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股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇一
園林工程系
綠芽公募基金會(huì)策劃書
張俊峰
2012年2月27日
活動(dòng)意義
在新時(shí)代的今天，公益事業(yè)已經(jīng)作為一種新的潮流在推動(dòng)社會(huì)發(fā)展。隨著社會(huì)的高速發(fā)展，人們的生活水平也在不斷提高。但是在我們身邊還存在很多家庭貧困，處于生活難上學(xué)難的狀態(tài)；很多成績優(yōu)秀、表現(xiàn)突出的學(xué)生在外做兼職，勤工儉學(xué)，生活簡樸，同時(shí)也犧牲了自己很多的學(xué)習(xí)時(shí)間，在一定程度上減輕了家里的負(fù)擔(dān)，但這也是杯水車薪之舉，不能大幅度解決生活等經(jīng)費(fèi)問題；
為此，我國推出獎(jiǎng)學(xué)金、助學(xué)金政策，在一定的程度上大大減輕了學(xué)生們的負(fù)擔(dān)。但是獎(jiǎng)、助的名額有限，只能幫助一部分學(xué)生，使得另一部分成績優(yōu)秀表現(xiàn)突出的學(xué)生沒有得到救助，依處在水深火熱之中。為此，在這迫在眉睫之際我系（湖北生態(tài)工程職業(yè)技術(shù)學(xué)院園林工程系）號召成立公募基金會(huì)，幫助并救助貧困學(xué)生。
公募基金會(huì)的力量也是有限的，但結(jié)合我國獎(jiǎng)助政策從而會(huì)使會(huì)更多需要幫助的貧困學(xué)生得到相應(yīng)的幫助，也是有一定意義和可行性的。我系秉承公開、公正、公平的原則，在符合相關(guān)法律和規(guī)定的范圍內(nèi)對貧困學(xué)生進(jìn)行調(diào)查走訪，啟動(dòng)制度，使其可以得到一定程度的救助，為我系真正貧困的學(xué)生解決實(shí)際困難，使其可以輕松的度過大學(xué)的三年生活，感受當(dāng)代社會(huì)的溫暖和我系對學(xué)生的關(guān)心及態(tài)度； 從而使同學(xué)帶著一顆感恩的心走進(jìn)社會(huì)，相信得到救助的學(xué)生也會(huì)懷著同樣的心來幫助需要幫助的人；
活動(dòng)目的以我系為單位，通過建立基金會(huì)向社會(huì)、學(xué)校內(nèi)招攬資金，為我系貧困學(xué)生進(jìn)行救助，解決貧困學(xué)生在生活上的一定的困難，減輕家庭負(fù)擔(dān)。使其感受溫暖，對生活充滿希望，激勵(lì)學(xué)生努力學(xué)習(xí)，懷著一顆感恩的心步入社會(huì)，從而救助他人，使公益活動(dòng)生生不止。
活動(dòng)主辦方
湖北生態(tài)工程職業(yè)技術(shù)學(xué)院園林工程系（園林與建工學(xué)院）
活動(dòng)承辦方
園林工程系學(xué)生會(huì)團(tuán)總支
活動(dòng)類型
以創(chuàng)建公募基金會(huì)形式的公益事業(yè)活動(dòng)
活動(dòng)方式
通過公募基金會(huì)籌備的資金救助我系貧困學(xué)生
基金會(huì)管理機(jī)構(gòu)： 會(huì)
長： 胡先祥 顧
問： 毛義成副會(huì)長： 謝 暉、張文穎
基金會(huì)成員： 尹
茜、謝昌兵、孫 華、王 曉、呂
昕、付翠玲、黎玉娟等。
基金會(huì)助手： 園林工程系學(xué)生會(huì)、團(tuán)總支。
建設(shè)基金會(huì)流程：
第一章
基金會(huì)管理機(jī)構(gòu)性質(zhì)明確 第二章
基金會(huì)會(huì)員成立
第三章
基金會(huì)開展工作要求紀(jì)律確立 第四章
基金會(huì)工作職能責(zé)任分布確立 第五章
基金會(huì)籌備資金工作完成 第六章
基金會(huì)救助目標(biāo)方向準(zhǔn)則明確 第七章
基金會(huì)第一批救助名單確立 第八章
基金會(huì)開幕剪彩儀式
第九章
基金會(huì)進(jìn)行鞏固、完善、創(chuàng)新性建設(shè)穩(wěn)定發(fā)展 第十章
我國基金會(huì)相關(guān)條例
第一章
基金會(huì)管理機(jī)構(gòu)性質(zhì)明確
具有一定組織性的個(gè)人、企業(yè)或社會(huì)團(tuán)體，無償?shù)臑槿鮿萑后w如殘疾人等通過各種方式籌集的資金，成立的組織通稱慈善機(jī)構(gòu)。公募基金會(huì)由我系自主建立開展，在社會(huì)上籌備集合資金，同樣是以慈善為目的慈善機(jī)構(gòu)組織。社會(huì)上的基金種類眾多，目的不同，面向群體也不相同，而我系自主創(chuàng)建的基金機(jī)構(gòu)的目的性、意義性、面向群體均符合慈善機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)，將作為一個(gè)新興的社會(huì)慈善機(jī)構(gòu)面世。本機(jī)構(gòu)不屬于利益機(jī)構(gòu)，投資者無利益回報(bào)，拒絕股份制，不得以任何目的進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓。始終貫徹以救助我系貧困學(xué)生為目的，不面向任何社會(huì)其他群體，不具有商業(yè)性目的及性質(zhì)，是一個(gè)以在資金上救助我系學(xué)生為目的慈善組織及機(jī)構(gòu)。
第二章
基金會(huì)會(huì)員成立
基金會(huì)管理機(jī)構(gòu)由園林工程系辦公室為基地，老師領(lǐng)導(dǎo)班子學(xué)生代表組成，分為會(huì)長、副會(huì)長、成員。
1、會(huì)長制度
會(huì)長為本機(jī)構(gòu)的最高核心，具有領(lǐng)導(dǎo)、管理、開展，維護(hù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)等責(zé)任。會(huì)長一名，由園林工程系主任擔(dān)任，無任職期，無償擔(dān)任。會(huì)長可決定本機(jī)構(gòu)各項(xiàng)措施、方案，以及成員的管理。會(huì)長不得已任何緣由推脫責(zé)任，應(yīng)無償履行其管理，組織，建設(shè)維護(hù)該機(jī)構(gòu)正常運(yùn)行等工作職能。除其身體原因或調(diào)離以及主動(dòng)放棄該職位，否則不得更換。
2、基金會(huì)顧問
顧問，是具有對本機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，檢查，管理等職能的重要職位。顧問要求一名，由園林工程系黨支部書記擔(dān)任，無任職期，無償任職。其應(yīng)認(rèn)真履行對本機(jī)構(gòu)的監(jiān)督職責(zé)，深入了解各部門工作狀況，決定方案，是否符合我國法律。了解每項(xiàng)資金的去向及被救助人的相關(guān)信息是否屬實(shí)，監(jiān)督本機(jī)構(gòu)成員是否認(rèn)真履行其職能遵守本機(jī)構(gòu)自身的規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)違反者應(yīng)秉公處理，開除或追究其法律責(zé)任。顧問不得已任何緣由推脫責(zé)任，應(yīng)無償履行其管理，維護(hù)該機(jī)構(gòu)正常運(yùn)行等工作職能。除其身體原因或調(diào)離以及主動(dòng)放棄該職位，否則不得更換。
3、副會(huì)長制度
副會(huì)長由園林工程系副主任組成，無任職期，無償任職。具有協(xié)助會(huì)長，開展、輔助管理等責(zé)任。認(rèn)真管理本會(huì)各個(gè)部門的各項(xiàng)工作，進(jìn)行協(xié)調(diào)，反應(yīng)工作狀況，及時(shí)并合理的安排工作計(jì)劃。若其不能履行該職責(zé)，在調(diào)查明確后給予更換，并追其責(zé)任。若其身體原因或調(diào)離以及主動(dòng)放棄該職位，得到會(huì)長及顧問批準(zhǔn)后方可卸任，否則應(yīng)繼續(xù)履行其職能和職責(zé)。未經(jīng)批準(zhǔn)而耽誤工作，擅自離崗，應(yīng)追究其責(zé)任。
4、會(huì)員制度
指本機(jī)構(gòu)在編人員，或履行其職能并關(guān)心本機(jī)構(gòu)的發(fā)展，為機(jī)構(gòu)發(fā)展起一定推動(dòng)作用，并經(jīng)過機(jī)構(gòu)認(rèn)可的人員通稱會(huì)員。本機(jī)構(gòu)會(huì)員分為在職會(huì)員和名譽(yù)會(huì)員。在職會(huì)員是指隸屬于機(jī)構(gòu)的工作人員，在機(jī)構(gòu)中有履行的工作義務(wù)及權(quán)利，有工作職稱及為推動(dòng)機(jī)構(gòu)發(fā)展有著重要意義的決策人員組成，多為我系老師同學(xué)。名譽(yù)會(huì)員指非本機(jī)構(gòu)的工作人員，不參加機(jī)構(gòu)發(fā)展決策，但積極參與及支持本機(jī)構(gòu)的發(fā)展，在思想精神或經(jīng)濟(jì)上提供一定幫助的人員，多為資金提供者和志愿者。5、在職會(huì)員制度
在職會(huì)員指園林工程系輔導(dǎo)員或直屬老師，應(yīng)無償無條件的加入到本機(jī)構(gòu)當(dāng)中。履行并安排工作的組織及開展，認(rèn)真貫徹本機(jī)構(gòu)的慈善宗旨，聽從委員會(huì)的計(jì)劃安排，像其提供所需的真實(shí)信息，反應(yīng)工作情況，認(rèn)真履行工作職能。在職會(huì)員無任期，無償任職。
第三章
基金會(huì)開展工作紀(jì)律要求確立
一、職能要求 1、落實(shí)管理等級制度，堅(jiān)守自己職能崗位。2、認(rèn)真完成上級所指派任務(wù)，不推卸，不延誤。3、尊重委員會(huì)下發(fā)的各項(xiàng)指示 4、積極響應(yīng)，嚴(yán)謹(jǐn)工作態(tài)度
5、及時(shí)向委員會(huì)反映工作難度及工作狀況 6、認(rèn)真履行自身職能，協(xié)助各部門的相應(yīng)工作 7、統(tǒng)一思想，積極上進(jìn) 二、紀(jì)律要求
1、遵紀(jì)守法，按章程辦事 2、不監(jiān)守自盜，清白做事
3、不得向非本機(jī)構(gòu)在職人員透漏本機(jī)構(gòu)機(jī)密 4、嚴(yán)格保守被救助人家庭及隱私信息 5、公正、公平不以私心參評救助人
6、嚴(yán)格保護(hù)本機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，維護(hù)本機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)行 三、資金要求
1、積極聯(lián)系籌備所需資金 2、明確賬目，妥善管理
3、每次資助要得到委員會(huì)及學(xué)生代表簽字經(jīng)許 4、任何人不得以本機(jī)構(gòu)名義私自資助指定學(xué)生 5、任何人不得在未經(jīng)允許下私自動(dòng)用本資金 6、任何人不得以任何目的將本籌款自為己用
7、若由于發(fā)展關(guān)系本機(jī)構(gòu)解散，應(yīng)按相關(guān)條例將本籌款
遺交給社會(huì)其他慈善機(jī)構(gòu)。不得歸個(gè)人或某集體所有
第四章
基金會(huì)工作職能責(zé)任分布確立
為使園林工程系公募基金會(huì)能夠正常運(yùn)行，就要明確相應(yīng)部門及其相應(yīng)工作職能，做到資源整合，合理安排。作為學(xué)校內(nèi)的慈善機(jī)構(gòu)不同于社會(huì)上以營利或其它慈善機(jī)構(gòu)，應(yīng)做到整齊劃一，合理制度即可。所以本機(jī)構(gòu)應(yīng)有以下幾個(gè)部門的設(shè)置及其工作職能。一、慈善機(jī)構(gòu)委員會(huì)
委員會(huì)是以會(huì)長為中心開展和指導(dǎo)工作的組織，委員會(huì)成員由會(huì)長、顧問、副會(huì)長及學(xué)生代表組成；通過商議，決定機(jī)構(gòu)發(fā)展，工作部署等?；饡?huì)的長期發(fā)展及運(yùn)作都離不開委員會(huì)的指導(dǎo)及決策，委員會(huì)是基金會(huì)的核心部門，應(yīng)與外界慈善機(jī)構(gòu)多交流溝通加以完善本機(jī)構(gòu)，為長期發(fā)展做準(zhǔn)備，為近期的工作開展做決策等。二、慈善機(jī)構(gòu)資金籌備組
籌備資金是基金會(huì)能否運(yùn)行及開展救助的關(guān)鍵因素，資金籌備組成員將有委員會(huì)選定。資金籌備組要妥善安排資金流動(dòng)，提供后援保障。通過不同的方式向社會(huì)及學(xué)校等企業(yè)以本機(jī)構(gòu)名義召集資金，并與其保持長久聯(lián)系。以有效的工作效率及方式是基金籌備組的考核之一，最后將所籌備的資金交與財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)。三、財(cái)務(wù)部
財(cái)務(wù)部是負(fù)責(zé)資金儲備及負(fù)責(zé)資金支出的部門，其將所籌到的善款整合并妥善保管。按委員會(huì)統(tǒng)一指示將善款支出用于慈善用途，嚴(yán)格保護(hù)善款，做好進(jìn)賬及出賬的資料，定期向委員會(huì)及外界公布善款流向用途。四、委員會(huì)秘書
委員會(huì)秘書主要負(fù)責(zé)整理基金會(huì)各個(gè)部門近期的工作成績資料，并長期存檔。像各部門傳達(dá)委員會(huì)發(fā)出的各項(xiàng)決策，向委員會(huì)提交各部門的申請和想法。委員會(huì)秘書具有檢查各部門工作狀態(tài)，辦事效率，及時(shí)向委員會(huì)反映及作為本機(jī)構(gòu)的對外發(fā)言人等職責(zé) 五、慈善機(jī)構(gòu)調(diào)查小組
調(diào)查小組負(fù)責(zé)收集我系內(nèi)部需要救助卻沒有得到救助的學(xué)生名單，包括其家庭情況、生活習(xí)慣、是否品學(xué)兼優(yōu)等條件，然后提名從而為委員會(huì)及評選組提供正確相關(guān)信息來進(jìn)行資助。六、慈善機(jī)構(gòu)評選小組
評選小組是將調(diào)查小組經(jīng)調(diào)查所提供的真是可靠的名單進(jìn)行評選，按其條件及相關(guān)規(guī)定評選出若果名額，進(jìn)行資助。七、慈善機(jī)構(gòu)核查小組
核查小組是對最終確定獲得該資助貧困生生名單上的學(xué)生進(jìn)行核查，核查無誤后方可由委員會(huì)審批及財(cái)務(wù)部撥款資助
八、慈善機(jī)構(gòu)宣傳部
宣傳部負(fù)責(zé)對外宣傳本機(jī)構(gòu)的意義及工作成績，并建立微博等相關(guān)宣傳設(shè)施，對外增強(qiáng)本機(jī)構(gòu)的良好形象等宣傳工作。
第五章
基金會(huì)籌備資金工作完成籌備資金工作是基金會(huì)的重要組成部分也是核心任務(wù)，基金籌備的多少對決定著救助名額數(shù)量，救助資金的數(shù)量，面向范圍是否大小都起著不可忽視的作用，任何募捐人都可成為本機(jī)構(gòu)的名譽(yù)會(huì)員，進(jìn)行監(jiān)督和支持本機(jī)構(gòu)的工作。資金籌備工作主要以自己籌備組與委員會(huì)共同完成，可向進(jìn)社會(huì)大中小型企業(yè)集資，亦可向?qū)W校內(nèi)部進(jìn)行號召集資。向社會(huì)集資是根本可行的途徑，社會(huì)集資的面向廣闊，可行性高集資金額高，但也存在相應(yīng)的困難與難度。社會(huì)集資的法律要求嚴(yán)格，并存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。被集資人應(yīng)深刻了解集資機(jī)構(gòu)的性質(zhì)及目的，自愿對本機(jī)構(gòu)進(jìn)行長期或一次性募捐，并能保持長久聯(lián)系與合作。校內(nèi)集資相對社會(huì)集資風(fēng)險(xiǎn)性較小，實(shí)施困難程度較低
但集資數(shù)額偏少，短時(shí)間內(nèi)不能滿足機(jī)構(gòu)正常運(yùn)行的保障資金。對于社會(huì)集資與校內(nèi)集資或其他集資方案由委員會(huì)召開會(huì)議進(jìn)行討論決定，在委員會(huì)的指導(dǎo)方針下，機(jī)構(gòu)的各個(gè)部門積極開展工作為籌備資金做準(zhǔn)備。明確資金來源后，應(yīng)開展相應(yīng)工作籌得資金?；I得金額應(yīng)需保障機(jī)構(gòu)的正常遠(yuǎn)行及工作需求。資金籌備工作完成后方可進(jìn)行下一項(xiàng)工作。
第六章
基金會(huì)救助目標(biāo)方向準(zhǔn)則明確
基金會(huì)救助目標(biāo)方向準(zhǔn)則明確是指本公募基金會(huì)對將救助學(xué)生的救助、考核標(biāo)準(zhǔn)，是能否等到該善款的重要依據(jù)。首先要具備貧困的基本條件，生活艱苦。其次要有對學(xué)校的渴望和積極性，有樂觀向上的積極態(tài)度及品行優(yōu)秀。一、入選條件
1、有貧困證明為先，家庭每月總收入少于或等于1500元； 2、生活簡樸節(jié)約，無名牌衣裝服飾或電子產(chǎn)品（他人贈(zèng)送出示有效憑證）
3、為人樂觀向上，有正確的人生觀價(jià)值觀。4、無不良嗜好,例如：抽煙、賭氣、吸毒等；
5、學(xué)生在校月消費(fèi)低于600元（學(xué)校抽取或其它正常機(jī)構(gòu)收取出示有效憑證）
6、未獲得國家獎(jiǎng)、助學(xué)金援助及其它機(jī)構(gòu)或某人善款援助
7、行為道德規(guī)范，無違反校紀(jì)校規(guī)及國家法律相關(guān)條例記
錄者。
8、未本人或參與某個(gè)團(tuán)體從事商業(yè)活動(dòng)者。9、園林工程系活動(dòng)支持及積極參與者。10、成績在班級排名在前10名，無掛科記錄者 11、尊敬師長，品德高尚者。12、經(jīng)本機(jī)構(gòu)考核調(diào)查資料符合者； 二、救助方式
本機(jī)構(gòu)救助方式學(xué)習(xí)國家獎(jiǎng)、助學(xué)金的政策，分為系獎(jiǎng)學(xué)金、系助學(xué)金。系獎(jiǎng)學(xué)金
系獎(jiǎng)學(xué)金在符合貧困條件下的學(xué)生按學(xué)習(xí)、品德和行為表現(xiàn)進(jìn)行選定；分為三個(gè)等級，每個(gè)等級的金額不同。等級金額、人數(shù)評定條件，由委員會(huì)擬定，建議隨基金本身的資金儲備變化；
系助學(xué)金
系助學(xué)金在符合貧困條件下的學(xué)生按品德和行為表現(xiàn)以及家庭情況進(jìn)行選定，對真正貧困卻沒有得到救助的學(xué)生進(jìn)行救助。系助學(xué)金同樣分為三個(gè)等級，每個(gè)等級的金額不同。等級金額、人數(shù)評定條件，由委員會(huì)擬定，建議隨基金本身的資金儲備變化；
第七章
基金會(huì)第一批救助名單確立
通過以上方案，公募基金會(huì)機(jī)制確定成立，儲備資金到位，貧困條件準(zhǔn)則明確后，可以擬定第一批我系即將被救助的貧困學(xué)生名單；可以班級推薦，自己報(bào)名，他人推薦等方式，上報(bào)到委員會(huì)，再由本機(jī)構(gòu)相關(guān)部門對上報(bào)的貧困生名單進(jìn)行調(diào)查走訪，確定符合本機(jī)構(gòu)相關(guān)要求后在移交其他部門進(jìn)行評定選定等工作，最后核查無誤后經(jīng)委員會(huì)集體批準(zhǔn)方可生成最終實(shí)施救助名單。該名單必須真是可靠，在調(diào)查評核過程中必須做到公正、公平、按章則辦事，過程中必須符合相關(guān)條例及我國法律。最后將名單公布準(zhǔn)備救助計(jì)劃。
第八章
基金會(huì)開幕剪彩儀式
剪裁儀式是標(biāo)志著我系公募基金會(huì)正式成立。對外宣傳，并公布我系基金會(huì)性質(zhì)，目的，資金籌備情況，救助力量等概況。公布第一批我系受到此善款的救助者名單等
本次剪彩開幕儀式有院里工程系學(xué)生會(huì)團(tuán)總支負(fù)責(zé)，以此方式對外宣布公募機(jī)構(gòu)的成立；
如果要求本次剪彩儀式，方案如下：
1、2、活動(dòng)地點(diǎn)：舊教學(xué)樓廣場前或在新綜合樓前搭設(shè)舞臺 活動(dòng)時(shí)間：根據(jù)具體情況待定擬定為2012年3月中下旬為佳3、4、邀請?jiān)侯I(lǐng)導(dǎo)等嘉賓進(jìn)行見證
活動(dòng)流程： a）由副會(huì)長宣讀基金會(huì)的重要性，成立
原因，工作的基本概況
b）由顧問講明該機(jī)構(gòu)的合法性可行性等
c）由院長或會(huì)長批準(zhǔn)并宣布基金會(huì)正式
成立，進(jìn)行剪彩，d）有會(huì)長宣讀第一批救助名單及金額，帶領(lǐng)集體會(huì)員進(jìn)行宣誓 f）剪彩儀式結(jié)束
第九章
基金會(huì)進(jìn)行鞏固完善、創(chuàng)新性建設(shè)穩(wěn)定發(fā)展
慈善基金會(huì)的正常運(yùn)行應(yīng)符合國家法律及相關(guān)條例的約束，基金會(huì)的初級建設(shè)已經(jīng)完成。在日后的發(fā)展中應(yīng)還將會(huì)遵守以幫助救助我系貧困生為目的的工作心，不動(dòng)搖不放棄，力求完善該組織，合理化調(diào)整內(nèi)部結(jié)構(gòu)。
仔細(xì)查找工作中的不足之處加以整改，例如部門安排，人員配置等加以完善，使其在原有的基礎(chǔ)上可以不斷改進(jìn)，多像其它機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)探討，進(jìn)一步的完善本機(jī)構(gòu)不足之處。
力求向外界慈善機(jī)構(gòu)看齊，從而獲得更多善款，達(dá)到擴(kuò)展途徑，面向幫助群體面擴(kuò)大的目的；
虛心謹(jǐn)慎的做事，應(yīng)多召開會(huì)議，探討對本機(jī)構(gòu)的發(fā)展決策及發(fā)展方向。安排管理機(jī)制，時(shí)刻關(guān)注其它機(jī)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r，聯(lián)系自身發(fā)展情況進(jìn)一步調(diào)整等策略。
總而言之在每個(gè)成員的積極配合下，本機(jī)構(gòu)定將能充分發(fā)揮其作用，使更多需要幫助及救助的學(xué)生等到關(guān)懷；
第十章
我國基金會(huì)相關(guān)條例
1．《條例》明確了基金會(huì)的公益性質(zhì)，強(qiáng)調(diào)了公益目的的重要性。公益性是基金會(huì)的本質(zhì)特征，是基金會(huì)設(shè)立的唯一目的。保障基金會(huì)的公益性，是《條例》的根本任務(wù)。公益組織的受益對象通常為不特定的個(gè)人和群體，任何個(gè)人或群體只要符合其宗旨和業(yè)務(wù)范圍要求，都可接受其資助。基金會(huì)的基金來源于社會(huì)，服務(wù)于社會(huì)，為了實(shí)現(xiàn)這個(gè)目的，《條例》作了許多明確規(guī)定。如將基金會(huì)定義為“利用自然人、法人或者其他組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)，以從事公益事業(yè)為目的，按照本條例的規(guī)定成立的非營利性法人”，強(qiáng)調(diào)基金會(huì)的公益性質(zhì)，使基金會(huì)與其他管理信托投資基金、以營利為目的的基金管理組織以及其他民間互益組織區(qū)別開來?；饡?huì)的公益性質(zhì)決定了其財(cái)產(chǎn)必須用于公益目的，也必須受到保護(hù)?！稐l例》第27條第1款規(guī)定：“基金會(huì)的財(cái)產(chǎn)及其他收入受法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得私分、侵占、挪用。”第33條又規(guī)定：“基金會(huì)注銷后的剩余財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照章程的規(guī)定用于公益目的；無法按照章程規(guī)定處理的，由登記管理機(jī)關(guān)組織捐贈(zèng)給與該基金會(huì)性質(zhì)、宗旨相同的社會(huì)公益組織，并向社會(huì)公告?！?/p>
2．《條例》確立了分類管理的原則，鼓勵(lì)社會(huì)各方面的力量參與公益事業(yè)。《條例》將基金會(huì)分為“公募基金會(huì)”，即面向公眾募捐的基金會(huì)（目前我國已登記的基金會(huì)大都是公募基金會(huì)）。和“非公募基金會(huì)”，即不得面向公眾募捐的基金會(huì)兩類，增設(shè)了非公募基金會(huì)這個(gè)新種類。允許以企業(yè)和個(gè)人的名義命名非公募基金會(huì)；對于用私人財(cái)產(chǎn)設(shè)立的非公募基金會(huì)，允許捐贈(zèng)人的親屬可以在限定的比例內(nèi)在理事會(huì)擔(dān)任職務(wù)。根據(jù)國外的經(jīng)驗(yàn)，非公募基金會(huì)是一種引導(dǎo)個(gè)人和組織的財(cái)產(chǎn)流向社會(huì)，特別是流向弱勢人群的有效形式，也是社會(huì)財(cái)富實(shí)現(xiàn)再分配的一種途徑，可以最大限度地調(diào)動(dòng)企業(yè)和個(gè)人的捐贈(zèng)積極性，吸引更多的社會(huì)資源從事公益事業(yè)，使公益事業(yè)的資金來源多渠道。對于非公募基金會(huì)，《條例》規(guī)定，國家應(yīng)當(dāng)采取扶持鼓勵(lì)的政策，在基金會(huì)的名稱、登記條件、資金使用等方面的規(guī)定相對比較寬松。為了規(guī)范面向公眾開展的募捐活動(dòng)，保護(hù)愛心資源，減輕公眾負(fù)擔(dān)，維護(hù)社會(huì)平穩(wěn)安定，對公募基金會(huì)的行為管理則相對嚴(yán)格。
3．《條例》適應(yīng)改革開放的新形勢，將涉外基金會(huì)納入基金會(huì)法律規(guī)定的管理范圍?！稐l例》適應(yīng)涉外民間組織管理的新形勢，將涉外基金會(huì)納入國內(nèi)民間組織管理法律框架，依法進(jìn)行登記管理?！稐l例》對基金會(huì)的設(shè)立主體沒有做國別、境內(nèi)外限制。允許外國人和港澳臺居民在華設(shè)立基金會(huì)，允許境外基金會(huì)在我國內(nèi)地設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)境外資金進(jìn)入境內(nèi)開展公益活動(dòng)。這些規(guī)定，既解決了涉外基金會(huì)的設(shè)立和管理問題，為我國公益事業(yè)的發(fā)展?fàn)幦「嗟耐獠恐С郑矠榻窈筮M(jìn)一步修改出臺《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》和《民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例》，確定涉外民間組織的設(shè)立和管理以及法律地位等問題，作了有益的政策和實(shí)踐探索?！稐l例》將境外基金會(huì)在華活動(dòng)的管理納入國內(nèi)民間組織的管理框架，規(guī)定境外基金會(huì)代表機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從事符合我國公益事業(yè)性質(zhì)的公益活動(dòng)。境外基金會(huì)對其在我國內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)的民事行為，依照我國法律承擔(dān)民事責(zé)任。考慮到我國是發(fā)展我國家，公益負(fù)擔(dān)重，募捐資源有限，《條例》還要求境外基金會(huì)代表機(jī)構(gòu)不得在我國境內(nèi)組織募捐、接受捐贈(zèng)。
4．《條例》對基金保值、增值的方式做了開放性規(guī)定。基金會(huì)的保值增值，是基金會(huì)運(yùn)作的重點(diǎn)。規(guī)定得過嚴(yán)，基金會(huì)缺乏活力；規(guī)定得過松，基金會(huì)保值增值風(fēng)險(xiǎn)增大，這是一個(gè)很難把握的政策兩難問題?；饡?huì)的情況千差萬別，具體保值增值規(guī)定很難適應(yīng)每個(gè)基金會(huì)。因此，《條例》按國際慣例制定規(guī)則，不對基金會(huì)的保值增值行為做具體要求，只做了原則的、開放性規(guī)定，力圖通過社會(huì)監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)督來解決對基金會(huì)投資行為的約束，同時(shí)增加了“失誤賠償”的條款。規(guī)定因決策不當(dāng)致使基金會(huì)財(cái)產(chǎn)損失的，參加決策的理事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，以保障基金會(huì)對投資行為慎重行事。
5．《條例》鼓勵(lì)基金會(huì)募集資金，從事公益活動(dòng)，形成自身資金運(yùn)行的良性循環(huán)機(jī)制?；饡?huì)募集資金、運(yùn)作資金的能力是保證其生存和發(fā)展的關(guān)鍵所在。基金會(huì)只有募集大量的資金，才能最大限度地實(shí)現(xiàn)其章程所要追求的公益目的。目前，不少基金會(huì)不擅募捐，很少開展有影響的公益活動(dòng)，因缺乏活力而逐漸萎縮。而一些成功的基金會(huì)往往是通過樹立起良好的社會(huì)形象來形成自身的良性循環(huán)機(jī)制。為了逐步實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，《條例》從制度上作了保障性的規(guī)定，將基金會(huì)每年的公益支出作為衡量基金會(huì)是否完成了公益任務(wù)的重要標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)定公募基金會(huì)每年用于從事章程規(guī)定的公益事業(yè)支出，不得低于上一年總收入的70%；非公募基金會(huì)每年用于從事章程規(guī)定的公益事業(yè)支出，不得低于上一年基金余額的8%；不按規(guī)定完成公益事業(yè)支出額度的，將被處罰直至予以撤銷。由此可見，只徒有虛名、不從事實(shí)際的公益活動(dòng)的基金會(huì)今后很難再有法律上生存的依據(jù)和條件。
6．《條例》確立了公開、透明的原則，進(jìn)一步完善監(jiān)督管理機(jī)制?！稐l例》第5條明確“基金會(huì)依照章程從事公益活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、透明的原則”?！稐l例》還對政府監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督等做了相應(yīng)的規(guī)定。例如，《條例》明確了登記管理機(jī)關(guān)和業(yè)務(wù)主管單位在登記、日常監(jiān)督和年檢等方面各自的職責(zé)，規(guī)定了各類非法活動(dòng)的詳細(xì)情形和相應(yīng)的法律責(zé)任。與此同時(shí)，《條例》還規(guī)定，基金會(huì)要接受年度檢查，要接受稅務(wù)、會(huì)計(jì)主管部門依法實(shí)施的稅務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)監(jiān)督；基金會(huì)在通過登記管理機(jī)關(guān)的年度檢查之后，要將年度工作報(bào)告在登記管理機(jī)關(guān)指定的媒體上公布，接受社會(huì)的查詢、監(jiān)督；公募基金會(huì)組織募捐，應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公布募得資金后擬開展的公益活動(dòng)和資金的詳細(xì)使用計(jì)劃；基金會(huì)處理剩余財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公示等。
7．《條例》強(qiáng)調(diào)要在基金會(huì)內(nèi)部建立規(guī)范的內(nèi)部自律和約束機(jī)制。針對目前一些基金會(huì)內(nèi)部規(guī)范不夠、自律機(jī)制不健全的狀況，《條例》要求基金會(huì)建立以章程為核心的各項(xiàng)自律制度，并從公益法人組織機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)出發(fā)，專門設(shè)立了基金會(huì)“組織機(jī)構(gòu)”一章，明確規(guī)定了理事會(huì)是基金會(huì)的決策機(jī)構(gòu)，規(guī)范了理事會(huì)的組成和議事決策程序、監(jiān)事的設(shè)置和職能，制定了防止基金會(huì)內(nèi)部人員與基金會(huì)公益宗旨發(fā)生利益沖突行為的規(guī)則，通過限制在基金會(huì)領(lǐng)取報(bào)酬的理事數(shù)量，規(guī)定監(jiān)事和未在基金會(huì)擔(dān)任專職工作的理事不得從基金會(huì)獲取報(bào)酬，基金會(huì)的法定代表人不得同時(shí)擔(dān)任其他組織的法定代表人等，引導(dǎo)基金會(huì)建立自律和自身約束機(jī)制，規(guī)范基金會(huì)的行為。
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇二
上?；饛臉I(yè)資格：基金定投策略考試試題
一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）
1、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。 a．時(shí)間優(yōu)先原則 b．客戶優(yōu)先原則 c．價(jià)格優(yōu)先原則 d．?dāng)?shù)量優(yōu)先原則
2、商業(yè)銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。 a．股票 b．基金 c．短期國債
d．高等級公司債券
3、__在普及投資者教育、培訓(xùn)客戶經(jīng)理的工作中起到了“領(lǐng)頭羊”的作用。 a．中國證監(jiān)會(huì) b．中國銀監(jiān)會(huì)
c．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
d．中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
4、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。 a：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 b：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 c：《上市公司收購管理辦法》 d：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
5、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。 a．國家法律 b．部門規(guī)章 c．規(guī)范性文件 d．自律性規(guī)則
6、封閉式基金至少每周公告____次資產(chǎn)凈值和份額凈值。 a：1 b：2 c：3 d：5
7、基金的分析和評價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。 a．長期性原則 b．針對性原則 c．強(qiáng)制性原則 d．一致性原則
8、上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過詢價(jià)方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前__個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日均價(jià)。 a．10 b．15 c．20 d．30
9、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。 a．投資損失由基金管理人承擔(dān) b．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)
c．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 d．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障
10、由基金投資者直接支付的費(fèi)用有____ a：申購費(fèi) b：交易傭金 c：過戶費(fèi) d：托管費(fèi)
11、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為etf建倉階段。etf建倉期不超過____個(gè)月。a：3 b：6 c：9 d：12
12、__作為一種現(xiàn)金管理工具，其風(fēng)險(xiǎn)非常小。 a．貨幣市場基金 b．債券型基金 c．股票型基金 d．混合型基金
13、場內(nèi)申購贖回etf采用____的方式。 a：金額申購、份額贖回 b：份額申購、份額贖回 c：份額申購、金額贖回 d：金額申購、金額贖回
14、就一般開放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。 a．3 b．5 c．7 d．9
15、下列關(guān)于etf和lof的描述中，正確的有__。 a．etf通常采用完全被動(dòng)式管理方法
b．lof的申購、贖回可以通過交易所進(jìn)行 c．lof的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià) d．etf與投資者交換的是基金份額與一籃子股票
16、新人行的營銷人員尋找潛在客戶的常用方法是__。 a．緣故法 b．介紹法 c．陌生拜訪法 d．公眾宣傳法
17、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，因證券市場波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在__個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 a．5 b．10 c．15 d．20
18、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。 a．5000萬 b．1億 c．2億 d．5億
19、對基金的分析和評價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循__原則。 a．長期性 b．全面性 c．一致性
d．客觀公正性
20、基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括__。 a．基金管理費(fèi) b．基金托管費(fèi) c．信息披露費(fèi) d．申購費(fèi)
21、證券市場的產(chǎn)生與發(fā)展主要?dú)w因于__。 a．信用制度的發(fā)展 b．股份制的發(fā)展 c．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展
d．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展
22、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。 a．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) b．過往業(yè)績 c．投資理念 d．操作風(fēng)格
23、基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 a．3 b．5 c．7 d．10
24、以下屬于貨幣證券的有__。 a．商業(yè)匯票 b．商業(yè)本票 c．銀行匯票 d．金融債券
25、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是__。 a．收益保底，超額分成 b．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
c．按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn) d．獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益
二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）
1、基金銷售客戶服務(wù)的方式中，__特別適用于傳遞行文較長的信息資料。 a．手機(jī)短信
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇三
實(shí) 訓(xùn) 報(bào) 告
（部）
財(cái)經(jīng)系
2-403
金融產(chǎn)品營銷
黃學(xué)民
投資與理財(cái)
二零一二年 三 月 十六日
基金產(chǎn)品營銷策劃書
概要提示：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟Ｎ覀児緦⑼ㄟ^一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時(shí)，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、企業(yè)當(dāng)前的營銷狀況：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2、隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投 資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收 集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定了 他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。所以，越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來 越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長 型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
（二）、競爭狀況：
1、優(yōu)勢：
（2）、與股票相比的投資優(yōu)勢。①基金在節(jié)稅方面的優(yōu)勢
買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個(gè)人投資者給予了稅收優(yōu)惠。一是個(gè)人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個(gè)人買賣基金份額的差價(jià)收入以及基金分紅暫免征收個(gè)人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。②通常基金風(fēng)險(xiǎn)小于股票
股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因?yàn)橐恢换鹜钟袛?shù)十只股票，一只股票跌得再多，也不會(huì)對基金凈值造成滅頂之災(zāi)。
由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價(jià)格波動(dòng)也比較劇烈，所以股票投資的風(fēng)險(xiǎn)更高。只是那些資金較多、有時(shí)間做研究分析，并能及時(shí)取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專家進(jìn)行理財(cái)，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險(xiǎn)，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且基金的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。
③基金的操作難度小于股票
基金凈值的變動(dòng)也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時(shí)間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進(jìn)行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會(huì)買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時(shí)間。
事實(shí)表明，每一輪牛市行情來的時(shí)候，基金的凈值都會(huì)有較強(qiáng)的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時(shí)不遜于大盤股指、下跌中又有相當(dāng)?shù)目沟?。對于多?shù)一般投資者而言，在行情來臨的時(shí)候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。
（3）、與債券相比的投資優(yōu)勢
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇四
定投基金的營銷心得
作為一名銀行的理財(cái)經(jīng)理，面對不同的客戶，如何去推介和解釋這種投資方式，而不會(huì)掉進(jìn)單純的產(chǎn)品介紹誤區(qū)中，是需要一定的技巧的。
首先，判斷客戶的類型?？蛻舻耐顿Y性格或者投資習(xí)慣決定了他是否能接受這種長期的投資方式
其次，培養(yǎng)客戶的投資習(xí)慣 改掉投機(jī)心理。在中國，尤其是股市，投機(jī)的成分很大，投資的成分很小，那么基金定投從某種概念來說，弱化了投機(jī)的成分，而加強(qiáng)了投資的成分，為客戶培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣有很好的幫助作用。
同時(shí)還要給客戶一個(gè)合適的堅(jiān)持理由。沒有好的理由，首先客戶不會(huì)接受這種長線投資方式，其次，就算接受了，也不會(huì)堅(jiān)持太久。中國傳統(tǒng)文化給與了我們尊老愛幼的美德，為孩子，為父母，堅(jiān)持就是愛心。大多數(shù)基金公司大打親情牌，為兒女做教育定投，為父母做養(yǎng)老定投，這種概念的傳播，是一種不錯(cuò)的營銷方式，也取得了不錯(cuò)的效果。
另外，我認(rèn)為定投最大的好處就是用嚴(yán)格的紀(jì)律性克服人貪婪的本性。在投資中最忌諱的心理是“貪婪”，而絕大多數(shù)人都克服不了貪婪，結(jié)果就是過于自信的認(rèn)為自己可以把握股市的波動(dòng)去獲得額外的收益，最終是獲得的卻是“額外的損失”。但定投可以強(qiáng)迫你去克服貪婪。這是一種強(qiáng)制性的非常有紀(jì)律性的投資方式，不用考慮股市的漲跌，也不要試圖抓住這種漲跌。嚴(yán)格的紀(jì)律性在投資上是非常重要的，這種投資和理財(cái)?shù)睦砟钗覀儜?yīng)該向客戶講清楚。
此外，我還想講一下基金定投這項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷對我們中行的意義。
第一，可以明確客戶中值得我們跟進(jìn)的群體。相比一次性申購的客戶，基金定投的客戶都具有一定理財(cái)意識，投資更為理性，投資行為更為長期化，容易與其交流并可以在日后提供其它理財(cái)?shù)姆?wù)和建議。
第二，可以加深理財(cái)經(jīng)理與客戶的關(guān)系。
我們可以用基金定投的話題，和一個(gè)陌生客戶聊起他的家庭狀況、每月收支情況、未來家庭理財(cái)目標(biāo)、家庭成員投資喜好等等方面。通過這些看似漫不經(jīng)心的聊天，我們一方面可以與客戶更好地交流，讓客戶感受到你在切切實(shí)實(shí)地為他考慮和提供投資方案，獲得客戶的信任和好感，加深彼此的了解、增進(jìn)感情，提高雙方的信任度。
第三，可以提高客戶對中行的忠誠度。
中國的銀行客戶群體變得越來越精明，他們對于金融、理財(cái)產(chǎn)品的需求比以前更加復(fù)雜，而且隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，他們的要求也在提高。我認(rèn)為基金定投營銷可以為如何跟進(jìn)服務(wù)，提高客戶對我行的忠誠度起到一定的作用。而且，基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可，在增加儲蓄的同時(shí)又不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān)，更能積少成多，使小錢變大錢，以應(yīng)付未來對大額資金的需求。
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇五
基金定投營銷介紹
一、領(lǐng)導(dǎo)重視
行領(lǐng)導(dǎo)高度重視這項(xiàng)工作，在年初的業(yè)務(wù)規(guī)劃中把它列為一項(xiàng)重要指標(biāo)，支行組織的各項(xiàng)會(huì)議中，經(jīng)常提到基金定投是投資小、風(fēng)險(xiǎn)小，適合多數(shù)普通人的投資，客戶群體非常廣泛，市場潛力非常大，是我們做大做強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的突破口。也是在資本市場不景氣的時(shí)候儲備基金客戶的一種好的方式。
二、細(xì)分客戶，找準(zhǔn)切入點(diǎn)。
我行結(jié)合市行考核辦法，進(jìn)一步統(tǒng)一了認(rèn)識，舉辦了多次的培訓(xùn)，并且將定投營銷的目標(biāo)客戶群體細(xì)分為“代工客戶群體、青年客戶群體、年輕媽媽客戶群體”四類。同時(shí)針對不同目標(biāo)群體的特點(diǎn)找出了不同的營銷切入點(diǎn)：針對“代工客戶群體”，以存款和定投的收益率作比較吸引客戶，強(qiáng)調(diào)銀行按期自動(dòng)扣劃，省時(shí)省心；針對“青年客戶群體”，強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲蓄可以培養(yǎng)其及早樹立長期理財(cái)?shù)牧己昧?xí)慣，提醒其越早做規(guī)劃，投入成本越少；針對“年輕媽媽客戶群體”，建議其為寶寶作一份愛的投資，投資期限可和孩子的正式入學(xué)時(shí)間吻合。
三、崗群聯(lián)動(dòng)，流程化作業(yè)。
在通過完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基礎(chǔ)上，我們又結(jié)合制定的“每日每崗工作目標(biāo)”：高柜柜員每人每天至少推薦一戶定投的準(zhǔn)目標(biāo)客戶，大堂經(jīng)理每日營銷兩戶定投，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問每日營銷三戶定投，每月評選出推薦明星和營銷明星，可以參加由行領(lǐng)導(dǎo)親自設(shè)立的榮譽(yù)宴，此舉極大地激發(fā)了員工的營銷主動(dòng)性，提升了員工的營銷勢頭。
以上我們所分享的做法，如有不當(dāng)之處，請批評指正。
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇六
2015年福建省基金定投策略 基金定期定額 基金從業(yè)資格
考試試題
一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）
1、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括____ a：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) b：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 c：現(xiàn)金
d：可轉(zhuǎn)換債券
2、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上____ a：“買者自慎” b：“賣者自慎” c：“買者自負(fù)” d：“賣者自負(fù)”
3、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有__。
a．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 b．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率
c．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式
d．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例
4、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。 a．市場風(fēng)險(xiǎn) b．政策風(fēng)險(xiǎn) c．信用風(fēng)險(xiǎn) d．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
5、機(jī)構(gòu)從事基金評價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。 a．2 b．3 c．4 d．5
6、基金組織在契約型證券投資基金中是一個(gè)____ a：代理機(jī)構(gòu) b：中介機(jī)構(gòu) c：無形機(jī)構(gòu) d：有形機(jī)構(gòu)
7、下列關(guān)于印花稅的說法，錯(cuò)誤的有__。 a．基金買賣股票暫免征收印花稅 b．對個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅 c．對個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅
d．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅
8、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是____的運(yùn)行機(jī)制。 a：相互聯(lián)系 b：相互促進(jìn) c：相互競爭 d：相互制衡
9、我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。 a．國家法律 b．部門規(guī)章 c．規(guī)范性文件 d．自律性規(guī)則
10、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。 a．國債利息收入 b．股票的股息收入 c．企業(yè)債券的利息收入 d．買賣股票差價(jià)收入
11、__不追求取得超越市場表現(xiàn)。 a．主動(dòng)型基金 b．被動(dòng)型基金 c．增長型基金 d．混合型基金
12、2006年9月發(fā)布的____進(jìn)一步重點(diǎn)規(guī)范了首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)、定價(jià)以及股票配售等環(huán)節(jié)，完善了詢價(jià)制度。 a：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》 b：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 c：《上市公司收購管理辦法》 d：《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
13、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。 a．業(yè)界聲譽(yù) b．注冊資本 c．管理費(fèi)收入 d．員工人數(shù)
14、投資指令經(jīng)風(fēng)控部門審核，可以起到__的作用。 a．防止基金經(jīng)理決策的隨意性與道德風(fēng)險(xiǎn) b．避免出現(xiàn)投資失誤 c．提高交易效率
d．實(shí)現(xiàn)決策人與執(zhí)行人相分離
15、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯(cuò)誤的是__。 a．基金市場必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化 b．參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 c．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正 d．促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
16、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的包括__。 a．籌資用于某種特殊用途 b．增加核心資本 c．提高被動(dòng)負(fù)債
d．改變本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
17、基金利潤分配中涉及的基金的費(fèi)用包括__。 a．管理人報(bào)酬 b．托管費(fèi) c．申購費(fèi)用 d．交易費(fèi)用
18、衡量基金擇時(shí)能力常用的方法不包括__。 a．二次項(xiàng)法 b．信息比率法 c．成功概率法
d．現(xiàn)金比例變化法
19、與一般的開放式基金相比，發(fā)售qdii基金的基金管理人必須具備的資格包括__。
a．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格
b．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格 c．經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格
d．合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格
20、以下不屬于證券投資基金特征的是____ a：集合投資，專業(yè)管理 b：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) c：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小 d：獨(dú)立托管，保障安全
21、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)不應(yīng)該出現(xiàn)的情形有__。 a．采用講座方式銷售基金 b．采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金 c．募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折
d．采用送基金份額的方式銷售基金
22、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為元，則其可得到的申購份額為__份。 a． b． c． d．
23、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有__。 a．共同基金 b．單位信托基金
c．證券投資信托基金 d．集合投資基金
24、證券投資基金的市場營銷不包含的活動(dòng)有__。 a．產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) b．售后服務(wù) c．基金投資 d．基金銷售
25、金融期貨一般不包括__。 a．商品期貨 b．股票期貨 c．貨幣期貨
d．股票指數(shù)期貨
二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）
1、下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說法，正確的有__。 a．轉(zhuǎn)讓相對簡便
b．便于掛失，相對安全 c．股東權(quán)利歸屬于記名股東
d．認(rèn)購股票款項(xiàng)不一定一次繳足
2、__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。 a．利率風(fēng)險(xiǎn) b．信用風(fēng)險(xiǎn) c．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) d．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3、根據(jù)規(guī)定，開放式基金募集期限屆滿，具備下列__條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。 a．基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人 b．基金份額持有人的人數(shù)不少于一百人
c．基金募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣 d．基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣
4、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為__。 a．認(rèn)股權(quán)證 b．認(rèn)購權(quán)證 c．認(rèn)沽權(quán)證 d．備兌權(quán)證
5、基金托管人對會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的主要內(nèi)容包括__。 a．基金賬務(wù)的復(fù)核 b．基金頭寸的復(fù)核 c．基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核 d．基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核
6、下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是__。
a．保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào) b．安全墊是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額 c．安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大
d．本金保證比例為100%或高于100%，但不能低于100%
7、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理具體表現(xiàn)為__。 a．對會(huì)員單位的自律管理 b．對從業(yè)人員的自律管理 c．對機(jī)構(gòu)投資者的自律管理
d．對代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理
8、__的特點(diǎn)是在開放后投資者隨時(shí)可以按基金單位凈值申購和贖回，因此其營銷是一個(gè)持續(xù)的過程。 a．混合基金 b．開放式基金 c．封閉式基金 d．股票基金
9、20世紀(jì)80年代，我國曾發(fā)行具有標(biāo)準(zhǔn)格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。
a．短期債券 b．實(shí)物債券 c．憑證式債券 d．記賬式債券
10、在存在活躍市場的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價(jià)值的表述正確的有__。 a．估值日有市價(jià)的，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值
b．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值
c．估值日沒有市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格及重大變化因素，調(diào)整最近交易的市價(jià)，確定公允價(jià)值 d．有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值
11、目前，我國封閉式基金的托管費(fèi)率__。 a．為 b．為 c．通常在～之間 d．通常在～1%之間
12、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是__。 a．etf b．lof c．etf聯(lián)接基金 d．分級基金
13、下列關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。
a．封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外
b．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則
c．買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍 d．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制
14、資本證券是有價(jià)證券的主要形式，它反映了持有人的__。 a．求償權(quán) b．收入請求權(quán) c．貨幣索取權(quán) d．商品所有權(quán)
15、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。 a：總經(jīng)理 b：董事會(huì)
c：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) d：投資決策委員會(huì)
16、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。 a．貨幣市場 b．債券 c．期貨 d．股票
17、下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的說法，不正確的是__。 a．安全保管基金財(cái)產(chǎn)
b．按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 c．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 d．編制中期和年度基金報(bào)告
18、以下關(guān)于差異性目標(biāo)市場策略的說法，正確的有__。 a．通常選擇兩個(gè)或者更多的細(xì)分市場作為目標(biāo)市場
b．能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略 c．在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性市場營銷策略 d．必將面對成本和費(fèi)用提高、運(yùn)營管理復(fù)雜化等問題
19、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。 a．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶
b．個(gè)人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù) c．每個(gè)投資者使用個(gè)人身份證件可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶 d．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個(gè)基金賬戶 20、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認(rèn)的收益分配方式是__。a．現(xiàn)金方式
b．現(xiàn)金方式和紅利再投資 c．直接分配基金份額 d．固定紅利
21、目前在我國，__可以擔(dān)任基金托管人。 a．中國工商銀行股份有限公司 b．中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司 c．中國銀河證券股份有限公司 d．中國華融資產(chǎn)管理公司
22、基金管理人、基金托管人等有關(guān)信息披露義務(wù)人編制臨時(shí)報(bào)告書，經(jīng)____核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)。____ a：基金上市的證券交易所 b：基金份額持有人大會(huì) c：中國人民銀行 d：證券業(yè)協(xié)會(huì)
23、普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件包括兩個(gè)方面，一是普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，二是__。 a．出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過 b．公司解散清算
c．公司連續(xù)5年虧損
d．股東大會(huì)作出減少公司注冊資本的決議
24、____是指對證券組合管理第一步所確定的金融資產(chǎn)類型中個(gè)別證券或證券組合的具體特征進(jìn)行的考察分析。 a：證券投資政策 b：證券投資分析
c：組建證券投資組合 d：投資組合的修正
25、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。 a．10 b．15 c．20 d．25
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇七
江蘇經(jīng)貿(mào)職業(yè)技術(shù)學(xué)院
《金融營銷》期末課程設(shè)計(jì)
2010/2011學(xué)年第二學(xué)期
營 銷 策 劃 方 案
國際金融（1）班 姓名
張 艮 鳳
0901160112
二零一一年六月
考試說明
一、考試形式：提交一份完整的營銷策劃方案(必須是a4打印稿)二、提交時(shí)間：在最后一次課結(jié)束之前 三、要求：
（一）可選擇任一金融企業(yè)或者產(chǎn)品進(jìn)行營銷策劃（二）格式及內(nèi)容要求
一個(gè)完整的策劃方案至少需要包含以下的內(nèi)容：
1.營銷環(huán)境分析（宏觀環(huán)境分析、微觀環(huán)境分析、市場概況等）
2.消費(fèi)者分析（消費(fèi)特征、年齡、性別、職業(yè)、收入、受教育程度、區(qū)域分布、購買動(dòng)機(jī)、消費(fèi)者對產(chǎn)品的態(tài)度、購買的時(shí)間地點(diǎn)頻次等）
3.金融產(chǎn)品分析（包含產(chǎn)品特點(diǎn)分析、產(chǎn)品生命周期、產(chǎn)品定位、swot分析等）4.市場競爭狀況分析（競爭對手是誰？他們的營銷策略是什么？實(shí)施效果如何？）戰(zhàn)略分析（市場細(xì)分、目標(biāo)市場策略、產(chǎn)品定位策略）
’s策略表現(xiàn)（產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略、促銷策略等）7.計(jì)劃執(zhí)行與費(fèi)用預(yù)算（執(zhí)行團(tuán)隊(duì)、時(shí)間段、運(yùn)用媒體、費(fèi)用預(yù)算等）8.策劃調(diào)整與效果監(jiān)測。
（三）打印要求
論文必須以a4紙打?。淮蛴〉母袷綖椋?/p>
1.正反面打印，第一頁為封面，封面上不要有頁碼，封二為考試說明，也無須頁碼； 2.第二頁開始為正文，正文頁碼從第1頁開始，頁碼居中，正文字體要求：一級標(biāo)題、二級標(biāo)題、三級標(biāo)題均采用小四號楷體并加粗，正文中其它字體采用五號宋體。
（四）論文提交要求
每位同學(xué)須提交電子版和打印好的文稿各一份，電子版文稿在最后一次課前發(fā)送至郵箱：mjxzuoye@，郵件標(biāo)題為“姓名＋學(xué)號＋策劃方案標(biāo)題”，打印好的文稿在最后一次課之前統(tǒng)一交到老師手里，未按照要求提交論文者本門考試成績以零分計(jì)。
（五）字?jǐn)?shù)要求
策劃方案至少寫到3000字以上。要求有三級提綱，盡量做到觀點(diǎn)清楚，層次清晰，語言流暢，并能體現(xiàn)專業(yè)的特點(diǎn)。盡量少犯一些低級錯(cuò)誤，比如格式混亂，段前未空兩格，錯(cuò)別字較多等。
特別聲明：方案需獨(dú)立完成，如發(fā)現(xiàn)抄襲，期末成績一律按零分計(jì)。
基金營銷策劃書
概要提示：
基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。與股票、債券不同，基金是一種間接投資工具。
為了發(fā)展新客戶、穩(wěn)定老客戶，擴(kuò)大基金市場占有份額，公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)使客戶的結(jié)構(gòu)和客戶質(zhì)量得到改善和提高，給我們公司樹立起品牌文化形象，提高公司知名度、使公司有更好的發(fā)展前景。
一、策劃目的:
本次策劃主要是以營銷基金產(chǎn)品為主題，旨在增加公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大金融產(chǎn)品市場中基金產(chǎn)品占有份額，與此同時(shí)提高公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平和服務(wù)性水平，滿足投資者需求，增加新客戶、發(fā)展老客戶，樹立公司的品牌形象。
二、營銷環(huán)境分析（一）宏觀環(huán)境分析
1.政治法律環(huán)境：隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2.經(jīng)濟(jì)環(huán)境：社會(huì)在不斷發(fā)展，金融市場也不斷成熟，使得經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)不斷完善，穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)環(huán)境正是基金產(chǎn)品發(fā)展的前提。
3.社會(huì)文化環(huán)境： 隨著教育水平的提高，人們的消費(fèi)觀念以及對金融消費(fèi)的偏好
發(fā)生了變化，進(jìn)而人們對基金產(chǎn)品和服務(wù)的選擇也發(fā)生改變。基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
4.技術(shù)環(huán)境：科學(xué)技術(shù)是社會(huì)生產(chǎn)力的新的和最活躍的因素。證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，但自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。因此，越來越多的人愿意選擇在證券公司開立基金賬戶。
5.人口環(huán)境：基金產(chǎn)品和服務(wù)市場是由那些具有購買欲望和那些具有購買能力的人構(gòu)成的。人口環(huán)境對基金市場需求的影響是深刻的，也是整體性的和長遠(yuǎn)性的，因而影響著基金市場營銷機(jī)會(huì)的形成和目標(biāo)市場的選擇。
6.自然環(huán)境：自然環(huán)境是指影響企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營的物質(zhì)因素，它對基金產(chǎn)品營銷起著至關(guān)重要的作用。自然狀況也包括地形、地貌和氣候，這些也會(huì)影響生產(chǎn)、消費(fèi)。此外，由于人類活動(dòng)在很大程度上破壞了良好的自然環(huán)境，因此保護(hù)、恢復(fù)自然和生態(tài)環(huán)境既會(huì)產(chǎn)生市場機(jī)會(huì)，也會(huì)帶來環(huán)境制約。
（二）微觀環(huán)境分析
1.公司內(nèi)部環(huán)境：公司文化是指企業(yè)的管理人員與職工共同擁有的一系列思想觀念和企業(yè)的管理風(fēng)貌。隨著公司規(guī)模和業(yè)務(wù)范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大，原來作為輔助性工作的營銷調(diào)研、新產(chǎn)品開發(fā)、廣告、促銷和為顧客服務(wù)等營銷職能的重要性日益增強(qiáng)。
2.供應(yīng)商：供應(yīng)商是指向企業(yè)及其競爭者提高生產(chǎn)經(jīng)營所需資源的公司和個(gè)人。公司在尋找和選擇供應(yīng)商時(shí)，必須充分考慮供應(yīng)商的資信狀況，必須使自己的供應(yīng)商多樣化。隨著金融行業(yè)的發(fā)展，金融企業(yè)也不是所有的事情都全部由自己完成，而會(huì)將一部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)外包。證券投資公司會(huì)將基金產(chǎn)品的銷售環(huán)節(jié)外包給基金中介公司。
3.客戶：客戶是公司直接或最終的營銷對象。公司不能控制客戶的購買行為，但公司通過有效的營銷活動(dòng)能在基金客戶心中樹立某種形象，改變客戶對公司及產(chǎn)品的態(tài)度和看法，改善與客戶的關(guān)系。目前，金融企業(yè)大多采用客戶經(jīng)理制度。實(shí)施基金客戶經(jīng)理制的實(shí)質(zhì)和根本目的，就是一切從客戶和市場的有效需求出發(fā)，建立“以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心、以增強(qiáng)基金營銷能力為動(dòng)力“的市場營銷服務(wù)機(jī)制，通過培植一個(gè)龐大、穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)客戶群體，實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)效益最大化。
三、消費(fèi)者分析
隨著社會(huì)生產(chǎn)力的發(fā)展，教育水平的提高，人們的消費(fèi)水平也不斷提高，有更多的閑置資金投入到市場上來（特別是發(fā)達(dá)地區(qū)的中薪階層白領(lǐng)，通常是28—60歲之間的?？埔陨蠈W(xué)歷），而基金正是一個(gè)好的選擇。他們可以把閑置的資金交給基金公司來投資，從而獲得收益，增加額外的收入提高自身生活水平。
四、基金產(chǎn)品swot分析
1.優(yōu)勢：
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇八
方案名稱:基金營銷策劃方案 目 錄 概要提示 一、策劃目的 二、營銷環(huán)境分析(一、宏觀環(huán)境分析(二、基金產(chǎn)品 swot 分析 1、優(yōu)勢 2、劣勢 3、威脅 4、機(jī)會(huì)(三、競爭企業(yè)分析(四、企業(yè)形象分析(五、投資者分析 三、市場面臨的問題析(一市場風(fēng)險(xiǎn)(三流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(四管理風(fēng)險(xiǎn)(五操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)(七其他風(fēng)險(xiǎn)(六合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 四、市場機(jī)會(huì)析
五、營銷策劃達(dá)到的目標(biāo) 六、營銷策略(一、產(chǎn)品策略(二、渠道策略(三、價(jià)格策略(四、促銷策略 七、具體推進(jìn)方案(一、針對不同投資者(二、針對企業(yè)自身 八、費(fèi)用預(yù)算 概要提示: 為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶, 爭取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同 時(shí)開立基金的帳戶, 擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額, 發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司?通過一系列的營銷策略, 整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷, 將基金推上我們公司的主打 發(fā)展力量, 同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象, 打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的: 本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷,其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效 益, 擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額, 同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象, 發(fā)展?jié)?在客戶。
我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時(shí),對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水 平,服務(wù)性水平進(jìn)行提高,你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析:(一、宏觀環(huán)境分析: 1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代,即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代;隨著法律法規(guī)的不斷完善,監(jiān)管力量的加強(qiáng),為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境,并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2、隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大,對市場的影響也日益重要,逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器, 發(fā)展機(jī)構(gòu)投 資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示, 目前受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基 金市值總和已接近 800億元,相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的 7%左右。
3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具,收益率較高,而個(gè)人投資者在收 集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢, 自我保護(hù)能力不足, 這決定了 他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少, 這是多年來的實(shí)踐所證明了的。所以, 越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化,投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn),為證券公司帶來了越來 越大的代銷空間。從 1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今,已出現(xiàn)成長 型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金, 尤其是隨著開放式基金的逐步推出, 基金風(fēng)格類型更為鮮明,為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局,基金管理公司開展廣泛的對外合作, 學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn), 推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司, 選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
(二、基金產(chǎn)品 swot 分析: 1、優(yōu)勢:
(1、基金自身的投資優(yōu)勢
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇九
2015年上半年上?；饛臉I(yè)：定投基金的四個(gè)要素考試試
一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）
1、基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。 a．基金管理人報(bào)告 b．審計(jì)報(bào)告
c．投資組合報(bào)告 d．托管人報(bào)告
2、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括__。 a．基金經(jīng)理的教育背景 b．基金經(jīng)理從業(yè)年限 c．基金經(jīng)理的履歷
d．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過的榮譽(yù)和處罰等情況
3、在基金份額的募集過程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。 a：基金招募說明書 b：基金成立公告 c：基金年報(bào)
d：基金定期公告
4、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應(yīng)遵守以下__行為規(guī)范。 a．在向投資者推介基金時(shí)，不應(yīng)考慮投資者的意思 b．在向投資者推介基金時(shí)，優(yōu)先考慮vip客戶
c．在向投資者進(jìn)行基金宣傳推廣和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者 d．可以自行打折銷售基金
5、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。 a．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 b．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金
c．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金
d．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金
6、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。 a．了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 b．劃分投資人的類型 c．確定投資者的投資目標(biāo) d．制定合適的理財(cái)方案
7、一般來說，從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率基本上呈____趨勢，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的。 a：遞增 b：遞減 c：不變
d：無法確定
8、下列關(guān)于基金稅收的說法，正確的是__。
a．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，減半征收企業(yè)所得稅
b．基金取得的股票股利收入、債券利息收入，征收20%的企業(yè)所得稅 c．基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征企業(yè)所得稅 d．基金取得的股息、紅利收入，征收25%的企業(yè)所得稅
9、下列關(guān)于etf份額的上市交易，正確的有__。
a．上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值
b．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為5%，從上市次日開始實(shí)行 c．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為元
d．買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以全部申報(bào)賣出
10、對基金分析研究的角度主要有__。 a．對基金市場的分析和評價(jià) b．對基金公司的分析和評價(jià) c．對單個(gè)基金的分析評價(jià) d．對基金經(jīng)理的分析和評價(jià)
11、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。 a．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) b．過往業(yè)績 c．投資理念 d．操作風(fēng)格
12、下列關(guān)于封閉式基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。 a．每年不得少于1次
b．年度收益分配比例不得低于已實(shí)現(xiàn)收益的90% c．當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損
d．利潤分配后基金份額凈值不能低于面值
13、整個(gè)證券市場的核心是__。 a．證券發(fā)行人 b．證券交易所 c．中國證監(jiān)會(huì) d．_
14、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，__應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。 a．系統(tǒng)投入使用 b．系統(tǒng)重大升級
c．年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評估的報(bào)告 d．用戶密碼修改
15、基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。 a．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) b．對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督
c．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料 d．對基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查
16、基金銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存__年。 a．5 b．10 c．15 d．20
17、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)____利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。 a：基金份額持有人 b：基金管理人 c：基金托管人 d：服務(wù)機(jī)構(gòu)
18、假設(shè)投資者在9月3日（周五，最近一周均沒有其他法定節(jié)假日）申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會(huì)從（）起享有基金的分配權(quán)益。 a．9月3日? b．9月4日? c．9月5日? d．9月6日
19、現(xiàn)場檢查主要側(cè)重對銷售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。 a．財(cái)務(wù)狀況 b．人力資源 c．內(nèi)部控制 d．資格許可 20、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)不低于該部門員工人數(shù)的______，部門的管理人員應(yīng)具備從事2年以上的基金業(yè)務(wù)或者_(dá)_____年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。__ a．1/3；3 b．1/3；5 c．1/2；3 d．1/2；5
21、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。 a．政策風(fēng)險(xiǎn) b．利率風(fēng)險(xiǎn)
c．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
d．基金公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
22、基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致的后果有__。 a．使銷售機(jī)構(gòu)遭受財(cái)產(chǎn)損失 b．使銷售機(jī)構(gòu)受到法律制裁 c．使銷售機(jī)構(gòu)遭受聲譽(yù)損失
d．使銷售機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管部門處罰
23、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括____ a：產(chǎn)品線的長度 b：產(chǎn)品線的寬度 c：產(chǎn)品線的高度 d：產(chǎn)品線的深度
24、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)，并構(gòu)成__的運(yùn)行機(jī)制。 a．相互排斥 b．相互促進(jìn) c．相互競爭 d．相互制衡
25、對運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)測的基本步驟敘述不正確的是____ a：分析目前與未來的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 b：預(yù)測在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性 c：確定各情景發(fā)生的概率
d：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計(jì)各類資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)
二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）
1、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。__ a．保障；投資收益 b．保障；利息
c．保障與投資收益；投資收益 d．保障與投資收益；利息
2、以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有__。 a．定向發(fā)行 b．承購包銷 c．公募發(fā)行 d．招標(biāo)發(fā)行
3、基金營銷實(shí)務(wù)中，客戶投訴的根本原因是__。 a．銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)不夠齊全 b．客戶沒有得到預(yù)期的服務(wù)
c．客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)預(yù)期過高 d．銷售機(jī)構(gòu)對基金業(yè)務(wù)規(guī)則解釋不夠詳盡
4、基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括__。 a．利率風(fēng)險(xiǎn) b．政策風(fēng)險(xiǎn)
c．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
d．基金公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
5、下列屬于社會(huì)公益基金的有__。 a．教育發(fā)展基金 b．養(yǎng)老基金 c．福利基金
d．文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金
6、__是基金評級的基礎(chǔ)。 a．建立評級模型 b．計(jì)算評級數(shù)據(jù) c．劃分評價(jià)等級 d．劃分基金類別
7、下列關(guān)于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。
a．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系
b．基金募集嚴(yán)重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售
c．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細(xì)分市場 d．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個(gè)性化服務(wù)
8、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括__。 a．會(huì)計(jì)師事務(wù)所 b．證券投資咨詢公司 c．資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu) d．律師事務(wù)所
9、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的__。 a．50% b．60% c．80% d．90%
10、負(fù)責(zé)基金__業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)。 a．登記 b．清算 c．存管 d．交收
11、證券投資基金是以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的__投資方式。 a．集合 b．集資 c．聯(lián)合 d．合作
12、基金托管人是__權(quán)益的代表。 a．基金管理人 b．基金公司
c．基金份額持有人 d．證券公司
13、債券不能收回投資的情況有__。 a．債務(wù)人清算后沒有剩余余額 b．流通市場風(fēng)險(xiǎn)
c．債務(wù)人不履行債務(wù)
d．債券在市場上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失
14、證券投資基金的特點(diǎn)包括__。 a．集合理財(cái)、專業(yè)管理 b．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) c．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) d．獨(dú)立托管、保障安全
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇十
基金定投是都市年輕白領(lǐng)的理財(cái)魔法石
基金定投非常適合平時(shí)工作很忙碌的都市年輕白領(lǐng)，每個(gè)月不需要拿出太多的積蓄進(jìn)行定投，在股市上漲時(shí)充分享受財(cái)富快速增加的幸福，在股市下跌時(shí)能夠買到更多的基金份額，在股市橫盤震蕩時(shí)則儲備力量，通過時(shí)間的發(fā)酵積攢財(cái)富。
通脹猛于虎也！通脹意味著什么，意味著銀行存款的實(shí)際負(fù)利率，用巴菲特常說的一句話就是——你變得越來越窮了。通脹無處不在，對于像我這樣一個(gè)參加工作時(shí)間不長的都市年輕白領(lǐng)，最佳的應(yīng)對通脹的策略應(yīng)該是什么呢？
在大學(xué)的課堂上，“管理學(xué)”老師曾闡述過swot分析方法。所謂swot分析，就是將行為主體面臨的外部環(huán)境中的機(jī)會(huì)(o)、威脅(t)以及自身的優(yōu)勢(s)、劣勢(w)進(jìn)行結(jié)合式分析，從而幫助行為主體選擇最佳的行動(dòng)領(lǐng)域。遵循上述思路，我的swot分析開始了??
so結(jié)合起來的策略是最佳策略，既充分利用了理財(cái)環(huán)境中的機(jī)會(huì)，也發(fā)揮了自身理財(cái)能力上的優(yōu)勢，即『對于像我這樣的年輕都市白領(lǐng)，基金定投是最佳的抗通脹理財(cái)方式。
我很慶幸，自己身處于一個(gè)前所未有的重視理財(cái)投資的環(huán)境。如果你要問我爸爸媽媽那個(gè)年代的人，他們對于理財(cái)投資，對于應(yīng)對通脹，幾乎會(huì)給出一模一樣的答案——存到銀行或者買些國債。用這么單一的被動(dòng)應(yīng)對通脹的方法，也是因?yàn)樗麄兡莻€(gè)年代的人可選的主流理財(cái)方式就是定期存款或國債，幾乎沒有可替代的方式。但我現(xiàn)在所處的理財(cái)環(huán)境中，充滿了各種各樣的機(jī)會(huì)，股票、基金、保險(xiǎn)、信托、外匯、期貨、各種理財(cái)產(chǎn)品、黃金、房地產(chǎn)、文物藏品等，不一而足，實(shí)在是非常豐富，提供了多種多樣的選擇。
我也很焦慮，因?yàn)楝F(xiàn)在身處較為嚴(yán)峻的通脹環(huán)境下，這意味著自己有限的財(cái)富在不斷縮水。不是專業(yè)的投資和理財(cái)專家，加上平時(shí)工作很忙，年輕人都處于事業(yè)起步期和爬坡期，需要不斷對自己專業(yè)技能進(jìn)行學(xué)習(xí)和充電。因此客觀地評價(jià)，我本人既不具備突出的理財(cái)能力，也不具備足夠的理財(cái)時(shí)間，這構(gòu)成了我理財(cái)上的劣勢和不足。
基金定投非常適合像我這般平時(shí)工作很忙碌的都市年輕白領(lǐng)，每個(gè)月不需要拿出太多的積蓄進(jìn)行定投，在股市上漲時(shí)充分享受財(cái)富快速增加的幸福，在股市下跌時(shí)能夠買到更多的基金份額，在股市橫盤震蕩時(shí)則儲備力量，可以通過時(shí)間的發(fā)酵積攢財(cái)富。更重要的是，基金定投是一種長期理財(cái)觀念，它在某種意義上忽視或者熨平了股市的波動(dòng)，做到進(jìn)可攻、退可守，非常平穩(wěn)地累積投資財(cái)富，進(jìn)而從容對抗通脹。它把投資周期和人的生命周期很好地契合起來，讓人們養(yǎng)成一種良性的長期投資習(xí)慣，也讓人們享受到長期經(jīng)濟(jì)發(fā)展的喜悅果實(shí)。這才是基金定投的魅力所在。雖然基金投資也存在一定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，然而基金投資的長期收益還是可以令人滿意的。
兼聽則明，偏聽則暗。雖然首肯基金定投的價(jià)值，但并不抹煞其他方式的重要性。比如說，我們家適當(dāng)增加了企業(yè)債、保險(xiǎn)和外匯的投資，以此來平衡家庭理財(cái)?shù)慕Y(jié)構(gòu)。這樣，我們家的理財(cái)產(chǎn)品就形成了以基金為拳頭，其他方式為補(bǔ)充的結(jié)構(gòu)，我們認(rèn)為這是比較符合自身情況的理財(cái)配置。此外，我們還留存了一些資金用于申購新股和購買貨幣基金，這樣既可以滿足日常開支流動(dòng)性的需要，也能夠獲得更多的理財(cái)收益。我和我們家的實(shí)踐證明，即便是起點(diǎn)很低、家底很薄的都市年輕白領(lǐng)，也可以利用上述策略，較為輕松愉快地跑贏通貨膨脹。
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇十一
震蕩行情中，很多投資者開始關(guān)注定投。在新基金發(fā)行不力的情況下，許多基金公司都加大了對基金定投的營銷。相比一次性投資，定投的優(yōu)勢是顯而易見的。定期定額投資項(xiàng)目基金的投資起點(diǎn)低，不加重經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān);每月自動(dòng)扣款，具有強(qiáng)迫儲蓄的功效，為投資人積累了資金;長期堅(jiān)持，還可以獲取復(fù)利收益。定期定額投資長期下來就可以有效攤低投資項(xiàng)目成本，投資者也不必為選擇合適的投資時(shí)機(jī)而勞神費(fèi)力。
第一，基金定投需要制定計(jì)劃，而不是頭腦一熱去選擇定投，結(jié)果時(shí)間不長出現(xiàn)了流動(dòng)性等方面的問題，最終不得不選擇終止。不僅不能達(dá)到基金定投的目的，而且造成了較高的成本。另外需要注意的是，基金定投是一項(xiàng)長期投資，所以不應(yīng)該過度關(guān)注基金的短期業(yè)績，頻繁的買賣更是不可取。
第二，基金定投同樣有風(fēng)險(xiǎn)，而不能保證沒有損失。雖然說基金定投在長期來看能夠起到平滑市場波動(dòng)的作用，但是如果定投的時(shí)間比較短，而且恰逢經(jīng)濟(jì)周期的低迷期，那么投資項(xiàng)目可能會(huì)面臨虧損的風(fēng)險(xiǎn)。
第三，基金定投不代表組合不可調(diào)整。有投資者認(rèn)為，基金本來就是一個(gè)投資組合，因此不必再進(jìn)行組合，只要集中資金定投一只基金就好了。其實(shí)這是一種錯(cuò)誤的想法。一般來說，每只基金都有明確的投資方向，比如股票型基金將大部分資金投向股市，而債券型基金則投向債券，貨幣基金則投向短期票據(jù)或銀行間市場。每一類產(chǎn)品適合一類投資項(xiàng)目或者特定階段的資金特點(diǎn)。如果投資者有明確的理財(cái)規(guī)劃，則可以進(jìn)行這幾類產(chǎn)品的組合，以達(dá)到整體的理財(cái)規(guī)劃。
第四，基金定投也可以轉(zhuǎn)換?；鸲ㄍ恫⒉淮硎冀K如一的投資一只基金，投資者也可以將購買的份額進(jìn)行轉(zhuǎn)換。例如在經(jīng)濟(jì)高漲的時(shí)期選擇一些偏股型的基金，而在經(jīng)濟(jì)低迷的時(shí)候選擇一些債券基金進(jìn)行轉(zhuǎn)換。這都對整體的收益帶來益處。
過分強(qiáng)調(diào)先入優(yōu)勢：我們都知道，先入者在一定程度上優(yōu)先掌握了商機(jī)，成功的機(jī)會(huì)可能更高。但先入并不是長久的優(yōu)勢。如果過分強(qiáng)調(diào)先入優(yōu)勢，反而會(huì)令你在融資過程中陷入種種僵局，重點(diǎn)還是要突出自己的“核心競爭力”。
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇十二
客戶見面會(huì)流程及運(yùn)作實(shí)例
以基金定投業(yè)務(wù)營銷為例，詳細(xì)說明請見《客戶見面會(huì)要點(diǎn)及注意事項(xiàng)》。
一、會(huì)前組織
1.初步企劃確定主題：
合作伙伴：**基金公司（通過分行提供的基金公司聯(lián)系表與基金公司客戶經(jīng)理取得聯(lián)系，并與之商議合作意向，同時(shí)爭取各種支持）
會(huì)議主題：基金定投業(yè)務(wù)展示暨客戶見面會(huì)
會(huì)議時(shí)間：200*年**月**日（盡量挑選周末上午或下午）
會(huì)議地點(diǎn)：***（基金公司提供的小會(huì)議廳或支行會(huì)議室）
獎(jiǎng)品設(shè)定：進(jìn)場小禮品、當(dāng)場投資禮品、抽獎(jiǎng)禮品及抽獎(jiǎng)嘉賓禮品
主講人：設(shè)立3人（基金公司講師、銀行講師、主持人）
預(yù)算費(fèi)用：可與基金公司共同承擔(dān)（建議盡量不涉及現(xiàn)金）
2.成立功能小組并分工準(zhǔn)備：
籌劃組：
在理財(cái)經(jīng)理例會(huì)上對見面會(huì)事宜進(jìn)行宣導(dǎo)（安排理財(cái)經(jīng)理邀請客戶的數(shù)量，概
述見面會(huì)目標(biāo)和籌備工作計(jì)劃）；
籌劃整個(gè)見面會(huì)安排和時(shí)間表的制定（并及時(shí)通報(bào)相關(guān)安排）；
負(fù)責(zé)聯(lián)系各理財(cái)經(jīng)理和重要客戶，確保當(dāng)日到場客戶人數(shù)。
接待組：
領(lǐng)導(dǎo)（負(fù)責(zé)重要客戶的接待）
內(nèi)勤（負(fù)責(zé)物品的管理和分發(fā)及會(huì)場服務(wù)）
經(jīng)理（負(fù)責(zé)各自攜帶嘉賓的接待）
講師組：會(huì)議ppt的制作（基金公司協(xié)助制作）
后勤組：物品的采購、資料的打印和裝訂、會(huì)場布置。
設(shè)備組：責(zé)音響設(shè)備調(diào)試、電腦投影調(diào)試、音樂配制播放。
3.確定客戶和物品準(zhǔn)備：
再次確定客戶人數(shù)，并隨時(shí)調(diào)整物品的準(zhǔn)備。
二、會(huì)中控制
1.要求接待熱情、行為規(guī)范、音樂溫馨、氣氛熱烈。在客戶進(jìn)場和整個(gè)會(huì)議過程中，可播放輕松愉快的音樂。
2.主持人臨場應(yīng)變、隨機(jī)發(fā)揮，注意掌控見面會(huì)的時(shí)間。
3.可預(yù)設(shè)一些“內(nèi)部人員”，預(yù)防冷場，烘托氣氛。
4.見面會(huì)程序可參考：
客戶進(jìn)場時(shí)領(lǐng)取資料袋，并送進(jìn)場小禮物
播放郵儲宣傳影像或ppt，客戶填寫調(diào)查問卷并以此作為抽獎(jiǎng)依據(jù)
主持人宣布見面會(huì)開始及致辭
領(lǐng)導(dǎo)致辭/會(huì)議籌備人感謝到場客戶
請基金公司講師講解宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及投資建議
根據(jù)基金公司講師內(nèi)容，提簡單問題進(jìn)行有獎(jiǎng)問答
客戶提問時(shí)間
幸運(yùn)抽獎(jiǎng)
郵儲講師講解郵儲基金業(yè)務(wù)及相關(guān)基金的推薦
主持人宣布禮品設(shè)置
理財(cái)經(jīng)理再次向各自的客戶逐一講解
辦理現(xiàn)場確定投資客戶的業(yè)務(wù)受理和資料收集
宣布見面會(huì)結(jié)束
恭送客戶
四、會(huì)后追蹤
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇十三
浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)2016-2017學(xué)年第2學(xué)期
暑期社會(huì)實(shí)踐調(diào)查報(bào)告
姓名：鈕小藝
學(xué)號：***6
班級：15經(jīng)濟(jì)（1）班
淺談定投基金
1引言
2定投基金的基本情況
什么是定投基金
定投基金即定期定額投資基金，是指在固定的時(shí)間以固定的金額投資到指定
1 的開放式基金中，類似于銀行的零存整取的方式。
定投基金的優(yōu)勢
定投基金回避了入場時(shí)點(diǎn)的選擇，對于大多數(shù)無法掌握進(jìn)場時(shí)點(diǎn)的投資者而言，是一項(xiàng)簡單而又有效的中長期投資方法。對于基金定投來說，存在如下優(yōu)勢。
第一、分散風(fēng)險(xiǎn)，降低平均成本?；鸲ㄍ兑馕吨總€(gè)月只需在固定時(shí)間投入固定的金額即可，目的在于通過長期投資來攤低投資成本，同時(shí)也有效避免了一般投資人常患的“追漲殺跌”的毛病。
第二、小額投資，月積年累，生財(cái)有道?；鸲ㄍ犊梢宰屚顿Y者預(yù)先量入為出地設(shè)定投資預(yù)算，每個(gè)月固定經(jīng)由銀行賬戶自動(dòng)轉(zhuǎn)賬投資，無形中強(qiáng)迫投資人養(yǎng)成類似固定儲蓄的習(xí)慣以類似，固定儲蓄的方式來進(jìn)行基金投資。
第三、自動(dòng)扣款、手續(xù)簡便。只需去基金代銷機(jī)構(gòu)辦理一次性手續(xù)，今后每次扣款申購均自動(dòng)進(jìn)行。
3 etf基本情況
什么是etf etf一般指交易型開放式基金指數(shù)，通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金，它結(jié)合了封閉式基金和開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，投資者既可以向基金管理公司申購或贖回基金份額，同時(shí)，又可以像封閉式基金一樣在二級市場上按市場價(jià)格買賣etf份額，不過，申購贖回必須以一籃子股票換區(qū)基金份額或者以基金份額換回一籃子股票。
etf的優(yōu)勢
分散投資并降低投資風(fēng)險(xiǎn)
被動(dòng)式投資組合通常較一般的主動(dòng)式投資組合包含較多的標(biāo)的數(shù)量，標(biāo)的數(shù)量的增加可減少單一標(biāo)的波動(dòng)對整體投資組合的影響，同時(shí)借由不同標(biāo)的對市場
2 風(fēng)險(xiǎn)的不同影響，得以降低投資組合的波動(dòng)，以此降低風(fēng)險(xiǎn)程度。兼具股票和指數(shù)基金的特色
對普通投資者而言，etf也可以像普通股票一樣，在被拆分成更小交易單位后，在交易所二級市場進(jìn)行買賣。交易成本低廉
指數(shù)化投資往往具有低管理費(fèi)及低交易成本的特性。經(jīng)理人根據(jù)指數(shù)成分變化來調(diào)整投資組合，不需支付投資研究分析費(fèi)用，因此管理費(fèi)用較低；另一方面，指數(shù)投資傾向于長期持有購買的證券，不主動(dòng)調(diào)整投資組合，周轉(zhuǎn)率低，交易成本較低且無需支付印花稅。投資者可以當(dāng)天套利
對于普通的開放式指數(shù)基金的投資者而言，贖回價(jià)只能根據(jù)收盤價(jià)來計(jì)算，etf的特點(diǎn)則可以幫助投資者抓住盤中每一次上漲的機(jī)會(huì)。由于交易所每15秒鐘顯示一次iopv（凈值估值），這個(gè)iopv即時(shí)反映了指數(shù)漲跌帶來基金凈值的變化，etf二級市場價(jià)格隨iopv的變化而變化，因此，投資者可以盤中指數(shù)上漲時(shí)在二級市場及時(shí)拋出etf，獲取指數(shù)當(dāng)日盤中上漲帶來的收益。高透明度
etf采用被動(dòng)式管理，基金持股較為透明，投資人比較容易掌握投資組合特性并完全掌握投資組合狀況，做出適當(dāng)?shù)念A(yù)期。盤中每15秒更新指數(shù)值及估計(jì)基金凈值能夠?yàn)楣┩顿Y人參考，讓投資人能隨時(shí)掌握其價(jià)格變動(dòng)，并隨時(shí)以貼近基金凈值的價(jià)格買賣。無論是封閉式基金還是開放式基金，都無法提供etf交易的便利性與透明性。增加市場避險(xiǎn)工具
投資者可以利用融券方式賣出etf來做反向操作，以減少手上現(xiàn)貨損失的金額。對整體市場而言，etf的誕生使得金融投資渠道更加多樣化，也增加了市
3 場的做空通道。例如，過去機(jī)構(gòu)投資者在操作基金時(shí)，只能通過減少倉位來避險(xiǎn)，期貨推出后雖然增加做空通道，但投資者使用期貨做長期避險(xiǎn)工具時(shí)，還須面臨每月結(jié)倉、交易成本和價(jià)差問題，使用etf作為避險(xiǎn)工具，不但能降低股票倉位風(fēng)險(xiǎn)，也無須在現(xiàn)貨市場賣股票，從而為投資者提供了更多樣化的選擇。
如何選擇etf
據(jù)了解etf的投資者主要分為以下類型：第一類是沒有時(shí)間進(jìn)行市場研究的投資者，希望通過長期持有etf，簡單地獲取市場長期平均收益；第二類是對自身擇時(shí)能力有信心的投資者，希望通過etf進(jìn)行指數(shù)的短中期趨勢交易，獲取指數(shù)波動(dòng)收益；第三類是對市場的行業(yè)、板塊等有一定研究的投資者，希望利用etf進(jìn)行投資熱點(diǎn)的轉(zhuǎn)換，獲取超過大盤平均水平的收益；第四類是風(fēng)險(xiǎn)承受能力更高和有更多時(shí)間關(guān)注市場的投資者，希望通過etf融資融券進(jìn)行帶杠桿指數(shù)趨勢交易和賣空交易等。
因此，投資etf必須先明確自己的投資目標(biāo)、期限和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。根據(jù)自身實(shí)際情況選擇合適的etf。
選擇etf要看重基金公司能力，盡管etf屬于被動(dòng)型管理的基金，但基金公司的管理能力與基金凈值與標(biāo)的指數(shù)之間的跟蹤誤差、基金的運(yùn)作成本、規(guī)模、流動(dòng)性等緊密相關(guān)。投資者在選擇etf的時(shí)候，需要綜合考慮不同公司指數(shù)的管理團(tuán)隊(duì)的整體實(shí)力、對指數(shù)投資的重視程度、歷史上指數(shù)類產(chǎn)品的運(yùn)作績效和風(fēng)險(xiǎn)控制水平等。
此外，投資者需要重點(diǎn)考察etf背后的指數(shù)。關(guān)注指數(shù)的基本類型和定位，etf跟蹤的指數(shù)既有資產(chǎn)類型的區(qū)別，如股票、債券、黃金、貨幣等，也有投資市場的區(qū)別，如單市場、跨市場、跨境等。同時(shí)，依據(jù)指數(shù)的涵蓋范圍和編制方式，還可分為規(guī)模指數(shù)、主題指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、風(fēng)格指數(shù)等。
4定投組合俗語說，“雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里”，投資理財(cái)也是一樣的，假定投資人將賦予的錢都投入進(jìn)一支etf，他的資本將完全隨著這支基金漲幅的變動(dòng)。同
4 樣是etf，分為寬基和窄基，在不同的市場寬基窄基的漲幅變動(dòng)曲線是不同的，其收益率也是不同的，想要有效的進(jìn)行投資收益，個(gè)人認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)考慮二者的有效組合。
所謂寬基指數(shù)，多指其成分股為大盤股的指數(shù)，選取300etf自2012年6月1日至2017年7月7日每周五的數(shù)據(jù)制作成簡易的折線圖。
圖1 2012-2017 300etf每周五收益率
從圖中來看，整體來說近五年來滬深300etf在2015年左右有一次大幅度變化，其余各時(shí)間段，都在一定范圍內(nèi)小幅度波動(dòng)，不影響其整體走勢。以300etf為例，也可以說，寬基的收益波動(dòng)是隨著整個(gè)大盤走勢而波動(dòng)的窄基
所謂窄基指數(shù)，是指非大盤股指數(shù)之外的一些策略類、風(fēng)格類、行業(yè)類、主題類的相關(guān)指數(shù)。以黃金etf為例，觀察自2013年8月3日至2017年7月7日的漲幅波動(dòng)趨勢。
圖2 2013-2017 黃金etf每周五收益率
從圖2中，不能得出一個(gè)明顯的漲幅趨勢，一直處于上下的不斷波動(dòng)，同圖1比較來看，窄基的漲幅波動(dòng)只與該行業(yè)、策略、風(fēng)格、主題的變化有關(guān)，而不隨著大盤的整體趨勢波動(dòng)。
從前文來看，可以得出兩個(gè)結(jié)論：寬基的漲幅波動(dòng)隨著大盤的趨勢變動(dòng)而變動(dòng)；窄基的漲幅波動(dòng)則隨著其變動(dòng)因素的變動(dòng)趨勢而上下波動(dòng)。這就要求投資者選擇投資組合時(shí)考慮到當(dāng)時(shí)的大盤走向。個(gè)人認(rèn)為，在牛市的情況下，寬基和窄基都是有一定利潤的，但是應(yīng)該將更大一筆資金投入到寬基中，將小部分資金投入窄基做額外收益；在熊市情況下，依據(jù)個(gè)人情況，可以將基金對半分亦或是四六三七等，將較多一部分資金投入窄基，并根據(jù)其變動(dòng)因素適時(shí)賣出，賺取收益，而投入寬基的那一部分則作為資本的保底。
5如何實(shí)行定投基金——以滬深300etf和黃金etf為例
定投基金回避了入場時(shí)點(diǎn)的選擇，對于大多數(shù)無法掌握進(jìn)場時(shí)點(diǎn)的投資者而言，是一項(xiàng)簡單而又有效的中長期投資方法。根據(jù)近五年數(shù)據(jù)，本文選定以每周五為定投時(shí)間，以1000股作為每次定投數(shù)額，討論在熊市下滬深300etf與黃金etf的買進(jìn)賣出情況。
累計(jì)定投
滬深300etf
6 滬深300etf是以滬深300指數(shù)為標(biāo)的的在二級市場進(jìn)行交易和申購/贖回的交易型開放式指數(shù)基金。投資者可以在etf二級市場交易價(jià)格與基金單位凈值之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。是中國市場推出的重量級etf基金。標(biāo)的指數(shù)是滬深300指數(shù)。
假定投資人a從2013年8月2號（周五）開始第一筆投入（1000股），在此期間只負(fù)責(zé)投入而不拋出，那么到2017年7月7號（周五）一次性拋出，截止到當(dāng)天的收盤價(jià)是，截止日期時(shí)所持有股數(shù)為190000股，此時(shí)a所獲有總收益為140223元，其收益率為。（詳細(xì)數(shù)據(jù)見附錄二）黃金etf 所謂黃金etf基金，是指絕大部分基金財(cái)產(chǎn)以黃金為基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行投資，緊密跟蹤黃金價(jià)格，并在證券交易所上市的開放式基金。
假定投資人b從2013年8月2號（周五）以開始第一筆投入（1000股），在此期間只負(fù)責(zé)投入而不拋出，那么到2017年7月7號（周五）一次性拋出，截止到當(dāng)天的收盤價(jià)是，截止日期時(shí)所持有股數(shù)為190000股，此時(shí)a所獲有總收益為25439元，其收益率為。（詳細(xì)數(shù)據(jù)見附錄一）
累計(jì)定投是一種懶人投資方式，定期定額買入基金份額，到結(jié)束點(diǎn)時(shí)全部拋出。觀測歷史數(shù)據(jù)（見附錄
一、二）來看，滬深300etf在一段時(shí)間內(nèi)會(huì)有一個(gè)大的漲幅波動(dòng)，若是在這一階段上升期將手中的股數(shù)拋出，將會(huì)獲得一筆數(shù)額可觀的收益。黃金etf一直在小幅度范圍內(nèi)上下波動(dòng)，選擇適點(diǎn)拋出會(huì)獲得一小筆額外收益?？偟膩砜?，若是處于牛市階段，介意使用寬基的累計(jì)定投。
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股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇十四
陽光財(cái)富一路富
基金定投也有風(fēng)險(xiǎn) 長期投資技術(shù)很重要
有懶人理財(cái)之稱的基金定投，因?yàn)椴僮骱唵魏涂善綌傦L(fēng)險(xiǎn)享受復(fù)利效應(yīng)，且所化的研究時(shí)間少，已經(jīng)成為不少投資者的理財(cái)選擇。不過，理財(cái)專家指出，基金定投時(shí)機(jī)和產(chǎn)品選擇都十分關(guān)鍵，并非只要長期持有就穩(wěn)賺不賠。目前已有不少選擇基金定投的人發(fā)現(xiàn)自己投資了好幾年的資金，有部分“人間蒸發(fā)”。
基金定投也有風(fēng)險(xiǎn)
每隔一段固定時(shí)間、以固定的金額投資于同一只共同基金，這種定期定額的小額投資方式確實(shí)適合一批無大筆資金投資但具長期理財(cái)需求的人。然而，基金定投真的有那么美嗎?
據(jù)統(tǒng)計(jì)，在有5年定投收益數(shù)據(jù)的358只基金當(dāng)中，有52只基金是虧損的，且整體的平均收益不足15%。而在盈利的306只基金中，也僅有126只5年定投收益率超過了15%。這無疑顯示了定投基金收益的現(xiàn)狀—普遍收益不高、存在虧損風(fēng)險(xiǎn)。
其實(shí)，基金定投并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，也不能保證投資人獲得收益，更不是替代儲蓄的等效理財(cái)方式。由于基金定投本身只是一種基金投資方式，因此投資者在投資運(yùn)作過程中還是必須注意各種風(fēng)險(xiǎn)?！叭魏我环N投資方式本身都不能賺錢，投資者的收益基于市場的漲跌。”業(yè)內(nèi)人士對此分析道。
應(yīng)該說，基金定投是基于“看多”市場的基礎(chǔ)上的，股市和債市的波動(dòng)直接影響到定投股票基金和定投債券基金的盈虧。這種投資方法本身對市場的預(yù)期就是上漲，但市場并非一定會(huì)上漲。比如股票市場出現(xiàn)類似2008年那樣的大幅度下跌，即使是采用基金定投的方法，仍然不可避免賬戶市值出現(xiàn)大幅度的下跌。
定投基金也要看市場
所謂的定投(長期投資)勝利論，其實(shí)逃不開時(shí)間和區(qū)間的影響，區(qū)間的選取直接決定了定投的收益。
當(dāng)下，不少基金經(jīng)理都回避了一些基本問題，諸如基金的分類、各類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，包括這個(gè)基礎(chǔ)市場究竟是怎么樣的?股市如何在波動(dòng)?債券市場和貨幣市場怎么樣?這些由很多不確定性因素影響的市場波動(dòng)對不同類型的基金都有很大的影響。
另外，除了市場，投資者個(gè)人和基金公司都有很多不確定的因素，這些對于長期定投都會(huì)有影響。
對于投資者而言，定投基金不是投資一個(gè)基金就永遠(yuǎn)持有它，而是要根據(jù)市場的情況來選。一些基金公司在所有的場合、所有的時(shí)間，向所有的投資者推薦所有的基金都可以做定投。
因此，基金定投也需要更靈活應(yīng)對方式。如最簡單的采用定期定額的方法投資基金，可以在市場下跌過程中開始定投基金，并且在市場上揚(yáng)、定投的收益率達(dá)到20%左右贖回，然后再從下跌時(shí)開始定投。
選公司選產(chǎn)品選時(shí)間
基金定投是一種長期投資，因而做定投也要選公司、選產(chǎn)品品種、選時(shí)間等等。對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力和市場判斷能力都較差的投資者來說，選定投對象的時(shí)候首先要以債券型基金、平衡型基金這些低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為主。進(jìn)一步說，還要保持對自己這筆投資的關(guān)注度，注意整體投資規(guī)劃和后續(xù)調(diào)整，注意永遠(yuǎn)存在的風(fēng)險(xiǎn)。
總體來看，基金定投首先要隨時(shí)確保你定投的基金的確值得長期投資;其次，要降低長期投資的收益預(yù)期，牛市里動(dòng)輒翻番的回報(bào)率不能用作今后的參考;最后，也要合理規(guī)劃自身資金的投資期限和投入資金的比例，并根據(jù)市場行情及時(shí)做出調(diào)整。
(泉州晚報(bào))
股票型基金營銷推廣計(jì)劃篇十五
目 錄
概要提示·························································（03）
一、策劃目的·····················································（03）
二、營銷環(huán)境分析·················································（03）
（一）、宏觀環(huán)境分析·············································（03）
（二）、基金優(yōu)勢分析············································（04）
三、營銷策略····················································（11）
（一）、產(chǎn)品策略··················································（11）
（二）、渠道策略·················································（14）
（三）、價(jià)格策略··················································（15）
（四）促銷策略··················································（16）
四、具體營銷方案················································（17）(一)、針對不同投資者···········································（17）
（二）、針對企業(yè)自身·············································（18）結(jié)束語···························································（19）
概要提示：
為了發(fā)展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達(dá)到每個(gè)在我們公司開戶的人都同時(shí)開立基金的帳戶，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>
我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時(shí)，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。
二、營銷環(huán)境分析：
（一）、宏觀環(huán)境分析：
1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2、隨著基金規(guī)模日益擴(kuò)大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場 中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資者。機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投 資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的7%左右。
3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收 集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，自我保護(hù)能力不足，這決定了 他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的。所以，越來越 多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來 越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長 型、價(jià)值型、復(fù)合型等不同風(fēng)格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習(xí)先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運(yùn)營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市 場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為基金代銷機(jī)構(gòu)的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
（二）、基金產(chǎn)品分析：
1、優(yōu)勢：（1）、基金自身的投資優(yōu)勢
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