金融服務計劃書

光陰的迅速，一眨眼就過去了，很快就要開展新的工作了，來為今后的學習制定一份計劃。計劃為我們提供了一個清晰的方向，幫助我們更好地組織和管理時間、資源和任務。下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!

金融服務計劃書篇一

企業(yè)金融服務方案是針對制約企業(yè)發(fā)展的突出問題，不斷完善相關政策措施，強化小微企業(yè)金融服務質(zhì)量，更好的提高企業(yè)金融效益，下面是小編整理的關于企業(yè)金融服務方案，歡迎大家參閱。

根據(jù)**省銀監(jiān)局辦公室印發(fā)的《**省第二屆小微企業(yè)金融服務宣傳月

活動方案

一、活動目的

向廣大小微企業(yè)經(jīng)營業(yè)主宣傳小微企業(yè)金融服務政策，開展有針對性的金融知識普及;展示和推廣銀行業(yè)金融機構開展小微企業(yè)金融服務的成就與經(jīng)驗，營造良好的社會氛圍;推介特色服務和特色產(chǎn)品，努力提升小微企業(yè)金融服務水平。

二、活動時間

20xx年5月10日至6月10日,為期一個月。

三、組織領導

(一) 成立小微企業(yè)金融服務宣傳月活動領導小組，由行長任組長，主管副行長任副組長，辦公室及各業(yè)務部門主要負責人為成員。領導小組下設辦公室在公司業(yè)務部。

(二) 領導小組根據(jù)銀監(jiān)機構的總體要求制定和實施本行的活動方案，組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督落實各項工作要求，確保宣教的覆蓋面和有效性。領導小組辦公室負責持續(xù)了解轄內(nèi)銀行小微企業(yè)金融服務宣傳月活動籌備及開展情況，指導、督促全行有效落實宣傳方案，及時收集、編輯宣傳活動信息、新聞報道和總結報告等。

四、宣傳內(nèi)容

(一)推進小微企業(yè)金融服務的政策;

(二)小微企業(yè)金融服務取得的成績和主要行動措施;

(三)小微企業(yè)金融特色產(chǎn)品和服務創(chuàng)新;

(四)小微企業(yè)成功融資案例等。

五、活動安排

(一)5月10日至5月15日為準備階段，制定詳細方案，總行及各支行要通過適當形式進行動員和周密部署。

(二)5月15日至5月31日，通過新聞媒體、舉辦知識技能競賽、銀企對話、研討會、上街服務等開展形式多樣的活動進行宣傳，在市級主要報刊上刊登“小微企業(yè)金融服務宣傳月”專欄，開辟宣傳網(wǎng)頁，擴大社會影響力。

1、深入開展“小微企業(yè)金融服務宣傳月”活動

2、助小微 強服務 防風險 惠民生

3、服務小微 銀企共贏

4、銀企互動 相伴成長

5、立足小微 服務實體經(jīng)濟

(四)結合“金融服務下鄉(xiāng)”走上街頭或深入助小微企業(yè)開展面對面的宣教活動，發(fā)放宣傳材料，確保覆蓋面和宣教效果。

(五)5月31日至6月10日，為總結階段。領導小組辦公室負責對活動開展情況、效果及下一步工作進行總結，并以書面形式報保定銀監(jiān)分局監(jiān)管二科。

六、活動要求

全行要高度重視“小微企業(yè)金融服務宣傳月”活動，精心組織，明確責任分工。領導小組辦公室負責與各相關部門協(xié)調(diào)聯(lián)動，按照方案抓好組織實施。在現(xiàn)有支持小微企業(yè)發(fā)展的政策措施基礎上，針對制約企業(yè)發(fā)展的突出問題，不斷完善相關政策措施。充分運用國家、地方各類中小企業(yè)專項資金和技術改造資金，支持“三型”小微企業(yè)發(fā)展;支持公共服務平臺、小企業(yè)創(chuàng)業(yè)基地、中小企業(yè)公共服務。組織和協(xié)調(diào)好當?shù)氐恼畽C構、媒體等資源，充分動員，確保此次活動在當?shù)芈涞綄嵦?。宣傳月結束后，各支行要繼續(xù)利用已有的各種資源，持續(xù)開展小微企業(yè)金融服務宣傳教育工作，擴大宣傳效果。

為進一步宣傳和推廣銀監(jiān)會小微企業(yè)金融服務政策和銀行業(yè)金融機構小微企業(yè)金融服務經(jīng)驗和成就，營造良好的社會輿論氛圍，努力提升小微企業(yè)金融服務水平，中國銀監(jiān)會定于20xx年4月在全國范圍內(nèi)集中開展“小微企業(yè)金融服務宣傳月”活動。為切實組織開展好轄內(nèi)小微企業(yè)金融服務宣傳月活動，特制定本方案。

一、活動主題

本次宣傳月活動以“服務小微企業(yè)，實現(xiàn)銀企共同發(fā)展”為主題，重點宣傳推進小微企業(yè)金融服務的政策、小微企業(yè)金融服務工作的經(jīng)驗做法和取得的成效、小微企業(yè)金融特色產(chǎn)品和服務等。

二、活動時間

20xx年4月9日至4月30日

三、活動組織

本次活動由達州銀監(jiān)分局主辦，轄內(nèi)所有銀行業(yè)金融機構參與承辦。分局成立“達州銀行業(yè)小微企業(yè)金融服務宣傳月活動領導小組”(以下簡稱領導小組)，分局主持工作的副局長唐盛鵬同志任組長，分局副局長戴仲成同志任副組長，轄內(nèi)銀行業(yè)機構主要負責人及分局辦公室、統(tǒng)計信息處及監(jiān)管一、二、三處主要負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在統(tǒng)計信息處。領導小組的主要職責是負責本次活動的安排部署，對活動的籌備、開展進行全程督導，就活動重大事項與政府及相關職能部門進行協(xié)調(diào)，對本次活動進行評價表彰等。辦公室的主要職責是負責起草活動方案，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各銀行業(yè)金融機構貫徹落實領導小組的各項工作要求，承辦相關工作會議，收集活動資料開展信息報道和擬寫上報

活動總結

四、宣傳內(nèi)容

(一)推進小微企業(yè)金融服務的政策，重點包含國家有關對小微企業(yè)支持政策、銀監(jiān)會近幾年出臺有關推進小微企業(yè)金融服務工作的指導意見和規(guī)范性文件、銀行業(yè)有關支持小微企業(yè)發(fā)展的信貸政策等。

(二)轄內(nèi)銀行業(yè)小微企業(yè)金融服務取得的成績，可包含小微企業(yè)貸款和其他有關小微企業(yè)金融服務情況、轄內(nèi)小微企業(yè)金融服務組織機構建設情況、小微企業(yè)貸款機制建設情況等。

(三)銀行業(yè)小微企業(yè)金融特色產(chǎn)品和服務創(chuàng)新，包括降低小微企業(yè)貸款成本、提高信貸審批效率、滿足小微企業(yè)多樣化融資需求等方面的金融創(chuàng)新。

(四)轄內(nèi)銀行業(yè)小微企業(yè)融資案例等。

五、宣傳方式

(一)新聞媒體宣傳。主要采用廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等媒體平臺進行宣傳。

(二)上街集中宣傳。在達州市中心廣場、通川區(qū)西外人民廣場、達縣南外以及宣漢、開江、萬源、大竹、渠縣的主城區(qū)舉辦集中宣傳活動。

(三)營業(yè)網(wǎng)點宣傳。各機構在營業(yè)網(wǎng)點張貼標語、制作宣傳欄、發(fā)放宣傳資料以及利用電視、led顯示屏進行宣傳。

(四)短信宣傳。各機構利用中國移動、聯(lián)通、電信或各銀行業(yè)機構的內(nèi)部短信平臺錯時向公眾和客戶發(fā)送宣傳短信。

六、活動安排

(一)新聞媒體宣傳活動安排。分局在達州電視臺、達州日報、達州新聞網(wǎng)統(tǒng)一開設“達州銀行業(yè)20xx年小微企業(yè)金融服務宣傳活動”專檔和專欄，對支持小微企業(yè)的金融政策、小服務企業(yè)金融服務工作的成效、小微企業(yè)信貸產(chǎn)品及服務模式等進行持續(xù)宣傳。首播(刊)從20xx年4月9日開始，宣傳延續(xù)至4月30日。各機構須于4月6日前將本機構宣傳資料的電子文本統(tǒng)一提交至達州銀監(jiān)分局統(tǒng)計信息處，由統(tǒng)信息處審核后交由分局辦公室負責與各媒體銜接播出和刊登事宜。各機構宣傳資料的內(nèi)容包含該行的信貸政策、工作成效、特色產(chǎn)品、服務創(chuàng)新、典型案例等內(nèi)容，要求文字簡練，通俗易懂。

(二)上街集中宣傳活動安排。

1、中心廣場集中宣傳活動安排。本場宣傳活動由達州銀監(jiān)分局主辦，農(nóng)發(fā)行達州市分行、四家國有商業(yè)銀行市級分行、郵政儲蓄銀行達州市分行、恒豐銀行達州分行、達州市商業(yè)銀行、達州市農(nóng)村信用聯(lián)社、宣漢縣誠民村鎮(zhèn)銀行、大竹縣隆源村鎮(zhèn)銀行11家機構共同參與承辦。活動時間定于20xx年4月14日上午9時至12時(如遇特殊情況變更則及時另行通知)?；顒臃譃榕e辦啟動儀式和開展咨詢宣傳兩個部分。

(1)啟動儀式設佳賓臺(主席臺)，布臺及宣傳標語、橫幅聯(lián)系制作等工作由分局辦公室負責，宣傳標語及橫幅的文字內(nèi)容由統(tǒng)計信息處統(tǒng)一負責擬定。啟動儀式上特邀市委政府、市經(jīng)信委、市金融辦、人行達州中支等有關領導出席并作重要講話，轄內(nèi)11家機構的負責人須整齊著裝上臺參加啟動儀式。同時，分局及各機構各組成不少于20人的方隊參加啟動儀式。

(2)咨詢宣傳活動在啟動儀式后進行，分局及轄內(nèi)11家機構各搭建咨詢宣傳臺一個，擺放宣傳展版2幅(展版圖文尺寸規(guī)格統(tǒng)一定為寬1792mm×高1172mm)，組成不少4人的宣傳隊開展宣傳活動。宣傳資料除分局統(tǒng)一印制部分外，各家行可將上級行印制或自行印制的宣傳資料一并向公眾免費發(fā)放。

2、各縣(市、區(qū))宣傳活動安排。各縣市區(qū)集中宣傳活動由各縣級銀行業(yè)機構聯(lián)合承辦，其中，通川區(qū)西外宣傳點、達縣南外宣傳點、宣漢縣宣傳點、開江縣宣傳點、萬源市宣傳點、大竹縣宣傳點、渠縣宣傳點的活動分別由達州市商業(yè)銀行、中國銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設銀行、農(nóng)信社、郵儲銀行負責牽頭承辦，活動方式參照中心廣場集中宣傳活動的模式進行，時間統(tǒng)一定在4月15舉行。各牽頭行要負責制定詳細方案于4月6日前報我分局審查同意后組織實施，并同時負責活動現(xiàn)場布置、舉辦活動儀式、邀請當?shù)卣I導出席活動儀式、聯(lián)系當?shù)匦侣劽襟w對宣傳活動進行報道等。其他協(xié)辦行要派人協(xié)助牽頭行進行活動現(xiàn)場布置，并派員參加活動儀式和宣傳活動。

(三)網(wǎng)點宣傳活動安排。從4月9日開始，轄內(nèi)所有銀行業(yè)機構的營業(yè)網(wǎng)點須張貼宣傳標語，拉掛宣傳橫幅，擺放宣傳資料，同時打開利用電視、led屏開展宣傳活動。宣傳標語、橫幅及電子顯示屏的文字內(nèi)容為“小微企業(yè)金融服務宣傳月”、“服務小微企業(yè)，實現(xiàn)銀企共同發(fā)展”、“服務小微、銀企共贏”、“銀企互動、相伴成長”、“立足小微、服務實體經(jīng)濟”等字樣。宣傳資料由分局統(tǒng)一印制和銀行業(yè)機構自行印制。

(四)短信宣傳活動安排。短信宣傳活動自4月9日開始進行。為避免短信平臺擁堵，分局決定采取錯時方式發(fā)送，即農(nóng)發(fā)行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、郵蓄銀行、恒豐銀行、達商行、達州市農(nóng)村信用聯(lián)社、宣漢縣誠民村鎮(zhèn)銀行、大竹縣隆源村鎮(zhèn)銀行依次于4月9日至19日發(fā)送。短信文字分規(guī)定內(nèi)容和自定內(nèi)容，規(guī)定內(nèi)容必須先于自定內(nèi)容發(fā)送。規(guī)定內(nèi)容為：“服務實體經(jīng)濟，助力小微企業(yè)，實現(xiàn)銀企共贏發(fā)展?！_州銀行業(yè)小微企業(yè)金融服務宣傳月活動領導小組宣”，不得隨意變更。自定內(nèi)容可以是各機構有關支持小微企業(yè)的廣告作語、特色產(chǎn)品宣傳口號等，并可同時署名“x銀行”字樣。

七、其他事項

(一)各機構要結合本方案相應成立宣傳活動領導小組，指定承辦部門及聯(lián)系人，并于4月6日前報分局領導小組辦公室(統(tǒng)計信息處)。

(二)活動期間各牽頭單位或各機構要聯(lián)系當?shù)孛襟w做好新聞宣傳報道。同時，各機構要對本次活動進行錄像、拍照，統(tǒng)計參與人數(shù)、發(fā)放宣傳品數(shù)量、擬寫活動總結報告等，待宣傳月活動結束后(4月30日前)報分局領導小組辦公室。

(三)宣傳月活動期間或之后，我分局將聯(lián)合達州市經(jīng)信委、人民銀行達州市中心支行等單位和部門，在各縣(市、區(qū))適時開展小微企業(yè)模范守信培植、銀企業(yè)對接簽約等活動，各機構須做好相關工作安排。

一、貫徹國家支農(nóng)支小政策,按照“擇優(yōu)扶持、分類管理、穩(wěn)步創(chuàng)新”的原則,大力發(fā)展農(nóng)業(yè)小微企業(yè)信貸業(yè)務。

(一)突出業(yè)務發(fā)展重點領域。重點支持產(chǎn)品關聯(lián)度高、與大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關的農(nóng)業(yè)小微企業(yè);各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)的高成長型和具有區(qū)位優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè);得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標

通知書

(二)加大客戶結構調(diào)整力度,力爭做到進退自如。今年各行要對農(nóng)業(yè)小微企業(yè)客戶進行風險排查，對經(jīng)營效益良好，第一還款來源有保障，第二還款來源可靠，銷售貨款歸行率達到70%以上，銀企配合良好的客戶給予貸款積極支持。

(三)貸款產(chǎn)品支持具體方式：

1、貸款期限。生產(chǎn)經(jīng)營周期在1年以上的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)流動資金貸款期限最長不超過3年，季節(jié)性流動資金貸款期限一般不超過1年;固定資產(chǎn)貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年。

2、貸款利率。我行農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款利率一般按照人民銀行公布的商業(yè)性流動資金貸款同期同檔次基準利率上浮10%執(zhí)行。但對合作意愿強，經(jīng)營狀況好，積極配合監(jiān)管的存量優(yōu)質(zhì)客戶在利率定價上給予一定的傾斜，即：對于與我行連續(xù)發(fā)生兩年以上信貸關系(含兩年)且無任何違約記錄的市級(含)以上農(nóng)業(yè)小微企業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶可執(zhí)行基準利率;新營銷客戶、發(fā)生信貸關系兩年以下的老客戶、有違約記錄的老客戶，均執(zhí)行基準利率上浮10%。

3、貸款方式。為有效防范信貸風險，農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款主要采取全額抵(質(zhì))押或?qū)I(yè)擔保機構保證擔保方式。

4、貸款展期。對因受季節(jié)性或不可抗拒的自然災害等客觀因素影響不能按期還款，在有效落實合法足額擔保的前提下，可按照有關規(guī)定辦理貸款展期。

二、創(chuàng)新貸款擔保機制

(一)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)探索可轉讓的林權和土地承包權的抵押擔保。

(二)審慎探索知識產(chǎn)權、應收賬款等質(zhì)押擔保。

(三)著重于中介擔保機構進行合作，開發(fā)專業(yè)擔保公司保證擔保。我行將側重點放在積極與當?shù)卣畢f(xié)調(diào)，與省中小微企業(yè)服務協(xié)會取得聯(lián)系，建立由中小微企業(yè)服務協(xié)會，中介擔保機構，貸款銀行三者之間互通信息，努力打造中小微企業(yè)融資平臺，逐步建立由政府財政作后盾的融資擔保公司，為經(jīng)營管理先進、經(jīng)營業(yè)績良好、具有未來發(fā)展前景、目前確實需要資金的小微企業(yè)融資行為進行擔保，努力從根本上解決小微企業(yè)目前融資過程中出現(xiàn)的“融資難、難融資”現(xiàn)象。在此過程中，要求各轄屬機構要幫助小微企業(yè)不斷加強企業(yè)自身建設，特別是民營企業(yè)家自身素質(zhì)建設，努力從根本上解決目前融資過程中出現(xiàn)的“低信用、信用低”現(xiàn)象。

三、強化服務和業(yè)務指導

1、市場前景好、信用等級高、擔保資源足、合作意愿強的高成長型農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。

2、得到各級財政資金扶持或取得政府(部隊)集中采購中標通知書的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。

3、具備一定發(fā)展規(guī)模、具有較強市場競爭力與區(qū)位優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)小微企業(yè)。

4、以發(fā)展各類特色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)和低碳經(jīng)濟為主線目標，對增加就業(yè)和農(nóng)戶增收具有明顯帶動作用的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)及農(nóng)民專業(yè)合作社。

5、產(chǎn)品關聯(lián)度高、加工能力強，與我行主體業(yè)務和大型優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)上下游產(chǎn)業(yè)鏈密切相關的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)。并根據(jù)地域特點對陜南重點支持茶葉、中草藥、農(nóng)副產(chǎn)品等地方特色明顯的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求;關中重點支持以蘋果為主的果業(yè)企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求以及為產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)上下游配套生產(chǎn)的流動資金需求;陜北重點支持以蘋果、紅棗、小雜糧等為主的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)在購銷、加工和流通方面的流動資金需求。

(二)對轄屬機構的農(nóng)業(yè)小微企業(yè)貸款管理工作進行定期檢查，及時糾改發(fā)現(xiàn)的問題，特別是對個別貸款發(fā)展較為緩慢的支行進行實地調(diào)研，有針對性的解決業(yè)務開展中存在的問題，促進小微企業(yè)業(yè)務健康發(fā)展。

(三)加強行業(yè)合作。在堅持“政府推薦、銀行獨立辦貸”的基礎上，對涉及占比較大的糧油、棉花以及蘋果等產(chǎn)業(yè)，要求基層行與行業(yè)管理部門加強日常聯(lián)系和溝通，密切關注行業(yè)動向，及時幫助企業(yè)解決業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的問題。

(四)在堅持制定要求的前提下，盡可能縮短辦貸環(huán)節(jié)、簡化手續(xù)，提高辦貸效率，提供快捷便利的資金結算服務。

(五)完善獎勵機制。在今年全年

工作計劃

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金融服務計劃書篇二

1、堅持誠信服務，改善金融生態(tài)，共建和諧社會。

2、秉承誠信理念，提升服務水平。

3、建設誠信金融，實現(xiàn)銀企共贏。

4、貼心、貼近、及時、周到。

5、以服務求生存，以質(zhì)量求發(fā)展。

6、恪守并踐行一個最樸實的理念――為人民服務。

7、服務到家到位是質(zhì)量的生命線。

8、充分理解客人的需求過錯抱怨投訴。

9、信用為本，客戶至上，真誠溝通，平等用心。

10、只有不完美的服務，沒有挑剔的客戶。

11、待人熱情，辦公快捷，服務主動，答復滿意。

12、優(yōu)化以雙贏為目的，精誠合作共同發(fā)展。

13、關注客戶需求，追求客戶滿意，是你我的責任。

14、脾氣小一點度量大一點。

15、動作輕一點嘴巴甜一點。

16、理由少一點做事多一點。

17、腦筋活一點效率高一點。

18、心懷客戶，幫困化急。

19、專業(yè)、專心、誠心。

20、切為了客戶，為了客戶一切，為了一切客戶。

金融服務計劃書篇三

為切實落實《國務院辦公廳印發(fā)關于切實解決老年人運用智能技術困難實施方案的通知》（國辦發(fā)〔20xx〕45號）和《中國人民銀行辦公廳關于提升老年人支付服務便利化程度的意見》（銀辦發(fā)〔20xx〕183號）通知精神，幫助老年人跨越數(shù)字鴻溝，推進老年人金融服務便利化工作開展，特制定本方案。

為更好地為老年人提供更周全、更貼心、更直接的便利化綜合金融服務，各部門要圍繞踐行金融為民初心，從現(xiàn)金管理、支付服務和普惠金融三方面入手，緊盯金融網(wǎng)點、水電氣繳費大廳、醫(yī)院、超市和行政服務大廳收費窗口等老年人日常的高頻金融場景，打造線上線下一體化、貼合老年人需求的“助老適老”金融服務。讓老年人搭上“數(shù)字快車”，在信息化、智能化社會發(fā)展中有更多獲得感、幸福感、安全感。

轄內(nèi)金融機構圍繞“多方聯(lián)動、分類施策、精準服務、資源共享、協(xié)同發(fā)展、互惠共贏”的工作方針，以政策為依據(jù)，以市場需求為指引，以規(guī)范的服務標準、運行機制和監(jiān)督制度為支撐，通過傳統(tǒng)服務與智能創(chuàng)新相結合，普適性金融服務與老年客戶特殊需求相結合，線下柜面服務與線上渠道服務相結合等方式，有效地將各項暖心服務傳遞給更廣泛的老年客戶，從而不斷提升金融服務質(zhì)量與水平。

（一）資源整合，強化服務管理。即轄內(nèi)金融機構應本著資源共享的工作方針，整合各類信息資源和服務平臺，通過“金融助理+部門融合”的服務模式，拓展金融服務，提升服務質(zhì)量。一是依托平臺，開展精準服務。各金融機構可依托已設立的農(nóng)村普惠金融服務點和現(xiàn)金示范區(qū)，開展農(nóng)村地區(qū)老年人金融服務需求征集，并及時為農(nóng)村地區(qū)老年人各群體提供精準金融服務。二是窗口前移，提供精心服務。有條件的金融機構可以入駐行政服務大廳、公積金管理中心等設立服務臺，或派出金融業(yè)務指導員深入網(wǎng)點附近的醫(yī)院、超市等指導幫助老年人辦理相關金融業(yè)務。三是信息共享，開設全景服務。將傳統(tǒng)金融服務資源與“互聯(lián)網(wǎng)+”“大數(shù)據(jù)”結合，促進惠民政策和金融科技高度融合，實現(xiàn)資金流、信息流、服務流的有效整合，為各參與方提供精準、高效的金融服務，實現(xiàn)政府監(jiān)管效能、市場發(fā)展效率與銀行經(jīng)營效益互惠共贏良好格局。

（二）健全制度，提升服務質(zhì)量。轄內(nèi)金融機構應在完善服務制度上“用功”，即針對農(nóng)村地區(qū)老年人群體的特點，建立一套標準化老年人服務工作制度，細化助老適老服務要求，從制度層面壓實主體責任，規(guī)范敬老愛老服務行為，提升服務質(zhì)量。一是健全上門服務機制，在確保合規(guī)的前提下提供上門服務，打通金融服務的“最后一公里”，真正為老年客戶解除后顧之憂。二是建立“綠色通道”制度。即要求各金融機構以提高金融服務便利度為目標，在各營業(yè)網(wǎng)點為年滿60周歲以上老年人開設綠色通道優(yōu)化服務窗口，指定專人提供“一對一”負責接待、引導、輔助、詢問、辦理等多個服務環(huán)節(jié)，確保各項精細化服務落到實處。三是優(yōu)化助老服務。針對特殊群體，制定個性化特色上門服務項目和內(nèi)容，組建上門服務機動分隊，實現(xiàn)服務“最后一米”。

（三）完善設施，提升服務品質(zhì)。各金融機構應在完善服務措施上“用心”，即根據(jù)老年客戶的特點，一是配備完善設施。即各金融機構營業(yè)網(wǎng)點均要配備愛心座椅、老花鏡、驗鈔機、雨傘、飲水機、醫(yī)療箱等便民設施，在雨雪天氣及時鋪放防滑墊，擺放小心地滑標識牌，加強人性化管理，提高老年人服務滿意度。二是加快設施改造步伐。各金融機構應加快atm機、自助開卡機、手機銀行、網(wǎng)上銀行、普惠金融便民服務點機具等服務終端適老升級改造步伐，通過采取大字體顯示、語音輔助引導和優(yōu)化服務界面、增加轉賬風險提示等舉措，消除老年人支付服務數(shù)字鴻溝，增加老年風險防范意識。三是完善便民設施功能。即將收集服務需求、受理“老年人優(yōu)待證”、發(fā)放節(jié)日慰問品、受理城鄉(xiāng)醫(yī)保繳交等便民惠民服務加載至便民服務終端上，通過豐富農(nóng)村便民服務點“助老適老”服務內(nèi)涵，提升便民服務的深度、廣度與溫度。

（四）加大宣傳，提升服務效果。各金融機構應在完善服務宣傳上“用力”，針對目前多發(fā)的電信詐騙、網(wǎng)絡詐騙、非法集資等情況，通過加大金融業(yè)務宣傳，解鎖多層次老年服務，為下一階段開發(fā)老年人“能懂得，能辨別，能使用”數(shù)字金融服務搭建更廣闊的平臺。一是將營業(yè)網(wǎng)點作為金融知識宣傳普及的主陣地，通過液晶電視、led顯示屏滾動播放防范金融詐騙、集資洗錢危害等金融知識，柜臺上擺放各類金融知識以及防詐騙手段宣傳手冊，形成濃厚的宣傳氛圍。二是以“3·15”金融消費權益日、6月“普及金融知識，守住‘錢袋子’”和9月“金融知識普及月”等活動為契機，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村、社區(qū)集市等人流密集區(qū)域，通過以案說法的方式，對老年客戶進行面對面深入宣講，提高老年人的金融防范意識，樹立健康的金融投資理念。三是開設老年人金融知識課堂。即要求轄內(nèi)各金融機構以輪值的方式，定期為老年人舉辦金融知識講座，通過大講堂方式增強老年人防詐、防騙能力，解決遇到的問題，幫助有能力、有條件、有意愿的老年人熟悉智能化服務，融入數(shù)字時代。

（一）加強組織領導，明確責任分工

各金融機構要高度重視“助老適老”金融服務工作，明確責任分工，層層抓好落實，確保各自網(wǎng)點對老年人金融服務要求落實到位、執(zhí)行到位。要全面提升服務深度、廣度和溫度，堅持傳統(tǒng)服務與智能創(chuàng)新相結合、普遍適用與分類推進相結合、線上服務和線下渠道相結合，讓金融科技成果更好惠及包括老年人在內(nèi)的廣大人民群眾。

（二）加強部門協(xié)作，實現(xiàn)互惠共贏

各金融機構應根據(jù)各自的業(yè)務特點，依托機構網(wǎng)點分布城鄉(xiāng)、深入社區(qū)等優(yōu)勢，加大與政務、公共事業(yè)、醫(yī)療、商超等機構合作，開展老年人政務代辦、醫(yī)療代辦、健康講座等服務，為老年人提供關愛、幫助的同時，進一步夯實鞏固客源，互惠共贏。如，依托便民服務點開展國債下鄉(xiāng)、保險理賠等業(yè)務。

（三）強化便民管理，提高服務水平

各金融機構應加強農(nóng)村普惠金融服務點適老性工作管理，建立并落實定期服務工作機制。如，按月上門提供殘舊鈔換新和小額面值人民幣補足和金融需求信息征集服務等，確保銀行卡和現(xiàn)金受理渠道暢通，各項金融精準服務有效地落到實處。

（四）注重工作成效，納入督促檢查

各金融機構要將“適老助老”貫穿日常業(yè)務工作之中，夯實基礎，努力創(chuàng)新，為創(chuàng)造縣老年人使用智能技術無障礙良好環(huán)境奠定堅實基礎。人民銀行縣支行將落實屬地監(jiān)管職責，把服務工作納入對金融機構的“兩管理兩綜合”考核。

（五）分類細化管理，強化責任落實

為確保助老適老工作有效地落到實處，中國人民銀行縣支行從組織管理、設施改造、宣傳推廣、服務成效等方面，對縣金融機構助老適老工作開展情況進行考核評價，并根據(jù)考核結果評出a、b、c三個等級，年終將該指標作為金融機構當年文明單位創(chuàng)建成績的重要參考依據(jù)，具體由縣文明辦負責實施。

金融服務計劃書篇四

截止6月30日，我行本年投放涉農(nóng)貸款11854萬元，覆蓋各類涉農(nóng)客戶1000余戶，涉農(nóng)貸款結余43193萬元，較年初新增3942萬元，增幅達到10%，同比多增1756萬元。

截止6月30日，我行本年創(chuàng)業(yè)擔保貸款投放22筆515萬，業(yè)務開辦以來已累積投放10911萬，帶動就業(yè)人數(shù)近1500余人，為解決我縣各類人員在創(chuàng)業(yè)過程中遇到的資金不足的難題，推動創(chuàng)業(yè)帶動就業(yè)發(fā)揮了重要作用。

1、加大涉農(nóng)資金投入，增強金融服務普惠性。今年以來，xx銀行xx縣支行圍繞“農(nóng)民增收、農(nóng)村更美、農(nóng)業(yè)更強”，持續(xù)加大轄內(nèi)“三農(nóng)”貸款資金投放。同時，為了既適應縣域和農(nóng)村市場上客戶缺乏有效抵、質(zhì)押物的情況，又有效控制風險，增加第二還款來源，我們推出了農(nóng)/商戶保證貸款、農(nóng)信擔保貸款、創(chuàng)業(yè)擔保貸款、親情貸等產(chǎn)品，服務對象主要為縣域內(nèi)的廣大農(nóng)戶、個體工商戶和私營企業(yè)主等經(jīng)濟主體。通過對這些客戶發(fā)放貸款，不僅支持了他們擴大生產(chǎn)經(jīng)營，增加收入，而且促進了地方經(jīng)濟發(fā)展。

3、積極開展創(chuàng)業(yè)擔保貸款投放，助力經(jīng)濟社會發(fā)展。圍繞深入推進第二輪“大眾創(chuàng)業(yè)惠民工程”及助力鄉(xiāng)村振興等主體策劃活動，加大創(chuàng)業(yè)擔保貸款的宣傳營銷力度，加強聯(lián)合人社等職能部門的宣傳，提升群眾對創(chuàng)業(yè)擔保貸款知曉率。在有效服務更多創(chuàng)業(yè)人群，保證創(chuàng)業(yè)經(jīng)營者從“無業(yè)”到“有業(yè)”的同時，用一攬子高效便捷的金融服務營造良好的營商環(huán)境，切實緩解創(chuàng)業(yè)者“融資難、融資貴”問題。

4、保證糧食安全，助力糧食生產(chǎn)。為了促進糧食生產(chǎn)和收購，我行對種糧大戶、糧站、糧食收購商等推出專屬信貸產(chǎn)品—助糧貸，金額高、手續(xù)簡便；同時，我行主動和^v^、農(nóng)業(yè)農(nóng)村局的職能部門合作，開展推介會和企業(yè)走訪，在今年開展的夏糧收購活動中我行投放助糧貸2620萬元，同比多增775萬元。

5、踐行社會責任，助力脫貧攻堅。作為扶貧小額貸款投放的主辦行之一，xx銀行緊跟縣委、縣政府步伐，積極響應發(fā)放小額扶貧貼息貸款號召，致力金融扶貧，簡化調(diào)查和審批流程，切實做到應貸盡貸，確保今年扶貧貸款戶數(shù)及金額均不低于去年。

金融服務計劃書篇五

貸支持的長效機制，積極鼓勵和引導農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)，使他們能夠真正造福家鄉(xiāng)，成為推進新農(nóng)村建設的一支重要力量。

農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)類型及特點

一是創(chuàng)辦農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)。返鄉(xiāng)農(nóng)民工在政府的支持下，興辦規(guī)模種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)，延長農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈條，將小農(nóng)戶與大產(chǎn)業(yè)、小生產(chǎn)與大市場有效地對接起來，形成一批帶動力強的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)。

二是興辦二、三產(chǎn)業(yè)。許多返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員利用在城市和在大中型企業(yè)工作的經(jīng)驗與技術，積極發(fā)展為大中型企業(yè)服務的配件配套企業(yè)，促進了產(chǎn)業(yè)發(fā)展的合理分工。

三是成為經(jīng)紀人或農(nóng)業(yè)合作經(jīng)濟組織帶頭人。返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的農(nóng)民工利用亦工亦農(nóng)亦商的特點，積極參加合作組織和中介組織，通過農(nóng)產(chǎn)品和生產(chǎn)資料購銷、傳播信息以及開展技術承包、推廣新品種新技術、跑流通聯(lián)市場、興建特色種養(yǎng)基地和科技示范園等，發(fā)展了一批“一鄉(xiāng)一業(yè)、一村一品”的產(chǎn)業(yè)集群。

四是返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)與在外務工的行業(yè)大體一致。從返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的農(nóng)民工創(chuàng)辦的產(chǎn)業(yè)來看，大多數(shù)農(nóng)民工創(chuàng)辦企業(yè)的行業(yè)與他們在外務工的行業(yè)基本相同，比較集中于食品、農(nóng)產(chǎn)品加工、餐飲、建筑、采礦、運輸?shù)刃袠I(yè)。

五是擔任村干部或參加村民議事會及村民理事小組。從本區(qū)域返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的農(nóng)民工統(tǒng)計情況看，投資辦企業(yè)的約占36%，搞種植、養(yǎng)殖的約占43%，成為經(jīng)紀人的約占7%，擔任村干部的約占2%，他們都是新農(nóng)村建設的帶頭人。

農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)面臨的主要困難

在調(diào)查中，對部分返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的農(nóng)民工進行了抽樣調(diào)查，同時，與其有一定文化、有一定打工積累的，有創(chuàng)業(yè)意向的農(nóng)民工進行了座談。通過調(diào)查座談比較直觀和真實地了解到農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)中遇到的困難和存在的問題是：（1）資金不足制約創(chuàng)業(yè)；（2）政策因素妨礙創(chuàng)業(yè)；（3）經(jīng)營環(huán)境拖累創(chuàng)業(yè)；（4）服務質(zhì)量影響創(chuàng)業(yè)；（5）傳統(tǒng)觀念束縛創(chuàng)業(yè)；（6）法規(guī)維權滯后創(chuàng)業(yè)。

如何促使金融更好地服務農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)

如何積極支持農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)，實現(xiàn)從“輸出一人、致富一家”的加法向“一人創(chuàng)業(yè)、致富一方”的乘法轉變，對新農(nóng)村建設起著更大的推動作用。筆者認為：農(nóng)村金融部門，特別是農(nóng)村信用社要根據(jù)農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的特點及類型，結合自身的行業(yè)特征，創(chuàng)新金融服務，依賴政府的政策傾斜，著重應從以下幾個方面入手，加強和改善對農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的金融服務。

（一）整合金融服務體系。各級政府要認真貫徹《國務院關于解決農(nóng)民工問題的若干意見》，并出臺扶持政策等相關措施，加大對農(nóng)村信用社政策支持的傾斜力度，增強信用社服務“三農(nóng)”。農(nóng)村信用社要加大對“三農(nóng)”貸款和新的結算方式，投資理財品種的開發(fā)力度，增加信貸、理財、保障類產(chǎn)品，加快金融業(yè)務網(wǎng)絡創(chuàng)新，改進農(nóng)村金融服務方式，方便資金匯劃，為農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造良好的條件。農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行應與農(nóng)村信用社并肩協(xié)作，共同把服務“三農(nóng)”工作作為主戰(zhàn)場，建立健全服務“三農(nóng)”機制，使返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的農(nóng)民工享受更多的金融服務。

（二）拓展多方融資渠道。首先，各級政府應探索和建立適合民間創(chuàng)業(yè)型中小企業(yè)發(fā)展的融資機制，嘗試開開拓多種融次渠道；其次，政府應鼓勵有關部門建立各級融資擔保體系，幫助返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)農(nóng)民工向農(nóng)村信用社和其他農(nóng)村金融部門獲得信貸資金；再次，組織“返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)擔?；稹保载斦Y金作為擔?；A基金，實行流動擔保，有償使用；第四，組織擔保協(xié)會或行業(yè)協(xié)會，由協(xié)會出面為返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)者進行擔保融資；第五，加強金融生態(tài)環(huán)境建設，對返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)者評信授信，同時推行返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)的企業(yè)的動產(chǎn)抵押貸款融資方式。

農(nóng)民工返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)，促進農(nóng)村經(jīng)濟快速發(fā)展。

（四）廣泛普及金融知識。農(nóng)村金融部門應從職業(yè)道德、職業(yè)技能、市場意識、信用意識和法制觀念等方面開展宣傳，增強回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)者自身的能力和素質(zhì)，努力打造誠信農(nóng)村，為農(nóng)村金融部門更好地支持返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)人員營造一個良好的信用環(huán)境。要大力普及返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)者的金融基礎知識，特別是反假幣知識、信用卡使用、防金融詐騙等方面的知識，使他們既能維護好自身利益，又能讓自己根據(jù)情況調(diào)節(jié)資金需求，順利辦理存貸款等業(yè)務。

金融服務計劃書篇六

本章方案著重于為xxxxxx公司（以下簡稱總公司）提供融資服務。我行前身為“中國人民xxx銀行”，主要業(yè)務范圍是為國家建設提供項目貸款。房地產(chǎn)類貸款是我行的傳統(tǒng)業(yè)務，長期的專業(yè)銀行經(jīng)驗使我行在房地產(chǎn)類融資服務及全方位金融服務方面，擁有無可比擬的專業(yè)及人才優(yōu)勢，可以最大限度地為客戶提供全方位的金融服務。

第一節(jié) 低成本的融資服務

一、融資設計宗旨

此次組合推介銀行信貸產(chǎn)品，將滿足客戶融資需求，最大限度的降低客戶財務成本，尤其是對于總公司的購房貸款項目，我行為其制定了全面的融資方案，并將隨著購房項目的發(fā)展而不斷給予全方位的服務。

二、合作基礎框架

鑒于總公司良好的資信和收入水平，根據(jù)我行的相關規(guī)章制度，我行意向性對總公司提供本、外幣綜合授信額度xxx億元，包括固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款、單位購房貸款、循環(huán)額度借款、法人賬戶透支、進出口貿(mào)易融資、銀行承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保理業(yè)務等信貸產(chǎn)品。各類信貸產(chǎn)品（固定資產(chǎn)貸款除外）在總額度有效期內(nèi)可以循環(huán)使用。

三、主要融資方案

（一）單位購房項目融資

在總公司單位購房項目中，我行可根據(jù)項目不同階段的不同需求提供不同的金融服務。

1、項目投資前期

在項目投資前期立項階段，我行可提供貸款意向書，在項目可行性研究報批階段，我行可提供貸款承諾書，在總公司的購房項目可行性研究報告獲得批準后，我行可提供單位購房貸款等信貸產(chǎn)品支持。

2、項目投資期

在項目投資期的設計施工階段，我行可利用獨有的工程造價咨詢優(yōu)勢，為總公司擬投資項目建設全過程的咨詢服務，包括：可行性研究、編制投資估算、招標代理、編制工程量清單、編制標底、審核工程結算等。

3、項目投資完成期

在項目投入使用后，我行可根據(jù)總公司資金盈余情況，結合貸款償還計劃，合理安排單位購房貸款回收工作，并結合總公司的經(jīng)營特點，提供流動資金貸款、循環(huán)額度借款、銀行承兌業(yè)務等其他短期融資產(chǎn)品。

（二）境內(nèi)專用設備采購融資方案

并可以在談判時適度壓低賣方價格；另一方面，也為賣方提供了便捷的融資方式，可以加快其資金回籠的速度，進一步提高與總公司合作的忠誠度。

（三）經(jīng)營周轉類融資方案

如果總公司在日常經(jīng)營中出現(xiàn)短期資金缺口，我行可為總公司提供短期融資產(chǎn)品，滿足總公司臨時資金需要。

1、循環(huán)額度借款

循環(huán)額度借款是我行為高端客戶提供的人民幣信貸業(yè)務產(chǎn)品，在循環(huán)額度有效期內(nèi)，借款人可以對借款額度循環(huán)使用，單筆借款期限可以自由商定，且不必每次都簽訂新的借款合同，簡化了貸款程序，有效地保證了用款效率和靈活性。

2、法人賬戶透支

法人賬戶透支是我行為高端客戶提供的人民幣信貸產(chǎn)品，該產(chǎn)品最大的特點是手續(xù)方便快捷，對于總公司彌補頻繁發(fā)生的、金額不大、期限不長的資金缺口非常有利。我行是國內(nèi)第一家得到人民銀行批準開辦法人賬戶透支業(yè)務的商業(yè)銀行，擁有規(guī)范的管理體制和健全的內(nèi)控措施。

（四）中期票據(jù)、短期融資券服務

1、委托貸款

督使用并協(xié)助回收的貸款。委托貸款可以實現(xiàn)委托方對資金管理的需要，它利用銀行現(xiàn)有網(wǎng)絡以及銀行發(fā)放委托貸款的合法資格，控制企業(yè)內(nèi)部的資金流向，調(diào)劑企業(yè)內(nèi)部的資金余缺，幫助企業(yè)降低融資成本，實現(xiàn)直接融資。

2、銀行保函

保函是xxx銀行根據(jù)申請人的請求，以出具保函的形式，向申請人債權人承諾，當申請人不履行其債務時，由xxx銀行按照約定履行債務或承擔責任的一項業(yè)務。

xxx銀行將根據(jù)總公司需求辦理包括投標保函、履約保函、預收（付）款退款保函、付款保函、工程維修保函等各類銀行保函，為項目提供有力的信譽保障。

3、信貸證明

信貸證明是銀行根據(jù)申請人的要求，以出具《銀行信貸證明書》的形式，向招標人承諾，當申請人在中標后，在中標項目施工過程中，滿足申請人在《銀行信貸證明書》項下承諾限額內(nèi)用于該項目正常、合理信用需求的一種貸款意向性承諾。

第二節(jié) 特色獨有的工程造價咨詢服務

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