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證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識重點章節(jié)篇一
1.資產(chǎn)證券化的定義
資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
2.資產(chǎn)證券化的種類與范圍
(1)根據(jù)基礎資產(chǎn)分類。分為不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等類別。
(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域分類。分為境內資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。
(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類。分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。
發(fā)起人/spv/信用增級機構/信用評級機構/承銷商/服務商/受托人
1.重組現(xiàn)金流，構造證券化資產(chǎn)
2.組建特殊目的機構，實現(xiàn)真實出售，達到破產(chǎn)隔離
3.完善交易結構，進行信用增級
4.資產(chǎn)支持證券的信用評級
5.安排證券銷售，向發(fā)起人支付
6.掛牌上市交易及到期支付
1.資產(chǎn)支持證券概念
2.資產(chǎn)支持證券的基本分類
資產(chǎn)支持證券(abs),mbs是基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品
1.從發(fā)起人的角度
(1)增加資產(chǎn)的流動性，提高資本使用效率。
(2)提升資產(chǎn)負債管理能力，優(yōu)化財務狀況。
(3)實現(xiàn)低成本融資。
(4)增加收入來源
2.從投資者的角度
(1)提供多樣化的投資品種。
(2)提供更多的合規(guī)投資。
(3)降低資本要求，擴大投資規(guī)模。
1.住宅抵押貸款支持證券(rmbs)
2.商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款支持證券(cmbs)
3.資產(chǎn)支持證券
表5-2資產(chǎn)證券化不同體系對比
證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識重點章節(jié)篇二
1.政府債券的定義
中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券，有時兩者被統(tǒng)稱為公債。
2.政府債券的性質
(1)從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質。
(2)從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并且成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調控的工具。
3.政府債券的特征
(1)安全性高
(2)流通性強
(3)收益穩(wěn)定
(4)免稅待遇
1.中央政府債券的分類
(1)按償還期限分類。
短期國債。中期國債。長期國債。
(2)按資金用途分類。可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
(3)按流通與否分類。國債可以分為流通國債和非流通國債。
(4)按幣種分類。國債可以分為本幣國債和外幣國債。
(5)按付息方式分類。貼現(xiàn)國債和附息國債
2.我國國債的品種、特點和區(qū)別
(1)普通國債。
①記賬式國債。
記賬式國債的特點是：
可以記名、掛失;以無券形式發(fā)行，可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好;可上市轉讓，流通性好;期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行;通過證券交易所電腦網(wǎng)絡發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本;上市后價格隨行就市，具有一定的風險。
②儲蓄國債(憑證式)。
儲蓄國債(憑證式)是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債。購買方便、變現(xiàn)靈活的特點。
③儲蓄國債(電子式)。儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。
具有以下特點：針對個人投資者，不向機構投資者發(fā)行;采用實名制，不可流通轉讓;采用電子方式記錄債權;收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅;鼓勵持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。
(2)其他類型國債。主要有國家重點建設債券、國家建設債券、財政債券、特種債券、保值債券、基本建設債券、特別國債、長期建設國債等。
1.地方政府債券的概念
也被稱為地方公債或地方債。
2.地方政府債券的發(fā)行主體、分類方法
(1)地方政府債券的發(fā)行主體地方政府
(2)地方政府債券的分類。
地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收入債券)。
1.我國國債的發(fā)行情況
(1)我國普通國債發(fā)行情況。我國發(fā)行普通國債的總體情況大致如下：
一是規(guī)模越來越大
二是期限趨于多樣化
三是發(fā)行方式趨于市場化
(2)我國其他類型國債發(fā)行情況。
①國家重點建設債券。
②國家建設債券
③財政債券?；I集建設資金，彌補財政赤字
④特種債券。
⑤保值債券。
⑥基本建設債券。
⑦特別國債。
⑧長期建設國債。
2.我國地方政府債券的發(fā)行情況
地方政府債券發(fā)行可大致分為三個階段：
(1)2009?2010年：“代發(fā)代還”階段。對于地方政府債券的發(fā)行額度和用途則完全受中央政府統(tǒng)一控制和約束，地方政府只是名義上的發(fā)債主體。
(2)2011?2013年：“自發(fā)代還”階段。
(3)2014年至今：“自發(fā)自還”階段。
證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識重點章節(jié)篇三
1.金融債券的定義
金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券。
2.金融債券的分類
(1)根據(jù)利息支付方式不同，金融債券可分為附息金融債券和貼現(xiàn)金融債券。
(2)根據(jù)發(fā)行條件不同，金融債券可分為普通金融債券和累進利息金融債券。
根據(jù)期限的長短劃分為短期債券、中期債券和長期債券;
根據(jù)是否記名劃分為記名債券和不記名債券;
根據(jù)擔保情況劃分為信用債券和擔保債券;
根據(jù)可否提前贖回劃分為可提前贖回債券和不可提前贖回債券;
根據(jù)債券票面利率是否變動劃分為固定利率債券、浮動利率債券和累進利率債券;根據(jù)發(fā)行人是否給予投資者選擇權劃分為附有選擇權的債券和不附有選擇權的債券等。
3.我國金融債券的品種和管理規(guī)定
(1)政策性金融債券。
(2)商業(yè)銀行金融債券。
①商業(yè)銀行金融債券。
②商業(yè)銀行次級債券。
③資本補充債券。
(3)證券公司債券。
①證券公司債券。
②證券公司短期融資券。
③證券公司次級債。
(4)保險公司次級債務。
(5)財務公司債券。
(6)金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券。
1.公司債券的定義
2.公司債券分類及含義
按擔保抵押情況分為信用公司債券、不動產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券;
按付息方式的不同分為普通公司債券和收益公司債券;
按內含選擇權的不同分為可轉換公司債券、附認股權證的公司債券(包括分離交易的可轉換公司債券)、可交換公司債券。
簡要介紹以下幾個債券：
(1)信用公司債券。
(2)不動產(chǎn)抵押公司債券。
(3)保證公司債券。
(4)收益公司債券。
(5)可轉換公司債券。
(6)附認股權證的公司債券。
(7)可交換公司債券。
1.企業(yè)債券的定義
企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司，可以是有限責任公司，也可以是尚未改制為現(xiàn)代公司制度的企業(yè)法人，但不包括上市公司。
2.企業(yè)債券的分類業(yè)界習慣將企業(yè)債券劃分為城投債企業(yè)債券(簡稱“城投債”)、產(chǎn)業(yè)類企業(yè)債券(簡稱“產(chǎn)業(yè)債”)和集合類企業(yè)債券(簡稱“集合債券”)。
3.我國企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定
(1)普通企業(yè)債券。
(2)中小企業(yè)集合債券。
(3)小微企業(yè)增信集合債券與創(chuàng)投企業(yè)債券。
(4)可續(xù)期企業(yè)債券。
(5)項目收益?zhèn)?/p>
項目收益?zhèn)梢砸哉袠嘶虿居浗n形式公開發(fā)行，也可以面向機構投資者非公開發(fā)行。非公開發(fā)行的，每次發(fā)行時認購的機構投資者不超過200人，單筆認購不少于500萬元人民幣。
(6)專項債券。
(7)債貸組合。
4.我國非金融企業(yè)債務融資工具的品種和管理規(guī)定
(1)短期融資券/超級短期融資券。
短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在1年內還本付息的債務融資工具”。
超短期融資券是指“具有法人資格、信用評級較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在270天以內的短期融資券”。
(2)中期票據(jù)。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據(jù)的期限通常為3年或者5年。
(3)非公開定向債務融資工具。指“在銀行間債券市場以非公開定向發(fā)行方式發(fā)行的債務融資工具”。
(4)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)。
1.發(fā)行主體不同
2.發(fā)行制度和監(jiān)管機構不同
企業(yè)債券由國家發(fā)改委進行審核
公司債券的核準機構是中國證監(jiān)會
3.募集資金用途不同
4.發(fā)行申報程序不同
5.發(fā)行期限不同
企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3?20年，以10年為主;
公司債券的發(fā)行期限一般為3?10年，以5年為主。
6.發(fā)行持續(xù)時間不同
7.發(fā)行定價方式不同
8.擔保要求不同
9.發(fā)行市場不同
證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識重點章節(jié)篇四
國際債券的定義、特征和分類
國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。
(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。
(2)存在匯率風險。
(3)有國家主權保障。
(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。
按照面值貨幣與發(fā)行債券市場的關系可分為外國債券和歐洲債券。
(1)外國債券。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個國家。
外國債券是一種傳統(tǒng)的國際債券。
在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚基債券”，
在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，
在中國發(fā)行的以人民幣計價的外國債券被稱為“熊貓債券”;
在英國發(fā)行的以英鎊計價的外國債券被稱為“猛犬債券”。
(2)歐洲債券。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。
證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識重點章節(jié)篇五
1.競爭性招標方式
競爭性招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，具體的競標規(guī)則有以下內容：
(1)利率格式。競爭性招標確定的票面利率保留2位小數(shù)，一年以下(含)期限國債發(fā)行價格保留3位小數(shù)，一年以上(不含一年)期限國債發(fā)行價格保留2位小數(shù)。
(2)競標時間。競爭性招標時間為招標日上午10:35?11:35。
(3)招標方式。競爭性招標方式包括單一價格、修正的多重價格招標方式(即混合式)，招標標的為利率或價格。
(4)投標限定。
(5)中標原則。
(6)追加投標。
(7)國債承銷團成員應承擔最低投標、承銷義務。
(8)債權確立。
(9)應急投標。
2.承購包銷方式
(1)國債(電子式)發(fā)行額度管理。
(2)儲蓄國債(憑證式)發(fā)行額度管理。
1.記賬式國債的承銷程序
(1)招標發(fā)行。
(2)分銷。
①交易所市場發(fā)行國債的分銷。在實際運作中，承銷商可以選擇場內掛牌分銷或場外分銷兩種方法。
②銀行間債券市場發(fā)行國債的分銷。
2.憑證式國債的承銷程序
憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。
1.國債銷售的價格
傳統(tǒng)方式下，國債按規(guī)定以面值出售，現(xiàn)行方式下，財政部允許承銷商自定價格，隨行就市發(fā)行。
2.影響國債銷售價格的因素
(1)市場利率。
(2)承銷商承銷國債的中標成本。
(3)流通市場中可比國債的收益率水平。
(4)國債承銷的手續(xù)費收入。
(5)承銷商所期望的資金回收速度。
(6)其他國債分銷過程中的成本。
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