùn)機(jī)制，確保各業(yè)務(wù)條線反^v^崗熟悉反^v^的責(zé)任和義務(wù)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反^v^實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，從思想上重視對(duì)反^v^的培訓(xùn)工作，從而保證反^v^工作措施得到全面落實(shí)，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實(shí)，根據(jù)公司各機(jī)構(gòu)及各部室開(kāi)展反^v^工作實(shí)際情況，按照中國(guó)人民銀行有關(guān)反^v^培訓(xùn)工作要求，制定公司2013年度反^v^培訓(xùn)制度及計(jì)劃如下：

一、培訓(xùn)要求：

把反^v^培訓(xùn)工作列入年度經(jīng)營(yíng)管理中。培訓(xùn)工作要注重實(shí)效，不走形式，不走過(guò)場(chǎng)，對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。

二、2013年公司整體培訓(xùn)工作計(jì)劃：

上述培訓(xùn)計(jì)劃為公司2013年反^v^工作整體培訓(xùn)計(jì)劃的一部分，可根據(jù)實(shí)際情況予以調(diào)整，但全年培訓(xùn)次數(shù)不得少于六次，具體培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：

1、根據(jù)人民銀行反^v^工作最新要求組織培訓(xùn)；

2、根據(jù)總、分公司合規(guī)管理部要求安排相關(guān)培訓(xùn)內(nèi)容；

3、公司反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)公司反^v^工作開(kāi)展實(shí)際情況組織培訓(xùn)。

公司各區(qū)縣支公司、公司各部室反^v^培訓(xùn)制度及計(jì)劃制定、考核部門為綜合管理部。

四、各區(qū)、縣機(jī)構(gòu)及各部室培訓(xùn)制度要求：

各區(qū)、縣機(jī)構(gòu)及各部室每個(gè)季度必須組織本機(jī)構(gòu)（部門）員工進(jìn)行至少一次反^v^工作培訓(xùn)，主要內(nèi)容為：

1、人民銀行反^v^新規(guī)；

2、公司各項(xiàng)反^v^相關(guān)制度文件；

3、反^v^工作操作實(shí)務(wù)。

同時(shí)要求各區(qū)、縣機(jī)構(gòu)及各部室以紙質(zhì)文件、會(huì)議記錄、照片、視聽(tīng)資料的形式將反^v^培訓(xùn)情況建檔保存?zhèn)洳?，?/p>

將此納入各機(jī)構(gòu)、公司各部室半年及年終考核。

五、新入司人員及轉(zhuǎn)崗人員培訓(xùn)制度：

所有新入司人員必須經(jīng)過(guò)反^v^法律法規(guī)（一法四令）培訓(xùn)以后方能上崗，同時(shí)新入司人員還需根據(jù)上崗崗位工作要求由各機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人做反^v^培訓(xùn)，并上報(bào)培訓(xùn)記錄到綜合管理部反^v^崗以備查。

三個(gè)月以內(nèi)新入司人員，由綜合管理部反^v^崗集中對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行再次全面培訓(xùn)，培訓(xùn)結(jié)束后參加分公司合規(guī)部組織的反^v^考試，考試資料及成績(jī)將予以存檔，作為新近員工轉(zhuǎn)正考核指標(biāo)之一。

六、培訓(xùn)考核：

每次業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，需當(dāng)堂對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行筆試，并按分?jǐn)?shù)予以對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)考核，考核成績(jī)納入員工培訓(xùn)檔案，試卷交綜合管理部存檔。xxxxxxx中心支公司

二〇一二年十二月十二日篇4：2013年反^v^工作計(jì)劃 xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司 2013年反^v^工作計(jì)劃

為了全面推進(jìn)xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司反^v^工作，打擊一切涉及^v^、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕^v^行為在xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司內(nèi)發(fā)生案件，確保我公司健康、穩(wěn)定發(fā)展。為保證反^v^工作措施得到全面落實(shí)，做到反^v^工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我公司的實(shí)際情況，對(duì)2013年度反^v^工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反^v^獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制

按照反^v^方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反^v^考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反^v^工作同績(jī)效掛鉤，將反^v^處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反^v^工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，明確反^v^工作執(zhí)行部門及職責(zé)。 為進(jìn)一步理順?lè)碸v^組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2013年我公司將按照省公司有關(guān)文件要求，繼續(xù)加強(qiáng)反^v^管理和執(zhí)行部門職能，明確反^v^工作辦公室的信息收集、統(tǒng)計(jì)和人工篩選工作由運(yùn)營(yíng)部各崗位人員負(fù)責(zé)。一是承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反^v^工作開(kāi)展直接責(zé)任人，反^v^工作開(kāi)展得好壞和準(zhǔn)確與否在業(yè)務(wù)管理

環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必須業(yè)務(wù)管理前端同時(shí)做好反^v^工作;二是擬設(shè)立反^v^信息收集兼職人員，進(jìn)行反^v^基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的人工甄選和統(tǒng)計(jì)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反^v^基礎(chǔ)管理工作，提高反^v^隊(duì)伍的專業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反^v^法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。 我公司今年將反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式地反^v^業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反^v^培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2013年3月份至11月間組織四次反^v^工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反^v^工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反^v^形勢(shì)和任務(wù)及反^v^工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反^v^工作的必要性，明確^v^風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反^v^的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反^v^基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，不定期對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行測(cè)試，提高員工對(duì)識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反^v^的宣傳工作。

我公司將繼續(xù)通過(guò)在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反^v^基本常識(shí)的普及宣

傳，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反^v^工作，使大家認(rèn)識(shí)到反^v^對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反^v^工作。

五、開(kāi)展內(nèi)部定期或不定期的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反^v^工作納入日?；藱z查范圍，為反^v^工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2013年6月份和10月對(duì)反^v^涉及崗位的反^v^工作落實(shí)情況各進(jìn)行一次檢查，對(duì)在此期間內(nèi)所發(fā)生所有業(yè)務(wù)的客戶資料進(jìn)行跟蹤抽查，對(duì)臨柜人員操作反^v^業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，防止^v^犯罪活動(dòng)的發(fā)生，對(duì)于違反公司反^v^工作制度且整改不力的相關(guān)人員，將嚴(yán)肅處理。切實(shí)履行好反^v^的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司

二〇一三年一月六日篇5：xx保險(xiǎn)公司2012年反^v^工作總結(jié) xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司2012年

反^v^工作總結(jié)

中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)管部： 2012年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反^v^義務(wù)，持續(xù)完善反^v^工作，切實(shí)打擊^v^活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反^v^工作全面深入的開(kāi)展。現(xiàn)將2012年反^v^工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、2012年反^v^工作重點(diǎn)

（一）注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1、根據(jù)中國(guó)人民銀行反^v^管理要求，為了扎實(shí)開(kāi)展反^v^工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反^v^工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反^v^工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反^v^工作落實(shí)到部門、崗位和人員。

2、召開(kāi)專題會(huì)議，研究部署反^v^工作。年初，公司制定了2012年合規(guī)工作計(jì)劃，把反^v^工作列為重要工作，將反^v^管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反^v^工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反^v^工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要

求，定期召開(kāi)反^v^會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反^v^工作要求，保證了反^v^工作的順利進(jìn)行。

（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí) 針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反^v^工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反^v^法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反^v^知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。

一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反^v^知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來(lái)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國(guó)^v^組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反^v^工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。

二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反^v^方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反^v^重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反^v^思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反^v^的精神和意義，確保公司反^v^工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反^v^的主動(dòng)性和積極性。

今年以來(lái)，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反^v^培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《^v^反^v^法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反^v^規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反^v^管理辦法》、《反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，^v^頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工

作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反^v^視頻培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反^v^工作重要性的認(rèn)識(shí)。

（三）完善內(nèi)控，推動(dòng)反^v^工作向縱深發(fā)展

為了強(qiáng)化反^v^管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反^v^關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反^v^管理辦法》、《反^v^客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反^v^內(nèi)控制度，確保了反^v^工作的有效開(kāi)展。目前，根據(jù)公司反^v^工作具體情況正在按照^v^《保險(xiǎn)業(yè)反^v^工作管理辦法》著手修訂完善公司反^v^管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反^v^工作內(nèi)部管理制度。

（四）積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反^v^工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同^v^或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住^v^的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線；并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和

交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反^v^大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)反^v^大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反^v^大額可疑系統(tǒng)存在的問(wèn)題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過(guò)反^v^大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反^v^大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反^v^系統(tǒng)提取出來(lái)的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反^v^可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反^v^監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。

（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反^v^法》

今年是《反^v^法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開(kāi)展了反^v^宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反^v^法》。一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反^v^的條幅；二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是^v^、^v^的危害以及反^v^的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反^v^的各類咨詢使廣大市民對(duì)反^v^工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解；四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反^v^在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反^v^規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反^v^工作的重要性。

（六）加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反^v^工作的開(kāi)展

為保質(zhì)保量完成反^v^工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)2010的反^v^工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反^v^工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反^v^工作。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十二

20xx年1月10日至3月31日。

1、宣傳對(duì)象。全縣廣大人民群眾。

集xxx統(tǒng)一部署，縣公安局具體推進(jìn)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和各縣直單位落實(shí)。

縣公安局負(fù)責(zé)提供宣傳、培訓(xùn)素材交由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各縣直單位自行印制、發(fā)放。每1周通報(bào)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)電詐案件發(fā)案情況（具體到社區(qū)、村）。各派出所將防詐與防盜、交通知識(shí)、掃黑除惡知識(shí)宣傳有機(jī)結(jié)合起來(lái)進(jìn)行宣傳。xxx做好督導(dǎo)、檢查、考核等工作。

各鎮(zhèn)在本級(jí)黨委統(tǒng)一部署下，xxx入戶宣傳和社會(huì)面、管理對(duì)象的宣傳工作。各地入戶宣傳和社會(huì)面宣傳工作由鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)（村）的工作人員及居民小區(qū)物業(yè)工作人員具體開(kāi)展?？h委平安辦負(fù)責(zé)對(duì)各鎮(zhèn)防范宣傳情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查。

縣委宣傳部負(fù)責(zé)全縣公共媒體、自媒體的電信詐騙宣傳防范工作，并定期對(duì)宣傳情況進(jìn)行督導(dǎo)。

縣委政法委負(fù)責(zé)對(duì)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各縣直單位電信詐騙宣傳工作進(jìn)行考核。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十三

通過(guò)開(kāi)展針對(duì)性強(qiáng)、有特色的“普及金融知識(shí) 防范金融詐騙活動(dòng)”主題宣傳，讓居民和村民不會(huì)因?yàn)槿狈鹑谥R(shí)而上當(dāng)受騙，增強(qiáng)防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，營(yíng)造良好的金融環(huán)境。

人民銀行永嘉縣支行牽頭開(kāi)展，全縣各金融機(jī)構(gòu)共同參與。

（一）存款及利率安全

宣傳存貸款利率、理財(cái)產(chǎn)品收益率、國(guó)債利率和民間借貸利率等基本知識(shí)；宣傳公眾參與社會(huì)金融活動(dòng)的注意事項(xiàng)；宣傳民間借貸利率司法保護(hù)的基本知識(shí)；宣傳存款保險(xiǎn)制度的基本知識(shí)。

（二）信用保護(hù)

宣傳信用報(bào)告基本知識(shí)及信用記錄的重要性，形成不良信用記錄的多種原因及后果，宣傳維護(hù)良好信用記錄的途徑。同時(shí)，承擔(dān)“征信知識(shí)進(jìn)校園”、“征信知識(shí)進(jìn)景區(qū)”任務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)要繼續(xù)在有關(guān)學(xué)校、景區(qū)開(kāi)展征信宣傳；承擔(dān)“征信知識(shí)進(jìn)文化禮堂”任務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)要盡快對(duì)接有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村，及時(shí)制作宣傳長(zhǎng)廊，開(kāi)展特色宣傳。

（三）銀行卡安全

宣傳實(shí)名制開(kāi)立銀行卡的政策要求和具體操作規(guī)定；宣傳非實(shí)名開(kāi)立銀行卡、出租出借銀行卡的主要危害；宣傳安全用卡、保護(hù)個(gè)人銀行卡信息、身份信息等相關(guān)知識(shí)。

（四）假幣辨別和詐騙

宣傳普及辨別假幣知識(shí)，宣傳假幣詐騙常見(jiàn)方式及防范手段。

（一）媒體宣傳

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十四

xx年度xx中心支公司反保險(xiǎn)欺詐信息

xx年xx中心支公司在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反保險(xiǎn)欺詐義務(wù)，提高公司員工和營(yíng)銷員的防范化解保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合本公司實(shí)際情況，現(xiàn)將xx年反保險(xiǎn)欺詐工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真部署。

公司領(lǐng)導(dǎo)立即召開(kāi)中層干部會(huì)議，充分認(rèn)識(shí)反保險(xiǎn)欺詐培訓(xùn)活動(dòng)的重要性，并結(jié)合實(shí)際，成立xx反保險(xiǎn)欺詐領(lǐng)導(dǎo)小組。組長(zhǎng)由中支負(fù)責(zé)人擔(dān)任，領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括各管理部門負(fù)責(zé)人。采取多種形式，宣傳反保險(xiǎn)欺詐。

（一）宣傳培訓(xùn)

（二）通過(guò)懸掛宣傳海報(bào)，擴(kuò)大宣傳面。

（三）、設(shè)電腦屏保界面，創(chuàng)建良好的反保險(xiǎn)欺詐工作氛圍，樹(shù)立“反保險(xiǎn)欺詐工作人人有責(zé)”理念。

二、實(shí)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)

保險(xiǎn)騙賠現(xiàn)象層出不窮，增加了保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)xx年度在本級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)際操作中并無(wú)別存在故意制造損失，故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，捏造保險(xiǎn)事故，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故的。

三、年度本級(jí)機(jī)構(gòu)與反保險(xiǎn)欺詐相關(guān)的自查情況 今年以來(lái)，xx中支不斷加大對(duì)銷售誤導(dǎo)管理，中支下半年反保險(xiǎn)欺詐領(lǐng)導(dǎo)小組專門組織骨干開(kāi)展了銷售誤導(dǎo)、理賠自查自糾工作，加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作是深入貫徹落實(shí)“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的保險(xiǎn)監(jiān)管基本思路的得到落實(shí)。

四、年度內(nèi)xx中支沒(méi)有發(fā)現(xiàn)反保險(xiǎn)欺詐相關(guān)的案件情況。

五、年度內(nèi)本級(jí)及所轄機(jī)構(gòu)反保險(xiǎn)欺詐工作中好的做法、經(jīng)驗(yàn)等；

保險(xiǎn)欺詐的防治是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，不僅要從保險(xiǎn)公司內(nèi)部著手加以控制，還需要外界各方面的努力，為防治保險(xiǎn)欺詐提供一個(gè)良好的環(huán)境。

六、下一年度中心支公司的反保險(xiǎn)欺詐工作計(jì)劃；

（一）、完善組織體系。明確反欺詐工作責(zé)任部門；

（二）、建立制度機(jī)制。

2014年度xx中支不斷加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作，重視反欺詐宣傳教育不但有利于保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，而且提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力和樹(shù)立保險(xiǎn)行業(yè)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的良好形象。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十五

自改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展，群眾的生活水平也日益提高，人們有錢也有閑了。但與此同時(shí)，不法分子也開(kāi)始活躍起來(lái)，各種、欺詐勒索現(xiàn)象層出不窮，尤其是老年人和婦女兒童，更是騙子們的首選。龍游農(nóng)信聯(lián)社走訪周邊小區(qū)，宣傳防及反假事項(xiàng)，獲得了不少居民朋友的認(rèn)同。

存在已久，而且方式多樣，比較常見(jiàn)的方式有“中獎(jiǎng)”詐騙、“電話欠費(fèi)”詐騙、消費(fèi)短信詐騙、“緊急情況”詐騙、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙等，令人防不勝防。而最近假的新聞也得到了越來(lái)越多人的關(guān)注，有時(shí)雖然金額不大，但畢竟每一分錢都是苦勞動(dòng)所得，必須讓更多的人懂得識(shí)別假，保護(hù)自身的利益。

本人結(jié)合龍游農(nóng)信聯(lián)社日常工作經(jīng)驗(yàn)，談?wù)勛砸训囊稽c(diǎn)想法：想要防范及反假，必須要有一雙明亮的眼睛，世事洞明，具體來(lái)說(shuō)，就要做到以下幾點(diǎn)：

首先，要在思想上杜絕“天上掉餡餅”的想法。許多人在思想認(rèn)識(shí)上，就是喜歡貪圖小便宜，所以，會(huì)在接收到這樣的電信電話或者是短信的時(shí)候，就覺(jué)得自己是天大的幸運(yùn)，被利益沖昏了頭腦，容易上當(dāng)受騙。

其次，要提高自身的保護(hù)意識(shí)，防止泄露。無(wú)論什么情況下，都不能向電話那頭不明身份的人透露自己及家人的、存款、等情況，不輕信他人。如有疑問(wèn)，可以撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實(shí)實(shí)際情況，不要慌亂。

第三，多學(xué)習(xí)相關(guān)的知識(shí)，多關(guān)注相關(guān)的新聞。平時(shí)的時(shí)候，可以和家人朋友一起學(xué)習(xí)相關(guān)的金融知識(shí)，比如新版的特征，或是一起關(guān)注新型詐騙的手段，把這些信息與大家共享。這樣，即便遇到類似的事情，也能做到心中有數(shù)，而不是急于上當(dāng)了。

總而言之，現(xiàn)在、欺詐勒索的現(xiàn)象雖然多種多樣，但只要堅(jiān)持“不輕信”這個(gè)基本點(diǎn)，有任何問(wèn)題找110這條“綠通道”，就能夠有效躲過(guò)不法分子的“黑洞”，保護(hù)自身的財(cái)產(chǎn)和人身安全。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十六

增強(qiáng)安全意識(shí)，防范。

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

成員：

1、xx《xx開(kāi)展防范宣傳教育活動(dòng)的通知》。

2、學(xué)校在校園宣傳欄內(nèi)張貼有關(guān)的宣傳資料。

3、學(xué)校將利用教師集會(huì)時(shí)間向廣大教職工解讀通知的有關(guān)精神，切實(shí)提高了學(xué)校教職工對(duì)的警惕性。

4、學(xué)校利用校園廣播對(duì)全體學(xué)生進(jìn)行防范的宣傳教育。

5、各班開(kāi)展防范短信詐騙的主題活動(dòng)：

（1）帶領(lǐng)學(xué)生觀看學(xué)校宣傳櫥窗里的資料。

（2）出刊專題板報(bào)。

（3）利用班會(huì)課對(duì)學(xué)生進(jìn)行專題教育，讓學(xué)生了解的形式、手段、特點(diǎn)和危害，掌握必要的防范技能，構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的思想防線。

7、向每一位學(xué)生家長(zhǎng)印發(fā)《致學(xué)生家長(zhǎng)的公開(kāi)信》，由學(xué)生向家長(zhǎng)宣傳防范常識(shí)，發(fā)揮一個(gè)學(xué)生帶動(dòng)一個(gè)家庭，一個(gè)家庭影響周圍一群人的宣傳輻射作用，增強(qiáng)了廣大市民的防范意識(shí)。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十七

成立羊場(chǎng)鎮(zhèn)防范電信詐騙宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全鎮(zhèn)轄區(qū)內(nèi)的防范電信詐騙工作，成員如下：

組長(zhǎng)：楊昌新鎮(zhèn)黨委副書(shū)記、鎮(zhèn)長(zhǎng)

副組長(zhǎng)：蒲樹(shù)華鎮(zhèn)黨委委員、人大主席

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在鎮(zhèn)綜治辦，龍向祥同志兼任辦公室主任，何均文和蔣獻(xiàn)坤為工作人員，具體負(fù)責(zé)抓好方案制定、工作指導(dǎo)、督導(dǎo)檢查，確保防范宣傳工作落地見(jiàn)效。

1.鎮(zhèn)綜治辦：負(fù)責(zé)統(tǒng)籌調(diào)度“防詐”、“反詐”宣傳工作落實(shí)，對(duì)各單位工作開(kāi)展完成情況進(jìn)行調(diào)度;同時(shí)主要做好以下工作：一是每月集中對(duì)全鎮(zhèn)干部、村干、工作隊(duì)開(kāi)展一次“防詐”、“反詐”培訓(xùn)會(huì)，進(jìn)一步提高干部職工“防詐”、“反詐”知識(shí);二是每月趕集日開(kāi)展一次“防詐”、“反詐”宣傳活動(dòng)，營(yíng)造“防詐”、“反詐”宣傳氛圍;三是進(jìn)校園開(kāi)展以“小手拉大手“”集中宣講“防詐”、“反詐”知識(shí)。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十八

1、作為小學(xué)生要了解防騙安全防范措施。

2、將學(xué)到的防詐騙知識(shí)向父母宣傳。

收集詐騙資料

一、導(dǎo)入

1、說(shuō)說(shuō)身邊的詐騙故事。

2、板書(shū)課題。明確本節(jié)課內(nèi)容

二、講解詐騙故事

1、借用物品詐騙

與不甚熟悉的人交往要保持戒心，尤其當(dāng)對(duì)方借用物品時(shí)，絕對(duì)不能讓財(cái)物離開(kāi)自己視線范圍，借出貴重物品更加應(yīng)該小心。

2、“調(diào)包”詐騙

“調(diào)包”是一種偷龍轉(zhuǎn)鳳的手法，犯罪分子事先準(zhǔn)備好偽造的存折(或儲(chǔ)蓄卡)，與事主接觸時(shí)，借驗(yàn)看之機(jī)，迅速換走事主手里的存折(或儲(chǔ)蓄卡)。當(dāng)事主將貨款存入“自己”的存折(或儲(chǔ)蓄卡)時(shí)，犯罪分子則用與該存折(或儲(chǔ)蓄卡)相配套的儲(chǔ)蓄卡(或存折)提款潛逃。

3、集資詐騙

一些人利用老百姓手中有余錢謊稱有很好的投資項(xiàng)目，如果投資可以獲取高額的利潤(rùn)回報(bào)，但是一旦投入往往血本無(wú)歸。集資者根本不是把錢用來(lái)做項(xiàng)目，而是將錢款轉(zhuǎn)出或揮霍掉。

4、神藥行騙

神丹妙藥本身純屬烏有，實(shí)際生活中不可能有包治百病的特效藥，當(dāng)有人向您兜售藥時(shí)要多個(gè)心眼，多加提防，不要上當(dāng)。二是有病時(shí)，特別是有疑難雜癥時(shí)，一定要到正規(guī)醫(yī)院去接受檢查，對(duì)癥下藥，慢慢的治療恢復(fù)。三是別貪心，要正確認(rèn)識(shí)藥的價(jià)值，一些貪心的人往往就成了違法犯罪分子引誘、騙取錢財(cái)?shù)膶?duì)象。四是遇到此類犯罪分子時(shí)要巧妙^v^，爭(zhēng)取時(shí)間報(bào)警。

5、易拉罐中獎(jiǎng)

詐騙分子往往拿一易拉罐作道具，告訴受害人中獎(jiǎng)，然后其同伙假意購(gòu)買，并鼓動(dòng)受害人聽(tīng)中獎(jiǎng)查詢電話內(nèi)容證實(shí)確實(shí)中獎(jiǎng)(此電話實(shí)為另一同伙接聽(tīng))，騙受害人購(gòu)中獎(jiǎng)拉環(huán)。如果他們出現(xiàn)，一不要相信;二要穩(wěn)住對(duì)方悄悄報(bào)警，幫助警方為民除害。

6、招工詐騙

工作要到合法的正規(guī)勞務(wù)中介市場(chǎng)，千萬(wàn)不要聽(tīng)信街頭的小廣告。所謂“高薪誠(chéng)聘”小廣告不僅非法，而且充滿騙局，千萬(wàn)不能相信!這些騙子每次開(kāi)口讓您掏的錢并不是很多，但他們編造的各種理由確實(shí)很像真的，不僅使農(nóng)村求職和打工的人員受騙，也會(huì)使警惕性不高的居民上

7、告急電話騙匯款

不要隨便相信出門在外的家人遭遇車禍的消息，不要驚慌，撥打“114”查詢當(dāng)?shù)毓簿?、醫(yī)院電話求證，到時(shí)再匯款也來(lái)的及。

8、合伙做生意詐騙

在大街上邀您合伙做生意賺大錢的事可能嗎記住不可能，絕對(duì)不可能，他是想騙錢。

9、魔術(shù)詐騙

公園總有一些神秘的魔術(shù)表演或自稱有特異功能的騙子，利用魔術(shù)造成人們視覺(jué)上的誤差，讓您參與進(jìn)來(lái)，而有的人過(guò)分的輕信，總以為眼見(jiàn)為實(shí)，結(jié)果損失錢財(cái)追悔莫及。對(duì)此不要抱有大發(fā)橫財(cái)?shù)男睦?，不要參與任何賭博、投機(jī)取巧性質(zhì)的活動(dòng)。犯罪分子通常為兩人。一人以合伙做生意先與受害人搭訕，在閑談的過(guò)程中自稱可以將小錢變大錢，并當(dāng)場(chǎng)演示，利用魔術(shù)手法將受害人手中的一元錢變成十元錢，十元錢變成一百元錢，令受害人信以為真回家拿錢變錢，然后以掉包的方式騙走受害人的錢財(cái)。

三、班會(huì)小結(jié)

聽(tīng)了今天的防騙知識(shí)介紹，大家有什么收獲今后遇到類似詐騙你會(huì)怎么做

1、匪警電話的號(hào)碼是110。這個(gè)號(hào)碼應(yīng)當(dāng)牢記，以便發(fā)生異常情況時(shí)及時(shí)撥打。

2、撥打110電話，要簡(jiǎn)明、準(zhǔn)確地向^v^門報(bào)告案件發(fā)生的地點(diǎn)、時(shí)間、當(dāng)事人、案情等內(nèi)容，以便^v^門及時(shí)派員處理。

3、打報(bào)警電話是事關(guān)社會(huì)治安管理的大事，千萬(wàn)不要隨意撥打或以此開(kāi)玩笑。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇二十九

反保險(xiǎn)欺詐指引

（討論稿）

目錄 第一章 總則

第二章 欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系 第三章 機(jī)構(gòu)和人員

第四章 預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和處臵欺詐風(fēng)險(xiǎn) 第五章 反欺詐監(jiān)管 第六章 附則

第一章 總則

第一條 [目的]為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范和化解欺詐風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《^v^保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)，參照國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)《預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和糾正保險(xiǎn)欺詐》制定本指引。

第二條 [保險(xiǎn)欺詐]本指引所稱保險(xiǎn)欺詐是指行為人假借保險(xiǎn)名義或利用保險(xiǎn)合同，對(duì)保險(xiǎn)消費(fèi)者、保險(xiǎn)公司實(shí)施欺瞞、誘騙，以獲取不當(dāng)或非法利益的行為。包括：非法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或非法設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)詐騙以及利用保險(xiǎn)單證進(jìn)行合同詐騙、非法集資等。

第三條 [適用范圍]本指引適用于在^v^境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介公司。

第四條 [監(jiān)管權(quán)限]中國(guó)^v^根據(jù)《^v^保險(xiǎn)法》和^v^授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。中

共45條

4條 3條 6條 21條 9條 2條 國(guó)^v^派出機(jī)構(gòu)在中國(guó)^v^授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

第二章 欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系

第五條 [欺詐風(fēng)險(xiǎn)]本指引所稱欺詐風(fēng)險(xiǎn)是指欺詐實(shí)施者利用欺詐機(jī)會(huì)進(jìn)行欺詐活動(dòng)，給保險(xiǎn)行業(yè)造成經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

第六條 [基本要素]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本指引的要求，研究制定與機(jī)構(gòu)規(guī)模、業(yè)務(wù)性質(zhì)和復(fù)雜性相適應(yīng)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系。欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包含以下基本要素：

（1）董事會(huì)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的控制；

（2）高層管理人員在欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)盡的職責(zé)；（3）組織架構(gòu)的安排；

（4）欺詐風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別、預(yù)警和控制的制度、流程；（5）處臵欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件的制度流程及重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的應(yīng)急預(yù)案；

（6）欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

第七條 [風(fēng)險(xiǎn)管理框架]本著“公司為主、積極協(xié)作、加強(qiáng)監(jiān)管”的原則，建立健全行業(yè)反保險(xiǎn)欺詐體系。

保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介公司要根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況和特點(diǎn)，盡快建立反保險(xiǎn)欺詐的組織體系和運(yùn)作機(jī)制；行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)籌制定行業(yè)反欺詐的操作標(biāo)準(zhǔn)和信息共享平臺(tái)；監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)反欺詐的監(jiān)管，對(duì)市場(chǎng)欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、評(píng)估。

第三章 機(jī)構(gòu)和人員

2 第八條 [專業(yè)組織]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立開(kāi)放的反欺詐理念，積極參與行業(yè)反欺詐組織的建設(shè)，為反欺詐組織輸送專業(yè)人才和提供資源、技術(shù)支持。

第九條 [責(zé)任]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理由董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任，高級(jí)管理層直接領(lǐng)導(dǎo)，反欺詐部門統(tǒng)籌安排欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系，相關(guān)職能部門密切配合反欺詐部門開(kāi)展工作。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未設(shè)董事會(huì)的，經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)最終責(zé)任。

第十條 [董事會(huì)]公司董事會(huì)應(yīng)重視欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控，并承擔(dān)保險(xiǎn)公司欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。主要職責(zé)包括：

（1）審批、制定與公司戰(zhàn)略目標(biāo)一致的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略規(guī)劃和政策；

（2）監(jiān)督欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行的有效性，審議高級(jí)管理層關(guān)于欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)和權(quán)限，確保公司欺詐風(fēng)險(xiǎn)控制在其容忍度范圍之內(nèi)；

（3）審議風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提交的欺詐風(fēng)險(xiǎn)年度報(bào)告；（4）審議內(nèi)部審計(jì)部門或?qū)徲?jì)委員會(huì)提交的反欺詐執(zhí)行情況報(bào)告。

第十一條 [高管]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。主要職責(zé)包括：

（1）在欺詐風(fēng)險(xiǎn)的日常管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任；

（2）根據(jù)董事會(huì)制定的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及總體政策，負(fù)責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程，并定期向董事會(huì)提交欺詐風(fēng)險(xiǎn)總體情況的報(bào)告；

3（3）全面掌握本公司欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目；

（4）明確界定各部門的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)以及欺詐風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容、頻率、路徑，督促各部門切實(shí)履行欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以確保欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行；

（5）為欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費(fèi)、設(shè)臵必要的崗位、配備合格的人員、為欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供培訓(xùn)、賦予欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等；

（6）及時(shí)對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)由于內(nèi)部程序漏洞、產(chǎn)品缺陷、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息系統(tǒng)和其他因素發(fā)生變化所造成的欺詐風(fēng)險(xiǎn)損失事件。

第十二條 [管理部門]保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介公司應(yīng)設(shè)立專門的部門或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反欺詐職能部門，負(fù)責(zé)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和執(zhí)行。指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反欺詐職能部門的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反欺詐崗位。

反欺詐職能部門應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（1）擬定公司欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、規(guī)劃和操作規(guī)程，向董事會(huì)或管理層報(bào)告；

（2）建立并組織實(shí)施識(shí)別、化解欺詐風(fēng)險(xiǎn)（含內(nèi)部控制措施）的方法和監(jiān)測(cè)評(píng)估欺詐風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)以及欺詐風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序；

（3）組織開(kāi)展反欺詐調(diào)查，協(xié)調(diào)其他部門執(zhí)行反欺詐具體操作流程，建立并管理反欺詐信息系統(tǒng)；

（4）定期檢查和分析各業(yè)務(wù)部門欺詐風(fēng)險(xiǎn)體系管理情況；

4（5）負(fù)責(zé)為董事會(huì)、高管層以及其他部門提供反欺詐培訓(xùn)和培養(yǎng)反欺詐專業(yè)人才，開(kāi)展反欺詐經(jīng)驗(yàn)交流；

（6）負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況內(nèi)部通報(bào)、反欺詐信息報(bào)送和參與實(shí)施行業(yè)間反欺詐信息共享等項(xiàng)目；

（7）定期向公司董事會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)和監(jiān)管部門提交欺詐風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

第十三條 [內(nèi)部配合]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)核保、核賠、信息科技、人力資源等部門應(yīng)在涉及其職責(zé)和專長(zhǎng)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)給予欺詐管理部門應(yīng)有的資源和支持。

第四章 預(yù)防、發(fā)現(xiàn)與處臵欺詐風(fēng)險(xiǎn)

第十四條 [欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理政策]保險(xiǎn)公司應(yīng)制定與業(yè)務(wù)種類、規(guī)模以及性質(zhì)相適應(yīng)的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并應(yīng)將反欺詐內(nèi)控制度和流程覆蓋到以下環(huán)節(jié)：（1）產(chǎn)品開(kāi)發(fā)；

（2）承保和核保；

（3）員工的招聘和離職管理；（4）中介及第三方外包服務(wù)；（5）理賠管理。

第十五條 [欺詐信息管理]保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)欺詐或疑似信息和案件實(shí)行嚴(yán)格管理，保證數(shù)據(jù)的安全性和完備性，并能準(zhǔn)確的傳遞給核保、核賠、審計(jì)等部門。

欺詐管理部門應(yīng)制定欺詐或疑似欺詐信息的標(biāo)準(zhǔn)、信息類型等，根據(jù)數(shù)據(jù)類型進(jìn)行分級(jí)保存和管理。

5 第十六條 [信息系統(tǒng)]各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為欺詐風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制建立完備、可靠的反欺詐信息系統(tǒng)，其功能至少應(yīng)當(dāng)包括：

（1）識(shí)別并報(bào)告疑似欺詐客戶及交易；

（2）支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)類型欺詐風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量；（3）采用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)型的定量標(biāo)準(zhǔn)和典型案例驅(qū)動(dòng)型的定性標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)估欺詐風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，監(jiān)測(cè)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行情況；

（4）及時(shí)、準(zhǔn)確地為行業(yè)反欺詐共享平臺(tái)和保險(xiǎn)業(yè)征信系統(tǒng)提供有效支持；

（5）準(zhǔn)確、及時(shí)、持續(xù)、完整地提供欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理信息，滿足內(nèi)部管理、監(jiān)管報(bào)告、信息披露和共享要求。

第十七條 [欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，科學(xué)設(shè)臵欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和監(jiān)測(cè)警戒線等，綜合評(píng)價(jià)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)。欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的內(nèi)容應(yīng)包括：可疑欺詐類型、可疑欺詐信息級(jí)別、事項(xiàng)等。

第十八條 [舉報(bào)與保密]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立欺詐舉報(bào)制度，并采取有效保密措施保證舉報(bào)信息不被泄露。

第十九條 [報(bào)告]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的信息，分析危害程度，及時(shí)發(fā)出預(yù)警，并按規(guī)定向上級(jí)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)主管部門、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)^v^或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人員不得擅自對(duì)外披露欺詐信息。對(duì)外發(fā)布的信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，無(wú)誤導(dǎo)性陳述。

第二十條 [處臵]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在欺詐行為發(fā)生時(shí)，根據(jù)欺詐行為的危害程度，采取終止交易、控制事件發(fā)展態(tài)勢(shì)、彌補(bǔ)資產(chǎn)損失和移送公安司法部門等措施。

6 第二十一條 [自主評(píng)估]欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期分析欺詐風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)、欺詐手法、異動(dòng)指標(biāo)等，對(duì)本公司的欺詐風(fēng)險(xiǎn)狀況、制度流程的評(píng)估應(yīng)至少每年一次。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)估的結(jié)果對(duì)公司內(nèi)部控制制度和流程進(jìn)行調(diào)整和更新。

第二十二條 [宣傳]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期整理欺詐風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)結(jié)果，結(jié)合欺詐風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)結(jié)果，通過(guò)開(kāi)展案例通報(bào)、在保險(xiǎn)單證上印制“欺詐是犯罪”等警示宣傳，強(qiáng)化消費(fèi)者反欺詐意識(shí)。

第二十三條 [培訓(xùn)]反欺詐管理部門應(yīng)定期向公司員工提供反欺詐培訓(xùn)，包括初任培訓(xùn)和后續(xù)教育。

董事、高管及普通員工的教育培訓(xùn)應(yīng)包括：公司內(nèi)部反欺詐制度、流程有關(guān)規(guī)定、職業(yè)操守以及疑似欺詐報(bào)告等內(nèi)容。針對(duì)負(fù)責(zé)不同業(yè)務(wù)職能部門的董事、高管，銷售、核保核賠、內(nèi)審等崗位的員工，反欺詐部門還應(yīng)提供：欺詐監(jiān)測(cè)方法、欺詐手法、關(guān)鍵指標(biāo)以及內(nèi)部報(bào)告等培訓(xùn)內(nèi)容。

第二十四條 [信息共享]保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)建立欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，共享信息包括營(yíng)銷員的不良記錄、理賠申請(qǐng)人，受益人，中介機(jī)構(gòu)和其他第三方的欺詐信息等。

第二十五條 [外包管理]保險(xiǎn)公司在選擇中介業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)和第三方外包服務(wù)商時(shí)，應(yīng)將機(jī)構(gòu)的合法資質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部反欺詐制度和流程規(guī)定等作為關(guān)鍵因素考慮，但不得將反欺詐管理責(zé)任外包。

第二十六條 [誠(chéng)信承諾]保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)前，在業(yè)務(wù)協(xié)議中承諾遵守保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐制度，在業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行欺詐風(fēng)險(xiǎn)警戒標(biāo)準(zhǔn)，遵守誠(chéng)實(shí)守信

7 承諾。

第二十七條 [盡職義務(wù)]保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)盡職履行發(fā)現(xiàn)和報(bào)告欺詐風(fēng)險(xiǎn)的義務(wù)，參與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐信息平臺(tái)的動(dòng)態(tài)維護(hù)，幫助保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有效監(jiān)測(cè)、識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)交易對(duì)手。

第二十八條 [內(nèi)部管理]保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)全面梳理公司內(nèi)部管控制度，將反欺詐制度嵌入員工管理、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)管控流程，促進(jìn)中介機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理和欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。

第二十九條 [持續(xù)教育]保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)將反保險(xiǎn)欺詐作為高管和員工持續(xù)教育的核心內(nèi)容之一，每年應(yīng)明確反欺詐培訓(xùn)的具體方案，并根據(jù)工作實(shí)際進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整和演練，確保反欺詐持續(xù)教育的針對(duì)性。

第三十條 [專業(yè)組織]保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)統(tǒng)籌建立統(tǒng)一的行業(yè)反欺詐組織，培育專業(yè)人才培訓(xùn)和反欺詐專業(yè)考試，并聘請(qǐng)具有相關(guān)資質(zhì)的委員、專家對(duì)反欺詐工作進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃和管理。

第三十一條 [標(biāo)準(zhǔn)制定]中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)提高反欺詐標(biāo)準(zhǔn)化水平，建立統(tǒng)一的欺詐風(fēng)險(xiǎn)警戒線標(biāo)準(zhǔn)和關(guān)鍵指標(biāo)，明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法及對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

第三十二條 [行業(yè)信息平臺(tái)]中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)制定行業(yè)反欺詐技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和組織行業(yè)建立反欺詐信息平臺(tái)。

第三十三條 [考試]行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)定期舉行理賠管理考試，保險(xiǎn)公司理賠部門及涉及理賠環(huán)節(jié)的第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參加考試，主要考察保險(xiǎn)公司在充分利用承保、理賠信息開(kāi)展反欺詐工作的能力和評(píng)估理賠工作的質(zhì)量。

第三十四條 [研究與交流]中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)應(yīng)推動(dòng)反欺

8 詐學(xué)術(shù)研究，加強(qiáng)行業(yè)反欺詐交流活動(dòng)，提高行業(yè)反欺詐研究水平。

第五章 反欺詐監(jiān)管

第三十五條 [權(quán)限]中國(guó)^v^及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)施反欺詐監(jiān)管，保險(xiǎn)公司、及其分支機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本指引，由中國(guó)^v^及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)法規(guī)查處；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

第三十六條 [報(bào)備]保險(xiǎn)公司應(yīng)將關(guān)于欺詐風(fēng)險(xiǎn)管控的操作流程和制度報(bào)中國(guó)^v^備案。

第三十七條 [年度報(bào)告]保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)定期應(yīng)向中國(guó)^v^及派出機(jī)構(gòu)報(bào)送欺詐風(fēng)險(xiǎn)年度報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：

（1）公司反欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理設(shè)臵和董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層履職情況；

（2）公司反欺詐制度、流程建設(shè)情況；（3）反欺詐自主評(píng)估和審計(jì)結(jié)果；（4）重大欺詐風(fēng)險(xiǎn)處臵結(jié)果；（5）其他相關(guān)情況。

第三十八條 [欺詐風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與披露]^v^及其派出機(jī)構(gòu)將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理情況納入監(jiān)管框架，對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估和適當(dāng)公布。

第三十九條 [資質(zhì)審核]^v^及其派出機(jī)構(gòu)在審核保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，股東資質(zhì)、董事及高管任職資格時(shí)，應(yīng)將欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和不良欺詐

9 記錄作為重要考慮因素。

第四十條 [反欺詐檢查]中國(guó)^v^及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)公司欺詐風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和評(píng)估，并定期對(duì)保險(xiǎn)公司欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的操作流程和制度進(jìn)行監(jiān)督檢查，其主要內(nèi)容有：

（1）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全性和履職情況；（2）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度和流程控制的完備性、可操作性以及執(zhí)行情況；

（3）欺詐風(fēng)險(xiǎn)處臵的及時(shí)性和有效性；

（4）監(jiān)測(cè)和報(bào)告欺詐風(fēng)險(xiǎn)的方法，包括欺詐風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)和欺詐風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)；

（5）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序；（6）計(jì)提的抵御欺詐風(fēng)險(xiǎn)所需資本的充足水平；（7）欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理的其他情況。

第四十一條 [整改與處罰]保險(xiǎn)監(jiān)管部門對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在嚴(yán)重缺陷的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介公司進(jìn)行糾正整改和對(duì)其實(shí)施處罰。

第四十二條 [合作]保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在其職責(zé)范圍內(nèi)，加強(qiáng)與國(guó)內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)等單位的合作，推動(dòng)反欺詐法制建設(shè)。

第四十三條 [信息交流]保險(xiǎn)監(jiān)管部門應(yīng)在其內(nèi)部指派一名反欺詐聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)建立和促進(jìn)反欺詐信息交流以及與國(guó)際反保險(xiǎn)欺詐組織的溝通。

第六章 附則

10 第四十四條 本指引由中國(guó)^v^負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十五條 本指引自頒發(fā)之日起施行。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇三十

通過(guò)這次主題班會(huì)，使同學(xué)們明白如何預(yù)防手機(jī)詐騙的重要性，通過(guò)本次活動(dòng)，讓學(xué)生了解詐騙的各種形式，避免上當(dāng)受騙。

討論法互動(dòng)法

17電本國(guó)際1班

s1103

（1）校園中常見(jiàn)的詐騙盜竊案例.

（2）社會(huì)上常見(jiàn)的詐騙盜竊案例

（3）“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”，不可無(wú)根據(jù)的同情陌生人，或者是昔日的好友，不可泛濫其同情心。詳細(xì)的闡述如何合理利用和保管銀行卡等。

（4）學(xué)生討論分組討論身邊發(fā)生的案例以及如何預(yù)防此例事件的發(fā)生

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

成立區(qū)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)副主任組長(zhǎng)、政法委員負(fù)責(zé)常務(wù)副組長(zhǎng)、派出所所長(zhǎng)負(fù)責(zé)副組長(zhǎng)、村(社區(qū))、有關(guān)部門負(fù)責(zé)人成為成員的領(lǐng)導(dǎo)組，領(lǐng)導(dǎo)組在開(kāi)發(fā)區(qū)、黃塘派出所分別設(shè)立辦公室，管轄區(qū)派出所負(fù)責(zé)欺詐防范工作的同志負(fù)責(zé)辦公室主任，負(fù)責(zé)具體的宣傳和建設(shè)。

從即日起至20xx年12月31日。

(一)積分宣傳。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

為扎實(shí)做好打擊欺詐騙取醫(yī)療保障基金工作，加強(qiáng)醫(yī)療保障基金安全合理使用和風(fēng)險(xiǎn)防控，保障醫(yī)療保險(xiǎn)基金安全，打擊各類騙保行為，維護(hù)參保人員合法權(quán)益，按照《x省醫(yī)療保障局關(guān)于認(rèn)真作好“打擊欺詐騙保維護(hù)基金安全”集中宣傳月有關(guān)工作的通知》和《x市醫(yī)療保障局關(guān)于開(kāi)展全市醫(yī)療保障打擊欺詐騙保集中宣傳月活動(dòng)的通知》文件要求，我鎮(zhèn)轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展打擊欺詐騙取醫(yī)?；饘ｍ?xiàng)行動(dòng)。

此次行動(dòng)聚焦醫(yī)療保障領(lǐng)域的違法違規(guī)和欺詐騙保行為，以向群眾解讀基本醫(yī)療保障基金監(jiān)管相關(guān)法律、法規(guī)及政策，加強(qiáng)醫(yī)療保障反欺詐工作力度，形成高壓態(tài)勢(shì)，達(dá)到宣傳法規(guī)、強(qiáng)化管理、凈化環(huán)境、震懾犯罪的目的。同時(shí)，增強(qiáng)醫(yī)患雙方遵守醫(yī)療保障管理規(guī)定的自覺(jué)性，進(jìn)一步完善醫(yī)保治理體系，構(gòu)建多部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)源頭防范，保障醫(yī)?；鸢踩?。

一是利用鎮(zhèn)村干部會(huì)議、村組會(huì)議等形式增強(qiáng)宣傳力度，嚴(yán)厲打擊欺詐騙取醫(yī)療保障基金行為。

二是粘貼宣傳海報(bào)。鎮(zhèn)、村工作人員分別在宣傳欄及其他醒目地點(diǎn)粘貼宣傳海報(bào)，公示打擊欺詐騙取醫(yī)療保障金舉報(bào)投訴電話，并向就醫(yī)參保者解讀相關(guān)醫(yī)保政策，加深對(duì)相關(guān)政策了解，提高警惕意識(shí)。

三是流動(dòng)發(fā)放宣傳單。利用趕集日，向群眾發(fā)放宣傳單，呼吁廣大參保人樹(shù)立醫(yī)保法律意識(shí)，了解相關(guān)常識(shí)，自覺(jué)自律，共同監(jiān)督。

醫(yī)?；鹗侨罕姷闹尾″X、救命錢、健康錢，關(guān)系著每一位參保人的切身利益。防范和打擊醫(yī)療保障領(lǐng)域欺詐騙保行為是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，我鎮(zhèn)將持續(xù)高強(qiáng)度防范和打擊力度，加強(qiáng)宣傳，形成輿論攻勢(shì)，努力營(yíng)造“不敢騙、不能騙”的社會(huì)氛圍。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

為了加強(qiáng)我市社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)工作力度，維護(hù)社會(huì)保險(xiǎn)基金安全，按照市勞動(dòng)保障局的統(tǒng)一部署，我區(qū)于2010年3月1日至2010年6月15日開(kāi)展了社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)。在百日行動(dòng)期間，我辦事處緊密結(jié)合本區(qū)實(shí)際，認(rèn)真按照市勞動(dòng)保障局的工作要求，積極開(kāi)展各險(xiǎn)種反欺詐反冒領(lǐng)調(diào)查工作，并及時(shí)處理和糾正了一批冒領(lǐng)和欺詐行為，切

實(shí)維護(hù)了我區(qū)基金安全。

一、我區(qū)開(kāi)展社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”的基本情況

目前，我辦事處工作組人員已按市勞動(dòng)保障局要求提前完成核查任務(wù)：對(duì)沒(méi)有通過(guò)養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇資格年審的人員核查率達(dá)100%；對(duì)通過(guò)養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇資格年審的人員核查2302人，核查率為42%；對(duì)領(lǐng)取失業(yè)金的人員核查424人，核查率為31%；對(duì)工傷治療及享受工傷待遇人員核查38人，核查率為41%；享受生育待遇的人員86人，核查率為40%?，F(xiàn)我辦事處已清查出:

1．冒領(lǐng)養(yǎng)老金行為3宗，冒領(lǐng)養(yǎng)老金共元，追回的資金返還養(yǎng)老基金賬戶，其中一宗由**區(qū)勞動(dòng)監(jiān)察大隊(duì)依法處理。

2．欺詐失業(yè)保險(xiǎn)金案例1宗，追回失業(yè)保險(xiǎn)金2140元，已返還失業(yè)金賬戶；查實(shí)有3個(gè)單位返聘失業(yè)職工306人，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實(shí)利用欺騙手段逃避公益性求職和培訓(xùn)24人，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實(shí)有33名失業(yè)人員享受再就業(yè)優(yōu)惠政策減免稅，已全部停發(fā)失業(yè)金；查實(shí)匿名信投訴有5人，這些人仍在單位上班但繼續(xù)領(lǐng)取失業(yè)金，現(xiàn)已全部停發(fā)失業(yè)金。

3．欺詐生育保險(xiǎn)金案例1宗，冒領(lǐng)生育保險(xiǎn)金3344元，查處冒領(lǐng)的生育金正辦理返還生育基金賬戶手續(xù)。

二、主要好的做法及特點(diǎn)

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，層層抓落實(shí)

市勞動(dòng)保障局3月8日召開(kāi)全市社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)動(dòng)員會(huì)后，我辦事處領(lǐng)導(dǎo)迅速行動(dòng)，3月9日及時(shí)向**區(qū)政府分管副區(qū)長(zhǎng)及區(qū)勞動(dòng)保障局領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)了這次社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)的會(huì)議精神，并得到了局領(lǐng)導(dǎo)的支持，即日成立以勞動(dòng)保障局分管副局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，社保、醫(yī)保辦事處主任為副組長(zhǎng)的社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定了《**區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)工作方案》。同時(shí)及時(shí)召開(kāi)社保辦事處工作人員會(huì)議，迅速傳達(dá)市勞動(dòng)保障局社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)動(dòng)員會(huì)精神，成立了以社保辦事處主任為組長(zhǎng)，社保辦事處各業(yè)務(wù)股長(zhǎng)為成員的社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)百日行動(dòng)工作組，層層落實(shí)工作措施，落實(shí)各項(xiàng)工作任務(wù)。

（二）認(rèn)真做好宣傳、舉報(bào)工作

從3月9日起連續(xù)7天利用廣播電視等新聞媒體對(duì)該項(xiàng)項(xiàng)活動(dòng)進(jìn)行大力宣傳，在我區(qū)主要街道懸掛社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)宣傳橫額12條，并在我辦事處大門及業(yè)務(wù)大廳內(nèi)懸掛橫額及張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)，同時(shí)社保辦事處開(kāi)設(shè)一部舉報(bào)熱線電話：**，設(shè)立舉報(bào)信箱，方便公眾舉報(bào)有關(guān)社會(huì)保險(xiǎn)欺詐、冒領(lǐng)行為，并對(duì)群眾舉報(bào)的案件認(rèn)真做好記錄，并派專人跟蹤落實(shí)。

（三）結(jié)合實(shí)際，積極開(kāi)展各險(xiǎn)種反欺詐反冒領(lǐng)核查工作

我辦事處根據(jù)各險(xiǎn)種的業(yè)務(wù)特點(diǎn),從4月起由我辦事處領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，抽調(diào)養(yǎng)老、失業(yè)、工傷生育、保險(xiǎn)關(guān)系股長(zhǎng)組成專門的社保反欺詐反冒領(lǐng)工作組采用排查、重點(diǎn)稽查的方法開(kāi)展核查工作：

1、排查：各險(xiǎn)種負(fù)責(zé)人對(duì)本險(xiǎn)種參保及待遇發(fā)放情況分階段分步驟進(jìn)行一次排查，收集欺詐、冒領(lǐng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇行為的線索，同時(shí)由于這次反欺詐反冒領(lǐng)行動(dòng)規(guī)模較大,需核查人數(shù)較多,為確保些次行動(dòng)的順利開(kāi)展,我辦事處從大系統(tǒng)、大單位著手調(diào)查，對(duì)需核查單位發(fā)放清查通知，要求各清查單位在我辦事處工作人員到單位核查前，先進(jìn)行自查，自查內(nèi)容包括對(duì)本單位長(zhǎng)期領(lǐng)取養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇的退休人員生存狀況進(jìn)行全面自查；對(duì)本單位使用失業(yè)人員或反聘失業(yè)職工情況、本單位使用享受再就業(yè)優(yōu)惠政策及社會(huì)保險(xiǎn)補(bǔ)貼政策職工的情況進(jìn)行自查；對(duì)本單位領(lǐng)取長(zhǎng)期殘疾退休金的被保險(xiǎn)人及領(lǐng)取長(zhǎng)期生活補(bǔ)助的供養(yǎng)直系親屬、配偶和領(lǐng)取工傷、傷殘津貼的人員進(jìn)行清查核實(shí)。對(duì)其中發(fā)現(xiàn)可疑的現(xiàn)象記錄下來(lái)，填寫(xiě)《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)工作記錄表》，交我辦事處。

2、重點(diǎn)稽查：針對(duì)可疑現(xiàn)象（包括未按規(guī)定提供生存證明的享受社保待遇的人員）和被舉報(bào)投訴的單位和個(gè)人，進(jìn)行重點(diǎn)檢查。我辦事處工作組人員一方面通過(guò)所在居委、派出所調(diào)查取證，另一方面工作組人員深人各單位、當(dāng)事人家中調(diào)查，詳細(xì)了解記錄案件要素，做好細(xì)致的核查取證工作，并填寫(xiě)《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)問(wèn)題記錄》，《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)調(diào)查筆錄》?；榻Y(jié)束后，當(dāng)場(chǎng)填寫(xiě)《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)稽查情況認(rèn)定書(shū)》，并簽名、印手指模。對(duì)基本事實(shí)清楚、證據(jù)明顯的案件進(jìn)行處理，下達(dá)《社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐反冒領(lǐng)整改指令書(shū)》，限期整改。對(duì)不配合、不具備領(lǐng)取資格的單位及個(gè)人，我們停發(fā)其社會(huì)保險(xiǎn)相關(guān)待遇，追回冒領(lǐng)社保金并返還社?；鹳~戶。對(duì)證據(jù)確鑿、拒不改正的欺詐冒領(lǐng)行為，按有關(guān)規(guī)定提請(qǐng)勞動(dòng)^v^門依法處罰。

（四）加強(qiáng)部門之間的溝通、協(xié)調(diào)

為確保我區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐、反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”順利開(kāi)展，我辦事處主動(dòng)加強(qiáng)與地稅、公安、工商、街道居委會(huì)、民政等有關(guān)部門的密切聯(lián)系，爭(zhēng)取各相關(guān)部門對(duì)我區(qū)社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐、反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”的大力支持，充分發(fā)揮職能作用和行業(yè)優(yōu)勢(shì)，為我們開(kāi)展核查工作提供幫助。在大家的共同努力下，我辦事處提前完成了我區(qū)社會(huì)保

險(xiǎn)反欺詐、反冒領(lǐng)“百日行動(dòng)”工作任務(wù)。

三、存在的主要問(wèn)題

1．從5月起，我區(qū)失業(yè)保險(xiǎn)申領(lǐng)資格驗(yàn)證已按市勞動(dòng)保障局要求采用采集指模驗(yàn)證，現(xiàn)因有一小部門身患特殊疾?。ㄈ纾壕癫?、身體殘疾）的失業(yè)人員因身體的原因不能來(lái)采集指紋驗(yàn)證，對(duì)該類人群該如何處理，需要與市勞動(dòng)保障局進(jìn)一步銜接。

2．隱性就業(yè)人員核查難度大。雖然我們采取很多措施對(duì)申領(lǐng)失業(yè)金的隱性就業(yè)人員進(jìn)行核查，但效果不明顯，每月對(duì)申領(lǐng)失業(yè)金人員進(jìn)行驗(yàn)證時(shí)，對(duì)于隱性就業(yè)人員很難界定。

3．目前我辦事處按市勞動(dòng)保障局要求，將于6月份啟動(dòng)領(lǐng)取養(yǎng)老金的離退休人員指紋驗(yàn)證，由于離退休人群比較特殊，有身患重病的（如：癱瘓）、有出國(guó)（境）定居的，對(duì)這些特殊人群，如何處理，也需要與市勞動(dòng)保障局進(jìn)一步銜接。

四、下一步工作計(jì)劃

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

為認(rèn)真貫徹落實(shí)區(qū)教育局《關(guān)于在全市中小學(xué)幼兒園開(kāi)展防范宣傳教育活動(dòng)的通知》精神，根據(jù)全市防范犯罪工作推進(jìn)會(huì)議部署要求，結(jié)合我校實(shí)際，進(jìn)一步提高我校廣大師生對(duì)的防范能力，本月在全校開(kāi)展防范宣傳教育活動(dòng)。具體安排如下：

增強(qiáng)安全意識(shí)，防范。

10月12日—10月30日

2、學(xué)校在校園宣傳欄內(nèi)張貼有關(guān)的宣傳資料。

3、學(xué)校將利用教師集會(huì)時(shí)間向廣大教職工解讀通知的有關(guān)精神，切實(shí)提高了學(xué)校教職工對(duì)的警惕性。

4、學(xué)校利用小百靈廣播對(duì)全體學(xué)生進(jìn)行防范的宣傳教育。

5、在《百靈之聲家校報(bào)上》開(kāi)設(shè)專欄。

6、各班開(kāi)展防范短信詐騙的主題活動(dòng)：

（1）帶領(lǐng)學(xué)生觀看學(xué)校宣傳櫥窗里的資料。

（2）出刊專題板報(bào)。

（3）利用夕會(huì)課對(duì)學(xué)生進(jìn)行專題教育，讓學(xué)生了解的形式、手段、特點(diǎn)和危害，掌握必要的防范技能，構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的思想防線。

7、向每一位學(xué)生家長(zhǎng)印發(fā)《致學(xué)生家長(zhǎng)的公開(kāi)信》，由學(xué)生向家長(zhǎng)宣傳防范常識(shí)，發(fā)揮一個(gè)學(xué)生帶動(dòng)一個(gè)家庭，一個(gè)家庭影響周圍一群人的宣傳輻射作用，增強(qiáng)了廣大市民的防范意識(shí)。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

本次活動(dòng)由刑警支隊(duì)反電詐中心牽頭，我校保衛(wèi)處具體負(fù)責(zé)，學(xué)生處、校團(tuán)委、二級(jí)學(xué)院共同組織。本次活動(dòng)辦公室設(shè)在學(xué)校保衛(wèi)處。

反電詐宣傳從20xx年10月下旬至11月下旬，為期一個(gè)月。

開(kāi)展多種形式的防范電信詐騙進(jìn)校園宣傳活動(dòng)。

(一)我校保衛(wèi)處負(fù)責(zé)建立“反詐宣傳”聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)與公安機(jī)關(guān)及年級(jí)輔導(dǎo)員、各學(xué)院班長(zhǎng)日常聯(lián)絡(luò)。張貼防騙宣傳海報(bào)及錢盾軟件推廣海報(bào)，覆蓋學(xué)校圖書(shū)館、食堂、公寓和教學(xué)樓等人員密集場(chǎng)所。

(三)積極推廣以手機(jī)安裝防詐騙軟件“錢盾”、電腦安裝電腦版“錢盾”(錢盾：由阿里巴巴研發(fā)的.可覆蓋手機(jī)端、pc端、pad端，專業(yè)解決用戶資金安全，防信息泄露的技術(shù)平臺(tái))的形式有效降低風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)挽回?fù)p失。市反詐中心通過(guò)微信群及時(shí)推送最新防騙知識(shí)，也便于受理學(xué)生報(bào)案。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

加強(qiáng)車險(xiǎn)反欺詐工作 還保險(xiǎn)市場(chǎng)一片凈土

《中國(guó)保險(xiǎn)報(bào)》記者 李彬

5月29日，由唐山市保監(jiān)局、唐山市保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織召開(kāi)、燕趙司法鑒定中心協(xié)辦的“預(yù)防車險(xiǎn)騙賠與依法合規(guī)減損座談會(huì)”在唐山召開(kāi)。

^v^在2012年、2013年分別印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》和《中國(guó)^v^關(guān)于進(jìn)一步做好車險(xiǎn)反欺詐工作的通知》。這兩個(gè)文件的出臺(tái)是^v^推動(dòng)反保險(xiǎn)欺詐尤其是反車險(xiǎn)欺詐工作走上制度化、規(guī)范化的重要標(biāo)志。這次座談會(huì)旨在專門就車險(xiǎn)反欺詐工作進(jìn)行研討，是唐山保監(jiān)分局結(jié)合唐山車險(xiǎn)市場(chǎng)認(rèn)真落實(shí)^v^有關(guān)精神的一項(xiàng)重要舉措。

河北省交通職業(yè)技術(shù)學(xué)院教授、燕趙司法鑒定中心主任駱孟波就《車險(xiǎn)騙賠預(yù)防及減損》進(jìn)行了主題發(fā)言，并對(duì)車險(xiǎn)騙賠中可能涉及到的騙賠人員、騙賠方式、項(xiàng)目和涉及的險(xiǎn)種進(jìn)行了分析，從政策、制度層面提出了預(yù)防車險(xiǎn)騙賠和依法合規(guī)減損的建議，在駱孟波發(fā)言最后，特別介紹了燕趙司法鑒定中心受委托的近500起案件中帶有規(guī)律性的經(jīng)驗(yàn)和啟示。

中國(guó)人民公安大學(xué)交通管理工程系教授劉建軍就國(guó)外特別是美國(guó)的機(jī)動(dòng)車強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)制度進(jìn)行了介紹。

人保財(cái)險(xiǎn)唐山中心支公司理賠部主任陳志剛介紹說(shuō)，隨著車輛保有量的增多，出險(xiǎn)率的上升，假事故現(xiàn)場(chǎng)越來(lái)越多，不法份子的手法越來(lái)越嚴(yán)密，做假的技能水平越來(lái)越高，他特別介紹說(shuō)，隨著今年節(jié)

能減排政策的出臺(tái)，唐山部分資源型企業(yè)發(fā)展形勢(shì)不好，造成很多高檔車流入二手車市場(chǎng)，二手車販利用這些高檔車來(lái)故意碰撞或損毀車輛，甚至形成了專業(yè)的高檔二手車“騙?！眻F(tuán)伙，分工明確，流程嚴(yán)謹(jǐn)，對(duì)保險(xiǎn)公司的查勘理賠人員是巨大的挑戰(zhàn)，無(wú)形中增加了成本支出和賠款支出。他建議說(shuō)，保險(xiǎn)公司與司法鑒定中心合作是開(kāi)始，關(guān)鍵是最后的司法鑒定意見(jiàn)書(shū)在法律環(huán)境里的證據(jù)地位，法院的認(rèn)可程度，應(yīng)予以探討。

駱孟波表示，司法鑒定意見(jiàn)書(shū)是由具有司法鑒定資質(zhì)的司法鑒定人出具的，鑒定人的地位包括科學(xué)技術(shù)地位和法律地位兩個(gè)方面，從科學(xué)地位來(lái)說(shuō)，是具有專門知識(shí)的自然人，從法律地位來(lái)說(shuō)，接受鑒定委托后是訴訟活動(dòng)的參與人。在我國(guó)，根據(jù)現(xiàn)行的《刑事訴訟法》的規(guī)定，鑒定人屬于訴訟參與人，被定位為法官的科技助手。法律為了保證司法鑒定人所作鑒定結(jié)論的可靠性，以及更好地參與訴訟，幫助法官認(rèn)定事實(shí)，其在訴訟活動(dòng)中享有一定的訴訟權(quán)利與承擔(dān)一定的義務(wù)。司法鑒定意見(jiàn)書(shū)的法律地位和被認(rèn)可需要整個(gè)司法環(huán)境的支持，他呼吁政府、司法部門包括公檢法、政法委應(yīng)給予支持，需要大家的共同努力，僅從保險(xiǎn)人或單純的鑒定機(jī)構(gòu)去爭(zhēng)取呼吁是不行的，因?yàn)殍b定機(jī)構(gòu)不是執(zhí)法機(jī)關(guān)，它的主要職能是提供技術(shù)支持。

座談會(huì)上，有的代表介紹說(shuō)，保險(xiǎn)公司的查勘員對(duì)一些事故的現(xiàn)場(chǎng)追查情況不樂(lè)觀，如誤工證明、護(hù)理情況等都是公安機(jī)關(guān)或村委會(huì)所開(kāi)具的，人情因素較多，包括傷殘?jiān)u定也存在對(duì)保險(xiǎn)公司不利或不公的地方。另外，公估公司在定損過(guò)程中上報(bào)的配件是損壞、更換、還是可修復(fù)的依據(jù)并沒(méi)有專業(yè)性，更多的還是依賴于4s店和修理廠。如果保險(xiǎn)公司的查勘人員能將事故的照片收集好，通過(guò)鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)更換的配件從碰撞力學(xué)上鑒定這個(gè)配件是好是壞，也就是對(duì)公估完或修復(fù)完的車輛進(jìn)行重新鑒定是十分有必要的。的代表提出，現(xiàn)在有的保險(xiǎn)公估公司結(jié)合修理廠、二手車販在制假方面給保險(xiǎn)公司造成相當(dāng)大的損害，出現(xiàn)了公估公司到4s店做廣告，鼓動(dòng)車主出險(xiǎn)后不找保險(xiǎn)公司報(bào)案，直接找公估人員定損，車主拿了報(bào)告直接去法院起訴，部分公估公司這種不道德的行為嚴(yán)重?fù)p害了保險(xiǎn)公司的利益和名譽(yù)。

唐山保監(jiān)局局長(zhǎng)陶孟麟表示，現(xiàn)在唐山有保險(xiǎn)公估公司包括外埠駐點(diǎn)的公估人員曾經(jīng)被保險(xiǎn)公司舉報(bào)，確實(shí)涉及到誤導(dǎo)或勸導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者出事故不直接與保險(xiǎn)公司聯(lián)系報(bào)案，而是直接讓公估公司查勘定損，并隨意擴(kuò)大損失范圍，任意提高配件價(jià)格，消費(fèi)者取得公估報(bào)告后，直接到法院起訴，此類案件保險(xiǎn)公司基本無(wú)勝訴可能。公估公司與保險(xiǎn)公司一樣，都是經(jīng)過(guò)中國(guó)^v^審批的具有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，所出具的公估報(bào)告可以為法院所采信，但針對(duì)部分公估公司的違法違規(guī)行為，建議各保險(xiǎn)主體公司如果發(fā)現(xiàn)，收集證據(jù)，立即舉報(bào)，目前在全國(guó)范圍內(nèi)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作已經(jīng)啟動(dòng)，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)將重拳出擊，懲治違法違規(guī)行為，凈化保險(xiǎn)中介市場(chǎng)環(huán)境。

陶孟麟在總結(jié)發(fā)言中認(rèn)為，當(dāng)前做好反車險(xiǎn)欺詐工作非常有意義，首先是有利于保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法利益。據(jù)統(tǒng)計(jì)，保險(xiǎn)業(yè)每年因欺詐造成的損失占各類賠付的10%-30%。車險(xiǎn)假賠案擴(kuò)大了保險(xiǎn)賠付

支出，增加了保險(xiǎn)公司成本，變相抬高了保險(xiǎn)產(chǎn)品價(jià)格，嚴(yán)重侵害了消費(fèi)者的公平交易權(quán)。反車險(xiǎn)欺詐有利于擠壓賠付中的“水分”，還原保險(xiǎn)產(chǎn)品的真實(shí)價(jià)格，保證保險(xiǎn)消費(fèi)者獲得合法的風(fēng)險(xiǎn)保障。其次，有利于提升保險(xiǎn)公司內(nèi)控管理水平。反欺詐工作涉及公司承保、核保、查勘、定損、理賠等業(yè)務(wù)流程以及人員管理、制度建設(shè)及執(zhí)行等各環(huán)節(jié)。做好反欺詐工作有利于促進(jìn)保險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，提升信息化程度，實(shí)現(xiàn)“人防”與“技防”的較好結(jié)合。第三，反欺詐有利于促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展。車險(xiǎn)欺詐活動(dòng)猖獗，不僅侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，而且影響公司的正常經(jīng)營(yíng)管理，侵蝕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)效益，破壞正常的保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)行業(yè)形象。加強(qiáng)反欺詐工作，從技術(shù)手段嚴(yán)厲打擊違法人員的囂張氣焰，讓其放棄僥幸意識(shí)，還保險(xiǎn)市場(chǎng)一片凈土，為保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展創(chuàng)造良好的改善環(huán)境。大地財(cái)險(xiǎn)河北省分公司高度重視這次會(huì)議，該公司派河北省分公司客服部經(jīng)理文乃忠和唐山中心支公司總經(jīng)理張素平參加了這次會(huì)議，并介紹了公司反車險(xiǎn)欺詐工作。

唐山市的22家財(cái)險(xiǎn)中支公司主管理賠的副總及理賠部經(jīng)理共40多人參加了會(huì)議。

與會(huì)者倡議：

一是加強(qiáng)理賠隊(duì)伍建設(shè)，借助各地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)查勘定損員資格認(rèn)定考試的強(qiáng)勁東風(fēng)，根據(jù)各自保險(xiǎn)公司的內(nèi)部規(guī)定和特色，加強(qiáng)培訓(xùn)和考核，提高技術(shù)技能，第一時(shí)間打擊虛假賠案；二是進(jìn)一步完善反

欺詐系統(tǒng)，從承保入手，嚴(yán)把入口關(guān)，加強(qiáng)各保險(xiǎn)公司間的橫向聯(lián)動(dòng)，將騙賠者告示天下，建起一道牢不可破的防火墻，使保險(xiǎn)欺詐無(wú)處藏身；三是呼吁保險(xiǎn)監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會(huì)加大物價(jià)、公估考核力度，建立投訴機(jī)制和準(zhǔn)入處罰制度，完善物價(jià)、公估接受委托申請(qǐng)流程，公開(kāi)作業(yè)，確實(shí)負(fù)起社會(huì)公平公正的評(píng)判責(zé)任；四是積極推動(dòng)有資質(zhì)、道德標(biāo)準(zhǔn)的司法鑒定中心的發(fā)展力度，將打假降賠、反保險(xiǎn)欺詐工作全面社會(huì)化、合法化、陽(yáng)光化，以減少職務(wù)犯罪，確保保險(xiǎn)業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反欺詐活動(dòng)工作匯報(bào)

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反欺詐活動(dòng)工作匯報(bào) 今年以來(lái)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司認(rèn)真貫徹^v^、總公司關(guān)于嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)領(lǐng)域各類違法犯罪的工作部署和省公司理賠事業(yè)部相關(guān)工作要求，充分發(fā)揮警保聯(lián)動(dòng)、密切協(xié)調(diào)的優(yōu)勢(shì)，以配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“破案會(huì)戰(zhàn)”嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)領(lǐng)域違法犯罪行為活動(dòng)為契機(jī)，不斷健全完善打擊保險(xiǎn)領(lǐng)域違法犯罪的長(zhǎng)效工作機(jī)制，始終保持打擊保險(xiǎn)詐騙高壓態(tài)勢(shì)，采取積極有力的措施，緊密協(xié)同公安機(jī)關(guān)開(kāi)展了一系列打詐行動(dòng)，取得了明顯的成效，有效遏制了當(dāng)前保險(xiǎn)領(lǐng)域各類違法犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)，沉重打擊了保險(xiǎn)詐騙犯罪分子的囂張氣焰，保護(hù)了保險(xiǎn)消費(fèi)

者的合法權(quán)益，維護(hù)了正常的保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，挽回了公司的利益損失。截至目前，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心總共查處涉假案件157件，為公司挽回直接經(jīng)濟(jì)損失182萬(wàn)元，其中事故現(xiàn)場(chǎng)拒賠／部分拒賠案件85件，在案件理算、核賠環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后調(diào)查確認(rèn)造假案件72件，主要包含故意制造交通事故或被盜搶假案、擺放虛假現(xiàn)場(chǎng)、故意夸大損失、“倒簽單”、偽造事故證明等各類保險(xiǎn)犯罪行為。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心在打擊保險(xiǎn)犯罪工作中主要采取以下措施：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，落實(shí)打擊保險(xiǎn)犯罪工作責(zé)任

在省分公司理賠事業(yè)部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心主任室及相關(guān)職能部門充分認(rèn)識(shí)到打擊保險(xiǎn)犯罪的重要意義，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，進(jìn)一步加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化措施，統(tǒng)籌兼顧，嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)詐騙犯罪，將打擊保險(xiǎn)犯罪作為整頓和規(guī)范市場(chǎng)秩序、保障保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益、保證公司經(jīng)營(yíng)成果的重要內(nèi)容，始終對(duì)保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)保持露頭就打的高壓態(tài)勢(shì)。同時(shí)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心進(jìn)一步健全了打擊保險(xiǎn)犯罪應(yīng)急預(yù)案、案件備案、責(zé)任追究制、聯(lián)席會(huì)議等工作制度，完善了打擊保險(xiǎn)犯罪考評(píng)工作體系，充實(shí)和細(xì)化考核辦法和標(biāo)準(zhǔn)，做到權(quán)責(zé)明晰，目標(biāo)明確，把打擊保險(xiǎn)犯罪各項(xiàng)制度和措施落到實(shí)處，在市市分公司、省公司營(yíng)業(yè)部和新區(qū)分公司范圍內(nèi)形成齊抓共管、綜合治理的打擊保險(xiǎn)犯罪工作格局。

律賦予^v^門打擊犯罪的職權(quán)，聯(lián)合打擊，對(duì)保險(xiǎn)欺詐犯罪將產(chǎn)生有力震懾作用，從根本上打壓保險(xiǎn)犯罪分子的囂張氣焰，對(duì)有效遏制保險(xiǎn)詐騙的勢(shì)頭將起到積極作用。

三、突出重點(diǎn)，注重打擊保險(xiǎn)犯罪宣傳實(shí)效

加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐宣傳教育工作，充分利用各種媒體宣傳保險(xiǎn)欺詐的危害性，披露典型案件，起到警示作用。通過(guò)多渠道宣傳，讓廣大民眾熟知保險(xiǎn)欺詐是利用虛構(gòu)交通事故、篡改事故時(shí)間、偽造法律文書(shū)、夸大事故損失等手段騙取保險(xiǎn)賠償?shù)倪`法犯罪行為，具有交通事故當(dāng)事人主謀，相關(guān)機(jī)構(gòu)如保險(xiǎn)中介、交通事故處理部門、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、法醫(yī)鑒定機(jī)構(gòu)、汽車修理廠等人員共同實(shí)施的特征，具有隱蔽性、多樣性和危害性，直接導(dǎo)致保險(xiǎn)公司賠付率上升，損害大多數(shù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法利益，破壞保險(xiǎn)合同和法律制度的嚴(yán)肅性，擾亂國(guó)家正常金融秩序，有損社會(huì)公平正義，敗壞社

會(huì)風(fēng)氣，危害性極大的經(jīng)濟(jì)詐騙行為，營(yíng)造有利于防范和打擊保險(xiǎn)欺詐行為的社會(huì)法律環(huán)境，形成全社會(huì)共同關(guān)注、防范和打擊保險(xiǎn)欺詐行為的氛圍，實(shí)現(xiàn)打擊保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)全社會(huì)綜合治理。

四、提高警惕，強(qiáng)化打擊詐騙意識(shí)和技能

保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)的高發(fā)，有社會(huì)因素，也有行業(yè)因素，也有公司管理方面的原因，激發(fā)從上到下各崗位員工遏制和配合打擊犯罪的主觀能動(dòng)性，才能全方位、多角度的從理賠角度發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)案件，同時(shí)要加強(qiáng)保險(xiǎn)理賠員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，總結(jié)詐騙案件正反兩方面的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，有針對(duì)性地開(kāi)展業(yè)務(wù)技能和防騙知識(shí)培訓(xùn)，提高保險(xiǎn)人員識(shí)別詐騙行為的能力，使不法分子不敢騙、不能騙、騙不成。為進(jìn)一步做好打擊保險(xiǎn)犯罪工作，建立健全防范、控制、打擊“三位一體”的查禁保險(xiǎn)犯罪體系，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心將在下一步工作中重點(diǎn)突出以下幾點(diǎn)：

一是深化警保合作，全面借助各公安分局及交警有關(guān)部門的偵查力量，加強(qiáng)保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)的打擊力度；

二是對(duì)涉嫌騙賠的涉案車輛、人員、汽修廠、租賃行建立“黑名單”，為公司在處理案件時(shí)提供參考、掌握主動(dòng)；

三是繼續(xù)加大媒體對(duì)典型案件的宣傳力度，繼續(xù)提倡社會(huì)舉報(bào)，廣辟線索來(lái)源；

四是切實(shí)提高保險(xiǎn)詐騙犯罪防范能力，采取有力措施，堵塞理賠漏洞，消除各種誘發(fā)犯罪因素，抑制詐騙案件的發(fā)生，把發(fā)案率降到最低點(diǎn)。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 －8－22

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

近年來(lái)，借助電信技術(shù)手段實(shí)施罪案件數(shù)呈上升趨勢(shì)，使用的詐騙手段層出不窮，造成的社會(huì)影響十分惡劣，給社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。為進(jìn)一步提高轄區(qū)內(nèi)居民防騙、識(shí)騙能力，##橋鎮(zhèn)政府聯(lián)合##橋派出所展開(kāi)了一系列反詐活動(dòng)。

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，組織有力。成立##橋鎮(zhèn)反詐聯(lián)盟，吸納轄區(qū)通訊運(yùn)營(yíng)商、銀行、寄遞業(yè)、賓館以及部分沿街店面共同開(kāi)展電信詐騙防范宣傳工作。反詐是場(chǎng)‘硬仗’，只有依靠群眾，加強(qiáng)反詐宣傳教育，提高公眾參與力度，才能筑起‘反詐戰(zhàn)壕’，擴(kuò)大反詐‘戰(zhàn)場(chǎng)’，減少群眾受騙率。

（一）印制各類反詐宣傳單15萬(wàn)余份，每月開(kāi)展一次反詐聯(lián)盟系列宣傳活動(dòng)，派出所與移動(dòng)公司聯(lián)合每周開(kāi)展一次派出所宣傳日工作，通過(guò)有獎(jiǎng)問(wèn)答、安裝反詐app派發(fā)小禮品等方式提高群眾參與度。

（二）購(gòu)置反詐宣傳小喇叭50個(gè)，分發(fā)給每個(gè)流動(dòng)人口協(xié)管員和巡防隊(duì)員，每日對(duì)重點(diǎn)發(fā)案村社開(kāi)展小喇叭宣傳工作。

（三）制作微信朋友圈反詐宣傳廣告推送2期，有針對(duì)性的推送給轄區(qū)內(nèi)的居民，每期推送10萬(wàn)微信用戶。在各類反詐微信公眾號(hào)中挑選有典型性的反詐推文60余篇，同時(shí)，本所共制作13期“防騙攻略”，通過(guò)三級(jí)微信群推送給轄區(qū)村居群、企業(yè)群、學(xué)生家長(zhǎng)群等重點(diǎn)防詐騙人群。

（四）對(duì)轄區(qū)居民、企業(yè)人員、學(xué)生家長(zhǎng)等群體以發(fā)放“一封信“的形式開(kāi)展反詐宣傳。印制“致##區(qū)居民的一封信” “致企業(yè)老板、財(cái)務(wù)人員的一封信” “致學(xué)生家長(zhǎng)的一封信”共計(jì)5萬(wàn)余份，通過(guò)走訪、沿街派發(fā)等形式進(jìn)行發(fā)放。在中小學(xué)校開(kāi)展“我給家長(zhǎng)上堂課”活動(dòng)，僅在五一假期、十一假期兩次便向?qū)W生家長(zhǎng)發(fā)放電信詐騙防范宣傳材料2萬(wàn)余份，收回回執(zhí)2萬(wàn)余份，群眾參與后反響熱烈。

（五）打造“一街、兩站、十村、百企”反詐宣傳陣地。在##橋鎮(zhèn)金江南街，設(shè)置40余座廣告燈箱共80余面廣告面；在萬(wàn)泰商圈、臨江工業(yè)區(qū)聯(lián)勤警務(wù)站（在建）設(shè)置宣傳展位，開(kāi)展反詐宣傳；在各村村委會(huì)設(shè)置反詐宣傳展板，目前已在我鎮(zhèn)的葉店、讓長(zhǎng)、馬海地、鄭陽(yáng)、橫大路等11個(gè)村居社區(qū)設(shè)置展板；與##橋商會(huì)對(duì)接，由商會(huì)出資在##橋各會(huì)員企業(yè)設(shè)置反詐宣傳展板200余面。

（六）通過(guò)村居廣播、數(shù)字電視插播廣告形式開(kāi)展宣傳。與華數(shù)公司對(duì)接，由華數(shù)在本轄區(qū)數(shù)字電視1萬(wàn)余用戶中設(shè)置開(kāi)機(jī)屏保宣傳；在轄區(qū)村居小廣播播放重點(diǎn)時(shí)段（中午10:30至11:30，晚間17:00至18:00）插播反詐宣傳廣告。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司xx縣公司2011

年反^v^工作計(jì)劃

2011年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)州公司關(guān)于反^v^工作的要求，在反^v^工作要堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反^v^法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反^v^工作自查自糾的力度，加強(qiáng)對(duì)反^v^薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改，不斷提高公司的反^v^工作水平，有效防范^v^風(fēng)險(xiǎn)。以下是我公司對(duì)2011年反^v^工作的工作計(jì)劃：

（一）進(jìn)一步提高對(duì)反^v^工作重要性的認(rèn)識(shí)

當(dāng)前，^v^犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子^v^意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，^v^手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)^v^風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)越來(lái)越大。做好反^v^工作對(duì)于預(yù)防和打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，確保經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的穩(wěn)定，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，我公司在今年的反^v^工作中要不斷深化對(duì)反^v^工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反^v^工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反^v^工作，在日常工作中切實(shí)履行反^v^的義務(wù)。

（二）深入開(kāi)展反^v^的培訓(xùn)宣導(dǎo)

一是利用晨會(huì)、夕會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)展反^v^知識(shí)、反^v^法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開(kāi)展反^v^宣傳月活動(dòng)，普及反^v^知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反^v^意識(shí)。

二是認(rèn)真執(zhí)行公司《反^v^培訓(xùn)制度》，組織開(kāi)展在公司內(nèi)部經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反^v^崗人員以及其他反^v^相關(guān)人員的專題培訓(xùn)，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反^v^培訓(xùn)，對(duì)代理人開(kāi)展反^v^培訓(xùn)和宣導(dǎo)。

三是組織公司有關(guān)部門和人員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)公司舉辦的反^v^宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。

（三）強(qiáng)化反^v^監(jiān)管規(guī)定和公司反^v^內(nèi)控制度的執(zhí)行力

在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反^v^的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反^v^內(nèi)控制度，確保反^v^內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反^v^法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反^v^內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反^v^有關(guān)人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反^v^相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反^v^制度執(zhí)行的效果。通過(guò)

進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反^v^監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反^v^各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反^v^義務(wù)。

（四）切實(shí)做好反^v^日常工作

一是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無(wú)遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行成都分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》和總公司制定下發(fā)的《可疑交易識(shí)別指引》，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律，認(rèn)真開(kāi)展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過(guò)程中的重大^v^風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、第三方支付以及返還型業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。

三是按照反^v^監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。

（四）加強(qiáng)與反^v^監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反^v^工作的開(kāi)展情況，爭(zhēng)取監(jiān)管部門對(duì)公司反^v^工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反^v^監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。

二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)公司開(kāi)展的反^v^現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。

三是按照反^v^監(jiān)管規(guī)定和人民銀行的要求，主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反^v^非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反^v^工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

此次宣傳活動(dòng)主題為：“打擊欺詐騙保，維護(hù)基金安全”。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、街及各相關(guān)部門，要圍繞本主題，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)同步開(kāi)展各類宣傳活動(dòng)。

通過(guò)在全市范圍內(nèi)的大規(guī)模宣傳活動(dòng)，凝聚社會(huì)各方面力量，加大打擊欺詐騙取醫(yī)療保障基金的工作力度，讓社會(huì)各界了解、認(rèn)識(shí)醫(yī)保基金安全的重要性，強(qiáng)化醫(yī)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)工作人員、定點(diǎn)醫(yī)藥機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、以及參保人員法律意識(shí)，達(dá)到全社會(huì)共同維護(hù)醫(yī)?；鸢踩男Ч?/p>

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)打擊欺詐騙保工作的領(lǐng)導(dǎo)，全面營(yíng)造打擊欺詐騙保宣傳氛圍，使宣傳工作達(dá)到預(yù)期效果，成立xx市欺詐騙保宣傳月活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市醫(yī)保局，辦公室主任由市醫(yī)保局局長(zhǎng)張寶良同志兼任。

此次宣傳活動(dòng)由市醫(yī)保局牽頭，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、街及市公安局、市衛(wèi)健局、市市場(chǎng)^v^做好配合。

按照省和長(zhǎng)春市提出的工作要求，主要圍繞以下三方面內(nèi)容開(kāi)展宣傳活動(dòng)。

（一）對(duì)基本醫(yī)療保障基金監(jiān)管相關(guān)法律、法規(guī)及政策進(jìn)行宣傳解讀；

（二）動(dòng)員全社會(huì)參與打擊欺詐騙保行為，宣傳舉報(bào)投訴欺詐騙取醫(yī)療保障基金行為的渠道及將要實(shí)施的舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法；

（三）重點(diǎn)對(duì)欺詐騙取醫(yī)療保障基金典型案件查處情況進(jìn)行宣傳。

（一）多種形式宣傳

主要通過(guò)海報(bào)、折頁(yè)、宣傳欄、公益廣告、情景短片、宣傳條幅、宣傳單等群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)、通俗易懂的形式進(jìn)行宣傳，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和正面宣傳。各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、街及各相關(guān)部門要結(jié)合本單位實(shí)際，籌劃好此次宣傳活動(dòng)。

（二）多種渠道宣傳

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

隨著社會(huì)的發(fā)展和信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，各種新型電信詐騙形式層出不窮，高校成為電信詐騙的主要侵害群體。為進(jìn)一步加強(qiáng)我校教師和學(xué)生防范電信欺詐意識(shí)和能力，抑制電信欺詐事件在我校發(fā)勢(shì)頭，由市公安局刑事支隊(duì)和內(nèi)保支隊(duì)召開(kāi)工作協(xié)調(diào)會(huì)決定，與我校合作開(kāi)展電信詐騙宣傳活動(dòng)，為確?；顒?dòng)取得實(shí)效，制定本案。

本次活動(dòng)由刑事支隊(duì)反電詐中心領(lǐng)導(dǎo)，我校保衛(wèi)所具體負(fù)責(zé)，由學(xué)生所、學(xué)校團(tuán)委、二級(jí)學(xué)院共同組織。此次活動(dòng)辦公室設(shè)在學(xué)校保衛(wèi)處。

反欺詐宣傳從20xx年10月下旬到11月下旬，為期一個(gè)月。

開(kāi)展多種形式的防范電信詐騙進(jìn)入校園宣傳活動(dòng)。

(一)我校保衛(wèi)所負(fù)責(zé)建立反欺詐宣傳聯(lián)系人，負(fù)責(zé)與公安機(jī)關(guān)、年級(jí)指導(dǎo)人、各學(xué)院班長(zhǎng)日常聯(lián)系。貼防欺詐宣傳海報(bào)和錢盾軟件宣傳海報(bào)，復(fù)蓋學(xué)校圖書(shū)館、食堂、公寓、教育大樓等人員密集的場(chǎng)所。

(三)積極推進(jìn)手機(jī)安裝欺詐防止軟件錢盾、計(jì)算機(jī)安裝計(jì)算機(jī)版錢盾(錢盾:阿里巴巴開(kāi)發(fā)的獨(dú)占手機(jī)終端、pc終端、pad終端，專業(yè)解決用戶資金安全、信息泄露防止技術(shù)平臺(tái))的形式有效降低風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)恢復(fù)損失。市反欺詐中心通過(guò)微信群立即推出最新的防欺詐知識(shí)，也容易接受學(xué)生的通報(bào)。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

2016醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐專項(xiàng)行動(dòng)方案

為進(jìn)一步整頓和規(guī)范醫(yī)療保險(xiǎn)基金運(yùn)行秩序，嚴(yán)厲打擊騙取醫(yī)保基金違法違規(guī)行為，切實(shí)保障基金安全完整，維護(hù)公民合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信和法治建設(shè)，根據(jù)《xx市集中開(kāi)展醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐專項(xiàng)行動(dòng)方案》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合x(chóng)x實(shí)際，制定本專項(xiàng)行動(dòng)方案。

一、工作目標(biāo)

通過(guò)專項(xiàng)行動(dòng)，建立部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加大醫(yī)療保險(xiǎn)反欺詐工作力度，形成高壓態(tài)勢(shì)，達(dá)到宣傳法律法規(guī)、強(qiáng)化監(jiān)督管理、打擊和震懾欺詐違法犯罪行為、促進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信和法治建設(shè)的目的。同時(shí)，進(jìn)一步規(guī)范定點(diǎn)機(jī)構(gòu)的醫(yī)療服務(wù)行為及參保人員的就醫(yī)配藥行為，增強(qiáng)醫(yī)患雙方遵守醫(yī)保政策的自覺(jué)性，健全更加完善的醫(yī)保運(yùn)行和監(jiān)管體系，打造全方位的陽(yáng)光監(jiān)管平臺(tái)，保障醫(yī)保基金安全運(yùn)行。

二、重點(diǎn)任務(wù)

（一）全面復(fù)查窗口報(bào)銷的大額票據(jù)。對(duì)2016年度以來(lái)窗口經(jīng)辦的單次大金額（1萬(wàn)元及以上）及單人高頻次（同一參保人全年報(bào)銷4次及以上）的報(bào)銷票據(jù)作為重點(diǎn)，進(jìn)行票據(jù)復(fù)查，并與就診醫(yī)院核實(shí)，確保報(bào)銷票據(jù)真實(shí)可靠。如發(fā)現(xiàn)騙保、套保行為的向前追溯至所有報(bào)銷票據(jù)。

（二）檢查定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)。檢查是否存在留存參保人員醫(yī)?？ǎ懊驮\，串換藥品，掛床住院，分解收費(fèi)，重復(fù)收費(fèi)或利用醫(yī)?？ǚ欠ㄖ\利等行為。實(shí)地抽查面不低于本縣定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)數(shù)量的三分之二。

（三）巡查定點(diǎn)零售藥店。重點(diǎn)檢查進(jìn)銷存管理以及是否存在日用品、副食品、保健品等串換行為。實(shí)地核查面不低于本縣定點(diǎn)零售藥店數(shù)量的三分之一。

（四）核查部分參保人員。對(duì)2016年以來(lái)門診特定項(xiàng)目醫(yī)療費(fèi)、住院醫(yī)療費(fèi)由高到低排名在前的參保人員各取100名進(jìn)行重點(diǎn)核查，查詢這部分人的病史、病歷，核實(shí)其疾病與配藥劑量、配藥品類的關(guān)聯(lián)度。

三、實(shí)施步驟

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

請(qǐng)進(jìn)來(lái)主要是：

邀請(qǐng)社區(qū)民警和社區(qū)內(nèi)的金融共建單位如上海銀行，農(nóng)商行等定期來(lái)社區(qū)對(duì)我們的黨員、樓組長(zhǎng)等社區(qū)骨干隊(duì)伍開(kāi)展防電信詐騙知識(shí)講座，并通過(guò)觀看防詐騙短片、交流詐騙案例、發(fā)放宣傳資料等方式，幫助他們深入了解電信詐騙的常用作案手段和防范方法，從思想上提高警惕，從而起到教育一人、影響一家、帶動(dòng)一片宣傳輻射作用。

走出去主要是：

一結(jié)合社區(qū)每二月一次的便民服務(wù)活動(dòng)，在轄區(qū)繁華路段、居民聚集較多的地點(diǎn)設(shè)攤宣傳，向過(guò)路群眾發(fā)放防電信詐騙宣傳單，提醒大家不要聽(tīng)信莫名的欠費(fèi)或所謂安全帳戶等電話。

三是針對(duì)社區(qū)獨(dú)居老人，這類電信詐騙高危人群，我們組織社區(qū)老伙伴志愿者與轄區(qū)60多名獨(dú)居老人一一結(jié)對(duì)，定期上門聊天溝通，關(guān)心起居生活，從而潛移默化地對(duì)老人們進(jìn)行防電信詐騙教育，并為他們時(shí)時(shí)把好安全關(guān)。

以上是我們社區(qū)針對(duì)防電信詐騙開(kāi)展的一系列宣傳工作，今后我們還將不斷努力，力爭(zhēng)使社區(qū)居民做到人人知曉、人人防范，防止電信詐騙案件在社區(qū)內(nèi)發(fā)生，共同構(gòu)筑起預(yù)防電信詐騙的牢固防線。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

關(guān)于醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐與反欺詐問(wèn)題的研究報(bào)告

文/天津市社會(huì)保險(xiǎn)基金管理中心課題組

內(nèi)容提要：遏制醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為，是防范醫(yī)療保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)，保證醫(yī)保制度健康穩(wěn)健運(yùn)行的重要課題。本文緊密結(jié)合管理實(shí)踐，試圖對(duì)醫(yī)保欺詐的行為特征、主要特點(diǎn)進(jìn)行深入研究，對(duì)其性質(zhì)進(jìn)行科學(xué)界定，同時(shí)從管理層面和社會(huì)學(xué)角度，對(duì)醫(yī)保欺詐行為產(chǎn)生的原因進(jìn)行認(rèn)真剖析和理性思考，著重就防范和打擊醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參保人的欺詐行為，從“三改”并舉聯(lián)動(dòng)推進(jìn)、健全法制建設(shè)、構(gòu)建社會(huì)誠(chéng)信、規(guī)范醫(yī)保管理和加強(qiáng)宣傳教育等五個(gè)方面提出對(duì)策建議。

關(guān)鍵詞：醫(yī)療保險(xiǎn) 反欺詐 研究

遏制社會(huì)保險(xiǎn)欺詐行為是防范社會(huì)保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)的重要課題，尤其是在基本醫(yī)療保險(xiǎn)領(lǐng)域，基金管理的過(guò)程，在一定程度上就是管理者與違規(guī)欺詐者的博弈。本課題研究，試圖結(jié)合醫(yī)保基金的管理實(shí)踐，對(duì)醫(yī)保欺詐行為進(jìn)行分析，對(duì)醫(yī)保反欺詐，重點(diǎn)是防范和打擊醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參保人的欺詐行為提出對(duì)策建議。

一、醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐行為的基本特征及主要特點(diǎn)

欺詐行為就是詐騙行為，是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取公私財(cái)物的行為。醫(yī)療保險(xiǎn)欺詐是指違反醫(yī)療保險(xiǎn)管理法規(guī)和政策，采用虛構(gòu)保險(xiǎn)事故以及其他方法，向醫(yī)保基金管理機(jī)構(gòu)騙取醫(yī)?；鸹蜥t(yī)保待遇的行為，這一行為，具有兩個(gè)基本特征：

首先，在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且以非法占有醫(yī)?；鸹蚍欠ǐ@得醫(yī)保待遇為目的。據(jù)對(duì)天津市醫(yī)保啟動(dòng)以來(lái)發(fā)生的26件醫(yī)保違規(guī)案例分析，其中絕大部分案例中的行為人的行為是以欺騙手段獲取醫(yī)保待遇或醫(yī)?；?，并且在主觀上是故意的，具有詐騙性質(zhì)，涉及詐騙金額共計(jì) 萬(wàn)元。其中：虛假申報(bào)費(fèi)用騙取醫(yī)?；鸬?2例，涉及金額萬(wàn)元。違規(guī)出讓醫(yī)保專用票據(jù)，騙取醫(yī)?；鸬?例，涉及金額 99萬(wàn)元。將非醫(yī)保項(xiàng)目按醫(yī)保項(xiàng)目申報(bào)，騙取醫(yī)?；鸬?例。涉及金額萬(wàn)元。采取“掛床”住院的辦法騙取醫(yī)保基金的4例，查實(shí)145人次。冒名頂替就醫(yī)騙取醫(yī)?；鸬?例，涉及金額萬(wàn)元。虛開(kāi)票據(jù)騙取醫(yī)?；鸬?例，涉及金額萬(wàn)元。據(jù)統(tǒng)計(jì)，天津市醫(yī)保結(jié)算中心2004年度累計(jì)拒付醫(yī)療機(jī)構(gòu)不合理住院醫(yī)療費(fèi)萬(wàn)元，平均拒付率為％，這其中，有一些明顯不合理費(fèi)用的產(chǎn)生是與欺詐行為有關(guān)的。

其次，實(shí)施手段主要是通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相。即故意虛構(gòu)未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，或者對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失程度，以達(dá)到騙取醫(yī)療保險(xiǎn)基金或醫(yī)療保險(xiǎn)待遇的目的。重點(diǎn)表現(xiàn)在兩個(gè)方面：（1）在履行參保繳費(fèi)義務(wù)上虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，以騙取醫(yī)保權(quán)益。即用人單位為了小團(tuán)體利益，采取出具偽證、編制假的勞動(dòng)工資報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表或工資臺(tái)帳的辦法，少報(bào)、瞞報(bào)繳費(fèi)基數(shù)、人數(shù)，以欺騙社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，達(dá)到少繳醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，換取享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇的權(quán)利。（2）在醫(yī)療行為上虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，以騙取醫(yī)?；鸹蜥t(yī)保待遇。主要是參保人或者醫(yī)療機(jī)構(gòu)、醫(yī)生以故意編造虛假的保險(xiǎn)事故，或者隱瞞保險(xiǎn)事故真相為主要手段，欺騙社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，以達(dá)到非法占有醫(yī)?；鸹颢@取醫(yī)保待遇。

通過(guò)對(duì)目前發(fā)生的欺詐行為分析，具有以下五個(gè)特點(diǎn)：

一是實(shí)施欺詐的行為人較為復(fù)雜。受利益驅(qū)使，既有參保人，也有醫(yī)療機(jī)構(gòu)，還有用人單位。在利益趨同的條件下，往往參保人與醫(yī)療機(jī)構(gòu)人員共同合謀欺詐，以達(dá)到非法獲利的目的。在欺詐過(guò)程中，醫(yī)療機(jī)構(gòu)工作人員的作用十分明顯，即使參保個(gè)人想實(shí)施欺詐，往往也要得到醫(yī)療機(jī)構(gòu)工作人員的支持、縱容和配合。甚至有的欺詐行為就是醫(yī)療機(jī)構(gòu)有組織、有領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行的，帶有集體欺詐或法人欺詐的性質(zhì)，如就醫(yī)資格作假、病因作假、票據(jù)作假、處方作假、醫(yī)療明細(xì)作假、醫(yī)療文書(shū)作假、住院床位作假、醫(yī)療證明作假等等，無(wú)不與醫(yī)療機(jī)構(gòu)的工作人員有關(guān)。如某職工醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)與醫(yī)護(hù)人員合謀欺詐，手段惡劣，觸目驚心，查實(shí)涉案金額高達(dá)萬(wàn)元。

二是欺詐手法繁多。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，竟達(dá)28種之多。其中比較常見(jiàn)的包括：就醫(yī)資格作假。即冒名頂替，如非參保人員以參保人員名義就醫(yī)；未過(guò)門診起付線的參?；颊?，以已過(guò)起付線的參保患者名義就醫(yī)。參保單位的經(jīng)辦人員利用職務(wù)之便，使用參保人年度內(nèi)可享受的醫(yī)療費(fèi)用余額冒名看病報(bào)銷。醫(yī)務(wù)人員在參?；颊卟恢榈那闆r下，利用患者身份證、醫(yī)保證辦理虛假住院，并編造醫(yī)療費(fèi)用手續(xù)，向醫(yī)保機(jī)構(gòu)申報(bào)。病因作假。將非醫(yī)保支付病種（如車禍、工傷、打架斗毆、自殺等）改按醫(yī)保支付病種。票據(jù)作假。定點(diǎn)醫(yī)院開(kāi)陰陽(yáng)票、大頭小尾、虛開(kāi)票據(jù)，甚至不就醫(yī)也開(kāi)票或賣票（將醫(yī)保票據(jù)賣給個(gè)體診所或非定點(diǎn)醫(yī)院、社區(qū)服務(wù)站?；蛘咭猿邪问礁恪霸褐性骸?，將診室出租給無(wú)醫(yī)保資格人員行醫(yī)，使用本院醫(yī)保票據(jù)）。處方作假。將非醫(yī)保支付的項(xiàng)目如美容、保健、鑲牙等換成醫(yī)保支付的項(xiàng)目，或以物充藥、以藥換藥。醫(yī)生將保健品、滋補(bǔ)品、化妝品等其他生活用品開(kāi)成醫(yī)保藥；將非醫(yī)保藥開(kāi)成醫(yī)保藥；將普通門診藥寫(xiě)成門診特殊病用藥，以提高報(bào)銷比例。醫(yī)療明細(xì)作假。多申報(bào)就醫(yī)費(fèi)用，如做一次ct申報(bào)成兩次，用三天藥申報(bào)成十天，等等。憑空捏造，未進(jìn)行的醫(yī)療檢查項(xiàng)目、未使用的設(shè)施卻開(kāi)出檢查費(fèi)、治療費(fèi)和使用費(fèi)等，進(jìn)行申報(bào)結(jié)算。醫(yī)療文書(shū)作假。為了騙取醫(yī)療保險(xiǎn)待遇，偽造、編造住院和門診病歷、各種檢查治療記錄、報(bào)告單等等。住院床位作假。即掛床住院。辦理住院手續(xù)后不實(shí)際住院治療，只在應(yīng)進(jìn)行檢查治療時(shí)回醫(yī)院。摞床住院。一張病床同時(shí)收治數(shù)名住院病人。證明作假：定點(diǎn)醫(yī)院向醫(yī)保部門提供與實(shí)際不符的證明材料。參?；颊咚娇提t(yī)院藥品外購(gòu)章，自行到定點(diǎn)藥店購(gòu)藥或購(gòu)其他物品。

三是作案手段隱蔽。醫(yī)保改革初期，在管理工作沒(méi)跟上的情況下，醫(yī)保欺詐行為較為明目張膽，幾年來(lái)經(jīng)過(guò)不斷加強(qiáng)和規(guī)范醫(yī)保管理，特別是加大對(duì)醫(yī)保違規(guī)欺詐的行政處罰力度，包括取消醫(yī)保定點(diǎn)資格、暫停醫(yī)保協(xié)議、依法追回非法所得和運(yùn)用典型案例進(jìn)行媒體曝光，開(kāi)展社會(huì)輿論宣傳等，欺詐行為有所抑制，但手法在不斷翻新，行為更加隱蔽，依靠醫(yī)保機(jī)構(gòu)稽核檢查已較難發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重的違規(guī)欺詐問(wèn)題，有些重點(diǎn)案件的查處主要是通過(guò)群眾舉報(bào)的線索進(jìn)行的，一般情況下，醫(yī)保管理機(jī)構(gòu)只有通過(guò)暗訪的辦法才能了解到真實(shí)情況，獲取到相關(guān)證據(jù)。

四是甄別困難。主要是由于缺乏行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，使醫(yī)保管理機(jī)構(gòu)在甄別醫(yī)療機(jī)構(gòu)、醫(yī)生和參保人員是否有欺詐行為時(shí)，有時(shí)難以判定，如^v^門沒(méi)有制定統(tǒng)一的診療規(guī)范、出入院標(biāo)準(zhǔn)，使醫(yī)院和醫(yī)生即使有故意擴(kuò)大住院指征，降低住院條件，欺騙醫(yī)保機(jī)構(gòu)的問(wèn)題，也難以按欺詐定論。

五是社會(huì)危害性大。由于醫(yī)療保險(xiǎn)涉及社會(huì)方方面面的利益，醫(yī)保欺詐行為對(duì)社會(huì)的影響已不僅局限于醫(yī)保本身，甚至已影響到人們的思想意識(shí)和對(duì)醫(yī)保改革的信心。首先，嚴(yán)重侵害了公共利益。醫(yī)療保險(xiǎn)基金是廣大參保職工共同繳納的，用于保障職工基本醫(yī)療的公共基金，是老百姓的保命錢，不擇手段騙取醫(yī)療保險(xiǎn)基金直接侵害了廣大職工群眾的利益。其次，違背了社會(huì)公平和正義。用人單位和參保人員按照政策規(guī)定繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇，其權(quán)利與義務(wù)是相對(duì)應(yīng)的，體現(xiàn)了社會(huì)公平。容忍騙保行為的存在，就是對(duì)絕大多數(shù)參保人員的不公平，社會(huì)也就沒(méi)有正義可言。再次，破壞了社會(huì)誠(chéng)信原則。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，醫(yī)療保險(xiǎn)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，誠(chéng)實(shí)信用是促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)，建立良好的醫(yī)療秩序的基礎(chǔ)條件。以欺騙手段牟取不正當(dāng)利益，不僅侵害了廣大參保人員的利益，而且敗壞了社會(huì)風(fēng)氣。總之，醫(yī)保欺詐行為，不僅造成了基金流失，削弱了醫(yī)療保險(xiǎn)的保障能力，影響了職工的基本醫(yī)療，而且造成了社會(huì)的不和諧，必然阻礙醫(yī)療保險(xiǎn)制度的穩(wěn)健運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)協(xié)調(diào)健康發(fā)展。

二、產(chǎn)生醫(yī)保欺詐行為的動(dòng)因

一是利益驅(qū)動(dòng)。醫(yī)療保險(xiǎn)涉及參保人、參保單位、醫(yī)療機(jī)構(gòu)和社保機(jī)構(gòu)四方利益。醫(yī)保欺詐行為之所以屢禁不止，主要原因是受利益驅(qū)動(dòng)的結(jié)果。參保單位以犧牲參保職工利益為代價(jià)，希望盡可能地降低經(jīng)營(yíng)成本，從而不繳或少繳保險(xiǎn)費(fèi)。參保人希望獲取盡可能多和盡可能好的醫(yī)療保障服務(wù)，甚至不履行繳費(fèi)義務(wù)也能夠得到醫(yī)療保障服務(wù)。醫(yī)療單位作為醫(yī)療服務(wù)的提供者，無(wú)論是營(yíng)利性或非營(yíng)利性醫(yī)療機(jī)構(gòu)，都希望通過(guò)提供服務(wù)得到更多的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償，“分配與醫(yī)療費(fèi)收入掛鉤”、“以藥養(yǎng)醫(yī)”的機(jī)制與現(xiàn)狀，使利益最大化成為醫(yī)院法人和醫(yī)務(wù)人員追求的重要目標(biāo)。醫(yī)保機(jī)構(gòu)作為醫(yī)療保障管理者負(fù)有管理醫(yī)?；鸬呢?zé)任，掌握著一定的審核支付醫(yī)?；鸬臋?quán)利，受利益的誘惑，個(gè)別意志薄弱者以權(quán)謀私，也可能成為醫(yī)保欺詐的幫兇。綜上所述，利益的誘惑，使醫(yī)?；鸪闪似墼p者想方設(shè)法蠶食的唐僧肉。

二是社會(huì)道德缺失。醫(yī)保欺詐行為的出現(xiàn)，反映出社會(huì)道德意識(shí)的淡漠與輕視，有的欺詐者并不認(rèn)為這是一種違背社會(huì)公德的問(wèn)題，即使明知違法，但法不責(zé)眾的心理狀態(tài)使得人們對(duì)此有恃無(wú)恐；價(jià)值觀的顛倒和社會(huì)責(zé)任感的喪失，使得有的人把以不正當(dāng)手段為小團(tuán)體獲取效益或?yàn)閭€(gè)人謀得利益，看成是一種能力和本事，不以為恥，反以為榮。從社會(huì)學(xué)角度分析，改革的過(guò)程是利益調(diào)整的過(guò)程，面對(duì)社會(huì)發(fā)展變化，貧富差距的加大和利益上的落差，造成有些人心理失衡。甚至有的人，對(duì)公費(fèi)醫(yī)療、勞保醫(yī)療時(shí)積累的醫(yī)藥費(fèi)，一直未能報(bào)銷；對(duì)社會(huì)腐敗現(xiàn)象，貧富差距不滿，將欺詐醫(yī)保基金作為一種心理宣泄和經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。另外，醫(yī)療費(fèi)用高，令一些社會(huì)弱勢(shì)群體面臨著心理和經(jīng)濟(jì)的雙重壓力，個(gè)別人甚至陷入無(wú)錢就醫(yī)、因病致貧的困境。這些都是產(chǎn)生醫(yī)保欺詐行為的社會(huì)因素。

三是法律制度建設(shè)滯后。醫(yī)療保險(xiǎn)改革步伐較快，但是相應(yīng)的法律制度尚不健全，法治的力度也不夠。社會(huì)保險(xiǎn)雖然是強(qiáng)制性保險(xiǎn)，但是立法層次低，執(zhí)法的強(qiáng)制力不夠，即使情節(jié)與后果嚴(yán)重，構(gòu)成具有刑事違法性的欺詐行為也未有得到刑法的有力支持。從刑事處罰方面看，《刑法》雖然對(duì)保險(xiǎn)詐騙犯罪作了界定，但沒(méi)有明確社會(huì)保險(xiǎn)詐騙罪，按照我國(guó)“罪刑法定”的原則，刑法沒(méi)有明文規(guī)定為犯罪行為的，不得定罪處刑，因此對(duì)打擊社會(huì)保險(xiǎn)詐騙行為并不適用。其他相應(yīng)法律，如《勞動(dòng)法》對(duì)社保欺詐行為的處罰沒(méi)有涉及，《保險(xiǎn)法》中對(duì)保險(xiǎn)欺詐行為追究刑事責(zé)任有相應(yīng)規(guī)定，但只能調(diào)整商業(yè)保險(xiǎn)行為。因此，司法機(jī)關(guān)對(duì)采取欺詐手段騙取社會(huì)保險(xiǎn)基金的行為的處理處于無(wú)法可依，進(jìn)而無(wú)法立案?jìng)刹?、審理和處罰的狀態(tài)，以至于即使騙保行為情節(jié)嚴(yán)重，在刑事處罰上也缺乏法律依據(jù)。從行政處罰方面看，^v^頒布的《社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例》，對(duì)社保欺詐行為如何適用法律也沒(méi)有明確的規(guī)定。醫(yī)療保險(xiǎn)制度最高級(jí)別的文件是《^v^關(guān)于建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的決定》，天津市醫(yī)保改革的正式文件是由市政府批轉(zhuǎn)的市勞動(dòng)保障局制定的《天津市城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)的規(guī)定》，僅是政策層面的規(guī)定，立法的層次低，法的強(qiáng)制力不夠。現(xiàn)行政策對(duì)不依法參保繳費(fèi)、以非法手段騙取社保基金的行為，對(duì)行政處罰手段規(guī)定較多，但在實(shí)際落實(shí)處罰上并不盡如人意。雖然規(guī)定了對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的移交司法部門處理，實(shí)際上沒(méi)有配套法律，不具有可操作性。刑事與行政處罰上的力度不夠，給社會(huì)帶來(lái)負(fù)面影響，在客觀上，給惡意騙保者提供了“寬松”的環(huán)境，甚至有的行為人存在“我就騙了，能奈我何？”的心理。

四是監(jiān)督管理不到位。醫(yī)療保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)與醫(yī)保參保人和醫(yī)療機(jī)構(gòu)、藥店工作人員的就醫(yī)行為和醫(yī)療、醫(yī)藥服務(wù)行為有直接關(guān)系，對(duì)于任何一個(gè)管理如果涉及到社會(huì)幾百萬(wàn)就醫(yī)患者和醫(yī)療服務(wù)人員，其管理難度可想而知。天津市現(xiàn)有參保人員萬(wàn)人，2004年醫(yī)保住院就醫(yī)達(dá)萬(wàn)人次以上，門診就醫(yī)46萬(wàn)人次以上，有定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)477家，醫(yī)生幾萬(wàn)人，而社會(huì)保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)專事醫(yī)保管理的人員僅有百余人，即使加上勞動(dòng)保障行政管理人員，力量也有限。這幾年，醫(yī)保管理機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新管理、規(guī)范醫(yī)療行為、改進(jìn)結(jié)算方式、強(qiáng)化審核監(jiān)督、提高計(jì)算機(jī)管理水平方面進(jìn)行了全面規(guī)劃和治理，取得了很大的成績(jī)，但是面對(duì)如此龐大的管理對(duì)象，如此眾多的醫(yī)療行為，要管住、管好，其難度可想而知。另外，醫(yī)保管理機(jī)構(gòu)對(duì)欺詐行為調(diào)查取證，需要得到衛(wèi)生、公安、交管、藥監(jiān)、120急救中心和街道居委會(huì)等有關(guān)方面的配合，但是由于沒(méi)有法定的工作協(xié)調(diào)機(jī)制，調(diào)查取證往往得不到應(yīng)有的支持。

五是政策設(shè)計(jì)缺陷?？陀^分析，醫(yī)保欺詐和違規(guī)行為的大量出現(xiàn)，主要是人們趨利心理作祟，但是也與政策制度設(shè)計(jì)有關(guān)，主要是由于一些政策規(guī)定不夠完善，客觀上不利于抑制人們的私欲膨脹。如目前醫(yī)保政策沒(méi)能很好地體現(xiàn)義務(wù)與權(quán)利的對(duì)應(yīng)，由于參保人繳費(fèi)基數(shù)不同，繳費(fèi)比例相同，所交保險(xiǎn)費(fèi)不同，但是享受的待遇標(biāo)準(zhǔn)是一樣的，使一些用人單位和個(gè)人故意瞞報(bào)繳費(fèi)基數(shù)，想辦法少繳費(fèi)；門特病準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)不夠嚴(yán)，按規(guī)定只要憑任何一個(gè)二級(jí)以上定點(diǎn)醫(yī)院或具有?？铺厣囊患?jí)定點(diǎn)醫(yī)院進(jìn)行診斷，由副主任醫(yī)師以上資格的醫(yī)生開(kāi)具診斷證明就可辦理，對(duì)應(yīng)建立復(fù)查制度和退出門特病管理的條件沒(méi)做規(guī)定，為欺詐者作假埋下隱患；現(xiàn)行制度實(shí)行退休人員與在職人員繳費(fèi)掛鉤，使一些用人單位不擇手段，通過(guò)企業(yè)人員調(diào)整，改變企業(yè)在職繳費(fèi)人員與退休人員的數(shù)量，用較少的人員繳費(fèi)，換取退休人員能夠享受醫(yī)保待遇；現(xiàn)行政策對(duì)違規(guī)欺詐行為在行政處罰上力度不夠，刑法處罰上又沒(méi)有對(duì)醫(yī)保詐騙罪做明確規(guī)定，使違規(guī)欺詐者的違規(guī)成本很低，不足以起到震懾違規(guī)欺詐行為的作用。

三、解決醫(yī)保欺詐問(wèn)題的對(duì)策意見(jiàn)

鑒于醫(yī)保管理的復(fù)雜性和欺詐形式的多樣性，加強(qiáng)醫(yī)保管理，遏制醫(yī)保欺詐行為必須標(biāo)本兼治，打防并舉，綜合治理。既要對(duì)深層問(wèn)題從深化改革上找出路，又要從實(shí)際出發(fā)，研究當(dāng)前醫(yī)保欺詐的防范辦法；既要從司法介入上有所突破，堅(jiān)決查處大要案，又要從制度建設(shè)入手，尋求建立有效的管理機(jī)制；既要依靠醫(yī)保機(jī)構(gòu)自身力量加強(qiáng)監(jiān)管，又要注重調(diào)動(dòng)和發(fā)揮醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參?；颊叩姆e極性?？傊瑢?duì)涉及醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參保人的醫(yī)保欺詐行為，要采取行政的、法律的、科技的、教育的等多種手段進(jìn)行綜合治理。

一要堅(jiān)持“三改”并舉，聯(lián)動(dòng)推進(jìn)。要解決體制上的問(wèn)題。當(dāng)前醫(yī)療保險(xiǎn)進(jìn)展較快，但是醫(yī)療體制改革與醫(yī)藥流通領(lǐng)域改革的步伐相對(duì)滯后，國(guó)家對(duì)醫(yī)療機(jī)構(gòu)投入不足，補(bǔ)償機(jī)制不完善，面對(duì)逐步市場(chǎng)化的醫(yī)療市場(chǎng)，使醫(yī)院在依法行醫(yī)，自覺(jué)控制醫(yī)療費(fèi)用與追求生存和發(fā)展兩者之間陷入兩難選擇。醫(yī)院作為提供醫(yī)療服務(wù)的主體，也是控制費(fèi)用，解決欺詐行為的主體。（1）要在維護(hù)醫(yī)保改革大局，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和思想教育的前提下，通過(guò)改革合理調(diào)整利益機(jī)制和必要的行政手段，協(xié)調(diào)好醫(yī)療機(jī)構(gòu)、藥店與醫(yī)保機(jī)構(gòu)三方的利益關(guān)系，兼顧公平與效益，使醫(yī)療機(jī)構(gòu)和藥店主動(dòng)參與醫(yī)保改革，端正醫(yī)療行為和經(jīng)營(yíng)行為。（2）要通過(guò)醫(yī)保政策調(diào)節(jié)，合理分配醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)，使不同等級(jí)的醫(yī)院能夠在為患者提供良好服務(wù) 的前提下，在經(jīng)濟(jì)利益上得到相對(duì)合理的補(bǔ)償。（3）通過(guò)管理，引進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，實(shí)行醫(yī)療保險(xiǎn)市場(chǎng)準(zhǔn)入制度和定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)服務(wù)招標(biāo)制度，對(duì)未達(dá)到醫(yī)保管理要求和條件的醫(yī)療機(jī)構(gòu)，不給予定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資格。（4）試辦由醫(yī)保管理機(jī)構(gòu)管理的社會(huì)保險(xiǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)，不以營(yíng)利為目的，專門為醫(yī)保患者提供服務(wù)。

二要提高立法層次，加大處罰力度。盡快制定頒布《社會(huì)保險(xiǎn)法》；修改《刑法》，增加“社會(huì)保險(xiǎn)詐騙罪”的罪名，規(guī)定定罪量刑依據(jù)。還可參照《刑法》和《保險(xiǎn)法》的定罪量刑的規(guī)定，通過(guò)最高人民法院，結(jié)合典型案件的判例，對(duì)社保欺詐行為的刑事處罰作出司法解釋，以加大司法機(jī)關(guān)介入打擊醫(yī)保欺詐行為的力度。如果上述條件不成熟，建議地方加強(qiáng)行政處罰立法，制定社會(huì)保險(xiǎn)反欺詐處罰辦法，對(duì)醫(yī)保欺詐行為調(diào)查辦法、處罰標(biāo)準(zhǔn)以及“騙?！比诉`法取得的利益如何承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任等等作出明確的可操作的規(guī)定。對(duì)醫(yī)保管理機(jī)構(gòu)難以調(diào)查取證的案件，建立^v^門介入的工作銜接機(jī)制和相關(guān)職能部門協(xié)調(diào)配合工作的機(jī)制。同時(shí)，對(duì)政策制度設(shè)計(jì)不完善、不合理的問(wèn)題進(jìn)行修改與調(diào)整，使政策和制度導(dǎo)向有利于避免或減少欺詐行為的發(fā)生。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

通過(guò)開(kāi)展針對(duì)性強(qiáng)、有特色的“普及金融知識(shí) 防范金融詐騙活動(dòng)”主題宣傳，讓居民和村民不會(huì)因?yàn)槿狈鹑谥R(shí)而上當(dāng)受騙，增強(qiáng)防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，營(yíng)造良好的金融環(huán)境。

人民銀行永嘉縣支行牽頭開(kāi)展，全縣各金融機(jī)構(gòu)共同參與。

（一）存款及利率安全

宣傳存貸款利率、理財(cái)產(chǎn)品收益率、國(guó)債利率和民間借貸利率等基本知識(shí)；宣傳公眾參與社會(huì)金融活動(dòng)的注意事項(xiàng)；宣傳民間借貸利率司法保護(hù)的基本知識(shí)；宣傳存款保險(xiǎn)制度的基本知識(shí)。

（二）信用保護(hù)

宣傳信用報(bào)告基本知識(shí)及信用記錄的重要性，形成不良信用記錄的多種原因及后果，宣傳維護(hù)良好信用記錄的途徑。同時(shí)，承擔(dān)“征信知識(shí)進(jìn)校園”、“征信知識(shí)進(jìn)景區(qū)”任務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)要繼續(xù)在有關(guān)學(xué)校、景區(qū)開(kāi)展征信宣傳；承擔(dān)“征信知識(shí)進(jìn)文化禮堂”任務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)要盡快對(duì)接有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、行政村，及時(shí)制作宣傳長(zhǎng)廊，開(kāi)展特色宣傳。

（三）反^v^

宣傳^v^和^v^罪的基本知識(shí)，^v^活動(dòng)常見(jiàn)的途徑或方式，反^v^的基本知識(shí)，常見(jiàn)的^v^詐騙方式以及防范手段。

（四）銀行卡安全

宣傳實(shí)名制開(kāi)立銀行卡的政策要求和具體操作規(guī)定；宣傳非實(shí)名開(kāi)立銀行卡、出租出借銀行卡的主要危害；宣傳安全用卡、保護(hù)個(gè)人銀行卡信息、身份信息等相關(guān)知識(shí)。

（五）假幣辨別和詐騙

宣傳普及辨別假幣知識(shí)，宣傳假幣詐騙常見(jiàn)方式及防范手段。

（一）媒體宣傳

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

利用春節(jié)期間外出人員返鄉(xiāng)、臨近春節(jié)詐騙活動(dòng)猖獗的重要時(shí)期，開(kāi)展針對(duì)性的法治宣傳教育，集中宣傳時(shí)間為20xx年1月下旬至2月下旬，集中宣傳活動(dòng)后，將“防詐騙、不參與”宣傳工作常態(tài)化。

(一)預(yù)防不法分子打著扶貧旗號(hào)的斂財(cái)詐騙;

(二)預(yù)防不法分子冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的斂財(cái)詐騙;

(三)預(yù)防不法分子以高額回報(bào)為誘餌的集資詐騙;

(四)預(yù)防不法分子通過(guò)微信、短信的斂財(cái)詐騙;

(五)預(yù)防不法分子冒充親友的斂財(cái)詐騙;

(六)預(yù)防不法分子以保健為名誘騙老人錢財(cái)?shù)脑p騙。

(一)利用電視臺(tái)等主流謀體開(kāi)展宣傳;

(二)利用微信、短信等新媒體開(kāi)展宣傳;

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

xxxx保險(xiǎn)股份有限公司

2013年反保險(xiǎn)欺詐宣傳月活動(dòng)總結(jié)報(bào)告

2013年8月省公司下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展2013年反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)的通知》（xxxx【2013】339號(hào)）。本次活動(dòng)以“防范保險(xiǎn)欺詐犯罪、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益”為主題，提示保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化反保險(xiǎn)欺詐意識(shí)，營(yíng)造良好的反欺詐外部環(huán)境提升員工反保險(xiǎn)欺詐職業(yè)素養(yǎng)、識(shí)別能力及專業(yè)技能，加強(qiáng)公司反保險(xiǎn)欺詐內(nèi)部管控能力。

為貫徹落實(shí)省公司關(guān)于開(kāi)展反保險(xiǎn)期許宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)的要求，進(jìn)一步提高公司全體員工和全民對(duì)反保險(xiǎn)欺詐工作的認(rèn)識(shí)，xxxx總經(jīng)理室高度重視此次反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)，成立了反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)方案。工作領(lǐng)導(dǎo)小組經(jīng)過(guò)周密計(jì)劃，精心部署，力求通過(guò)一系列行之有效的舉措，確保此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取得較好的成效。具體措施如下：

一、懸掛宣傳橫幅

xxxx按照總、省公司的要求，十分重視反保險(xiǎn)欺詐工作，長(zhǎng)期在大門懸掛“防范保險(xiǎn)欺詐犯罪、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益”的宣傳橫幅，積極響應(yīng)總、省公司的號(hào)召，堅(jiān)決做好此次反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)。

二、設(shè)置反^v^宣傳專欄

xxxx在信息欄里面開(kāi)辟反保險(xiǎn)欺詐，張貼《反保險(xiǎn)欺詐知識(shí)問(wèn)答》。在柜臺(tái)設(shè)立反保險(xiǎn)欺詐咨詢處，并放置反保險(xiǎn)欺詐宣傳畫(huà)及手冊(cè)，以便客戶宣傳反保險(xiǎn)欺詐知識(shí)并解答客戶的相關(guān)問(wèn)題。

通過(guò)設(shè)置反保險(xiǎn)欺詐專欄，不僅在“反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月”中起到了對(duì)公司員工知識(shí)培訓(xùn)的作用，更重要的是以一種長(zhǎng)期的形式對(duì)客戶進(jìn)行反保險(xiǎn)欺詐的教育宣傳。

三、對(duì)公司全體員工進(jìn)行反保險(xiǎn)欺詐知識(shí)培訓(xùn)

根據(jù)xxxx〔2013〕194號(hào)文件要求，xxxx分三批對(duì)全休員工進(jìn)行了反保險(xiǎn)欺詐知識(shí)培訓(xùn)。培訓(xùn)就反保險(xiǎn)欺詐的概念、危害、欺詐形式等做了詳細(xì)的介紹，同時(shí)還聯(lián)系日常工作情況就有關(guān)反保險(xiǎn)欺詐內(nèi)容做了交流。員工事后反映，他們一些人沒(méi)有想到生活中有這么多的事情和規(guī)定是同反欺詐有關(guān)，表示受益良多，堅(jiān)決支持反欺詐宣傳活動(dòng)。

總之，xxxx通過(guò)以上一系列反保險(xiǎn)欺詐宣傳月活動(dòng)的宣傳，一定程度上使反保險(xiǎn)欺詐工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了保險(xiǎn)欺詐是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪已成為共識(shí)。反保險(xiǎn)欺詐工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中xxxx將嚴(yán)格按照總、省公司的要求，切實(shí)做好反保險(xiǎn)欺詐工作，在業(yè)務(wù)過(guò)程中加強(qiáng)監(jiān)督，同時(shí)更大范圍更深入地開(kāi)展反保險(xiǎn)欺詐宣傳，打擊一切保險(xiǎn)欺詐犯罪活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。

xxxx保險(xiǎn)股份有限公司

xxxxx

二○一三年九月十七日

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

一、工作目標(biāo)

二、工作任務(wù)

(一)聚焦金融機(jī)構(gòu)，開(kāi)展覆蓋宣傳

2、自助區(qū)、自助終端醒目位置張貼反電詐提示語(yǔ)。

3、通過(guò)客服號(hào)向用戶發(fā)送反電詐短信。

4、柜面工作人員要認(rèn)真執(zhí)行“三問(wèn)一確認(rèn)”制度（詢問(wèn)客戶匯款用途、詢問(wèn)匯款對(duì)象、詢問(wèn)是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，詢問(wèn)之后再確認(rèn)簽字），及時(shí)對(duì)可疑轉(zhuǎn)賬行為進(jìn)行提醒、勸阻。

5、銀行安保人員要加大巡查力度，對(duì)疑似被騙客戶及時(shí)勸阻、制止。

責(zé)任單位：農(nóng)合行xx支行

(二)聚焦學(xué)生群體，開(kāi)展集中宣傳

1、xx學(xué)區(qū)要組織全鎮(zhèn)各小學(xué)，根據(jù)學(xué)齡段特點(diǎn)，以學(xué)生喜聞樂(lè)見(jiàn)的方式，開(kāi)展一次“小手拉大手”反電詐講座，發(fā)放《x縣反電詐致家長(zhǎng)一封信》，通過(guò)校訊通發(fā)送反電詐短信，提高學(xué)生及家長(zhǎng)識(shí)騙、防騙能力。

2、鎮(zhèn)團(tuán)委、鎮(zhèn)新時(shí)代文明實(shí)踐所舉辦全鎮(zhèn)反電詐師生培訓(xùn)會(huì)，組織新時(shí)代文明志愿者隊(duì)伍、派出所民警參加。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

本次活動(dòng)由刑警支隊(duì)反電詐中心牽頭，我校保衛(wèi)處具體負(fù)責(zé)，學(xué)生處、校團(tuán)委、二級(jí)學(xué)院共同組織。本次活動(dòng)辦公室設(shè)在學(xué)校保衛(wèi)處。

反電詐宣傳從20xx年10月下旬至11月下旬，為期一個(gè)月。

開(kāi)展多種形式的防范電信詐騙進(jìn)校園宣傳活動(dòng)。

(一)我校保衛(wèi)處負(fù)責(zé)建立“反詐宣傳”聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)與公安機(jī)關(guān)及年級(jí)輔導(dǎo)員、各學(xué)院班長(zhǎng)日常聯(lián)絡(luò)。張貼防騙宣傳海報(bào)及錢盾軟件推廣海報(bào)，覆蓋學(xué)校圖書(shū)館、食堂、公寓和教學(xué)樓等人員密集場(chǎng)所。

(三)積極推廣以手機(jī)安裝防詐騙軟件“錢盾”、電腦安裝電腦版“錢盾”

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

一、指導(dǎo)思想

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

三、活動(dòng)時(shí)間

(三)評(píng)估考核階段(20xx年xx月xx日至xx月xx日)。為檢驗(yàn)宣傳成效，辦公室將對(duì)各村的宣傳工作落實(shí)情況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估結(jié)果直接納入年終平安綜治績(jī)效考核。

四、職責(zé)與任務(wù)

(一)加強(qiáng)全方面宣傳。

落實(shí)媒體宣傳。鎮(zhèn)黨政辦牽頭落實(shí)媒體平臺(tái)的防范宣傳工作，要充分運(yùn)用微信公眾號(hào)等載體及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)縣公安局發(fā)布的“防詐”、“反詐”相關(guān)案件、警示文章，拓展群眾獲取“防詐”、“反詐”相關(guān)信息的渠道，擴(kuò)大知曉面。

鎮(zhèn)便民服務(wù)中心宣傳。鎮(zhèn)便民服務(wù)中心要充分利用大屏宣傳，每月做好在門口大屏上播放“防詐”、“反詐”相關(guān)短信及圖片宣傳，并留存記錄。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識(shí)較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。因此學(xué)生要做好對(duì)校園詐騙的預(yù)防就必須做到：

學(xué)生要積極參加學(xué)校組織的法制和安全教育活動(dòng)，多知道、多了解、多掌握一些防范知識(shí)，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語(yǔ)，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。

在學(xué)校，大家向往著同一個(gè)學(xué)習(xí)目標(biāo)，生活和學(xué)習(xí)是統(tǒng)一的同步的，同學(xué)間、師生間的友誼比什么都珍貴，因此相互間加強(qiáng)溝通、互相幫助，以避免一些傷害。

我們都對(duì)不法分子的詐騙手段以及應(yīng)采取的對(duì)應(yīng)防騙手段對(duì)策有了一定的了解，提高防騙意識(shí)，因此我們?cè)谟捌卸极@益匪淺。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

通過(guò)這次主題班會(huì)，使同學(xué)們明白如何預(yù)防手機(jī)詐騙的重要性，通過(guò)本次活動(dòng)，讓學(xué)生了解詐騙的各種形式，避免上當(dāng)受騙。

所謂“盜竊和詐騙”就是犯罪分子利用學(xué)生經(jīng)驗(yàn)少，心腸軟等特點(diǎn)，蓄意編造故事，博得大學(xué)生的同情，伺機(jī)借走其銀行卡，然后想盡辦法盜走密碼，最終騙走卡內(nèi)資金的事項(xiàng)。

（1）校園中常見(jiàn)的詐騙盜竊案例，

（2）社會(huì)上常見(jiàn)的詐騙盜竊案例

四、學(xué)生討論分組討論身邊發(fā)生的案例以及如何預(yù)防此例事件的發(fā)生

“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”，不可無(wú)根據(jù)的同情陌生人，或者是昔日的好友，不可泛濫其同情心。詳細(xì)的闡述如何合理利用和保管銀行卡等。

搞笑版“老同學(xué)”（一個(gè)學(xué)生被昔日的同學(xué)以介紹工作為由騙入傳銷的情景劇）

短短的40分鐘我希望能夠在我們每個(gè)人的心里播下了一顆安全意識(shí)的種子，希望通過(guò)這次班會(huì)，能夠再次喚醒同學(xué)們對(duì)生活中各種安全問(wèn)題的重視意識(shí)。大地蘇醒，春風(fēng)又綠，我們要讓自己心中那顆安全教育理念的種子發(fā)芽開(kāi)花、長(zhǎng)成參天大樹(shù)，我們必將收獲更多的祥和、幸福和安寧。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

成立區(qū)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)副主任組長(zhǎng)、政法委員負(fù)責(zé)常務(wù)副組長(zhǎng)、派出所所長(zhǎng)負(fù)責(zé)副組長(zhǎng)、村(社區(qū))、有關(guān)部門負(fù)責(zé)人成為成員的領(lǐng)導(dǎo)組，領(lǐng)導(dǎo)組在開(kāi)發(fā)區(qū)、黃塘派出所分別設(shè)立辦公室，管轄區(qū)派出所負(fù)責(zé)欺詐防范工作的同志負(fù)責(zé)辦公室主任，負(fù)責(zé)具體的宣傳和建設(shè)。

從即日起至2020年12月31日。

(一)積分宣傳。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

附件:

深圳保險(xiǎn)業(yè)反欺詐工作機(jī)制

保險(xiǎn)欺詐是一種假借保險(xiǎn)名義或利用保險(xiǎn)合同實(shí)施欺詐的違法犯罪活動(dòng)。為組織深圳保險(xiǎn)業(yè)深入開(kāi)展反欺詐工作，打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪，切實(shí)保護(hù)被保險(xiǎn)人權(quán)益，營(yíng)造良好的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升保險(xiǎn)業(yè)社會(huì)形象，根據(jù)中國(guó)^v^關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)反欺詐工作的相關(guān)精神，并結(jié)合深圳實(shí)際，特制定本工作機(jī)制。

一、指導(dǎo)思想

以保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，以維護(hù)正常市場(chǎng)秩序、防范化解欺詐風(fēng)險(xiǎn)為根本目的，組織動(dòng)員各方力量，懲防并舉，標(biāo)本兼治，嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)欺詐違法犯罪行為，著力構(gòu)建預(yù)防和懲治保險(xiǎn)欺詐行為的長(zhǎng)效機(jī)制，優(yōu)化保險(xiǎn)發(fā)展環(huán)境，提升保險(xiǎn)業(yè)社會(huì)形象，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)科學(xué)發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

加強(qiáng)深圳反保險(xiǎn)欺詐組織體系的建設(shè)，建立健全防范保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制；建立深圳轄內(nèi)行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的協(xié)作機(jī)制，嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)欺詐等違法犯罪行為；增強(qiáng)深圳保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反欺詐風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)公司內(nèi)控，提高保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理水平；建立深圳轄內(nèi)統(tǒng)一有效的反欺詐技術(shù)平臺(tái)和數(shù)據(jù)庫(kù)；加強(qiáng)保險(xiǎn)宣傳教育，適時(shí)發(fā)布反保險(xiǎn)欺詐 1

工作動(dòng)態(tài)，預(yù)防保險(xiǎn)欺詐犯罪。

三、工作原則

一是統(tǒng)籌規(guī)劃，穩(wěn)步推進(jìn)。深圳保險(xiǎn)業(yè)在深圳保監(jiān)局指導(dǎo)下，有計(jì)劃、有步驟地開(kāi)展反欺詐工作，充分發(fā)揮行業(yè)力量，建立信息共享機(jī)制，形成打擊合力，解決單個(gè)保險(xiǎn)公司開(kāi)展反欺詐工作中存在成本不對(duì)等及信息不對(duì)稱等問(wèn)題，提升打擊效果。

二是先易后難，由點(diǎn)及面。保險(xiǎn)產(chǎn)品種類復(fù)雜，涉及行業(yè)眾多，各產(chǎn)品面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn)差別較大，在打擊保險(xiǎn)欺詐時(shí)，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)現(xiàn)有數(shù)據(jù)基礎(chǔ)找準(zhǔn)突破口，對(duì)某類產(chǎn)品或某個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行重點(diǎn)整治，然后逐步延伸至其他產(chǎn)品及領(lǐng)域。

三是懲防并舉，務(wù)求實(shí)效。深圳保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)加強(qiáng)與公安司法機(jī)關(guān)的聯(lián)系，深化交流合作，借助外力打擊保險(xiǎn)欺詐，同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)公司內(nèi)控，完善制度建設(shè)，從源頭上減少欺詐案件發(fā)生率。

四是齊抓共管，社會(huì)監(jiān)督。深圳保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)逐步建立以保險(xiǎn)監(jiān)管部門為統(tǒng)領(lǐng)，保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)為主力，保險(xiǎn)行業(yè)組織為紐帶，保險(xiǎn)消費(fèi)者、社會(huì)組織、新聞媒體等多方參與的全方位反欺詐工作體系。

四、工作機(jī)制

深圳保險(xiǎn)業(yè)反欺詐工作機(jī)制由深圳保監(jiān)局稽查處牽頭

2指導(dǎo)，保監(jiān)局各處室予以配合，以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為主體，強(qiáng)化協(xié)作，共同治理，相關(guān)工作機(jī)制如下：

（一）建立保險(xiǎn)欺詐案件信息報(bào)送工作制度

深圳保監(jiān)局指導(dǎo)深圳保險(xiǎn)業(yè)建立保險(xiǎn)欺詐案件指標(biāo)體系，組織公司在日常經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中按照指標(biāo)體系對(duì)案件進(jìn)行篩選甄別。各公司應(yīng)高度重視反保險(xiǎn)欺詐工作，對(duì)于符合條件的案件或疑似案件，應(yīng)當(dāng)以專報(bào)形式直接報(bào)告至深圳保監(jiān)局稽查處。各公司應(yīng)簡(jiǎn)化案件信息報(bào)送的審核環(huán)節(jié)，注意案件報(bào)送工作的保密性。對(duì)于應(yīng)報(bào)告而未報(bào)告或者在報(bào)告過(guò)程中未做好保密工作，特別是導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，深圳保監(jiān)局將依法處罰。

（二）建立案件定期分析機(jī)制

一是利用車險(xiǎn)信息平臺(tái)分析案件。深圳市保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)應(yīng)充分利用好車險(xiǎn)信息平臺(tái)，指定專人負(fù)責(zé)在車險(xiǎn)信息平臺(tái)中對(duì)賠案進(jìn)行篩選，定期分析評(píng)估欺詐風(fēng)險(xiǎn)，并將疑似欺詐案件信息以專報(bào)形式直接報(bào)送深圳保監(jiān)局稽查處。深圳保監(jiān)局將組織開(kāi)發(fā)理賠監(jiān)管系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)的防范。二是建立定期案情分析會(huì)議制度。定期組織行業(yè)就保險(xiǎn)理賠與反欺詐工作進(jìn)行交流，對(duì)常見(jiàn)的案件形式、作案手法進(jìn)行分析，研究提出保險(xiǎn)業(yè)的應(yīng)對(duì)方法。

（三）建立聯(lián)合打擊機(jī)制

建立與深圳市^v^門（包括公安分局、派出所、市經(jīng)

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

為進(jìn)一步做好防范電話短信詐騙客戶工作，提高客戶防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，保護(hù)客戶資金不受損失，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于電話短信詐騙受害人起訴銀行事件的風(fēng)險(xiǎn)提示》的有關(guān)要求，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際，特制定本預(yù)案工作計(jì)劃。

為切實(shí)加強(qiáng)防范電話短信詐騙工作，我社成立防范電話短信詐騙管理領(lǐng)導(dǎo)小組，

組長(zhǎng)：劉穎斌

副組長(zhǎng)：張鐵龍

成員：楊哲王秀娟劉云龍宋維軍

領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，負(fù)責(zé)電話短信詐騙的防范和處置并指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度，提升服務(wù)質(zhì)量，有效防控電話短信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于電話短信詐騙的防范和處理，要履行下列職責(zé)：

（一）受理客戶被電話短信詐騙的處置工作，對(duì)客戶反

映的各項(xiàng)問(wèn)題應(yīng)詳細(xì)記錄并呈報(bào)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)。

（二）承辦上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的客戶被電話電信詐騙事宜。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

隨著時(shí)代發(fā)展，電信詐騙手段層出不窮，近期社會(huì)上詐騙案件頻發(fā)，松陽(yáng)恒通村鎮(zhèn)銀行新興支行高度重視，及時(shí)更新大堂宣傳資料、梳理業(yè)務(wù)流程，組織前往各個(gè)村落進(jìn)行宣傳，努力保障客戶資金安全，守好客戶的“錢袋子”。

8月初，該行對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)大廳宣傳資料進(jìn)行一次更新整理，將電信詐騙的宣傳資料統(tǒng)一張貼在大廳的出入口以及辦理業(yè)務(wù)的窗口等顯眼位置，圖文并茂的向客戶進(jìn)行宣傳展示，做到進(jìn)門能見(jiàn)到，出門能看到。

該行積極梳理業(yè)務(wù)流程，將開(kāi)戶階段風(fēng)險(xiǎn)降到最低。截止目前，該行柜面活期開(kāi)戶前需要進(jìn)行5步的確認(rèn)步驟：

第二步：人臉識(shí)別

第三步：“云互聯(lián)”系統(tǒng)查詢

第四步：手機(jī)號(hào)碼身份驗(yàn)證

第五步：詳細(xì)詢問(wèn)開(kāi)戶用途、職業(yè)等信息并填寫(xiě)申請(qǐng)書(shū)，經(jīng)上述五步而無(wú)明顯異常的，才會(huì)進(jìn)入開(kāi)戶操作。該行承諾在無(wú)明顯異常的情況下，不采取簡(jiǎn)單“一刀切”的方法來(lái)拒絕開(kāi)戶，但會(huì)慎重開(kāi)通非柜面交易。

除嚴(yán)把開(kāi)戶關(guān)外，該行還積極主動(dòng)的降低了新開(kāi)戶客戶非柜面交易額度。額度由過(guò)去的默認(rèn)最高限額改為了符合客戶身份需求的小額度，保護(hù)客戶資金安全。如確有需要高額度的，一次性告知需要提供的資料，審核后及時(shí)進(jìn)行提額，保障客戶資金使用。嚴(yán)把柜面轉(zhuǎn)賬關(guān)。目前，該行在填寫(xiě)轉(zhuǎn)賬單據(jù)的間隙，將轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)供給給客戶觀看，該提示書(shū)上列舉了一些電信詐騙的常見(jiàn)手法并階段性將松陽(yáng)本地發(fā)生的電信詐騙事件羅列上去，客戶確認(rèn)未發(fā)生后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

反詐騙工作計(jì)劃 反詐騙工作方案篇

通過(guò)這次主題班會(huì)，使同學(xué)們明白如何預(yù)防手機(jī)詐騙的重要性，通過(guò)本次活動(dòng)，讓學(xué)生了解詐騙的各種形式，避免上當(dāng)受騙。

所謂“盜竊和詐騙”就是犯罪分子利用學(xué)生經(jīng)驗(yàn)少，心腸軟等特點(diǎn)，蓄意編造故事，博得大學(xué)生的同情，伺機(jī)借走其銀行卡，然后想盡辦法盜走密碼，最終騙走卡內(nèi)資金的事項(xiàng)。

（1）校園中常見(jiàn)的詐騙盜竊案例，

（2）社會(huì)上常見(jiàn)的詐騙盜竊案例

四、學(xué)生討論分組討論身邊發(fā)生的案例以及如何預(yù)防此例事件的發(fā)生

“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”，不可無(wú)根據(jù)的同情陌生人，或者是昔日的好友，不可泛濫其同情心。詳細(xì)的闡述如何合理利用和保管銀行卡等。

搞笑版“老同學(xué)”（一個(gè)學(xué)生被昔日的同學(xué)以介紹工作為由騙入傳銷的情景?。?/p>

短短的40分鐘我希望能夠在我們每個(gè)人的心里播下了一顆安全意識(shí)的種子，希望通過(guò)這次班會(huì)，能夠再次喚醒同學(xué)們對(duì)生活中各種安全問(wèn)題的重視意識(shí)。大地蘇醒，春風(fēng)又綠，我們要讓自己心中那顆安全教育理念的種子發(fā)芽開(kāi)花、長(zhǎng)成參天大樹(shù)，我們必將收獲更多的祥和、幸福和安寧。

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