客戶金融服務(wù)營銷方案

為了確保我們的努力取得實(shí)效，就不得不需要事先制定方案，方案是書面計(jì)劃，具有內(nèi)容條理清楚、步驟清晰的特點(diǎn)。那么方案應(yīng)該怎么制定才合適呢？下面是小編為大家收集的方案策劃范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

客戶金融服務(wù)營銷方案篇一

如何策劃客戶俱樂部活動(dòng)

課程描述：

本文從更專業(yè)化的客戶俱樂部活動(dòng)設(shè)計(jì)、更新穎的活動(dòng)策劃幫助您開拓全新的俱樂部活動(dòng)設(shè)計(jì)與策劃思路。

解決方案：

他山之石，可以攻玉！

雖然不同客戶俱樂部活動(dòng)策劃部門在策劃時(shí)都有不同的方法策略，但萬變不離其宗！下面我們從實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中給大家總結(jié)一些方法流程，以便大家參考借鑒，少走彎路，直達(dá)成功！

在活動(dòng)之前，我們要做一做功課，搜集一下客戶們近期關(guān)注的方向，客戶的動(dòng)態(tài)以及對(duì)企業(yè)的服務(wù)、產(chǎn)品的想法，便于我們確立活動(dòng)的宗旨，即明確活動(dòng)舉辦的最重要和最終目的是什么。

可以從以下幾個(gè)方面出發(fā)：

1.外界因素。從行業(yè)的整體情況和外在環(huán)境分析，考慮客戶們的心理需求。

2.客戶關(guān)注?？蛻舻年P(guān)注點(diǎn)，差異性較強(qiáng)。我們可以在策劃活動(dòng)前統(tǒng)計(jì)出大多數(shù)客戶主要關(guān)注的方向。

3.接受程度。如果在策劃初期，客戶們的需求是求新求變的心理，在設(shè)計(jì)時(shí)也要注意到活動(dòng)的尺度問題。以客戶需求為向?qū)?，調(diào)整活動(dòng)預(yù)期目標(biāo)，兼顧考慮到企業(yè)的預(yù)算問題，對(duì)不同客戶進(jìn)行目標(biāo)定位。高端會(huì)員一般的心理需求是：品味、身份；中等會(huì)員一般關(guān)注：座位的優(yōu)先性、活動(dòng)的延伸性、定期的宣傳等；普通的會(huì)員最關(guān)心的是“實(shí)惠”。

確立宗旨和目標(biāo)定位后，可以采用宣傳性調(diào)查的方式，確定時(shí)間和地點(diǎn)。

預(yù)留一定的時(shí)間給緊急事件、偶然事件。工作分解，主要是先選出各個(gè)環(huán)節(jié)的負(fù)責(zé)人，然后再由各個(gè)負(fù)責(zé)人對(duì)自己的負(fù)責(zé)區(qū)域進(jìn)行各個(gè)人員的工作分解。

關(guān)于人員方面，邀請(qǐng)的嘉賓應(yīng)當(dāng)與活動(dòng)的組織方做好充分的溝通。主持人要有很強(qiáng)的應(yīng)變能力，應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)的突發(fā)狀況。服務(wù)人員要求統(tǒng)一著裝，佩戴工作牌，上崗之前有一定的禮儀培訓(xùn)，不應(yīng)冷落在場(chǎng)的任一會(huì)員。

預(yù)訂場(chǎng)地的規(guī)定要準(zhǔn)確地按照最后確認(rèn)到場(chǎng)的會(huì)員的人數(shù)為準(zhǔn)，以就近原則咨詢飯店或者會(huì)議中心可否定位，此外還要另外預(yù)定1-2家合適的場(chǎng)地作為備案。

活動(dòng)一般有多種設(shè)計(jì)方案：專業(yè)知識(shí)的心理需求設(shè)計(jì)專家講座，與會(huì)員客戶的溝通通常設(shè)計(jì)互動(dòng)、聯(lián)誼、宴請(qǐng)活動(dòng)，在輕松的氣氛下拉近客戶的距離。具體的活動(dòng)方式可以參考公司發(fā)放的資料。

互利互惠模式，一種是“聯(lián)盟卡”，另一種是“你消費(fèi)我買單”。合作模式中還有一種成本較低的，但是滿意度高的方法就是雙方達(dá)成資源共享。

最后，我們將這幾部分的導(dǎo)圖串在一起，就形成了“策劃客戶俱樂部活動(dòng)”完整的方法流程。

或許文字的話大家并不是很清楚，我們可以看下面的思維導(dǎo)圖，能讓你更加形象的理解和明白如何策劃客戶俱樂部活動(dòng)。

中國人壽紹興分公司?牽手國壽〃健康生活?

客戶服務(wù)活動(dòng)方案

為鞏固和擴(kuò)大2007年中國人壽?牽手?系列客戶服務(wù)活動(dòng)成果，進(jìn)一步推動(dòng)?國壽1+n?服務(wù)品牌建設(shè)工作，增強(qiáng)服務(wù)水平，提升客戶滿意度和忠誠度，促進(jìn)銷售工作開展；根據(jù)省公司《關(guān)于認(rèn)真做好2008年?牽手國壽〃健康生活?客戶服務(wù)系列活動(dòng)的通知》要求，結(jié)合我市系統(tǒng)實(shí)際情況，制定本方案。

二、活動(dòng)時(shí)間：2008年6月1日——7月31日

三、

五、活動(dòng)內(nèi)容

（一）啟動(dòng)準(zhǔn)備階段活動(dòng)內(nèi)容

1、市公司負(fù)責(zé)于2008年5月28日至5月31日，通過短信、市級(jí)媒體播發(fā)省公司活動(dòng)啟動(dòng)新聞發(fā)布會(huì)消息，各縣（市）支公司在當(dāng)?shù)孛襟w同步發(fā)布相關(guān)消息，揭開全市系統(tǒng)2008年第二屆國壽客戶節(jié)?牽手國壽?健康生活?為主題的客戶服務(wù)系列活動(dòng)序幕。

活動(dòng)名稱：?相約國壽〃同迎奧運(yùn)?

活動(dòng)內(nèi)容：

（1）在蕺山公園布置體現(xiàn)?國壽客戶節(jié)?主題的整體環(huán)境,中國人壽改革開放30年成就圖片展(圖片展總體部分由集團(tuán)公司統(tǒng)一提供,各地的展覽內(nèi)容由各地按照總體部分的格式自行準(zhǔn)備)。

（2）進(jìn)行業(yè)務(wù)咨詢(壽險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)同時(shí)開展),發(fā)送《國壽客戶指引(2008版)》、《中國人壽》雜志、《國壽客戶報(bào)》及業(yè)務(wù)宣傳資料等,其中《國壽客戶指引(2008版)》由集團(tuán)公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)。

（3）組織開展健康咨詢、簡(jiǎn)單體檢、義診等活動(dòng)。

（4）開展國壽與客戶共同倡導(dǎo)?保護(hù)環(huán)境,關(guān)愛健康? 倡議簽名活動(dòng)(簽名布幅按集團(tuán)公司統(tǒng)一要求制作)。

（5）向應(yīng)邀參加游園的客戶和部分游客贈(zèng)送紀(jì)念品?？蛻粞?qǐng)： a柜面負(fù)責(zé)邀請(qǐng)08年社會(huì)監(jiān)督員，個(gè)險(xiǎn)銷售部負(fù)責(zé)邀請(qǐng)80名vip客戶，綜合管理部負(fù)責(zé)邀請(qǐng)媒體記者及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。

宣傳方案： 活動(dòng)情況由綜合管理部負(fù)責(zé)在市級(jí)媒體上報(bào)導(dǎo)、公園入口處和中興中路懸掛橫幅、業(yè)務(wù)員上門拜訪客戶宣傳國壽客戶節(jié)、a柜面短信宣傳。

3、各縣支公司負(fù)責(zé)在b柜面職場(chǎng)循環(huán)播放宣傳片、根據(jù)實(shí)際情況組織客戶節(jié)啟動(dòng)的相關(guān)活動(dòng)，營造上下聯(lián)動(dòng)的態(tài)勢(shì)。各縣支公司結(jié)合自身情況，在6月至7月至少開展一次活動(dòng)，活動(dòng)結(jié)束后及時(shí)上報(bào)評(píng)估分析。

4、市公司負(fù)責(zé)落實(shí)廣告宣傳，設(shè)計(jì)、制作活動(dòng)禮品、宣傳材料等。具體活動(dòng)由個(gè)險(xiǎn)銷售部策劃、a柜面配合實(shí)施。

（二）實(shí)施階段

組織開展總公司統(tǒng)一規(guī)定的專題活動(dòng)：

與當(dāng)?shù)亟逃致?lián)絡(luò)，利用浙江省中學(xué)生籃球聯(lián)賽籃球機(jī)制和萬班千校迎奧運(yùn)的活動(dòng)平臺(tái)，在全市范圍內(nèi)廣泛開展?牽手國壽〃健康生活?中國人壽姚明杯籃球運(yùn)動(dòng)會(huì)，形成省、市、縣三級(jí)公司聯(lián)動(dòng)，組織開展以?中國人壽姚明杯?冠名的籃球體育活動(dòng)。

實(shí)施形式：

（2）市公司具體負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)亟逃致?lián)系，積極參與中學(xué)生籃球市級(jí)聯(lián)賽，通過活動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣块T的工作關(guān)系，同時(shí)負(fù)責(zé)中學(xué)生（原則上定為高中男隊(duì)）籃球明星選拔工作，向省公司選送兩名明星球員，參加7月26日全省南北對(duì)抗賽。

2、舉辦?國壽大講堂?，以市、縣公司為單位組織開展?牽手國壽〃健康生活?知識(shí)講座活動(dòng)，在08年6月1日至7月31日期間，市公司和各縣支公司負(fù)責(zé)舉辦1場(chǎng)以上由專家學(xué)者主講的與奧運(yùn)、運(yùn)動(dòng)、健康等主題相關(guān)的知識(shí)講座，邀請(qǐng)參加的人員以vip客戶為主；為增強(qiáng)?國壽大講堂? 知識(shí)講座活動(dòng)的吸引力，舉辦單位應(yīng)設(shè)計(jì)制作精美的客戶服務(wù)活動(dòng)紀(jì)念品，向參與活動(dòng)的客戶贈(zèng)送，有條件的分、支公司要根據(jù)講座內(nèi)容制作小冊(cè)子。

市公司專題活動(dòng)——關(guān)注健康〃呵護(hù)未來 實(shí)施形式：

（1）活動(dòng)時(shí)間： 6至7月份其中一天

（2）活動(dòng)場(chǎng)地： 待定

（3）專家邀請(qǐng)：市公司負(fù)責(zé)，縣支公司如需市公司邀請(qǐng)名人名家，市公司將給予大力支持。

（4）客戶邀請(qǐng)：個(gè)險(xiǎn)銷售部負(fù)責(zé)主動(dòng)上門邀請(qǐng)客戶參與，鼓勵(lì)有服務(wù)需求的客戶通過95519電話、短信、email等方式報(bào)名參加。

活動(dòng)內(nèi)容：

邀請(qǐng)著名的專家講授家庭親子教育、防震知識(shí)，講座中安排小禮品發(fā)放和征詢客戶意見。

六、相關(guān)要求

1、各項(xiàng)活動(dòng)需緊扣?牽手國壽?健康生活?客戶服務(wù)活動(dòng)主題。

2、各市分公司在開展活動(dòng)的過程中，要注重城鄉(xiāng)結(jié)合，不僅在城區(qū)開展活動(dòng)，同時(shí)要考慮在郊區(qū)、農(nóng)村開展活動(dòng)，滿足農(nóng)村客戶的服務(wù)需求。

3、參加活動(dòng)客戶群體，除邀請(qǐng)個(gè)人客戶外，應(yīng)根據(jù)具體情況邀請(qǐng)團(tuán)體業(yè)務(wù)、銀保渠道的客戶共同參與，擴(kuò)大活動(dòng)參與面，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展做好輔助銷售和支持工作。

維系vip用戶活動(dòng)方案

為答謝公司vip用戶，切實(shí)為vip客戶提供個(gè)性化服務(wù)，提高客

“感謝vip客戶多年對(duì)聯(lián)通的支持” 二、活動(dòng)對(duì)象

六盤水聯(lián)通公司vip客戶 三、活動(dòng)時(shí)間

2016年六月八日 15：40至17：43 四、活動(dòng)地點(diǎn)

七、現(xiàn)場(chǎng)布置

活動(dòng)，答案均可在“貴州聯(lián)通公眾號(hào)”中找到，讓客戶習(xí)慣使用微信公眾號(hào)查找需要的服務(wù)。

客戶金融服務(wù)營銷方案篇二

堅(jiān)持以加快存款發(fā)展作為主題。抓住機(jī)遇，適應(yīng)市場(chǎng)的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場(chǎng)份額。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立__支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長王任組長，副行長__任副組長，副行長__及辦公室__、營銷部__為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，具體負(fù)責(zé)“百日存款竟賽”的營銷體系建設(shè)工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評(píng)。

三、目前存款現(xiàn)狀

本行存款的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)(應(yīng)包括但不限于：存款的基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)，如公存、儲(chǔ)蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。

四、存款下降主要存在的問題

從__支行存款的整個(gè)結(jié)構(gòu)看，活期類存款的大幅波動(dòng)，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲(chǔ)蓄存款源的潰乏，對(duì)單個(gè)帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。

(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的影響，每年初都會(huì)有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機(jī)構(gòu)。但該類存款流動(dòng)性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當(dāng)量的新存款源補(bǔ)充的前提下，彌補(bǔ)該部分存款流出后留下巨大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長的修復(fù)過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個(gè)別客戶的存款波動(dòng)較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補(bǔ)足。(3)居民消費(fèi)需求不斷增長，儲(chǔ)蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護(hù)工作需要不斷改進(jìn)服務(wù)，提供合適的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動(dòng)作用，無疑浪費(fèi)了前期投入的人力和物力成本。也是造成__支行存款不能自然修復(fù)和回升的原因之一。

五、營銷策略

(一)優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)：一方面努力提高存款的穩(wěn)定性，增加定期儲(chǔ)蓄存款部分，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強(qiáng)存款自我更新，自我補(bǔ)充的能力。

第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信用客戶群體，資金運(yùn)用將偏重于有較好優(yōu)勢(shì)發(fā)展的企業(yè)，為其提供配套服務(wù)，使這一部分客戶的所有業(yè)務(wù)不流失。(具體量化指標(biāo)、)

(二)改進(jìn)服務(wù)內(nèi)容、優(yōu)化服務(wù)手段：

一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對(duì)信貸客戶進(jìn)行長期的跟蹤維護(hù)，

另一方面通過對(duì)支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護(hù)工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行跟蹤，通過對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶信息的對(duì)比、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進(jìn)行細(xì)分，實(shí)行分層次的差異化服務(wù)，做好存款后續(xù)維護(hù)和開發(fā)工作。

另一方面，努力改善柜面服務(wù)，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前激烈的金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，我們需要突出服務(wù)優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長處和亮點(diǎn)。

六、營銷措施

為徹底扭轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄存款大幅波動(dòng)的不良局面，盡快建立以存款為中心的多項(xiàng)工作措施深入挖掘目標(biāo)市場(chǎng)，開展競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款、以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動(dòng)來服務(wù)穩(wěn)定存款。

(一)開展儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng)爭(zhēng)攬存款：制定強(qiáng)有力的激勵(lì)措施，樹立集體與個(gè)人目標(biāo)統(tǒng)一、利益一致的“一盤棋”意識(shí)，全行全力爭(zhēng)攬存款。

(二)以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款：抓住理財(cái)產(chǎn)品收益高、發(fā)行期次多、資金回籠快等優(yōu)勢(shì)，將他行客戶作為主攻點(diǎn)集中力量挖轉(zhuǎn)，且要隨時(shí)關(guān)注發(fā)行的大量信托理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)間，組織人員與大額儲(chǔ)蓄客戶進(jìn)行了電話隨訪，與客戶“零距離”接觸，做到將所有信托理財(cái)產(chǎn)品和大額客戶到期的存款都順利轉(zhuǎn)存。組織人員及時(shí)對(duì)公存客戶帳面上大額存款資金進(jìn)行了解，對(duì)暫時(shí)不用的存款為客戶做好理財(cái)，提示轉(zhuǎn)存為7天通知存款或定期存款，并做好其他業(yè)務(wù)的營銷拓展工作，帶動(dòng)保險(xiǎn)、基金、黃金等理財(cái)產(chǎn)品的快速銷售，帶動(dòng)儲(chǔ)蓄存款穩(wěn)定增長。

客戶金融服務(wù)營銷方案篇三

迎元旦，砸金蛋

存量客戶及自然到訪客戶

網(wǎng)點(diǎn)廳堂

1、以節(jié)慶日為切入點(diǎn)，為員工邀約客戶到訪制造為由頭，同時(shí)以回饋的形式在對(duì)客戶做好維護(hù)的基礎(chǔ)上進(jìn)行提升。

2、銷售理財(cái)、儲(chǔ)蓄等產(chǎn)品

讓客戶感受到節(jié)日的喜慶氣氛與獲取小禮品的驚喜。

客戶金融服務(wù)營銷方案篇四

[摘 要]本文結(jié)合工業(yè)品大客戶營銷管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),首先對(duì)工業(yè)品大客戶作出篩選控制風(fēng)險(xiǎn),然后對(duì)工業(yè)品大客戶采購過程中內(nèi)部各種關(guān)鍵角色進(jìn)行分類和詳細(xì)的分析,從而提出了針對(duì)工業(yè)品大客戶的營銷策略。

[關(guān)鍵詞]工業(yè)品大客戶 營銷策略

客戶是企業(yè)賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。所謂大客戶,就是指可有效提升公司利潤水平、能夠?qū)窘?jīng)營業(yè)績產(chǎn)生戰(zhàn)略性影響的客戶。一般情況下,大客戶具有單次采購數(shù)量多、涉及金額大等特征,在市場(chǎng)中有領(lǐng)導(dǎo)、銷售示范作用和較大的影響。公司爭(zhēng)取到大客戶不僅明顯提高經(jīng)營效益,更為重要的是,會(huì)對(duì)行業(yè)其他客戶產(chǎn)生“標(biāo)桿”效應(yīng)。爭(zhēng)取大客戶、加強(qiáng)大客戶管理是公司營銷管理的重要內(nèi)容,對(duì)于工業(yè)品行業(yè)而言,大客戶資源顯得更為關(guān)鍵,甚至直接影響到企業(yè)的運(yùn)作。

一、大客戶的篩選

工業(yè)品大客戶采購的單筆金額大,參與決策人多、決策時(shí)間長,大客戶銷售可以說是一項(xiàng)只有冠軍沒有亞軍的比賽,失敗了的公司不但丟了訂單,銷售人員大量時(shí)間被消耗,此外公司花費(fèi)的銷售投入也沒有任何回報(bào),同時(shí)也失去在其它項(xiàng)目上成功的機(jī)會(huì)。

大客戶銷售的風(fēng)險(xiǎn)不可忽視,所以在正式的銷售活動(dòng)前,大客戶經(jīng)理需要制定評(píng)估標(biāo)準(zhǔn),對(duì)客戶進(jìn)行篩選。這樣做可以避免 “爬到梯子的頂端才發(fā)現(xiàn)梯子靠錯(cuò)了墻” 等類似錯(cuò)誤的發(fā)生,降低銷售成本,提高大客戶銷售的成功率。

首先對(duì)銷售信息進(jìn)行客觀的評(píng)估,明確客戶的需求,分析企業(yè)的產(chǎn)品、技術(shù)方案和服務(wù)能否滿足客戶的需求,衡量與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手在品牌、產(chǎn)品、服務(wù)、客戶關(guān)系上的差距,分析贏得訂單的可能性以及訂單的價(jià)值。

其次就是要確定用來評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)的幾個(gè)因素,例如客戶的規(guī)模和預(yù)算、客戶的資金狀況和信譽(yù)、與客戶關(guān)系緊密程度等等,將風(fēng)險(xiǎn)因素完成從定性到定量的轉(zhuǎn)化,以客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表來具體的體現(xiàn),用評(píng)估表對(duì)客戶進(jìn)行篩選。

最后將篩選出的大客戶按成交時(shí)間和銷售風(fēng)險(xiǎn)(銷售機(jī)會(huì))進(jìn)行abcd類優(yōu)先排序,合理調(diào)配資源,將資源和時(shí)間投入到a級(jí)客戶上,有效地提高大客戶銷售的成功率。

二、大客戶內(nèi)部需求分析

1. 采購決策者

采購決策者是在采購過程中對(duì)采購決策做出最后的批準(zhǔn),擁有購買的財(cái)務(wù)決策權(quán)力并對(duì)最終采購結(jié)果負(fù)責(zé)的人。采購決策者一般是客戶公司的總經(jīng)理或者項(xiàng)目決策人,因其身居要職,工作繁忙,通常情況下并不關(guān)心整個(gè)采購過程的細(xì)節(jié),對(duì)相關(guān)技術(shù)的了解程度不深甚至比較膚淺,主要依賴各層次傳遞而來的明確信息做出決策。

決策者雖然在在中期階段開始關(guān)注項(xiàng)目方案評(píng)估的關(guān)鍵內(nèi)容和最終評(píng)估結(jié)果,但在采購的初期、中期階段基本保持沉默,通常保持很低的參與度。在做出最終采購決定、確定供應(yīng)商并簽訂采購合同這一階段,決策者的參與度驟然提高,在綜合考慮技術(shù)方案評(píng)審結(jié)論、采購成本、預(yù)期收益、關(guān)鍵商務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)等諸多因素后,做出最終采購決定,從而發(fā)揮出整個(gè)采購過程中最強(qiáng)有力的影響力,然后迅速退出采購過程。在有些情況下,決策者也可能只做出階段性決定,甚至否定采購方案,導(dǎo)致采購決策過程延長。

采購決策者考慮關(guān)心的重點(diǎn)是利益最大化和產(chǎn)品或服務(wù)的性價(jià)比。

在尋找大客戶關(guān)鍵決策人的過程中,常常會(huì)因?yàn)榇罂蛻艄静块T眾多,關(guān)系復(fù)雜,不能有效識(shí)別采購決策者。擺脫此種困境的有效的方法就是回答一個(gè)問題,“在我自己的公司里,要制定這樣一個(gè)決策,需要什么層次的人來完成?”, 從而引導(dǎo)自己在一個(gè)合適的組織層次上尋找相應(yīng)的角色。另個(gè)一個(gè)有效的方法就是向“內(nèi)線”請(qǐng)教。

2. 評(píng)估者

評(píng)估者是對(duì)采購項(xiàng)目進(jìn)行把關(guān)的人,通常是組織中的技術(shù)主管或技術(shù)部門,有時(shí)財(cái)務(wù)部門也以評(píng)估者的角色出現(xiàn)并發(fā)揮相應(yīng)影響力。在采購過程中該角色對(duì)內(nèi)評(píng)估組織需求,對(duì)外評(píng)估供應(yīng)商提供的解決方案。評(píng)估者一般不關(guān)心商務(wù)條件。他們考慮的重點(diǎn)是項(xiàng)目可行性、技術(shù)效果等,他們具有對(duì)技術(shù)上的建議權(quán)和否決權(quán)。因?yàn)楠?dú)特的專業(yè)地位,其所持的意見或建議對(duì)決策過程的影響力較大,經(jīng)常性發(fā)表反對(duì)意見。評(píng)估者的意見或建議,對(duì)上可直接達(dá)到?jīng)Q策者,對(duì)下則可直接影響使用者,其影響力滲透到整個(gè)組織。

可以這樣說,評(píng)估者雖然不能決定誰將獲勝,但他們決定誰能夠參加比賽,對(duì)采購項(xiàng)目的全部或部分內(nèi)容擁有事實(shí)上的否決權(quán)。

3. 使用者

使用者是親自使用你的產(chǎn)品和服務(wù),或監(jiān)管其使用情況的人,能在組織采購過程中真正發(fā)揮影響的是使用單位的管理者或關(guān)鍵工序的負(fù)責(zé)人,如企業(yè)中的業(yè)務(wù)部門經(jīng)理。在采購過程中,因?yàn)榧仁莾?nèi)部需求的提供者,也是產(chǎn)品或服務(wù)的長期使用者,使用者判斷供應(yīng)商提供的產(chǎn)品或服務(wù)對(duì)他的工作成效有什么樣的潛在影響,他們關(guān)心的是產(chǎn)品應(yīng)用是否方便,是否具有可操作性和可考性。

一般情況下使用者的意見或建議難以直接上傳到?jīng)Q策者,對(duì)所有涉及到產(chǎn)品使用的人員則有最直接、最強(qiáng)的影響力。使用者是采購初期階段的實(shí)際主角,他在與供應(yīng)商營銷人員溝通得過程中高度活躍,不斷聽取建議,完善內(nèi)部需求并明確提出針對(duì)功能、流程、操作便捷性等方面的具體要求。使用者有是否采用的說話權(quán),雖然不起決定的作用,但是他們的意見具有一定的影響,擁有事實(shí)上的部分否決權(quán)。在采購評(píng)估階段會(huì)參與部分內(nèi)部需求審核工作,當(dāng)遇到內(nèi)部需求的重點(diǎn)與供應(yīng)商方案的優(yōu)點(diǎn)之間發(fā)生沖突時(shí),使用者的意見便對(duì)技術(shù)方案的評(píng)估具有較大的影響力。

4. 采購執(zhí)行者

采購執(zhí)行者一般是客戶公司的業(yè)務(wù)部或采購部,被賦予權(quán)力按照采購方案選擇供應(yīng)商和商談采購條款。采購執(zhí)行者向外發(fā)布采購信息,征集解決方案并進(jìn)行供應(yīng)商初步篩選。采購執(zhí)行者在采購初期階段顯得最活躍,他不斷向外傳遞有限的需求及采購要求等信息,了解供應(yīng)商資質(zhì)、收集各種解決方案、進(jìn)行針對(duì)性成功案例調(diào)查、收集相關(guān)的技術(shù)文檔,并在此基礎(chǔ)上提交初步的供應(yīng)商初審報(bào)告。雖然表面上不會(huì)發(fā)表明顯的傾向性意見,但他可能已通過信息控制的方式?jīng)Q定了供應(yīng)商能否獲得參與競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)會(huì)。

在采購過程中,因?yàn)椴少張?zhí)行者往往同時(shí)與多家供應(yīng)商進(jìn)行信息溝通,對(duì)競(jìng)爭(zhēng)信息的掌握十分完整,因此對(duì)供應(yīng)商提供的解決方案也具有一定的評(píng)估能力,尤其對(duì)于功能和對(duì)應(yīng)的價(jià)格的意見主張將對(duì)采購決策產(chǎn)生影響。

對(duì)于采購執(zhí)行者,必須及早與之發(fā)展關(guān)系,保持頻繁接觸,不斷進(jìn)行溝通需求。

一般情況下,項(xiàng)目越重大,采購執(zhí)行者的執(zhí)行角色就越明顯,在采購決策階段基本不發(fā)揮實(shí)質(zhì)影響力;當(dāng)項(xiàng)目較小時(shí),采購執(zhí)行者參與決策的能力會(huì)成倍提高,甚至?xí)缭讲少徴?、決策者、技術(shù)評(píng)估者等多重角色而對(duì)采購項(xiàng)目直接做出決定。

三、大客戶營銷策略

1. 建立行業(yè)品牌美譽(yù)度策略

當(dāng)前工業(yè)品競(jìng)爭(zhēng)十分激烈,大客戶面臨很多的選擇,工業(yè)品行業(yè)品牌美譽(yù)度的好壞直接影響大客戶營銷的成敗。建立工業(yè)品行業(yè)美譽(yù)度有三種形式。一是技術(shù)性傳播,一般多通過專家論證會(huì),技術(shù)研討會(huì)、成功案例分享、客戶見面會(huì)、專業(yè)展會(huì)等形式出現(xiàn),然后將技術(shù)文件做成產(chǎn)品宣傳材料進(jìn)行專業(yè)傳播。二是媒體性傳播,一般會(huì)選擇專業(yè)性媒體,工業(yè)性專業(yè)媒體也是承載工業(yè)產(chǎn)品對(duì)外交流的主要平臺(tái)。其三就是形象性傳播,這種傳播一般會(huì)以公關(guān)與贊助形式出現(xiàn),如三一重型裝備有限公司攜手中國煤炭機(jī)械協(xié)會(huì)連續(xù)舉辦三屆“中國煤炭機(jī)械發(fā)展論壇”,邀請(qǐng)重點(diǎn)煤炭企業(yè)的技術(shù)代表和煤機(jī)制造行業(yè)的代表參加,進(jìn)一步加強(qiáng)交流融合,促進(jìn)煤機(jī)制造行業(yè)技術(shù)進(jìn)步。

2. 培養(yǎng)“內(nèi)部線人”策略

進(jìn)行大客戶營銷活動(dòng),要么無法獲取有效信息,要么面對(duì)眾多信息無法找到清晰的工作路徑,很多大客戶經(jīng)理因此錯(cuò)過銷售良機(jī)、深陷被動(dòng)。避免此種情況發(fā)生的有效策略之一,便是在大客戶組織內(nèi)部培養(yǎng)好“內(nèi)部線人”。內(nèi)部線人就像密林中的向?qū)б粯?能幫助大客戶經(jīng)理迅速理清客戶的內(nèi)部人際因素,從而建立清晰的營銷計(jì)劃。在營銷計(jì)劃的執(zhí)行過程中,內(nèi)部引導(dǎo)人還將為大客戶經(jīng)理不斷提供必要的信息,使其適時(shí)完善和修正計(jì)劃、檢測(cè)營銷活動(dòng)的效果?！皟?nèi)部線人”是了解一定的組織內(nèi)部信息,認(rèn)同大客戶經(jīng)理及其所提供的方案,愿意在組織制度與行為規(guī)范的限度內(nèi)幫助該方案取得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的角色?！皟?nèi)部線人”在大客戶內(nèi)部所處的職位可能是中等偏下,對(duì)組織采購決策沒有足夠的影響力,但其在整個(gè)大客戶營銷過程中發(fā)揮的作用堪稱至關(guān)重要。

3. 構(gòu)建以實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略性雙贏為目標(biāo)的立體溝通體系之策略

公司和大客戶加強(qiáng)溝通,建立穩(wěn)固戰(zhàn)略性伙伴關(guān)系是大客戶營銷的有效措施;同時(shí),溝通體系的建立要立足于公司整體,強(qiáng)調(diào)立體作業(yè)。公司不但要與大客戶的采購執(zhí)行者、使用者、評(píng)估者和決策者建立恰當(dāng)?shù)臏贤ㄇ?找到自己的支持者和內(nèi)線,建立對(duì)應(yīng)層次的管理者(企業(yè)老總對(duì)顧客決策層,企業(yè)大區(qū)經(jīng)理對(duì)顧客管理層)的對(duì)話互訪關(guān)系和多渠道信息溝通,還要通過技術(shù)交流或商務(wù)活動(dòng),力爭(zhēng)得到公司上下廣泛一致的認(rèn)同。這是大客戶營銷成功的關(guān)鍵,也是大客戶營銷策略與對(duì)中小客戶營銷策略之間最重要的區(qū)別。

多渠道信息溝通的主要作用在于擁有多種信息來源,確保所有收集到的信息均能通過對(duì)比鑒別虛實(shí),從而有利于大客戶經(jīng)理對(duì)各關(guān)鍵角色的利益需求做出明確判斷,以便制定出有效的營銷計(jì)劃。另外,溝通體系的建立還將有助于把握客戶決策鏈中的重要環(huán)節(jié),掌握競(jìng)爭(zhēng)動(dòng)態(tài),既能保證在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手開展重要營銷活動(dòng)等突發(fā)情況時(shí)能及時(shí)接到預(yù)警信號(hào),又能防止由于人事變動(dòng)或某個(gè)顧客不滿造成的全局性影響。

4. 滿足大客戶內(nèi)部職位利益與個(gè)人利益之策略

組織行為取決于多個(gè)組織成員的行為綜合效應(yīng),而組織成員的行為取向又受制于其特定的職位利益與個(gè)人利益。只有真正挖掘出各關(guān)鍵角色的有效利益需求,采取相應(yīng)的營銷行動(dòng),才能確保取得各關(guān)鍵角色的支持,最終贏得競(jìng)爭(zhēng)。尤其個(gè)人利益,則是各個(gè)角色關(guān)注的核心需求,大客戶經(jīng)理只有觸及此處并引起共鳴,才能得到對(duì)方真正意義上的認(rèn)可,有時(shí)甚至?xí)虼说玫綇?qiáng)烈的購買信號(hào)。另外,各個(gè)關(guān)鍵角色的職位利益需求之間、個(gè)人利益與組織利益之間不可避免地存在矛盾,大客戶經(jīng)理必須客觀、靈活對(duì)待,根據(jù)當(dāng)時(shí)所處的采購階段和主要利益所在,進(jìn)行適度平衡,既能滿足客戶的個(gè)人利益,又能滿足客戶的機(jī)構(gòu)利益。

參考文獻(xiàn):

[3]常樺:等編.大客戶銷售與管理[m].中國紡織出版社.

客戶金融服務(wù)營銷方案篇五

全面貫徹落實(shí)總行關(guān)于秋季旺季回籠工作的部署，依托我行的政策優(yōu)勢(shì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、利率優(yōu)勢(shì)、核心戶優(yōu)勢(shì)等，加大宣傳力度，積極開展好旺季回籠存款、到期貸款的組織工作，促進(jìn)帶動(dòng)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快的發(fā)展。

一是統(tǒng)籌兼顧，堅(jiān)持對(duì)接。繼續(xù)做好“三個(gè)五”、“五個(gè)一”、“五個(gè)一百”、“雙基雙贏”等活動(dòng)的開展。

三是扎實(shí)推進(jìn)，務(wù)求實(shí)效。要嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、扎實(shí)工作，講求實(shí)效。不能為了實(shí)施“計(jì)劃”而實(shí)施“計(jì)劃”，不能搞形式主義、走過場(chǎng)、做表面文章。

1、四季度全轄秋糧資金回籠5000xx萬元。

2、四季度全轄個(gè)體商戶資金組織3600xx萬元

3、全轄貸款資金歸行組織資金組織4500xx萬元。

4、全轄以貸引存資金組織6000xx萬元。

5、打工經(jīng)濟(jì)存款客戶信息檔案9月末收集完畢，龍頭客戶信息檔案在10月5日前收集完畢。

6、當(dāng)年到期貸款。支行當(dāng)年到期貸款總額xx萬元，收回xx萬元，已逾期xx萬元，后期到期xx萬元；支行當(dāng)年到期貸款總額xx萬元，收回xx萬元，已逾期xx萬元，后期到期xx萬元；支行當(dāng)年到期貸款總額xx萬元，后期到期xx萬元；營業(yè)室當(dāng)年到期貸款總額xx萬元，收回xx萬元，已逾期xx萬元，后期到期xx萬元。

7、不良貸款余額壓降計(jì)劃。營業(yè)室全年計(jì)劃xx萬元，已完成xx萬元，超計(jì)劃xx萬元，其中攻堅(jiān)月計(jì)劃xx萬元，完成xx萬元，超計(jì)劃xx萬元，九月落實(shí)目標(biāo)收回?cái)?shù)xx萬元；支行全年計(jì)劃xx萬元，已完成xx萬元，欠計(jì)劃xx萬元，其中攻堅(jiān)月計(jì)劃xx萬元，完成xx萬元，欠計(jì)劃xx萬元，九月落實(shí)目標(biāo)收回?cái)?shù)元；支行全年計(jì)劃xx萬元，已完成xx萬元，欠計(jì)劃xx萬元，其中攻堅(jiān)月計(jì)劃xx萬元，完成xx萬元，欠計(jì)劃xx萬元，九月落實(shí)目標(biāo)收回?cái)?shù)xx萬元。

8、全體機(jī)關(guān)人員9月份組織資金xx萬元。其中：行長、副行長各xx萬元，其他人員xx萬元。

三是專業(yè)合作組織完成逐戶調(diào)查建檔，洽談合作和支持項(xiàng)目庫工作；

五是各支行“卡樂付”轉(zhuǎn)賬電話村村通工程行政村實(shí)現(xiàn)全覆蓋；

六是專業(yè)市場(chǎng)商戶開戶面與使用電子產(chǎn)品面達(dá)到90%以上；

九是建立建全各類商會(huì)組織資料；

十二是掇刀支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員完成2家財(cái)政系統(tǒng)、2家事業(yè)單位開戶工作，并親自營銷貸款至少20xxxx萬元。

2、秋季旺季回籠工作。

一是多渠道形式的進(jìn)行宣傳，各行可利用電子顯示屏、橫幅標(biāo)語、鄉(xiāng)村客車車座廣告、人口集中地掛利率宣傳牌、群發(fā)短信等進(jìn)行宣傳。重點(diǎn)宣傳我行的結(jié)算產(chǎn)品和利率優(yōu)勢(shì)。農(nóng)村行宣傳重點(diǎn)：必須依托核心戶將宣傳內(nèi)容深入到每一個(gè)有效戶。對(duì)于較為集中的收購點(diǎn)、集貿(mào)市場(chǎng)必須設(shè)立宣傳咨詢點(diǎn)進(jìn)行宣傳。村主要路口拉宣傳橫幅。所有鄉(xiāng)村客運(yùn)設(shè)立宣傳廣告位。城區(qū)行繼續(xù)抓好社區(qū)和休閑廣場(chǎng)、專業(yè)市場(chǎng)的廣告宣傳。并在人口集中的地方放映電影，組織工作人員發(fā)放宣傳資料進(jìn)行宣傳。

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