2023年客戶經(jīng)理個人工作計劃最新6篇(模板)

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2023年客戶經(jīng)理個人工作計劃最新6篇(模板)
時間:2023-06-06 14:41:15     小編:zdfb

光陰的迅速,一眨眼就過去了,很快就要開展新的工作了,來為今后的學(xué)習(xí)制定一份計劃。那么我們該如何寫一篇較為完美的計劃呢?以下是小編收集整理的工作計劃書范文,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

客戶經(jīng)理個人工作計劃篇一

1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌,要從服務(wù)他人的角度出發(fā),讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他,縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離,對客戶思想形成正確方案的引導(dǎo)。

2、做好宣傳,嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3、做好溝通匯報,工作無小事,對重要事項做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,做到不遺漏、不延誤。

不斷提升職業(yè)道德,掌握證券從業(yè)規(guī)律,拓展證券知識,提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論,學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗,學(xué)習(xí)專業(yè)知識。

2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽,相處得愉快,才能更好更深入的完成任務(wù)!

3、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,要及時總結(jié),不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進(jìn)步,自己超越自己。在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取,不斷創(chuàng)新,努力完成公司分配的工作和任務(wù),爭取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵制度:那同樣是家族企業(yè),同樣是“給自己干”的制度,為何有的干得好,有的干得差?xxx認(rèn)為,家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面,一個是激勵制度,它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則,在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好,人們就愿意努力干。二是管理制度,主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性,管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化、高效率。

沒有合理的激勵制度,再好的管理制度也沒有意義,但僅有好的激勵制度,管理制度不科學(xué),企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作,激發(fā)人們心中向善的東西,主要是為大好人制定的,它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,從管理“壞人”的角度入手,它使壞人干不了壞事,被迫不斷去干好事,長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時,也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,成為更好的人。因此,激勵制度增加了大好人,管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的,我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù)。

客戶經(jīng)理個人工作計劃篇二

某年上半年的工作很快結(jié)束了,面對今年宏觀經(jīng)濟(jì)形勢較為緊張,支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下,作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用,提出下半年的工作計劃,努力實現(xiàn)。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理,工作時間不長,沒有坐柜的經(jīng)歷,確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,。因此在下半年的工作中,要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí),提升個人素質(zhì),努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題。

主動與客戶聯(lián)系,關(guān)心客戶需求,適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè),應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)客戶的需求,引導(dǎo)客戶的需求,并及時給予滿足,為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶,要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對潛在的客戶,則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品,力爭實現(xiàn)“雙贏”。

其次是細(xì)分客戶,確立目標(biāo)市場和潛在客戶,對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。在與客戶的交往中,要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。

如有需求及時向有關(guān)部門報告,積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,加強(qiáng)風(fēng)險管理,有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,及時采取措施。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中,要時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。

客戶經(jīng)理個人工作計劃篇三

客戶經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人力資源主體,其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此,商業(yè)銀行均高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn)),以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭。培訓(xùn)的方式主要有:銀行內(nèi)部舉辦專業(yè)培訓(xùn)班;由資深的客戶經(jīng)理帶領(lǐng),實行在職崗位培訓(xùn);邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座,組織到國外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí);到其它業(yè)務(wù)部門接受短期培訓(xùn);新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律、財務(wù)分析、國際貿(mào)易融資、營銷技巧,其它如生存訓(xùn)練、eq訓(xùn)練、戰(zhàn)爭游戲等。

客戶經(jīng)理的主要職能是:

這是客戶經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務(wù);不斷創(chuàng)造客戶需求,提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路。

對現(xiàn)有客戶的維護(hù)服務(wù),是客戶經(jīng)理的一項重要職責(zé)。大力促銷業(yè)務(wù),提倡連帶促銷,交叉式銷售,為客戶提供一攬子報務(wù);認(rèn)真解決客戶的疑難問題,處理客戶投訴;千方百計提高服務(wù)質(zhì)量,為客戶提供高品質(zhì)服務(wù);大力開展各種收費(fèi)服務(wù),努力提高非利息收入比例。

對客戶提出的授信申請,客戶經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上,提出客戶真實、資料完整齊全、分析準(zhǔn)確、觀點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報告,送同級信貸管理部門審查。

客戶經(jīng)理主管大都是信貸委員會委員,直接參與審批工作。

加強(qiáng)對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風(fēng)險管理工作,及早察覺壞帳信號并立即采取行動進(jìn)行補(bǔ)償。

及時準(zhǔn)確地收集客戶經(jīng)營情況及客戶意見、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料,上報給有關(guān)部門,以采取應(yīng)對措施,把握商機(jī),促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

客戶經(jīng)理處在市場競爭的最前線,必須充分運(yùn)用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機(jī)。

客戶經(jīng)理的營銷技巧比較高超??蛻艚?jīng)理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。

客戶經(jīng)理作為銀行與客戶聯(lián)系的橋梁,銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產(chǎn)品營銷者,在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。

。進(jìn)一步明確客戶經(jīng)理的工作職責(zé)。客戶經(jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過多,也不能定得太少。其主要職責(zé)應(yīng)定為:開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意;信貸調(diào)查;貸后監(jiān)管;信息情報收集反饋。

首先,把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)。客戶經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”,更不是分流富余人員的渠道,應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經(jīng)理擔(dān)任,競爭上崗。第二,加大專業(yè)培訓(xùn)力度。總行重點(diǎn)培訓(xùn)客戶經(jīng)理師資力量和高級客戶經(jīng)理,分支行重點(diǎn)對客戶經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓(xùn)??蛻艚?jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè),要堅持持續(xù)性、長期性,對客戶經(jīng)理進(jìn)行終身培訓(xùn)。除了在國內(nèi)培訓(xùn)外,對一些高級客戶經(jīng)理,可有計劃地組織到境(國)外進(jìn)行短期培訓(xùn)考察,以開拓視野、掌握新知識。第三,嚴(yán)格進(jìn)行考核。在指標(biāo)體系中,突出以業(yè)績?yōu)橹行模孕б鏋槟繕?biāo)??己宿k法一經(jīng)出臺,就要嚴(yán)格執(zhí)行。第四,完善對客戶經(jīng)理的監(jiān)督管理,防范經(jīng)營風(fēng)險。

以業(yè)績論英雄,憑貢獻(xiàn)拿薪酬,按表現(xiàn)定去留,這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響。

客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的人才資源主體,其素質(zhì)高低對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響。因此,應(yīng)高度重視對客戶經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn)),以應(yīng)對愈來愈激烈的市場競爭。

“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”,“客戶經(jīng)理培訓(xùn)是銀行所有投資中風(fēng)險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”,這些理念在銀行中已形成共識?!俺掷m(xù)培訓(xùn)”、“終身教育”、“學(xué)習(xí)型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強(qiáng)自身競爭力的重要途經(jīng)。

客戶經(jīng)理素質(zhì)的提高要通過培訓(xùn)來實現(xiàn),客戶經(jīng)理的晉升和調(diào)職,需要通過培訓(xùn)來鋪路。

培訓(xùn)客戶經(jīng)理的出發(fā)點(diǎn)和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”,其主要目的為:

(一)適應(yīng)銀行現(xiàn)代化、智能化管理、獲得高素質(zhì)人才的需要

當(dāng)今世力界,新技術(shù)日新月異,經(jīng)濟(jì)和社會職能日益復(fù)雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質(zhì)要求越來越高,銀行要獲得高質(zhì)量、高素質(zhì)的人力資源大體只有兩個途經(jīng):一是從銀行外部吸引招聘高素質(zhì)的人才,這樣可以比較快地獲得需要的人員,而且有可能帶來新思想;二是對銀行內(nèi)部的人力資源進(jìn)行培訓(xùn)開發(fā),提高他們的素質(zhì)和質(zhì)量,這樣有利于保持銀行經(jīng)營管理的連續(xù)性,能夠調(diào)動員工積極性。

隨著時代的進(jìn)步與銀行的發(fā)展,越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內(nèi)部培訓(xùn)開發(fā)來獲得高質(zhì)量的人力資源。這是因為,內(nèi)部人力資源的培訓(xùn)開發(fā)不僅能夠更經(jīng)濟(jì)、更可靠地獲得人力,提高人力資源的質(zhì)量,而且培訓(xùn)開發(fā)能夠有效的激勵員工,能夠培養(yǎng)員工對銀行產(chǎn)生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時,由于銀行點(diǎn)多面廣,基層營業(yè)機(jī)構(gòu)多,人員素質(zhì)參差不齊,大范圍、大批量地依靠引進(jìn)外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務(wù)素質(zhì)也不現(xiàn)實,只有立足內(nèi)部的培訓(xùn)開發(fā),才能從根本上解決問題,這是直面現(xiàn)實的唯一選擇。

(二)適應(yīng)銀行內(nèi)外環(huán)境的變化,提高銀行競爭能力的需要

企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的變化,能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位,關(guān)鍵在于其有沒有一大批高素質(zhì)的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng),而是一個不斷與外界相適應(yīng)的動態(tài)系統(tǒng),這種適應(yīng)不是靜態(tài)的、機(jī)械的適應(yīng),而是動態(tài)的、積極的適應(yīng),這就是所謂的系統(tǒng)權(quán)變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下,銀行要在市場競爭中立于不敗之地,關(guān)鍵在于銀行內(nèi)部,而內(nèi)部的落腳點(diǎn)又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外,主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術(shù)和信息的迅速發(fā)展,若客戶經(jīng)理的知識、技術(shù)仍停滯不前,必然要遭到社會的淘汰。目前,銀行正面臨著上市的嚴(yán)峻考驗,改革的力度越來越大,只有不斷地培訓(xùn)客戶經(jīng)理,才能使廣大員工跟上時代,適應(yīng)股份制改革的需要,銀行的競爭力才會不斷增強(qiáng)。

客戶經(jīng)理通過有效的培訓(xùn),其產(chǎn)品知識、營銷技能等綜合素質(zhì)就可以得到迅速提高,銀行的整體素質(zhì)也隨軍之提高,客戶就可以得到高質(zhì)量、高效率的服務(wù),對銀行金融產(chǎn)品和服務(wù)的購買頻率和數(shù)量就會增加,從南而使銀行的經(jīng)營效益得到較大提高。因此,銀行客戶群、業(yè)務(wù)量、經(jīng)營效率與客戶經(jīng)理的知識、技能有絕對的相關(guān)性。

(四)滿足客戶經(jīng)理自我成長的需要

現(xiàn)代培訓(xùn)的理念是:工作已經(jīng)成為一個持續(xù)學(xué)習(xí)的過程,是個人為提高自己的市場價值而進(jìn)行的投資??蛻艚?jīng)理不僅重視工作任務(wù)的完成,而且越來越看重從工作中可學(xué)習(xí)哪些新知識、新技能,是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認(rèn)為:對員工培訓(xùn)的投入已經(jīng)不僅僅是銀行的“費(fèi)用”,而應(yīng)視之為一種“投資”??蛻艚?jīng)理希望學(xué)習(xí)新的知識和技能,希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務(wù),希望晉升,希望得到職業(yè)發(fā)展的機(jī)會,這些都離不開培訓(xùn)。因此,通過培訓(xùn),可以增強(qiáng)客戶經(jīng)理的滿足感。

為了提高培訓(xùn)成效,在對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)中,一般應(yīng)注意堅持以下原則:一是堅持激勵原則。把培訓(xùn)作為一種獎勵手段,如鼓勵客戶經(jīng)理利用業(yè)余時間進(jìn)修學(xué)習(xí),并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應(yīng)用原則。對銀行客戶經(jīng)理在職培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)針對性、實踐性。倡導(dǎo)“培訓(xùn)為業(yè)務(wù)服務(wù)”、“培訓(xùn)為管理服務(wù)”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經(jīng)理缺什么知識與技能就培訓(xùn)什么,要摒棄形式主義,注重實效、學(xué)以致用;三是堅持參與性原則。為調(diào)動客戶經(jīng)理參加和接受培訓(xùn)的積極性,要讓客戶經(jīng)理參與到培訓(xùn)活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)講座,讓每個客戶經(jīng)理輪流上臺當(dāng)教師,既培養(yǎng)鍛煉了客戶經(jīng)理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能,又能讓客戶經(jīng)理們之間相互分享了各自的成功經(jīng)驗與失敗教訓(xùn),從而提高培訓(xùn)的主人翁意識,激發(fā)其參與培訓(xùn)的積極性;四是堅持分類原則??蛻艚?jīng)理培訓(xùn)的最終目的是提高員工的工作能力,人的能力、性格、智力、興趣、經(jīng)驗等均存在個性差異。同時,崗位不同、職級不同和職位不同,對客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求也不一樣,因此,對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)應(yīng)強(qiáng)調(diào)因人施教的原則,根據(jù)不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)方式。

對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)內(nèi)容,要從實際出發(fā),根據(jù)本行實際,量體裁衣,度身定做。一般應(yīng)采取分類培訓(xùn)的方式進(jìn)行,即針對不同的對象確定不同的培訓(xùn)內(nèi)容。

1、銀行有關(guān)的法律。

2、金融產(chǎn)品知識。

3、銀行規(guī)章制度。

4、財務(wù)及信貸評估分析技術(shù)。

5、市場調(diào)研分析技術(shù)。

6、營銷技能。

7、公關(guān)禮儀。

8、心理素質(zhì)。

9、職業(yè)操守。

10、 其它。

對銀行而言,對新入行的客戶經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)是最佳培訓(xùn)時機(jī)。新員工的培訓(xùn)與發(fā)展,又稱崗前培訓(xùn)、崗前教育、職前教育、入行教育,是一個銀行所錄入的員工從局外人轉(zhuǎn)為銀行人的過程,是員工從一個團(tuán)體的成員融入到另一個團(tuán)體的過程。對新招聘客戶經(jīng)理的培訓(xùn)課程應(yīng)為:介紹本行概況,包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產(chǎn)品及服務(wù)、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構(gòu)及工作流程等;介紹客戶經(jīng)理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務(wù)部門或崗位進(jìn)行跟班實習(xí)等。

(三)高級客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)

高級客戶經(jīng)理除了具備一般客戶經(jīng)理的素質(zhì)外,還應(yīng)具備以下基本素質(zhì):一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟悉和掌握商業(yè)銀行各種資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)知識和運(yùn)用方法;三是有較強(qiáng)的獨(dú)立工作能力、公關(guān)協(xié)調(diào)能力和語言表達(dá)能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關(guān)系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經(jīng)驗。

客戶經(jīng)理個人工作計劃篇四

3、做好溝通匯報,工作無小事,對重要事項做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,做到不遺漏、不延誤。

在認(rèn)真工作的同時,我也會努力提高自我的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德,掌握證券從業(yè)規(guī)律,拓展證券知識,提高自我的證券業(yè)務(wù)水平。

在以后的日子中。我將勇于進(jìn)取,不斷創(chuàng)新,努力完成公司分配的工作和任務(wù),爭取取得更大的提高!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。

那同樣是家族企業(yè),同樣是“給自我干”的制度,為何有的干得好,有的干得差?郭凡生認(rèn)為,家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面,一個是激勵制度,它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則,在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好,人們就愿意努力干。二是管理制度,主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎樣生產(chǎn)”的問題,體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則。

激勵制度的核心是調(diào)動人的進(jìn)取性,管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學(xué)化、高效率。沒有合理的激勵制度,再好的管理制度也沒有意義,但僅有好的激勵制度,管理制度不科學(xué),企業(yè)也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作,激發(fā)人們心中向善的東西,主要是為大好人制定的,它使大好人工作更努力、更有創(chuàng)造性和自主性。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,從管理“壞人”的角度入手,它使壞人干不了壞事,被迫不斷去干好事,長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時,也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,成為更好的人。所以,激勵制度增加了大好人,管理制度減少了壞人。

如果都像上頭所說的,我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù)。

客戶經(jīng)理個人工作計劃篇五

年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個人攬儲61萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù),我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起。

客戶經(jīng)理個人工作計劃篇六

銀行客戶經(jīng)理工作計劃。年初的競聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,來爭取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬元,完成計劃的 241。5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元,完成個人攬儲61萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一,存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基矗。

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù),我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。

通過對此次會議精神的學(xué)習(xí), 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng), 同時我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能, 還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì)。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程,他們走過的路對我就是一本教科書, 而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對周行長在會議中提出的五個問題,下面我也提出自己簡單的看法和意見。

井然有序的工作計劃是工作能夠順利進(jìn)行的第一步,在每個工作日結(jié)束時應(yīng)做好次日工作的充分準(zhǔn)備。比如:提前詢問自己的搭檔,了解彼此計劃,合理 安排宣傳調(diào)查路線; 有調(diào)查計劃時應(yīng)通知客戶何時何地, 需要準(zhǔn)備材料使調(diào)查快速有效完成; 有走訪計劃時應(yīng)提前通知關(guān)鍵人,并準(zhǔn)備好禮品。

每天給自己制定一個簡單的日程表。比如:中午約見客戶簽合同放款,上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作,晚上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整 理工作。在工作上堅持今日事今日畢,今天能調(diào)查的絕不拖到明天,能多宣傳一戶絕不少走 訪一家。

踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負(fù)責(zé)也是對自身和家庭的負(fù)責(zé)。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法,從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài),從要我工作到我要工 作,只有保持踏實的工作態(tài)度,才能真正享受工作的過程,實現(xiàn)個人和單位的雙贏!

在任何工作中缺乏團(tuán)隊精神必將影響整個單位的業(yè)務(wù)發(fā)展,目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認(rèn)為有兩個原因一是員工心態(tài),二是 管理決策。比如:在放款過程中,審批效率低下,不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認(rèn)為在保 證審貸分離的狀態(tài)下,各崗位應(yīng)各司其職,環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才,才盡其用,這 樣才能使工作流程高效運(yùn)行。

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。 目前信息收集的內(nèi)容過于簡單, 只 有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息,在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認(rèn)為在信 息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息, 對客戶進(jìn)行細(xì)分。 根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度 可以分為:抵觸型、中立型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注,特別是在宣傳過 程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性, 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)?刪減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上,應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進(jìn)行細(xì)分,在不同的時 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)行有針對性的宣傳營銷,做到有的放矢。

根據(jù)省行明年“先消費(fèi)后經(jīng)營”的工作思路,在積極推進(jìn)小額貸款商務(wù)貸款的同時,側(cè) 重宣傳消費(fèi)類貸款。在宣傳過程中抓住重點(diǎn),每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2—3 所學(xué)校,可通過關(guān)鍵人進(jìn)入 學(xué)校, 在學(xué)校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費(fèi)類貸款。 同時可和零售客戶經(jīng)理一起 交叉營銷我行信用卡團(tuán)辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。 在尋找關(guān)鍵人存在困難時可以通過熟人介紹, 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息, 其中有 大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師,在此可以作為突破口。 在其他貸款宣傳過程中,根據(jù)行業(yè)周期特點(diǎn),充分利用數(shù)據(jù)庫,找準(zhǔn)目標(biāo)行業(yè)進(jìn)行有針 對性的宣傳,在宣傳過程中注意營銷技巧,突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種:

一是宣傳不到位,

二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不 存在準(zhǔn)客戶,

三是同業(yè)先入為主搶占市場。

根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略,

針對第 一種可以加大宣傳力度, 鋪開宣傳;

針對第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1—2 名關(guān)鍵人,與 其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感,轉(zhuǎn)變客戶心態(tài),進(jìn)而發(fā)展我行業(yè)務(wù)。

消滅空白單位和空 白村有一定的難度,還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。

不同的客戶對貸款有不同的要求, 經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短, 對貸款要求的效率 高,一般不易儲備。而消費(fèi)類貸款對效率的要求相對較低,客戶比較容易接受一定的期 限。由于受額度限制,元月份儲備的目標(biāo)客戶主要是消費(fèi)類,在接下來的工作中重點(diǎn)宣 傳企事業(yè)單位, 借助親朋好友的力量擴(kuò)大我行貸款的知名度, 塑造良好的企業(yè)形象和社 會口碑。 以上是我對這五個問題的簡單看法, 由于受工作時間, 經(jīng)驗的限制一些觀點(diǎn)和意見 定有不妥之處。 若有不恰當(dāng)?shù)牡胤秸堉苄虚L批示, 作為新人在以后的工作中也請領(lǐng)導(dǎo)多 多批評指正,讓我盡快成為一名合格的信貸員!

建立走訪客戶制度,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實,不流于形式,明年將把這項工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時,走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,每月末交負(fù)責(zé)人核實處理情況,并填寫意見。在走訪過程中,注重與客戶開展面對面交流,積極傾聽客戶的意見和建議,把握客戶需求的新導(dǎo)向,切實為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,比如,由于走訪人之間缺乏交流和溝通,出現(xiàn)被走訪人的重疊性,客戶的難點(diǎn)問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,等等。為此實行走訪人督辦制度,即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,如由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的,或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議,送交相關(guān)專業(yè)局處理,并協(xié)調(diào)督促實施,事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的收集整理工作,每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),并對近期走訪工作進(jìn)行梳理,并對客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評議。

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量,以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并對大客戶實施分級管理制度,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時效性、及時性,以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),在走訪客戶時關(guān)注企業(yè)、客戶動態(tài),了解新年新動向和搜集信息,以保證時時更新大客戶檔案,為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營銷的針對性和提高營銷效果,有助于提高運(yùn)行效率,降低運(yùn)營成本,最大限度地減少內(nèi)耗,實現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個性化、超值化”服務(wù),直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機(jī)會,創(chuàng)造條件,致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

作為客戶經(jīng)理,首先必須對郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營銷專家為目標(biāo),積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,并與各專業(yè)局保持高度溝通,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德,其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此,在新的一年里,我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感,從而有利于營銷工作的順利開展。

為了進(jìn)一步提高營銷水平,大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,豐富營銷知識體系,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

通過學(xué)習(xí),旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識,培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營銷意識,同時開闊事業(yè),提高覺悟,使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,為今后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

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