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保本基金的類型篇一
1.保本期。與風(fēng)險成正比，保本期越長，投資于保本基金的風(fēng)險就越高。
2.保本比例。與保本基金風(fēng)險成反比，保本比例越高，風(fēng)險越小。
3.贖回費。與保本基金風(fēng)險成正比，贖回費越高，風(fēng)險越高。
4.安全墊。與保本基金風(fēng)險成反比，安全墊越高，風(fēng)險越小。
5.擔(dān)保人。如果保本基金不能償還時，擔(dān)保人會償還，是降低風(fēng)險的一種方式。
例2-20(2010年3月單選題)保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率，常見的保本比例介于( )之間。
a.70%～100% b.80%～100%
c.90%～100% d.95%～100%
【參考答案】b
保本基金的類型篇二
保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作。
國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖保險策略與固定比例投資組合保險策略(cppi)。
cppi是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。cppi投資策略的投資步驟可分為以下3步：
第一步，根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價值(基金的本金)和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的價值，即投資組合的價值底線。
第二步，計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。
第三步，按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)(如債券投資)，從而在確保實現(xiàn)保本目標(biāo)的同時，實現(xiàn)投資組合的增值。
風(fēng)險資產(chǎn)投資額通常可用下式確定：
風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值—價值底線)
=放大倍數(shù)×安全墊
風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額基金凈值×100%
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