總結的內(nèi)容必須要完全忠于自身的客觀實踐，其材料必須以客觀事實為依據(jù)，不允許東拼西湊，要真實、客觀地分析情況、總結經(jīng)驗。寫總結的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？這里給大家分享一些最新的總結書范文，方便大家學習。
合規(guī)人員工作總結篇一
一、全面完成春運安全工作任務：
一年一度的春運工作是我們年度安全生產(chǎn)工作的重中之重，為此我們按照上級部門的要求認真落實各項措施，做好春運客流量調(diào)研統(tǒng)計，召開各企業(yè)安全會議，進行春運安全工作的動員貫徹，要求各企業(yè)明確安全責任主體，履行好責任主體的安全職責和義務，認真落實各項安全生產(chǎn)責任措施，把好車輛技術狀況關和從業(yè)人員資質(zhì)關，保障春運的安全有序，讓旅客走的及時，走的滿意。同時與客運企業(yè)簽訂了春運安全責任書，同時加強路面巡查和“黑車”打擊。共查處“黑車”27輛，40天春運安全運送旅客萬人次。
二、加強教育培訓、提高安全素質(zhì)：
對企業(yè)、對從業(yè)人員的安全教育培訓，特別是對營運客運企業(yè)駕駛員安全教育培訓是我們做好安全生產(chǎn)工作的.關鍵。我們從實際出發(fā)，在每月至少一次客運企業(yè)的安全例會上，注重例會的內(nèi)容。從企業(yè)安全文化建設與安全生產(chǎn)法律法規(guī)及明確責任主體的職責結合起來，以提高企業(yè)對安全生產(chǎn)工作的責任感和主體意識，同時對客運營運駕駛員實施安全生產(chǎn)法律法規(guī)、基礎知識、操作規(guī)程進行教育培訓，提高駕駛員整體安全素質(zhì)和防范能力。今年4月份針對新興駕?！啊笔鹿剩_展了“作安全承諾，創(chuàng)安全標兵”的雙安活動，對教練員進行了職業(yè)道德、安全知識的培訓，提高教練員的整體素質(zhì)。
三、治理排查隱患、防范事故發(fā)生：
從源頭管理上和路面稽查上努力消除安全隱患，我所積極會同有關部門在站場周邊、重點區(qū)域、重點路段打擊各種違法違章行為，按照安全生產(chǎn)年，安全生產(chǎn)規(guī)范年以及行業(yè)安全隱患排查治理工作的要求，做好隱患排查治理工作，加強日常監(jiān)管，根據(jù)上級部門關于開展道路客運隱患整治專項行動的要求，我所下發(fā)道路客運隱患整治行動的實施方案及工作計劃。并在6月2日至6月20日期間，與縣交警大隊、農(nóng)機監(jiān)理站一起對全縣農(nóng)村客運車輛的技術狀況、消防設施、車容車貌進行了全面排查治理，及時消除安全隱患，同時下發(fā)認真做好安全月活動工作的通知，把安全月活動與安全生產(chǎn)隱患排查治理結合起來，加強對行業(yè)安全生產(chǎn)工作的監(jiān)管，重點加強對客運和?；\輸行業(yè)的安全生產(chǎn)監(jiān)管，做到預防在先，減少事故。
四、履行職責，做好基礎工作：
認真履行安全管理職責，分析安全形勢制定工作計劃，做好各項安全生產(chǎn)基礎工作，今年1－6月份我們共召開安全生產(chǎn)例會9次，開展安全檢查21次，消除安全隱患11次，認真的履行了日常監(jiān)管職責，較好的完成了上半年各項安全生產(chǎn)工作任務。我們?nèi)σ愿袄^續(xù)做好今后的安全生產(chǎn)監(jiān)督管理，及時開展專項整治，及時消除安全隱患，保障道路運輸行的生產(chǎn)安全。
合規(guī)人員工作總結篇二
摘要：隨著經(jīng)濟和金融全球化的不斷深入、信息技術的飛速發(fā)展以及近50年來金融理論與金融實踐的突破創(chuàng)新，金融產(chǎn)品和金融市場呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢。然而，日新月異的變化同時也導致了全球金融機構面臨著日益嚴重的金融風險。建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)是商業(yè)銀行有效防范風險，提高核心競爭力的關鍵手段，也是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)因。本文根據(jù)農(nóng)村合作銀行n支行的實際情況，在國有商業(yè)銀行二級分行內(nèi)部控制系統(tǒng)設計方面進行了初步的研究探索，希望能夠?qū)λ袃?nèi)部控制系統(tǒng)建設提供有益的借鑒。
關鍵詞：銀行；內(nèi)控體系；風險控制。
近年來，農(nóng)合行n支行圍繞省行黨委確定的“內(nèi)控管理年”的要求，從加強全體員工合規(guī)教育，培育合規(guī)文化，提高制度的執(zhí)行力和加強操作風險管理，提升自我控制能力和管控能力著手，圍繞構建我行內(nèi)控建設長效機制，培育合規(guī)文化；同時在全行建立了《業(yè)務操作風險評估報告制度》，針對存在的問題和風險隱患，查找深層次原因，完善內(nèi)控制度，營造合規(guī)文化；積極在全行落實每日必查、每周自查、每月固定自查制度，加強對容易引發(fā)案件的重點業(yè)務，重點環(huán)節(jié)、重要崗位管理與監(jiān)督檢查，有效控制了全行高風險業(yè)務與環(huán)節(jié)的違規(guī)行為發(fā)生。但從上節(jié)內(nèi)部控制評價結果來看，n支行內(nèi)部控制從設置適當性和執(zhí)行有效性方面都尚存在不足。
n支行內(nèi)部控制基本覆蓋到各個部門、各個崗位，貫穿各項業(yè)務環(huán)節(jié)，具有一定的可操作性。行內(nèi)不定期組織業(yè)務培訓，注重員工業(yè)務素質(zhì)與能力的提高，以有效防范風險；不定期舉辦合規(guī)知識競賽，引導員工自覺學習強化效果，培養(yǎng)員工職業(yè)道德和職業(yè)行為規(guī)范；要求各部門對各個崗位制定崗位職責，明確崗位要求；支行內(nèi)部建立了員工考評系統(tǒng)，力求充分調(diào)動員工積極性；支行一直致力于內(nèi)部控制執(zhí)行力度的提高，行內(nèi)狠抓落實，努力做到有章可循，有法必依。大部分員工嚴格遵守各項規(guī)章制度及行為規(guī)范，但仍存在部分員工對崗位職責、規(guī)章制度了解不深入，未嚴格執(zhí)行的情況。
一、在風險評估方面。
結合商業(yè)銀行經(jīng)營的主要特征，按誘發(fā)風險的原因，巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險劃分為信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險以及戰(zhàn)略風險。n支行在經(jīng)營過程中，也主要面臨這些風險。
風險管理包括風險的識別、評估、監(jiān)測和控制的過程。風險的識別和評估是風險控制和管理決策的前提。風險評估包括對風險點進行選擇、識別、分析和評估的全過程。
風險評估的過程大致為：首先制定商業(yè)銀行的經(jīng)營、財務報告及合規(guī)性目標；確定內(nèi)部及外部資源以及能夠發(fā)現(xiàn)主要風險的步驟和手段；建立風險偏好；劃分管理風險責任；采用一貫性的步驟使控制活動與具體風險及商業(yè)銀行的經(jīng)營目標保持一致。
二、在運行控制方面。
控制活動是采取一系列的控制方法、控制手段和風險控制技術實施內(nèi)部控制的過程?？刂苹顒影ㄖ贫刂拼胧┖蛨?zhí)行控制措施?？刂拼胧┦轻槍﹃P鍵控制點而制定的，確保管理決策順利實現(xiàn)的政策、制度和程序。n支行內(nèi)部控制活動現(xiàn)狀主要通過以下幾項業(yè)務體現(xiàn)：
1.貸款及其他授信業(yè)務。
商業(yè)銀行信貸業(yè)務內(nèi)部控制的重點是：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機制。
2.存款及柜臺業(yè)務。
合規(guī)人員工作總結篇三
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩?。棵看味家弥¤b對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。
舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特殊的業(yè)務，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。
金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。
只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應當做,什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務,守好面對客戶的第一道關口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務具有更堅實的保障。
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。
蘭溪路支行。
黃亞惠。
從我做起，合規(guī)操作。
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
合規(guī)人員工作總結篇四
指導思想：以科學發(fā)展觀為指導，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。
活動目標：確保各項重要業(yè)務活動全部達到合規(guī)要求，落實重大實質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達到95％以上。通過開展“合規(guī)建設提升年”活動，實現(xiàn)“四個提升”，即提升思想認識、提升內(nèi)生動力、提升制度建設、提升執(zhí)行效果，構建合規(guī)管理長效機制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。
八個階段：
一、開展合規(guī)承諾活動（2月）。
二、開展合規(guī)宣傳活動（1月－12月）。
三、開展合規(guī)培訓學習活動（2月－12月）。
四、開展宣講督導活動（2月－12月）。
五、開展規(guī)章制度梳理活動（3月－9月）。
六、開展風險排查活動（6月－9月）。
七、開展業(yè)務會審活動（7月）。
八、開展合規(guī)評價活動（2月－12月）。
宣傳標語：1.合規(guī)建設鑄就中原金融安全區(qū)。
2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園。
承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點柜員，自愿承諾2012年嚴格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認定或監(jiān)管部門認定）無論單位相關規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意退回派遣單位，同時若本年度一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟處罰。
承諾：我作為中國郵政儲蓄銀行同工，承諾2012年嚴格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認定或監(jiān)管部門認定）無論單位相關規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動離職，同意由單位給予處分。
二十個嚴禁：
1.嚴禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務。
2.嚴禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務。
7.嚴禁代客戶填寫客戶信息。
8.嚴禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料。
12.嚴禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款。
17.嚴禁手工簽發(fā)或涂改機用存單/折，等憑證。
合規(guī)人員工作總結篇五
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構合規(guī)經(jīng)理派駐制管理方法》、《業(yè)務標準年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，催促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金平安隱患等重大業(yè)務事項，那么注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細報告網(wǎng)點每日、月份業(yè)務工作情況。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
為適應郵儲銀行業(yè)務開展的'需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務效勞水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點平安管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設備、平安設施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對平安操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關平安、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按過失內(nèi)容分別填報過失次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)過失統(tǒng)計表》，負向積極分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
合規(guī)人員工作總結篇六
今年以來，在市委、市政府的堅強領導下，在省、市相關部門關心和支持下，市合管局按照年初制定的工作計劃，認真開展各項工作文秘部落，取得了一定成效，現(xiàn)將上半年工作情況總結匯報如下：
一、工作開展情況。
(一)加強宣傳，引導農(nóng)民轉(zhuǎn)變觀念，增大影響力。宣傳工作是推行新型農(nóng)村合作醫(yī)療的首要環(huán)節(jié)，只有讓廣大農(nóng)民把新型農(nóng)村合作醫(yī)療的政策真正弄懂了，他們才會積極參與和支持。我們在實際工作開展中，注重從多方面、多層次做好宣傳工作。
一是通過傳媒宣傳報道，擴大新型農(nóng)村合作醫(yī)療的影響力。今年，電視臺、__人民廣播電臺、《今日》等新聞媒介，以專版、專題等多種形式先后報道了全市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作的開展情況。
二是利用受理補償中的實例，進行廣泛宣傳。在參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償過程中，我窗口工作人員積極、耐心、細致地向每一位農(nóng)民宣傳、解釋《管理辦法》條款和各項管理規(guī)定，認真解答參合農(nóng)民提出的各種問題，努力做到不讓一位農(nóng)民帶著不滿和疑惑離開，使新型農(nóng)村合作醫(yī)療服務窗口不但是受理參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償之所，更是宣傳新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策的重要陣地。
三是通過新聞媒體、政務公開、村務公開、電子屏幕等多種形式定期對外公布全市參合農(nóng)民醫(yī)療費用補償信息和合作醫(yī)療基金運行情況，實行陽光操作，讓廣大參合農(nóng)民及時了解全市補償情況，看到發(fā)生在身邊的補償實例，真正感受到新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策帶來的看得見、摸得著的實惠，體會到新型農(nóng)村合作醫(yī)療政策的優(yōu)越性，從而轉(zhuǎn)變觀念，積極、主動參加、支持新型農(nóng)村合作醫(yī)療。
四是開展對外交流活動，開展對外宣傳。今年上半年，我們共接待全國各地參觀考察交流團10余次，這些考察交流團參觀我市經(jīng)辦機構和定點醫(yī)療機構，了解了我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療運行情況，對我市的試點工作開展情況給予了很高評價，同時，也對我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作提出了好的意見和建議，為我們不斷改進工作、完善管理辦法、提高服務質(zhì)量提供了借鑒與參考。這些對外宣傳和交流工作，擴大了我市在全省乃至全國的影響，也為我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療工作的進一步開展創(chuàng)造了較好的外部環(huán)境。
(二)強化管理，努力為參合農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)服務。經(jīng)辦機構工作效率好壞、定點醫(yī)療機構服務水平高低的直接影響到農(nóng)民參加新型農(nóng)村合作醫(yī)療的積極性，我們始終把為參合農(nóng)民提供優(yōu)質(zhì)高效的服務放在工作的重中之重。一方面，我們堅持努力提高經(jīng)辦機構服務管理水平。在新型農(nóng)村合作醫(yī)療推行過程中，廣大農(nóng)民最關心的是醫(yī)療費用補償兌現(xiàn)問題。市新型農(nóng)村合作醫(yī)療服務窗口工作人員把“中心”“便民、高效、廉潔、規(guī)范”的服務宗旨作為行為準則，本著公開、公平、公正的原則，統(tǒng)一政策，嚴格把關，有情操作，實行一站式服務，運用自主開發(fā)符合我市《管理辦法》的計算機軟件，當場兌現(xiàn)醫(yī)療補償費用。截至5月31日，全市共補償22641人次(其中住院補償15156人次，門診補償7441人次，慢病補償44人次)，補償金額共計10391865.41元(其中住院補償總額9903841.33元，門診補償總額421718.08元，慢病補償66306.00元)。通過近兩年運轉(zhuǎn)，以戶為單位受益面達25%左右，得到20__元以上補償金967人次，得到萬元以上補償金71人次，最高補償金達33877元。
另一方面，我們進一步加強了對定點醫(yī)療機構的監(jiān)督和管理,使之不斷提高服務質(zhì)量和水平。為確實提高定點醫(yī)療機構服務水平，我局組織開展了監(jiān)督檢查工作，針對各定點醫(yī)療機構醫(yī)療收費、服務態(tài)度、服務質(zhì)量等相關情況展開督察，發(fā)現(xiàn)問題，及時書面反饋，并要求其限期整改。同時，利用鄉(xiāng)醫(yī)培訓契機，加大對鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū)衛(wèi)生服務站醫(yī)療服務行為、合理用藥、因病施治等培訓力度，受訓醫(yī)生達300余人，為參合農(nóng)民就醫(yī)營造一個良好的醫(yī)療氛圍，讓廣大參合群眾真正得到優(yōu)質(zhì)、高效、便捷、價廉的醫(yī)療服務。今年上半年，我局開展定點醫(yī)療機構督察共達40余次。同時，為及時了解社會各界特別是參合農(nóng)民對我們工作的意見和建議，在設立了監(jiān)督、舉報、投訴電話的同時，我們還在市行政服務中心和市人民醫(yī)院設立了意見箱，廣泛了解參合農(nóng)民對我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療的意見和建議。截止目前，服務對象投訴率為零，獲得了社會的廣泛好評，用一流的服務創(chuàng)造了一流的效益。
(三)嚴格財務管理，確?；疬\轉(zhuǎn)安全。在新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金監(jiān)管體系保證下，我市新型農(nóng)村合作醫(yī)療基金的管理和使用，嚴格實行收支兩條線，做到?？顚Ｓ?。建立健全了財務管理制度，每月定期向市新型農(nóng)村合作醫(yī)療管委會和社會各界匯報和公布基金的收支使用情況，并建立咨詢、投訴與舉報制度，實行輿論監(jiān)督、社會監(jiān)督和制度監(jiān)督相結合，確?；疬\轉(zhuǎn)安全。
二、下一步工作要點。
(一)加強就醫(yī)、補償?shù)雀黜椃盏墓芾?，進一步完善定點醫(yī)療機構醫(yī)療服務的運行管理機制、優(yōu)化補償報銷工作程序，積極探索科學、合理、簡便、易行的管理模式、服務模式，取信于民。
(二)提前謀劃，全力以赴，做好20__年籌資各項準備工作，保證新型農(nóng)村合作醫(yī)療試點工作持續(xù)、健康、穩(wěn)步推進。
鎮(zhèn)在20__年新農(nóng)合工作中，立足方便群眾、服務群眾的工作理念，圍繞20__年新農(nóng)合籌資和建帳核賬、歷年門診余額清查、新農(nóng)合報帳及日常服務等中心工作，鎮(zhèn)村兩級干部齊心協(xié)力，在全縣率先完成新農(nóng)合參保任務，參保人數(shù)59704人，籌集參保資金285萬元，參保率達97%;完成了20__年至20__年家庭門診余額清查和20__年建帳核賬工作。20__年我鎮(zhèn)被評為新農(nóng)合工作先進單位。現(xiàn)將我鎮(zhèn)新農(nóng)合工作的開展情況匯報如下。
一、轉(zhuǎn)作風轉(zhuǎn)思路，迅速開展新農(nóng)合參籌資工作。
圍繞20__年新農(nóng)合籌資工作，我鎮(zhèn)整合各項工作干部隊伍力量，如“三送”干部、駐村干部、計生專干及村干部等，深入群眾宣傳新農(nóng)合政策，提前讓群眾特別是在外務工人員準備好20__年的參保費用，做到早動員、早部署;在新農(nóng)合籌資工作啟動后，鎮(zhèn)村干部轉(zhuǎn)變工作作風，轉(zhuǎn)換工作思路，發(fā)揚肯吃苦敢吃苦的精神，錯開群眾農(nóng)忙時間，充分利用早上、中午午休和晚上時間，進村入戶上門為群眾辦理參保繳費，鎮(zhèn)便民服務中心設立專門繳費窗口，專人負責保費收取;同時將任務進行細化量化分解，將任層層分解到每個鎮(zhèn)領導、駐村干部及村干部肩上，明確獎懲，設三個獎項分別給予率先完成的六個村3000元、2000元和1000元的獎勵;鎮(zhèn)政府院內(nèi)設立新農(nóng)合完成進度擂臺榜，每周一評比，運用手機短信對各村進展情況每天一通報，鎮(zhèn)主要領導每周對新農(nóng)合籌資工作進行調(diào)度。全鎮(zhèn)上下齊心協(xié)力，在全縣率先完成新農(nóng)合籌資任務。
二、高標準高要求，抓好歷年門診余額清查和20__年建帳核賬工作。
我鎮(zhèn)在開展歷年門診余額清查和20__年建帳核賬工作中，制定了實施方案，召開專項工作部署和培訓會議，建立責任追究制，鎮(zhèn)分管領導、農(nóng)醫(yī)所長、衛(wèi)生院長和村委會主任作為第一責任人，對本部門本系統(tǒng)提供的數(shù)據(jù)準確性負責;堅持“三核對”原則，既鎮(zhèn)農(nóng)醫(yī)所、衛(wèi)生院和財政所進行數(shù)據(jù)核對，衛(wèi)生院與村衛(wèi)生所數(shù)據(jù)核對，村委會與農(nóng)戶數(shù)據(jù)核對，特別是在與農(nóng)戶的核對工作中，駐村干部、“三送”干部與村干部一起上門進行逐戶核對，做到了“不錯一數(shù)、不漏一戶”，準確、按時完成了20__年至20__年家庭門診余額清查工作和20__年建賬核賬工作。
三、抓管理抓服務，創(chuàng)建群眾滿意醫(yī)保環(huán)境。
我鎮(zhèn)投入18萬元，對便民服務中心環(huán)境進行了改建完善，并在新農(nóng)合窗口張貼了新農(nóng)合政策宣傳及辦理流程噴繪，更換了新的辦公電腦，群眾在服務中心辦事更加舒適方便;為鎮(zhèn)農(nóng)醫(yī)所配備了工作能力強、經(jīng)驗豐富的專職人員，實行每周七天輪班工作制;鎮(zhèn)衛(wèi)生院開設了新農(nóng)合報賬窗口，為群眾提供更加快捷的咨詢和報賬服務。截至20__年11月，我鎮(zhèn)群眾新農(nóng)合報賬共157萬元，其中縣外醫(yī)院報賬101萬元，鎮(zhèn)衛(wèi)生院報賬56萬，切切實實讓群眾享受到了新農(nóng)合的惠民政策。
四、關于新農(nóng)合資金籌集的幾點建議。
一是參合人口總數(shù)與鄉(xiāng)鎮(zhèn)實際人口數(shù)不符。我鎮(zhèn)20__年統(tǒng)計農(nóng)業(yè)人口總數(shù)6.14萬人，但縣下達給我鎮(zhèn)的20__年人口總數(shù)是6.22萬人，相差800多人，當然這里面也存在死亡未消戶、出嫁未遷戶的情況，但總體來說人口總數(shù)依然偏大。二是新農(nóng)合參保資金籌集規(guī)定任務完成時間過短，僅一個月的時間。很多在外務工人員，都是在年末返鄉(xiāng)交保費，為了完成任務，村干部只能自己出資墊交這一部分資金，建議完成任務的規(guī)定時間適當放寬。
合規(guī)人員工作總結篇七
銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的效勞。近年來，隨著效勞行業(yè)效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型，全轄派駐業(yè)務經(jīng)理工作也正向精細化、標準化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務知識的培訓學習、數(shù)據(jù)遷移、不標準數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務動態(tài)自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現(xiàn)狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規(guī)操作意識和風險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內(nèi)部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監(jiān)控及賬務核對；對事中履職情況進行監(jiān)督，主要監(jiān)督和催促事中復核按照業(yè)務傳票進行實時審核和核銷，同時對合規(guī)性進行監(jiān)控。
2、對特殊業(yè)務、屢查屢犯業(yè)務進行重點監(jiān)控；
3、對員工進行不定期培訓，學習各項規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的'經(jīng)典案例進行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓。
嚴格落實各項規(guī)章制度，保證各項業(yè)務順利進行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執(zhí)行。
1、業(yè)務過失率有所降低，網(wǎng)點無重大和較大過失，一般過失比例較往年有所降低；
2、管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監(jiān)督能力。
合規(guī)人員工作總結篇八
____年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。
三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
合規(guī)人員工作總結篇九
章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設立的濟南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開業(yè),成立六年來，在省銀監(jiān)局的監(jiān)管領導下，在協(xié)會的關心指導下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，不斷強化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻度顯著提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財政廳評為山東金融企業(yè)績效評價aaa企業(yè)，連續(xù)三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛(wèi)先進集體”、“章丘納稅百強企業(yè)”等榮譽稱號。監(jiān)管評級連續(xù)兩年達到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴格監(jiān)管和悉心指導，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進和提升，總結來看，主要有以下四點：
完善的管理機制是風險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會一層”的組織架構，明確了董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的風險管理責任，分工細致，責任明確，是省內(nèi)公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。
二是突出強化董事會的風險管控職能，在董事會下設關聯(lián)交易委員會、風險監(jiān)督委員會和財務審查委員會，分別對關聯(lián)交易、大額授信和重大財務事項進行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯(lián)席會制度，聯(lián)席會由董、監(jiān)事長、經(jīng)營層和部門負責人參加，每兩周召開一次，及時調(diào)度經(jīng)營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對重要事項進行決策，及時調(diào)整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風險經(jīng)理平行作業(yè)等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風險。
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場競爭力，構建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農(nóng)支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村的藍海市場。截止6月末，我行服務的存款客戶達到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機銀行所有服務費的優(yōu)惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據(jù)當?shù)厥袌鎏攸c，創(chuàng)新開發(fā)了“金農(nóng)貸”、“稅貸通”、“惠農(nóng)貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場的特色信貸產(chǎn)品，先后與財政局、稅務局、農(nóng)業(yè)局等多部門合作，積極開展支農(nóng)融資增信、銀稅互動、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農(nóng)貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農(nóng)戶的發(fā)展，為當?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風險。開業(yè)以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機構，成立時間短，業(yè)務以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務為主，風險防控主要集中在幾個重點領域。
（一）強化授信風險防控。
一是建立分級授權機制，授信業(yè)務按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風險監(jiān)督委員會、行長和風險總監(jiān)分級審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。
二是實行風險經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務由風險經(jīng)理和調(diào)查人員平行考察，獨立發(fā)表意見，切實增強了風險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業(yè)務集中開展現(xiàn)場風險排查，果斷退出潛在風險客戶，形成了“進退有序”的`動態(tài)調(diào)整機制。近三年我行累計退出潛在風險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。
（二）強化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務流程，強化風控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業(yè)務領域。
二是根據(jù)監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規(guī)違紀行為，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務實體經(jīng)濟的基礎，切實提升了風險防控能力。
三是建立檢查整改的長效機制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計、主發(fā)起行審計、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規(guī)意識、風險意識和責任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風氣。
（三）嚴防流動性風險。
一是明確資產(chǎn)負債管理部門，加強資產(chǎn)和負債的期限錯配管理，確保資產(chǎn)負債的協(xié)調(diào)發(fā)展。
二是定期開展流動性壓力測試，根據(jù)測試結果及時調(diào)整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務發(fā)展節(jié)奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產(chǎn)負債保持協(xié)調(diào)發(fā)展，未出現(xiàn)流動性風險。
（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責任，簽訂案防責任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學習，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態(tài)勢。
（五）強化科技系統(tǒng)制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的.幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統(tǒng)、風險監(jiān)測系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、審計系統(tǒng)，開通了網(wǎng)銀、手機銀行系統(tǒng)，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統(tǒng)，完善的信息系統(tǒng)使“機防”機制充分發(fā)揮，有效促進了合規(guī)管理水平的提升。
我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團隊合規(guī)建設的持續(xù)加強，培養(yǎng)了一支“和諧上進，合規(guī)守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭先，和諧上進”的良好風氣。
二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開業(yè)以來，我行通過參加主發(fā)起行培訓、聘請外部專家培訓、自行組織培訓、外出考察學習等多種方式，組織各類合規(guī)培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識和風險意識。
三是加強廉潔監(jiān)督。制定“十不準”規(guī)定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務時向客戶發(fā)放《廉潔服務監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進行了采訪報道，國務院辦公廳調(diào)研組也專程到我行調(diào)研，對我行的服務給予了充分的肯定。
以上是我行在合規(guī)管理和建設方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領導的的關心和指導，有銀行業(yè)協(xié)會的關愛和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護，村鎮(zhèn)銀行一定會實現(xiàn)更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內(nèi)，質(zhì)量優(yōu)良、結構合理、和諧上進、積極爭先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展作出更大的貢獻！
合規(guī)人員工作總結篇十
一年來，在總行法律合規(guī)部的正確指導下，在**省分行黨委的正確領導下，**法律合規(guī)部門勤勉敬業(yè)，開拓進取，緊密圍繞全行中心工作，在法律合規(guī)工作創(chuàng)造價值理念的指引下，以發(fā)揮法律合規(guī)工作對于提升銀行核心競爭力的助推作用為著力點，強化法律合規(guī)風險防范和化解，不斷提高法律合規(guī)工作管理水平，出色地完成了各項工作任務。
1.繼續(xù)做好法律性文件和信貸審批資料的審查工作，夯實基礎管理工作。法律合規(guī)部始終秉持質(zhì)量優(yōu)先的審查理念，堅持落實法律性文件的雙人審查制度，強化法律性文件審查的職責分工及崗位責任意識，確保出具的合法性審查意見的準確性。**年，全行法律人員共審查法律性文件3276份，涉及金額約314億元。其中，省分行法律人員共審查法律性文件725份，涉及金額約121億元。
今年以來，省分行法律合規(guī)部審查貸款項目1748個，出具信貸審批會議法律意見1748份。法律合規(guī)部克服人手緊、任務重的等困難，對信貸審批法律性審查材料采取初審和復核兩道程序進行審查，從源頭上保障了貸款項目的合法合規(guī)與我行的合法權益。
2.積極參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新，為業(yè)務發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務。在健全法律部門介入重大業(yè)務項目機制的基礎上，為適應我行業(yè)務尤其是對公業(yè)務客戶服務模式的轉(zhuǎn)變，法律合規(guī)部積極主動參與客戶綜合服務團隊，規(guī)范法律人員參與重大業(yè)務項目的程序和內(nèi)容，建立健全了重大項目法律風險管理和業(yè)務管理平行運作的機制；同時，法律合規(guī)部進一步完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，通過健全重大業(yè)務項目部門議事制度確保出具的法律意見的全面性和準確性，力圖提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務。
今年以來，為盤活我行信貸規(guī)模，尋找新型利潤增長空間，我行在對公業(yè)務中不斷嘗試進行創(chuàng)新。法律合規(guī)部積極介入業(yè)務創(chuàng)新研發(fā)，如今年上半年參加了“票據(jù)盈”理財產(chǎn)品設計與合同審核，確保了多期該理財業(yè)務的順利發(fā)行。同時全程介入與郵儲銀行的聯(lián)合貸款及間接型銀團貸款業(yè)務的合同設計與修改，目前該種創(chuàng)新業(yè)務正在可門電廠、高速公路及個別房地產(chǎn)企業(yè)中使用。法律人員通過參與談判、引導決策、設計流程、起草法律性文件到指導合同正確履行，將非訴訟法律服務貫穿于業(yè)務經(jīng)營活動的各個環(huán)節(jié)。這拓寬了法律風險管理的范圍，實現(xiàn)法律風險防范關口的進一步前移，為提高我行的市場競爭力發(fā)揮了積極作用。
3.不斷完善法律糾紛管理機制，實現(xiàn)法律工作創(chuàng)造價值。**年，法律合規(guī)部妥善處理各類法律糾紛，高度重視被訴案件及個人類案件的處理與應對，最大限度地降低、挽回資產(chǎn)損失，切實維護了我行的合法權益、社會聲譽。
一年來，我部當年辦結重大復雜被訴案件19筆，涉案金額5655萬元，勝訴金額5599萬元，其中當年新發(fā)生被訴案件17筆，取得勝訴判決12筆，勝訴率為100％；全省新提起訴訟案件236件，涉案金額23171萬元，取得勝訴案件230件，勝訴率為99.69%；執(zhí)行中案件為241件，當年執(zhí)行回收7576萬元，執(zhí)行回收率高達56.12%。
**年，法律合規(guī)部對系統(tǒng)法律糾紛管理工作指導力度大大加強。一是將部門集體階段性研討被訴案件應對方案程序化、常規(guī)化，采用每周例會方式集中研討，制定階段性應對處理方案，有力地推進了被訴案件的處理。二是加強被訴案件的證據(jù)管理，規(guī)范全轄涉及客戶投訴或報案，有可能引發(fā)訴訟糾紛的事件的錄音錄像資料的收集、保管、使用的流程，以及在此過程中相關部門的職責，從而避免我行因舉證不能造成的訴訟被動局面。三是針對日益增多的法律糾紛，組織全轄部分法律業(yè)務骨干和法律聯(lián)絡員舉辦“法律糾紛管理及訴訟技巧培訓班”和“典型案例研討會”，下發(fā)了相關的指導意見。
為強化保護知識產(chǎn)權，促進我行核心競爭力的提升，作為知識產(chǎn)權工作歸口管理部門的法律合規(guī)部在今年進一步深化了知識產(chǎn)權保護和管理，積極開展知識產(chǎn)權的申報工作，取得了驕人的成果。
1.我行在知識產(chǎn)權的申請取得了重大突破。今年10月，國家知識產(chǎn)權局正式授予**分行以總行名義申請“單元財務pos辦理分解支付的裝置”項目實用新型專利，頒發(fā)了實用新型專利證書。這是**分行首次取得專利，也是全國一級分行以總行名義申請而獲得的為數(shù)不多的專利之一，是**分行在知識產(chǎn)權申請方面的重大突破，對于推動我行業(yè)務創(chuàng)新，提升我行的核心競爭力有著積極的意義。
2.進一步強化知識產(chǎn)權管理的制度建設。一是對總行有關知識產(chǎn)權分析評估的規(guī)定進行了細化，制定出《知識產(chǎn)權分析評估管理暫行規(guī)定》，對在知識產(chǎn)權分析評估中的各部門的職責分工，業(yè)務流程、管理權限作出了明確的規(guī)定，使得該項制度更具有操作性，以便推動知識產(chǎn)權工作更深入的開展。二是全面開展奧林匹克標志類侵權行為的排查工作，要求全轄對使用奧林匹克標志的情形逐項進行清理，這進一步增強了全行員工知識產(chǎn)權意識，創(chuàng)造了依法合規(guī)保護、使用知識產(chǎn)權的良好氛圍。
3.不斷拓展知識產(chǎn)權保護申請工作的范圍。在往年著作權、實用新型、專利保護申請的基礎上，法律合規(guī)部今年強化了在業(yè)務創(chuàng)新方面的品牌保護工作，向國家商標局遞交了“轉(zhuǎn)賬寶”、“居家銀行”等系列共計8項商標的注冊申請，目前這8項金融創(chuàng)新產(chǎn)品的商標注冊申請已獲得國家商標局的正式受理。該等商標申請的正式受理，將有力地防止競爭對手和惡意炒作者的搶注，有效保護我行的知識產(chǎn)權權益，全面提升了我行的核心競爭力。
一份耕耘一份收獲，經(jīng)過不懈的努力，我行的知識產(chǎn)權工作獲得了總行的表彰：**分行是唯一獲得知識產(chǎn)權管理獎殊榮的一級分行；在表彰的三個版權登記獎中，**分行的“格式合同信息化管理系統(tǒng)”和“銀行財務pos系統(tǒng)”占據(jù)兩個席位。
1.主動提升工作標準，認真履行反洗錢義務。**年以來，法律合規(guī)部積極貫徹落實監(jiān)管要求，切實履行反洗錢義務，通過溝通交流，爭取監(jiān)管部門的理解和支持，不斷加大監(jiān)督檢查力度，反洗錢工作取得了一定成效：一是強化可疑資金監(jiān)測。一方面，建立了大額現(xiàn)金存取登記制度，重點關注十大現(xiàn)金存取客戶的交易目的和資金來源、用途和性質(zhì)，嚴格大額取現(xiàn)審核和客戶身份核查，強化大額現(xiàn)金存取管理和可疑交易監(jiān)測，把好大額現(xiàn)金支取關口。另一方面，加大元旦、春節(jié)等敏感期間及個人外匯和房地產(chǎn)投資等熱點領域的可疑資金監(jiān)測，防范不法分子利用我行金融產(chǎn)品和服務實施洗錢行為。二是推進客戶盡職調(diào)查，要求相關業(yè)務條線遵循“了解你的客戶”原則，將客戶身份識別融入各項業(yè)務流程。三是協(xié)助打擊洗錢行為，及時向當?shù)乇O(jiān)管部門報告重點可疑交易，積極協(xié)助人民銀行做好反洗錢調(diào)查,全力配合省公安廳專案組行動,協(xié)助完成相關賬戶的司法查詢和凍結工作，共同打擊洗錢犯罪。今年，省分行累計報告重點可疑案例21件；配合監(jiān)管部門開展反洗錢調(diào)查11次，涉及客戶203個；協(xié)助司法機關打擊反洗錢活動，涉及查詢或凍結賬戶31個。
2.大力加強基礎管理，提高關聯(lián)交易申報質(zhì)量。為加強關聯(lián)交易申報登錄管理，法律合規(guī)部從管理入手，強化教育，落實責任，加強監(jiān)測，確保關聯(lián)交易申報登錄工作的順利開展。一積極貫徹實施總行《關聯(lián)交易管理實施辦法》，加強對關聯(lián)交易申報工作的管理，及時申報、復核、調(diào)整相關關聯(lián)人的交易信息，按季做好關聯(lián)交易數(shù)據(jù)統(tǒng)計上報工作，完整、準確填報《最大二十家關聯(lián)方關聯(lián)交易情況表》，滿足外部監(jiān)管和審計工作需要。二是認真開展信息數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)測分析，加強業(yè)務指導，確保了關聯(lián)數(shù)據(jù)全面、真實、及時、準確?？傂小蛾P聯(lián)方識別指引》下發(fā)后，我行對現(xiàn)有的關聯(lián)法人和客戶進行重新識別，其中我行識別的中國核工業(yè)集團關聯(lián)方還受到總行表揚。
截止**年11月30日止，我分行一期系統(tǒng)新增關聯(lián)方2個，更新關聯(lián)方信息21個；全行60個關聯(lián)法人共計發(fā)生關聯(lián)交易1094筆，其中授信類933筆，服務和存款類交易161筆。
3.以整改促合規(guī)，全面落實問題整改。一年來，法律合規(guī)部切實履行牽頭內(nèi)外部審計和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作職責，在人手緊，任務重的情況下，牽頭協(xié)調(diào)高管人員履職情況檢查、整改機制及效果審計、年度內(nèi)控審計等17個內(nèi)部審計和外部監(jiān)管檢查項目，做好后勤保障、全力支持審計和檢查工作開展。同時，法律合規(guī)部還對整改工作集中管理進行有益探索，進一步理順整改工作流程，基本建立了包括“問題移交、任務梳理與分解、集中整改、結果反饋驗收、總結與匯報、審查與考核”等六個階段的完整工作流程，取得了良好效果；建立問題庫，實時掌握轄內(nèi)各級機構和各業(yè)務條線縱橫雙向的整改動態(tài)，推行審計整改提示書制度，定期通報并督促相關行加快整改工作，抓好后續(xù)整改和跟蹤落實，切實提高整改完成率。
目前，我行合規(guī)整改工作逐步加強，對全行依法合規(guī)經(jīng)營和加強內(nèi)控管理所起的作用日益深化，得到了內(nèi)外審計監(jiān)管部門的充分肯定，全轄整改率由去年同期的95％上升為今年的98%。
四、積極查找風險點，切實貫徹落實案件防控工作精神。
1.積極開展梳理、整合規(guī)章制度工作，規(guī)章制度體系科學化、規(guī)范化建設得到了進一步加強。**年，法律合規(guī)部在進一步完善規(guī)章制度體系方面主要做了以下三方面工作：一是組織現(xiàn)有規(guī)章的清理和新規(guī)章的制定工作。在各部門的大力支持下，已全面完成了xx年度我行規(guī)章制度的清理工作，從中認定有效規(guī)章制度13大類208件，認定失效或廢止的規(guī)章制度涉及5大類21件，并予以公布，確保規(guī)章的有效性。同時，還組織編制下發(fā)了《**年規(guī)章制定計劃》。二是通過“規(guī)章自動查詢系統(tǒng)”對全行規(guī)章制度實行動態(tài)化管理，定期做好規(guī)章制度的上傳和維護工作。全行員工目前可以通過標題、文號、內(nèi)容關鍵字、部門、年份和文章分類等方式在系統(tǒng)中查詢規(guī)章制度。三是進一步健全了法律合規(guī)工作機制。如：下發(fā)了《法律糾紛管理實施細則》，全面細化了我行起訴、被訴等九大類法律糾紛事務的內(nèi)部管理，明確了省分行與二級分行法律糾紛管理的權限，完善了法律糾紛處理過程的上報與審批程序，細分了法律部門與業(yè)務部門的聯(lián)動配合職責；出臺《關于案件、嚴重違規(guī)違紀問題及問題整改等在kpi指標考核中的扣分辦法》,強化了各級領導班子的責任意識，促進全行合規(guī)管理深化開展；制訂了《外部監(jiān)管報表、材料報送工作規(guī)程》，進一步明確相關部門職責，規(guī)范各類報表具體報送流程；制定了反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)管理實施細則和電子銀行業(yè)務反洗錢工作指引，完善了反洗錢內(nèi)控制度。
2.積極開展各類專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)并糾正因操作差錯引發(fā)的風險。一是開展了全省法律性文件審查及格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況現(xiàn)場檢查。法律合規(guī)部組織法律人員對全轄xx年度法律性文件審查與格式合同信息化管理系統(tǒng)使用情況進行大檢查。在檢查中，檢查人員結合各經(jīng)營機構的用印審批單對最后簽訂的非標準化法律性文件進行全面復查，對個別合同簽訂與履行中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象即時要求當事行進行完善與整改。同時依據(jù)格式合同信息化管理系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)抽查了相關經(jīng)營部門的格式合同簽約情況，并通過座談會方式認真聽取了前臺人員對格式合同信息化管理系統(tǒng)的優(yōu)化建議，現(xiàn)場解答前臺業(yè)務人員在系統(tǒng)管理與合同使用中的疑難問題。通過大檢查有效制止了業(yè)務前臺人員合同使用中的操作風險，也提升了省分行法律部門與前臺部門的聯(lián)動能力。二是進行反洗錢工作專項檢查，對所轄機構重點檢查了內(nèi)控制度、客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測分析、大額現(xiàn)金存取管理、保密制度等履行情況，共發(fā)現(xiàn)137個問題，法律合規(guī)部逐一下發(fā)整改通知書，責令相關單位對存在的問題進行整改。三是組織開展合規(guī)綜合大檢查。法律合規(guī)部會同電子銀行部通過“一聽、二看、三交談、四核查、五反饋”，重點關注內(nèi)外部審計整改、不良貸款責任認定、關聯(lián)交易工作情況及電子銀行業(yè)務經(jīng)營管理合規(guī)性等內(nèi)容,共檢查發(fā)現(xiàn)問題84個，通過合規(guī)性檢查，強化了員工合規(guī)教育，引導員工達成理念上的認同和行為上的自覺。
五、完善相關系統(tǒng)功能，法律合規(guī)工作信息化、電子化水平得到進一步提升。
1.努力推進、優(yōu)化格式合同信息化管理系統(tǒng)二期優(yōu)化工程。我行自主開發(fā)上線運行的格式合同信息化管理系統(tǒng)全面革新了合同管理的流程，通過后臺程序控制前臺合同要素的填寫、自動辯別與提示，在大幅度降低填寫差錯率的同時極大地提升了合同錄入效率。但一期格式合同系統(tǒng)與總行個貸系統(tǒng)相互獨立的現(xiàn)狀造成業(yè)務人員重復錄入，降低了格式合同系統(tǒng)的運轉(zhuǎn)效率，為此，法律合規(guī)部今年全面啟動格式合同系統(tǒng)與個貸系統(tǒng)的對接取數(shù)工程。按照先多后少的原則在短時間內(nèi)完成了6份個貸合同380個數(shù)據(jù)代碼的拼接，同時與信息技術部、個貸系統(tǒng)外包開發(fā)公司形成高效互動機制，通過每周技術開發(fā)論證會集中逐項突破開發(fā)難點，在三個月內(nèi)完成優(yōu)化程序編寫與三輪測試，5月初順利在全轄正式上線運行，實現(xiàn)了近70%個貸合同數(shù)據(jù)的自動提取，這有力的提高了前臺客戶經(jīng)理的工作效率，進一步降低客戶經(jīng)理在合同使用過程中的操作風險。
2.精心組織、規(guī)范管理，有序推廣總行的新版法律工作管理信息系統(tǒng)、反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)和關聯(lián)交易申報及披露系統(tǒng)。為了確?？傂腥笙到y(tǒng)在全轄穩(wěn)步上線運行，法律合規(guī)部精心組織，積極有序地進行推廣，抓好培訓，在第一時間組織系統(tǒng)操作的培訓工作，通過視頻系統(tǒng)直接向全轄相關機構與人員對系統(tǒng)操作與管理進行講解；及時整理出系統(tǒng)操作問題答疑手冊，對系統(tǒng)運行過程中常見問題進行解答，幫助操作人員熟悉掌握并使用系統(tǒng)；根據(jù)統(tǒng)計分析，提出相關參數(shù)設置優(yōu)化建議，著力提高系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性和完整性。為此，反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)推廣項目榮獲今年省分行項目推廣類科學技術進步獎二等獎。
1.加強全行法律隊伍建設，積極探索建立適合法律工作特點的考評體系。為進一步加強法律事務工作的規(guī)范化管理，在借鑒兄弟行成功經(jīng)驗的基礎上，法律合規(guī)部針對全轄各行推行法律事務工作量化考核制度，對法律工作崗位建設、綜合業(yè)務、法制宣傳教育、法律性文件審查、參與重大業(yè)務項目和業(yè)務創(chuàng)新、知識產(chǎn)權管理、法律事務授權管理、法律糾紛管理、法律事務檔案管理以及省分行交辦的其他法律事務等各項工作業(yè)績評價實行量化評價。這將有利于進一步推進全省法律工作管理，明晰法律工作職責，強化法律工作崗位建設，有利于調(diào)動法律人員的工作積極性、主動性、創(chuàng)造性和效率性，不斷提高法律人員的法律服務水平和責任意識，充分發(fā)揮法律工作在防范、控制、化解分行法律風險的作用。
2.創(chuàng)新工作機制，加強了系統(tǒng)調(diào)研指導和法律課題研究。為更好地滿足業(yè)務發(fā)展對法律人員素質(zhì)的要求，提高全轄法律人員自身業(yè)務能力，今年來法律合規(guī)部創(chuàng)設了“全省**法律人員視頻專題研修會”的新型培訓模式。具體做法：每月確定一項法律或業(yè)務前沿專題，采取省分行與二級行法律人員攜手聯(lián)動的方式進行先期研究，待初步成果形成后，省分行法律合規(guī)部借助視頻系統(tǒng)，召集全省**法律人員通過視頻進行集中研討、互動交流。研修會后，專題牽頭人根據(jù)研修會上形成的共識，撰寫專題法律意見書，并以省分行法律意見書形式下發(fā)全轄指導業(yè)務部門防范相關法律風險。截至目前，法律合規(guī)部已就“《勞動合同法》實施與完善我行用工制度”、“《物權法》實施后我行行使擔保物權”、“應收賬款質(zhì)押”、“銀行理財產(chǎn)品管理”、“信用卡業(yè)務法律問題”、“個貸催收”、“中間業(yè)務”等業(yè)務創(chuàng)新、經(jīng)營活動中熱點法律問題形成研究成果，并以指導意見或風險提示的形式下發(fā)全轄，這對于指導轄內(nèi)業(yè)務中法律風險防范和促進業(yè)務合法合規(guī)經(jīng)營起到了積極的作用。
七、普法依法治理工作成效顯著，合法合規(guī)文化深入人心。
1.創(chuàng)建了“金融法律合規(guī)知識八閩行”普法品牌，從多層次、多角度開展法律合規(guī)宣傳教育活動，送法到一線，全面提升全行業(yè)務人員法律合規(guī)知識水平：以《物權法》等法律法規(guī)的頒布實施為契機，積極組織法律人員舉辦“送法下基層”活動，與基層行和一線員工開展面對面的法律知識培訓與交流；舉辦了全省法律聯(lián)絡員培訓班，培訓班內(nèi)容涵蓋新法律法規(guī)的培訓、當前銀行訴訟的新動向及應對策略、總行新版合同文本使用與填寫、司法協(xié)助、法律性文件審查中的常見法律問題等方面的內(nèi)容，強化法律聯(lián)絡員的法律工作能力和服務質(zhì)量；全面開展對一線個人業(yè)務類和公司業(yè)務類客戶經(jīng)理新版合同文本使用培訓，通過有針對性地講解新版合同文本的規(guī)范填寫和使用，在實務操作層面上提升了客戶經(jīng)理法律風險防范的能力；除重點對**年新入行員工和140名個人金融業(yè)務巡回督查員進行反洗錢知識業(yè)務培訓外，法律合規(guī)部還積極通過掛橫幅、發(fā)放宣傳折頁、播放宣傳視頻、進社區(qū)宣傳、上街咨詢、設置宣傳專欄、有獎征答等多種喜聞樂見的宣傳形式和渠道，進一步普及反洗錢知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍；積極采用短信、網(wǎng)絡方式等各種形式宣傳法律合規(guī)文化。法律合規(guī)部除通過95533客戶服務中心定期以發(fā)送手機短信形式向行內(nèi)員工發(fā)布合規(guī)警言及合規(guī)知識外，還組織全行員工開展全行性合規(guī)文化知識網(wǎng)上測試，力求擴大法律合規(guī)知識宣傳普及力度，積極傳播**核心價值觀和合規(guī)文化理念。
2.扎實推進法律合規(guī)風險揭示工作，采取多種形式宣傳法律合規(guī)知識。增強法律法規(guī)風險識別能力。要求法規(guī)人員持續(xù)關注與業(yè)務相關的法律法規(guī)變化，每月定期組織一次全行性的新法律法規(guī)識別，切實增強法律風險提示工作的主動性、前瞻性；全面清理轄內(nèi)近年來發(fā)生的訴訟案件，組織編寫《典型訴訟案例探析》，圍繞訴訟案件管理中可能經(jīng)常遇到的重點、難點問題，闡述業(yè)務操作和法律防范的關聯(lián)，總結業(yè)務風險控制的經(jīng)驗和教訓，提出了一系列有針對性的意見和建議；廣泛征集主要業(yè)務條線內(nèi)外部審計整改工作中發(fā)現(xiàn)的典型案例，印發(fā)《**年內(nèi)外部審計及監(jiān)管檢查整改案例》，對整改問題成因、存在風險隱患、整改重點和難點、采取整改措施或擬采取整改計劃、整改成效等方面進行了逐一深入剖析，強化了員工的事前教育和風險防范。
3.積極倡導社會責任，努力構建平安**。為了積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，法律合規(guī)部制定了具體的推進方案，以“服務海西經(jīng)濟，創(chuàng)建責任**”為口號，圍繞“綠色信貸”，“金牌服務”、“和諧團隊”、“陽光銀行”等四大主題，相應成立推進工作小組，從宣傳發(fā)動、組織推進、總結評估等三個階段進行組織推進。此外，還發(fā)出了《履行社會責任倡議書》，號召所屬機構積極響應**銀監(jiān)局開展的**銀行業(yè)社會責任年活動，主動履行社會責任，積極服務海西經(jīng)濟建設。
一年來，在全行員工的積極參與下，法律合規(guī)部認真開展了全方位、深層次的法律合規(guī)宣傳教育工作，成效顯著，全行依法治行、合法經(jīng)營的水平得到較大的提高。今年下半年，中央宣傳部、司法部和全國普法辦聯(lián)合發(fā)文，決定在全國各地、各部門“五五”普法中期督導檢查的基礎上，表彰一批全國“五五”普法中期先進集體和先進個人。鑒于**分行在“五五”普法期間工作成績顯著，總行決定推薦**分行為全國**系統(tǒng)唯一一家“五五”普法中期先進集體。
合規(guī)人員工作總結篇十一
今年以來，在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下，內(nèi)控合規(guī)部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進了全行各項工作的順利開展。現(xiàn)將一年來的工作總結如下：
（一）提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內(nèi)控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責任書；三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標，促進合規(guī)文化建設
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內(nèi)控建設，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運行。
（四）內(nèi)外結合，完善財務審計
我行剛剛成立，內(nèi)控合規(guī)部針對財務制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。
（一）案防基礎簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內(nèi)控合規(guī)部駐各部門風控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠?qū)I(yè)，需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗，在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。
（三）合規(guī)意識不強，需加強學習
一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況；二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢；三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。
合規(guī)人員工作總結篇十二
在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規(guī)經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作。
合規(guī)經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》，第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業(yè)務工作情況。
加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督，確保授權交易的真實可控。
為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務，加強業(yè)務知識的學習，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務服務水平，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。
在履行合規(guī)經(jīng)理職責同時，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理，每天營業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設備、安全設施，監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
合規(guī)人員工作總結篇十三
今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反_工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反_工作總結如下：
一、2012年上半年合規(guī)工作回顧。
上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構合規(guī)組織的建設情況；
2、合規(guī)制度建設；
3、合規(guī)風險管控情況；
我司高度重視風險排查工作，公司領導親自掛帥，通過風險排查，財務、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導情況；
合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構要認真組織復查工作，注重總結專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合規(guī)培訓開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
合規(guī)管理是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規(guī)管理實踐來看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從_70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
在總公司及南京人行的正確指導下，我司反_工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反_工作總結如下：
1、注重領導，完善組織領導體系。
為了做好反_工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構、各部門負責人為成員的反_工作領導小組，設立反_工作領導辦公室，明確分公司計財部具體負責反_工作，在計劃財務部設立反_主管一名，設立反_崗負責此項工作，自上而下構建了一個較為完善的反_組織體系,一旦相關崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反_職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反_內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況。
上半年，我們反_工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關于反_工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反_內(nèi)部控制制度》、《反_客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》（安保蘇發(fā)[2009]73號）、《反_管理辦法》（安保蘇發(fā)[2009]80號）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反_工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶_風險劃分標準等，有力促進了反_工作的規(guī)范運作，為公司開展反_工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財務、理賠等關鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務的“反_篩選系統(tǒng)”，承保上“反_客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反_工作的風險起到了有效作用。
3、反_內(nèi)部審計情況。
在反_工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反_內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反_審計，確保規(guī)定動作不走樣。
2012年5月9日，我司向總公司報送了《關于反_工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構建完善組織領導體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報送及相關情況。總之，我司反_內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。
4、反_宣傳與培訓情況。
2012年10-11月是反_宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺的方式，向客戶做反_宣傳。
公司圍繞反_法律法規(guī)的實施，結合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關反_工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反_知識；積極組織反_工作條線人員參加總公司視屏培訓，利用司務會、晨會等形式進行反_法律法規(guī)的宣導，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反_工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反_法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況。
今年初，我司向各機構所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構包括反_工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反_義務情況，并對我司反_工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反_工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反_工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務履行情況。
我司在開展反_工作中，注意履行保密義務，從系統(tǒng)設計、工作職責都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務作為考核工作質(zhì)量，評估反_工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務貫穿到反_工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況。
a、客戶身份識別情況。
b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管。
對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反_相關報表。
反_工作存在的問題及整改措施。
1、反_各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層機構掌握的業(yè)務數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關情報會商的線索或向公安機關移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。
2、對反_工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反_內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃。
下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導，轉(zhuǎn)變領導、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務標準和要求”為基礎，結合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關要求，定期組織相關培訓及考核，把合規(guī)培訓經(jīng)?；⑸钊牖?。
3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。
總之，我司合規(guī)及反_工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反_工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反_工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
合規(guī)人員工作總結篇十四
8月份總結：一是本月組織召開六部會審會2次，會審制度35項，截止目前公司在生效制度共208項，制度流程優(yōu)化提升項目開展后，梳理制度239項，修訂下發(fā)65項，還有174項制度修訂后未下發(fā)。二是編制了規(guī)章制度建設規(guī)劃，總結了前期制度建設成果，計劃在年底前組織完成制度流程優(yōu)化提升項目，之后組織對制度進行重點修訂。三是編制了《問題整改管理辦法》，設計了問題發(fā)現(xiàn)、立項、承辦、督辦、反饋、考核等管理機制。
9月份計劃：一是每周召開六部會審會，組織對制度流程優(yōu)化提升后的制度進行會審，修訂完成后盡快下發(fā)。二是向公司領導匯報規(guī)章制度建設規(guī)劃，盡快下發(fā)。三是就《問題整改管理辦法》征求基層意見、組織相關處室會簽、六部會審、公司級會議審議，盡快下發(fā)施行。
8月份總結：一是發(fā)放《誠信合規(guī)手冊》，人手一冊，并在合規(guī)管理培訓會上對手冊內(nèi)容進行了講解；二是組織全員簽署合規(guī)承諾書，收集合規(guī)承諾近6000份；三是組織合規(guī)培訓，開展了題為《開展合規(guī)文化建設、提升企業(yè)競爭力》的線下合規(guī)管理培訓，在合規(guī)管理平臺中發(fā)布了10期線上培訓；四是積極推廣應用合規(guī)管理平臺，組織兩級公司合規(guī)管理人員按時完成了平臺中的角色、機構、直屬關系等應用配置工作，保證了平臺上線運行。
9月份計劃：一是組織開展1期線下合規(guī)管理培訓，對土地收購、租賃、招拍掛等工作中涉及的風險及防控措施進行培訓。二是檢查合規(guī)承諾書簽署上傳、合規(guī)管理平臺應用配置完成情況，并進行通報。
9月份計劃：一是盡快督促完成《禁令》宣傳展示牌制作、發(fā)放、擺放工作。二是檢查《禁令》承諾書簽署情況、展牌擺放、基層員工對《禁令》的掌握情況，并進行通報。
合規(guī)人員工作總結篇十五
一個行業(yè)的良好發(fā)展關鍵在于用人，如果用人不當，即使再制訂多么嚴密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融機構所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。希望對大家有所幫助，歡迎閱讀。
開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情景，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我的職業(yè)，自我參加工作以來，我一向從事這項職業(yè)，也一向熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自我應承擔的義務。所以經(jīng)過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和職責，就是自我在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作，才能使自我立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范文事，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。所以，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每一天應對形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個團體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，經(jīng)過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、出國留學、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。
經(jīng)過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，經(jīng)過對相關制度的深入學習，對提高自我的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的職責心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我部召開了全體員的專項會議，聯(lián)社對部分員工透過省聯(lián)社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規(guī)手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，透過學習，糾正了我以往"重經(jīng)營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風險或因違規(guī)而補處罰的損失，還能夠保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。
二、及時整改，更新服務。
"合規(guī)人人有責"、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"和"合規(guī)促進發(fā)展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結算帳戶管理有關規(guī)定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際狀況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機構合規(guī)建設起步較晚，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務，邊學習，邊整改。
透過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優(yōu)質(zhì)的服務就沒有銀行業(yè)務的發(fā)展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭潛力的當務之急。我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
透過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的用心性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解，但透過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，個性是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的潛力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。
以上三點是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自我和廣大客戶的權益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。
透過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自我，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
端正自我的思想。在工作中嚴格要求自我，一切按規(guī)定辦事。
縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農(nóng)行的劉國俊攜95萬現(xiàn)金出走，還是浚縣農(nóng)信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案，這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最終搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一齊受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自我的同事，也給他們自我及家人造成了無盡的傷痛。
經(jīng)過此片，我深刻認識到了依法合規(guī)的重要性，也對全部銀行業(yè)金融機構依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認識，片中的違法人員已經(jīng)給了我們深刻的認識和反思，我們當引以為戒，從自身做起，必須要注重制度管理上的細節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子，正如片中說的那樣，莫伸手，伸手必被抓。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器。透過全行展開的內(nèi)控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會到合規(guī)好處重大。此刻就這次學習談談自我的體會：
對合規(guī)經(jīng)營的認識理解、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，并且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防范控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可理解的范圍內(nèi)，所以，我行必須要做好內(nèi)部審計工作，作為我們前臺員工也必須要樹立高度的風險合規(guī)意識，減少操作風險的發(fā)生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節(jié)，進取配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內(nèi)部風險測量和預警機制，建立一套完善的、貼合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經(jīng)營，注重案件防控和減少風險的產(chǎn)生。
在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識，注重工作中的細節(jié)，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自我的本質(zhì)工作，進取進取，切實做到“依法合規(guī)從我做起”。
“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：
【我眼中的合規(guī)】。
作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務及給自我授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。
我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高，為發(fā)展，為提高。
【合規(guī)隱患】。
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。
隱患之一：思想認識不足，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，所以加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度，僅有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經(jīng)崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，并且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習慣做法看成經(jīng)驗，導致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構網(wǎng)點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網(wǎng)點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發(fā)展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。所以強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料。同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。
“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！眲毡刈尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。2、培養(yǎng)良好習慣，提高執(zhí)行潛力。
要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。
“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。
完善體現(xiàn)業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學習案件的警示教育，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】。
合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內(nèi)倡導和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。
俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發(fā)展、人類提高亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩啊每次都要拿著印鑒比較半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成太較真了吧!”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情景時有發(fā)生。“較真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎。
舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特殊的業(yè)務，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。
金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一齊案件不是因為違規(guī)造成的哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的柜面服務中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行;不難于聽言，而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自我的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改;有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的;還有的說，習慣了，我一向都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得!昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口!僅有認認真真按章操作，罪惡才會終止，杯具才會不會再發(fā)生。
僅有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業(yè)務和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做，什么不能做;什么應當做，什么不應當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務，守好應對客戶的第一道關口。僅有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習慣，才能讓禮貌優(yōu)質(zhì)服務具有更堅實的保障。
作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但禮貌服務、微笑服務、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓練有素，出國留學具備專業(yè)本事的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造團體的價值。
作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要應對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要應對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。
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