寫心得體會(huì)可以幫助我們更好地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題，并找到解決問(wèn)題的方法。掌握一些寫心得體會(huì)的技巧和方法，是非常必要的。心得體會(huì)是在個(gè)人成長(zhǎng)道路上的一塊里程碑，下面是一些優(yōu)秀的心得體會(huì)供大家參考。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇一
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)工作管理，貫徹落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”集中學(xué)習(xí)階段整體工作要求，從10月份至今，郵儲(chǔ)銀行各縣支行、各部室及各直屬支行分別開(kāi)展了多次內(nèi)控達(dá)標(biāo)年集中學(xué)習(xí)。
10月11、12日，郵儲(chǔ)銀行宿州市分行領(lǐng)導(dǎo)班子、法律與合規(guī)部、個(gè)金部、泗縣支行分別組織開(kāi)展了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”的第一次集中學(xué)習(xí)活動(dòng)。在市分行行長(zhǎng)袁騁主持下，由法律與合規(guī)部主任汪少華擔(dān)任記錄員，副行長(zhǎng)趙進(jìn)、牛朝、宋海橋參與會(huì)議進(jìn)行學(xué)習(xí)。會(huì)議主要對(duì)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行李國(guó)華董事長(zhǎng)、呂家進(jìn)行長(zhǎng)、陳躍軍監(jiān)事長(zhǎng)對(duì)關(guān)于內(nèi)控合規(guī)、案件防控、營(yíng)改增、風(fēng)險(xiǎn)管理等工作的講話內(nèi)容進(jìn)行了深入的學(xué)習(xí)。
11日，市分行法律與合規(guī)部率先組織本部門全體人員進(jìn)行了學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，旨在加強(qiáng)本行的合規(guī)管理工作，徹底根除并治理全市當(dāng)前存在的突出違規(guī)問(wèn)題，消除潛在金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。學(xué)習(xí)過(guò)程中，把“狠抓違規(guī)問(wèn)題整改，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理工作”作為今后本部門工作的重中之重。
12日，個(gè)人金融部與泗縣支行積極響應(yīng)號(hào)召，分別利用營(yíng)業(yè)結(jié)束時(shí)間，組織全員認(rèn)真開(kāi)展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。把“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的風(fēng)險(xiǎn)提示”列為本次學(xué)習(xí)的要點(diǎn)，著重提出在今后工作過(guò)程當(dāng)中，要與時(shí)俱進(jìn)并準(zhǔn)確識(shí)別利用假冒特殊身份進(jìn)行詐騙、利用手機(jī)惡意程序盜刷銀行卡等各種新型犯罪手段，切實(shí)做好防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶的財(cái)產(chǎn)安全。
24日，各縣行、各部室、各直屬支行聯(lián)合召開(kāi)了第二次關(guān)于《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》的學(xué)習(xí)活動(dòng)。本次學(xué)習(xí)活動(dòng)緊緊圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”三項(xiàng)對(duì)標(biāo)工作進(jìn)行，深入查找我行在內(nèi)控管理上存在的差距，梳理和整改郵政金融在內(nèi)控管理工作上存在的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。袁騁行長(zhǎng)指出本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的是希望各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和員工能夠在加快業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的同時(shí)，牢記內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，越是在業(yè)務(wù)發(fā)展壓力大的時(shí)候，越要注重合規(guī)經(jīng)營(yíng)，以合規(guī)促發(fā)展，當(dāng)前合規(guī)工作的重心應(yīng)當(dāng)從主抓內(nèi)部規(guī)章制度的落實(shí)逐步轉(zhuǎn)向強(qiáng)化外部監(jiān)管要求的落實(shí)轉(zhuǎn)型。
碭山縣支行、蕭縣支行、靈璧縣支行、泗縣支行積極響應(yīng)省、市分行的號(hào)召，深入組織開(kāi)展了第二次全員學(xué)習(xí)會(huì)議?！叭齻€(gè)對(duì)標(biāo)”、“十條禁令”、”法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示“成為此次學(xué)習(xí)的重點(diǎn)。各直屬支行在營(yíng)業(yè)結(jié)束后，紛紛組織本單位員工深入開(kāi)展對(duì)“內(nèi)控達(dá)表”的解讀學(xué)習(xí)，切實(shí)將合規(guī)生產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)植入每位一線人員的日常工作之中。學(xué)習(xí)過(guò)程中，通過(guò)列舉違規(guī)操作的事例帶來(lái)影響及教訓(xùn)與教學(xué)理論相結(jié)合的方式，使全員將合規(guī)操作的理念銘記在心，使宿州市分行達(dá)到人人規(guī)范操作、全員合規(guī)生產(chǎn)，真正做到對(duì)金融案件風(fēng)險(xiǎn)防范于未然。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇二
所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無(wú)處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;其四，它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。
完善規(guī)章制度是前提。無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問(wèn)題的依據(jù)。內(nèi)部控制離不開(kāi)規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū)農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問(wèn)題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營(yíng)管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊(cè)規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無(wú)疑是亟待研究解決的問(wèn)題。對(duì)那些時(shí)過(guò)境遷，不適應(yīng)新情況的規(guī)定和辦法，該廢止的廢止，該補(bǔ)充的補(bǔ)充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應(yīng)當(dāng)與其目標(biāo)考核制度、稽核、監(jiān)察制度更緊密結(jié)合起來(lái)，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問(wèn)題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰(shuí)，縱然有過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威性。否則，姑息遷就，不過(guò)是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍;“下不為例”則久必釀成大禍;搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
帶頭模范執(zhí)行“各項(xiàng)內(nèi)控制度”，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。
通過(guò)教育月活動(dòng)的有效開(kāi)展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，顯示了遵紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目，認(rèn)真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德。
通過(guò)教育月活動(dòng)的有效開(kāi)展，使我一定以此次學(xué)習(xí)教育月活動(dòng)的開(kāi)展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)信用聯(lián)社的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇三
自“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)在南昌市郵政金融全面開(kāi)展以來(lái)，各項(xiàng)工作都在有條不紊的進(jìn)行著，郵儲(chǔ)銀行南昌市分行更是積極落實(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)安排并全面貫徹落實(shí)該行總行、省行有關(guān)2016年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的方案。
近日，根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2016-2018年“內(nèi)控建設(shè)年”活動(dòng)總體方案》和《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行2016年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求，郵儲(chǔ)銀行南昌市分行組織全行員工對(duì)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》的內(nèi)容進(jìn)行了學(xué)習(xí)。
為更好地開(kāi)展學(xué)習(xí)，該行要求各單位需根據(jù)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》內(nèi)容制定學(xué)習(xí)計(jì)劃并結(jié)合實(shí)際情況，采取集中學(xué)習(xí)為主、自學(xué)為輔的方式開(kāi)展本單位員工的學(xué)習(xí)活動(dòng),并且要求集中學(xué)習(xí)討論及撰寫學(xué)習(xí)體會(huì)均不少于3次。
在學(xué)習(xí)內(nèi)容方面，主要包括領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)控要求摘要、三個(gè)對(duì)標(biāo)內(nèi)容、內(nèi)控管理通報(bào)、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度等五個(gè)方面重點(diǎn)內(nèi)容。每個(gè)方面的內(nèi)容都是該行重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位人員必須牢牢掌握的內(nèi)控知識(shí)，尤其要重點(diǎn)學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)理論與實(shí)務(wù)、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部制度要求等。
為檢驗(yàn)學(xué)習(xí)成效，該行還計(jì)劃在11月期間通過(guò)中國(guó)郵政網(wǎng)絡(luò)學(xué)院組織開(kāi)展內(nèi)控知識(shí)網(wǎng)絡(luò)考試，全體員工都必須參加這一考試并通過(guò)。據(jù)悉，后期還將組織成績(jī)優(yōu)秀人員參加全省內(nèi)控合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。
從目前各單位反饋的學(xué)習(xí)情況來(lái)看，員工都能做到高度重視此次《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》的學(xué)習(xí)。另一方面，對(duì)學(xué)習(xí)手冊(cè)中給出了的`一些條款有了更清晰的認(rèn)識(shí)，在員工后續(xù)的工作中也起到了較好的規(guī)范作用。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇四
我行認(rèn)真貫徹市分行工作會(huì)議精神，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步深化改革，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理，齊心協(xié)力抓好工作落實(shí)，確保了我行20各項(xiàng)指標(biāo)的穩(wěn)健運(yùn)行，為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況。
今年受市場(chǎng)和授信政策等因素影響，貸款業(yè)務(wù)有所收縮，但其他經(jīng)營(yíng)指標(biāo)保持了良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)。
1、存款業(yè)務(wù)指標(biāo)增勢(shì)明顯。6月末，各項(xiàng)人民幣存款余額為××萬(wàn)元，較年初新增××萬(wàn)元,完成市分行人民幣存款計(jì)劃的×。其中人民幣對(duì)私存款余額達(dá)到××萬(wàn)元，余額新增××萬(wàn)元，完成市分行計(jì)劃的×。;對(duì)公存款余額達(dá)到××萬(wàn)元，余額新增××萬(wàn)元，完成市分行計(jì)劃的×;金融機(jī)構(gòu)存款余額××萬(wàn)元，新增××萬(wàn)元，完成市分行計(jì)劃的×。外幣存款受人民幣升值壓力影響，較年初負(fù)增長(zhǎng)×萬(wàn)美元。
2、授信業(yè)務(wù)總量略有回落，不良貸款比重大幅下降。6月30日，人民幣貸款余額為××萬(wàn)元，較年初減少××萬(wàn)元，其中零售貸款減少××萬(wàn)元;公司貸款較年初減少××萬(wàn)元;票據(jù)貼現(xiàn)余額減少××萬(wàn)元。通過(guò)大力催收，收回××有限公司逾期貸款××萬(wàn)元、零售不良貸款××萬(wàn)元，我行不良貸款率由年初的×降至×。
二、主要工作回顧。
(一)堅(jiān)持以人為本，狠抓員工隊(duì)伍建設(shè)，充分調(diào)動(dòng)員工工作積極性,增強(qiáng)員工組織歸屬感，努力打造團(tuán)結(jié)、和諧、高效的戰(zhàn)斗集體。
今年來(lái)，支行把隊(duì)伍建設(shè)作為第一要?jiǎng)?wù)來(lái)抓，自始至終堅(jiān)持以人為本，實(shí)實(shí)在在謀發(fā)展，真心誠(chéng)意辦實(shí)事，理順了人氣，凝聚了人心。
1、改革工資分配辦法，調(diào)整月度績(jī)效工資和年度績(jī)效工資的分配權(quán)重，解決了年度績(jī)效工資激勵(lì)滯后的問(wèn)題。同時(shí)改革對(duì)網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)關(guān)科室的激勵(lì)政策，妥善解決了原有分配激勵(lì)政策中顯失公平的矛盾和問(wèn)題，平衡了柜員與分理處主任、一線與二線之間的關(guān)系，有效地鼓舞了士氣，帶動(dòng)了人氣，促進(jìn)了業(yè)務(wù)的指標(biāo)的攀升。
2、因人因地制宜，把合適的人安排在合適的崗位，用人所長(zhǎng)，使全行上下各個(gè)部門、各個(gè)崗位、每位員工都在一個(gè)和諧的氛圍中充分地發(fā)揮各自的作用，是支行今年工作的一個(gè)著力點(diǎn)。
(二)堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以產(chǎn)品營(yíng)銷和個(gè)性化服務(wù)為手段，進(jìn)一步擴(kuò)大客戶群體，確保支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。1、改革業(yè)務(wù)發(fā)展科的業(yè)務(wù)流程和營(yíng)銷模式，加大了對(duì)私存款營(yíng)銷和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)管理的工作力度。年初，支行班子經(jīng)過(guò)認(rèn)真的分析和審慎的考慮，把業(yè)務(wù)發(fā)展科細(xì)分為零售業(yè)務(wù)科和公司業(yè)務(wù)科。零售業(yè)務(wù)科負(fù)責(zé)對(duì)私存款、零售貸款、代收代付等中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和網(wǎng)點(diǎn)的管理。公司業(yè)務(wù)科負(fù)責(zé)對(duì)公存款、公司貸款、票據(jù)貼現(xiàn)及中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和管理。這一改革，將原來(lái)業(yè)務(wù)科大而全的職責(zé)進(jìn)一步明細(xì)化，有效強(qiáng)化了部門負(fù)責(zé)人的工作責(zé)任，為對(duì)私、對(duì)公業(yè)務(wù)的良性發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。今年對(duì)私、對(duì)公存款如此好的來(lái)勢(shì)，業(yè)務(wù)流程整合功不可沒(méi)。2、改革營(yíng)銷模式，變一線網(wǎng)點(diǎn)人員單打獨(dú)斗、散兵游勇式的營(yíng)銷為全員整體聯(lián)動(dòng)、鋪天蓋地、轟炸式的全員營(yíng)銷。原來(lái)員工的思維定勢(shì)是：存款是一線網(wǎng)點(diǎn)人員的事情，貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等中間業(yè)務(wù)是業(yè)務(wù)科的事情，二線員工完成攬存任務(wù)后就萬(wàn)事大吉。對(duì)外營(yíng)銷信息零碎，缺乏溝通，以網(wǎng)點(diǎn)和個(gè)人為單元走出去營(yíng)銷，勢(shì)單力薄，缺乏集中火力。對(duì)業(yè)務(wù)科的流程和營(yíng)銷模式整合后，支行從全行各個(gè)層面收集信息，最后反饋到零售業(yè)務(wù)科和公司業(yè)務(wù)科匯總篩選，確定重點(diǎn)，以支行整體的經(jīng)濟(jì)實(shí)力為后盾，以零售業(yè)務(wù)科、公司業(yè)務(wù)科和網(wǎng)點(diǎn)組成聯(lián)合營(yíng)銷陣線，多層次、全方位營(yíng)銷，一個(gè)個(gè)堡壘不斷地被攻克。今年我們各項(xiàng)存款節(jié)節(jié)攀升，與我們?nèi)袉T工的艱苦努力和營(yíng)銷模式的改革是分不開(kāi)的。
3、抓客戶群體的建設(shè)，通過(guò)各種途徑，鞏固老客戶，爭(zhēng)攬新客戶，侵吞、蠶食他行重點(diǎn)客戶，我們的客戶群體正在逐步擴(kuò)大。去年，由于授信政策和費(fèi)用政策的限制，我們一度失去了××和××中心等一些核心老客戶,一度也使我們各項(xiàng)工作都處于非常不利的境地。但是，我們沒(méi)有被暫時(shí)的困難嚇倒，通過(guò)半年來(lái)踏踏實(shí)實(shí)、辛勤努力的營(yíng)銷，深度開(kāi)發(fā)了××、××公司、××等一批優(yōu)質(zhì)目標(biāo)客戶，同時(shí)還新拓展了××房產(chǎn)、××、××等一幫新客戶，不僅彌補(bǔ)了核心老客戶流失帶來(lái)的存款損失，也為我行對(duì)私、對(duì)公業(yè)務(wù)超常發(fā)展儲(chǔ)備了深厚的客戶資源。
4、加大對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度，廣辟票據(jù)渠道，初步形成了一定規(guī)模的客戶群，票據(jù)業(yè)務(wù)步入了良性發(fā)展的軌道。
今年我們將票據(jù)業(yè)務(wù)擺在與資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)同等重要的位置，制定專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，強(qiáng)力營(yíng)銷，有效地調(diào)動(dòng)了業(yè)務(wù)人員拓展票據(jù)業(yè)務(wù)的積極性和主動(dòng)性。同時(shí)，為了調(diào)動(dòng)全行員工拓展票據(jù)業(yè)務(wù)的積極性，支行又推出了票據(jù)業(yè)務(wù)專項(xiàng)激勵(lì)措施。這一系列激勵(lì)政策的出臺(tái)，充分調(diào)動(dòng)了全行員工營(yíng)銷票據(jù)業(yè)務(wù)的積極性，認(rèn)真及時(shí)的考核兌現(xiàn)，將激勵(lì)政策轉(zhuǎn)換成了實(shí)實(shí)在在的效益，比較好地解決了激勵(lì)政策和實(shí)際效果的良性循環(huán)問(wèn)題。零售科××同志從××紙廠一次攬入票據(jù)××多萬(wàn)元。通過(guò)上門營(yíng)銷，公司科將××公司所有承兌匯票業(yè)務(wù)爭(zhēng)攬到我行辦理。在與××公司的交往中了解到其供貨的客戶所在的××商業(yè)銀行暫停辦理承兌匯票質(zhì)押分解業(yè)務(wù)的信息后，主管行長(zhǎng)××立即率公司業(yè)務(wù)科客戶經(jīng)理奔赴××等地。通過(guò)與××等公司的多次交流和接洽，開(kāi)辟了票據(jù)業(yè)務(wù)的××市場(chǎng)。至今年六月末，××、××等公司在我行辦理貼現(xiàn)××萬(wàn)元，質(zhì)押拆零銀行承兌匯票××萬(wàn)元，吸收6個(gè)月定期保證金存款××萬(wàn)元。
5、因勢(shì)利導(dǎo)，多策并舉抓清收，確保了資產(chǎn)質(zhì)量的不斷提高。截至6月末，我行不良貸款余額××萬(wàn)元，比年初減少××萬(wàn)元，貸款不良率由年初的×降至×，降幅達(dá)×%。
首先是明確重點(diǎn)清收目標(biāo)，實(shí)事求是地制定一戶一策的催收計(jì)劃，并明確專人專責(zé)抓催收其次因勢(shì)利導(dǎo)，采取得力措施抓催收落實(shí)。對(duì)于惡意賴帳的釘子戶，通過(guò)法律手段“虎口拔牙”，××局職工××，每月有固定的工資收入，惡意拖欠住房按揭貸款本息達(dá)五期以上，我們?cè)诙啻紊祥T催收無(wú)果的情況下，將之訴諸法律，法院約談該客戶后，該客戶重新認(rèn)識(shí)了惡意拖欠銀行貸款的嚴(yán)重后果，一次性歸還了以前所欠貸款本息，以后每月均按期歸還本息，再?zèng)]有出現(xiàn)一次逾期。對(duì)于有保險(xiǎn)擔(dān)保的逾期零售貸款，在積極催收的同時(shí)，積極主動(dòng)地與保險(xiǎn)公司協(xié)調(diào)溝通，爭(zhēng)取保險(xiǎn)公司的“墊款”支持，消化不良，降低不良比重。對(duì)于××有限公司因資金周轉(zhuǎn)困難，導(dǎo)致貸款逾期，我行又不能繼續(xù)給予支持的現(xiàn)實(shí)，一方面積極幫助企業(yè)想方設(shè)法盤活，同時(shí)積極協(xié)助該廠與××行聯(lián)系，促成××行給予該廠××萬(wàn)元貸款，置換了我行××萬(wàn)元不良貸款，有效化解了我行授信資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
(三)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保安全無(wú)事故。
今年是××銀行業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)鍵年，員工思想曾一度出現(xiàn)較大波動(dòng)，為迅速扭轉(zhuǎn)該局面，支行一方面通過(guò)耐心細(xì)致的思想政治工作，積極主動(dòng)地宣傳股改，及時(shí)引導(dǎo)員工走出思想認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)，另一方面始終不渝地堅(jiān)持從嚴(yán)治行，不斷強(qiáng)化內(nèi)部管理，加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的檢查督導(dǎo)，確保了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康平穩(wěn)運(yùn)行。
三、工作意見(jiàn)。
今年，我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作都取得了較快的發(fā)展，經(jīng)營(yíng)效益也得到了大幅提高，的確令人欣喜，但我們?cè)谙硎軇倮南矏偟耐瑫r(shí)也必須清醒地認(rèn)識(shí)到我們面臨的巨大的困難和挑戰(zhàn)：今年，我們要消化撤銷××分理處帶來(lái)的存款流失，要妥善處理好股份制改革過(guò)程中人力資源改革的突出問(wèn)題，工作的難度非常大，任務(wù)非常艱巨，稍有懈怠，取得的成績(jī)就會(huì)化為烏有。
我們的工作重點(diǎn)：
1、積極穩(wěn)妥地推進(jìn)人力資源的改革，初步建立一個(gè)符合股份制銀行內(nèi)在運(yùn)作機(jī)制的人力資源管理機(jī)制和績(jī)效考核機(jī)制。抓好隊(duì)伍建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)全體員工的組織歸屬感和職業(yè)使命感。
2、進(jìn)一步加大營(yíng)銷客戶、服務(wù)客戶的工作力度，進(jìn)一步鞏固和發(fā)展已經(jīng)取得的成果，盡最大努力全面完成全年的目標(biāo)任務(wù)。
3、積極主動(dòng)地解決好費(fèi)用資源和費(fèi)用需求之間的突出矛盾，在業(yè)務(wù)和效益發(fā)展的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)員工收入的同步穩(wěn)定增長(zhǎng)。
4、進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，落實(shí)安全制度，抓好反腐防案工作，保障各項(xiàng)工作的健康運(yùn)行。
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學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇五
根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
xx年郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)范文合規(guī)運(yùn)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)”活動(dòng)，作為一名柜員，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。合規(guī)操作涉及農(nóng)行各條線、各部門、覆蓋農(nóng)業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識(shí)滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次活動(dòng)，結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就學(xué)習(xí)活動(dòng)心得體會(huì)做如下幾點(diǎn)總結(jié)：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。嚴(yán)于守紀(jì)做到警鐘常敲，預(yù)防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機(jī)制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。
三、加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度及手續(xù)的落實(shí)。加強(qiáng)“三查”制度的落實(shí)，事前調(diào)查，結(jié)合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結(jié)構(gòu)，優(yōu)化手續(xù)，以促進(jìn)辦理前的規(guī)范化，嚴(yán)格適中審查環(huán)節(jié)、對(duì)不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險(xiǎn)。
總之，通過(guò)這次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找到了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強(qiáng)了識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)隱患。樹(shù)立了對(duì)農(nóng)行工作的信心，增強(qiáng)了維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感。
xx年郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)范文為進(jìn)一步完善郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，郵儲(chǔ)銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局全面啟動(dòng)了xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。
本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”、“落實(shí)整改問(wèn)責(zé)”和“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)及考試”開(kāi)展，同時(shí)結(jié)合“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng)，組織全體員工開(kāi)展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)》、撰寫自查報(bào)告和學(xué)習(xí)心得體會(huì)。其中，對(duì)標(biāo)查找是關(guān)鍵，問(wèn)題整改是核心，違規(guī)問(wèn)責(zé)是保障。
“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)是郵儲(chǔ)銀行在xx年至xx年連續(xù)三年合規(guī)活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，開(kāi)展的又一項(xiàng)重要的內(nèi)控管理活動(dòng)。活動(dòng)旨在通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問(wèn)題，切實(shí)強(qiáng)化整改問(wèn)責(zé)，不斷提升各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。
為保障“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)順利開(kāi)展、取得實(shí)效，郵儲(chǔ)銀行上海分行、上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局聯(lián)合成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了切實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，對(duì)活動(dòng)內(nèi)容和步驟進(jìn)行了周密部署。同時(shí)，銀郵聯(lián)合全程督導(dǎo)，建立專項(xiàng)考核機(jī)制，以督導(dǎo)促執(zhí)行，以考核促提高，有效調(diào)動(dòng)了各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體員工的積極性，確保活動(dòng)扎實(shí)有序推進(jìn)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇六
近日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行召開(kāi)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)電視電話會(huì)議，決定用3年的時(shí)間，在全國(guó)郵政金融板塊范圍內(nèi)開(kāi)展“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。這是郵儲(chǔ)銀行繼2019年“合規(guī)大討論”、2019年“合規(guī)大行動(dòng)”、2019年“合規(guī)回頭看”活動(dòng)取得良好效果后，為進(jìn)一步提高全行內(nèi)控合規(guī)管理水平采取的重大舉措。集團(tuán)公司副總經(jīng)理、郵儲(chǔ)銀行行長(zhǎng)呂家進(jìn)出席會(huì)議并講話。
呂家進(jìn)充分肯定了過(guò)去三年全行合規(guī)管理工作取得的重要成績(jī)，指出內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)是合規(guī)活動(dòng)的延續(xù)和發(fā)展，要提高認(rèn)識(shí)，高度重視，將“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)作為當(dāng)前一項(xiàng)重點(diǎn)工作來(lái)抓，確保活動(dòng)有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動(dòng)，每個(gè)單位、每位員工都要積極投身其中，對(duì)照活動(dòng)具體要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、對(duì)標(biāo);要借鑒經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，吸收專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)的先進(jìn)理念和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，使郵儲(chǔ)銀行的內(nèi)控體系建設(shè)有一個(gè)高的起點(diǎn);要循序漸進(jìn)，注重實(shí)效，通過(guò)3年時(shí)間的積累和沉淀，使全行內(nèi)控工作實(shí)現(xiàn)質(zhì)的飛躍。呂家進(jìn)強(qiáng)調(diào)，在內(nèi)控體系建設(shè)過(guò)程中也要注重發(fā)展，內(nèi)控建設(shè)和發(fā)展如同“鳥(niǎo)之兩翼”“車之兩輪”，需要統(tǒng)籌兼顧，協(xié)調(diào)共進(jìn)。
學(xué)了一段時(shí)期的內(nèi)部控制，通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種。
規(guī)章制度。
的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)?；恕⒈O(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán)，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
1、對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開(kāi)始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)摹Ｋ^內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問(wèn)題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。
綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象。牢固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開(kāi)展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)公司的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
為進(jìn)一步建設(shè)優(yōu)良的內(nèi)控文化，提升內(nèi)控管理水平，根據(jù)上級(jí)行文件精神和支行當(dāng)前工作安排，10月17日晚，郵儲(chǔ)銀行豐城市支行組織全行員工召開(kāi)了以“三個(gè)對(duì)標(biāo)”為主題的“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)。
會(huì)上，該支行對(duì)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)做了有序部署，對(duì)活動(dòng)各階段開(kāi)展的內(nèi)容、時(shí)間和形式要求做了詳細(xì)規(guī)定和充分傳達(dá)。同時(shí)該支行一把手黃華偉行長(zhǎng)也就活動(dòng)啟動(dòng)做了重要講話，強(qiáng)調(diào)指出“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)意義和主旨所在，并對(duì)活動(dòng)開(kāi)展提出了“四個(gè)加強(qiáng)和一個(gè)平衡”要求，即要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化督導(dǎo)，加強(qiáng)郵銀配合、明確職責(zé)，加強(qiáng)監(jiān)管溝通、及時(shí)反饋，加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)，提升意識(shí)，以及平衡內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，扎實(shí)穩(wěn)步推進(jìn)活動(dòng)的開(kāi)展和落實(shí)。
據(jù)了解，本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)目標(biāo)是通過(guò)與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深入查找全行在內(nèi)控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內(nèi)控管理上存在的問(wèn)題;活動(dòng)重點(diǎn)是圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”、“落實(shí)整改問(wèn)責(zé)”、“內(nèi)部控制點(diǎn)專項(xiàng)梳理”、“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)考試及知識(shí)競(jìng)賽”等方面開(kāi)展。支行旨在通過(guò)開(kāi)展此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)，切實(shí)提高全行員工內(nèi)控知識(shí)、規(guī)范員工合規(guī)操作，提高銀行內(nèi)控管理水平，為郵儲(chǔ)銀行的良好健康發(fā)展保駕護(hù)航。
2019年10月9日，郵儲(chǔ)銀行上饒市分行抗建中路支行利用晚上時(shí)間，組織員工開(kāi)展內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)活動(dòng)，此次活動(dòng)旨在提高支行的內(nèi)控管理水平，讓支行內(nèi)控水平更上一層樓。
據(jù)悉，此次學(xué)習(xí)活動(dòng)由抗建中路支行支行長(zhǎng)主持召開(kāi)，該支行支行長(zhǎng)帶領(lǐng)大家通過(guò)學(xué)習(xí)過(guò)去幾年銀行發(fā)生的典型案例，為支行員工敲響了警鐘，并根據(jù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的要求，針對(duì)“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)、與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)、與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”的三個(gè)對(duì)標(biāo)，要求支行員工以此為標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)支行內(nèi)控進(jìn)行內(nèi)控達(dá)標(biāo)討論，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并進(jìn)行整改。
內(nèi)控體系的健全與完善，是金融消費(fèi)者關(guān)注的重點(diǎn)內(nèi)容，合規(guī)的操作流程能夠提高消費(fèi)者對(duì)銀行的信任度，郵儲(chǔ)銀行此次活動(dòng)的開(kāi)展，有利于提高該行的內(nèi)控管理水平，增強(qiáng)消費(fèi)者對(duì)郵儲(chǔ)銀行的信心，讓消費(fèi)者能夠在享受便捷金融服務(wù)的同時(shí)，得到合法的金融權(quán)益保障。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇七
學(xué)了一段時(shí)期的.內(nèi)部控制，通過(guò)老師對(duì)知識(shí)的講解和結(jié)合案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件。以下是我對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)部控制這門課的心得體會(huì)。
1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制;有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度的有效落實(shí)。稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、糾正違規(guī)、強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán)，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。
1、對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有正式學(xué)這門課之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為防止貪腐舞弊。直到老師開(kāi)始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
2、所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終;其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的;其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
那么企業(yè)要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度;通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)格檢查：就是要堅(jiān)持以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問(wèn)題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老”，報(bào)實(shí)情、說(shuō)實(shí)話、辦實(shí)案。
綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履職責(zé);弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì);弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象。牢固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執(zhí)行制度，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公司和諧奮進(jìn)環(huán)境和秩序。
最后，我將以此次學(xué)習(xí)的開(kāi)展為契機(jī)，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)公司的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇八
隨著社會(huì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步，郵政行業(yè)在我國(guó)的地位日益重要。作為國(guó)家的重要基礎(chǔ)設(shè)施和經(jīng)濟(jì)支撐，郵政系統(tǒng)的內(nèi)控達(dá)標(biāo)至關(guān)重要。在實(shí)際工作中，我體會(huì)到了郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)的重要性并加以總結(jié)，下面將進(jìn)行相關(guān)說(shuō)明。
首先，郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)是管理現(xiàn)代化的需要。隨著科技的進(jìn)步和信息化的發(fā)展，郵政系統(tǒng)的規(guī)模和業(yè)務(wù)量逐年增加，傳統(tǒng)的人工管理方式已無(wú)法滿足需求。而內(nèi)控達(dá)標(biāo)則可以通過(guò)有效的系統(tǒng)建設(shè)和流程優(yōu)化來(lái)提高工作效率，減少人為錯(cuò)誤和盜竊等風(fēng)險(xiǎn)，從而實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理。例如，在郵政系統(tǒng)中，可以建立完善的信件和包裹跟蹤系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)郵件信息的實(shí)時(shí)查詢和監(jiān)控，提高寄遞安全和準(zhǔn)確性。
其次，郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)是保障順利運(yùn)營(yíng)的重要保障。作為連通城鄉(xiāng)的橋梁，郵政系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和人民群眾的生活有著重要的影響。而內(nèi)控達(dá)標(biāo)可以通過(guò)規(guī)范的制度和流程來(lái)確保郵政系統(tǒng)的高效運(yùn)營(yíng)。例如，可以建立完善的投遞流程和配送網(wǎng)絡(luò)，提高投遞速度和準(zhǔn)確性；同時(shí)，加強(qiáng)倉(cāng)儲(chǔ)和物流管理，確保郵件和包裹的安全和及時(shí)配送。
再次，郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)是建立良好信譽(yù)的重要保證。郵政系統(tǒng)作為國(guó)家的重要機(jī)構(gòu)之一，其信譽(yù)和形象直接關(guān)系到國(guó)家形象和人民群眾的利益。而內(nèi)控達(dá)標(biāo)可以通過(guò)規(guī)范的運(yùn)營(yíng)和信用管理來(lái)提高郵政系統(tǒng)的信譽(yù)，并樹(shù)立行業(yè)的良好形象。例如，加強(qiáng)郵局和員工的培訓(xùn)，提高服務(wù)質(zhì)量和態(tài)度，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)取得客戶的滿意和信賴。
最后，郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)是提升競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵因素。隨著市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)加劇和客戶需求的多樣化，郵政系統(tǒng)必須要不斷提高自身的競(jìng)爭(zhēng)力，才能在激烈的市場(chǎng)環(huán)境中立于不敗之地。而內(nèi)控達(dá)標(biāo)可以通過(guò)科技創(chuàng)新和流程優(yōu)化來(lái)提高郵政系統(tǒng)的運(yùn)營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，增強(qiáng)其競(jìng)爭(zhēng)力。例如，可以引入物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等先進(jìn)技術(shù)，提高郵政系統(tǒng)的自動(dòng)化水平；同時(shí)，可以優(yōu)化管理流程，提高回報(bào)率和利潤(rùn)率。
綜上所述，郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)是現(xiàn)代郵政系統(tǒng)的必然要求。通過(guò)提高管理水平和工作效率，保障順利運(yùn)營(yíng)和提升信譽(yù)形象，以及增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，郵政系統(tǒng)可以為國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。在未來(lái)的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控達(dá)標(biāo)的意識(shí)和行動(dòng)，不斷提升自身的綜合實(shí)力，為郵政行業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇九
經(jīng)9月12日和9月26兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必要條件?，F(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：
（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有接受培訓(xùn)之前，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞弊。直到培訓(xùn)老師開(kāi)始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi)部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng)效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種控制措施、程序和方法。從動(dòng)態(tài)角度講，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo)的過(guò)程。
（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的---貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹(shù)立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。
增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述，通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己，因企業(yè)規(guī)模越來(lái)越大，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)，不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問(wèn)題，都要想方設(shè)法解決問(wèn)題，來(lái)完成任務(wù)。
建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn)型，沒(méi)有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管理水平參差不齊，建議通過(guò)內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。
xx-xx部 xx-x
國(guó)有企業(yè)開(kāi)展“三項(xiàng)制度”及有關(guān)勞動(dòng)用工、干部人事、工資分配的改革由來(lái)已久，雖然“用工能進(jìn)能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說(shuō)法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項(xiàng)制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實(shí)并對(duì)企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見(jiàn)，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實(shí)三項(xiàng)制度改革，我作為三項(xiàng)制度改革的親歷者和受益者，見(jiàn)證了“三項(xiàng)制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實(shí)際效果的過(guò)程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點(diǎn)：
一、 得益于泓泉公司切實(shí)的改革動(dòng)力。
泓泉公司一開(kāi)始就明確了企業(yè)改革的根本動(dòng)力，特別是在遇到改革困難問(wèn)題時(shí)，沒(méi)有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實(shí)踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心，我認(rèn)為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開(kāi)展了“職位，薪酬和績(jī)效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級(jí)，以級(jí)定薪，以績(jī)定獎(jiǎng)”的制度體系，堅(jiān)持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎(jiǎng)金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎(jiǎng)金界限，實(shí)行績(jī)效考核，建立了集浮動(dòng)性、激勵(lì)性、自主性于一體的分配新機(jī)制?？己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項(xiàng)指標(biāo)掛鉤。而這場(chǎng)組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項(xiàng)制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實(shí)行全員競(jìng)聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識(shí)到了崗位的來(lái)之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來(lái)的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái)，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識(shí)。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項(xiàng)工作都時(shí)刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的.非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，通過(guò)一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來(lái)做”的良好氛圍。
變化二：從“沒(méi)時(shí)間干”到“加班加點(diǎn)”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒(méi)有了時(shí)間的觀念，經(jīng)過(guò)改革，企業(yè)員工逐漸意識(shí)到要主動(dòng)地調(diào)配自己的時(shí)間，“今天的事情今天來(lái)完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過(guò)的。東郊水廠檢修職工由原來(lái)的十幾人精簡(jiǎn)到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過(guò)去由三個(gè)完成的工作現(xiàn)在只要求一個(gè)人來(lái)完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長(zhǎng)的職工即便競(jìng)爭(zhēng)上原崗位薪酬卻沒(méi)有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒(méi)有怨言，而且經(jīng)常加班加點(diǎn)至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會(huì)面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個(gè)起點(diǎn)，而不停地忙碌、拼搏、奮進(jìn)。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動(dòng)完成”。三項(xiàng)制度改革落實(shí)的好與劣，關(guān)鍵看實(shí)效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對(duì)“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常。在經(jīng)過(guò)三項(xiàng)制度改革后，管理人員和員工逐漸認(rèn)識(shí)到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項(xiàng)任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷在工作實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)才不會(huì)被企業(yè)所淘汰。所以員工都會(huì)主動(dòng)的完成工作，并主動(dòng)的要求更多的工作。
三、建立并完善落實(shí)“三項(xiàng)制度”長(zhǎng)效機(jī)制
通過(guò)以上事例我認(rèn)為，將“三項(xiàng)制度”具體化、制度化，并實(shí)行三項(xiàng)制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對(duì)于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年是指在特定的時(shí)間內(nèi)，通過(guò)一系列的措施和方法，使企業(yè)的內(nèi)部控制指標(biāo)達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)控達(dá)標(biāo)年的主要目的是提升企業(yè)的內(nèi)部管理水平，優(yōu)化企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，從而更好地實(shí)現(xiàn)企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。通過(guò)參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)，我深感內(nèi)部控制對(duì)企業(yè)的重要性，也對(duì)內(nèi)部控制的建立和實(shí)施有了更加深入的理解。
第二段：有效的內(nèi)部控制有助于提升企業(yè)效益。
在參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的過(guò)程中，我深切體會(huì)到內(nèi)部控制的重要性。有效的內(nèi)部控制可以幫助企業(yè)規(guī)范運(yùn)營(yíng)流程，提高工作效率，降低成本，增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)對(duì)內(nèi)部控制的規(guī)范和要求，企業(yè)可以更好地管理和控制各種風(fēng)險(xiǎn)，在遇到問(wèn)題時(shí)能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決，避免因疏忽而造成的損失。在達(dá)到內(nèi)控達(dá)標(biāo)年的過(guò)程中，我們對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制的完善和實(shí)施有了更加系統(tǒng)和深入的認(rèn)識(shí)，也為企業(yè)的發(fā)展提供了更加堅(jiān)實(shí)和可靠的基礎(chǔ)。
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年不僅僅是對(duì)內(nèi)部控制要求的檢查和評(píng)估，更是對(duì)企業(yè)文化建設(shè)的一次重要推動(dòng)。通過(guò)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)，企業(yè)可以加強(qiáng)員工的內(nèi)控意識(shí)，增強(qiáng)他們對(duì)內(nèi)部控制的重視和認(rèn)同，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。我們?cè)趨⑴c內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)過(guò)程中，加強(qiáng)了內(nèi)部控制知識(shí)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，建立了內(nèi)控知識(shí)共享和溝通的平臺(tái)，促進(jìn)了員工之間的交流和合作。這對(duì)于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營(yíng)具有積極而深遠(yuǎn)的影響。
內(nèi)控達(dá)標(biāo)年不僅是對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制的要求，更是對(duì)企業(yè)未來(lái)發(fā)展的指導(dǎo)。通過(guò)參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年，我們深入了解了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和問(wèn)題所在，找到了問(wèn)題的癥結(jié)所在，并制定了相應(yīng)的解決方案。這為企業(yè)的未來(lái)發(fā)展提供了有益的參考和借鑒，對(duì)于優(yōu)化企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理模式、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制能力具有重要意義。同時(shí)，內(nèi)控達(dá)標(biāo)年也讓企業(yè)認(rèn)識(shí)到內(nèi)部控制不是一次性的工作，而是需要持續(xù)不斷地完善和提升。只有將內(nèi)部控制落實(shí)到企業(yè)日常管理和運(yùn)營(yíng)中，才能有效提升企業(yè)的內(nèi)部管理水平和綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
第五段：個(gè)人心得體會(huì)與展望。
通過(guò)參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年，我更加深入地理解了內(nèi)部控制對(duì)于企業(yè)發(fā)展的重要性，并在實(shí)際操作中不斷學(xué)習(xí)和提升了自己的內(nèi)控知識(shí)和技能。這次經(jīng)歷讓我認(rèn)識(shí)到，內(nèi)部控制不僅是企業(yè)管理的關(guān)鍵要素，也是個(gè)人職業(yè)發(fā)展的重要素養(yǎng)。在未來(lái)的工作中，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐，不斷提升自己的內(nèi)部控制能力，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：內(nèi)控達(dá)標(biāo)年是對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范與要求的評(píng)估和檢驗(yàn)，通過(guò)參與內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)，企業(yè)可以加強(qiáng)內(nèi)部控制意識(shí)，提升工作效率，降低成本，優(yōu)化企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理模式，并為企業(yè)未來(lái)的發(fā)展提供有益的經(jīng)驗(yàn)和啟示。個(gè)人在這個(gè)過(guò)程中也能夠不斷學(xué)習(xí)和提升自己的內(nèi)部控制能力，為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的開(kāi)展使得企業(yè)的內(nèi)部管理水平得到了提升，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十一
稅務(wù)內(nèi)控是稅務(wù)管理中非常重要的一環(huán)，對(duì)國(guó)家稅收的安全和有效征收起著至關(guān)重要的作用。作為一名稅務(wù)人員，在實(shí)踐中我深刻體會(huì)到了稅務(wù)內(nèi)控的重要性，并從中獲得了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)稅務(wù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)的認(rèn)識(shí)和體會(huì)。
首先，稅務(wù)內(nèi)控的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理。稅務(wù)管理涉及大量的稅收金額，因此風(fēng)險(xiǎn)管理是稅務(wù)內(nèi)控的核心任務(wù)。稅務(wù)內(nèi)控的目的是防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保稅收的安全和合法性。在稅務(wù)內(nèi)控工作中，我們要通過(guò)建立規(guī)范的制度和程序，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。同時(shí)，我們還需要引入科技手段，提高數(shù)據(jù)的整合和分析能力，更好地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理，我們能夠更好地保護(hù)稅收利益，提高稅收征收的效率和質(zhì)量。
其次，稅務(wù)內(nèi)控需要統(tǒng)籌內(nèi)外部資源。稅務(wù)內(nèi)控是一個(gè)系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌內(nèi)部和外部的各種資源。在內(nèi)部，我們需要調(diào)動(dòng)各個(gè)部門和人員的積極性，形成合力。在外部，我們需要與其他部門和機(jī)構(gòu)建立緊密的合作，共同推動(dòng)稅收管理的規(guī)范化和科學(xué)化。同時(shí)，稅務(wù)內(nèi)控還需要利用現(xiàn)代科技手段，引入大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)，提高內(nèi)控水平。只有統(tǒng)籌內(nèi)外部資源，才能夠有效推進(jìn)稅務(wù)內(nèi)控的達(dá)標(biāo)工作。
第三，稅務(wù)內(nèi)控需要強(qiáng)化職責(zé)分工和監(jiān)督。稅務(wù)內(nèi)控涉及到大量的工作細(xì)節(jié)和環(huán)節(jié)，需要明確各個(gè)崗位和人員的職責(zé)，確保責(zé)任到人。同時(shí)，我們還需要建立有效的監(jiān)督機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決工作中的問(wèn)題。在實(shí)踐中，我們應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)，建立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)和部門進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)工作中的漏洞和不足之處，及時(shí)提出改進(jìn)意見(jiàn)和措施。只有強(qiáng)化職責(zé)分工和監(jiān)督，才能夠確保稅務(wù)內(nèi)控的有效實(shí)施和達(dá)標(biāo)。
第四，稅務(wù)內(nèi)控需要加強(qiáng)人員培養(yǎng)和能力建設(shè)。稅務(wù)內(nèi)控的實(shí)施需要一支高素質(zhì)的專業(yè)隊(duì)伍。稅務(wù)內(nèi)控涉及到法律、財(cái)務(wù)、數(shù)據(jù)處理等方面的知識(shí)，要求稅務(wù)人員具備全面的素質(zhì)和能力。因此，我們需要加強(qiáng)內(nèi)控人員的專業(yè)培訓(xùn)，提高其內(nèi)控理論和技能水平。同時(shí)，我們還需要建立健全的激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)內(nèi)控人員的積極性和創(chuàng)造力。通過(guò)加強(qiáng)人員培養(yǎng)和能力建設(shè)，我們能夠提高稅務(wù)內(nèi)控的專業(yè)化水平，確保稅收管理的安全和有效性。
最后，稅務(wù)內(nèi)控需要不斷優(yōu)化和完善。稅務(wù)內(nèi)控是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，需要不斷優(yōu)化和完善。在實(shí)踐中，我們應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)稅務(wù)內(nèi)控工作的評(píng)估和反饋，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題，推動(dòng)工作的改進(jìn)和創(chuàng)新。同時(shí)，我們還需要學(xué)習(xí)和借鑒國(guó)內(nèi)外的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，不斷完善稅務(wù)內(nèi)控的理論和實(shí)踐體系。通過(guò)不斷優(yōu)化和完善，我們能夠提高稅務(wù)內(nèi)控的科學(xué)性和實(shí)效性，更好地服務(wù)稅收管理的需要。
總之，稅務(wù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)需要我們加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，統(tǒng)籌內(nèi)外部資源，強(qiáng)化職責(zé)分工和監(jiān)督，加強(qiáng)人員培養(yǎng)和能力建設(shè)，不斷優(yōu)化和完善。通過(guò)不懈努力，我們能夠更好地推進(jìn)稅務(wù)內(nèi)控工作，確保稅收管理的安全和有效性。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十二
隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，郵政行業(yè)作為服務(wù)于社會(huì)的重要組成部分，也迎來(lái)了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。而作為郵政企業(yè)的管理者，如何確保企業(yè)的內(nèi)控達(dá)標(biāo)，提高服務(wù)質(zhì)量，成為了擺在我們面前的一項(xiàng)重要任務(wù)。近期，我們企業(yè)通過(guò)嚴(yán)格遵循內(nèi)控制度，制定出一系列的內(nèi)部控制規(guī)范，旨在加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，提高服務(wù)質(zhì)量，下面我將介紹自己在這個(gè)過(guò)程中的一些心得體會(huì)。
首先，正確理解內(nèi)控的本質(zhì)和目的是內(nèi)控達(dá)標(biāo)的關(guān)鍵。內(nèi)控的本質(zhì)是為了幫助企業(yè)在運(yùn)作過(guò)程中實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督。同時(shí)，內(nèi)控也是為了保護(hù)企業(yè)的利益和可持續(xù)發(fā)展。因此，在制定內(nèi)控措施的過(guò)程中，我們要緊密結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，重點(diǎn)關(guān)注可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并制定相應(yīng)的內(nèi)控措施，以確保企業(yè)的利益最大化。
其次，建立完善的內(nèi)部控制制度是實(shí)現(xiàn)內(nèi)控達(dá)標(biāo)的關(guān)鍵步驟。內(nèi)部控制制度是企業(yè)內(nèi)控的核心，是企業(yè)所有員工按照規(guī)范實(shí)施內(nèi)控的依據(jù)和指導(dǎo)。通過(guò)制定內(nèi)部控制制度，可以確保企業(yè)各個(gè)層級(jí)的員工在實(shí)施內(nèi)控方面具備明確的指引，并能夠在工作中有條不紊地執(zhí)行和監(jiān)督內(nèi)控措施。同時(shí)，內(nèi)部控制制度也需要符合相關(guān)法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)，確保公司運(yùn)作的合規(guī)性和規(guī)范性。
再次，注重培養(yǎng)員工的內(nèi)控意識(shí)是實(shí)現(xiàn)內(nèi)控達(dá)標(biāo)的基礎(chǔ)。作為企業(yè)的重要資源，員工的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德對(duì)于企業(yè)內(nèi)控的落地至關(guān)重要。因此，我們要注重對(duì)員工進(jìn)行內(nèi)控理論培訓(xùn)，提高其對(duì)內(nèi)控的認(rèn)識(shí)和理解。同時(shí)，我們還要加強(qiáng)對(duì)員工的教育和引導(dǎo)，引導(dǎo)員工自覺(jué)遵守內(nèi)部控制規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制措施。只有員工具備了高度的內(nèi)控意識(shí)，企業(yè)的內(nèi)控達(dá)標(biāo)才能真正實(shí)現(xiàn)。
此外，定期監(jiān)測(cè)和評(píng)估內(nèi)控的有效性也是內(nèi)控達(dá)標(biāo)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。內(nèi)控制度的制定和實(shí)施不是一成不變的，而是需要不斷進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化的。因此，我們需要定期監(jiān)測(cè)和評(píng)估內(nèi)控的有效性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并及時(shí)解決。在評(píng)估的過(guò)程中，我們不僅需要關(guān)注內(nèi)控措施的具體執(zhí)行情況，還需要關(guān)注內(nèi)控措施的效果是否達(dá)到預(yù)期。只有通過(guò)不斷的監(jiān)測(cè)和評(píng)估，我們才能找到內(nèi)控工作的不足之處，并進(jìn)行有效的改進(jìn)。
最后，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的宣傳和培訓(xùn)是內(nèi)控達(dá)標(biāo)的保障。內(nèi)控工作需要全員的重視和參與，因此，我們需要加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的宣傳和培訓(xùn)。通過(guò)宣傳，我們可以讓員工明白內(nèi)控工作的重要性，提高他們對(duì)內(nèi)控工作的認(rèn)同感和主動(dòng)性；通過(guò)培訓(xùn)，我們可以提高員工的內(nèi)控理論知識(shí)和實(shí)踐能力，促進(jìn)內(nèi)控工作的規(guī)范推進(jìn)。
總的來(lái)說(shuō)，郵政行業(yè)是一個(gè)服務(wù)性行業(yè)，內(nèi)控達(dá)標(biāo)對(duì)于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展和提升服務(wù)質(zhì)量至關(guān)重要。通過(guò)理解內(nèi)控的本質(zhì)和目的，建立完善的內(nèi)部控制制度，培養(yǎng)員工的內(nèi)控意識(shí)，定期監(jiān)測(cè)和評(píng)估內(nèi)控的有效性，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控工作的宣傳和培訓(xùn)，我們可以使郵政企業(yè)的內(nèi)部管理更加規(guī)范化，服務(wù)質(zhì)量更加優(yōu)化。只有不斷努力，持續(xù)改進(jìn)，才能夠使內(nèi)部控制達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十三
近年來(lái)，稅務(wù)內(nèi)控越來(lái)越受到各級(jí)稅務(wù)主管部門的重視，稅收工作的規(guī)范化、高效化離不開(kāi)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膬?nèi)控制度。作為一名稅務(wù)工作者，我充分認(rèn)識(shí)到稅務(wù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)對(duì)于稅務(wù)工作的重要性，通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我積累了一些心得體會(huì)，現(xiàn)將其總結(jié)如下。
首先，關(guān)于明確內(nèi)控目標(biāo)。稅務(wù)內(nèi)控目標(biāo)主要是確保稅務(wù)工作的合規(guī)性和高效性。在實(shí)踐中，我發(fā)現(xiàn)明確的內(nèi)控目標(biāo)能夠有效提高工作效率。稅務(wù)工作的合規(guī)性要求我們按照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)，遵守稅收政策和規(guī)定。高效性則要求我們?cè)诒ＷC合規(guī)的基礎(chǔ)上，通過(guò)流程優(yōu)化、信息化建設(shè)等手段提高工作效率。因此，明確內(nèi)控目標(biāo)是稅務(wù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)的第一步。
其次，要做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。稅務(wù)工作面臨著眾多的風(fēng)險(xiǎn)，包括涉稅風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題。在我的實(shí)踐中，我們經(jīng)常組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議，邀請(qǐng)內(nèi)外部專家對(duì)稅務(wù)工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)意見(jiàn)。通過(guò)這樣的評(píng)估，我發(fā)現(xiàn)我們能夠更好地提前預(yù)防和處理可能出現(xiàn)的問(wèn)題，確保稅務(wù)工作的安全性和穩(wěn)定性。
此外，還需要完善內(nèi)部控制制度。稅務(wù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)需要建立一套完善的內(nèi)部控制制度，具體的控制措施需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行設(shè)計(jì)。在我們的工作中，我們不斷完善內(nèi)部控制制度，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)，建立相應(yīng)的控制措施，確保稅務(wù)工作的順利進(jìn)行。例如，對(duì)于納稅人申報(bào)信息的采集和審查，我們建立了嚴(yán)格的審核流程，確保納稅人的信息準(zhǔn)確性和完整性，防止虛假的申報(bào)行為。通過(guò)完善內(nèi)部控制制度，我們能夠更好地規(guī)范稅務(wù)工作流程，提高工作效率和質(zhì)量。
此外，要加強(qiáng)內(nèi)部控制的監(jiān)督和評(píng)估。制定了內(nèi)部控制制度后，還需要建立監(jiān)督和評(píng)估機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。在監(jiān)督和評(píng)估方面，我們采取了多種方式，如定期開(kāi)展內(nèi)部控制審核，組織內(nèi)部控制培訓(xùn)等。通過(guò)這些方式，我們能夠更好地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行糾正和改進(jìn)。同時(shí)，我們還建立了內(nèi)部控制的考核體系，對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行全面評(píng)估，以確保內(nèi)部控制的完善落實(shí)。
綜上所述，稅務(wù)內(nèi)控達(dá)標(biāo)需要明確內(nèi)控目標(biāo)，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)監(jiān)督和評(píng)估。只有這樣，才能真正實(shí)現(xiàn)稅務(wù)工作的規(guī)范化、高效化。在今后的工作中，我將繼續(xù)堅(jiān)持這些原則，不斷完善自己的內(nèi)控能力，為稅務(wù)工作的進(jìn)一步發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。相信通過(guò)我們的努力，稅收工作將迎來(lái)更加光明的未來(lái)！
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十四
按照文件要求，20郵儲(chǔ)銀行“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)要組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的《內(nèi)控達(dá)標(biāo)學(xué)習(xí)手冊(cè)》，并在學(xué)習(xí)手冊(cè)中撰寫學(xué)習(xí)體會(huì)。在提倡自學(xué)的基礎(chǔ)上要求組織集中學(xué)習(xí)討論不少于3次。
第一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。郵儲(chǔ)銀行新干縣支行積極響應(yīng)市行號(hào)召，分別于10月12、13、14日三天內(nèi)，分網(wǎng)點(diǎn)、分部門進(jìn)行了《內(nèi)控達(dá)標(biāo)學(xué)習(xí)手冊(cè)》的學(xué)習(xí)。本次學(xué)習(xí)本著“學(xué)深學(xué)透”的原則，每人都認(rèn)真學(xué)習(xí)，做好筆記。只有學(xué)習(xí)好領(lǐng)會(huì)透，才能在思想認(rèn)識(shí)上有一個(gè)大的提高，查找問(wèn)題才會(huì)有的放矢，才能找準(zhǔn)問(wèn)題，整改落實(shí)才會(huì)更加自覺(jué)。
第二、撰寫心得，加深理解。學(xué)習(xí)是本次活動(dòng)基礎(chǔ)性先導(dǎo)性的環(huán)節(jié)，為了避免出現(xiàn)學(xué)習(xí)時(shí)注意力不集中，內(nèi)容耳進(jìn)耳出，沒(méi)有入心入腦的情況，同時(shí)為了加深全行員工對(duì)本次內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)的理解，該縣支行要求全行員工必須撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)。通過(guò)撰寫心得體會(huì)，經(jīng)過(guò)思維加工，對(duì)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊(cè)能充分的認(rèn)識(shí)和理解，使每位員工在交流借鑒中吸取營(yíng)養(yǎng)、在思想碰撞中升華認(rèn)識(shí)，達(dá)到本次學(xué)習(xí)的目的。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十五
近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和信息化水平的提高，郵政行業(yè)面臨著越來(lái)越多的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。作為重要的公共服務(wù)行業(yè)，郵政業(yè)務(wù)的內(nèi)控達(dá)標(biāo)顯得尤為重要。通過(guò)不斷的探索和實(shí)踐，我領(lǐng)悟到了一些在郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)過(guò)程中的心得體會(huì)。
首先，內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)與業(yè)務(wù)需求相融合。郵政行業(yè)特點(diǎn)決定了內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)必須與業(yè)務(wù)需求相結(jié)合。我在具體操作中發(fā)現(xiàn)，只有充分了解郵政業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和需求，才能有針對(duì)性地制定出符合實(shí)際情況的內(nèi)控措施。例如，在快遞業(yè)務(wù)中，物流追蹤與配送速度是關(guān)鍵指標(biāo)，因此在內(nèi)控體系中要強(qiáng)調(diào)信息準(zhǔn)確性和時(shí)效性的控制。而在郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中，涉及到資金安全和客戶隱私的問(wèn)題，因此內(nèi)控要點(diǎn)要放在流程的監(jiān)管和合規(guī)性的要求上。只有深入了解業(yè)務(wù)需求，才能制定出切實(shí)可行的內(nèi)控措施。
其次，內(nèi)控應(yīng)具有全員參與和風(fēng)險(xiǎn)感知。在郵政內(nèi)控達(dá)標(biāo)的過(guò)程中，不能僅僅依賴內(nèi)控部門的工作。全員參與是確保內(nèi)控工作順利進(jìn)行的關(guān)鍵。每位員工都應(yīng)當(dāng)清楚自己工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并在日常工作中認(rèn)真對(duì)待每一個(gè)環(huán)節(jié)。只有內(nèi)控工作與日常工作相結(jié)合，才能形成一個(gè)全員參與的有效內(nèi)控體系。另外，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的感知也是內(nèi)控工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。每位員工都應(yīng)當(dāng)具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在工作中及時(shí)應(yīng)對(duì)和處理潛在的風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)運(yùn)行的暢通和安全。
再次，內(nèi)控工作應(yīng)有科學(xué)的方法論和技術(shù)手段。在內(nèi)控達(dá)標(biāo)的過(guò)程中，科學(xué)的方法論和技術(shù)手段可以提高內(nèi)控工作的效率和質(zhì)量。郵政行業(yè)的業(yè)務(wù)流程龐雜，需要借助信息化技術(shù)來(lái)進(jìn)行內(nèi)控管理。例如，通過(guò)云計(jì)算和大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，可以實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)流程中的異常情況，提前預(yù)警和干預(yù)。此外，科學(xué)的方法論也是內(nèi)控工作成功的關(guān)鍵。例如，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管控是內(nèi)控的重要環(huán)節(jié)，通過(guò)科學(xué)的方法論和工具，可以準(zhǔn)確地評(píng)估和識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，并制定出相應(yīng)的管控策略。
最后，內(nèi)控達(dá)標(biāo)需要不斷的優(yōu)化和改進(jìn)。隨著信息化水平的提高和環(huán)境的變化，郵政行業(yè)的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)也需要不斷進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)。內(nèi)控工作不能停留在表面，要與時(shí)俱進(jìn)地進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。根據(jù)業(yè)務(wù)的發(fā)展和環(huán)境的變化，進(jìn)行合理的內(nèi)控指標(biāo)和體系的調(diào)整，不斷提高內(nèi)控工作的適應(yīng)性和有效性。除了內(nèi)部?jī)?yōu)化，與業(yè)務(wù)合作伙伴的溝通和合作也是內(nèi)控工作不可缺少的一部分。只有與業(yè)務(wù)合作伙伴進(jìn)行緊密的配合和合作，才能形成包容、互相促進(jìn)的良好內(nèi)控環(huán)境。
總結(jié)而言，郵政行業(yè)的內(nèi)控達(dá)標(biāo)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要全員參與、科學(xué)方法和不斷改進(jìn)的支持。通過(guò)內(nèi)控的達(dá)標(biāo)工作，可以提升郵政行業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，為廣大用戶提供更加安全、高效的服務(wù)。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十六
10月14日，郵儲(chǔ)銀行莆田市分行召開(kāi)全轄動(dòng)員會(huì)議，全面啟動(dòng)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。會(huì)上，該行行領(lǐng)導(dǎo)作了動(dòng)員講話，指出郵儲(chǔ)銀行轉(zhuǎn)型，內(nèi)控管理是基礎(chǔ)，做好管理才能更好地服務(wù)于經(jīng)營(yíng)，要通過(guò)開(kāi)展達(dá)標(biāo)年活動(dòng)，全面學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，形成自己的內(nèi)控體系。要全員參與，形成合力，認(rèn)真按照方案部署扎實(shí)開(kāi)展，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。全轄各級(jí)機(jī)構(gòu)要以本次活動(dòng)為契機(jī)，為建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀行而共同努力。
據(jù)悉，本次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)為期3個(gè)月，是郵儲(chǔ)銀行繼-連續(xù)三年開(kāi)展合規(guī)建設(shè)活動(dòng)之后的又一項(xiàng)重大舉措。活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”“落實(shí)整改問(wèn)責(zé)”和“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)及考試”開(kāi)展，并組織全員簽訂“合規(guī)承諾書”及撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)(內(nèi)控建設(shè)建議書)。通過(guò)持續(xù)不懈的努力，力爭(zhēng)在客戶、同業(yè)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及社會(huì)公眾中樹(shù)立郵儲(chǔ)銀行良好的合規(guī)形象，打造獨(dú)具特色的郵儲(chǔ)銀行合規(guī)文化品牌。(吳荔鑫)。
郵儲(chǔ)銀行莆田市分行內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)：突出“條線共建”和“雙線推進(jìn)”
東南網(wǎng)莆田10月19日訊為進(jìn)一步提升內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)成效，郵儲(chǔ)銀行莆田市分行結(jié)合實(shí)際，制定了既全面貫徹上級(jí)行總體要求和規(guī)定動(dòng)作，又融合本行自身特色的活動(dòng)方案，重點(diǎn)突出“條線共建”和“雙線推進(jìn)”。
營(yíng)業(yè)主管是前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)把控的第一關(guān)口，直接關(guān)系到全行內(nèi)控建設(shè)的基礎(chǔ)，履職管理能力至關(guān)重要，該行將結(jié)合“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)于第四季度組織一期派駐支行營(yíng)業(yè)主管履職培訓(xùn)班，通過(guò)集中培訓(xùn)和訓(xùn)后考試，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，促進(jìn)前臺(tái)操作達(dá)標(biāo)。
據(jù)悉，該行從授信政策、服務(wù)支撐、管理效能、隊(duì)伍能力四個(gè)方面穩(wěn)步提升內(nèi)控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風(fēng)控前移、工作落地、同業(yè)快遞”四個(gè)版塊，內(nèi)容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業(yè)新動(dòng)態(tài)等，每月匯總通過(guò)綜合管理平臺(tái)分行頻道的學(xué)習(xí)園地，向全行員工發(fā)布相關(guān)信息，有效增強(qiáng)員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和全行的信用風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
此外，該行還緊密結(jié)合廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作，雙線推進(jìn)內(nèi)控建設(shè)。兩項(xiàng)活動(dòng)齊頭并進(jìn)，有效結(jié)合，共同開(kāi)展宣傳、教育和發(fā)動(dòng)工作，通過(guò)查找問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、自查自評(píng)、修正整改，明確崗位工作職責(zé)，規(guī)范運(yùn)行流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，筑牢“前期預(yù)防、中期監(jiān)控、后期處理”三道防線，不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
該行還制作了《“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)日程表》，梳理各項(xiàng)活動(dòng)的時(shí)限要求，要求轄內(nèi)各單位嚴(yán)格按照日程安排有序組織活動(dòng)開(kāi)展。
學(xué)習(xí)內(nèi)控達(dá)標(biāo)年心得體會(huì)篇十七
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)這段時(shí)間對(duì)十條禁令和五項(xiàng)基本內(nèi)控制度展開(kāi)的學(xué)習(xí)，我對(duì)合規(guī)和內(nèi)控有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為郵政的員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來(lái)們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的`信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
三、加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。計(jì)劃網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)每季度召開(kāi)一次案件分析學(xué)習(xí)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外對(duì)一些違規(guī)通報(bào)引以為戒。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《合規(guī)回頭看手冊(cè)》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)郵政金融持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！
國(guó)有企業(yè)開(kāi)展“三項(xiàng)制度”及有關(guān)勞動(dòng)用工、干部人事、工資分配的改革由來(lái)已久，雖然“用工能進(jìn)能出，崗位能升能降，薪酬能增能減”的說(shuō)法也已經(jīng)讓廣大企業(yè)員工耳熟能詳，但由于三項(xiàng)制度改革涉及多數(shù)人的切身利益，真正落實(shí)并對(duì)企業(yè)生產(chǎn)產(chǎn)生成效的并不多見(jiàn)，泓泉公司由于引入外資企業(yè)的管理方法，推廣并落實(shí)三項(xiàng)制度改革，我作為三項(xiàng)制度改革的親歷者和受益者，見(jiàn)證了“三項(xiàng)制度改革”如何落地生根，并產(chǎn)生了實(shí)際效果的過(guò)程。
為何“橘生于南為橘，生于北為枳”我認(rèn)為可概括為以下幾點(diǎn)：
一、 得益于泓泉公司切實(shí)的改革動(dòng)力。
泓泉公司一開(kāi)始就明確了企業(yè)改革的根本動(dòng)力，特別是在遇到改革困難問(wèn)題時(shí)，沒(méi)有退縮到老路上去，而是大膽創(chuàng)新，勇于實(shí)踐，尤其是中層領(lǐng)導(dǎo)干部都為改革作了充分的思想準(zhǔn)備和負(fù)責(zé)到底的責(zé)任心，我認(rèn)為這才是改革成功的根本。 為了完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)和管理體系，泓泉公司開(kāi)展了“職位，薪酬和績(jī)效管理”人力資源提升改革，建立了“以崗定級(jí)，以級(jí)定薪，以績(jī)定獎(jiǎng)”的制度體系，堅(jiān)持效益優(yōu)先和兼顧公平的原則，以按勞分配為基礎(chǔ)，淡化工資、獎(jiǎng)金概念，不論是管理崗位還是生產(chǎn)崗位，均打破工資、獎(jiǎng)金界限，實(shí)行績(jī)效考核，建立了集浮動(dòng)性、激勵(lì)性、自主性于一體的分配新機(jī)制。考核方式與安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項(xiàng)指標(biāo)掛鉤。而這場(chǎng)組織變革在經(jīng)歷了從“質(zhì)疑”到“了解”，從“抗拒”到“接受”，從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)推進(jìn)”的歷程，最終讓“三項(xiàng)制度”深入員工的心底，明顯作用于企業(yè)的制度體系、生產(chǎn)保障和深層次的企業(yè)文化中。
二、得益于企業(yè)管理者和廣大員工思想、觀念的轉(zhuǎn)變。
局”，而更可貴的變化是普通崗位與主崗崗位的有效提升，我們明顯看到了管理者和員工身上的顯著變化：
變化一：從“你們的事”，到“我自己的事” xx年4月份，泓泉公司實(shí)行全員競(jìng)聘上崗，從而打破了企業(yè)的“鐵飯碗” 通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)重新走上崗位的員工，重新認(rèn)識(shí)到了崗位的來(lái)之不易，倍加珍惜而努力工作，大多數(shù)員工從此改掉了漫不經(jīng)心的工作作風(fēng)，把原來(lái)的“都是單位的事不是我自己家的事”的思想中轉(zhuǎn)變過(guò)來(lái)，從而形成一種“我靠企業(yè)生存，企業(yè)靠我發(fā)展”的主人翁意識(shí)。從節(jié)約一度電，一滴水，到嚴(yán)格控制機(jī)組設(shè)備的電耗、氯耗等等，從而形成且員工每做一件事、每完成一項(xiàng)工作都時(shí)刻從企業(yè)利益出發(fā)，由此在工作中也涌現(xiàn)出了許許多多的節(jié)支先鋒、轉(zhuǎn)制模范。xx年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產(chǎn)用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團(tuán)結(jié)互助，心往一處想，勁往一處使。積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，通過(guò)一系列的設(shè)備改造，東郊水廠供水機(jī)組單耗下降了14%。。。。。。從而在供水企業(yè)中真正形成了一種“大家的事情大家來(lái)做”的良好氛圍。
變化二：從“沒(méi)時(shí)間干”到“加班加點(diǎn)”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒(méi)有了時(shí)間的觀念，經(jīng)過(guò)改革，企業(yè)員工逐漸意識(shí)到要主動(dòng)地調(diào)配自己的時(shí)間，“今天的事情今天來(lái)完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過(guò)的。東郊水廠檢修職工由原來(lái)的十幾人精簡(jiǎn)到現(xiàn)在的六人，人員少，工作量增大，過(guò)去由三個(gè)完成的工作現(xiàn)在只要求一個(gè)人來(lái)完成，最為關(guān)鍵的是薪酬待遇也有了很大的變化，年輕的職工正逐漸走上了領(lǐng)導(dǎo)崗位，薪酬翻了近一翻，而那些年長(zhǎng)的職工即便競(jìng)爭(zhēng)上原崗位薪酬卻沒(méi)有變化，但即使是這樣，職工們絲毫沒(méi)有怨言，而且經(jīng)常加班加點(diǎn)至很晚，周六周日也顧不得休息。這一切都取決于我們公司嚴(yán)格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會(huì)面臨待崗”人人都有危機(jī)感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個(gè)起點(diǎn)，而不停地忙碌、拼搏、奮進(jìn)。
化三：從“分配任務(wù)”到“主動(dòng)完成”。三項(xiàng)制度改革落實(shí)的好與劣，關(guān)鍵看實(shí)效，關(guān)鍵要看企業(yè)員工思想的轉(zhuǎn)變和工作地積極性。
以前管理人員習(xí)慣往下分配任務(wù)，而員工也對(duì)“完成領(lǐng)導(dǎo)交待任務(wù)”習(xí)以為常。在經(jīng)過(guò)三項(xiàng)制度改革后，管理人員和員工逐漸認(rèn)識(shí)到，作為管理者只有不斷提高員工素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，才能更好地完成好各項(xiàng)任務(wù) ，而員工只有不斷要求上進(jìn)，不斷學(xué)習(xí)，不斷在工作實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)才不會(huì)被企業(yè)所淘汰。所以員工都會(huì)主動(dòng)的完成工作，并主動(dòng)的要求更多的工作。
三、建立并完善落實(shí)“三項(xiàng)制度”長(zhǎng)效機(jī)制
通過(guò)以上事例我認(rèn)為，將“三項(xiàng)制度”具體化、制度化，并實(shí)行三項(xiàng)制度情況作為管理者年度考核的依據(jù)。這對(duì)于加強(qiáng)企業(yè)建設(shè)，提高管理人員素質(zhì)，提高管理人員的執(zhí)行力和效能，更好地踐行“xx-xx”重要思想，為全面建設(shè)和諧型現(xiàn)代企業(yè)，具有重要的作用。
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