時間過得真快，總在不經(jīng)意間流逝，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程，該為自己下階段的學習制定一個計劃了。計劃書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇計劃呢？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。
反洗錢工作計劃報告 反洗錢工作計劃篇一
第十五條 金融機構(gòu)應(yīng)當依照本法規(guī)定建立健全反^v^內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反^v^內(nèi)部控制制度的有效實施負責。
金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反^v^專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反^v^工作。
第十六條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。
金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。
客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。
任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
第十七條 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。
第十八條 金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。
第十九條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。
客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。
金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交^v^有關(guān)部門指定的機構(gòu)。
第二十條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。
金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向反^v^信息中心報告。
第二十一條 金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門會同^v^有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由^v^反^v^行政主管部門制定。
第二十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當按照反^v^預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反^v^培訓(xùn)和宣傳工作。
反洗錢工作計劃報告 反洗錢工作計劃篇二
一、積極履職，增強宏觀調(diào)控和政策引導(dǎo)能力
(一)暢通政策傳導(dǎo)渠道，貫徹落實穩(wěn)健中性的貨幣政策
通過向地方政府領(lǐng)導(dǎo)匯報、召開季度金融形勢分析會、金融機構(gòu)一把手座談會、赴園區(qū)開展銀企對接、赴金融機構(gòu)現(xiàn)場調(diào)研督導(dǎo)等形式，做好穩(wěn)健中性貨幣政策宣傳和解讀，引導(dǎo)市場預(yù)期，營造良好的政策實施環(huán)境，促使穩(wěn)健中性貨幣政策得到有效落實。
結(jié)合轄區(qū)金融扶貧新形勢，創(chuàng)新傳統(tǒng)工具新用法，探索扶貧再貸款“金農(nóng)?扶貧貸”產(chǎn)品，優(yōu)先支持建檔立卡貧困戶，提高扶貧小額信貸業(yè)務(wù)辦理效率,目前已發(fā)放4000萬元。加強貨幣政策的柔性指導(dǎo)，引導(dǎo)市場預(yù)期，促使金融機構(gòu)努力擴大有效信貸投放。由于一系列調(diào)控政策得以落實，轄區(qū)信貸規(guī)模保持在合理區(qū)間。截至2017年12月末，**縣金融機構(gòu)人民幣各項存款余額億元，比年初增加億元，余額同比增幅;各項貸款余額億元，比年初增加億元，余額同比增幅。貸占存比，新增貸占存比。
去產(chǎn)能方面，對產(chǎn)能過剩領(lǐng)域貸款持續(xù)壓降，2017年,全縣未發(fā)生投向產(chǎn)能過剩行業(yè)的中長期貸款。在金融支持去庫存方面，有效落實差別化住房信貸政策。補短板方面，重點做好金融扶貧，頂層設(shè)計上擬定一攬子政策文件;體制機制上成立金融扶貧工作領(lǐng)導(dǎo)組織。
(四)扎實開展“兩管理兩綜合”工作
1、改進綜合評價，積極做好新設(shè)金融機構(gòu)開業(yè)管理工作。2017年5月，支行相關(guān)部門密切配合，嚴格按照《新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)管理和金融服務(wù)指引》，完成了新設(shè)機構(gòu)銅陵農(nóng)商銀行**縣支行加入支付系統(tǒng)驗收等開業(yè)管理工作。
2、認真開展銀行業(yè)金融機構(gòu)人民銀行政策執(zhí)行情況的綜合執(zhí)法檢查。為加強金融機構(gòu)賬戶管理、國庫經(jīng)收等制度執(zhí)行情況監(jiān)督，按照上級行工作安排，2017年6月聯(lián)合**中支國庫科對工商銀行**縣支行開展了國庫經(jīng)收、直接支付和國債經(jīng)銷兌付業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查。
(五)落實存款保險制度，維護轄內(nèi)金融穩(wěn)定
一是針對法人金融機構(gòu)，認真監(jiān)測中小法人金融機構(gòu)風險，對執(zhí)行人民銀行規(guī)定有偏差和不足的金融機構(gòu)投機采取約見談話等形式并跟蹤落實其整改工作。加強對轄內(nèi)金融機構(gòu)的行為管理和動態(tài)監(jiān)測，對貨幣政策工具使用、穩(wěn)健經(jīng)營行為、涉農(nóng)金融服務(wù)、金融精準扶貧等重要行為進行事中引導(dǎo)和過程管控，引導(dǎo)金融機構(gòu)認真執(zhí)行人民銀行各項政策，提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力。二是加強金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機制建設(shè)。做好重大事項報告，維護轄內(nèi)金融運行秩序。建立**縣銀行業(yè)金融機構(gòu)重大事項報告制度，切實防范金融重大事項發(fā)生可能引發(fā)的金融風險。三是有序做好存款保險制度實施。積極配合中心支行對投保機構(gòu)公開、公平、公正開展存款保險評級。按照統(tǒng)一部署，順利完成轄內(nèi)2家法人金融機構(gòu)的保費交納，投保機構(gòu)經(jīng)營狀況良好，金融秩序穩(wěn)定。規(guī)范開展存款保險宣傳，要求各金融機構(gòu)按照人民銀行統(tǒng)一的宣傳口徑做好對社會公眾、存款人的政策解讀和宣傳引導(dǎo)。
(六)積極推動農(nóng)村信用體系建設(shè)，推進應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺運用
反洗錢工作計劃報告 反洗錢工作計劃篇三
一、20__年上半年合規(guī)工作回顧
上半年，我們__安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中，將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。
1、分公司及下屬機構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;
為了加強對合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負責人變動后，我們及時對分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行更新(安保蘇發(fā)[20__]81號)，為加強對合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營中的合規(guī)風險，分公司各部門和各機構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責的通知》〔安保蘇發(fā)[20__]40號〕，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機制更趨完善。
2、合規(guī)制度建設(shè);
合規(guī)制度建設(shè)是整個合規(guī)工作的重要組織部分，我們在堅定執(zhí)行保監(jiān)會、總公司合規(guī)制度的前提下，與時俱進，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》，結(jié)合我司實際，制定了《安誠保險__分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實施辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕23號;為認真貫徹落實__保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)20__年__保險業(yè)“小金庫”專項治理工作實施方案的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕89號)和總公司下發(fā)的《20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》(安保發(fā)〔20__〕105號)的文件要求，制定《__分公司20__年“小金庫”專項治理工作實施方案》安保蘇發(fā)〔20__〕67號;根據(jù)__保監(jiān)局《關(guān)于進一步加強保險公司分支機構(gòu)高級管理人員和營銷服務(wù)部負責人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20__〕123號)和《20__版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識，了解相關(guān)法規(guī)知識，制定了《擬任高管人員保險法規(guī)培訓(xùn)和測試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20__〕34號，這些制度的出臺是對總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進，促進了我司合規(guī)工作的有序運行。
3、合規(guī)風險管控情況;
風險管控是整個合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強化對合規(guī)風險的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20__】1號《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》，為規(guī)范承保流程，加強合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避監(jiān)管風險，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實性要求的風險預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】6號)，要求各級承保中心在出單過程中，真實錄入各項信息。1、業(yè)務(wù)來源必須如實錄入，嚴格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。2、嚴格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實收集客戶各類信息資料，真實錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實，分公司將對機構(gòu)相關(guān)責任人問責，并給予重處。為了管控高風險車型業(yè)務(wù)，我司出臺《關(guān)于高風險車型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20__】7號)，根據(jù)分公司20__年兩核會議針對高風險車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級機構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風險業(yè)務(wù)簽報，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風險，我司對高風險車型界定，并作出高風險業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
我司高度重視風險排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風險排查，財務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實性得到切實的保證。年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險聯(lián)誼互動，請他們對我司所屬機構(gòu)合規(guī)情況進行評價打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機構(gòu)及保協(xié)對我司“主動合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;
合規(guī)工作是一項系統(tǒng)工程，為了促進各機構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項治理實施方案工作要求，一是全面推進“小金庫”專項治理工作，要求各機構(gòu)要認真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項治理經(jīng)驗，建立健全長效機制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實、機制建設(shè)和總結(jié)驗收5個階段。這項工作仍在進行中，我們警示大家不要有“法不責眾”的意識，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅決摒棄違規(guī)違紀的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會《關(guān)于加強保險公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕107號)和《安誠財產(chǎn)保險股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20__〕365號)的文件精神，__分公司于20__年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進一步加大保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險代理市場的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20__〕1號)，傳達了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20__〕13號)的文件，要求各機構(gòu)在2月24日前進行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點檢查與中介機構(gòu)業(yè)務(wù)財務(wù)等方面不合法、不真實、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對蘇州、常州、南通、揚州四家公司進行了現(xiàn)場檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場結(jié)果結(jié)合各機構(gòu)自查情況，分公司及時向總公司報送了自查報告，對存在一些其他問題，并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會及總公司《關(guān)于開展第二次保險機構(gòu)財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查工作的通知》精神，我司認真開展財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性檢查實施方案》(安保蘇發(fā)〔20__〕48號印發(fā))，方案進一步明確了工作目標、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時間安排、自查報告的內(nèi)容要求和報送時間。4月18日，我司又及時轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第二次財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實性自查工作的補充通知》(安保發(fā)〔20__〕57號文)。將總公司的要求第一時間傳達宣導(dǎo)到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個層面進行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時通過晨會、工作例會進行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學習培訓(xùn)。凡是總公司安排的學習培訓(xùn)，我們都認真組織，做好記錄，提出要求，加強互動。三是財務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，及時進行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險理賠系統(tǒng)已于20__年6月29日正式上線運作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺上線工作的計劃和要求，于20__年6月13日，對全省理賠查勘車進行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險理賠系統(tǒng)進行了綁定。于20__年6月20日對理賠查勘手機的使用進行了嚴格細致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認真學習了總公司對于查勘手機使用的規(guī)定，并根據(jù)__分公司的實際情況，制定了合理的查勘手機管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機的使用。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;
全員合規(guī)意識仍有待于進一步提高。雖然，從保監(jiān)會70號文件出臺后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實際經(jīng)營工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險手續(xù)費給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險業(yè)競爭更趨復(fù)雜多變，也使我們堅守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長，分管總劉浩為副組長，各機構(gòu)、各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計財部具體負責反洗錢工作，在計劃財務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負責此項工作，自上而下構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動，我司都及時予以調(diào)整補充，為履行好反洗錢職能提供了強有力的組織保證，只有組織推動，這項工作才能取得實效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《__分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)[20__]73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20__]80號)等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識別可疑交易信息的功能，對于有效防范、化解反洗錢工作的風險起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計情況
在反洗錢工作中，我們堅持按照總公司及南京人行的要求，認真做好反洗錢內(nèi)部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規(guī)定動作不走樣。
20__年5月9日，我司向總公司報送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況
20__年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動，并在秦淮支公司營業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學習總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識;積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會、晨會等形式進行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個員工都做到學法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
20__年元月17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對我司反洗錢工作進行培訓(xùn)指導(dǎo)，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進行了20__年反洗錢專題培訓(xùn)，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。
20__年5月6日，我司派員參加了20__年__省反洗錢工作會，我司認真作了傳達學習，重點是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長所做的工作報告。
5、配合監(jiān)管情況
為進一步滿足監(jiān)管機構(gòu)對反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強反洗錢工作的有效性，我司20__年4月18日出臺印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責的通知》(安保蘇發(fā)[20__]53號)，重新公布各部門和各機構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單，對專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責進行進一步明確和規(guī)范。
今年初，我司向各機構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請他們對我司各機構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進行評價，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對我司合規(guī)工作進行積極評價，無違規(guī)被處罰的情況。
6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長、吳正德副科長來我司進行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪，檢查期間為20__年1月至20__年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報、看臺賬、進系統(tǒng)詳細了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進行現(xiàn)場評估，重點對客戶身份識別和客戶身份資料、客戶等級劃分及交易記錄保存等情況進行檢查，他們對我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時也對反洗錢工作中存在的問題進行反饋，提出了有針對性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計、工作職責都強調(diào)對客戶資料和交易信息的保密工作，在實際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況
a、客戶身份識別情況
我司內(nèi)審針對客戶身份識別情況項目，采取分地區(qū)、保費金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對20__年度全省范圍內(nèi)已承保交強險和商業(yè)險的個人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個，其中個人客戶與企業(yè)客戶各12個。抽樣保費來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個人客戶6個發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險人賬戶。
b、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管
20__年度__全省客戶數(shù)量是54142個，其中對私客戶數(shù)量是42292個，對公客戶數(shù)量是11850個。客戶風險等級劃分全部屬于常規(guī)客戶。
對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關(guān)報表。
1、反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。如部門、機構(gòu)間的聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少;基層機構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應(yīng)。
2、對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計劃
下半年，我們依然要堅持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項工作的生命線，堅持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機構(gòu)的各項合規(guī)檢查行動，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動作。
1、開展自查自糾，加強合規(guī)檢查。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。
2、加強合規(guī)培訓(xùn)、增強合規(guī)意識。加強“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營理念，努力將合規(guī)經(jīng)營工作細化到每個環(huán)節(jié)、每個崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營、風險防范實務(wù)標準和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。
3、強化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進一步強化職能部門管理和服務(wù)，加強合規(guī)經(jīng)營，夯實管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長效機制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎(chǔ)工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。
反洗錢工作計劃報告 反洗錢工作計劃篇四
通過在人民銀行xx培訓(xùn)學院為期十天時間的培訓(xùn)學習，學院各位領(lǐng)導(dǎo)和老師的精心組織和培養(yǎng)，專家學者的悉心教導(dǎo)和培育，學員相互之間的用心的學習和交流，使我增強團隊協(xié)作意識、大局意識和創(chuàng)新意識，增長了金融理論和實踐的新知識，開闊了工作視野，理清了工作思路，提升了學習能力、協(xié)作能力、執(zhí)行能力和創(chuàng)新能力。
一、學院各位領(lǐng)導(dǎo)和老師精心為學員營造了良好的學習環(huán)境150名學員來自五湖四海、大江南北，又分布在人民銀行的各個工作崗位，情況各不相同、千差萬別。就在我們踏上河南的土地，xx培訓(xùn)中心接站人員的熱情服務(wù)就將我們緊緊的收攏;走入校園、干凈優(yōu)美的使我們的心從緊張的工作中、繁忙的生活中走出，漸漸變得沉靜，在開班典禮上，xx培訓(xùn)中心各位領(lǐng)導(dǎo)和老師將我們凝聚，一個組織、一個團隊的感覺開始形成，150個學員組成的組織慢慢起步，并深深融入xx培訓(xùn)學院。
二、科學的課程設(shè)計確保了較好的培訓(xùn)效果本次培訓(xùn)，xx培訓(xùn)學院既為我們安排了團隊意識與自我塑造、專業(yè)人才能力建設(shè)、中國人民銀行成立的歷史背景、國家公職人員心理問題及其調(diào)適等綜合知識培訓(xùn)，又安排了新形勢下反^v^工作現(xiàn)狀及發(fā)展、我國社會信用體系建設(shè)研究、新形勢下如何開展金融研究、宏觀經(jīng)濟貨幣政策與金融穩(wěn)定等心得業(yè)務(wù)、新的熱點問題培訓(xùn)，使我們從綜合到專業(yè)業(yè)務(wù)、從基本到理論前沿知識有了更為清晰和明確的了解。培訓(xùn)老師有來自總行有關(guān)司局的專家型領(lǐng)導(dǎo)、又有上海、廣東等地的專家教授，聆聽了來自人民銀行系統(tǒng)內(nèi)和系統(tǒng)外不同角度、不同層次的觀點和看法，對宏觀調(diào)控政策的背景、發(fā)展和未來調(diào)整趨勢有了較為全面的了解和把握。
三、感想和收獲
一是不斷強化自己團隊協(xié)作的意識和能力。通過這次培訓(xùn)，使我對深刻認識到：團隊協(xié)作精神是大局意識、協(xié)作精神和奉獻精神的集中體現(xiàn)，要求我們密切協(xié)作，增強向心力、凝聚力，將個體和整體統(tǒng)一，團隊協(xié)作精神的形成并不要求團隊成員犧牲自我，相反，揮灑個性、表現(xiàn)特長保證了成員共同完成任務(wù)目標，而明確的協(xié)作意愿和協(xié)作方式則能夠產(chǎn)生真正的內(nèi)心力。團隊協(xié)作精神是組織文化的一部分，良好的管理可以通過合適的組織形態(tài)將每個人安排至合適的崗位，充分發(fā)揮集體的潛能。如果沒有正確的管理文化，沒有良好的工作心態(tài)和奉獻精神，就不會有團隊協(xié)作精神。我要在以后的工作中不斷強化團隊意識，提升協(xié)作能力，在自己的本職崗位上，做出新的成績。
二是不斷強化自己終身學習的意識和能力。我深深感到，只有終身學習能使自己克服工作中的困難，解決工作中的新問題;才能滿足我們生存和發(fā)展的需要;能使我們得到更大的發(fā)展空間，更好地實現(xiàn)自身價值;能充實我們的精神生活，不斷提高生活品質(zhì)。無論一個人、還是一個單位，只有不斷學習，才能獲得新知，增長才干，抓住機遇，跟上時代的步伐。學習將伴隨人的整個生活歷程并影響人一生的發(fā)展。這是不斷發(fā)展變化的客觀世界對我們提出的要求。不學習，一個人就無法無法認識和適應(yīng)社會;不學習，人類就不可能有進步。學習的作用又不僅僅局限于對某些知識和技能的掌握，學習還使人聰慧文明，使人高尚完美，使人全面發(fā)展。我們必須把學習從單純的求知變?yōu)樯畹姆绞胶腿松非?，努力做到活到老、學到老，終身學習。
三是不斷強化自己創(chuàng)新意識和創(chuàng)新能力。我們正處在一個社會經(jīng)濟生活越來越國際化的知識經(jīng)濟時代，這對未來人才素質(zhì)提出了新的要求、新的挑戰(zhàn)，我必須提高自己的創(chuàng)新意識。只有創(chuàng)新意識才能促成自己知識結(jié)構(gòu)、綜合素質(zhì)的變化，提升自己的工作能力。
央行事業(yè)需要充滿生機和活力的員工、有開拓精神的員工、有新思想和現(xiàn)代科學文化素質(zhì)的員工。而創(chuàng)新能夠極大地激發(fā)人的主體性、能動性、創(chuàng)造性，使我們開創(chuàng)心得工作局面。四、建議繼續(xù)強化這種綜合培養(yǎng)模式，培養(yǎng)綜合型人才隊伍。
反洗錢工作計劃報告 反洗錢工作計劃篇五
按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。
指導(dǎo)監(jiān)督對公業(yè)務(wù)中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數(shù)據(jù)進行數(shù)據(jù)補錄以及對案例篩查。同時設(shè)立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統(tǒng)的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關(guān)月報，季報、年報的報表。
將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。
2018年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。
強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預(yù)防是我行風險管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。
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