每個人都曾試圖在平淡的學習、工作和生活中寫一篇文章。寫作是培養(yǎng)人的觀察、聯(lián)想、想象、思維和記憶的重要手段。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)質范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
證券金融市場基礎知識考試要點篇一
導語：金融風險也是一種風險，是指金融變量的變動所引起的資產組合未來收益的不確定性。大家跟著百分網小編一起來看看相關的考試知識點吧。
(1)隱蔽性。
(2)擴散性。
(3)加速性。
(4)不確定性。
(5)可管理性。
(6)周期性。
1.金融風險對微觀經濟的影響
(1)可能會給微觀經濟主體帶來直接或潛在的經濟損失。
(2)影響著投資者的預期收益。
(3)增大了交易和經營管理成本。
(4)可能會降低部門生產率和資金利用率。
2.金融風險對宏觀經濟的影響
(1)可能會引起一國經濟增長、消費水平和投資水平的下降;影響著一國的國際收支。
(2)可能會造成產業(yè)結構不合理、社會生產力水平下降，甚至引起金融市場秩序混亂，對經濟產生嚴重破壞;對宏觀經濟政策的制定和實施產生重大影響。
(1)宏觀經濟風險。宏觀經濟風險指經濟活動和物價水平波動可能導致的企業(yè)利潤損失。
宏觀經濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性。
(2)購買力風險。購買力風險又稱“通貨膨脹風險”，是指由于通貨膨脹的不確定性變動導致金融機構遭受經濟損失的可能性。
(3)利率風險。利率風險是指由于利率的變動而給金融機構帶來損失或收益的可能性。
(4)匯率風險。匯率風險又稱外匯風險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產負債造成損失或收益的'不確定性。外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。
(5)市場風險。市場風險是指由于金融市場變量的變化或波動而引起的資產組合未來收益的不確定性。
非系統(tǒng)風險是與整個股票市場或者整個期貨市場或外匯市場等相關金融投機市場波動無關的風險，是指某些因素的變化造成單個股票價格或者單個期貨、外匯品種以及其他金融衍生品種下跌，從而給有價證券持有人帶來損失的可能性。
(1)信用風險。信用風險又稱違約風險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。
(2)財務風險。財務風險是指公司財務結構不合理、融資不當使公司可能喪失償債能力而導致投資者預期收益下降的風險。其主要特征表現(xiàn)為客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。
導致公司盈利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能性。
(4)流動性風險。流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
(5)操作風險。操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部操作過程、人員、系統(tǒng)而導致的直接或間接損失的風險。
證券金融市場基礎知識考試要點篇二
證券學的學科體系是由從不同角度研究證券市場的行為特征及其運行規(guī)律的各分支學科綜合構成的有機體系，主要包括傳統(tǒng)證券學和演化證券學兩大研究領域。下文是關于證券從業(yè)資格考試的基礎知識重點，望對考生們有所幫助。
(1)資金使用方向。 (2)市場利率變化。 (3)債券的變現(xiàn)能力。
(1)借貸資金市場利率水平。 (2)籌資者的資信。 (3)債券期限長短。
政府債券是指政府財政部門或其他代理機構為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證。中央政府發(fā)行的債券稱為“中央政府債券”或者“國債”，地方政府發(fā)行的債券稱為“地方政府債券”，有時也將兩者統(tǒng)稱為“公債”。
(1)從形式上看，政府債券是一種有價證券，它具有債券的一般性質。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息，因此政府債券具備了債券的一般特征。
(2)從功能上看，政府債券最初僅是政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經濟條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并且隨著金融市場的發(fā)展，逐漸具備了金融商品和信用工具的'職能，成為國家實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具。
(1)安全性高。 (2)流通性強。 (3)收益穩(wěn)定。 (4)免稅待遇。
中央政府債券也稱“國家債券”或“國債”，國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。
(1)國債的償還期限是國債的存續(xù)時間，按償還期限不同，習慣上把國債分為短期國債、中期國債和長期國債。
短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債，具有周期短及流動性強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉。長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。
(2)按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。赤字國債是指用于彌補政府預算赤字的國債。建設國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設項目的國債。戰(zhàn)爭國債專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債。特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。
(3)按附息方式分類，分為附息式國債和貼現(xiàn)式國債。
附息式國債是指債券發(fā)行明確規(guī)定，在債券存續(xù)期內，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。貼現(xiàn)式國債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額的差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的國債。
通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現(xiàn)式國債，期限在1年以上的國債為附息式國債。
(4)按流通與否，國債可以分為流通國債和非流通國債。
流通國債是指可以在流通市場上交易的國債。非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。
(5)按照不同的發(fā)行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。
實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。貨幣國債是指以某種貨幣為本位而發(fā)行的國債。
目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。
(1)記賬式國債。我國的記賬式國債是從1994年開始發(fā)行的一個上市券種。它是由財政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式國債的特點是：可以記名、掛失;以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好;可上市轉讓，流通性好;期限有長有短，但更適合短期國債的發(fā)行;通過證券交易所電腦網絡發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本;上市后價格隨行就市，具有一定的風險。
(2)憑證式國債。憑證式國債是指由財政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債。發(fā)行憑證式國債一般不印制實物券面，而采用填制“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”的方式，通過部分商業(yè)銀行和郵政儲蓄柜臺，面向城鄉(xiāng)居民個人和各類投資者發(fā)行，是一種儲蓄性國債。憑證式國債具有購買方便、變現(xiàn)靈活、利率優(yōu)惠、收益穩(wěn)定、安全無風險的特點，是我國重要的國債品種。
(3)儲蓄國債(電子式)。儲蓄國債是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。從我國債券市場發(fā)展的情況看，憑證式國債和儲蓄國債(電子式)這兩個品種將在我國長期并存。儲蓄國債(電子式)是2006年推出的國債新品種，具有以下特點：針對個人投資者，不向機構投資者發(fā)行;采用實名制，不可流通轉讓;采用電子方式記錄債權;收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅;鼓勵持有到期;手續(xù)簡化;付息方式較為多樣。
憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：第一，申請購買手續(xù)不同;第二，債權記錄方式不同;第三，付息方式不同;第四，到期兌付方式不同;第五，發(fā)行對象不同;第六，承辦機構不同。
儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有下列不同之處：第一，發(fā)行對象不同;第二，發(fā)行利率確定機制不同;第三，流通或變現(xiàn)方式不同;第四，到期前變現(xiàn)收益預知程度不同。
其他類型國債主要有國家重點建設債券、國家建設債券、財政債券、特種債券、保值債券、基本建設債券等。
證券金融市場基礎知識考試要點篇三
金融市場是統(tǒng)一市場體系的一個重要組成部分，屬于要素市場。它與消費品市場、生產資料市場、勞動力市場、技術市場、信息市場、房地產市場、旅游服務市場等各類市場相互聯(lián)系，相互依存，共同形成統(tǒng)一市場的有機整體。今天小編為大家編輯整理了2017年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識習題，希望對大家考試有所幫助。
(1) ( )事項非經載明于章程，不生效力。
a: 相對記載 b: 任意記載 c: 絕對記載 d: 協(xié)商記人
答案:a
解析: 相對記載事項非經載明于章程，不生效力。
(2) 證券公司自營業(yè)務的內部控制中重點防范的風險不包括( )。
答案:d
解析: 證券公司自營業(yè)務的內部控制主要是應加強自營業(yè)務投資決策、資金、賬戶、清算、 交易和保密等的管理。重點防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險。
(3) 根據(jù)證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷方式不包括( )。
a: 分銷
b: 投標承購
c: 代銷
d: 贊助推銷
答案:a
解析:
根據(jù)證券經營機構在承銷過程中承擔的責任和風險的不同，承銷可分為包銷、投標承購、代銷、贊助推銷四種方式。
(4) 董事、監(jiān)事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關系，應當認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
a: 緊密
b: 直接因果
c: 隸屬
d: 間接因果
答案:b
解析: 董事、監(jiān)事、高級管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關系， 包括實際承擔或者履行董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職責，組織、參與、 實施了公司信息披露違法行為或者直接導致信息披露違法的， 應當視情形認定其為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員。
(5) 證券金融公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于( )。
a: 10% b: 15% c: 50% d: 100%
答案:d
解析: 證券金融公司凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。
(6)作為一個投資者，應防范不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資，下列不屬于投資者應采用的投資觀的是( )。
a: 合法投資
b: 只注重高額回報
c: 眼見為實
d: 審慎投資
答案:b
解析: 投資者在面，臨集資時，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見為實， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報。
(7) 合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人的，由其中( )名在授權書上簽字。
a: 1
b: 2
c: 3
d: 4
答案:a
解析: 合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人的，由其中1名在授權書上簽字; 執(zhí)行事務合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字。
(8) 上市公司進行重大資產重組，應當由( )依法作出決議。
a: 股東大會
b: 董事會
c: 證券交易所
d: 經理層
答案:b
解析: 上市公司進行重大資產重組，應當由董事會依法作出決議。 上市公司董事會應當就重大資產重組是否構成關聯(lián)交易作出明確判斷， 并作為董事會決議事項予以披露。
(9) 下列關于證券公司對證券經紀業(yè)務營銷人員管理規(guī)定說法錯誤的是( )。
a: 從事技術的人員可以從事營銷業(yè)務活動
b: 從事風險監(jiān)控的人員不得從事客戶賬戶業(yè)務活動
c: 營銷人員不得經辦客戶賬戶
d: 技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責
答案:a
解析: 從事技術、風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷、 客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務活動，故選項a表述錯誤。
(10) 證券公司可代銷金融產品的條件不包括( )。
d: 對相關人員資質進行審查
答案:d
解析: 證券公司確認金融產品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風險管控措施、 風險收益特征清晰且可以對其風險狀況做出合理判斷的，方可代銷。
(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對公司承擔責任。
a: 所持股份
b: 出資額
c: 凈資產
d: 所有者權益
答案:a
解析: 股份有限公司是指其全部資產分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任， 公司以其全部資產對公司的債務承擔責任的企業(yè)法人。
(12) 經政府或國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃撥， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的.比例超過( )，可以申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。
a: 20% b: 30% c: 40% d: 50%
答案:b
解析: 經政府或者國有資產管理部門批準進行國有資產無償劃轉、變更、合并， 導致投資者在一個上市公司中擁有權益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過30%， 當事人可以向中國證監(jiān)會申請以簡易程序免于以要約方式增持股份。
(13) 股份有限公司董事、監(jiān)事、 高級管理人員在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有公司股份總數(shù)的( )。
a: 5% b: 10% c: 15% d: 25%
答案:d
解析:
公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應"-3向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內不得轉讓。
(14) 下列選項中，不屬于證券經紀業(yè)務構成要素的是( )。
a: 證券登記結算機構
b: 證券經紀商 c: 證券交易所 d: 委托人
答案:a
解析:
證券經紀業(yè)務一般由委托人、證券經紀商、證券交易所、證券交易的對象4個要素構成。
(15) 證券兼營機構從事證券業(yè)務發(fā)生的負債總額與證券營運資金之比不得超過( )。
a: 1：5
b: 5：1
c: 1：10
d: 10：1
答案:d
解析: 證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過10：1， 證券兼營機構從事證券業(yè)務發(fā)生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。
(16) 公司債券上市交易的公司應當在每一會計年度結束之日起( )個月內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
a: 1
b: 2
c: 3
d: 4
答案:d
解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度結束之日起4個月內， 向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送年度報告，并予公告。
(17) 中國證券業(yè)協(xié)會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、 以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員， 情節(jié)嚴重的，給予( )處罰。
a: 警示
b: 行為內通報批評、公開譴責
c: 移送相關監(jiān)管部門
d: 移送司法機關
答案:b
解析: 中國證券業(yè)協(xié)會對違反規(guī)定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、 加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員、 從業(yè)人員和其他應當接受協(xié)會自律管理的機構和個人，應采取警示等自律懲戒措施; 情節(jié)嚴重的，應采取行業(yè)內通報批評、公開譴責等紀律處分措施;違反法律、法規(guī)、 行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴重的，應依法移送相關監(jiān)管部門或司法機關追究法律責任。
(18) 集合資產管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。
a: 證券公司
b: 資產托管機構
c: 單個客戶
d: 證券交易所
答案:d
解析: 集合資產管理合同由證券公司、資產托管機構與單個客戶三方簽署。
(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規(guī)定，證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業(yè)務所涉資金、證券及賬戶實施( )。
a: 分開管理 b: 集中管理 c: 資產管理 d: 有效管理
答案:a
解析: 證券公司應當對證券自營、證券資產管理、融資融券等業(yè)務所涉資金、 證券及賬戶實施分開管理，不應混合操作。
(20) 有限責任公司公開發(fā)行公司債券對公司凈資產的要求是( )。
答案:c
解析: 股份有限公司公開發(fā)行公司債券的凈資產不低于人民幣3000萬元， 有限責任公司公開發(fā)行公司債券的凈資產不低于人民幣6000萬元。
證券金融市場基礎知識考試要點篇四
2017年9月份的證券考試已經開始報名，為了方便大家復習，下面整理了一些金融市場基礎知識，歡迎大家閱讀!
1.1983年9月國務院決定中國人民銀行專門行使中央銀行的職能，1992年成立了中國證券監(jiān)督管理委員會、1998年成立了中國保險監(jiān)督管理委員會、2003銀監(jiān)會正式掛牌運作，標志著中國金融業(yè)形成了“三駕馬車”式的垂直分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會”的監(jiān)管架構正式形成。
2.2004年5月，經國務院批準，中國證監(jiān)會批復同意深圳證券交易所在主板市場內設立中小板塊。
3.2001年7月16日正式開辦三板市場，官方名稱是“代辦股份轉讓系統(tǒng)”。
4.上海證交所成立于1990年11月26日，同年12月19日開業(yè)，歸屬中國證監(jiān)會直接管理。
5.深圳證交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式營業(yè)。
6.股票型上市公司：在最近3年內無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載;開業(yè)在3年以上，最近3年連續(xù)營利。
7.債券型上市公司：公司債券的期限為1年以上。
8.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)股票掛牌條件：依法設立且存續(xù)滿2年。
9.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)投資者條件，對于個人投資者：具有2年以上證券投資經驗。
10.區(qū)域性股權交易市場(又稱區(qū)域性市場、區(qū)域股權 市場、第四版市場)2008年天津股權交易所的成立，是此次浪潮開始的標志性起點。
1.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，期限從3個月到三年不等。
2.2007年9月29日，中國投資有限責任公司(簡稱中投公司)正式掛牌成立。
3.企業(yè)年金基金不得直接投資于權證，但因投資股票、分離交易可轉換債等投資品種而衍生獲得的權證，應當在權證上市交易之日起10個交易日內賣出。
4.證券公司監(jiān)管制度中的信息報送與披露制度要求：信息報送制度，應當自每一個會計年度結束之日起4個月內，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結束之日起7個工作日內送月度報告。
5.證券資產管理業(yè)務人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業(yè)經歷的人員不少于5人。
6.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備的條件：具有證券經濟業(yè)務資格;公司最近2 年內不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形;財務狀況良好，最近2 年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1 年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事件。
業(yè)務的資格條件：申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準。
8.直投子公司非全資下屬機構、直投基金負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或實繳出資總額的30%。
9.投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經驗。
10.會計師事務所申請證券資格應具備的條件：依法成立5年以上;注冊會計師不少于200人，近5年持有注冊會計師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人;至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人最近在本會計師事務所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
11.注冊會計師申請證券許可證的條件：取得注冊會計師證書1年以上;執(zhí)業(yè)質量和執(zhí)業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。
12.申請證券評級業(yè)務許可的條件：最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到刑事處罰;最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織。商業(yè)銀行等機構無不良記錄。
13.證券金融公司向證券公司轉融通的期限不能超過6個月。
14.證券金融公司應當妥善保存履行規(guī)定職責所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。
15.證券協(xié)會會員大會每4年至少召開一次，理事會認為有必要或1/3以上會員聯(lián)名提議時，可召開臨時會員大會。
2.股權分置改革：改革后公司原非流通股股份的出售應當遵守規(guī)定是自改革方案實施之日起，在12個月內不得上市交易或轉讓;持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定滿期后，通過證券交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占股份總數(shù)的比例在12個月內不得超過5%，在24個月內不得超過10%。
3.股票承銷期不能少于10日，不能超過90日。
4.送股及轉增股本產生的新增可上市流通股份在股權登記日后第二個交易日上市流通。
5.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行公司，持續(xù)營業(yè)時間應當在3年以上，最近3年內主營業(yè)務、高級管理人員、實際控制人沒有重大變化;最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且超過人民幣3000萬元，最近3年會計年度經營活動產生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元，或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元;最近一期期末無形資產占凈資產的.比例不超過20%，最近1期期末不存在未彌補虧損。
6.上司公司非公開發(fā)行股票應符合的條件：發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%;本次發(fā)行的股份自發(fā)行結束之日起，12個月內不得轉讓;控股股東。實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，36個月內不得轉讓。
7.上市公司發(fā)行新股的條件：上市公司最近36個月內財務會計文件無虛假記載，不存在重大違法行為。
8.向不特定對象公開募集股份(增發(fā))條件：最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%;發(fā)行價格不應低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價前一交易日的均價。
9.首次公開發(fā)行股票，并在創(chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，應具備一定的資產規(guī)模，即最近一期末凈資產不少于2000萬元，發(fā)行后股本總額不少于3000萬元。
1.債券的到期期限：是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間。
2.商業(yè)銀行次級債券固定期限不低于5年(含5年)
3.混合資本債券：我國混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。
4.保險公司次級債務期限在5年以上(含5年)
5.企業(yè)債券的融資券的最長期限不超過365天;超短融資券是期限在270天(9個月)以內的短期融資券。
6.我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。
7.中小企業(yè)私募債募集資金用途相對靈活，期限較銀行貸款長，一般為2年。
8.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件：最近3年連續(xù)營利;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。
9.政策性銀行和商業(yè)銀行申請金融債券發(fā)行應報送文件：發(fā)行人近3年經審計的財務報告及審計報告。
10.金融債券發(fā)行人應在每期金融債券發(fā)行前5個工作日將相關的發(fā)行申請文件報中國人民銀行備案，并按中國人民銀行的要求披露有關信息;發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內完成發(fā)行;金融債券發(fā)行結束后10個工作日內，發(fā)行人應向中國人民銀行書面報告金融債券發(fā)行情況。
11.最近36個月內公司財務會計文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為的不得發(fā)行公司債券。
12.債券的承銷可采取包銷和代銷方式，承銷或者自行組織的銷售，銷售期限不得超過90日。
1.封閉式基金有固定的存續(xù)期限，通常在5年以上，一般為10年或15年，開放式基金沒有固定期限。
2.公開募集基金管理人的資格：最近3年內沒有違法記錄。
3.按照履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權(只能在期權到期日執(zhí)行)、美式期權(可在期權到期日或到期日之前任何一個營業(yè)日執(zhí)行)、修正美式期權(期 權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行)
4.發(fā)行可轉換公司債券的條件：最近3年連續(xù)盈利，且最近3年凈資產利潤率平均在10%以上;屬于能源、原材料、基礎設施類的公司可以略低，但是不得低于7%。
5.可交換公司債券發(fā)行的基本條件：本次發(fā)行債券的金額不超過預備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%。
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