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證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)章節(jié)篇一
1.資產(chǎn)證券化的定義
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
2.資產(chǎn)證券化的種類與范圍
(1)根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類。分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類別。
(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類。分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類。分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。
發(fā)起人/spv/信用增級(jí)機(jī)構(gòu)/信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)/承銷商/服務(wù)商/受托人
1.重組現(xiàn)金流，構(gòu)造證券化資產(chǎn)
2.組建特殊目的機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)真實(shí)出售，達(dá)到破產(chǎn)隔離
3.完善交易結(jié)構(gòu)，進(jìn)行信用增級(jí)
4.資產(chǎn)支持證券的信用評(píng)級(jí)
5.安排證券銷售，向發(fā)起人支付
6.掛牌上市交易及到期支付
1.資產(chǎn)支持證券概念
2.資產(chǎn)支持證券的基本分類
資產(chǎn)支持證券(abs),mbs是基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品
1.從發(fā)起人的角度
(1)增加資產(chǎn)的流動(dòng)性，提高資本使用效率。
(2)提升資產(chǎn)負(fù)債管理能力，優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況。
(3)實(shí)現(xiàn)低成本融資。
(4)增加收入來(lái)源
2.從投資者的角度
(1)提供多樣化的投資品種。
(2)提供更多的合規(guī)投資。
(3)降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模。
1.住宅抵押貸款支持證券(rmbs)
2.商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款支持證券(cmbs)
3.資產(chǎn)支持證券
表5-2資產(chǎn)證券化不同體系對(duì)比
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)章節(jié)篇二
1.政府債券的定義
中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國(guó)債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券，有時(shí)兩者被統(tǒng)稱為公債。
2.政府債券的性質(zhì)
(1)從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)。
(2)從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開(kāi)支的重要手段，并且成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。
3.政府債券的特征
(1)安全性高
(2)流通性強(qiáng)
(3)收益穩(wěn)定
(4)免稅待遇
1.中央政府債券的分類
(1)按償還期限分類。
短期國(guó)債。中期國(guó)債。長(zhǎng)期國(guó)債。
(2)按資金用途分類?？梢苑譃槌嘧謬?guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
(3)按流通與否分類。國(guó)債可以分為流通國(guó)債和非流通國(guó)債。
(4)按幣種分類。國(guó)債可以分為本幣國(guó)債和外幣國(guó)債。
(5)按付息方式分類。貼現(xiàn)國(guó)債和附息國(guó)債
2.我國(guó)國(guó)債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別
(1)普通國(guó)債。
①記賬式國(guó)債。
記賬式國(guó)債的特點(diǎn)是：
可以記名、掛失;以無(wú)券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好;可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好;期限有長(zhǎng)有短，但更適合短期國(guó)債的發(fā)行;通過(guò)證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本;上市后價(jià)格隨行就市，具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。
②儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)。
儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)是指由財(cái)政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。購(gòu)買方便、變現(xiàn)靈活的特點(diǎn)。
③儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)。儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是指財(cái)政部面向境內(nèi)中國(guó)公民儲(chǔ)蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。
具有以下特點(diǎn)：針對(duì)個(gè)人投資者，不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財(cái)政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅;鼓勵(lì)持有到期;手續(xù)簡(jiǎn)化;付息方式較為多樣。
(2)其他類型國(guó)債。主要有國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、國(guó)家建設(shè)債券、財(cái)政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券、特別國(guó)債、長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債等。
1.地方政府債券的概念
也被稱為地方公債或地方債。
2.地方政府債券的發(fā)行主體、分類方法
(1)地方政府債券的發(fā)行主體地方政府
(2)地方政府債券的分類。
地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源不同，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。
1.我國(guó)國(guó)債的發(fā)行情況
(1)我國(guó)普通國(guó)債發(fā)行情況。我國(guó)發(fā)行普通國(guó)債的總體情況大致如下：
一是規(guī)模越來(lái)越大
二是期限趨于多樣化
三是發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化
(2)我國(guó)其他類型國(guó)債發(fā)行情況。
①國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券。
②國(guó)家建設(shè)債券
③財(cái)政債券?；I集建設(shè)資金，彌補(bǔ)財(cái)政赤字
④特種債券。
⑤保值債券。
⑥基本建設(shè)債券。
⑦特別國(guó)債。
⑧長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債。
2.我國(guó)地方政府債券的發(fā)行情況
地方政府債券發(fā)行可大致分為三個(gè)階段：
(1)2009?2010年：“代發(fā)代還”階段。對(duì)于地方政府債券的發(fā)行額度和用途則完全受中央政府統(tǒng)一控制和約束，地方政府只是名義上的發(fā)債主體。
(2)2011?2013年：“自發(fā)代還”階段。
(3)2014年至今：“自發(fā)自還”階段。
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)章節(jié)篇三
1.金融債券的定義
金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券。
2.金融債券的分類
(1)根據(jù)利息支付方式不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券。
(2)根據(jù)發(fā)行條件不同，金融債券可分為普通金融債券和累進(jìn)利息金融債券。
根據(jù)期限的長(zhǎng)短劃分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券;
根據(jù)是否記名劃分為記名債券和不記名債券;
根據(jù)擔(dān)保情況劃分為信用債券和擔(dān)保債券;
根據(jù)可否提前贖回劃分為可提前贖回債券和不可提前贖回債券;
根據(jù)債券票面利率是否變動(dòng)劃分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和累進(jìn)利率債券;根據(jù)發(fā)行人是否給予投資者選擇權(quán)劃分為附有選擇權(quán)的債券和不附有選擇權(quán)的債券等。
3.我國(guó)金融債券的品種和管理規(guī)定
(1)政策性金融債券。
(2)商業(yè)銀行金融債券。
①商業(yè)銀行金融債券。
②商業(yè)銀行次級(jí)債券。
③資本補(bǔ)充債券。
(3)證券公司債券。
①證券公司債券。
②證券公司短期融資券。
③證券公司次級(jí)債。
(4)保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)。
(5)財(cái)務(wù)公司債券。
(6)金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券。
1.公司債券的定義
2.公司債券分類及含義
按擔(dān)保抵押情況分為信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券;
按付息方式的不同分為普通公司債券和收益公司債券;
按內(nèi)含選擇權(quán)的不同分為可轉(zhuǎn)換公司債券、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券(包括分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券)、可交換公司債券。
簡(jiǎn)要介紹以下幾個(gè)債券：
(1)信用公司債券。
(2)不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券。
(3)保證公司債券。
(4)收益公司債券。
(5)可轉(zhuǎn)換公司債券。
(6)附認(rèn)股權(quán)證的公司債券。
(7)可交換公司債券。
1.企業(yè)債券的定義
企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司，可以是有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人，但不包括上市公司。
2.企業(yè)債券的分類業(yè)界習(xí)慣將企業(yè)債券劃分為城投債企業(yè)債券(簡(jiǎn)稱“城投債”)、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券(簡(jiǎn)稱“產(chǎn)業(yè)債”)和集合類企業(yè)債券(簡(jiǎn)稱“集合債券”)。
3.我國(guó)企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定
(1)普通企業(yè)債券。
(2)中小企業(yè)集合債券。
(3)小微企業(yè)增信集合債券與創(chuàng)投企業(yè)債券。
(4)可續(xù)期企業(yè)債券。
(5)項(xiàng)目收益?zhèn)?/p>
項(xiàng)目收益?zhèn)梢砸哉袠?biāo)或簿記建檔形式公開(kāi)發(fā)行，也可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開(kāi)發(fā)行。非公開(kāi)發(fā)行的，每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過(guò)200人，單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬(wàn)元人民幣。
(6)專項(xiàng)債券。
(7)債貸組合。
4.我國(guó)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的品種和管理規(guī)定
(1)短期融資券/超級(jí)短期融資券。
短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。
超短期融資券是指“具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券”。
(2)中期票據(jù)。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年。
(3)非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具。指“在銀行間債券市場(chǎng)以非公開(kāi)定向發(fā)行方式發(fā)行的債務(wù)融資工具”。
(4)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)。
1.發(fā)行主體不同
2.發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同
企業(yè)債券由國(guó)家發(fā)改委進(jìn)行審核
公司債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)
3.募集資金用途不同
4.發(fā)行申報(bào)程序不同
5.發(fā)行期限不同
企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主;
公司債券的發(fā)行期限一般為3?10年，以5年為主。
6.發(fā)行持續(xù)時(shí)間不同
7.發(fā)行定價(jià)方式不同
8.擔(dān)保要求不同
9.發(fā)行市場(chǎng)不同
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)章節(jié)篇四
國(guó)際債券的定義、特征和分類
國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。
(1)資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。
(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。
(3)有國(guó)家主權(quán)保障。
(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。
按照面值貨幣與發(fā)行債券市場(chǎng)的關(guān)系可分為外國(guó)債券和歐洲債券。
(1)外國(guó)債券。外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家。
外國(guó)債券是一種傳統(tǒng)的國(guó)際債券。
在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”，
在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“武士債券”，
在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“熊貓債券”;
在英國(guó)發(fā)行的以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為“猛犬債券”。
(2)歐洲債券。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。
證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)重點(diǎn)章節(jié)篇五
1.競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式
競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，具體的競(jìng)標(biāo)規(guī)則有以下內(nèi)容：
(1)利率格式。競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)確定的票面利率保留2位小數(shù)，一年以下(含)期限國(guó)債發(fā)行價(jià)格保留3位小數(shù)，一年以上(不含一年)期限國(guó)債發(fā)行價(jià)格保留2位小數(shù)。
(2)競(jìng)標(biāo)時(shí)間。競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)時(shí)間為招標(biāo)日上午10:35?11:35。
(3)招標(biāo)方式。競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式包括單一價(jià)格、修正的多重價(jià)格招標(biāo)方式(即混合式)，招標(biāo)標(biāo)的為利率或價(jià)格。
(4)投標(biāo)限定。
(5)中標(biāo)原則。
(6)追加投標(biāo)。
(7)國(guó)債承銷團(tuán)成員應(yīng)承擔(dān)最低投標(biāo)、承銷義務(wù)。
(8)債權(quán)確立。
(9)應(yīng)急投標(biāo)。
2.承購(gòu)包銷方式
(1)國(guó)債(電子式)發(fā)行額度管理。
(2)儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)發(fā)行額度管理。
1.記賬式國(guó)債的承銷程序
(1)招標(biāo)發(fā)行。
(2)分銷。
①交易所市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷。在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方法。
②銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行國(guó)債的分銷。
2.憑證式國(guó)債的承銷程序
憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。
1.國(guó)債銷售的價(jià)格
傳統(tǒng)方式下，國(guó)債按規(guī)定以面值出售，現(xiàn)行方式下，財(cái)政部允許承銷商自定價(jià)格，隨行就市發(fā)行。
2.影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素
(1)市場(chǎng)利率。
(2)承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本。
(3)流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平。
(4)國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入。
(5)承銷商所期望的資金回收速度。
(6)其他國(guó)債分銷過(guò)程中的成本。
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