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證券從業(yè)資格證考試金融市場基礎(chǔ)知識篇一
一、有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接融資
三、有助于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行
四、有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展
例題
與個人投資者相比，機構(gòu)投資者一般具有()等特點。
ⅰ.投資管理專業(yè)化
ⅱ.投資結(jié)構(gòu)組合化
ⅲ.投資行為規(guī)范化
ⅳ.投資操作頻繁化
a.ⅲ、ⅳ
b.ⅰ、ⅱ、ⅳ
c.ⅰ、ⅱ、ⅲ、ⅳ
d.ⅰ、ⅱ、ⅲ
233網(wǎng)校答案：d
233網(wǎng)校解析：與個人投資者相比，機構(gòu)投資者具有以下特點：
(1)投資資金規(guī)?；?
(2)投資管理專業(yè)化;
(3)投資結(jié)構(gòu)組合化;
(4)投資行為規(guī)范化。
ⅰ、ⅱ、ⅲ項符合題意，故本題選d選項。
證券從業(yè)資格證考試金融市場基礎(chǔ)知識篇二
金融市場又稱為資金市場，包括貨幣市場和資本市場，是資金融通市場。接下來小編為大家編輯整理了2017證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識訓練，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!
(1)境內(nèi)上市外資股的投資者不包括( )。
a: 外國的自然人
b: 定居在國外的中國公民
c: 在外留學的中國公民
d: 我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人
答案:c
解析:
股市場后，境內(nèi)投資者逐漸成為b股市場的重要投資主體。
(2) 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括( )。
a: 撮合主機
b: 交易通信網(wǎng)
c: 信息服務(wù)網(wǎng)
d: 因特網(wǎng)
答案:a
解析:
信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報刊、因特網(wǎng)。
(3) 以科學的投資組合降低風險是證券投資基金的( )特點。
a: 集合投資
b: 專業(yè)理財
c: 分散風險
d: 收益共享
答案:c
解析:
。通過多元化的投資組合，
另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性。達到分散投資風險的目的。
(4) 股票及其他有價證券的理論價格是以一定的( )計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
a: 定期存款利息率
b: 必要收益率
c: 無風險利率
d: 存款準備金率
答案:b
解析:
股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當前價值，
也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r。可見，
股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。
(5) ( )以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
a: 40%
b: 60%
c: 80%
d: 90%
答案:c
解析:
在我國.根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，80%
以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。
(6) ( )是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。
a: 保護基金公司
b: 證券投資公司
c: 證券業(yè)協(xié)會
d: 基金理財公司
答案:a
解析:
中國證券投資者保護基金有限責任公司于2005年8月30日注冊成立。
保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用.不以營利為目的`的國有獨資公司。
(7) ( )年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。
a: 2006
b: 2007
c: 2008
d: 2009
答案:d
解析: 2009
年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動。成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。
(8) ( )是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
a: 集中交易制度
b: 限倉制度
c: 大戶報告制度
d: 保證金制度
答案:b
解析:
限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，
而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。
(9)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是( )。
a: 出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
b: 公司解散清算之時
c: 公司連續(xù)5年虧損
d: 股東大會作出減少公司注冊資本的決議
答案:b
解析: 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請算時。
(10) 國外學者認為股價變動要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早( )。
a: 3—5個月
b: 4—6個月
c: 1—2個月
d: 23個月
答案:b
解析:
國外學者認為股價變動要比經(jīng)濟景氣循環(huán)早4—6個月。
股票價格水平已成為經(jīng)濟周期變動的靈敏信號或被稱為“先導性指標”。
(11) ( )是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。
a: 單只股票期權(quán)
b: 股票利率期權(quán)
c: 股票組合期權(quán)
d: 股票指數(shù)期權(quán)
答案:c
解析: 略。
(12) 下列選項中，由依法設(shè)立的公司或合伙企業(yè)擔任的是( )。
a: 基金管理人
b: 基金份額持有人
c: 基金托管人
d: 主要發(fā)起人
答案:a
解析:
根據(jù)《證券投資基金法》第12條的規(guī)定，
由基金管理公司或者經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定核準的其他機構(gòu)擔任。
(13) 投資者最為關(guān)心的價格是股票的( )。
a: 市場價格
b: 交易價格
c: 發(fā)行價格
d: 理論價格
答案:a
解析: 股票市場價格的變動直接影響著投資者的收人，因此是投資者最為關(guān)心的價格。
(14) 1988年，我國首次通過( )方式發(fā)行國債。
a: 行政分配
b: 公開招標
c: 承購包銷
d: 商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售的
答案:d
解析: 1988年.財政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數(shù)量的國債。
(15) 公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的( )。
a: 30%
b: 40%
c: 50%
d: 60%
答案:b
解析:
公開發(fā)行企業(yè)債券，累計債務(wù)余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。
(16) ( )對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進行審批。
a: 中國證監(jiān)會
b: 中國銀監(jiān)會
c: 中國人民銀行
d: 中央政府
答案:b
解析: 中國銀監(jiān)會對商業(yè)銀行申請發(fā)行小型微型企業(yè)貸款專項金融債進行審批。
(17)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣( )萬元。
a: 5000
b: 6000
c: 7000
d: 8000
答案:a
解析: 略。
證券從業(yè)資格證考試金融市場基礎(chǔ)知識篇三
中國證券業(yè)實行從業(yè)人員資格管理制度，由中國證券業(yè)協(xié)會在中國證監(jiān)會指導監(jiān)督下對證券業(yè)從業(yè)人員實施資格管理。為了幫助考生們更順利地通過考試，下面是小編為大家搜索整理的證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識題庫，歡迎參考學習，希望對大家有所幫助!
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ
c、ⅱ.ⅲ.ⅳ
d、ⅲ.ⅳ
正確答案： b
【解析】考察普通股票股東享有的權(quán)力，以上都是。
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅱ
c、ⅱ.ⅲ.ⅳ
d、ⅲ.ⅳ
正確答案： a
【解析】此題考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別.
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅱ
c、ⅱ.ⅲ.ⅳ
d、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ
正確答案： d
【解析】考查金融衍生工具的分類.
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ
b、ⅰ.ⅱ
c、ⅱ.ⅲ.ⅳ
d、ⅲ.ⅳ
正確答案： c
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅲ
c、ⅲ.ⅳ
d、ⅰ.ⅱ
正確答案： b
【解析】套期保值的基本做法：持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約;持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約。
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅱ.
c、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ
d、ⅲ.ⅳ
正確答案： c
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅱ.ⅲ.ⅳ
c、ⅱ.ⅲ.ⅳ
d、ⅰ.ⅱ
正確答案： a
【解析】為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在財務(wù)，人事，法律上完全獨立。
a、ⅰ.ⅳ
b、ⅰ.ⅱ
c、ⅱ.ⅳ
d、ⅲ.ⅳ
正確答案： b
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅱ.
c、ⅱ.ⅲ
d、ⅲ.ⅳ
正確答案： c
【解析】證券公司屬于中介機構(gòu)，證監(jiān)會屬于職能管理機構(gòu)。
a、ⅰ.ⅱ.ⅲ
b、ⅰ.ⅱ
c、ⅱ.ⅲ
d、ⅲ.ⅳ
正確答案： c
【解析】股票分割又稱拆股、拆細是將1股股票均等地拆分成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說不論是分割、合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)星，但并不改變公司的實改資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會剌激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買，并股則常見于低價股。
證券從業(yè)資格證考試金融市場基礎(chǔ)知識篇四
證券學的學科體系是由從不同角度研究證券市場的行為特征及其運行規(guī)律的各分支學科綜合構(gòu)成的有機體系，主要包括傳統(tǒng)證券學和演化證券學兩大研究領(lǐng)域。下文是關(guān)于證券從業(yè)資格考試的基礎(chǔ)知識重點，望對考生們有所幫助。
(1)資金使用方向。 (2)市場利率變化。 (3)債券的變現(xiàn)能力。
(1)借貸資金市場利率水平。 (2)籌資者的資信。 (3)債券期限長短。
政府債券是指政府財政部門或其他代理機構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國債”，地方政府發(fā)行的債券稱為“地方政府債券”，有時也將兩者統(tǒng)稱為“公債”。
(1)從形式上看，政府債券是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此政府債券具備了債券的一般特征。
(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的'職能，成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具。
(1)安全性高。 (2)流通性強。 (3)收益穩(wěn)定。 (4)免稅待遇。
中央政府債券也稱“國家債券”或“國債”，國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。
(1)國債的償還期限是國債的存續(xù)時間，按償還期限不同，習慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。
短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動性強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)。長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。
(2)按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。赤字國債是指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債。建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債。戰(zhàn)爭國債專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債。特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。
(3)按附息方式分類，分為附息式國債和貼現(xiàn)式國債。
附息式國債是指債券發(fā)行明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。貼現(xiàn)式國債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額的差額相當于預(yù)先支付的利息，到期時按面額償還本金的國債。
通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現(xiàn)式國債，期限在1年以上的國債為附息式國債。
(4)按流通與否，國債可以分為流通國債和非流通國債。
流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。
(5)按照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。貨幣國債是指以某種貨幣為本位而發(fā)行的國債。
目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。
(1)記賬式國債。我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個上市券種。它是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國債的特點是：可以記名、掛失;以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好;可上市轉(zhuǎn)讓，流通性好;期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行;通過證券交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本;上市后價格隨行就市，具有一定的風險。
(2)憑證式國債。憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國債。發(fā)行憑證式國債一般不印制實物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，面向城鄉(xiāng)居民個人和各類投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。憑證式國債具有購買方便、變現(xiàn)靈活、利率優(yōu)惠、收益穩(wěn)定、安全無風險的特點，是我國重要的國債品種。
(3)儲蓄國債(電子式)。儲蓄國債是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。從我國債券市場發(fā)展的情況看，憑證式國債和儲蓄國債(電子式)這兩個品種將在我國長期并存。儲蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種，具有以下特點：針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行;采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;采用電子方式記錄債權(quán);收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅;鼓勵持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。
憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：第一，申請購買手續(xù)不同;第二，債權(quán)記錄方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兌付方式不同;第五，發(fā)行對象不同;第六，承辦機構(gòu)不同。
儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：第一，發(fā)行對象不同;第二，發(fā)行利率確定機制不同;第三，流通或變現(xiàn)方式不同;第四，到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。
其他類型國債主要有國家重點建設(shè)債券、國家建設(shè)債券、財政債券、特種債券、保值債券、基本建設(shè)債券等。
證券從業(yè)資格證考試金融市場基礎(chǔ)知識篇五
股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。
獲取經(jīng)常性收入是投資者購買股票的重要原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源。從理論上說，不管公司盈利前景如何看好，如果一家上市公司永遠不分紅，則它的股票將毫無價值。
1.派現(xiàn)。也稱現(xiàn)金股利，指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積和當期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東，股東為此應(yīng)支付所得稅。我國對個人投資者獲取上市公司現(xiàn)金分紅適用的利息稅率為20%，目前減半征收。機構(gòu)投資者由于本身需要繳納所得稅，為避免雙重稅負，在獲取現(xiàn)金分紅時不需要繳稅。現(xiàn)金股利的發(fā)放致使公司的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額，導致企業(yè)現(xiàn)金流出。穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為藍籌股。
2.送股。也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實股東在公司里占有的權(quán)益比例和賬面價值均無變化。投資者獲得上市公司送股時也需繳納所得稅(目前10%)。
3.四個相關(guān)日期：
(1)股利宣布日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間。
(2)股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期，在此日期前持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放。
(3)除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個工作日，本日之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。
(4)派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。
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