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銀行從業(yè)中級風(fēng)險管理題庫篇一
a.銀行應(yīng)當(dāng)通過嚴格和前瞻性的壓力測試，測算不同壓力條件下的資本需求和資本可獲得性
b.資本規(guī)劃應(yīng)充分考慮對銀行資本水平可能產(chǎn)生重大負面影響的因素
c.對于輕度壓力測試結(jié)果，銀行應(yīng)當(dāng)在應(yīng)急預(yù)案中明確相應(yīng)的資本補充政策安排和應(yīng)對措施
d.資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率3年目標
【解析】c項，對于重度壓力測試結(jié)果，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在應(yīng)急預(yù)案中明確相應(yīng)的資本補充政策安排和應(yīng)對措施，并充分考慮融資市場流動性變化，合理設(shè)計資本補充渠道。
2.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，下列關(guān)于商業(yè)銀行第二支柱建設(shè)的描述，最不恰當(dāng)?shù)氖?)。[2016年11月真題]
a.銀行需要審慎評估各類風(fēng)險、資本充足水平和資本質(zhì)量，制定資本規(guī)劃和資本充足率管理計劃
b.銀行需要建立完善的風(fēng)險管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本充足評估程序
c.銀行應(yīng)將內(nèi)部資本充足評估程序作為內(nèi)部管理和決策的組成部分
d.內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)至少每三年實施一次
【解析】d項，內(nèi)部資本充足評估程序應(yīng)當(dāng)至少每年實施一次，在銀行經(jīng)營情況、風(fēng)險狀況和外部環(huán)境發(fā)生重大變化時，應(yīng)及時進行調(diào)整和更新。
3.下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估內(nèi)容的是()。[2016年5月真題]
a.風(fēng)險評估
b.信息披露
c.壓力測試
d.資本規(guī)劃
【解析】內(nèi)部資本充足評估報告是整個內(nèi)部資本充足評估的總結(jié)性報告，內(nèi)容涵蓋內(nèi)部資本充足評估的主要內(nèi)容，即風(fēng)險評估、資本規(guī)劃和壓力測試。
4.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估報告的表述，錯誤的是()。[2016年5月真題]
a.報告應(yīng)評估銀行實際持有的資本是否足以抵御主要風(fēng)險
b.監(jiān)管機構(gòu)認為銀行的內(nèi)部資本充足評估程序符合監(jiān)管要求時，可基于銀行自行評估的內(nèi)部資源水平來確定監(jiān)管資本要求
c.監(jiān)管機構(gòu)在銀行提交評估報告后，不需要再對銀行內(nèi)部資本充足評估程序進行檢查
d.報告可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險管理體系和控制機制的重要參考文件
【解析】c項，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部資本充足評估程序的報告體系，定期監(jiān)測和報告銀行資本水平和主要影響因素的變化趨勢。
5.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》的規(guī)定，商業(yè)銀行在資本規(guī)劃中，應(yīng)優(yōu)先考慮補充()。[2015年10月真題]
a.其他一級資本
b.核心一級資本
c.儲備資本
d.二級資本
【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)優(yōu)先考慮補充核心一級資本，增強內(nèi)部資本積累能力，完善資本結(jié)構(gòu)，提高資本質(zhì)量。
6.商業(yè)銀行進行風(fēng)險加總，若考慮風(fēng)險分散化效應(yīng)，應(yīng)基于__________實證數(shù)據(jù)，且數(shù)據(jù)觀察期至少覆蓋__________完整的經(jīng)濟周期。()
a.短期;一個
b.長期;兩個
c.長期;一個
d.短期;兩個
【解析】商業(yè)銀行進行風(fēng)險加總，應(yīng)當(dāng)充分考慮集中度風(fēng)險及風(fēng)險之間的相互傳染。若考慮風(fēng)險分散化效應(yīng)，應(yīng)基于長期實證數(shù)據(jù)，且數(shù)據(jù)觀察期至少覆蓋一個完整的經(jīng)濟周期。否則，商業(yè)銀行應(yīng)對風(fēng)險加總方法和假設(shè)進行審慎調(diào)整。
7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在資本充足性評估程序中評估()，即進行資本評估。
a.資本充足水平
b.資產(chǎn)充足水平
c.盈利水平
d.風(fēng)險管理水平
【解析】根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在資本充足性評估程序中評估資本充足水平，即進行資本評估。商業(yè)銀行應(yīng)基于風(fēng)險評估過程中確定的當(dāng)前風(fēng)險輪廓、未來業(yè)務(wù)規(guī)劃和發(fā)展戰(zhàn)略確定資本需求。
8.為了對未來一段時期的資本充足情況進行預(yù)測和管理，資本規(guī)劃通常的做法是對未來()進行滾動規(guī)劃。
a.一年或三年
b.三年或五年
c.兩年或三年
d.三年或四年
【解析】為了對未來一段時期的資本充足情況進行預(yù)測和管理，資本規(guī)劃通常的做法是對未來三年或五年進行滾動規(guī)劃。由于銀行對于未來一年往往有更多的信息，因此規(guī)劃的重點往往在第一年，第一年的預(yù)測也為后幾年的預(yù)測提供了基礎(chǔ)信息。
9.資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率()目標。
a.一年
b.兩年
c.三年
d.五年
【解析】商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)綜合考慮風(fēng)險評估結(jié)果、未來資本需求、資本監(jiān)管要求和資本可獲得性，確保資本水平持續(xù)滿足監(jiān)管要求。資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率三年目標。
銀行從業(yè)中級風(fēng)險管理題庫篇二
(一)熟練掌握風(fēng)險評估的對象;
(二)熟練掌握每類風(fēng)險需要評估的主要內(nèi)容;
(三)了解風(fēng)險評估的方法;
(四)熟練掌握資本規(guī)劃的內(nèi)容和頻率;
(五)了解業(yè)務(wù)規(guī)劃與資本規(guī)劃的關(guān)系;
(六)掌握資本規(guī)劃的監(jiān)管要求;
(七)了解內(nèi)部資本充足評估程序報告;
(八)了解恢復(fù)與處置計劃的監(jiān)管要求和主要內(nèi)容。
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