總結是自我成長的重要方式，通過總結可以梳理出自己的學習軌跡和成長路徑。寫總結時要注意排版和格式，使其看起來整潔、清晰，易于閱讀。以下是一些優(yōu)秀的總結范文，供大家參考和學習。
貸款電銷工作總結篇一
縣開展婦女小額擔保貸款工作以來，在上級部門的指導下，在縣委、政府的高度重視下，高位推進，將婦女小額擔保貸款工作作為一項幫扶婦女創(chuàng)業(yè)就業(yè)的重大民生工程來抓，取得了顯著成效，主要工作情況總結如下：
一、縣城概況。
二、主要做法及取得的成效。
(一)領導重視，健全機構，高位推進。
縣委、縣人民政府高度重視婦女小額擔保貸款工作，把落實婦女小額擔保貸款政策、促進婦女創(chuàng)業(yè)致富作為新形勢下服務“三農”工作的重要抓手和幫助婦女自主創(chuàng)業(yè)致富的重大“民心工程”來抓。
成立了以縣長任組長，名分管縣領導任副組長，縣婦聯(lián)、人事勞動和社會保障局、財政局、金融機構等個相關部門主要領導為成員的婦女小額擔保貸款工作領導小組，設立了專門辦公室，指定一名副縣長擔任辦公室主任，具體負責婦女小額擔保貸款的日常工作，撥付專項經費，專門配備了電腦、復印機、打印機等辦公設備，做到了有錢辦事，有人干事，為開展婦女小額擔保貸款工作奠定了堅實的基礎。
制定了《關于推動落實小額擔保貸款財政貼息政策，促進婦女就業(yè)創(chuàng)業(yè)工作實施意見》，明確了各成員單位的職責分工。
采取每月召開婦女小額擔保貸款工作協(xié)調會、聯(lián)席會，聽取各成員單位婦女小額擔保貸款工作進展情況，分析研究工作中存在的問題和困難，制定解決問題的辦法和具體措施，建立了縣委、政府主導、高位推進、婦聯(lián)牽頭、多方協(xié)作的工作機制，形成了全縣上下齊抓共管的良好工作格局。
(二)完善制度，整體推進。
一是建立健全貸款進度周報制。
每周五向分管領導、分管領導每周一在四大班子例會上匯報貸款進展情況及存在的問題，及時給予協(xié)調解決。
二是實行督查通報制。
每半個月對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(場)婦女小額貸款發(fā)放進度進行一次督查，并對督查情況在全縣范圍內進行通報，督促其加大工作進度;對進度快、完成質量好的鄉(xiāng)鎮(zhèn)(場)進行表彰，并根據各鄉(xiāng)鎮(zhèn)貸款發(fā)放情況，將元獎補資金撥付到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(場)，極大的調動了工作積極性。
(三)明確職責，密切配合。
一是注重宣傳，擴大政策知曉率。
縣婦聯(lián)牽頭組織全縣婦聯(lián)組織集中開展婦女小額擔保貸款惠民政策宣傳活動，印發(fā)了宣傳資料及宣傳單。
組織小分隊進村入戶與各族婦女面對面進行宣講、座談，掌握第一手資料。
充分利用廣播電視等新聞媒體，開辟宣傳專欄，加大宣傳力度，確保婦女小額擔保貸款政策人人皆知，家喻戶曉。
二是規(guī)范貸款流程，提高申貸效率。
舉辦了政策及執(zhí)行能力培訓班,規(guī)范了貸款辦理流程，減少了辦貸時間。
三是齊抓共管，聯(lián)合辦公，提高審貸速度。
縣婦聯(lián)專門收集整理貸款辦理相關資料，匯編整理出《工作手冊》，統(tǒng)一下發(fā)到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)(場),簡化貸款程序，減少審核時間，提高貸款審核速度。
縣、鄉(xiāng)、村三級婦聯(lián)組織做好貸前審核、貸中管理、貸后服務等相關工作，嚴格按照不準以貸還貸、不準以貸放貸、不準買車買房、不準放貸非微利項目，不準超標準放貸的“五不準”的要求，做到家庭情況清、貸款項目清、經營情況清、貸款額度清、還貸能力清“五清”，嚴把貸款審核關。
信用社按照“放得出、收得回、有效益”的原則具體承擔婦女小額貸款的相關業(yè)務工作，對貸款對象終審把關，確保真正符合貸款條件的人員能夠貸上款，用好貸。
(四)創(chuàng)業(yè)培訓相結合，實現優(yōu)先創(chuàng)業(yè)。
對申請婦女小額擔保貸款的創(chuàng)業(yè)人員和有創(chuàng)業(yè)愿望的城鄉(xiāng)勞動者，縣人事勞動和社會保障局、婦聯(lián)積極推薦其參加勞動保障部門和上級婦聯(lián)舉辦的各類創(chuàng)業(yè)培訓班，為他們提供技術、信息、市場分析、創(chuàng)業(yè)指導等幫助，對參加創(chuàng)業(yè)培訓班并取得結業(yè)證書的，優(yōu)先給予辦理婦女小額擔保貸款。
截至目前，全縣共舉辦各類技能培訓班期，培訓婦女余名，累計為名婦女發(fā)放了萬元小額擔保貸款，直接使名婦女實現了創(chuàng)業(yè)就業(yè)，帶動余人實現就業(yè)，有力推動了全縣就業(yè)再就業(yè)和經濟建設。
縣婦女小額擔保貸款工作對推動婦女創(chuàng)業(yè)就業(yè)起到了積極的作用，取得了一定成績，但離上級的要求還有一定的差距，還存在很多不足。
在今后的工作中，我們一定按照婦女小額擔保貸款工作的相關規(guī)定，進一步加強領導，認真查找不足，總結經驗，完善婦女小額貸款工作長效機制，積極搭建婦女就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務平臺，扎實做好婦女小額擔保貸款工作，為促進經濟跨越式發(fā)展和社會長治久安做出新的更大貢獻!
省政府下達我市“民生工程”小額擔保貸款責任目標為7000萬元，后來，省勞動和社會保障廳又提出了目標任務翻番的`要求，即我市小額貸款目標任務將達到14000萬元以上。
今年以來雖然各級政府非常重視小額貸款工作，各級金融機構也紛紛表態(tài)全力支持，各級勞動保障部門付出了艱辛努力，但是小額貸款工作形勢非常令人憂慮，成效不盡如人意。
全市完成小額貸款1771萬元(省通報數)，完成全年目標任務的25.3%，沒有按時間進度完成目標任務，也沒有達到全省平均進度，排全省后三位。
1-5月份，全市發(fā)放小額貸款3039萬元，也僅完成全年目標任務的43.4%，預計仍然在全省排位靠后。
主要原因是：一、工作機構沒有真正落實到位。
有些地方未成立小額擔保貸款工作機構，到目前為止小額貸款工作尚未啟動。
有的縣區(qū)雖然成立了擔保中心，但沒有真實落實人員編制和工作經費。
二、縣區(qū)擔?；鸲紱]有足額落實。
據測算，按照金融機構最高放貸比例1:5標準計算，各級地方財政安排擔保基金最低需1680萬元，但目前全市擔保基金僅落實不到500萬元。
三、金融機構放貸審批程序繁雜，個人放貸額度仍然偏低，對小額貸款的放貸量產生一定影響。
建議下一步措施：一是各級政府必須進一步加強對小額貸款工作的重視，盡快解決各級小額貸款擔保機構人員編制和經費問題，確保人員穩(wěn)定，工作經費到位。
二是增加擔保基金投入，各縣區(qū)必須按貸款發(fā)放任務安排資金，確保擔?；鹱泐~到位，充分調動金融機構的積極性，解決他們不愿承擔貸款風險的后顧之憂。
三是金融機構要進一步簡化放貸程序。
小額貸款發(fā)放原則上要以各級擔保中心審核、推薦意見為主，放貸金融機構對擔保中心的意見進行復核和抽查，加快放貸節(jié)奏，提高工作效率。
四是加大勞動密集型小企業(yè)的放貸工作力度。
各級勞動保障部門要努力克服各種困難，集中力量，積極主動加強與財政部門的協(xié)調配合，進一步縮短“小企業(yè)”認定工作期限，簡化認定手續(xù)，及時做好“小企業(yè)”貸款的貼息工作，爭取在較短的時間內在放貸量上有較大突破。
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貸款電銷工作總結篇二
今年以來，**支行進一步解放思想，牢固樹立科學發(fā)展觀，進一步深化改革，加強員工隊伍建設，強化內控和風險管理，齊心協(xié)力抓好工作落實，取得了豐碩的成果。
今年上半年受市場和授信政策等因素影響，貸款業(yè)務有所收縮，但其他經營指標保持了良好的發(fā)展態(tài)勢。
1、儲蓄存款業(yè)務指標增勢明顯。9月20日，各項人民幣存款余額為145214萬元，(轉自范文大全)較年初新增9286萬元,完成市分行下達人民幣存款年度計劃的96.9%。其中人民幣儲蓄存款余額達到104936萬元，比年初新增8301萬元，完成市分行下達年度計劃的231%。;對公存款余額達到40188萬元(不含理財產品)，比年初新新增984萬元，完成市分行下達年度計劃的16.4%。
2、授信業(yè)務總量略有回落。9月20日，人民幣貸款余額為41256萬元，較年初減少9231萬元，主要是中金嶺南貸款到期還貸后,由于分行信貸規(guī)模所限,無法繼續(xù)為其發(fā)放貸款。個人消費貸款增加256萬元，完成市分行下達年度計劃的85.3%。
3、票據貼現業(yè)務指標再創(chuàng)新高。累計辦理票據貼現超億元，完成年度計劃的125%，提前完成全年任務。
4、中間業(yè)務收入227萬元(不含分行返還數據)，完成年度計劃的21.5%
5、實現帳面利潤2460萬元，完成年度計劃的75.5%，達到預期目標。
(一)、今年以來，**支行通過認真分析國家宏觀經濟對金融業(yè)的影響，結合自身的實際，通過深挖客戶資源、實現規(guī)模效應。制定了“以負債業(yè)務為主導、帶動中間業(yè)務及其他業(yè)務全面發(fā)展，通過中間業(yè)務的推廣，加強客戶資源的維系”的經營思路。有效保證了今年上半年我行負債業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展，中間業(yè)務獲良好開端。法人理財、企業(yè)網銀和電子回單箱有了全新突破，第二季度負債業(yè)務實現市場占比第一，今年以來，我行共營銷法人理財產品3.2億元，電子回單箱150多戶，新增企業(yè)網上銀行普通版150多戶，證書版61戶，以上幾項指標均在**分行名列前茅。
1、積極維系存量客戶，深入挖潛，穩(wěn)定存量基礎，并采取主動出擊新的營銷目標客戶，在系統(tǒng)客戶大戶不斷出現存量萎縮的態(tài)勢下，有效地保證了負債業(yè)務穩(wěn)步增長。
2、正確認識中間業(yè)務在當今銀行經營中的重要作用，在努力促進中間業(yè)務發(fā)展的同時，巧妙地以中間業(yè)務產品服務為載體，促進客戶維系和發(fā)展。
3、對現有客戶群進行全面篩選，明確主攻目標，以抓大不放小的工作定位，進行地毯式的營銷，力求逐個攻破。我行營銷的法人理財產品單筆金額從100萬至數千萬不等。在向客戶營銷、推介理財產品時，著重宣傳理財產品的良好的收益，引導客戶購買。在企業(yè)獲利的同時，增強了客戶對我行服務的認同度和信任，且進一步加強了客戶的維系。
4、由于業(yè)務的發(fā)展、柜臺服務壓力越來越大，中小客戶日益增加，現有柜臺服務難以滿足客戶的需求。為有效改善柜面服務，減少柜臺壓力，騰出更大的空間服務優(yōu)質客戶，我行瞄準電子回單箱銷這一為好幫手，以保密性強，足不出門就可查詢、對賬為賣點大力向客戶推介宣傳，使電子回單箱銷售取得了良好業(yè)績，同時推廣帶動網上銀行、銀行卡等捆-綁銷售。電子回單箱的推廣使用，有效緩解柜臺壓力，為客戶提供更優(yōu)質的服務，同時帶動了其他中間業(yè)務的推廣。
6、有針對性重點營銷。通過對客戶的細分，深入了解每一類客戶的需求特點和偏好特征，各有側重，有的放矢開展營銷。
8、改變以往單一為企業(yè)開戶的簡單做法，在為企業(yè)開戶的同時宣傳網上銀行的安全快捷方便等優(yōu)越性，使開戶企業(yè)樂意開通網銀服務，今年以來基本能做到每一個新開戶均辦理網上銀行。
9、大力宣傳我行網銀的優(yōu)點，加強個人網上銀行的推廣營銷，在為每一位個人客戶辦理業(yè)務的同時推介引導其辦理網上銀行。
10、做好跟蹤服務，及時解決客戶遇到的困難和問題，指導客戶上網安裝并進行操作輔導;通過建立良好的關系維系，讓網上銀行業(yè)務全面走近客戶，使客戶真正感受到網上銀行高端技術服務的魅力和優(yōu)勢，從而以客戶現身說法帶動其他客戶，促進了網上銀行業(yè)務的擴大發(fā)展。
總的來講，**支行全轄依托陣地營銷，實現捆-綁銷售,形成營銷合力;完善獎懲，落實考核，調動員工積極性。同時抓住市場需求，拓展新業(yè)務領域，特色新業(yè)務取得實效性發(fā)展。
(二)堅持依法合規(guī)經營，進一步強化內部管理，確保安全無事故。
今年以來，分行改革實施薪酬管理辦法和績效考核辦法后，員工思想曾一度出現較大波動，為迅速扭轉該局面，支行一方面通過耐心細致的思想政治工作，積極主動地宣傳股改，及時引導員工走出思想認識上的誤區(qū)，另一方面聽取全行員工的意見，修訂支行績效考核辦法，各網點也相應制定了考核措施;極大地提高了員工積極性。
加強內控基礎管理工作,健全案防體系，以精細化管理為前提，以價值創(chuàng)造為核心，以風險控制為主線，轉變經營觀念，推進合規(guī)文化建設?，實現了安全、穩(wěn)健運營。今年以來全行實行無“雷區(qū)”。
1、牢固樹立“安全就是效益”的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。
2、認真開展警示教育和合規(guī)守法教育活動。制定支行的學習計劃，把工作落到實處。組織員工認真學習了有關法律、規(guī)章制度和銀行員工行為守則、全行員工的合規(guī)守法意識得到加強，違章操作現象明顯下降。
3、以“案防百日清查”活動為切入點，加大了對風險隱患的標本兼治和綜合治理力度，落實要害部位和關鍵環(huán)節(jié)的風險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風險。
(三)加強員工隊伍建設。
1、加大全行員工思想行為、職業(yè)道德、業(yè)務知識與技能等方面等教育培訓，切實提高員工的綜合素質，調動廣大職工的積極性和創(chuàng)造性。
2、加強班子建設，以召開支行干部民主生活會位切入點，切實加強黨建和思想政治工作。支行黨支部以“建設一流的隊伍，培育一流作風，創(chuàng)造一流業(yè)績”為目標，從自身建設抓起，班子成員嚴守“堂堂正正做人、踏踏實實干事、清情白白為政”的原則，在思想上勤于溝通，在工作上相互補臺，在實踐中率先垂范;嚴于律己，精誠團結，開拓創(chuàng)新，形成了一個堅強的領導核心。帶動全行干部職工努力拼搏、積極進取。
1、對公存款在第三季度大幅下滑，比6月末下降4200萬元，下降原因：本月初中金嶺南財務公司劃走4500萬元稅款，**市航道局劃走460萬元(省級單位統(tǒng)一在建行開戶)、天元房地產公司劃走往來款項300元，公路管理總站劃走工程款200萬元，以上4個單位合計劃走5460萬元。
2、業(yè)務發(fā)展不平衡，全產品營銷有待進一步加大力度，中間業(yè)務發(fā)展緩慢。
3、部份員工危機意識不夠強、觀念未能完成轉變。
4、員工素質有待進一步提高。
支行下半年要在鞏固已取得的成績基礎上，有針對性地做好以下工作：1、抓好隊伍建設，進一步增強全體員工的組織歸屬感和職業(yè)使命感。
2、進一步加大對公存款工作力度，加大全產品營銷特別是重點產品營銷力度，進一步鞏固和發(fā)展上半年已經取得的成果，盡最大努力全面完成全年的目標任務。
3、進一步強化內部管理，加強內控防范工作，落實安全制度，抓好反腐防案工作，保障各項工作的健康運行。
貸款電銷工作總結篇三
伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了年，滿懷熱情的迎來了充滿希望的20xx年。在這年終之際，現對來公司九個月的時間里所作的工作匯報如下：
一、完成了100p圓筒、100p彩虹、60p共91個集裝箱的出口到美國，14個托盤的100p彩虹出口到日本，10個托盤的60p和100彩虹到臺灣，及2400套圓筒和600套60p（replacement）到美國。
主要負責。
1、簽訂合同后，催客戶開信用證，并與收到后審核，有問題并通知及時修改。
2、按制定的出貨及相關要求與貨貸聯(lián)系租船訂艙。
3、與客戶確認相關得出貨資料后，整理單據，辦理木托熏蒸。并準備熏蒸證書。
4、協(xié)調好生產部門，按客戶不同的包裝要求，安排拖車發(fā)貨。
5、核算出相關的出口數據，制作單據，委托辦理出口報關。
6、根據信用證要求，制作并準備相應的出口單據，去銀行辦理交單議付，有時辦押匯。
7、登記相關的出口資料，并按客戶要求，每周提供裝箱圖片、箱封號、船名航次等資料。
8、將資料整理歸檔，并隨時與銀行核對每筆貨款得到帳情況。并將每月的出口資料提供給財務。
此項工作繁瑣且重復率高（自七月份起，幾乎每周重復一次），占去了近80%的精力。
期間因工作時間短，經驗不足，也犯過不少錯誤：
1、拖車訂晚了，害同事及工人加班裝集裝箱。
2、與車間及其他部門配合、協(xié)調不夠好。打件時纏繞膜的包裝方式出現錯誤，檢查工作沒做好。
3、車間加班不及時，常被叔叔點名。
通過這段時間的努力，使我個人的耐心、細心程度及對工作的合理安排得到了鍛煉，學會了在繁忙之中找條理，危難之中找希望。
二、與客戶進行日常的郵件聯(lián)系。
主要負責與韓國bestselection公司聯(lián)系關于此出口美國貨物的細節(jié)內容，一般通過郵件來回確認。包括三種貨物的包裝、結算、出貨期、產品質量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關產品的變動等等內容，其中大部分是協(xié)助王總來完成。
期間曾因業(yè)務經驗少有過失誤：在事情緊急、誤解了韓國意思的情況下，與美國客戶直接聯(lián)系。結果給客戶造成誤解，給王總帶來麻煩。
通過這項工作，使我原本欠缺的英語寫作及口語得到了很大的提高，并學到了好多與客戶交流的技巧及業(yè)務上的知識。但離一個成功國際貿易業(yè)務員的標準還差得很遠，在今后工作中，定會多多注意，加以改善。
三、新產品的開發(fā)，為客戶備樣。
將王總與客戶的談判結果（有時旁聽并記錄）及產品要求、變化等內容傳達給采購及生產部門，并負責監(jiān)督并隨時向領導匯報工作進度。按雙方協(xié)商及客戶要求，準備樣品并負責發(fā)到美國或韓國。按不同要求，為客戶提供圖片、報價等，通過郵件反復確認。
通過對此業(yè)務的接觸，使我對公司的產品有了更好地了解，但距離還差得很遠。這對于業(yè)務員來講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學習和培訓，以便于工作起來更順手。
四、與韓國hankooksharp訂遙控鉛芯。
催goodfela生產并盡快發(fā)貨；訂emicro的細太空，并與收到貨后，對于出現的質量問題進行郵件聯(lián)系。由于出口美國貨物的任務加重，后來都轉給小畢負責。
五、處理日常工作，服從公司領導安排。
聯(lián)系法蘭克福展位的裝修及邀請函的辦理；為領導辦理遷證準備資料；與車隊、熏蒸、貨貸、報關行、快遞等搞好關系并與之定期結算費用；服從領導日常安排的各項工作；協(xié)助行政部制定部門職責；聯(lián)系復印機維修，電腦維護等等日常工作。
總體說來，對于領導交給的各項任務都已比較順利、較好的完成了。
展望20xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的訂單，完善進出口部門的工作。相信自己會完成新的任務，能迎接新的挑戰(zhàn)。
貸款電銷工作總結篇四
20xx年，在總行領導的大力支持和幫助下，遼寧分行成功開展了生源地信用助學貸款業(yè)務，在資助遼寧籍學子圓其大學夢想的同時，也為開行在省內樹立起了服務民生的形象。
1.嚴格驗收縣級資助中心，確保貸后管理高質高效。分行秉承著對學生負責、對總行負責的理念，對縣級資助中心（以下簡稱縣中心）進行了審慎的資格審查，先后兩次奔赴全省（除大連及農信社覆蓋地區(qū)）73家縣中心進行驗收工作，其中66家合格縣中心于當年開展了助學貸款工作。
2.實現首筆貸款發(fā)放，助力學子大學夢想。分行11月15日實現了助學貸款業(yè)務的首筆發(fā)放，總計681.25萬元，惠及學生1195人，遼寧省內各大媒體及遼寧省教育廳網站首頁均對分行助學貸款業(yè)務進行了報道。
3.成功落實貼息及補償金，確保助學貸款資產質量。分行于11月22日在系統(tǒng)中導出貼息及補償金匯總表，在經省資助中心確認后，當日蓋章送交至遼寧省教育廳、財政廳，12月21日，各級部門貼息及補償金全額到賬。
1.成功培訓縣中心經辦，確保一線人員業(yè)務素質過硬。分行先后兩次對縣中心經辦人員進行培訓，并自行印發(fā)培訓教材下發(fā)至各經辦人員手中以便學習鞏固。在兩批次資助中心驗收期間，分行均對各經辦人員的業(yè)務能力進行考核，確保業(yè)務受理、貸后管理等業(yè)務的順利進行。經過以上努力，雖然遼寧省20xx年為首年開展助學貸款業(yè)務，但在業(yè)務流程的各個環(huán)節(jié)均未出現差錯。
2.建立良好政府關系，確保業(yè)務運轉正常。分行通過與省資助中心的多次溝通及交流，建立了良好的合作關系，為業(yè)務開展提供了便利條件。在歸集貼息及補償金的過程中，由于涉及省級財政，市級財政，地方高校等多方面協(xié)調工作，需耗費較長時間，省資助中心在了解情況后，果斷進行墊付，確保了助學貸款業(yè)務貼息及補償金于12月21日前全部到位。
1.縣中心人員編制少，結構不穩(wěn)定。分行了解到，部分縣中心人員無編制，多為當地縣（區(qū)）教育局人員代為擔任，一旦申請學生數量增加，現有人手無法應對，而且由于人員不穩(wěn)定，分行的培訓工作無法延續(xù)下去，易造成反復培訓以及權責不清等問題。
2.支付寶使用方法宣傳不到位，部分學生不清楚如何正確使用。貸款發(fā)放過后，部分學生向縣中心及分行反映，支付寶賬戶中無余額，質疑開行是否全額進行貸款發(fā)放。經一線經辦人員及分行人員耐心講解后，方才了解查詢路徑，解決問題。
1.落實縣中心經辦人員管理辦法，切實做到責任到人，權責分明。希望總行能夠明確縣中心經辦人員從業(yè)標準，這樣既能夠有固定的人員經辦助學貸款業(yè)務，進一步方便業(yè)務的開展，又可以責任到人，以便在未來的時間里就相應貸款問題落實到人。
2.進一步充實助學貸款借款學生手冊內容。希望總行能夠將每年各分行提出的新問題納入進學生手冊內，這樣既減輕了資助中心的工作量，也方便學生使用我行助學貸款。
“少年智則國智，少年富則國富，少年強則國強……”梁啟超先生百余年前的諄諄教導時時刻刻縈繞在耳旁，助學貸款是一項功在當代，利在千秋的民生工程，分行將盡百分的努力，確保助學貸款業(yè)務長期順利的開展下去。
貸款電銷工作總結篇五
尊敬的公司領導：
我于20xx年8月15進入公司，根據公司的需要，目前擔任信貸專員一職工作已經有近半年的時間了。這半年，我學到了很多，成長了很多，工作也緊緊有條的在開展。
這半年根據公司的安排我主要負責陽光康郡項目的信貸工作，從8月15號辦理入職，就立刻到地中海藍灣熟悉信貸業(yè)務流程，學習如何開展信貸工作。9月初開始正式接觸康郡項目的信貸工作。
1、前期主要是收集客戶資料，與銀行和房管局進行銜接，確保資料的完整性和準確性。整理完善客戶資料并通知和協(xié)助客戶在銀行簽字及受理工作。
2、20xx年9月26日送建行受理18戶客戶資料。
3、20xx年10月9日送建行受理14戶客戶資料。
4、20xx年10月11日送建行受理15戶客戶資料。
5、20xx年11月9日送建行受理9戶客戶資料。
6、20xx年12月6日送建行受理11戶客戶資料。
7、20xx年12月20日送建行受理4戶客戶資料。
8、20xx年12月20日送農行受理10戶客戶資料。
目前已經完成了陽光康郡2號8號樓90%的商貸客戶銀行簽字、送件工作。其中在建行受理了71戶，農行受理了10戶。資料均在銀行辦理流程中，其中有3戶完成了房管局的抵押流程。接收到的客戶資料，我總是第一時間準備，積極的和銀行約時間，細心的指導客戶銀行簽字。有問題耐心的和客戶及置業(yè)顧問溝通，不懂的地方謙虛的向別人請教和學習。并協(xié)助和學習辦理公積金業(yè)務。
在這半年的工作中，我負責、認真、及時完成各項工作任務，服從領導和公司安排。對每一件事情在我能力范圍內做到盡心盡力.
但我的工作仍有很多不足之處，也有很多讓領導不滿意的地方。陽光康郡的客戶資料雖然及時送到各個銀行，我也盡力的在和銀行溝通。但我們的回款仍然非常不理想。不管因為什么原因，我想我都有不可推卸的責任。所以在此我要向各位領導道歉。
希望明年，在公司的幫助和支持下，我能夠不負眾望多、快、好的完成各項信貸工作，爭取到更多的回款。也希望能夠早日轉為公司的集團員工與公司共創(chuàng)輝煌。
總之，這半年來我一直堅持做好自己能做好的事，一直做積累，一步一個腳印的前行。相信明年我會做的更好。也希望公司的領導能給我更多的理解和更大的支持，讓我為公司的發(fā)展貢獻更多的力量。
寅吾公司20xx年。
貸款電銷工作總結篇六
xx年，首創(chuàng)擔保房山分公司在工業(yè)局領導的科學指導下，在首創(chuàng)擔保公司的鼎立支持下，在相關部門的大力協(xié)助下，克服國際金融動蕩，國內經濟下滑，擔保行業(yè)風險加大的不利局面，以服務企業(yè)為宗旨，加強風險控制，強化管理、開拓創(chuàng)新，極大緩解了我區(qū)中小企業(yè)的融資難問題，并保持自身穩(wěn)步發(fā)展。
——擔保業(yè)務完成情況
今年，房山分公司批準擔保項目136個，批準金額59675萬元；其中到位項目135個，到位金額39675萬元；到位擔保個數和擔保金額分別比去年增長32%和27%。累計批準擔保項目287個，批準擔保金額112214萬元；其中已到位項目283個，到位擔保金額82214萬元；在保項目121個，在保金額38445萬元，解除擔保責任項目162個，解除擔保金額43769萬元。超額完成了年初制定的各項任務。
在“工業(yè)強區(qū)”戰(zhàn)略指導下，所做項目中，其中工業(yè)項目189項，占總數66.7%；農業(yè)、商業(yè)、其他項目分別占總數2.4%、13.1%、16.9%、，顯示出擔保資金的扶持重點。擔保資金由設立之初的1000萬元增加到5000萬元，擔保實力得到增強。
——主要做了以下幾方面工作
目前房山分公司的項目源主要來自三個渠道：一是銀行推薦，二是鄉(xiāng)鎮(zhèn)、區(qū)直部門推薦，三是企業(yè)間自薦、互薦。由于渠道有限，仍然有些企業(yè)對房山分公司不了解，為加大宣傳力度，上半年在工業(yè)局的組織下，業(yè)務人員分四組深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、開發(fā)區(qū)進行調研，調研活動起到了宣傳作用。
為支持園區(qū)建設，組織業(yè)務人員主動出擊，在4月份走訪入區(qū)企業(yè)26家，對企業(yè)資金需求進行摸底調查，發(fā)放擔保業(yè)務宣傳材料，目前已為9家入區(qū)企業(yè)提供了擔保貸款，在保金額7200萬元。
房山分公司積極與北京銀行、北京農村商業(yè)銀行發(fā)展良好的合作關系，業(yè)務面涉及以上兩家銀行的20余家支行，涵蓋了我區(qū)整個行政區(qū)域，極大方便了當地企業(yè)。為解決企業(yè)融資時效性，于今年6月組織召開“銀擔合作聯(lián)誼會”，主動與合作銀行開展業(yè)務交流，相互介紹業(yè)務操作流程，解決實際工作中的問題。通過交流使業(yè)務操作更順暢，企業(yè)融資辦理速度加快，辦理時間由開展業(yè)務初期的1個月左右，到現在最快可實現3天放款。
為減少企業(yè)融資成本，房山分公司發(fā)揮良好的信用優(yōu)勢和擔保客戶資源眾多的優(yōu)勢，經與銀行多次協(xié)商，使銀行貸款利率控制在上浮10%以內。此外，分公司主動降低擔保費、評審費收費標準，總體費率由原來的1.5%下降到1.15%；與公證處協(xié)調降低了公證費，充分體現了房山分公司全力服務企業(yè)，推動經濟發(fā)展的宗旨。
擔保是高風險行業(yè)，為降低擔保風險，采取以下三項措施。
（一）以修章建制為切入點，建全評審制度
為降低擔保風險，狠抓人員管理和制度建設，嚴格執(zhí)行《業(yè)務評審制度》、《在保項目監(jiān)控管理制度》、《逾期及代償項目管理制度》、《項目經理負責制》等一系列規(guī)章制度。風險控制包括擔保前評審、擔保中的管理和代償后的追償，涵蓋業(yè)務全過程。
項目考察采取a、b角輪換制度，使考察結果更準確、全面。項目評審執(zhí)行《評委會制度》，今年共召開評審會19次，上會項目125個，122個項目通過評審，多個項目調整擔保額度?！对u委會制度》使項目評審公開、透明，提高了項目決策的客觀性和科學性。
（二）積極探索科學有效的反擔保方案，控制擔保風險。反擔保措施的制定以控制企業(yè)核心資產，核心人物資產為目的，擔保措施從開展業(yè)務初期的個人無限連帶責任和財產抵押相繼增加了承租權質押，動產質押、經營權質押、合格證監(jiān)管等反擔保措施，反擔保品種的增加，加大其違約成本，使反擔保控制能力加強。
（三）加強在保監(jiān)控，落實現場檢查
對在保項目的貸后監(jiān)控，是降低風險的有效途徑之一。貸后監(jiān)控主要采取以下幾種辦法：
1）與銀行溝通，了解企業(yè)資金流的異常變化。
2）通過社會上多種渠道了解企業(yè)現狀。
3）定期收取企業(yè)財務報表。
4）落實在保項目現場檢查，檢查財務賬目、生產情況，銷售情況，反擔保物有無變化。
5）對貸款即將到期企業(yè)實行提前一個月送達到期通知書，督促企業(yè)按期還款。
為解決企業(yè)在貸款到期前沉淀資金問題，組織在保企業(yè)成立非營利、會員制的互助基金，為即將到期而還款出現臨時性困難的企業(yè)提供小額、短期的資金扶助。經過去年的積極籌備，今年正式運作此項工作，截至12月底組織企業(yè)56戶，籌集資金560萬元，有14家企業(yè)使用此基金，解決企業(yè)的燃眉之急。
年初組建了財務服務部，該部主要有以下三職能：一是對申請企業(yè)的財務狀況進行分析，提出評審意見。二是為經營前景較好，財務管理較薄弱的企業(yè)提供財務指導。財務部成立以來，對12家企業(yè)提供了財務指導，通過扎實工作，為企業(yè)提高了財務管理水平，培養(yǎng)了人才。三是代理保險業(yè)務，在業(yè)務辦理中，有些企業(yè)抱僥幸心理不愿花錢上保險，通過耐心、細致地做工作，并協(xié)調保險公司降低費率，目前已為20家企業(yè)代理保險。
1、動用互助金為企業(yè)解決臨時困難
2、動員企業(yè)提前還款，并為基礎面較好的企業(yè)簡化辦理下筆擔保手續(xù)。由于采取措施得當，奧運期間解除擔保責任16項，解除擔保金額6430萬元，并為其中14家企業(yè)辦理的擔保貸款，保障在保企業(yè)正常運轉，維護了奧運期間社會穩(wěn)定。奧運過后，由美國次貸危機引發(fā)的世界經濟危機對我區(qū)中小企業(yè)產生影響開始顯現，其中部分在保企業(yè)出現訂單減少、利潤下滑，擔保風險加大。針對當前形式，房山分公司于11月對在保企業(yè)進行臨時性抽查，分析當前風險、研究對策，并適時與竇店鎮(zhèn)及合作銀行組織召開銀、企、擔合作研討會。在會上“我們分析當前嚴峻的經濟形勢，提醒企業(yè)謹慎投資，保存實力，加強應收款的催收，維持合理流動資金”。研討會起到積極作用。
對符合產業(yè)導向的企業(yè)重點扶持。如：北京奧特舒爾保健品開發(fā)有限公司是我區(qū)重點企業(yè)，生產銷售“碧生源”系列保健產品。房山分公司先后為其提供了兩筆共4200萬元貸款擔保支持，使企業(yè)購進先進設備，生產能力提高，經營業(yè)績迅速提升。xx年銷售收入24000萬元，上繳稅金2400萬元；xx年銷售收入達到38000萬元，上繳稅金達到5000萬元，xx年與xx年相比，銷售收入和稅金分別增長58%和108%，成為我區(qū)納稅大戶。北京燕山開關廠是我區(qū)電器設備生產重點企業(yè)，分公司為支持企業(yè)發(fā)展，累計為其提供了多筆共2500萬元擔保貸款。使企業(yè)由原來的舊廠區(qū)順利搬遷至房山工業(yè)園區(qū)內，新建廠房13700平方米，取得了良好的經濟效益。xx年，企業(yè)銷售收入8100萬元，上繳稅金320萬元；xx年，企業(yè)銷售收入11000萬元，稅金510萬元，xx年與xx年相比，銷售收入和上繳稅金分別增長77%和68%。北京進聯(lián)國玉制動泵有限公司為勞動密集型加工企業(yè)，行業(yè)市場競爭激烈。xx年通過競標，企業(yè)進入比亞迪汽車配套體系，由于缺少流動資金，企業(yè)面臨丟失訂單的困境，在進退兩難之際，分公司為其提供擔保貸款200萬元，使企業(yè)順利履行供貨合同，并獲得比亞迪f4單項產品獨家供貨權，xx年經過考察，分公司為企業(yè)提供500萬元擔保貸款，企業(yè)銷售收入達到5200萬元，比xx年增加38%，企業(yè)員工人數達280人，其中新安排殘疾人就業(yè)34名，社會效益明顯。
支持下崗失業(yè)人員自主創(chuàng)業(yè)，積極為個體工商戶提供小額擔保貸款，xx年辦理擔保貸款9筆，金額45萬元；累計辦理擔保貸款14筆，金額70萬元。
一年來，房山分公司按照“內強素質，外樹形象”的要求，通過“學習、實踐、總結、提升“四個環(huán)節(jié)，加大對人員業(yè)務培訓力度，通過集中培訓和自學相結合，進一步提高了人員的業(yè)務水平，分公司內部已形成積極學習業(yè)務知識的良好風尚，為拓展業(yè)務提供保障。
貸款電銷工作總結篇七
為貫徹落實關于開展20xx-20xx學年生源地信用助學貸款工作有關事項的通知【20xx】5號文件精神和省、市生源地信用助學貸款工作會議要求，我局站在構建和諧社會的政治高度予以重視，快速啟動，安排部署，工作有序開展。現將20xx年生源地助學貸款工作情況總結如下：
20xx年6月全省生源地信用助學貸款工作會之后，工作人員認真學習領會文件精神，向分管領導匯報了今年的貸款工作要求和目標，及時制定操作辦法，提前規(guī)劃。以最快速度展開了這項工作的一些前期工作。
根據文件精神，我局在xxx教育網上傳了生源地信用助學貸款有關政策文件和辦理生源地信用助學貸款工作流程，及網上申請?zhí)畋硪蟮认嚓P信息，并在教育局門口顯要位張貼相關政策，流程和填表要求等文件表格。讓這年想貸款的學生提早了解準備相關手續(xù)。
一來申請，條件符合就辦理，變?yōu)橄仁丈暾?，后審核確定貧困學生，再簽合同的方式。具體做法：7月10日至8月20日收貸款申請表和家庭情況調查表，8月21、22日確定學生名單（國開行指標數）。23－26日通知能貸款學生來簽合同。截止20xx年9月17日，收到學生申請420份，確定能貸款學生xx名。已簽合同學生xx名。共計貸款金額：158.425萬元。
審表要求：因為指標有限，報名學生大大超過指標數。我局除了國開行的貸款審核要求外，另增加了一些條件限制，讓家庭非常貧困，最需要貸款的學生貸到款。增加條件如下：
1、只貸父母都為農村戶口學生，雙、單職工家庭不貸（主要指公務員、事業(yè)人員）。
2、父母如有殘疾、單親、下崗、享受低保等家庭優(yōu)先考慮。并附相關證件復印件。
3、子女有兩人以上大學，三人以上讀書（含初中、高中、小學）家庭優(yōu)先考慮。
4、父母雙方年齡超過50歲者優(yōu)先考慮。
1、積極聯(lián)系學生家長，通知還息金額。幫助學生充值還款。
2、20xx年須還息39人，已全部充值還款，無一人逾期。
1、還款學生畢業(yè)后，學生家長手機號碼多半已變化，導致催收貸款時聯(lián)系不上學生家長。造成工作效率低下，雖然最后通過聯(lián)系村委會，學校老師等方式都通知到學生。但這樣的效率將導致工作滯后。建議學生畢業(yè)前再次做好學生家長基本情況的更新。
2、對貸款學生的家庭經濟困難情況認定僅依靠學生提供的資料和該生原就讀學校、戶口所在地村（居）委會的證明材料，沒有時間和精力深入學生家庭進行調查走訪。導致貧困真實性認定有一定難度，建議國開行今后有一套切實可行的認證程序。
3、指標人數略低于需貸款學生數。如能增加指標數，請于適當增加。
4、20xx年貸款的學生今年多半已畢業(yè)，資助中心將面臨大量學生還本還息的工作。催收貸款的工作壓力逐步增大，資助中心人員要經常下鄉(xiāng)，進村入戶進行貸款催收。工作經費已會相應增多，建議今年能提高工作經費標準。用于設備添，日常辦公開支。
由于生源地信用助學貸款工作是一項長期性的惠民工程，因此，我局將在今后工作中規(guī)范管理制度，救助程序，宣傳辦法，使生源地助學貸款工作規(guī)范化，確保這一惠民政策全面落實到位，真正幫助困難學生接收大學教育，為構建和諧社會，促進社會經濟發(fā)展發(fā)揮應有的作用。
貸款電銷工作總結篇八
麻城08年生源地助學貸款工作自七月份開始宣傳，八月底正式啟動以來，經過四個多月的時間，已經順利將相關資料上報省教育廳和國家開發(fā)銀行。經統(tǒng)計，07年簽訂合同，08年申請續(xù)貸的學生共有628人，合計申請貸款金額3405885.6元。08年簽訂生源地貸款合同1626份，經審核，上報1608份，合計申請貸款金額9628600元。
國家生源地信用貸款工作從去年試點開始，今年進一步擴大了覆蓋范圍，這是完善國家助學貸款運行機制、推動國家助學貸款工作的重要步驟，也是解決家庭經濟困難學生就學等民生問題的重要探索。麻城市教育局學生資助管理中心為了落實好這項優(yōu)惠政策，保證生源地貸款工作的順利進行，著重做了以下幾個方面的工作：
（一）提前做好準備，加大政策宣傳。為了使今年新考入大學的家庭經濟困難學生了解生源地信用助學貸款政策，在高考前，我們將辦理生源地信用助學貸款的申請表發(fā)放到各高中，向學生廣泛宣傳相關政策和辦理程序。學生提前報名后，讓班主任甄別學生家庭貧困情況，按實際登記需要辦理貸款的學生，上交資助中心作為檔案資料。
（二）克服各種困難，積極開展工作。麻城市學生資助管理中心在教育局相關領導的指導下，克服了各種困難，確保生源地貸款工作順利開展。今年開始辦理生源地貸款時，由于開發(fā)銀行和省政府之間的協(xié)議問題，貸款合同沒能及時發(fā)放，導致大量申請貸款的學生滯留，家長也有了不滿情緒。我們一邊登記貸款學生的信息，一邊做好相關解釋工作。當大量合同下發(fā)時，我們又通過電話、信息等聯(lián)系方式，告知家長及時來辦理。為了確保貸款工作有序高效地進行，在辦理貸款的高峰期，資助中心的人員和聘請的臨時工作人員一共8人同時開展工作，加強分工協(xié)作：一人發(fā)放編號，向家長介紹貸款政策和辦理程序；兩人審核資格；兩人指導學生填寫合同書；兩人負責微機信息錄入；一人收取合同書。由于大家密切配合，協(xié)調一致，在較短的時間內，共簽訂了1600多份合同，基本滿足了每一位申請貸款的貧困學生的需求。
（三）認真履行職責，落實惠民政策。按照國發(fā)〔20xx〕13號文件的要求，成立縣級學生資助中心的目的就是加強高校、學生和銀行之間的聯(lián)系，起到協(xié)調和管理的作用。在具體的工作中，我們?yōu)榱税押檬罗k好，實事辦實，首先嚴把資格審查關，對資料不全和條件不符合的進行篩除，保證貸款能發(fā)放到真正需要的學生手中；其次，建立完整的家庭、學生、學校之間的聯(lián)系制度，及時進行信息溝通。有部分07年申請貸款的學生不知道今年需要繼續(xù)提供續(xù)貸手續(xù)，我們及時通過各種途徑聯(lián)系到這些學生，避免了他們因手續(xù)不全而導致合同作廢的問題。08年申請貸款的學生除了主動放棄貸款以外，其他簽訂合同的學生全部按時返回回執(zhí)單，保證了貸款工作順利進行。
幾點建議
生源地信用貸款工作今年在甘肅、重慶、湖北、江蘇、陜西五省市試點，待取得經驗后，將逐步在全國范圍內推行。為了使這項工作更深入更長久地開展下去，我從資助管理中心實際工作的角度提出幾點建議：
1、要加強與各部門的協(xié)作。資助管理中心首先要加強與各高中階段學校的聯(lián)系，對家庭經濟困難學生進行備案，建立相關信息數據庫，未雨綢繆，及早掌握第一手材料，作為助學貸款資格審查的重要依據；其次要加強與各街鎮(zhèn)的溝通，在各村、街聘請協(xié)管員，共同做好資助管理工作；此外，要加強與高校的互動，力爭客觀全面地掌握貸款對象各方面情況及具體表現。
2、要實現信息資源共享和信息快捷傳遞。資助管理中心要在學校，學生和銀行之間搭架起通暢的聯(lián)系渠道，對各方面提供的信息資源及時進行整合，該更新的迅速更新，應歸檔的及時歸檔。
3、要增強開發(fā)銀行系統(tǒng)的可操作性。避免重復的信息錄入和繁瑣的審報手續(xù)，增加經辦人修改和刪除信息的權限，提供完整的合同信息導出資料。
貸款電銷工作總結篇九
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務技能的不自信，到現在可以獨自分析擔保業(yè)務，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺。回顧這一年的工作，在領導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的不足，努力提高業(yè)務素質，較好地完成了個人的工作任務，在業(yè)務素質、優(yōu)質服務方面都有了一定的提高?，F將這幾個月的經歷與體會總結如下：
人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學習，在業(yè)務諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進步，保持一渠清泉。
面對風控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經營信息，調查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓的我來說，有很大難度。在后續(xù)的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細心的答復后，自己思考總結。在實踐中學習，讓我對風控工作有了新的認識，也增加了自己的信心。
同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學習是不夠的，還需要理論知識的補充，于是我積極利用工余時間加強金融理論及業(yè)務知識的學習，不斷充實自己。業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功擔保案例。
通過實踐中的經驗積累、業(yè)余的自學，我漸漸地掌握了擔保業(yè)務操作流程。業(yè)務工作能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語言達能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領導的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導。當好參謀助手，與全體同事一起，團結一致，為公司經營效益的提高，為完成將來一年的各項目標任務作出自己應有的貢獻。
3、負責反擔保措施的設置；
4、對擔保項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔保費率、還款方式等提出建議。
5、對貸款客戶每月利息進行催繳。
2、負責對擔保項目進行綜合風險評估，填寫《風險控制評估報告》，明確風險防控措施；
3、根據公司擔保業(yè)務的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復核”的工作。即在擔保業(yè)務初步受理階段，對反擔保措施提供法律建議；在擔保業(yè)務調查階段，參與相關合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的擔保資料進行真實性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關程序和手續(xù)的復核；防止錯漏；在保后階段，對擔?？蛻糍J款的利息及時償還進行催促。
4、協(xié)助公司領導正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經營決策活動提供法律意見；
7、風險評估報告要求明確提出該筆擔保項目存在的風險點及相應的風險控制措施。
8、風險控制部在收到擔保項目最終審批批復后，如屬于同意承保的，按項目評審會方案要求，出具《擔保意向書》給項目經理，并協(xié)助通知項目經理與申請客戶、反擔保第三人簽訂擔保項目的有關合同，并完成相關抵質押手續(xù)。
貸款電銷工作總結篇十
時間悄然走過，參加工作的日子已經兩年半了，作為邢臺銀行沙河支行的一名信貸員感觸甚多，回顧20xx年的工作，在總行及各位領導的關心及全體同志的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和業(yè)務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了本年度的工作任務，在思想覺悟、業(yè)務素質、操作技能、優(yōu)質服務等方面都有了一定的提高?，F將本年度的工作總結如下：
一年來，我認真學習信貸知識，閱讀相關書籍，經過不懈努力，終于掌握了基本的財務知識和信貸業(yè)務技能，第一時間熟悉總行新業(yè)務的流程，辦理了邢臺銀行第一筆商品融資貸款，并且與物流監(jiān)管企業(yè)建立了良好的業(yè)務合作關系，為我支行以后辦理商品融資業(yè)務打下基礎。
由于在信貸崗位上時間不長，很多信貸知識沒有接觸到，因此每次總行組織的相關培訓都積極參加，同時工作之余翻閱相關信貸書籍，增加自己的“知識庫”，通過上網查閱，及時掌握國家相關產業(yè)政策，降低因國家宏觀調控產生的信貸風險。
工作。
我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務，在工作中能夠積極主動，認真遵守各項規(guī)章制度，能夠及時完成領導交給的工作任務。
作為市場營銷部副經理，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風險。因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責任心。我深知信貸資產的質量事關邢臺銀行經營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。
在貸前調查，我堅持貸款的“三查”制度和總行制定的信貸管理制度，結合貸款新規(guī)，對每一筆貸款都一絲不茍地認真調查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經營項目的現狀與前景、還款能力，到保證人的資格、保證能力，抵、質押物的合法有效性;從庫存的檢查、往來賬目的核對到房屋和設備的實地考察;從資產負債情況的計算、產銷量和利潤的分析到經營項目現金凈流量的研究、貸款風險度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個環(huán)節(jié)我都仔細調查，沒有一絲一毫的懈怠。
在貸后檢查，每月不定期到企業(yè)倉庫進行查看，及時了解產品行情，掌握原料的進價和產成品的銷售價格，分析企業(yè)當月盈利情況及在我支行的現金流入流出情況，撰寫調查報告并定期上報總行，得到了總行貸后部門的通報表揚。
在總行開發(fā)授信評級系統(tǒng)期間，積極與總行項目組配合，提前、高質量的完成項目組下發(fā)的每一項任務，并受到總行領導的表揚認可。在總行開發(fā)的新業(yè)務中，認真學習、研究相關文件，梳理流程，積極與公司業(yè)務部門領導探討修正現有流程的欠缺，得到了公司業(yè)務部領導的肯定。
回顧一年的工作，自己感到仍有不少不足之處，一是業(yè)務素質提高不快，對貸款風險把控還不成熟，;二是只滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經驗尚淺。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，在領導和同事的幫助下，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，當好參謀助手，與全體員工一起，團結一致，為我行經營效益的提高，為完成2017年的各項任務目標做出自己應有的貢獻。
貸款電銷工作總結篇十一
尊敬的各位領導、各位同事：
20xx年業(yè)務三組秉承公司重風險、促發(fā)展、求穩(wěn)定的宗旨，承擔公司小企業(yè)、個人客戶以及其他大額貸款的營銷與敘作，在公司領導的關心、指示下，在公司各位同仁的支持下，基本完成了預期的工作目標，現將我小組20xx年工作情況匯報如下：
一、業(yè)務情況。
（一）、任務完成情況。
20xx年全年，我組貸款發(fā)放總計xxxxx筆，其中小微貸款發(fā)放xxxxx筆，小貸xxx筆，貸款發(fā)放額xxxx萬元，貸款利息總收入約xxxx萬元，回收貸款本金xxxxx萬元，貸款發(fā)放戶均額度約xxx萬元，截止20xx年12月31日，我組結存貸款筆數xxxxx筆，實際用款客戶數xxxx戶，小組在貸余額xxxx萬元，全年基本完成預期的工作目標。
（二）、主要工作。
1、業(yè)務拓展。
司平臺渠道xxx個，且部分渠道正在進一步的協(xié)調溝通之中。同時，我組在領導、同事的.幫助下，不斷到接觸各類商協(xié)會、老鄉(xiāng)會等大型商業(yè)團體，為在小貸業(yè)務上作出突破奠定了一定的基礎。
2、協(xié)同業(yè)務。
我組按照公司對協(xié)同業(yè)務的要求，積極向渠道、客戶推薦xxxxxxxxx，截止12月31日，我組向xxxx推薦xxxxxxx業(yè)務xxxx筆,本金金額xxx萬，20xx年已實現收入xxxx元。
3、加強學習，不斷提高信貸人員的業(yè)務技能。
20xx年，我司業(yè)務人員均以新員工為主，業(yè)務三組較大部分員工亦為實習期員工，針對小組各員工實際情況，按照公司要求，結合實際業(yè)務，采取老帶新模式提升新員工業(yè)務技能，合理安排人員參與盡調。小組將每日晨會形成日常行為規(guī)范，統(tǒng)計、分享每戶客戶情況；利用下班時間，組織員工學習了公司各業(yè)務種類的盡調模板以及公司的各項規(guī)章制度。
4、規(guī)范流程、嚴控準入。
我組嚴格按照公司統(tǒng)一模式的業(yè)務盡職調查流程及規(guī)范要求對每位客戶進行貸前審核，按照公司對檔案管理的具體實施方法移交客戶資料，針對xxxxxxx的要求及本地的市場情況，我組不斷對大額項目進行收縮，縮減大額項目規(guī)模，嚴格把控大額項目準入標準。
（三）、當前工作中存在的問題。
1、疏于貸后管理。普遍存在重視貸前調查輕于貸款貸后管理，貸后管理工作僅限于貸款利息催收。
2、開拓創(chuàng)新力度不夠。發(fā)展創(chuàng)新意識不強，貸款營銷力度不大，宣傳不到位，穩(wěn)定的渠道建設數量不足。
3、信貸管理制度執(zhí)行不夠嚴格。貸款“三查”制度落實不夠到位。年度中間不良貸款清收進展緩慢，清收措施不靈活，有待進一步改進和提高。
4、小組制度建設滯后，制度執(zhí)行力度不夠，需全面加強制度建設，專門設立制度執(zhí)行監(jiān)督崗。
5、同行交流較少，需進一步加強對金融行業(yè)、同行的了解，加強學習，加強小組員工分享交流，促使內部共同進步。
1、重點完成對20xx年不良貸款客戶的貸后清理；
3、抓好隊伍建設，提高信貸整體素質，加強小組內客戶經理的人員培訓，強化提升業(yè)務人員的綜合素質。
4、加強對外交流學習合作，提供業(yè)務人員的職業(yè)素養(yǎng)。
5、加強合作平臺的引入，維護現有合作渠道，提升現有渠道推薦的客戶質量與數量。
貸款電銷工作總結篇十二
為深入貫徹落實黨的十八大精神，發(fā)揮農村黨員在發(fā)展現代農業(yè)產業(yè)、推進社會主義新農村建設中的先鋒模范作用，幫助有創(chuàng)業(yè)愿望和創(chuàng)業(yè)能力的黨員通過自主創(chuàng)業(yè)實現致富，激勵廣大黨員在帶頭致富、誠信經營、帶領群眾共同致富上當先鋒、作表率。去年以來，我們xxx農村信用合作聯(lián)社以xxx鎮(zhèn)xxx村作為試點，特意為農村黨員創(chuàng)業(yè)推出“黨員創(chuàng)業(yè)致富貸款”貸款品種，對轄區(qū)農村黨員創(chuàng)業(yè)致富實施金融扶持。實踐表明，在這一信貸品種的扶持下，農村黨員不僅自己邁上了致富路，同時在引領和帶動廣大農民投身創(chuàng)業(yè)熱潮中發(fā)揮了重要作用，黨員的先進性得到了充分體現。
一、農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款運行基本情況。
xxx鎮(zhèn)xxx村是典型的偏遠鄉(xiāng)村，全村人口，黨員名。xxx年xx月xx日，xxx縣委組織部聯(lián)合縣聯(lián)社，向xxx鎮(zhèn)黨委下發(fā)了《關于開展農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款信用星級評定工作的通知》，正式啟動了農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款。全村名符合條件的農村黨員均獲得了信用評級，授信總額萬元，分別評出一、二、三、四星級農村黨員分別為xxx、xxx、xxx、xxx人。至7月底，全縣累計發(fā)放此類貸款xxx筆共xxx萬元，占授信總額的xxx%，其中額度最大的一筆為xxx萬元，發(fā)展形勢明顯好于預期。貸款投向多個領域，其中糧食種植和規(guī)模養(yǎng)殖等農業(yè)生產方面xxx萬元，占xxx%；小加工xxx萬元，占xxx%；貨物運輸和經商等xxx萬元，占xxx%；購買農用機械和建房等消費的xxx萬元，占xxx%。
二、主要工作措施。
（一）加強組織領導，成立專門機構。
組建機構，確定標準?？h委組織部與縣聯(lián)社共同組建專門機構，制定方案，研究出臺了《xxxx農村信用合作聯(lián)社農村黨員創(chuàng)業(yè)致富金融扶持計劃實施方案》，確定了農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款的工作程序、評級標準和執(zhí)行利率等內容。根據農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款的信用星級根據其家庭財產、近三年的平均收入等因素，分為一星級、二星級、三星級和四星級共四個等級。貸款額度規(guī)定：一般在1萬元以下。對有項目、有規(guī)模、有效益、有信用、有償還能力、起示范帶動作用的農村黨員，貸款額度3萬元。對黨員營銷大戶、“基地+農戶”示范基地等具有輻射帶動作用、符合貸款條件的，貸款最高額度可增至5萬元。貸款期限上規(guī)定：根據生產經營活動的實際周期確定授信期限，原則上最長不超過2年，貸款期限一般為1年，扶持貸款原則上不展期，對確遇特殊情況需展期的，依貸款展期有關規(guī)定辦理。貸款利率規(guī)定：授信及貸款期限不超過兩年（含兩年）的，執(zhí)行在人民銀行公布的同期貸款利率基礎上可給予適當優(yōu)惠。
按試點工作要求，xxx鎮(zhèn)黨委與當地信用社成立了農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款試點工作領導機構，試點村黨支部成立以支部書記為組長的信用評級小組。
（二）嚴格評定標準，實行陽光作業(yè)。
整個評定過程分為以下四個步驟：
申請：需要信貸扶持的農村黨員，先向所在村黨支部提出申請并由掛點幫扶人簽署意見，經村黨支部核實后由村黨支部統(tǒng)一向鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委提交“農村黨員信貸扶持申請書”。鄉(xiāng)鎮(zhèn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委審核后向當地信用社推薦。組織推薦的先由村黨支部向鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨組織推薦，鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨組織審核后向當地信用社推薦。
調查：信用社對推薦的黨員進行貸款前期調查，具體調查農村黨員家庭財產、收入、信用狀況、生產經營和資金需求情況，并根據資信評定或授信評級標準和程序確定扶持對象的信用等級及授信額度。超出權限的報聯(lián)社審批。調查情況向全村村民張榜公示，接受群眾監(jiān)督。
發(fā)證：經調查確認符合信貸扶持條件的農村黨員，信用社按規(guī)定向扶持對象核發(fā)貸款證，以黨員戶為單位，一戶一證。
貸款：持有貸款證的黨員可以憑貸款證、有效身份證，到農村信用社營業(yè)網點直接辦理限額內的貸款。貸款發(fā)放方式：在授信額度內采取“一次授信、隨用隨貸、余額控制、循環(huán)使用。
對于45歲以下符合青年創(chuàng)業(yè)貸款條件的黨員，可以按照青年創(chuàng)業(yè)貸款申辦小額擔保貸款，享受財政貼息。
（三）根據創(chuàng)業(yè)需要，拓寬扶持貸款。
信用社應積極為農村黨員開展小額信用貸款的評級授信的評定工作，對經過評級授信符合小額信用貸款條件或評定可以享受農村黨員信貸扶持優(yōu)惠的農戶黨員，應按農戶小額信用貸款流程辦理。超過信用貸款額度的農村黨員，在確保合法、有效、風險管控的前提下，可通過以下方式予以信貸扶持。
一是對農村黨員持有或他人持有依法可作低押擔保且能辦理合法、有效登記手續(xù)的，可作為農村黨員扶助借助的抵押擔保物，按照抵押貸款相關產品業(yè)務操作流程辦理。二是對農村黨員能夠提供足額、有效質押物的，可采取質押擔保的貸款方式，按照質押和貸款操作流程辦理。
（四）完善工作機制，加強貸款管理。
建立完善農村黨員信用檔案。檔案內容包括農村黨員的財產、債務、信用記錄、公共服務性繳費情況等調查內容，切實加強對農村黨員的信用跟蹤管理。
加強貸款風險控制及信貸資金使用監(jiān)管。對無擔保低押的信用貸款，信用社爭取鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、村支部協(xié)助，指定專人對被扶助黨員經營情況、貸款資金使用情況進行跟蹤幫扶，減少生產經營風險，提高盈利能力。對借名貸款、轉移貸款用途的，一經查實，按農村信用社有關規(guī)定處理。
建立農村黨員創(chuàng)業(yè)信用考評機制。每年定期對黨員創(chuàng)業(yè)發(fā)展情況、信貸資金使用情況以及誠實守信情況進行考評，對創(chuàng)業(yè)效益和還貸信用好的農村黨員從貸款額度、期限上給予優(yōu)惠。凡有不良信用記錄的農村黨員，除按照農村信用社有關規(guī)定處理外，還需采取必要的組織措施，增強農村黨員誠信創(chuàng)業(yè)的意識和責任。
（五）進行貸款風險預警，加強信貸風險防控。
本著“自主經營、自擔風險“的原則，切實加強農村黨員創(chuàng)業(yè)信貸風險防控力度。引導和鼓勵農村黨員在種養(yǎng)業(yè)、規(guī)模農業(yè)等方面實行災害性保險，切實降低農村信貸風險。
三、工作體會及經驗。
xxx萬元信貸資金的注入，為促進試點村黨員創(chuàng)業(yè)和帶業(yè)起到了促進作用，產生了多重正面效應。一是農村黨員致富能力得到增強。在信貸資金的支持下，農村黨員新創(chuàng)辦了個體加工和商業(yè)等實業(yè)的有個，擴大產業(yè)規(guī)模的有多個，預計可產生直接經濟效益萬元以上。農村黨員當之無愧地成為農民心目中的致富領頭人。二是帶動了廣大農民創(chuàng)業(yè)就業(yè)。通過以“創(chuàng)”促“帶”，農村黨員積極帶動身邊農民創(chuàng)業(yè)致富，全村已累計帶動農民戶以上。三是促進了農村經濟發(fā)展。對該村規(guī)模養(yǎng)殖、運輸等優(yōu)勢產業(yè)的支持作用尤其顯著，農民在黨員的帶動下創(chuàng)辦養(yǎng)殖場、包山造林、加工運輸等的有多人，其中投資規(guī)模萬元以上的有多人，預計這些實體經濟可產生直接經濟效益萬元。同時，農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款還帶動了農村住房、汽車、農用機械和家電等消費需求。四是優(yōu)化了農村信用環(huán)境。以推動農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款為契機，認真開展清理農村不良貸款，加強黨員誠信守法教育，著力提高農民信用意識，改善了農村信用環(huán)境，促進了鄉(xiāng)風文明。五是增強了農村基層黨組織的凝聚力。黨員的先鋒模范作用得到更好的發(fā)揮，在群眾中的感召力和親和力明顯增強，“共產黨員”的內涵由政治榮譽向經濟優(yōu)勢延伸，由偏重義務向權利與義務并重轉變，黨組織對青年農民的吸引力逐步得到增強。具體工作實踐過程中，我們得到以下幾點體會：
1、幫助農村黨員創(chuàng)業(yè)，組織領導是關鍵。我們開展農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款從方案制定到貸后管理，整個工作流程都得到了縣委組織部和鎮(zhèn)黨委的全力支持。鎮(zhèn)黨委對農村黨員信用星級評定工作高度重視，安排分管領導負責；村兩委領導，也是積極配合信用社工作，這些為開展工作奠定一個好的組織基礎。
2、幫助農村黨員創(chuàng)業(yè)，發(fā)揮黨員示范是前提。農村黨員創(chuàng)業(yè)貸款的發(fā)放規(guī)模和直接效益有限，要促進整個農村經濟的發(fā)展，必須想方設法實現以“創(chuàng)”促“帶”，通過黨員創(chuàng)業(yè)致富帶動廣大農民創(chuàng)業(yè)就業(yè)、增加收入。
3、幫助農村黨員創(chuàng)業(yè)，實行公開公正是前提。特別在評定信用等級的過程中，一定不能論親疏遠近，堅持制度面前人人平等的原則，該是幾級就評幾級，并且，及時將評定結果張榜公布，讓群眾感受到農村信用社的工作透明度，提高金融機構的公信力。
從黨員創(chuàng)業(yè)致富貸款實施一年來的情況看，我們xxx農村信用社通過扶持農村黨員帶頭創(chuàng)業(yè)，帶動更多農戶共同創(chuàng)業(yè)的做法已經取得了預期的成效。當然，我們的工作不是盡善盡美，還存在著這樣或者那樣的問題，亟待在今后的工作中加以改進。今后，我們將在總結經驗的基礎上，繼續(xù)把開展“幫助黨員創(chuàng)業(yè)貸款”活動作為學習實踐科學發(fā)展觀，深入推動我市社會主義新農村建設的重要金融措施來抓，努力為全市農村黨員創(chuàng)業(yè)和社會主義新農村建設提供更多更好的金融服務支持，不辱使命，勇于擔當，再立新功。
貸款電銷工作總結篇十三
縣自年啟動小額擔保貸款工作以來，貸款發(fā)放額度連年翻番，截至目前，縣小額擔保貸款累計發(fā)放總額1400萬元。扶持創(chuàng)業(yè)211人，帶動和穩(wěn)定就業(yè)近千人。
縣在擴大發(fā)放貸款規(guī)模的同時，更注重到期貸款的回收工作。為了切實提高小額擔保貸款的回收率，保障小額擔保貸款工作的良性發(fā)展，縣就業(yè)服務局采取多項措施加大回收力度，取得了顯著成效。
嚴格還貸制度，對逃貸現象依法追究或貸款人員和其擔保人的經濟責任，增強貸款戶還貸的責任感和緊迫感;對按時足額還款的貸款人員給予適當優(yōu)惠政策，優(yōu)先辦理微利項目自主貸款。
縣的做法為貸款能夠及時回收提供了有力保障。年內，縣共為45名創(chuàng)業(yè)人員辦理了微利項目認定手續(xù)，發(fā)放小額擔保貸款135萬。首批回收小額擔保貸款15戶，40萬元已經全部到位，回收率達到100%。
貸款電銷工作總結篇十四
過去的一年，是不平凡的一年，我公司在區(qū)金融辦指導和引領下，公司全體上下緊緊圍繞公司既定的工作目標，同心同德，開拓創(chuàng)新，取得了較好的經營業(yè)績，在短時間內為公司業(yè)務穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎。
回顧和總結公司2014年的工作，主要有以下幾個方面：
去年全年，經過公司上下一致的努力，業(yè)務經營取得了令人相對滿意的經營業(yè)績。截止去年年末，公司累計發(fā)生信貸業(yè)務xx筆，累計發(fā)放額xx萬元，貸款余額xx萬元，利息收入xx萬元。資金實現了良性循環(huán)，經營效益較為可觀。
良好的制度管理是一個公司持續(xù)、穩(wěn)定、長久發(fā)展的保障。在去年年初我公司面對規(guī)章制度有缺陷、人員結構更新等一些不利局面，始終堅持“兩條腿走路”，發(fā)展業(yè)務的同時不忘各項規(guī)章制度的建設。為確保我公司健康發(fā)展、業(yè)務規(guī)范運作，在去年年初又對公司的各項制度進行了完善，我們組織制定了《公司內部審計制度》、《工作責任追究管理辦法》、《會計核算報銷制度》、《公司績效考核辦法》以及重新明確了《公司發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃》等規(guī)章制度和文件。這些制度辦法的修訂和完善，為我公司的正常運營、有效管理奠定了理論基礎，從而保障了各相工作規(guī)范有序進行。
在去年5月份和10月份我公司分別迎接了金融辦兩輪評級考核，全體員工對于這兩次評級都十分重視，積極配合金融辦考核工作，汗水不會白流，我們的評級結果是1級，也就是最高級，這份榮譽屬于公司，也屬于全體員工。經過兩輪的評級，客觀上對公司的制度化運行有良好的催化作用，主觀上增強了員工的積極性。
去年我公司面對人員變動、缺流程、缺經驗的客觀情況，組織全體人員發(fā)揮主觀能動性，加大學習培訓力度，堅持每周自學與小組交流學習，并于去年11月、12月分別組織公司成員去南京和北京進行學習與交流，將外地先進的貸款經營經驗引進回來，拓展公司員工的視野，以盡可能為本公司服務。
二是學習理解公司制定的各項規(guī)章制度，并適用到實際工作中；
三是抓好業(yè)務學習。鑒于新進人員缺乏相關專業(yè)知識及從業(yè)經驗，有的放矢的開展了信貸知識、財務知識、法律知識的業(yè)務培訓，促使從業(yè)人員在業(yè)務操作方面盡快適應工作需要。
去年，公司從領導到員工齊心協(xié)力，利用一切可能的關系和方式主動營銷，選擇了一批較為理想和相對穩(wěn)定的客戶，為我公司的后續(xù)和長遠發(fā)展打下了良好基礎。去年6月，我公司正式啟用了金融辦貸管家系統(tǒng)，并積極配合金融辦的各項要求，合理運用貸管家系統(tǒng)對放貸手續(xù)進行了正規(guī)化操作。
本著寧缺毋濫的原則做好市場客戶的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對每一筆貸款均落實好有效擔保，為貸款的安全提供第二還款來源保障。同時，我們要求業(yè)務人員在辦理業(yè)務過程中嚴格按規(guī)定程序處理，確保所有手續(xù)合法、齊全、有效。我們還和法院進行積極溝通，鏈接了國家最高法院網站，對于放貸客戶進行網上誠信調查。基于以上辦法的嚴格執(zhí)行和落實，去年辦理的所有業(yè)務均未產生不良，也沒有發(fā)生拖欠利息的現象，保證了經營資金良好循環(huán)。
主要表現在：從業(yè)人員業(yè)務總體素質有待進一步提高；貸后管理相對滯后，風險預警防范有待加強等。
經過去年開展的培訓學習，公司從業(yè)人員業(yè)務素質有了很大提高，基本適應了業(yè)務經營的需要，但距要求還有一定的差距。主要表現在對實際問題的把握和處理上認識不夠，層次不深，處理方式不得當，容易產生紕漏等，這就要求我們必須進一步加大培訓力度，并保證學習培訓工作的連續(xù)性。
一是進行業(yè)務理論與實踐操作結合的學習活動，提高業(yè)務人員獨立辦理業(yè)務的操作水平；
二是加強職工的職業(yè)道德教育，幫助其樹立愛崗敬業(yè)的人生價值觀，有一個端正的工作態(tài)度和積極向上的精神風貌。
為了資金占用和保障經營效益，前期在市場客戶的開拓受到諸多客觀因素的限制，使我們的客戶群相對集中，散小客戶占比很低。按照對小額貸款公司客戶結構的要求，我們的貸款客戶結構還不夠合理，這需要進一步開拓市場，盡可能地將公司的客戶結構達到一定要求。
有效的風險管理是業(yè)務安全運營和效益實現的保障，要進一步建立和完善貸前、貸中、貸后管理制度，確保貸款“放得出，收得回”，保證效益。
2014年已經過去，機遇與挑戰(zhàn)并存、風險與收益同在的2015年已經向我們走來。新的一年，萬象更新，我們公司的每位員工將以更加飽滿的熱情和昂揚的斗志，為實現公司2015年度目標任務而努力奮斗。
貸款電銷工作總結篇十五
銷售員：小姐/先生，您好，我是某公司的xxx。不過，這可是一個推銷電話，我想你不會一下子就掛電話吧!
顧客：推銷產品，專搞欺騙，我最討厭推銷的人了!
(顧客也可能回答：你準備推銷什么產品，若這樣就可以直接介入產品介紹階段)
銷售員：那我還真的要小心了，別讓您再增添一個討厭的人了，呵呵。
顧客：呵呵，小伙子，還挺幽默的，準備推銷什么產品，說來聽聽。
2、故作熟悉開場法
銷售員：小姐/先生，您好，我是某公司的xxx，最近可好?
顧客：還好，您是?
顧客：你可能打錯了，我并沒有使用你們的產品?
顧客：看你們對用戶挺關心的，你介紹一下吧。
3、巧借東風開場法
銷售員：您好，請問是小姐/先生嗎?
顧客：是的，什么事?
銷售員：您好，小姐/先生，我是某公司的xxx，今天給您打電話最主要是感謝您對我們公司一直以來的支持，謝謝您!
顧客：這沒什么!
銷售員：為答謝老顧客對我們公司一直以來的支持，公司特準備一次優(yōu)惠酬賓活動，我想您一定很感興趣的!
顧客：那說來聽聽!
1. 忙，不方便?
嗯，好的，那您先忙，我改天再聯(lián)系您，我一會會將我們公司的信息發(fā)送到您手機上面。
2. 沒錢，沒興趣。
為什么沒有興趣，(解決顧慮) 其實理財并不是有錢人的專利，相信您也一樣希望財富增長，而且我和您溝通也不會占用您太多 時間，您就相當于多一個平臺了解而已。
1.沒關系，我也只是想和您建立一個長期的聯(lián)系，以便在您需要的時候能夠第一時間幫助到您，然后問他幾個開放型問題，反正就是要套他的話，挖掘需求嘛，沒有需求你就永遠也切不進你的產品里 。
2.很禮貌的掛掉
(1)：如果你感覺他真的有意向用你的產品你可以這樣說：“沒有錢不是問題，問題是通過這個項目(推銷的產品)可以使您掙到錢，現在只是小的投資，可以使您得更到大的回報。”后面的就開始介 紹你產品對于他來說的重要性。
a. 那請問一下您，您在哪些方面有理財的需求。作為專業(yè)理財師，也許我可以給您一些建議。
b. 我非常理解您，因為剛開始您對這個產品還不太了解，您需要一個了解的過程，待您了解后再 決定也可以呀。
貸款電銷工作總結篇十六
20xx年是小額信貸建設隊伍、開辟新點的發(fā)展之年。這一年來，在以吳偉雄理事長、操戈政委和陳奎明主任的省聯(lián)社領導班子親切關注下，在省聯(lián)社小額信貸管理處陳金林主任和莊芊芊的悉心代領下，在xx市聯(lián)社及各個基層社的大力支持下，在我們xx18名小額信貸技術員的艱苦奮戰(zhàn)下，小額信貸部業(yè)務取得了很好的成績，完成了我們20xx年的工作任務。我們小額信貸不僅僅為農戶的發(fā)展帶來了幫助，而且也促進了當地的經濟的發(fā)展，促進了旅游業(yè)的發(fā)展，真正的為當地的老百姓帶來了實際性的利益。
20xx年3月初，在省聯(lián)社領導的大力支持下，我們正式成立小額信貸項目部，并且開始發(fā)放小額貸款的業(yè)務。直到20xx年年底，我們的隊伍力量不斷的在強大，我們的工作業(yè)績也不斷的在上升；擴展了epos等農村便民金融服務；加大了與市財政、市婦聯(lián)、市團委等在業(yè)務上的合作、并落實了財政貼息、獎勵和風險補償政策的數據上報；創(chuàng)建了屬于小額信貸的工作制度和要求條例。
（一）20xx年小額信貸隊伍具體的工作情況作詳細匯報如下：
20xx年3月初只有4名信貸員，5月份又增加了2個信貸員，直到六月下旬調了11名見習生和1名信貸員并且被分配到各個點進行見習工作，七月下旬再增加了3名海職院的學生過來實習。累計共18名小額信貸技術員。截止到12月底，其中三名見習生離崗，2名見習生為出師，能夠放款的小額信貸人員共計16人。在省聯(lián)社的安排下，我們每個信貸員及其見習生已經量了身材尺寸大小并制作工作服和工作牌。截止到12月底，已經有5名信貸員的工作服和工作牌下發(fā)到手中。其他的將在之后一個月內陸續(xù)下發(fā)。
從20xx年3月一日至20xx年12月31日，小額信貸技術員累計發(fā)放了1046戶、共30774000元貸款。其中男客戶224個，女客戶814個，分別占總客戶數的21。4%、78。6%。因前期只有5人發(fā)放貸款，故平均每人每月發(fā)放20。92戶。按照總部要求每人每月發(fā)放12戶的規(guī)定，我們小額信貸技術員非常好的完成了今年的發(fā)放任務量。此外，20xx年累計回收利息1235500。94元，按照規(guī)定劃撥到總部的利息為738458。35元，為聯(lián)社帶來了497042。59元的資金收入和30774000元的存款收入。
截止到20xx年12月31日，所有的貸款之中，已經有66戶貸款提前結清，結清的貸款額為2255000元。其中結清一小通婦女聯(lián)保貸款49戶、共1965000元；結清工資擔保的客戶為17戶、共290000元。所結清客戶數占全年放款客戶的6。3%，結清貸款額占全年貸款總額的7。3%。對于已經結清的14戶符合貼息標準婦女貸款，（發(fā)放貸款為465000元，上報申請貼息資金為18513。30元）我們也及時的上報到了市財政部門，以備做下一步的婦女貼息工作。
總體來看，每月的利息回收還是比較正常的。田獨、羊欄、崖城、育才等點的回收非常好。唯獨林旺的回收不是太好，由于之前放款未能考慮到風險的重要性，直接導致了現在以周德楷等個別客戶不及時繳納利息的嚴重情況，這些拖欠情況直接影響到了我們整個團隊的業(yè)績的提高。對此，我們也作出了相應的措施去極力解決拖欠的問題。
農戶信息的錄入對我們信貸員的調查情況作出了匯總，也便于我們在之后的工作中及時的查看信息。根據要求，每月每人必須最少錄入22戶，共需要錄入891戶信息，實際錄入的只有629戶。據統(tǒng)計我們有個別人員錄入的數量還不達標。望之后繼續(xù)努力按時上傳錄入的數據。
根據省聯(lián)社要求，我們對每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的行政村進行了epos機的推廣和安裝。全年度累計成功推廣了112臺epos機，其中已有28臺epos機成功安裝到農戶家并開始使用，另外84臺還未下發(fā)。安裝數量少的主要原因有兩個，其一，大部分的農戶家中沒有固定的電話，有電話的也有許多不能用，電纜被盜的情況也很多；其二，農戶就根本不愿意安裝。針對以上情況我們也作出了相應的工作。目前廣告牌的張貼情況為：林旺、崖城、天涯已經安裝完畢，田獨、羊欄、育才正在裝修信用社未能安裝。此外，還制作了部分小的廣告牌懸掛到了各個村的商戶門口。
根據省聯(lián)社領導提出的若干規(guī)定，我們小額信貸項目部作出了一個符合自己實際情況的規(guī)章制度。其中包括：小額信貸技術員在下鄉(xiāng)開展業(yè)務時不得騎摩托車，必須穿工作服、配戴工作牌、佩戴團徽、佩戴水壺；上班期間不得在辦公室逗留，每天下鄉(xiāng)7個小時；上班期間不得關閉手機；每周末召開周例會，不得遲到，背誦企業(yè)文化；工作期間如需要請假的要求向省聯(lián)社陳金林主任申請并批復后方可離開工作崗位等等。所有的制度需要每個信貸員來嚴格的執(zhí)行并互相監(jiān)督，如有出錯需及時的向負責人說明情況。
小額信貸技術員隊伍建立還不到一年的時間，小額信貸技術員對于貸款風險的防控能力還是不足，在管理貸戶和預防的方面還有比較大的差距。尤其是剛剛出師的信貸員，應該在發(fā)放每一筆貸款時嚴格按照規(guī)章制度去辦理，不得偷工減料。只有在按照原則的基礎上工作我們才能不斷的提高自己判別是非的能力，才能更好的去預防風險。
我們小額信貸技術員雖然算不上技術型的工作。但是個人的工作能力決定了你是否能將信貸工作做到更好。我們應該將自己放置在領導人的角度去要求自己，不斷的提高工作水平和工作質量。在對客戶交流的過程中也要學會怎么去溝通、怎么去辦事。
我們的小額信貸員在工作中不能夠完全按照我們的企業(yè)文化和規(guī)章制度來執(zhí)行。出現問題了未能及時的反應情況。出現了這樣的情況，我們應仔細的考量自己到底該怎么去做這份工作。我們的企業(yè)文化和制度是用來認真執(zhí)行的而不是用來不管不顧的。所以，希望大家在今后的工作中能夠嚴格的執(zhí)行我們的制度，出現問題及時解決。
由于我們市場潛力比較大，而現有的信貸員比較少，面對這一情況，我計劃將在下一批的見習生中調配7名來見習工作。具體分配為：林旺和藤橋3名見習生，育才2名見習生，田獨1名見習生，崖城1名見習生。
林旺和藤橋屬于海棠灣鎮(zhèn)由康振豪和豐德軍來帶領和管理見習生；安排杜春去開發(fā)荔枝溝的新點，田獨還由陳舒舒、王感孝、蔡麗娟來管理，并且分配一名見習生去見習。羊欄由鐘維健、陳太雷、王曉欣管理。育才由吳小寶來管理并帶領一名見習生。崖城由李甲生、胡巧妮和林珊來管理并分配一名見習生過去實習。保港由麥堅來管理。整體的網點分為5個片區(qū)，之后在人員完善后逐漸選出五名信貸員作副隊長，管理相應的片區(qū)。逐漸的鍛煉和提高管理人員的工作能力。
根據總部的規(guī)定，每個信貸員每月必須放款在12戶以上，但是為了能夠達到我們團隊做到全省第一的目標，大家在控制好風險的基礎上盡可能多發(fā)放貸款。尤其是發(fā)放婦女的聯(lián)保貸款為主。工資擔保貸款只是為了增加我們的工資收入。
集中力量去解決林旺的拖欠利息的情況，爭取更早的收回本金和利息。
在20xx年我們要大力加強epos機的安裝，計劃是每個信貸員最少安裝30臺epos。達到遍布每個行政鄉(xiāng)村。還未安裝廣告牌的要根據情況及時的安裝。此外，制作小的廣告牌懸掛到各個鄉(xiāng)村的商戶門口，以便跟好的對外宣傳小額信貸。每個信貸員要求最少20個小的廣告牌。每個信用社最少一個大的宣傳廣告牌。
20xx年度，我們要逐步的為已經歸還貸款本息的而且符合貼息的婦女申請財政貼息，并且每月上報市聯(lián)社資金部獎勵金的材料。每月底收完利息時在30號前將本月的利息及時劃撥到總部。
新的一年，我們也將繼續(xù)根據我們隊伍中存在的問題相繼增加一些新的規(guī)章制度。并且要完善落實，讓每個小額信貸技術員真正的做到根據我們的企業(yè)文化和制度來工作。
認真負責的完成上級領導提出的工作，并且加強對外的聯(lián)系。主要是市鎮(zhèn)級的團委、婦聯(lián)以及市財政等部門。其次，將與市聯(lián)社的關系處理到最好，便于我們的工作。配合市聯(lián)社各個部門的工作，按時提交相關的資料。
20xx年是我們小額信貸隊伍的建設之年，在這一年來，我們穩(wěn)定隊伍、加強建設、保證任務的完成。小額信貸項目部是屬于我們每個人的，通過我們共同的努力和奮斗，取得了良好的成績。
今天，我們回首過去，展望未來，穩(wěn)抓建設，再創(chuàng)佳績，在省聯(lián)社及市聯(lián)社的各級領導下，我們繼續(xù)努力奮斗、我們爭取創(chuàng)造更好的業(yè)績！
貸款電銷工作總結篇十七
回顧一年來的工作，小貸工作雖然取得了一定的成績，但還存在一些問題。主要表現為：
一是小貸公司數量偏少、資金規(guī)模偏小。
二是監(jiān)管力量不足，部分縣（區(qū)）到目前還沒有設立專職金融工作機構，沒有明確專職監(jiān)管人員，機構、編制和人員均未到位。已經設立了專職金融工作機構的，由于人手少、工作量大，在小貸公司監(jiān)管上仍然顯得力不從心；三是縣(區(qū))監(jiān)管部門監(jiān)管系統(tǒng)還沒有安裝到位，不能夠進行日常的非現場監(jiān)管；四是個別縣（區(qū)）在小貸公司營業(yè)稅和所得稅的稅率執(zhí)行上還存在打折扣現象。
二、立足進位爭先，努力開創(chuàng)小額貸款公司工作新局面。
指導思想：20**年度，全市小貸公司工作將認真貫徹落實全省小貸工作會議精神，緊緊圍繞“擴總量，強監(jiān)管，優(yōu)服務”的總體思路，堅持農村小貸公司扎根鄉(xiāng)鎮(zhèn)、科技小貸公司立足科技園區(qū)的發(fā)展方向，堅持服務“三農”、小微企業(yè)和科技創(chuàng)新的市場定位，堅持小額分散、方便靈活的經營特點，全力擴張小額貸款總量，提升覆蓋面，切實加強監(jiān)督管理，防范經營風險，提高服務水平，努力把小額貸款公司發(fā)展成我市“三農”經濟和中小企業(yè)發(fā)展的一支重要金融支撐力量。
發(fā)展目標：截至末，確保新增開業(yè)小貸公司20家，總數量達到35家，獲批籌建數達到10家。小貸公司平均貸款利率控制在15%左右，不良貸款率控制在1%以內。
具體措施：
1．主動出擊招引小貸公司投資主體。針對我市實際出臺有針對性的扶持政策，吸引外來資金投入發(fā)起設立小貸公司，切實把有實力、負責任的知名企業(yè)通過公開招標確定為小貸公司的主發(fā)起人。20**年要實現小貸公司在全市重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)全覆蓋。
2．加快小貸公司的報批和籌建進度。對有意向投資小貸公司的發(fā)起人，要積極主動地做好政策咨詢，合規(guī)合法地指導其做好投標工作；對已經中標并獲準籌備的發(fā)起人，加緊做好上報籌備申請工作，同時積極幫助其做好公司選址、人員招聘和培訓、內部制度建設、市場調研等開業(yè)前期的各項準備工作。
3．加強小貸公司監(jiān)管隊伍建設。各縣區(qū)是小貸公司監(jiān)管第一責任人，要在發(fā)展小貸公司的同時，切實履行監(jiān)管責任，落實監(jiān)管機構和人員，按照全省小貸公司會議精神，二個小貸公司要配備一名專職監(jiān)管人員要求，盡快把人員落實到位，經費落實到位，責任落實到位。
4．切實強化監(jiān)督管理。研究建立監(jiān)管人員考核機制，并把監(jiān)管情況與各地發(fā)展規(guī)劃和補貼獎勵掛鉤；加大現場檢查和非現場監(jiān)管力度，明年全市將繼續(xù)組織不少于2次的現場檢查，及時發(fā)現存在問題，并督促整改；積極探索建立監(jiān)管長效機制，督促縣區(qū)盡快安裝監(jiān)管系統(tǒng)，按季分析小貸公司運行情況，確保小貸公司健康平穩(wěn)發(fā)展。
5．進一步優(yōu)化對小貸公司的服務工作。組建小貸公司協(xié)會，發(fā)揮行業(yè)協(xié)會自律作用；組織小貸公司從業(yè)人員外出培訓，提高員工專業(yè)素質；積極做好小貸公司對外融資的推薦工作，指導小貸公司開展中間業(yè)務，增加營業(yè)收入；協(xié)調相關部門落實好對小貸公司的各項優(yōu)惠政策。
貸款電銷工作總結篇十八
20xx年，我市為拓寬創(chuàng)業(yè)者、中小企業(yè)融資渠道，幫助城鄉(xiāng)勞動者通過創(chuàng)業(yè)實現就業(yè)，根據省政府和市政府下達的目標任務，結合我市實際情況，積極探索、扎實有效地開展工作，使小額擔保貸款工作取得顯著成效。現將具體工作匯報如下：
20xx年，全市共為909名失業(yè)人員和4家企業(yè)發(fā)放小額貸1.0455億元，其中下崗職工380名、返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農民工385名、大中專畢業(yè)生110名、退伍軍人34名，完成全年1.04億元目標任務的100.52%，貸款回收率均達100%。開展下崗失業(yè)職工創(chuàng)業(yè)培訓12期共360名，直接或間接提供就業(yè)崗位1500個，多渠道幫助913名下崗職工實現了創(chuàng)業(yè)與就業(yè)。
（一）嚴格資格審核，防止政策外發(fā)放。20xx年我市小額擔保貸款辦公室只開展了微利項目貸款，全部實行全額貼息。按照上級要求，主要針對具有新鄭市戶口的城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員、持有軍人退出現役有效證件的城鄉(xiāng)復員轉業(yè)退役軍人、大中專畢業(yè)生、進行創(chuàng)業(yè)的返鄉(xiāng)農村勞動力、完全失去土地的農民。以上人員只要持《就業(yè)失業(yè)登記證》、身份證、戶口本、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證和提供2名擔保人，就可以到小額貸款擔保辦公室申請辦理小額擔保貸款。為了將小額貸款發(fā)放給最需要的創(chuàng)業(yè)者，新鄭市小額貸款擔保辦公室的工作人員嚴把貸款人資格審核關。
（二）強化部門溝通，建立長效協(xié)調機制。新鄭市小額擔保貸款辦公室投入相當大的精力，及時發(fā)現和協(xié)調解決小額擔保貸款過程中出現的新問題，新情況，并拿出行之有效解決問題的辦法，探索建立了擔保貸款經辦機構間的信息溝通機制，一是建立貸款推薦臺賬和貸款人員信用檔案，每月定期了解申請小額擔保貸款人員的經營情況、信用表現等情況，確保擔保資金安全有效的運行。二是擔保中心和貸款銀行對貸款人員的貸款使用及生產經營情況進行調查，及時了解貸款發(fā)放后的資金使用情況，確保小額擔保貸款能夠向放得出、收得回、見效益的良性循環(huán)發(fā)展。三是不定期召開由勞動保障中心、放貸銀行、財政相關部門出席的會議，及時溝通、解決出現的問題。
（三）建立統(tǒng)計制度，進行跟蹤管理。我市小額擔保貸款辦公室認真做好小額擔保貸款各項基礎數據的匯總和統(tǒng)計報表的`上報管理工作，杜絕各種形式的虛報、瞞報、遲報和錯報現象發(fā)生。每月初、月中由專人負責統(tǒng)計工作，每次進行統(tǒng)計之后，將統(tǒng)計結果與相關部門溝通，共同核對每一項數據，確定無誤，經領導簽字后，方可按上級部門要求及時上報。建立起了專業(yè)化、制度化的基礎數據統(tǒng)計管理制度和使各部門之間既相對獨立、又相互關聯(lián)的統(tǒng)計工作管理模式，通過統(tǒng)計工作做到對貸款人的跟蹤管理。
效果愈發(fā)明顯。但是，隨著工作的不斷深入。
我們也清醒認識到工作中還存在一些亟待解決的問題。
（一）部分經辦的銀行對開展小額貸款業(yè)務積極性不高。由于經辦的銀行積極性不高，對工作帶來一定程度的影響，制約了小額貸款工作的持續(xù)健康發(fā)展。部門間溝通協(xié)調，政策宣傳和合作發(fā)展的任務也艱巨。
（二）政策宣傳還不到位。有一部分需要小額貸款并符合貸款條件的人員對小額擔保貸款政策還不了解，不知道如何申請貸款。放貸效率有待進一步提高。由于申請貸款需要經過多個部門、不同標準的審核，審核周期相對較長。
（三）應加大小額貸款貼息額度。降低創(chuàng)業(yè)者貸款成本，是鼓勵更多的城鄉(xiāng)勞動者自主創(chuàng)業(yè)的有效途徑之一。加大小額貸款貼息力度，特別是勞動密集型小企業(yè)貸款貼息力度。
鑒于今年我市小額擔保貸款工作發(fā)展的良好趨勢，相信在未來的工作中，我市小額擔保貸款能夠不斷的發(fā)展。為了保證在以后的工作中能夠順利完成各項任務，現就下一步的工作做如下打算：
（一）繼續(xù)執(zhí)行好現有政策的同時，不斷創(chuàng)新完善小額擔保貸款政策。
（二）加強與有關部門的銜接和溝通，促進工作有序快速健康發(fā)展。
（三）要在辦理程序，降低門檻，提升服務質量，提高效率等具體環(huán)節(jié)上有所突破。提高小額擔保貸款推動就業(yè)的倍增效應。
貸款電銷工作總結篇十九
翟xx，男，漢族，35歲，已婚，戶籍地址中路116號2單元，現住中路116號2單元。申請人現從事經營醫(yī)藥，屬于合法經營，經授權，其代理醫(yī)藥在安徽省華源醫(yī)藥股份有限公司出售。申請人妻子武xx，43歲，目前跟借款人一起經營醫(yī)藥。經社會調查和查看個人征信系統(tǒng)，翟xx夫婦信譽狀況良好，在我社無不良嗜好。申請人家庭資產約160萬元，無銀行負債。
（一）借款申請人在他行授信及用信情況。翟xx夫婦目前在他行無負債。
（二）借款申請人在我行授信、用信及本次申請貸款（授信）情況。目前借款人夫婦在我行無負債。
同意對翟xx發(fā)放房產抵押貸款人民幣30萬元，期限1年，用途經營醫(yī)藥，按季結息，貸款利率執(zhí)行9.81868‰，以其樂路南側門面一間（建筑面積53.46平方米，有出讓土地證，經房產局評估每平方米單價1萬元，總價50萬元）為抵押房產。同時要求：
（二）嚴格按照《個人貸款管理暫行辦法》的要求發(fā)放貸款和支付信貸資金；
（四）加強貸后管理，定期檢查其在我行賬戶資金流量，發(fā)現異常要立即查明原因。定期現場查看經營情況和抵押物實物狀態(tài)。
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